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公共產品理論范文1
1、公共產品的界定。薩繆爾森在其經典論文《公共支出的純理論》一文中給出了關于公共產品的經典描述，認為純公共產品具有非競爭性和非排他性兩大特征。國內有學者在此基礎上，將公共產品的特征歸納為效用的不可分割性、消費的非競爭性和受益的非排他性。在實際運用中，學界并沒有嚴格界定公共產品，常常將政府提供的產品和服務統稱為公共產品。筆者認為，薩繆爾森的經典論述很好的界定和描述了公共產品的基本特征，而建立在此基礎上的公共產品理論為政府財政支出活動奠定了良好的理論基礎。按照公共產品理論，純公共產品是完全具備非競爭性和非排他性的產品；而不具有非排他性和非競爭性的產品則為私人產品；不同時具備非排他性和非競爭性的產品或非排他性和非競爭性不完全的產品則為混合產品。在現實的經濟世界中，純公共產品是非常少的，更多的則是私人產品和混合產品?；旌袭a品主要可以分為三類：一是俱樂部產品，即具有排他性和非競爭性的產品。二是擁擠性產品，即具有競爭性和非排他性的產品，如擁擠的橋梁、道路等。要注意的是，僅有開放性的橋梁和道路才能成為擁擠性產品，封閉式的橋梁和道路屬于俱樂部產品，而且開放式的橋梁和道路在不擁擠的時候則屬于純公共產品。三是外部性產品，即收益具有外溢性特征的產品，這種外溢性的收益事實上具有非排他性的特征。
2、財政支出的分類。傳統的財政支出分類辦法主要有：一是按照國家職能將財政支出分為國家行政支出、社會文化教育支出、經濟建設投資支出；二是按照財政支出的有償性分為購買支出和轉移支出；三是按照財政管理體制分為中央財政支出和地方財政支出；四是按照財政支出的經濟性質分為生產性支出和非生產性支出；五是按照財政支出的最終使用結果分為積累性支出、消費性支出和補償性支出；六是按照財政支出的具體用途可以分為三十類左右，具體用途根據財政預算科目的調整類別略有不同。比較特別的是郭慶旺、趙志耘將財政支出分為維持性支出、經濟性支出和社會性支出。這些分類方法從不同角度闡釋了財政支出的內容，有一定的解釋能力，但卻沒有能夠有效地將公共產品理論反映到財政支出的分類中來。因此，筆者從公共產品理論出發，按照財政支出的對象，將財政支出分為純公共產品支出、混合產品支出和私人產品支出。純公共產品支出是對純公共產品的支出，主要包括行政支出和國防支出；混合產品支出是對混合產品的支出，主要包括科教文衛支出、農業支出、基礎產業支出、社會保障及財政補貼等支出；私人產品支出是對私人產品領域的支出，主要是用于部分私人產品領域的國有經濟投資。在我國的財政支出結構中，純公共產品支出所占的份額并不大，而隨著國家經濟體制的轉型，競爭性的私人產品支出已經大大降低，占絕對份額的是混合產品支出。
3、公共產品分類法的理論意義。按這種分類方法確認我國財政支出的對象，并明確我國應以純公共產品和混合產品作為財政支出的主要內容，減少對私人產品性質的行業和部門投資。經濟學理論研究表明，凡具有較強排他性的產品應由市場提供，而非排他性的產品則應由公共提供。因此，私人產品的提供應當由市場競爭來實現，市場提供能夠較好地解決效率問題；對于純公共產品，非排他性決定了收費的不可能，而非競爭性則決定了收費的非效率性，因此應由政府來免費提供；而混合產品具有非競爭性和非排他性不完全的特征，依靠市場和政府都可能產生效率性問題，最佳的方式是由政府和市場共同來提供。在三類混合產品中，俱樂部產品具有排他性，由市場提供將能夠產生最優效率；擁擠性產品的非排他性決定了其應由政府來免費提供；而外部性產品具有收益的外溢性，混合提供將是最為有效的選擇，而混合提供的份額則由混合產品的外部性程度來決定。
二、純公共產品類財政支出
行政管理和國防的非競爭性和非排他性特征決定其屬于純公共產品的范疇，其支出則屬于純公共產品類財政支出。首先，每一個社會公眾都能得到行政管理和國防提供的服務，且不會因為社會成員的增加而改變行政管理和國防服務的數量及其成本，因而具有典型的非競爭性特征。其次，社會公眾只要居住于一國之國境內，則難以排斥其享受國家提供的行政管理和國防服務，因而具有典型的非排他性。行政管理和國防所具有的非競爭性和非排他性決定了其所具備的純公共產品屬性，它們無法通過市場交換來提供，因而屬于財政支出優先保證的項目。從歷史的角度來看，自國家產生以來，行政管理和國防支出始終同國家的存在和國家政權的鞏固直接聯系在一起，成為政府財政支出的基本內容。
三、混合產品類財政支出
（一）科教文衛類混合產品支出
1、科教文衛事業的混合產品屬性?？平涛男l事業具有一定的競爭性和排他性（或具有不完全的非競爭性和非排他性），而且具有一定的外部性，屬于具有外部性的混合產品?？平涛男l事業所提供的服務，大部分具有一定的競爭性。比如，學生接受學校教育，他們需要占用一定的教學資源；隨著學生數量的增加，所論文需要的教學資源必須相應增加，否則就難以保證教學質量和教學效果。同時，科教文衛事業所提供的服務，能夠在一定程度上實現排他，或排他的難度和成本不高。另一方面，科教文衛事業又具有一定的外部性，其收益不可能為某個消費者所專有。不同科教文衛事業的外部性存在很大差異，而這種差異性是框定科教文衛事業支出的理論依據。
2、科教文衛事業支出范圍的界定。①科學研究事業支出范圍的界定。從產品屬性上看，基礎性科技成果具有較強的非競爭性和非排他性，具有較強的公共產品特性，因此各國政府大都通過政府資助的方式來完成基礎性科學研究。與基礎性科學研究相反，應用性研究則具有較強的排他性和競爭性。因此，政府對應用性研究大多采取市場化的策略，讓市場主體自由競爭，從而創造出更多的科技成果。②教育事業支出范圍的界定。教育具有一定的競爭性和排他性，但其最基本的特征是收益的外溢性，屬于具有較強外部性的混合產品；同時，不同層次教育收益的外部性程度存在較大的差異。通常，初等教育的外部性非常強，高等教育的外部性要小得多，而職業教育的外部性最小。因此，政府財政支出首先應保障初等教育或基礎教育，花大力氣推行義務教育制度（特別是農村義務教育制度），保證每一個公民接受基本教育的權利。其次，政府應根據高等教育的特點，保障對基礎性學科建設和基礎性研究的支持力度；對于應用性學科和應用性研究，則應根據其收益的外溢性程度給予適當的資金支持。第三，對于職業教育，政府應當在政策引導和資金資助的前提下，倡導市場競爭性的辦學模式，鼓勵多渠道、多維度的資金籌集模式。③文衛事業支出范圍的界定。在衛生事業內部，公共防疫和保健事業的外部性最強，屬于比較典型的純公共產品，而醫療事業的內部性則較強，并具有一定的競爭性。因此，政府支出的重點應是公共防疫和保健，并兼顧醫療衛生事業。而不同層次的文化事業對于社會公眾的影響力亦存在較大的差異，財政支出的重點則要根據排他性能力和外溢性程度來進行安排。
（二）農業類財政支出
