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公司注冊申請材料范文1
1、第一步核準名稱。操作：確定公司類型、名字、注冊資本、股東及出資比例后，可以去工商局現場或線上提交核名申請。結果：核名通過，失敗則需重新核名。
2、第二步提交材料。操作：核名通過后，確認地址信息、高管信息、經營范圍，在線提交預申請。在線預審通過之后，按照預約時間去工商局遞交申請材料。結果：收到準予設立登記通知書。
3、第三步領取執照。操作：攜帶準予設立登記通知書、辦理人身份證原件，到工商局領取營業執照正、副本。結果：領取營業執照。
4、第四步刻章等事項。操作：憑營業執照，到公安局指定刻章點辦理：公司公章、財務章、合同章、法人代表章、發票章；至此，一個公司注冊完成。
（來源：文章屋網 ）
公司注冊申請材料范文2
第二條本辦法所稱企業年金基金管理機構，是指從事企業年金基金管理業務的法人受托機構、賬戶管理人、托管人和投資管理人等補充養老保險經辦機構。
第三條從事企業年金基金管理業務的機構，必須根據本辦法規定的程序，取得相應的企業年金基金管理資格。
勞動保障部負責企業年金基金管理機構資格認定。
第四條申請企業年金基金管理資格的機構（以下簡稱申請人）應當按照本辦法附件規定的內容與格式，向勞動保障部提出書面申請。
第五條法人受托機構應當具備下列條件：
（一）經國家金融監管部門批準，在中國境內注冊；
（二）注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產；
（三）具有完善的法人治理結構；
（四）取得企業年金基金從業資格的專職人員達到規定人數；
（五）具有符合要求的營業場所、安全防范設施和與企業年金基金受托管理業務有關的其他設施；
（六）具有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；
（七）近3年沒有重大違法違規行為；
（八）國家規定的其他條件。
第六條賬戶管理人應當具備下列條件：
（一）經國家有關部門批準，在中國境內注冊的獨立法人；
（二）注冊資本不少于5000萬元人民幣；
（三）具有完善的法人治理結構；
（四）取得企業年金基金從業資格的專職人員達到規定人數；
（五）具有相應的企業年金基金賬戶管理信息系統；
（六）具有符合要求的營業場所、安全防范設施和與企業年金基金賬戶管理業務有關的其他設施；
（七）具有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；
（八）國家規定的其他條件。
本條第（五）項規定的企業年金基金賬戶管理信息系統規范，由勞動保障部另行制定。
第七條托管人應當具備下列條件：
（一）經國家金融監管部門批準，在中國境內注冊的獨立法人；
（二）凈資產不少于50億元人民幣；
（三）取得企業年金基金從業資格的專職人員達到規定人數；
（四）具有保管企業年金基金財產的條件；
（五）具有安全高效的清算、交割系統；
（六）具有符合要求的營業場所、安全防范設施和與企業年金基金托管業務有關的其他設施；
（七）具有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；
（八）國家規定的其他條件。
商業銀行擔任托管人，應當設有專門的基金托管部門。
第八條投資管理人應當具備下列條件：
（一）經國家金融監管部門批準，在中國境內注冊，具有受托投資管理、基金管理或者資產管理資格的獨立法人；
（二）綜合類證券公司注冊資本不少于10億元人民幣，且在任何時候都維持不少于10億元人民幣的凈資產；基金管理公司、信托投資公司、保險資產管理公司或者其他專業投資機構注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1億元人民幣的凈資產；
（三）具有完善的法人治理結構；
（四）取得企業年金基金從業資格的專職人員達到規定人數；
（五）具有符合要求的營業場所、安全防范設施和與企業年金基金投資管理業務有關的其他設施；
（六）具有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；
（七）近3年沒有重大違法違規行為；
（八）國家規定的其他條件。
第九條勞動保障部對申請人提出的申請，應當根據下列情況分別作出處理：
（一）申請材料存在可以當場更正錯誤的，應當允許申請人當場更正；
（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當場或者在5個工作日內一次告知申請人需要補正的全部內容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，勞動保障部應當受理申請人申請。
勞動保障部受理或者不受理申請人申請，應當出具加蓋勞動保障部專用印章和注明日期的書面憑證。
正在接受司法機關或者有關監管機關立案調查的機構，在被調查期間，勞動保障部不受理其申請。
第十條勞動保障部受理申請人申請后，應當組建專家評審委員會對申請材料進行評審。評審委員會專家按照專業范圍從專家庫中隨機抽取產生。專家庫由有關部門代表和社會專業人士組成。
專家評審委員會對申請人申請材料按照分期分類的原則進行評審，所需時間由勞動保障部書面告知申請人。
第十一條勞動保障部認為必要時應當指派2名以上工作人員，根據申請人申請材料對申請人進行現場檢查。
第十二條勞動保障部根據專家評審委員會評審結果及現場檢查情況，會商中國銀監會、中國證監會、中國保監會后，認定企業年金基金管理機構資格，并于認定之日起10個工作日內，向申請人頒發《企業年金基金管理資格證書》。證書制式由勞動保障部統一印制。
對于未取得企業年金基金管理資格的申請人，由勞動保障部書面通知，說明理由并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
第十三條勞動保障部會同中國銀監會、中國證監會、中國保監會，在全國性報刊上公告取得企業年金基金管理資格的機構。
第十四條企業年金基金管理機構的資格證書有效期為3年，期限屆滿前3個月應當向勞動保障部提出延續申請。
第十五條有下列情形之一的，勞動保障部應當辦理企業年金基金管理機構資格的注銷手續：
(一)企業年金基金管理機構資格有效期屆滿未延續的；
（二）企業年金基金管理機構依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產或者被依法接管的；
（三）企業年金基金管理機構資格被依法撤銷的；
（四）國家規定的應當注銷企業年金基金管理機構資格的其他情形。
勞動保障部辦理企業年金基金管理機構資格的注銷手續后，會同中國銀監會、中國證監會、中國保監會，在全國性報刊上公告。
第十六條申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，勞動保障部不予受理或者不予認定企業年金基金管理機構資格，并給予警告；申請人1年內不得再次申請企業年金基金管理機構資格。
第十七條申請人采用賄賂、欺詐等不正當手段取得企業年金基金管理機構資格的，勞動保障部會商中國銀監會、中國證監會、中國保監會后取消其資格；申請人3年內不得再次申請企業年金基金管理機構資格；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。
公司注冊申請材料范文3
第一條為加強對汽車金融公司的監督管理，促進我國汽車金融業的健康發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國公司法》等法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱汽車金融公司，是指經中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱中國銀監會）批準設立的，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構。
第三條汽車金融公司名稱中應標明“汽車金融”字樣。未經中國銀監會批準，任何單位和個人不得從事汽車金融業務，不得在機構名稱中使用“汽車金融”、“汽車信貸”等字樣。
第四條中國銀監會及其派出機構依法對汽車金融公司實施監督管理。
第二章機構設立、變更與終止
第五條設立汽車金融公司應具備下列條件:
（一）具有符合本辦法規定的出資人；
（二）具有符合本辦法規定的最低限額注冊資本；
（三）具有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀監會規定的公司章程；
（四）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員；
（五）具有健全的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；
（六）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（七）中國銀監會規定的其他審慎性條件。
第六條汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。
第七條汽車金融公司出資人中至少應有1名出資人具備5年以上豐富的汽車金融業務管理和風險控制經驗。
汽車金融公司出資人如不具備前款規定的條件，至少應為汽車金融公司引進合格的專業管理團隊。
第八條非金融機構作為汽車金融公司出資人，應當具備以下條件：
（一）最近1年的總資產不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；
（二）最近1年年末凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）；
（三）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（四）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（五）遵守注冊所在地法律，近2年無重大違法違規行為；
（六）承諾3年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權（中國銀監會依法責令轉讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
（七）中國銀監會規定的其他審慎性條件。
第九條非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人，除應具備第八條第三項至第六項的規定外，還應當具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第十條汽車金融公司注冊資本的最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。注冊資本為一次性實繳貨幣資本。
中國銀監會根據汽車金融業務發展情況及審慎監管的需要，可以調高注冊資本的最低限額。
第十一條汽車金融公司的設立須經過籌建和開業兩個階段。申請設立汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人，按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》的具體規定，提交籌建、開業申請材料。申請材料以中文文本為準。
第十二條未經中國銀監會批準，汽車金融公司不得設立分支機構。
第十三條中國銀監會對汽車金融公司董事和高級管理人員實行任職資格核準制度。
第十四條汽車金融公司有下列變更事項之一的，應報經中國銀監會批準:
（一）變更公司名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更住所或營業場所；
（四）調整業務范圍；
（五）改變組織形式；
（六）變更股權或調整股權結構；
（七）修改章程；
（八）變更董事及高級管理人員；
（九）合并或分立；
（十）中國銀監會規定的其他變更事項。
第十五條汽車金融公司有以下情況之一的，經中國銀監會批準后可以解散：
（一）公司章程規定的營業期限屆滿或公司章程規定的其他解散事由出現；
（二）公司章程規定的權力機構決議解散；
（三）因公司合并或分立需要解散；
（四）其他法定事由。
第十六條汽車金融公司有以下情形之一的，經中國銀監會批準，可向法院申請破產：
