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公司監督管理辦法范文1
為了在工作中更好地辦理招投標事務，我在工作空閑之余詳細閱讀了《招標活動監督管理辦法》，在學習過程中我結合工作的實際情況進行了實踐，使工作更規范。在學習過程中個人的能力得到了鍛煉，認識得到了提升，下面是我講學習過程中的認識。
首先公司的招標活動要遵守國家法律法規以及公司的制度，要遵循“公開、公平、公正”的原則。任何的招標都應該守法，這是一個根本性的原則，任何人不能突破。
其次招標活動應該由xxxxx部負責監督。明確了監督機構及職責，將監督的任務落實到了部門。在招標活動過程中要主動接受xxxxx部的監督。
再次辦法對監督的內容作了詳細規定，使監督的活動落實到了實處，更加規范了招標活動的監督行為，也是監督行為變得更加規范。
還有辦法對獎懲多了一個規定，這樣監督行為就有了執行力，就更具有威懾力了。
公司監督管理辦法范文2
神木市朝源礦業有限公司
為進一步加強和提高本礦職工的職業衛生思想意識，根據煤礦《安全規程》、《職業病防治法》對在職職工教育培訓的有關規定，結合我礦實際情況，特制定本年度對本礦職工的職業衛生培訓計劃。
一、培訓的內容：
1、《中華人民共和國職業病防治法》 、《塵肺病防治條例》、《煤礦作業場所職業病危害防治規定》、《用人單位職業健康監護監督管理辦法》等法規
2、《職業病危害防治基礎》、《煤礦主要職業病危害因素及防控措施》、《煤礦職業病防護設施的維護與管理》
3、《煤礦職業衛生管理要求和措施》、《煤礦職業衛生管理制度和崗位操作規程》、《個人勞動防護用品的使用和維護》、《勞動者的職業衛生保護權利與義務》
4、《防護設備及個人防護用品》、《煤礦企業職工勞動保護防護措施》、《特殊勞動保護》
5、其他
二、培訓方式
1、由本礦的管理人員備課講授相關知識
2、觀看相關內容的文檔投影
3、由礦主管部門協調人員、時間，集中職工進行培訓。
三、職業衛生培訓對象
井下現場接觸粉塵、噪聲、有害氣體及其他危害人身健康因素的作業人員。
四、教育培訓形式
利用辦班、講座、班前會、自學與集中輔導進行講授，同時利用標語廣泛宣傳職業衛生知識和相關法律法規，采取多層次、多形式的教育培訓方法進行教育培訓，使職業衛生、職業危害防治知識及有關法律法規深入人心，成為員工遵章守紀、自保互保的自覺行動。
五、培訓地點和組織
1、地點：礦班前會議室 、培訓教室
2、組織：由礦授課老師負責組織授課和考試
六、培訓時間
1、授課時間：2018年11月01日至2018年11月03日
2、平時利用班前會進行職業衛生知識講座。
七、考試時間
2018年11月03日
八、考核方式
1、所有人員經過培訓后，由授課老師根據培訓內容出題考試。
考試合格后方能下井作業。
2、經過補考仍然不合格者，不準下井作業。
九、所有授課人員應對授課內容進行備課并將授課內容送安全科備案。
十、授課計劃表；
授課人
2018年11月01日
8：00至12：00
14：00至18：00
《中華人民共和國職業病防治法》 、《塵肺病防治條例》、《煤礦職業危害防治及管理》等
《煤礦職業健康相關規定》、《煤礦作業場所職業病危害防治規定》、《用人單位職業健康監護監督管理辦法》等
2018年11月02日
8：00至12：00
14：00至18：00
《國家職業病防治法律、行政法規》、《職業病危害防治基礎》、《煤礦主要職業病危害因素及防控措施》、《煤礦職業病防護設施的維護與管理》
《煤礦職業衛生管理要求和措施》、《煤礦職業衛生管理制度和崗位操作規程》、《個人勞動防護用品的使用和維護》、《勞動者的職業衛生保護權利與義務》
2018年11月03日
8：00至12：00
14：00至18：00
《防護設備及個人防護用品》、《煤礦企業職工勞動保護防護措施》
《特殊勞動保護》
考試
公司監督管理辦法范文3
【關鍵詞】安全生產費用；使用范圍；支付方法
1引言
近年來，我國公路水運工程建設飛速發展，隨之而來的公路水運工程事故卻沒有得到有效遏制。究其原因，與現階段公路水運工程施工安全管理法制不夠健全、安全管理理念落后、安全管理技術水平跟不上形勢、施工人員整體素質低下有很大關系。而這其中，安全生產費用投入處于基礎主導地位，作為安全生產保障性措施的安全生產費用的使用管理成為影響目前公路水運工程安全形式的主要因素。盡管國家安全監管總局和交通運輸部出臺了關于企業安全生產費用使用和管理的若干規定，但是還遠不能滿足現實需要，因此，健全安全生產費用法律法規和標準體系成為當務之急。本文對安全生產費用投入管理的重要性以及現階段存在的主要問題進行逐一分析。
