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摘要：
近年來，網絡經濟犯罪的案件屢見不鮮，隨著新興技術的出現不斷演化，衍生出新的犯罪類型，并保持不斷增長的趨勢。網絡經濟犯罪危害范圍大，犯罪手段智能化，犯罪主體多元化，涉案數額巨大，國際化趨勢也越來越明顯。應盡快完善相關網絡經濟安全的法律法規，建設一支正規高效的打擊網絡經濟犯罪的公安隊伍，建立國際執法協作機制刻不容緩。
關鍵詞：
網絡經濟犯罪；偵防對策
網絡經濟犯罪是一種新興的犯罪，發展迅速，尤其是網絡金融詐騙犯罪、網絡侵犯知識產權型犯罪、網絡洗錢犯罪、網絡傳銷犯罪、網絡銷售偽劣商品犯罪等犯罪。網絡經濟犯罪給被害人帶來巨大損失的同時也嚴重擾亂了市場經濟秩序，嚴厲打擊網絡經濟犯罪刻不容緩，有效偵破網絡經濟犯罪迫在眉睫。
一、網絡經濟犯罪概述
（一）網絡經濟犯罪的內涵
網絡經濟犯罪是一個合成名詞。網絡經濟犯罪是網絡犯罪的一種，網絡犯罪也稱計算機犯罪，是當代最主要的一種犯罪。網絡犯罪是以電子計算機、互聯網為工具或以電子計算機網絡資產為對象，運用網絡技術和知識實施的犯罪。網絡犯罪看似與人們日常生活相離甚遠，其實不然，稍有不慎，人們就可能落入網絡犯罪的陷阱之中，成為被害人。經濟犯罪主要包括破壞社會主義市場經濟秩序罪、侵犯財產罪、貪污賄賂罪三個大類。經濟犯罪產生一定要有經濟關系存在，而且破壞的不僅是經濟關系，還破壞著社會經濟秩序。經濟秩序的破壞在帶來巨大經濟損失的同時，更有可能動搖區域性的社會穩定。網絡經濟犯罪的概念是近幾年開始使用和流行的，美利堅大學學者奧古斯特•比庫艾認為計算機犯罪是指以獲取金錢、財物、服務和政治上及工作上得到好處為目的，利用計算機進行詐騙、隱匿和偽造等犯罪活動。[1]網絡經濟犯罪就是以電子計算機為載體，以獲取他人金錢財物為主要目的，對被害人進行詐騙，隱匿、虛構、偽造事實真相以蒙騙被害人，最終達到非法占有被害人錢財、服務等目的。網絡經濟犯罪從犯罪本質來說依然屬于經濟犯罪，只是借助高科技手段和互聯網平臺，從而轉化為一種新型犯罪。
（二）網絡經濟犯罪的外延及常見類型
網絡經濟犯罪的外延較為寬泛,經偵部門管轄的89種經濟犯罪在以電子計算機、互聯網平臺為工具的犯罪情況下，或以電子計算機、互聯網為侵害對象的經濟犯罪情況下，均可延伸。我國常見的網絡經濟犯罪主要有以下幾個類型：1.網絡金融詐騙犯罪；2.網絡侵犯知識產權型犯罪；3.網絡非法經營犯罪；4.網絡洗錢犯罪；5.網絡傳銷犯罪；6.網絡虛假宣傳犯罪；7.網絡銷售偽劣商品犯罪；8.網絡走私犯罪。
二、我國網絡經濟犯罪的現狀
(一)網絡經濟犯罪數量迅速增長，已成為經濟犯罪的重要表現形式
互聯網給人們日常生活帶來無限便捷，網絡時時刻刻都在改變著人們的生活方式。隨著互聯網的普及，人們在享受網絡生活便利的同時，大量經濟犯罪活動也快速滋生蔓延。網絡犯罪是這個高科技時代的必然產物，不法分子正是利用這個經濟、網絡高速發展的好機會，一步步實行網絡經濟犯罪。據美國金融時報和美國聯邦調查局2009年統計，美國每20秒就發生一起入侵因特網的事件，美國前幾年因網絡經濟犯罪造成的經濟損失高達數百億美元。[2]在網絡犯罪中，網絡經濟犯罪占比例極高,最嚴重的一類就是網絡侵財性犯罪。網絡侵財性犯罪發案率高，涉案范圍廣，涉案金額大，受害人數多。網絡、經濟高速運轉，網絡經濟犯罪案件發案，可以用秒計算，涉案金額也愈來愈大。如何某特大網絡傳銷案，[3]就是一起典型的利用互聯網進行傳銷活動的典型案件。