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網絡犯罪調查報告范文1
【一年間網民因網絡安全損失915億元】
報告顯示，54%的網民認為個人信息泄露情況嚴重，84%的網民曾親身感受到由于個人信息泄露帶來的不良影響。冒充公安、社保等部門進行詐騙和社交軟件上進行詐騙的情況有增長趨勢，37%的網民因網絡詐騙而遭受經濟損失。從2015年下半年到今年上半年的一年間，我國網民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等遭受的經濟損失高達915億元，人均損失133元，比去年增加9元。
【網民最反感騷擾電話超半數】
報告指出，經濟損失是因垃圾短信、詐騙信息、個人信息泄露等造成的。以垃圾信息為例，據12321網絡不良與垃圾信息舉報受理中心統計，2016年上半年，我國網民平均每周收到垃圾郵件18.9封、垃圾短信20.6條、騷擾電話21.3個，其中騷擾電話是網民最為反感的騷擾來源，電腦廣告彈窗和APP推送緊隨其后。
在詐騙信息方面，調查發現，76%的網民遇到過“冒充銀行”、互聯網公司、電視臺等進行中獎詐騙的網站，排在詐騙信息第一位；其次是冒充10086、95533等偽基站信息，有66%的網民曾收到過；55%的網民收到過“冒充公安、衛生局、社保局等部門進行電話詐騙”的詐騙信息；收到過“冒充蘋果、騰訊等公司進行釣魚、盜取賬號的電子郵件”的網民占51%。
報告同時指出，“誘導用戶點擊”是侵犯網民知情權和選擇權的主要現象，其次是“預裝軟件無法卸載”。“APP獲取個人信息、用戶并不知情”排在第三位。
【網民最擔心密碼泄露】
據介紹，在調查中，網民認為最重要的個人信息是“網絡賬號和密碼”、“身份證號”、“銀行卡號”和“手機號碼”。
360互聯網安全中心相關負責人說，隨著移動互聯網的發展，網民的“網購記錄”、“位置信息”“IP地址”“網站注冊記錄”、“網站瀏覽痕跡”、“軟件使用痕跡”也是很重要的個人信息，應值得網民重視。
報告顯示，72%的網民認為“個人身份信息”泄露情況最為嚴重，包括網民姓名、手機號、電子郵件、學歷、住址、身份證號等信息。
【網民應謹慎網銀操作】
360互聯網安全中心相關負責人透露，騙子會在自己的電腦或手機上用受害者的網銀賬號進行轉賬操作或開啟快捷支付，之后通過木馬釣魚等手段，騙取用戶手機上的短信驗證碼，進而盜刷受害者的網銀。
專家提醒，網民在各類網站或機構留存身份信息時應提高警惕，盡量避免在互聯網上透露過多個人信息；預設各類密碼時，盡量避開生日等容易被破解的信息；下載手機APP一定要在正規應用商店，認清名單標示后再下載，切勿隨意從網絡下載來歷不明的軟件。
【保護網民權益須協同】
面對如此嚴峻的網絡安全問題，中國互聯網違法和不良信息舉報中心負責人提出，互聯網不是法外之地。保護網民權益，要廣泛動員公眾參與網絡舉報，使用網絡舉報，努力形成全社會共同參與，共享網絡家園的濃厚氛圍。
【新聞觀察：網民權益保護】
今天的新聞觀察員是許曉露。中國網民權益保護問題，事關數億人之眾，真還不是小問題。那么保護網民權益的對策又在哪里呢？
正是因為沒有得當的對策，所以中國網民權益保護變得那么艱難。
【網民權益損失慘重 平均一年逾千億】
《中國網民權益保護調查報告》從2014年起，已經連續了三年。我搜索了一下相關信息，2014年調查數據顯示，當年網民因各類侵權遭受的損失合計達1434億元。2015年，統計數據顯示，網民遭受的損失所有減少，總體損失約805億元?？墒?，2016的報告中，網民遭受的經濟損失總計高達915億元，又增長了。這說明，目前我國網民權益遭受侵害的情況依然十分嚴峻，網民權益保護的現狀與網民的普遍預期還有很大的差距。
