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一、系統運行可能發生的突發事件及應對措施
（一）ACS故障超過可容忍時間。
發生突發事件后，可容忍時間內不能恢復，應根據上級行突發事件領導小組決策，啟動應急預案。可容忍時間以不造成負面輿論，維護金融穩定為前提，應從人民銀行角度估算業務量情況，從金融機構角度評估對金融機構業務開展的影響程度。
（二）自然災害或突發社會安全事件。
發生自然災害或突發社會安全事件，應立即逐級報告應急領導小組辦公室，并根據指令，及時啟動應急預案。
（三）網點無法登錄。
網點業務操作員發現無法登錄后，應立即聯系本單位科技部門，確認無法登錄原因，并采取相應措施：一是設備故障。如確定為設備故障，30分鐘內無法修復，應及時更換備機。二是UK驅動故障。如登錄時無法顯示該操作員證書，應重新安裝UK驅動或重啟機器激活UK驅動。三是用戶無法登錄。如UK已損壞無法登錄，則應更換其他有權限用戶進行登錄操作，也可將該網點主管之一變更為業務操作員，可以由上級運管中心根據故障網點申請在ACS系統辦理用戶工作調動，運管中心完成用戶工作調動維護及審批程序后，由網點主管對調動后的用戶按業務操作員崗位配置角色及業務種類對應關系，上級運管中心履行主管審批手續。
（四）網點所在地網絡故障。
一是到附近網點辦理。如網點網絡故障，預計30分鐘內無法恢復，故障網點應立即報告本單位應急工作辦公室，由本單位應急工作辦公室報告上一級應急工作辦公室，由上一級應急工作辦公室負責協調故障地附近兩個營業網點，由故障網點操作員及主管攜帶本人UK、UK驅動及相應業務憑證到附近網點辦理業務。二是授權其他網點。如故障網點因周邊交通等原因，操作員及主管無法離開本地，應由上級應急領導辦公室協調，臨時授權指定網點故障網點業務。運管中心通過工作調動方式將被授權的網點主管及操作員調動至故障網點，由故障網點審核憑證要素是否完整、準確，印鑒是否與預留印鑒相符，余額是否充足，日期是否在有效期內，憑證號碼是否為本網點出售，審核無誤并由主管審簽后將憑證及附件傳真或掃描后發送至指定網點，由被授權的網點操作員及主管使用本網點設備登錄故障網點進行ACS系統業務操作。
（五）網點登錄后無法發起業務。
一是憑證打印系統故障。網點無法發起業務，如為憑證打印系統故障，應立即聯系金融電子公司修復憑證打印系統，如30分鐘內不能修復，應電話報告業務處理中心，請示采用手工填制憑證的方式發起業務。二是綜合前置子系統故障。網點不能發起業務，如為綜合前置子系統故障，導致開戶單位無法通過綜合前置子系統發起業務，網點應通知開戶單位采用柜面方式發起業務，網點應先檢查確認業務處理狀態。處理成功的，將紙質交存憑證退回開戶單位；處理失敗的，在ACS中掃描上傳紙質交存款憑證并進行賬務處理。三是上傳文件失敗。如上傳到網絡平臺失敗，故障網點應刷新緩存或重啟機器后，再發起業務；如憑證影像掃描后無法正常傳輸或圖像丟失，應立即聯系業務處理中心，請求后臺技術處理。四是掃描儀參數錯誤。如出現“附件張數校驗未通過”等錯誤提示，應檢查掃描儀參數設置是否為雙面掃描，圖像分辨率是否達到“200DPI”以上，是否跳過空白頁等，確保憑證影像各項參數符合ACS系統業務審核標準。
（六）網點發起業務后無法正常記賬。
網點發起業務后，應定時查詢業務狀態，如業務發起超過30分鐘仍為“待處理”狀態，網點應立即聯系業務處理中心，請求業務處理中心撤銷該筆業務后，再重新發起。
（七）ACS及其節點出現故障。
ACS系統或其節點出現故障，無法處理業務時，應逐級上報應急工作辦公室，等待命令，啟用手工方式處置，待系統恢復后，再進行系統記賬。
二、強化ACS系統業務應急處置的工作建議
（一）進一步強化應急準備。
一是做好設備應急準備，其中ACS網點操作終端、掃描設備、打印設備、UK驅動等均應配備備用設備，對備用設備應視同生產設備，定期進行檢查維護，確保主備設備隨時處于可轉換狀態。二是做好人員應急準備，網點業務操作員，網點主管，系統維護員等均應至少設置AB角。三是做好接應應急準備，每一個營業網點均應提前配置好兩個臨近營業網點作為接應網點，如在赤峰市，喀喇沁旗營業網點的應急接應網點配置為赤峰市級營業網點、元寶山區營業網點。四是做好溝通聯絡準備。對于業務處理中心、憑證打印系統設備維護公司、掃描設備維護公司、各開戶單位業務聯系人等聯絡方式應及時更新，確保故障發生時，能第一時間聯絡到相關人員。
（二）扎實開展應急演練。
