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銀行干部履職盡責報告范文1
一、基層央行內審人員應具備的基本素質
在審計過程中，內審人員如果對被審計對象存在好感或者偏見，或存在工作責任感不強等主觀因素，都會對審計結果產生影響。因此，在日常工作中必須加強對基層央行內審人員的行為管理，提高內審人員的素質，引導和督促內審人員懂得干什么、標準是什么、要遵守什么和禁止什么等，從而實現對內審人員的外在行為管理。
（一）具備堅定的思想政治素質。
1.要樹立忠誠履職理念。內審人員要從根本上解決“為誰審計”的問題。忠誠履職既應是審計工作的落腳點，也應是內審人員的價值取向。要把涉及基層央行的重點資金、重點項目、金融生態環境、金融精準扶貧等方面的審計監督作為審計工作的重中之重，管好國家錢財，才能贏得人民群眾的擁護與支持，贏得內部審計環境的優化。
2.要提升忠誠履職能力?；鶎友胄袃葘徃刹恳w現尚法求實的職業理念，體現客觀公正的職業特征，體現無私無畏的職業操守，體現忠誠為民的思想情懷。要確保忠誠履職，必須加強內審人員的思想道德教育，把審計監督的權力關進制度的籠子，讓監督落到實處，使基層央行內審人員能夠清清白白干事、堂堂正正做人。
（二）具備良好的審計道德素質。
1.要具備蓬勃向上的朝氣。內審工作繁瑣而單調、艱苦而清貧，許多同志數十年如一日堅持，畢其一生為之奮斗，不僅要面對工作的勞頓、崗位的疲倦，而且有時要面對物質的誘惑、家庭的困難。在這種現實情況下，內審干部要依法履職、忠誠盡責，必須胸懷理想、牢記責任，執著信念和追求，永葆朝氣與激情，精神振奮、埋頭苦干。
2.要具備團結進取的銳氣。基層央行內審干部必須把個人的理想、追求、榮譽、作為，融入到每名內審人員之心。在審計事業面前，多想敬業奉獻；在集體利益面前，少慮個人得失，自覺當好審計大廈的一塊磚瓦。而基層央行內審隊伍的團結，不是抱團取暖的團結，不是無所作為的團結，是要奮發進取、忠實履職的團結。
（三）具備扎實的人員業務素質。
1.要有敢于負責的底氣。內審效能能否有效發揮，關鍵在于我們內審干部能否堅持原則、依法監督，是否具有敢于負責的底氣。內審工作的底氣，來自于黨和國家法律法規提供的堅強后盾，來自于人民銀行規章制度的約束，來自于所有央行員工的充分信任，更來自于內審人員的堅強黨性與嚴格自律。內審干部從嚴遵守審計紀律，胸懷坦蕩、堅持原則，上無愧上級行黨委、下不愧基層央行員工，這樣才能真正擔負起內審執法重任。同時，還要端正審計態度，到被審計單位審計該怎么審就怎么審，不能顧及情面，也不能當“和事佬”，要有“針扎不入，水灌不進”的態勢。
2.要有全面的審計技能?；鶎友胄袃葘徣藛T要練就“火眼金睛”，去發現別人發現不了的問題、看懂別人看不懂的問題。要有正確的審計結果，出具的內審報告要在任何時候都推不翻，任何時候都能經得起檢驗，報告結果是毋庸置疑的。要有過硬的作風，要加強廉政教育和制度建設，加強自身監督和防控，“打鐵還須自身硬”，要敢打硬仗、清正廉潔。要有改革創新的勇氣，堅決避免在已有審計模式套路中往復循環的工作習慣，克服墨守成規、滿足現狀的思維模式，要有創新的責任、改革的擔當。
二、基層央行亟待加強對內審人員的素質培養
在基層央行內審干部的培訓上，要加強思想理論、黨性教育、道德品質建設，促其內化于心、外化于行，教育引導內審干部堅定理想信念，努力實踐。要培養勇于擔當、敢于負責，切實擔負起上級行黨委賦予的內審監督重大的責任感。要培養愛崗敬業精神，努力奉獻內審事業，服務于國家和人民銀行。要嚴于律己、率先垂范，積極培育優良的內審作風，樹立基層央行內審人員良好形象。
（一）培養共同愿景，創建學習型內審隊伍。
首先，要倡導內審團隊學習。通過團隊學習熟練地創造、獲取和傳遞知識，并提高基層央行內審干部學習和團隊合作的能力。這就需要培訓教育不僅僅是內審人員的事情，要有利于單位內審環境的優化，有助于單位內審轉型和發展。其次，要倡導全過程學習。將內審和培訓視為一個整體，相互依存、相互促進，要在干中學，在學中干，才能始終保持內審培訓的積極性和實效性。另外，還要倡導多樣化學習。內審作為一個整體，每一名內審干部不僅僅應該掌握本崗位的技能和知識，也應該學習其他部門和崗位的相關知識，這樣才能更好地相互協作，也有利于提高內審的工作效率。
（二）組織與個人并重，實現內審互利共贏。
在制定內審培訓計劃和培訓目標時，應立足于內審發展的需要，同時考慮個人發展需求，將內審培訓教育與員工個人的發展計劃、職業規劃結合起來，實行二者并重的內審培訓教育理念，使內審人員意識到培訓是與自己未來的發展息息相關的，就能夠更加積極主動地參與進來，切實提高內審知識的培訓效果，以達到人民銀行事業與個人共同發展的目標。
（三）準確定位需求，豐富內審培訓形式。
在內審知識培訓前，充分運用多種需求分析方法，從年初會議、集中內審培訓、內審專題研究三方面綜合考慮，針對不同層次、不同特點的內審干部準確定位，制定更有針對性和實效性的內審知識培訓計劃和培訓內容，并嘗試運用更多審計培訓形式，以增強學習興趣。如針對青年干部職工思維活躍、接受力強、更喜歡生動簡潔的審計培訓形式的特點，可充分利用電視電話會議形式，通過flas課件等打造微課程，或鼓勵參加QQ群、微信群等互動交流，將學習游戲化、碎片化，在寓教于樂中學習他們需要的新知識、新業務和經濟金融熱點等；而針對年齡較大的內審干部職工，則可針對其感興趣的內審調研、內控檢查等專題進行教學或講座。
（四）開發整合資源，提升培訓師資水平。
當前基層央行內審培訓教育，主要是請本系統崗位能手進行經驗式授課，因受其專業水平、培訓技術技巧等方面的限制，已不能較好地滿足內審人員對快速知識更新的需求。因此，建議上級行要將優質內審培訓資源向基層行適當傾斜，多提供向知名院校和其他單位交流學習的機會，把優秀外部審計培訓理念、方法、講師“引進來”。同時，應注重提高本單位內審培訓人員的專業素質，鼓勵領導干部、技術骨干、青年崗位能手等擔任專兼職老師，建立內審師資遴選和動態管理制度，實現內審師資資源共享。
（五）加強學風建設，完善內審培訓評估。
銀行干部履職盡責報告范文2
一、突出風險監管意識，努力維護銀行業的穩健運行
1、拓寬監管信息渠道，完善風險評估體系。著重圍繞治理結構、內控機制、違規行為、潛在風險、監管意見的整改落實等情況，持續抓好國有銀行、股份制銀行、合作金融機構、政策性銀行、郵政儲蓄、“兩非”等六大板塊的非現場監管工作。采取約見談話、機構回訪，努力掌握監管對象工作動態，督促建立和完善一整套行之有效的規章制度、業務操作流程和系統性風險防火墻，切實提高風險防御能力。要密切關注擔保公司的運作，及時提請政府及有關部門加強警示，配合打擊“兩非”和亂集資現象。
2、強化對轄內各機構不良貸款增減變化情況的監測，嚴防不良貸款反彈。要針對各機構業務特點，深化結構性“抓降”工作機制，加強比較和監測，重點跟蹤監管新增不良貸款、違規不良貸款、大額不良貸款和關聯性不良貸款，重點防范行業性風險和企業經營者的道德風險。督促做好貸款集中風險的防范工作，指導銀行改善信貸結構，優化信貸投向，共同加強對集團客戶授信風險的監測分析，抓集團客戶和關聯交易，做好風險判斷與提示。
3、正確把握銀行新辦業務風險，寓監管于發展、穩定、服務之中。要做好票據融資業務的規范化工作，防止信用過度擴張。及時跟蹤了解創新業務發展態勢，調查了解存在的內控薄弱環節，指導銀行建立和完善識別、計量、監測、控制和處理相關風險的管理體系，按照風險可控、成本可算和信息充分披露的原則，正確處理監管與服務的關系，規范、促進創新業務的健康發展。
