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優秀客戶經理總結范文1
近年來，隨著我國經濟的快速發展和金融體制改革的不斷深人，金融市場已由賣方市場向買方市場轉變，由于國際一流的銀行在國內的不斷成立，加劇了原本激烈的金融競爭。客戶的需求已由簡單的存貸業務發展成為差別化、個性化的特色需求。我國金融界傳統的經營方式和服務手段，難以適應日益激烈多變的市場競爭和客戶日益多樣復雜的綜合需求，這就需要進一步轉變經營觀念和創新金融產品及金融服務。客戶經理正是順應了這一潮流而推行的一種全新的金融模式，商業銀行實施客戶經理制度，為客戶提供高質量、高效率全方位一攬子金融服務。客戶經理制度將會在市場營銷和服務創新中發揮越來越重要的作用，必將得到社會各界的認可。商業銀行實施客戶經理制度是中國銀行業向國際化、現代化金融企業發展的必然趨勢。
客戶經理是商業銀行內直接接觸客戶并集中銀行內部各種可利用的資源，對外代表銀行向目標客戶推廣金融產品和提供優質金融服務的專職市場營銷人員?？蛻艚浝泶磴y行為客戶提供一攬子服務方案和一站式服務，可以維系和鞏固銀行與客戶的長期友好關系，加強對客戶的管理，滿足客戶對金融產品和服務的需求?？蛻艚浝碜鳛闋I銷的重要渠道，在銀行與客戶之間起著紐帶和橋梁作用。這樣既節省了營銷成本又提高了服務效率?？蛻艚浝砟芊駷榭蛻籼峁M意的服務，主要靠客戶經理的綜合素質與營銷技巧。
客戶經理不是傳統意義上的銀行的信貸員和儲蓄員，而是現代商業銀行進行市場營銷的窗口和構筑銀行和客戶關系的橋梁。是銀行進行市場決策和產品創新的源泉，是商業銀行整體發展與競爭戰略的重要執行者，客戶經理整體素質的高低直接決定了商業銀行在日趨激烈的市場競爭中能否勝出的核心力量。
一、商業銀行客戶經理隊伍建設存在的突出問題和矛盾
(一)客戶經理隊伍的整體素質偏低
商業銀行可以把各部門、各條線的骨干人才選拔到客戶經理的崗位上來，但各部門各條線業務相對獨立，相互滲透交叉的業務有限，造成了客戶經理往往只精通某一類或某幾類業務知識，缺乏一專多能的復合型人才，很難適應商業銀行的快速發展的要求，綜合業務技能低很難滿足客戶的多樣化需求，這就制約了客戶經理隊伍的建設和發展。
(二)客戶經理隊伍缺乏穩定性
由于銀行業務的特殊性。崗位交流、崗位輪換制度的制約，造成了客戶經理流動頻繁，這就不利于客戶經理系統地開展工作，不利于客戶經理與客戶建立長期穩定的關系。往往造成客戶經理的短期行為，這既容易流失優秀的客戶經理，又容易造成客戶的流失，資源的流失。
(三)客戶經理的數量不足，嚴重影響了服務質量
由于常年來商業銀行的歷史原因，商業銀行的管理隊伍龐大，而客戶經理的人數不足，客戶經理往往不能專職于客戶經理工作，還要兼職于其他工作。牽扯了部分時間和精力，使他們很難集中全部精力去挖潛、維護、營銷客戶，無法真正實現最大限度地服務客戶，提高市場競爭力。
(四)客戶經理培訓機制不夠健全，不夠科學
目前客戶經理的培訓還停留在產品介紹，操作技能的指導。對客戶經理的培訓缺乏科學性、系統性和針對性，培訓的形式還停留在灌輸上，培訓的效果也不盡人意，這種被動式接受的培訓，使客戶經理的服務很難上層次提水平。
(五)客戶經理考核機制不夠科學合理
目前對客戶經理的考核基本上是對指標的量化考核，客戶經理的服務僅僅靠量化考核是不全面的，指標的量化也未必計算科學，這種單一的考核模式勢必影響客戶經理的工作積極性，單純的為完成任務指標極易產生風險隱患，不利于商業銀行業務的健康發展。
(六)缺乏有效的激勵約束機制
要明確客戶經理的職責，要賦予客戶經理相應的權利，更好地激勵客戶經理工作積極性和主動性，通過量化考核指標。做到業績和報酬匹配，拓展客戶經理的專業晉升通道，明確客戶經理的職業生涯發展方向，讓客戶經理通過自己的努力逐步晉升。
二、打造優秀客戶經理隊伍的建議
(一)提高客戶經理的準八條件，建立健全淘汰機制
從道德素質、性格素質、學歷素質、語言溝通能力、業務技能等幾個方面進行考核，提高客戶經理的準入條件。對客戶經理定位準確。同時也要把敬業精神，吃苦耐勞精神作為一項考核條件。要注重實戰能力履崗能力。對不能勝任的客戶經理及時清理出客戶經理隊伍。建立長效的后備人才的培養機制，保證客戶經理隊伍的始終處于高素質的狀態。適應商業銀行的客戶發展戰略的需求。
(二)建立科學的培訓制度，讓培訓更有實效性
培訓計劃要科學，培訓的內容要豐富，基于客戶經理隊伍的特殊性，要把金融理論，銀行產品知識?；緲I務技能和服務營銷技能充實到培訓內容里，并且要對培訓的結果跟蹤反饋。對階段性的培訓及時總結，培訓的形式多樣化，可以設計場景演練也可以走出去接受培訓等。提高客戶經理的實戰應變能力，獨立思考問題解決問題的能力。
(三)建立科學的客戶經理的等級管理制度，拓寬晉升通道
要結合客戶經理的工作業績，工作能力及工作表現，建立完善考核機制，根據考核結果確定相應等級，各不同等級與相應的工資、福利待遇、地位掛鉤。等級管理實行動態管理。為客戶經理規劃科學的職業生涯，拓寬晉升通道，這樣才能保證客戶經理隊伍的穩定。
