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反洗錢交流材料范文1
(一)金融機構經營行為不規范。
隨著金融改革的深入,金融機構經營主體多元化趨勢更加明顯,競爭日益加劇,追求經濟利益的最大化始終是金融機構的目標,基層金融機構表現尤其突出。隨著眾多金融機構在基層設點運營,地方同業競爭日趨激烈。金融機構迫于外部競爭和內部考核的壓力,為了更多爭取客戶資源,不同程度地采取放寬開戶條件、直接或變相提高存款利率、放松現金管理、簡化審核手續等手段來吸引客戶,爭取存款,拓展業務。在此情況下,基層金融機構容易放松對客戶身份的識別,忽略對大額資金來源的甄別和審查,甚至明知資金來源有問題,為防止客戶流失,以犧牲原則為代價,給客戶出主意、想辦法,違規處理業務,埋下風險隱患,給有效預防和查處洗錢活動人為設置障礙,不利于反洗錢工作的順利開展。
(二)對反洗錢工作重要性認識不足。
一是反洗錢意識淡薄,內控制度流于形式。反洗錢內控制度在基層金融機構不能得到有效執行,管理人員和一線員工把開展反洗錢工作片面地認為是加強對客戶的審查以及對業務的束縛,不利于穩定客戶和吸收存款,容易導致反洗錢工作只做表面文章。二是基層金融機構囿于經營成本和人員條件,難以按規定建立健全組織機構、配備相應崗位人員,一人多崗、違規兼崗現象比較普遍,職責不清,責任不明,反洗錢的各項制度難以在實際工作中得到有效貫徹落實。三是認識不到位。基層金融機構認為洗錢應是大城市的工作,與基層無關,在基層開展反洗錢工作成本過高,意義不大,反洗錢工作未能有效納入績效考核,加之人民銀行對基層金融機構的現場檢查和非現場監管較少。因此,基層金融機構反洗錢工作的主動性和積極性不高,逐步形成不肯為甚至不愿為的觀念。
(三)基層金融機構從業人員反洗錢素質低,影響反洗錢工作的開展。
基層金融從業人員的綜合素質相對偏低,與反洗錢工作的要求存在較大差距,警惕性差,缺乏對洗錢行為的分析、甄別能力和技能,不能夠及時發現、遏制可疑的資金交易或關聯交易,極易被洗錢犯罪分子所利用。此外,部分從業人員政策水平偏低、法制觀念較差、業務處理隨意性較大,為了競爭不惜違規、違紀甚至違法開展業務,給洗錢犯罪留下了可乘之機。
(四)科技監測網絡建設遲滯,反洗錢技術手段落后。
偏遠地區基層金融機構交易信息不能全部納入反洗錢系統,僅依靠傳統的手工方式統計上報,工作量大,效率低,差錯多,漏報、遲報現象難免,對異常支付交易不能及時地監測、記錄、分析和報告。
(五)監管薄弱。
目前,我國的反洗錢工作與發達國家比較仍處于相對落后階段,基層人民銀行對基層金融機構的反洗錢監管更加薄弱,主要原因:一是人員少,崗位多。目前,基層人民銀行的反洗錢工作由綜合業務部負責,同時,綜合業務部承擔著國庫核算、財務會計、賬戶管理、支付結算、貨幣發行、支票影像等多項工作,負責反洗錢工作的人員要兼任多個會計崗位,反洗錢組織機構不獨立,工作人員少,反洗錢人員不能深入金融機構進行調研、執法檢查等工作,難以滿足反洗錢工作的實際需要。二是素質低,履職能力差。在基層人民銀行,人員業務素質整體較低,年齡偏大,有些會計人員是在縣支行發行庫撤銷后轉入現崗位,沒有經過學習和專業培訓,只能是按領導布置干什么、怎樣干,機械操作,不知緣由,履職能力很差。三是監管力度不夠。按照《中華人民共和國反洗錢法》的規定,基層人民銀行對違反反洗錢法律法規的金融機構無權進行行政處罰,一定程度上削弱了基層人民銀行的監管力度,個別基層人民銀行對反洗錢工作存在應付思想,缺乏工作主動性,監管乏力,對基層金融機構的反洗錢監管缺失,使基層金融機構游離于人民銀行反洗錢監管范疇之外。
二、完善基層金融機構反洗錢工作的建議
(一)加強監管,促進基層金融機構內控制度的落實。
基層人民銀行反洗錢人員要加強學習,提高自身素質,明確自身監管職責,決不能因為沒有處罰權就放松對金融機構的監管。相反,要充分利用各種監管措施,加大監管力度。對無法進行現場執法檢查的金融機構,要加大非現場監管,通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等各種非現場監管措施,促進基層金融機構嚴格落實各項反洗錢內控制度;發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的,應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》,進行風險提示,要求其采取相應的防范措施;在現場執法檢查中,基層人民銀行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的,應及時將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構,由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。
(二)加強反洗錢宣傳,摒棄城鄉差別。
充分利用基層金融機構點多面廣的優勢,將反洗錢知識的宣傳逐步延伸到基層,延伸到偏遠地區,使大家認識到洗錢犯罪就存在于我們身邊,特別是農村作為反洗錢的前沿關口,起著重要的作用,要教育、動員廣大的農民朋友積極參與到反洗錢工作中來,提高他們的防范能力,謹防貪圖蠅頭小利而出租、出借賬戶,套取資金,被洗錢犯罪分子利用,在認知度提高的基礎上,積極主動地配合金融機構做好反洗錢工作。
(三)從培訓入手,提高基層金融機構從業人員的素質。
一是基層人民銀行要經常性地采取現場指導、集中培訓等方式,送“法”上門,加強對城鄉結合部和偏遠地區金融從業人員的教育培訓,提高基層工作人員反洗錢技能。二是各金融機構內部要通過異地輪崗、城鄉交流等多種形式,強化對基層機構人員素質的培養,加強內部監督,進一步明確基層金融機構人員職責,嚴格各項內控制度的落實,規范業務操作流程,防范洗錢風險。
反洗錢交流材料范文2
一、突出重點嚴厲打擊外匯非法買賣違法犯罪行為
國家外匯管理局__省分局一直以來都對打擊外匯非法買賣違法犯罪活動十分重視，并與當地公安部門聯合，先后開展了一系列打擊以地下錢莊為代表的外匯非法買賣的專項行動，取得了較好成績。僅20__年前6個月，就搗毀地下錢莊4個、“黑窩點”8個，抓獲涉案人員28人，扣押非法交易資金折合人民幣914萬元，凍結賬戶28個、金額折合人民幣176萬元；處結8起案件，查處違法金額折合美元232.95萬元，共處罰款人民幣__6萬元；共向公安部門移送15個案件線索，涉案金額折合美元2731萬元。其中，“8.25”地下錢莊案是目前全國同類案件中犯罪分子被判處刑期最長的案件，法院依法對相關16名涉案人員以非法經營罪分別判處10個月至6年有期徒刑，沒收作案工具和贓款并處罰金。通過對該案的延伸檢查，外匯管理部門還發現__某房地產有限公司等9家外商投資企業通過該地下錢莊買入外匯，并將外匯以境外投資者的名義從香港匯到其境內的資本金帳戶上，用于注冊資本驗資，涉嫌金額達港幣2760萬元的違法事實。
國家外匯管理局__省分局還根據金融機構大額和可疑外匯資金交易報告反映的線索，會同當地公安部門采取聯合行動，破獲多起外匯違法違規案件。其中，20__年8月一舉破獲了3起有銀行員工參與的非法買賣外匯案件，共抓獲犯罪嫌疑人14名，搗毀地下錢莊1個，凍結本外幣賬戶22個，賬戶余額折人民幣1000萬元。此案件中，涉案銀行員工利用職務便利為非法買賣外匯分子介紹“客戶”、違規辦理大額現金取款業務、代不法分子保管用于非法買賣外匯的儲蓄存折、非法買賣外匯分子簽字、甚至借銀行員工個人外匯賬戶用于非法外匯交易，性質極為惡劣。目前，涉嫌參與非法買賣外匯的銀行員工已被所在銀行給予開除、解聘、罰款和通報批評等處分，外匯局已對相關銀行違反外匯管理規定的行為給予行政處罰，并報經國家外匯管理局函告中國銀行業監督委員會對相關銀行在系統內給予通報，起到教育警示的作用。
國家外匯管理局__省分局與當地公安部門密切配合，結合反洗錢協作機制搭建的交流平臺，通過聯席會議、研討會、工作例會等多種形式，及時進行信息交流與溝通，發揮了大額和可疑外匯資金交易報告信息的優勢，實現了對可疑交易對象資金交易的動態管理和監控，形成了防控和打擊地下錢莊違法犯罪的合力。該分局與當地公安部門按照“打、疏、建”的指導思想，即打掉一批經營時間長、數額大、社會影響壞的地下錢莊，打擊處理一批違法犯罪人員；積極疏導教育企業及個人通過合法渠道辦理外匯買賣和匯兌等業務，教育商業銀行嚴格按規定辦理業務，自覺與地下錢莊違法犯罪活動作斗爭；總結近年來打擊地下錢莊的經驗，建立健全大額和可疑資金交易監控平臺和反洗錢協作機制，營造了一個打防結合的反洗錢協作工作平臺，有效防范和打擊了反洗錢和外匯非法交易等違法犯罪活動。
二、點面結合積極宣傳外匯管理政策法規
