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合規管理體系建設情況范文1
2006年10月26日,中國銀監會了《商業銀行合規風險管理指引》（以下簡稱《合規指引》），該指引明確了商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進商業銀行全面風險管理體系建設，確保其依法合規經營。
目前，全球銀行業已普遍認同把“合規”視作一門獨特的風險管理技術。2005年4月，巴塞爾銀行監管委員會出臺的《銀行合規和合規部門》，提出了合規管理十項原則，向各國銀行業金融機構及其監管當局推薦有效管理合規風險的最佳做法。
對于商業銀行來說，如果說巴塞爾新資本協議是銀行業面對的一個財務問題，那么“合規”則是銀行業生存和發展必須首先面對的一個原則問題，因此如何實施合規風險管理已成為我國商業銀行必須思考的問題。為此銀行的最高管理層應首先確定合規經營的核心文化理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，使合規風險管理真正成為商業銀行邁向全面風險管理的通道和手段。
建立合規風險管理體系
根據銀監會《合規指引》的要求，商業銀行應建立有效的合規風險管理體系，設立與商業銀行風險管理戰略和組織結構相適應的合規風險職能管理部門，設計合規風險識別和管理流程，加強對合規風險的事前和事中識別、評估、控制和監測，包括報告路線的梳理和確定、規范問責制等具體要求。
從商業銀行的經營管理實踐角度看，合規風險管理不僅僅涉及合規風險管理的專業化管理職能的建設，“合規”工作的開展也不是一個簡單的對各項法律法規進行制度匯編、檢查等傳統的合規管理過程。合規風險管理對國內商業銀行的真正挑戰在于：從部門銀行向流程銀行的轉變。合規風險管理體系的建設首先要解決將各業務及管理活動、各條線和運作單元與外部法律法規之間的映射關系。這就要求合規風險管理體系必須建立在流程銀行的基礎上。同時合規風險管理體系的建立也為商業銀行實現從“部門銀行”向“流程銀行”的轉變提供了一個非常難得的管理變革的契機和通道。
商業銀行在建立合規風險管理體系過程中，應確立以核心業務流程為基礎、依據相關監管要求對所有業務和管理活動的流程進行梳理、整合與優化，完成基于流程的、文件化的合規風險管理體系的建立。全面開展風險評估、完成基于流程的風險庫的建立，努力實現業務經營集約化、內部管理規范化、市場營銷專業化、考核激勵科學化和風險控制流程化，使商業銀行的風險管理能力與業務快速發展基本匹配。
要實現上述管理目標，商業銀行首先要對現有的管理現狀進行梳理，包括對現有的外部法律法規和銀行內部的規章制度、銀行產品和業務、部門及崗位職責、IT系統等方面進行梳理、整合和優化。其次協調其他管理項目之間的關系，包括公司治理層面上開展的優化組織結構的調整與再造、產品創新與業務流程再造、崗責管理、績效考評與激勵等各方面的相互匹配和銜接。明確商業銀行的合規政策、確定合規管理部門的組織結構和資源要求，編制合規風險管理計劃和合規風險識別和管理流程等。
完成以商業銀行業務及管理流程為基礎的包括合規風險管理政策、程序以及合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度等三項基本制度在內的可持續改進的合規風險管理體系的建立，是構建商業銀行風險管理長效機制的基礎。
落實合規風險管理制度
作為高層管理者，在文件化的合規風險管理體系初步建立之后，就必須要著手解決該體系的持續運行維護和制度的執行力方面的問題了。沒有一個科學的管理運行機制為保障，管理文件或制度即便建立，在實踐中也面臨著這樣的尷尬局面：一方面是管理者下了很大的決心并花費巨大的投入所形成的管理制度或文件，另一方面在日常的經營管理工作中各級管理者常常并不按照形成的制度去執行。
落實合規風險管理三項基本制度，提高執行力。
《合規指引》要求商業銀行在建立合規風險管理體系的同時，建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規問責制度、合規績效考核制度和誠信舉報制度。三項合規制度的落實是提高管理執行力的關鍵。
崗責管理體系的建立是合規問責制度得以有效實施的基礎。商業銀行在完成了合規風險管理體系的建立，并全面開展風險評估、完成基于流程的風險庫建立的同時，應進一步完善商業銀行崗責體系的建設，最終實現“一流程一程序，一崗位一手冊”。
合規績效考核制度的建立則是確保流程作業要求和崗責要求得以落實的重要保證。通過引進諸如平衡計分卡等目標管理技術和方法，體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。
