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信托調查報告范文1
本科個人簡歷模板篇【一】xxx
地址：xxx 郵編： xxx
電話：xxx 手機：xxx
電子郵箱：xxx
教育背景：
某院某專業本科 時間：xxx---xxx
成績： 平均分xxx（分數接近90分） 專業GPA＝
200x年xxx獎學金, xx學院xx人唯一獲獎者
實習經歷：
xx顧問公關公司 職務：xx 地點 時間:xxx—xxx
媒體與外事部門的助理，負責項目策劃及實施、媒體跟蹤、信息調查以及新聞分析，主要客戶包括xxxx(列出，都是世界五百強)等
幫助xxx在上海成功進行市場投放活動
培養了敏銳的新聞視角；鍛煉和提高了媒體溝通及信息收集分析能力
某世界五百強公司 職務：xx 地點 時間：xxx—xxx
負責全球大客戶部每日銷售報表統計與分析，銷售人員績效評估
成功策劃、組織并完成辦公室xxx項目
提高了領導力、數據分析以及市場分析判斷能力
課外活動：
某大學xx杯辯論賽最佳辯手 地點，時間
學術刊物《xxx》主編 地點，時間
國家xx學基礎人才培養基地刊物,連續三年全國xx個基地班評比第一名
xx大學生文化交流使者 某外國，時間：
兩千名申請者中的兩名入選者之一
關于xx的主題演講入選大會優秀論文集
北京xx俱樂部主席 地點，時間
以學生創業形式獲得風險投資
針對在京留學生提供文化交流活動與信息服務，最高會員數x人（這個人數非常有說服力）
第xx屆亞洲經濟國際研討會會議某組組長 地點，時間
通過媒體溝通與網絡支持成功實現新聞強度與深度雙重效應，獲組織榮譽獎
xx暑期社會實踐領隊 地點和時間
策劃，組織并帶隊參加民營企業二次創業主題實踐
關于融資、技術及品牌的實踐報告獲得經濟學院優秀實踐成果獎
英語水平：
通過國家英語四六級考試 GRE:xx(很高) GMAT: xx(很高)
TOPE(ETS美國教育測試服務中心職業英語考試)成績:XX(很高)（聽說讀全優，寫作良）
獎勵：
xx學院科研成果二等獎,僅有的兩名一年級獲獎本科生之一 時間
xx大學英語演講十佳、十佳歌手之一、游泳接力第二名 時間
所參與團隊獲xx大學學生創業大賽第一名 時間
xx學院科研組織獎，本年度全院唯一獲獎者 時間
本科個人簡歷模板篇【二】錢X
三年以上工作經驗|男|33歲(1983年5月21日)
居住地：上海
電話：182********(手機)
E-mail：
最近工作 [3年]
公司：XX公司
行業：項目擔保
職位：擔保業務經理
最高學歷
學歷：本科
專業：經濟學專業
學 校：上海財經大學
自我評價
具有扎實的經濟學專業知識基礎，熟知經濟學原理和金融業務;已有7年擔保公司從業經驗，同金融機構和客戶保持良好的合作關系，積累了豐富的客戶資源;熟悉賬務財務管理，掌握擔保相關知識和操作流程、風險防范措施;了解中小企業經營管理特點，融資需求，反擔保措施設定和操作要點;具有良好的計劃、協調和控制及數據分析等能力;談判能力強，溝通能力和表達能力、文字處理能力良好。
求職意向
到崗時間：一個月之內
工作性質：全職
希望行業：項目擔保
目標地點：上海
期望月薪：面議/月
目標職能：融資租賃經理
工作經驗
20XX/7—20XX/7：XX公司[3年]
所屬行業： 項目擔保
業務部 擔保業務經理
1. 對項目資料進行收集、匯總，初審合格后對項目進行實地考察;
2. 完成項目評審工作，實地考察后補充資料，撰寫調查報告;
3. 完成調查報告編寫，提交項目部經理審核，審核通過報風險管理部進行評審;
4. 與客戶談判并協商合同條款，制作項目合同，通過審批后與客戶簽署，并按合同條款執行;
5. 銀行業務辦理完畢，整理所有項目相關資料，移交風險管理部門統一管理;
6. 擔保業務辦理完畢后定期進行保后跟蹤，填寫調查表格，作為項目資料共同存入項目檔案。
20XX /6—20XX /6：XX公司[4年]
所屬行業： 項目擔保
業務部 擔保經理助理
1. 協助融資經理完成客戶盡職調查、收集資料、編寫授信調查報告;
2. 協助經理設計融資方案、設計結構融資產品，設計融資模式;
3. 完成公司與銀行、信托、證券、基金等金融機構的關系拓展、建立、維持等工作;
4. 協助經理進行租賃項目風險審查，并對租賃資產進行有效管理，有效避免損失;
5. 積累了良好的管理經驗，善于規范業務內部管理，制定相關的管理、業務規范流程和制度。
教育經歷
20XX/9—20XX /6 上海財經大學 經濟學專業 本科
證 書
20XX/12 大學英語四級
信托調查報告范文2
一、全方位創造良好的風險控制環境
(一)完善公司治理
信托公司要按照健全的法人治理原則，努力構建股東會、董事會、監事會和高級管理層各司其職，協調運轉，相互制衡的組織架構。進一步充實完善“三會”及高級管理層的議事制度和決策程序；加強董事會建設，下設風險控制委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會；擴大非執行董事在董事會中的比例，推行獨立董事制度；在經營層成立業務決策委員會，負責日常經營決策。在公司治理中，應注重確立董事會在內部控制框架中的核心地位，董事會對內部控制系統的建立、完善和有效運行負責。
(二)加強制度建設
制度是規范的基礎。信托公司應依照“新辦法”及相關法律法規，結合自身業務實踐，積極建設內控制度。董事會應確立包括公司治理制度、前臺業務管理制度和后臺工作管理制度在內的制度體系，并依內部牽制原理制定各項業務操作流程，內容要覆蓋公司經營管理的各個環節，增強信托公司的自我約束能力。
(三)培育內控文化
為形成風險控制的長效機制，信托公司應打造以內部控制和風險管理優先理念為核心，以“全程、全員、立體式”為主線的內控文化。全程，即從事前、事中和事后三大環節構建工作流程，防止出現內控脫節；全員，即培養全體員工的內控意識，營造濃厚的內控文化氛圍，并明確每個員工在內控體系中的職責，防止出現內控缺位；立體化，即將縱向與橫向控制的交匯點作為內部控制的關鍵點，防止出現內控漏洞，最終使內控意識貫穿到信托公司各個部門、各個崗位和各個環節。
二、分層次構建嚴密的風險管理體系
信托公司在風險管理過程中，應以兩個轉化為方向。以兩個原則為指導，多層面構建嚴密的風險管理體系。兩個轉化，即風險管理由風險控制部門主導向業務全程化管理轉化，風險評估由定性分析為主向定性分析與定量分析相結合轉化。兩個原則，一是全面性原則，即風險控制必須覆蓋所有業務和崗位；二是獨立性原則，即涉及風險控制的部門或崗位要具有極高的獨立性和權威性。
(一)組織體系
科學合理的組織體系是風險管理與控制的首要條件。信托公司應建立由董事會、經理層和部門崗位三個層次組成的梯次型風險控制體系。董事會作為信托公司風險的最終承擔著，主要職責是通過授權管理、對重大事項的風險控制、強化內部審計職能等途徑發揮內控主導作用。董事會是信托公司風險控制的一級層次，其內控職能主要體現在對經理層授權，設立風險控制委員會及審計委員會，對風險狀況做出系統評估，并進行定期或不定期的專項審計。經理層是信托公司風險管理和控制的第二個層次，其職責是在董事會授權范圍內通過日常經營管理及業務決策委員會制度，對各項業務的風險實施控制。部門和崗位是信托公司風險管理和控制的第三個層次，即明確崗位職責，加強員工風險意識，完善業務操作流程，執行崗位風險控制。
(二)風險識別、評估體系
信托公司由于其信托資產和自有資產的復雜性決定了所面臨風險的復雜性。而且，傳統的風險識別和評估主要依靠報表的靜態風險和定性分析，缺乏時效性和客觀性。所以，信托公司正在探索建立一套定量的、直觀的風險管理指標，并采用現代風險管理的量化技術建立風險量化模型，通過對各項業務的分析和測試，測量和評估風險，計算風險暴露值，以此為依據建立動態風險識別和評估體系。
三、多環節實施有效的風險控制活動
(一)隔離控制
