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擔保公司財務制度范文1
摘要財務精益化管理是融資擔保公司發展的重點，依據現階段融資擔保公司財務精益化管理工作情況，結合近年砣謐實19司的工作重點和特點，提出優質的融資擔保公司財務精益化管理方案，起到提升融資擔保公司精細化財務管理質量的效果。
關鍵詞融資擔保財務精益化
現階段，隨著社會經濟和社會環境的不斷發展，政府提出了更多的法律政策，并且受到中小企業的支持，融資性擔保公司的構建也得到了不斷地進步。融資性擔保公司通常情況下都是依據區域政府和有政府支持的機構管理，董事會和日常工作一般都是政府管理，其主要目的是為了加大中小企業的發展和區域經濟，具有非營利性；商業形式的擔保公司通常都是依據企業、個人等占主要股份，以追求最大的經濟效益，具有強烈的商業特點。融資性擔保公司具備的特點，影響了起自身的金融和財務。從精細化財務管理分析融資性擔保公司發展中存在的問題，對于提升擔保公司和擔保行業的進步有一定的影響力。
一、融資性擔保公司在精細化財務管理中出現的問題
（一）缺少專業的精細化財務管理人才
目前，融資性擔保行業發展的越來越快，融資性擔保公司的數量也在不斷提升，工作模式也在不斷的拓展。由此，對于高素質復合型財務管理人才的需求，也在不斷增加，特別是那些擁有法律知識與金融知識綜合性強的精細化財務管理人員。這與融資性擔保公司自身不關注精細化財務管理工作、沒有實施人才培訓有一定的聯系。公司沒有認識到精細化財務管理在企業管理工作中的重要意義。因為思想上認識的不全面，促使公司沒有提供更為優質人才的條件，也沒有重視起財務工作者的培訓工作，這也是專業財務管理人才缺少的主要影響因素。
（二）缺少有效的財務監管
現階段，融資性擔保企業，特別是具有商業特點的擔保公司存在較為嚴重的非法經營活動以及范圍經營的行為。例如，有的融資性擔保公司為了獲取更多的經濟效益在沒有達到經營許可證的情況下，依舊實施短期資金融通等工作，這種工作大部分都是超出經營范圍的，并且也是融資企業出現財務問題的主要影響因素。深入分析主要是擔保公司財務預算監管系統構建的不完善，從而促使擔保公司出現了較為嚴重的財務管理問題，財務風險管理工作難以得到確保，并且為公司的發展帶來了一定的風險。
（三）對被擔保企業的信息審計工作不嚴謹
很多中小型民營企業獲取發展資金，通常需要向融資性擔保公司尋求融資擔保，但是為了獲取擔保公司的信任，這些企業大部分都存在一些虛假的行為。但是擔保公司擁有很多的會計師因為自身能力有限，難以對企業提供的擔保物實施有效的價值評價?；蛘呤且恍┤谫Y性擔保公司在日益競爭激烈的市場環境中占據重要的地位，存在一些缺少風險觀念的情況，其中展現為只關注企業短期內的經營業績和經濟收益，但是沒有審核企業中提供的經營信息和會計信息。這些都會為擔保公司的發展埋下一些潛在的財務問題，并且難以實施有效的管理和防控。
二、融資性擔保公司實施有效精細化財務管理的工作方案
（一）構建全面的內部精細化財務管理系統
融資性擔保公司要實施全面的精細化財務管理工作，最重要的是要構建完善的精細化財務管理系統，其中包含了財務制度、會計計算制度等，并且在實施企業內部精細化財務管理工作的過程中，定期實施外部審計工作，從而有效控制企業的財務風險，促使財務風險降到最低。這些風險包含了資產質量風險、委托業務風險以及流動性風險等。總的來說，就是融資性擔保公司需要讓業務模式和資本模型保持統一，構建全面的資本補充系統，從而有效提升風險控制的水平。除此之外，為了減少集中性風險性，在實施工作的過程中，公司要對擔保的客戶、時間、區域以及擔保額度等內容實施有效的限制和管理。在實施自由資金投資的過程中，為了確保公司資金和負債流動性的協調是相同的，減少流動性風險，需要在確保法律的條件下，關注對債務實施整體的評估和研究。同時，若是需要提升自用固定資產投資的過程中，不能間接依據評價的形式實施賬目的整合，而是要結合歷史成本實施有效的賬目管理。
（二）關注培養高素質的復合型財務人才
隨著融資性擔保公司規模的不斷拓展，數量的不斷提升，促使高素質的復合型財務人才成為公司發展的重點需求內容，為了提升精細化財務管理人才的素質，擔保公司可以在提升人才待遇的情況下，嚴謹選擇綜合素質較高的人才。除此之外，關注對現階段精細化財務管理人才的專業培訓工作，其中包含了流程培訓、法律知識培訓以及業務技巧培訓等，全面提升精細化財務管理工作者的綜合能力。同時為了提升實際培訓工作質量，可以實施有效的考核，在考察通過之后才能上崗。依據優勝劣汰的競爭規定，有助于財務工作者可以不斷提升自身的工作能力。
（三）提升公司的成本費用管理
成本費用管理將影響著公司的經濟效益，因為現階段融資性擔保行業一直存在問題，為了防止業務數量和經濟效益出現更多的下降問題，擔保公司一定要關注成本費用的管控工作，從而為擔保公司實施有效的風險調控和管理，為其未來的發展提供更為優質的平臺。由此，這對于提升公司的競爭力有一定的影響力?？偟膩碚f，擔保公司需要對預算的編制、分析以及考核等執行工作實施有效的監管，對于那些沒有通過審核的成本費用一定要刪除。至于那些亂用會計科目、逃避精細化財務管理等問題，一定要加大懲處力度，不能姑息。禁止應用非法的形式為對利潤實施有效的調控，例如多攤、少攤等行為，并且構建一個全面的成本執行監管系統，從而對成本費用預算的實施情況進行有效的檢測和考察。除此之外，對于公司的平時成本支出也要進行有效的管理，提升開支的審批授權能力，減少開支的要求和模式，明確報銷的審批，特別是對于維修、業務宣傳、通訊費用等常見支出的項目上實施有效的監管，依據上述案例有效降低成本支出，促使融資性擔保公司實現可持續發展的目標。
（四）全面依據外部監管的力量
融資性擔保公司精細化財務管理監督工作依據的外界力量就是銀行和地方監管部門。銀行工作主要是防止擔保公司出現于擔保工作無聯系的資金往來，依據源頭上對于擔保公司實施的資金監管，有助于公司出現違規套用銀行信貸資金的情況。而地方監管工作，主要是區域財政部門對擔保公司的實際工作情況和財務風險的監管工作。融資性擔保公司需要全面結合外界監管力量，確保內部精細化財務管理工作的規范性，從而為實際發展奠定基礎，促使融資性擔保公司可以有效的發展下去。
三、結語
融資性擔保公司的進步對于中小企業和“三農”健康的有效發展有一定的引導作用。融資性擔保公司的進步一定存在一定的問題，由此在發展的過程中一定要關注和提升擔保公司中的精細化財務管理工作，提升擔保公司的財務監管系統，構建全面的公司精細化財務管理制度，提升風險管理工作效率，促使融資性擔保行業構建完善的融資擔保服務系統，從而提升融資性擔保公司的經濟收益。因此，融資性擔保公司在實際發展的過程中，一定好明確精細化財務管理工作，從而為融資性擔保公司提供有效的保障。
參考文獻：
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擔保公司財務制度范文2
北京銀行中關村科技園區管理部副總經理徐文告訴《綜藝》，此次與光線的戰略合作是整體上的，不僅包括北京銀行對光線傳媒未來三年電影制作與發行的資金支持，而且光線傳媒的企業賬戶、個人理財等金融業務也將交給北京銀行，此外，光線傳媒還承諾將IPO募集資金歸集放在北京銀行。北京銀行為光線量身訂制了一份個性化的《北京光線傳媒有限公司金融服務方案》，詳盡介紹了北京銀行的融資、賬戶結算、理財、網銀等服務。方案文本封面上光線傳媒的“e”字LOGO鮮紅醒目，雙方的溝通和對彼此狀況的把握一目了然。
版權質押并非關鍵