二、嚴格監管責任意識，狠抓合作金融機構監管
1、督促提升法人治理水平。積極貫徹農村合作金融機構法人治理指引，全面推進法人治理建設，進一步明確董（監）事會的職責和權利，充分發揮董事會各專業委員會的作用，縮短“三會一層”磨合期。加強對董事和高管人員的監管，實施履職行為的持續、動態監管，加強勤勉盡責的考核和問責。促成**農村合作銀行根據現代公司治理結構要求完善“三會”機制，建立科學的決策體系、內部控制機制和風險管理體制，認真執行報告制度，定期聽取高管理、非執行董（監）事履職情況。
2、督促加強內控建設。跟蹤檢查年非現場監管和現場檢查中發現問題整改落實情況。要在年案件專項治理的基礎上，對各風險點進行排查、評價，對內控各項制度的實施進行試評價。加強資產管理，完善新增不良貸款臺帳，進一步督促對已核銷呆帳貸款和“三違”貸款責任追究整治工作。
3、提高非現場監管的有效性。繼續按季做好風險評價工作，實施外部審計、三方會談，落實“三年達標計劃”。以非現場監管發現的問題為目標導向，以內控管理薄弱、違規問題突出、風險隱患較大的分支機構為日常監管重點，開展針對性的調查。督促嚴格執行農村合作銀行資產負債比例管理規定，規范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導做好貸款五級分類法的推行工作，提高分類準確性，真實反映資產風險。
三、發揮窗口指導作用，提高縣域金融服務水平
1、加強監管信息宣傳力度。定期召開監管通報會，及時向監管對象反饋提示監管信息和銀行業運行中存在的問題，實時分析轄內潛在的風險隱患。積極引導轄內銀行業金融機構進一步落實國家宏觀調控政策，密切關注產能過剩和限制類的行業及企業的貸款風險，引導銀行加大對小企業貸款力度，支持鼓勵國家扶持行業的發展。督促銀行防范操作性風險長效管理機制，切實鞏固案件專項治理成果。
2、配合推進銀行業改革。引導國有商業銀行分支機構以改革為契機，網點布局更趨科學化，完善授信授權管理模式，建立高效的貸款審批機制，大力改善縣域金融服務和小企業貸款服務，確保信貸有效投入穩健增長。配合做好郵政儲蓄管理體制改革，督促加強內控管理。鼓勵金融創新，開展理財、財務咨詢等業務，增加中間業務收入。
3、深入開展調研活動。圍繞履行監管職責中遇到的難點、熱點問題，充分利用非現場監管手段，提升調研活動質量，努力向上級反饋轄內經濟金融運行動態，發揮調研對監管創新和風險防范的現實指導作用。
四、深化各類創建活動，不斷提高員工素質
銀行干部履職盡責報告范文3
一、主要業務工作
20*年是不平凡的一年，機遇與挑戰同在。在執行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市20*年度預算執行分析在全省綜合評比中獲得第一名，20*年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。
1、預算執行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。20*年完成地方財政收入*億元，比上年增長*%。其中：一般預算收入完成*億元，居全省第*位，比上年增長*%，稅收收入占一般預算收入比重為*%，完成了省定*%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。20*年累計完成地方財政支出*億元，比上年增長*%。其中：一般預算支出完成*億元，比上年增長*%，超額完成省定*億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執行分析的深度和廣度。密切關注財政經濟運行態勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執行情況，切實提高預算執行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質量。20*年我市部門決算數據顯示，全市行政事業單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業單位占國有資產總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市20*年度財政預算執行和其他財政收支情況進行審計，協調局業務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款*億元、清理入庫暫存款*億元。
2、國庫改革不斷向縱深發展。一是加快國庫集中支付系統建設。20*年6月底將國庫支付系統連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網上申報用款計劃、預算執行查詢、對賬等管理功能。二是繼續深化縣區財政國庫管理制度改革。開展調研，及時出臺了《繼續深化縣區國庫管理制度改革，進一步加強預算執行管理的指導意見》，指導各縣（市）區繼續拓寬國庫改革范圍，推動縣區國庫改革向鄉鎮推進，建立完善的市、縣、鄉、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規范、統一和高效。三是加強資金監管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農、惠農等資金直接支付到農戶或基層用款單位。進一步完善內部監督和制約機制，規范資金審撥程序，加強對部門預算執行情況的監督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經費和公用經費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監督，保證財政資金的?？顚Ｓ谩＝刂?2月底，財政國庫累計集中支付資金*億元，其中直接支付*億元，直接支付比例為*%，有力保障了部門預算的順利執行。
3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區開展會計基礎工作規范及國庫改革情況進行調研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據。二是抓好內部稽核，推進國庫管理規范化。進一步規范完善業務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監管。開展了縣市區財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現實要求。四是全面提升財政統發工資透明度。20*年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規范津補貼和事業單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統發工資數據庫，按月及時在政府網站更新工資數據，開通投訴監督熱線，主動接受社會各界監督。20*年財政統發工資系統累計向市直預算單位發放工資16.54萬人次，財政應發工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金21*萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。
