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銀行任務考核方案范文1
一、BD分行的績效管理狀況
2012年以來，中國農業銀行逐步建立起以境內分行綜合績效考核為核心，以機構等級行評價為基礎，以三農金融分部、重點城市行、重點縣域支行、境外分行、子公司以及部室績效考評為補充，橫縱結合的矩陣式績效考評體系。而針對中國農業銀行BD分行在績效管理中，其采取的關鍵措施是，按照相關單位下發的績效管理文件要求，擬定相應的考核機制和管理方法，在實行績效管理時中運用EVA、BSC等目前適合BD分行自身的考核工具，可是從績效考核評價結果來看，該分行制定的考核制度和方案還不夠完善，績效考核過程中發現了許多需要改進的地方，這些問題使得相關績效管理成果不顯著，難以對踏實工作的好職員產生充分的鼓勵作用，團隊向心力不高，進而影響對該分行的長遠發展。
二、績效管理方案的設計思路
優化思路第一步：將分解目標及責任與員工目標統一起來，形成自上而下、內在關聯的指標系統，力求做到充分量化地考評職能部門的工作結果；針對分行對員工的要求，進一步完善行為指標和標準來考核員工的表現，從而對員工的日常行為起到管理作用。優化思路第二步：我們針對績效計劃、績效反饋、績效改進等關鍵環節進行系統地完善，形成一個完整的閉循環績效管理體系。
三、績效管理流程的優化措施
（一）績效計劃制定。（1）為績效改革的推行工作做好準備，首先需要做到的是對分行組織以及責任體系進行充分的確認，進而對應相關的職位進行全方位、分類別的管理工作；按照績效委員會相關管理工作需要，對企業的SWOT系統進行分析并且提出相應的整改措施。（2）對組織的體系進一步確認。從我國農行BD分行整體的組織構架上進行分析，其基本是采用層級式的基本結構，這其中的各個分行與支行都設有高層的職責系統，主要工作任務是將支行戰略目標以及年度的工作重點乃至于其他的主營部門之間建立一套安全有效的準確溝通的橋梁，從而明確部門工作的整體目標；提供各級整合的資源等等。（3）對相關各部門的績效管理當中的職能進一步明確。支行所配備的人事部門，需要對日常事務的組織與協調工作負起責任；各個部門之間都需要對支行績效管理工作以及實施落實工作負責；不同下屬部門應當準時且保質保量完成其部門的工作任務；人事部門還需要進行人力資源分配這一部分的工作，需要對人力資源的相關數據予以提供，同時還需要向其他各個直屬部門提供相應的數據。
（二）績效實施與管理。整個績效管理過程中耗時最長的環節就是績效實施的管理階段，它貫穿了整個績效管理的全過程。這一環節中，突出了加大與員工的溝通交流。建立并成立企業績效管理的委員會，主要是出于對企業相關管理以及監督職能的考慮。這個特殊的部門將由BD分行或是下屬支行的多個部門的人員共同組成，主要工作內容是負責整個分行的績效管理的統計、宣傳與發動工作。
（三）績效考核。BD分行在原來績效管理方案中實行上級對下級一對一的考核方式，直接主管對員工的工作能力、工作效果的掌握程度比較高，可是這有可能會帶有直接主管的個人情感。導致由于個人偏見對考核結果造成影響，有違考核結果的公正。我們在改進方案中采取從分行機關員工（不含高層管理人員）和支行高層管理者兩個層面對BD分行分別以不同的績效考核方法進行管理，考核主體有多個方面的主體共同承擔會大大減少單向考核造成的主觀偏差，使考核結果更加具有說服力。
銀行任務考核方案范文2
目前，高端技能型城市金融人才主要供職于商業銀行綜合柜員、證券經紀人、理財經理等一線服務、營銷、理財崗位。其中，商業銀行綜合柜員應熟悉柜臺業務的相關知識;掌握柜臺業務操作流程，具備柜臺各項業務處理的基本操作技能，能準確、規范、熟練完成各項柜臺業務。綜合柜員以“會服務”為典型能力特征，包括最基本的處理對公與對私業務，良好的儀容儀表，語言準確生動，嚴格按照規章制度為客戶提供服務;證券經紀人的崗位職責就是指在證券公司中進行客戶開發、客戶維護、營銷產品、拓展市場、最大限度地為客戶提供優質證券服務的證券從業人員。他們以“能營銷”為主要崗位職責。理財經理是指以專業理財規劃師的身份服務于商業銀行、保險公司、證券營業部、信托公司等金融機構，也可以以第三方的身份為客戶提供全方面金融理財服務，能為客戶分析財務狀況、選擇理財產品、設計理財方案，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值，與客戶建立和維護良好的信任關系。理財經理以“善理財”為典型基本能力特征。