與此同時，建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人，形成合規為榮、違規為恥的良好合規文化氛圍。
利用科技手段，提高合規管理體系運行和維護的效率。
在管理實踐中，各商業銀行與業務流程管理相關聯的崗責管理、績效考評和誠信舉報這三大合規基礎管理制度之間往往是相互獨立的，由不同的職能部門分管，彼此之間缺乏有機的關聯和互動。在此情況下就必須以科技平臺為支撐實現三套文件體系的整合和一體化。
沒有科技平臺的支撐，無法實現不同職能部門之間相互配合、銜接、實時互動和整體持續改進。構建合規/崗責/績效“三合一”全面風險管理體系的IT科技管理平臺是不斷提高合規風險管理體系運行效率的關鍵。
提高合規風險管理水平
商業銀行一旦確定和實施了全面合規風險管理體系，勢必要實現商業銀行合規風險管理常態化，全面提升商業銀行的整體管理水平，并發揮其應有的作用。
構建一個模式。構建起適應中國市場特色的符合現代商業銀行運行要求的內部風險控制模式。全面合規風險管理體系能夠改變過去商業銀行在風險控制方面以單點控制、間斷控制為主的局面，實現內部控制的連續性和系統化。這種模式能夠不斷地識別各種風險，能使各項業務和管理活動處于嚴格的受控狀態，并通過不間斷的審核和評審，不斷提高風險管理水平，從而確保經營目標的實現。這些正是現代商業銀行運行機制的內在要求，也是今后國內商業銀行參與國際競爭的重要基石。
培育一種文化。通過全面合規風險管理體系的建立，使員工養成按制度辦事的良好習慣，讓“合規優先”的原則在各級領導和員工腦海中根深蒂固，使合規意識貫穿在企業所有員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則，形成健康的合規文化。
培養一批骨干。通過在全面合規風險管理體系建設過程中不斷的觀念更新、學習培訓、分析問題、解決問題，鍛煉一大批業務骨干，使其成為掌握現代商業銀行業務知識和科學管理方法的復合型人才，這些人才將會成為商業銀行發展的中堅力量。
完成一次整合。解決銀行的經營管理目標與業務部門的一般要求、人力資源管理的績效考評三者之間由于缺乏有效的協調互動而導致整個管理體系效率低下的弊端，實現流程管理、合規管理、崗責管理、績效考核多方面的整合，提升商業銀行的整體管理水平。
合規管理體系建設情況范文2
關鍵詞：外資商業銀行 花旗銀行 合規管理 合規風險
一、花旗銀行簡介
花旗銀行（Citibank， N.A.）是美國花旗集團屬下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月成立的紐約城市銀行（City Bank of New York），經過兩個世紀的發展、并購，花旗銀行成為一家在全球超過160個國家及地區開展業務的國際大銀行。花旗銀行1902年入駐中國，2007年成為首批注冊本地法人銀行的國際銀行之一，花旗銀行（中國）有限公司為美國花旗銀行公司全資所有。
二、商業銀行合規管理及目標
中國銀監會頒布的《商業銀行合規風險管理指引》將合規定義為“商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致”。同時將這一定義中的“法律、規則和準則”具體界定為“適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守”。
《指引》指出，合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
商業銀行根據《指引》設立的專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位。其目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。
三、花旗銀行合規管理概述
花旗銀行秉承“合規經營”的宗旨，將合規管理視為核心風險管理活動，根據管理架構、公司治理要求以及業務發展水平情況，設置了由董事會、高級管理層、風險和合規管理委員會、合規部門、風險管理部門、內部審計部門等組成的合規風險管理框架，控制合規風險，確保合規經營。董事會對合規管理負最終責任，下設風險管理委員會和合規部負責統一管理和協調合規管理工作。高級管理層履行合規風險管理責任?；ㄆ煦y行在總行和各分行設立合規部，專職負責管理和協調日常合規工作，總行合規部對董事長和風險管理委員會負責。分行層面，各分行行長對分行的合規工作總體負責，職能部門負責人對本部門合規事務具體負責，各業務條線設立的合規聯絡員對該部門合規政策的落實負責。分行合規部和業務條線的合規人員定期舉行會議，討論、通報有關合規政策及其實施情況、日常業務中的合規問題等。內審部門對包括合規部門在內的各部門合規管理履職情況進行獨立檢查。
