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股票基礎理論知識范文1
目前開設《證券投資學》課程實驗的院校很多,但大多實驗教學內容相對分散,難以收到較好的效果。依據金融學專業全程式實驗教學體系的思想,在講授《證券投資學》課程時,將實踐教學的內容與理論知識學習結合起來,《證券投資學》課程實驗主要針對課程中專業性較強、涉及范圍較少的單元,開展針對性的專業實驗,進行相關單項基本技能的訓練并鞏固課堂教學中的理論知識,同時重視與前續、后續課程內容的銜接,避免實驗教學內容的交叉與重復。
二、《證券投資學》課程實驗內容設計的理論依據
理論知識是形成實踐能力、應用能力的基礎。能力在掌握一定知識的基礎上經過培養訓練和實踐鍛煉才能形成。因此學生首先要打好實踐課堅實的理論基礎,為以后的課程實踐做好準備。因此,課程實踐教學內容設計需堅持與理論教學相容性原則。要在有限的學時下,合理安排理論教學與實踐教學的時間,做到既保持理論知識體系傳授的完整性,又讓學生得到較充分的實踐性課程的訓練。
國內證券投資學的基本理論框架一般分為四大部分:證券投資的基礎理論、運行理論、決策理論和調控理論與政策。由于金融專業《證券投資學》的前期課程《金融市場學》,已經比較詳細的介紹了證券投資基礎理論中的證券投資工具股票、債券、基金、權證、期貨與期權,而有關證券市場的運行理論在投資銀行中也已重點介紹,這兩部分可不再重復介紹;在進行《證券投資學》的講授中可以把內容側重在證券投資的決策理論和調控理論與政策上。具體內容包括:證券投資的組合分析、基本分析、技術分析,證券市場的調控與管理。由于金融專業《證券投資學》的后續課程是《證券投資技術分析》,因此,在《證券投資學》課程講授中技術分析的內容只是簡單介紹。
三、《證券投資學》課程實驗設計的內容
由于《證券投資學》課程實驗學時有限(12學時),因此重點實驗內容是對投資組合理論、證券特征線進行驗證,通過這部分實驗課的教學,使學生初步掌握證券投資的投資組合分析的驗證,繪制無風險證券與一種風險證券組合的可行集、多種證券的最優組合分析。具體步驟如下:
1.繪制無風險證券與一種風險證券組合的可行集
主要是需要計算一種證券的期望收益和標準差。
(1)數據的獲得。首先將大智慧軟件數據顯示周期選為月,使得股票價格為月度數據,然后對股價進行復權處理(通過復權處理使得股價不僅反映資本利得,還能反映紅利收益),最后導出到excel,得到股價數據。如果有數據庫,也可以從數據庫中得到股價數據。
(2)計算股票的年度收益率。利用excel的自動計算功能可以得出股票年度收益率數據
(3)計算該股票的期望收益與標準差。在D3單元格輸入excel自帶公式AVERAGE(C3:C18)就會輸出方正科技的期望收益,輸入STDEVP(C3:C18)可以輸出該股票的標準差。
(4)計算風險資產和無風險資產在無賣空時的組合收益和標準差。
①把已知數據輸入excel表格,無風險資產本例中選擇銀行存款,收益為4.14%。
②在表格中輸入無風險資產的投資比重,并逐步遞減。由于有無賣空限制,所以風險資產的投資比重依次遞增,兩者之和為1。在組合的期望投資收益率單元格輸入公式,本例中為A8*0.0414+B8*0.152。同理得到組合的標準差,當無風險資產與風險資產組合時組合的標準差公式為σp=|θσ|,本例為B8*0.3662。
③畫出資本配置線。在excel菜單中點擊“插入”、“圖表”,選擇XY散點圖,平滑線散點圖。點擊下一步,在圖表源數據對話框中修改數據區域,X軸選擇標準差數據D8:D28,Y軸選擇期望收益率數據C8:C28。點擊下一步,選擇圖表保存位置,得到了資本配置線。
2.多種證券組合的最優組合
如果只有兩種風險證券組合在一起,組合的期望收益率和標準差可以用公式求出,并得到相應的可行集曲線,但是,當組合的證券超過兩種時,必須要更復雜的計算工具。本實驗選取了其中的一種,采取規劃求解這一工具來達到實驗目的。
(1)基礎數據的收集。實驗中試圖計算多種股票組合在一起的時候的可行集,因此,還是要按照實驗一的方法獲得四種股票的年度收益率,期望收益率和標準差。選取四支股票,除了要計算每支股票的期望收益率和標準差,還要計算他們之間的協方差,這里運用COVAR這個函數,計算方正科技和邯鄲鋼鐵的協方差就可以在單元格輸入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理計算出其他協方差,就可以得到四支股票的協方差陣。
(2)四種股票最優組合的計算。
①規劃求解的安裝。在excel菜單中點擊“工具”、“加載宏”,出現加載宏的對話框,在對話框中選擇規劃求解,然后“確定”,這時規劃求解已經成功安裝。
②在excel表格中輸入已知數據。
③建立運算區域。把期望收益率數據填入到相關表格,在單元格中預留最優投資比重、投資組合收益率、投資組合方差、標準差等。預設最優投資比重為1、0、0、0,即全部投資于邯鄲鋼鐵這支股票上運用矩陣運算的方法計算出組合方差。并對組合方差開方。
這樣我們就建立了一個運算區,建立了各單元格數據之間的關系。一個單元格數據的變動就會引起其他數據做出相應變動。
④通過規劃求解求出最優解。在excel里建立約束條件區域,把相應的約束條件列出,規劃求解的原理就在于電腦自動對符合條件的解進行篩選,得到最優解,因此,必須準確設定篩選條件。在這個約束條件區,投資的比重相加應該等于1,在相應單元格輸入=SUM()。如果是無賣空情況,每個股票的投資比重都是>=0的,當人為設定一個目標收益率,電腦就會自動的計算符合條件的標準差最小的解,這也就是所要找的最優解。不斷的變換目標收益率就得到了很多組最優解就是要找的有效前沿。
點擊工具菜單,就會在其中找到規劃求解這一選項,點擊打開規劃求解對話框。在對話框中設置約束條件,最優解就會自動輸出到相應運算區。假設設置某一目標單元格選擇“最小值”。約束條件在無賣空時應該有三個,一個是投資比重都應該>=0,投資比重之和應該等于1,然后輸入0.2,即目標收益率先預設20%。目標項、可變項和約束條件都輸入完畢就可以開始計算了,點擊“求解”,電腦會自動運算出結果,點擊保存,就會發現在原來的計算區數據已經更改。
在這個計算結果中,得到四種股票組合在一起,目標收益是20%的時候,組合標準差最小的解,這時候得到的解就是四個投資比重,投資比重分別為0.36、0.63、0.1、0,這就是找到的最優的組合。
⑤建立數據區。前邊得到的最優組合只是有效前沿的一個點,要得到有效前沿的其他點,就必須不斷的變換目標收益率,得到不同的最優解,最終畫出有效前沿。為了得到這樣一系列數據,要建立數據區來保存不斷計算求出的結果。把組合收益為0.2,標準差0.33寫入到數據區。接下來繼續運用規劃求解工具,把約束條件中的目標收益率20%變為其他數據,比如25%,求解就會得到另外一個最優解,依次不斷變化該單元格,就會得到需要的一些組合,不變計算的結果就是我們最終得到了完整的數據,
(3)既定目標收益率最優投資比重的求解。假如要投資于四支股票上,要求投資的收益率為28%,那么應該怎么分配風險最小呢
?前面的規劃求解實際上就可以解決這個問題。只要在約束條件中添加0.28,即當收益率要求28%時,最優的投資比重應該是0、0.79、0.21、0。有賣空的時候也是如此計算,最終得到結果。
參考文獻
[1] 茲維博迪.投資學(第6版)[M].機械工業出版社.
