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基金投資總結范文1
XX銀保監分局：
根據四川銀保監局、中國人民銀行成都分行、四川證監局、省委網信辦、省地方金融監管局《關于開展2021年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”活動的通知》（成銀發〔2021〕62號）要求，在我行總部的統一指導下，我行積極開展了“金融知識普及月”一系列宣傳活動，并取得了成效，現將相關活動情況匯報如下：
一、成立專項宣傳活動工作領導小組
本次活動小組組長為XXX行長，副組長由XXX副行長擔任，成員為各部門負責人，運營部為活動牽頭部門，負責匯總各部門活動開展情況。充分結合我行品牌特色，重點針對老年人、農村居民等客群，重點做好基礎金融產品和服務相關知識的宣傳工作。領導小組統籌指導2021年“金融知識普及月”宣傳工作。
二、活動主題
面向金融消費者和投資者，宣傳基礎金融知識、紅色金融史和金融風險防范技能，幫助金融消費者和投資者理性選擇適合自己的金融產品和服務，增強風險防范意識和責任意識，倡導理性投資和合理借貸，遠離非法金融活動，鞏固拓展脫貧攻堅成果，助力鄉村振興戰略實施；引導金融消費者和投資者自覺抵制網絡金融謠言和金融負能量，共建清朗網絡空間。
活動口號：普及金融知識 提升金融素養 共建清朗網絡 共享美好生活
三、開展多種形式的宣傳活動，強化宣傳效果
（一）線上線下陣地宣傳
專題活動期間，我行通過在營業網點醒目位置擺放此次宣傳材料、懸掛宣傳條幅、張貼海報、滾動播放電子廣告屏等方式，有效開展網點宣傳工作；同時我行官方微信公眾號陸續約7條原創金融知識文章，閱讀量近2萬人次，并倡導全行員工轉發朋友圈，利用互聯網影響力，針對廣大的我行客戶群體進行線上宣傳。
積極推廣“金融知識宣傳作品庫”二維碼，在營業大廳入口及柜臺顯著位置排放該二維碼，積極引導消費者掃碼獲取所需金融知識。
（二）進社區宣傳
2021年9月16日，我行在XX鎮聯合社區工作人員開展專題宣傳活動，采取座談會的形式重點針對老年人、農村居民等客群，普及基礎金融產品和服務相關知識,包括存款保險、銀行卡安全、支付工具使用等常用知識；引導金融消費者選擇合適的金融產品和服務；介紹如何防范電信網絡詐騙、銀行卡盜刷、疫情相關的金融詐騙陷阱等；開展反假貨幣宣傳，熟悉新版人民幣防偽知識，愛護人民幣，不亂涂亂畫，保證人民幣整潔度。
（三）外出宣傳
9月每周六，我行分別組織3-4個外出宣傳小組，選取縣城幾個重點商圈如XXXXXX等地點，進行業務宣傳的同時開展金融知識普及宣傳，并安排員工在公交線路上開展流動宣傳。
通過本次宣傳活動。為更多的金融消費者提供了防范風險技巧，建設美好生活，共創和諧社會提供保障。我行始終堅守履行支持XXXXX的使命，通過對各種金融知識的宣傳普及，擔當起社會責任，同時也增進了我行與客戶之間的感情，取得了良好的社會效應，維護我行的良好社會形象起到了積極作用。
基金投資總結范文2
【關鍵詞】風格漂移；基金績效
我國開放式基金業經過近年來的超常規發展，在基金規模、品種創新和公司治理上都逐步走向成熟。但在基金投資風格管理方面，仍然存在幾個問題有待解決：第一、在基金投資風格的劃分方面沒有一個統一的標準、缺乏統一規范的分類體系，投資者無法選擇合適的比較基準來客觀、準確地評價基金業績；第二、在實際中基金投資風格隨大市漂移，缺乏穩定性。第三、基金投資風格趨同，投資組合同質化嚴重；這種跡象表明基金總體風險有集中的趨勢，基金抵御風險的能力大大削弱。鑒于我國資本市場還是一個“新興+轉軌”的市場，在此背景下對基金風格漂移問題進行系統性研究是非常必要的。
一、基金投資風格漂移現象
識別基金投資風格有事前分析和事后分析兩種方法，事后風格分析又分為基于組合的風格分析法（Holding-based style Analysis HBSA）和基于收益的風格分析法（Return-based style Analysis RBSA）。