何某，湖南資興人，2006年，何某出資在香港注冊成立“法國蝴蝶夫人”公司，對外宣稱該公司于1928年在法國成立，主營高檔化妝品和成衣，是世界500強企業。之后，何某在廣東成立公司進行，經多次注冊，“左手換右手”的把戲，發展會員繳納金額不等的會費入會進行非法傳銷活動。通過建立網站，以拉人頭方式發展會員，傳銷活動涉及全國29個省市?？梢钥闯觯摪阜缸锾卣髅黠@，涉案財物巨大，犯罪主體反偵查能力強，涉案人員眾多，有著嚴重的社會危害性。時代不斷更新，信息日新月異，而網絡經濟犯罪手段也時時翻新，但我們對網絡經濟犯罪的研究尚處于初步階段，還不能及時有效地跟上犯罪手段的步伐，工作基礎十分薄弱。此外，犯罪分子利用網絡進行勾結，甚至大張旗鼓在互聯網上征集犯罪同伙，形成結構化的犯罪網絡體系，給偵辦案件帶來極大難度。
（二）網絡經濟犯罪手段多樣化，緊跟防范措施和新業務的發展
互聯網消費的快速增長給網絡經濟犯罪帶來了諸多機會，互聯網的便捷溝通也給網絡經濟犯罪帶來了許多方便。全民熱衷于網上購物的同時，種種陷阱、圈套也接踵而來。譬如女青年沉迷于網絡代購日韓、歐美化妝品、護膚品，認為代購方便、安全、可靠，殊不知，海外代購產品大多是產自小作坊、小工廠的貼標偽劣產品，使用后不僅不能使皮膚得到修復，反而對皮膚會造成一定傷害。這就是一種典型的緊跟新時代網絡犯罪的產物，利用女士愛美之心，利用互聯網搭建平臺，制假售假，牟取暴利。犯罪分子的犯罪手法層出不窮，經偵部門應接不暇。同時，網絡經濟犯罪分子在公安部門新業務的拓展中“見招拆招”，始終讓公安部門處于被動狀態，以至于防不勝防。一項新的手法剛被公安部門掌握擊破，又換了新的面具，但實質上，換湯不換藥，換了犯罪方法依舊是有規律、有竅門可循的，這就要求公安系統經偵實戰部門必須掌握扎實的業務技能，掌握社會經濟第一動態，牢牢把握主動權。萬變不離其宗，把握好網絡經濟犯罪的大方向，是掌握網絡經濟犯罪的第一步；觀察好網絡經濟的新動向，是擊破網絡經濟犯罪案件的關鍵所在；學習好打擊網絡經濟犯罪新技能，是鏟除網絡經濟犯罪的堅實基礎。
（三）犯罪主體專業化，犯罪產業化嚴重
1.專業化。犯罪主體是犯罪的構成要素之一，網絡經濟犯罪的犯罪主體通常是擁有高學歷、高技能、高水平、高智商的“四高”人員。顯然，網絡經濟犯罪第一項技能就是懂得應用網絡信息技術，而懂得應用網絡信息技術的人員通常是受過高等教育的。這樣的專業化主體犯罪隱蔽性強，反偵查能力強，懂得如何藏匿而不被發現，往往使案件偵破陷入被動。這樣的“四高”主體，時常讓辦案部門感到棘手，他們懂法律，知道如何鉆法律的空子；他們懂技能，知道如何將犯罪事實巧妙隱藏；他們懂程序，知道如何處理犯罪當中的破綻,無形中給網絡經濟犯罪偵查制造困難重重。“四高”人員其中一高就是高智商，這不僅體現在如何隱藏犯罪事實，還體現在如何創新犯罪手段。他們緊跟信息技術發展，緊跟當代社會剛性需求，緊跟大眾實時心態，新的犯罪手段花招百變，時時準備好圈套，攫取人們的財富。
2.產業化。從零零星星的犯罪到大批量大批次的“產業”犯罪，從誆騙一個人到蒙蔽大眾雙眼，短短幾年，網絡經濟犯罪已具備規?；奶攸c，滲透到每個人的生活的每個角落，人們每時每刻都處于受害的危險之中。
三、我國網絡經濟犯罪的特點
（一）網絡經濟犯罪依賴于互聯網信息平臺，智能化程度高