隔離控制包括業務隔離以及部門和崗位隔離。業務隔離指信托公司的信托業務與自營業務及其他業務相分離；不同的信托財產之間相分離；同一信托財產的運用與保管相分離；業務操作與風險監控相分離。部門和崗位隔離指信托公司部門和崗位的設置體現了權責分明、相互制約的原則，前臺業務部門與中后臺支持部門相分離，不相容崗位相分離；信托公司主要職能部門之間建立了防火墻制度，確保了自營、信托業務獨立運作，內部審計監督部門、資產保管部門、信托公司財務部門、信托財產部門、業務部門、信息技術部門之間的人員不得相互兼任。同時，信托公司要建立具體、明確、合理的分工和授權制度，明確界定了各部門的目標、職責和權限，確保每個員工在授權范圍內行使職能，操作相互獨立。
(二)盡職調查控制
盡職調查是業務開展的基礎環節。在業務過程中對交易對手進行全面、客觀的盡職調查，可以在較大程度上彌補信息不對稱的缺陷，在充分了解情況的基礎上確定業務的可行性。因此，盡職調查的質量在很大程度上決定了業務的潛在風險狀況。信托公司應不斷摸索，針對不同的信托業務，建立相應的盡職調查工作流程，不斷規范盡職調查的標準、內容及格式。同時，應要求業務人員貫徹勤勉盡職、誠實信用的原則，并明確其對盡職調查報告所承擔的責任，不斷提高盡職調查的工作水平，為項目的論證、決策提供堅實的事實基礎。
(三)決策控制
董事會為信托公司的決策機構，托公司經營管理中的重大事項，均由董事會按照法定程序做出決策。在日常經營中，信托公司可實行董事會授權下的業務決策委員會制度，即信托公司在經營層設立了業務決策委員會，負責日常的經營決策。董事會對決策委員會的審批權限應做出明確界定，特別是對于高風險業務，非經董事會授權不得介入。業務決策委員會應具有明晰的工作職權和嚴密規范的工作規程。在業務決策委員會制度執行過程中，信托公司應堅持規范和科學并重的原則。一方面，不斷完善決策程序，遵循集體審議、明確發表意見、多數同意通過的規則；另一方面，努力提高項目評審質量，以科學嚴謹和客觀公正的態度對項目進行分析評審，避免主觀性和隨意性。
(四)信托財產管理控制
信托公司對信托財產的管理應采取以下措施。第一，信托財產的運用必須遵守法律法規，符合國家政策和信托合同約定的目的、范圍。第二，對信托財產的審批、運用和保管應實行分離制度，即業務部門提出信托財產運用申請，按決策權限審批后，信托財產保管部門依據信托合同。審核用途的合規性、真實性后方可執行，如發現用途違法違規或其他異常情況，要及時報告。第三，信托公司應建立信托項目跟蹤檢查、定期分析制度，設立了業務臺賬和客戶管理系統。第四，信托公司應實行信托營業報告書和信托事務清算報告制度。即及時、完整、真實、準確地編制信托營
業報告書，并按要求及時提供銀行業監督管理機構；信托項目結束時，編制處理信托事務清算報告，由委托人、受益人進行確認，并依據信托文件規定以書面形式送達信托財產歸屬人。
(五)合規性控制
信托公司應設立獨立的法律合規部，不僅負責統一處理各類法律事務，制定和審查法律文件，而且應將法律服務的端口前移，全程參與項目的論證、決策，對有關法律問題出具專業意見，對項目做出客觀獨立的合規性審核意見，防范法律風險，維護信托公司合法權益。
(六)會計系統控制
信托公司會計控制系統的建立應遵循規范化原則、授權分責原則、賬務核對原則、安全謹慎原則和監督制約原則。第一，信托公司應制定和實施明確的財務管理制度、資金審批制度和會計業務規范，會計業務規范覆蓋了會計業務的所有環節；第二，要確保會計工作的獨立性，實行憑證制度；第三，會計核算要實行崗位分工，明確崗位職責，嚴禁一人兼崗或獨自操作全過程；第四，信托會計核算應以信托為核算主體，獨立建賬，獨立核算，信托會計核算獨立于信托公司會計核算；第五，實行嚴格的對賬制度；第六，要強化賬戶管理，制定明確的銀行賬戶、證券賬戶、信托賬戶管理制度，確保自有財產與信托財產、不同信托之間、不同委托人的信托財產的獨立核算；第七，信托公司應制訂并嚴格執行費用管理辦法，加強費用的預算控制，明確費用標準，嚴格履行費用報銷審批程序。第八，信托公司應合理分配利潤，確保足額提取公積金和信托賠償準備金，增強了可持續發展能力。
(七)信息系統控制
信托公司信息系統控制的重點是建立健全計算機系統風險防范制度，確保計算機系統設備、數據、系統運行和系統環境的安全。信托公司應建立信息系統管理制度、操作流程及風險控制制度，加強對設備、軟件、數據、事故防范與處理、系統網絡等的管理；信托公司應建立信息技術中心，統一歸口管理信息技術工作，并定期對信息系統的可靠性和安全性進行檢查；對系統進入嚴格控制，強化信息系統的權限、密碼管理；信托公司要定期對數據和資料進行備份，并建立了信息系統應急處理機制。
(八)合同、印鑒及檔案控制
信托公司應按照專人管理、相互牽制、適當審批、嚴格登記的原則，加強對合同、票據、印章、空白憑證、用印審批單等的管理；對各類檔案包括各種會議記錄與決議、經營協議、客戶資料、交易記錄、憑證賬表以及各類法規、制度等檔案應確保實施妥善保管和分類管理。
四、立體化建立暢通的信息溝通機制
有效的信息交流與溝通是內部控制體系運作的重要因素。信托公司建立信息溝通與交流機制的目標是：確保董事會和高級管理層能夠及時了解業務信息、管理信息及其他重要風險信息；保證所有員工充分了解相關信息，遵守涉及其責任和義務的規定和程序；出現風險預警時，相關信息能夠得到及時報告和有效溝通；及時、真實、完整地向監管機構和外界報告、披露相關信息。為此，信托公司應建立立體化、多渠道的內、外部信息溝通機制。
(一)內部信息溝通機制
信托公司的內部信息溝通應以清晰、有效的垂直報告制度和平行通報為主線。垂直報告即：部門――高級管理層――董事會――風險管理部門的結構層次，形成自下而上的信息呈報及自上而下的信息反饋渠道和業務匯報體系。平行通報即按照業務分離的原則，各崗位、各部門就相關業務信息及信托公司經營管理的必要信息進行溝通。信托公司內部溝通的主要平臺有各類會議、文件、內部報表、內部刊物及信托公司網站等。此外，為保證各股東的知情權，信托公司除及時召開股東大會外，還可通過多種方式與各股東保持日常溝通。
信托調查報告范文3
調查報告格式及樣稿
選題：選擇與工商專業相關的內容進行調查。
調查報告一般包括以下內容：
調查目的
調查對像
調查內容
調查方式(一般可選擇：問卷式，訪談法，觀察法，資料法等)
調查時間
調查結果
調查體會(可以是對調查結果的分析，也可以是找出結果的原因及應對辦法等。)
調查報告樣稿
下面樣稿是以問卷法進行調查的樣稿，由于所選的調查方式不同，會有相應的變化。
但總體格式，內容不變。
對宜春市基金投資的調查報告
自1998年3月首只基金發行以來，我國證券投資基金業迅速發展，特別是20xx年以來大規模發行開放式基金，將基金業推向了新的發展階段。截至20xx年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數達78只，總規模1374.89億份，基金資產凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發行總規模817億份，資產凈值790.81億元;開放式基金24只，總規模557.89億份,資產凈值555.7億元。證券投資基金業的迅猛發展，對改善和調整證券市場中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實現社會經濟的進一步專業化分工，促進證券市場的穩定發展，起到了重要作用。但在基金業誕生后的發展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調查，具體情況如下：
一、調查目的
掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。
二、調查對象及其一般情況
調查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。