（一）不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或明顯缺乏清償能力，自愿或應其債權人要求申請破產；
（二）因解散或被撤銷而清算，清算組發現汽車金融公司財產不足以清償債務，應當申請破產。
第十七條汽車金融公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產而終止的，其清算事宜，按照國家有關法律法規辦理。
第十八條汽車金融公司設立、變更、終止和董事及高級管理人員任職資格核準的行政許可程序，按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》執行。
第三章業務范圍
第十九條經中國銀監會批準，汽車金融公司可從事下列部分或全部人民幣業務：
（一）接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內股東3個月（含）以上定期存款；
（二）接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金；
（三）經批準，發行金融債券；
（四）從事同業拆借；
（五）向金融機構借款；
（六）提供購車貸款業務；
（七）提供汽車經銷商采購車輛貸款和營運設備貸款，包括展示廳建設貸款和零配件貸款以及維修設備貸款等；
（八）提供汽車融資租賃業務（售后回租業務除外）；
（九）向金融機構出售或回購汽車貸款應收款和汽車融資租賃應收款業務；
（十）辦理租賃汽車殘值變賣及處理業務；
（十一）從事與購車融資活動相關的咨詢、業務；
（十二）經批準，從事與汽車金融業務相關的金融機構股權投資業務；
（十三）經中國銀監會批準的其他業務。
第二十條汽車金融公司發放汽車貸款應遵守《汽車貸款管理辦法》等有關規定。
第二十一條汽車金融公司經營業務中涉及外匯管理事項的，應遵守國家外匯管理有關規定。
第四章風險控制與監督管理
第二十二條汽車金融公司應按照中國銀監會有關銀行業金融機構內控指引和風險管理指引的要求，建立健全公司治理和內部控制制度，建立全面有效的風險管理體系。
第二十三條汽車金融公司應遵守以下監管要求：
（一）資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%；
（二）對單一借款人的授信余額不得超過資本凈額的15%；
（三）對單一集團客戶的授信余額不得超過資本凈額的50%；
（四）對單一股東及其關聯方的授信余額不得超過該股東在汽車金融公司的出資額；
（五）自用固定資產比例不得超過資本凈額的40%。
中國銀監會可根據監管需要對上述指標做出適當調整。
第二十四條汽車金融公司應按照有關規定實行信用風險資產五級分類制度，并應建立審慎的資產減值損失準備制度，及時足額計提資產減值損失準備。未提足準備的，不得進行利潤分配。
第二十五條汽車金融公司應按規定編制并向中國銀監會報送資產負債表、損益表及中國銀監會要求的其他報表。
第二十六條汽車金融公司應建立定期外部審計制度，并在每個會計年度結束后的4個月內，將經法定代表人簽名確認的年度審計報告報送公司注冊地的中國銀監會派出機構。
第二十七條中國銀監會及其派出機構必要時可指定會計師事務所對汽車金融公司的經營狀況、財務狀況、風險狀況、內部控制制度及執行情況等進行審計。中國銀監會及其派出機構可要求汽車金融公司更換專業技能和獨立性達不到監管要求的會計師事務所。
第二十八條汽車金融公司如有業務外包需要，應制定與業務外包相關的政策和管理制度，包括業務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制業務信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。汽車金融公司簽署業務外包協議前應向注冊地中國銀監會派出機構報告業務外包協議的主要風險及相應的風險規避措施等。
第二十九條汽車金融公司違反本辦法規定的，中國銀監會將責令限期整改；逾期未整改的，或其行為嚴重危及公司穩健運行、損害客戶合法權益的，中國銀監會可區別情形，依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。
第三十條汽車金融公司已經或可能發生信用危機、嚴重影響客戶合法權益的，中國銀監會將依法對其實行接管或促成機構重組。汽車金融公司有違法經營、經營管理不善等情形，不撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國銀監會將予以撤銷。
第三十一條汽車金融公司可成立行業性自律組織，實行自律管理。自律組織開展活動，應當接受中國銀監會的指導和監督。
第五章附則
第三十二條本辦法第二條所稱中國境內，是指中國大陸，不包括港、澳、臺地區；所稱銷售者，是指專門從事汽車銷售的經銷商，不包括汽車制造商及其他形式的汽車銷售者。
第三十三條本辦法第六條所稱主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。
第三十四條本辦法第十九條所稱汽車融資租賃業務，是指汽車金融公司以汽車為租賃標的物，根據承租人對汽車和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的汽車按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。
第三十五條本辦法第十九條所稱售后回租業務，是指承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。即承租人將自有汽車出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該汽車從出租人處租回的融資租賃形式。
第三十六條本辦法第二十三條所稱關聯方是指《企業會計準則》第36號——關聯方披露所界定的關聯方。
第三十七條本辦法第二十三條有關監管指標的計算方法遵照中國銀監會非現場監管報表指標體系的有關規定。
第三十八條本辦法所稱汽車是指我國《汽車產業發展政策》中所定義的道路機動車輛（摩托車除外）。汽車金融公司涉及推土機、挖掘機、攪拌機、泵機等非道路機動車輛金融服務的，可比照本辦法執行。
公司注冊申請材料范文4
第一條為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構實施非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、法規及國務院的有關決定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱非銀行金融機構，包括經銀監會批準設立的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。
第三條銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對非銀行金融機構實施行政許可。
第四條非銀行金融機構以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格等。
第五條申請人應按照《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。
第二章機構設立
第一節信托公司法人機構設立
第六條設立信托公司法人機構應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；
（二）有符合規定條件的出資人，包括境內非金融機構、境內金融機構、境外金融機構和銀監會認可的其他出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務不履行親自管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業務相適應的合格的信托從業人員；
（五）有健全的組織機構、業務操作規則和風險控制制度；
（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第七條境內非金融機構作為信托公司出資人，應當具備以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（四）經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄；
（五）財務狀況良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（六）年終分配后，凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）；
（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（八）單個出資人及其關聯方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；
（九）承諾3年內不轉讓所持有的信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；
（十）除國務院規定的投資公司和控股公司外，權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50％（合并會計報表口徑）；
（十一）銀監會規定的其他審慎性條件。
第八條境內金融機構作為信托公司出資人，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、相關監管規定及本辦法第七條（第六項除外）規定的條件。
第九條境外金融機構作為信托公司出資人，應當具備以下條件：
（一）最近1年年末總資產原則上不少于10億美元；
（二）銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；
（四）境外金融機構為商業銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構時，應滿足住所地國家（地區）監管當局相應的審慎監管指標的要求；
（五）內部控制制度健全有效；
（六）承諾3年內不轉讓所持有的信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；
（七）注冊地金融機構監督管理制度完善；
（八）所在國（地區）經濟狀況良好；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第十條單個境外機構向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關聯方投資入股的信托公司不得超過2家。
第十一條信托公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第十二條籌建信托公司，應由出資人各方共同作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第十三條信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第十四條信托公司開業，應由籌備組向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第十五條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
信托公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第二節企業集團財務公司法人機構設立
第十六條設立企業集團財務公司（以下簡稱財務公司）法人機構應當具備以下條件：
（一）確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模；
（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；
（三）有符合規定條件的出資人；
（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金集約管理等關鍵崗位上有合格的專門人才（指在財務公司主要業務活動中承擔風險管理和資金集約管理的工作人員）；
（六）財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一；
