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投資項目計劃書范文1
一、商業計劃書的概念
商業計劃書是企業為進行投資決策及招商融資等目的，在對擬建項目進行調查研究、分析論證的基礎上，按照一定的格式和內容深度要求而編寫的全面展示企業及其擬建項目的現狀和未來前景的研究論證報告。商業計劃書強調所提出的實施方案的可操作性及對項目投資商業價值的研究論證，是企業有關未來投資的行動綱領和執行方案，也是指導企業招商引資及說服潛在投資者對項目進行投資的重要商務活動指南。
商業計劃書最初出現在美國，當時被當作從私人投資者和風險投資家那里獲取資金的一種手段。這些投資者為設想中的項目提供資金，并成為項目企業的股東之一。當前，商業計劃書在我國主要運用于互連網絡等風險投資領域。我們認為企業投資項目在商業運行中都或多或少地面臨這樣或那樣的風險。從投資者的角度，所有項目都可以看作是風險項目，而所有準備投資的企業都可以看作是風險企業。因此，就廣義而言，盡管融資方式可以多種多樣，項目投資都可以歸屬于風險投資這個大范疇。因此，隨著投資及金融體制改革的深化，在今后國內外投融資市場上，不論面對何種類型的投資方，商業計劃書將成為針對各類潛在投資者必須準備的一份最重要的項目論證專業報告。
在市場經濟環境下，項目發起人要想說服國內外精明過人的潛在投資者參與擬建項目的投資建設，必須首先讓自己相信擬建項目具有商業可行性。因此，企業研究、撰寫商業計劃書的過程，也是首先把該項目推銷給企業和企業家自己的過程。同時，對于一個具有很好的商業投資價值的項目，如果沒有通過商業計劃書這一眾多投資者認可的文字方式充分展示出來，其結果很可能仍然是把項目束之高閣，難以推向商業實施階段。因此，無論是對項目發起人、潛在投資者還是擬建項目本身而言，商業計劃書的編寫都十分重要。
企業撰寫商業計劃書需要一個艱苦的研究論證過程，往往需要大量的市場調查及技術經濟專業論證，評價擬建項目的商業可行性，并要以恰當的方式將研究論證的過程及結果表現出來，因此往往需要專業工程咨詢機構提供專業化的工程咨詢服務。
二、商業計劃書的內容要求
商業計劃書的章節結構、內容深度等沒有統一的要求，政府投資管理部門或行業主管部門也不應該對其提出規范性要求。但在長期的商務活動中，逐步形
成人們普遍接受的編寫范式，一般包括摘要、正文及附件等3個部分。摘要部分應通過簡短的文字，濃縮商業計劃書的內容精華。
摘要內容一般包括：
(1)企業基本情況概述
(2)管理團隊基本情況
(3)產品／N．務概述；
(4)研況概述
(5)行業及市場簡要情況；
(6)營銷策略方案要點；
(7)產品制造簡況；
(8)企業管理簡況；
(9)融資方案要點；
(10)項目及企業財務預測主要結果風險因素及對策。
商業計劃書的正文部分，一般應包括以下內容：
1．企業基本情況，應闡述：
(1)企業名稱、成立時間、注冊資本及實際到位資本，其中現金到位情況．無形資產占股本比例：
(2)企業性質、注冊地點，并說明其中國有股份及外資股份比例；
(3)企業沿革，說明白企業成立以來主營業務、股權、注冊資本等變動情況，并說明變動原因；
(4)目前企業主要股東情況，包括股東名稱、出資額、出資方式、股份比例等情況
(5)目前企業內部機構設置情況，組織機構圖及本企業的獨資、控股、參股企業及非法人機構等情況；
(6)企業經營業務類型及主營業務情況；
(7)企業目前職工情況，包括員工人數，學歷及職稱結構等；
(8)企業經營財務狀況，應列表過去3—5年銷售收入利潤、資產 負債 所有者權益、投資收益水平等重要財務指標情況；
(9)企業規劃目標，包括在行業中地位，未來銷售收入、市場占有、產品品牌以及企業股票上市等規劃目標；企業近期及未來發展方向、發展戰略和要實現的主要目標。
2．管理團隊
(1)企業董事會成員及董事長基本情況：
(2)總經理等經營團隊基本情況；
(3)技術開發、市場營銷、財務及其它對企業發展負有重要責任的人員基本情況。
3.產品及服務，應重點闡述
(1)擬投資項目的產品或服務類型、目前所處發展階段、產品更新換代周期情況．與同行業其它企業同類產品／N．務的比較，本企業產品／N．務的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網絡、許可證、專營權、特許經營權? 等基本情況；
(2)企業專利、商標等知識產權情況
(3)企業已簽署的有關專利權及其它知識產權轉讓或授權許可的協議情況，并附主要條款：
(4)擬建項目產品面向的用戶種類等目標市場情況
(5)產品執行的標準等情況；
(7)本企業產品／服務在性能、價格、服務等方面的競爭優勢等情況；
(8)產品售后服務網絡和用戶技術支持等情況。
4．研況，主要闡述：
(1)企業已往的研發成果，技術鑒定情況，獲獎情況，技術先進程度：
(2)企業參與制訂產品或技術行業標準和質量檢測標準等情況；
(3)國內外研究與開況，企業在技術與產品研發方面的主要競爭對手情況；
(4)企業的研發投入，包括購置研發設備、研發人員工資、試驗檢測費用以及與研發有關的其它費用情況：
(5)為保證產品質量，產品升級換代和保持技術先進水平，企業擬采取的措施．包括研發方向和重點，正在開發的技術產品等情況；
(6)企業現有的技術開發資源以及技術儲備情況,
(7)企業尋求高等院校、專業研究機構等技術開發依托機構進行合作研發的模式等情況。
5．行業及市場情況，重點闡述：
(1)行業發展歷史及趨勢，影響產品利潤、銷售量等的行業因素；
(2)行業競爭對手情況，闡述本企業與行業內重要競爭對手的比較情況，對比市場份額、競爭優勢和劣勢等情況：
投資項目計劃書范文2
關鍵詞：ERP項目管理應用；項目財務報表
中圖分類號：F270 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）12-00-02
ERP是當代企業先進管理思想與計算機技術相結合的產物。對于生產型企業的采購、生產、銷售、物流、財務、成本、質量等關鍵業務及業務流程進行統一計劃與管理。雖然生產型企業與非生產型企業管理模式有很大差別，但經營目標都是相同的。生產型企業產出的是產品，項目型管理企業產出的是項目。項目可能是一種技術、一個軟件、一種服務、一個工程、一種產品等。