一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態分布,有一定的富余資金,且具有相當的投資理財經驗.
三、調查方式
本次調查采取的是隨機問卷調查。發放問卷是在宜春市各證券營業部隨機選擇證券投資者當場發卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業點共發出調查問卷100份，收回87份，回收率達87%;
四、調查時間：20xx年10月8日――――20xx年11月10日
五、調查內容
主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)
六、調查結果
本人就問卷調查結果統計如下表：
調查項占有效人數比率
1、年齡：
18～255%
25～3010%
30～4033%
40～5035%
50～6013%
60以上4%
2、性別：
男43%
女57%
3、投資基金的歷史：
1年以下60%
1～2年23%
2～3年8%
4年以上9%
4、您是否購買過基金：
購買過56%
沒有購買過44%
5、您投資的目的：
確保本金的安全40%
獲得短期收益31%
資產長期穩定的增值29%
6、您是否了解開放式基金：
了解34%
知道一點56%
不了解20%
7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：
封閉式基金66%
開放式基金34%
8、沒有買開放基金的原因：
沒有聽說過2%
不了解他的特點11%
購買不方便9%
手續費偏高23%
管理水平有待檢驗49%
封閉式基金優于開放式基金6%
9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：
專業理財能力23%
信息優勢12%
基金經理的歷史業績35%
獲得短期超額收益的數量26%
其他4%
10、您購買基金時考慮的主要因素：
凈值10%
價格13%
分紅26%
基金投資組合11%
基金管理人的能力19%
基金管理公司的規范程度15%
其他6%
11、您喜歡投資基金的類型：
平衡型基金29%
債券基金16%
指數基金23%
股票基金32%
12、假設您購買了開放式基金，您預計的投資年限：
少于一年43%
1-3年32%
3-5年16%
6-10年9%
10年以上
13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報
5%左右13%
10%左右26%
15%左右30%
20%左右31%
14、一般您購買的基金,在漲幅達到多少時會拋出
5%左右5%
10%左右12%
20%左右20%
30%左右30%
50%左右21%
1倍以上12%
從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買基金是在最近一年發生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。
有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業整體表現的影響,大多數投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。
就投資基金的主要原因來看，基金經理的歷史業績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經理人具有豐富的投資經驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環節以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開放式基金手續費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中,封閉式基金優于開放式基金的正在悄然發生變化。
在購買基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險平安了。
在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。
七、調查體會
從調查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業的快速發展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。為此,本人特提出以下幾點看法：
(一)完善基金監管機制，規范管理，為證券投資基金發展創造良好的制度環境
開放式基金經營機構由投資者、基金管理公司、基金托管公司、基金承銷公司、基金投資顧問等5方面組成，基金的所有權與經營權相分離，存在委托關系，這就要求有效的投資基金監管機制來保護投資者利益，穩定基金市場運行。首先是法律，包括《證券法》、《證券交易法》、《信托法》、《投資基金法》、《投資者保護法》、《投資顧問法》、《公司法》以及相關的符合國際慣例的政策、細則等;其次是規章制度，有關基金發起與設立、發行與認購、投資策略與范圍、信用評級與托管、收益的分配及信息的披露等一系列具體的規章制度，對基金運作進行監管，從而也使基金管理人的行為有章可循;第三層次是自律管理，即通過組建行業自律組織，對基金實際操作中的技術性、社會道德問題等情況進行自我監管。
(二)制定合理的費率，吸引更多的潛在投資者
開放式基金的費率直接關系到基金投資者的利益，關系到基金是否能成功募集及未來運作成本和效率，關系到基金管理者的利益，因此制定合理的費率是開放式基金運營的重要一環。
(三)保持基金運作透明性來對基金管理人持續監督。證券投資基金是目前主要的間接投資金融工具，是一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式。只有及時、真實、準確、完整地披露設立和運作信息，投資者才能更好地據此進行投資決策。
(四)拓展銷售渠道，搞好客戶服務，加強市場競爭意識，提高市場營銷能力
對21世紀的基金管理公司來說，客戶就是上帝就是最重要的。誰掌握了客戶，誰就掌握了市場和未來，就擁有了市場競爭的主動權，也就擁有了財富的源泉。開放式基金的規模主要由市場決定，為了基金的順利設立、順利運作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的銷售和客戶服務，牢固樹立客戶至上的經營理念，借鑒發達國家基金營銷方式，提高市場營銷能力，廣泛拓展開放式基金的銷售渠道。
(五)建立完善基金業績評估制度
投資基金的成功與否在于基金的績效、產品種類的豐富、交易便利程度等因素，而最為關鍵的就是績效。投資業績是基金吸引眾多投資者的重要原因之一。隨著基金規模的迅速增長，投資業績評估無論是對基金管理人還是對基金投資者，都是非常重要的。因此有必要盡快建立健全基金業績評估制度，加快基金運作的市場化進程。
(六)建立中外合資基金管理公司和中外合資基金，培養高水平的專業基金管理人才
隨著全球市場一體化，資本流動限制放松、通訊以及互聯網的發展、機構投資者對全球資產分散化投資的需求，使基金日益國際化。我國已成為WTO成員國，將允許外商持有基金管理公司33%的股權，三年后持股比例擴大至49%，投資基金市場開放已是大勢所趨。為適應基金投資的國際化，抵御海外基金的沖擊，學習和借鑒國外先進的基金管理經驗和投資技術，提升自身的基金管理水平，培養高水平的專業基金管理人才，我國要加快成立中外合資基金管理公司和中外合資基金，與國際同行進行交流合作，為基金的發展積累經驗、培養人才，使我國現有的基金管理公司的管理更趨于國際化和規范化。
附1：
對宜春市基金投資的調查問卷
您好!非常感請您接受本次調查.請您認真如實地填寫.