（七）在公司治理、內部控制、業務操作、風險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統和風險控制系統；
（八）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第十七條財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者。
除國家限制外部投資者進入并經銀監會事先同意的特殊行業的企業集團外，新設財務公司應有豐富行業管理經驗的戰略投資者作為出資人，或經營團隊中至少引進1名有豐富從業經驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。
第十八條申請設立財務公司的企業集團，應當具備以下條件：
（一）符合國家產業政策并擁有核心主業；
（二）最近1個會計年度末期，按規定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；
（四）現金流量穩定并具有較大規模；
（五）母公司成立2年以上且具備企業集團內部財務管理和資金管理經驗；
（六）母公司最近1個會計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民幣；
（七）母公司有健全的公司治理結構，無不當關聯交易;
（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；
（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（十）銀監會規定的其他審慎性條件。
第十九條成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（四）經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄；
（五）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；
（六）年終分配后，凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；
（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（八）該項投資符合國家法律、法規規定；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第二十條成員單位以外的戰略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：
（一）承諾3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）并在財務公司章程中載明；
（二）有3年以上經營管理財務公司或類似機構的成功經驗；
（三）具有良好的公司治理結構；
（四）具有健全、有效的內部管理和風險控制制度；
（五）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；
（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第二十一條成員單位以外的戰略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還應具備以下條件：
（一）資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰；
（二）滿足有關監管要求和指標，且該項投資符合相關法律、法規及監管規定；
（三）戰略投資者為境外金融機構的，其最近1年年末總資產原則上不少于10億美元,且銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；
（四）銀監會規定的其他審慎性條件。
第二十二條成員單位以外的戰略投資者為非金融機構企業的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還應具備以下條件：
（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（二）經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄；
（三）年終分配后，凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；
（四）該項投資符合國家法律、法規規定；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第二十三條單個成員單位以外的戰略投資者向財務公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關聯方投資入股的財務公司不得超過2家。
第二十四條財務公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第二十五條企業集團籌建財務公司，應由母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第二十六條財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第二十七條財務公司開業，應由母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第二十八條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
財務公司應自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第三節金融租賃公司法人機構設立
第二十九條設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；
（二）有符合規定條件的出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的合格從業人員；
（五）具有完善的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；
（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。
主要出資人是指出資額占擬設金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行、租賃公司，在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業，以及銀監會認可的可以擔任主要出資人的其他金融機構。
一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔任金融租賃公司的一般出資人。
第三十一條在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
（一）資本充足率符合注冊地金融監管機構要求且不低于8％；
（二）最近1年年末總資產不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
（三）最近2個會計年度連續盈利；
（四）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；
（五）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度；
（六）境外商業銀行作為主要出資人的，其注冊地應有完善的金融監督管理制度，所在國（地區）經濟狀況良好；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十二條在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
（一）最近1年年末總資產不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（二）最近2個會計年度連續盈利；
（三）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；
（四）境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國（地區）經濟狀況良好；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十三條在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：
（一）最近1年的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（二）最近2個會計年度連續盈利；
（三）最近1年年末凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；
（四）主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上；
（五）信用記錄良好；
（六）遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十四條境內非金融機構作為金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；
（二）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；
（四）經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄；
（五）財務狀況良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（六）年終分配后，凈資產達到全部資產30%（合并會計報表口徑）；
（七）承諾3年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；
（八）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十五條境內金融機構作為金融租賃公司一般出資人，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、相關監管規定并具備本辦法第三十四條（第六項除外）規定的條件。
第三十六條境外金融機構作為中資金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：
（一）最近1年年末總資產原則上不少于10億美元；
（二）最近2個會計年度連續盈利；
（三）境外金融機構為商業銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構時，應滿足住所地國家（地區）監管當局相應的審慎監管指標的要求；
（四）內部控制制度健全有效；
（五）承諾3年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；
（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；
（七）所在國（地區）經濟狀況良好；
（八）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十七條單個出資人及其關聯方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。
第三十八條金融租賃公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第三十九條籌建金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第四十條金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第四十一條金融租賃公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第四十二條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
