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合規管理制度建設范文1
【關鍵詞】塔里木河流域；水資源管理；法規；制度；完善
1、塔里木河流域概況
塔里木河是我國最長的內陸河，因與世界第二大流動沙漠——塔克拉瑪干沙漠同處于塔里木盆地而成為地球上醒目的地理標志。 塔里木河流域是環新疆塔里木盆地的阿克蘇河、喀什噶爾河、葉爾羌河、和田河、開都河—孔雀河、迪那河、渭干河與庫車河、克里雅河和車爾臣河等九大水系144條河流的總稱，流域總面積102萬km2，是我國最大的內陸河流域。流域多年平均地表水天然徑流量398.3億m3（國外入境水量63億m3），主要以冰川融雪補給為主，不重復地下水資源量為30.7億m3，水資源總量為429億m3。全流域氣候干旱，降雨稀少，蒸發量大，水資源緊缺，是干旱、多風沙的生態環境脆弱地區。塔里木河流域地跨新疆南部的五個地（州）和新疆生產建設兵團四個師，國民經濟與生態系統之間、地區間和部門間用水矛盾尖銳，流域內整體與局部以及上下游關系協調和利益調整極為復雜。
2、塔里木河流域水資源管理法規制度建設沿革
塔里木河流域是新疆南部的生命之源。流域生態體系伴河而生、依河而存，流域經濟以灌溉農業為主，“有水則綠洲，無水則荒漠”，水資源是該地區最具戰略意義的資源。在上世紀五十年代，流域內相繼成立了以地域為單元區域水資源管理機構，逐步形成了流域內各自為政的水資源管理體制，流域內沒有出臺任何統一管理塔里木河流域水資源的法規和制度。隨著流域人口增加，經濟社會的發展及不合理的管理體制及人為因素，塔里木河流域的水資源供需矛盾日益突出，流域生態環境不斷惡化。
為了加強流域水資源統一管理，合理配置流域水資源，1992年，新疆成立了塔里木河流域管理局，負責塔里木河干流水資源統一管理工作。1997年，新疆維吾爾自治區實施了《新疆維吾爾自治區塔里木流域水資源管理條例》（以下簡稱《條例》），這是我國第一部地方性流域水資源管理法規?！稐l例》規定了流域水資源開發、利用、保護、管理的原則、管理制度和水資源管理體制，明確了塔里木河流域管理局在整個塔里木河流域水資源統一管理工作中的法律地位，初步理順了水資源管理體制，強化了水資源實行按流域統一管理，極大地促進了塔里木河流域的綜合治理。
隨著流域經濟、社會的快速發展和水資源管理工作的不斷深入，特別是西部大開發以來塔里木河流域綜合治理的全面實施，流域水資源管理中出現了一些新情況、新問題、新變化。2000年國務院批復的《塔里木河流域近期綜合治理規劃》對加強塔里木河流域管理提出了新的要求，2002年新《水法》頒布實施，2003年新的《新疆維吾爾自治區實施〈水法〉辦法》施行，為了解決《條例》施行過程中的一些不適應和不完善的問題，新疆維吾爾自治區對《條例》重新進行了修改，并于2005年5月1日施行。新《條例》在流域水資源管理體制上做出了重大突破，并重點在流域水資源管理體制，水資源開發、利用，特別是管理、節約、保護和配置等制度上做了具體、明確的規定。
為使新《條例》所確立的一系列法律規定落到實處，進一步增強新《條例》的可操作性，塔里木河流域還制定了以《條例》為核心的流域配套規章制度。先后出臺了《塔里木河流域水政水資源管理暫行規定》、《塔里木河流域水利委員會章程》、《塔里木河流域用水總量定額》、《塔里木河流域綜合治理項目工程建設管理辦法》、《塔里木河流域綜合治理項目資金管理辦法》、《塔里木河流域水資源統一調度管理辦法》等。制定并批準了《塔里木河流域“四源一干”地表水量分配方案》，確定了規劃年多年平均情況和不同來水年份流域各地州、兵團師可供水量分配方案，規定了各源流向塔河干流的下泄水量及干流各區段的國民經濟與生態用水量，建立初始水權分配制度及走向水權管理的基礎。