為更廣泛地服務經濟、服務社會、服務大眾，構建良好的金融外匯生態環境，支持推動地方經濟建設與發展。國家外匯管理局__省分局注重對外匯管理政策法規宣傳工作的點面結合，注重加強宣傳的廣度與深度，采取多種手段，多種形式，向社會公眾廣泛宣傳外匯非法交易行為的危害性和反洗錢工作的重要意義，宣傳打擊地下錢莊、破獲外匯違法大要案以及外匯反洗錢工作成果，震懾違法犯罪分子，正確引導公眾意識，進一步提高全社會自覺遵守外匯管理法規的意識。同時通過發揮新聞媒介的擴大宣傳和輿論監督的作用，也建立了外匯管理部門與社會之間良好的溝通渠道。
20__年5月，以人民銀行__中心支行在全省開展的“金融服務宣傳月”系列活動為載體，國家外匯管理局__省分局開展了形式多樣的宣傳活動。例如，以“打擊外匯非法交易，凈化外匯市場秩序”為題，開展打擊外匯非法交易宣傳活動，以“反洗錢，人人有責”為題，宣傳外匯反洗錢等。同時針對社會廣泛關注的熱點和焦點問題，如個人用匯政策、“熱錢”流入等問題進行重點宣傳與解釋。國家外匯管理局__省分局聯合12家省級外匯指定銀行在__市五一廣場舉辦街頭宣傳，架設打擊外匯非法交易宣傳主題背景圖案，放置充氣拱門，懸掛條幅氣球，擺放“誠信興商”、“非法換匯危害大”的易拉寶宣傳畫，整個宣傳場面隆重、大方，氣氛熱烈。__省陳蕓副省長等領導也親臨外匯管理宣傳臺前，積極參加了相關宣傳活動，并對外匯管理部門在外匯反洗錢、整頓和規范外匯市場秩序工作中取得的成績給予了充分肯定?；顒赢斕欤鈪R管理部門通過派發宣傳傳單、播放宣傳片、案例宣傳、組織有獎問答等形式向市民宣傳外匯管理政策與業務，共向1000多名現場群眾派發傳單6000余份，發放回收問卷400多份，并提供舉報非法外匯交易有獎、合法購付匯途徑等咨詢，取得良好成效。此外，國家外匯管理局__省分局還在《__日報》開辟“金融園地”，以外匯檢查?？男问浇榻B了反洗錢和從事非法買賣外匯活動將受到的懲處等內容。之后還組成4個金融服務宣傳小分隊，進一步深入外商投資
企業、學校、社區、漁區開展宣傳活動，實現集中與動態、點與面結合的良好宣傳態勢。
為增加外匯檢查宣傳的吸引力，增強宣傳效果，國家外匯管理局__省分局還組織轄內中心支局和支局開展了內容豐富、形式多樣的系列宣傳活動。其中，漳州市中心支局組織宣傳小分隊，采取設攤擺點、進駐軍營、巡回宣傳、短信群發等方式，通過分發宣傳材料、播放音像資料、有獎問答、熱線解答等多種形式，把打擊外匯非法交易和反洗錢宣傳活動推向社區、漁區、學校、軍營和鄉村，深入到千家萬戶。莆田市中心支局重點宣介20__年以來當地外匯局與公安部門共同開展的打擊外匯非法買賣專項行動，展示了搗毀“地下錢莊”等工作成果的宣傳圖片，采用聲勢浩大的對口宣傳和設點宣傳等形式，突出宣傳效果。寧德市中心支局結合服務貿易、對臺小額貿易調研等活動，深入各經濟主管部門、企業進行調查研究，了解企業需求，宣傳外匯管理政策規定，推崇誠信興商。連江縣支局與金融雛鷹教育基地——連江縣實驗小學聯合開展外匯反洗錢宣傳活動。閩侯縣支局以“金融宣傳走進校園”為主題，走進__大學城，以打擊外匯非法交易暨反洗錢宣傳、“誠信，從大學生做起”為重點開展大型外匯知識宣傳活動。閩清縣支局利用具有160多年的歷史的一年一度的“十八坂”商品交易會，吸引省內外大批商家前來擺攤設墟的有利時機，加大外匯宣傳力度，結合誠信建設，打擊商業欺詐。平潭縣支局以自行車環島行活動的形式開展“建設平潭外匯信用體系”的宣傳活動，為當地臺胞和漁民宣講外匯知識，深得群眾好評。
反洗錢交流材料范文3
關鍵詞：離岸金融中心；遠程投資；資本監測
中圖分類號：F830.94
文獻標識碼：A
文章編號：1003-7217(2009)03-0044-04
在當前國際金融危機廣泛擴散格局下，應充分重視無序的離岸金融中心資本流動對我國經濟的沖擊。對離岸金融中心對華返程投資應采取積極對策加強監管，以引導規范返程投資活動，避免其潛在風險和負面效應擴大。
一、文獻綜述
離岸金融中心返程投資問題主要涉及金融創新中的風險控制機制，國外文獻集中在以下幾方面：一是從貨幣發行國角度研究離岸金融市場風險控制問題，如Shogo?Ishii(2001)的《限制貨幣離岸使用的措施：事前與事后》；二是從避稅港角度研究“避稅天堂”的稅收政策及其對金融體系的沖擊，如Ingo?Walter(1985)的《秘密的資金：避稅，資本流動與欺詐》等；三是從金融犯罪角度討論離岸金融中心洗錢問題，如Hampton，M.P(1996)的《離岸金融犯罪與社會變革探究》。文獻中很少將離岸金融中心與FDI結合起來研究，但近年有所突破。在離岸金融中心對華投資動機的研究領域，周清華(2005)將內資利用離岸金融中心對華FDI的原因歸結為逃避法律監管。於子龍(2005)把規避投資來源地作為離岸金融中心對華投資的重要原因。而在離岸金融中心對華FDI中的影響及對策研究方面，梅新育(2005)提出返程投資將推動資本外逃規模膨脹，對人民幣匯率安排和貨幣政策運作產生壓力，提出放松資本流動管制，取消對外資過度優惠，改進稅制等措施。在對離岸金融中心返程投資效應分析和風險控制方面，馮雁秋(2006)通過返程投資及其監管問題探析，分析了其動因及影響，指出應在制定政策時合理地加以規范和引導。陳杰(2007)通過對FDI中的返程投資現狀、成因的解釋探討了規制返程投資的政策建議。倪喜喜(2008)指出加強對FDI中部分指標的監控和加強反洗錢，完善稅收、資本管理、公司法律制度以有效地控制非融資性返程投資行為。楊佳妮(2008)提出加強對離岸公司及跨境資本流動的監管，為國內合法的人民幣與外幣業務提供順暢渠道。張大龍(2008)提出加大對外方出資的檢查力度，嚴打虛假出資行為，提高資本流動監測分析能力的配套措施。
二、離岸金融中心對華返程投資的狀況
返程投資(Round-tripping Capital)是指一個經濟體境內投資者將其持有的貨幣資本或股權轉移到境外，再作為直接投資投入該經濟體的經濟行為。返程投資主要繞道香港和維爾京、開曼群島等離岸金融中心進入我國，而離岸中心對資金轉移又無任何限制，業務極不透明。一般只能根據上述地區名義上對我國的直接投資來估算其規模。
受國際金融危機沖擊，美日對華投資持續下跌，歐盟對華投資首次下跌，而離岸金融中心對華投資卻持續增長。2008年，對華投資前十位國家／地區依次為：香港、英屬維爾京群島、新加坡、日本、韓國、開曼群島、薩摩亞、美國、臺灣省和毛里求斯，合計實際投入外資金額占全國實際使用外資金額87.48％。香港及其他離岸中心仍是我國最大的外資來源地，分別占全國利用外資的44.45％和24.73％，維爾京群島已連續多年成為第二大對華投資地(見表1，表2)。從北京、上海等吸收FDI較多的大中城市近年外資來源地結構變化中亦可見，2005年北京地區合同外資額的25％、實際利用外資額的33％來自離岸金融中心且規模逐年上升。據統計，60多萬家在英屬維京群島注冊的企業中，大約近20萬家與中國企業有關；有1萬多家在加勒比海離岸中心注冊的企業與中國內地相關，該地區平均每天都會注冊一家中國概念公司。1995年聯合國貿易發展會議就估計，在中國所吸引的FDI中，約有20％屬于“返程投資”。而2004年亞洲開發銀行報告認為，“返程投資”實際占中國FDI流入規模的26％至54％，平均比例約為40％。國內學者較一致的看法是：“我國每年實際利用的外資中，約1／3是國內資本通過離岸金融中心形成的返程投資”。據世界銀行估計，我國每年實際利用外資中，約1／4是“返程投資”，按照2007年實際引資金額748億美元計算，約有187億美元為“返程投資”。
返程投資的動因主要有融資困境下的曲線融資上市、差別待遇下的優惠政策尋租、監管空洞下的規避法律管制以及地方政府的政績追求沖動等。例如采用“紅籌”模式，借道離岸金融中心設立殼公司，然后用殼公司收購境內企業資產，以境外殼公司名義達到曲線境外上市目的，已成一股風潮。中國聯通、新浪、搜狐、網易、百度、國美電器、盛大網絡、慧聰國際、雨潤食品等國內企業，紛紛通過境外殼公司海外掛牌上市，其殼公司注冊地均為離岸中心。通過返程投資實現“變臉”，從而在政策上享受到“超國民待遇”。為追求引資政績，地方政府官員也有較強沖動對返程投資活動加以庇護甚至鼓勵。
三、離岸金融中心對華返程投資的潛在風險分析
(一)推動資本外逃，對貨幣匯率政策產生壓力
為了使境內資產外部化必須進行虛擬投資，企業可設立“殼”公司，以利用境內外企業的關聯關系轉移資產。在境外企業“操縱”下境內企業可通過價格轉移、利潤匯出、股權轉讓、關聯交易等方式將資金匯出，可推動資本外逃進一步膨脹。我國資本外逃在20世紀90年代后期達到最高峰。在資本外逃膨脹的同時，離岸金融中心對華投資迅速增長，維爾京、開曼群島等離岸金融中心是中國大陸資本外逃然后回流的“中轉站”。返程投資在增加國家對外凈負債時，會加大人民幣預期，對人民幣施加升值壓力，并造成外匯儲備快速增長。又“虛增”了中國的外資數量，將誤導國家政策制定，會嚴重干擾中國人民銀行遏制信貸規模增長失控的貨幣政策。當國內經濟金融形勢波動或企業懷有資本外逃動機時，由離岸金融中心所構架的資金通道可提供便利，由此引起的對宏觀經濟及金融市場的沖擊不容小視。