四、花旗銀行合規管理體系
（一）合規管理制度和依據
在《巴塞爾協議》的總體框架下，花旗銀行的合規制度由以下三部分組成：首先，本地法規。以花旗中國為例，本地法規包括中國人民銀行、銀監會、外匯局、證監會和保監會的相關規定。其次，員工行為準則。主要有海外腐敗行為法，員工個人投資賬戶規定，外部職位和披露，信息保密性和信息隔離墻，強制性休假，重要崗位輪換管理辦法等。再次，美國相關法規。作為一家美國花旗銀行全資擁有的子行，花旗中國也要相應遵循美國的相關法令，包括《美國海外腐敗行為法》，美國資產管制及貿易禁運，反抵制/禁運，美國報稅原則等。
（二）合規管理部門結構和職責
花旗的合規風險管理組織體系。如圖1所示：
1、董事會的合規管理職責
審議批準銀行重大合規政策并監督實施，審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，授權下設的風險管理委員會履行合規風險管理職能。
2、高級管理層的合規管理職責
合規政策的制定、修訂和貫徹執行，為合規部的設置及獨立性提供資源和保障，每年向董事會提交合規風險管理報告。
3、合規部
向董事會、風險管理委員會、管理層及相關部門提示合規風險，制定和執行年度合規計劃，積極與監管機構溝通，落實監管意見和監管要求，督促各相關部門落實當地法律法規及花旗內部政策，關注重大道德問題及業務實務問題，協調解決不同地區分行與集團內部不同法律實體進行交易時可能產生的利益沖突，知悉當地法律及其他相關外國法律，協調并追蹤針對合規的內部審計、監管機構的檢查，在新產品開發和新流程設計方面提供合規建議，提供合規培訓，監督合規制度執行，識別、量化和評估合規風險，統籌反洗錢方面工作。
花旗銀行在總行及各分行均設有合規部，專職負責統一管理和協調日常合規管理工作。在組織架構上，花旗銀行合規部由首席合規官領導。首席合規官作為風險管理委員會的非投票成員，在定期召開的風險管理委員會會議上向董事會和風險管理委員會匯報合規情況。下設五個子部門：企業銀行合規部、個人銀行合規部、合規事務部、反洗錢合規部和合規監測部。其中，企業銀行合規部負責與企業銀行產品相關的合規事務；個人銀行合規部負責管理與個人銀行有關的合規事務；合規事務部負責監管機構監管要求的接收及傳達，全行日常監管報告和調研，新分（支）行設立的申請，高管任職申請，風險監管矩陣的開發和維護等；反洗錢合規部負責公司銀行業務及個人銀行業務的反洗錢工作；合規監測部負責對重要法規和內部控制制度執行情況的檢測和評估。
4、業務條線層面
各職能部門負責人對本職能部門合規事務總體負責。各業務條線設立合規聯絡員，根據業務發展需要與合規人員進行橫向溝通，協調配合相關合規政策和要求的實施。合規部和業務條線的合規人員定期舉行會議，討論有關合規政策實施情況，解決業務中遇到的合規問題。
合規管理體系建設情況范文3
【關鍵詞】管理；精細化；公司
一、前言
近年來，受國際油價持續低位震蕩，中小型油服企業處境更加艱難，而同時影響企業的穩定不僅僅取決于外部環境的沖擊，同時來源于內部的穩定，因此，實施精細化管理提升質量效益愈加重要。
二、中小型油服企業管理現狀
精細化管理是一種管理理念和管理技術，是通過規則的系統化和細化，運用程序化、標準化、數據化和信息化的手段，使組織管理各單元精確、高效、協同和持續運行。
新疆某中小型油服企業2004年實施改制，歷時21年的改革與發展，在原國有企業建設的基礎上已經初步形成了一套具有企業自身特色的管理模式，基礎管理建設根基牢固。公司主要從事油田地面工程中污水處理、采油工程、集輸系統原油處理等系列技術研發與技術服務的企業。中小型油服企業多年來始終堅持管理優化提升的理念，著力采取了5個方面的措施，初步形成了目前的精細化管理模式，保證了公司近年來業務的快速發展，具體如下：
（1）對公司業務進行了職能分工，明確了各部門的職責；
（2）初步確定了各部門業務流程；
（3）建立了相應較為完整的質量管理體系、技術規范和崗位職責；
（4）明確每一年度管理及經營目標；
（5）依據年度管理及經營目標制定了對應績效考核措施，以促進管理水平的不斷提高，滿足企業的日益發展。
為確保企業的可持續發展，必須持續不斷地進行管理優化提升，而精細化管理是建立在常規管理的基礎上，將常規管理引向深入的基本思想和管理模式，是一種以最大限度減少管理占用的資源和降低管理成本為主要目標的管理方式。而與此同時，原國有企業管理的冗余性、局限性與現有企業性質和業務發展產生一定的矛盾。在克拉瑪依化工行業競爭日趨激烈的大環境下，如何提高公司競爭力，保障公司現有的增長速度，順利實現未來的規劃目標，保持公司的可持續發展是亟待思考和解決的問題。
三、中小型油服企業精細化管理存在問題