農產品具有競爭性和排他性，屬于典型的私人產品，但農業生產活動不僅影響農業生產者和農產品消費者，而且影響全社會所有的生產者和消費者，影響整個國民經濟的良性循環和國家經濟安全。我國農業人口眾多，"三農"問題非常突出，社會生產力還比較落后，農業的影響力遠遠超出其產業本身，具有非常強的外部性。特別是在我國，農業生產技術低下，靠天吃飯的現象一直沒有得到有效地改善，農業生產的穩定性比較差。2007年農產品價格的上漲帶動了整個社會CPI的大幅度上漲，集中反映了農業對國民經濟的影響力。農業所具有的外部性要求政府不斷加大投入，增強國民經濟抵御風險的能力。鑒于農產品的私人產品屬性和農業經濟活動的混合產品屬性，農業支出的重點應當是著眼于整個農業生產活動，比如改善農業生產活動的條件，而不應將支出重點放在農產品本身上。近年來，我國在農村大力興建農田水利設施，加速推廣農業機械的使用，改善農村居民生活條件，很好地體現了公共產品理論所要求的農業支出范圍。
（三）基礎產業支出
基礎產業是指能夠為國民經濟的正常運行和持續發展提供基礎性保證的特定經濟部門的總稱，通常包括基礎設施和基礎工業。從屬性上看，基礎產業提供的產品和服務具有不完全的非競爭性和非排他性，并具有明顯的外部性特征，屬于混合產品領域。在非擁擠的條件下，基礎設施具有非競爭性，它可以同時供多個經濟主體使用而不需要增加供給成本，并且大部分基礎設施的排他性比較弱，排除他人享受基礎設施帶來的利益比較困難?；A工業所提供的產品具有比較完整的競爭性和排他性，但其外部性特征卻比較明顯。
鑒于基礎產業的混合產品屬性，政府需要對其進行投資；但基礎產業具有一定的競爭性和排他性，全部由政府來投資則沒有必要。其中，基礎設施的公共產品屬性比較強，需要政府較多的直接投資，而基礎工業的競爭性和排他性比較強，政府在解決外部收益內部化的前提下應重點考慮推進其市場化。嚴格意義上講，政府財政投資并不需要對所有的基礎設施進行投資，而主要是投資規模大、建設周期和回收期長、投資效益較低的基礎設施項目。
由此可見，財政支出的主要范圍應當是純公共產品、擁擠性產品和外部性產品領域，其共同特征是收益的非排他性。盡管政府在私人產品、俱樂部產品領域亦會安排一定的財政支出，但這些都不是財政支出的重點。
參考文獻：
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[4]郭慶旺、趙志耘：《財政學》，中國人民大學出版社2002年版；
公共產品理論范文2
【關鍵詞】自然壟斷 公共產品 政府所有制 成本分攤
世界上存在著無數種可以滿足各類需要的商品，其中絕大部分是用于滿足私人需求的商品。另一部分諸如國防、法律、航標、公路、環境保護等方面的商品，主要用于滿足公共需求。用于滿足私人需求的物品就是私人商品，而用于滿足公共需求的物品則是公共商品。公共產品可能是一種具體的產品，也可能是一種服務，還可能是對某種產品或服務的選擇權利。選擇使用救護車、醫院或者消防隊等服務，可以使許多人同時受益。雖然所有人都更希望這種選擇永遠只是選擇，沒有人希望使用這些服務，但這些公共服務卻為潛在的使用者提供了公共利益。海灘上的救生員或者消防員等，也是如此。盡管我們寧愿消防員和救生員無事可干，但是一旦需要，他們就是十分重要的公共產品和公共服務。
公共產品可能是純粹的，也可能是非純粹的。純公共產品可以為每個人提供同等水平的利益，不論人數多少。每個人從純公共產品獲益不影響任何別人獲益。非純公共產品是指，由于擁擠效應，隨著使用者的增加，個人從該公共產品獲得的收益會隨之減少的公共產品，又稱擁擠性公共產品。例如電力供給是一種自然壟斷，其固定成本是把電力帶給使用者時的基礎設施引致，另一方面，電力生產卻不是自然壟斷的，可能會有很多競爭性的電力生產者，自然壟斷是電力分配給使用者時產生的；管道供水也是一種自然壟斷，正如電力的情況一樣，自然壟斷通過供給基礎設施產生；傾倒垃圾和垃圾桶可能是一種地方性的自然壟斷，因為固定成本發生于使用垃圾堆積場；鐵路軌道可能是一種自然壟斷，但是軌道上的運輸業和運輸服務卻不是自然壟斷的，不同供給者可能會競爭性的使用軌道，擁有軌道的自然壟斷是對維護和對不同的供給者有序使用的負責。
在經濟社會生活中，以上的自然壟斷性的服務都由公用企業提供，這些企業常常陷入兩難境地：一方面，市場競爭可能導致重復投資和更高的生產成本；另一方面，如果進行壟斷性生產又將無法體現生產效率與競爭的市場激勵。因此，如何確定這類公共產品的使用費問題十分重要，其使用費的確立涉及千家萬戶和廣大消費者的切身利益，近年來水電氣暖、公交、電視等行業的提價行為越來越多，壟斷行業的公用事業收費問題已成為社會各界關注的焦點，消費者對此反映較多，探討壟斷行業的公共事業收費的問題具有重要的理論意義和現實意義。
一、自然壟斷的融資方案
公共產品的自然壟斷是因為其固定成本，對于所有使用者都有共同的分攤成本，并且該成本的發生與個人利益無關。對于公共產品來說，使用的平均成本隨著使用者人數而下降。下圖描述了典型下傾的自然壟斷的平均成本。平均成本AC是下傾的，因為固定成本F在不斷增大的供給數量間分攤。
在圖1中，除了固定成本以外，交付給購買者用于消費的每單位產出都有一個可變成本。也就是，c是與基礎設施的固定成本F相關聯的個人成本。
供給的總成本C是固定成本F與總供給數量Q和付給使用者成本c乘積之和。
C=F+cQ
平均成本是AC=■+c
平均成本是隨著供給數量Q增加而下降的。下傾的AC確定了有一種自然壟斷。注意到在圖1中AC總是大于個人供給的邊際成本c，且當供給數量增加時AC接近不變的邊際成本c。圖1描述了在點1、點2和點3處三種供給定價可能性的可選方案。
（一）有效率的供給
有效率的供給定價方案是在點1處實現。符合效率定價要求從產品或服務的供給中W=B-C達到最大。點1處滿足了這一條件，在這里市場需求與邊際成本函數MC相交，因此MB=P3=MC。
這里，P3是有效率的公共產品價格。
如果自然壟斷是在私人所有制下，私人業主收取符合效率的使用費P3會造成損失，因為對于相應的供給數量，供給的平均成本超過了價格。利潤（或損失）由下式給出：
利潤=Q（P-AC）
圖1中陰影部分就是有效率的公共產品價格下的損失。因此，私人所有制的股和效率的公共產品價格要求由政府對此損失給予等額的補助。
（二）最大化利潤
自然壟斷的私人利潤在點2處達到最大，在點2處公共產品價格是P1，產出量是Qm。利潤最大化的產出是非效率的，因為產出水平為Qm時，邊際利潤MB超過了邊際成本MC。
（三）經費自給的使用費
在圖1中，在點3處存在一個自己融資的使用費，在這一點，使用費P2等于平均成本。供給的產出量較小，存在效率損失，但是比壟斷的利潤最大化的供給量Qm更接近符合效率的產出量Qe。
綜上，要制定有效率的使用費就需要政府給予相應的補助。
在自然壟斷的情況下，補助尤其意味著彌補損失，管理者的不努力自然而然的通過補助的增加得以彌補，因此沒有人會有努力降低成本的動機，因為再大的損失也不是自然壟斷的公用企業和其管理者的個人問題。而政府管理當局可能會有決定補助數量以確保在圖1中點1處有效率的使用費的任務，因為不能觀察到管理者努力程度和財政支出的軟預算，政府管理機構會面對委托—問題。但是當政府管理機構設計并貫徹一個激勵方案，設生產者的行為與政府管理機構的目標相一致，就可以解決委托—問題，從而制定一個合理的補助費用，使具有自然壟斷的公共產品有一個合理有效率的使用費。
二、政府所有制
社會有時候會選擇政府作為自然壟斷的所有者和經營者來避免產生于政府和公用企業的自然壟斷關系的問題。這一觀點將使政府為公用企業支付補助費的問題不復存在，因為政府是直接的供給者，這樣政府就知道有效率供給所帶來的損失，而且這一損失可以由政府預算直接撥付。
三、成本分攤與自然壟斷