3、目前存在的問題
3.1新《條例》施行后存在的問題。新《條例》雖然規定了在流域內水資源實行流域管理與行政區域管理相結合的管理體制，并明確了行政區域管理應當服從流域流域管理，但這并沒有從根本上解決塔里木河流域條塊分割、各自為政的水資源管理體制，流域管理機構還是不能有效地行使水資源統一管理職能?！稐l例》中還存在有些條款較為原則，在執行過程中明顯感到操作性還不夠具體，對具體情況的處理缺乏更為明確的法律依據，使得《條例》中規定的流域水資源管理制度在執行當中被打折扣。
3.2不適應新體制。流域管理體制不順一直是影響塔河流域水資源統一管理的核心問題，為了徹底解決塔里木河流域體制問題，2011年2月新疆維吾爾自治區政府決定將塔里木河各流域管理機構移交塔管局統一管理，塔里木河流域結束了多年來各自為政的管理方式，終于實現塔里木河流域管理局對塔里木河流域治理由協調監督到直接管理的方式轉變；新體制建立后《條例》中的有關規定也與新體的要求不相適應。
3.3配套及相關法規不健全。《條例》配套法規、規章、規范性文件建設仍不完善；缺乏流域管理機構對地下水資源管理的法律依據，重地表水資源管理輕地下水資源管理；在流域內缺少水能資源開發利用的管理規劃，缺乏政策與法規。
4、完善建議
流域水資源管理就是將流域上、中、下游，左岸與右岸，干流與支流，水量與水質，地表水與地下水，治理、開發與保護等作為一個完整的系統，將興利與除弊結合起來，運用行政、法律、市場等手段，按流域進行水資源的統一協調管理。流域水資源管理的實質，就是建立一套適應水資源自然流域特性和多功能統一性的管理制度，使有限的水資源實現優化配置、發揮最大的綜合效益，保障和促進經濟社會的可持續發展。
4.1盡快編制完成塔河流域綜合規劃要。要充分發揮流域綜合規劃的作用，用于指導流域內從事水資源開發、利用、節約、保護和防治水害等水事活動。
4.2完善塔河流域水法規體系。椐塔里木河流域體制變革情況，對現有的流域法規進行必要的修訂。同時，抓緊盡快制定和完善相應的配套條例和規章制度。一是修訂完善《塔里木流域水資源管理條例》，制定有關配套規章；二是制定《塔里木河流域水量調度條例》，為強化水資源統一管理、合理配置和水量統一調度，恢復塔里木河下游生態環境提供強有力的法律保障；三是出臺《塔里木河流域水權交易管理辦法》，依據《憲法》、《水法》、《物權法》等有關法律，建立以最小用水戶為單元的水權所有制，為水權、水資源開發利用權、經營權建立和完善相關法規，為水市場提供法律基礎和保護。
4.3建議盡快修訂《新疆維吾爾自治區地下水資源管理條》，把此《條例》中缺失的流域職責進行增加。地下水資源管理應實行流域管理與行政區域相結合以及行政區域管理服從流域管理的管理體制，進一步強化流域機構在地下水利用和保護的規劃、評價、建設管理，以及對開采地下水行使取水許可的審批和發放管理等職責。盡快研究制定塔河流域的地下水開發利用管理制度，加強兩水統管、統調，合理開發利用地下水，切實加強流域地下水資源的管理。
4.4盡快出臺水能開發相關法規、政府規章或部門規章，嚴格水能資源開發許可管理。
4.5規范和明確規劃編審程序，出臺編審制度，以增強塔里木河流域水資源節約、保護、開發、利用的規劃管理。
4.6建立和完善有效的水資源管理運行機制，一是建議自治區盡快批準建立塔里木河流域生態補償機制及水費補償機制。二是改革現行流域內水價，建立符合流域實際的水價體系。充分發揮價格杠桿對水供求關系的調節作用，促進用水單位的節水自覺性積極性。
參考文獻：
[1]張捷斌：塔里木河流域水資源管理問題及對策研究《干旱區地理》2002年第2期[M]，中國水利水電出版社，2006.