調查時間:20xx年12月1日~12月5日
1、請問您的年齡：
A.18～25B.25～30C.30～40D.40～50E.50～60F.60以上
2、性別：
男B.女
3、投資基金的歷史：
一年以下B.1～2年C.2～3年D.4年以上
4、你是否購買過基金：
購買過B.沒有購買過
5、你的投資目的：
確保本金的安全B.獲得短期收益C.資產長期穩定的增值
6、您是否了解開放式基金：
了解B.知道一點C.不了解
7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：
封閉式基金B.開放式基金
8、沒有買開放基金的原因：
沒有聽說過B.購買不方便C.手續費偏高D.管理水平有待檢驗E.封閉式基金優于開放式基金
9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：
專業理財B.信息優勢C.基金經理的歷史業績D.獲得短期超額收益
10、您購買基金時考慮的主要因素：
凈值B.價格C.分紅D.基金投資組合E.基金管理人的能力F.基金管理公司的規范程度G.其他
11、您喜歡投資基金的類型：
平衡型基金B.債券基金C.指數基金D.股票基金
12、假設您購買了開放式基金，您預計的投資年限：
少于一年B.1-3年C.3-5年D.6-10年E.10年以上
13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報：
5%左右B.10%左右C.15%左右D.20%左右
信托調查報告范文4
“現在許多二十年前規定的奢侈品都已經成為了日常生活用品，我建議降低奢侈品進口稅?！比珖f常委、大連萬達集團董事長王健林認為，國內奢侈品價格過高直接造成國內需求轉向國外，而降低奢侈品進口稅不僅有利于擴大內需，還有利于推動國內旅游產業發展。
觀點
李稻葵：地產限購是強力降溫藥清華大學經濟管理學院金融系主任、央行貨幣政策委員會委員李稻葵教授近日撰文《論限購》，稱限購是常規調控手段失效的情況下所能采取的最后一劑藥，在目前地產價格持續攀高的形勢下，限購就像給高燒病人的一劑退燒針，有其副作用，但無疑是必需的。房地產限購的前景大致可分為僵持、預期改變和降價以及一定成交量回升等三個階段。而這種前景實現的前提是政府要有一定的決心、一定的持久性，要堅持一段時間。
葉檀：全球可能提前進入加息期
日本央行向市場注資51.8萬億日元，創下有史以來最快、最狠的注資紀錄。對于日本最大的幫助是各主要央行宣布加息，以吸引資金流入，拉低日元，從而避免日本央行進一步出臺瘋狂的寬松貨幣政策。這是一場沒有盡頭的比賽，如果日元匯率繼續上升，日本央行勢必會釋放更多的貨幣，而更多的貨幣則會讓游資趁恐慌繼續進行對沖操作。
茅于軾：二十年后房子會大量剩余
著名經濟學家、天則經濟研究所所長茅于軾建議當下生活在北京的年輕人先租房。他說，二十年后，中國的房子會大量的剩余?，F在我們計劃生育的結構，造成“421”的家庭結構，底下一個小孩，上頭兩個父母，兩個父母上頭又是兩個父母。祖父輩有4套房，完了到父親這一輩還有兩套房，祖父死了之后這4套房都得留下來，結果房子就供過于求了，想賣都賣不掉了，所以我勸你們這輩子就別買房了。
于煉：房價可能下降20％至30％
全國政協委員、中國城市建設控股集團總裁于煉表示，房價有可能在第一輪“降價潮”中下降20％至30％。而且，不達到調控的預期效果，限購令不會被取消。于煉認為，房價下跌是必然的，但首先體現在成交量的萎縮上。“目前已有部分城市一天一套房子都沒有成交?！彼f，今年我國整體流動性偏緊，房地產開發商的資金也面臨困境?！伴_發商硬扛不符合商業規律，因為沒有成交量，價格就必然下降。有了成交量，才能支撐價格?！彼J為，如果部分開發商預期未來房價會下降30％，那么現在就會先降價10％銷售了。
任志強：房價下不來原因在農民
近日，在某論壇上北京市華遠地產股份有限公司董事長任志強發表言論稱，他從來不認為中國缺土地，農村的宅基地有16.8萬平方公里，是城市建設的4.6～4.8倍。中國的改革從解放農民生產力開始，真正的中國城市化和現代化要從解放農民用地、宅基地開始。如果不從根本上解決土地制度，無法改變土地資源和人口矛盾，那么房價永遠掉不下來。
政策
準率上調致房企資金再度繃緊
3月18日晚間，央行宣布從2011年3月25日起，上調存款類金融機構人民幣存款準備金率0.5個百分點。這是央行年內第三次上調存款準備金率，至此，大型金融機構的存款準備金率升至20％的歷史高位。業內估算，此次上調存款準備金率0.5個百分點，能夠凍結銀行體系流動性超過3500億元。
商品房預售合同范文將更完善
3月17日，住房城鄉建設部房地產市場監管司就《商品房預(銷)售合同示范文本》(征求意見稿)公開征求社會意見。據住建部網站消息，根據2010年9月向社會公開征求意見情況，住建部會同國家工商總局市場司對《商品房預售合同示范文本》和《商品房現房買賣合同示范文本》(草稿)做了修改完善。
銀監會叫停房貸返價
3月10日，銀監會下發《中國銀監會辦公廳關于做好住房金融服務加強風險管理的通知》，要求已有銀行方面簽字的房貸合同，銀行必須按照合同約定執行；只有借款人單方簽字的合同，銀行原則上應繼續按照合同約定執行。所謂“返價”，即銀行對此前房屋貸款合同或者貸款意向書中約定的優惠利率進行單方面提價。今年春節過后，一些“準房貸客戶”發現年前被承諾的8.5折利率優惠重新被通知單方面取消。
住宅私搭亂建禁止上市交易
住宅私搭亂建、別墅有違規建設等情況將禁止上市交易。從4月1日起，市規劃委的《北京市禁止違法建設的若干規定》正式開始執行，將嚴格查處和制止違法建設行為。新規將農村中的違法建設也納入禁止和拆除范圍。
土地
CBD六幅剩余地塊將入市
2011年3月14日，據北京市土地整理儲備中心信息，北京朝陽CBD核心區剩余的共計六幅地塊(Z8-Z13)即將進入招標階段。據悉此次入市的六塊CBD土地整體面積約為47,676萬平方米，建筑面積共計約為82萬平方米，折合平均容積率約為17.2。此六地塊建筑控高為150到300米，其中，Z8-Z10地塊鼓勵的產業類型為總部，z11和Z13地塊鼓勵金融機構，Z12地塊鼓勵綜合體。此前，在去年12月22日的第一輪投標中，首批6個CBD地塊交易總款共計222.57億元，其中中信集團以總價63億元競得Z15地塊，創下截至目前北京單幅地塊最高出讓價。(見圖1)