另外一個解決自然壟斷的方法是成本分攤。我們可以根據不同的分攤固定成本的聯盟利益來考慮自然壟斷。
假設有1、2和3三個團體，這些團體可以分攤供水系統的成本，每個團體有一個既定的需求價格，問題是如何以最低的成本滿足既定需求。團體的供水成本取決于該團體是選擇自己投資基礎設施，還是選擇加入另一個團體或與其他團體分攤成本。
考慮以下成本結構，如果每個團體選擇自己提供基礎設施，則它們的成本是C（1）=C（2）=C（3）=150，如果任何兩個團體合資提供基礎設施，則總成本是C（1，2）=C（2，3）=C（3，1）=180，如果三個團體共同分攤成本，則總成本是C（1，2，3）=300。因而通過兩團體的聯合，任何單個團體的成本都是最小化的。我們注意到：只有一個團體供給的成本是150單位，兩個團體聯合中每個團體的成本是90個單位，當三個團體聯合組織供給時每個團體的成本是100個單位。因此存在兩個團體形成聯盟提供基礎設施的動機。從而他們能夠以每個團體90個單位的成本為其居民供水。
公共產品理論范文3
【關鍵詞】公共產品;國有資產;績效評價
一、公共產品與國有資產的形成
公共產品是指消費中具有非排斥性和非競爭性的產品，它的效用不可分割。它有三個基本特點，一是效用不可分割性，是指公共產品本身的效用是為整個社會成員所共享，在技術上不可分割成若干部分，分別歸個人享有，它具有聯合受益和共同消費的特點。二是非排斥性，就是在消費過程中所產生的利益不能為個人獨享，要是排斥他人，在技術上做不到成本也很高。三是非競爭性，就是一個人對公共產品的享用，不會排斥他人同時享用，也不會因此減少他人享用的數量和質量。
自然壟斷和外部性為國有資產的產生和存在提供了最合理的解釋。市場經濟條件下，資源配置主要是通過市場來進行的。市場是一種有效的運行機制，但市場的資源配置功能不是萬能的，市場機制也具有本身固有的缺陷，即經濟學所說的“市場失靈”和“市場缺陷”。尤其是由于自然壟斷和外部性的影響，市場在資源配置中的某些方面是缺乏效率的甚至是無效的。正是由于“市場失靈”的影響，在市場經濟條件下，在以市場為主要的資源配置方式的同時，也需要財政配置作為彌補市場缺陷的手段，即需要政府的宏觀調控。政府的資源配置和宏觀調控，主要是通過提供公共產品來進行的，政府要提供公共產品，就需要投入資本，從而形成國有資產。
二、公共產品與國有資產管理的范圍
根據公共產品理論，政府應主要承擔提供純公共產品或準公共產品和服務的責任，而將大部分的私人生產和提供交由市場和企業去進行。因此，國有資產管理的范圍主要應是對提供公共產品和準公共產品所必需的資產的管理。從政府維護社會公平、有必要對社會財富進行再分配的角度出發，國有資產的管理還應包括一些由國家集中起來用于平均社會收益分配的資產，如養老保險基金、醫療保險基金、失業保險基金等。為了提高國有資產管理的經濟效率，政府必須使國有資產通過各種途徑逐漸退出競爭性領域，并使之轉化為社會公共需要領域中的國有資產增量，最終使國有資產管理體制的重心放在對滿足社會公共需要所必需的國有資產管理上。國有資產專門管理機構的絕大部分工作職責不再是對盈利性國有企業的管理，而應轉為對非盈利性的國有資產的管理。
三、公共產品與公共領域中國有資產管理的績效評價
在現實的國有資產中，有相當一部分是為了滿足社會的公共需要而存在的，這部分資產既包括諸如國家用于提供司法、行政、國防、環境保護等純公共品所必需的資產，也可能包括諸如公園、道路等準公共品所需的資產。毫無疑問，管理好這些國有資產并使之發揮最大的效用，理應是國有資產管理的題中之意。那么，應該如何確立一個基本的體系，對這些資產管理的績效進行有效的考核呢?公共產品理論在此給出了基本的原則。
(一)純公共品領域中的國有資產管理績效評價
對于純公共品領域提供中所必需的國有資產管理的績效評價，公共產品理論給出了一個原則性的判別標準，也就是當公共品提供的邊際成本等于邊際效益時，公共品的提供達到了最理想的狀態。在現實中，對于該類國有資產管理的績效評價應遵循這一原理是毫無疑問的，但在實際操作中如何對成本和收益進行確認，并給出評價，這也是國有資產管理績效評價的難點所在。:
1.從收益確定和評價的角度來看，公共項目資產管理收益的確定比之于一般企業資產管理收益的確定要困難得多，因為一般企業的收益都是可以貨幣計量的，而公共項目因為其固有的收費的困難性，盡管其社會經濟效益可觀，但卻很難以貨幣價格進行量化。為了克服這一問題，我們可以將公共項目的收益通過某種類比的方法轉換成可以貨幣計量的收益。比如對于綠化造林的收益，可以通過一定的統計處理，計算由于綠化造林引起的農業環境改善從而農作物增產的收益以及空氣質量改善導致的呼吸疾病減少而節約的醫療費用等等。這些計算盡管不可能是非常完整的，但無疑有助于我們更好地了解國有資產管理的真實收益。
2.從成本確定和評價的角度看，公共領域中國有資產管理績效評價的困難主要在于對事后成本大小的評價要遠困難于對企業成本的評價，因為企業處于一個與其他企業相競爭、相比較的環境中，而它的收益又是明確的，這樣，當發生長期收益不抵成本的情況，或成本收益大幅度高于同行業其他企業水平時，就可以比較明確地判定該企業的成本管理是不理想的。而從客觀上來講，即使不作主觀的評判，在激烈的市場競爭環境中，那些成本管理不利的企業也將會遭到市場的淘汰，即市場將會自動地對企業資產管理的績效作出評價。
(二)準公共品領域中的國有資產管理績效評價
準公共品是指那些具有不完全的非競爭性和非排斥性的物品和服務。正是因為不完全的非排斥性和非競爭性，所以準公共品的提供既可能采取政府的方式來進行，也可能采取市場的方式來進行。在考察準公共品領域中國有資產管理績效時，首要的問題是將公共提供與市場提供作一比較，只有當確信公共提供的效率較高時，國有資產管理活動才應介入這一領域，否則應盡可能地不介入。根據公共產品理論，在具體的實踐中，究竟是采取公共提供為好還是市場提供為好，取決于這兩種方法各自產生的凈收益的對比。
需要強調的是，公共產品理論在準公共品提供上的原則標準，顯然不能把收費的多少作為評價國有資產管理好壞的標準，固然收費可以使消費者在消費準公共品時客觀地衡量其自身的效益和成本，從而避免過度消費造成的浪費，而且還有助于減輕稅收的負擔和稅收引起的效率損失，但是過高的收費標準同樣將導致效率的極大損失，特別是在某些行政壟斷的場合，不受控制地亂收費將會給經濟帶來極大的損害。因此，我們決不能認為收費越多，國有資產管理的績效就越好。
【參考文獻】
公共產品理論范文4
關鍵詞：中小證券公司；資產管理；產品創新
一、引言
證券公司的創新發展直接影響證券市場的發展質量，其中，產品創新居于證券公司各類創新的中心地位。證券公司產品創新從本質上講。是一個鞏固市場份額、探索新業務機會創造利潤的過程。證券公司開展產品創新的意義體現在：第一，證券公司開展產品創新可以增強公司現有資源的利用能力。證券公司開展產品創新可以作為一種期權，通過充分利用現有資源，樹立該領域的創新品牌，有助于在細分市場上培育獨特的核心競爭力。第二，利用產品創新來尋找新的業務機會。通過產品創新，公司可以培育潛在的利潤空間并建立能更好適應于環境變化的認知框架，以前被忽略或過濾掉的信息和機會將會被重新審視，從而建立新的業務模式。第三，開展產品創新活動可以消除惰性，注入創新意識，打造學習型組織，實現證券公司的可持續發展。