合規管理制度建設范文2
一、合規風險正成為銀行主要風險
巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發展和實施合規風險管理的挑戰不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰”。2005年，巴塞爾銀行監管委員會了“合規與銀行合規部門”文件；2008年，該機構公布了對21個國家或地區銀行業合規原則實施狀況的調查報告。
調查結果表明，有20個國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門作為銀行重要風險管控部門，強調“合規從高層做起”以及合規部門的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發合規事件最為明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發生的合規風險。報告指出，合規建設是一個長期持續的過程，必須從各個方面得到加強。
銀行業合規管理工作是一項需要持續進行的重要工作。早在2006年，中國銀監會主席劉明康就從中國銀行業經營管理發展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，“國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成為銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高?！?/p>
二、商業銀行合規制度存在的問題
根據銀行監管部門要求，商業銀行需根據合規管理的相關規定，對本行現有的管理制度進行梳理，并報當地銀監局備案。從商業銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象，這也成為影響合規管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業銀行合規制度為例，進行簡單剖析：
首先，制度體系有待合理化。具體表現為三個方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，并沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續性。三是個別未列入銀監會重點監管范疇的制度更新速度慢，與銀行業務發展實踐不匹配。
其次，制度建設脫離具體運營環境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門的合規要求。
最后制度執行力不足。例如，根據某商業銀行規章制度要求，“合規管理的基本制度應當由董事會審批”。但在具體執行過程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業務部門、分支機構制定，并經經營管理層通過之后即進入執行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業銀行章程的要求，又不符合銀監會監管要求中關于“合規政策由董事會審議批準”的規定。
三、商業銀行合規制度建設建議
上述商業銀行合規制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業目前合規管理從理念、建設到執行環節所存在的深層次問題。建議銀行同業考慮從以下五個方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。
(一)商業銀行應樹立全面合規建設理念
首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。
根據監管要求，合規的“規”，既包括對現有的外部法律法規、行業準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業
銀行的合規建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規”，也應合“內規”。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設；也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作
人員；不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規。
據筆者了解，很多商業銀行目前普遍偏重銀行業務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業務it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業務與機構、業務部門和分支機構的合規管理。而在后臺支持部門的合規運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。
其次，合規管理體系應注重完整性。
合規管理體系從內容角度，表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行為合規等多方面內容的有效整合；從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節；因此，合規建設及管理應成為商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理并沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環節的合規力度相對較弱；側重預先的風險防范，但對于合規績效考核、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的后續制度建設體系，相對弱化甚至不完整；合規管理的長效機制建設工作有待深化。
例如，商業銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會、董事會、監事會、獨立董事在履行決策、監督職能時的內容；在商業銀行日常經營管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規要求，從而實現銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規意識，最終提高商業銀行全方位合規經營，規范發展的高效執行能力。
(二)商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作
根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業知識并重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基礎。銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。
目前，某些商業銀行依然處于法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規管理的事后處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高于法律專業人員的不合理狀態。