對于項目型管理企業要控制項目的進度、質量和費用，并使三者達到平衡，就需要對項目計劃進行管理，做到事前計劃、事中控制、事后分析。
ERP中的項目管理涵蓋了兩類項目：經營項目和投資項目。下面對ERP在項目管理型企業的應用進行介紹：
一、項目立項
1.項目報備
項目立項前期，有些項目需要經歷很長時間與客戶進行洽談與技術交流。在ERP系統中，這階段用項目報備單進行管理，并對項目后續銷售活動進行記錄，相關項目負責人對項目進展情況進行跟蹤與指導。項目計劃書中記錄項目報備單信息，并可相關查詢出相關銷售活動。
對于大的項目，可對項目層層分解成子項目，對每個子項目進行計劃、活動跟蹤、時間進度管理、里程碑節點管理。
2.項目計劃書
1）基本信息
項目代碼、項目描述、項目類型、發票類型、客戶；
項目收入、采購成本、毛利、毛利率、利潤（收入-采購成本-項目費用）；
項目風險、客戶風險、開始日期、項目周期；
項目負責部門、經辦人、相關人員、審批流程等信息。
2）資源信息
采購、銷售物料的數量、價格、收入、成本、毛利等信息。
3）項目計劃成本信息
項目計劃成本分為兩部門，一部分是直接采購成本，一部分是間接費用。
間接費用計算方法：
定義部門作業類型：如工資、制造費用、折舊、差旅費等，也可以定義管理費用、銷售費用，根據需要進行定義；
維護各部門作業價格Ai：計算方法一般是用部門工資、折舊、費用預算，部門人數，一個月工作日天數，計算出每人天各種作業價格：
作業價格=作業月預算金額/（部門人數*月工作天數）；
項目計劃書中指定參與部門及參與時間T；
間接費用=∑T*Ai
4）項目現金流計劃信息
項目計劃各階段回款時間、回款金額、收入、銷項稅；
項目計劃各階段付款時間、付款金額、成本、進項稅；
項目計劃各階段現金流量凈額、應交增值稅及進項稅留抵額；
3.項目計劃的財務報表
可以出具任意時間的三張報表：
資產負債表：
應收賬款：銷售收入+銷項稅-回款>0；
應付賬款：采購成本+進項稅-付款>0；
預收賬款：|銷售收入+銷項稅-回款
預付賬款：|采購成本+進項稅-付款
存貨：采購成本-（收入-毛利率*收入）>0；如果小于0，則存貨為0，該值放在應付賬款（暫估）中；
應交稅金：銷項稅-進項稅；
利潤：收入-成本【收入*（1-毛利率）】
銀行存款：利潤+應付賬款+應交稅金+預收賬款-應收賬款-預付賬款-存貨。
利潤表、現金流量表
銷售收入：收入
銷售成本：收入*（1-毛利率）
利潤：銷售收入-銷售成本
銷售商品提供勞務收到現金：回款；
購買商品支付勞務支出現金：付款；
支付工資：項目執行時間*人數*工資作業價格。
4.項目實際執行過程中的財務報表
可以出具項目實際任意時間的三張報表：
資產負債表
項目的應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、存貨、收入、成本、應交稅金等都可以從實際賬務數據中直接取出，形成項目實際資產負債表；
利潤表、現金流量表
項目的收入、成本、回款、付款都可以從實際賬務數據中直接取出，形成項目實際利潤表和現金流量表。
二、項目執行
1.流程
項目報備、項目立項、銷售合同、采購合同都可以走工作流程的審批；
審批通過后的合同，可以下達采購訂單和銷售訂單；
采購和銷售物料的入出庫均與項目庫存相關；
項目相關合同簽訂時，可以受項目計劃書中的預算進行控制。
2.資金計劃和付款
系統可以按合同中的回款、付款時間和金額，自動形成月資金計劃；
付款可來自于資金計劃，走付款審批流程；審批時可看到項目相關合同的已開發票信息、已收付款信息及掛賬情況。
三、項目評價
1.對比分析
項目實際執行與項目計劃書、合同、資金計劃分別進行對比分析；
主要包括：實際銷售收入、采購成本、回款、付款與計劃對比；各種項目實際發生費用與計劃對比；實際采購和銷售物料數量、金額與計劃對比等；同時顯示計劃業務時間與實際時間的對比。
2.對項目相關合同進行統計分析
可統計項目相關各合同計劃金額、已開發票金額、已收付款金額、到期末收付款金額等合同執行情況信息；
可對未來時間段項目相關合同的收入、成本、回款、付款信息進行預測。
3.按部門進行考核
可按部門統計收入、成本、利潤、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、存貨、生產成本、暫估等信息；
可按部門統計各種費用發生情況；
可進行部門利潤考核。
四、研發投資項目的管理
研發投資項目管理模式與經營項目不同。經營項目有收入、成本；而研發投資項目主要是支出。對投資項目的管理在系統中主要是建立投資計劃結構、層層分解項目及分配預算，最后末節點是具體的項目。在采購申請、采購訂單、采購收貨及采購發票各環節，受項目預算控制?？梢越y計分析項目各階段預算執行情況、實際收付款、掛賬情況等信息。
投資項目計劃書范文3
Abstract： Business plan is a comprehensive project plan， which can help start-ups correspond diachronically to itself， and can help business enterprises with financing. According to the characteristics of the entrepreneurial university students， this paper analyzes the function and significance of the business plan， analyzes the components of business plan focusing on the business plan writing methods and skills， and finally provides opinions and suggestions for the application of the business plan.