截至2010年底，我國共有證券公司106家。這106家證券公司的注冊資本總計為1876億元，平均為17.69億元。本文主要以注冊資本為劃分依據，結合10％的統計顯著標準以及市場影響程度，將注冊資本高于30億元的13家證券公司(含中金公司)定義為大型證券公司，注冊資本低于30億元，高于17.69億元的26家證券公司界定為中型證券公司，注冊資本低于17.69億元，高于5億元的證券公司界定為小型證券公司；注冊資本在5億元以下的證券公司界定為微型或專業證券公司。由于證券創新業務的開展與資本實力掛鉤，以及避免成為并購對象的考量，主要從事經紀業務的微型證券公司正在向傳統業務全牌照加速轉化，注冊資本亦在不斷增加，純經紀類券商或將消失。
我國證券公司的主體是中小證券公司，證券產品創新水平離不開中小證券公司產品創新程度。近年來，傳統業務份額日益向大型券商集中，中小券商的生存發展空間不斷受到擠壓。在證券承銷業務方面，2009年全國共有111家公司首次發行股票上市，10家大型券商承銷金額占比高達79.76％。在經紀業務方面，2009年排名前10家券商所占市場份額超過41.52％。伴隨著證券行業品牌經營時代的到來，大型優質券商依靠監管政策傾斜，憑借品牌優勢和強勢市場地位，不斷蠶食中小券商的傳統業務，搶占和控制具有良好盈利前景的各項創新業務，中小券商市場邊緣化趨勢明顯，粗放式經營已經接近極限。面對如此嚴峻形勢，中小券商如何挖掘創新潛力，拓展生存空間不僅是現實要求，更關系到我國資本市場的創新發展。
二、基于scp范式的證券公司資產管理業務數據剖析
本文基于近6年的證券公司資產管理業務數據。研究大型券商和中小型券商的產品創新能力，分析市場結構與證券公司產品創新之間的關系，嘗試從理論上有所拓展。
(一)資產管理業務正在成為證券公司產品創新的重要領域
由于經紀業務面臨衰退，很多證券公司大力拓展資產管理業務，資產管理業務收入已經成為新的利潤來源。資產管理業務作為高風險的創新業務，曾是監管當局重點控制的對象。2004年10月，中國證監會了《關于證券公司開展集合資產管理業務有關問題的通知》等相關文件，為了穩妥推動該項業務的發展，防范可能出現的風險，中國證監會確定了“先試點后推開”的原則。在試點階段僅創新類券商能夠開展集合資產管理業務。2005年3月，廣發證券的“廣發理財2號”和光大證券的“光大陽光”正式推廣發行，標志著券商集合資產管理計劃開始進入理財市場。
2008年6月，《證券公司集合資產管理業務實施細則》頒布，昭示該業務對規范類券商徹底解禁，券商集合資產管理業務陣營不斷擴容，資產管理業務進入新的發展階段。
具有私募性質的券商集合資產管理計劃與公募基金有很多區別，券商集合資產管理計劃的投資范圍更加寬廣，產品設計也更加多樣化。券商集合理財主要針對自身營銷網絡中的客戶，由于對客戶的風險偏好比較了解，為客戶“量身定做”的理財產品具有鮮明的投資風格。中小券商為了在資產管理領域占有一席之地，在投研、渠道和人員配備上準備充分，推出的集合資產管理計劃有頗多創新之處。如中航證券的金航1號和普通混合型理財產品相比，該產品增加了股指期貨套利策略。東海證券的東風5號集
合資金管理計劃重點關注人民幣升值、制度變革、成本轉移和消費升級、低碳經濟、節能減排與新能源主題，資金投向etf、創新型基金、可轉換公司債券等創新型金融_t具。山西證券的匯通啟富l號依靠獨立開發的基金評價及投資組合優化系統，優選基金品種，構建投資組合。
(二)資產管理業務數據的scp分析
哈佛學派認為企業的市場結構、市場行為和市場績效之間存在單向的因果關系，即市場集中度的高低決定了企業的市場行為，企業行為又決定了企業運行績效，這就是“市場結構一市場行為一市場績效”fsc p1分析范式。經過修正完善，scp范式已成為產業組織理論的核心和常用_t具。越后賀典根據bain分類方法和亞洲國家的產業分類實踐，提出了判斷市場結構的標準見表1。
h，defnsetz(1973)和d，needham(1978)的研究表明：當市場集中度超過50％以后，行業利潤率與集中度的正相關關系就開始出現；而當集中度在10％-50％以內時，行業利潤率反而隨著集中度的提高而下降。我國券商資產管理業務開始時市場集中度非常高，從2005年到2010年，券商資產管理總規模crl0指標一路下滑，從極高寡占型發展到指標值大于80％的中寡占型，目前正在由中寡占產業向低集中產業過渡。這說明我國大型券商在資產管理市場仍然居于支配地位，但是影響力有減弱的趨勢。
本文根據2005-2010年證券公司資產管理業務的各項指標，綜合測算券商資產管理集中度、資產管理規模，并對理財產品運營績效(zcr)進行評估。市場集中度是指規模最大的幾家證券公司的資產管理規模占整個行業的份額，本文選取crl0，即前10家證券公司資產管理規模所占市場份額。crl0值越大，說明市場集中度越高，市場支配勢力越大；市場規模(zcs)選取當年證券業資產管理總規模作為衡量指標，采用對數化處理為lnzcs。在中小券商進人市場后資 產管理規模越大，說明產業競爭程度越強；以上證指數投資收益率代表證券市場整體收益水平fmr)，來判斷證券市場整體收益水平對券商理財產品的影響程度。
(三)實證結果與分析
我國證券公司資產管理業務的市場結構與經營績效回歸結果：
從回歸結果來看，券商理財產品運營績效除與市場收益率存在著顯著的正相關關系外，與市場集中度、市場規模關聯度不大。即使市場集中度超過50％，也不存在投資收益率與市場集中度的關系，明顯有悖于權威的市場機構標準。這主要是政策管制導致市場準入門檻過高，考察期較短，數據不完整的緣故。
從圖1可以看出，在2008年6月之前，僅創新類券商能夠開展集合資產管理業務，中小券商參與度較低，這對于大型創新類券商樹立資產管理品牌起到很大的支持作用，但該階段券商理財產品投資收益總體上低于市場收益率。2008年6月以后，中小券商陸續進入理財產品市場，改變了券商資產管理業務的生態環境，使得市場集中度不斷下降。增大了產品創新的邊際收益，為投資人獲得超越市場平均水平的投資收益，尤其在弱市下抗跌性良好。據wind統計，2010年券商集合理財產品收益率超過10％的有15只，其中有7只是中小券商理財產品；收益率為負的理財產品共有25只，其中15只是大型券商理財產品。
隨著中小券商資產管理業務市場份額擴大。市場集中度(csl0)與市場規模呈現-0，975的負向高相關度。說明近年大型券商市場份額逐漸縮小，市場結構的變化顯著地影響到證券業的競爭程度。
三、理論思考
究竟是大型企業和壟斷市場結構在促進產品創新方面具有主導作用，或是競爭行業要比壟斷行業具有更強的創新激勵因素，西方經濟學產業組織理論就此爭論不休，至今無法統一認識。從實證結果看，我國資產管理市場上市場集中度與證券產品投資績效關聯性不強，大型券商缺乏證券產品創新的前瞻性和主動性。
(一)缺乏產權保護限制了大型券商創造力的發揮
1、證券公司產品創新的成本。
證券公司產品創新的成本主要包含兩部分：研究與開發成本十尋租成本
證券公司研究與開發成本與其所處行業內地位、競爭環境，地理位置、客戶資源、組織結構、自身研發水平、技術力量、資金實力有較密切的關系，屬于可控成本。激活開發團隊的潛能，設計出契合市場需要的證券創新產品；打造出高效的新產品開發模式，合理定價和銷售各類證券創新產品，是證券公司的賣方屬性。