國內外大多采用上述方法對基金實際投資風格進行實證分析，從而判定其投資風格是否發生漂移。Dan di Bartolomeo，Erik Witkowski（1997）使用1995年以前美國證券市場上的748只共同基金研究發現40%的基金發生了投資風格變化。Moon kim，Ravi Shukla & Michael Tomas（2000）采用晨星公司提供的1993年12月～1996年12月份的基金數據，運用判別分析方法對基金進行分類，研究基金宣稱的投資目標與基金實際投資目標相匹配的程度，發現超過50%的共同基金兩者不一致，其中嚴重不一致的共同基金超過33%。Chan，Lakonishok（2002）用1976年1月至1997年12月美國市場上的共同基金數據，采用兩種風格識別方法（HBSA與RBSA），發現基金風格存在漂移現象。曾曉潔（2004）等運用RBSA風格法對基金的投資風格進行了識別和劃分，發現基金投資風格在經歷了牛市和熊市的交替后發生較明顯的變化，有超過一半的基金實際投資風格發生改變。顧華平（2008）應用Sharpe投資風格分析法對我國股票型開放式基金的實際投資風格進行了分析，結果表明，在2004年3月到2008年3月期間，大多數基金的實際投資風格與其契約風格不同，從整個考察期看，基金的投資風格并不穩定，表現出隨市場狀況變化而漂移的特征。龍振海（2010）通過截面橫向分類以及貝葉斯判別分析的方法考察基金風格類別的變動，研究發現，基金風格類別變動現象既存在于年度之間，又存在于年度之內；短期內基金類別總的變動率高，而長期基金類別總的變動率低。
二、基金投資風格漂移與基金績效的關系
通過國內外學者的研究證實基金風格漂移現象確實存在于市場之中，那么關于風格漂移與基金業績兩者關系的研究就顯得尤為重要和現實。國內外對該問題進行研究的時間還不長，盡管有了一些成果，但并未形成一致結論，主要有以下幾種觀點。
基金投資風格保持一致性能夠獲得較好的業績。Indro（1998）等研究發現，基金投資風格及其持續性對基金業績有很大的影響，并且投資風格和投資策略都改變的基金業績最差。Keith C.Brown，W.V.Harlow（2005）運用多元變量模型檢測基金投資風格的一致性，得出在市場上漲時，投資風格一致性越高的基金，業績表現上越好；反之，表現則越差。同時證明，基金投資風格的一致性與基金未來績效的一致性存在著顯著的聯系。
基金投資風格漂移更利于獲取較好的業績。Gallo.Lockwood（1997）運用晨星公司的分類方法和因素分類方法，并通過比較多樣化風格的業績與單獨風格的業績發現，多樣化的風格能夠有效地改善基金的業績表現。Ahmed，Lockwood & Nanda（2002）通過數據檢驗發現，通過市場資本量和成長因素分類的股票收益排名隨著時間的推移發生劇烈的變動，保持單一風格的基金組合業績遠遜于精準的多風格變換策略組合。
基金風格漂移與基金業績在具體的市場條件下表現出不同的關系。宋威（2009）與郭文偉（2010）等都發現牛市行情中發生風格漂移的基金績效要優于固守宣稱風格的基金績效，而在熊市行情中發生風格漂移的基金績效則低于未發生風格漂移基金的績效。因此，風格漂移的影響不可一概而論，在牛市中會增加基金績效，而如若處置不當，在熊市中則會放大風險導致績效降低。
三、總結
通過對現有國內外基金投資風格漂移文獻的研究，總的來說，研究方法不離基于組合的風格分析法和基于收益的風格分析法，或是二者結合；而受限于數據的獲取，基于組合的風格分析法沒有得到廣泛的應用。研究結果均認為證券投資基金投資風格會發生漂移，同時，風格漂移對基金業績會產生影響。
參考文獻
[1]Moon Kim，Ravi Shuklar，Michael Tomas.Mutual Fund Objective Misclassifi-cation.Journal of Economics and Business，2000，vol.52（309-323）.