二、金融專業上班式課程實踐探索
上班式課程是在學生已經學習了大量的金融與證券專業理論和知識的基礎上，對學生運用前期所學金融知識及理論的能力進行綜合培養，對學生上崗前的綜合素質與能力進行系統培養。
1．教學課堂就是工作場所上班式課程的課堂，就是證券公司營業部或駐點銀行。上班式課程的實訓環境需要有上班的文化、上班的場景和上班式管理。在實訓環境建設中，引進首都商業銀行、證券公司、基金公司等金融機構先進理念、業務技術和管理規范，建成銀行廳、證券廳、基金廳等實訓環境，集中商業銀行和證券公司等行業發展的最新業務、布置商業銀行和證券公司崗位管理制度，管理辦法、訓練流程等職業氛圍，配置商業銀行柜員、證券經紀人操作臺、服務器、計算機、交易終端、LED顯示屏、票據打印機、綜合業務系統、憑證、印章等設備，打造仿真模擬實訓環境。
2．按照行業發展設計工作任務金融崗位上班式課程所有的教學內容全部設計成工作任務。這里就要求教師必須對金融機構相關的崗位和工作任務有深入的了解，按照實踐中證券經紀人或銀行綜合柜員的工作任務，設計成完整的工作任務，同時必須結合教學規律，注意所設計的工作任務之間知識的科學性和邏輯性。
3．按照崗位要求完成工作任務學生的學習任務，就是銀行綜合柜員或證券經紀人的完成工作任務或所要求的訓練職業素養。如對商業銀行柜員的要求是:標準化、規范化的錢幣整理、偽幣識別、數字書寫、翻打傳票、小鍵盤技能、票據填寫、憑證結算;對證券經紀人的要求是，具有豐富的營銷經驗和推銷技巧、善于與客戶進行溝通、善于對客戶進行心理分析、能夠對不同客戶進行分類，為不同客戶策劃不同的營銷策略，構筑企業和客戶之間的橋梁。理財經理的工作任務具體包括:對客戶進行需求分析、根據客戶的不同風險承受能力設計個性化理財方案，并推薦合適的理財產品。另外，要求學生每完成一個工作任務，必須填寫相應的實訓報告，包括工作任務、完成時間、工作要點、體會。通過每次實訓活動后寫實訓記錄的過程中，不僅學生的寫作能力不斷提高，而且對提高學生完成工作任務的質量，快速提升職業能力有非常大的幫助。
4．學生上課的形式就是上班上班式課程要求學生每天用考勤卡實行上下班打卡制度，每天早晨教師對學生不會點名，而是每天一打卡的形式來簽到。其實，這并不是記考情如何，而是讓大家從學生角度轉換到上班族的角度，從學習環境轉到上班環境。角色的轉換，不僅僅從環境和角色轉換，而且是從思想，行為各個方面都有所轉換。讓學生感覺就是在上班，增強時間觀念。此外，還要按照金融機構對員工的標準要求學生穿正裝來上班，同時把規范禮儀服務貫穿在每個任務訓練中。
5．學生是課堂教學的主體課程教學內容的組織主導思想是教師指導和學生訓練相結合。學生是主體，學習身份就是客戶、客戶經理或其他角色。根據每個項目的要求，獨自或以團隊形式。學習、討論、制定方案、演練，并做自我評價或相互評價。教師是教練，根據金融專業的典型工作任務設計教學活動，把教學內容按照業務類型分成不同的實訓項目，再把每一個實訓項目分解成不同的任務，針對完成每一項任務關鍵知識和操作環節進行指導并提出要求，由學生自主完成實訓項目并反復訓練，最終使學生準確、熟練、靈活地掌握商業銀行與證券業務。
6．按照企業標準進行考核上班式課程改變傳統的以試卷考試為主的考核辦法，以能力培養效果為考核重點，每個工作任務的考核標準基本是按照金融企業的業務標準去要求。考核分為過程考核和綜合考核。過程考核主是針對學生完成的每個任務，從開始資料準備、上機的演練，到最后的接受老師的考核，進行整體評價。綜合考核是以技能大賽為主的考核方式，如舉辦商業銀行業務大賽、證券行情辯論賽、模擬投資大賽、理財規劃大賽等綜合大賽。
三、上班式課程的實踐效果