【法律保障、維權渠道尚不完善】
報告中顯示，近兩年，網民遭受經濟損失大多是垃圾短信、詐騙信息、個人信息泄露等造成的。前段時間，我在采訪中了解到，今年五月份，廈門市公安局特勤大隊抓獲了一批非法倒賣、持有公民個人信息的犯罪嫌疑人，涉及公民個人信息上百萬條。其中包含姓名、聯系方式、職業等個人基本情況，還包括銀行貸款記錄，信用卡信息等，這些詳細信息足以讓一個人變得完全“透明”。犯罪嫌疑人通過網絡渠道，從“同行”手中購買公民個人信息，每條信息最貴不過三毛錢。有了這些信息，網絡詐騙變得輕而易舉。
面對這樣的嚴峻形勢，網民的權益該怎么保障？一方面，互聯網技術自身的特性，導致治理困難；另一方面，《中國網民權益保護調查報告》已經連續了三年了，報告中的數據讓網民陷入無盡的擔憂，但是三年來，我們還是沒有等到一個全面、系統、專門的法律體系和維權渠道，來堵上個人信息泄露的缺口，來保障網民的權益。究竟有沒有把網民權益真正當回事？！
網絡犯罪調查報告范文2
關鍵詞 未成年人 刑事案件訴訟程序 實踐成效
作者簡介：劉曉輝、陳麗娟，北京市昌平區人民檢察院公訴和未檢部；高清鳴，北京市昌平區人民檢察院政治處教育培訓科。
未成年人司法制度是一個國家司法制度中不可缺少的有機組成部分，也是衡量一個國家司法制度水平的重要標準之一。本文旨在以基層檢察院未成年人刑事案件工作實際為依托，對檢察機關在適用未成年人犯罪刑事訴訟特別程序的問題進行粗淺分析，并提出完善對策。
一、昌平區人民檢察院未成年人刑事案件訴訟程序實踐成效
2012年新刑訴法在八個方面規定了未成年人刑事案件特別訴訟程序，以下為昌平區人民檢察院進一步落實刑訴法特殊程序情況及取得的成績：
（一）社會調查制度化
社會調查是許多國家辦理未成年人刑事案件的慣例，是未成年刑事訴訟程序貫徹刑罰個別化和全面調查原則的具體表現。 從該項制度實施起至今，我處共對42名未成年人開展了社會調查，我們對當事人本人及家庭情況進行實地了解，從而有效解決“表格調查”、“電話調查”的局限性。
（二）附條件不起訴完善化
未成年人附條件不起訴制度作為一項專門的、特殊的適用于未成年人的不起訴制度，是基于對未成年人這樣一個弱勢群體在訴訟程序上的特殊保護，這一制度的確立也賦予了檢察機關在處理未成年人刑事案件上更大的自由裁量權。我院已有兩案兩人適用了附條件不起訴制度，并最終對其作出相對不起訴決定。
（三）犯罪記錄封存強制化
從2012年實施該項制度至今，我處共對69名未成年人犯罪記錄進行封存，有效地促進涉罪未成年人重新回歸社會。我處制作了第一例《未成年人不起訴記錄封存書》，送達了區公安分局，要求其對有關犯罪記錄檔案資料貼示“犯罪記錄封存”字條，并將犯罪事實記錄從對外公開提供的資料中予以清除，該做法實現了法律效果和社會效果的有機統一。
（四）合適成年人法定化
二、昌平區人民檢察院未成年人刑事案件訴訟程序中存在的問題
我院從2011年就已經探索、推行相關特殊程序的運行，以下幾點為我院未成年人案件檢察處在上述制度運行中存在的問題：
（一）關于社會調查制度
在實踐中，社會調查報告制度的運行亟待規范。一是部分社會調查報告調查范圍狹小，質量不高，且不能按時完成 。二是檢察機關在社會調查中的地位以及與其他社會調查主體的銜接工作不明確。三是調查報告的效力并不明確。
（二）關于附條件不起訴制度
一是我院還沒有出臺附條件不起訴制度的實施辦法，辦案中如何區分相對不起訴和附條件不起訴？如何認定被不起訴人具有悔罪表現？這些都是實踐中遇到的操作性問題，需要細化新刑訴法的規定，增強承辦人辦案的可操作性。二是缺少健全的考察幫教機制。
（三）關于犯罪記錄封存制度