2安全生產費用投入的重要性
對于施工企業而言，安全生產費用是指企業為辨識、分析、評估危險源并對危險源采取控制措施進而消除事故隱患，實現施工作業人員本質化安全而投入使用的費用。因而，安全費用投入在施工企業安全管理中處于基礎和主導地位。安全費用投入不足，是導致各類事故發生的主要因素。從20世紀90年代統計的各國安全費用平均萬人投入與職工死亡率對比表（表1）就能得出以上結論。
3公路水運工程安全生產費用使用管理方面存在的問題
3.1安全生產費用管理相關法律法規和制度不健全
我國在公路水運工程施工安全生產費用管理方面的相關法律法規和制度很少，交通運輸部2007年1號令的《公路水運工程安全生產監督管理辦法》只在第二十二條中針對安全生產費用的提取和使用有所規定。其規定為：“施工單位在工程報價中應當包含安全生產費用，一般不得低于投標價的1%，且不得作為競爭性報價。安全生產費用，應當用于施工安全防護用具及設施的采購和更新、安全施工措施的落實、安全生產條件的改善，不得挪作他用。”。但本管理辦法中未對安全生產費用的管理方法做出相關規定，隨后也未出臺相關的公路水運工程安全生產費用提取和使用管理辦法。此后在2012年，財政部和安全監管總局以財企[2012]16號文印發了《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》。本辦法第七條規定了公路水運工程安全費用提取標準為工程造價的1.5%，比交通運輸部2007年1號令的規定有所提高。同時，本辦法第十九條對建設工程施工企業安全生產費用的使用范圍做出了比較詳細的規定。但對于公路水運工程施工而言，財政部和安全監管總局的管理辦法針對性和可操作性較差，不能滿足實際管理工作的需要，而交通部至今并未出臺針對本領域的安全生產費用管理辦法，這就造成了目前公路水運工程施工安全生產費用管理基本處于無章可循的狀態。目前，只有江蘇、浙江和福建等少數省份出臺了針對本省的公路水運工程安全生產費用管理辦法，但是還不太成熟。因此，由交通運輸部出臺本行業的安全生產費用提取和使用管理辦法是目前亟待解決的問題。
3.2安全生產費用使用范圍不明確
《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》對建設工程施工企業安全生產費用使用范圍作出了以下規定：1）完善、改造和維護安全防護設施設備支出（不含“三同時”要求初期投入的安全設施），包括施工現場臨時用電系統、洞口、臨邊、機械設備、高處作業防護、交叉作業防護、防火、防爆、防塵、防毒、防雷、防臺風、防地質災害、地下工程有害氣體監測、通風、臨時安全防護等設施設備支出；2）配備、維護、保養應急救援器材、設備支出和應急演練支出；3）開展重大危險源和事故隱患評估、監控和整改支出；4）安全生產檢查、評價（不包括新建、改建、擴建項目安全評價）、咨詢和標準化建設支出；5）配備和更新現場作業人員安全防護用品支出；6）安全生產宣傳、教育、培訓支出；7）安全生產適用的新技術、新標準、新工藝、新裝備的推廣應用支出；8）安全設施及特種設備檢測檢驗支出；9）其他與安全生產直接相關的支出。但是以上規定是面對整個建筑行業的，對于公路水運工程而言針對性和可操作性較差。2013年，交通運輸部工程質量監督局組織編寫的《公路水運工程施工安全標準化指南》中針對《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》所列的9類安全生產費用制定了安全生產費用清單。但此指南還未上升到行業標準的高度，對行業內安全費用列支范圍還不能起到強制執行的作用，而且其中所列舉的安全費用清單還存在諸多爭議，與若干省份的相關規定存在諸多差異。因此，由交通運輸部出臺關于安全生產費用實施細則等強制性規定是目前1個亟待解決的問題。
3.3安全生產費用計量支付方法不健全