縱觀精細化管理研究過程，有關精細化管理，并非是對中國企業進行深入研究后提出的全新理論，而是在豐田生產方式基礎上的擴展和本地化而已，研究過程中針對中國企業粗放化管理與精細化管理的界限并沒有明確劃分。在市場競爭日趨激烈、而國際油價不斷下調的今天，石油服務企業推行精細化管理既符合國情，也是石油服務企業提升自身競爭力的需要，精細化管理作為企業管理發展的必然趨勢，成為我國石油服務企業管理實踐的必由之路。目前，中小型油服企業在推行精細化管理的過程中還存在著許多問題，企業要想達到良好的精細化管理效果，必須結合企業內外的實際情況。
（一）基礎工作中規章制度體系建設的嚴重缺失
部門的無序行動都可能導致公司整體運行效率的下降，在這種情況下，企業成員共同遵守管理規則和操作流程成為不可或缺的高效管理前提。規章制度體系正是通過對管理規則和操作流程的梳理與確定，在整個企業范圍內傳播統一的規則信息，并將其固化在企業成員的思想意識和工作行為中。在對中小型油服企業規章制度的調查與清理中，發現規章制度的建設工作基本未開展。
（二）業務流程管理體系的完善與細化有待進一步加強
在對中小型油服企業業務流程梳理過程中發現，公司整體經營過程中各環節業務流程較為明晰，但缺乏統一的以規范化業務流程為核心，業務流程執行指南為配套的流程管理體系文件作為“基礎保證”。主要表現在除OA系統確定的相應業務流程，其他各部門各崗位業務流程基本局限于日積月累的經驗主義與習慣性工作流程，因此跨部門協作時時常出現業務流程模糊，管理混亂的狀況。
（三）目標管理有待全面落實并建立健全相應考核機制
在對中小型油服企業目標設立、分解、執行及考核過程中發現以下幾點問題，首先公司與部門目標分解工作開展情況良好，但員工崗位責任制落實情況相對較弱，即部門到員工的目標分解沒有得到全面落實；其次部門目標階段考核與調整性工作未開展；再次由于績效考核制度的不完善，導致通過績效達到獎懲分明，鼓勵先進，鞭策后進的目標作用不顯著。
（四）基礎工作的各部分需加強整合并持之以恒
從基礎工作整體來看，中小型油服企業目前現有的以質量、標準化管理、流程管理和目標管理為主的基礎管理工作各部分存在條塊分割現象，各項基礎工作之間在一定程度上缺乏協調，未能形成公司管理制度統一領導下的完整體系，覆蓋重合與遺漏盲點同時存在，對公司管理的最終落實產生一定影響。
四、精細化管理未來研究展望
合規管理體系建設情況范文4
一、合規風險正成為銀行主要風險
巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發展和實施合規風險管理的挑戰不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰”。年，巴塞爾銀行監管委員會了“合規與銀行合規部門”文件；年，該機構公布了對21個國家或地區銀行業合規原則實施狀況的調查報告。
調查結果表明，有20個國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門作為銀行重要風險管控部門，強調“合規從高層做起”以及合規部門的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發合規事件最為明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發生的合規風險。報告指出，合規建設是一個長期持續的過程，必須從各個方面得到加強。
銀行業合規管理工作是一項需要持續進行的重要工作。早在年，中國銀監會主席劉明康就從中國銀行業經營管理發展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，“國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成為銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。”
二、商業銀行合規制度存在的問題
根據銀行監管部門要求，商業銀行需根據合規管理的相關規定，對本行現有的管理制度進行梳理，并報當地銀監局備案。從商業銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現本文來自轉載請保留此標記。象，這也成為影響合規管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業銀行合規制度為例，進行簡單剖析：
首先，制度體系有待合理化。具體表現為三個方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，并沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續性。三是個別未列入銀監會重點監管范疇的制度更新速度慢，與銀行業務發展實踐不匹配。