關鍵詞： 商業計劃書；量身定制；創業
Key words： business plan；customized；entrepreneurship
中圖分類號：F722 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）28-0182-03
1 商業計劃書
商業計劃書是一份全方位的項目計劃，它從企業內部的人員、制度、管理以及企業的產品、營銷、市場等各個方面對即將展開的商業項目進行可行性分析。商業計劃書能夠幫助創業企業獲得融資。創業企業要獲得風險投資的支持，其非常重要的途徑就是從審驗商業計劃書開始。因此，要順利獲得風險資本的投入，一份規范完整的商業計劃書是必不可少的，僅僅憑借專利證書或科技成果鑒定書是不可能獲得風險投資的。商業計劃書寫的好，企業/項目有吸引力，融資才會有希望。商業計劃書能夠幫助創業企業對自己進行再認識。通過制定商業計劃書，把目前擁有的資源、信息和想法全部寫下來，然后再逐條推敲，梳理思路，同時進行調研，完善信息，找到資源與工作的銜接點，最終把各種資源有序的整合起來。這樣創業企業就能對這一項目有更清晰的認識，創業的成功率也就隨之大大提高了。
2 商業計劃書的構成與寫作技巧
創業項目數量眾多、各式各樣，因此針對每個創業項目制作的商業計劃書的形式內容也不必完全統一，但無論項目之間差異有多大，商業計劃書的具體內容一般都應涵蓋以下11個方面。在根據自己的創業計劃著手編制商業計劃書時，可以參考附錄中的商業計劃書模板進行編寫，也可以針對創業項目的特點對部分章節做適當的調整和增刪。
2.1 封面 ①寫作內容：商業計劃書的封面應該包括
企業名稱、地址、電子郵件地址、電話號碼、日期、主創業者的聯絡方式以及企業網址。如果企業已有徽標或者商標，就把它置于封面頁。②寫作技巧：可以結合企業的產品或者服務特點，對封面進行適當的修飾和美化。
2.2 保密協議 由于在正式的投資談判中，會涉及到大量的商業機密，其中有些可能對創業者的業務有著重大的影響，威脅到創業者的切身利益。因此，在談判開始前，簽署一份正式的書面保密協議是必要的。事實上，在國外風險投資被稱為保密性最強的行業，風險投資者和融資方均對投資細節和有關方案持高度保密態度。這有兩方面原因：一是投資談判過程和投資實施過程中會涉及到許多商業機密，而這些機密往往是構成該投資盈利前景的基礎；二是風險投資在對股權分配、創業企業定價方面有著較強的隨意性，價格和其他條件常常是由雙方的談判力量決定的，經常出現相似項目定價完全不同的情況[1]。因此，保密對雙方都有重大利害關系。保密協議可以參考附錄商業計劃書模板中的保密協議。
2.3 執行概要 執行概要是商業計劃書的第一項內容，是整個商業計劃書的概述，能讓投資者迅速對新創企業有個全面的了解，應該使投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續讀下去的決定。①寫作內容：執行總結部分的主要內容包括：公司簡介，產品與技術，行業及市場，市場營銷，融資說明，財務預測，風險控制等，這與接下來要詳細闡述的商業計劃書的其他部分的內容是一致的，只不過內容更為簡要。②寫作技巧：在展示商業計劃書之前，應針對不同經歷和背景的風險投資商，進行詳細的調查研究，找出他們關注的重點，撰寫切合不同興趣點的執行概要。篇幅要盡量簡短，控制在2-3頁之間。在完成商業計劃書的其他部分之后，最后撰寫執行概要，使執行概要能夠涵蓋整個商業計劃書的精華。
2.4 公司基本情況介紹 這部分內容是為了讓投資商對公司基本情況和人員構成有一個初步的了解。從某種意義上講，風險創業者的創業能否成功，最終要取決于該企業是否擁有一個強有力的管理團隊，因此這部分可以著重突出團隊的介紹。①寫作內容：公司基本情況，包括公司的基本信息，公司的發展歷史和現狀，公司的主營業務，公司的發展計劃等。管理團隊和管理結構，包括董事會成員具體情況，管理人員具體情況，公司組織結構和職位設置等。②寫作技巧：對公司的基本情況介紹要簡明扼要。
2.5 產品/服務介紹 在進行投資項目評估時，投資人最關心的就是創業企業的產品、技術或服務是否能滿足顧客的需要，即是否擁有巨大的市場潛力，這也直接反映了風險投資能否收到滿意的回報。①寫作內容：產品介紹通常應包括：產品名稱、性能及特征、產品所處的生命周期、產品的市場前景預測、產品的品牌和專利、市場競爭力、產品的研究和開發過程、發展新產品的計劃和成本分析等等。②寫作技巧：要突出產品的創新型、獨特性和價格優勢。要著重展示產品的盈利能力、目標市場、同類產品的比較等內容。內容要實事求是，不可做出不切實際的承諾。要以通俗、簡單、準確的語言描述產品與服務，避免過多的關于技術細節方面的論證，盡量減少復雜的技術術語的出現頻率。如已有成型的樣本或樣品進行現場展示，對輔助產品的講解和促進投資商對產品的理解都是大有裨益的。
2.6 行業及市場情況 在眾多的商業計劃書中，大約有17%的被拒絕的主要理由是產品市場不夠大，或不能創造足夠的贏利。因此，創業者要在對行業及市場進行了充分的市場調研的基礎上，對自身產品或服務的市場進行合理的預測，并制定出相應的市場策略。只有當企業有光明的市場前景或可觀的贏利潛力時，才有可能獲得風險投資家的資金支持。市場狀況方面的編制的目的就是讓投資家相信企業有光明的市場前景。①寫作內容：行業發展分析。行業整體與細分領域的發展現狀，整體的規模和未來發展容量，現有產品的價格及競爭力，市場容量與市場占有量、年產量、年需求量、年出口量等狀況。市場定位分析。說明創業項目可推廣應用的行業細分領域、范圍、容量、競爭強度、行業壁壘、目標客戶群體等。市場需求分析。市場需求產生的動力。競爭產品分析。現有的和潛在的競爭對手分析，競爭的優勢分析。②寫作技巧：清晰劃分行業和市場的邊界，避免出現行業概念過大，細分市場過小的問題。保證行業數據的準確性，來源的可靠性。要對自身的優勢、劣勢、現有競爭者和潛在競爭者進行客觀分析，要有保持競爭優勢的長期計劃。