一是法律規定不具體，未明確規定有權查詢未成年犯罪記錄的主體。二是相關配套制度缺乏，各部門之間難以聯動配合。三是犯罪記錄封存制度可能與某些法律條款相沖突，使執法者在法律位階的選擇上產生困惑。
（四）關于被害人保護制度
目前，理論研究與司法實務對于刑事法律關系中未成年人權益的保護，過多地將關注點落在了涉罪未成年人身上，而忽視了對未成年刑事被害人的保護與救濟。一是有關刑事未成年被害人保護與救濟的法律規定少之又少。二是救濟渠道匱乏、救濟種類稀少，未遭受物質損失的未成年刑事被害人無權在附帶民事訴訟中申請精神損害賠償。
三、完善未成年人刑事案件訴訟程序的建議
（一）完善社會調查報告制度
一是規定社會調查程序是必經程序并將社會調查報告作為證據使用。筆者認為應該進行法律修訂，變“可以”為“必須”、“應該”進行社會調查，重視社會調查報告程序的必要性。 此外，筆者建議司法解釋應進一步明確社會調查報告制度的法律地位，認可其證據作用，真正發揮社會調查報告的作用。
二是明確檢察機關在社會調查中的地位以及與其他社會調查主體的銜接工作。筆者認為，明確檢察機關的“委托、審查主體”定位，且以社會工作者為主，其他主體參與為輔的模式；另一方面通過由政府財政撥款購買專項服務，由專業社團進行社會調查，有利于解決公檢法人員、經費緊張的局面，也符合未成年人預防社會綜合治理的方針政策。
三是檢察機關要與司法局加強溝通。督促其按期完成社會調查工作，避免造成辦案期限的拖延。并要求其擴大調查范圍，提高社會調查質量。
（二）完善附條件不起訴制度
三是建立健全考察幫教機制?？疾鞄徒虘裱焦脑瓌t，對不同情況的被考察對象采取因人而異的考察幫教方式。對于外來人員，檢察機關應當主動為其創設幫教條件和環境，選擇適當的單位進行幫助和矯治。對于外地戶籍的非在校生應當以社會團體和企業幫教基地為主，按照16歲的年齡劃分安排進入特殊、專業學校學習或者進入企業幫教基地，并且一般是不支付報酬的，如果企業認為表現突出，可以給與一定物質獎勵。 另一方面也要加強信息網絡的建設，實現異地幫教考察的信息溝通。
（三）完善犯罪記錄封存制度
一是及時修正相關法律法規，確保犯罪記錄封存制度在法律保障體系中的統一。筆者認為，除司法機關因為辦案需要進行查詢外，對其他單位的查詢應當做嚴格限制。這需要我國部分其他法律在這方面作出相應修改，解決其中的法律沖突，為涉案未成年人重拾自我、回歸社會提供良性的平臺。
二是完善相關配套制度，形成多部門聯動工作機制。在司法辦案過程中只要是可能接觸到未成年人刑事犯罪事實及記錄的單位，都應該成為未成年人犯罪記錄封存制度的封存主體。檢察機關對于違反相關規定的單位可以發出檢察建議并禁止其在一定時間內進行查詢，造成不良后果的要消除影響。
（四）建立健全未成年被害人保護機制
網絡犯罪調查報告范文3
社交網絡陷阱重重
2011年,社交網絡和移動互聯網最受網民青睞,同時也是網絡犯罪最猖獗的領域。賽門鐵克諾頓的調查顯示,與2010年相比,2011年有更多成年網民曾經遭受過新型網絡犯罪例如社交網絡或移動設備網絡犯罪的侵害,42% 的中國社交網絡用戶曾經成為社交網絡犯罪的受害者,23% 的社交網絡用戶表示,有人曾侵入他們的個人檔案,并冒用他們的身份。這些跡象表明,網絡犯罪開始將精力重點放在這些快速普及的平臺上。
“社交網絡具有關聯性、傳播快和用戶分享等特性,使其成為網絡騙局的非常好的載體?！辟愰T鐵克高級諾頓產品專家王鵬表示,“中國網民使用社交網絡的頻率高,在線時間長,社交網絡本身又具有快速傳播的特性,導致社交網絡具有非常多的網絡漏洞,安全形勢嚴峻?！蓖貔i介紹說, 社交網絡犯罪形式多樣,包括認同劫持、點擊劫持、調查騙局和惡意程序等。