4、認真落實預算執行“大辦制”，努力建設統一規范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯網系統，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內涵，預算執行各環節相互銜接為外延的“大執行”財政管理模式，在規范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。
5、積極推進公務卡結算方式試點工作。根據財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經驗，以“積極穩妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。20*年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業單位公務卡結算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規行為的出現，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現金管理和財政預算執行監督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。
二、隊伍建設方面
對執行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執行力建設，努力實現由傳統的執行向新時期科學執行的轉變。
1、開展“三新”活動，構建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規范服務行為，主動保持與預算單位的聯系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執行工作的開展提供優質的服務保障。
2、開展創建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛生城市、全國三八紅旗集體爭創活動，以效能為抓手，以團結協作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。20*年4月執行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。
3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優罰劣、賞罰分明，激發大家積極向上的工作熱情?？冃Э己恕翱肌背龈偁幜?，執行局每個干部都在合理的工作程序中科學地執行每項工作。20*年，執行局多篇調研文章發表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯獎項。
三、個人素質和廉政建設方面
1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向實踐學習、向群眾學習、做一名學習型、創新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結合，組織執行局撰寫了多篇調研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯優秀成果獎。
2、增強團結，提高班子凝聚力。講團結、講協作是對領導干部的基本要求。工作中我能找準自己的位置，把握好自己的角色，堅持民主集中制原則，大事講原則，小事講風格，不利于團結的話不說，不利于團結的事不做，自覺服從集體的決策，自覺維護班子團結。
銀行干部履職盡責報告范文4
一、儲糧基本情況
全市平均庫存糧油年均“一符、四無”比例為100%，年末科學儲糧年平均數量占平均庫存糧油總數100%，規范化儲糧占年末儲糧總量100%，環流熏蒸糧食占年末儲糧總量的100%。
二、糧油倉儲工作措施
（一）強化領導，落實責任
高度重視糧油倉儲工作，把糧油倉儲工作納入黨委、行政工作的重要議事日程，納入年度綜合目標考核。我們根據《糧油倉儲管理辦法》和《糧油倉儲企業管理水平評價暫行辦法》的相關規定，下發了《市糧食局關于2020年糧油倉儲管理工作安排意見》，同各國有糧食購銷企業簽訂了《糧油庫存管理責任書》，企業層層落實責任，明確了2020年糧油倉儲工作任務。
（二）開展糧油倉儲規范化管理活動，提升規范化管理水平
積極開展糧油倉儲規范化管理活動，努力提升糧油倉儲規范化管理水平，認真貫徹落實糧油倉儲規范化管理的各項規定，不斷規范帳、卡、簿、牌填寫，完善糧油出入庫管理、儲存實物管理、設施設備管理、質量管理、儲糧化學藥劑管理以及安全生產管理制度，為糧油安全儲存夯實了基礎。
（三）開展春季、冬季糧油安全檢查，完善和落實倉儲管理各項制度
為確保糧油安全，進一步規范糧油倉儲管理，根據市主管部門統一安排和部署，組織各糧食承儲企業的干部職工開展了春季、冬季糧油安全檢查。按照“有倉必到、有糧（油）必查，查必徹底”的原則，重點檢查了庫存商品周轉糧油“一符、四無”、各級地方儲備糧油“三專、四落實”、糧油質量管理、儲糧化學藥劑管理、科學儲糧等情況，對發現的問題及時交流指導，督促企業及時整改，把“以防為主，綜合防治”的儲糧方針和倉儲管理各項制度落實到每個儲糧庫點，每個倉間。在檢查工作中，絕大部分企業能嚴格執行《糧油儲藏技術規范》和《省糧食購銷企業倉儲工作規范化管理實施意見》，并利用冬季廣泛開展機械通風儲糧，低溫儲糧等科學儲糧技術，嚴格執行糧情檢查制度，倉間內外做到清潔、整齊、無縫、規范，帳、卡、簿、牌記錄完整、懸掛規范，有效延緩儲糧品質劣變，保證了全市庫存糧油數量真實、質量可靠、儲存安全。
（四）開展政策性糧食大排查和大清查整改問題回頭看
政策性糧食大排查
1、庫存數量情況。
⑴省級儲備糧已按省糧食和物資儲備局省財政廳中國農業發展銀行省分行《關于下達2020年度省級儲備糧油輪換計劃的通知》（川糧函[2020]7號）的規定輪出，賬賬相符，賬實相符。
⑵市級儲備糧大米賬賬相符，賬實相符。
⑶市級儲備糧檢查實物賬賬相符，賬實相符。
⑸成都中儲糧儲備有限公司青白江直屬庫2015年最低收購價稻谷實物230噸，現存于富新糧油食品公司富新倉庫17號倉，該倉糧食已不宜儲存，已有廣西北海一家公司拍購，正積極出庫中，賬賬相符，賬實相符。
2、庫存質量情況
政策性糧食入庫質量驗收符合政策規定，有牽頭，組織市財政局、市農發行、存儲企業共同查驗了具備有糧食質量檢驗資質的檢測機構按糧食質量扦樣規范作業扦取的糧食質量樣品，并出具的《糧食質量檢驗報告》。通過感官檢查與檢驗報告進行比較，二者相符。未發現糧食入庫質量驗收存在違法違規問題。
3、政策執行情況
2020年糧食收購分為三部分：
（1）積極組織糧食市場多元化主體，嚴格執行糧食流通管理法律法規和國家糧食收購政策落實收購糧食。
（2）嚴格執行各級地方儲備糧輪換計劃。