與北京銀行的合作齊頭并進的是光線影業的“09年戰略會”，光線傳媒有限公司總裁王長田及光線影業總裁張昭揭曉了光線影業在未來一年內的重要電影項目。王長田告訴《綜藝》，在這批項目中，即將投入拍攝的《聊齋》、《夜行俠陳真》、《花田喜事2010》、《四大名捕》等影片中的一部分將打包作為版權質押，這是業內目前版權打包質押數量最大的一次。王長田認為：“電影票房收入不穩定，如以單部影片版權作為質押，銀行風險很大。但是幾部影片打包質押可以大大降低風險。而且，打包貸款也是很好的資金使用方式。電影的投資過程不免調整，單片貸款所受的資金約束很大，調整起來較麻煩。而打包貸款的資金可以在幾部影片內相互調劑和平衡，資金使用有更好的靈活性?！?/p>
不過，對于電影版權質押的實效，北京銀行翠微支行高級經理劉謙卻另有一番看法：“版權市場價值很難估算，所以版權質押的實際作用并不強。相比幾部電影的版權，我們更看重企業以往業績、公司財務狀況，以及公司管理者、業務團隊和經營理念。企業信譽、團隊和盈利模式要比版權可靠得多?！?/p>
徐文告訴記者：“2008年在北京文化創意產業小組的協調和推薦下，光線傳媒取得了北京銀行1億元授信貸款，主要用于光線傳媒的電視節目業務，光線還款提前3個月，這為雙方進一步合作提供了信用依據。在一年多時間的溝通合作中，我們考察了光線傳媒的業務陣容、已發行播出的影視產品，如《娛樂現場》、《音樂風云榜》、《最佳現場》等幾個固定電視欄目的收視率、對光線的資信情況、版權擁有情況、財務狀況進行了詳細的調查。綜合了全方面的考察調研結果，方才確定可以和光線建立信用合作關系?！?/p>
銀行的考察和調研，王長田表示贊同：“北京銀行對光線的監督、交流、溝通都很有必要，銀行對這個行業的了解越多，就會越放心。光線的自身資金狀況比較好，這些年來，光線傳媒已經做成了一個盈利的企業。我們的電視業務、活動業務是收入大頭，占80％，可以源源不斷地提供給影業提供資金?！?/p>
光線影業總裁張昭向記者介紹了建設中的“三級矩陣式市場營銷系統”，試圖改變中國電影發行的傳統模式，從全國各個細分市場出發，在6個地區設置大區經理，分管30個重點城市成立“銷售代表”，這些“銷售代表”熟悉自己所在城市的影院，按照市場部制定的策略和管理方式，結合本地市場情況與當地影院、媒體、商家展開合作，對觀眾進行有針對性的分眾營銷。“光線這個三級矩陣式市場營銷系統，離真正的精細化營銷當然還有很大差距。但這將會是我們的發行業務得以立足的盈利模式。銀行是精明的投資人，電影版權的價值風險他們當然清楚，因此銀行看重的是盈利模式。我們現在把這個盈利模式搭建起來，這對北京銀行而言，是一個有力的信譽保障。”
在解讀光線模式時，王長田強調：“國際上著名的電影公司，幾乎都是發行公司，光線現在就在著力打造發行業務。另外，我們是大傳媒娛樂集團之下的影業，電影公司最大的瓶頸往往是現金流，光線傳媒（集團）的主營業務有穩定的現金流保障。另外電影公司在傳媒集團旗幟下，可以與集團下不同媒體形成互動，比如電影的票房需要前期宣傳，而光線的娛樂節目群能夠影響到中國近十億的電視觀眾，為電影提供宣傳，同時明星、話題、視頻等也為電視節目提供優秀內容。這樣的強強聯手，為品牌影響力提升提供巨大優勢?！?/p>
此外，王長田認為，銀行之間的競爭其實也很激烈。對于北京銀行這個目前最大的客戶，光線在戰略合作上也有反哺作用。光線公司把財務賬面管理、個人理財業務都交給北京銀行，就是對北京銀行的支持。
花掉兩億元的學問
光線雖然不是最早與銀行合作的影視企業，但此次拿到的授信貸款額度卻是業內迄今為止最高的，這兩億貸款具體將怎樣使用？據張昭介紹，80％主要著眼于電影投資制作和發行業務，20％用于電視節目制作、廣告經營、電視劇制作、大型娛樂活動承辦、IPO募集資金歸集、藝人個人理財等范圍。在光線的電影項目時間表上，《全城戒備》已經開拍，《花田喜事2010》將于七八月份開機，《夜行俠陳真》預計年底前開機，《聊齋》和《四大名捕》將在明年年內開機。其中《全城戒備》、《聊齋》和《夜行俠陳真》投資規模均在1億以上，王長田對票房預計很樂觀，僅《聊齋》就可能收回3億左右票房。
這筆兩億的授信貸款能否支持光線如此繁多的項目？劉謙告訴記者，北京銀行在考察了光線的運作模式后，認為兩億是非常合理的額度。授信貸款的好處在于可以在限期內多次提款、還款，滾動使用資金。在兩億的最高限額內，光線依據項目向銀行提款，銀行在對每一個項目進行調研和可行性分析基礎上，向光線提供資金。如果光線的項目循環周期快，他們的資金使用效率會更高，能夠產生的利潤就越大，而兩億限額應該足以應付光線目前的業務項目需求。
北京銀行對光線團隊、財務、業績、盈利模式方面的考核很嚴格，對光線資金的動向嚴密關注?！氨本┿y行是上市公司，我們要對股東負責。銀行在資金使用上有嚴格監管，根據‘一事一議’的原則，對每一個項目，我們都要花很大精力做可行性報告進行驗證，對資金流向我們有明確控制。貸款發放后，我們有嚴格的‘貸后檢查’，與合作方每周至少有幾次聯系。有必要的時候，銀行還要行使‘駐場員’制度，即派出專人在影片拍攝和制作現場進行監督、察看，”劉謙告訴記者，“雖然很難監管影視項目的資金使用詳情，但從銀行角度出發，電影項目開支中的某些間接部分，比如公關費用這種隨機性的支出，就不應該占用貸款資金，而應該從影視公司的自有資金里出。”
雖然貸款資金使用的審查和監管很嚴格，但是劉謙認為，銀行有專門的團隊進行操作，加上銀行對光線業務日益熟悉，信任度和效率都會提高，因而光線對這筆資金的使用比較和便利。
另外，劉謙認為對于影視企業而言，合理選擇和使用金融產品也是一門學問：“跟工程、建筑、房地產項目的貸款不同，影視企業對銀行承兌匯票、國際結算、投標招標、技術改造貸款等業務使用的并不多，比如光線在這些方面就幾乎沒有需求，流動資金是最主要的需求。所以我們為光線設計出了適合的金融服務產品，這有利于光線運營上的考慮?！?/p>
在還貸問題上，王長田認為北京銀行的金融服務設計充分考慮了企業運營過程中的規律：“企業運營資金總有回收周期，一般會超過一年。往往是資金投出去了，一時半會回不來，就在資金最緊張的節骨眼上，銀行開始擔心你的還貸能力，偏偏在這時候要你還貸，很多企業因此斷了現金流，就一下子死掉了。而此次北京銀行給我們設定的還款期限是兩年，比較符合企業運轉周期。”
擔保的重要作用
影視企業貸款的最大難點是擔保機制。王長田透露：“其實我們從銀行拿貸款，在額度上問題并不大，主要問題在于擔保。我們是輕資產企業，即便把股東資產算在一起，也不可能超過貸款額度。擔保公司可以降低銀行風險。沒有擔保公司，絕大多數文創企業是拿不到貸款的?！痹诔闪⒂?997年的北京首創投資擔保有限責任公司提供的擔保下，光線拿到了北京銀行翠微支行的第一筆5000萬元貸款，這也是首創第一次為文化產業融資進行擔保。對此王長田告訴《綜藝》：“北京文化創意產業領導小組發起了新的擔保機制，吸引社會上的擔保機構為文化產業提供擔保。這次首創總共提供了1個多億擔保數額，我們占了其中的5000萬元。首創是大型國有擔保公司，信用很好，管理嚴格，他們既對全行業的情況和政策進行深入了解，也對光線進行了多方面的資產調查，包括了解企業股東、管理者個人信用，與企業股東、管理者直接發生聯系?！?/p>
據北京銀行翠微支行副行長海羅告訴《綜藝》，首創是由北京市人民政府批準組建的擔保公司，實力雄厚，而且一直致力于為中小企業提供多品種、全方位的擔保服務，與北京銀行“中小企業事業部”的宗旨不謀而合，因而首創本身就是北京銀行的簽約合作方。此次首創為光線提供擔保，是在北京銀行主導和推薦下進行的。由于文化創意產業規模有限，首創對光線收取的擔保費用比照其他行業還要略低，而且對光線提供“反擔?！钡馁Y產估算也較寬松，這為光線提供了實際的優惠。
擔保公司財務制度范文3
關鍵詞：中小企業；融資障礙；治理
中小企業在我國國民經濟中的地位是非常重要的，截止2013年底，全國各級工商部門注冊的中小企業有970萬戶，個體工商戶有2900萬戶，占全國企業總數的99%，創造的GDP量占全國GDP總量的60%，提供的稅收量占50%，外貿出口量占70%，發明專利占66%，提供了75%以上的城鎮就業崗位。中小企業已經成為我國社會主義市場經濟中最具生機和活力的群體。
