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反洗錢活動宣傳方案范文1
根據人行***市支行6月15日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現將自查情況匯報如下：
一、組織機構建設情況。2003年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢工作領導小組辦公室、反洗錢調查聯絡小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內控制度建設情況。2003年，我社根據上級有關文件精神，組織制定了《***市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案》、《***市***農村信用社二OO三年反洗錢工作計劃》（*** [2003]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發了《***市***農村信用社反洗錢規定》、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調查情況。根據要求，我社對2004年3月1日至2005年3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務交易筆數365筆，其中存款業務135筆，結算業務220筆，其他業務10筆。一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。三是能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。2004年3月1日至2005年3月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業務5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結算業務4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監測，暫未發現存有違反反洗錢有關規定的問題。
六、反洗錢宣傳和業務培訓情況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
反洗錢活動宣傳方案范文2
【關鍵詞】反洗錢 金融 資產管理
2007年《中華人民共和國反洗錢法》正式頒布實施，資產管理公司作為非銀行金融機構履行反洗錢法定義務的主體之一，在處置業務的各個管理環節承擔起了反洗錢責任，為預防洗錢活動，維護金融秩序發揮了積極的作用。2011年，中國人民銀行太原中心支行根據有關反洗錢政策要求，結合轄區反洗錢工作實際，開展了對山西省金融資產管理公司等六類公司的反洗錢現場檢查，初步掌握了我省金融資產管理公司反洗錢工作的開展情況，并針對工作中存在的問題，提出一些建議和意見。
一、金融資產管理公司業務現狀
金融資產管理公司屬于特殊的國有非銀行業金融機構，肩負著特殊的金融使命，以保全國有金融資產，化解金融風險，促進企業改制，維護社會穩定為主要責任目標。經過10多年的業務發展，已從由處置政策性不良資產向處置商業性金融資產轉變，并逐步實現商業化轉型，逐步開展市場化收購、財務顧問、平臺產品推廣、直接投資、資源整合定向專項服務等多種業務，力爭發展成為資產經營管理為主業，依托銀行、證券、金融租賃、信托、基金、保險等平臺公司的綜合金融服務體系。
山西省轄內目前共有金融資產管理公司4家，分別是中國華融資產管理公司太原辦事處、中國信達資產管理股份有限公司山西省分公司、中國東方資產管理公司太原辦事處和中國長城資產管理公司太原辦事處，共有從業人員187人。成立以來，共接收不良資產955.86億元，處置不良資產584.17億元，實現回收112.83億元，轉股196.37億元，圓滿完成了政策性資產處置目標任務。金融資產管理公司的反洗錢工作，在人民銀行太原中心支行和山西銀監局等監管部門的指導和幫助下，已由初期的自然而然的學習、摸索、調整階段向全面縱深的發展階段邁進，逐步引入了以“風險為本”的反洗錢工作理念，不斷創新工作方法，逐步提高反洗錢工作在預防和監測洗錢及相關犯罪方面的有效性。
二、反洗錢工作存在問題及形式原因
去年，人民銀行太原中心支行通過以點帶面的形式對所轄兩家金融資產管理公司反洗錢工作首次實施了現場檢查，在圍繞反洗錢內控制度建設、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易報告和可疑交易報告等方面的基礎上，主要針對不良資產處置中的債權轉讓業務，從項目盡職調查、準備處置方案、處置公告、內部審批、受讓方身份識別、對外簽署協議、簽訂資產轉讓合同、劃轉資金等每一個業務環節入手，全面了解我轄金融資產管理公司履行反洗錢義務的情況。檢查中發現金融資產管理公司主要存在以下幾方面的問題：
（一）內控制度建設執行方面
內控制度都不夠完善，多數機構缺少檔案管理制度、保密制度等內容；未按規定將內控制度向當地人民銀行及時報備；沒有定期開展反洗錢內部審計工作。
（二）客戶身份識別方面
一是與其他公司簽訂委托業務協議中，未對雙方識別客戶身份方面的職責做出明確規定；二是未按照反洗錢相關規定開展對客戶風險等級劃分工作；三是與客戶簽訂金融業務合同時，只對客戶基本信息進行了登記，部分客戶資料留存不全。
（三）大額交易和可疑交易報告方面
基本能夠滿足反洗錢系統“總對總”的報送要求，但截至目前，轄內金融資產管理公司都處于零報告階段，大額交易和可疑交易報告的總體水平低。
（四）反洗錢非現場監管報表方面