其次，制度建設脫離具體運營環境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門的合規要求。
最后制度執行力不足。例如，根據某商業銀行規章制度要求，“合規管理的基本制度應當由董事會審批”。但在具體執行過程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業務部門、分支機構制定，并經經營管理層通過之后即進入執行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業銀行章程的要求，又不符合銀監會監管要求中關于“合規政策由董事會審議批準”的規定。
三、商業銀行合規制度建設建議
上述商業銀行合規制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業目前合規管理從理念、建設到執行環節所存在的深層次問題。建議銀行同業考慮從以下五個方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。
(一)商業銀行應樹立全面合規建設理念
首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。
根據監管要求，合規的“規”，既包括對現有的外部法律法規、行業準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規”，也應合“內規”。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設；也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作
人員；不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規。
據筆者了解，很多商業銀行目前普遍偏重銀行業務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業務it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業務與機構、業務部門和分支機構的合規管理。而在后臺支持部門的合規運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。
其次，合規管理體系應注重完整性。
合規管理體系從內容角度，表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行為合規等多方面內容的有效整合；從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節；因此，合規建設及管理應成為商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理并沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環節的合規力度相對較弱；側重預先的風險防范，但對于合規績效考核、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的后續制度建設體系，相對弱化甚至不完整；合規管理的長效機制建設工作有待深化。
例如，商業銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會、董事會、監事會、獨立董事在履行決策、監督職能時的內容；在商業銀行日常經營管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規要求，從而實現銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規意識，最終提高商業銀行全方位合規經營，規范發展的高效執行能力。
(二)商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作
根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業知識并重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基礎。銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。