[2]Louis K.C.Chan，Hsiu Lang Chen，Josef Lakonishok.On Mutual Fund Investment Styles. Review of Financial Studies，2002，vol.15（5）：1407-1437.
基金投資總結范文3
1基金實際風格檢驗
1.1基金投資風格識別方法
識別基金投資風格有事前分析和事后分析兩種方法，事后風格分析又分為基于組合的風格分析法(Holding-basedstyleAnalysisHBSA）和基于收益的風格分析法(Return-basedstyleAnalysisRBSA)。通常，事后風格分析被用于研究和應用領域，主要有以下幾種模型。晨星投資風格箱法（MorningstarStyleBox）是典型的基于組合的風格分析法，創立于1992年,理論基礎來自于Fama對資產橫截面收益率特征的認識。該方法首先要確定市場上每只股票的分類，再對基金所持股票的特征值進行特定加權平均處理以劃分基金類別。Sharpe多因素回歸模型是典型的基于收益的風格分析法，根據基金收益率波動對各種風格資產收益率波動的敏感性大小來判斷基金投資風格。Fama，French(1992，1993,1996)集中對1963年-1990年在NYSE，AMEX和NASDAQ掛牌上市的公司進行研究，發現市場價值（MV）、賬面價值市值比(BV/MV)、與β作為三個風險因子，共同決定了收益率。Gruber(1996)在此基礎上加入了債券收益率的因素，建立四因素模型，并將這個模型用于基于成長/價值屬性和大盤／小盤屬性的風格識別和風格調整績效評價。Idzorek，Bertsch（2004）提出了SDS指標來測量基金在某一時期內投資組合結構變化的波動率,以此來揭示具體維度上的風格漂移程度,SDS值越高,基金的風格越易變。Chan，Chen&Lakaonishok(1999)研究發現，總體來說基于收益率基礎和持股特征的分析方法獲得對風格的鑒別結果基本相似。前者最大的缺點是數據比較難獲得，而后者利用大量的歷史數據對現階段的風格只具有較小的說明作用。在預測未來收益方面，通過分析認為前者比后者更準確。Radcliffe(2002)研究表明，收益率基礎方法提供的預測能力可以解釋基金未來一個季度收益率變化的47.9%，而持股組合基礎方法提供的預測能力可以解釋基金未來一個季度收益率變化的41.8%，所以收益率基礎方法的預測性好于持股組合基礎方法的預測性。
1.2基金投資風格漂移現象
國內外大多采用上述方法對基金實際投資風格進行實證分析，從而判定其投資風格是否發生漂移。DandiBartolomeo，ErikWitkowski(1997)使用美國證券市場上1995年以前存在的748只共同基金研究發現有40%的基金發生了投資風格變化現象。Moonkim，RaviShukla&MichaelTomas(2000)采用晨星公司提供的1993年12月～1996年12月份的基金數據，運用判別分析方法對基金進行分類，研究基金宣稱的投資目標與基金實際投資目標相匹配的程度，發現超過50％的共同基金宣稱的投資目標與其實際投資目標不一致，其中嚴重不一致的共同基金超過33%。Chan，Lakonishok(2002)用1976年1月至1997年12月美國市場上的共同基金數據,采用兩種風格識別方法(HBSA與RBSA),發現基金風格存在漂移現象。曾曉潔(2004)等運用RBSA風格法對基金的投資風格進行了識別和劃分，發現基金投資風格在經歷了牛市和熊市的交替后發生較明顯的變化，有超過一半的基金實際投資風格發生改變。趙宏宇(2005)采用HBSA風格法，發現基金投資風格發生了漂移，而且同一基金管理公司所管理的基金在同一時點的投資風格有趨同現象。