當前，大多數公路工程施工招標文件中只對安全生產費用計量范圍進行了籠統的規定，而未在招標清單中單獨計列，這就造成了安全生產費用計量范圍模糊，施工單位存在擴大安全生產費用投入范圍、轉嫁工程實體投入為安全生產費用以及安全投入以包代管等行為?！豆饭こ虡藴适┕ふ袠宋募罚?009年版）對安全生產費用的支付方法規定如下：“安全生產費用由監理人發出開工通知后支付總額的50%，在承包人施工進度計劃和施工方案說明被監理人批復后支付總額的25%，按規范要求及監理人指示落實安全生產措施后支付剩余的25%?！币陨线@種將工程進度和安全生產費用支付掛鉤的安全生產費用支付方式是不合理的，不能保證施工單位按階段計取的安全生產費用全部用于安全生產投入，不符合《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》中關于不得擠占、挪用安全費用的規定。交通運輸部應該結合《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》及公路水運工程自身特點完善安全生產費用計量支付方法，確定安全費用支付子目，同時明確安全生產費用超支和結余的處理方法，寫入《公路工程標準施工招標文件》范本，統一指導全國的安全生產費用計量支付管理工作。
3.4安全費用監管不到位
《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》第三十五條規定：各級財政部門、安全生產監督管理部門、煤礦安全監察機構和有關行業主管部門依法對企業安全費用提取、使用和管理進行監督檢查。而在實際執行過程當中，各級安全生產監督管理部門及交通行業安全監督部門很少對公路水運工程施工企業在項目上的安全生產費用投入情況進行監督檢查。由于我國在公路水運工程施工安全生產費用管理法律法規以及相關管理規定方面的不統一、不健全，造成了各省招標文件和合同文件里面對安全生產費用的計量和支付方法的規定千差萬別，也就造成了監督檢查部門缺少相關檢查依據，從而在大多數安全檢查中，都對安全生產費用的管理方面存在的問題避而不提。這就造成了施工單位隨意擴大安全生產費用列支范圍、安全生產費用票證依據造假等問題，從而嚴重減少了安全生產費用實際投入、降低了安全生產條件。
4結語
安全生產事關人民群眾的生命財產安全，更關乎社會發展和穩定大局。而安全生產費用投入是決定安全生產水平的基礎性和決定性因素。2006年12月財政部與國家安監總局聯合下發的《高危行業企業安全生產費用財務管理暫行辦法》（財企[2006]478號）、交通部2007年下發的《公路水運工程安全生產監督管理辦法》（交通部2007年第1號令）、財政部與國家安監總局聯合下發的《企業安全生產費用提取和使用管理辦法》（財企[2012]16號）僅對安全生產費用的計列與使用進行了原則性的規定，具體實施細節并不明確，各省在安全生產費用管理的實際操作中存在諸多問題與爭議。雖然浙江、江蘇、廣東等省市已先后制定了當地公路水運工程安全生產費用管理規定，但是各省又存在著安全生產費用使用范圍不統一、安全生產費用計量支付辦法各異等諸多問題。因此，由交通運輸部統一出臺公路水運工程安全生產費用管理辦法和相關實施細則是當前需要解決的首要問題。
作者:嚴默非 單位:河北省交通建設監理咨詢有限公司
【參考文獻】
【1】公路水運工程安全生產費用監督管理辦法[Z].交通運輸部2007年第1號令.
公司監督管理辦法范文4
關鍵詞：電力工程；工程建設；安全管理；電力安全
隨著我國社會的發展，對于電力資源的需求量不斷增長?，F代電力工程的建設也隨之繁榮。作為生產中的一項的重要預防和控制指標——安全，在現代電力工程的建設中更是不可或缺。電力工程建設中的安全問題直接關系到相關工作人員及廣大人們群眾的生命安全、財產安全，其重要性不可忽視。二零一五年，國家發改委正式頒布并實施了《電力建設工程施工安全監督管理辦法》，以此加強國家對于電力工程建設中安全問題的監管和控制。中鐵建電氣化局集團第三工程有限公司自成立以來，一直將安全工作作為電力工程建設中的重中之重。在三十多年的施工經歷中，始終在科技創新、不斷提高公司先進的施工技術和創新成果的基礎之上牢牢繃緊“安全生產”這根弦，做到工程優良率百分百，將安全工作貫穿于整個電力工程建設的全過程之中，貫徹并實施《電力建設工程施工安全監督管理辦法》，將電力工程建設的安全工作放在企業生產和發展的重要位置。然而隨著現代電力工程建設的發展，受電力工程安全性、復雜性等部分自身屬性的影響，其安全工作仍舊存在某些問題和漏洞，其發展過程中還有很大的改進空間。本文中將從現代電力工程建設中安全工作的安全管理概念、現代電力工程建設中安全管理的現狀等方面進行分析和研究，并根據其管理現狀中出現的問題和漏洞，對現代電力工程建設中安全管理系統提出相應的改進和優化方案，旨在提高現代電力工程建設中的安全管理工作，提高現代電力工程建設的安全性指數，保障相關工作人員及廣大人們群眾的生命安全、財產安全。
