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摘要：我國的證券市場仍然處于沒有完全成熟的成長階段，相關的法律制度還沒有健全完善，信息分布不對稱、無序競爭等現象仍然較為明顯。與此同時，部分投資者的非理性投資現象也屢見不鮮，導致證券價格波動劇烈且頻繁，尤其是我國新興的證券市場，其高風險特征十分突出。闡述了證券投資的含義及預防與規避證券投資風險的意義，以此為基礎，結合對證券投資風險的分析，提出了規避與預防證券投資風險的相關措施，以供參考。
關鍵詞：證券投資；風險；規避
證券投資風險并非只是針對于投資者而言，還存在于金融機構的實際發展和生存過程中，是相關人員要面對的核心問題。近年來，全球證券市場面對重重危機與動蕩，每個國家都在應對廣泛存在的風險。同時，金融風波等多種事件都會造成金融市場的多米諾骨牌效應，一個地區的經濟危機往往是因為非常小的投資決策失誤而產生的。除此之外，隨著經濟的發展，證券類型也在不斷增加。針對我國證券行業的發展需求，必須要提出較完善的風險管理方法，強化對證券公司、投資公司內部風險的控制，規避和預防風險[1-2]。
1證券投資概述
1.1證券的含義
證券是一種書面性的憑證，主要是對權益進行證明和規定，可以明確代表投資人手中證券的所有權、責任、收益，具有明確的書面及法律特征。
1.2證券投資的含義
證券投資主要是投資人使用資金投資基金、股票等，從而得到收益。與實物投資相比，證券投資具有更高的投資流動性和價格浮動特征，交易產生的成本并不高。
1.3證券投資的目的
其一，證券投資有資金積聚的功能，以股票、債券的形式將原本分散的資產進行匯聚，最后會形成數額更大的資產。其二，實現資金配置功能的目的。在發展迅速的新興企業中，通過證券引入資金，從而形成整合性投資。其三，促使資金均衡分布。以證券市場不斷發生的改變、收益作為主要目標對資產進行分配，利用分配的形式，結合不同周期的實際需要進行匹配。其四，證券投資市場的籌資成本低，因此籌集資金的風險也較低[3]。
1.4規避與預防證券投資風險的意義
證券投資風險主要是投資者在實際投資的過程中發生損失和沒有達到預期收益的可能性，投資者需要面對證券市場由于波動性較大、不穩定性明顯等而出現的無法避免的風險。我國證券市場的發展時間較短，且證券市場動蕩明顯。與發達國家的證券市場相比，我國證券市場經驗不足，導致證券市場的潛在風險較大。想要促使我國證券市場安全、穩定地發展，就需要在證券投資過程中深入研討和分析所要面對的各種潛在風險，以此為基礎，采取更科學、合理的規避與預防措施，促進我國證券市場良好地發展。在投資證券的過程中，長期投資的情況難以良好地預知，短期投資更加難以捉摸。因此必須要對證券投資過程中潛在的風險、問題進行分析和研究，采取有效的風險預防與規避措施，從而降低風險，減少投資者的經濟損失[4-5]。
2出現證券投資風險的原因
2.1政府監管力度不足
我國金融體系還處于發展和完善的過程中，我國出臺了很多法律、法規對證券市場進行維護和穩定，但由于尚沒有完善的證券監管體制，相關法律法規沒有得到良好的落實，法律條文無法在證券市場中得到良好應用。除此之外，在證券市場中，相關的證券投資風險規避管理方法缺失，政策執行力度不到位，從而無法真正發揮出相應法律應有的作用和意義[6]。部分政府部門疏于對證券公司的監管，是造成證券市場出現危機的主要原因之一。證券公司應該以投資者的知情權為基礎，適時證券市場的最新消息，是證券公司應盡的義務。但由于政府部門的監管力度不足，導致部分證券公司有目的地隱瞞部分實情和消息，甚至對外公布很多虛假性和誘導性信息，導致投資者判斷失誤，進而帶來較大的風險。