1．提高了個人能力通過上班式課程的教學，學生普通反映，在個人能力方面有了非常的提高。首先，表現在學生通過通過自我激勵、受挫訓練或職業認知等任務的完成，讓學生發掘自己的優點，也讓別人找出自己的缺點，對自己進行自我激勵，認識到自己不了解的一面，對自己的認識有進一步加強。其次，學生在參與各種活動中不斷進行自我表述，或與客戶與隊員的溝通，語言的表達更加流暢，具有一定的邏輯性。第三，為辦理業務或完成的工作任務，而不斷收集資料，整理與歸納資料，大大提高了制作文案的能力。第四，個人的職業素養有了較大提高。表現在學生在開展工作時，教師把職業素養與禮儀的工作要求完成容納在工作任務中，并對學生進行嚴格考核，使學生時刻把自己融入一個規范的工作狀態中。
2．提高了專業能力在專業能力方面，主要是要求學生把在課本上所學的專業知識和理論，轉化成處理業務或完成工作任務的一種工作能力。在金融崗位上班式課程上，教師設計了銀行柜臺業務，如存貸款業務、結算業務等，證券公司經紀人為客戶提供證券投資咨詢服務，開立賬戶服務，證券營銷話術技巧。理財經理為客戶設計投資方案，提供理財建議等，讓學生對商業銀行或證券行業有更深的了解。學生以前都是從書面理解這些的，現在將自己所學的知識運用到了實際操作中，這些都讓學生有很大感觸，而且還讓學生在完成工作時靈活運用所學知識。
銀行任務考核方案范文3
【關鍵詞】商業銀行；全面預算；對策
全面預算是規劃和控制商業銀行內部經營管理的一種管控形式，商業銀行引入全面預算管理體系，可以使銀行的資源進行最合理的分配、協調、控制和使用，對商業銀行今后的發展建設、提高管理水平有著極其重要的意義。但目前我國商業銀行對預算管理的認識不夠全面，存在較多需要解決的問題。
一、全面預算管理的概述
（一）全面預算的涵義
預算管理是組織利用價值和價值形式在科學的市場預測基礎上，對本組織未來的內部經營管理活動所進行的規劃、控制與協調。預算管理是利用預算對銀行內部各部門、各單位的各種財務及非財務資源進行分配、考核、控制，以便有效地組織和協調銀行的經營活動，完成既定的經營目標。
一般認為預算包括營業預算、資本預算、財務預算等，各項預算的有機組合構成銀行的總預算，也就是通常所說的全面預算。全面預算是一系列預算構成的有機結合體，其內容包括四個部分：業務預算、資本預算、籌資預算、財務預算。而預算管理的基本內容是：預算編制、預算執行、預算調控、預算考評。
（二）商業銀行全面預算的特征
商業銀行具有的獨特特點，使其全面預算管理可以被看作是以量化指標為手段，以效益為中心，為保證商業銀行的可持續發展，對業務經營活動進行統籌規劃的目標管理。商業銀行的全面預算管理具有以下特性：
1.量化性
商業銀行是通過經營貨幣性產品獲取收益從而得以生存的金融企業，經營的產品是以合約的形式存在的。這樣，商業銀行就基本上不需要制定貨幣產品經營質量的定性標準，其經營效果主要通過各類數字指標反映，同時在制定預算時需要配合一定的定性說明。因而，商業銀行的全面預算管理的核心指標主要是分類、分項的量化指標。
2.可持續性
對企業進行全面預算管理，歸根結底就是為了保證企業的可持續發展。任何一個企業，都有一個生命周期，我們只要采取適當的、科學的管理方法延長發展期、繁榮期，延緩或縮短衰退期，促進再一次的發展，使其迅速進入新一輪的發展期和繁榮期，就可以實現企業的可持續發展。我國商業銀行從產生至今，也只能說是剛剛步入企業生命周期的發展期，未雨綢繆，采取預算管理措施實現商業銀行的可持續發展具有相當重要的現實意義和指導意義。
3.統籌性
全面預算管理是內部管理控制的需要，涉及了商業銀行內部經營活動的全部。全面預算管理要優化配置商業銀行全部的資源，把銀行經營中業務、財務、人事等各方面的要素結合起來，統一籌劃。因而，全面預算管理具有很強的統籌性，各個方面不是孤立的，而是有機地結合在一起的。
4.目標性
全面預算管理是目標管理的一種，作為一種先進的管理方法，它有很明確的目標。這一管理方法實施的目標是為了商業銀行的長期發展，從而展開對當期發展的全面規劃、統一管理。商業銀行的最終目標就是為了取得效益的最大化，采用全面預算管理這一科學管理方法的根本目的正是為了實現銀行效益最大化。
二、商業銀行全面預算管理中存在的主要問題
（一）對全面預算的認識不到位