商品房銷售須明碼標價
為規范房地產市場秩序，著力解決當前商品房銷售中存在的標價混亂、信息不透明、價格欺詐等問題，3月16日，國家發展改革委《商品房銷售明碼標價規定》，專門對商品房銷售的明碼標價問題作出規定，要求商品房銷售要實行一套一標價，并明確公示代收代辦收費和物業服務收費，商品房經營者不得在標價之外加收任何未標明的費用。該《規定》自2011年5月1日起施行。
中海地產三天連拿五宗土地
進入3月份后，短短3天內，中海地產接連在南昌和大連兩地拿下5宗住宅用地。該企業自今年以來在全國范圍內頻繁出手，累積新增土地建筑面積420萬平方米，占2010年一整年新增土地儲備量768萬平方米的55％。
申華控股5.56億元西安曲江拿地
申華控股3月21日晚同公告，公司全資子公司上海申華房地產開發有限公司以5.56億元的價格競得西安曲江新區編號為“QJ3-7-92”的地塊。該地塊位于西安市雁翔路以西、南三環以北的區域。凈用地面積為115萬平方米，配建廉租房使用土地面積為5577.3平方米，地塊為居住用地，容積率在2.5至3.5之間。
福州土地市場“退燒”
3月22日，福州市鼓樓區華屏路西側龍峰里山頭角地塊，因申請人未超過3人轉為掛牌，掛牌交易期限為3月22日至3月31日。早在3月15日，福州鼓樓區北
二環路北側福飛路東側地塊，以12億元被福建恒力收入囊中，樓面地價僅5935元／平方米。從福州近幾次的拍賣會上看，開發商瘋狂搶地的現象少了。
金融
40家開發商負債超6000億
近日有媒體對已經2010年年度經營情況的40家開發商的粗略統計，其歸屬于母公司的凈利潤累計為298.66億元，同比增長了37.88％。不過，這40家開發商截至去年年底的負債合計達到6035.05億元，同去年年末的3879.81億元相比，大幅增加了56％。
2011全球地產投資市場繼續復蘇
高緯環球《全球商業地產投資概覽2011》報告顯示，2011年，全球房地產投資市場預計持續復蘇。2011年全球投資預計會增加5～10％，達到6060億美元。投資活動增多表現在市場對新興和二線城市的關注持續增強，而不僅是以往投資活動主要聚焦的一線城市。報告預計租戶將得到更多關注。投資收益率下降不再成為影響投資的主要動機，相反，租金和收益水平的增長前景將成為投資市場的動力所在。
最大規模15億為房地產信托
根據普益財富提供的數據，3月第一周中，一款房地產信托產品最大募集規模僅為5億元，可是到第三周，房地產信托產品最大募集規模上升到15億元。值得注意的是，公布募集三周的募集規模中，有兩周房地產信托產品均占據當周單款最大募集規模的位置。“房地產行業資金緊張的局面，已經從去年下半年開始就有了，今年房地產信托發行的規模的確比較大?！逼找尕敻恍磐醒芯繂T陳朋說。
市場
中國連續兩年成為全球最大房地產投資市場
全球最大的私人房地產咨詢服務公司高緯環球3月21日的《全球商業地產投資概覽2011》報告顯示，市場對新興國家的關注將持續增強，中國連續兩年成為全球最大房地產投資市場。報告對全球56個國家商業地產投資活動的監測數據顯示，受到投資需求升高和市場供應有限的影響，投資收益率在2010年有所下降。全球平均收益率在2010年下降了21個基點，降至7.6％，預計2011年將繼續下降30個基點。
北京租賃供需比回落
“京15條”出臺一個多月以來，北京租賃市場也經歷了春節后的高峰期。據中原研究部數據統計，目前，租賃市場租金價格較春節期間上漲7％～10％，精裝修的兩、三居戶型成交量增加，房源與客戶的供需比也由春節高峰期的15回落到12.5，租賃市場逐漸歸于平穩。
山西房地產民間投資占九成
3月21日，山西省統計局公布的專項統計分析顯示，去年全省房地產開發投資完成592.2億元，其中非國有投資完成535.0億元，占全省投資的90.3％。統計還顯示，2010年，全省商品房竣工面積1089.7萬平方米，同比增長26.5％，增幅創2000年以來最高水平。
六成城市樓市成交量上漲價格平穩
中國指數研究院在3月份第三周監測的35個城市中，六成城市樓市成交量上漲，10個城市漲幅在20％以上，3個城市成交量漲幅過50％。重點城市中，6個城市成交量環比上漲。其中成都漲幅最大，達51.26％，其次是北京，漲幅為30.98％。此外，南京和杭州漲幅均在20％以上。成交量下跌的重點城市僅為上海、天律和廣州，其中上海降幅最大，為24.71％。(見圖2)
民生地產
中央撥百億公租房補助金
近日，財政部下達了今年第一批中央補助公共租賃住房專項資金100億元，要求各地專項用于補助政府組織實施的公共租賃住房項目的開支，包括投資補助、貸款貼息以及政府投資項目的資本金等支出。同時，要求各地對公共租賃住房補助資金實行專項管理、分賬核算，并嚴格按照規定用途使用。截至目前，財政部已累計下達今年中央保障性安居工程專項補助資金200億元。
北京通州今年建4248套保障房
今年通州在確保9908套保障性住房交付使用的同時，將新開工建設各類保障性住房4248套。據介紹，目前，位于馬駒橋、永順和臺湖3個鄉鎮的4個項目共9908套保障性住房建設均進入內外裝修階段，預計今年11月底之前能交付使用。按照工作計劃，通州區今年新開工的保障性住房共4248套。其中經濟適用房586套、限價商品房862套、公共租賃住房(含廉租住房)2800套。
廣州首次明確宅地配建保障房
3月21日，廣州市國土房管局一口氣推出5幅用地，其中唯一的一幅住宅用地芳村高爾夫球場地塊前所未有地在出讓公告中要求，競得人須配建3萬平方米保障性住房，并且按相關規定建成后將這批住房無條件移交給政府相關部門。開發商買地建商品房的同時還要配建一定比例的保障性住房，這是廣州落實“新國八條”的又一舉措。廣州市國土房管局相關負責人表示，今后廣州在宅地出讓的過程中，配建保障房的要求有望常態化。
人事動態
瑞安地產董事羅康瑞退任
瑞安房地產宣布，李進港獲委任為公司新任行政總裁，自3月16日起生效；李氏現為公司執行董事及董事總經理；而羅康瑞3月16日起不再兼任行政總裁職務，但仍繼續擔任公司主席一職。對于卸任的理由，羅康瑞曾表示，自己卸任后可以從公司內部員工中挑選接班人，以配合公司責任制的政策，下放決策權，將項目交由管理小組決定。