2.7 營銷策略 營銷就是指企業如何發現顧客和實現銷售額。如一家為未成年人生產手機管理和監控軟件的公司，擁有不錯的產品、定位清楚的目標市場、對顧客和競爭對手的了解。但它仍需要發現顧客，勸說顧客購買其產品，這就需要制定有針對性的市場營銷策略。市場營銷策略4Ps即產品（Product）、價格（Price）、促銷（Promotion）、銷售渠道與分銷（Place & Distribution）。商業計劃書中營銷計劃的部分展示了實現這些目標的具體計劃。①寫作內容：產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據；建立銷售網絡、銷售渠道、設立商、分銷商方面的策略；在廣告促銷方面的策略與實施；在建立良好銷售隊伍方面的策略；產品售后服務方面的策略；其它方面的策略。②寫作技巧：在營銷策劃內容的闡述中，應突出方案執行過程中可能產生的有形和無形成本，突出方案何時產生收益、產生多少收益以及方案有效收益期的長短等，這些都是投資商最關心的問題。內外環境變化帶來的風險，要有應變措施，造成的損失和后果也要加以說明。適當選擇圖表形式表達。
2.8 融資說明 融資說明中要闡述企業在不同發展階段對資金的需求，以及資金的用途和預期達到的目標，同時，也要根據融資金額、企業自身財務狀況，以及有利于企業治理和發展的股權結構等因素，說明相應的融資方式、資本結構、融資抵押、擔保和融資條件等[2]。另外，還要描述如何使風險投資人最終以現金的方式收回其對本企業的投資，這也是風險投資人最終想要得到的，也是最關心的。①寫作內容：計劃融資金額，包括資金總需求、融資方式，測算依據等。資金使用計劃，包括資金用途、已經完成投資、新增投資等。資金退出計劃，包括資金退出時間、退出方式等。②寫作技巧：選擇適合項目的融資渠道進行有針對性的闡述。
2.9 財務計劃 對于缺乏企業財務管理經驗的新創企業而言，往往無法做到資金的有效使用，為了更好地預測和體現企業短期和長期的資金需求，必須制定準確的財務預測。①寫作內容：說明產品經營計劃中的財務狀況，如產品的銷售價格和銷量預測、產品的生產成本、銷售成本、研發費用、管理成本、利潤、資金支付、邊際效益、債務預測、收入稅率、存貸周轉和資產利用率。提供融資后未來3—5年項目預測的資產負債表、損益表、現金流量表等，并說明財務預測數據編制的依據。②寫作技巧：對產品的銷售預測要有客觀依據，避免預測過高。避免對成本預測過低，對不可預見成本估計不足。財務預測的內容必須與商業計劃書中的其他部分相結合，口徑保持一致。
2.10 風險控制 創業風險就是指由于創業環境的不確定性，創業機會與創業企業的復雜性，創業者、創業團隊與創業投資者的能力與實力的有限性等諸多不確定性因素，導致創業活動偏離預期目標的可能性及其后果[3]。①寫作內容：說明該項目實施過程中可能遇到的風險，包括政策風險、行業風險、技術開發風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。每項都要單獨敘述控制和防范的對策和方法。②寫作技巧：不要為了增大獲得投資的機會而故意人為縮小、隱瞞風險因素。
2.11 附錄 附錄主要就是真對商業計劃書中提到的一些關鍵問題，提供一些必要的說明或者證明材料，主要包括：合同資料、產品檢測報告、知識產權相關證明、市場調查結果、管理人員簡歷、財務報表等等。
3 商業計劃書的應用技巧
推銷項目的重要材料——商業計劃書，制作完成了，下面推銷工作正式開始。首先，要找到推銷對象，即篩選出適合的投資人。
3.1 篩選出適合的投資人 作為一個企業的初創人，在選擇投資者時要非常謹慎。當今社會，金錢已經成為一種在任何地方都能得到的商品。而且，投資人不僅僅能給企業帶來資金，還能帶來政府關系和技術等。所以創業者在一開始就要想清楚企業需要的投資者是給企業帶來什么樣的資本的投資者，目前有哪些投資者能夠帶來有利于企業發展的這些資本。這就要對投資者進行選擇和評估，要看其是否對企業的戰略發展有所幫助，篩掉那些可能給企業帶來不良影響和風險的投資者。對投資人的篩選可以參考以下幾點：
①制定目標，把企業設想的理想投資人詳細情況描述出來，即描述出企業希望獲得的資本狀況，這樣做的目的不是明確設立目標，而是先清理掉不對的目標。②分析投資人的投資范疇。每個行業都投資的投資人很少，多數投資人有著明確的投資范疇。根據實際需求，從長久價值考慮和篩選。③找到投資人的投資區域。有些投資人對投資區域有要求，從投資人的網站上和相關資料中可以看到這方面的信息。選擇近距離的投資人的好處是溝通方便。不管是投資前的談判，還是投資后的整合，大量的溝通是難免的。離得近，溝通效率有保證。④留心投資人的投資額度。以企業的需求為考量投資額度的第一標準。⑤注意投資人的投資要求。一般情況下，投資人的投資要求是不可改變的，就看你能不能滿足。⑥重視投資人的投資團隊，知道他們的經歷、經驗和習慣，有百利而無一害。一般而言，投資人的團隊都經過多年的市場考驗，可以從他們的經驗中判斷出他們關注計劃書的哪些部分，針對這些關注點主動整理計劃書的不足之處，不打無準備之仗。⑦獲知投資人的出沒場合。了解投資人經常出現在哪里，創造與投資人進行碰面的有利條件，讓你的商業計劃書具備面見讀者的可能。