張津，王衛華(2006)驗證了投資風格研究方法中的夏普模型在我國的適用性，并通過研究發現我國大部分基金沒有保持其投資風格的一致性，投資風格發生了漂移。顧華平（2008）應用Sharpe投資風格分析法對我國股票型開放式基金的實際投資風格進行了分析,結果表明,在2004年3月到2008年3月期間,大多數基金的實際投資風格與其契約風格不同,從整個考察期看,基金的投資風格并不穩定,表現出隨市場狀況變化而漂移的特征。龍振海(2010)通過截面橫向分類以及貝葉斯判別分析的方法考察基金風格類別的變動，研究發現,基金風格類別變動現象既存在于年度之間,又存在于年度之內；短期內基金類別總的變動率高,而長期基金類別總的變動率低。
2基金投資風格漂移原因
基金風格漂移通常被認為是基金經理追求短期超額收益的結果，但事實上，其形成的原因往往是多方面的。國內外學者從委托理論、行為金融學等理論基礎出發，對基金投資風格漂移現象從諸多方面給予了解釋。宏觀經濟波動?；鸾浝硗顿Y的主要參照是市場經濟環境的變化和股票的價格波動，所以宏觀經濟的變動可能會對基金造成很大的影響。Jan，Geert(2007)研究發現，導致基金風格漂移的主要原因是變化的宏觀環境和股票價格的波動性。陳會榮(2006)認為基金的投資風格雖受制于基金定位、基金經理的投資風格和經驗等微觀因素，但市場大勢對股票基金的總體投資風格有重大影響，即股票市場的整體走勢對基金投資風格的變化存在較大的影響。劉建國，張玲君（2010）認為在我國這樣一個不斷動蕩的市場中,基金經理們勢必會不斷地調整其投資組合,來順應市場的變化,這就使得基金原本的投資風格易發生改變。市場預期。WayneFerson，RudiSehadt(1996)使用一些常用的預測變量作為信息變量，將這些信息變量與傳統定價模型結合預期市場未來變化，結果發現這種市場預期變化最終使基金經理改變了資產組合的投資風格。Jan，Geert(2002)使用62只歐洲基金數據研究發現，基金的市場預期變化和基金經理調整都會使基金改變原先的投資風格。熊勝君，楊朝軍(2005)對我國證券投資基金投資風格變化的原因進行實證檢驗，結果表明市場預期是基金投資風格轉變的主要原因。基金經理的變動。Gallo，Lockwood(1999)對1983年至1991年更換了基金經理人的基金的業績、風險及投資風格進行研究，認為基金管理人的變動經常導致投資風格的改變。郭文偉（2010）等認為，基金經理變更次數越多,基金風格漂移程度越大,而且隨著時間的發展,頻繁地更換基金管理人對基金風格漂移的影響越顯著。同時發現，基金經理從業時間越長,其管理的基金風格漂移程度越低。業績壓力。當基金業績不好時,基金經理會主動采取調整股票組合的方法改善基金的市場表現從而改變了基金的投資風格。因而，過去業績的好壞是影響基金投資風格持續性的一個重要因素。Lynch，Musto(2003)和LouisK.C(2004)等通過分析均發現，過去表現較差的基金更傾向于改變原來明顯不成功的風格而嘗試某種新風格。王敬，劉陽(2007)也有類似發現，認為過去業績對基金的投資風格持續性有一定影響，基金保持或改變原有風格也會對其未來業績產生影響。
3基金投資風格漂移與其業績的關系
基金投資總結范文4
汝林琪：關鍵是雙方都覺得彼此最合適。我們的特點是注重長遠，而非短期發展目標；不僅幫其完成上市，更會陪伴其走向持續的成功；特別是當企業遇到困難時，我們會多角度幫助他們度過危機。比如，在金融危機時，對于一些企業的各種困難，我們都盡力解決，為其提供各種增值服務，或者追加投資，解決其棘手的資金問題等。
《投資者報》：對失敗案例你怎么看？