尋租成本屬于不可控成本。發生尋租原因如下：首先，就產品創新而言，由于創新蘊涵著風險甚至帶來系統性金融風險，我國采取嚴格的監管政策即各種政策性障礙的存在使許多產品設計方案在短期內無法具備充分的可行性，這就必然帶來巨大的尋租性制度空間；其次，方案的產品化是指計方
案標準化、并改進其交易效率的過程，而這一進程若脫離了證券市場監管者(尤其是交易所)的必要技術支持是難以完成的；第三，大量衍生型創新產品方案必須基于基礎產品才能進行設計，目前我國證券市場基礎產品的缺乏也滯后了相關創新方案的實用化進程?？傊?，監管當局所提供的政策支持、技術支持和交易環境對于證券公司產品創新具有關鍵性影響。
尋租成本與監管程度呈正比關系，監管程度越嚴，尋租空間越大，尋租成本越高。
證券公司一旦創新成功不僅會提升自身知名度和品牌，還會帶來巨大的壟斷利潤。在生存壓力、壟斷利潤(如圖2)和尋租成本的比較中，證券公司必然會不計成本地進行尋租行為，獲取高額壟斷利潤。
2、證券公司產品創新的收益。
當前各家證券公司的創新業務品種和方案盡管為數不少，但除了組織創新和經營模式創新外，其余方案大多仍停留在初步設計階段，僅有集合理財等少數品種可以達到實用化程度。
出現上述狀況主要源于兩個原因：政策性障礙和搭便車行為。
我國證券市場僅僅發展了二十多年，盡管發展規模和速度都很快，但與國外成熟的證券市場相比，還處于比較低級的階段，這自然存在巨大的創新空間。但如果政策性障礙過度存在，必然加大尋租成本，同時尋租行為本身也面臨著很多風險。
另一個因素是搭便車行為。證券市場是信息流動性極強的市場，出于經濟人的理性思維和追逐利潤最大化動機，證券市場的任何創新行為必然帶來極強的市場回饋反應——復制或模仿。由于我國缺乏針對證券市場知識產權的專門保護手段，或者說證券產品創新的知識產權很難獲得保護或基本上沒有保護。證券公司本質上是證券經營服務的中介機構，客戶資源基本處于流動性狀態。由于對外宣傳或溝通的原因，這種商業秘密(知識產權)很難稱為秘密。在這種情況下，除非該創新產品進入門檻要求很高或客戶資源有限、客戶需求已經得到最大化滿足，否則創新產品就變成了準公共產品，證券公司收益就未必是壟斷利潤。還有可能是(圖3所示)虧損。譬如，一家大型證券公司正在考慮是否對它不能取得專利的創新產品進行研究。研究帶來的創新如果難以得到保護，一旦發明公之于眾，其他證券公司就能進行無成本或低成本復制、通過競爭分享一部分開發商的利潤，這樣進行研究與開發就沒有什么回報。與此類似，“羊群效應”使市場對此缺乏信心和提供的資金不足。從國外的發展狀況來看，通過創新獲得的壟斷利潤是短暫的，長期獲得的是正常經濟利潤。實際上，一種新產品在被一家券商推出后，如果比較成功，馬上會吸引其他券商跟進。唯一的區別就是研究實力和優化能力的不同，券商的研究實力和動態的優化能力難以被其他券商模仿。研究實力和優化能力的差異決定了各券商在資產管理業務中的競爭能力。
aj模型和kmz模型的結論顯示，存在知識溢出的情況下，市場機制會導致產品創新不充分。并且，隨著這種知識溢出的增加，以成本降低程度來度量廠商創新的效果會有所下降，創新者難以通過創新行為獲得市場領先者的地位，從而市場結構趨向于競爭。
(二)中小券商是新興資產管理市場重要的創新主體
klepper(2002)認為，產業演化是企業產品創新與市場結構的互動演化，以及企業之間形成比較優勢的過程。
每個產業都要經歷由成長到衰退的發展過程。產業的生命周期一般分為幼稚期，成長期，成熟期和衰退期。在產業周期的不同階段，產品創新與市場結構的關系呈現出截然不同的特征。產業初建不久，社會大眾對新產品缺乏全面深刻的理解，較高的創新產品成本與較小的市場需求的矛盾，使得開展產品創新的公司不但沒有盈利，反而出現較大虧損，甚至財務破產。譬如，2001年就曾風靡一時的券商委托理財業務，一些曾經非常知名的券商迫于買方市場的強大壓力，采取錯誤的資產管理模式，沒有規模控制意識和缺少相應的風險管理手段，把龐大的資產管理規模全部置于風險敞口狀態，最終成為資產管理市場演進過程中的鋪路石。
當某個產業步入加速成長的軌道，大都會經歷一個進入企業大于退出企業、競爭不斷加劇的階段，也會在此后穩步成長階段呈現出退出企業數量超過進入企業，產業集中度不斷提高的特征，從而形成比較穩定的市場結構。并且，無論是高速成長階段企業數量的上升，還是穩步成長階段企業數量的下降，都是在一個相對較短的時間內完成的，從而形成清晰的產業震顫現象。
javanovic和macdonald(1994)認為，產品創新對市場結構的影響主要體現在突破性創新和重大技術范式變革發生時，市場結構會發生急劇變化；而在漸進性創新階段，市場結構緩慢和溫和地變化。
證券市場要求不斷推出新產品，新產品又意味著新商機。在新商機出現的時候，由于內部流程的復雜和價值觀的固化，大型券商習慣依賴成熟的產品和服務流程，并將主要資源投放
在鞏固既有市場份額上，難以靈活、迅速地做出反應。
中小券商出于“分得一杯羹”的考慮，并不在意“被模仿”，更愿意標新立異，挑戰難度大、風險高的項目，激勵機制更加直接、有效。全體員工的利益都與產品創新成功與否密切相關，中小券商通過開發新產品實現“彎道超車”的欲望更強。因而，中小券商作為新進入者，是推動新興資產管理市場發展的主要驅動力量。
任何一個商業產品都不是一次突破就得以完成。建立完整的產業鏈，需要大量的連續的精細化創新開拓業務范圍，強化新產品的滲透率，探索新的商業模式，中小券商是原創性產品的主要載體。大型券商具有將離散的產品創新成果整合集成、再創新后轉化為品牌支持的主流產品能力，是實現產業化的中堅。
因此，在新興資產管理市場中，市場結構既有可能出現中小券商迅速成長，成為產業的絕對霸主f如高盛)的形式；也有可能呈現出大型券商激烈競爭，但沒有任何一家券商能占據領導地位的狀態。
我國資產管理市場是一個正在成長的市場，據預測2016年我國資產管理市場規模將達到1.4萬億美元，并創造20億美元至30億美元的年利潤。中小證券公司在資產管理業務上，不乏創新的激情和動力，只是政策歧視、市場準人和資本實力等因素限制了其創新潛力的發揮。即使如此，中小券商仍取得不俗業績。
由于中小券商傾向于集合理財產品，券商集合理財產品并非“以大為美”的特征逐漸顯現。從2010年經營業績來看，中小券商理財產品的投資業績領先于大券商，東海證券、第一創業證券、浙商證券等異軍突起。根據中國證券業協會統計數據，浙商證券2009年底凈資本為25.1億元，排名38位。2010年其集合理財產品規模已超過40億元，管理收入逾億元，60多家開展理財產品的券商中躋身前10位。
(三)中小券商的創新發展有助于解決金融風險問題
美國投資銀行業的發展歷程和規模經濟決定了較高的市場集中度，形成以超級投資銀行為主體，中小投資銀行為補充的多層次格局。既有國際化的超級投資銀行，也有側重于區域或本土市場競爭為主的中小投行，還存在一些專注于特定領域的小型投資銀行。
美國金融危機某種程度上可以稱為“大型金融機構的危機”。大型金融機構由于過度投資于風險巨大的衍生品。發生經營破產危機，再通過要素市場之間的相互傳染，結果導致資產證券化市場出現多米諾骨牌式崩潰。這凸現了美國證券業結構的脆弱性和不穩定性，少數大型投資銀行的寡頭壟斷可能蘊涵著更大的金融風險，而中小投資銀行卻體現出更強的生命力。