上述工作模式，將“合法”，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。
(三)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果
要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。
據調查，從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員并不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。
(四)商業銀行應重視合規人才的培育和發展
銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和準則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，并及時提出規避風險的解決方案或建議。
據調查，目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。
合規管理制度建設范文3
管理上水平，制度要先行。我們常說，沒有規矩不成方圓，這里的規矩就是規章制度。同志生前曾說過，紀律是執行路線的保證，沒有鐵的紀律，什么事也干不成。這里的紀律也是指規章制度。要想管理好一個單位就必須有一套切實可行的規章制度。俗話說，家有家規，國有國法，學校管理同樣需要規章制度。常規管理制度是學校借以拘束，激勵師生，規范其日常行為，使得學校能夠正常運轉，保持正常教學生活秩序的一套基礎制度。在制定制度的過程中，必須堅持走群眾路線的工作方法。從群眾中來，到群眾中去，密切聯系群眾，集思廣益，發揮集體智慧，群策群力，民主協商，共同參與。在充分醞釀討論的基礎上，制定出一套符合本校實際情況的制度。實際上，制度制定的過程，也是教師們自我教育，自我管理的過程，對進一步提高廣大教師執行制度的自覺性起到良好的作用。我們在實際工作中，建立健全了各項制度，出臺了適合我校的《教師考勤制度》《教師綜合評估制度》《教學過程評價制度》《學校衛生體育檢查評比制度》《教學質量評估制度》《教學環節規范制度》《班主任工作制度》《學校安全制度》《一日常規百分賽制度》《教師工作獎懲制度》《目標量化管理制度》等制度。這些制度的建立規范了師生日常行為。為公平合理評價每一位教師，每一個班級奠定了良好的基礎。為學校各項工作考評提供了依據。制度的建立，使管理工作有章可循，有制可遵，有據可依，有度可評，為逐步實現學校工作管理科學化，規范化，制度化，提供了可靠的保證。
學校管理不僅是建立健全制度的過程，而且是執行落實制度的過程。建立了一套好的制度，而在管理中不去嚴格執行，落實或管理不到位，制度就會形同虛設，就會成為一紙空文。從這個意義上講，管理過程也是制度建設，完善的過程。制度執行落實的過程也是管理的過程。制度在管理過程中不斷修改完善，逐步建立健全；管理在制度建設中不斷走向科學化，規范化，制度化。沒有制度建設就談不上管理，沒有管理，更談不上制度建設。制度建設在管理過程中起著舉足輕重的作用，管理和制度建設相輔相依，雜糅相容的。
管理是刀，制度是刃，用好刀，更要把鋼用在刀刃上。那么，在工作中，如何管理，如何搞好制度建設并落到實處呢？第一，提高管理水平，辦好一所學校，關鍵是要有一個好的領導班子，特別是要有一個好的校長。實踐證明，一個好校長就是一所好學校。因此，首先要加強領導班子建設，領導班子成員要不斷加強對教育法規，政策理論的學習，堅持以人為本，注重素質提高，并能用科學發展的觀點和方法指導工作。研究教育工作的新情況，解決新問題，促進學校工作的健康和諧發展。其次，加強業務學習，不斷提高管理水平。領導班子成員不但要善于學習管理方面的理論書籍，而且還要學習科學文化知識，做一個既懂業務又懂管理；既能應付千變萬化，錯綜復雜的事情，又能駕馭全盤的德才兼備的行家里手。其三，打鐵需要自身硬，改變作風自先行；外樹形象強內功，身為標桿旗自紅。領導班子要廉潔自律，塑好形象，樹好威信，增強凝聚力和戰斗力?？鬃釉疲浩渖碚?，不令則行；其身不正，雖令不行。桃李不言，下自成蹊。學校領導要以身作則，率先垂范。既是制度的堅強執行者，又是制度的忠實遵守者，這樣才能凝心聚力，形成強有力的領導管理核心，激發廣大教師自覺遵章守制的積極性。第四，制度面前人人平等。不任人唯親，不搞小圈子。敢于堅持原則，主持正義，明察秋毫，伸張正氣，鐵面無私，一視同仁。教育廣大教師自我管理，做到既有嚴肅的工作態度，嚴謹的治學精神，又能夠自我約束，舉止有素，言行一致，表里如一。第五，防止計劃多，落實少；制度多，執行少；布置多，督查少；制度上墻裝門面，材料入檔走過場。常規檢查與不定期檢查相結合，集中檢查與分散檢查相結合，每次檢查有評估，有記錄，有總結，真正使檢查成為促進制度落實的催化劑。第六，堅持制度創新。制度不是一成不變的，制度建設要在管理中不斷修改完善，創新，適應新形勢的發展需要，常規管理制度的創新是教育管理與持續發展的靈魂和不竭動力。逐步建立一種功能齊全，結構合理，運轉協調，靈活高效的科學管理體制，并真正使各項制度落到實處。第七，以管理為龍頭，建立激勵機制，為制度落實，營造良好的氛圍。我們對工作進行了量化，實行了目標管理，對總目標進行分解，并逐步落實到人，形成千斤重擔人人挑，人人肩上有指標的格局。解決了分工不明，責任不清，管理不善，相互推諉及干與不干一個樣，干好干壞一個樣的問題。把抽象的使命化作具體的責任，把滿腔的豪情化作前進的動力，形成群英云集，爭相競技的良好氛圍。第八，實行領導集團化，決策民主化，管理科學化，制度規范化，將個人愿望與學校目標達成一致，把學校的發展需要變成學校和自己的共同需要，變成自己的自覺追求，從而使學校與教師在共同利益的基礎上實現自我管理，自我發展。
管理搭臺，制度唱戲，完善制度，強化管理，創造一種既有民主又有集中，既有組織紀律又有個人心情舒暢自由的環境，唱好領導，教師，
學生管理三部曲，以制度建設為契機，激發斗志，凝聚意志，嚴謹治學，向管理要效益。
合規管理制度建設范文4
關鍵詞：合規經營，保險公司，風險防范
Abstract: since China since the reform and opening up, the insurance industry is developing high speed development and at the same time, the insurance company compliance management mechanism is relatively backward, not only increase the enterprise compliance risk, also become China's insurance industry development of "bottleneck". So in order to make the insurance industry better development, strengthening the construction of the company operation compliance mechanism, improve enterprise compliance awareness, the enhancement enterprise's ability to adapt to supervision is especially important.