盡管70% 的受訪者認識到社交網絡已經成為網絡罪犯的目標,但是實際使用安全解決方案來防范社交網絡威脅的人卻只有 63%,使用隱私設置來控制共享信息權限的用戶僅占46%。此外,45% 的網民并不使用復雜的密碼或并不經常更改密碼,人們在輸入銀行賬戶名和密碼等敏感信息前,也很少意識到要檢查瀏覽器中是否有安全認證符號。
“事實上,大多數互聯網用戶都只采取了基本的防護措施,如刪除可疑電子郵件,在網上慎重地處理個人詳細信息等。而對于社交網絡日新月異的變化,非專業的網民很難及時更新知識,對網絡變化的了解并不夠?！蓖貔i認為, 彌補這一缺陷,保護個人終端和財產安全,是安全軟件不可推卸的責任。
要安全更要易用
在保護個人消費者的上網安全上,賽門鐵克諾頓的經驗可謂豐富。近日,它了最新版的核心安全產品——諾頓360全能特警、諾頓網絡安全特警和諾頓防病毒軟件。這些產品集合了五層專利防護,能夠提供更強大的社交網絡防御、防詐騙和改進的云安全等服務。
談到諾頓新品的防護功能,王鵬的驕傲之情溢于言表:“諾頓新品系列包括五層防護:網絡層面上,賽門鐵克諾頓將企業級的入侵防護技術應用到個人產品中,支持協議的IPS入侵防護和瀏覽器主動防護系統,在惡意軟件通過網絡傳輸并嘗試入侵操作系統之前加以阻止;將諾頓云安全從文件安全擴展到網站上,建立網站、文件、IP 地址的信譽庫 ;更新到第五代的SONAR主動行為防護系統的行為特征庫中樣本數量大大提升,從以前的200多個提升到1360個,通過觀察正在執行的進程,判斷系統中是否存在惡意軟件;防病毒引擎和自動防護系統能夠搜索和刪除已經侵占系統的惡意軟件;在底層防護上,諾頓全系列新產品具備能清除頑固感染的主動工具?！?/p>
過去,惡意軟件和病毒對電腦造成的破壞顯而易見,一旦中招,電腦可能會出現藍屏或發生崩潰。但是,如今網絡罪犯的手段日趨高明,他們希望使惡意程序在盡可能長的時間內避開檢測。今年的調查結果顯示,超過一半的網民認為,除非他們的電腦崩潰或出現故障,否則他們不能百分百地確定自己是否已成為網絡攻擊的受害者。此外,對于信息安全領域的零日漏洞、APT攻擊以及移動終端的各類后門等熱點話題,普通網民并不關心,也難以理解防護手段和原理。這就要求個人終端安全產品不僅要與時俱進地提供更強大的防護性能,還必須在產品設計上更簡單易用,減輕用戶的使用負擔。
網絡犯罪調查報告范文4
一直以來,《防止法》對于誘導的行為都是予以堅決取締。然而,該法律所禁止的行為只限于在路邊發生的行為,并未包括網絡上所出現的行為。
近年來,由于在一種稱為“約會網站”的網絡空間的中介下遭到“福祉犯”(指傷害少年福利的犯罪)的害的未成年少女人數急劇增加,而且,這種現象使以往的法律無法有效應對。因此,日本于2003年制定了《約會網站規制法》。該法律將所謂的“買方”(即者)作為主要的懲罰對象,無論“賣方”(即者)是否主動勾引“買方”或收取其金錢,只要與其發生不正當性關系,即要被處以100萬日元(約14.7日元合1元人民幣)以下的罰款。
據神奈川縣警察局稱,即使是少女,如果有惡意引誘性犯罪行為的話,也要對其進行處罰。據統計,從2003年到2007年,因違反《約會網站規制法》而被檢察機關調查的少女人數只有14人,而去年急速增加至89人。截至今年3月底,已經有23名少女接受了檢察機關的調查。
原本是保護對象的少女被檢察機關曝光的原因,是人們意識到“少女本身也存在問題”。一位檢察機關的工作人員說:“盡管需要少女提高道德素質,但如果一味地強調這點,就會給‘福祉犯’提供可乘之機?！?/p>