一、中小企業概念
中小企業，又稱中小型企業或中小企，它是與所處行業的大企業相比人員規模、資產規模與經營規模都比較小的經濟單位。此類企業通?？捎蓡蝹€人或少數人提供資金組成，其雇用人數與營業額皆不大，因此在經營上多半是由業主直接管理，受外界干涉較少。
二、企業融資概念
融資是指各種資金的社會性融通。企業融資則是企業為滿足其生產經營、對外投資和調整資本結構對資本的需要，通過一定的渠道和金融市場，運用一定的方式，經濟有效的籌措和集中資本的財務活動。
三、企業融資相關理論
（一） MM理論
MM理論是莫迪利亞尼和米勒教授于1958年在《資本成本，公司財務與投資理論》一文中提出的，他們認為在此之前相互矛盾的凈收入理論和凈經營收入理論在完全競爭的資本市場中不存在。它指出，在不存在交易成本的完全競爭市場上，股東不會因為企業增加負債的行為而給企業帶來更多回報。隨著債務融資比例的上升，股東將選擇更具風險的項目，從而產生“資產替代效應”。
（二）權衡理論
權衡理論既考慮到負債融資帶來的抵稅收益好處，又考慮到負債融資的風險和額外費用，主張確定企業資本結構要把這兩方面平衡比較。該類理論將破產成本和成本的存在看作限制企業通過無限擴大債務的方式實現融資的主要因素。破產成本是企業的財務虧空成本。
四、我國中小企業融資面臨的障礙
（一）中小企業規模較小、內源融資不足
外源融資是企業組織吸收其他經濟主體資金并使之轉化為投資的過程，具有高效、靈活、大量和集中等特點。由于內源融資較外源融資的融資成本低，理論上講合理的的融資結構應是以內源融資為主。
（二）中小企業信用意識較差
中小企業的經營場所和人員具有較強的流動性。法人代表變動頻繁，由此導致中小企業不償還貸款的可能性增大，大部分中小企業的管理人員素質較差，缺乏精通相關專業知識，不僅不能有效地管理企業，而且信用觀念也比較淡薄。
（三）企業財務管理水平低、不規范
我國大多數中小企業經營規模相對較小，組織結構變動快，財務制度不規范。銀行為了解企業真實的經營狀況和發展前景講付出高昂的信息費用，為減少成本的支出，銀行便緊縮對中小企業的貸款。
（四）中小企業的融資人才缺乏
盡管有關各方已經退出許多有利于中小企業融資的相關政策，新的融資渠道和融資方式不斷涌現，但是由于企業自身融資人才的匱乏，許多中小企業都未能較好的加以利用。中小企業融資人才缺乏是一個不爭的事實，有的中小企業甚至將投資者、經營者和融資部經理三種身份集于一身。
五、對解決我國中小企業融資難的對策
（一）健全財務管理制度
在融資方面，尤其要規范企業的財務管理與監督制度，以保證相關信息的真實性、準確性，提高企業有關信息的透明度以及企業法人對貸款的擔保力度。完善健全財務管理制度，使中小企業的會計信息質量滿足一切與企業利益相關的會計信息使用者的要求，增強財務信息及經營狀況的透明度。
（二）全面提高經營管理水平
企業的擁有者或經營管理者，必須要提高現代企業經營管理方面的專業素質。只有提高了經營管理的專業素質，才能做一個合格的經營管理者，只有具有專業素質的經營管理者才能對企業的未來做合理的規劃，才能通過科學有效的方式進行企業的經營管理。
（三）規范民間資本市場
正視地方金融機構和民間借貸市場的合法化和存在的合理性和必要性，進一步解放思想，勇于創新，大力發展地方性金融機構和逐步放開民間借貸市場，拓寬中小企業直接融資的渠道。建立中小企業行業協會或聯盟，實行互的會員制管理。
（四）設立專業的中小企業銀行
根據我國的實際情況，政策性銀行主要解決中小企業創業初期發展過程中和固定資產投資等方面對中長期貸款的需求，對該類企業發放免息、低息和貼息貸款。同時還可在政府指導下由股份制銀行、城市合作發展銀行和城鄉信用合作社改制組建商業性銀行。
（五）政府調節機制
政府應每年從財政預算中劃撥一定的資金，作為企業融資和風險補償專項基金，主要用于對需要扶持的中小企業發放免息、貼息和低息貸款，對銀行及擔保公司進行風險補償以及對出現資金危急的企業進行應急性救助。
參考文獻：
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擔保公司財務制度范文4
一、成功實施會計電算化，使財務工作上一個新的臺階。
按照年初計劃，財務部于上半年度完成了財務軟件的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術人員多次溝通，在數據初始化時建立了規范的施工企業帳套體系，對會計科目、核算項目、費用項目的設置均按照施工企業會計制度的規定進行設置。為今后稅務部門、銀行部門進行帳務檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有9個完整帳套，運行良好，由總賬會計負責。會計人員全都熟練掌握了財務軟件的應用與操作，財務核算也由手工順利過渡到電算化處理業務。這不僅為財務人員節約了時間，提高工作效率，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。
存在的問題是：由于儲存數據庫的電腦不是單獨的電腦，平時也在進行日常工作的操作。由于操作失誤，致使一個帳套的數據丟失，只能花費人力、花費時間重新輸入帳套。今后的工作中要求財務人員養成良好的數據備份習慣，每月定期進行硬盤、光盤的備份，并將數據備份的工作落實到責任人，避免發生類似重復勞動。
二、認真做好常規性財務工作。
1、財務部雖然人數不少，但都分散到各項目部，公司本部財務人員每天面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核工作。同時還要配合經營部的投標工作，做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務要求。
2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都達到了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務部成為公司的信息庫。
存在的問題是：在財務部內部的自查和反檢中，發現個別業務帳務處理不夠嚴謹，比如多頭掛往來的現象時有發生。工作量大，沒有時間復核是客觀原因，主觀上還是處理業務時不夠細心嚴謹，沒有養成邊工作邊思考的好習慣。下年度將加大內部自查、對賬工作，時時確保每筆業務準確無誤。
三、有效開展項目成本核算，加強了對各項目部的財務監督管理。
1、財務部適時地進行內部崗位調換，專門設立成本會計崗位，由具備現場財務管理經驗的財務人員擔任，每月走到項目中去，分項進行成本核算。
2、2010年度，我部組織成本會計配合工程部一起多次下項目，對漢源h段、漢源f段、巴中s302線、康定公路幾個公路項目進行核算。在核算同時重點對各項目的債權債務、資金收支、潛在虧損、財務風險、成本費用控制等情況作了詳細的了解和檢查，為集團公司加強對項目部的管理、提高企業效益提供了及時有效的信息。
3、針對每個項目核定的費用指標，在執行過程中，嚴格審核，加強對可控費用的控制。對于增加費用項目及超標費用項目，督促項目部完善事前報告審批程序。
存在的問題是：一是部分項目財務基礎管理工作比較薄弱，自營項目中的材料管理監管不夠。尤其巴中s302線項目，材料單據不能及時遞交財務、部分結算單據只是結算人持有，財務人員沒有掌握。致使材料數據不能及時、準確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統籌安排資金。
二是由于材料員由項目部自行聘用，未經過系統財務培訓，對公司的財務制度不了解，欠缺數據傳遞的配合。應加強對材料員的培訓，將公司的財務制度貫徹下去。
