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投資管理培訓方案范文1
2007年，彭志強辭去清華紫光副總裁一職，創辦盛景網聯，公司2015年掛牌新三板。9年來，公司培訓學員遍及2 萬家中小企業，超過 800 家學員企業掛牌和申報新三板。
“從誕生的第一天，我們定位的就是一個企業服務平臺，培訓是一大入口，” 彭志強告訴《二十一世紀商業評論》（下稱《21CBR》）記者，盛景網聯定位的是創新服務基礎設施，而他正在啟動一場“上山下鄉”運動，借鑒Uber的分享經濟模式，連接中小企業和投資機構、券商、律師等服務機構，企圖構建自己的B2B服務生態系統。
培訓引流
任職清華紫光時，彭志強常到美國硅谷考察，目睹不計其數的創業者，拿著計劃書和投資人侃侃而談，起初，非常驚訝于美國創業氛圍如此濃厚。2005年，美國硅谷的AAMA亞杰商會在華發起創業者“搖籃計劃”，他受邀擔任創業導師，與中小企業有了親密接觸。
兩年后，彭志強決定準備實踐自己的想法，以培訓切入，成為一個打造中小企業的“服務門戶”，“中小企業要想真正改變，首先要改變思維，最簡單有效的方式就是培訓?！迸碇緩娬f。
彼時，市面上企業培訓機構多為“組裝型”，授課的多為外約講師、知名學者、機構高管或者成功創業者，固然有利于企業主開闊視野、啟發思維，但是，實戰操作性非常有限。在彭志強看來，企業培訓課程設計應是集成、協同的，圍繞共性問題展開，提供相應的創業方法論和工具，能夠提升中小企業的系統性經營能力。
以“易懂、可行、系統”為研發原則，盛景網聯圍繞商業模式、互聯網、客戶需求洞察等進行主題式研發，以求差異化。彭志強表示，“我們80%的課程由全職講師研發，就和ERP系統一樣，進銷存高度集成在一起”，盛景網聯逐步形成了商業模式六式、戰略規劃五步法、客戶需求洞察八個步驟和股權激勵五步法等方法論模型。
盛景網聯合伙人兼產品總監朱亮告訴《21CBR》記者，公司的課程研發團隊由合伙人和專門課程顧問組成，其合伙人多有大企業就職經歷，熟悉企業規范運營的工具和方法；配置30人左右的課程顧問團隊，配合合伙人團隊進行課程選題研發和行業研究。 盛景網聯收入結構2015
以課程“互聯網的力量”為例，一旦選定研發方向，8名課程顧問會按合伙人要求，進行大量文獻和資料收集，完成第一輪工作；第二輪訪談互聯網公司高管，團隊曾專門與找鋼網、酒仙網等網站高管進行交流；在第三輪會系統梳理課程觀點，匹配真實案例。一個選題由研發到形成獨立課程的時間，一般需3個月左右，再不斷迭代更新。
創業初期，盛景網聯只有兩門原創課程，如今已經擴展至15門，其中“商業模式力量”課程，迄今為止舉辦超過了70期，總收入達到2億元。有評論人士告訴《21CBR》記者，盛景網聯培訓卡位的是一種“橋梁”作用，“將大量國外的先進理念，進行本土的工具化，便利二三線城市中小企業主的理解”。
漏斗模型
自2012年起，盛景網聯培訓課程實行會員制，培訓周期為1學年，按學員實際需求，在15門課程中搭配組合選課，年會員費約10萬元，年新增學員數千名。
除傳統培訓之外，針對有深度服務需求的學員，盛景網聯聚焦客戶需求洞察、資本運營、股權激勵等關鍵性決策問題，提供“集體式”的咨詢服務，彭志強這樣解釋說：“一個專家帶5個學員進行討論，專家提供解決方案的時候，其他學員進行點評，他們一句話常常比專家說的更有效，學員歷事多，看別人往往特別準，給別人出手的時候刀刀見血。”
有業內人士評價盛景網聯的商業模式，實質上是一個“漏斗狀”篩選過程：通過培訓獲取成千上萬的潛在客戶，從企業轉型咨詢挖掘高品質客戶，再進入到資源對接的階段：一方面，幫助學員企業，對接券商、律所、投資機構等，提供投融資服務；另一方面，由企業學員處募集基金，進行創新項目的投資，“平臺模式”初具雛形。
早在2010年，盛景網聯就開始試水“培訓+投資”的商業模式，在學員中挑選優質項目，扮演VC的角色，投資了完美環球、華冠汽車等項目；2014年，增加母基金模式，截至2015年，其披露的母基金規模超過70億元，其合作基金囊括國內一線機構，所募集的資金超過1/2來自學員企業。