網絡經濟犯罪離不開互聯網信息平臺，以互聯網為媒介，在互聯網傳遞信息的同時，犯罪的“手”也隨著萬維網絡輻射到四面八方，網絡經濟犯罪分子以信息技術平臺為載體，在違法犯罪的道路上迷途不知返。傳統經濟犯罪與新型經濟犯罪最主要的區別在于是否依賴高科技手段，傳統型犯罪一般來講比較機械、老套，容易被人識破，難以達到大面積令人受騙的目的，不過也不能忽略傳統經濟犯罪對網絡經濟犯罪的影響。新型經濟犯罪更多地運用現代科技，比如各類軟件、購物平臺、網頁，借助新型道具，給網絡經濟犯罪注入了新血液，讓犯罪花樣層層翻新，讓偵查部門難以掌控。犯罪日益趨向智能化也是十分明顯的。利用智能工具實現周密的網絡經濟犯罪，新的科技資源無疑在給我們生活提供便利的同時也給犯罪提供了極大的方便。通過技術手段，網絡經濟犯罪迅速滲透到生產、消費、醫藥、衛生、文化、科技、建筑、人才等諸多領域。犯罪分子利用自身的專業知識，特殊技能以及高超的騙術,運用電子計算機、網絡軟件，手段不斷轉化升級，繼而從事違法犯罪活動。比如證券操縱的網絡經濟犯罪案件，犯罪分子利用電腦網絡可以足不出戶，對電腦下達指令即可讓證券市場翻云覆雨。而這種犯罪通常幾秒鐘就能完成，技術含量高，社會危害性大，電子證據容易銷毀，難以保存，可以看出網絡經濟犯罪案件十分棘手。
（二）網絡經濟犯罪日益復雜化、團伙化，涉案數額大
犯罪主體多元化、復雜化、團伙化、年輕化、專業化是現在網絡經濟犯罪主體最主要的幾個特點。網絡信息安全技術的不斷更新意味著對犯罪分子有著更高的要求，要求他們具備更高的信息操縱能力和數據操控能力，而通常具備這些能力的都是受過教育的年輕人。各個行業的人，如白領，都可能從事網絡經濟犯罪活動，多元化的犯罪主體無疑給打擊網絡經濟犯罪工作增加了難度，專業化的犯罪水平讓原本棘手的案件更為難辦，年輕化的犯罪隊伍讓最初單一的犯罪變得復雜。實現網絡經濟犯罪通常是由多人完成，并且不受時間地域空間的限制，團伙化特征已越來越明顯。需要注意的是犯罪網絡組織構成通常由網絡上集結，進而分工協作達成犯罪目的。經濟犯罪是一個大的范疇，發生在與經濟有關的各領域，波及范圍廣，犯罪對象也直指數額較大的公私財物。網絡詐騙、網絡非法經營、網絡侵犯知識產權、證券業務等案件實屬常見多發的網絡經濟犯罪案件。證券交易權限一經授權，交易數額少則幾萬，多則億計，所以一旦證券交易權限遭到侵犯，證券交易市場必將遭受巨大損失。網絡經濟犯罪易于操作，受騙范圍廣，轉移數額巨大，都是其顯著的特點。這不僅威脅到私人財產，讓受害人蒙受數額不菲的經濟損失，更是破壞市場經濟秩序。
（三）網絡經濟犯罪空間跨度大，不受限制
網絡經濟犯罪對犯罪人所處時間、地點沒有要求，該類犯罪通常沒有犯罪現場，遠程操控即可實行犯罪行為，在施行犯罪活動后，能夠迅速隱藏犯罪地址、鏈接，讓犯罪活動不易被人察覺，隱蔽性強。電子證據的收集也十分困難，犯罪活動的后續就是隱藏恢復無形的“犯罪現場”，清理過后，沒有任何現象能表明這里已經被侵犯并且損失慘重。
四、網絡經濟犯罪的趨勢
（一）圍繞互聯網發展的網絡經濟犯罪不斷衍生
網絡經濟犯罪的發展始終離不開互聯網信息技術的應用,第網絡經濟犯罪水平也在不斷提升，演化成不為人們所熟知的犯罪形態。
1.網上信用卡詐騙案件。網絡信用卡詐騙犯罪是一項高技術的犯罪，信息產業的高速發展帶來的信用卡犯罪高技術趨勢明顯，竊取信用卡技術日益精進，犯罪工具、手段的傳播也越來越快。IT技術的革新也讓設備更易取得，犯罪成本日漸低廉，這些都將使經偵部門面對更嚴峻的挑戰。利用網上支付方法盜取卡號密碼，利用網絡售貨，黑客軟件、網絡病毒，網上假冒金融機構等盜取信用卡資金都是常見的犯罪手段。境外的信用卡犯罪集團也正利用防范技術失當的間隙，加緊活動，大力吸金，被害人往往是國內發卡銀行和持卡人。