目前，某些商業銀行依然處于法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規管理的事后處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法本文來自轉載請保留此標記。律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高于法律專業人員的不合理狀態。
上述工作模式，將“合法”，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。
(三)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果
要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。
據調查，從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員并不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。
(四)商業銀行應重視合規人才的培育和發展
銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和準則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，并及時提出規避風險的解決方案或建議。
據調查，目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。
合規管理體系建設情況范文5
大家好！
我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx證券xx營業部，我進公司以來一直在營業部工作，先后從事xxx崗、xxx崗和xxx崗等工作。通過xxx年多的努力，我熟練地掌握了證券業務相關知識和電腦操作技能。獲得了證券從業資格和經濟師職稱。在營業部領導和服務部經理的培養和教育下，使我成為了一名合格的證券從業人員。我深受公司企業文化的熏陶和營業部這個具有團結向上氛圍大家庭的影響，學會了如何在這個激烈競爭的市場中去生存和發展。同時，感謝各位同仁給予了我無限的關懷和極大的鼓勵，時時感受到來至這個大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請允許我向各位領導、各位同仁誠摯的說聲謝謝。
今天，是我進入xx證券近xx年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動，我非常的興奮，同時感到前所未有的壓力，這也是對我能力的一次全面的檢驗。我相信只要大家支持和鼓勵我，我的競聘一定能成功。
我競聘的崗位是營業部風控總監。證券公司是經營風險的企業，風險管理能力是證券公司重要的核心競爭力之一。營業部又在市場最前面，風控總監顯的更為重要。之所以競聘這一崗位，我認為我具備了如下理由和優勢：
一、我具有良好的思想政治素質
證券工作牽涉到許多國家的政策，多年以來，我在工作中，始終注意加強思想政建設，服務上級安排，認真自覺完成各項工作。在工作中時刻以科學發展觀思想指導工和，樹立“合規創造價值”、“風險管理創造價值”的理念，堅持以合規與風險管理為基礎推動公司的業務發展和創新。
二、xxx證券xxx年來培養了我較強的敬業精神和高度的事業心、責任感以及堅持不懈、持之以恒的務實的工作態度
在工作上我從不計較個人得失，從不將工作與個人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了營業部的利益，我常常主動找相關部門協調關系，為避免營業部利益受損創造良好的外部環境。又如為了多開發客戶，我多次自費組織從其它證券公司開發的客戶到xxx辦理轉托管手續。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設百計的努力地讓工作達到自己預期的目的。
三、我有從事營業部風控的實踐經驗及工作能力，了解風控工作
xx年來，我作為營業部xx開發崗位上的主力隊員，為營業部風控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業績和工作能力也得到了領導和同仁們的肯定、認可和不斷鼓勵，這是我競聘營業部風控總監信心之源。于對營業部風控工作的熟悉，對風控工作充分的、理性的認識最我最大的優勢。
目前在風控體系中，還存在許多的問題和不足，比如在防范意思不強、風險管理體系不完善、合規管理手段不足、風險培訓力度不大，風控人員專業素質不高等問題，都需要一個熟悉精通業務，有敬業精神的人來擔當。我具備了這樣的能力與素質。鑒于以上理由和優勢，我毅然決定報名競聘營業部風控總監職務。
如果我有幸競聘成功，我將從以下幾個方面努力，做好風控工作：