(四)建立科學的業績考核評價機制，獎罰分明
對客戶經理的業績考核，要建立一套有效地評價體制。充分體現多勞多得，少勞少得，不勞不得的原則。考核要兼顧激勵與約束，對指標的量化要科學，要結合客戶經理的工作特點，要做到短期目標和長期利益相結合。根據客戶經理的貢獻度和投入的成本科學計算，做到獎勵兌現及時，對有特殊貢獻的客戶經理進行加薪獎勵，特別獎金，出國培訓，獎勵休假等。
優秀客戶經理總結范文2
大家早上好！
首先，我要感謝星月手機公司提供了這個展示自己、讓大家認識我、了解我的機會?！肮_、平等、競爭、擇優”，這是歷史的必然，也是時展的要求。我十分珍惜這次競聘機會，無論競聘結果如何，我認為能夠參與競聘的整個過程其本身就意義重大，并希望能通過這次的競聘鍛煉，使自己的工作能力和綜合素質得到進一步提高。
我先自我介紹一下：我叫xxx，今年18歲，畢業于xx省貿易經濟學校的 在開發擴大集團客戶市場的同時，應更注重集團客戶的維系力度，應加大集團客戶的服務和流程管理工作。
進一步細化集團客戶經理分級。應建立一套合適客戶經理分級體制，包括工作分級、薪酬分級、考核分級、培訓分級等。讓最優秀的客戶經理負責最重要的集團客戶，并獲得最佳的物質報酬。讓新進的客戶經理有職業發展的目標，有一個暢通的上升通道。建立科學的客戶經理評級和考核制度，實現客戶經理的能力與崗位、績效與薪酬相匹配的原則。
進一步細化集團客戶分類。應定期根據不同集團客戶的規模、行業、貢獻度等要素，重新調整集團客戶類別，并根據a、b、c類集團客戶的需求特征和重要性設計服務方式和服務內容。
通過現有服務渠道進行服務分流。目前，隨著企業的高速發展，集團客戶數量越來越多，除利用客戶經理作為服務和營銷的主渠道直接面對集團客戶之外，應考慮更加廣泛和靈活的使用營業廳、呼叫中心及合作伙伴等各類服務渠道，為集團客戶打造一個全方位、立體化的服務體系，同時也可以減輕客戶經理的工作壓力，這一點在面對數量龐大、價值偏低而需求單一的c類集團客戶時尤其顯的重要。
如果我成功競選上總經理，我會牢牢把握“快、深、實”三個字，即：
進入角色要“快”。我要盡快地轉換角色，更新觀念，調整好自己的心態和工作方式，與公司領導形成合力，以一種嶄新的視覺看待問題，解決問題，使自己的所作所為能夠從公司的戰略出發，從公司的利益出
發，從員工的利益出發。
學習知識要“深”。我會以強烈的緊迫感和責任感抓好學習，誠懇地以身邊人為師，以互聯網為師，自我加壓，勤學好問，聯系實際，善于總結，既要融會貫通業務知識，又要虛心采擷工作經驗，盡快轉化為自己實際的工作能力。
優秀客戶經理總結范文3
兩年來我一直在中國xx銀行___市xx分理處工作，今年7月份跟隨分理處從xx支行轉到區分行xx部，經歷了不同的上級主管行領導；我也在領導的培養幫助、同志們的關心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為___版權所有銀行優秀的個人客戶經理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己?，F將我這兩年來的學習工作情況總結如下：
一、自覺加強理論學習，提高個人素質
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加分支行黨支部組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了七一重要講話、十六屆四中全會關于加強黨的執政能力的決定等，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習___銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。
其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。
此外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。通過分行提出的“將xx銀行打造成區域市場內客戶首選銀行”和“xx銀行要成為大___市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了建行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。