據了解，盛景網聯尤其青睞這樣的目標企業：運營3年以上、營收規模達到5000萬元，業務度過初創期進入到穩定發展階段，同時在商業模式轉型、管理提升上有緊迫需求。用彭志強的話說，新三板掛牌企業是其最典型的目標客群。
三年來，盛景網聯的收入結構變化明顯，其培訓收入占比不斷減少，而咨詢和投資管理收入持續上升。2013年，培訓業務占總收入45.88%，咨詢為53.84%，至2015年，培訓部分占總收入的20.94%，咨詢收入為60.40%，而投資管理收入為17.97%，全年營業收入3.39億元，實現凈利潤1.26億元，凈利率高達37.2%。
“高鐵”網絡 盛景網聯咨詢培訓集團2015年項目體系
據統計，2015年全國日均新增企業為 1.2 萬家，中小企業數量和規模迅速增加，對于管理咨詢和培訓服務而言，提供了充足的客戶資源，尤其當前企業轉型升級的需求非常迫切，很多企業主希望對接北上廣深等一線城市的專業服務，同時，接力資本市場加速成長。
瞄準市場的痛點和趨勢，2016年5月，盛景網聯再一次調整商業模式，提出要建設中國創新服務高速骨干網，打造“創新服務領域的Uber”。
盛景網聯打算廣泛布局二三四線城市，攜手當地政府創立地方創新服務群體中心，協調VC、PE、新三板、銀行、擔保、技術轉移、營銷推廣、銷售、供應鏈等15類服務機構，深入到全國各地，形成創新服務共同體聯盟：一端對接成長型的中小企業、新創企業，對其提供培訓、咨詢、投融資服務；另一端對接VC、PE、券商、律所、會計事務所等服務機構，為其導流。
彭志強的理想，幾近于一場創新服務的“下基層”運動。如同淘寶、京東將生活用品快遞到家一樣，他希望“將創新創業領域的高價值服務送上門，帶到全國各地，形成一種化學反應”。
計劃中，盛景網聯準備在全國建立300個實體“創新服務集群中心”，實現線上線下一體化運營，“將1萬家全球優秀的創新服務機構與100萬家優秀中小企業連接起來”，彌補區域創新生態體系建設的短板。
彭志強將300家創新服務中心比喻成“高鐵站”，是中國創新服務的基礎設施。這些中心采用“雙層免費模式”，他希望說服政府提供免費場地，而盛景網聯則向服務機構提供免費服務，效仿美國硅谷的創業氛圍，每兩周舉辦至少一次活動，凝聚企業、機構資源，活躍雙方交流。 盛景網聯財務業績表現2013-2015
“美國創業投資B2B領域占40%比重，以色列是80%，中國只有5%，這里面存在很大機會。”彭志強表示，B2B領域將是其關注的重點，“在2B領域，現在收費會員累計超過兩萬家，一旦服務骨干網鋪下去以后，相信收費會員將達到10萬、20萬量級”，彭志強說，這將可能以10倍的幅度提升公司估值。根據5月30日公告的定向增發價格，盛景網聯目前的估值約為100億人民幣。
投資管理培訓方案范文2
復旦科技園作為國家科技部和教育部聯合認定的首批國家級大學科技園之一，以建設國內一流大學科技園為目標，充分利用大學的人才、技術、信息網絡、文化氛圍等綜合資源優勢，成立了上海復旦科技園高新技術創業服務有限公司暨復旦科技園創業中心，構筑了包括風險投資在內的創業服務平臺，成為技術創新的基地、高新技術企業孵化的基地、創新創業人才聚集和培育的基地以及高新技術產業輻射的基地。
上海復旦科技園高新技術創業服務有限公司于2002年由上海復旦大學企業發展有限公司、上海市科技創業中心、上海復旦科技園股份有限公司三家共同投資組建。幾年來，上海復旦科技園高新技術創業服務有限公司在科技成果轉化、科技企業孵化等方面作了大量的工作，孵化場地建設初具規模，孵化企業快速集聚，創新創業人才脫穎而出，服務體系逐步完善和發展。
大膽創新、積極實踐孵化服務新模式
全面推廣聯絡員制度
為做好孵化服務，科技園全面推廣聯絡員制度，為每一家孵化企業配備一位聯絡員，做到孵化服務全覆蓋。
根據聯絡員自身專業領域，對聯絡企業按照相應專業進行分類管理，使聯絡員能夠迅速切入企業，同時通過對企業的服務強化自身專業知識，實現聯絡員、孵化企業、創業中心的多贏。
根據孵化企業的發展潛力，對孵化企業按照關注程度進行分類管理，確定重點孵化與一般孵化，使聯絡員能夠兼顧點與面，提高孵化服務效率。