在全面預算管理過程中，人們認為編制預算管理純屬財務行為，應由財務部門獨自編制和制定，有的甚至把預算理解為財務部門控制資金支出的計劃和措施。而且還認為預算就是計劃，預算管理與計劃管理只不過是一種名稱的替代，把計劃管理與全面預算管理等同起來。現在個別商業銀行雖在其內部某一方面引入了預算管理機制，但只是形式性的引入，在具體實施過程中對預算管理如何安排和實施尚缺乏深刻的理解，預算僅是做在紙面上，實施仍沿用原先的計劃管理辦法。
（二）經營責任目標不明確，業績考核標準及激勵制度不完善
商業銀行應用全面預算時間不長，經驗還不充足，因此，商業銀行在全面預算管理方面還不到位，執行力度也不夠。目前，商業銀行基本上采用的是目標管理法，即每年初對當年營業收入、營業利潤、營業費用(或業務及辦公費及薪酬等)、資本充足率等提出具體目標(即指令性指標)，然后逐級分解下達，各級銀行分支機構雖有一個明確和穩定的考核預算體系，但考核體系與預算考評并沒有銜接。業績考核主要指標多是根據歷年經營狀況作出經驗性、保守性的估計，并無一定的科學依據，預算只是作為一個簡單的計劃性概念來理解。
（三）費用不能提前管控，費用開支混亂，沒有計劃
管理者在管理過程中對費用方面的節約或超支感到不可預測。他們認為預算只是注重費用節約，全面預算管理主要目的就是通過預算控制費用，以使費用支出不超出計劃。在這種指導思想下，多數商業銀行都規定了費用超支或節約的獎懲辦法，導致的結果是有些銀行或部門費用開支混亂，沒有計劃。
（四）預算管理體系混亂
商業銀行目前已經有了預算管理的雛形，但處于散亂、無規則的狀態，沒有形成一個整體，有的只是用于銀行局部或某項業務的管理，處于各自為戰的局面，導致商業銀行預算體系不能建立，影響和制約了銀行整體預測和決策。同時，這些散亂的預算由于其內部之間的阻隔和固定的思維模式，也使全面預算管理的整體化有了較大的難度。
三、加強商業銀行全面預算管理的對策
（一）樹立正確、科學的預算管理理念
商業銀行要有效實施預算管理，首先要樹立正確、科學的理念，即預算管理是一種是銀行自愿取得最佳生產率或利率的管理模式。這種模式的基礎是商業銀行治理結構，起點是商業銀行發展戰略，核心是商業銀行經營管理的全過程。因此我們必須要明確以下理念：第一，預算管理是一種全面管理行為，必須由商業銀行最高管理層進行組織和指揮。第二，預算的執行主體是具體部門，業務、投資、籌資、管理等內容只能由具體部門提出草案。所以，預算并非是僅可由財務部門獨立完成的。第三，預算不等于預測。預測是一種事先的估計，它可以是口頭形式，也可以是書面形式，并且程序化不明顯，而預算是根據預測所制定的幾種方案，并從這幾種方案中選擇出一種最好的方案，必須是程序化的和書面形式的；預算是對預測的一種反映，是對預測的規劃。第四，預算不等于財務計劃。預算屬于計劃的范疇，但不等于財務計劃，它已遠遠超出了財務計劃的范疇。
而對于商業銀行而言，應當從思想認識、組織建設及制度構建等方面廣角度、多層次、全方位地加強全面預算管理，倡導以人為本，充分發揮人的主觀能動性和積極性，統一思想，使預算觀念深人人心，協調好商業銀行各個層面、各個部門，調動好各方面的力量，為全面預算管理的有效實施提供組織保障。
（二）建立、貫徹、執行有效的經濟責任制
經濟責任制對企業強化內部管理極其重要，對商業銀行亦是如此。商業銀行經營的產品是對客戶所承擔的經濟責任，在執行中常常會出現由于從業人員的失誤、過失或者道德風險因素而導致商業銀行承擔了超出產品本身要求的責任。全面預算管理嚴格規劃崗位的責、權、利，切實保證商業銀行責任目標明確。全面預算管理方案一經制定，便具有很強和權威性，執行中要有一定的強制性、剛性，切忌隨意性。商業銀行必須防范由于不確定因素導致的經營風險和潛在的金融風險，因而，在全面預算管理過程中，預算管理委員會成員要進行日常檢查，定期考核，只有保證了階段性的成果，才能確保最終實現預定目標。考核要嚴格按方案中規定的獎懲條例實施，對工作中認真負責的，超額完成任務的，有突出貢獻的員工實行不同級別的獎勵；對那些工作態度不認真、業務素質不高的、不能完成任務的員工采取不同程度的懲治措施?？己耸巧虡I銀行全面預算管理的最后環節，也是確保管理成效的關鍵步驟。
（三）加強對費用的預算控制
各商業銀行應該本著“權責明確，責任可控”的原則，各責任中心須確保銀行整體利益最大化目標實現的基礎上，以各自的預算目標為工作指導，對預算目標的實施承擔責任。