3.2 找到接觸渠道 選出了適合的投資人，下一步就是要找到與投資人接觸的渠道和方法，盡快開始與投資人進行接觸。常見的渠道有：①人脈網絡渠道。分析企業團隊擁有的人脈資本和網絡，從中找到有途徑或有辦法接觸到投資人的人。②傳統媒體渠道。關注各種與投資和投資人有關的媒體。③專業中介渠道。對于有一定經濟基礎的創業者而言，利用專業化的風險投資咨詢機構的幫助是比較有效和便捷的尋找投資商的方法。但是專業中介機構的費用普遍較高，對于創業者而言是沉重的負擔。而且在中介機構提供服務的過程中，創業計劃的保密性可能受到影響，增加了泄密的可能性。④網絡渠道。目前，網絡上風險投資的信息和網站成千上萬，創業者需要的信息在網絡上都可以輕松獲得，如各種投資人經常出現的論壇、博客、微博、QQ群，或者是特別專業的投資類網站、論壇、博客等。⑤活動渠道。參加會議和一些專業論壇，是創業者尋找投資商的重要途徑之一。論壇與會議是一個行業內信息非常集中的地方，參加者可以得到最為有效和及時的信息。
3.3 溝通的技巧與方法 對于創業者而言，初次與投資人接觸時，都不會得到詳細展示創業計劃的時間和機會。那么，為了贏得這樣的詳細展示機會，創業者就要在短暫接觸的時間內，引起投資人的興趣，并給投資人留下深刻、良好的印象。下面介紹一下創業者需要注意的溝通技巧與方法：①言簡意賅。在幾分鐘的時間內，最好的介紹方法就是抓住投資人的關注點進行主要介紹，語言要簡練準確。②充滿自信和活力。在向投資人介紹項目之前，要反復練習“推銷詞”，使整個介紹過程準確流利，而且充滿自信和活力，這樣可以給投資人留下深刻的印象。③態度誠懇。在溝通中，給投資人以正確、坦誠的回答。回答語言準確，態度誠懇，毫不隱瞞，可增進互相之間的信任，并有助于雙方以明朗的態度達到交談的目的。④照顧投資人的立場。在交談過程中，特別是在談到項目價值時，理解和接受投資人的感受是非常必要的。不要輕易否定投資人的想法，如確實需要進行反駁，則要注意態度和方式。⑤適時沉默，重視溝通。在準確表達了項目的內容的同時，更要重視與投資人的溝通，認真傾聽投資人的問題、意見和建議等，爭取建立輕松愉快的談話氣氛和融洽的人際關系。⑥保持分寸，過猶不及。要注意介紹商業計劃書的場合和時機，把握進退的分寸，不要將適度的表現變成夸張的表演。
3.4 抓住展示的機會 現場展示商業計劃書的機會來之不易，這說明你的項目真的有一定價值，投資人愿意給你時間，讓你詳細展示項目的具體細節，也說明你又向融資成功的目標邁進了一步，因此要格外珍惜，要認真準備展示材料和現場答疑。
3.4.1 展示材料 展示的主要準備材料是PPT演示文件，演示模式多種多樣，具體內容一般是結合商業計劃書中的執行概要的具體內容進行設計和編寫。編寫時可根據投資商的具體特點和興趣點，對部分內容進行詳細描述和突出展示。撰寫PPT時需要注意以下幾點：①演繹模式為演繹內容服務。為達到有效的展示商業計劃，給投資人留下深刻的印象，可以選擇多種多樣的演繹模式，如敘述故事模式等。選擇演繹模式時要注意，演繹模式是為演繹內容服務的，不要本末倒置，一味追求演繹效果，而忽略了投資商的興趣和耐心。②開門見山，直入主題。把最有說服力的事實放在最前頭，一開始就讓讀者知道你到底在干什么。③放棄專業術語。不要用專業術語來講述關鍵問題。只有極少數的投資人愿意閱讀這種語言，他們只關心項目的商業價值，不會對你的知識結構感興趣，堅持用簡單的語言表達復雜、專業的問題，尤其是在商業模式、產品、行業等重要環節。④多用圖表。更多的選擇圖形或者簡單的表格的形式表達，力求簡單直觀，復雜問題簡單化，給人留下深刻印象。⑤版面簡潔。簡潔不是頁面的東西放得越少越好，那是簡陋。簡潔指的是布局符合邏輯，主次分明?；ɡ锖诘陌婷嬖O計會讓讀者感覺莫名其妙。⑥避免過多修飾。過多的修飾，會讓商業計劃書變得模糊，反而會掩蓋商業價值。⑦少用PPT的效果模式。在制作PPT文件的時候，要選用那種簡潔、明快的，推薦使用淡出效果。
3.4.2 答疑技巧 投資人聽完演示，往往不會立即決定是否進行投資，而要親自提出一些不同意見來確認一下他們所關心的問題，以消除疑慮。因此，正確解答疑問和處理就成為融資的關鍵。除了熟悉和準備好相關材料之外，答疑時還需要注意一下幾點：①持有積極態度。1）投資人提出疑問或異議是正?，F象，你此時不必強詞奪理，也不應該有消極情緒，而應自始至終都以積極的態度對待。2）熱情自信。優秀的創業者應對自己和自己所推薦的商業計劃書PPT充滿信心。記住，你是投資人的利益提供者，你是在為投資人提供一個投資機會。3）保持禮貌，面帶笑容。4）表情平靜，態度認真，專注。②答疑前先弄清楚投資人反對或懷疑的原因。1）投資人提出的一個疑問或異議的背后可能有多種原因。如果你在了解其原因之前就予以回答，很可能答非所問，既沒有給投資人以準確捷達，也容易失去投資人的信任。2）聽清投資人的疑問或異議，必要時確認一下自己的理解是否正確，根據投資人疑問或異議的原因予以回答。3）對于因誤解或懷疑造成的疑問或異議，可予以解釋，澄清，并提出請教。4）核查投資人的反應。你在解答投資人的疑問和處理異議時，應隨時觀察和詢問投資人的態度是否有所改變。③多進行自我問答訓練。為了提高交談的能力，要自己多進行問答訓練?？梢試L試用不同方式去表達同一個意思，這個訓練方法，可以讓你輕松練就三寸不爛之舌。
參考文獻：
[1]王爻.別說你懂商業計劃書[M].北京：機械工業出版社，2011.