一、現代電力工程建設的安全系統
現代電力工程建設過程中涉及到的人、財、物較為廣泛，相對于一般生產工程其規模較大、專業性強，有較長的建設周期。現代電力工程建設的復雜性決定了現代電力工程建設中安全系統的龐大性和復雜性。根據其涉及的對象和范圍來看，現代電力工程建設的安全系統主要包括人、環境和技術三大方面[1]，具體關系如圖所示。三者之間既單獨存在，又相互影響，兩兩聯系，形成一個綜合的系統。關于電力工程建設中的安全工作，《電力建設工程施工安全監督管理辦法》中指出：“要建立健全安全生產保證體系和監督體系，推廣應用先進技術，推進實施安全生產標準化建設和安全生產科學管理，以促進工程建設各相關單位加強企業內部安全生產管理，完善企業安全生產文化，提升施工安全管理水平，從而達到保障人民群眾生命和財產安全的根本目的”[2]。結合安全系統的結構，我們可以從電力工程建設中人員的安全意識、安全管理、安全培訓等、生產環境的安全建設和管理、安全技術的更新等方面對現代電力工程建設的安全系統進行綜合研究和分析，根據其各個結構系統中存在的安全漏洞和問題提出優化和解決方案，對安全問題進行預防性管理和解決，從而加強對現代電力工程建設的安全管理，做好電力工程建設中的安全工作。
二、電力工程建設安全管理現狀分析（人、環境、技術）
電力工程建設中的人員因素在安全系統中的影響。人是電力工程建設的主體，也是安全管理工作的主體。在目前的電力工程建設的安全管理中，人員方面主要存在以下問題：
（一）安全意識的缺乏
盡管隨著電力工程建設的發展，安全生產口號已被提出，但是受各種因素影響，相關施工人員的安全意識依舊不強。究其原因有以下幾個方面。首先，在電力工程建設中位于工作前線的大都是文化水平較低的農民工群體，參加電力工程建設具有較大的流動性和臨時性，很難系統地接受專業的安全教育和培訓。加之受其自身素質的制約以及在工程建設過程中常常會出現工期較緊、生產任務過重等情況，因此導致相關人員在工程建設過程中往往過于注重生產效率而忽視安全問題，安全意識較差。[3]
（二）安全管理系統不完善
雖然《電力建設工程施工安全監督管理辦法》中對于電力工程建設的安全責任有了明確的規定，明確了電力工程建設的各個建設單位是其安全管理的主體，應對電力工程建設的安全負責。但是在實際生產過程中仍舊會出現建設單位對于電力工程建設的安全管理存在某些問題，管理系統不夠完善等現象。受工程成本、管理意識等方面因素的影響，部分電力工程的建設單位對安全管理的投入較低。比如缺乏專門的安全管理團隊，或是安全管理團隊的組成意義過于表面化，不具備專業的安全管理能力，對整個電力工程建設的安全系統沒有整體的規劃和調控能力。對于安全管理制度的制定不完善，缺乏防火防爆等安全管理制度，對于某些安全管理措施制定不到位，或是在安全管理的實際過程中人員配備不到位，安全人員人數缺乏或是安全知識和技能的缺乏，安全人員之間缺乏管理和及時溝通等。這些都是電力工程建設中安全管理系統不完善給安全工作帶來的安全問題隱患。
（三）安全培訓的缺乏
在電力工程的建設中，通過上述分析研究可以發現多數位于工作前線的相關工作人員專業素質較低，安全意識差。部分位于安全管理崗位的相關工作人員專業技能較差，缺乏科學的安全管理手段和制定安全管理制度、解決安全管理問題的能力。需要接受系統或專業的安全培訓。然而在實際電力工程建設中，受工程成本較低、工程建設一線人員流動性較大等因素的影響，電力工程建設單位往往由于處于對培訓成本、工程周期等因素的考慮而缺乏對相關人員進行全面的安全培訓[4]。電力工程建設中的自然環境因素在安全系統中的影響?？偹苤?，電力工程與其他室內生產最大的區別是其建設場所處于室外，且在整個建設中有相當大的部分處在相對較為惡劣的自然條件下，外界環境相對較差。以中鐵建電氣化局集團第三工程曾經建設過的部分電力工程地點為例，諸如：四川、昆明、青海、等地。以四川為例，大多為山地、盆地和丘陵地形，地勢高低不同，各種地形穿插，較為復雜多樣。加之泥石流等自然地質災害多發，給電力工程的建設帶來了相當多的安全隱患。電力工程建設中的政治環境因素在安全系統中的影響。電力工程建設是關系到國計民生的戰略性產業，國家和各部分對其相當重視。自二零一五年，國家發改委正式頒布并實施了《電力建設工程施工安全監督管理辦法》，以此加強國家對于電力工程建設中安全問題的監管和控制。