在___銀行xx分理處工作的兩年中，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從儲蓄員到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第一，作好客戶分流工作，完善排班制度。作為儲蓄員期間，我針對分理處客戶排隊嚴重的現象，在當時還沒有大堂經理和人員沒有增加的情況下，我經過認真分析和對業務流水的統計，同時借鑒其他行的經驗，在和領導溝通交流以后，提出了設立綜合柜臺，將對公業務和對私業務合理的聯系和統一起來，提高了柜員辦理業務的效率，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后，這種成功排班經驗被介紹給支行其他分理處，并在一定范圍內推廣。
第二，改進績效考核辦法，提高員工積極性。原來分理處為了員工的團結，提倡同工同酬，不鼓勵拉大員工間的績效收入，然而卻挫傷了部分員工的積極性，使得儲蓄柜員和會計柜員間，甚至儲蓄柜員間也有一定矛盾。分理處領導對此很重視，為此我提出了___性的建議，就是要完善績效考核辦法，分理處提高二次績效分配的比例，鼓勵員工多營銷，多辦理業務。并實現單純的服務型向服務營銷型的轉變。當時大家并不真正理解什么是服務營銷，還表示一定的懷疑。但從今年區分行提出了要“將xx銀行打造成區域內市場首選銀行”，并明確表示網點要從傳統的單純服務型向服務營銷型轉變，大家才真正的理解。而我們瑯西分理處已經實行有一年多了。分理處的中間業務收入和人均績效子在支行的排名也從比較落后的名次，升到支行前列第三，銳意進取，創新營銷新思路，為xx支行和xx分理處爭得了榮譽。作為___銀行個人客戶經理，我代表xx支行參加xx銀行廣西區分行客戶經理2006年前二季度的電子銀行第一、第二屆勞動競賽，在全區1000多名客戶經理中脫穎而出，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二、第三名積分的總和還要高。我的經驗總結《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金－談電子銀行營銷》，發表在xx銀行總行網站上，桃源支行專門為此開設“客戶經理營銷”專欄長達半年多。我多次作為優秀客戶經理代表隨區分行電子銀行部的領導到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行進行經驗交流。同時在我擔任客戶期間，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領先地位。一時我在xx銀行內部聲名赫起。根據支行辦公室要求，xx支行七星西分理處的5位員工每人每天連續一個星期來和我跟班學習，并回去寫成工作總結。付出總有回報，在第一屆比賽中，我獲得第一名，讓我獲得去香港學習考察機會；在第二屆比賽中，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值xxxx元的筆記本電腦的獎勵。我也在xx支行全行經營大會上登臺領取支行額外給的專項獎勵。
第四，堅持理論聯系實際，勇于探索新理論、新問題。我習慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經歷日志中，并定期整理，然后經過思考和討論后，形成論文，先后在___銀行內部網站發表《swot分析：中國商業銀行客戶經理制》、《中國xx銀行客戶經理制運行及研究》、《正確認識客戶投訴提高服務競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金－談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫其他一些隨筆，獲得領導和同事們的廣泛好評。
第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚浝硎菍ν夥盏拇翱?，是___銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現零有效投訴的目標。
此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學雷鋒活動等等，為此我獲得2005年“工會先進員版權所有工”稱號。
今年7月份由于xx分理處被劃分到區分行xx部，一個同事被調走，另一個同事因早產而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下，我犧牲自己，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月。以身作則，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區分行xx部領導的高度贊揚。
優秀客戶經理總結范文4
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的愿景：
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