（3）組織地方政府事權糧稻谷收購，市發改局、市財政局、市農業農村局、市市場監督管理局、主管農業發展銀行市支行聯合下發《關于印發<市2020年超標稻谷收購處置實施方案>的通知》和市發展和改革局《關于做好2020年秋季糧食收購的通知》，由于今年稻谷市場價格高于國家最低收購價格政策，目前只有孝德鎮一家種糧大戶交售2020年產新二級稻谷214140公斤，收購價格2.58元?kg。種糧農民普遍存在惜售心情和觀望態度，盼望預期糧食價格更高。
4、日常管理情況
各糧食企業糧食倉儲管理規范，安全生產制度落實，儲存糧食數量真實、質量可靠、儲存安全、管理規范。嚴格執行《統計法》、《會計法》、《安全生產法》、《食品安全法》、《糧食流通管理條例》、《省<糧食流通管理條例>實施辦法》和《糧油倉儲管理辦法》等法律法規。未發現違反統計會計制度、財經紀律等違法違規行為。
5、內控管理情況
各國有糧食購銷企業編制了企業管理統計會計、財經紀律、糧食購銷合同、糧食出入庫、糧食購銷資金、質量檢驗等內控制度，發揮了及其重要的作用，消除了企業經營管理中存在的風險隱患。
6、外部監管情況
市發改局、市財政局、市農發行、市市場監管局、市農業農村局按照職能職責分工，嚴格履職盡責、履職到位，做到了“橫到邊、縱到底”，不留“死角”和“盲區”。深入糧食企業倉庫貨位監管政策性糧食收購、儲存、銷售、出庫執行政策紀律情況，及時發現糾正存在的問題。
政策性糧食大排查存在的問題
本級督導企業開展政策性糧食庫存大排查自查時點，有些企業內控制度需進一步完善；倉庫貨位內容填寫不夠完整，需立即進行整改完善。
下一步工作措施：
市清查辦將繼續督促各國有糧食企業與中儲糧集團對接，確保發現的問題及時整改落實到位。同時，督促企業進一步加強內部管理，健全制度，規范流程，壓實責任，強化制度執行力度。
（五）開展糧食質量安全監測和糧油食品安全監管工作
按照省、市糧食和物資儲備局的要求，開展了小麥、稻谷產新質量監測工作，落實專人按照布點采樣的原則和要求，深入到鄉鎮種糧農戶家采購小麥、稻谷、油菜籽扦取樣品并及時將樣品送到廣元市糧油食品監測站，圓滿完成了上級下達給我市2020年度收獲糧食樣品采集任務。同時，按照市糧食和物資儲備局和市食品安全委員會的安排和部署，切實履行《糧食流通管理條例》賦予糧食行政管理部門的糧油食品安全監管職責，加強糧油食品安全監管，落實糧食企業的糧油食品安全主體責任，同糧食經營企業簽訂了《2020年糧食質量食品安全責任書》，依法管糧，努力提升糧油食品安全監管法治化水平。實現了糧食收購、儲存、運輸以及政策性糧食經營全過程的糧油食品安全無事故，確保了全市人民群眾糧油食品消費安全。
（五）切實加強儲糧化學藥劑的管理
嚴格執行市糧食和物資儲備局《關于貫徹〈儲糧化學藥劑管理和使用規范〉的實施意見》（竹糧發[2012]130號）的規定，儲糧化學藥劑實行統一購買、集中管理、堅持雙人雙鎖制度，化學藥劑的保管、領取、運輸、安全及使用，嚴格執行操作規程?，F場化學藥劑處理糧食時，配備了安全有效的糧食熏蒸作業防護用品，并設立安全監管員，最終保證了化學藥劑的安全保管和安全使用。
銀行干部履職盡責報告范文5
作為綜合員的我們在過去一年里認真完成了自身的工作，接下來應該做好工作總結。小編為大家準備了綜合員個人工作總結范文合集，僅供參考，歡迎大家閱讀。
綜合員個人工作總結范文一
一年來，我以“服從領導、團結同事、認真學習、扎實工作”為準則，始終堅持高標準、嚴要求，較好的完成各項工作任務。我不斷成長、成熟、有過幸福和感動，有過淚水和鮮花，總結過去是為了更好地把我未來。因此現將一年來的工作總結如下：
一、加強管理，增強責任心
一年來在工作中狠抓支行的財務管理、薪酬管理、OA系統管理、人事管理、各類印章管理、辦公用品管理以及各種創建等相關工作，起到各部室的樞紐作用，回顧過去一年，我深深地知道，辦公室是為全行服務的綜合部門，發揮著承上啟下、協調關系的作用，在這樣一個鍛煉人的崗位上我加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀。
加強自身愛崗敬業意識培養，進一步增強工作的責任心、事業心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，全身心地投入工作，用細心、周到的服務，用敢為人先的創新激情，用務實高效的實干作風，用嚴謹精細的工作精神將敬業兩個字銘刻在我心中，我深深地知道只有不斷地加強和學習新的業務知識，做好本職工作，提高工作效率，才能發揮辦公室的橋梁作用，協調作用，管理作用。為此一年來我認真學習相關理論知識，利用業余時間熟悉新的業務技能，提高管理能力，這贏得了分行領導和同志們的廣泛好評。
二、嚴格要求自己，提高工作質量
在分行領導的關心和幫助下，我始終保持著良好工作狀態，以一名合格銀行員工標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業務技能，使自己能平凡崗位默默奉獻著，推動了辦公室工作的有序開展。我在工作中主要抓好支行辦公和重要會議，確保支行決策的貫徹落實，協調支行各部門工作，綜合全行信息，加強信息反饋，提高工作質量和效率，在全行信息、業務宣傳工作，支行文書事務、收發文并做好督促落實工作、保密工作，支行人事檔案、員工的調入、調出審批、支行的薪酬核算、發放工作，支行經費管理，支行公章的保管、登記、管理工作、對外聯絡和接待工作，文明創建資料的收集、臺賬的整理和歸檔，做出了卓有成效的工作。
三、工作中存在的不足
一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領導和中心同志的廣泛贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領導的要求尚有一定的距離，還存在著許多不足，在下一年的工作中我們將發揚成績、彌補不足，積極擺正位置，結合自己的一些經驗和教訓，以“如履薄冰”的謹慎態度，以“一絲不茍”的嚴細態度，慎對從事的職業。
四、明年工作的思路和打算
時時不忘給自己“充電”，加強各種知識的學習，努力提高自身綜合素質和實際工作能力。堅持把所學理論運用到實際工作中，更好地推動工作。積極參加培訓學習，利用業余時間自學，虛心向領導學習，向群眾學習，向經驗豐富的老同志學習。緊緊圍繞發展大局，時刻牢記使命，勤勤懇懇、無怨無悔干好本職工作，在領導的關心與支持下，和同事們一起積極工作，為公司默默貢獻。
總之，在以后的工作中，不管工作是枯燥的還是多彩多姿的，我都要不斷積累經驗，與辦公室全體人員一起共同努力，勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高自身素質和各種工作技能，積極發揮辦公室承上啟下的作用。
綜合員個人工作總結范文二
20xx年的工作即將過去，回顧這一年來的工作，在項目部領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司、項目部的要求，完成了自己的本職的工作。通過一年來的學習與工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了較大的改變，現將一年來的工作情況總結如下：
一、日常管理工作完成情況