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關鍵詞：證券 投資 教學 風險
《證券投資基礎》這門課我校對于非證券專業的學生是門選修課，按照系里安排，近幾年 我已經多次講授了該課程，通過教學實踐，積累了一定的教學經驗，也取得了一定的成績，同時發現了《證券投資基礎》這門課教學中存在著許多問題。由于這些問題我深感要上好《證券投資基礎》這門課有一定的難度，為此對《證券投資基礎》這門課作以下探討。
每學期第一次上《證券投資基礎》課我都要首先了解學生情況，知己知彼，才能有的放矢，在問到學生為什么選修《證券投資基礎》這門課學生的表情往往是很茫然，很少有同學回答說是喜歡《證券投資基礎》這門課，其中的原因可能是學生的問題，也可能是學校課程設置的問題?？梢韵胂笕绻艽笠徊糠謱W生都不喜歡這門課，絕大部分學生對證券一點都不了解的情況下要上好這門課的難度有多大。作為教師我只能告訴學生：不管是什么原因選擇上這門選修課，這門課是選對了，接著我會用很多事實說明為什么說選對了。比如股神巴菲特是如何成為世界首富的；王百萬的發家史，我國及世界證券市場現狀如何？現代社會激烈競爭下每個人都要有經濟頭腦，投資意識才能較好的生存與發展。其中只有一個目的：讓一個個稀里糊嘟選擇這門課的學生能夠對它有興趣，慢慢的能夠喜歡它，然后能夠學好它，更重要的是利用學習到的基礎知識為今后的生存發展打開更加廣闊的空間。
對證券業從業人員實行資格管理是國際通行做法。1995年，國務院證券委了《證券從業人員資格管理暫行規定》，開始在我國推行證券業從業人員資格管理制度。根據這個規定，我國于1999年首次舉辦證券業從業人員資格考試，隨著我國證券業的發展，今后將有更多的人加入這一行業，目前證券從業人員的缺口依然很大。據了解我們學校畢業的學生有許多已經進入這一行業，今后必將還有更多的學生從事這一工作。而要從事證券工作，必須要參加證券業從業人員資格考試，才能具有證券業從業人員資格，這就要努力學習證券的各方面知識，其中，《證券投資基礎》只是一門最基礎、最簡單的課程，我們也一再告訴學生：這門課只是把你領進門，如果對于證券感興趣，必須要學習更多的知識，對證券發行、流通、股指期貨、融資融券、期權等等內容進行深入的學習。
本人曾經是多年的股民，也有多年的證券投資基礎教學實踐工作，1990年12月，我國建立了上海、深圳證券交易所，20多年來，我國資本市場在拓寬融資渠道、促進資本形成、優化資源配置、經濟改革發展方面發揮了不可替代的重要作用，推動了實體經濟幾十年的快速發展，成為社會主義市場經濟體制的重要組成部分。目前，A股市場已有2500多家上市公司，股票總市值位居全球前列。國有控股或參股的重要骨干企業基本都已成為上市公司，如工商銀行、農業銀行。同時，資本市場的發展進一步完善了我國現代金融體系，提升了我國經濟運行的效率。推動了我國金融業向現代金融體系的轉變。
在證券投資的過程中，對證券投資的認識需要不斷的加強的同時還應高具有較高的風險意識，以便更好的規避證券投資的風險。要培養學生的證券投資風險意識。對學生經常進行風險教育，“投資有風險，入市需謹慎”，證券投資風險是指未來投資結果的不確定性和波動性，影響證券投資的結果。
證券投資風險有系統風險和非系統風險之分，系統風險是指社會政治、經濟變化等對證券市場產生的不可抗拒的影響。對于證券投資者來說，這種風險是無法消除的， 非系統風險是指個別原因對個別證券的影響和沖擊，單個股票價格同上市公司的經營業績和重大事件密切相關。公司的經營管理、財務狀況、市場銷售等因素的變化都會影響公司的股價走勢。這種風險主要影響某一種證券，投資者可以通過分散投資的方法，來抵消該種風險。這就是非系統風險。
最近十幾年我們國家的證券業無論從規模到品種發展都是非常迅猛，比如已經推出的股指期貨、融資融券、國債期貨、中小板、創業板等等，還有今后國際版、期權的推出。如何調整課程的內容將它們融入教學中，使學生掌握比較全面的證券知識，拓展同學們的知識面，提高他們今后就業及工作能力。按照學校的教學計劃《證券投資基礎》這門選修課只有36學時，每周2節課，在這么有限的課時里如何給學生介紹更多的證券知識又不能給學生滿堂灌的感覺，需要教師教學過程中下很大功夫。
另外雖然現在許多人不是股民就是基民，但是我們的學生卻對證券基本都沒有感性認識，所以學習的積極性不是很高。學習效果也要打個折扣。要改變這種狀況，需要許多方面的努力，其中首先增加學生對證券的了解，讓學生首先對證券要有一定的感性認識。比如教師可以帶領學生到證券公司實地參觀，實際了解證券交易各方面的流程，還可以請證券行業的專業人士到學校給學生介紹證券行業的最新動態發展情況，讓學生與專家面對面的交流，也可以在互聯網上給學生直觀的介紹，引導學生參加網上股票大賽、模擬股票大賽。增加學生的實踐能力。
要改變這種狀況，教師也要自我完善，繼續學習，包括基礎理論知識及證券實踐能力的提高，任課教師也要到企業公司社會實踐。進一步了解證券行業的各方面基本狀況、工作流程、最新動態和實際情況，學習更加全面系統的證券知識，收集教學案例，調整課程的內容與體系，糾正教學中存在的問題，改進教學方法，提高教學質量。才能把教學工作扎扎實實做好。并且高職高專院校也對教師的實踐能力有一定的要求，提倡教師不但要要深厚的理論知識還要具有一定的實踐能力的雙師型人才，才能具備高職高專教學培養高素質技能型人才的要求。
《證券投資基礎》這門課基礎理論知識比較多，包括股票、基金、債券基本面分析、及技術面分析等等，證券實踐的課時、機會都比較少，如果教師只是照本宣科，不采用行之有效的科學的教學方法，是無法活躍課堂教學氣氛、吸引學生的學習興趣的，也不能增強學生的學習積極性、提高教學效果的。在教學實踐過程是師生交流互動、共同發展的過程，教師應突出學生的主體地位，可以根據所講授知識，組織學生參與討論，增強學生的學習積極性。例如在學習技術分析這一章時，針對大盤或某一只股票可讓學生討論何時買入、賣出、今后趨勢等等。 教學過程中絕不能教師一言堂，教師可以根據學生的實際情況，采用師生互動、同學互動方式探討問題、解決問題，從而激發學生的學習積極性， 《證券投資基礎》課程實踐性非常強，可以提供許多的典型案例提供給學生。因此可以精心選擇與該專業相關的教學案例，使學生更好地理解《證券投資基礎》中的許多概念，更好地掌握《證券投資基礎》的分析方法，培養學生分析研究問題和解決問題的能力。還可以給學生介紹一些證券名人如巴菲特、索羅斯、羅杰斯、李嘉誠，他們的生平及投資策略，使學生從中受到啟迪和影響。