且在《電力建設工程施工安全監督管理辦法》中提出了“三個明確”，進一步明確了電力工程建設單位對電力工程建設安全工作的責任和義務，將電力工程建設的安全生產納入了規章制度當中。各種法律法規對電力工程安全生產的考核范圍正逐漸擴大。其次，近幾年，隨著電力行業的體制改革的進一步深化，電力行業的政策扶持由國企向民營企業有所傾斜，這對以中鐵建電氣化局集團第三工程為代表的電力國企企業提出了更大的挑戰。電力工程建設中技術設備因素在安全系統中的影響。受生產條件影響，部分電力工程建設中的生產設備型號較舊，存在一定的技術漏洞和安全隱患。如在電力工程建設施工的架線施工過程中壓接前必須檢測液壓機上的液壓鉗體以及頂蓋上的接觸口常常會出現裂紋等不合格現象。其次，由于部分落后的設備和技術本身便存在著一定的安全隱患，如電力工程建設中拆卸過程中傳統上使用的棕繩，在使用中存在不耐曬、怕水、易腐蝕、易風化等諸多缺點。除此之外，在許多電力工程的建設中缺乏完善的安全防范設備，比如電力工程架線爬高中的雙保險措施、腳手架的防護措施等。以上因技術等因素造成的安全隱患在電力工程建設的安全系統中并不罕見，是安全事故發生的主要誘因之一。
三、電力工程建設中安全系統的改進和優化
經過對電力工程建設的安全系統和安全管理的現狀進行研究和分析后可以發現，目前的電力工程建設中關于安全工作的建設還有一定的發展空間。想要做好電力工程的安全工作，最主要的是對其建設中的安全系統進行改進和優化。通過上述分析研究可以看出在電力工程建設安全中占主要位置的因素是人。因此安全系統的改進和優化必須從“人”入手。首先，要建立完善的安全管理和安全評價制度。完善的制度是管理的必要前提和保障。根據《電力建設工程施工安全監督管理辦法》，施工單位必須有自己的一套合理的安全管理制度。以中鐵建電氣化局集團第三工程有限公司為例，針對其“以人為本”的職業安全管理方針，制定專門的安全管理制度。確定安全第一、以人為本、安全事故預防為主的指導思想[5]。建立安全管理制度的同時也建立一套完善的安全評價制度，對安全工作實行“企業自評，人人參與”，提高每一位企業職工的安全管理意識和安全生產的積極性。實現“杜絕重大安全事故的發生，減少各類危險事件的發生，將職工的因工重傷率控制在萬分之五之內，輕傷率控制在千分之五以內，將職工職業病的發病率控制在千分之一點二以內等?！钡陌踩繕?。其次，要建立專門的安全管理團隊。針對之前對于安全工作的管理渙散、遇到安全問題缺乏專業的解決方案等問題，要求企業必須成立專門的安全管理團隊。團隊成員的人數要與企業安全管理的需求相吻合，團隊成員須經過專業的安全管理培訓，具有一定的安全管理經驗和解決安全問題的專業技能。安全管理團隊對于團隊內及整個企業的安全管理工作有明確的責任劃分，并且定期對參與電力工程建設的人員進行安全培訓，增強一線工作人員的安全生產意識和自身防護意識，增強相關技術人員的專業知識和技能。使得安全工作的管理和執行不再流于表面形式，而是真正落到實處。另外，針對電力工程的施工環境較為惡劣等特點，比如：四川、昆明、青海、等地區，要對工程建設設備進行定期檢驗，尤其是在惡劣天氣或是自然地質災害之后要對工程建設設備進行及時檢驗，及時更換存在安全隱患的工程設備。針對環境相對較為惡劣的施工現場有必要的情況下可以提前進行安全施工模擬試驗，及時發現并解決安全隱患，防患于未然。部分環境較為惡劣的地區可以對設備安裝一定的防護措施，比如防風、防雪裝置等，建設環境因素對電力工程造成的安全隱患。針對政策環境要注意深化公司內部的體制改革，符合社會發展的大趨勢，電力企業在電力工程的建設中必須抓住自身擁有的先天機遇，做好電力工程建設中的安全工作。除此之外，針對施工過程中的技術和設備因素帶來的安全因素主要有以下優化措施，比如，采用有資質的施工隊伍進行戶外作業。同時加強作業設備的安全管理和技術更新。比如，中鐵建電氣化局集團第三工程有限公司在電力工程施工技術中采用了500kv高壓的電力輸電線路，在基礎施工、架線施工以及鐵塔吊裝等幾個主要施工工序中使用現代化的施工設備和方法，在提高電力工程建設效率的基礎之上，同時采用增加防護設備等措施針對該技術運用過程中所出現的高空作業多、抱桿的抗扭性差等安全問題，對其進行優化和改良，從而實現電力工程建設的安全、高效發展?，F代電力工程相對于一般生產工程其規模較大、專業性強，有較長的建設周期。建設過程中涉及到的方面較為廣泛，對于安全問題的管理有其自身的復雜性。本文中通過對其安全系統的各個結構進行分析和研究之后發現其各方面存在的問題和不足，并依次從安全系統中對于安全有重要影響的三個因素（人、環境、技術）入手，有針對性地對電力工程建設的安全系統進行改進和優化。隨著國家經濟建設的發展，電力資源需求的增加，電力工程建設作為國家的戰略性發展產業，其安全問題不容忽視。雖然電力工程建設系統較為復雜，存在安全隱患較多，但是關于安全工作的管理還是有一定的規律可遵循的。本文結合自身工作經驗對電力工程建設中安全工作進行了一系列的研究和分析，希望通過努力能為電力工程的建設和發展貢獻一份微薄之力。