項目部文件收發、分類、目錄層次分明，歸檔清晰并且已通過外審審計，公司的貫標再認證順利通過。員工考勤，員工內部調動以及人員招聘、培訓，新員工五險一金，勞務人員轉正及簽訂協議，對xx項目部人員組建定崗落實并對崗位職責編制完成，對xx項目部員工每月工作總結及下月工作計劃進行考核匯總并上報公司，對每月未完成工作的進行考核并問清原因下月完成。
車輛運用已保證員工正常上下班。項目營地、員工宿舍及各部門辦公室按照xx集團“5S”標準已達標，并在集團領導來項目檢查獲得內務好評，在公司周例會上提出表揚。因殿堂項目實行總承包，完成xx期項目營移交施工隊一批生活、辦公設備、xx間宿舍及x間食堂餐廳并雙方簽字確認。xx項目本年電費以施工單位用電電量結算完成，電費已全部從施工隊結算款中扣除，外單位用電量雙方結算確認，電費在項目部接用外單位電費中抵消。
二、固定資產及工程材料管理
現場材料：組織人員驗收、入庫、出庫、核算，建立現場材料出入庫臺帳。業主邀請審計人員對xx工程峻工結算審計，配合經營部完成對xx兩標段現場材料（水泥、鋼筋）再次核算并通過。零星材料需求調配。廢舊鋼筋按公司流程已報呈批件公司同意處理廢舊鋼筋，財務監督處理。按集團要求，對項目進行固定資產盤點并落實到責任人，編制資產報告并上報公司。
每月編制、收集各部門辦公用品物資需求計劃并采購、入帳、發放等相關工作。市場詢價、比價采購現場材料及辦公物資，建立采購臺帳、物資工具領用卡并落實到責任人。零星招待物資采購并熱情招待往來單位領導。認真貫徹集團公司領導方針、政策并宣傳企業文化，對公司各項管理制度執行到位。按照xx集團公司下達的“5S”及“六個會議”內容，組織項目部執行按“5S”達標，按“六個會議”召開。
三、存在不足
部門工作紛繁復雜，需增設一人。工作中不夠大膽，要在不斷的學習過程中改變工作方法，不斷創新完善。加強學習，提高自身素質，提高工作效率，當好領導的參謀助手。加強協調，提高服務質量，更好地服務于全體同事。
加強制度建設，健全公司各項管理制度，使公司工作上臺階、上檔次。加強工作人員的培養教育工作，建立一個朝氣蓬勃，富有戰斗力的工作集體。加強公司機構合理配置，從領導工作的實際需要出發，合理調整現有機構，使每個部門、每個工作人員都能各司其職、各盡職守、提高整體工作效率。
綜合員個人工作總結范文三
20xx年是公司夯實基礎的一年，公司各項工作正沿著“加強質量管理，提高技術水平”方面健康發展。我的工作也在隨同公司共同成長，在公司領導和部門領導培育下，我擔任了綜合部行政主管一職，新的崗位需要有更多的創新思維去做好本質工作，現就20xx年工作總結歸納如下：
一、固定資產管理工作
公司的資產管理工作在相關領導的指導下，通過近兩年的不斷完善制度，已初步做到采購程序規范，領用手續齊全，日常管理到位的局面。加強資產的日常管理工作，強化領用制度，做到誰領用誰簽字誰保管，使每一項資產有其責任人，有效杜絕資產流失。其次，嚴格執行資產的采購制度。目前已初步形成了一般資產由部門申請，部門領導審批，財務副總及總經理審批程序，對手續不齊全的資產申請一律不予辦理。第三配合財務部門做好資產的核對匯總工作，對每一項資產報批完畢后及時入帳，在年終做好該年度新置資產的帳目表。對公司以前的資產主要做好核對工作，保證每年做一次大范圍的普查，把存在的問題及時報告領導；同時做好原有資產的維護工作。
二、后勤保障方面工作
公司成立兩年來，各種設備不斷增加，部分易耗資產逐步進入老化期，設備問題影響正常工作，部門報修按流程審批通過后，積極聯系廠家或經銷商進行維修，確保公司的工作不受影響。公司現有xx臺計算機，xx臺打印機，各種易耗品打印紙、碳粉、計算機配件等需求較大，積極保障好這些常規易耗品的供應。依據公司各項工作的需要，制定辦公用品的采購計劃，報分管副總和總經理同意后做好采購、保管、領用等管理工作。為各部門做好服務工作。水電暖問題影響公司正常工作，堅持出現問題及時解決，直到問題解決為止。工作思路變被動為主動，積極主動，爭取創造一個高質量的服務體系，保證公司的各項工作正常進行。
三、考勤管理工作
考勤工作是加強自身建設、加強員工日常管理的重要舉措。為此公司實行了上下班打卡的考勤制度。在考勤的日常管理中主要作了以下工作：員工的日常公事外出請假以及異常打卡情況進行登記；員工的加班換休登記工作；對日常打卡情況進行監督；對打卡數據進行采集；匯總請假遲到早退曠工等情況，制考勤月報表。由于這項工作涉及每個人的利益。在做這項工作時，力求客觀公正、不偏不倚。由于這項工作是從無到有，從出現問題到逐個解決的漸進過程，通過磨合，基本上形成較完整的制度，通過這項工作加強了公司工作紀律。
四、存在的問題與不足
1、敬業精神尚可，但工作主動性不足。過去我在工作中的開拓創新的意識，在現在的工作中少了一些，多了些因循守舊，按部就班，墨守成規的習性。也多了一些自己感覺到是事倍功半的東西。二是對一些行政工作只限于宣傳、上傳下達有關文件精神和聽領導的安排，而在具體工作中如何結合公司實際情況進行開拓創新，搞出特色上，沒有自己的工作創新思路。
2、與同志之間的相互交流、溝通不夠。在工作上有時候和其他部門的員工之間相互通氣不夠，相互不甚了解各自所做工作的具體情況，或者是了解不多。這樣一來，就使得員工之間產生了誤解，尤其是在涉及到為一線工作的一些事情，由于不清楚各自工作安排情況，所以不好幫忙，給一線的辦事人員帶來一些不便。二是在生活小事上，好認死理，愛鉆牛角尖，使個別員工認為自己不好接觸，深入了解情況少，服務一線部門，指導幫助不夠。
總的來說綜合部在今后工作中還有許多瑣碎繁雜的工作需要去做，但我認為首先應該建立健全各項制度，只有制度健全了才能讓公司穩步發展，部門才能在公司中體現出自身價值和作用。
綜合員個人工作總結范文四
一年來，在公司領導班子的領導下，在各部門的大力支持與幫助下，在綜合部全體同志的共同努力下，綜合部不斷強化服務意識，提高自身素質和工作質量，緊緊圍繞年初制定的各項工作任務，積極發揮其參謀、協調、督查、服務等職能作用，較好地完成了年度工作任務?，F總結如下：
一、提升隊伍素質，強化人力資源管理
1、為了提升公司專業化運營水平，培育持續發展的能力，增強核心競爭力，以公司戰略為導向，按照科學的組織機構設計原則，梳理現有組織架構、各部門職責和分工界面，解決組織架構現有問題，確保組織架構充分支撐主要業務和支持性職能的運作。梳理現有職位分工和職責，構建統一的、標準的職位體系和職位庫。
2、加強了干部管理和“督辦事項”的考核力度，明確了績效考核管理機構、考核方法和績效工資核算辦法，規范了績效管理工作。對公司業務管理人員采取“量化績效”，充分提高員工主動性、激發員工活力，力求業績和員工收入雙提升，企業和個人雙贏。
3、強化干部管理工作，將日常干部管理及干部履職情況納入績效考核，提升干部管理水平。根據上級要求，對三級以上管理人員分別進行年度、半年度考核評估，加強對干部評估的科學性、公平性；持續提升干部管理水平，加強干部培訓工作，力爭打造高水準、高素質的管理隊伍。
4、培訓工作以送培、視頻培訓、外購培訓、內部培訓為主，根據相關單位和廠家邀請參加各類技術、服務、管理等培訓。每天按時對各部門進行考勤點名，每月對各部門上報的考勤匯總，審核。做各類假臺帳，發現考勤異常現象及時通報部門，杜絕隨意請假現象。核對全體員工基本信息、驗證學歷。通過此次核對，修正、更新、完善了員工個人基本信息，使人事信息庫更加準確、完整。
二、突出質量和效率，做好行政管理工作
1、嚴把文字關。從文件的起草、審核、審批、印制、傳閱、報送到歸檔，全程均以“嚴”字當頭，嚴把程序關、格式關、文字關，使公司發到了格式統一、文體規范、符合標準，確保了辦文質量。