然而,警察方面甚至有時對如何處理因露骨公開信息而曝光的少女也感到困惑。川崎市內初中三年級女生(15歲)去年9月就曾多次利用手機在網站上公開信息。神奈川縣警察局發現這一信息后,隨即順藤摸瓜,并以違反禁止兒童和猥褻法為由逮捕了5名與少女有關系的30-40歲男子。后來,警方雖然也準備對少女進行立案調查,但卻受制于《約會網站規制法》的相關規定。
《約會網站規制法》從兼顧表現自由的角度出發,對約會網站進行了嚴格規定,并要求它們要符合以下4個條件:以異往為目的、公眾瀏覽性、回復功能和持續性。神奈川縣警察局判斷,由于少女信息的網站并沒有為男性提供直接向少女回復的功能,因此,這一點并不符合“以異往為目的”的規定。檢察官說:“只有一小部分網站符合以上4個條件。但是,由于這些網站在運作形式上存在差異,因而取締網上這種違法行為非常難。”
網絡犯罪調查報告范文5
傳銷組織肆虐互聯網
經濟的發展和科技的進步，使得傳銷也進入了互聯網時代。近年來，關于網絡傳銷詐騙犯罪的事件屢見報端。以近日查處的“天下糧倉”案為例。據警方介紹，這個傳銷組織表面上是進行農產品的連鎖加盟經營，但實際上卻連個實體店都沒有，所有來北京的投資者，都被集中“上課”洗腦、灌輸“一夜暴富”的觀念。
另外，在不久前央視曝光的廣西來賓傳銷案件中，該傳銷組織號稱的一種比三峽工程還要大的“資本運作”，吸引了全國30個省份的人員前往來賓淘金。這種“資本運作”被傳銷組織宣稱是從國外引進的一種新型業態，以錢賺錢，只要投入3800元，出局時可掙到380萬，但必須拉人頭、發展下線才能獲得提成。
雖然各地工商局和公安等相關部門查處破獲了多起案件，但網絡傳銷仍然屢禁不止。根據《2010中國網絡傳銷調查報告》（報告下載：b2b.toocle.com/zt/2010bgdz/）顯示，網絡傳銷近年來在國內快速蔓延，2010年國內參與網絡傳銷的人員超過4000萬，經工商查處公布的涉案金額達60億元，致使大量受害者深陷泥潭。其中，已查處的“世界通”網絡傳銷案，發展人員13.5萬余人，涉及全國20多個省市，非法獲利高達10億余元。
一起起網絡傳銷案件，涉及人員之多、金額之大讓人觸目驚心。那么，為何會有如此多的人心甘情愿地參與其中？在當前經濟普漲的情況下，網絡傳銷所宣揚的以小錢圈大錢的觀念吸引著眾多人的眼球，以至于讓利益蒙蔽了雙眼，而這也正是網絡傳銷能夠橫行互聯網的最根本原因。
網絡傳銷現新特點
相較于傳統的傳銷手段，網絡傳銷之所以更難治理，就在于其具有更高的隱蔽性、欺騙性和快速擴張性。并且盡管政府部門道高一尺，傳銷不法分子卻是魔高一丈，網絡營銷不斷演變出新的詐騙手段。
首先，網絡傳銷打著電子商務的名義，極具隱蔽性。傳銷組織經常利用虛擬店鋪或產品，靠發展下線、繳納會費獲利。在這個虛擬空間里，即使發展成會員，很多也都是假名或代名。正因為如此，使得網絡傳銷更具隱蔽性和欺騙性。比如，新近出現的網絡游戲“贈紅包”，就是通過無講課、無產品、以人傳人方式，要求玩家以“贈紅包”為條件取得加入資格來實施傳銷活動，效率更高，危害更大。
其次，網絡傳銷的地域更廣。與傳統傳銷相比，網絡傳銷由于在互聯網上操作，因此可以不受地域限制，傳銷的源頭不容易找到，這無疑也給政府相關部門的治理和查處工作增加了難度。
但無論網絡傳銷罪惡的軀殼套上怎樣華麗的外衣，傳銷組織變幻出怎樣的花招，其主要的誘餌也不外乎是資本運作、電子商務、網絡銷售、網絡加盟、網購平臺、私募基金、股權投資、網絡、網上學習培訓、點擊廣告即可獲利等，通過這些操作手段達到吸引網民注冊及入會、進而開展傳銷活動或騙取會費的目的。
肅清網絡傳銷須多管齊下
想要徹底清除網絡傳銷陷阱，從源頭上治理網絡傳銷，需要政府相關部門、各大網站、廣大網民等社會各方人士的通力合作。