Key words: the compliance management, the insurance company, risk prevention
中圖分類號：R-1文獻標識碼：A 文章編號：
“合規”是指企業與其員工行為符合國家法律法規、自律規則、監管規定和公司內部制度、誠實守信的道德準則，并對不合規行為進行防范，避免引發法律責任、財務損失、聲譽損失或是行政處罰。合規經營已成為當前國際金融保險行業所遵循的普遍準則，與獨特風險管理技術，受到業界的一直認可。而我國尚未認識到合規經營的重要性，對該方面建設的重視程度不足，因此，我國保險公司大多存在一定的合規風險問題。而保險行業是一個時刻與風險相伴的行業，樹立企業“規矩”十分必要。建立合規經營機制是保險機構堅持可持續健康發展道路的前提，是對保險公司風險防范機制強化的關鍵之一。
1我國保險公司目前合規經營中存在的問題
由于我國保險行業近年來的發展較為迅速，合規經營問題也越加突出，因此，行業中眾多資深保險公司頻頻引入國際金融保險業成功經驗，紛紛設立公司合規部門，保險公司對合規經營機制的建設越發重視。2007年我國保監會制訂了《保險公司合規管理指引》，以此作為各保險公司合規經營機制建設的指導。即使較多的中國保險公司作出了合規管理機制建設的各種有益嘗試，卻仍未避免合規經營中問題的產生：
1.1 其問題具體表現為：首先，保險公司中各種違規事件屢見不鮮，合規風險始終居高不下。特別是近年來，保險行政處罰、保險投訴和保險訴訟案件持續上漲，保險公司合規經營機制建設迫在眉睫。例如：在2002年到2004年期間，因違法違規而被處罰的保險公司分支機構就高達1166家，有346名公司相關責任人受到處理。而第二年也就是2005年，受處罰的保險機構相對增加了30.89%；受處罰的高管人員相對增加了25.93%；罰沒金額相比增加了144.56%；被吊銷行業許可證和資格證的人員是有增無減。此后，各保監局又于2007年對813家保險公司的分支機構和保險中介機構的830家實施了行政處罰，其比例相對增長了93.47%。并責令保險公司撤換了102名高管人員，共罰沒3055.35萬元，公司吊銷許可證12項，56項新業務被責令停止，對246家機構、360人予以警告處理。僅2008年上半年接到的保險投訴就達5448件，與去年同期相比，上漲了24.7%。以上這些受處罰和保險投訴案件均是由不規范操作和違規經營引起的，保險公司中合規經營問題越發突出。
1.2 最后，我國仍處于合規管理制度建設的初級階段，尚未建立明確的職能劃分。保險公司上下均以保費為先，并經常以業務為主線設置公司內部組織機構，這是造成保險公司合規制度建設與業務發展嚴重失衡的主要原因，少數公司甚至錯誤的將合規建設與公司效益的提高對立起來。部分保險公司已有合規管理職能多分散于各個職能部門，尚未形成體系，公司的合規建設缺乏協調與合力。公司合規管理資源匱乏，公司內從事合規風險的管理人員的數量、素質遠不能支持體系、合規風險管理實際建設運轉需要。
2保險公司構建合規經營機制的重要性
建設保險公司的合規經營機制，可有效改善企業合規管理合規管理滯后和合規意識薄弱的重要意義。
一是，保險公司的長期可持續的健康發展離不開合規經營機制的建設。保險公司合規經營機制較為滯后，各種違法違規現象頻頻發生，它不僅增加了保險公司的經營風險，而且也有損保險行業形象，造成保險行業公信力低，這顯然阻礙了保險公司長遠發展。為此，企業有必要加強合規經營機制方面的建設，化解防范公司經營風險，為保險行業樹立良好新形象，推動保險公司健康持續發展。