針對企業需求，聯絡員積極開展個性化服務；針對企業共性問題，聯絡員開展專題討論，出具相應對策。如針對凱實公司的人力資源困境，聯絡員幫助其出具了診斷報告和咨詢報告；針對西恩公司的管理瓶頸，聯絡員幫助其出具了內部管理方案的報告；針對復濟公司的銷售難題，聯絡員幫助其策劃并實施；針對復雁能源公司的融資需求，聯絡員幫助其起草融資協議，并參與策劃；針對企業中普遍存在的技術保密問題，聯絡員進行調研確定解決咨詢方案；針對最新的財稅政策，聯絡員制定相應的解決方案。
搭建平臺服務，實行AB角制度
除推廣聯絡員制度外，科技園還積極搭建孵化服務平臺，實行平臺服務的AB角制度，每一項服務平臺都有2位員工共同參與，進一步完善了孵化服務體系，提高了服務平臺的效率。
強化項目申報服務平臺。先后與上海市軟件行業協會、上海高新技術投資管理有限公司兩家簽訂了合作協議。繼續與經委、信息委等掌握企業項目資金審批權的單位進行溝通，增強為企業的服務通路。
充實一批公共服務平臺。根據孵化企業發展中的一些共性問題，引進了管理咨詢、財務管理、專利事務、會計師、律師等10多家專業化中介服務機構，組建了專利、人力資源、法務、財稅、培訓等一批公共服務平臺。比如，人力資源服務平臺通過化整為散，幫助初創期企業節約成本，為60多家企業成功招聘200多名員工。專利平臺主動與上海公共研發服務平臺對接，幫助50多家企業申請10萬元多的資助；利用知識產權園的專利展銷館，幫助20多家企業進行專利推廣展覽；利用多家律師事務所幫助10余家企業免費咨詢等。財稅平臺拜訪了8家會計師事務所、稅務師事務所及相關公司，從中篩選了3家簽約合作，組建了為園區企業提供服務的財稅咨詢服務平臺。
探索建立專業服務平臺。根據孵化企業的行業特性，初步建立了IT企業專業服務平臺，同時探索建立生物醫藥等一批專業技術服務平臺。
組織開展豐富多彩的企業沙龍和活動，豐富與孵化企業的交流形式，營造特色創業文化氛圍。組織了四次孵化企業見面會，在短時間內展示創業中心的服務功能；組織企業參加各種類型座談、沙龍10次以上，幫助企業開拓了視野；組織了14次培訓，共計有350多人次參加培訓，涉及專利、法務、財稅、人力資源等方面。組織了三家企業免費參加第八屆中國工業博覽會。
融投資工作穩中求新
科技園為在孵企業融投資工作方面，力圖做到穩步前進的同時，穩中求新。
2006全年累計為企業融資4290萬元，接受企業融資咨詢33家，正式受理融資申請企業15家，融資資金獲批受益企業13家，融資資金發放次數18次。其中統借統還資金3580萬元，直接銀行融資140萬元，財政擔保貸款資金300萬元，孵化器網絡擔保貸款270萬元。
制定完成《融資風險管理控制細則》，完善了貸款風險控制機制，明確了融資流程中各崗位具體職責。在貸后監管方面，對融資企業抵押物通過銀行評估系統進行價值估價。編制《申請融資企業基本情況匯總表》，每季回訪一次企業，了解企業最新動態。同時，貸后監管實現交叉管理，A、B角監管，確保貸款資金的安全，降低融資風險。
創業項目投資工作。完成對上報的7個創業項目的考察、調研，提供調研投資報告、簽訂投資協議，共計投資240萬元。投后管理工作主要圍繞第一期和第二期共11個創業項目開展，對全部創業項目進行了走訪了解，并形成了投資項目現狀分析報告，同時根據存在的問題提出了建議并完成了《中小創業項目投后管理程序》。
制定了《投資管理辦法》，建立了項目收集、項目調研分析、評估篩選、投資決策、投后管理等一整套制度。推薦8家園區企業與風司洽談，先后組織60多家企業參加各種投資論壇，尋找投資機會。
建立項目、資本對接網上平臺，實現項目與資本、小企業與大企業對接。多渠道、多層面地與風險投資公司建立戰略聯盟，充分利用風司專業優勢，提升我們的投資綜合能力，建立科技創新投資的聯動機制，為科技型中小企業提供更全面、更有效的支持。
國際孵化服務尋求新的突破
在國際孵化服務方面，科技園積極制定了多項交流計劃，推進國際交流工作。
作為上海國際企業孵化器六基地之一，創業中心積級推進國際交流工作。接待馬來西亞企業合作發展部、法國經合組織代表團、荷蘭經濟部代表團等10多家代表團來訪交流。