(二)增加國際收支調節難度
返程投資大多通過離岸中心設立殼公司。完成資產置換后再將境外公司上市融資，繞開了國內嚴格的資本外匯管制。上市后通過離岸中心或以外方股東貸款、或以外商投資形式將絕大部分募集資金調入境內使用，但資金所有權屬于境外殼公司。而其終極目標仍是獲利后出逃，大量投資利潤匯出時可能超過一國流入的新資本，會對該國國際收支平衡產生壓力。返程投資達到一定規模會沖擊我國正常的外匯市場秩序，給宏觀調控帶來壓力，甚至導致
外匯管制失靈。返程投資還可隨時根據利率、匯率變化，在境內外金融市場相應調動外匯資金頭寸，造成大量投機性資本隨時跨境流動，加大了國際收支調節的難度。甚至可能加劇中國“外資”的過度流入，最終陷入資本項目管制失靈、國際收支失衡局面。
(三)造成稅收利益流失，加大經濟監管難度
離岸中心對資金轉移限制十分寬松，因而企業股東在將境內權益轉讓給離岸殼公司時，常蓄意隱瞞巨額股價轉讓溢價收入，巨額偷逃個人所得稅。而返程投資不僅可享受“外資待遇”的稅收優惠，優惠期滿還可繼續采取各種轉移定價交易，將境內企業利潤向零稅負的離岸中心轉移，造成國內稅收大量流失。據國家稅務總局估算，由返程投資造成的稅收損失每年不下1000億人民幣。另一方面企業外資化過程中由于所需轉換的資金量很大，必然利用地下錢莊等進行非法外匯交易，可能滋生逃匯、騙匯、洗錢等違法活動。據估計，近幾年我國每年非法洗錢的金額已在2000億元人民幣以上，2008年前9個月反洗錢案涉及近1500億元，這些非法活動很大程度上借助了離岸中心的資本轉換系統。為逃避監管，一些境內企業常在境外注冊殼公司，同時設立多家企業，由其操控，彼此間進行內部隱秘交易、關聯企業價格轉移等，而政府很難有效監管。返程投資以外資的身份在國內投資，享受大量優惠待遇的同時對國內的投資環境非常熟悉，投資領域大多集中在日常消費品等輕工業產品的生產、流通領域，投資回報率高于國內企業，國內企業面臨真實外企和異化外企的雙重夾擊，將不利于中國經濟持續穩健增長。
(四)為國有資產和公眾財產侵吞轉移提供通道
國有資產管理制度在“兩權分離”下存在委托一風險，助長了國有資產改制轉讓中的腐敗行為。而離岸中心都有嚴格的銀行和財產保密制度，能隱藏離岸公司股東身份、股權比例、收益狀況等資料，可為腐敗分子、不良商人提供侵吞國有資產和公眾財產的資產轉移渠道。由于境外公司不受國內法約束，有的外資化企業在境內大舉借債，依靠銀行信貸維持經營，卻將大量利潤匯出境外；有的境外公司收購境內股權不支付對價，實際已將資產所有權轉至境外；返程投資業務雖絕大部分在國內，主要資產也在增值，但所有權控制權卻已轉至境外。由于企業行為不受國內法約束，企業所有者可通過境外殼公司隨意處置境內資產，都導致國民財富大量流失。
(五)誘發潛在的投資爭議和公司造假行為
離岸中心信息透明度較低，易使一些公司利用其隱蔽性來掩飾造假行為。規模巨大的跨境資本流動，游離于政府監管統計之外，讓外國政府名義上取得了資本管轄權，而中國政府要執行管轄權卻缺乏“依據”，必定潛藏著巨大的投資爭議風險(例如引起廣泛關注的仰融案件)。返程投資導致大量中國公司逃脫法律約束的行為。如利用離岸中心對離岸公司的免稅待遇，就可低成本虛增業績。為抬高公司股價，外資化企業不惜造假來夸大公司業績，引發了中國企業在境外的誠信危機。典型案例是近年來境外上市內地民企的造假風波，如歐業農業、中國稀土、裕興科技等。相繼遭受財務造假質疑，有些已被證實有商業犯罪行為，其欺詐行為大多是利用離岸公司實現的。借助離岸公司工具，一家集團公司可推行高負債經營，將其控制下的信息披露義務較高的子公司帳面債務保持在較低水平，最終發生債務違約而殃及向其在華子公司放款的中國金融機構。
四、應對離岸金融中心返程投資問題的措施建議
(一)加強跨境資本監管，協同打擊金融犯罪
我國應擴大資本監測范圍，將返程投資與資本外流、外資與內資企業同時納入監管范圍，重點監測利用離岸公司返程投資的企業，商務、金融、工商、稅務等部門應建立聯席工作制度，推動信息交流。要規范整頓國有資產轉讓改制，轉讓改制的所有環節都必須公平、公開，特別要規范國企境外上市融資活動，防止資產轉移流失而成為“假外資”的來源。同時要進一步加強外匯監管，強化驗資工作，引資考核要以銀行實際到資、結匯數目作為標準。銀行機構作為跨境資金入境的第一線要嚴格執行金融外匯管理政策，推行先進資、后注冊的辦法。強化出口收匯逾期未核銷、差額核銷和差額備查的管理。要建立返程投資的資本流動監測系統，完善境外投資管理法規，加強外資并購業務監管。打擊地下錢莊，加強反洗錢力度，斷絕“假外資”的外匯來源。
(二)改進完善稅制，規范優惠政策
要削弱企業向離岸金融中心遷移注冊地的動機，必須加快我國內外資所得稅“兩稅合一”，統一稅率，規范稅前扣除標準，統一折舊水平，避免雙重納稅，實施產業優惠為主。逐步取消地區優惠，以優化外資企業產業結構。取消對外資的過度優惠，適當抬高外資進入門檻，淘汰部分質量低劣的外資。不斷優化外商投資“軟”環境，從各方面減少直至完全取消外資“超國民待遇”，實現內外資待遇平等。稅務部門應制定反避稅措施，加強與國際反避稅組織合作，統籌國際稅務事項及涉外企業稅收管理，防止返程投資利用離岸中心偷漏稅款、轉移資產。
(三)完善公司法制度，實施“實際控制人原則”
要規范外國公司的認定標準，建立以注冊地標準為主，實際控制標準和住宿地標準為輔的公司國籍標準制度，從公司法上規制返程投資現象。把外資確認標準從“注冊地原則”變換為“公司控制人”原則，要求外國投資者提供其最終股東的實際情況，如發現外資直接或間接由境內法人或自然人所控制，則應核實境內法人或自然人的境外投資合規性情況。沒有按規定辦理境外投資核準登記的，不予辦理外資手續。如境內居民自然人境外設立特殊目的公司是以上市為目的，應增加證券監管機構批文，使境外上市資金調回有法可依；建議對境內居民自然人與法人在境外設立特殊目的公司實行同一管理原則，均納入商務部審批范圍，并實行統一管理。
(四)發展國內資本市場，化解融資上市障礙
完善資本市場基礎制度，進一步健全包括主板、中小企業板、創業板、場外柜臺交易市場、產權市場在內的多層次資本市場體系。減少證券法限制條款，增加企業境內融資機會，吸引更多優質創業型企業和中小企業在境內上市籌資，規范民企境外上市的外匯管理，對其籌集資金的境外留存、調回、結匯等做出規定；同時應分層次建立中小企業融資基金。解決那些有市場前景、有信譽的民企融資難的問題。通過健全法規建立投資者的信心，使資本主動留在國內，從而使造假式返程投資失去其存在基礎。
反洗錢交流材料范文4
關鍵詞 金融業 服務 農村結算 探索
中圖分類號：F830.6 文獻標識碼：A
荊州市位于江漢平原腹地，是典型的農業大市。為踐行服務“三農”的社會承諾，切實建設好農村支付結算環境，荊州分行以轉賬電話做切入，在每個自然村選址發展以轉賬電話為工具的小額現金支付點，通過轉賬電話等電子渠道彌補物理網點的不足，讓廣大村民“足不出村”享受我行金融服務，主要是小額現金支取、轉賬結算、消費理財、小額貸款等“一攬子”金融服務。
1產品優勢與推廣態勢
“轉賬電話”是指銀行提供給特定的個人、家庭、企業和中小商戶的自助金融服務工具，通過綁定商戶的銀行卡和電話號碼，為客戶提供卡卡轉賬、卡賬戶余額查詢、明細查詢、信用卡還款、繳費等多項金融服務，操作簡單、快捷便利，有如“身邊的銀行”?！稗D賬電話”分有線與無線兩種，對無電信網絡覆蓋的區域，可以通過無線終端的方式解決。村民需要小額現金時，持卡在特約商戶辦理客戶卡轉商戶卡業務，商戶給付村民等額現金。此外，村民也可在特約商戶刷卡消費，不需支付現金。農行將金融服務延伸布局到村組，讓廣大農民尤其是老年人在家門口就能享受到小額取現等便捷金融服務，由于不收費、不出村、不誤時，廣大村民無不歡呼叫好。
截止目前，該行已布放轉賬電話1萬部，布放ATM等自助設備630臺，發展手機銀行客戶40萬戶、短消息服務客戶128萬戶、網銀客戶42萬戶，已實現2470個行政村電子銀行全覆蓋。
2窗口效能與社會效應
推廣“惠農通”工程，實現轉賬電話“村村通”，不僅推動了本行業務的發展，而且收到了政府滿意、社會滿意、農民滿意的效果。
2.1便民