二是，可將保險監管方針政策落到實處。開展相關政策宣傳，實行監督檢查，并逐漸提高監管的標準、內容以及要求。落實監管政策，為公司合規經營機制建設提供相關建議。
三是，促進員工合規意識的培養。依法構建合規經營機制，并有針對性的、對員工進行教育，使員工了解監管規定和內控要求，增強員工合規自覺性，使其自覺承擔公司的合規責任，盡量減少過失違規與主動違規發生概率，為公司培養合格從業人員隊伍。
四是，促進公司高層的管理人員開展監督工作。實施公司從上之下的合規機制建設。由公司合規部門將違規事項上報公司高層管理人員及董事會。其不具有直接否決權，避免出現相應管理責任逃避的現象。
3保險公司構建公司合規經營機制措施
保險公司合規經營機制的建立以其實施風險管理為基礎及載體。我們可以通過以下方面來構建保險公司的合規經營機制：
3.1設置公司獨立合規部門
公司合規部門是公司進行合規管理職能部門，也可將其稱做法律合規部以及內控合規部等，它是重要的合規經營機制組成部分。該部門主要負責制定并實施公司合規制度、進行檢查監督，防范公司經營風險、加強公司監管部門與內部各部門間的溝通與協調等。由于其特殊的職能、職責，保證合規部門作用的有效發揮，公司已經將合規部門與審計部門、業務部門以及財務等部門分離出來，確保其工作的獨立性。
3.2加強保險公司合規人才隊伍建設
提拔職業道德高尚，擁有較高技術認定能力和實踐工作經驗、個人素質較高、具有直言不諱的勇氣的人員為合規人員，能夠根據相關法律法規提出及時的應對方案。
3.3建立健全合規體系，培養公司合規文化
利用公司現有的學識較高的講師隊伍，從外部聘請監管專家、法律專家對企業員工進行教育培訓，增強公司內部人員的合規意識，并在日常管理工作中貫徹實施。形成企業健全額合規教育培訓體系。并將合規制度轉化為公司全員自覺，充分發揮其作用，進行企業合規文化培育。
結束語：
合規經營是降低保險行業風險，樹立良好的企業形象的規范，它有利于保險企業的長期健康發展，是我國保險公司長期發展的主題。
參考文獻：
[1]劉迪：《保險企業的人文建設》，經濟視角，2005，10。
合規管理制度建設范文5
認真學習實踐科學發展觀，牢固樹立科學發展、和諧發展和安全發展的觀念。堅持以人為本、“安全第一，預防為主”的方針，圍繞“平安和諧校園”創建目標，全面落實《中小學幼兒園安全管理辦法》，深入貫徹落實安全工作責任制，強化安全常規管理，建立安全長效管理機制，為廣大師生創設良好的校園安全環境，努力保障我校教育事業健康持續發展。
二、工作目標
建立健全安全工作隊伍，完善工作制度，提高管理水平；明確工作任務，落實安全責任制；加強安全教育，提高師生安全意識；加強安全基礎設施建設，提高保障水平；開展安全檢查，消除安全隱患，確保校園穩定、確保師生安寧。
三、主要工作
（一）加強組織建設
1、召開學校安全工作會議。總結XX年學校安全工作，部署XX年安全工作任務。
2、完善安全管理機制。各學校按規定成立領導組織，健全管理機構，建立一支專兼結合的學校安全工作隊伍，逐步形成學校、班級、家長和社區齊抓共管的網絡，通過完善管理網絡，形成縱向到底、橫向到邊、條塊結合、全面覆蓋的安全管理監督體系。
3、落實安全責任制。按照 “誰主管、誰負責，誰主辦、誰負責，誰審批、誰負責、分級管理”和“屬地管理”的原則，中心學校、各中小學、班級層層簽訂安全工作責任書，落實安全責任制。