袁偉良被委任恒隆地產非執行董事
恒隆地產有限公司3月15日晚間公告，袁偉良獲委任為公司之非執行董事。袁偉良現年60歲，畢業于英國曼徹斯特大學，為英格蘭及威爾斯特許會計師公會資深會員，于1978年加盟恒隆。恒隆地產近期宣布在未來十年，每年將在內地增加近20萬平方米的高端商業物業。最終將在沈陽、濟南、天津、無錫等地擁有十七八個商場，總投資額接近350億元。
商業地產
2011年中國商業地產發展看好第一太平戴維斯最新報告顯示，2011年中國商業地產領域繼續保持上升趨勢。就寫字樓市場而言，在過去的18個月內，需求及租金都顯著復蘇，北京及上海兩地空置率持續穩定并呈現下降態勢，目前僅為10-20％，然而部分樓盤的過度供給風險仍然存在，因此投資回報率略有下降達5～6％。零售市場的需求及租金也開始復蘇，政府加強推動增加內需消費，因此零售市場發展前景十分樂觀。尤其是美國消費品品牌及中檔零售商積極投入中國市場，使得國內零售市場充滿生機。(見圖4)
保障房考驗商品房商業地產或旺揚
國務院副總理在全國保障性安居工程工作會議上強調，今年要求建設1000萬套保障性住房是硬任務，各地要抓緊安排開工，盡早建成投入使用。這意味著我國將有一半以上的住房市場
由保障性住房所替代。專家認為，如果“十二五”規劃期間，政府決定建設的3600萬套保障性住房都如期交付使用，將徹底改變中國房地產市場商品房的供需格局。也就是說，傳統的房地產開發商將面臨著行業發展調整的嚴峻挑戰與考驗。
問題曝光
最黑樓盤被曝光
位于西安南郊的樓盤“橄欖灣”在五證全無的情況下，大肆圈錢，收取80多戶業主每人8萬到30萬不等的房款共計千萬元。東窗事發后，開發商涉嫌詐騙被刑拘，業主房款至今無法討回，堪稱西安“最黑”樓盤。
建外SOHO再起爭端
3月18日，本來是建外SOHO東區業委會首次全體會議。業委會以參會人數過多為由，臨時取消，引起業主不滿。建外SOHO東區業委會成立不到一年，卻始終陷入“分裂”，11名成員中有3人稱從未召開過全體委員會議，也看不到業委會文件(本刊此前曾多次報道)。業委會發公告稱于3月18日舉行全體委員會議，并邀業主旁聽。當晚，業委會群發短信稱報名近百人，找不到合適地點，因此推遲。十幾名業主不滿會議取消，自發前往建外街道辦，希望政府出面。街道辦相關負責人表示將盡快與業委會溝通，促成會議。
云南盈江最貴小區震后成危房
價格比當地普通樓盤高出1倍、售樓時曾宣稱能抗烈度8度地震、坐落盈江縣城銀湖湖畔的當地最貴樓盤之一的星星佳園小區，在“3?10”盈江5.8級、烈度7度的地震后，小區房體多處嚴重開裂，承重墻鋼筋發生彎曲，其中一棟甚至發生明顯傾斜，整個小區成為危房。200多戶入住了不到一年的業主，被迫住到了帳篷中避災。
(見圖3)
旅游地產
建業重金砸入旅游地產
日前，地產大佬河南建業住宅集團與沁陽市委、市政府聯合消息稱，神農山山前經濟拓展區建設項目正式啟動。據其透露，建業將投資50億元，以建設“中原一流”的旅游休閑度假區為目標，對神農山景區實行分步開發。開發建設包括游客服務中心、大型生態停車場、生態小鎮、旅游特色產品、餐飲購物街、星級賓館、高爾夫球場、萬畝果園農家賓館等多元化項目?？傞_發占地超過3000畝，一期開發面積約700畝。
海南物業使用率低
中國旅游地產服務集團3月20日“2011中國旅游地產(海南)消費者調查報告”，該調查報告顯示，在海南購房后，島外購房者每年使用物業時間超過15天的占絕大多數，其中70％以上的人群一年僅使用一次島內物業。中國旅游地產服務集團攜手中國消費者協會、中國房地產業協會、中國房地產及住宅研究協會于2011年2月15日至21日對海南省?？谑屑叭齺喪屑s100個社區實地調查購房者滿意情況。此次調查從“調查宏觀調控、城市環境、產品、物業管理”等方面對住戶進行調查，共收集有效問卷1612份，并針對問卷進行了數據統計分析。調查顯示，超過六成人群對海南城市服務水應冷淡，其中有22％的受訪者對城市服務不滿，近四成受訪者對海南城市服務沒有明顯感受。提高城市服務水平將是未來旅游島建設必須解決的問題。
海外資訊
美國二手房房價跌至近九年最低
美國二手房銷售2月份大跌近一成，全美二手房中位價格也跌到近九年來的最低點，顯示美國房地產市場復蘇之路依然漫長。經濟咨詢公司IHS GlobalInsight資深經濟學家克里斯托弗說：“房地產市場依然十分蕭條，并且成為經濟特別是家庭凈資產的主要拖累因素。二手房交易占美國房地產市場總交易量的九成左右，其萎靡不振直接拖累美國房地產市場乃至就業市場的復蘇。NAR首席經濟學家勞倫斯?云說：“如果價格下跌的狀況持續下去，即便就業市場復蘇，仍會阻礙整個房地產市場的恢復?！?/p>
英國3月房價指數小幅回升
英國網絡房地產商Rightmove3月21日公布調查報告稱，盡管經濟前景尚不明朗，但英國3月房地產市場略顯回暖，售房者對未來房屋價格已顯樂觀，紛紛上調售出報價，房價在經歷了一個冬季的下降之后止跌回升，已恢復到2010年10月的水平。(見圖5)加拿大樓市疲弱可能損及經濟加拿大央行(BOC)副行長AgatheCote日前表示，加拿大樓市疲弱可能對經濟其他部分造成“相當大的拖累”。Cote指出，加拿大家庭支出有上行和下行風險，且限制家庭負債的措施正開始產生影響。Cote認為，在下行風險方面，因一些加拿大家庭的債務負擔沉重，若加拿大樓市突然走軟，則可能對例如消費等經濟其他領域造成相當大的拖累。他表示，加拿大央行在設置利率方向時，也將密切地關注家庭居民的資產負債表。加拿大央行注意到，低利率是刺激通脹不可或缺的，但也帶來了風險。
近期投資交易記錄
中國公司抄底買下紐約金融區著名地標建筑美國媒體3月22日報道，一家來自中國的投資和建筑公司以1800萬美元(約合1.2億元人民幣)的價格，買下位于紐約曼哈頓金融區的著名地標建筑“美國鈔票公司大樓(American Bank Note Building)”。
21世紀中國不動產收購北京上古
21世紀中國不動產3月7日宣布已經簽署收購協議，取得北京上古的控股權。北京上古是北京十大房地產行之一。該公司成立于2002年，主要提供商業地產的咨詢和銷售服務。
信托調查報告范文5