對預算內費用和預算外費用都要經過規定的程序進行申請，各責任中心應根據審定的工作項目合理安排費用預算，預算申請必須經總經理批準才能有效。
當預算編制不準確或出現新的內容，超出部門預算的費用，填制預算追加申請表，報財務部預算部或預算專責人員審批，預算管理機構根據具體的追加原因進行審核，核準的，報上級管轄行批準，在銀行內部對該部門該項目的年度預算進行調整。對于無合理追加理由的，則予以退回。各分支機構應嚴格按照經營收入與費用匹配的原則，將實際費用的支出控制在業務產生的可用費用和綜合考慮各類調整因素后的總可用費用以內，確保全年收支平衡。
四、建立全面預算審計制度
現代企業制度的顯著特征是權責明確，這不僅體現在企業所有者與經營者之間，而且更多地體現在企業內部各職能部門和員工的多層次多環節之間，從而形成了分權管理、分級負責的管理體制和受托經濟責任關系。全面預算管理體系是對這種管理體制和受托經濟責任關系的具體落實。這種經濟責任關系的履行情況如何，必須建立一個相對獨立和完善的審計制度，對其進行監督和評價。此外，全面預算管理是一個管理工具，它在實施過程中，涉及到大量的預測和假設，這些預測、假設是否合理，預算指標是否公正可行，決定著全面預算管理體系的實施效果。因此，必須建立一個預算審計制度，定期組織全面預算審計，加強對預算規章制度和預算執行情況的過程性審計監督，前移監督關口，變事后監督為事前、事中監督。
參考文獻：
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[2]譚謙.費用預算管理[N].中國銀行報,2009-5-26.
銀行任務考核方案范文4
2010年以來，四川省農信社以流程銀行建設為載體，構建全面風險管理體系，加快推動戰略轉型，建設現代金融企業。經過四年多的不斷探索，全省農信社流程銀行建設已取得階段性成效。
“十項內容”開啟建設之門
2010年，四川省聯社將流程銀行建設作為戰略轉型工作的載體和切入點，制定了流程銀行建設指引和方案。次年，省聯社開始在30家機構進行試點，到2012年底，共有23家通過驗收。2013年3月，按照省聯社“小銀行+大平臺”的總體思路，在通過驗收的23家試點機構中選取5家法人機構試點“小銀行”建設。2013年底，全省所有法人機構（除甘孜、阿壩、涼山）均推進流程銀行建設。
四川省農信社流程銀行建設的總體框架包括以下十項基本內容：一是澄清戰略思想。梳理并確定戰略體系（包括價值體系、市場定位、客戶定位、品牌定位）。二是完善公司治理。優化“三會一層”架構，明晰職能邊界，完善運行規則。三是構建流程體系?；诓煌目蛻粜枨蠛头漳Ｊ絼摻ú町惢臉I務流程，構建一整套囊括業務、管理和支持保障三大類流程的四級流程體系。四是優化組織架構。實施“扁平化管理”“前中后臺分離”“垂直條線化管理”和“中后臺集中運營”。五是完備制度體系。按照流程體系和組織架構，形成一圖、一書、兩表、一庫（流程圖、部門崗位職責書、風險點表、內外規表、案例庫）和配套的制度文件。六是全面風險管理。明確風險偏好，優化風險管理運作流程，搭建風險管理三道防線，完善風險管理考核機制，培育風險管理文化，構建風險管理平行模式。七是優化人力資源。逐步建立與能力素質、崗位職級管理相配套的用工機制和薪酬激勵管理體系。八是強化財務管理。建立以全面成本管理、全面預算管理為核心的財務管理模式。九是建設企業文化。建立品牌統一管理制度，推行企業行為準則，培育核心價值觀，構建企業文化體系，凝聚企業文化核心競爭力。十是強化IT支撐。以省聯社計算機中心為主體，積極推進IT技術支撐，實現業務操作和內部管理流程化、自動化。
“四位一體”推進建設之路
引智借力，探索路徑
為堅持高標準建設流程銀行，四川省聯社積極引進外部智力支撐，并注重將外部先進經驗與四川實際相結合，努力探尋一條符合四川農信社特色的流程銀行建設之路。
一是主動“走出去”。早在2010年流程銀行建設醞釀論證階段，省聯社即組織調研組赴江蘇、浙江、江西、廣東等省市考察學習先進股份制商業銀行流程銀行建設的成功經驗，強化對流程銀行建設的直觀感受。