金融租賃公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第四節汽車金融公司法人機構設立
第四十三條設立汽車金融公司法人機構應具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；
（二）有符合規定條件的出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員；
（五）有健全的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；
（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。
前款所稱主要出資人是指出資數額最多且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30％的出資人。
第四十五條非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：
（一）最近1年的總資產不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；
（二）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（四）遵守注冊地法律法規，最近2年內無重大違法違規行為；
（五）同一企業法人不得投資2個以上的汽車金融公司；
（六）承諾3年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第四十六條非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人除應具備第四十五條第二項至第七項的規定外，還應當具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第四十七條汽車金融公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第四十八條籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第四十九條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第五十條汽車金融公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第五十一條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
汽車金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第五節貨幣經紀公司法人機構設立
第五十二條設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；
（二）有符合規定條件的出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；
（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；
（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；
（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（八）銀監會規定的其他審慎性條件。
第五十三條申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經紀公司的境外出資人應當具備以下條件：
（一）為所在國家（地區）依法設立的貨幣經紀公司；
（二）所在國家（地區）有完善的金融監督管理制度，并且申請人受到所在國家（地區）有關主管當局的有效監管，其監管當局與銀監會簽署了監管備忘錄；
（三）從事貨幣經紀業務20年以上，經營穩健，并有完善的內部控制制度；
（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；
（五）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；
（六）有從事貨幣經紀服務所必需的全球機構網絡和資訊通信網絡；
（七）在中國境內設立代表機構2年以上；
（八）承諾3年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第五十四條申請設立貨幣經紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經紀公司的境內出資人應當具備以下條件：
（一）為依法設立的非銀行金融機構；
（二）從事貨幣市場、外匯市場等業務5年以上；
（三）經營穩健，有完善的內部控制制度；
（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；
（五）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；
（六）承諾3年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第五十五條貨幣經紀公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第五十六條籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第五十七條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第五十八條貨幣經紀公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第五十九條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
貨幣經紀公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六節分支機構設立
第六十條貨幣經紀公司分支機構包括分公司、代表處。
第六十一條設立貨幣經紀公司分公司應當具備以下條件：
（一）有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員；
（三）有健全的業務操作、內部控制、風險管理及問責制度；
（四）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第六十二條申請設立分公司的貨幣經紀公司應當具備以下條件：
（一）確屬業務發展需要；
（二）設立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）經營狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；
（四）最近2年無重大違法違規經營記錄；
（五）撥付各分公司（含擬設分公司）的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；
（六）銀監會規定的其他審慎性條件。
第六十三條貨幣經紀公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。
第六十四條貨幣經紀公司籌建分公司，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。擬設地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求貨幣經紀公司所在地銀監局的意見。
第六十五條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第六十六條貨幣經紀公司分公司開業，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。
第六十七條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。
貨幣經紀公司分公司自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六十八條貨幣經紀公司根據業務管理需要，可以在業務比較集中的地區設立代表處。由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。
第六十九條境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：
（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；
（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員；
（三）經營狀況良好，無重大違法違規記錄；
（四）具有有效的反洗錢措施；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第七十條境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。
第七十一條其他非銀行金融機構設立分支機構的有關規定由銀監會另行制定。
第三章機構變更
第一節法人機構變更
第七十二條非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所或營業場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監會規定的其他變更事項。
第七十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構變更名稱，由銀監會受理、審查并決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構變更名稱，由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。
銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。
第七十四條擬投資入股非銀行金融機構的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機構的股權變更或股權結構調整均應經過審批，但持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。
第七十五條非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：
（一）信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規定的條件；
（二）財務公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規定的條件；
（三）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規定的條件，其中現有金融租賃公司變更股權，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規定的條件；
（四）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規定的條件；
（五）貨幣經紀公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規定的條件。
第七十六條銀監會直接監管的信托公司、財務公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例達到總股本10%或者變更后持股比例達到10%的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定；銀監局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。