投資項目計劃書范文4
關鍵詞:政府項目管理問題措施
1政府項目管理存在的問題
政府項目投資是政府支出的一個重要方面。政府項目管理工作與每一個老百姓的利益息息相關。政府必須重視其項目管理的建設。每個政府部門都必須加強政府項目管理工作。做好每一個項目的決策,審批,和資金管理以及后期的驗收工作。雖然從現階段的經濟發展狀況來看,政府項目管理基本呈現出良好發展形態,但是依舊存在很多問題。
1.1項目實施之前的工作質量不高
政府管理的項目實施之前的工作質量不高。這嚴重的影響到項目的可實施性。在項目實施之前,政府應該做好項目的相關評估工作。甚至可以采用一些與高校聯合起來去評估項目的可實施性?；蛘咦稍兿嚓P的咨詢公司單位。做好項目的評估工作。同時現階段的政府項目管理存在的一些現象指出,有些政府部門沒有做好項目實施之前的準備工作,甚至沒有做好相關的計劃工作,一邊施工一邊計劃,這是會絕對影響到項目的質量的。
1.2項目管理實施中監管力度不夠
政府項目施工過程中的監管力度不夠。出現一些項目已經施工了,但是卻沒有制定的法人對該項目負責。政企不分的現象也是十分常見的。在一些地區出現政企不分,項目的實施不知道是政府說了算還是企業說了算。這樣在很大程度上加大了項目管理的監管難度。還有些政府的項目實施過程中出現,監管力度跟不上施工進度的現象。隨著基礎設施的完善,項目的實施十分的雷厲風行。但是監管部門卻出現結構不合理,監管不到位的現象。當然這些現象不僅僅與政府和企業有關聯,其與相應的審計,會計,稽核等單位也有千絲萬縷的聯系。做好項目管理實施中的監管工作,就要每一個相關部門都發揮好其職能。
1.3項目完工后的驗收和評價工作不到位
按照相關的項目管理法律法規要求,對于已經建成的政府項目要依據相應的法律條款對其進行驗收和評估。但是在一些鄉鎮政府卻無法按時按質按量的做到項目完工后的驗收和評價工作。該驗收和評價工作一定要引起相關部門領導的足夠重視,要意識到在科學的決策和實施好政府相關項目后一定要科學嚴格的驗收相關項目,并對其價值進行相應的評估,以求做好善始善終。
2解決政府項目管理中存在的問題的措施
2.1優化項目形成機制
針對上文指出的項目前期的工作質量不高問題。我們要求政府和企業優化項目形成機制。政府和企業要選派專業的人員去監督管理項目實施前期的規劃準備工作。在規劃方面特別提倡企業和政府與高校想合作。做出科學性高,可實施性強的項目。做到該項目能夠真正發揮其優勢,為人民謀福利的好項目。當然對于項目實施前期可能出現的工作人員工作水平不高,變動較大的現實性問題。政府和企業應該更科學的實施人才選拔機制,做好人才培訓等工作。使每一個人都把這個政府項目看做自己的孩子一樣去認真對待他。做好項目計劃也是做好項目管理前期工作的必要保證,政府和企業必須要做好相應的計劃工作。根據已有的工程項目數據做好即將實施的項目計劃書。這樣才能使即將實行的項目在自己的控制之下,有力的實施。
2.2加強項目實施中的監管力度
項目實施中的監管實行的好壞是項目能否按照預期完成的關鍵環節。加強項目管理實施中的監管力度是每一個政府和企業都要做好的重要工作。當然該項工作與政府所在地的稽查辦,監察,財政,審計等部門都有著密切的聯系。每一個部門都要履行好自己的職責。積極主動做到提前介入,監督正在進行的政府項目工程。加強項目的監管力度不是一個部門或者一個企業可以完成,他需要每一個相關部門都發揮好自己的職能,才能保證項目的正常實施。
2.3嚴格執行項目完工后的驗收評價工作
對于項目建成后期的驗收和評價工作,必須嚴格按照相關法律法規的規定。政府應當積極的做好做后的項目結尾工作,就必須嚴格根據國家,省,市投資改革的有關精神,按照實事求是的原則做好所有的文件工作。項目完工后應當積極申報給上級相關部門,接受相關部門的驗收和評價工作。任何單位和企業不得擅自更改相關工程信息,必須使驗收和評價工作嚴格遵守公平公正原則。
參考文獻:
[1]于永達.《政府投資項目后評價理論與方法》.清華大學出版社[H].2009.06.
[2]強茂山.《項目后評價的項目管理評價》.華中科技大學出版社[J].2008.09.
[3]楊述.《項目計劃與控制》政府管理學報[J].2008.09.
投資項目計劃書范文5
關鍵詞：工程項目；投資計劃；編制；方法
中圖分類號：F83
文獻標識碼：A
文章編號：1672-3198（2012）08-0128-02
隨著全球經濟危機逐步擴大，全球經濟發展逐步放緩，嚴重影響世界經濟發展步伐。我國也根據經濟危機的特點，采取調整宏觀政策的手段，進行整體調控，通過注入資金等方式，逐步拉動我國經濟發展，力爭實現經濟的穩步增長。同樣的，建筑行業由于項目投資規模大、投入多、投資回收期長，且涉及較多相關行業，因此建筑工程投資對社會經濟發展有巨大影響，同群眾利益息息相關，而工程項目管理也成為關注的重點。建筑工程項目的前期決策階段對項目整體影響較大，在此階段，投資成本的多少、能否降低工程造價是影響整個項目的關鍵，合理有效的投資計劃是項目不斷開展的前提，同時也作為整個項目執行準則，需要嚴格遵守。
1 工程項目投資計劃的綜合分析
1.1 工程投資計劃的概述
在未來的一段時間內，工程建設企業將現有可支配收入轉換為具體實際資產或擁有控制權的整體投資計劃被稱之為投資計劃。投資計劃是通過股東會及股東大會授權的董事會商議決定，并指導公司經營方向，對引導公司逐步發展具有重要意義。而公司、企業或項目單位及個人為吸引投資或達到階段發展目標所擬定的計劃稱為工程投資計劃。通過對項目深入調查研究，全面了解項目及項目相關資料、合理分析項目整體，為展示項目詳細概括及未來發展潛力，按照計劃書形式將項目整體投資進行細化并形成書面材料成為工程投資計劃書，以整體指導項目并深入分析討論，對項目具有界定性影響。
1.2 實施投資估算的重要性