還可以給學生介紹一些證券金融綜合知識，比如證券發展中的一些大的事件：證監會何時成立？銀廣夏事件，810事件，97年的亞洲金融危機，美國的次級貸風暴，歐洲的債務危機，海灣戰爭等等，讓學生了解在全球經濟一體化下證券與政治、經濟錯綜復雜的關系，讓學生明白證券投資必須關心國家大事，包括時刻關注中國乃至世界的政治、經濟等等方方面面，它們的風吹草動都隨時影響到證券的變化，炒股要聽黨的話。
另外還要給學生介紹一些股市術語，如“割肉”、“漲停板”、“T+0”、“中小板”、“大小非”、“股改”、“ETF”等等，因為這些都是必須知道基礎知識。
證券投資要獲得收益，主要不是靠運氣，主要是分析。要具有證券的各方面知識，采取較好的投資策略，具備一定的投資技能，逐步積累投資經驗。更重要的是還要有證券分析能力，證券分析包括基本分析及技術分析，基本分析又稱為基本面分析，是運用眾多學科的基本原理和方法，研究影響證券價值和價格的各種基本因素，以達到預測、判斷證券價格變動趨勢目的的一類綜合分析?；痉治龇ㄊ菧蕚渥鲩L線交易的投資者以及業余投資者所應采取的最主要，也是最重要的分析方法，
技術分析是以證券價格的動態和變動規律為分析對象，借助圖表和各類指標，通過對證券市場行為的分析，以預測證券市場末來變動趨勢的分析方法。 其中技術分析中 用到的各類指標往往都要用到統計方法，比如技術分析中的布林線就要用到統計中的標準差，移動平均線（MA）也要用到統計中的長期趨勢分析方法（移動平均法），所以學習證券投資還要學好統計學。
總之，要上好《證券投資基礎》這門課，教師作為教學組織者，應了解并且根據學生的實際情況，對教學方法、教學手段、教學思想等方面的整體優化，發揮教學過程中的主導作用，努力提高教學水平，保證教學質量，為達到高職高專院校培養高素質的應用型人才的目標而努力。
參考文獻：
[1]證券投資分析方法研究 《中國市場》 2012 吳云勇 范樹杰
股票基礎理論知識范文3
《投資學》是一門理論性和實踐性很強的課程，需要采取多種形式的教學方式才能達到良好的教學效果。目前不少高職院校在《投資學》的教學中，還是采取“粉筆+黑板”的傳統模式，當然，也有一些學校運用了多媒體教學，但多媒體課件通常局限于理論知識的展示，對證券投資的技術分析也僅限于純粹記憶性投資技巧的灌輸。由此，學生學習興趣缺失，積極性不高；不能對基本理論進行獨立思考；不能對投資技巧產生感性認識；也不能培養學生的科學思維方式和創新能力。缺乏適合高職高專學生的教材學生是否對一門課程感興趣，適合他們特點的教材也是非常重要的。目前，市場上關于高職高專的《投資學》教材并不多，并且這些教材大都是本科教材的濃縮版；而本科的《投資學》教材很多也是國外投資理論的翻版，在我國證券市場上有些理論存在“水土不服”的現象。
二、改革《投資學》課程教學的有效路徑
《投資學》課程的特點包括：應用性強、創新性強、綜合性強和動態性強，對這門課程的教學改革同時應符合高職高?！耙阅芰槟繕?；以項目為載體；以學生為主體；容‘教、學、做’為一體”的教學理念。針對高職高專學生的特點，應從以下幾個方面對此課程的教學進行改革。
(一)加強實驗室建設，增加實踐課程
高職院校金融實驗室要能夠開展商業銀行業務模擬、證券實時行情分析與交易模擬、外匯行情分析與交易模擬、期貨模擬交易與行情分析及保險實務模擬等方面的實驗課程，同時還能收集世界各國家與地區的股票指數、上市公司基本財務數據、政府債券、期貨、匯率、利率的實時數據和歷史數據，能讓師生使用數值分析、仿真操作等方法來研究問題。
(二)突出實用導向，科學編制教材
教學改革，教材先行。《投資學》教材應該根據課程特點和高職院校人才培養模式以及學生的特點進行改革。實用是學生學習最好的動力，教材的編寫應基于理論與實踐相結合的模式，以實際應用項目為導向。對企業經常發生的投資業務以掌握基礎理論為前提，結合知識性和拓展性，突出實用性。對較深的投資理論，為方便學生學習，以相關鏈接的形式出現。通過大量的投資案例和大量的圖形資料進行實戰分析，激發學生學習積極性，培養學生的科學思維能力與創新能力。
(三)改進教學手段，創新教學方式
1.課堂教學在進行課堂教學時，應該系統的講授《投資學》的基本理論和知識，從學生的角度出發選取授課內容，避免課程之間的教學內容的重復和交叉。在備課時必須要與時俱進，將最新的成果、最新知識以及金融市場上最新的發展動態，及時的補充到教學內容中。2.案例教學講授理論知識的同時引入案例分析，讓學生利用所學的理論來分析現實中的投資案例。在此過程中，既提高了學生的分析能力，語言表達能力和應變能力，又提高了教師的科研能力。在實踐教學中，認真選擇有代表性的案例，主要通過對各種媒體中推薦的股票和學生模擬交易的股票進行分析，激發學生的興趣，提高授課效果。3.模擬交易證券投資模擬交易是指通過互聯網接入交易所的實時行情，運用各種分析軟件，對證券交易進行動態觀察，并結合教學內容進行模擬分析和判斷，對《投資學》課程的授課內容進行實際驗證，從而達到理論和實踐的結合。在教學過程中，這部分通常安排四大實驗：證券資訊閱讀分析、基本面分析、技術分析、證券模擬交易。學生通過這些實驗進行投資的實戰操作，及時發現問題、解決問題，提高學生的投資技巧。4.實踐教學鑒于《投資學》課程的特點，《投資學》教學應采取課堂教學與實驗教學相結合、實驗室教學與社會實踐相結合的模式，在加強實驗室教學的同時，通過與證券投資機構合作，為學生提供實習的機會和條件，鍛煉他們社會實踐的能力。應當與當地的證券公司、投資公司合作，建立校外實訓基地，加強校企合作。定期的邀請金融行業的專家、投資分析師來學校作專題講座，拓展學生的視野；定期安排學生去企業實習，深化教學效果；定期安排學生參加證券模擬交易比賽，激發學習的熱情。5.遠程教學隨著多媒體技術、信息網絡技術的發展，使教學手段更先進，教學內容更豐富，教學效果更顯著。通過瀏覽財經網站，學生不僅能了解國民經濟、國際收支、就業等宏觀經濟數據，而且能夠以最快的速度掌握股票、債券、基金、外匯、期貨等金融市場的最新前沿資訊。筆者在《投資學》教學過程中，還經常要求全班同學都加入一個QQ群，在這個群里大家可以暢所欲言交流股票行情和分享投資經驗與心得。
(四)變革考試形式，完善評分標準