一是解決了流入資金的問題。荊州為勞務輸出大市，外出務工人員及其家屬都是銀行卡的使用者，務工經濟與本地經濟結合的紐帶也是銀行卡，自從有了轉賬電話特約商戶后，資金流的快車道形成，解決了留守人員的生產、生活問題；二是解決了社保養老問題。隨著國家社保政策的落實，59歲以上老年人每月保生活、保生命的養老保險金如何領取事關重大，轉賬電話進村組將黨的溫暖送到千家萬戶，讓村民足不出戶就能滿足自己的金融需要，使他們倍感舒心；三是解決了農民日常金融需求問題，轉賬、查詢、貸記卡還款、小額取現、繳費等不用舟勞頓，在家門口就能全部滿足要求，極大方便了村民的日常生活。
2.2利民
過去由于網點少，農民與金融機構的交流與溝通非常有限，實施“惠農通”工程后，農行金融服務延伸到村組，到平常百姓的家門口，不僅銀行的金融知識和服務內容可通過特約商戶傳導至農戶，而且廣大農村的金融需求也會不斷反映到銀行。如反假幣需求，我行根據需要開展了多輪反假幣知識宣傳活動。
3發展路障與風控要求
（1）有關政策依據不充分。轉賬電話是一個新生事物，有一個循序漸進、規范發展的過程。在發展過程中，需要監管部門發文批準，特約商戶收取費用需要物價部門批準，而目前僅有人行武漢分行于2010年6月批準轉賬電話辦理小額存取款收費標準。現行的轉賬電話業務超出了批復的范圍及如何處理等內容，如何收費沒有政策依據，轉賬電話特約商戶由于承擔了資金、時間、交通、風險成本，其收費行為亟待統一規范。
（2）存在部分風險隱患。一是操作風險。轉賬電話特約商戶出于自身業務發展的需要，可能會夸大它的功能，也不排除少數用戶把它作為洗錢、盜取客戶資金的工具，一旦形成資金損失，將會給金融部門帶來聲譽風險甚至法律風險；二是管理風險。金融機構指把特約商戶作為非物理網點來管理，把商戶的風險與銀行連在一起。商戶的資金、現金管理安全值得關注；三是規范管理問題。轉賬電話特約商戶與銀行是一種什么法律關系尚不明確，銀行以怎樣的方式管理商戶，商戶的收益影響到商戶的積極性，關系到轉賬電話的發展程度。同時，商戶與農戶在發生業務時，卡密問題也值得關注，不然形成客戶資金風險，銀行也要承擔責任。
（3）商戶維護成本高。一是讓商戶動起來的成本高，主要是讓老百信服宣傳成本高；二是讓商戶正常運行的成本高，包括培訓、打印紙供給、日常巡檢與維護等需要的人工成本、交通成本與材料成本；三是設備更新換代成本高，包括特約商戶變更、機具損毀、程序更新等。
（4）環境建設的有序問題。目前涉農機構較多，且新型服務工具向同質化發展，從競爭的角度出發，各機構會按自身的思路來發展農村終端市場，這樣將會形成較為混亂的無序局面，不利于民生工程的健康發展。
4惠民工程的聯運需求
（1）著力營造寬松的發展環境。一是黨政部門牽頭，各涉農金融機構與銀監辦、人行、工商、物價部門加強溝通，共同站在銀行服務“三農”的高度，重視和支持銀行普及、應用轉賬電話，為三農服務機構提供良好的貢獻環境；二是合理規劃與布局涉農機構的布點格局，優選品牌好、素質高、能力強的金融機構作為主導，規范、高效打造農村支付結算環境。
（2）啟動媒體資源宣傳惠民工程。農村支付結算環境建設，銀行是承載主體，但卻是一項社會工程，政府工程，因此，除銀行的自身宣傳外，作為主管的銀監部門要說服政府發動其新聞媒介廣泛、持續宣傳我行的“惠農通”工程，讓該工程成為真正的民心工程、百年工程。
（3）“惠農通”工程發展需要后續支持。除轉賬電話外，目前在有網點的鄉鎮實現了存取款一體機全覆蓋、無網點鄉鎮選址布設柜員機、轉賬電話、無線自助終端、農商通，打造服務“三農”的多功能服務網絡。
隨著國家惠農項目的不斷出臺，荊州農行依托全面覆蓋的轉賬電話網絡，全面承擔起服務“三農”的責任，不僅配套辦好新農保、新農合、電纜話費繳存、有線電視費代收、惠農補貼資金劃撥等業務，還將承擔起反假幣、反洗錢等金融知識宣傳工作，最終將“惠農通”工程辦為政府滿意、社會滿意、監管部門滿意、農民滿意的惠民工程。
參考文獻
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反洗錢交流材料范文5
證券公司的信息技術部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統的投產和建設讓我每次都有新的發現，新的提高!在信息技術部工作的時間里，使我感覺到了自我每一天都在提高!親愛的讀者，小編為您準備了一些技術部工作總結，請笑納!
技術部工作總結1態度決定走向悄悄的走過，但給了你細思遐想，讓你做著力所能及與不及的事，時間真是公正，不失公允，努力的付出，得到的終將是公平的回報。20__年就在這樣的狀況下離開了我，也離開了大家，茫然間總會有得到又失去的感覺，既然過去了，也就為了歷史，既然是歷史，那就是不可改變的事實，僅有理解，無力抗。
現就此20__年的所作所為做一番總結與回顧，給自我一個代。20__年的大多工作與生活的時光是在四平度過的，在四平的子里，辛苦里夾著充實，汗里帶著甘甜，完了自我的大多數目標，沒有讓領導和關注我的失望。但為什么說是大多數而不是全部呢原因有二：其一，我雖然努力的完了自我應當做的事，也完的不錯，得到了領導的認可，可是其間也顯露出了我的不足之，并且有點致命，雖在慢慢的改善，可是效果不是很明顯，使得自我會陷入一種窘迫的境地。急于求的心理還一向作祟，原有的很多想法在時間的磨合中也為了中月。其二，本想今年能夠很好的掌握一門拿得出手的技能，可是沒有如心所愿。事做了很多，也學到了很多東西，可是卻沒有奪光溢彩的，都顯得是那么的平淡，只要用心，誰都能夠去完，心有不甘。我明白這樣的結果不是我想要的，可是又在無計可施中為代價的犧牲品。是，很多工作的事是需要一個循序漸進的過程，可這個過程太長太慢，那就是自我的問題了，我想這是我的原因，態度還不足夠端正，沒有足夠的用心去做，或者說是用心不到位。工作的子我已經度過了嘗試，已經適應了這份工作，此刻要做的就是怎樣去把它做的更好。再細數一下20__年自我工作的表現，為了自的發展，我一向是在堅持不懈，也做了很多值得一說的事，從協調到勘測設計，從工程到維護，我都做了，雖然不全是得心應手，但大多還是輕車熟路。做的這些工作中，我發現我做得最出最順利應當是協調和維護。在協調中學會了怎樣去接觸，怎樣去和他很好的溝通，最終達一致，做到了雙贏。
在維護中，總結了很多經驗和教訓，從無線到光纖再到微，雖有些時候做起來顯得力不從心，儲備的知識也時常會是捉襟見肘，可是最終經過自我的努力和老同事的指導也都圓滿的完了，說到此我就不得不提我的直屬領導連志營先生，還有一位老同事翟吉星先生，他們對我的指點和親切的指導讓我在此方面有了長足的提高。雖然都是為了公司所做的一切，但我還是要在此感激他們。生活離不開工作和學習，工作有工作的態度，學習有學習的勤奮，我一向在堅持著這樣的方式去開展明天的子。
20__年的子也是如此過來，在四平這一年來，我了解了公司的全部工作流程，接觸了幾乎所有的公司產品，包括老的和最新的，雖然在安裝調試技能方面還有欠缺，但我想只要堅持不懈的去努力，我會掌握的，并且不會比別差。一向做一個自信的，可是自信的張弛是需要很好的把握，失去的也許就是太過自信，忘記自我是誰了，這樣真的會導致崩盤，無所適從，很多事控制不了，只好控制好自我。時間的走過，見證著一切，讓自我有得有失，一個的態度決定著一個的走向，我也不例外。既然我想在通信的這個圈子里有所作為，京信是一個好的施展天地，把握，我不會費。我的角我自我清楚，領導心里也會曉得，可能也就是基于這個原因，在年末的時候我回到了長，專職去做勘測設計這一塊，說實話，勘測設計我不是很喜歡，但誰讓我是一個不服輸的呢，別做好的事我也能夠。
在這段時間里，我的直屬領導是石曉先生給予勒沃必須的幫忙，在此感激他對我的指導，給我的幫忙，還是那句話，時刻懷著一顆感恩的心，對待每一個和每一件事。由于在外市工作時間過長，在長本部呆的時間過短，不免會把一些不適宜長的工作方式帶進來，給領導添了不少麻煩，有時控制不住，緒過給領導帶來不貌的回敬，在那里我深表歉意，期望領導能夠諒解。在京信的20__年過的總體來說還算是很踏實，沒有輕易地越雷池半步，循規蹈矩的做著事，得到自我想得到的，說白了，都是為了生活，何必和自我過不去，并且我還年輕，此時不努力用心，等待何時。
20__年已經悄然來到，在這新的一年里，我做出了自我的新的規劃，現就此闡述一下。
1.在新的一年里，在完本職工作的同時，學習好相關的知識與技能，把自我向一個全面型才的方向發展。
2.改掉自的不良習慣，用心的去做每一件事，細節決定敗，時刻的示著自我，嚴格的恪守。
3.多虛心求教，多積累經驗，多多與領導溝通。
事件的發展離不開溝通，僅有相互換意見，才能取得提高。
4.在20__年的基礎，更好的了解公司的產品以及其能。
以便不時之需，不被市場淘汰。年紀的增長，不能白白費，更要全面的了解自我，明白自我的的缺點在哪里，怎樣的去克服，優點在什么地方，怎樣去發揮，這些都需要去做一個結論。有一個明確的生活和工作態度，我想僅有如此才能打理好20__年的子，更加輝煌一些的表現。
最終祝公司的全體同仁節歡樂，體健康。萬事如意!