大家好，我是業務部經理***，非常歡迎各位加入到我們公司這個大家庭。人生在世，行路匆匆，相逢是緣，相識也是緣分，我希望大家和我一樣珍惜這份緣分，珍惜這個機會，更期待大家能與我一起同舟共濟，共創公司價值，繪就非凡人生。今天借這個機會和大家分享一下我在公司工作的感受和體會，并給大家在一些個人的建議和意見，如有不對的地方，請大家批評指正。
下面結合去年業績介紹一下我的業務工作：
一是集合信托項目的調研、管理工作。主要是對行業、市場和相關產品進行調研，并形成調查報告；調研工作對我們公司工作很重要，我們的信托項目調研是一種通過信息將投資者和我們信托產品連接起來的職能，通過調研獲得的信息將用于識別和確定機會以及將會產生的問題，并以調研報告來產生、提煉和評估我們產品，監督檢查我們成績。2011年，我們業務部我完成黑貓股份股權受益權投資、霍山光伏中小企業貸款、滁信擔保股權受益權投資、西部資源股權質押貸款、東方園林股權受益權投資、靜安擔保股權受益權投資、陽光城陜西公司貸款7個集合信托項目的盡職調查，均通過公司終審，業務品種涉及股票定向增發、股票質押貸款、上市公司股權受益權轉讓、金融股權受益權投資、BT業務、房地產業務等。
二是與信托項目相關方進行聯系、溝通和談判，落實實施信托項目的各項條件。通過調研后開發出來的產品需要與各方進行溝通并談判，為信托產品的發行確定必備的條件。
三是制定信托產品發行方案，并執行信托產品計劃的發行；去年，通過加強與各金融機構、中介公司聯系，積極開拓項目源，對中國銀行、民生銀行、中信建投、華寶證券、中金公司、北京、、浙江、成都等地金融機構和中介公司推薦的股權質押貸款、房地產開發、基礎設施建設、股權投資、BT、TOT等各類單一、集合信托項目，進行材料整理、分析，挑選符合條件的項目上報部門和公司，開拓了項目源。兵加強與銀行的項目營銷合作，協調各方關系，解決集合信托項目營銷困境。2億元的西部資源貸款項目即由中信建投推薦，中國銀行廣東省分行推介營銷、陽光城項目由華寶證券營銷、靜安擔保項目由建行安徽省分行營銷。
四是與項目單位簽訂有關協議，辦理相關登記手續及信托資金劃付；
五是信托項目存續期內，完成運營報告，資金收付、利益分配并在項目結束時進行項目清算；
六是負責辦理投資者受益權轉讓、申購、贖回手續；
七是要協助金融監管部門，對我們信托項目開展中進行風險監控。去年我們對管理的政府平臺公司融資項目自查，定期填表上報。對霍山經開、滁州經開兩個貸款項目的平臺貸款進行清查，制定貸款處置方案，監督債務人實施。
介紹了工作，下面我想結合我這十幾年的工作經歷跟大家分享交流我的工作體會，以供參考。
每個公司要做大做強，都需要一批有強烈的責任心和事業感、有踏實的工作作風、創新精神并且誠實守信的職工。我們公司也需要這樣一批人才，你們的加入，為我們公司的人才隊伍又注入了新鮮的血液，增加了新生的力量，希望你們盡快把握住機會，成長為公司的堅強力量。在此就誠信與創新談一點自己的感想，供大家參考。
一是“誠信”。信托行業是信譽托付的行業，誠信是我們行業的生存之本，誠就是真誠，誠實，信是遵守承諾，大家進入公司的第一天起，必須要有內心真正的道德判斷，敢于拿出道德勇氣，捍衛公司的誠信基礎。金融業是風險與收益并存的行業，投機取巧、見利忘義，以身試法，也許這一切只在一念之間。君子愛財，取之有道。這個道就是法律法規和誠實守信。講誠信，守合同，負責任是我們永遠的立身之本，請大家謹記。
二是“創新”。創新是一個國家的靈魂，也是我們公司生存的根本，信托公司行業的特殊性，導致信托項目不斷的更新改進，未來，變化是常態，信托行業沒有自己專屬的領域，它必須在各金融機構的夾縫中求生存，充分挖掘信托的靈活性、創新力是我們公司得以以生存發展壯大的根本。很多標準都在與時俱進，應對變化最好的辦法就是創新，創新既需要博、專結合充分的知識準備，也需要以創新能力為特征的高度發達的智力勞動，這就要求大家要在從事的崗位上積累豐富的經驗和專業化知識，并具有積極的創新精神和活躍的創新意識，敢于付諸實踐的能力。
對于新員工，就如何開展工作我有以下幾點建議：
一是加強學習，努力提高自己的業務能力。荀子在《勸學》篇說，“青，取之于藍，而青于藍；冰，水為之，而寒于水，學不可以已”。大家要知道“學習如逆水行舟，不進則退”的原則，樹立終生學習意識，在短時期內積極認真學習各種信托業務知識，不斷提高專業知識素養。雖然大家都是經歷多種考試才從上百人脫穎而出，但是原來的知識儲備遠遠不夠的?？吹侥銈兙拖窨吹搅耸昵暗淖约?，我1993進入當時的安徽國際信托投資公司工作，至今已經19年的歷史了，我做過儲蓄柜員、會計柜員、后臺賬務復核并兼銀行票據交換員，后來做籌資工作，業績也在部門名列前茅。2001年信托法出臺后，我作為公司第一批信托經理，最早參與開發設計集合信托計劃。有21只集合信托計劃通過公司終審，品種涉及中小企業貸款、債權投資、股權受益權投資、上市公司股權質押、新股申購、定向增發、房地產等其中已發行的集合信托計劃17只，待發行產品2只，未發行產品2只。已發行的項目均擔任項目信托經理A角，在工作中最大的收獲就是客服對我的認可度，信托行業競爭激勵，能否脫穎而出，短短幾天、幾個月的專業知識是遠遠不夠的，要長年辛勤努力學習積累，記得剛開始信托工作的時候，是“5+2，白+黑”的生活，意思就是一個星期除了工作就是學習，白天工作晚上學習，家人認為我過的是“無法無天”的生活，就是工作起來沒有勞動法，學習起來沒有星期天。經過艱苦的十年努力，才做出讓自己、讓領導滿意的業績，才能使現在的自己真正為迎接挑戰、迎接機遇所做的準備。
建議大家在工作中要積極豐富和充實證券學、會計學、經濟學、金融學、證券學等專業知識，潛心鉆研業務，增強實際本領，不斷提高履職能力。同時不斷加強經濟、政治等方面知識的學習，尤其要盡快了解行業的特點、盈利模式、政策法規、行業動態、發展趨勢等，積極完善知識結構，拓寬工作視野，在今后的工作中，要積極向前輩領導和同事學習，以期盡快進入角色，適應本職工作。