三是原始記錄單據不統一，開單人員隨意性大，結賬時財務復核不能一目了然，增加審核難度。財務部應規范項目上的各種原始記錄的票據，對機械施工、碎石材料、運費等設計專用財務單據，要求材料員按財務要求規范填開、規范簽字、按時匯總報送。同時應將數據的統計與報送流程化，做好基礎數據的規范、采集和上報，保證財務資料的準確性和及時性。
四、積極籌措資金，保證現金流的正常化。
2010年幾個公路項目同時施工，資金總量需求增加，這給財務部帶來了不小的融資壓力。為了公司的長遠發展，取得銀行貸款支持，以彌補公司發展進程中對資金的需求，這是財務部XX年年度的奮斗目標。本年度，通過對多家銀行考察，選擇在成都市商業銀行錦江工業園支行開立基本賬戶。通過半年多的交往和多次溝通，與銀行建立友好合作關系。在此期間根據銀行要求收集、整理了大量財務資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔保公司的考察。幾番周折，終于與2009年12月份，在成都中小企業擔保公司的擔保下，與成都市商業銀行錦江工業園支行成功建立200萬元的信貸關系。
在完成貸款工作的同時，加強與銀行的交流，并且在準備貸款資料時，從封面到內容都花費不少心思，從一個文字到一個數據都字斟句酌。對于首次貸款的企業能夠提供出這樣的資料來，銀行給予了肯定的評價，樹立了公司財務健全、管理規范的企業形象。而財務部在交流中對貸款工作也有了全面的了解，學到了新的業務知識。
雖然這次貸款沒有達到預期350萬元的目標，但是在目前國家限制對施工企業貸款的宏觀政策調控影響下，在房產證沒有取得的客觀條件限制下，取得這樣的貸款額度，財務部是盡了最大努力了。這也是公司首次與銀行合作。
下年度將與銀行建立更加密切的聯系，多與銀行溝通交流，除了確保XX年年原有的融資總量外，積極尋求新的融資渠道，爭取獲得更多、更靈活的資金支持。同時還要開展并推進銀行信用等級的評級工作，為公司的招投標工作提供有力支持。
五、對掛靠單位進行多元化的財務管理。
1、2009年年度對生態公司掛靠項目的管理模式是采取工程收入集中到基本戶，在扣除管理費、稅費后剩余資金由掛靠單位自由支配。這種管理方式的優點是：資金集中，為公司貸款創造良好環境;利用部分閑余
資金周轉，可短期緩解公司資金壓力;通過對資金的管理間接掌握了掛靠項目的施工情況、材料支付情況。缺點是：掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。為了獲得理解和支持，財務部充分做好解釋和服務工作。同時這種管理模式必須開外出經營管理證明，涉稅手續多，給財務部的工作增加難度和工作量?？傮w來說這種管理模式更利于公司的持續經營和長遠發展，因此，下年度將繼續采用這種模式對宇洋生態綠化公司的掛靠項目進行管理。
2、2009年年度對康鵬公司的管理模式是采取開立臨時賬戶，在繳納管理費后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續自行負責。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務只通過支票監章一枚進行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風險。掛靠單位未建賬存在稅務風險，資金使用沒有監控，存在抽逃資金風險、債務風險。但由于公路項目發票取得難度較大，施工地點偏遠。財務部推行資金集中管理模式障礙重重，2009年度需要通過與稅務部門的溝通，尋求更完善的管理方法。
3、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務手續、銀行開戶手續。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，財務部一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務，針對他們的財務咨詢、稅務咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認識，做好財務服務工作。
六、加強與稅務部門的溝通。
1、在年初的一次臨時稅務抽查中，及時與稅務專管員進行事前溝通，同時做好帳務自查的準備工作，在檢查中認真對待稅務人員的詢問，順利通過了稅務檢查。
2、財務部在辦理各種稅務證明、稅務資料時，由于外地稅務部門出于抓稅源的目的，人為制造很多阻礙、甚至刁難。財務人員不懈努力，多方尋求突破口，加強與本地稅務部門的溝通，最終獲得本地稅務部門的理解和支持，避免公司承擔一些不合理的稅負。
3、在不違反財政、稅法規定的前提下，對企業所得稅、房產稅、個人所得稅進行了稅務籌劃，合理地為公司降低稅負。同時每月按時進行納稅申報，最多的月份要在規定的時限內同時面對七個稅務局進行申報，但財務部統籌安排時間，財務人員內部協作配合，每月都按時完成稅務申報工作，盡最大努力樹立誠信納稅的形象。
存在的問題是：項目部出于節約成本的良好出發點，沒有取得相應的發票，致使賬面利潤高達幾百萬。各項目財務人員平時都盡力收集發票，但杯水車薪。本年度3月份需要面對康鵬公司帳務、三和公司帳務的稅務檢查，財務部必須采取應對措施，這需要公司領導和項目部的支持。另一方面針對施工企業這種普遍都面臨的發票取得難的問題，財務部應加強與稅務部門溝通，尋求更好的解決方案。
七、加強資金管理。
1、積極做好往來款的清理工作。應收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經濟活動和經費支出，甚至會出現不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養成借款及時了賬的良好習慣。
2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務人員和公司出納的貨幣資金進行內部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準確。
存在的問題是：個別項目部存在給員工的私人借款因員工擅自離崗而沒有追回。針對這個問題財務部明令要求：私人借款必須上報財務部并經總經理批準，發放工資時應及時扣回。
在加強資金管理的同時，財務部還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，嘗試采取“通知存款”“協定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。
八、認真做好年終決算工作。
年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行帳務清點，盤點公司的經營狀況，考核各項目經濟指標。同時也是向銀行、稅務部門提供公司一年來財務狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務部同心協力、加班加點，表現出不怕苦、不怕累的敬業精神，于本月16日順利完成年終決算工作。
本年度的財務報表內容包括公司整體的盈利能力、債權債務;宇洋公司、康鵬公司、科技公司的盈利能力;經營部、各工程項目部的經濟指標完成情況、費用開支情況。全面反映了公司的經營狀況、債權債務、資本結構、償債能力。為本年度的績效考核、經營責任目標考核工作提供了真實可信詳盡的數據信息。財務部將根據集團領導的經營思路，不斷積累經驗，提供更加詳盡的財務數據。
九、團隊建設
1、本年度由于業務擴大，招聘了一批大學應屆畢業生，實行新生力量的培養。財務部在年初首先完成內部組織結構的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責任、工作內容、工作權限、必備的崗位技能及相關崗位的匯報與外聯關系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進行專門培訓的同時注重平時工作中的溝通、指導。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨立開展工作，并且大部分表現非常優秀。