銀監局、銀監分局監管的財務公司由于被銀監局轄區外企業集團收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定；銀監局監管的財務公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的財務公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。
銀監局監管的汽車金融公司、貨幣經紀公司變更股權或調整股權結構，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。
銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更股權或調整股權結構涉及境外投資者投資入股的，財務公司變更股權或者調整股權結構涉及集團外戰略投資者投資入股的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第七十七條非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：
（一）變更注冊資本后仍然符合銀監會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；
（二）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時符合變更股權或調整股權結構的條件；
（三）銀監會規定的其他審慎性條件。
第七十八條非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第七十六條的規定。
第七十九條非銀行金融機構變更住所或營業場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監局遷址和在銀監局轄內跨銀監分局遷址。
第八十條非銀行金融機構同城遷址應當具備以下條件：
（一）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業場所；
（二）擬遷入的新住所或營業場所應具有符合規定的安全防范設施；
（三）銀監會規定的其他審慎性條件。
第八十一條銀監會直接監管的非銀行金融機構同城遷址由銀監會受理、審查并決定，銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構同城遷址由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。
第八十二條非銀行金融機構異地遷址應當具備以下條件：
（一）原經營所在地遺留業務得到妥善處置，無風險隱患；
（二）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業場所；
（三）擬遷入的新住所或營業場所應具有符合規定的安全消防設施；
（四）銀監會規定的其他審慎性條件。
非銀行金融機構異地遷址應事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。
第八十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構異地遷址，向銀監會提交申請，同時抄報擬遷入地銀監局，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄送遷入地銀監局。
銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構跨銀監局遷址，向所在地銀監局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監局，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定并抄送所在地銀監局和遷入地銀監局。所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求擬遷入地銀監局的意見。
申請人應在收到批準文件之日起6個月內完成遷址工作，并在正式營業前向遷入地銀監局或銀監分局書面報告遷址完成情況。
第八十四條銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構在銀監局轄內跨銀監分局遷址，向銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會，抄送有關銀監分局。
第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更組織形式，應當具備以下條件：
（一）符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定；
（二）變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應同時符合本辦法相應變更事項許可的規定；
（三）銀監會規定的其他審慎性條件。
第八十六條銀監會直接監管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更組織形式由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第八十七條非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業集團財務公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定。
第八十八條非銀行金融機構因為發生變更名稱、股權結構、注冊資本、營業場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申請，決定機關可一并作出批準或不批準的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應變更事項許可的規定。
非銀行金融機構除因前款規定以外的原因修改公司章程的，應單獨提交修改公司章程的申請。銀監會直接監管的非銀行金融機構修改公司章程由銀監會受理、審查并決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構修改公司章程由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，由銀監局或銀監分局決定的，應同時將決定抄報銀監會。
第八十九條非銀行金融機構分立應符合有關法律、行政法規和規章的規定。
銀監會直接監管的非銀行金融機構分立，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構分立，向銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。
第九十條非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規和規章的規定。
非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監局，由吸收合并方銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求被吸收合并方銀監局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照分支機構開業的條件和程序通過行政許可。
非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地銀監局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監局，由主報機構所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。主報機構所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求另一方所在地銀監局的意見。新設合并公告期限屆滿后，新設機構應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可；原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。
第二節分支機構變更
第九十一條非銀行金融機構分支機構、境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業場所等。
第九十二條非銀行金融機構分支機構變更名稱的申請，由其法人機構向分支機構所在地銀監局或銀監分局提出，由分支機構所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。
第九十三條非銀行金融機構分支機構變更住所或營業場所的申請，由其法人機構提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規定。
第九十四條境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第九十五條境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監會。
第四章機構終止
第一節法人機構終止
第九十六條非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：
（一）公司章程規定的營業期限屆滿或者規定的其他解散事由出現時；
（二）股東會議決定解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）其他法定事由。
組建財務公司的企業集團解散，財務公司不能實現合并或改組的，應當申請解散。
第九十七條銀監會直接監管的非銀行金融機構解散，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構解散，向所在地銀監局提交申請，銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第九十八條非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產前，應當向銀監會申請并獲得批準：
（一）不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產的；
（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發現該機構資產不足以清償債務，應當申請破產的。
第九十九條銀監會直接監管的非銀行金融機構擬破產，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局轄內的非銀行金融機構擬破產，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第二節分支機構終止
第一百條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構、境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業或關閉申請。
第一百零一條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構申請終止營業或關閉，應當具備以下條件：
（一）公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營業或關閉；
（二）分支機構各項業務已進行了適當的處置安排；
（三）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百零二條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構終止營業或關閉，由其法人機構向分支機構所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第一百零三條境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的書面決定。
第五章調整業務范圍和增加業務品種
第一節信托公司開辦企業年金基金管理業務
第一百零四條信托公司申請開辦企業年金基金管理業務，應具備以下條件：
（一）具有良好的公司治理和組織架構，并有效發揮作用；