工程項目在項目準備階段，通過對項目全面了解，進行分析論證項目整體投資的合理性及可行性稱為投資估算。投資估算能夠有效的指導投資活動，并為其提供重要依據，工程初期能夠通過設計及項目計劃，整體控制項目成本，并得到全面貫徹執行，將工程建設項目各項費用、消耗及相關費用全面反映出來，因而投資估算對投資決策具有重要作用。合理有效的投資計劃能夠持續進行，指導投資活動有序開展。同時，設計概算能夠評價項目是否具有投資價值，設計是否合理，并準確地指導項目資金合理有效分配，對項目整體資金管理具有重要意義，為防止不合理投資造成企業虧損，合理編制設計概算，準確反映項目整體設計信息，投資估算成為工程施工單位較為重視的環節。
2 工程投資計劃中的概算編制方法
2.1 概算指標法
概算指標編制方法是由于項目初期工程信息較為單一，設計圖紙不夠詳盡，而進行的簡單工程核算，通過對概算定額、與項目累死工程概預算資料、單位估價表、安裝工程費用指標、技術經濟指標及費用標準等初步文件進行計算，具備可行性。其主要依據項目圖紙計算詳細工程作業量，適用于資料較少，信息不足的項目進行，選擇較為家當合適的可算指標進行計算。
2.2 概算定額法
概算定額法是按照步驟進行概算編制，也稱為擴大單價（結構）法，整體編制是按照計算流程進行。首先計算建筑工程整體工程的工程量，并依照既定方法進行套算。隨后計算項目施工整體費用，針對項目人工費、材料費、機械費等通過量進行全面深入分析，并計算出整體工程量中所產生的間接費用、稅金及利潤，以便最后匯總項目總造價，方便建設單位參考并作為項目投資依據。
2.3 類似的工程預算法
通過類似的工程預算法方法，編制設計概算，一般較少使用，作為概算定額及概算指標方法的補充，在項目與其他兩種方法相違背時，采用類似的工程預算方法。項目進行比較的同時，也應本著從實際出發的原則，考慮參考項目施工年限，確保數據準確性。
3 編制工程投資計劃的具體內容
3.1 設計概算編制
初步設計概算編制.初步設計概算編制為防止施工中出現材料或其他浪費，應從建筑圖紙資料開始，同時參考市場材料價格及費用標準進行核算，同時也應避免設計缺陷及問題產生，嚴格保證項目順利進行。工程項目材料是項目設計中的重要環節，進行初步概算貶值是，要以合同為標準，嚴格國家法規及項目施工圖紙要求進行，避免與國家政策相矛盾，不僅造成項目成本增加，同時也嚴重影響項目的順利開展，造成社會資源浪費。項目編制概算不僅是為了降低項目成本，減少整體施工概算數額，而是為確切計算項目造價，準確反映項目正常投資情況，便于項目成本控制，盡可能提升項目利潤，但需要在保證項目質量及整體標準符合國家要求。
3.2 工程預備資金的計算
項目施工階段，為保障施工企業利益，防止意外風險導致整體工程建設成本增加而進行的計算費用，根據費用發生的情況不同，分為基本預備費及差價預備費。難以估計的工程費用增加成為基本預備費，按照我國法律規定，預備費占工程項目費用總額5%，總體由建設單位根據項目實際情況進行合理使用；收到某種因素影響，導致價差，通過價差預備費進行支付，彌補項目不穩定因素，項目竣工驗收過程中，開挖及修復等產生的費用也包含其中。通過項目預備費用的計算，能夠有效的降低施工企業風險，保障其利益不受損失，推動項目發展。
3.3 工程設備采購的概算編制
工程設備概算編制主要分為建設設備初始價值及設備運輸過程中產生的運雜費用，通過對設備及實際情況進行分析，考慮各項設備在項目整體設備概算中所占比重進行，保證項目概算合理性及科學性，運雜費是根據不同情況隨時變動的，需要按照國家及地方規定進行計算。同時，工程項目具有特殊性，本著具體問題具體分析的態度進行，不能一概而論，從根本上保證項目工程概算符合項目實際。
3.4 建筑工程概算編制
為更好完善建設項目概算編制，我國現階段采取多種概算編制方法或單一或結合進行。編制方法主要有概算指標法、擴大單價法、類似工程預算法，以上三種方法在我國工程建設行業得到了認可與應用，并適用于不同類型的工程建設項目。通過單一概算編制或相結合進行，有效的完善了我國建筑工程概算編制，具有較好的實用性。
3.5 其他基建資金的核算
工程概算需要對項目全面考慮，項目工程總費用及基本建設費用都應在整體概算范圍內，設計概算編制人員應具有全局性，掌握項目總體方向，把握項目總體工程量，針對其他基本建設費用，進行詳盡計算，以此完善項目工程概算。其他建設費用概算的內容主要包括工程項目土地費及補償費、項目整體管理費用、項目設計費、材料等實驗費用、工程準備費及調試費、工程使用設備費用、家具購置費，如項目引進相近技術等相關費用支出。工程概算是施工單位工程價款參考依據，應結合當地收費標準及文件，盡量做到詳盡，通過全面的工程概算相近地反映項目基本建設費用實際情況，保證施工企業的基本利益。
4 結語
綜上所述，隨著我國工程建設行業的市場競爭越發激烈，現代企業若要從中求得生存、發展，就必須進一步提高其項目投資的使用效率。在具體的項目實施中，以專業、合理的方法編制、設計各項概算內容，由此才能更加全面、準確的反映出項目實施過程中各階段的所需費用，使有限的資金得到科學、合理的配置。
參考文獻
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投資項目計劃書范文6
關鍵詞：小微企業互聯網金融第三方支付
1小微企業的融資困境
1.1融資難
(1)小微企業大部分資金需求，經過統計80%都來自企業的內源資金，內源資金主要來自于企業內部自身積累，但企業由于自身資金的規模有限，對于企業想要近一步地擴大所需要的資金，遠遠不能滿足需求。(2)在我國的證券板市場目前發展主要有主板、中小板、創業板等多層次的證券市場，即便對于滿足中小企業市場中小板、創業板市場的上市要求明顯低于主板市場，但對于大部分小微企業來講，門檻依然過高。只有極少數信用良好，一定資產規模的小微企業才能在證券市場通過發行股票、債券進行直接融資。(3)小微企業在遇到資金周轉問題時，也向民間借貸籌措資金，民間借貸由于手續簡便，能夠快速籌集所需資金，吸引一部分小微企業進行籌措資金，但其借款利率過高，加重企業還款負擔，一旦企業經營出現問題，所得利潤無法償付借款，就會使企業財務狀況惡化最終導致企業破產。