二是積極“引進來”。省聯社確立了“借助外力打造樣本逐步推進”的思路。經過多番考察論證，于2011年2月和8月先后與上海某公司和某高校工程管理學院合作，開展全面風險管理機制建設項目和流程銀行建設項目。省聯社通過合作，引入智力支持，使全省農信社對流程銀行建設有了更加深入和清晰的認識。
三是堅持“本地化”。為將外部智力支持與四川農信社實際有機結合，使其平穩落地，省聯社選擇在翠屏農商行先行試點，通過近100余人次的調研訪談，初步設計出了翠屏流程銀行建設暨戰略轉型工作的方案框架。2011年底，省聯社又走訪了13家基層法人機構，進行了20多次實地調研，向141家行社發放了4000余份調查問卷，形成調研報告40萬字以上，并形成了既具有行業領先水平又符合四川實際的流程銀行建設暨戰略轉型工作實施方案。
因地制宜，注重實效
四川省農信社流程銀行建設思路堅持從兩級法人體制的特殊性出發，既注重全系統的整體性，又注重基層法人機構的自主性；既注重省聯社的“頂層設計”，嚴格“規定動作”，倡導“全省一盤棋”，又注重基層法人機構的“首創精神”，靈活“自選動作”，倡導“因地制宜，各具特色”?？傊?，流程銀行建設的核心原則是“重在實效，落到實處”。
創新“4+1”模式。由于全省農信社發展不平衡，規模不同、基礎各異，省聯社結合全省實際確立了流程銀行建設的四種不同模式：主要服務縣域經濟存貸款規模在50億以下（和以上）的聯社和主要服務城區客戶存貸款規模在50億以下（和以上）的聯社。四種模式在戰略定位、組織架構、運行模式上略有不同、各具特色，各法人機構可根據自身實際選擇相應的實施模式。此外，針對三州民族地區（甘孜、阿壩、涼山）則單獨試點實施小型聯社流程銀行建設。
嚴格規定動作。省聯社制訂各項方案和指引，確立流程銀行建設的總體方向和總體框架，作為規定動作。每項規定動作都有統一的標準、具體的步驟、詳盡的路線圖，并以此作為審批、驗收和考核依據。流程銀行建設試點以來，全省農信社共梳理業務和管理流程3900支，其中保留677支，優化2099支，再造1124支，形成相關制度文件70多個。
靈活自選動作。省聯社“頂層設計”（規定動作）只確立方向和標準，并不規定基層法人機構的實施細則，而是鼓勵每個基層法人實行“五個一”工程（一個行社、一個聯絡員、一個落地指導組、一個專家組、一個實施方案），根據市場、客戶、區域的實際情況自主制定實施方案，形成自身特色，更好地服務當地市場和客戶。如江陽聯社的“四家”文化貼近客戶，增強客戶的認同感；達縣聯社將公司類客戶經理按客戶所屬行業分業設置營銷小組，形成專業化分工，更加緊貼客戶需求。
以點帶面，分步實施
先行先試，總結經驗。全省農信社流程銀行建設首先選擇在翠屏農商行、廣漢聯社和雁江農合行進行試點，以先行試點積累的成功經驗指導其他試點機構，實現“以點促點”。
以點帶面，橫向復制。省聯社根據全省農信社規模大小、地域分布、管理水平的不同，選擇了具有代表性的，來自不同市州的21家示范行社作為首批試點機構，有利于流程銀行建設經驗在所在市州的橫向復制。
分步實施，夯實基礎。省聯社將流程銀行建設暨戰略轉型工作分為基礎建設、深化提升、持續優化三個階段。各行社按照自身實際安排推進戰略轉型的進度和優先實施的任務，將在2015年底前完成深化提升階段的目標與任務，2017年底前完成持續優化階段的目標與任務。
多層聯動，齊抓共進
省聯社整體推動。一是以會代訓強力推動。自2011年9月起，省聯社連續3年，共召開4次專題會議對流程銀行建設進行強力動員部署。二是現場講解促進轉型。省聯社流程銀行建設項目組利用到行社輔導的機會，對干部員工進行專題講解，化解具體問題。三是編訂資料強化指導。先后編印《戰略轉型指導手冊》《戰略轉型宣傳手冊》等戰略轉型叢書，共匯編資料20余萬字，為流程銀行建設及戰略轉型提供理論支撐和操作樣本。四是嚴格“三審”確保質量。“初審”完善方案，“會審”批復方案，“終審”即驗收。省聯社派出170余人次對試點機構實施情況進行回訪，根據明確的驗收評價標準，對試點機構進行階段性驗收。未能通過驗收的，予以考核扣分，并對行社主要負責人進行問責。驗收達標的，按規定予以加分和獎勵。
市州辦事處加強指導。各市州辦事處按照省聯社的整體部署，有針對性地指導、督促轄內試點機構推進流程銀行建設落地實施工作，并定期向省聯社反饋信息。