參考文獻：
[1]葉峰.LQ公司電力工程施工安全管理研究[D].南昌大學,2015.
[2]國家發展改革委公布《電力建設工程施工安全監督管理辦法》[J].風能,2015,10:8
[3]黃實宏.淺談電力建設工程安全工作[J].廣東科技,2008,04:54-56.
[4]鄒震.探討電力工程建設安全工作的現狀與解決對策[J].低碳世界,2014,21:70-71.
公司監督管理辦法范文5
關鍵詞：小額貸款公司；信貸配給；審慎監管
中圖分類號：F832.39 文獻標識碼：A 文章編號：1007-4392（2011）03-0028-04
從1994年開始發展起來的小額貸款，作為國際援助和中國政府的農村扶貧貼息貸款計劃，由于成效顯著而日顯其重要性。各地紛紛涌現的小額貸款公司既在客觀上解決了農村和欠發達地區中小企業貸款難問題，同時也對民間資本進入金融領域作了很好的嘗試。但目前我國小額貸款公司還只是處于摸索試點階段，沒有一整套法律框架來界定小額貸款公司的法律地位?，F存的規制小額貸款公司的法規僅有《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發【2008】23號）（以下簡稱意見）、《地方金融企業財務監督管理辦法》（財金【2010】56號）等。為加強對小額貸款公司的監管，防范和化解金融風險，各地也相繼出臺了地方監管辦法。但這些辦法大多出臺倉促，存在諸多嚴重法律問題，雖有審慎監管的積極意向，但實際監管措施非常乏力，對于良好市場競爭秩序的形成不無負面影響。
一、概念及特點
《意見》第一條第一款界定了小額貸款公司的概念：“小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司?！备鞯乇O管辦法中，也基本上沿襲了該界定方式。從該條規范可以明顯看出小額貸款公司具有法律地位模糊、法律屬性不易界定的特點。
（一）小額貸款公司屬于一般的工商企業
目前的小額貸款公司是依據《公司法》成立的企業，并不涵蓋在《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》的調整范圍之內。小額貸款公司與經銀行業監督管理部門批準的貸款公司的主要區別就在于股東身份，小額貸款公司的股東是自然人、企業法人與其他社會組織，貸款公司的股東是境內商業銀行或農村合作銀行。
（二）小額貸款公司可以經營小額貸款金融業務
與一般企業不同的是，小額貸款公司可以經營發放小額貸款的金融業務。中國人民銀行也對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監測，并將其納入信貸征信系統，同時在其制定的《金融機構編碼規范》中也將小額貸款公司列入其中。而與其他從事金融業務的機構不同，其無需申領金融許可證，當然也不能享受“金融機構”的權利，如不能在稅前提取風險撥備、不能享受金融機構在銀行的同業存放利率、銀行間拆借利率優惠、不能像新型農村金融機構一樣獲得中央財政補貼。同時相較其他金融企業，還要承擔更重的稅負,不僅要上繳營業稅，還要上繳所得稅。
（三）小額貸款公司不能吸收公眾存款
為有效地控制風險，小額貸款公司資金來源受到了嚴格管制。按照《意見》規定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。在法律法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額不得超過資本凈額的50%，嚴禁向內部或外部集資吸收或變相吸收公眾存款。這種規定實際上極大限制了小額貸款公司運用負債杠桿，提高了小額貸款公司的經營成本。同時，為了維護金融秩序、保護社會公眾利益，小額貸款公司作為非金融機構，也要受到《非法金融機構和非法金融業務取締辦法》的強力規制，被堅決禁止非法集資和非法吸收公眾存款的活動。