2、本年度財務部內部面臨著多次崗位調整，在調動過程中，按規范流程做好工作移交、票據移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務部的營運正常。
3、定期召開財務工作會議。通過會議將公司的經營方針、管理理念、政策信息垂直傳達到每位職員。同時通過部門會議不斷總結工作中存在的問題，共同探討解決方案，布置下一階段的工作任務。使每位財務人員明確工作目標和工作責任，逐步規范各項會計行為，在各個環節按一定的規則、程序有效地運行和控制。
存在的問題：項目財務人員財務知識、稅務知識欠缺，在票據處理上不夠明了，造成往來帳務不夠清晰，在審核與帳務處理時，公司本部需花費很大精力理清往來關系。部分財務人員在工作中責任心不強，不能站在公司的立場和利益上。同時還存在服務意識不夠，不服從項目經理的安排，人為制造資金支付障礙，吃拿卡要的不良工作作風。更為嚴重的是發生了財務人員挪用現金的事情，由于發現較早，沒有造成損失。但這件事對我部的工作敲響了警鐘。
為吸取前車之鑒，針對不良工作作風下年度將從以下幾方面加強管理。制度管理方面：加大監督力度，定期對現金進行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強財務人員素質教育、職業道德教育。技術管理方面：建議實施遠程軟件，加強財務集團化管理，加強資金使用管理。這需要進一步完善財務軟件系統，把項目部出納的現金及銀行帳務納入目前的財務軟件網絡中，并爭取做到實時透視各項目部的業務與財務數據及現金流。最后一方面：財務部真誠歡迎項目經理、項目職員、協作隊伍針對不良作風進行舉報投訴。
針對專業知識方面財務部應加強培訓：包括稅務知識、銀行知識、會計業務以及如何與稅務官員交流的技巧。尤其本年度企業所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務部將安排專門時間進行內部學習、討論，部門經理在注重自身專業提高的同時應充分帶動本部門職員。將項目財務人員培養為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的能力。
通過對這半年來的工作思考，有以下感觸：
其一：榮譽感、責任感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱情高漲的團隊的基本條件。
其二：責任心是作為從業人員最基本、最重要的職業素質之一。
擔保公司財務制度范文5
年度財務個人工作總結范文怎么寫?財務工作是一個相互學習的過程，工作考驗了我，我也得到了學習，主要體此刻我對進出口業務財務處理的了解，這讓我十分幸喜。共同閱讀2021年度財務個人工作總結范文，請您閱讀!
年度財務個人工作總結范文1轉眼之間一年又將要過去，回顧一年來的工作，本人在市政府和辦公室的正確領導下，在各兄弟處室和同志們的大力支持和進取配合下，我與本科室人員團結奮進，開拓創新，為政府的后勤(財務)工作供給了優質的服務，較好地完成了各項工作任務。現將個人一年來的工作總結如下：
一、愛崗敬業、堅持原則，樹立良好的職業道德
在工作中，自我按照發展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項工作要有新舉措的要求，在工作中要能夠堅持原則、秉公辦事、顧全大局，以新為依據，遵紀守法，遵守財經紀律。認真履行會計崗位職責，一絲不茍，忠于職守，盡職盡責的工作，工作上踏實肯干，服從組織安排，努力鉆研業務，提高業務技能，盡管平時工作繁忙，不管怎樣都能保質、保量按時完成崗位任務，主動利用會計的優勢和特長，給領導當好參謀，合理合法處理好一切財會業務，對辦公室所有需要報銷的單據進行認真審核，為領導審批把好第一關，對不合理的票據一律不予報銷，發現問題及時向領導匯報，認真做好會計基礎工作，認真審核原始憑證，會計憑證手續齊全、裝訂整潔貼合要求，科目設置準確、帳目清楚，會計報表準確、及時、完整，定期向領導匯報財會業務執行情景，并能協調好會計中心與各單位之間的關系，除按時完成本職工作之外還能完成一些臨時性工作任務。
二、加強政治業務學習，努力提高自身素質
我深知作為財務工作人員，肩負的任務繁重，職責重大。為了不辜負領導的重托和大家的信任，更好的履行好職責，就必須不斷的學習。所以我始終把學習放在重要位置。
三、重視日常財務收支管理
收支管理是一個單位財務管理工作的重中之重，加強收支管理，既是緩解資金供需矛盾，發展事業的需要，也是貫徹執行勤儉辦一切事業方針的體現。為了加強這一管理，我們建立健全了各項財務制度，這樣財務日常工作就能夠做到有法可依，有章可循，實現管理的規范化、制度化。對一切開支嚴格按財務制度辦理，對一些創收進取進行催收，使得政府辦能夠集中財力辦事業。經過財務科認真落實執行，收效十分明顯，在經費相當吃緊的形勢下，既保證了政府辦一系列正常業務活動和財務收支健康順利地開展，又使各項收支的安排使用貼合事業發展計劃和財政政策的要求，極大地提高了資金的使用效益，到達了增收節支的目的。
四、合理安排收支預算，嚴格預算管理
單位預算是機關完成各項工作任務，實現計劃的重要保證，也是單位財務工作的基本依據。所以，認真做好政府辦的收支預算具有十分重要的意義。為搞好這項工作，根據政府辦的發展實際，既要總結分析上年度預算執行情景，找出影響本期預算的各種因素，又要客觀分析本年度國家有關政策對預算的影響，還要廣泛征求各部門意見，并多次向領導匯報，在現有條件下，在國家政策允許范圍內，挖掘潛力，多渠道進取籌措資金，本著“以收定支，量入為出，保證重點，兼顧一般”的原則，使預算更加切合實際，利于操作，發揮其在財務管理中的進取作用。充分發揮了資金的使用效益，確保了政府辦各項工作的順利完成。
五、認真做好年終決算工作
年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行結清舊賬，年終轉賬和記入新賬，編制會計報表等。財務報表是反映單位財務狀況和收支情景的書面文件，是財政部門和單位領導了解情景，掌握政策，指導本單位預算執行工作的重要資料，也是編制下年度政府辦財務收支計劃的基礎。所以我們十分重視這項工作，放棄周末和元旦假期的休息時間，加班加點，認真細致地搞好年終決算和編制各種會計報表。同時針對報表又撰寫出了詳盡的財務分析報告，對一年來的收支活動進行分析和研究，做出正確的評價，經過分析，總結出管理中的經驗，揭示出存在的問題，以便改善財務管理工作，提高管理水平，也為領導的決策供給了依據。
六、修訂完善各項財務管理制度
針對財務管理出現的新情景、新問題，也為了使我們政府辦的財務管理工作更加規范化、制度化、科學化。如：為了加強對財務工作的安全防范管理，我們制定完善了《安全管理制度》，增強了安全防范意識，做到了防火、防盜，確保了財務安全。經過對財務制度的修訂完善，無疑將對政府辦的財務管理工作上水平、上臺階起到強有力的保障作用。
七、科學調度，厲行節儉
本著厲行節儉，保證工作需要地原則，堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現有資源，科學調度，合理調劑，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得最佳的效果。
總之，在2018年的工作中，自我在本科室人員的共同努力下，我們財務科做了很多卓有成效的工作，這與政府辦的正確領導和同志們的艱苦奮斗是分不開的，在新的一年里，我們將更加努力工作，做好財務工作計劃，發揚成績，改正不足，以勤奮務實、開拓進取的工作態度，為我們政府辦的建設和發展貢獻自我的力量。