制定孵化器國際交流計劃，與美國北卡羅來納―邦卡姆科技社區學院孵化器、荷蘭經濟部及代爾夫特大學、芬蘭Riihimaki企業孵化中心、韓國湖西大學，新加坡TMW企業加速器公司簽署了對等合作協議，全面實行孵化器管理人員實習計劃與孵化企業國際軟著陸計劃，已先后接待烏干達孵化器管理人員及芬蘭IT企業代表前來參加該計劃。
積極組織孵化企業參加上海國際企業孵化器的各種合作交流活動，協助企業走出國門。2006年組織上海風陸信息技術有限公司參與法國企業創新計劃，申請了科委中法基金，并獲得一個月的出訪機會。
穩步推進復旦大學生創業園工作
為鼓勵大學生自主創新、自主創業，加快推進科教興市主戰略，構建扶持大學生科技創業的工作體系和服務平臺，自2005年3月起，上海市政府啟動了上海市大學生科技創業基金工作。做為上海市大學生科技創業基金的受理點之一的復旦大學分基金，聯合復旦科技園、楊浦科技創業中心等單位成立了上海復旦科技園高新技術創業服務有限公司，建立“復旦大學大學生創業園”。復旦大學大學生創業園的建立，旨在支持復旦大學應屆畢業生以及在讀研究生運用知識才能進行科技創業，培育大學生科技創新創業精神，營造大學生科技創新創業的良好環境，進一步拓展畢業生就業的渠道。
上海復旦科技園創業中心有功能齊全設施完備的6萬平方米孵化大樓，并通過有效的增值服務，為科技企業發展提供良好的條件。中心已通過ISO9001質量管理體系認證，并榮獲國家高新技術創業服務中心稱號。針對大學生創業初期面臨的問題和困難，復旦科技園創業中心推出大學生創業孵化項目，為大學生提供特色孵化服務。
常規孵化服務
為做好常規孵化服務，科技園首先免費提供三個月到一年的辦公場所、常用辦公設備、公共文秘、財會、人事服務、創業咨詢和輔導、項目評估和管理培訓服務；其次還免費辦理大學生創辦企業各類證照、協助落實有關財稅優惠政策，提供企業（項目）推薦申報、信息、市場營銷、培訓咨詢、中介、國際孵化及其他能提供的服務；再次，設立了創業輔導顧問，外聘富有實戰經驗的企業家、知名院校的教授，以及心理輔導員等專業人士，組成輔導顧問團，解決大學生創業企業在創業不同階段出現的問題；最后，開設創業輔導課程，主要有創業者的心理輔導（課程、面談形式）、創業實務課程、培訓創業者分享論壇、成功創業企業參觀與學習、拓展訓練等。
投融資服務
資金是中小企業賴以生存發展的血液。大學生創業企業大多處于初創期，其成果的轉化更需要資金及政策的扶持。
投融資服務方面包括：項目入駐后經綜合考核，符合要求并具備投資條件的項目給予立項，項目投資一般不超過30萬元并參與股權分配；提供融資貸款服務及財務記帳服務；提供財稅政策、融資知識培訓講座；對符合申請創業項目投資補貼的項目，予以包裝，設專人幫助申請。
完善管理體系和制度
針對大學生創業企業董事盡職管理，制定了《復旦科技園創業中心派駐大學生創業企業董事工作條例》、《董事績效考核評定表》，通過召開董事聯席會議加強對創業企業的掌握和了解，并邀請專業人員為公司派駐董事會董事們進行了培訓。
針對大學生創業園管理中出現的問題，完善《大學生創業園基礎管理辦法》，并制定了《大學生創業園有償使用（租賃）管理辦法》。同時，為使大學生創業企業的服務更加規范化、系統化，目前正在編制《大學生科技創業基金復旦分基金服務指引實務手冊》，真正為大學生初始創業創造更加便利的條件。
針對大學生創業企業管理、發展中暴露出的問題，通過與上海市捷華律師事務所及上海市人事局下屬世紀金才網合作商議，搭建“勞動人事外包服務”及“法律事務外包服務”兩個平臺，規避其發展中的不良行徑，并咨詢專業律師完成《上海市大學生科技創業基金復旦分基金實施細則》及《章程修正案》，彌補完善基金管理制度。
“做大學生創業鋪路石”的主題實踐活動
創業園由創業園黨員和業務骨干與大學生創業項目（企業）結對子，定人定點開展“一幫一，結對子“的對口幫扶活動，了解大學生創業者的需求并給出個性化的幫助。此外，創業園還舉辦各類生動活潑的活動，旨在使創業園的服務人員與創業大學生加深認識與了解，緩解他們的創業壓力，營造一種團結奮進、朝氣蓬勃、健康向上的創業氛圍。