同時，仔細研讀《意見》及各地監管辦法的列明條款，可以清楚地看到，小額貸款公司在其發展中被賦予了特殊的社會責任。如《意見》的第一條就開宗明義的規定，意見的出臺是為“引導資金流向農村和欠發達地區，改善農村地區金融服務，促進農業、農民和農村經濟發展，支持社會主義新農村建設”；而《意見》第四條規定，“小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象”，而且值得注意的是，小額貸款公司被限定了特定的發展方向――村鎮銀行。
二、監管機構
《意見》把對小額貸款公司的監管權交給了各省政府，明確“凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點?！?/p>
該條規定實際上明確了小額貸款公司所在地的縣(市、區)政府是其風險防范處置的第一責任人,承擔小額貸款公司監管和風險處置責任。但對于小額貸款公司監管的具體部門依然未作明示，而是授權當地政府委派指定，這導致了相當程度的混亂。從目前的試點情況來看，各地負責小額貸款公司監管的機構也是各式各樣，有金融辦、發改委、工商局、財政局、公安局等部門。
如此多部門的分頭監管會導致嚴重的弊端：小額貸款公司多重申報和監管者多重審查，使監管成本高企，進而降低監管效率；監管重疊與監管真空并存，從而無法及時發現監管對象的風險所在。更重要的是，金融監管機構在部門內利益集團的壓力和影響下，為積極爭取監管權限和監管資源，會傾向于盡力維持自己的監管范圍，同時積極侵入和消減其它監管機構的勢力范圍，形成所謂惡性的“地盤之爭”，降低整體的監管水平，損害社會公共利益?？陀^地說，現有的針對小額貸款公司的監管機構的確已經過多，監管結構也太過復雜，不利于監管的有效實施。
對小額貸款公司的利率和資金流向進行跟蹤監測是只有中國人民銀行才有的權力。至于警告、責令停業、暫扣或吊銷營業執照、罰款等行政處罰措施，則是各地金融辦（局）根本無法享有的權力?！兑庖姟穬H屬于國務院部委制定的規章，各省、自治區、直轄市政府以及經國務院批準的較大市的政府制定的規章形式的管理辦法，按照《行政處罰法》的規定，均無權設立警告或者一定數量罰款以外的行政處罰。各地管理辦法中設定的停業整頓、解散或者關閉、取消小額貸款公司試點資格的處罰措施在性質上都屬于行政處罰，因無明確的法律授權，冒然使用極可能帶來行政復議或行政訴訟的風險。而這些權力分散在工商、公安、經貿、銀監、人民銀行等職能部門。只有這些部門根據各自職能聯合起來，才有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務、取消高級管理人員從業資格等措施。從各地的監管辦法多以相關部門聯合的形式出臺，就可以看到這種多頭監管現象的普遍性。
三、監管措施
在《意見》的指引下，地方監管部門基本上都對小額貸款公司采取了審慎監管模式，設定了類似金融機構的監管辦法。但從總體特點來看，各地監管辦法的內容共性遠大于個性，都沒有特別引人注目的創新之處。
（一）嚴格的準入條件
《意見》對小額貸款公司注冊資本的門檻規定得并不高，小額貸款公司采用有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。但在地方政府出臺的監管辦法中，將小額貸款公司的準入門檻大幅提高，比如西部省份陜西省，規定小額貸款公司采用有限責任公司形式的，注冊資本為3000萬元，采用股份有限公司形式的，注冊資本為6000萬元。這體現出地方政府作為實際監管者，對于防止非法集資可能帶來的金融風險的過度防范。地方政府這種保守態度實際所起到的作用只是阻礙新設小額貸款公司的進入，為該領域內的市場競爭制造嚴重的障礙。從某種程度上講，嚴格的準入條件只對現存的小額貸款公司有利。
（二）嚴格的高級管理人員任職資格
出于監管需要，部分地方出臺了任職資格考試或核準制度，并規定小額貸款公司不得聘用未經任職資格核準的高級管理人員。但實際上這種資格認定屬于行政許可法上的資質許可范圍，部門規范性文件無權設定。出于對合法性的考慮，部分地區監管辦法實際取消了該設定。另外一些地區則在《公司法》要求之外，如黑龍江省則附加了小額貸款公司的董事長和高級管理人員應具備從事相關經濟工作8年以上或者從事銀行業工作5年以上的工作經驗，具備大專以上(含大專)學歷等嚴格要求。