（一）加強風控人員素質培訓
風控工作，是由人來完成的，風控人員素質高低，直接關系到風控工作的好壞。針對目前公司風險文化培育和全員風險教育不足；營業部合規風控崗的培訓尚未展開；風險管理崗位員工的配備、知識結構和專業勝任能力還不能完全滿足業務發展的需要。在今后的工作中，將著力加強營業部人員風險教育，開展風險管理人員培訓，努力提高風控人員素質，為做好風控工作打好基礎。
（二）完善營業部風險管理制度和機制
“風險的控制最根本的還是靠制度”。營業部嚴格以新修訂的公司《全面風險管理制度》為基礎，制訂和完善營業風險管理規章制度，做到以制度管人管事。推動構建科學嚴密的授權體系，提高決策效率，防范決策風險。同時，要建立健全風險管理責任體系，強化風險責任追究機制。
（三）加強合規體系建設
針對營業部目前在合規管理嵌入各業務領域深度和覆蓋面都還不夠，合規管理的支持手段不夠充分；忽視內部管理中存在的風險隱患，內部控制管理較為松懈等問題，在今后的工作中，營業部將對在合規檢查、常規審計和效能監察等工作中發現的違規行為的問責和處罰力度還應進一步加大。以公司整體規章制度體系為基礎，進一步營業部優化完善外部規則和內部制度的動態管理系統。提升技術手段繼續夯實合規審查、監控與檢查機制，對各業務領域流程的合規風險進行評估，將其固化到各項合規檢查指標中去，形成各業務條線的合規管理指引。
（四）加強風險管理工作與業務相結合
針對目前風險控制與業務流程結合得還不夠緊密，風險管理重點和管理方式有待進一步改進；業務一線風險管理意識和風險管理水平有所不足；風險管理信息的獲取渠道不夠通暢，相應的查詢權限和技術手段不足等問題，在今后，將進一步建立和規范風險管理部門參與重要業務決策風險評估的機制；做好對營業部的垂直管理，做好對經紀營銷前端的風險控制。加強對經紀人管理的監控和客戶交易行為的分析指導；建立投行業務部門與風控部門相銜接的業務風險管理流程。根據業務開展情況，繼續完善資產管理業務和創新業務的風險管理，確保不出現重大風險。
（五）加強作風建設增強服務意識
一是認真貫徹“以客戶為中心、以效益為中心”的價值導向，圍繞經營工作主動和有前瞻性地規劃風險管理工作，根據市場情況和業務開展情況及時調險管理的重點和工作方式，使風險管理工作與業務發展同步。貫徹后“后臺服務前臺，前臺服務客戶”的理念，樹立扎實的工作作風，進一步將風險管理工作的觸角延伸到一線。二是督促和檢查本營業部黨風廉政建設責任制及案件防范的落實情況，做好本單位的廉政監察和效能監察工作，開展反腐倡廉宣傳教育等。
合規管理體系建設情況范文6
做好科技型國有企業科研項目的管理工作不僅有助于充分利用國家科研資源完成一系列的尖端科學研究，還可為人民大眾的生活帶來便利，提升國家的科研水平并且為國家發展和社會進步產生重大的推動力。好的科研項目研究的成功不僅意味著我國科研水平的顯著提升，同時也顯著增強我國的競爭力，創建良好的國際形象[1]。眾所周知，在大眾創新、萬眾創業的背景下，需要對我國科技型企業科研項目管理中存在的問題進行深入的探討，并提出針對性的改進建議，才能真正促進科研項目管理的科學化及規范化，以便能夠更好地為社會發展和社會進步做出應有的貢獻[2]。由此可知，對科技型國有企業科研項目管理工作存在的問題及改進措施進行細致分析具有至關重要的現實意義，值得進行深入的探討研究。
一、科技型國有企業科研項目管理的特點
科技型國有企業科研項目具有申報容易、審批迅速、有全面支持的特點，對國家發展和社會進步均具有重要的推動作用。在對科技型國有企業科研項目管理的過程中，主要的工作流程如下：首先是審核研究計劃的合理性和科學性，保證研究項目或課題的可行性，然后需要在科研項目開展過程中進行監控，尤其是針對操作困難、容易出?F漏洞的環節更應當加強監控。若是在監控的過程中發現異常問題，則應當立即與科研項目的負責人進行溝通和協調，必要時則需要開啟預警體系，以便保證科研項目在合法、預先進度過程中順利完成，并且保證了科研項目的可行性和適用性，同時還可以有效避免科研項目資金浪費，督促科研項目負責人順利完成考核和評估。由此可知，科技型國有企業科研項目管理不僅能夠保證科研項目的順利進行，同時還可以真正發揮監控和督促的作用，為國家和社會的發展提供充足的動力。
二、科技型國有企業科研項目管理過程中存在的問題