2.2證券管理存在的道德風險
近些年，我國證券市場的發展速度在不斷加快，已經成為新興的巨大行業，相關的從業人員不斷增加，因此需要大量的基層工作人員和證券管理工作人員。但我國證券行業相關人才非常匱乏，導致很多證券經紀人在實際工作中為了完成工作業績盲目指導投資者投資。簡單來說，如果公司經營不善，出現了違約情況，公司無法按照相關約定分配投資者的收益，并且會給證券發行主體帶來風險。這也是證券投資過程中最主要的問題。必須要進行有效監管，并且嚴格評定信用等級[7]。
2.3盲目投資導致的風險
我國的證券市場正在朝著更穩定、更快速的方向發展。在這個充滿投機的市場中，投資者都在緊抓時機大量投資，從而產生了更多的證券投資種類。很多投資業務有很高的收益，因此吸引的投資者越來越多。我國很多投資者對證券投資市場沒有充足的了解，一般情況下，很多投資者都是聽從投資顧問的單面說辭進行投資，自己沒有進行專業判斷和分析，這種盲目且缺乏思考的投資行為必然會導致產生巨大的投資風險。一些不法分子乘虛而入，抓住政府監管不足等空隙，從中牟取暴利，致使投資者遭受嚴重的損失[8-9]。
3規避與預防證券投資風險的措施
3.1加強對證券專業人才的發掘和管理
現階段，我國的證券投資行業需要更全面且能讓風險和收益緊密聯系的工資體系，形成多勞多得制度，有效劃分收入水平，制定完善、合理的人才體系，從而更好地發揮出人才的才能。應有效激發員工的潛在能力，提高員工的工作熱情。要嚴格按照我國證券投資相關行業的發展要求，規定人才的劃分和培養，增加證券投資行業的人才基數。
3.2增加投資證券的種類
當前我國的證券投資種類不多，投資人的選擇有限。隨著投資市場和范圍的擴大，應該以投資風險與方向的不同需求為基礎，增加證券投資的種類?？梢园凑胀顿Y者自身的愛好、自身的資金實力、承擔風險的能力等多種不同因素，決定自身可以選擇的證券投資種類[10]。
3.3嚴格執法，加強監管，提高違法違規成本
證券投資市場是具有高標準、高信用的市場，我國相關的法律條款具有非常專業、嚴格的規定，促使所有交易環境都可以按照法律規定的方式進行相關交易，從而保證證券交易可以更加合理、安全地完成。因此，必須要完善我國的相關法律和法規，促使證券投資過程中的所有交易環節都以法律為基礎，提高政府監督管理的效果，加大監督力度，進而形成證券投資領域的組織，建立證券資金評估機構，更好地監督與管理證券市場[11-12]。
3.4制定證券投資管理公司淘汰機制
如果相關企業因為破產或者失去管理資格，應發揮監督管理部門的職能，及時確定、更正相應的證券投資計劃。如果證券管理公司沒有足夠的管理能力和投資能力，就需要對其進行收購或者兼并，更好地保護投資人的權益。
3.5加強對上市公司的監管
要規范上市公司和公司關聯人在股票發行、交易過程中的行為，根據法律的相關規定對其進行監督，定期或不定期地披露公司的報告。定期報告主要是公司的年度和季度報告，其中主要包括企業的實際經營狀況、財務會計資料等，這些資料都可以作為證券投資者投資分析的重要參考資料和依據。臨時報告主要是日常及突發事件、收購、股東股權變動等方面的公告。如果上市公司在經營過程中出現對企業股票價格產生不良影響且較為嚴重的事件，就需要立即向投資者披露有關信息[13-14]。
4結束語
通過對證券投資的風險進行分析和研究，可以更深入地了解和掌握證券投資過程中可能會面臨的風險。在證券投資中，運用基本的風險規避手段，在實踐的過程中逐漸總結經驗，采取更完善、有效的措施，提高自身規避和預防證券投資風險的水平，可以實現證券投資風險最小化。
作者:劉金亮 單位:對外經濟貿易大學金融學院