2、加強會議統籌管理。及時了解會議安排，及時溝通信息，統籌安排會議。根據會議安排部署的重要工作，及時加入督辦事項，有效提升會議效果和工作效率。
3、加大督辦力度。實行分級督辦制度，緊急事項日日督辦，每周兩次常規督辦，每月對比分析督辦情況，有效提高了公司的工作效率。
4、嚴控法律風險。嚴格管控合同審批流程、審批權限、合作方資質等方面，及時杜絕合同漏洞，防范法律風險。加大對采購、營銷、倉儲、財務管理等模塊的監督檢查力度，穿越各項管理制度和業務流程，檢查控制的有效性，提升經營管理的合規性。
三、認真搞好后勤服務，努力做到保障有力
1、按照車輛管理辦法，加強車輛運行過程中的保險費、維修費、停車費的單車審核，尤其是單車燃油費公里數的核算審核，有效節約成本支出，確保公司利益和各項工作順利開展。做好固定資產盤點工作，認真梳理各部門固定資產、低值易耗，回收閑置資產統一分配管理，報廢資產統一移交總部。嚴格核查辦公用品和辦公低耗申請，分門別類建立辦公用品臺賬，把好申購和領用關，杜絕超標。
2、做好物業、后勤服務工作，針對員工工作區域、更衣室和休息區域進行了整體裝修和維護，并在休息區配備了冰箱、咖啡機、微波爐、電視機、掛燙機等設備，為員工創造了良好的辦公環境和休息場所。推進安全生產制度化建設，做好三級安全教育培訓，實現安全隱患層層排查，認真落實區公司各項維穩部署，有效保障了公司安全生產無事故。
銀行干部履職盡責報告范文6
上市一年來，從戰略部署的重新調整，到業務流程的垂直改造；從與匯豐的信用卡合作，到綜合經營的快速發展，交行經歷的陣痛與收獲，再次證明了資本市場的鐵律――上市絕非改革的結束，而是破繭化蝶的“地獄之旅”的開始。
繼今年4月本刊約訪中國工商銀行行長（詳見《財經》2006年第10期“楊凱生：工行自有路”），6月9日下午，在上海交銀大廈，交通銀行董事長蔣超良接受《財經》的獨家專訪，詳細闡述了交行的思考與努力。今年49歲的蔣超良于2004年出任交通銀行董事長前，曾先后擔任過央行行長助理、湖北省副省長。
走出“同質化”怪圈
“我們現在如果鋪很多攤子，增開很多網點，又會走國有銀行的老路”
《財經》：邁入“重組―上市”進程以來，交行有什么樣的戰略轉型路徑？
蔣超良：交通銀行是較早提出戰略轉型的銀行之一。我們在戰略轉型方面進行了一系列思考，對未來幾年業務轉型的重點和路徑，已基本形成共識。我們的目標是，希望建設成一流的國際公眾持股銀行。在香港H股上市以后，實際上就已經是國際公眾持股銀行了。但是要想實現一流目標，就要通過戰略轉型。
我們想從三個方面完成戰略轉型：首先，管理轉型。我們開始做符合國際標準的商業銀行，其經營管理大概只有十年左右的工夫。在十年間我們做了一些努力，但是管理上和國際一流的商業銀行差距還是很大的，包括流程、管理架構、公司治理、內部控制與審計，都還是習慣于過去的專業銀行模式。
其次，業務轉型。我們國家所有商業銀行的公司業務一般都占80％以上，這和西方商業銀行差距很大，他們的零售業務占50％-60％。（我們的）公司業務受宏觀經濟影響比較大，耗費資本比較多：宏觀經濟處在上升時期，公司業務會帶來豐厚利潤；但是宏觀經濟處在下調周期，企業資金鏈斷裂，造成不良資產，撥備增加，凈利潤下降。
具體業務上，一是積極打造一流的零售銀行；二是大力發展中間業務。2005年交行中間業務收入突破30億元大關，在各項收入中的占比達到6％以上；三是大力扶持小企業客戶，推出了面向小企業客戶的“展業通”品牌服務；四是積極發展創新型業務。
第三個轉型就是戰略定位。中央“十一五規劃”提出來，商業銀行可以進行綜合經營的試點，為我們公司的定位勾勒出了前景。也就是說，從一流的商業銀行向綜合性的金融集團轉軌。
《財經》：中國的銀行目前公司業務的同質化競爭還比較普遍，大家又都提出來要辦優秀的零售銀行。交行在打造零售銀行方面有什么不同之處？
蔣超良：現在任何一家銀行的高級管理層，都說要轉型，要發展零售業務，從開始的同質化競爭，到現在大家一窩蜂地又去“同質化轉型”。但是真正等到要坐下來考慮應該投入多少錢的話，就都沒有聲音了。這是因為近期利益和遠期利益擺不正，再加上管理層換屆的問題，造成短期行為。
公司業務和零售業務的關系，就是長期利益和眼前利益的關系。零售業務的發展，必須至少有五年到十年的大量的投入，才能收到成效。比如，交行搞沃德財富的VIP網點，得去買網點，得拿錢去裝修。這些網點帶來利潤，得在五年以后。
所以我們提出“立足自我”的原則，我們的網點多數在經濟發達地區，這是我們的優勢，但是交行比工農中建的網點少得多。我們現在如果鋪很多攤子，增開很多網點，又會走國有銀行的老路，所以我們立足現有資源，力求有所突破。
具體如何實現業務轉型，我們有如下具體措施：第一，確定發展目標：三年之內，零售存款占到40％，零售貸款占到18％，零售業務的收入占總收入比重要占20％。這三個數字就是我們零售業務轉型三年內的目標。這是我們去年在路演過程中提的，承諾自去年年中開始，到2008年中報出來達到這個數字?，F在看來要達到這個指標比較難。
第二，以信用卡為突破口。我們和匯豐合作成立了一個信用卡中心，不到一年時間已突破了100萬張。從目前卡均消費、活卡率、還款額來看，質量是非常好的。
第三，整合現有資源。零售業務的發展，比較關鍵的因素在于網絡支援。我們的IT建設到今年8月就可以完成全行數據大集中，為整個零售條線的事業部制打下基礎。事業部成立以后，就按條線去管理，所有分行網點等于產品銷售中心，即零售店。它不再承擔任何有如放貸款等權力，就是銷售產品和服務。另外，產品研發要創造出一些零售業高端產品和服務品牌。比如沃德財富就是為高端客戶創出來的服務品牌。再一個就是風險控制。風險控制要是不到位，個人房貸就容易出現被詐騙、銀行成了房東的情況。
第四，要借鑒匯豐的經驗。匯豐是全球頂級的金融企業，在零售銀行方面有非常成熟的經驗、體制和技術。
這幾個方面都離不開投入。今年我們的投入相當大，從去年即已開始，我們決定即使把其他費用降下來，也一定要保證對零售業務的投入。
《財經》：但是，從數字上看，利差仍然是交行占90％以上的最大收入來源。作為上市銀行，怎樣在推進戰略轉型的同時面對資本市場的利潤要求？
蔣超良：我們在積極推進戰略轉型的同時，也大力提升傳統業務的質量，堅持在發展中積極調整結構，逐步實現轉型的目標。公司業務發展不好，財務報表、年報就不好看，ROE（股本回報率）、ROA（資產回報率）就上不來。再者，我們也不可能有利潤不賺。
我們希望從投資者預期的管理上，慢慢降低投資者的預期。去年我們的凈利潤增長478％，今年一季度凈利潤增長47％，二季度可能再下來一點，三季度再下來一點，全年可能和前年拉平，30％以上就不錯，投資者完全可以理解。
中國式公司治理
“黨委的作用如何劃定？這也是建立中國式公司治理結構必須考慮的前提條件”
《財經》：交行在提高公司治理方面做了哪些工作？目前董事會運作情況如何？
蔣超良：在建立現代公司治理制度上，我們主要考慮四個方面來完善：前十幾年的經驗教訓；股東意識，這是現代公司治理的靈魂；股權多元化；黨委會在公司治理中的作用，這也是建立中國式公司治理必須考慮的前提條件。不能說現在搞公司治理，就不要黨委會，那是不現實的。