優秀客戶經理總結范文5
根據姜局長在同調研的指示精神，結合我城區煙草的實際，經局務會研究決定，圍繞客戶經理的三項職責重點從靚麗終端建設、協同營銷共育品牌、信息收集掌握市場真實需求等三個方面著手，全面提升我營銷部的營銷工作水平。
針對以上三項主要任務，對客戶經理團隊實施“專業化分工、團隊化合作”的管理模式，即將整個客戶經理隊伍分成三個項目小組，一個項目小組主要履行客戶服務職責，即服務經理；一個項目小組主要履行品牌培育職責，即品牌經理；一個項目小組主要履行市場信息收集職責，即信息經理。三個項目小組以各自安排部署的核心工作為主，日常工作為輔，每季度進行輪換，一輪結束后對各自核心工作完成質量進行評比，獎優罰劣。
一、實施“靚麗一條街”工程，提升客戶經理服務客戶的基本水平。
對于我們煙草商業企業來說，零售客戶是我們最寶貴的資源，曾經一位營銷大師說過：“擁有市場比擁有工廠更重要，控制了零售市場才是真正意義上的擁有了市場”，這句話對我們煙草這個特殊的行業來說也不另外。針對城區煙草目前現狀，終端建設已刻不容緩，我們將遵循“精致化、標準化”原則，發揮團隊合力，每月一條街，成功一個再開展下一個。終端建設分為硬終端建設，即消費者看得見卷煙產品陳列，店面環境等；軟終端建設即消費者可感受的人文關懷，經營者滿意度等。
硬終端建設標準：其一卷煙專賣柜擺放位置要佳，即人流密集的地方，收銀臺或者入口對面的貨柜等；其二產品陳列要生動，即要卷煙產品要跳出來，吸引消費者的眼球，激發消費者的購買沖動。1、陳列時要利用一切可以利用的空間，增加陳列面的規模、數量；2、同一品牌垂直陳列、同一價位段水平陳列、同一色彩間隔陳列；3、整體布局，高檔煙坐上端，店長推薦放中間，中低檔煙擺兩旁；4、明碼標價，煙簽對齊。其三環境靚麗，店堂要做到窗明幾凈，物清貨明；卷煙集中陳列、專柜專用，切忌專柜附近堆放雜物。
軟終端建設標準：客戶經理通過日常市場拜訪，掌握、了解零售客戶在經營中存在不同問題，對他們的綜合素質（主要包括忠誠度和貢獻度）進行分類，針對性的制定客戶經營指導和培訓方案。重點從商品營銷知識、價格管理、庫存指導、新品培育技巧、真假煙識別、產品陳列等方面著手，讓零售客戶能夠掙到錢；同時建議有條件的零售客戶建立主要消費者檔案，培養忠誠消費者。
工作要求：原則上每月完成一條街的靚麗終端建設，客戶服務項目小組全體對此項工作完成進度和質量負責，日常維護為該片區客戶經理。靚麗終端建設項目每日都要有工作進程匯報，通過日拜訪計劃執行表提交市場經理。項目結束后服務小組進行工作總結，撰寫項目評估報告。
考核標準：
二、充分發揮工商協同機制的優勢，提升客戶經理培育品牌的水平。
按照國家局針對工商協同營銷“準確定位、有機對接、突出品牌、全面提升”十六字方針要求，我營銷部與駐同部分工業企業代表工商互動，協同營銷，共享信息，共育品牌。
首先從11名客戶經理中抽選四名優秀客戶經理組成品牌經理小組，在營銷部與工業企業共同制定的工商協同營銷方案的指導下開展工作，客戶經理團隊與工業營銷團隊融為一體，以市場為導向，充分征求和研究客戶意見和需求。通過工商定期營銷例會制度實現市場信息、市場分析、市場預測、品牌培育的有機對接。
工商協同，以品牌為核心，做精服務、做實市場，共同構建面向消費者的營銷體系。品牌經理小組要做好培育品牌的市場價格、社會庫存、上柜情況、動銷情況等市場信息的收集、分析、反饋，并于月底撰寫品牌培育跟蹤分析報告報工商雙方。
品牌經理小組成員與工業形成一體化營銷，接受工業品牌知識和營銷技巧的培訓，達到提升自身培育品牌的能力。
工作要求：品牌經理必須服從工業的日常工作安排，及時向營銷部市場經理或者工業代表反饋市場相關信息；每天工作過程、體會等必須通過日拜訪計劃執行表提交市場經理。每月撰寫一份較高質量的品牌培育跟蹤分析報告提交工商雙方負責人。
考核標準：
三、加大信息收集力度，提升客戶經理把握市場真實需求的能力。
建立零售客戶信息監測點，按照業主經營素質高、卷煙經營規范、配合程度好等標準，各客戶經理按照自己區域市場的實際情況，從主要業態中選擇10%的目標客戶作為信息監測點。信息主要分為重點骨干品牌的零售價格、零售客戶的社會庫存和消費者信息三類。零售價格信息每月的第二周進行采集；消費者信息每月的第三周進行采集，社會庫存信息每月的第四周進行采集。信息收集實施單兵作戰，信息小組三名成員各自負責目標客戶的信息收集工作；信息分析、反饋實施團隊合作，每天信息小組對收集回來的信息進行匯總、歸納，每周進行分析、反饋。
工作要求：客戶經理必須本著務實的態度開展工作，不要求量但是必須保證質，無論是價格信息、庫存信息還是消費者信息都要絕對的真實。其次客戶經理要對收集的第一手信息認真進行甄別、篩選，運用數學工具給予準確的分析，月底撰寫市場信息分析報告。
考核標準：
優秀客戶經理總結范文6
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的愿景：