美聯儲(fed)主席伯南克認為，“金融危機的一個教訓就是企業大到不能倒的問題必須得到解決”。依據美國監管部門的最新思路，對金融穩定存在威脅的超大型投資銀行可被直接分拆，大型投行壟斷的格局將逐步削弱，美國投資銀行的競爭格局面臨重構。的確，處于壟斷地位的大型投資銀行具有極強的連帶效應，證券產品創新的負外部性蘊含著系統性金融風險。
與美國投資銀行業改革方向形成鮮明對照的是，我國證券經營機構正在向大型金融控股集團邁進，證券公司的業務范圍將朝多元化方向發展。我國也存在著“大而不能倒”的隱患。事實上，我國已經形成大型投資銀行壟斷傳統業務市場，中小券商在夾縫中生存的態勢。
美國投資銀行業失敗的經驗教訓說明寡頭壟斷的市場結構無益于金融穩定，甚至不利于證券產品創新。美國資本市場創新主要由大型金融機構推出，一旦證券產品創新出現風險問題會造成巨大的社會福利損失。而且，市場結構趨向于壟斷，壟斷機構為了最大程度地獲取利潤，必然會選擇推出信息不透明、復雜的金融衍生產品，或者將利潤微薄的創新知識產權束之高閣，出現大量研發支出并沒有增進社會福利的現象。因此，有必要加強市場競爭，尤其要培育中小券商的產品創新能力，這才能夠提升證券業整體的業務創新素質，亦可分散和規避證券產品創新風險，防止證券產品創新風險蔓延開來。
四、主要結論和創新策略選擇
(一)主要結論
證券業要持續向前發展，從價格競爭逐步向產品競爭、服務競爭轉化是必然趨勢。從實證結果和理論分析來看，我國大型券商并不具備擔當證券產品創新領跑者的角色。由于創新產權很難保護，搭便車行為和尋租行為的存在，以及反應遲緩，過于依賴既有競爭優勢等因素，嚴重制約了大型證券公司全方位開展產品創新的動力。這就注定證券產品創新很難成為證券公司塑造核心競爭力的關鍵要素，也難以作為券商構建新盈利模式的主要手段，在相當長的時間內，大型券商之間、大型券商與中小券商之間的競爭不會演變成寡頭壟斷的市場結構。
在目前激烈競爭的市場環境下，中小證券公司確實具有極強的產品創新動機。何況資產管理市場剛步人高速成長的軌道，市場尚未飽和，正是中小證券公司充分發揮產品創新潛力，獲取
超額利潤。爭奪市場話語權的最佳時段。一些中小證券公司通過突出產品創新特色，實施精益管理，經營業績超常規增長，奠定了良好的品牌經營基礎，甚或發展成為未來我國資產管理領域的龍頭企業。
美國投資銀行失敗的經驗教訓說明，寡頭壟斷的市場結構并不真正有益于證券產品創新，是金融穩定的重大隱患。因而要提升證券業整體的業務創新素質，著重在于培育中小券商的產品創新能力，這既可分散和規避證券產品創新風險，又能防止證券產品創新風險蔓延開來。
(二)證券公司產品創新的策略選擇
我國的資本市場起步晚，基礎薄，在證券產品創新上更多是參照美歐的藍本。etf、集合理財業務都屬于政策指引下的“舶來品”。盡管美歐證券公司受到重創，但并不等于否定創新，其創新精神和創新方向依然值得借鑒。
實力雄厚的證券公司作為市場領導者，通過資源整合，推出覆蓋面較大，適應不同客戶多樣化需求的證券創新產品，以期獲得更大的商業份額和保持長期的市場領先地位。
面對實力強大的國內外競爭對手。在資金實力有限的情況下，中小券商應當明確自身創新發展定位，樹立精品意識，不求大而全，而求小而精，即集中力量做好一個或幾個投資主題，通過為客戶提供專業化、差異化服務的創新產品，爭取在細分領域建立自己的品牌，培養穩定的客戶群體，走通過做專、做強的發展道路。
對中小證券公司而言，不僅要“更加積極地開發新產品”，更要注意“模仿競爭者是更好的辦法”，“改進就是創新”，中小券商創造競爭優勢的最佳方式就是集中利用有限的人力物力，做好重點創新產品的維護，不斷改進所能提供的產品，為客戶提供更好的差異化的優質服務。
公共產品理論范文5
聯想創新設計中心總經理姚映佳告訴《財富》（中文版），中心的作品曾獲得世界最著名的三項工業設計領域大獎（IDEA、REDDOT、IF）和日本G-Mark工業設計大獎、亞洲最具影響力設計獎、Intel創新PC獎等獎項。最近，在本刊進行的中國最佳創新設計評選中，聯想的產品又名列前茅。北京工業設計促進中心主任陳冬亮在跟聯想共同工作的十年當中，見證了它從一個自發的工業設計小組逐漸成長為國際著名設計機構的過程。他說，聯想獲得的獎項已經不僅僅是獎勵，而是已經成了一個品牌、一種標志，它標志著企業自主創新能力和企業設計師的創新能力的形成。
企業重視設計工作，最直接的目的是希望通過產品獲得市場更大的認可，推動產品的銷售。具體到一種設計到底能給企業帶來多大的收益，姚映佳認為這是很難具體量化的，但國外的統計顯示，在設計方面每投入1美元，就會給企業帶來至少10倍的增值。設計帶來的不僅是企業有形的價值增值，更重要是無形資產包括品牌價值的提升。1999年聯想天禧電腦上市后，由于是一款創新性的產品，其中的單鍵飛梭設計讓用戶上網更加容易，因此深受歡迎。再加上創新的商務模式和服務模式，使天禧成了既叫好又叫座的產品。到了2000年，天禧已經為聯想創下37.5億元的產值，也幫助聯想在1999年登上亞太市場PC銷量榜首，并躋身全球十強。同時，它使聯想在香港的股價同期上升了100%。另一款創新性產品天驕電腦，由于新穎的設計和獨特的功能，上市當天就獲得了2.5萬臺的訂單。如果按照1萬元1臺計算，其所創造的銷售收入就達到2.5億元。
一款設計新穎的產品，也意味著新的商機。不久前，聯想設計的一款筆記本電腦產品，采用了中國紅的顏色外觀，可口可樂公司覺得很漂亮。在請聯想打上自己公司的標識后，可口可樂公司進行了集中采購。在姚映佳的印象里，諸如此類的例子舉不勝舉。
當然，設計不是產品熱賣的惟一原因，熱賣是多方面因素共同作用的結果。至于技術創新與設計創新的關系，姚映佳說，如果用"桃核"理論來比喻，那么技術就是桃核。消費者在買桃子時，不會直接看到桃核，但桃子是不能沒有桃核的。消費者關注的是桃肉、桃皮，這些就是設計所帶來的東西。因此，設計和技術是一個密不可分的整體，它們的聯系越緊密，越能充分發揮企業的核心競爭力。技術和設計還有一層關系，涉及到設計的一個基本目的:實現技術對用戶的價值最大化。
不管是技術還是設計，都有一個共同點，那就是創新。在聯想集團高級副總裁兼首席技術官賀志強看來，設計就是創新，就是不斷追求新的可能。這種理念也是為什么聯想把工業設計中心變成創新設計中心的原因之一。
聯想早在1996年就在業界率先引入工業設計，使之開始在產品開發中發揮作用。當時，姚映佳是聯想引進的第一位設計師。到了2000年，聯想成立了工業設計中心，開始把關注點轉移到"以用戶為核心"上。通過對產業生命周期的分析，聯想發現，在產業成熟期，以用戶需求為中心，對用戶群進行細化，滿足用戶需求和實現用戶增值，是實現商業突破性發展的關鍵。在不斷強化設計工作的過程中，聯想發現只做好外觀和結構設計并不能滿足市場的需要，不能滿足產品創新深度需求和用戶對產品易用性和安全性需求，于是多專業協同開發創新就成了必然的選擇。如今的聯想創新設計中心，已經是一個跨越眾多專業的部門，涵蓋了模具工程、材料工程、產品設計、結構設計、平面設計、交互設計、機電工程以及社會學、心理學等多專業領域。