（二）有與開辦企業年金基金業務相適應的內部控制制度及風險管理制度；
（三）無挪用信托財產、發生存款性負債、以信托等業務名義變相負債以及違反信托業務分別管理、分別記賬的規定等行為，且最近3年內無其他重大違法違規經營記錄；
（四）有與開辦企業年金基金管理業務相適應的合格的專業人員；
（五）有開辦企業年金基金管理業務所需的管理信息系統和其他設施；
（六）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百零五條銀監會直接監管的信托公司開辦企業年金基金管理業務，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的信托公司開辦企業年金基金管理業務，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。
第二節信托公司申請特定目的信托受托機構資格
第一百零六條信托公司申請特定目的信托受托機構資格，應當具備以下條件：
（一）完成重新登記3年以上；
（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準備金后，凈資產不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）自營業務資產狀況和流動性良好，符合有關監管要求；
（四）無挪用信托財產、發生存款性負債或以信托等業務名義變相負債等行為，且最近3年內無其他重大違法違規經營記錄；
（五）有良好的社會信譽和經營業績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；
（六）有良好的公司治理和內部控制，完善的信托業務操作流程和風險管理體系；
（七）有履行特定目的信托受托機構職責所需要的專業人員、業務處理系統、會計核算系統、管理信息系統以及風險管理和內部控制制度；
（八）已按照規定披露公司年度報告；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百零七條銀監會直接監管的信托公司申請特定目的信托受托機構資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起1個月內作出批準或不批準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的信托公司申請特定目的信托受托機構資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起1個月內作出批準或不批準的書面決定。
第一百零八條獲得特定目的信托受托機構資格的信托公司發行資產支持證券，應與符合規定條件的銀行業金融機構聯合向銀監會提出申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定，并抄送相關銀監局。
第三節信托公司開辦受托境外理財業務
第一百零九條信托公司申請開辦受托境外理財業務資格，應具備以下條件：
（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（二）經批準具備經營外匯業務資格，且具有良好的開展外匯業務的經歷；
（三）連續2年監管評級為良好以上；
（四）最近2個會計年度連續盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產不低于其注冊資本；
（五）最近2年沒有受到監管部門的行政處罰；
（六）具有健全的公司治理結構、內控制度和風險管理機制，且執行良好；
（七）配備能夠滿足受托境外理財業務需要且具有境外投資管理能力和經驗的專業人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業務的專業管理人員不少于2人）；設有獨立開展受托境外理財業務的部門，對受托境外理財業務集中受理、統一運作、分賬管理；
（八）具備滿足受托境外理財業務需要的風險分析技術和風險控制系統；具有滿足受托境外理財業務需要的營業場所、計算機系統、安全防范設施和其他相關設施；在信托業務與固有業務之間建立了有效的隔離機制；
（九）中國銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百一十條信托公司申請開辦受托境外理財業務資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。
第一百一十一條銀監會直接監管的信托公司取得受托境外理財業務資格后，開辦受托境外理財業務前應向銀監會報告。銀監局、銀監分局監管的信托公司取得受托境外理財業務資格后，開辦受托境外理財業務前應向銀監局、銀監分局報告。
第四節財務公司開辦發行債券等五項業務
第一百一十二條財務公司申請開辦發行債券、承銷成員單位的企業債券、對金融機構的股權投資、有價證券投資以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務，應具備以下條件：
（一）財務公司設立1年以上，且經營狀況良好；
（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產品消費信貸、買方信貸及融資租賃業務的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）經股東會或董事會同意；
（四）有比較完善的投資決策機制、風險控制制度、操作規程以及相應的管理信息系統；
（五）有相應的合格的專業人員；
（六）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百一十三條財務公司申請開辦發行債券、承銷成員單位的企業債券、對金融機構的股權投資、有價證券投資以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。
第一百一十四條財務公司獲準開辦發行債券業務后，申請發行債券的有關規定，由銀監會另行制定。
第五節信托公司、財務公司、金融租賃公司開辦外匯業務
第一百一十五條信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業務，應當具備以下條件：
（一）依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好；
（二）有健全的外匯業務操作規程和風險管理制度；
（三）有與開辦外匯業務相適應的合格的外匯業務從業人員；
（四）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百一十六條信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。
第六節信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產品交易業務
第一百一十七條信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產品交易業務，應當具備以下條件：
（一）經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求；
（二）有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；
（三）具備完善的衍生產品交易前中后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統；
（四）衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；
（五）擁有從事衍生產品或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；
（六）有符合衍生產品交易要求的場所和設備；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百一十八條信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請開辦衍生金融產品交易業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。
第七節非銀行金融機構開辦其他新業務
第一百一十九條非銀行金融機構申請開辦其他新業務，應當具備以下基本條件：
（一）有良好的公司治理和內部控制；
（二）經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求；
（三）有有效識別和控制新業務風險的管理制度；
（四）有開辦新業務所需的合格管理人員和業務人員；
（五）最近3年內無重大違法違規經營記錄；
（六）銀監會規定的其他審慎性條件。
前款所稱其他新業務，是指除本章第一節至第六節規定的業務以外的現行法規中已明確規定可以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的業務。
第一百二十條非銀行金融機構開辦其他新業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。
第一百二十一條非銀行金融機構申請開辦現行法規未明確規定的業務，由銀監會另行規定。
第六章董事和高級管理人員任職資格許可
第一節任職資格條件
第一百二十二條非銀行金融機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經任職資格許可。
非銀行金融機構的總經理（首席執行官、總裁）、副總經理、總審計師（總稽核）、財務總監（首席財務官）、總會計師、首席運營官、首席風險控制官、首席技術官、總經理助理，分公司的經理（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經任職資格許可。
未擔任上述職務，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監會有關規定納入任職資格管理。
第一百二十三條申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力的自然人；
（二）具有良好的職業道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規和規章，有良好的守法合規記錄；
（三）具備履職所需的專業知識、技能、從業經驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業記錄；
（四）具備履職所需的獨立性；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄；
（二）擔任或曾任因違法經營或經營管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員，但能證明自己對此不負主要責任的除外；
（三）指使、參與所任職機構阻撓、對抗監管機構進行監督檢查或案件查處；
（四）被監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作的年限未滿；
（五）兩次以上被監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作；
（六）明知有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段以獲得任職資格核準；
（七）有違反職業道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；
（八）參加任職資格考試或談話未通過；
（九）本人或其配偶負有數額較大的債務且到期未償還；
（十）本人或其配偶不能按期償還從其擬（現）任職金融機構處獲得的貸款；
（十一）本人或其直系親屬單獨或共同持有擬（現）任職金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的貸款明顯超過持有的該金融機構股權凈值；
（十二）本人或其直系親屬在持有擬（現）任職金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（十三）擬任的高級管理人員在其他經濟組織兼職；
（十四）法律、行政法規、監管規章及銀監會規定的不得擔任金融機構董事和高級管理人員的其他情形。