對于董事高管等任職設定起始條件，從積極方面看，這為提高行業從業人員的專業素養，進而降低經營風險，奠定了好的基礎。而從消極方面看，各地監管辦法均只注重了對董事高管在進入該行業時的資格要求，卻不約而同忽視了大股東、董事及高管在經營業務中的責任規范。而一旦缺失了責任規則的約束，大股東、董事及高管在經營中的道德風險就很難避免，從而遇到經營失敗時，一般債務人或小股東難逃最終淪為受害者的命運。該種規范設置上的缺陷必然對小額貸款公司的良性發展起負面作用。
（三）嚴格的利率限制
《意見》及各地監管辦法均依據《合同法》的規定，對小額貸款公司的利率有嚴格的上限，即不能超過基準利率的四倍。這為杜絕高利貸現象樹立了基本的底線。但在實踐中，小額貸款的高利率是其生命線。而資本市場的不發達導致中國企業直接融資占比低，國有銀行又通常制定有利于國企、大型民營企業的信貸制度來限制貸款的發放，在諸種不利條件下的中國中小型民營企業對于小額貸款有著迫切的需求。從某種程度上來說，小額信貸支撐了中小型民營企業的發展，這在浙江、江蘇等地表現的尤為突出。
（四）嚴格的會計監管
依據2008年財政部的《關于小額貸款公司執行的通知》（財金[2008]185號），小額貸款公司必須執行《金融企業財務規則》，這較普通的工商企業更為嚴格。
依據相關監管辦法，小額貸款公司還必須委托銀行業金融結構作為小額貸款公司的資金結算銀行。貸款本金、利息結算均通過銀行賬戶轉賬處理，除特殊情況不允許現金結算，以便利于監控小額貸款公司的資金流向。
同時，各地監管辦法中強調的會計師事務所等中介組織的介入，為提升小額貸款公司的外部監管力度，加強其透明化進程所起的作用是不可低估的。但存在的問題就是，進行外部審計的會計師事務所通常是由被審計者出資聘請的，出于延攬業務等現實考慮，會計師事務所很難作出對于出資者不利的審計報告。這也是存在于會計師事務所等第三方監督機構的普遍監管問題，各地監管辦法顯然對此也缺乏應對之道。
（五）嚴格的信息披露制度
嚴格督促小額貸款公司進行全面的信息披露應是監管工作的重中之重。實際上，各地出臺的監管辦法也都確立了嚴格的信息披露制度。對小額貸款公司的非現場監管措施包括了信息收集、信息分析評估、信息歸檔等一系列措施。該種信息披露的有效性將在很大程度上決定未來監管的力度。但由于目前企業信用評級制度還不完善，對于違反該信息披露措施的處罰力度嚴重不足，各地監管辦法中諸種信息披露措施將有流為形式的危險。
（六）特殊的風險防范與處置措施
風險的防范與處置是各地監管辦法的重中之重。因此，各地監管辦法都明確了小額貸款公司應制定本公司貸款風險管理辦法，所在區縣政府需出具愿意承擔風險防范、風險處置責任的承諾書，小額貸款公司要按季度上報風險排查報告等措施。各地普遍規定，小額貸款公司需建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度。這些都是類金融企業才有的風險防范措施，但其效果有待進一步檢驗。
四、監管辦法的法律缺陷
小額貸款公司的監管辦法，在各地是以試點的形式展開的。所謂試點，就是行政機關意圖在改革留置的法律灰色地帶中做出的創新。不過，正如溫總理所言，任何決策首先要考慮的是合法性的問題。包括《意見》在內的監管規范，普遍存在的嚴重問題皆已超出了法律的灰色區域，而進入了不合法地帶。
如上分析，各地金融辦（局）監管審批權力的最高來源為《意見》。在該意見的第二條第四款中規定，“申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照”，實際是為小額貸款公司的設立登記設置了前置性程序，具有行政許可的性質。但依據《行政許可法》第十四條的規定，只有法律、行政法規及國務院所作的決定才可以設定行政許可。僅具部門規章地位的《意見》，顯然已經超出法律授權而作出了不當規范。但各地金融辦（局）依然依據該《意見》相繼出臺了暫時的監督管理辦法，并相繼對小額貸款公司進行了行政監管；而且實際上，沒有省級政府金融辦（局）的批準籌建文件，各地工商行政管理部門也不會為小額貸款公司辦理相應的工商登記手續。這樣的規范設定，從根本上來說是違反法律規定的。
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公司監督管理辦法范文6
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