本課程考核改革形式為“理論+實訓+平時”三部分。理論部分為課程的基本理論考試部分；實訓部分為學生模擬投資的收益和實驗的成績；平時成績包括考勤成績、作業成績和上課表現。評分標準采用百分制，其中考勤成績、作業成績和上課表現各占總評成績的10%，理論考核成績占40%，實訓成績占30%。
三、結語
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關鍵詞：研究性教學；案例教學；研究性學習；實踐性
本文系河北省教育科學研究十二五規劃課題“研究性學習在會計專業教學中的應用研究”階段性成果之一（課題編號：13051442）
中圖分類號：G64 文獻標識碼：A
原標題：研究性教學的實踐應用——以《公司金融》課程為例
收錄日期：2014年1月10日
經過30余年的發展，我國高等教育正在走向內涵式發展階段，如何進一步提升學生的自主創新能力成為提高教育教學質量的核心問題。長期以來，受傳統教育模式的影響，我國的高等教育現實仍然是以教師為中心，教師通過講授、板書乃至多媒體等多種方式將教學內容灌輸給學生，在整個教學過程中，學生只能被動接受教師的教學知識傳導，缺乏自身的獨立思考，完全處于被動接受的學習狀態。雖然傳統教育模式有利于發揮教師的主導作用及加強對課程教學的進程控制，但它忽視了對學生主動學習的激發，因而不利于培養學生的創新精神。由此導致高校學生培養質量始終無法跟上社會的節拍，高校教育難以適應社會對創新性人才的需求，同時也造成了人才資源與社會資源的雙重浪費。
教育部2005年的《關于進一步加強高等學校本科教學工作的若干意見》特別提出了“積極推動研究性教學，提高大學生的創新能力”的要求，并強調了提高大學生的“自主學習和獨立研究的能力”，在此指引下，國內很多高校開始積極嘗試通過研究性教學以實現教學模式的創新。然而，在實踐中很多教師由于對研究性教學的內涵理解不足，如一些教師將教學重點集中于教學形式的改變，如將研究性教學簡單地等同于“基于問題的教學”或是“基于案例實踐的教學”的形式，而忽視了研究性教學的基本思想與實際效果的有效性。我們認為，研究性教學應以激發學生自主研究性學習為核心，并與傳統的“接受性學習”相對應，因此教師施行研究性教學無論其形式如何都應以是否激發了學生自主學習的積極性，是否能夠切實提高學生自主分析問題和解決問題的能力，是否有利于培養學生的科學創新精神為評判教學成功與否的依據。
相比傳統的教育模式，研究性教學屬于一種全新的教學模式，在教學的實踐中，我們從研究性教學的指導思想革新入手，將全新的研究性教學指導思想應用于具體的教學方法，從而實現研究性教學在實踐中的突破。在此，我們以高等院校財經類專業普遍開設的《公司金融》專業課程為例，從指導思想與主要方法入手，具體探討如何在教學過程中開展研究性教學的體會，以供同仁共同探討和進步。
一、研究性教學的指導思想
1、激發學生的學習興趣。在研究性教學過程中，教師從過去的知識灌輸者轉變為學生自我學習的“引路人”，教師在教學過程中應以激發學生的興趣為第一出發點，積極引導學生主動性地探索課程知識。在引導學生探索知識的過程中，教師不應拘泥于教學參考書本身的知識結構體系，而應結合課程的特點，將最新、最豐富的社會知識大膽引入教學實踐過程，從而進一步激發學生的求知欲。
如根據教學大綱，《公司金融》課程中包含股票價值評估的內容，為了激發學生的興趣，我們從學期開始就提醒學生經常關注中國股市的股票行情變化，并要求每個學生根據自己的興趣選擇自己最關心的兩只股票進行重點觀察，并將這兩只股票的變化與上證指數變化、宏觀經濟環境的變化等因素相關聯，鼓勵學生寫出自己的觀察心得。當講到股票估值的具體章節時，我們結合章節中有關股票估值的相關模型，如股息貼現模型、市盈率模型等要求學生針對自己選定的股票進行相應估值，并將估值的結果與市場實際價格進行綜合比較。同時，我們還特別鼓勵學生把自己對股票價值判斷的依據乃至據此得出的投資方案拿出來和其他同學共同討論。此時，教師在積極引導學生大膽發言討論的同時還可以進一步激發學生的探索興趣，如將不同學生的投資方案進行比較，并鼓勵學生通過繼續觀察證券市場變化以判斷自己的投資方案是否可行。
2、堅持深入淺出。提高學生的學習興趣有助于增強學生自主探索知識的積極性，但受到課程所限，有些知識相對本?？茖哟螌W生來說存在一定的難度，在這種情況下，為了鼓勵學生學習的積極性，教師在引導過程中更應注意教學過程中對知識詮釋的深入淺出，克服學生的畏難情緒。以資本結構理論中的“MM定理”教學為例，“MM定理”相對較為抽象，且很多教材中用英文直譯的語言來對其進行解釋，因此學生接受起來較為困難。為此，我們在講授“MM定理”之前專門設計了一個對其深入淺出地介紹：“1991年MM定理的提出者之一米勒教授在接受采訪時被記者要求用最通俗的話來解釋他提出的MM理論，他的回答是：無論你把一塊比薩分成四塊還是八塊，那仍然是一張比薩餅?！币源藶槠瘘c，我們對MM理論進一步地解釋是，如何切割比薩餅相當于一個企業的融資范疇，不管分成幾份或者分給債權人還是股權人，比薩餅自身沒有發生改變，這也就初步解釋了為什么MM定理也可以叫做資本結構無關論。通過我們深入淺出地講解，學生很容易就對相關知識有一個初步了解，并克服了學習中的畏難情緒。
3、鼓勵質疑精神與提倡實證分析?，F有教材絕大多數內容都是以講述具體知識為主，較少提到具體觀點的論證。在研究性教學的授課過程中，我們大力提倡學生在學習中對教材里所提出的各種論點多問“為什么”，通過具體分析找到（或）其合理性的依據。在整個分析過程中，我們力圖將現有的學術研究路徑引入學生們的分析中，具體過程包括：（1）提出問題或具體假設；（2）尋找前人的研究；（3）進行初步的邏輯性分析，有條件的話要針對提出的問題尋找相應數據；（4）運用計量方法對數據進行分析，從而實現對假設的證實或證偽；（5）寫出研究過程并利用課上或課下時間進行討論研究。
如在股票價值評估的教學過程中，我們以市盈率模型為例，引導學生提出相應問題：教科書中提到的市盈率模型是否能夠應用于股票投資？投資于低市盈率股票是否可以獲得超額利潤？然后，我們引導學生利用圖書館或者互聯網等途徑查找前人對此問題的研究，并嘗試對這個問題進行初步地邏輯分析。然后，我們鼓勵學生利用已有的證券市場數據選定“一籃子”低市盈率股票，然后通過其歷史走勢分析投資這類股票的可行性，最后根據結果要求學生在課上講解自己的研究心得，并與其他同學的研究形成一種互動。