前款第十二項不適用于財務公司董事和高級管理人員。
第一百二十五條申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應當具備以下條件：
（一）具有5年以上的經濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經濟、金融、法律、財會方面的專家；
（二）能夠運用非銀行金融機構的財務報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經營、管理和風險狀況；
（三）了解非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責，并明確知道董事的權利和義務。
第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：
（一）本人或其直系親屬持有或者通過協議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構1%以上股份；
（二）本人或其直系親屬在持有或者通過協議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構1%以上股份的單位任職；
（三）本人或其直系親屬任職的機構與擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業務聯系或利益關系；
（四）本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機構控制或施加重大影響的其他情形；
（五）本人已在同類型非銀行金融機構任職的。
第一百二十七條申請非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條至第一百二十五條的規定外，還應分別具備以下條件：
（一）擔任信托公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（二）擔任財務公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或在本集團從事財務或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業及相關管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（三）擔任金融租賃公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；
（四）擔任汽車金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上；
（五）擔任貨幣經紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關經濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗。
第一百二十八條申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應分別具備以下條件：
（一）擔任信托公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事信托業務5年以上，或從事其他金融工作8年以上；
（二）擔任財務公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（三）從國外引進的人員擔任財務公司總經理、副總經理，應熟悉中國的經濟、金融政策以及有關金融監管法律法規，熟悉國內外金融市場運作規律和特點；并在國際知名跨國金融機構或大型企業集團從事資金集中管理5年以上，或在國際知名商業銀行或投資銀行從業5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業務，同時具有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職務的經驗；
（四）擔任金融租賃公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；
（五）擔任汽車金融公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上；
（六）擔任貨幣經紀公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關經濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗；
（七）擔任各類非銀行金融機構財務總監（首席財務官）、總會計師、總審計師（總稽核），應具備本科以上學歷，從事財務、會計或審計工作6年以上；
非銀行金融機構首席執行官、總裁、總經理助理、首席運營官、首席風險控制官和首席技術官的任職資格條件比照各類機構總經理（副總經理）的任職資格條件執行。
第一百二十九條申請非銀行金融機構分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應分別具備以下條件：
（一）擔任財務公司分公司經理（主任），應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（二）擔任貨幣經紀公司分公司經理（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗；
（三）擔任其他非銀行金融機構分公司經理（主任）的任職資格條件比照財務公司分公司經理（主任）的任職資格條件執行。
第一百三十條擬任人未達到第一百二十七條至第一百二十九規定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學歷：
（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位；
（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現）任職務相關的高級專業技術職務資格，且相關從業年限超過相應規定4年以上。
第一百三十一條擬任人未達到第一百二十七條至第一百三十條規定的學歷或從業年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機構如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力，可提出個案申請。
第一百三十二條擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備下列條件：
（一）具有3年以上的金融或相關經濟工作經歷；
（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經濟工作經歷；
（三）銀監會規定的其他審慎性條件。
第二節任職資格許可程序
第一百三十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。
銀監局、銀監分局監管的信托公司申請核準董事長或總經理的任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定；銀監局監管的信托公司申請核準董事長、總經理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起30日內作出核準或不核準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的信托公司申請核準董事長、總經理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監分局提交申請，由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。
銀監局監管的財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的財務公司、金融租賃公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監分局提交申請，由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。
非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送非銀行金融機構法人機構所在地銀監局。
第一百三十四條非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格的個案核準權限及程序與非個案的核準權限及程序相同。
第一百三十五條境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。
第一百三十六條非銀行金融機構或其分支機構新設立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構開業的許可程序一并受理、審查并決定。
第一百三十七條擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務，或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職機構所在地銀監局或銀監分局提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料。擬任職機構所在地銀監局或銀監分局應向原任職機構所在地銀監局或銀監分局征求監管評價意見。
有以下情形之一的，擬任職機構所在地銀監局或銀監分局應書面通知擬任人及其所在非銀行金融機構法人機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料；
（二）離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職的情形；
（三）原任職機構所在地銀監局或銀監分局的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；
（四）已連續中斷任職1年以上。
第七章附則
第一百三十八條獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個月內完成有關法定變更手續，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內正式到任，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。
未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可。
第一百三十九條非銀行金融機構設立、終止事項，應在完成有關法定手續后1個月內向銀監會和所在地銀監會派出機構報告。
第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區。
第一百四十一條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。
公司注冊申請材料范文5
摘 要 本文指出努力實現投資人的意愿是公司設立的最基本需求，獨立財產、獨立意思和獨立責任是公司法律人格的本質要素，公司設立合法性問題應滿足系列實體要件和程序要件，對合法性問題的探討有助于進一步規范公司設立，完善我國公司設立瑕疵制度。
關鍵詞 公司設立 人格要素 合法性 實體要件 程序要件
基金項目：本項目受重慶市教育委員會人文社會科學研究項目支助（項目編號：12skr16）。
作者簡介：李玲，重慶廣播電視大學教務處，副教授，法學碩士，主要從事民商法學研究。
中圖分類號：d922.29文獻標識碼：a文章編號：1009-0592（2013）03-021-02
一、公司本質及人格構成要素
公司作為廣泛存在于世界范圍內的企業組織形態，自18世紀末在英國確立典型的法人制度后，已成立現代企業制度的核心。其獨有的魅力吸引著經濟學、法學、管理學、社會學等諸多領域的學者，聚焦公司的本質，不同研究視角自然結論不一。僅從法學研究者中看到的公司本質也有法人擬制說、法人實在說、法人否定說、公司契約論等。但因各種單一學說無法在學理上完全自圓其說，進而有學者提出雙重本質說。投資人孕育了公司，從公司與股東關系這一原始起點看，努力實現投資人的意愿是公司設立的最基本需求。