首先，工商管理、公安部、工信部等部門應加大打擊網絡傳銷違法犯罪行為的力度，加強規范和監管；還應積極開展活動，向廣大網民宣傳網絡傳銷新手段、新渠道等方面的知識?？梢哉f，監管部門加強宣傳和打擊力度是挫敗網絡傳銷的最有效手段，因此政府相關部門應負起責任，聯合各方共同治理。
網絡犯罪調查報告范文6
一、網絡出售實名認證支付賬戶現狀
出售實名認證支付賬戶的服務，就是通過利用他人身份信息，幫助買家獲得、使用實名認證為他人的網絡支付賬戶。以出售實名認證支付賬戶為關鍵詞進行搜索，可以找到大量相關網站。而在淘寶網中，諸如微信綁卡這樣的支付賬戶實名認證服務，也以1至100元的價格存在。以一家名為買號街的虛擬賬號買賣平臺為例，該平臺集結了大量實名認證支付賬戶的出售，包括支付寶、微信在內的多種網絡支付賬戶，在上面都可以找到相關商品。
網上出售實名認證支付賬戶的服務主要有兩種類型：一種是買家提供自己的網絡支付賬戶，由商家提供身份證信息、手機號和銀行卡信息（該銀行卡僅為實名認證驗證使用，并不參與到實際的網絡支付活動中），幫助用戶完成身份驗證；另一種則是商家出售已經完成實名認證的網絡支付賬戶，由買家綁定手機、銀行卡等信息。如在買號街網站上，通過暗訪一家名為恐龍工作室的商家客服表示，他們所賣的號，除了已經用他人身份信息完成實名認證外，沒有綁定手機和銀行卡，買回后可以根據自己的需要綁定，使用毫無障礙；另一家名為琪萊小號批發的商家，也提供類似的服務，表示買家買來這些賬號用來干什么，與他無關。
二、網絡出售實名認證支付賬戶行為產生的原因
（一）逃避資金監管，實施違法犯罪行為
賬戶實名制是反洗錢和反恐融資法律的基本要求，是經濟金融活動和管理的基礎，《辦法》要求支付機構遵循了解你的客戶原則，建立健全客戶身份識別機制，能有效追蹤資金出入的起點與終點，防范洗錢、恐怖融資、詐騙等活動，遏制違法犯罪行為。在網上購買實名制認證賬戶，有些可能出于洗錢等法律禁止的違法目的。
（二）擔憂個人信息泄露
中國互聯網協會的《2016中國網民權益保護調查報告》顯示，我國54%的網民認為個人信息泄露情況嚴重，84%的網民曾親身感受到因個人信息泄露帶來的不良影響。部分用戶擔憂進行網絡支付實名后泄露個人信息，從網絡安全角度出發，選擇了觀望或從網上購買實名認證賬戶。
（三）部分人群難以獨自完成認證活動
對于運用網絡能力較弱的群體，如老年人、未成年人，雖有網絡交易的需求，但受限于自身能力，若無協助難以完成認證工作，從網上直接購買實名認證賬戶則更為方便。
（四）部分境外用戶實名認證難
《辦法》針對境內用戶和境外用戶實名制認真的要求相同，但在實施過程中，部分境外用戶因為長期生活在大陸以外，難以擁有大陸地區辦理的銀行卡或者通過其他方式驗證。
三、網絡出售實名認證支付賬戶存在的風險
（一）規避了網絡支付實名制管理的要求
網絡支付賬戶與金融體系的關系緊密，涉及面廣，對用戶財產安全、國家金融安全都有很大影響。買賣實名認證賬戶，與炒信行為中虛假認證賬戶行為基本一致，嚴重破壞了互聯網認證體系和誠信體系，規避了網絡支付業務管理辦法中對于網絡支付實名制管理的要求。
（二）存在較大的法律風險
用戶借名、借身份進行網絡支付賬戶實名認證，一方面，用戶個人賬戶資金安全無法保障，另一方面，當用戶賬戶被盜或密碼遺失時，無法及時有效完成掛失。同時，還面臨真正認證者主張權利或因債務被查封凍結的風險。另外，在買賣實名認證賬戶活動中用于出售的身份信息，倘若來源非法，可能涉及個人信息的民事侵權，甚至因非法獲取、倒賣、泄露行為涉嫌非法獲取公民個人信息罪。
四、政策建議
（一）嚴厲打擊非法買賣實名制認證賬戶行為
中國人民銀行作為支付清算監管部門，應聯合工商、公安、網信等部門清理網絡出現的買賣實名制認證賬戶的網站和商家，關閉非法網站，將提供該類服務的企業或個人列入誠信檔案。