4、及時召開學校安全工作專題會議，落實上級會議、文件精神，部署工作任務。
（二）加強安全工作制度建設
1、制定《學校安全工作制度》，對學校安全工作提出全面要求。制定并明確《學校各類人員的安全管理職責》，按照“一崗雙責”，明確安全工作職責。
2、建立健全安全管理制度。各學校根據工作實際，進一步建立和完善門衛制度，值班巡邏和領導帶班制度，校內安全定期檢查制度，學生安全信息通報制度，住宿生安全管理制度，校內外大型活動審批制度，低年級學生、幼兒上下學接送交接制度，接送學生車輛管理制度，托幼機構與小學入托、入學查驗預防接種證制度，日常安全工作記錄制度，安全信息報告制度，安全工作考核獎懲制度、事故責任追究制等，以制度促管理，以制度促規范，建立起學校安全管理的長效機制。
3、加強檔案資料管理。對安全工作文件、計劃總結、安全檢查、隱患整改、月報通報及其他日常安全工作等及時歸類建檔，作為安全目標考核、責任追究等工作的依據。
4、完善安全報告制度。學校發生學生傷亡事故或群體性事件后，要在組織搶救和做好化解工作的同時，立即向中心學校報告，不得遲報、漏報、瞞報、不報。
5、建立安全通報制度。對不重視安全工作，玩忽職守，影響學生健康甚至釀成安全責任事故的，將嚴肅查處，并對查處情況及時通報。
（三）加強安全教育和培訓
1、開足并上好安全教育課。認真落實《中小學公共安全教育指導綱要》，明確任課教師，開足上好安全教育課。
合規管理制度建設范文6
一、重點突出，扎實推進“合規管理年”活動。該行以“合規管理年”活動為抓手，緊緊圍繞全行經營管理中心，服務和合規操作并重，以依法合規經營、有效防范控制風險為目標，以“爭創合規經營，爭做合規柜員”活動為契機，著重圍繞“三個突破”、“三個推進”和28個重要風險環節點，定期開好合規經委會議，進一步深化合規理念，加大現場與非現場的合規檢查力度和頻率，開展各種形式的專項檢查、非現場檢查分析和非現場核查等，糾正違規違章問題，使合規經營管理基礎得到了進一步夯實，為各項業務健康快速發展提供了有力保障。
二、嚴格管控，有效保障信貸資產質量。該行在認真貫徹落實“三個辦法、一個指引”，切實加強貸款用途監管，防范貸款挪用風險的同時，有序開展轄內地方政府融資平臺解包還原工作，防范和化解政府融資平臺貸款風險。并注重潛在風險貸款退出，本著無損退出的標準，制定計劃，落實措施，積極防范和化解擔保圈貸款風險。加強對多頭融資、主業不突出的客戶作重點分析；開展信貸管理百日強化整頓活動，切實增強合規理念；組織開展資產質量分類檢查，對檢查存在問題“回頭看”；進一步規范抵押品管理工作，防范抵押品風險等。明確清收措施和責任，有效保障了信貸資產質量。
三、精細管理，切實規范業務操作流程。一是強化運行管理。重點對全行業務流程、運作模式、組織結構和相關業務處理系統進行全面整合、再造，推動業務處理前后臺分離和后臺處理的集中運作，全力打造技術先進、內控嚴密、運作高效、響應及時的運營操作、服務和管理體系。全行業務運營風險監控、核查、披露、管理效率及質量日趨提高。二是進一步完善業務管理制度。落實了各專業內控案防責任人，哪個專業出了問題，責任人要負全責。對各項業務操作流程進行了梳理，排查了各項風險點，對制度存在漏洞的及時進行整改。同時完善了財險業務等管理規定。三是高度重視信貸套現和欺詐風險。通過嚴格用途管理、開展專項檢查、加強監測通報、抓好清收處置等多項措施，抓好客戶風險評估、產品風險提示、規范營銷宣傳等重點環節，高度重視防范風險、欺詐風險工作。四是突出維權意識，提高法律審查咨詢質量。從注重業務合法合規性審查向合法、合規性和風險、效益性并重轉變，并進一步加強訴訟案件管理，規范和完善案件管理制度。