技術部工作總結2__年我部室能緊緊圍繞學習貫徹局制定的上臺階小變樣的年初全年目標，做好本部室的工作。
在政治學習方面我們加強學_大、__屆三中全會的精神，認真參加局組織的各項政治與業務學習，進取參加浙江傳媒學院教授的上門授課培訓。部室人員做到了集中學習與自學相結合。
我部室人員在設備維護方面做到了定期維護攝、錄、編及三樓演播室設備，維護有記錄，使設備處于良好的工作狀態。對制作室的管理我部室制度上墻，并認真執行，除日常衛生清理，我們還進行每周二衛生全面大掃除。物品管理方面，我們有制作設備的統計單，常按統計單對設備進行檢查，并加強值班人員的職責意識。在非編管理方面，我們實行了上機實名制，及時清理不用的用戶名，為系統清理出存儲空間。技術資料有專人管理，保存有專柜。
參加了縣里的幾大重要活動，在首屆《____大賽》中作了全方位的技術保障，在其它各項活動中工作也很進取主動。多次為調頻講解供給技術保障，并出色完成任務。
我部室人員都能夠遵紀守法，按規程辦事，全年無人為安全事故。能夠完成局交辦的其它各項臨時任務。
在新的一年里，我們還要再接再厲，圍繞局的目標任務努力工作
技術部工作總結3一年來，在集團公司上級部門和礦領導的關懷下，我部室全體人員踏踏實實、兢兢業業干工作;一心一意，勤勤懇懇做貢獻。在__年度的各項工作中，緊緊圍繞“計劃”這一管理主題詞，秉承“腳踏實地、銳意進取、精益求精”的工作態度，以礦井“安全、服務、發展”的管理思想為核心，發揚“團結、務實、嚴謹、求精”的工作作風，運用“超前預見性、信息反饋及時性、方案實施可操作性、問題研究系統全面性”的基礎管理方法，在實踐中勇于創新，為實現礦井年初制定的工作計劃和目標努力的工作，為礦井的發展貢獻我們的力量。
一、__年度工作總結
1.主要經濟指標完成情景
截止1月底，計劃生產原煤_萬噸，實際生產原煤__萬噸，完成集團公司計劃產量，全年預計生產原煤_萬噸。
截止1月底，計劃總進尺__米，實際完成進尺__米，超尺__米。其中重點工程計劃進尺__米，實際完成進尺_米，超尺_米;巖巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米;煤巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，虧尺__米;煤錨工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米;自營工程進尺實際完成__米;外委進尺實際完成__米。
截止1月底，北風井井筒施工174米，北風井下部巷道工程施工完畢;南風井下部巷道累計施工__米，剩余__米完工。中央風井改造工程累計施工_米。
2、主要工作完成情景
(1)合理謀劃組織安全改擴建工程
a__年2月，與合肥設計院合作確定中央風井改造工程下部井底煤倉和清理撒煤巷道方案;
b__年5月，南風井繞道進隊施工;
c__年1月，與合肥設計院合作確定井下及地面排矸系統方案;
d__年1月，北風井下部巷道工程完工;
e__年11月，北翼總回風巷施工，完善北翼回風系統。
(2)優化布局，優化設計，優化工藝
a優化布局：根據礦井發展實際情景，多次編排年度計劃，五年規劃，1年規劃，明確短期掘進頭接替，中期工作面接替，長期采區接替。__年根據采區內部采場條件及外部市場等因素，及時調整工作面接替順序，明確關鍵線路。分析121上、128(里)、12、123、7211、8215、72111、等工作面地質條件，合理安排安裝、收作、同采、配采等工作，確保了產量等指標的完成。
b優化設計：由技術部參與或單獨完成的礦井技改方案3個(中央風井改造工程、南風井、北風井)，采區設計2個(11采區、82采區)，采區布置調整方案2個(83采區、__采區)，采煤工作面設計6個(_)，單項工程設計3個(緊急避險系統、北翼總回風巷、121上工作面改造)。
c優化工藝：推廣使用繩式和氣動單軌吊，減小后路運輸難度，降低職工勞動強度;引進礦壓監測智能化系統，智能采集數據，智能分析數據，智能打印分析圖表;學習支架拆除新觀念，改善平板車尺寸，支架拆除由3車變成2車，提高工作效率。
(3)實施采掘上臺階、推動采掘機械化
__年度，進取實施采掘上臺階，先后在__上工作面、_工作面給予相關激勵政策，確保按時貫通，按時收尾，按時安裝，為礦井的正常接替供給了有力的保障。
__年度，8211機巷煤巷綜掘當月施工__m，刷新了_煤層綜掘進尺記錄，刷新了自營單位投產5年來進尺記錄。
__年度，孫疃煤礦機械化共有_臺采煤機，_臺綜掘機同時在進下作業。采煤機械化率_%，掘進機械化率_%，位于集團公司前列。
(4)強化現場管理，強化隱患排查，杜絕采掘頂板事故
__年度，礦壓組每一天都對全礦采掘工作面支柱初撐力、錨桿質量、卡纜質量和其他隱患進行一次排查，查處的問題能現場整改的必須現場整改。對特殊地段、特殊時段采取現場跟班指導、監督，一年來先后對工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點跟班，保證了特殊地段的安全施工。
(5)以技術促效益，以科技促發展
__年度，生產技術部深入分析孫疃煤礦面臨的形勢，大膽提出以科技創新促發展，以合理化提議生效益構想。先后解決了_(里)工作面無縫對接，_上工作面端頭支架的安裝使用等技術難題。并根據現場總結寫出_余篇合理化提議，取得較大的生產效益。
由技術部牽頭，開展安全技術一體化論證，創新企業管理，提高礦井經營質量，成為了礦井新的經濟增長點。截止1月份，共計論證項目_余項，取得較大的經濟效益。
由技術部牽頭，信息中心、通風區、修護區、保運一區等多家單位合作，經過了省經信委緊急避險“六大系統”驗收。
由技術部牽頭，安監處、信息中心、機電科、通風區、保運一區、運輸區等多家單位合作，完成了__年度災害預防與處理計劃的編制。
(6)強化“白領”工程技術人才培養規劃，固本強基
__年度，在政工部的指導下，技術部進一步強化工程技術人才培養，固化周培訓、月實踐、季度考核的培養辦法，同時每周三開展專題講座和培訓，旨在交流在不一樣條件下施工經驗，造就一批高素質技術人才隊伍，為孫疃煤礦下一步發展固本強基。
二、__年度工作存在問題和原因分析
作為生產管理部門，深入現場一線不夠，了解情景不全面，不能為領導供給準確的決策依據，以至于12工作面風巷超標高掘進，造成局部巷道報廢，給礦井造成必須損失。
重點工程和煤錨工程推進不夢想，車皮供應不足是造成重點工程進尺低的主要原因，新近隊伍適應環境較慢是造成重點工程進尺低的次要原因;地質條件復雜，煤錨比架棚安全性低、煤錨罰款多，工程造價低是煤錨難以推進的主要原因;
業務聯系單及設計存在滯后現象，一是超前預見性不足，二是方案拍板確定較慢，溝通協調不夠，三是技術?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯仙?，技x瓿繕杓乒ぷ鰨忠瓿上殖芾硨圖際豕芾砉ぷ鰨ぷ魃暇統魷至吮匭氳牟患笆薄?/p>三、__年的工作重點及努力方向
1.進取謀劃礦井改擴建工程
__年是我礦建設史上又一個關鍵之年，礦井改擴建工程進入關鍵施工年，技術工作任務繁重，北回風井、南回風井建設施工，中央風井改造、_采區、_采區即將打開進隊施工，我部門將分析本事不足的各個系統、各個環節，提出最佳改造方案盡快實施。
2.加快準備巷道的掘進速度，實現采掘平衡
__采區巖巷工程量大，__年礦井生產本事達__萬噸年等實際情景造成礦井接替緊張，我部門將進取推廣巖巷綜掘作業線、后運連續化的建立，努力提高單進水平，同時不斷優化設計，合理組織科學安排隊伍，確保正常接替。
3.繼續加強頂板管理，確保生產安全
從設計源頭抓起，加大支護強度。巖石掘進推廣錨錨注支護方式，煤巷掘進推廣u型棚支護。工作面回采推廣煤層注水，減少片幫冒頂現象?，F場管理對特殊地段、特殊時段采取現場跟班指導、監督，工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點必須安排專人跟班，確保頂板安全。
4.扎實推進安全質量標準化建設
在__年成功創立標準化的基礎上，認真對照標準查擺問題，進一步提升標準化水平，嚴格檢查，嚴格督促整改，重獎重罰，嚴抓嚴管。采煤、掘進質量標準化進一步向示范礦井看齊，為我礦質量標準化示范礦井建設再做貢獻
技術部工作總結4__年是一個不平凡的一年。地震、金融海嘯，毫不留情的吞食著我們的一切。很多人還沒從地震的廢墟中爬出，又一輪新的金融海嘯更是壓得讓人透可是氣來。____年是證券行業的冬天，同時也是全球人民的冬天。可是，在公司領導和全體員工的共同努力下，我們艱難地走過來了。冬天即將過去，我們都已準備好，迎接明天的期望!