我們設計的公司治理是：股東大會、董事會、監事會、高級管理層、黨委會，在公司治理上渾然一體。在運作上，包括公司章程、各個層面的職責、運作的規范和程序，都做了制度安排，目前已經經過了監管部門的審批，投資者也進行了廣泛討論，也借鑒了匯豐的經驗。
在現在的董事會里，各位董事在履職過程中都十分勤勉盡責，在公司戰略、審計及風險管理等方面獨立發表意見。最能帶來直接感受的是，在每次董事會上，董事們發言都很踴躍，在討論審議議案時發生爭論是常有的事，不像過去都是“一言堂”。
《財經》：黨委會在公司治理結構中具體發揮什么作用呢？
蔣超良：在國有控股企業中間設立黨委，這是中國公司治理必須承認的一個現實；其次，黨委會的運作與發揮作用，必須在法律的框架內，不能凌駕其上，也包括不能違背公司章程；再次，黨委會不干預經營，也不參與經營。
黨委會管什么？第一，管戰略。政府在交通銀行有65％的股份，作為控股股東，就有權對交行未來發展建設成什么樣的銀行提出戰略性安排。
第二，管人力資源。不是管一般意義的人力資源。黨委會向董事會推薦高級管理層，董事會來決定、遴選高級管理層，高級管理層行使用人權。
第三，管社會責任。中國境內的自然人和法人，都要承擔一定的社會責任，必須照章納稅，必須合規經營，不能違法亂紀，國家出臺宏觀調控措施，必須服從宏觀調控。
黨委會管這三個方面。黨委會向董事會提議，董事會來做決定。董事會19個董事中間只有四個黨委委員。董事會對黨委會的意見不同意，也可以否決掉。在公司治理中黨委發揮作用是有國際先例的。新加坡的國有控股公司，包括淡馬錫在內，其執政黨人民行動黨也設有機構。
《財經》：董事會有沒有否決過黨委的提議？
蔣超良：沒有。黨委的提議符合其他董事的利益，他為什么要否決呢？
上市路演的時候，我們就遇到過這個問題，說你既是黨委書記，又是董事會主席，這是不是“角色多元化”，角色有沒有沖突？我說沒有沖突。我們黨委會是代表大股東利益，向董事會提出一些議案，經過董事會表決通過以后，由高級管理層去執行。在管理層執行中，由監事會依法監督高級管理層的執行是否合乎法律，董事層的決策是否合乎法律。
這是相互制衡的“魔鬼三角”。不是誰說了就算的，必須代表股東利益，股東才會同意。我就把這些安排說出來，他們就放心了。我們和匯豐說了，得考慮黨委的問題。龐約翰說，我知道你是黨委書記，才要你當家。人家一點都不感到奇怪。
《財經》：交行在董事會里設立了四個委員會，他們的運作情況是怎么樣的？
蔣超良：這四個委員會，分別是戰略委員會、風險委員會、人事薪酬委員會、審計委員會。風險委員會下設關聯交易委員會。人事薪酬委員會下設提名委員會，黨委推薦給董事會的干部先經過提名委員會，提名委員會做一些議案，經過一些必要程序，再向董事會提交。
這四個委員會都是獨立董事擔任主席，只有戰略委員會由張建國行長擔任主席，審計委員會是匯豐的股權董事擔任主席。匯豐在我們每個審計報告出來以后，先召開審計委員會，把我們的業績報告拿過去，把會計師事務所普華永道叫過去問，挨個數字問是真的假的。高級管理層不準參加。他們開完會以后，列出問題單子，再把我們叫進來，一個一個回答他。審計委員會開完以后，提出一個審計報告，提交董事會。我們的人事議案也是由人事薪酬委員會先開會，風險委員會也會先對我們的風險情況作出評估，再提交董事會，由董事會進行報告。
匯豐在設計交行的公司治理結構上，提供了很多的技術支持和要求，他們對自己的權益看得非常緊，我們現在也愿意讓他們幫我們看住。
《財經》：交行在管理架構方面進行了哪些調整，效果如何？是否會盡快推行事業部制？
蔣超良：組織架構再造是優化業務流程、打造“流程銀行”的關鍵環節。我們也曾對事業部制進行過考慮。事業部制是在國際銀行業比較流行的一種組織架構形式。它最突出的特點就是“集中決策、分散經營”，即商業銀行總行高管層決策，事業部獨立展開經營。根據交行的實際情況，全方位推進事業部制需要在高度發達的信息科技的支撐下，對現行組織架構和經營體制全面重建，這在目前情況下還有一定難度。
實現事業部制必須考慮中國國情。如果把分行都變成零售網點，分行行長的積極性到哪里去呢？現在分行還要拓展市場，有經營壓力，如果把他的經營壓力取消掉，銷多少產品是多少產品，就沒有激勵了。事業部制是一個方向，但是我們要看準了再推。交行與匯豐銀行合作成立的信用卡中心，實質上采取的就是事業部制經營體制，試點以后再一個條線一個條線地推。事業部必須以IT做支撐，現在好多銀行連IT數據大集中都沒完成，就說要搞事業部制，這是不現實的。
《財經》：交行在人力資源和薪酬體制改革方面采取了哪些舉措？
蔣超良：這一直是核心競爭力的重要方面。我們從去年夏天開始啟動改革，進展比較順利，主要是建立職位體系、薪酬體系、分配體系。從目前實施的情況看，現在南京和深圳兩個分行進行試點，還沒有全部推開。對員工的股權激勵計劃正在做，我們想在A股上市的時候把這個解決。
交行還在國內同業中率先推出了高管人員的長期激勵計劃，將交行高管人員的激勵模式由原來單一的年終獎勵，改為“固定薪酬+年終獎勵+長期激勵”的模式。
風險管理的基因工程
“外國投資者認我們的逐筆撥備，就是減值貸款撥備，不認我們中國的會計標準撥備”
《財經》：和四大行比，交行網點較少，在風險控制上有哪些自己的特色？
蔣超良：國有銀行層次較多，管理信息的遺漏、失真自然也會多一些，我們更扁平化一些，只有總行、分行、支行三級機構。
我們有一個全面風險管理的三年規劃，最近又搞了一個風險管理的基因工程。一是在風險理念上，全行把股東的風險偏好作為風險管理的靈魂和基因，把董事會確定的風險容忍度貫徹到經營管理中去。交行董事會對高級管理層提出了一個風險容忍度――0.6％。在0.6％的范圍內，董事會不追究高級管理層責任；超過0.6％，要追究高級管理層責任。這個0.6％，是指當年新增撥備占整個貸款余額的比重。
二是在組織保障上，董事會和經營層的風險管理委員會按各自職責開展工作，并從授信體系上集中授信，組建了五個區域授信審批中心和六個地區審計部，由總行實行垂直領導。
三是在管理方式上，在信貸條線推行了風險經理制度，在個人金融和國際業務專業推行了雙線報告制度，在資金業務條線推行了市場風險業務單元管理模式。
四是在制度工具上，引進了十多項風險管理和內部控制技術，請匯豐幫忙進行流程優化。其中一個重要手段是逐筆撥備。逐筆撥備在亞洲的銀行中間，包括匯豐、恒生、渣打都沒有，只有交行有。按照中國的會計標準，按照五級分類對貸款進行撥備，損失類100％，可疑類50％，次級類25％，關注10％，這個比例并不很科學。
我們實行的逐筆撥備，是指在數據大集中以后，針對每一個客戶的貸款，我們要按照貼現率對它的現金流貼現以后，折算五年以后這一現金流會因為宏觀經濟因素降到多少，這里面有多少可能會形成風險敞口，我們就提相應撥備。每一筆貸款提相應撥備，比綜合撥備要科學審慎得多，利潤要實得多。我們按照中國會計標準進行的綜合撥備，到去年年底覆蓋率是108％，但按照逐筆撥備的覆蓋率看只有58％。外國投資者認我們的逐筆撥備，就是減值貸款撥備，不認我們中國的會計標準撥備。
五是在責任追究上，對形成不良資產負有責任的領導干部和員工進行嚴肅處理，2004年以來，（我們）一共依法、依規、依紀處分責任人1637人。
六是加強內部控制。開展了覆蓋主要業務和整個前中后臺的風險排查，對基層機構開展了“拉網式”的內控管理檢查，深入開展案件專項治理工作。
匯豐故事
“既是戰略合作伙伴，也有不同的利益”
《財經》：交行和匯豐的合作，被認為是國內銀行引資一個比較成功的案例。你如何評價雙方目前合作的成效？匯豐發揮了哪些作用？今后雙方進一步合作的主要方向是什么？