當前科技型國有企業科研項目管理過程中存在各種各樣的問題，綜合既往研究資料可以將科技型國有企業科研項目管理過程中存在的問題歸結如下，首先是運行機制方面的主要問題有層次管理的作用不夠充分，缺乏良好的目標管理機制，科研項目責任制不夠明確，且其中的責任、權力和利益把控作用并不夠理想，評估和考核機制缺乏合理性。對科研項目管理過程中運行機制方面存在的問題進行分析可以發現其不良影響較為嚴重，很容易導致科研項目管理落后，不僅影響管理成效，還會造成更為嚴重的后果。另一方面，科技型國有企業科研項目管理過程中管理人員方面也仍然存在著明顯的問題，其中主要有部分工作人員不思進取、安于現狀，并且缺乏開拓創新的精神，很難真正愿意打破常規管理模式做實事，并且難以保證國有企業的科研資源得到合理和充分的利用，企業管理人員、科研人員之間的溝通交流較少，并且很容易出現信息滯后的情況，也是影響科研項目管理成效的重要問題。另外，部分科研管理人員對科研項目的相關技術了解不夠全面、綜合素質和水平仍不夠理想也是科技型國有企業科研項目管理過程中管理人員方面常見的問題。
三、科技型國有企業科研項目管理體系建設的原則
在對科技型國有企業科研項目管理體系進行建設的過程中必須要遵循兩項原則，即責任制原則以及權力、利益和責任綜合平衡的原則。其中，責任制原則只要是指對專門的部門賦予特定的責任，并且在科技型國有企業科研項目開展的過程中設置特有的科研項目小組并且通過設置負責人執行整個項目以及小組成員的管理工作。因此，遵循責任制原則的情況下，科技型國有企業科研項目管理首先應當設立專門的管理部門，并且將管理責任進行分散化和明確化，具體明確科研項目質量、時間進度以及科研經費等細節的負責人，真正增強科研小組成員與管理成員責任明確的狀態，并且保證科研項目的順利、有效完成。另一方面，權力、利益和責任綜合平衡的原則也是科技型國有企業科研項目管理體系建設中應當遵循的一項基本原則。首先需要使管理成員和項目負責成員意識到做好項目管理是日常工作中的一項重要的責任，所有的員工均應當以強烈的責任心做好本職工作。此外，還應使員工的實際工作量與項目收益相結合，增強管理人員和項目小組成員的積極性和主動性，真正做到集思廣益，鼓勵管理成員充分引入現代化管理方法，最終達到促進項目順利完成、改善社會效益的目的。
四、科技型國有企業科研項目管理體系的構建
在科技型國有企業科研項目管理體系的構建過程中，除了遵循上述原則外，還應當引入并健全科研項目管理機制，才能真正達到提高管理成效和水平的目的。
1. 引入全過程閉環管理機制
全過程閉環管理機制的引入不僅能夠改善科技型國有企業科研項目管理體系的績效，同時也有助于提升科研項目小組成員的整體技術能力，最終實現總體目標。全過程閉環管理機制的環節主要包括戰略研究、綜合評估、項目立題、課題申請、專家評估、實施與檢查、階段和進度評審、調整目標、驗收成果、課題結題等，在每個流程中均引入全過程閉環管理機制才能達到理想的管理成效。
2. 引入并健全考評和激勵機制
考評和激勵機制的引入和健全是保證科研人員的積極性、主動性和創造性提升的基礎措施，也是改善科研能力和水平的重要步驟。首先應該建立健全考評和激勵制度，才能達到更好提升科技型國有企業科研項目管理效果的目的。考評和激勵機制的基本原則是保持公平、公開和公正，另外還需要考慮考評和激勵機制的合理性及科學性，建立真正符合現實、真正有效的考評和激勵機制。
五、強化科技型國有企業科研項目管理的措施
強化科技型國有企業科研項目管理的主要措施包括建立并完善管理規章體系、建立并完善獎勵機制、建立并完善科研項目管理人才的培養策略。以下是筆者根據既往工作經驗對科技型國有企業科研項目管理的強化措施進行的分析，以期能夠為實踐工作提供參考。
1. 建立并完善管理規章體系
根據科技型國有企業科研項目管理的相關要求制定《科研項目管理細則》、《科研項目經費管理細則》、《科研項目進度和階段管理規范》等條項，以保證對科技型國有企業科研項目的各個階段加強管理，最終達到提高管理水平和效率的目的。另外，根據科研項目管理的相關要求和規范制定考核制度，請有關專家設置考核項目和問題，分別對科研小組成員和項目管理人員定期開展考核，并且將考核結果與工作績效等掛鉤。
2. 建立并完善獎勵機制
建立并完善獎勵機制是強化科技型國有企業科研項目管理的另一項重要措施?？蒲歇剟顧C制應當包括獎勵形式和獎勵標準，以及不同工作貢獻下的相關獎勵規范。建立并完善獎勵機制不僅有助于提高管理人員的工作積極性和主動性，增強其責任感，而且還有助于保證科研項目的質量，真正達到為促進國家和社會發展做出重大貢獻的目的。相反地，若是在科技型國有企業科研項目管理工作過程中出現紕漏或者失職的情況，應當根據情節嚴重程度對相關責任人加以懲戒。
3. 建立并完善科研項目管理人才的培養機制
建立并完善科研?目管理人才的培養機制是保證科研項目管理人員業務能力不斷提升的重要基礎，企業只有不斷對科研項目管理人員加強培訓，鼓勵相關人員在工作過程中不斷提升自身的成長和完善意識，并且經常翻閱查看國內外最新的科研項目管理書籍和資料，在日常工作中不斷引入先進的管理理念和手段，才能不斷增強自身的管理水平和業務能力，也才能真正達到理想的科技型國有企業科研項目管理成效，為國家現代化發展和建設做出應有的貢獻。