農發行吉林市分行營業部
強化學習加強宣傳 著力推進合規管理年建設
李國軍劉江孫冬梅
農發行吉林市分行營業部在開展合規管理年活動中，以完善制度建設為基礎，以強化學習加強宣傳為手段，突出“強”、“嚴”、“實”的特點，不斷提高規范化、精細化管理水平，扎實推動“合規管理年”活動的有序開展。
一是夯實基礎，做到“強”字。一是強化組織領導。成立由部主任任組長、副主任任副組長、各部室中層干部為成員的活動領導小組，全面負責活動的組織、協調工作。二是強化措施。精心制定活動方案，層層動員，宣傳合規文化理念，充分認識合規管理是立行之基、經營之本，營造“合規管理年”活動的良好環境和氛圍。三是強化責任。按照活動內容制定《目標任務分解表》，將責任落實到各專業各崗位，將“合規管理年”活動細劃安排。
二是活重實效，緊扣“嚴”字。營業部要求員工在活動中認真學習，其中集中學習達15次，分專業學習10次。在學習中強調注重實效，準確掌握相關的政策、法律和法規。加強合規意識，認真執行員工行為準則，嚴格內部管理。用嚴肅的態度、嚴謹的管理程序和嚴厲的管理手段，規范員工的經營行為。嚴格按照操作規程辦事，真正做到人人講合規、時時講合規、事事講合規。
三是豐富載體，抓住“實”字。一是通過突擊檢查、定期檢查及遠程監控系統等措施，對每位員工行為進行監督。發現問題及時糾正，將隱患消滅在萌芽中。二是加大宣傳力度。為營造合規管理年的活動氛圍，在營業場所張貼了宣傳標語、按時收看上級行開播的網絡視頻和光盤錄像，達到以案說法的目的。三是組織專人修訂完善制度建設，并結合實際定期進行考核，達到用制度管操作避風險的目的。
永吉縣農發行
優化辦貸程序提高辦貸效率
楊輝林 張洪勝
吉林省永吉縣農發行認真貫徹落實總行“兩輪驅動”戰略，為切實履行建設新農村的銀行光榮職責，促進信貸業務有效發展，該行認真貫徹落實省分行《關于提高辦貸效率和辦貸質量的意見》，著力解決辦貸環節過多，辦貸時間過長，辦貸質量不高等問題，充分利用電子宣傳屏幕、宣傳單及向開戶企業發放《征求意見函》等多種形式，廣泛征求意見和建議，全行做到了優化辦貸程序，提高辦貸效率和辦貸質量，進一步改進了信貸服務。
一、縮短辦貸時間
該行盡力縮短貸款調查環節的辦貸時間。一是對準政策性貸款的調查新客戶在4個工作日內完成，老客戶在3個工作日內完成。二是對農村基礎設施建設貸款等涉及新農村建設的貸款調查新客戶在10個工作日內完成，老客戶在7個工作日內完成。三是客戶部門對貸款申報材料的合規性、完整性、項目的可靠性初審通過后上報市分行。市分行貸款批復后，縣行客戶部門在3個工作日內完成貸款發放工作。
二、簡化辦貸手續
該行盡力簡化老貸款客戶基本貸款資料，對老貸款客戶，只要當年的信用等級評定報批材料中已經提供并仍在有效期內的基本資料，申請貸款時，對貸款申報資料進行簡化，只填報《報批基礎性材料證明清單》，并由客戶經理、主管副行長、主調查人簽字確認無誤，加蓋行公章，隨貸款申報材料上報市分行。二是簡化老貸款客戶擔保資料。對老貸款客戶的擔保資料，經客戶經理調查確認，且擔保人提供的所有擔保資料合規合法并仍在有效期內的，可不再提供原件及復印件，只需填報《法律審查基礎性材料證明清單》，由客戶經理、主管副行長、主調查人簽字確認無誤，加蓋行公章，隨貸款申報材料上報市分行。