蔣超良：我們引進匯豐銀行作為戰略投資者，一個主要的目標，就是引進匯豐先進的管理、技術、人才和品牌；在“引資”的基礎上，側重于“引智”和“引制”。
一是雙方構建了包括最高層面、領導層面和工作層面三個層次的雙邊合作溝通機制。
二是促進了公司治理的進一步改善。匯豐派出兩名從業經驗豐富、專業知識全面的董事，參與董事會決策；還派出一名具有豐富銀行從業經驗、熟悉中國情況的高級管理人員擔任交行副行長，參與交行經營管理。
三是技術支持和援助的成果明顯。匯豐銀行派出了多名專家幫助交行開發人力資源管理系統、內部評級法系統等重點項目建設。
四是業務合作取得重大突破。雙方合作成立的太平洋信用卡中心發展勢頭很好。
五是加快推進交行業務轉型。匯豐幫助交行對零售銀行業務進行了改造，并派出四名高級管理人員到零售業務部門擔任部門總經理或副總經理。
下一步，交行將始終把握“三個確保、三個安全”的原則，即確保國家對交通銀行的絕對控制力，確保國有資產的保值增值，確保交行戰略利益最大化，維護國家經濟安全、金融安全和交行經營安全。在這個原則下，我們將努力把雙方的合作打造成為中國商業銀行與境外戰略投資者成功合作的典范。
《財經》：你提到“三個確保，三個安全”，是不是與匯豐的合作也存在利益沖突？
蔣超良：交行與匯豐既是戰略合作伙伴，也有不同的利益。它在中國也有一定業務上的擴張設想和安排。戰略關系是互贏的。我要的是他的管理和機制，他要的是交通銀行作為他拓展中國業務的平臺，對他的人民幣業務提供一些幫助。雙方利益最大化就是合作的基礎，我們合作到現在還是比較愉快的。
《財經》：發展信用卡業務，匯豐會不會從而獲得交行的數據庫？
蔣超良：交行的數據庫不會外流。匯豐給我們提供一些技術支持，比如產品設計會咨詢它的意見，但產品研發不需要把數據給匯豐。
《財經》：坊間認為，交行已經完成了從股份制銀行的“龍頭老大”向“第五大”國有控股銀行的轉變。但是這也意味著國有控股權的不容放松。匯豐原本有增持股權的打算，現在是否有變？
蔣超良：匯豐入股的時候有優先增持權。就是說，當中國法律放開單個金融機構入股中國金融機構比例的時候，放到40％，匯豐優先增持到40％，放到21％，優先增持到21％。但是能不能行使，取決于幾個因素。
首先是中國法律?，F在法律規定，外資入股中國金融機構最高比例不能超過25％，單個金融機構占股份不能超過20％；如果法律修改了，外資可以占到40％了，那才可以，首先要法律修改。
其次，增不增持，需要監管部門審批。美國法律規定，所有金融機構都可以到美國設分支機構。但是到目前為止，中國只有交行和中國銀行在紐約有分行，其他就是不批。
《財經》：如果短期內沒有增持的可能，2006年底銀行業全面開放，匯豐會不會更加著重發展自己的分行和業務？
蔣超良：匯豐發展自己的銀行業務是它的權利，如果監管部門認為符合條件，我們沒有任何理由反對。匯豐持恒生60％以上，但是他們在香港市場還是競爭非常激烈，這種競爭是非常健康的。我們可以在國內聯手做一些競標業務，比如去年我們和匯豐聯手，競標中石油資產管理。
金融控股：沒有時間表
“在跨文化管理能力沒有形成的情況下，匆匆忙忙做這些事情，會為后面留下很大隱患”
《財經》：交通銀行在綜合經營方面比較積極，將來在證券、保險等領域是否將與匯豐進一步合作？對于金融控股集團，交行有怎樣的看法和打算？
蔣超良：綜合經營，是中國金融業發展的趨勢所在?！笆晃逡巹潯敝?，明確提出了要“穩步推進金融業綜合經營試點”。我們在中央政策已經明確的情況下，啟動了這方面工作。但是推進得不是很快，也有意識地把腳步放慢。
對我們而言，首先還是要打造一流公眾持股商業銀行，把基礎夯實。畢竟，商業銀行、保險和投行的文化還有很大區別。在跨文化管理能力沒有形成的情況下，匆匆忙忙做這些事情，會為后面留下很大隱患。
這是一個總體設想，但是也在不斷推進。去年8月，我們發起設立了交銀施羅德基金管理公司，向綜合化經營邁出了標志性的一步；目前我們新發起的保險公司已經進入審批流程；投行、信托的構架我們也正在進行思考。我們正在積極與監管當局溝通，力爭取得綜合經營試點資格，在其他方面取得實質性進展。
至于多少年我們可以打造成金融控股集團，還沒有時間表。我們走金融控股的模式，實際上還是匯豐、花旗的模式，即以商業銀行作為主體骨干，投資其他形成金融控股。如果為金融控股而設計金融控股，很容易走偏。
匯豐一直想和我們在綜合經營方面推進合作，它更想推進保險、投行，這無可厚非。但我說交行的商業銀行管理基礎不是很強，出了事對不起股東。
A股上市與擴張
“發行窗口如果不好的話，詢價定價、資金承受、后市表現都會有問題”
《財經》：中行H股上市后很快就回到A股，交行有什么打算？
蔣超良：中行IPO非常成功，又立即回到A股，我們也覺得很羨慕。
A股上市一直在我們計劃中，也是經過監管部門審批了的。我們去年上市前也是“A+H”的設計，當時最早批的“A+H”就是交行和神華。由于當時發行窗口不是很好，最后還是決定先上H股后上A股。
另一方面，交通銀行得到了很多政策優惠和幫助，國內投資者股東也給予了很多幫助，我們應該回到國內來，把發展和改革成果奉獻給國內投資者，這是義不容辭的社會責任。
我們上市考慮的問題在于，第一，資本的管理，這包括資本約束和資本推動。資本約束要保證市場對資本的最低要求，客戶要對銀行有信心也要看資本充足率；同時也要保證資本推動業務發展，把握機會；第二，風險控制要得到保證。
從目前情況來看，我們在進行資本管理模型的設計，到底交通銀行的資本充足率多少才合適？既能滿足資本約束的要求，又能保證資本推動的需求。我們要滿足的基本條件是，在近三年之內，銀監會要求ROE達到15％，ROA達到0.7％以上，要有一定的資本杠桿率。我們去年的資本杠桿率非常低，只有16倍。
目前交行的核心資本充足率在8％以上，這太高了，可以調整資本結構，增加一些附屬資本來提高資本充足率，減少一下ROE的壓力。
從這個角度來看，交行A股發行并沒有時間表，完全視我們的發展和需求而定。現在放貸款風險大，投資貨幣市場收益率又很低，息差越來越小，拿什么去回報投資者？
上A股我們不需要再審批了，我們是在等待一個比較合適的發行窗口。發行窗口如果不好的話，詢價定價就有點問題，資金承受、后市表現這些都會帶來一些問題。
《財經》：在資本充足率較高的情況下，交行有怎樣的對外擴張打算？
蔣超良：為提高資本利用效率，我們不排除通過資本運作的方式實現適度合理擴張，但是這個問題，一要看政策，二要看對象，目前還只是在審慎論證、積極爭取階段，沒有具體的時間表。
為完善交行網點機構布局，我們也正在考慮在若干有發展潛質的地區開設分行。
今年5月交行新設的臺州分行已經正式開業，接下來正在籌建的還有呼和浩特分行和惠州分行。
《財經》：對現在的宏觀經濟形勢與央行貨幣信貸政策，交行有哪些分析和應對之策？
蔣超良：首先，我覺得宏觀經濟在未來五年到十年，應該還是一個超過8％的GDP發展速度。這是我們此前評估后得出的結論。從全局來看，8％的速度在全球范圍內也是比較高的經濟體。作為商業銀行，是可以綜合享受經濟發展成果的最好的行業。
其次，發展中的風險非常大。今年一季度GDP增長10.2％，出口增長27％，投資增長37％，我們還是有點擔憂。國家調控是必然的。
目前利率進入了上升通道，人民幣幣值也處在升值階段，所以我們在比較熱點的行業中間，已經做了一些退出之類的規劃。