試點機構主動跟進。各試點機構始終將流程銀行建設作為核心工作來推動，充分發揮自身主觀能動性，調動一切可以調動的力量，制定實施方案，并有效落地。
“五大突破”彰顯建設成果
流程銀行建設實際上是以流程為核心進行的根本性再思考和徹底性再設計，是對傳統經營管理模式的一次戰略性變革。通過試點流程銀行建設，各法人機構逐步實現了“五大突破”：
業務流程優化實現了突破。試點行（社）徹底重新設計業務流程，特別是信貸流程，針對細分客戶的不同特點，結合業務種類、額度、期限、擔保條件等因素，建立了差異化審批流程，提高了各行（社）的運行效率和客戶滿意度，獲得了更高的競爭壁壘和利益。
組織架構再造實現了突破。以業務流程為中心，確立扁平化、集中化、垂直化、專業化的組織體系，實現前、中、后臺分離及一體化流水作業的流程化管理模式，并按照流程定部門、定崗位、定責任，杜絕了推諉扯皮、重復勞動等現象，實現了“部門銀行”向“流程銀行”的轉變。
風管模式改革實現了突破。使原來分屬不同部門的信用風險、操作風險、合規風險等各種風險防范工作自始而終地滲入到具體業務流程之中，變分散的“塊塊式”風險管理為“流程化”的風險管理，風險管理更加超前，預警信息更加及時，防范措施更加到位。
銀行任務考核方案范文5
【導語】中國工商銀行常見招聘崗位一般包含：銀行柜員、客戶營銷、產品支持、風險控制、信息科技五大類職位。在這里提醒大家，針對不同崗位有著不同崗位要求，報考的小伙伴們一定要認清崗位職責，切身聯系自己的實際情況，選好適合自己的"天命崗"。
各崗位工作職責
一、銀行柜員類
工作職責：
一般指在銀行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。前臺柜員負責直接面向客戶的柜面業務操作、查詢、咨詢等。后臺柜員負責無需面向客戶的票據交換、內部賬務以及對前臺業務的復核、確認、授權等后續處理！
二、客戶營銷類
工作職責：
客戶經理主要是銀行與客戶交流的橋梁，主要是發掘公司及個人潛力客戶，維護客戶關系，營銷各類金融產品與服務，滿足客戶需求，開拓市場分額。對私客戶經理主要開展面向個人的金融業務，對公客戶經理主要開展面向公司的金融業務！
三、產品支持類
工作職責：
分析客戶與市場需求，設計金融產品與服務方案，制定并開展營銷活動，為銷售人員提供支持協助！
四、風險控制類
工作職責：
預防控制信用風險、市場風險和操作風險，監測風險指標，管控運行風險，落實全面風險管理要求！
五、信息科技類
工作職責：
開發和測試應用軟件，安裝和維護硬件系統，保障信息系統安全穩定，支持業務發展要求！
銀行哪些崗位有存貸款要求？
一般來講，銀行的每個職位都有“任務”，這個任務包括存貸款、保險基金等等，還有的是拉存款，開電子銀行等。一線崗位也就是客戶經理的任務比較重，柜臺會計和辦公室任務比較輕。當然，從理論上來說是這樣，不過銀行的指標有的時候很模糊。制度比較嚴格的銀行里，如果沒有達到指標就會從正式員工轉為派遣制，最后是辭退；制度不嚴格的的銀行會存在沒完成任務也可以在銀行里待很多年的情況。
所有職位相比較來講，柜員的存貸款要求較低。據悉，部分銀行還會將存貸款任務量完成的多少作為考核標準，這個考核標準包括12項，包括“存款、貸記、保險、電子銀行、管理賬戶、個人貴賓銀行、對公存款、賬戶、對公短信、對公理財、個貸、三方”等。小編的朋友有在銀行工作的，他總是跟我說，銀行工作壓力大、任務重、指標煩已成為不爭的事實。
當然指標的多少需要根據行里的發展情況，其相應的內容和要求不一樣。通常年底的時候任務大些，拉存款也是年底多，具體多少每個網點的情況不一樣指標也不一樣。部分銀行會有近來還有辦理信用卡的任務，每個柜員都有張數要求。總之，任務是有的，內容是根據需要變化的。
這些職位是銀行招聘中的“香餑餑”
一、柜員
1、既可精確完成柜臺業務、又可一站式獨立介紹并推廣產品。
2、取得會計、理財、基金、保險等從業資格。
二、技術：
1、應屆畢業生211/985計算機相關專業，有很牛的實習項目經歷
2、社會人士有3年（含）以上大型企業信息技術從業經歷
三、客戶經理
既懂業務，又懂風險，能背著營銷指標搞市場。