反洗錢監管報表部分數據存在填報錯誤。在對某金融資產管理公司現場檢查中發現，2010年1季度至2011年2季度，該機構《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“新客戶”數均為“0”，據查實，期間該機構實際與客戶發生了業務關系，與報表填報數字不一致。
（五）反洗錢宣傳培訓方面
開展反洗錢宣傳手段單一，內容不夠全面，效果不明顯。通過對相關人員反洗錢知識掌握程度的測試，反映出資產管理公司員工存在反洗錢知識掌握和普及程度較低，執行效果較差等問題。檢查中發現，金融資產管理公司沒有留存宣傳、培訓工作的有關資料，無實質性內容可見。
分析我省金融資產管理公司在履行反洗錢義務中存在的問題，究其形成原因主要表現在以下幾個方面：
第一，普遍對反洗錢工作重視程度不夠，反洗錢意識淡薄。通過進場會談我們發現，有相當一部分金融資產管理公司的從業人員，甚至高管人員認為，資產管理公司的業務簡單，犯罪分子主要是利用銀行等金融機構進行洗錢，資產管理公司不存在洗錢風險。管理層不重視，普通員工不了解，他們不是從預防和打擊洗錢犯罪的高度去履行反洗錢義務，而是把反洗錢工作當成負擔，反洗錢意識普遍薄弱，警惕性不高。
第二，反洗錢內控制度操作性不強，防范洗錢風險措施較弱。
1.資產管理公司基本是將反洗錢法律、法規和部門規章生搬硬抄，內控制度內容籠統，可操作適用性差，系統性不強，沒有將反洗錢工作的具體要求真正落實到自身的實際業務當中。
2.個別資產管理公司直接將本公司《會計內部控制規則》作為反洗錢內控制度向當地人民銀行報備，制度設計中沒有涉及到反洗錢方面的內容。
3.雖然有些資產管理公司對現有制度進行了修訂，但未向人民銀行報備，妨礙了監管人員對其反洗錢工作開展情況的了解和掌握。
第三，勤勉盡責不到位，客戶身份識別制度不健全。經過檢查的資產管理公司普遍存在客戶基本信息登記不全，識別不充分的情況，有的公司甚至只對部分客戶進行識別。通過和某金融資產管理公司認真分析其客戶身份識別制度的內容設計發現，其《客戶身份識別及風險等級劃分實施方案》本身就不符合反洗錢客戶身份識別的有關要求。在“實施方案”中，他們將客戶定義為“納入客戶身份識別及風險等級劃分的范圍僅限于以現金方式購買公司產品或服務的客戶?！焙翢o依據的縮小了客戶的識別范疇。而據我們了解，在實際業務過程中，資產管理公司的大多數客戶都是通過轉賬的方式對資產進行認購，意味著該資產管理公司對多數客戶都不進行客戶身份識別和風險等級劃分。
第四，缺少切實可行的可疑交易標準和分析識別制度。通過檢查發現，大多數客戶與金融資產管理公司進行金融交易都是通過轉賬的方式劃轉款項的，即使有現金交易也是金額很小，不滿足大額交易的條件；《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中沒有專門針對金融資產管理公司的可疑交易標準，金融資產管理公司也沒有制定切實可行分析識別制度，導致轄內金融資產管理公司的所有交易均為零報告。
三、改進建議和意見
（一）充分認識反洗錢工作的重要性
金融資產管理公司的高管人員要樹立風險為本的經營理念，增強法律意識、履職意識和風險意識，要站在維護經濟金融穩定和社會安定的高度，提高認識，高度重視反洗錢工作，根據實際需要，通盤考慮轄內反洗錢機構設置和人員配備，真正將政治素質好、文化程度高、具有較強業務能力的人才充實到反洗錢隊伍中。
（二）增強反洗錢內控制度的制定和執行力度
金融資產管理公司要建立健全并有效實施反洗錢內部控制制度，按照反洗錢法及相關配套規章制度，借鑒其他行業反洗錢內控制度，結合資產管理公司業務實際，制定適合自身的反洗錢內控制度，增強制度的可操作性，形成一整套合法合規的反洗錢業務操作流程。建立以客戶為中心，以客戶風險等級劃分為基礎的客戶身份識別工作流程，要切實把反洗錢工作擺到重要的議事日程，將反洗錢工作與業務工作同部署、同檢查、同審計、同考核，定期開展內部審計。
（三）加大反洗錢培訓宣傳力度
金融資產管理公司要加強對反洗錢培訓工作檔案的管理，應將培訓計劃、培訓組織實施情況有關的培訓次數、人數、內容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料進行歸檔、留存，以便于監管部門和上級機構進一步的評估與考核。開展形式新穎的宣傳活動，切實提高反洗錢的知曉率，擴大反洗錢工作的社會影響，營造出良好的反洗錢社會氛圍。
（四）有效借鑒其他行業反洗錢工作的先進經驗
金融資產管理公司要加強反洗錢相關理論的學習，結合自身的經營特點，樹立洗錢風險防范意識，提高對異常交易情況的敏感度。作為金融行業的一員，要加強與其他金融機構的溝通和聯系，尤其是要向銀行等在反洗錢工作中相對成熟的金融機構虛心學習，借鑒他們的先進經驗。
（五）規范可疑交易報告流程
金融資產管理公司要完善反洗錢資金監測工作，通過流程控制，強化勤勉盡責義務，利用技術手段篩選出符合標準的交易數據后，進一步人工分析、識別、審核和判斷，將真正的可疑交易報告上報。同時將重點可疑交易及時報告人民銀行當地分支機構，發現涉嫌犯罪的，要及時以書面形式向人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告，并配合人民銀行開展反洗錢調查。
（六）人民銀行要合理確定對金融資產管理公司的監管重點
一是加強關注，全面掌握金融資產管理公司的業務流程和業務開展情況；二是要加大調研力度，通過現場走訪和現場檢查，為金融資產管理公司反洗錢監管工作獻言獻策；三是多與從業人員交流，對金融資產管理公司反洗錢內控體系及合規管理流程作出合理判斷，開展一對一的輔導。
參考文獻
[1]張亮.淺析我國金融資產管理公司的發展，《東方企業文化》2011年第4期.