年度財務個人工作總結范文220__年我在公司總部財務部領導、分公司領導及各位同事的關心、支持和幫忙下，與本部門同事的共同努力下完成了20__年各項工作指標任務，并取得了必須的成績?；仡欉^去，作工作總結如下:
一、愛崗敬業，堅持原則，樹立良好的職業道德
在工作過程中，我們嚴格執行了公司的各項規章制度，秉公辦事，顧全大局，以新為依據。遵紀守法，遵守財經紀律。認真履行會計崗位職責，一絲不茍，忠于職守盡職盡責的工作以，做到有令即行、有禁即止。
二、加強學習努力提高自身素質
我深知作為財務工作人員，肩負的任務繁重，職責重大，為了不辜負領導的重托和大家的信任，更好的履行職責，就務必不斷的學習，因此把學習放在重要位置，認真學習物業業務知識，盡快熟悉公司制定的各項規章制度和相關的業務知識和各項業務技能。結合實際進行學習和實踐，用心參加各項培訓和學習。
三、加強收入管理
定期提醒各部門把應收費用回收，每月協助分公司負責人向房產局提交各種報表，及時向政府收回1-3季度補貼費用42萬元。日常工作中，注意與房產局辦事員搞好關系，遇到難以收回的住戶的管理費主動、用心與房產局辦事員溝通，把費用列入應收政府補貼報表中，爭取把拖欠費用收回。房產局林辦事員曾開玩笑說:“又不是欠你自我的錢，你那么計較緊張干嘛?”
四、加強會計核算管理
認真做好會計基礎工作，對各部門同事所需報銷的單據進行認真審核，對不合理的票據一律退回更正，完善務必手續。發現問題及時向領導匯報，認真審核原始憑證，會計憑證手續齊全，裝訂整潔貼合要求，及時向總公司報送會計報表，除按時完成本職工作之外，還能完成臨時性工作任務，不畏困難、加班加點，完成了總公司和分公司下達的各項工作任務，帳務核算做到帳帳相符、帳物相符、帳表相符，報表數字準確、報送及時。
五、服從公司安排
理解公司的工作安排，毫無怨言，領導交辦的工作盡全力去完成。2-5月份兼做了__地產的會計工作，期間努力克服困難，完成了地產的會計工作任務，贏得了雙方領導的一致贊賞。9-12月兼做了分公司出納的部分日常工作，協助客服領班順利完成了出納休產假期間的工作任務。
總之在20__年的工作中，自我的努力和各位同事的幫忙是分不開的。在新的一年里，我將一如既往，更加努力工作，改正不足，以勤奮務實，解放思想，轉變觀念，抓住機遇，改變命運。以事業為基礎，以經濟為導向，以穩定為前提，以學習為補充，以發展為動力。為公司的發展貢獻自我的力量。
年度財務個人工作總結范文3作為__集團子公司__公司財務部柯萊公司關鍵部門之一對內財務管理水平要求應不斷提升對外要應對稅務、審計及財政等機關各項檢查、掌握稅收政策及合理應用在這一年里全體財務部員工任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了財務部綜合工作潛力相比____年又邁進了一步回顧即將過去這一年在公司領導及部門經理正確領導下我們工作著重于公司經營方針、宗旨和效益目標上緊緊圍繞重點展開工作緊跟公司各項工作部署在核算、管理方面做了應盡職責為了總結經驗發揚成績克服不足現將20__年工作做如下簡要回顧和總結
今年工作能夠分以下三個方面
一、費用成本方面管理
規范了庫存材料核算管理嚴格控制材料庫存合理儲備減少資金占用建立了材料領用制度改變了原先不論否需要、不論那個部門使用、也不論購進數量多少都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算模糊成本
2。在原先基礎上細劃了成本費用管理加強了運輸費用項目管理分門別類計算每輛車實際消耗費用項目真實反映每一輛車當期運輸成本為運輸車輛績效管理帶給參考依據
二、會計基礎工作
(1)認真執行《會計法》進一步對財務人員加強財務基礎工作指導規范記賬憑證編制嚴格對原始憑證合理性進行審核強化會計檔案管理等對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類月底將共同費用進行分攤結轉體現部門效益
(2)國家財政部門對柯萊公司財務等級評定還第一次我們在無任何前期準備前提下突然理解檢查但長寧區財政局還對柯萊公司財務基礎管理工作給予了肯定給柯萊公司財務等級分數也評定組有史以來評給分一家公司
(3)按規定時間編制本公司及集團公司需要各種類型財務報表及時申報各項稅金在集團公司年中審計、年終預審及財政稅務檢查中用心配合相關人員工作
三、財務核算與管理工作
(1)按公司要求對分公司以及營業點收入、成本進行監督、審核制定相應財務制度統一核算口徑日常工作中及時溝通、密切聯系并注意對們工作提出些指導性意見與各分公司、營業點核算部門建立了良好合作關系
(2)正確計算營業稅款及個人所得稅及時、足額地繳納稅款用心配合稅務部門使用新稅收申報軟件及時發現違背稅務法規問題并予以改正持續與稅務部門溝通與聯系取得們支持與指導
(3)在緊張工作之余加強團隊建設，打造一個業務全面工作熱情高漲團隊作為一個管理者對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長“充分發揮們主觀能動性及工作用心性提高團隊整體素質樹立起開拓創新、務實高效部門新形象。
(4)作為基層管理者我充分認識到自我既一個管理者更一個執行者要想帶好一個團隊除了熟悉業務外還需要負責具體工作及業務首先要以身作則這樣才能保證在人員偏緊狀況下大家都能夠主動承擔工作
新一年意味著新起點、新機遇、新挑戰我們決心再接再厲更上一層樓____年我們將向財務精細化管理進軍精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”、“優化財務管理手段”等這樣就足以對公司財務管理做精做細要以“細”為起點做到細致入微對每一崗位、部門每一項具體業務都建立起一套相應成本歸集并將財務管理觸角延伸到公司各個經營領域透過行使財務監督職能拓展財務管理與服務職能實現財務管理“零”死角挖掘財務活動潛在價值雖然精細化財務管理件極為復雜事情其實正所謂“天下難事始于易天下大事始于細”。
年度財務個人工作總結范文4去的一年里，財務部在公司領導的正確領導下，在公司各部門的進取配合下，緊緊圍繞公司中心工作和財務重點工作，圓滿地完成了部門職責和領導交辦的各項任務。當然，在取得成績的同時也還存在一些不足，下頭我一一向各位領導和同仁匯報。
一、日常工作
根據公司的經營理念和現代管理方式的要求，財務工作必須是嚴格正規、合理合法，在公司這種良好的氛圍和環境下，我們財務部進行嚴謹踏實的工作，對公司發生的每一筆經濟業務經過不一樣的方式、方法進行規范處理，認真審核，做到條理清晰、賬實相符。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自我最大的努力。財務部全年審核原始單據萬余，處理會計憑證6000余張，準確無誤地出具各類會計報無數。
在資金管理方面，嚴格遵守公司的規章制度，先審批后支付，把握好堅持原則與做好服務的關系，盡量已最快捷和經濟的方式處理付款業務，為公司信譽的樹立做出努力。每周一次將現金使用情景上報總經理，使其及時掌握資金的運營情景。并每月組織對貨幣資金和票據進行盤點，確保各項資金收付安全、準確、及時。異常是工資的準確及時的發放，為穩定員工隊伍起到了必須作用。
在貨款的應收應付及發票管理方面，及時與銷售、供應互通信息，掌握資金的回籠及使用情景，便于合理安排資金的運用。按季度編制應收賬款對賬表，經過與客戶的對賬，實現了公司與客戶往來賬的賬賬相符。在發票管理方面基本做到開具及時，應開盡開且貨物資料盡量滿足客戶要求。
存貨管理方面，每月配合倉儲部生產部門進行了月度盤點，及配合倉儲部將有關包裝物盤點清楚，使公司獲得準確的生產消耗數據和庫存數據。