4、積極鼓勵跨學科研究。在研究性教學過程中，我們鼓勵學生在具體研究中進行大膽假設，特別是鼓勵學生能從更深更廣的角度思考問題，學生如果能夠在研究思考中提出跨越科目甚至跨越學科的思想會被視為一種非常有益的創新。以期權定價理論為例，教科書中只是簡單地介紹了期權定價的一般理論，在研究性教學實踐中我們則在此基礎上首先通過深入淺出地講解把期權解釋為一種選擇權，然后進一步引導學生將這種選擇權由經濟問題引向社會問題的思考，如能否用期權理論來為北京之類的大城市戶口進行定價，或者比較不同收入階層的期權價值，即金錢的增加實質也是一種選擇權的增加，這樣教科書中的期權定價理論被用來解釋一些社會學問題，這種教學方式在提高學生學習興趣的同時也促進了其對基礎理論的理解。
5、強調理論與實踐的結合。在授課之初，我們在課堂上特別提出要重視社會經濟現實，任何理論如果不能有效地解釋經濟現實，那么我們就有理由對其提出質疑。為此，我們特別鼓勵學生每周抽一些時間進入圖書館閱讀一些財經類期刊雜志，尋找社會熱點特別是經濟熱點問題，并嘗試引導學生將課本中的理論與現實相對照。例如，針對近年來互聯網金融飛速發展的現實，我們針對性地提出了如何看待此類創新對公司價值的長遠影響等問題，并針對學生根據研究成果鼓勵其積極申報校內針對本?？粕目蒲许椖?。
二、研究性教學的主要方法
1、案例教學。在《公司金融》研究性教學中，案例教學起著非常重要的作用。案例教學的意義在于它在向學生傳授知識的同時激發學生的學習興趣，從而調動學生學習的積極性，使學生的學習變被動為主動。為了搞好案例教學，我們首先根據學科發展要求提出了建立《公司金融》學科的教學案例庫的設想，鼓勵授課教師積極參與到學科案例庫的建設當中來。在具體的教學案例選擇中，我們強調了以下幾點：（1）案例以啟發性為主。符合研究性教學的案例應在激發學生興趣的同時為學生進一步思考留下足夠的空間，啟發性案例有助于學生開動腦筋積極圍繞案例進行思考，并能夠根據案例內容提出相應的問題；（2）案例內容隨時注意補充最新的變化。雖然案例本身是靜止的，但背后所蘊含的理論知識卻是動態的，為此，提出案例的教師必須隨時把握經濟政策及理論發展的最新動向，并及時調整案例內容；（3）案例要有針對性。一些成熟的案例要求學生具有一定的基礎理論和基礎知識，如果授課對象只是其他專業選修《公司金融》的低年級大學生，則教師在案例選擇上應選擇相對較容易的案例，甚至減少案例教學在總課時中的比例；反之，針對具有一定基礎的本專業高年級學生則可以相應多安排一些具有一定廣度和深度的教學案例。
2、問題式教學。問題式教學既包括教師的提問也包括學生的提問。教師提問的意義在于使學生在研究性學習中能夠帶著有價值的問題思考，實現教師對學生思考方向的成功引導；另一方面，問題式教學也鼓勵學生積極提問，教師可以通過學生的提問掌握學生對理論知識的理解程度，并可以相應發現其中的問題。問題式教學大致分為以下幾個步驟：（1）教師提出問題。教師根據課程的要求提出相應問題供學生思考，具體問題既可以來自于學科中的理論本身，也可以來自于社會經濟實踐，乃至教師通過情景假設相應提出問題。通過提出問題，提升學生探索知識的學習興趣。針對具體的理論環節，教師提出的問題應做到基礎性與研究性相結合。例如，在債券評估的章節中，我們相應提出系列問題：債券價值的決定因素有哪些？結合實際你認為哪個因素對當前中國債券價值的影響更為重要？如何根據設定情景（如歐債危機）進行最為適宜的債券投資；（2）學生提出問題與分析問題。在教師提出問題之后學生進行相應思考，在思考中教師不應強求學生盡快解答問題，而應鼓勵學生就自己的思考也提出相應問題，實現一種問題的互動，根據學生提出問題的情況，教師很容易掌握學生思考進度，從而在教學上能夠積極跟進。學生之間可以通過結成小組等方式在內部進行相應的討論，并整理出一些具體分析結論；（3）問題的解決與問題的延續。經過學生的思考、提出問題、分析問題以及得出結論等一整套過程，教師在對學生的分析結論點評的同時也相應提出自己對問題的理解與解決方法，在這個過程中，教師也可以不失時機地提出延續性的新問題，從而為以后的教學內容提供伏筆。
3、實踐性教學?！豆窘鹑凇肥且婚T應用性較強的課程，因此我們的研究性教學也突出了實踐性的特點。實踐性教學包括教學演示、校內模擬與課外實踐等多個環節。在教學演示環節，教師利用多媒體等現代化教學手段演示課程中的一些基本運算操作，如利用相關軟件演示計算年金及債券收益率變化等，教學演示既可以包含在日常的課堂教學活動中，更可以利用網絡課堂等新興的教學手段幫助學生在課下進行學習，從而在節省課上教學時間的同時也有利于提升學生的自主學習精神；校內模擬環節主要是利用學校配備的企業級財務軟件作為教學工具引導學生自主完成一些基本的財務電子化操作，從而在訓練學生基本財務技能的同時提升學生的綜合實踐能力，在學生的校內模擬環節，從學校層面還不定期邀請有關軟件公司的專家與教師一同指導學生的校內模擬，并就模擬的仿真程度、完整性等提出寶貴的改進意見；課外實踐也是研究性實踐教學必不可少的環節，我們充分利用現有的學校資源不定期地組織學生在學校教師帶隊下進行校外實習工作，并邀請一些一線工作人員切實指導學生的實習。實習的內容涵蓋了財務、會計、金融等多方面教學內容，對培養學生的綜合素質起到了積極的作用。
4、考試改革。作為對學生本學期學業的最終評價，考試成績一直是大學生評優、獎學金評定乃至獲得學位等方面的最重要條件，因此備受學生關注。在實施研究性教學之前，學?？荚嚦煽兤赜谄谀┛荚嚨谋戎?，例如很多科目施行的是平時成績占總成績的20%，期末成績則占80%。為了突出研究性教學的重要性，我們向學校申請了考試成績的改革，第一步將學生平時成績的比重提高到了占總成績40%。學生平時成績除了出勤與日常小測驗之外，學生在研究性學習中的表現更成為了重要一環，能夠在課下積極參與研究性學習的實踐活動，課上積極提問，能夠提出獨到觀點特別是創新性觀點的學生可以獲得額外的分數作為獎勵。提高平時成績的比重也對教師的教學工作提出了更高的要求，即日常教學中教師必須充分重視學生的積極回應，從而實現教師研究性教學與學生研究性學習的良好互動。由于教師在平時成績給分方面具有較高的裁量權，我們通過學生對教師的教學評價，平時成績加分公示等方式盡可能地提升學生成績的公平性。我們的教學實踐證明，只要教師能夠保持公平，平時成績比重的提升乃至整個研究新教學的實踐都獲得了學生的積極支持。
主要參考文獻：
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股票基礎理論知識范文5