2.網絡侵犯知識產權案件。知識產權具有無形性、排他性、區域性、時效性和可復制性的特性，網絡侵犯知識產權犯罪主要是侵犯商標權、專利權、著作權、商業秘密的行為。未經著作權人許可，侵犯著作權在網絡上是十分普遍的。互聯網網絡具有開放、自主的特性，電子數據容易被拷貝、存儲，容易被他人非法攔截或復制，給知識權利人造成巨大的虧損。2004年7月，中美警方聯手破獲一起特大跨國販賣盜版DVD案件，美籍犯罪嫌疑人Randolph•Hobson•Guthrie于2004年3月花10萬美元在上海設立了一個網站，通過該網站以每張3美元的價格對境外兜售盜版DVD，其客戶遍及美國、英國、澳大利亞、新西蘭、南非等國家，案發時已非法獲利200余萬元人民幣。[4]網絡侵犯知識產權犯罪愈演愈烈。
3.網絡制假售假案件。網絡代購是時下備受年輕人喜愛的新興購物方式，是一種特殊的交易方式。跨境代購數量連年遞增，犯罪分子在暴利的驅使下，制假售假，將偽劣產品通過精細包裝偽裝成合格商品，通過網絡平臺打著代購的幌子堂而皇之地進行銷售?；瘖y品、奶粉、奢侈品、保健品等產品制假售假的低成本、高利潤，讓不少網絡經濟犯罪分子鋌而走險。
（二）互聯網經濟犯罪方式翻新，網絡經濟犯罪
隨著新技術的發展而發展最初的網絡經濟犯罪只在電子商務領域，隨著各類軟件、購物平臺的發展，網絡經濟犯罪有了更廣泛的空間，犯罪模式發生巨大變革。電子交易平臺為網絡金融類犯罪提供天然場所；虛擬購物服務軟件簡易快捷為網絡經濟犯罪供養溫床。行業的興起和利潤的可觀都能促生網絡經濟犯罪，購物平臺興起后帶來的一系列經濟犯罪問題都是值得思考的。洗錢活動的網絡操作、稅款流失的網絡操作、中獎兌獎型的網絡操作、涉眾型網絡傳銷活動，都是傳統經濟犯罪向網絡經濟犯罪的轉型。網絡經濟犯罪通常需要借助電子計算機，但是，移動設備的技術革新使得移動手機、平板等更適合攜帶的電子工具逐漸成為網絡經濟犯罪的主流工具。同時，大多數人對移動手機、平板電腦并沒有太多的安全防范意識，不知道移動電話、平板電腦也應該像電子計算機一樣，需要安裝病毒、惡意軟件防護措施。安全漏洞的疏忽容易泄露用戶個人資料和密碼，在擁有這些信息后，加上專業化的技能，犯罪分子控制賬戶資金流易如反掌。
(三)網絡經濟犯罪工具的變化趨勢
網絡經濟犯罪工具包括電子計算機、手機、數字化家電等。近年來，網絡電話的發展，被網絡經濟犯罪分子所利用，逐漸成為異地POS機刷卡套現、合同詐騙、電信詐騙等犯罪活動新的作案工具。在POS機刷卡撥號的過程中，利用網絡電話不受地域限制，可以自行設置號碼的特性，躲避銀行監控，輕松實現異地套現。合同詐騙、電話詐騙也是犯罪分子利用任意來電顯示，騙取被害人的信任，實施經濟詐騙活動。（四）網絡經濟犯罪跨國趨勢明顯信息技術沖破地域的限制，為網絡經濟犯罪提供了世界性的犯罪場所。有些犯罪分子利用境外個人信息賬戶，在境內制造虛擬購物網站，再冒充客戶虛擬購物，騙取客戶購物款。包括一些看似正規的網上代購，從海外代購各類所需物品至國內，實質上也是一種網絡經濟犯罪，不僅涉嫌制假售假行為，甚至可能構成網絡走私犯罪。2006年,紹興市共立涉外經濟犯罪案件9起，涉案金額1089.8萬元，同比分別上升250%和1242.57%，涉及美國、加拿大、韓國、馬來西亞等國。[5]經濟犯罪的國際化同步影響著網絡經濟犯罪國際化，因此，跨國網絡經濟犯罪的趨勢所帶來的偵查難度可想而知。
五、網絡經濟犯罪偵查中存在的問題及偵防對策
（一）網絡經濟犯罪偵查中存在的問題
1.網絡經濟犯罪防范難。公安部門應加強打擊宣傳力度，提高公民防范意識?？梢酝ㄟ^網絡、電視、廣播等媒體展開宣傳，讓廣大民眾能夠了解網絡經濟犯罪的手法，提高防范意識。要針對性地對民眾開展風險意識、防范意識的宣傳教育，讓民眾正確認識投資可能帶來的風險，增強風險意識和心理承受能力，引導網民理性投資。同時要宣傳有關法律、法規和政策，警醒網民一些誘惑性強的虛假宣傳，增強網民的自身素質，提高法制觀念，規避風險，學會運用法律的武器保護自己。在增強自我防范意識的同時，要讓以身試法者知道什么行為該做或不該做,做到清潔網上環境，從源頭阻斷網絡經濟犯罪。