二是主動融合，盡快適應進入工作狀態?！白非竽闼x擇的，選擇你所追求的”，既然選擇了我們公司，只有主動融合，適應公司的管理和文化，才能更好的發展。作為新同事，大家的工作可能是繁雜的綜合事務，承上啟下、聯系左右、協調各方，在工作中，你會要逐步認識到艱巨性與重要性。在今后的工作中我認為精神狀態是做好一切工作的前提，在工作開始階段就要找準自己的位子，敬業愛崗，沉心靜氣，埋頭苦干。以實干求實績，以實干求發展。以前我常常問我自己，來到國元是為了什么？只是月月拿工資過日子嗎？是為了工作清閑還是為了一份事業的成功，自己的位置在哪里？自己的計劃又是什么？一個人的成功的標準取決他制定的目標，公司強大背景可以支撐你們當中任何發展，只要你的目標定的夠高，就可以處處發現機會，所以請大家在今天就給自己定一個明確目標，我要用多長時間達到那個位置，有多少客戶?有多少業績？并鎖定目標，全力以赴，“機會總是會光顧有準備的人”，有了目標才會有追求，有追求才會有動力，有了動力才會有業績。
三是認同公司理念和文化，建立內心的公司價值觀。如果我們的價值觀和理念是一樣的，那么工作起來就會順暢很多，進步也會越快。認同公司公司文化就好團結協作，樹立團隊意識，個人能力只能融合到團隊里，與公司的發展融合起來，才能發揮更大的作用。
信托調查報告范文6
基金規模57.7億元
藝術品基金的真正爆發始于2009年。保利文化攜手國投信托以及建設銀行合作發行了“飛龍藝術品基金?盛世寶藏1號保利藝術品投資集合信托計劃”。該產品計劃募集資金規模4650萬元，得到了投資者的熱情踴躍認購，僅3個工作日就銷售完畢。在此之后，大量藝術品信托開始出現，并成為藝術品基金的主流模式。
根據雅昌網統計數據顯示：截至2011年11月18日，國內近30家藝術品基金公司已發行成立了逾70只藝術品基金，除去2只已到期解散的，基金初始規?？傆?7.7億元?，F有的藝術品基金中，有43只為藝術品信托基金，規?？傆?9億元。另有2只在發，預計發行規模1億元左右。除了信托，余下的藝術品基金絕大多數為有限合伙型，另有1只以銀行理財產品的方式存在，即民生銀行的“非凡理財?藝術品投資計劃2號”，規模為1.5億元。
作為中國的藝術品市場中心，北京也當仁不讓成為中國的藝術品基金中心。在《2011中國藝術品基金排行榜》中，上榜的20家基金公司設立在北京的超過半數，達14家（包括母公司在外地、但基金公司設在北京），其余的分別位于上海、深圳等地。
資本熱錢推熱藝術品市場
藝術品行業原只屬于小眾群體，而且相對封閉和神秘。但是原本炒房、炒股資金尋求新的生財之道，于是，藝術品便成為繼房市、股市之后的又一個投資平臺。
信托網數據研究中心胡斌認為，2011年6月以來，CPI指數一直在6%以上，而銀行一年期定期存款利率為3.5%，月均僅0.3%，投資者的資金面臨縮水風險，投資理財需求非常大。投資者之前主要的兩大投資渠道均面臨巨大困境：股市，2011年年初到現在，上證指數從3300點跌到2400點附近，跌幅近40%；房地產，自2010年初以來，面臨嚴厲調控，甚至很多房地產信托基金也高呼面臨“冬天”。
雅昌藝術市場監測中心的2011年春中國藝術品拍賣市場調查報告顯示：目前優質藝術品投資的財富增值效應已經受到了社會的廣泛關注和承認。藝術品可以作為財富第三極在房地產和股票之外成為資產配置的另類投資也日益形成共識。
另有數據統計顯示，2010年中國個人總體持有的可投資資產規模達到62萬億元。如果在個人資金投資當中，5%投資于藝術品，那么藝術品將擁有3萬億元的被投資潛力。而2010年藝術品市場總成交額剛剛超過500億元，不到3萬億的2%，市場還有98%的投資潛力有待挖掘。
目前，中國藝術品收藏愛好者和投資者已達7000萬人，并且還在以每年10%到20%的速度遞增，這些龐大資金的擁有者也成為很多金融機構和私募藝術基金的目標客戶，對照西方藝術品基金的發展經歷，可以說中國藝術品投資市場已經開始走上了西方上世紀八九十年代的成長之路，發展前景廣闊。
藝術品金融化洶涌
藝術品基金的出現，也正在改變中國的藝術品市場。一個引人注目的現象是，包括藝術品基金在內的機構已經成為藝術品市場的主導力量。
梅摩指數的創始人之一梅建平教授認為，藝術品在全球歷史上表現出的升值能力吸引了一部分資金，當他們“來到門口”，發現藝術品投資門檻其實很高，若碰到“假拍”或者是“拍假”，損失比其它投資要大很多、但對于這些單純側重于藝術品的投資價值，而對藝術本身還并沒有深入了解的投資者需求，是否能有相對專業的機構提供服務？這也是藝術品金融化出現的原因之一。
2007年民生銀行開國內先河。根據民生銀行網站公告，首只相關基金最終的年化收益率達到12.75%，也就是說，投資該基金的客戶2年后凈收益超過25%。而民生銀行也成為國內第一家涉足藝術品投資領域的銀行業金融機構，金融資本與藝術市場的對接也由此掀開了嶄新的一頁。
用一個不算恰當的比喻來形容：中國藝術品市場原來似中醫問診，憑借的主要是從業經驗和眼力等；而藝術品基金好比西醫，用一套相對客觀、可量化的方法，建立管理框架、操作技術和法律機制，解決了原有的一些難題。兩者有效結合，才能真正促進市場發展。
能否組建和管理好一支專家團隊和基金經理團隊，解決人才儲備和利益輸送問題，將決定一個基金機構的投資方向和投資成功率，是對他們管理藝術的最大考驗，從其中也可以看出一家基金機構是否想做成百年老店。
如果說最近5年以來藝術品交易價格的大幅上揚體現了作為資產配置的藝術品從舊富向新富的轉移，那么今后藝術品價格的上揚將體現藝術品作為資產配置從私人持有向機構持有或基金持有的轉移。這第二波的價格上揚預示著藝術品將承擔新的文化功能，拓展新的增值空間。與之相關的，也應當建立新的學術標準和美學標準來支持市場和收藏的發展。
短期審慎對待藝術品基金
隔行如隔山，金融與藝術畢竟是兩個截然不同的市場，國內金融機構對涉足藝術品基金仍然有顧慮，這種模式并未得到大規模效仿。甚至有知情人士稱，上述民生基金所募資金僅有三成投資于藝術品，七成投資的仍然是證券市場，所以從嚴格意義上說，它還不是一只真正的藝術品基金。
而對于藝術品市場，機構收藏和基金收藏紛紛登場，有不斷抬高成交價格之嫌。越來越多涌入市場的藝術品基金成為高價推動之手，他們需要一些指標性的成交價格作為標桿。就此形勢而言，投資人乃至專家可以說喜憂參半。一方面新的形勢需要新的學術標準和價格判斷，需要新的制度建設和誠信建設以保障其物有所值和防范風險；另一方面，流動資金的盲目性和投機基金的逐利性又必然會造成局部混亂和失序，造成相當數量的無效投資。