[關鍵詞]經濟類實驗課程；公選課；開放實驗
[作者簡介]蔡夢筠，仲愷農業技術學院經濟管理學院經濟師、實驗師，廣東廣州510225
[中圖分類號]G423.02；G525.5 [文獻標識碼]A [文章編號]1672－2728(2007)06－0195－03
科學在發展，高校教育也要發展。經濟學教育教學和人才培養必須以提高質量為中心，妥善處理全面貫徹教育方針與突出經濟學教育專業特點的關系；規模、結構與質量的關系；學科專業建設、科研與教學的關系。更為重要的是要在政府教育主管部門的指導下，按照教育法、高等教育法賦予的權力，深化教育教學改革，發揮主動性和創造性，辦出自己的特色。
一、開設經濟類實驗公選課程的必要性
1．由其學科性質所決定。經濟學屬于人文社會科學的范疇。人文社會科學理論具有一種天然的實踐性質，理論之效率和意義往往需要通過實踐來檢驗，因此，社會科學中的理論和社會實踐之間的轉換就成為人們必須加以注意的問題。這也正是人們日愈重視經濟類學科實驗的原因所在。
2．社會發展和時代進步的需要。隨著知識經濟時代的到來，金融業以其對國民經濟巨大的影響力已被定義為21世紀最具發展前景的行業，其發展水平更是衡量一個國家和地區綜合國力和經濟成長能力的重要標志。高校經濟類實驗課程與會計行業的緊密聯系以及對經濟類應用型人才的培養成為社會經濟發展的新需要。開設經濟類實驗公選課程以提高學生綜合經濟實踐能力已成為當務之急。尤其是我國的經濟融入到國際經濟環境中后，需要大批的經濟應用型人才，特別在企業的兼并、改組、聯合過程中，經濟應用型人才尤為重要。
3．為學生就業競爭提供有利條件。開設經濟類實驗公選課，是各高校整體實力的競爭，更重要的是學生作為個體在社會上的競爭。這種個體競爭力的形成將最終取決于學生在學期間基于自主學習興趣的專業選擇。為此，在制定有關學生選擇專業的各項規定時應具有更大的柔性，要為學生提供更多專業選擇的可能性，這是機制創新的目的，也是拓寬學生知識面和增強就業競爭力的必要手段。
4．滿足學生的課余需要。有很多同學雖對經濟專業感興趣，但由于種種原因，只能就讀別的專業，但業余時間一直在選修經濟類課程，希望今后從事經濟管理類工作，對于這部分學生，他們既有學習興趣又有學習目的，適當開設經濟類實驗公選課，可以提高他們的實踐能力。
二、設置經濟類實驗公選課程
作為公選課，選課的學生專業不同，有農學類、植保類、食品類等，在所掌握的知識層次上也有高低，有的沒學過理論，有的初學過一些理論基礎，基本上都是非經濟類專業的學生。針對這些不同專業不同程度的學生，在實踐課的教學中不應局限于大綱的硬性要求，由學生根據自身需要自主選擇實驗課程。在教學內容和具體實驗項目的設置中，采用理論與實踐相結合的方法，理論教學學時在課程總學時的1／3之內，實驗教學占課程學時的2／3；設立的實驗項目包括會計手工模擬、會計電算化、電子商務、證券投資、人力資源。在學習中還可以與就業資格證書的取得結合起來，為今后就業創造有利條件。
1．會計手工模擬實驗。會計在每一個企業來說都是十分重要的，但不同的行業所需要的會計工作是不相同的。會計公選實驗課程的開設為學生提供了方便，使學生有更多的動手操作機會。在實驗課程中老師可根據基礎課程內容教學生動手操作。例如：教會學生如何填制原始憑證，編制記賬憑證等等，將實際單位中財務部門中的流程操作充分展示出來，使學生對會計工作的全過程有清晰直觀的了解。在學生基本掌握會計基礎工作后，由老師帶領開展會計手工模擬實驗，學生可根據老師教授的內容，自己動手進行“實際”操作，就像置身于實際單位的財務部門一樣。通過實驗，一方面培養了學生動手能力，另一方面加深了對會計基礎理論和會計工作內在聯系的深入認識。
2．會計電算化實驗。計算機作為對信息處理最為快捷有效的工具，它在會計領域中的運用，使會計信息處理有了質的飛躍。學習會計電算化實驗課程，學生必須完成計算機基本知識和會計專業相關知識的學習后才能開展。上機實驗是會計電算化實驗課程學習的重要環節，是區別于其他會計專業課程的標志。學生在學習過程中既要進行電算化會計理論的學習，還要進行上機實驗操作。教學過程中學生首先要掌握會計軟件的操作技能，能熟練使用某一商業會計軟件來完成記賬、算賬、報賬的全過程，能進行一些簡單的維護工作，甚至能用某一語言(如Foxpro)來設計與本單位會計業務相關的系統模塊。實驗過程中，學生要不斷地操作實驗，直到正確為止。
會計就業資質證書是學生今后從事會計工作的一張“準入證”，其次是會計電算化證。會計從業資格證書、會計電算化證書同時獲得者即可到各區財政局換取會計從業資格初級證書。會計電算化證和會計上崗證的區別在于，會計電算化證是一種實踐證明，證明學生有能力操作會計方面的一些軟件，而會計上崗證說明學生有理論知識。兩者結合才能正式上崗。
3．電子商務實驗。電子商務(E-commerce)簡稱EC是包括EDI在內的各種網上商務活動的總稱。電子商務是Internet網絡住處平臺與傳統商務的融合，它以高效、便捷、方便的優勢和全新的企業經營理念、經營手段、經營環境成為經濟全球化和全球信息化的一個重大應用領域，它代表未來商務發展的方向，也代表網絡應用的方向。隨著電子商務的發展，對電子商務人才的需求也在迅速增多。開設電子商務實驗公選課對于培養學生的技能素質有著極其重要的作用。在電子商務人才培養過程中，電子商務模擬實驗系統起著十分重要的作用。它可以為學生提供一個完美的電子商務實訓場所，給學生一種高質量的現代化電子商務模擬環境。它有真實的現代化商務辦公室，配備有最新信息、通訊和計算機技術、電子商務平臺等現代化商務辦公設備。在一個相對封閉的現代商務教學網絡里，學生雇員與世界商務模擬網絡上其他模擬公司的人員進行模擬的現代化電子商務商務交易活動，真實公司里所有的現代商業活動和一般的商務管理常規及現代商務貿易都得到充分的模擬。模擬公司讓學生經過親身體驗，使學生了解現代真實商務工作世界中的基本要素，充分理解電子商務運作流程和網絡營銷理念，熟悉企業電子商務對社
會經濟產生的影響以及網絡營銷與傳統營銷的應用與策略，從而培養出符合社會時代要求的現代營銷商務人才，為學生進入勞動市場打下基礎。目前，我國的互聯網業發展迅速，為電子商務的大行其道奠定了基礎。電子商務師是利用計算機技術、網絡技術等現代信息技術從事商務活動或相關工作的人員，即融IT，與商務于一身的高素質復合型人才。當前勞動和社會保障部下發的“關于電子商務師職業資格認證”的紅頭文件，啟動了包括電子商務師、企業信息管理人員、企業人力資源管理人員、營銷師、項目管理師、企業行政管理師等七項新增職業鑒定考試，而其中電子商務師的職業資格鑒定考試因其與前沿產業的相關性，受到國家有關部門、學校的廣泛關注。