客戶經理崗位不同于柜員崗是被動的服務，是需要主動去搞業務，收入高低差額太大，所以好點的客戶經理基本月薪過萬是沒什么問題的。
四、行長
有戰略性眼光的全功能型人才。
銀行社會招聘中行長、副行長職位也是一股清流。也許是每年行長離職較多？那么在銀行從事多年工作，如果是一步步從基層走起來，有戰略眼光、手頭又有相當的客戶資源的話是最吃香的。
銀行任務考核方案范文6
自年9月份全面啟動城鄉居民社會養老保險工作，至年底前，為符合條件的60周歲及以上城鄉居民發放基礎養老金，做到應發盡發；適齡參保人員參保率確保達到80%，爭取90%以上。
二、實施步驟
首次參保繳費發放工作，共分為四個階段：
（一）啟動準備階段（年9月1日-30日）
1、完成《實施辦法》、《實施細則》等規范性文件的草擬，報縣政府和省、市主管部門審批。
（責任單位：縣人社局）
2、成立縣城鄉居民社會養老保險試點工作領導小組，召開領導組全體會議，研究具體工作方案和相關工作制度，明確各成員單位的職責。
（責任單位：縣政府辦、縣人社局）
3、擬定縣政府對鎮試點工作目標考核辦法。
（責任單位：縣人社局）
4、落實全面啟動試點工作經費預算。
（責任單位：縣財政局、縣人社局）
5、完成縣金融機構服務具體方案的審查工作。
（責任單位：縣人社局、縣人行、縣信用聯社、縣郵儲銀行）
6、完成縣農保中心網絡上線和城鄉居民養老保險數據審核、整理、匯總及導入等工作。
（責任單位：縣人社局、縣公安局、相關電信機構）
7、完成其他各項前期準備工作。
（責任單位：縣人社局等）
（二）宣傳發動階段
1、制定城鄉居民社會養老保險宣傳工作方案并組織實施，運用各種宣傳手段和通俗易懂的宣傳方式，全方位進行宣傳，做到家喻戶曉、深入人心，營造良好的工作氛圍。
（責任單位：縣委宣傳部、縣人社局、縣廣播電視臺、縣政府網站、各鎮政府）
2、籌備并召開全縣城鄉居民社會養老保險試點工作動員大會，進行全面動員部署，縣政府與各鎮簽訂目標責任書。
（責任單位：縣政府辦、縣人社局）
3、各鎮成立城鄉居民社會養老保險試點工作領導機構，配強配齊鎮事務所專職人員和村協理員，制定工作方案并上報縣領導小組辦公室審核。
（責任單位：各鎮政府）
4、制定業務培訓方案并組織培訓，分層、分類對縣、鎮、村干部和經辦人員進行業務培訓與測試。
（責任單位：縣人社局）
（三）集中征繳階段
1、以鎮為單位，進村入戶集中開展征繳工作，對適齡城鄉居民及時??任務。
（責任單位：各鎮政府）
2、及時建立參保居民個人賬戶。鎮就業和社會保障事務所根據《參保登記表》，及時將參保居民個人基本信息錄入新農保信息系統，縣農保中心及時做好復核工作。
（責任單位：各鎮事務所、縣農保中心）
3、對已辦理參保登記的居民和繳費人員進行核實，并做好各種參保登記表、明細表和匯總表的錄入和填寫，及時上報縣農保中心。
（責任單位：各鎮事務所）
4、及時制作參保居民并發放銀行卡（折）。金融機構根據參保人員的信息及身份證復印件及時制作銀行卡（折），并發放至參保人手中。
（責任單位：縣信用聯社、縣郵儲銀行、各鎮事務所）
5、落實“日報告周通報”工作機制，及時掌握并通報征繳工作情況。
（責任單位：縣人社局、各鎮政府）
6、加強對征繳工作的指導和督促，及時發現問題，及時予以指導。
（責任單位：縣政府辦、縣人社局）
（四）審核發放階段
1、繼續做好符合條件城鄉居民的參保繳費工作，補缺補差，確保參保率達到要求。
（責任單位：各鎮政府）
2、做好基礎養老金發放工作。在對適齡子女參保情況核實的基礎上，集中力量進行審核、審批，及時為符合條件的60周歲及以上老年居民發放基礎養老金和銀行卡（折）。
（責任單位；縣農保中心、縣信用聯社、縣郵儲銀行、各鎮事務所）
3、做好個人賬戶記賬工作。根據金融機構收繳保費和發放養老金情況，及時將個人繳費信息、政府補貼信息、集體補助信息、養老金發放信息等記入參保居民個人賬戶。
（責任單位：縣農保中心、各鎮事務所）
4、做好檔案整理及統計工作。
（責任單位：縣農保中心、各鎮事務所）
5、及時總結試點工作情況，研究解決工作中的具體問題，切實提高工作質量和水平，建立健全城鄉居民養老保險長效機制。
（責任單位：縣人社局、縣直相關部門、各鎮政府）