今年是我在證券公司信息技術部工作的第四個年頭，而我所在的部門又是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯可鑄成重大災難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統的投產和建設讓我每次都有新的發現，新的提高!在信息技術部工作的時間里，使我感覺到了自我每一天都在提高!而除了日常維護外，還有一些其他的工作需要處理，所以，在這樣的工作環境中，就迫使我不斷的提醒自我要在工作中認真認真再認真，嚴格按照公司的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自我，在我和部門全體員工的共同努力下，__年我個人沒有發生一次職責事故。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會，不懂的弄懂，爭取做到新時期證券行業的一名合格技術工作者。
下頭我對__這一年來所做的工作作一個簡單的總結：
1、恒生內控平臺和數據中心系統建設
根據中國證券監督管理委員會和上海證券交易所的要求，證券公司必需建立凈資本報送系統、異常交易監控和大小非減持監控系統。由于我公司原有獨立存管系統為福建新意公司所開發，數據庫平臺是基于sqlserver__，而新意公司的凈資本報送系統、異常交易監控和大小非減持監控系統是基于數據庫teradata，所以，對數據庫的投入將會增加很大一筆費用，軟硬件費用算下來一共需要投入一百多萬，而在系統的穩定性和易操作性方面不是太夢想。后又咨詢到金仕達公司的該系統，費用也在一百多萬以上，相對于我公司原有新意獨立存管系統而言，增加了重復投入費用。而結合公司的實際業務情景，所以在選擇開發商和價格方面作了更深入的探討和研究。恒生公司愿意無條件移植我公司原有獨立存管系統和反洗錢系統，給的報價也是在充分保護原有系統的基礎上給出的價格，并且還有一個專門的維護團隊，有很強的實力。從公司實際業務情景出發，最終選擇了價格適當的恒生公司內控平臺和數據中心系統。
2、恒生內控平臺和數據中心系統建設的后期維護
在三個多月的緊張建設和測試中，我公司的證券公司反洗錢監控報送系統、內控平臺、凈資本監控系統、異常交易和大小非減持監控系統順利建設完成，并正常接管以前新意獨立存管系統的運行。從系統的需求探討到籌建和正式上線運行，得到了公司領導和各項目組成員的大力支持，所以，在建設和測試過程中都很順利。在后期的維護中主要是針對一些新需求的解決和證監會的新報表報送需求，目前恒生公司工程師正在我公司現場解決中，估計月底可全部解決完成。
3、三方存管系統建設和后期維護
“券商托管證券，銀行監管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。
從三方存管的提出到建設以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯系通訊線路，聯系銀行到測試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業務的學習和開展而努力。在公司全體員工的共同努力下，今年新增上線中國銀行、興業銀行。目前招商銀行準生產測試已完成，現正進行到實盤測試階段，估計明年年初可正式上線運行。
3、公司凈資本監控系統新報表報送規則
根據證監會要求，證券公司需要執行新報表報送規則，并于____年12月1日正式報送。由于我公司已上線運行的凈資本監控系統還是老的報表，需要聯系恒生公司對原有凈資本系統進行升級，滿足證監會的新報表報送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司聯系升級事宜且進展順利，目前恒生公司工程師正在現場解決中，本月即可正式報送新報表。
4、制作公司三方存管系統常見問題及處理方法匯總，對原有經紀人營銷系統的移植工程，配合中心機房新增網上交易as、ar四臺。
5、對中心機房b股外幣轉帳、清算機器、行情分發系統機器、咨詢接收和轉發機器的更換工作。
6、對各營業部及服務部新意開戶證書的升級，聯系升級三方存管許可證和相關系統的授權事宜，給財務部解決資金存管不能重復導出憑證的問題。
7、制作關于網上交易系統登陸不上行情和委托的常見問題及處理方法匯總，制作公司風控系統評級表。
由于公司各分支機構需要上傳圖像掃描資料和清算中心的統一刻錄光盤，開通ftp用戶和網絡連接配置事宜。制作中心機房系統應急計劃和設備標簽并張貼事宜。
8、配合公司機房改造工程，庫房衛生打掃和機器衛生整理等工作。
9、配合恒生工程師對中心機房報盤系統升級，以減輕報盤風險和壓力問題，配合恒生工程師對三方存管系統版本和接口的升級，配合恒生工程師對公司oiw報盤庫結構的升級，配合恒生公司對我公司信息系統的評估工作。
10、配合公司合規管理部和人民銀行對我公司反洗錢數據報送核查工作，配合公司合規管理部反洗錢數據報送工作。
配合貴州證監局對中心機房的檢查，一些文檔的準備工作。
11、安裝開放式基金系統，測試及清算，發郵件數據等事宜，配合中北營業部切換novell系統和網絡隔離。
12、合并原漢唐和華創席位后，報盤統一測試。
配合北京路營業部，新華路營業部及各服務部工行三方存管批量上線工作。
13、配合德陽災備中心系統建設及制作應急切換方案。
14、配合公司帳戶規范工作。
15、機房日常維護和巡視，日志填寫、數據備份、值班等工作。
我有渴望學習新知識和不斷探索的熱忱，在每一次公司發展新業務和組織活動的時候。我都會第一個站出來，不論加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我明白，我需要學習和提高的地方還有很多。我也會進取的利用好每一次學習新業務的機會，做好各項新業務的測試工作，不給整個部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領導交給的每一項任務。
同時也存在一些不足：
1、證券業務還有待深入全面了解。
2、對網絡方面知識和動手本事有待加強。
3、在維護或工程實施中，對要害問題總結，并構成文檔的努力不夠。
僅有這樣，才更便于大家來共享，減少不必要的重復勞動，提高部門的工作效率。
4、在以后的工作和學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的不斷更新。
改善措施：
1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長。
2、加強網絡方面和數據庫方面的學習，有機會多參加相關方面的培訓。
3、在工作中善于總結，對典型、要害問題解決注重整理，構成文檔，期望部門加強這方面的交流、監督。
4、主動爭取新業務工程測試和實施機會，在實踐中學習。
5、加強和各營業部以及服務部的溝通。
____年工作安排：
1、配合公司開放式基金系統建設，測試及上線。
2、配合公司招商銀行實盤測試及正式上線工作。
3、反洗錢監控系統、凈資本監控系統、異常交易和大小非減持監控系統、內控系統的維護和相關升級事宜。
4、服務部升級為營業部后，對財務系統的相關備份工作，新增財務登陸站點后的相關維護工作。
5、柜臺系統和三方存管系統維護及相關升級事宜。
6、配合公司中心機房網絡改造工程及網絡管理工作。
7、加強對08交易柜臺相關系統的學習和oracle數據庫的學習。
新的一年里我為自我制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自我，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自我鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他優秀同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同提高。爭取更好的工作成績。
技術部工作總結5__年是中國汽車發展產業極不凡的一年，中國的汽車產業從大發展回歸到逐漸理性的過程，產業結構調整更明顯，具有新技術、新工藝、新材料的企業將發展得更加良性。長城、吉利等自主品牌仍取得了不俗的成績。__汽車有限公司在公司領導的帶領下，取得了必須的成績，但離公司的目標仍有必須的差距。__年__汽車有限公司獲得了國家級高新技術企業、__省省級企業技術中心。__年在公司領導的準確引領下，基本完成微面的開發工作，1.8mt的準備工作，a___二代的升級工作，展望__年，微面上市、a___二代、1.8手動檔上市、a___三代的開發實現，必將給企業帶來新的期望。__年在公司領導的關心和支持下，主要做了以下幾方面的工作：
一、技術中心管理工作