經過10年的體驗，姚映佳覺得，聯想重視設計是意料之中的事情，因為設計跟商業的聯系越來越緊密。天禧電腦正是有了設計師的參與，才取得不同凡響的市場效果?，F在，聯想重視創新設計中心的程度跟其重視PC市場份額一樣，已經把設計工作視為聯想的核心競爭要素之一。對于設計工作的重要性，姚映佳喜歡把它比喻成企業的右大腦，負責情感管理，是人類思考藝術情感的器官。一個企業就像一個人一樣，如果右腦被抑制，就會顯得缺乏活力和吸引力。在整個聯想集團，創新設計中心的另一種突出作用是成為集團的橋梁，連結著幾乎所有部門，包括市場、制造、服務等。正是設計把集團連成了一個更加緊密的整體。
在一般人心目中，一談到設計，想到的更多是風格、造型等因素。實際上，設計工作是藝術與技術的統一體，它本身就是一個具有人文成分的學科，要求設計師既要理性思考，又要用感性去創新和發現。在產品創新過程中，不是說做一個多么漂亮的設計，而是首先了解設計為誰而做。在聯想創新設計中心，專門有從事用戶研究的部門──焦點用戶實驗室。比如，要開發一種針對高端人士的手機，首先要確定哪些用戶屬于高端用戶。在具體研討時，各個部門都要參與進來。
聯想內部經常說的一句話，就是"滿足用戶的潛在需求"。聯想的設計理念，可以理解為"以用戶需求為核心，使設計成為連接技術和市場的橋梁，多專業協同增值"。
在這個意義上，企業的設計產品與藝術作品會有很大的區別。藝術作品要求盡善盡美，而企業設計則要充分考慮用戶的使用感受。藝術家可能會嘔心瀝血于一件經典之作，而設計人員會考慮產品是否可以批量制造，跟商業結合是否緊密。當年，聯想在設計天禧電腦的單鍵飛梭時，是根據當時國人普遍不會熟練操作電腦的情況出發，設計出只要按下一個鍵就可以方便進入操作界面的易用功能，使普通用戶使用電腦不再是一件難事。姚映佳說，這一設計加快了因特網在中國的普及，為中國社會的進步做出了貢獻。
設計工作要滿足用戶的潛在需求，姚映佳覺得最大的困難是設計師如何挑戰自己，超越自己。只有跳出老圈子，原有的束縛，才能打開一片新天地。同時，設計作為一門給人以舒適和美的藝術，離不開文化和社會環境。聯想作為一家起源于中國的國際企業，已經形成了基于中國文化基因的創新設計風格。獲得本刊最佳設計大獎的聯想天驕A電腦的整體造型，其語言靈感就來自中國的玉器；新天逸系列筆記本電腦的外形曲線靈感，則來源于中國古代的陶器（這款產品于2005年獲得被譽為工業設計界"奧斯卡"的德國"紅點獎"）；而在天逸F30/40筆記本電腦上，可以看到一個明顯的標志性設計，能夠一指玩轉所有影音功能的"娛樂飛梭"。這一設計巧妙地運用了點線的組合，讓人聯想起中國古代的折扇。
公共產品理論范文6
[關鍵詞]農產品；農產品物流；供應鏈管理
[中圖分類號] F252[文獻標識碼] A
[文章編號] 1673-0461(2008)10-0039-03
本文為2006年廣西哲學社會科學“十一五”規劃研究課題《城鄉非對稱流通結構中墟市物流中心節點地位研究》階段性成果(06FJY020)。 在經濟全球化的趨勢下，我國農產品開始面臨各發達國家農產品的強有力的挑戰和競爭，如何提升我國農產品在國內外市場上的競爭力是我國農產品生產、加工、流通企業面臨的主要問題。同時現代農業發展的主要目標，就是使千家萬戶農民生產的農產品，通過低成本、高效率的物流體系送達消費者手中，增強農產品的市場競爭力。這個目標的實現，需要整合農產品物流供應鏈上的所有相關環節，通過提高農產品的流通速度，降低農產品的流通成本，提升農產品的價值，有效降低農產品的交易成本來實現。農產品物流供應鏈管理從農產品形成的源頭(原材料)開始到最終產品(用戶)的整個環節進行成本控制，以達到降低用戶成本的目的，從而使企業的競爭力變成了供應鏈之間的競爭。
一、農產品物流供應鏈管理的內涵[1][2]
我國農產品物流供應鏈管理(APSLCM)的涵義為：圍繞農產品物流中心，以降低物流成本，實現物流增值服務為目的，通過對農產品物流過程的信息流、物流、價值流進行優化控制，從農產品生產者開始，經過物流企業的增值服務，由物流網絡將產品送到最終消費者手中的將生產者、物流企業、物流中心、零售商、加工廠、制造廠，直到最終用戶連成的一個整體的功能網絡結構。
農產品物流供應鏈管理實際上是通過物流、價值流、技術流、信息流的管理，達到農產品價值增值的目標，使農產品價值增值鏈的資源得到優化配置。農產品供應鏈管理的核心實際上是成本優化管理，其最終目標是用系統的管理思想最大限度地降低農產品進入市場的成本(成本最小化)，獲得最大利潤(利潤最大化)，同時使用戶的價值最大化和用戶的成本最小化。因此關于農產品物流供應鏈管理體現的是基于價值增值和用戶滿意的管理思想。如果用一個表達式來體現供應鏈的績效，則為：
供應鏈績效指數=價值增長率×用戶滿意度
與傳統的企業成本管理比較，供應鏈管理不僅著眼與企業內部成本控制，而是從農產品形成的源頭(原材料)開始到最終產品(用戶)為止，整個供應鏈管理過程，就是最終達到降低用戶成本的目的的過程，企業的競爭力就變成了供應鏈之間的競爭。
二、我國農產品物流供應鏈存在的問題
我國現行農產品的銷售多為分散式，農產品物流競爭力很弱。同時農產品的分散采購和銷售的方式具有自發的盲目性，導致實施利用率低，貨損率嚴重，物流成本過高。我國農產品在儲、運、加工和銷售等環節中的成本過高是我國農產品在國際市場上競爭力弱的主要原因之一我國農產品的不合理物流嚴重，供應鏈體系不完善，使得農產品的增值效益差。具體體現在以下幾個方面：
(一)流通過程中農產品損耗大
我國農產品流通量雖然很大，但是80%的生鮮品采取的是常溫保存、流通和初加工手段，據統計，常溫系統中果蔬類約損失20%～30%，糧油損失15%，蛋損失15%，加上等級間隔、運輸及加工損耗，每年造成的經濟損失約上億元。造成這種狀況的原因主要是[3]：①物流中間環節過多，方式落后，降低了交易效率，在中國批發市場倉儲等硬件不夠先進的情況下，損耗自然會變大；②流通主體的組織化程度低，如缺乏代表農民利益的有效中介組織，批發市場等的規范程度低。中國農產品生產者未能完全介入農產品的物流中，只能被動的聽從中間商或經銷商的安排來組織生產。根據牛鞭效益，面向最前端的農產品生產者的訂貨量往往要大于需求量，而且中間環節越多，差額就越大，最終導致農產品市場信息失真，農產品生產過多，賣不出去， 從而增加了農產品的損耗。③流通的服務組織化程度低，缺乏專業的流通服務機構。[4]運輸硬件和方式低下，限制了運輸半徑，加之物流中間環節過多，大多數農產品都是小批量多批次運輸，因此存在重復運輸、重復裝卸的問題，運輸時間的延遲和重復裝卸都會增加農產品損耗；再加上農產品運輸設備落后，不能根據產品的特點合理安排運輸工具，更不能通過信息技術來實現產品的即時跟蹤，使運輸過程中因運輸工具安排不合理或突發事件處理不及時而導致的農產品損耗增大。
(二)農產品加工比例偏低，不能通過就地生產緩解運輸壓力和降低損耗
目前我國農產品的加工增值程度低，品牌數量少。品牌及包裝產品一般是糧油等大宗農產品的初級加工品，進入市場的鮮活農產品基本是以散裝原產品為主。未經過加工的農產品，既不利于產品的流通，并且產品的增值空間也比較小，不利于提高農產品的利潤水平。在我國農產品物流供應鏈上，多數農產品不經過加工或僅經過簡單的初級加工即進入市場，農產品的增值程度和增值能力低。[5]目前我國農產品加工率只有20%～30%，加工增值不到農業產值的80%，加工食品占食物消費總量的比重尚不足30%[6]。形成這種狀況的原因主要有：①農產品流通市場主體中農產品銷售組織、農產品中介組織和農產品配送組織大多缺乏品牌戰略意識，對于農產品的經營管理缺乏系統的理論知識；②農產品的加工能力有限，擁有現代加工技術的企業很少，使得大部分農產品未經加工即進入了流通領域。(三)信息化程度低