喜結碩果，更上層樓
協助二家大學生創業企業完成高新技術成果轉化工作（吉魯光電科技有限公司、復愛綠色化學技術有限公司）。協助六家大學生創業企業申報科技部創新基金創業項目申報：上海市通過專家評估六家，國家科技部申批通過兩家。
協助推薦上海風陸信息技術有限公司申請孵化器國際合作獎學金（中法對口項目）申報，獲得上海市科委15萬元項目資助，其在11月中旬在法國舉辦的法中孵化器交流――上海―蒙彼利埃孵化器對流會上進行了交流與匯報。
一家大學生創業企業（上海灣樸網絡科技有限公司）準備回購大學生創業基金股份，有望成為上海市第一批基金安全退出的基金點，并為今后基金的退出做了良好的示范。
投資管理培訓方案范文3
四年時間，“老人頭”平均每年發展300家加盟店，年營業額5000萬，帶動1000多位加盟商成功致富，令業內人士和營銷專家無不側目……
廖小軍，28歲，旗下20多家公司及120多家連鎖店，身家數千萬！沒有顯赫的家世，也沒有令人咋舌的背景，一個曾經一貧如洗的青年怎樣成為了千萬富翁？一個默默無聞的學子如何躋身于社會名流的行列？
童年坎坷練就不屈個性
退學創業走出成功第一步
廖小軍1982年出生于江西，父母都是老實本分的農民，長年面朝黃土背朝天地在土地上辛苦勞作。廖小軍繼承了父母堅忍和吃苦耐勞的特點，還秉承了南方人自古以來特有的成功欲望和不服輸的進取精神。
小時候的廖小軍勤奮好學，成績總是名列前茅。2000年，他以優異成績考入北京一所著名高校的計算機系。專業是父母選的，只是希望他將來能找到一份好工作。
讀書期間，同學們閑暇時興致勃勃地談論哪個系的女生漂亮、哪家館子的菜正宗、張藝謀的電影如何如何、哪位明星某年某月將在某地開演唱會，而廖小軍則把心思都用在了別處――專攻企業管理和營銷策劃。他發現，在全民逐富的大潮中，國內的企業數量猛增，然而由于自身資源的局限性，企業往往在營銷方面缺乏系統、全面的整體規劃，成為普遍存在的戰略“短板”。很多老板都在嘆息，已經拼盡全力了，為什么項目不是做不成，就是做一階段后怎么努力也上不去了。
那段日子，廖小軍心潮澎湃，市場經濟的大潮席卷全國，他無法再按部就班地走常規的就業之路，他反復構思著未來的創業大計。
再三思考后，他做出了一個大膽而超乎常人想象的決定――拿著父母寄來的學費和自己打工賺來的7000塊血汗錢退學創業！遠在江西的父母知道此事后痛心疾首，卻無法挽回兒子的決定。
創業的第一桶金從哪里來？廖小軍早已了解得非常清楚，浙江是小商品生產、批發、銷售的原產地，他借助地理和人脈優勢，從浙江進貨小商品，在北京銷售。他從小客戶和擺地攤做起，經過堅持不懈地努力，短短兩三年時間，他便積累了50萬元的財富。面對廖小軍源源不斷的收入，還伸手向家人索要生活費的同學們對他欽佩不已。
有了創業啟動資金之后，廖小軍約集了幾個志同道合的朋友，成立了一家管理咨詢公司，專門為企業出謀劃策，提供營銷方案。做管理咨詢，關鍵是為企業解決最棘手的實際問題，因此，能否一下子切中企業發展中的要害，就成了管理咨詢公司成敗的關鍵。為了拿出第一流的方案，廖小軍深入一家家企業，徹夜不眠地考慮各家企業營銷和策劃的要點，經受著一次次的鍛煉。經過幾年的成功運作和積累，廖小軍在業內已經頗有名氣，出版了多本關于營銷方面的書，經常被邀請出席一些營銷講座和高峰論壇。
幾年后，廖小軍成為國際洗衣連鎖品牌老人頭的合作伙伴，成就了一段商界傳奇！
精準策劃言之有道
國際巨頭公司登門合作
2006年，廖小軍被邀請出席國際招商大會。大會聚集了眾多優秀的國際加盟品牌，廖小軍作為會議嘉賓，主講國際品牌如何在中國展開加盟連鎖，就國際品牌在中國加盟中常遇到的各種問題進行詳細剖析，闡述解決方法。
臺下掌聲不斷，意大利老人頭中國區董事長戴衛看著臺上這個侃侃而談的年輕人，眼里閃爍著興奮的光芒。廖小軍關于中國市場連鎖加盟的一些分析，仿佛就是針對老人頭干洗連鎖的謀略，戴衛不由得深感佩服。會議結束后，他特地找到廖小軍，誠懇地向他請教，并邀請他為老人頭干洗連鎖在中國市場發展的方向提供可行性方案。