__汽車有限公司技術中心是企業產品開發、技術創新、工藝革新的重要力量，__年__汽車企業技術中心經過自身的努力，獲得到了__省省級企業技術中心，標志著企業的技術創新體制、科研投入體制、人才激勵機制、對外合作機制、創新隊伍建設、創新條件建設、技術儲備積累、技術創新產出、創新效益等方面取得了必須的成績。__年技術中心加強了相關管理工作，組織技術中心全體員工制訂了__年企業技術中心發展綱要，__年將進一步完善，技術中心的組織機構更理，崗位職責更加明確、新產品開發更加清晰、人才發展規劃更加明確，業務提升要更加有效，工作效益要得到明顯提升，__年企業技術中心發展綱要經過修改后報董事會的批準。__年制訂和摸索試裝程序、試車隊管理制度、項目管理制度、技術中心管理、財務管理制度、績效考核制度，進一步明確技術中心例會制度，加強部門溝通和交流。__年要對各項管理制度和程序文件加強學習和執行，使技術中心的業務本事、項目管理本事得以提升，提高工作的效率。
二、產品管理
第一：公告管理工作
1、__年結合生產一致性管理工作和公司發展的需要，對fd__\fd__c\fd__\fd__\fd6__\fd__等車型的擴展工作，完成了對a___二代的公告申報工作。
2、根據__省經信委浙經信機械〔__〕536號和臺經信[__]131號文件，關于開展__年車輛生產企業現場監督檢查工作的通知，將組織各市主管部門對列入國家車輛公告的汽車、改裝車、摩托車、低速貨車生產企業(含分公司)開展監督檢查。
公司將結合c_-b_-20__《企業生產一致性保證計劃》進行自查，分析，最終上報行業主管部門，生產一致性管理工作得到了專家和行業領導的認可。
3、結合公司發展的需要就新能源汽車申報工作從工業信息部產業司、中機車輛服務中心、__省經信委進行了有效的溝通，同意我司申報新能源汽車生產資質，并和中國汽車技術研究中心簽訂了整車控制器、非標設備開發事宜。
項目根據杭州新能汽車開發進行之中，目前，新能源汽車準入工作已經緊邏密布地開展工作，7號生產廠房生產線改造、辦公區域、關健設備采購、樣車檢測、方案申報已經全面展開。預計到__年5月份能完成新能源汽車產品的準入和公告的下達。
4、根據公司發展的需要，年前在__集團完成了fd__\fd__ev\__\fd__車型的公告網絡申報工作，其中fd__產品的定型試驗已經進行，可靠性試驗已經全面展開，年前先將排放的耐久性試驗進行，其它強制性檢測等檢測方案獲得中機中心專家批準后開始。
其中fd__\fd__方案和參數備案工作已經進行，樣車和標定工作已經全面展開，計劃到__年10月份前完成上市前的公告申報工作;
5、由于__飛碟汽車制造有限公司產品管理公告密碼由__集團控制，給__生產基地上公告帶來了十分不便，期望能得到公司高層領導的重視，協助產品管理科和五征進行溝通，在__年單獨申請一臺機器用于申請公告事宜。
6、__汽車有限公司汽車生產資質的問題嚴重制約了企業的發展，提議公司領導對企業整車生產資質進行更多的了解，并找尋到最佳的合作伙伴，為企業長遠發展作好準備。
第二：環保公告
1、vin碼的申報工作：現階段正在進行的是每隔15天就申報一次，并且07年后所有貼合國四要求的車要在__年2月底前完成申報工作。
2、完成寧波__的擴展申報工作，為降低生產成本供給服務。
3、根據環境保護局要求加強對污染物控制裝置標識的要求，對各生產廠家提出了標識的要求，經過產品科通知廠家執行，目前此項工作仍在進行之中。
4、為了學習環保生產一致性檢查工作的通知精神，產品管理科俞品華、呂新星參加環保培訓會議。
第三：標準化管理
1、對fd___和fd___c的企業標準進行了重新備案工作。
2、完成了飛碟牌fd___ev純電動汽車系列輕型客車技術條件備案的準備工作。
3、協助__縣技術質量監督局完成標準調查工作。
4、接收行業標準，并及時通知技術人員了解行業標準，為提高產品做好準備。
5、組織學習整車定型試驗標準一次。
提議：技術中心標準化建設一向是企業的弱點，也是企業技術中心技術人員業務素質提升的關鍵，__年必須要加強汽車行業強制性標準的學習的貫徹執行，計劃和上海機動車檢測中心聯合進行強制性標準的培訓工作。
第四：產品強制性認證(3c認證工作)
1、根據中國質量認證中心的規定于__年10月份，完成生產一致性證書的備案工作，此項工作資料十分多，任務十分繁重，技術中心協同質量部、生產部、采購部進行多次評審，構成程序文件，對企業生產一致性管理起到十分重要的作用。
2、完成3c工廠檢查，并順利經過。
三、純電動汽車公告、準入工作
1、生產線建設：此項工作由葉峰副總經理負責，生產線已經開始在鋪地板鏈，展示區已經基本完成，能夠等候驗收工作，充電樁已經完成一只安裝，還需要增加必要的防護設施，倉庫的警示標志還需要進行規劃和建設;
2、技術資料的整理，__年10月10日在__分公司，由杭州公司及__分公司技術中心、采購、質量、生產、綜合辦共同對技術資料的準備進行了分工。
目前此工作已經分工到各部門，涉及電動汽車的工作由杭州提交，傳統車資料由__公司供給。原計劃于__年12月10日進行技術資料的匯總分析，由于各近期工作的沖突，時間另行通知。
3、設備購置情景：
3、1非標準設備的購置，進一步和中國汽車技術研究中心溝通非標設備盡早供給。
3、3需要異常注意的事宜：測功儀及其它設備購置的費用的支付請公司盡快安排;
4、檢測事宜：fd__ev純電動汽車于12月12日已經到達天津檢測中心，12月13日和天津檢測中心規劃室和整車室的人員溝通，試驗安排如下：
4、1二輛fd___ev電動汽車，一輛電動汽車用于進行強制性檢測項目，另一輛電動汽車用于定型試驗和可靠性試驗。
研究到北京的氣候會影響電動汽車性能的檢測，定型試驗和可靠性試驗安排在海南汽車試驗場進行，為便于統一結算，我公司進行定型試驗和可靠性試驗的海南汽車試驗場的場租費用由天津檢測中心支付，我司統一支付給天津檢測中心檢測費用;;
4、2在__集團完成了電動汽車公告的網上申報工作。
綜述：電動汽車準入及公告的確申報工作，工作量大，任務緊，杭州賽普及__分公司的配合仍需要磨合，__分公司依靠杭州技術力量，對__分公司技術發展影響很大，提議由__分公司組建團隊，打造新能源汽車的產業。
四、試車隊的管理工作
試車隊一向是公司產品驗證的重要部門，__年試車隊克服高寒、高溫、高原等極限，__年路試情景：1月到11月總試驗里程214685公里、零部件試驗報告69份、fd___微面定型試驗3__公里、微面上海標定里程5916公里、臨時出車任務78項，行駛15961公里、編制fd____試驗大綱、fd____試驗大綱、fd6434試驗大綱、fd___bev試驗大綱，辦理臨時牌照79份。__年加強了試車隊伍的建設，補充二名從調試車間的員工進入試車隊，加強了試車隊的管理工作，對試驗路線、試驗車管理、試驗報告進行管理，試車隊的效益得以提高。由于試車隊的特殊性質，試車管理工作仍需要改善，__年重點加強試車員的業務水平，對試驗大綱、試驗記錄、試驗報告等方面加強。
3、__五星申請了國外專利。
4、__五星商標獲得到國家商標局的授權。
提議：知識產權管理也是技術中心工作和弱點，知識產權是一個企業最有價值的無形資產，是項目申報的重要佐證材料，是一個企業的創新的標志，我司因對專利申請人員的獎勵不足，導致技術人員對專利申請的熱情不高，提議為企業申請一項專利并獲得專利證書的分別按以下進行獎勵：發明專利，帶頭人3000元，其他人員__元。實用新穎專利，帶頭人__元，其他人員1000元。外觀專利，帶頭人1000元，其他人員500元。
__年__汽車有限公司將著手市著名品牌及馳名商標的申報工作，為企業品牌建設注入新的力量。
六、出口認證
1、根據國貿部的工作需要，完成了fd___、fd____c、fd____、fd____、fd___\fd___六個車型的gcc和saso的換證工作，此項工作基本完成。
2、根據南非市場需要，對fd____\fd___\fd___等三車型進行部分歐洲認證，目前23個項目，經過的項目有10項，其中fd___排放項目也順利經過，但座椅強度、安全帶固定點試驗經四次檢測仍失敗，經過試驗對提升產品質量將起到十分有效的作用，永福座椅得到很大的提升。
其中emc試驗也失敗，需要進行整改試驗。其中正面碰撞和后碰需要進行一些改，牌照安排、燃油箱等試驗還需要進行，工作量十分巨大，技術中心產品管理科人員也在努力進行之中。
3、組織實施fd__尼日利亞的出口認證項目。
4、由國貿部組織學習了解巴西出口相關法規。
七、政府項目管理
第一、科技系統
1、由技術中心組織申報了__縣科技工業項目，我公司提交的貼合節能惠民要求的suv汽車開發項目獲得驗收，獲得科技獎勵18萬元。
2、組織申報了__年重大科技項目一項，節能環保多用途乘用車(﹡﹡五星)研發及產業化項目已經由省科技廳受理需要在適宜時參加評審工作。
3、組織申報了高新技術企業，并經過評審，公司獲得了國家級高新技術企業稱號，將享受企業所得私減免10%的優惠政策。
根據__縣委__(1)號文件獲得縣級企業獎勵10萬元。
第二、經貿系統
1、組織申報了省級技術中心的評選工作，__年獲得省級技術中心的稱號，根據__縣委__(1)號文件獲得縣級企業獎勵5萬元。
__年根據省級企業技術中心管理條例，能夠申請專項資金60萬。
2、組織申報戰略性新興產業重點項目，__汽車有限公司、年產__輛純電動汽車產業化項目。
3、組織申報__年雙千工程一項，根據__縣委__(1)號文件獲得縣級企業獎勵5萬元。