4．證券投資實驗。開設證券投資公選課實驗，一方面是回應社會經濟發展對人才培養的要求，另一方面也是應學生的要求而開設的。證券投資活動在社會上有著廣泛的參與性，不僅金融機構參與其中，從中央的強勢媒體到一般的地方媒體都有著證券投資方面的大量宣傳和報道，這些都影響著學生的選課心理。證券投資公選試驗課程如何開展，在此以股票操控為實例進行分析。首先試驗課程老師應從基礎知識開始，讓學生了解股票和股票代碼，認知股票發行企業的背景和業績以及流通盤。其次是學習和了解具體的個股和大盤的歷史走向，對當前的政策的基本面進行有效的分析。當學生掌握股票的基礎知識后，老師可以選出3～5支個股進行模擬操作，使學生掌握股票的低買高賣，利用各種K線和成交量的變化進行模擬操控。學生熟練操作之后，由老師監督，學生親自操控。操控過程中，老師要跟盤分析指導，指出一些錯誤的操盤方法。這樣使學生對證券投資分析的基本理論和方法有較全面的認識和理解，樹立新的和正確的證券投資理念，培養學生解決在各種證券投資中所遇實際問題的能力。由于學習證券投資學的學生人數多，知識結構差異大，而可供選擇的教材種類有限，為適應不同層次、不同專業的教學需要，應注意不同版本的教材的共同點，潛心研究總結證券投資學教學內容的基本組成部分，將這些內容單獨提煉出來，形成穩定的教學主線，然后，根據不同專業、不同層次、不同形式的教學需要，以這些基本組成部分為骨架，構建教學實驗大綱。人們通常所說的證券從業資格證書是進人證券行業的必要證書，拿到從業證書后，可以注冊國際投資分析師(Certi-fled International Investment Analyst，簡稱CIIA)，它是由注冊國際投資分析師協會(ACIIA)為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析、資產管理和／或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱。
5．人力資源管理實驗。人力資源管理是一門理論與實際并重的課程，通過在理論教學中配備實驗環節，將會使學生充分理解各種人力資源管理的理論，快速掌握人力資源管理中的各種操作方法。人力資源管理選修課要求學生學習人力資源管理理論知識，在實驗過程中運用人力資源管理軟件掌握具體的人力資源管理技術，包括通過人力資源管理信息系統對員工進行人事管理；工作說明的輸入；進行人力資源需求與供給預測；開展人才測評，進行有效的員工招聘與培訓；使用計算機進行員工績效考評和員工薪酬管理等。學習人力資源管理就要取得人力資源師的資格考試。人力資源師資格證書是我國教育與世界教育接軌的產物，此證是人力資源從業人員就業準人的唯一證明，持此證可享受國家相關的工資和福利政策，也是求職、晉升、出國、引進人才的有效證件，具有法律效力。目前我國的人力資源管理處于躍進時期，未來的幾年里此證的效用將越來越明顯。
三、經濟類公選課程開放實驗的管理
1．實驗室向學生開放工作在主管校領導的統一領導下，由教務處協調組織并負責具體實施。院(系)教學與實驗室工作主管負責人直接領導本院(系)的實驗室開放工作，充分發揮院系實驗室管理的作用，學校設立公選課實驗專項基金，主要用于補貼學生參加開放實驗所需材料消耗費和指導教師實驗津貼等，不列支其他費用。公選課實驗專項基金通過申請，按照實驗室實際開展實驗課程的內容、工作量和成果核定審批。
股票基礎理論知識范文6
[關鍵詞]金融工程；案例教學；課程設置
[作者簡介]潘成夫，廣東商學院金融學院講師，博士，廣東廣州510320
[中圖分類號]G642．41
[文獻標識碼]A
[文章編號]1672―2728(2006)08―0203―03
我國在2002年設立了“金融工程”本科專業。作為本科專業，金融工程培養的專業人才，應更具操作性、實踐性和應用性。因此，案例教學是整個金融工程專業建設的重要一環，對于鞏固和提高學生基礎理論知識，拓寬學生的視野，培育學生的動手能力、實踐能力和應用能力，具有不可替代的作用。金融工程專業在我國是一個嶄新的專業，金融工程的應用也處于起步階段，因此金融工程案例教學不可避免地存在著較大困難。針對這些困難，必須采取相應的對策，才能實現案例教學的目的。文章從案例教學在金融工程人才培養中的作用出發，分析金融工程案例教學的難點，并提出相應的對策。
一、案例教學在金融工程人才培養中的作用
1988年，“金融工程”這個詞首次出現在金融文獻，美國金融學教授Finnerty提出了被普遍接受的定義，即金融工程包括新型金融工具與金融手段的設計、開發和實施，以及對金融問題給予創造性的解決。我國已設立的“金融工程”本科專業主要在財經類院校。這些院校對于如何定位金融工程專業的人才培養目標，辦好本科專業，目前仍處于探索階段。金融工程很大程度上依賴工程的方法和手段，是一門應用型的學科。因此，強調其實踐性和應用性，乃至操作性，對于本科專業建設來說是非常重要的。案例教學在整個專業人才培養中應該起到重要的作用，而且必須具有重要的地位。
案例教學法在應用型人才培養中具有明顯的優勢和不可替代的作用。案例教學在法學和醫學領域已經使用了很長時間，在管理學教學中的應用歷史相對要短一些，在管理學教學中的應用由哈佛商學院首開先河。1921年哈佛商學院出版了第一本案例集，由此奠定了管理學教學中案例教學法的基礎。目前在工商管理類專業中，案例教學法已經積累了一整套成功的經驗，而且案例教學已經具有不可替代的重要地位，在工商管理類等應用型專業中，不進行案例教學幾乎是無法想象的。與國外相比較，案例教學法在國內開始較晚，目前在大多數專業教學中仍處于一種可有可無的狀態。但可以預見，在各種應用型專業的人才培養中，案例教學法的應用將是一個趨勢，其作用將越來越大。