原來，上世紀九十年代，經濟騰飛帶來的消費能力激增和家庭消費服務的無限商機吸引著無數淘金者，中國干洗行業迅猛發展，造就了一批本土洗衣服務品牌。然而，國內品牌大都缺乏市場運作管理經驗，基本處于低層無序競爭階段，整個市場格局仍沒有最終成型。
巨大的市場也吸引著諸多的國際品牌，他們同樣看好了中國經濟的前景和無比龐大的市場容量。隨著諸多國際品牌的蜂擁而至，干洗行業風云際會。
老人頭憑借百年品牌的號召力，成功地將老人頭從高端經典皮具和服飾領域延伸到后續服務領域，老人頭干洗連鎖誕生。2005年，老人頭集團在國際品牌云集之地――上海，注冊成立了意大利老人頭（中國）洗衣連鎖集團，并授權合法使用老人頭商標，高調進入中國干洗行業，欲在干洗行業大展拳腳。
然而，老人頭干洗連鎖并沒有像事先所預想的那樣所向披靡，因為不懂中國國情，造成水土不服。老人頭干洗進軍中國市場首戰失利，中國區董事長戴衛壓力頗大。
廖小軍精確地為戴衛分析了干洗市場的現狀和未來：中國的干洗行業自誕生開始就存在著先天的不足，同時也背負著太多的壓力。以前，絕大多數老百姓都不接受干洗服務，真正開始接受干洗也才是最近十年的事。在消費者眼中，市場上夫妻式干洗店多如牛毛，給大多數消費者造成了“干洗行業很簡單，有個門面就賺錢”的極不專業的印象，多數老百姓認為干洗店就是洗洗燙燙而已。對于投資者而言，開干洗店是小本生意，有沒有好的服務，品質好不好都無礙大局。很多投資者都選擇不規范的干洗加盟，或者干脆自己買一臺機器，隨便找個地方學點技術就開始營業了。還有的干脆把機器作為擺設，在洗衣程序上偷工減料。這種無規則狀態讓老人頭以往開疆拓土的經驗在中國市場根本玩不轉，導致一年運作毫無建樹，和眾多干洗連鎖雜牌處于同一水平。
一邊是巨大的需求市場，一邊是管理有序、服務規范，清潔品質有保證，能帶給消費者健康愉悅的高品質服務的專業干洗國際品牌。怎樣才能將高品質的服務傳遞給消費者，怎樣才能讓投資者選擇到放心的好品牌加盟，成了老人頭干洗連鎖急需突破的瓶頸。
廖小軍的分析，猶如久旱甘霖，讓戴衛無比興奮。兩個人聊得很投機，戴衛向廖小軍發出誠摯的邀請。
操盤方案的前提，是對行業和企業做全方位的市場調研。經過周密的前期考察，廖小軍感到中國干洗行業所蘊藏的巨大商機。在國外，干洗服務所面對的市場和人口相對中國市場來說很少，但每年市場消費額卻是中國的幾倍。表面上這是一種奇怪的現象，但由此可以看出，中國的干洗行業發展在真正滿足顧客高品質服務的需求方面還有著相當的不足。而隨著經濟發展，人們物質需求得到改善，消費能力越來越高，干洗行業必然會創造無限廣闊的市場空間。目前行業品牌眾多，但市場處于無序競爭狀態，行業還處于發展的初級階段，未來必然是有無限潛力的朝陽產業。
廖小軍認為，老人頭品牌在國內幾乎是人盡皆知，具有品牌基礎。對于老人頭品牌在服裝和皮具方面的產品，消費者的認知度很高。老人頭干洗連鎖，由于中國區總部的營銷戰略失誤，消費者不知道，投資者也不知道，手中拿著錢想投資的人不知道在哪里加盟，投資無門，無路可尋。老人頭干洗連鎖，這個延伸到干洗服務的價值數億的國際品牌，完全是“養在深閨人未識”。
同時，干洗相對于其他服務行業有著不可比擬的盈利優勢：一是隨著經濟發展，人們對衣著要求越來越高，未來的市場容量和發展潛力不可限量；二是干洗行業是純粹的技術服務行業，現金進賬，無欠款，沒庫存，利潤遠高于餐飲等其他服務業；三是投資門檻比較低，一旦經營穩定，客戶群不易流失，能保障經營穩健增長，生意不會大起大落；四是干洗店人員精簡，管理簡單，容易規?；?，適合連鎖經營。
巨大的市場和國際大品牌的超強影響力決定了這是一個不容錯過的商機，廖小軍決定與老人頭中國區總部合作，共同做大老人頭干洗連鎖事業。戴衛喜出望外，這正是他最終所希望的結果。于是，雙方一拍即合，開始了老人頭干洗連鎖的市場推廣。
成功嫁接打破干洗行業固有格局
精準營銷老人頭干洗優勢凸顯
在中國干洗行業，除了地域性的品牌外，人們熟知的品牌有“正章”、“象王”、“潔豐”、“賽維”、“泰潔”、“恒協”等。這些品牌雖然已占據一定市場份額，但真正有品牌競爭力的為數不多。和它們相比，老人頭優勢在哪，劣勢又在哪？