應以省為單位每年開展一次應對突發事件的應急演練，演練前應將演練時間、系統日期、故障場景、應急業務內容及參加演練單位等報總行應急處置辦公室備案，并申請總行技術支持人員、業務支持人員做好支持準備，演練應選擇非工作時間進行，演練前應做好系統和數據備份，演練業務憑證及附件應注明“演練”字樣，演練結束后，對演練過程、演練結果、演練中存在的問題、應對措施及建議等情況及時總結上報，不斷完善應急預案。
（三）細化應急業務處置流程
1.根據故障范圍確定受理業務的種類。
一是確定應急業務處理級次，應急業務發生時，按級次處理。二是與開戶單位協商確定受理業務的種類。如發行基金提交款、用于解決收款單位辦理發行基金支取時的賬戶余額不足問題的緊急資金劃撥、用于保障民生的緊急再貸款再貼現等業務優先受理，確保資金安全和社會穩定；如普通再貸款、再貼現發放業務，開戶單位通過柜面提交的人民幣一般存款、財政性交存款業務及其他業務，預計故障當日系統可恢復的，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，預計故障當日不能恢復的，如果ACS在全國范圍出現故障，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，若非全國性故障，可不受理該類業務；三是因系統故障造成開戶單位遲繳、少繳一般性存款及財政性存款的，應向貨幣信貸部門出具說明。
2.根據會計記賬規則手工登記流水賬。
一是準確計算賬戶余額，在網點故障時，應根據上日賬戶余額、本日ACS故障前流水賬、故障后支付系統來賬及手工登記的流水賬計算賬戶余額，故障網點上日余額表及故障日流水賬由運管中心打印，支付系統來賬通過當地清算中心以查詢查復書方式確認。二是序時登記流水賬，根據原始憑證及相關附件，由網點業務操作員序時、逐筆登記流水賬，網點主管審核，部門主管審簽，涉及零余額賬戶的業務，需收到資金歸集網點轉賬申請確認書（表明余額充足）后，才能登記流水賬。三是做好非故障網點的手工流水賬登記。零余額賬戶網點故障時，應注意資金歸集賬戶的流水登記，例如辦理發行基金支取業務時，零余額賬戶網點應將轉賬支票傳真或掃描后發送至資金歸集賬戶網點，資金歸集賬戶網點計算余額是否充足，余額足夠支付時，登記流水賬，將轉賬申請確認書（或表明余額不足）傳回零余額賬戶網點；匯出行網點故障時，應注意匯入行網點的流水賬登記，例如緊急資金劃撥業務，匯入行收到匯出行傳真或掃描的信匯憑證第三、四聯（或進賬單第二、三聯），審核無誤后編制憑證審批表，并手工登記流水賬；故障網點的同城軋差凈額清算記賬賬戶在其他網點開立的，將記賬賬戶同城差額清算憑證傳至其他網點，由記賬賬戶所在網點手工登記流水賬；四是嚴格遵守記賬規則。發行基金支取業務遵循“先記賬、后付款”，發行基金交存業務遵循“先收款、后記賬”的記賬規則，涉及清算賬戶的發行基金支取業務，由于通過支付系統劃款方式辦理，需將來賬回單或憑證審批表內部傳遞至貨幣發行部門辦理發行基金支取。
3.做好故障排除后的ACS系統業務處理。
一是已掃描上傳的業務，但在系統故障發生時ACS未處理完的，已記賬成功的，在故障發生后又通過支付系統劃款方式重新辦理同筆業務的，在ACS中予以沖正，未記賬成功的，對故障發生后未通過支付系統劃款方式辦理取現的，重新發起該業務。二是系統故障時還未掃描上傳及故障后受理的業務，按照賬務日期，逐筆按正常業務處理方式進行賬務處理，原始憑證及“轉賬申請確認書”、“憑證審批表”、“支付來賬查詢查復書”、“發行基金往來賬戶來賬回單”等附件加蓋“××營業網點應急處理章”后掃描上傳；三是同城軋差凈額清算業務，同城軋差凈額信息以電子文件方式傳遞的，將電子文件信息導入ACS系統，以紙質同城差額清算憑證方式傳遞的，重新掃描上傳紙質憑證；四是資金歸集網點對資金歸集業務產生的流水賬在ACS中不做處理。
4.做好賬務核對。
一是手工賬務與ACS系統賬務核對，將ACS流水賬與手工登記流水賬逐筆勾兌，營業終了，將發出業務清單、接收業務清單與原始憑證進行逐筆勾對，由業務操作員、網點主管、部門主管、事后監督業務員、事后監督主管層層核對，以保證賬務不錯不重不漏；二是ACS系統與支付系統余額核對，核對本單位大、小額支付往來賬戶余額及發生額是否與支付系統保持一致，如有不符，應以支付系統為準進行賬務調整；三是人民銀行與開戶單位核對，營業網點打印對賬單，與開戶單位、貨幣發行部門按日核對開戶單位賬戶、發行基金往來賬戶、表外發行基金賬戶余額及發生額。
作者：孫紅梅 單位：中國人民銀行赤峰市中心支行