1.2融資貴
(1)傳統金融機構。小微企業由于經營規模小、底子薄弱，違約風險較大，傳統金融機構在向小微企業發放貸款時往往比大中型企業貸款利率要高。小微企業由于沒有完善的財務制度和內控制度，在發放貸款時，往往要比大中型企業花費更長時間，這無形增加企業貸款成本。對于傳統金融機構發放一筆貸款成本都是相同，但小微企業貸款額低，增加了小微企業的單位貸款成本，使小微企業貸款的“零售價格”要高于大中型企業“批發價格”。(2)民間借貸。民間借貸采用信用貸款，違約風險較高，所以小微企業往往需要承受較高貸款利率。短期借款由于借款時間較高，所需利潤往往需要20‰～30‰之間，貸款利潤遠高于傳統金融機構。
2互聯網金融環境下小微企業融資對策
2.1互聯網貸款模式實施融資
互聯網貸款以阿里巴巴互聯網貸款模式為代表，下面將以阿里巴巴互聯網貸款為模式，說明運行流程。阿里巴巴運行主要通過三個階段，即網絡平臺評分系統、現金流監控體系以及風險控制體系。網絡平臺評分系統是用來評估小微企業信用等級，對于信用等級好的公司才能得到網絡貸款平臺的貸款?，F金監控系統主要是監控貸款公司的現金流向，當發現貸款公司財務出現重大風險，就將強制收回貸款。風險控制系統是用來控制企業在運用貸款時存在的各種風險，當貸款公司出現貸款困難時可以強制收回貸款或者提高貸款利息方式來控制風險。(1)網絡平臺評分系統。小微企業先向阿里巴巴網絡平臺貸款公司發出平臺貸款請求，向平臺提交貸款申請書、項目計劃書、信用保證書、公司法人代表個人債務情況、公司經營業務范圍等證明文件。阿里的大數據平臺利用小微企業提交的數據資料比對該行業的數據，從而得出該企業所在行業排名和經營情況，并打出該企業的貨款信用數據。如果該小微企業在其他金融機構和互聯網平臺同時有相關的貸款金融，阿里的互聯網平臺則認為該客戶具有重大信用風險，會隨即停止其貸款發放，并同時降低信用等級。(2)現金流監控體系。小微企業在取得貸款以后，阿里的風險平臺隨即企業阿里風險控制系統和現金控制系統，以防止貸款出現壞帳和呆帳的風險。監控的手段主要是小微企業銀行存款賬戶、應收賬款賬戶等短期流動資產賬戶，以保障即使小微企業出現經營風險和財務風險時，也能及時還上貸款。此外現金監控系統也是否監控貨款企業是否是能提前還款能力，當發現貸款企業出現資金周轉風險時，會向阿里企業發出警報，并讓阿里企業作出提前還款或者增加貸款利息的判斷。
2.2P2P網貸模式的實施融資
P2P網貸模式目前以拍拍貸最為典型。它在資金監管、資金審查方面制定科學流程，以此保障網絡資金平臺安全，同時也為小微企業融資做出一定貢獻。拍拍貸網貸平臺實施路徑主要包括第三方資金托管、電子簽章合同認證、獨立信用審查、P2P平臺安全、融資信息、投資者投資六個過程。第三方資金托管是指投資人投入資金不是直接給網絡平臺，由網絡平臺給籌資人，而是交給相應第三方銀行機構，由第三方銀行機構進行托管。電子簽章合同是指雙方在簽訂合同是需要共同使用各自電子簽章，以便一旦出現法律糾紛時可以直接向法院起訴，由法院進行判決。獨立信用審查是平臺需要對借款人進行信用審查，以剔除那些信用不佳的融資企業。P2P平臺安全通過風險監控方式，通過隨時監控投資者資金留向，來監控資金安全，并作出是否提前收回資金決策。融資者信息，平臺通過對融資者安全審查，通過審查的企業，網絡平臺把融資者信息，以供投資者進行投資。具體如下。(1)在第三方資金托管的情況下，每個P2P平臺都不能收取資金，保證平臺的獨立性和安全性，投資人需要把資金放入第三方賬戶，一般第三方賬戶都是較大銀行機構，具有一定的經濟規模和較好的信用作保證。(2)P2P平臺在融資信息時候，需要得到監管機構派發的電子簽章合同，投資雙方利用各自電子簽章簽署合同，雙方都受法律保護，一旦出現糾紛時，雙方都可以進行法律訴訟，這一系列措施保證投資者資金安全，極大促進了投資者對該P2P網站的投資。(3)網貸平臺委托第三方信用評估機對借款人進行獨立的信用審查，主要審查借款信用情況、經營情況、有無其他金融機構貸款業務，借款人的抵押品是否完整，并以此確定借款人的貸款額度或者貸款決策。(4)網貸平臺還要保證貸款過程的安全，即不隨便泄露貸款雙方的信息，以及投資者投入金額和投資的項目。即通過線下服務機構來監督中小企業合同的執行情況，對執行不到位或資金被挪作他用的中小企業貸款可采取提前收回的方法。
2.3小微企業以眾籌模式獲得融資
小微企業眾籌模式的典范主要是京東眾籌，并且已獲得了很好的操作經驗。眾籌模式主要包括籌資人項目、審查項目、達到融資項目目標投資人獲得收益三部分。籌資人項目是籌資人將項目放在平臺上并承諾投資人一定收益回報。審查項目是對籌資人項目進行資格審查、資金項目審查對于不符合籌資項目不給予批準或者縮減眾籌金額。(1)籌資人項目?；I資人一般是高科技企業和電影公司，先在網絡上籌資項目并承諾到期給予一定的投資收益。的信息主要包括投資項目的名稱、投資項目內容和計劃、以及將來可以獲得給投資者收益。通過這些信息，使投資者了解投資進程，并預期可以達到的收益。(2)審查項目。眾籌平臺負責審核投資人的資格和生產產品的可能性，如果一旦通過審核就平臺，有投資者自己判斷產品實施的可行性，由于上傳項目一般是藝術品或者是科技產品，對投資者來講即使投資回報率很低，能夠使產品面市也很有價值。(3)眾籌項目投資者獲得收益。眾籌項目獲得成功投資者獲得收益，有時眾籌項目會以生產的產品作為收益的回報給投資者，作為另一種營銷方式。當項目失敗時，投資者只能收回本金。
3結語
本文主要利用小微企業在互聯網金融環境融資的途徑，通過以阿里的小額貸款、P2P的拍拍貸、京東的眾籌、第三方支付的螞蟻金服來闡述小微企業互聯網金融的融資模式，為小微企業進行互聯網金融平臺進行融資提供一定的借鑒。
參考文獻
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