2.網絡經濟犯罪嫌疑人抓捕難。預測網絡經濟犯罪的新趨勢有助于公安機關經偵部門掌握犯罪分子最新動態，發展情況以及下期目標，只有掌握了這些情況，才能準確、有力、高效地打擊網絡經濟犯罪活動，將犯罪分子一網打盡。
（二）網絡經濟犯罪偵防對策
1.完善網絡經濟犯罪的法律法規建設。網絡犯罪現象在世界各國都普遍存在。制定計算機犯罪法、健全電子商務安全法律保護制度，能有效保障網絡經濟活動的正規運行。電子商務交易正常進行,應建立完善的、統一的實體法。由于計算機網絡的無國界性，各國實體法之間需要協調，才能處理全球性的網絡案件。犯罪發生地和結果地往往發生在不同國家，國內法與國外法的效力不一，致使有效遏制犯罪體系難以形成。為了有效遏制網絡犯罪，歐洲理事會就網絡犯罪達成一致理解并迅速展開合作?！蛾P于網絡犯罪的公約》自1997年4月至2001年11月，歷經21稿，在2001年11月8日獲歐洲理事會部長委員會通過，目前已簽署國家有33個。應借鑒《公約》程序法規定，完善我國電子證據調查制度，利用國際司法協作，打擊網絡經濟犯罪。逐漸形成一套國內法與國際法互相結合、刑事法律與行政法律互相配合、刑事實體法和程序法互相發展的有機網絡法規體系。
2.加大警力投入，加強對網絡經濟犯罪平臺的監督管理。可采取如下措施：（1）增強警察隊伍的建設。加強網絡警察隊伍管理的正規化、專業化的網絡建設,提升打擊網絡經濟犯罪的實力。警察隊伍應盡快開發并配備高科技裝備,如網絡安全預警機制、網絡安全檢查系統、入侵檢測系統、有害信息發現預警、病毒控制裝置、電子數據取證等裝備；建立信息網絡舉報機制，對相關網站進行巡查，發動網民舉報有效信息和網上違法犯罪行為；加大反計算機犯罪人才培養的投入，以充實警察隊伍，減少案件查證的困難系數，提高打擊網絡經濟犯罪實戰能力。（2）加強網絡執法隊伍培訓，提高網絡執法部門對網絡經濟犯罪的偵查能力。網絡經濟犯罪偵查是經濟犯罪偵查的新領域，當務之急是加強偵查人員的計算機網絡操作能力和專業知識的學習，建設一支精通網絡經濟犯罪偵查的實戰隊伍。提高偵查破案能力，加大對網絡犯罪的打擊力度，震懾犯罪分子，追繳贓款贓物，挽回經濟損失。
3.加強國際執法合作。加強國際間網絡信息的司法合作，建立全球范圍內的懲罰法網，應對網絡經濟犯罪。網絡犯罪不受國界限制，這要求各國立法與國際迅速接軌。如《關于網絡犯罪的公約》的推行在世界范圍內對網絡犯罪影響深遠，國際針對網絡經濟犯罪的合作打擊犯罪力度漸漸加大，快速有效地預防網絡經濟犯罪進一步蔓延,通過各部門的分工配合，遏制網絡經濟犯罪的發生。加強國際交流與合作,有利于增強對網絡經濟犯罪的控制；有利于懲治網絡經濟犯罪，維護社會信息安全；有利于世界各國互聯網信息技術、金融秩序健康有序地發展。網絡經濟犯罪是一種高發、多發的經濟犯罪防范打擊網絡經濟犯罪不只是靠國家采取措施，靠公安機關經偵部門實施對策就能徹底杜絕的，而是需要每個公民重視參與。公安機關根據此類犯罪的特點，認真分析案情，迅速采取偵查措施?？梢韵蛏鐣_展防范教育工作，主動宣傳有關法律知識，提高公民對網絡經濟安全的防范意識和自我保護意識，用法律武器保護自己的合法權益。
作者：楊柳青 單位：江西警察學院
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