財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外，還要妥善處理外部各方面的財務關系。與銀行、稅務、工商、人民銀行、勞保部門部建立并堅持了良好的聯系，完成了多個銀行的授信工作。圓滿完成了對統計、勞保等各部門有關資料的申報及工商、代碼證，貸款卡的年檢工作和綠地園林的注冊手續，并協助擔保單位完成了貸款卡年審工作。
進取完成公司交辦的其它臨時性工作。如購買辦公及其它用品、車輛及電腦維護保養，使用班車接送職工和其它相關人員等。配合審計公司對勝邦的審計，為公司的投資決策起到了必須的作用。
在員工素質的提高方面，財務主要人員參加了一年一度的會計繼續教育，經過學習，熟練掌握國家的有關法律法規及外銷退稅政策。參加公司組織的各項培訓及財務內部的培訓，異常是經過在工作實踐中的業務學習，使財務部員工的業務素質和敬業精神有了很大提高。
二、資金調度和信貸工作
資金對于企業來說，就如“血液”對于人體一樣重要。自20__年下半年來，公司外銷不佳，加上公司二期擴建并投產及公司對外投資擴大，占用了相當大的資金，造成公司公司的資金壓力巨大。在公司各部門大力支持下，財務部20__年銀行借款1597.5萬元次，票據融資4038.26萬元，異常是爭取到銀行執行優惠利率，為公司降低財務費用盡心盡力。一路走來，一路感恩。在籌資過程中，盡管所需很多如合同發票文件資料，有時需到客戶那里背書，有時準備時間短任務緊，有時相關銀行人員來公司考察，都得到了公司各部門大力配合和支持，使財務部順利的完成了任務，在此代表財務部向你們表示敬意和感激。我在此要異常感激董事長___同志，在公司財務最困難的時侯，我給董事長打了個電話，董事長毫不猶豫的把家里積蓄取出來，為公司解了燃眉之急。
三、納稅申報工作
在納稅申報工作中，財務部按照稅收政策，及時如實地向稅務部門申報納稅，及時足額交納各項稅款，順利完成并經過了企業所得稅納稅清繳、國地稅兩次檢查及所得稅的預警處理，進取經過多種措施合理控制稅負，使公司稅負堅持在一個合理的水平上，并實現出口退稅33.41萬元，為公司經營目標的實現做出了貢獻。
四、工作體會及明年工作思路
第一，發揚團隊精神。各工作崗位雖然有明確的分工，也要有密切的配合，大家擰成一股繩，做到事半功倍。今年，財務部根據工作職責要求，對各自工作職責進行分工落實，每個人嚴格按照自我的崗位職責工作。財務部的工作是一個整體工作，大家各自分工不一樣，但我們能做到分工不分家，互相配合，任勞任怨，共同把這一年的工作做好。
第二，加強相關學科知識學習。財務管理是一門知識性很強的專業。隨著知識的更新，市場的變化，企業內部對財務管理的要求的提升，財務人員除了要鞏固原有的財務專業知識，更重要的還要有相關的經營以及管理方面的知識。俗話說，只會記賬的財務人員不是一個好的財務。的是要從所經手的經濟業務當中，發現問題，找出原因，并能夠找到解決的辦法。這就體現出財務人員的綜合素質。一個好的財務人員必須是一個懂經營、會管理、精財務的復合型人才。這就需要我們不斷的加強各個相關學科的學習。
工作中雖然取得了一些成績，也存在很多的不足之處。我們在對有關制度和規定的執行力度不夠、出現了一些不應有工作失誤、甚至是低級或重復的錯誤，財務的管理及監督職能沒有得到充分發揮。針對存在問題，20__年除做好日常工作外，重點抓好以下工作
一、配合公司系統的導入工作，理順財務工作程序，優化人員分工、完善內部考核制度，使每一項工作落到實處。
二、加強財務人員的業務知識、企業會計制度和國家有關財經法規的學習，逐步提高財務人員的專業知識、技能和職業確定本事。
三、做好分析工作，為經營管理和投資決策供給有效的參考依據。
總之，再次感激領導與各部門對我們工作的支持，在20__年財務部必須繼往開來，切實做好財務及相關服務工作，為我公司在新的一年中能取得更好的成績盡財務部綿薄之力。
年度財務個人工作總結范文5一：財務部工作總結范文
今年財務中心的工作緊緊圍繞著集團董事局年初提出的今年工作重點和今年財務中心工作計劃展開的，在集團的正確領導和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點，以務實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在企業管理中的核心作用。為使財務工作進一步得到提高，現將今年的工作做如下簡要回顧和總結。
一、成功實施集團統一會計電算化升級，加強了對外地區項目財務數據的實時監控，實施網上項目數據監督，使財務工作上一個新的臺階。
按照年初計劃，財務中心于上半年度完成了財務軟件升級的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術人員多次溝通，在數據初始化時建立了規范的施工企業帳套體系，對會計科目、核算項目、費用項目的設置均按照施工企業會計制度的規定進行設置。為今后稅務部門、銀行部門進行帳務檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有13個完整帳套，運行良好，由總帳會計負責。會計人員全都熟練掌握了財務軟件的應用與操作，其中建筑財務核算也由手工順利過渡到電算化處理業務。這不僅僅為財務人員節儉了時間，提高工作效率，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。
存在的問題是：實行舊軟件系統公司的會計科目仍需在升級后進行新科目的數據轉換處理。由于儲存數據庫的電腦不是單獨的電腦，平時也在進行日常工作的操作。今后的工作中要求財務人員養成良好的數據備份習慣，每月定期進行硬盤、光盤的備份，并將數據備份的工作落實到職責人，避免發生數據丟失或重復勞動，并且做好財務信息安全工作。
二、認真做好常規性財務工作。
1、財務中心雖然人數不少，但都分散到各項目部，集團本部財務人員每一天同樣面臨很多的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核工作。
同時還要配合集團經營公司、融資管理中心等相關部門，做好很多的會計報表資料、銀行資料、稅務資料工作，每月還要辦理員工個稅申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務中心能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經濟活動供給有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我中心的財務要求。
2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。
從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都到達了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務中心成為公司的信息庫。
存在的問題是：在財務中心內部的自查和反檢中，發現個別業務帳務處理不夠嚴謹，比如多頭掛往來的現象時有發生。工作量大，沒有時間復核是客觀原因，主觀上還是處理業務時不夠細心嚴謹，沒有養成邊工作邊思考的好習慣。下年度將加大內部自查、對賬工作，時時確保每筆業務準確無誤。
三、有效開展項目成本核算，加強了對各項目部的財務監督管理。
1、財務中心適時地進行內部崗位調換，專門設立成本會計崗位，由具備現場財務管理經驗的財務人員擔任，每月走到項目中去，分項進行成本核算。
2、今年度，我中心組織主管會計配合工程部一齊多次下項目，對江門、惠州項目進行核算。
在核算同時重點對各項目的債權債務、資金收支、潛在虧損、財務風險、成本費用控制等情景作了詳細的了解和檢查，為集團公司加強對項目部的管理、提高企業效益供給了及時有效的信息。