4、組織申報__年省工業轉型升級財政專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發及產業化項目，申請資金200萬元。
5、組織申報__年度縣先進制造業基地企業技改專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發及產業化項目申請資金200萬元。
第三、發改系統：
1、組織申報了重點產業振興和技術改造，__飛碟__分公司構成年開發三至四款節能環保新車型創新本事技術中心建設項目。
2、組織申報臺州市__年新增省重點建設項目申報表，__汽車年產一萬臺純電動汽車研發及產業化項目。
3、組織申報__年省重大工業項目，__汽車年產3萬輛中高檔乘用車項目進入數據庫。
4、組織申報__年電子信息產業振興和技術項目，__飛碟汽車制造有限公司年產1萬臺純電動汽車整車控制器軟件研發及示范應用技改項目，申請專項資金320萬元。
5、組織申報__年重點產業振興和技術改造專項項目，__汽車有限公司年產1萬臺fd6430bev純電動汽車研發及示范應用技改項目，申請中央預算內資金900萬元。
提議：政策項目每年能獲得必須金額的補助，這些補助離不開全體技術中心工作人員的大力支持，異常是有些項目時間緊張，組織材料資料多，加班時間長，技術中心工作人員雖然無怨無悔，但沒有激勵政策下，員工的進取性受到必須的挫折，所以提議公司將政府獎勵資金的5%用于員工的激勵，也能夠經過當月加班申請費用的形式，當月給予鼓勵，有效地鼓勵員工參與，如公司申報__年重點產業振興和技術改造專項項目時，公司員工呂新星、于立江同志加班加點整理資料，下班后送材料到發改局等事跡都需要有激勵政策來鼓勵員工的進取性。
八、其它相關工作
1、協助牟總完成將陸美珩主席__省“”的申報工作。
2、協助銷營公司完成跟蹤蘭州銷售點車輛上牌問題。
3、協助牟總完成__省經信委關于全省汽車生產企業管理工作座談會，提交年度總結材料(包括今年1-11月生產經營情景及全年預計完成情景)。
4、協助美國zap進行低速電動汽車的認證及相關事宜。
5、完成領導安排的其它臨時性任務。
反洗錢交流材料范文6
[關鍵詞] 縣域；外匯局；監管；模式；路徑
doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2017. 11. 046
[中圖分類號] F830 [文獻標識碼] A [文章編號] 1673 - 0194（2017）11- 0096- 02
1 當前主體監管模式構建過程中存在的問題
1.1 分散監管的模式難以形成監管合力
近年來，隨著國際貿易的快速發展和全球經濟金融的高度發達，涉匯主體外匯交易行為常常涉及多個外匯業務門類。而外匯管理多年來分散的管理方式監管，監管職能彼此分離，各自為政，在對交易的管理方面力不從心，容易出現信息不對稱，重復勞動的情況，難以形成監管合力，大大削弱監管效率、浪費監管資源。對縣支局而言，非現場監測往往是按照資本、經常等項目分別監測，發現的問題也較為單一，很難發現監管主體跨項目違規行為的發生。
1.2 法規整合不同步難以形成協作關系
近年來，外匯管理先后實施了貨物貿易和資本項目等領域的重大改革，外匯監管理念和方式方法有了很大改變。但與貨物貿易外匯改革相比，資本項目外匯管理法規政策則一直未進行全面的清理與更新，未形成系統化、完整化的法規政策體系，與貨物貿易外匯管理改革步伐不一致，監管方式大相徑庭，難以形成協作關系。
1.3 數據共享機制不足難以實現流程監管
現行外匯管理體制下，外匯業務數據的共享不足在縣支局尤為突出，數據技術支持不夠成為外匯監管一體化的桎梏。一是數據共享機制尚未建立。二是數據支持尚未體系化。業務系統聯合程序不高，數據共享不足，大大限制了對涉匯主體流程化監管措施的實施。
1.4 內外溝通協調欠缺難以實現全方位監管
一是外匯管理部門內部協調機制不健全。二是外匯局與人民銀行內部其他部門之間聯系不夠緊密，各部門業務系統相對獨立，數據未實現對接。三是外匯局與商務、海關、工商、稅務等職能部門溝通、協調不夠通暢，跨部門聯合監管合力不足。絕大部分縣域沒有相應的海關、邊檢等機構，使得縣支局與海關等機構的信息互通往往只能通過上級單位“曲線”實現，效率受到影響。
1.5 縣支局工作模式轉換不力影響監管實效
過去，縣支局工作人員直接面對監管對象?，F在，基層外匯局工作人員則直接面對系統，不少人員感覺外匯管理主體既遙遠又模糊。面對以事后監管為核心的管理模式，許多人員在工作思路上、工作方法上不適應也跟不上事后監管的“新常態”，無法做到在工作環節上從事前轉為事后，在工作方法上從被動轉為主動的觀念變革。
2 縣域外匯局實行主體監管的路徑
2.1 整合資源，建立主體監管“大數據”支撐的完備信息體系
一是整合外匯管理人力資源，建立基于“主體監管”外匯崗位責權利相匹配機制。根據縣支局的實際情況，設置綜合監管員，并授權開放資本項目、貨物貿易、外匯帳戶、結售匯、國際收支統計等系統及數據，使綜合監管員能夠全面掌握日常監管信息、非現場監測中發現的風險點及可疑線索等，便于開展統計、實現監測分析、預警等，從而實現更有針對性的監管和服務。同時，建立《主體監管操作規程》，規范監管流程，明晰崗位權責，確保主體監管工作有序推進。
二是整合機構資源，建立基于“主體監管”跨部門、跨機構合作機制。建立與同級人民銀行的內部信息溝通機制，定期與貨幣信貸、反洗錢等部門交換相關信息。建立外匯指定銀行的可疑交易線索定期報送機制，實現綜合預警。建立與各涉外行政主管部門間外部信息交流機制，加強與其他涉外管理部門的信息共享，形成監管合力。
三是整合數據資源，監測分析框架不再區分交易項目，以跨境資金流動監測與分析系統為主，對常用的業務系統數據進行交叉比對和整合分析，有效確定企業整體風險等級。進而根據涉匯企業的種類、規模與影響、業務合規性、行為合法性以及業務是否符合當前外匯政策導向、信用記錄等情況，建立涵蓋企業經常項目、資本項目業務的總體分類標準，并據此綜合評價和劃分等級。
2.2 實施“宏觀-中觀-微觀”指標分析，界定主體監管“負面清單”樣本庫
一是實施宏觀指標分析，明確重點關注行業領域?？h支局各崗位通過集體討論，設定宏觀指標，加強區域內跨境收支總量、結構、特點的猶監測，及時發現趨勢性、苗頭性問題。按行業收支規模占全轄比重確定重點主體行業，將主體按行業劃分若干個行業樣本組，樣本組之間的權重設置合理。
二是實施中觀指標分析，確定重點關注主體。通過總量分析、波動性分析、基本面分析，判斷引起涉外收支變動重要影響因素，并將其確定為重點關注領域，然后進行初步篩查和判斷。對監測發現涉及異常交易的外匯主體進行總量分析，綜合國際收支統計申報、外匯賬戶收支等不同來源的統計數據，判斷其對跨境資金流動總量的影響程度。按單個主體收支規模占所屬行業比重確定行業排名前20位的主體為重點關注主體。
三是實施微觀指標分析，鎖定異常主體。根據涉匯主體資金運作實際，確定相應的微觀主體分析指標作為篩選異常主體的依據，利用“大數據”支撐體系，并根據指標預警篩選異常主體，對單個主體各交易條線下的外匯交易，按“宏觀-中觀-微觀”設立三級指標體系，建立主體指標異?！柏撁媲鍐巍睒颖編?。從而鎖定外匯收支業務增減變動較大或存在收支、結售匯異常的企業和可疑交易線索。
2.3 采用“逐級增益法”分類，推行“獎優懲劣”差別化監管措施
一是采用“逐級增益法”分類。對可疑交易線索，結合線索的特征類型，確定適用的多層監測指標，根據指標運行結果，綜合評定企業主體，劃分為“三類”名單管理：問題類、關注類、正常類。具體按照先合規、再風險的順序，逐級運行監測指標，對相應指標子項超過預警值的企業，直接評定為問題類、關注類；若該項指標未達到預警值，按下一級指標運行結果評定。以此類推，按照下級指標優先原則，只有所有層級指標運行結果均未超過預警值的交易主體，才劃為正常類。
二是推行“獎優懲劣”差別化監管措施。對列入“正?！鳖惼髽I，以非現場監管為主實施窗口指導，企業可直接持規定材料到銀行辦理外匯收支業務，同時在業務開辦、政策傾斜等方面享受重點支持。對列入“關注”類企業，采取非現場監測和現場核查相結合的方法，及時提示風險。對列入“問題”類企業，移交檢查崗，并推行額度管理?！瓣P注”和“限制”類企業名單由外匯局通過相關渠道向銀行，以示風險警示，有效期為1年。
3 政策建議
3.1 再造外匯管理業務流程
首先，外匯管理的具體業務流程按監管主體類別如銀行、企業、個人等進行區分。其次，在部門內部，可根據內控管理的要求對前后臺業務進行劃分，強化不同業務流程管理崗位的信息交流與核對，提高數據利用效率和監督管理實效。通過業務流程再造，實現前后臺業務分離，管理內容混同的業務處理流程，優化管理方式，提高管理效率。
3.2 創建全方位協作監管體制
首先，實現外匯管理部門各業務系統與人民銀行其他業務系統數據對接，引進外匯信用評級體系，將外匯主體監管分類信息逐步納入人民銀行征信管理系統。完善跨部門溝通機制，實現監管資源信息共享。其次，實現監管信息與商務、海關、工商、稅務等機關的信息交換與合作機制。再次，完善信息披露制度與失信懲戒制度，約束市場主體的違規行為。