汝林琪：VC要用很正面的思維方式面對投資，尤其是失敗的風險。一個企業的成功是“天時地利人和”各項要素綜合的結果?？赡芷渲幸粋€要素不對了，就會導致失敗。比如，一個公司商業模式沒問題，但發展時點不對，太早了，可能夭折；有的是市場還不成熟，企業的拓展方式有問題；有的是管理團隊出現了問題等等。成功的企業都是一樣的，而失敗的企業各有各的原因。這些都需要我們去正視，不斷總結經驗和教訓。
《投資者報》：如何看待被很多人否認的增值服務？
汝林琪：增值服務是KPCB一貫的投資傳統，我們在中國和美國都有專門的團隊。在KPCB中國，增值服務團隊占據了團隊構成的1/3，他們會密切與企業家保持溝通，聽取他們的需求，在其需要幫助時提供全方位的服務。
關于增值服務，我認為這是一個專業性和把握度的問題。在KPCB中國的增值服務團隊中，無論是人力資源總監、財務總監或法律總監，都擁有十多年的專業領域經驗，他們為企業家提供人事、財務、法律、企業運營等多方面服務。這些服務，都是企業家遇到困難時，主動來咨詢的。
我們非常尊重企業家的創業艱辛，以及他們對企業的熱愛，我們愿意在必要的時候給予他們幫助和支持。
《投資者報》：作為雙幣基金，KPCB中國如何處理兩者之間的利益沖突？
汝林琪：首先，人民幣基金投資方向是國內上市項目，海外結構項目只能由美元基金投資；其次，部分項目受產業限制必須由人民幣基金投資；另外，人民幣基金關注的企業階段和美元基金不同，美元基金更多關注早期及成長期公司，人民幣基金則側重于上市前1~3年的成長型企業，人民幣基金的退出周期會明顯快于美元基金。
基金投資總結范文5
勝不驕敗不餒
最早買基金，是從招商銀行的工作人員那里簡單了解之后，就買了幾千元的招商現金增值基金(貨幣型)。過了幾個月，到招行綜合查詢機一看，還真的漲了(雖然漲得不多)，想不到我這樣的工薪階層也能搞投資，真可謂只要付出便有回報。
嘗到甜頭后，我又投入3000元買了長城久泰300指數基金。到了下半年底，我需要錢，贖回時發現這只基金沒像銀行推銷員說得那樣好，不但沒有上漲反而跌破凈值1元，這時我才明白基金也是有風險的。
經歷了這次失敗，之后的兩年里除了貨幣型招商現金增值，我再也不敢買別的基金。但這并不是說我就偃旗息鼓了，相反，失敗的教訓使我更加理性，我努力學習基金及金融投資方面的知識，利用平日里贊下的零錢購買了全套《投資與理財》的教材。2006下半年，在股市行情持續看好的情況下，我果斷出擊，連續買進一些基金并持有到現在，投資收益豐厚。
戰略上做好組合
這里，不妨談一下開放式基金的投資戰略。
首先，要意識到開放式基金投資勢必成為個人與家庭投資的主流，成為財富增長的理想金融工具。與國內其他金融投資工具如期貨、股票、債券、儲蓄等相比，開放式基金風險適中，又是專業機構理財，投資相對透明，投資人不需要特別的專業水準和時間精力，投資期限可以靈活掌控。因此，在投資過程中，主要是確定的主攻方向是開放式基金的種類和買入時機。
其次，要根據自己的風險承受能力與風險態度，根據投資預期收益目標和投資期限來確定投資規模。換言之，做基金投資前要清楚基金的投資風險，不要先考慮能掙多少錢，而是要看你能承受賠多少錢，對自己的心態有多大影響。再看一下自己有多少錢，準備拿多少錢進行基金投資。同時，最短在多長時間內無特殊情況不動用該筆投資。
第三，要做好基金的投資組合。根據金融學原理，進行分散投資，可以更好地防范收益的不確定性。分散投資有兩個層次。
1．在基金種類上，配置投資風格與預期收益不同的組合投資。開放式基金有股票型、指數型、債券型、混合型、貨幣型，可結合自己的預期收益與風險偏好等因素分配各類型基金的投資比例。
2．對不同基金公司的產品進行組臺。目前市場上有58家基金公司，200多只基金，非常有必要確定選擇哪家基金公司和哪個類型基金。市場已給基金公司和各基金劃分了星級標準，可以做為參考，諸如晨星、銀河等基金評級機構的信息。選擇市場上整體業績表現好的基金公司及旗下的基金是明智的。
戰術上做到兩變
確定好戰略，戰術上有哪些手法呢?