在新一輪的市場推廣中，廖小軍在制定系列營銷方案時注重提升老人頭干洗連鎖加盟的優勢：品牌上，“老人頭”是百年品牌、國際品牌，家喻戶曉，但老人頭干洗還不為人識；技術上，老人頭百年傳承專業皮具護理，吸引著諸多高檔皮衣、皮包、皮鞋、皮具、皮制家私、皮質汽車坐椅等干洗業務，首創的“生物干洗技術”以其健康品質干洗獨領。老人頭干洗利用全球領先生物科技在干洗行業的應用，使衣物洗滌實現了深層清潔、徹底殺菌消毒、去除殘留污染、護理織物纖維、保護衣物質地、給衣物增光添色，實現了真正健康的品質干洗。但由于缺乏干洗業界品牌效應，如此先進的技術只能處于尷尬的“無用武之地”。
發現問題所在，廖小軍開始采取針對性措施。2007年，“老人頭”在廖小軍的掌舵下，一舉收購了國內洗衣行業第一連鎖經營品牌“賽維干洗連鎖”，緊接著吞并了“全國婦聯半邊天創業工程”項目――“衣之戀干洗連鎖”，震驚業界，打破了中國干洗行業固有格局，成功嫁接老人頭品牌。
渠道并購后，廖小軍開始對加盟店展開“保姆式”的洗禮，從前期的培訓、中期的技術、管理經營指導、后期的服務，細化到每一個細節。專家組成的全程顧問服務（投資分析及開店選址顧問、開店設計裝修及營業督導顧問、經營管理顧問、洗滌技術顧問）、全面培訓服務（基礎技術培訓、經營管理培訓）以及老人頭干洗服務手冊、加盟寶典等，從選項目到確定加盟開店，每一個程序、每一個環節都有詳細的指導。總部還硬性規定：每個加盟商必須接受崗前培訓，包括企業理念、文化、技術設備、管理、經營、促銷等一系列內容。以前，這些優秀的培養內容是“養在深閨人未識”，如今強制灌輸，加盟商才發現原來這簡直是個寶，是以往從來不知道的，只須拿來享用即可。
緊接著，廖小軍開始籌劃硬件方面，老人頭籌建設備組裝工廠，位于江蘇的250畝現代化日化生產基地開始動工。加盟店一律使用歐洲設備，給干洗店繁忙的業務提供高效的保障。生產基地獲得業內唯一由國家環?？偩诸C發的環境標志認證的領先日化耗材，為老人頭的干洗和皮具護理服務奠定了堅實的基礎。
大品牌技術獨占鰲頭
加盟商借勢發展成活率高
老人頭是百年品牌，全球近80%的服裝服飾、皮鞋皮包皮帶等皮具、家居家紡等領域的知名中高端品牌都跟老人頭有著緊密的合作，是諸多品牌的干洗護理指定服務商。以奢侈品包為例，多數大品牌自己沒有清洗服務，而是指定專業的干洗品牌。一個中等大小奢侈品包洗一次大約要300元，比普通的包價格貴了近10倍。老人頭將這一百年打造的優勢，植入到加盟店中，使老人頭擁有了眾多忠實的自身品牌客戶群，增加盈利點，直接擁有穩定的利潤來源。老人頭加盟店，洗衣、洗鞋、洗包、皮革護理一站式完成，成為永無淡季的干洗店。
方向正確了，各項舉措就步步順暢地實施到位，加盟商成活率高，加盟踴躍。
張經理是“老人頭”洗衣連鎖的一位加盟商，“我一直想進入干洗行業，但是沒信心做，主要是塑造品牌的成本太高，而本土干洗品牌又沒形成強大的力量。一直以來就想加盟一個國際知名的品牌?！?/p>
2008年2月，張經理加盟了“老人頭”洗衣連鎖，他看重的正是“老人頭”這一國際品牌的知名度，消費者對其的認知度和信任度，更關鍵的是其純正的意大利技術設備和生物健康干洗技術，該技術在行業內獨占鰲頭。目前，張經理的干洗店生意非常紅火，每個月可以賺到2萬多元，而與他相隔不到200米的一家本地干洗店卻面臨關門的危機――品牌的優勢彰顯無遺。
四川成都市蜀都大道蜀都花園小區店，周邊有5個小區，入住人口5200戶左右，屬于旗艦店。該店平均月利潤3.4萬元，年度利潤40.8萬元，收回投資周期11.2個月。老人頭干洗連鎖北京金融街店，主營衣物、皮草、家居用品、鞋類、皮具等方面的清洗保養翻新業務，10多個月的經營，創下了非常優秀的成績。重慶南坪街店，在成功運作了兩個月后，已經開了第二家分店。河南漯河?？h店開業后，平均月利潤兩萬元，當年就收回了全部投資。陜西漢中培德街店，平均月營業額2.5萬元，10個月收回投資。南京市鳳凰西街店，平均月利潤2.3萬元，年度利潤27.6萬元，收回投資周期10個月……