金融工程本科專業人才培養的目標應主要以應用型技術人才為主，這決定了案例教學在整個金融工程人才培養中的重要地位。案例教學有助于鞏固和提高學生基礎理論知識，拓寬學生的視野，培養學生的動手能力、實踐能力和應用能力。不僅如此，案例教學對于培養對金融工程至關重要的“創造性”的思維，也是非常有用的。金融工程作為“工程”，參與的各類人才眾多，包括金融、法律、數學等等，在“創造性”地解決金融問題中，各類人才均有其作用。任何個人或一類人，均難以完全具備解決一個金融問題的能力，但參與解決一個金融問題，并在其中發揮自身的作用，甚至提出建設性、創造性的設想并非是不可即的，其關鍵在于培養創造性的思維能力。在數十年的發展過程中，金融工程應用已經積累了很多創造性地解決金融問題的案例，這些案例一定程度上是一種思想財富。案例教學是學習、培養和提高這種能力的重要組成部分。
不僅如此，甚至可以說案例教學在金融工程人才培養中的作用已經一定程度超越了理論性和應用性的區分。復雜的金融工程問題總是存在于更為復雜的商業背景中，定量分析雖然必不可少但同時又是不夠的，而在實際案例中要求決策時除了成功地運用金融模型之外，還必須考慮到其他重要的商業因素。實際案例是在實際的社會、經濟、政治、法律、制度等各種復雜環境中發生的實際例子，因此與社會環境的結合更加緊密，對于學生盡早接觸和了解社會和復雜的商業環境，加深對金融工程的“工程”性質的理解，培養學生綜合分析能力和全面的理解能力也有相當大的幫助。從這個意義上說，金融工程案例教學超越了傳統的理論性和應用性的區分，它讓學生充分體會到在一個復雜多變的環境中決策及采取行動的困難。
二、我國金融工程案例教學的難點
雖然我們強調金融工程案例教學具有較大的優勢和重要的作用，但是金融工程案例教學絕非易事，特別是在我國金融市場仍受到嚴格管制，金融體制仍不穩定，金融工程專業發展起步晚、應用范圍有限的情況下，金融工程案例教學與國外發達國家相比，更具挑戰性。
1．金融工程案例教學本身的難度。案例往往涉及方方面面的基礎知識，在一個復雜的金融工程案例中，往往包含多個衍生金融工具，可能既有期權，又有互換，還有遠期等等，涉及的基礎知識和基礎理論相當廣泛，沒有堅實的基礎理論知識，幾乎不可能對其進行綜合分析，因此無論對學生還是對教師來說，堅實的理論知識都是進行案例教學的基礎。更加重要的是，金融工程案例往往是一個具有復雜背景的過程，案例往往涉及經濟、社會、法律、制度以及政治甚至是文化的方方面面，背景相當復雜，除了金融工程相關的基礎知識之外，以上知識都必須有所了解。對本科高年級學生來說，這是一個非常高的要求，對教師來說也是一個考驗。
2．案例教學與實踐相結合的難度。金融工程的實踐性相當強，如何在案例教學中與實踐更好地結合，提高學生的理解能力和動手能力，具有相當大的難度。在其他專業中，案例教學往往容易成為講故事，對提高學生的實踐能力難有太大幫助，金融工程案例教學也容易步入這種陷阱。如何使學生參與整個案例，更加主動地在案例教學中扮演一個積極的參與者角色，對于提高案例教學的效果很重要。我國金融工程應用剛剛起步，即使在實際部門工作，也很少有機會涉及金融工程的應用，而高等院校更加缺乏實踐的機會，案例教學雖然能夠在―定程度上彌補這種不足，但與實踐結合的欠缺，往往使案例教學流于形式，而學生難以有深刻體驗。
3．案例教學與中國的實際情況相結合的難度。在我國金融市場發展仍不完善的條件下，金融工程應用的案例相當少，雖然已有經理人股票期權等案例，但是這些案例畢竟比較有限，種類不齊全。由于我國的案例較少，在案例選擇上不得不以國外案例為主，而這些國外案例往往時間比較久遠，與現實情況已有較大的差異，既與中國實際難以結合，與現實也無法結合，往往成為歷史的回顧。案例教學必須有豐富的案例庫，而我國金融工程案例庫的豐富還需要較長時間的積累。哈佛商學院非常重視案例教學，其每年都必須更新數百個案例，這對
于我國的普通高等院校來說是難以承擔的任務。
三、對策
對于案例教學中存在的種種困難，必須采取適當的對策加以解決。
1．必須重視案例教學，將案例教學作為整個金融工程專業建設的重要環節。只有在高度重視的前提下，案例教學才能夠得到較好的教學效果。應該充分認識到案例教學的積極意義和巨大的作用，理解吃透案例并且從中得到啟發性的效果，這是整個金融工程教學成功與否的重要體現。作為本科類金融工程專業，課程設置應使培育的人才是復合型綜合性的應用型人才，能夠在金融工程中發揮相應的作用，因此金融工程的基本知識以及技術方法是所有金融工程人才都需要掌握的共同內容，但是并不要求其全面掌握所有知識，每一個人都應在能力和知識上有所偏重，因此在金融工程的實際應用中，并不是由一個人完成所有的工作，而是由一個具有各種專業知識的專家所組成的金融工程小組完成的，但掌握盡可能多的相關知識的人才在實際應用中具有相當大的優勢是必然的。因此。必要的基礎知識是基礎，而對于經濟、政治、法律等方面基礎知識的教育也是必不可少的。
2．必須重視金融工程案例教學的方法，避免案例教學成為傳統教學的照本宣科。傳統教學法是教師講、學生聽，課堂講授是教學的重點和中心；案例教學法是教師和學生一起，共同參與對實際案例的討論和分析。在案例教學法中，教師的角色是指導者和推動者，要引導學生去思考、去爭辯、去作出決策和選擇，去“解決”案例中的特定問題，進而從案例中獲得某種經歷和感悟，要引導學生探尋特定案例情景復雜性的過程及其背后隱含的各種因素和發展變化的多種可能性。同樣地，學生必須積極參與，課前必須仔細閱讀教師指定的案例材料，進行認真分析和思考，自己作出對現實的決策和選擇，并得出現實而有用的結論。在課堂上，必須積極發言，講出自己的思考和結論，并與他人展開辯論。在案例教學中，學生是教學的主角，既可以從自己和他人的正確決策和選擇中學習，也可以從可以承受的錯誤中學習，即從模擬的決策過程中得到訓練。教師還必須注意引導學生的討論圍繞金融工程開展，這是因為案例所涉及的復雜背景往往會導致討論偏離主題。背景的討論是有意義的，但不能被其所擾亂而偏離討論的方向。
3．必須選取適當的金融工程案例，并逐步建立豐富的案例庫，這是案例教學的基礎。如前所述，我國金融工程的應用仍處于較低水平，由此導致案例不足的問題。對此，可以先采用部分國外案例應急。國外已經積累相當多的應用案例，部分案例是基礎知識的加深，因此，這些案例的適用性較好。例如，哈佛商學院已編寫了相當多的金融工程案例，這些案例中相當部分對于中國具有適用性。更重要的是，為了建立我國的案例庫，必須對金融工程在我國的應用密切關注。近年來，我國已推出了ETFS、權證、買斷式回購以及資產證券化等金融創新，而可轉債和經理人股票期權等已經推出多年，這些都是金融工程在我國應用的很好的案例。密切跟蹤這些金融創新，不僅能夠逐步豐富案例庫的內容，使案例與中國的實際進行更好結合，而且有助于教師對案例進行及時的更新，同時也有助于激發學生的學習熱情。