3、我中心定期組織內部稽查人員到各項目財務部進行審計，發現存在問題及時處理、糾正。
四、認真做好月度、季度資金計劃預算，進取籌措資金，保證現金流的正?；?。
今年多個項目同時開發，日常費用的增加，融資環境的緊張，造成資金總量需求增加，這給財務中心帶來了不小的資金壓力。為了公司的長遠發展，取得銀行貸款支持，以彌補公司發展進程中對資金的需求，這是財務部今年度的奮斗目標。本年度，我中心進取全力配合在此期間根據銀行要求收集、整理了很多財務資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔保公司的考察。幾番周折，最終與今年12月份，配合集團融資中心完成本年度貸款任務，同時保障集團資金安全正常周轉。
五、對掛靠單位進行多元化的財務管理。
1、今年度首次對建筑公司對外掛靠項目的管理模式是計劃采取開立臨時賬戶，在繳納管理費后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續自行負責。
這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務只經過支票監章一枚進行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在必須的風險。掛靠單位未建賬存在稅務風險，資金使用沒有監控，存在抽逃資金風險、債務風險。明年度需要經過與稅務部門的溝通，尋求更完善的管理方法。
2、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務手續、銀行開戶手續。
很多的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，下年度財務中心一方面做好人員安排、工作安排，另一方應對掛靠項目一視同仁，熱情服務，針對他們的財務咨詢、稅務咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認識，做好財務服務工作。
六、加強與稅務部門的溝通。
1、在年中的一次建筑公司專項稅務稽查中，及時與稅務稽查員進行溝通，同時做好帳務自查的準備工作，在檢查中認真對待稅務人員的詢問，順利經過了稅務稽查。
2、今年實業、建筑、集團公司被廣州市國、地稅務局評為“20__-20__年”度納稅信用級A級納稅人，為恒鑫集團公司連續10年評為納稅信用A級榮譽稱號。
存在的問題是：對于建筑公司對外項目(西安恒鑫華府城)所得稅的會計處理不夠規范，未及時與會計師事務所協商，財務報表相關數據調整幅度較大較頻繁，致使引起稅務機關的關注審查。本年度6月份需要應對建筑公司帳務的稅務檢查，財務中心必須采取應對措施，這需要集團領導的支持。另一方面針對施工企業這種普遍都面臨的總分包業務的涉稅問題，財務中心應加強與稅務部門溝通，尋求更好的解決方案。
七、加強資金管理。
1、進取做好往來款的清理工作。
應收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經濟活動和經費支出，甚至會出現不必要的損失，為此我們采取進取措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養成借款及時了賬的良好習慣。
2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務人員和公司出納的貨幣資金進行內部自查、自檢工作。
雖然應對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準確。
存在的問題是：個別樓盤仍存應收費沒有及時追回。針對這個問題財務中心明令要求：嚴格按合同規定計算違納金并以公開方式公布業主追繳。
在加強資金管理的同時，財務中心還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，能夠與銀行密切合作，多做資金流水，或嘗試采取“通知存款”“協定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。
八、認真做好年終決算工作。
年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行帳務清點，盤點公司的經營狀況，考核各項目經濟指標。同時也是向銀行、稅務部門供給公司一年來財務狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務部同心協力、加班加點，表現出不怕苦、不怕累的敬業精神，爭取順利完成年終決算工作。
本年度的財務報表資料包括集團13家公司整體的盈利本事、債權債務;經營部、各工程項目部的經濟指標完成情景、費用開支情景。全面反映了集團的經營狀況、債權債務、資本結構、償債本事。為本年度的績效考核、經營職責目標考核工作供給了真實可信詳盡的數據信息。財務中心將根據集團領導的經營思路，不斷積累經驗，供給更加詳盡的財務數據。
九、團隊建設
1、本年度由于業務擴大，招聘了一批主管會計與大學畢業生，實行新生力量的培養。
財務中心在年初首先完成內部組織結構的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位職責、工作資料、工作權限、必備的崗位技能及相關崗位的匯報與外聯關系。使每個新職員清晰的明白該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進行專門培訓的同時注重平時工作中的溝通、指導。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨立開展工作，并且大部分表現十分優秀。
2、本年度財務中心內部面臨著多次崗位調整，在調動過程中，按規范流程做好工作移交、票據移交和貨幣移交。
各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務部的營運正常。
存在的問題：財務人員財務知識、稅務知識欠缺，在票據處理上不夠明了，造成往來帳務不夠清晰，在審核與帳務處理時，公司本部需花費很大精力理清往來關系。部分財務人員在工作中職責心不強，同時還存在工作態度不端正，團隊合作精神欠缺，防范風險意識不夠等不良工作作風。更為嚴重的是發生了財務人員不聽上級指示，擅自處理稅務事項，建筑稽查這件事對我中心的工作敲響了警鐘。
為吸取前車之鑒，針對不良工作作風明年度將從以下幾方面加強管理。制度管理方面：加大監督力度，定期對現金進行盤點，做到防患于未然。人exam8.性管理方面：加強財務人員素質教育、職業道德教育。技術管理方面：加強實施遠程軟件使用，加強財務集團化管理，加強資金使用管理。這需要進一步完善財務軟件系統，把項目部出納的現金及銀行帳務納入目前的財務軟件網絡中，并爭取做到實時透視各項目部的業務與財務數據及現金流。最終一方面：財務中心真誠歡迎項目經理、項目職員、協作隊伍針對不良作風進行舉報投訴。
針對專業知識方面財務部應加強培訓：包括稅務知識、銀行知識、會計業務以及如何與稅務官員交流的技巧。尤其本年度企業所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務中心將安排專門時間進行內部學習、討論，部門經理在注重自身專業提高的同時應充分帶動本部門職員。將項目財務人員培養為不僅僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的本事。
經過對這一年來的工作思考，有以下感觸
其一：榮譽感、職責感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱情高漲的團隊的基本條件。其二：職責心是作為從業人員最基本、最重要的職業素質之一。