基金投資要因時而變
一要適當地關注證券、債券市場及利率的變化，調整股票型、混合型、債券型等基金的投資比例，以規避行情變化帶來的風險。二要關注所投資的基金公司及基金的市場信息和業績變化，雖然過去的業績不代表未來，但能說明將來業績趨勢的最好指標恰恰是過去的業績。投資者一方面要相信強者恒強，另一方面，要勇于把那些至少半年以上投資收益表現相當差的基金“驅逐出境”，業績持續表現好的納入組合。建議每個季度檢查一下組合，半年微調一次。同時，要考慮基金變換的成本。
基金投資要因時而變
近期基金投資火爆，但投資人要知己知彼，萬不可跟風，聽別人說買基金賺大錢，便也不考慮自己的資金安排，也想1～2個月就賺個缽滿瓢滿。最近1年開放式基金的高收益，是可遇不可求的。基金投資收益不能定位太高，不能認為別人投資賺了大錢，自己投資就一定賺錢，投資的時機很重要。華爾街流傳著這樣一句話：“要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把正在落下的飛刀還要難?！奔热欢鄶祷鹜顿Y者很難把握好人市時機，那么可以選擇定期定額投資。
定期定額投資的特點是無論股市漲跌，在固定的時間內都要自動定期定額購買。最關鍵是定投可以不用天天去關注股市和基金凈值的漲跌，去刻意選買入時機，與一次性投資相比，更省心、更穩妥。
切身體會3記
總結一下進入基金市場以來的經歷，我的切身體會可以概括為下3點。
波段操作不可取
基金本質上是股市的一種映像，股市上最高點拋、最低點吸基本上是一種可遇不可求的理想狀態，何必為之費時費力呢?即使是投入巨款的大客戶也不例外，我覺得不值。畢竟基金市場不是股市，不論是從時間還是從手續費成本上來講，這兩者都有著很大的差別，絕不可一概而論。另外，牛市中的每一波下跌調整都是加倉或者是建倉的好機會。
長期持有不等于束之高閣
當某一只基金的表現或操作方式不符合你的目標時，可以擇時調整手中的持有量。此時也不必苛求高點賣出。資金也有時間成本，早一日賣出表現不佳、凈值增長潛力不足的基金，便有可能早一日買入其他的好基金，帶來更高的收益。
基金投資總結范文6
1、“基智團”的工作
在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發送、基金發行信息短信發送等各項工作都有條不紊地展開。
3月份，在“銀華90基金”銷售過程中，做到及早安排、統一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的問題，妥善解決
每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發現工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。
二、2011年第二季度工作計劃
1、增強基金客戶的服務工作
目前，營業部需要從根本上轉變經營模式，轉變傳統的經紀業務的過度依賴，需要將營業部轉變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務就是至關重要的了。
我們營業部的基金銷售工作至今已經歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產。如何能夠更好地服務這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產呢？
每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施。
每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束后，必須對調查問卷及時進行梳理，了解客戶的內在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。
目前，營業部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業部的基金銷售走出瓶頸。
2、整理基金客戶名單，改進基金服務模式
對于個人而言，服務基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶（資產大經常購買基金）、核心客戶（偶爾購買基金）、普通客戶（持有套牢基金）。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據營業部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通；對于核心客戶，根據營業部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通；對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。
3、注重融資融券的業務學習，發展融資融券的客戶
隨著券商競爭格局日趨激烈，發展新業務的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業務也作為了營業部重點考核的目標之一。
在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業務及柜臺操作流程進行學習。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。
作為營業部的一員，必須學習融資融券業務、發展融資融券客戶，為營業部的發展作出自己的貢獻。
4、團隊成員互相支持，攜手努力共創佳績
心中理想的工作環境是團隊成員和諧共處、各項業務由成員牽頭組織學習并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。
作為營業部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發揮自己的長處。在基金業務學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。
通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業部員工之間起到傳播正面力量的導體。