公司法律人格要素也就是指公司得以取得抽象法律人格或者說具備民商事主體資源的基本構成要素。 作為法律上擬制的人，投資人放棄對其出資的直接支配權，換取以其出資為限的有限責任。在公司人格構成要素上，學界認識并不一致，提出的核心要素有：公司財產獨立、公司責任獨立、股東有限責任、公司名稱專有、公司意思獨立。在此五要素中，筆者認為股東有限責任和公司名稱專有不構成公司人格的基本要素，分析如下：公司一旦成立后，以完整人的姿態呈現于世，用其全部法人財產獨立承擔責任，股東以出資為限承擔的有限責任已間隱于后，轉化為股東對公司的責任，故股東有限責任并非公司法律人格要素。公司名稱是公司注冊登記時需要明確的，營業執照的簽發是對公司名稱的確認，其總體說來是法律的一種控制手段，從本質上講，并不影響其法律人格的內在屬性。而無論任何一種形態的公司，擁有獨立的財產、獨立進行意思表達對外進行交往，并承擔由此帶來的獨立責任，公司以獨立財產、獨立意思和獨立責任姿態傲立于世。故，筆者贊同以上述“三獨”要素作為公司法律人格的本質要素。
二、傳統公司制度在我國的分野流變
公司的萌芽早在中世紀意大利地中海沿岸城市就已經出現了。根據經濟史學者的研究甚至追溯到更遠的年代。據文獻記載，在羅馬帝國時期，就存在過公司或類似公司的組織?！霸谝苑▏?、德國、日本為代表的大陸法系國家，公司分為無限公司、有限公司、股份有限公司和兩合公司。以美國和英國為代表的英美法國家，則將公司分為分公司和私公司，或稱開放式公司和封閉式公司。當然在英美法國家，并非只有這兩種公司存在，比如在英國，也有無限公司的規定，但就總體而言，公公司和私公司無疑是公司的兩種基本形態?！?/p>
公司制度與公司立法起源于西方國家，我國公司法的發展主要體現為現代公司制度在我國具體國情下的移植?，F代公司制度在清末運動中被引入我國，但發展極其緩慢，改革開放以后，特別是我國《公司法》頒布以來，公司逐漸成為我國社會主義市場經濟最重要的主體。以來，從中外合資有限公司起步，到全國性的專業公司和各種聯合公司，再到股份有限公司與有限責任公司，1994年《公司法》開始施行，標志著我國對公司的法律調整進入了全面規范的時代，其后歷經1999年、2004年、2005年3次修訂，我國公司制度得到了極大的發展?！豆痉ā返?條明確規定：有限責任公司和股份有限公司，是我國公司的兩種形態。一人公司因財產難以界定而產生的人格混同，長期不被我國法律承認，而隨著個人企業公司化的傾向和股東退出等情形的廣泛出現，積累的實踐訴求終于在2005年《公司法》第3次修正時得以立法采納。獨資企業、合伙企業、國有企業、集體企業、外商投資企業等企業形態則另有規定。
三、公司的設立條件
公司設立的“本質在于使一個事實上已經存在或者正在形成中的社會組織取得民事主體資格，它的前提是一種特定的社會組織正在形成之中或者已經存在，它的核心是這種社會組織要完成從自然狀態向法律形態的轉變”。 公司設立制度的研究早已不是新話題。英美法系因公司設立簡易便利，設立靈活，故設立條件及設立瑕疵方面研究相對較少，其更側重于具體法律關系中根據法官的價值取向以及當時社會需求對個案債權人予以保護。大陸法系國家則多實行法定資本制，對公司的設立條件與設立瑕疵進行了眾多探討。反映在立法上這些國家多有完備的關于公司設立條件、設立登記及設立瑕疵救濟制度。
根據我國《公司法》第六條規定：設立公司，應當依法向公司登記機關申請設立登記。符合規定的，由公司登記機關分別登記為有限責任公司或者股份有限公司。從設立的合法性考察主要歸結為實體條件和程序條件。
（一）實體條件
1.資本。根據《公司法》第27條的規定，股東可以出資的形式包括：貨幣、實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產。全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的百分之三十。在立法上排除了將勞務作為出資的方式。與修訂后公司法同一天施行的國家工商行政管理總局頒布的《公司注冊資本登記管理規定》第8條更是明確：股東或者發起人不得以勞務、信用、自然人姓名、商譽、特許經營權或者設定擔保的財產等作價出資。信用、自然人姓名、商譽等均存在價值難以估量，無法有效轉移的共性，但在在部分大陸法系國家對無限公司股東和合伙人以信用準入持肯定態度。
2.發起人。公司設立源于發起人的行為，何謂“發起人”？2010年12月最高人民法院公布的公司法司法解釋（三），第一條明確界定：為設立公司而簽署公司章程、向公司認購出資或者股份并履行公司設立職責的人，應當認定為公司的發起人，包括有限責任公司設立時的股東。發起人人數我國《公司法》規定有限責任公司由五十個以下股東出資設立；股份有限公司，應當有二人以上二百人以下為發起人。因為我國公司的設立時要進行行政審批，故實踐中設立時人數不符的情況要么不被登記為公司予以注冊，要么已矯正人數上的缺陷。至于公司成立后，因為股權繼承等原因導致股東人數的變化以不影響已設立公司的效力為宜。
3.公司章程。公司章程是關于公司組織與活動的基本規則，作為公司的“憲法”，在公司內部具有最高法律效力。國家對于章程的管制可以體現為兩個方面，一方面是公司章程必須進行在公司登記機關登記或者備案；另一方面是對章程條款的管制。 公司章程記載的事項，基本都由法律加以規定。章程內容根據其地位和效力學理上將其分
為絕對必要事項、相對必要事項和任意記載事項。絕對必要事項缺少任何一項將導致章程無效；發起人自由選擇記載于章程的相對必要事項，如記載，則發生章程內容的效力，如果不記載，不影響章程效力；任意記載事項則在不違背法律和社會公共道德的前提下，由當事人自行確定。
我國《公司法》第25條、82條，分別對有限責任公司和股份有限公司章程應當載明的事項進行了規定。其中，有限責任公司和股份有限公司章程均要求記載的有5項：（一）公司名稱和住所；（二）公司經營范圍；（三）股東（發起人）的姓名或者名稱；（四）公司法定代表人；（五）股東（大）會會議認為需要規定的其他事項。有限責任公司章程還應當載明：（一）公司注冊資本；（二）股東的出資方式、出資額和出資時間；（三）公司的機構及其產生辦法、職權、議事規則。并且作為股東，應當在公司章程上簽名、蓋章。股份有限公司章程還應當載明：（一）公司設立方式；（二）公司股份總數、每股金額和注冊資本；（三）發起人認購的股份數、出資方式和出資時間；（四）董事會的組成、職權和議事規則；（五）監事會的組成、職權和議事規則；（六）公司利潤分配辦法；（七）公司的解散事由與清算辦法；（八）公司的通知和公告辦法；工商行政管理機關作為公司登記管理機關，有限責任公司和股份有限公司應當向其提交公司章程，并接受審查。2005年《公司登記管理條例》第23條明確規定：“公司章程有違反法律、行政法規的內容的，公司登記機關有權要求公司作相應修改。”上市公司因牽涉的股東及資本的數量巨大，為進一步規范和指引，證監會《關于印發〈上市公司章程指引（2006年修訂）〉的通知》指出，《章程指引》規定的是上市公司章程的基本內容，在不違反法律、法規的前提下，上市公司可以根據具體情況，在其章程中增加《章程指引》包含內容以外的、適合本公司實際需要的其他內容，也可以對《章程指引》規定的內容做文字和順序的調整或變動。上市公司根據需要，增加或修改《章程指引》規定的必備內容的，應當在董事會公告章程修改議案時進行特別提示。
（二）程序條件
公司設立作為一種法律行為，還需依據一定的程序方能成立。公司情形千差萬別，公司登記機關對申請材料的真實性難以鑒別，《公司登記管理條例》第2條明確規定：“申請辦理公司登記，申請人應當對申請文件、材料的真實性負責?！辈浑y體察出工商管理部門急于撇清審查責任的心態。對企業登記申請的審查制度從各國看可以分為：形式審查制、實質審查制和折衷審查制。形式審查制中登記機關只對申請文件進行形式上的審查，對文件的真實性，不作實質上的調查與核實。實質審查制中登記機關除形式審查外，還要對登記事項的真實性進行實質上的審查。折衷審查制是登記機關對企業登記事項有實質審查的職權，但沒有必須進行實質審查的義務。登記不能作為推定已登記事項為真實的基礎，其證據力如何，仍須由法院的裁判來決定。 鑒于公司數量眾多，設立情形紛繁復雜，公司登記機關實難調整與核實，故，很多國家不采實質審查方式。我國也由漸由實質審查轉為折衷審查，雖然在轉型過程中對審查的標準意見不一。
除公司登記機關審查外，公司設立還有其他程序要求，如，發起人向社會公開募集股份的，應當同銀行簽訂代收股款協議；股份有限公司發起人應當自股款繳足之日起三十日內主持召開公司創立大會；公司應當依法產生公司機關等等。
由于我國對公司設立要求的規定散見于《公司法》、司法解釋和行政規章，對實務中常見的公司瑕疵設立情形缺乏系統明確規定，故加強對公司設立合法性問題研究，對公司瑕疵設立之救濟亦意義深遠。
注釋：
范健，王建文.商法論.北京：高等教育出版社.2003.305.
趙旭東.企業與公司法縱論.北京：法律出版社.2003.164.
范健.設立中公司及其法律責任研究；王保樹主編.商事法論集（第2卷）.北京：法律出版社.1997.
公司注冊申請材料范文6
地址：_____________________
電話：_____________________
聯系人：___________________
乙方：_____________________
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電話：_____________________
聯系人：___________________
為了____________________，甲、乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本協議書，并鄭重聲明共同遵守：
一、甲方同意按照本協議的規定，授權乙方為其代辦公司注冊手續。
二、乙方提供的代辦咨詢服務如下
1．為甲方提供有關的投資政策、稅務咨詢；
2．名稱核準；
3．協助驗資；
4．工商營業執照；
5．組織機構代碼證；
6．稅務登記證；
7．圖章一套；
8．約定的其他服務。
三、甲方的責任
1．甲方應指定專人配合乙方完成新企業工商登記注冊等事務，并提供齊全的證件和規范的法律文件資料。
2．甲方對提供的證件和法律文件資料的真實性、正確性、合法性承擔全部責任。
3．甲方承擔向工商、稅務、技監等機關繳納的有關費用?；蛘哂杉追教峁┙涃M，由乙方代為繳納。
四、乙方的責任
1．乙方應遵守國家有關法律、法規，依照規定從事企業登記工作。
2．乙方自覺接受工商行政管理機關的指導和監督，采用規范的登記程序和方法，協助委托方完善各類文件資料，齊全應有的證件。
3．乙方對甲方提供的證件和資料負有妥善保管和保密責任，乙方不得將證件和資料提供給與新企業開業登記（包括工商、技監、稅務等部門）無關的其他第三者。
五、費用
1．本協議書所涉及費用的貨幣單位均為人民幣。
2．本項工商登記咨詢工作收取總費為人民幣（大寫）____________元。
3．甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方繳納費的_______%作為預付款，甲方簽署本協議后單方面停止履行或違反本協議內容，乙方有權不予返還部分預付款。
4． 甲方與乙方簽訂本協議時，需向乙方提供________元人民幣，作為過程中相關部門小額收費項目代付款，在業務中止或完成時統一結算。
5、在委托咨詢服務過程中，所有必要的費用（如名稱登記準費、場地租賃費、驗資費、公告費等政府收費）由甲方自理。
六、乙方根據甲方提供的信息撰寫材料，甲方確認無誤后簽名蓋章，意味著甲方認可乙方撰寫的材料符合甲方的真實情況，并對申請材料的真實性負全部責任，如果因為材料不真實造成的一切后果，均由甲方承擔，與乙方無關。
七、乙方和甲方在執行協議中發生的一切爭執應通過雙方友好協商解決。
八、協議的生效及其它
1．本協議簽字蓋章和授權代表簽字后即時生效。協議正本一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。
2．本協議未盡事宜由甲乙雙方另行協商。
甲方（蓋章）：________________
代表人（簽字）：______________
________年________月________日
乙方（蓋章）：________________