我國農產品物流供應鏈上信息化程度低主要體現在兩個方面[7]：一方面，對于農民而言，由于需求信息的不確定性，造成批發市場價格波動大，不利于農產品的供求平衡，加大了農民的市場風險。另一方面，對于消費者而言，由于供給信息的不確定性，使消費者對產品質量失去信任。造成上述狀況的原因主要有以下幾個方面：①在農產品流通過程中，由于市場規模小、各個流通環節信息意識差等原因，使得整個農產品市場缺乏系統的信息收集、整理、體系，產銷之間、區域之間的信息銜接主要由市場來完成。然而我國農產品市場信息化建設落后，大多數市場沒有配備信息設備，致使市場信息情報功能未能充分發揮。我國農產品物流供應鏈上缺乏一個把政府、市場、客戶和生產者有效連接起來的網絡，市場供求信息不能快速傳遞，農民獲取市場信息的成本較高，致使批發市場價格發現功能不能很好起作用。②對農民的信息服務不到位，大多數農民因自身素質原因缺乏對信息的分析、選擇能力。習慣聽從行政號召，從而造成農民生產和農產品流通的盲目性。③物流信息缺乏同一的標準，供應鏈上個環節的參與者無法實現信息交換和信息共享，降低了物流信息的利用率，造成資源浪費和信息失真。
三、我國農產品物流供應鏈管理的具體措施
現行農產品運作模式關注于生產運輸過程，忽略相關企業的影響因素：供、運、銷沒有形成完整的鏈條，各企業基本上各自為政，相互脫節；存在重視本企業利益，物流、信息流經常脫節、扭曲；信息系統落后，庫存管理落后，系統協調性差，企業間缺少戰略合作意識，這些問題的存在導致農產品物流企業現行運作模式難以滿足農產品物流的優化發展，因此有必要研究農產品物流供應鏈的模式，從供應鏈的角度制定農產品物流計劃、運作、量化管理，更加符合中央解決“三農問題”的目的，優化農產品的流通，改變農產品“重生產，輕流通”的現狀。[8]
壽光是全國聞名的蔬菜批發生產基地，當地企業主要是運用以下方式來提高生產效率：一是大型蔬菜批發商對購買的蔬菜經過儲運、加工、清洗、冷藏、包裝等程序后，直接配送到全國的各大超市；二是中小型批發商、本地的零售商通過蔬菜批發市場將產品銷售到中小型超市及各類服務行業；三是蔬菜加工公司或大型超市在城市郊區建立貨物集中配送中心，將產地批發商從生產者那里采購的貨物集中起來，分級、包裝后送往各連鎖零售店。同時通過加強物流基礎設施的建設，加快蔬菜物流的信息化程度，學習先進的市場交易方式和先進的物流技術等方式，不斷推進壽光蔬菜物流供應鏈的發展，帶動整個壽光經濟的不斷發展。
通過借鑒壽光的成功經驗，我國農產品物流供應鏈的管理應從以下幾個方面重點進行
(一)發揮專業的第三方物流主體的優勢提高農產品流通效率，培育與壯大農產品物流主體
農產品物流主體中，第三方物流具有巨大的社會效益，由第三方物流的專業化運作，能減少農產品流通中很多不必要的之間環節，降低其流通成本，產品農戶或產品生產企業直接放到零售商的貨架，甚至是消費者的菜籃子里。此外，第三方物流企業可根據零售商的信息反饋，對農戶或農產品生產直接下訂單，可以減少農業生產的盲目性，真正實現“訂單農業”。
(二)提高農產品的加工增值能力，優化農產品的營銷
大多數農產品農產品一般經過生產者――產地市場――運銷批發商――銷地市場零售商――消費者。在整個鏈條上，應從以下幾個方面來提高農產品的價值：①大力提高農業標準化生產水平和農產品品牌形象。要把標準化貫穿于產前、產中、產后每一個環節中，把農業生產的全過程納入規范化、標準化軌道，從而實現農產品的同質化。同時實施品牌戰略”，大力加強品牌推廣和擴展，樹立品牌形象，提高品牌知名度和品牌認知度，擴大農產品的市場占有率和提高市場競爭力。②重視發展農產品加工環節，引進科學的加工和包裝技術[7]。在農產品的精加工、細加工和包裝上下功夫，積極采用新型的保鮮技術，延長農產品儲藏時間，擴大農產品銷售半徑，農產品的最終價值才會得到明顯提高。③將現代、科學的營銷手段有效運用到農產品物流供應鏈中。農產品生產銷售企業應積極建立銷售網點和對外窗口，發展商，建立直銷市場；大力發展農產品連鎖經營、配送等形式，積極運用拍賣、等現代交易方式；同時適應信息化、網絡化趨勢，加快發展電子商務，推進網上交易。
(三)加快農產品物流供應鏈上相關企業的信息化進程，建立農產品物流信息管理系統
農產品物流供應鏈管理是以信息技術為支撐，信息共享是實現供應鏈管理的關鍵。供應鏈的協調運行建立在各節點企業高質量信息傳遞和資源共享的基礎之上。為了實現信息流對物流的調節、控制作用必須建立一個與之相適應的電子商務平臺，農產品電子商務平臺應該是一個一體化的系統，應該從整，體出發，綜合考慮，將所有信息進行整合，真正達到信息的共享和高效利用，從而減少信息冗余和錯誤，提高信息流動效率，為農產品供應鏈上的參與者提供決策支持。通過建立農產品物流信息管理系統，實現物流信息的標準化。高效、準確及時地傳遞信息就必須實現物流信息的標準化，如果沒有物流信息的標準化，先進的EDI數據交換技術、全球衛星定位技術、地理信息系統、射頻技術等就無法發揮其作用。
(四)充分發揮核心企業的帶頭作用
農產品物流供應鏈管理主要就是彌合鏈上各企業間的矛盾和沖突，協調好參與者的個人利益與供應鏈的集體利益之間的關系，使鏈上各個貿易伙伴從競爭關系發展到“競爭――合作――協調”關系。在形成這種關系的過程中，總有一個企業充當發起者，成為供應鏈的核心，成為核心企業。核心企業必須具有一定的規模，在本行業中具有一定的影響力，具有較強的產品開發能力，同時還必須有較高的商業信譽。農產品物流供應鏈中的核心企業主要發揮以下作用：①通過協調供應鏈上的信息流，降低農產品流通環節的交易成本；②通過對物流的協調管理，降低農產品的損耗；③使農產品在從田頭到餐桌的這一過程中始終處于一種透明和可控制的狀態，產品質量得到有效保障；④核心企業通過農產品的品牌化經營，可以樹立其該產品在消費者中的質量信譽，進一步拓展消費市場；⑤使農產品市場需求信息準確及時地到達供應鏈中的相關節點，使農業生產更有計劃性，從而減少農民的市場風險，提高農民收入；⑥為發展“訂單農業”提供了物質基礎。
我國農產品物流供應鏈中最主要的一個障礙就是比較落后的農村整體信息系統，。要大力發展農產品物流，就必須把信息化建設作為提高農產品流通效率的重點來抓，在原有農村經濟信息系統的基礎上，加強市場信息硬件基礎設施建設，建立農業信息平臺，實現農產品物流供應鏈各節點企業計算機聯網、資源共享、信息共用，對供應鏈各環節進行實時跟蹤、有效控制與全程管理。通過建立信息化批發市場和建設農產品電子商務平臺等方式，加速我國農產品物流供應鏈上的信息化進程。
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[8]徐 瑋，王 瑜. 實施供應鏈管理，構筑新型工商關系[J]. 江蘇商論，2004，(10)：14-16.
On Logistics Supply Chain Management of Agricultural Products in China
Wang Yan，Yang Wei
(Economics and Management Department， Guangxi Normal University， Guilin 541004， China)