通過資源收購整合，老人頭擁有了分布全國的20多家子公司，6000多家終端消費服務網絡，廖小軍一手帶出一個300多名優秀本土化團隊。集團下屬的上海老人頭工業洗衣機制造有限公司，負責老人頭洗滌設備的中國組裝測試；上海老人頭日化有限公司，負責老人頭工業及日用消費日化產品的生產和面向商超網絡的銷售，上海老人頭洗滌服務有限公司，負責老人頭干洗皮具護理等項目的特許連鎖管理運作。同時，集團組建了老人頭洗滌技術培訓中心，并建立了大型老人頭干洗連鎖直營旗艦店，為老人頭干洗連鎖成功模式的市場推廣指引航向。
“老人頭”和廖小軍的聯姻被媒體稱為洋槍土炮組合。在廖小軍的領導下，老人頭干洗連鎖依托在皮革、皮具行業極其廣泛的知名度和美譽度，依托自身強大的品牌影響力，依托國際化的管理模式和理念，在洗衣領域占據了商業的制高點。一時，“老人頭”干洗成為眾多投資管理咨詢公司桌頭討論的成功案例。
“西方公司最不講情面，唯用成績說話”，如果說“老人頭”高層開始還對廖小軍存有疑慮的話，如今已經被他徹底征服。意大利老人頭集團總裁這樣解釋：“廖是一位非常難得的人才。我們對人才選擇注重兩點：一是開拓創新精神，二是商業激情。我們從他身上感受到了這些迷人的東西，他身上有一股活力，一般人不具備，我們非常看好他。當時我們先簽訂了一年的合同，作為考核期。事實證明我們當初的抉擇非常英明，現在我們已經成為長期的合作伙伴?！?/p>
如今，廖小軍的“老人頭”干洗加盟連鎖店在全國范圍內已經發展到1000多家，年利潤達數百萬。洗衣、洗鞋、鞋包皮革護理一站式服務，打造出了永無淡季、生意火爆的干洗店。廖小軍的不服輸精神和精準的策劃能力，使他在連鎖加盟行業異軍突起，成為干洗行業的領軍人物，為“老人頭”在中國的發展、擴張打下了堅實基礎。
老人頭中國總部：021-51296299
投資管理培訓方案范文4
[關鍵詞] 網絡保險 信息經營 功能 啟示
一、網絡保險本質――信息經營功能
網絡保險是指保險企業以信息技術為基礎，以互聯網為重要的信息載體來支持企業一切活動的經濟行為。其核心內容是指保險企業建立網絡化的戰略管理、營運管理與風險管理體系，并通過互聯網與社會公眾進行信息交流，利用網絡通道進行保險企業經營管理的經濟活動。
網絡保險不只是保險產品網上銷售的一種營銷渠道。目前現實中較多的觀點認為，網絡保險就是一種網上保險產品的營銷方式，這種觀點對發展網絡保險、充分發掘網絡保險的內在潛能可能形成某些誤導。通過網絡保險形成的保費還很有限，網絡營銷不是網絡保險的主要功能。
網絡保險的本質是其信息經營功能。保險企業最主要的生產要素是信息，保險行業本身也是以信息為基礎的行業，保險產品本身就是信息產品，保險單能夠數字化和無形化。保險合同是體驗性商品，幾乎所有的保單在賣出以前，都需要信息和咨詢。因此，信息技術和保險的充分結合，將對保險的信息經營活動產生根本性影響。保險和信息技術的有效運用，增加了保險市場的透明度，增強了顧客的市場力，使保險組織可以虛擬化，提高保險經營者之間多方合作的機會，降低市場進入門檻，以信息技術為基礎的互聯網降低了進入保險市場的資本金數量，使產品管理、營銷管理、資產管理、理賠管理等可以外包給特定的供應商，進而推動了保險的集團化經營模式和專業化經營模式的并行發展。
網絡保險只有融入保險企業發展戰略中，才能帶來保險經營的高效率。事實上，互聯網和電子商務技術對保險業的最根本影響不是在直銷業務上，而是在于保險公司的業務效率、企業外包所帶來的專業化優勢。高盛分析表明，互聯網最主要的預期功效在于其由紙制辦公業務系統向更有效率的互聯網系統的轉變所帶來的節約。
二、網絡保險信息經營功能的具體體現
1.網絡保險在保險經營主體與保險個人消費者之間的信息經營功能
網絡保險在保險經營主體與保險消費者個人之間的信息經營包括保險在線銷售、保險信息提供、保險理賠服務以及客戶關系營銷與管理的活動。
保險公司與保險消費者的在線交易。保險公司與保險消費者的在線銷售可以說是網絡保險的最完整形式，該過程中包括保險公司品牌認可、保險產品提供、網上投保與核保、網上電子支付以及網上客戶服務等保險實體營銷的全過程。 在線交易通常要求保險公司必須有較好的品牌度，保險公司的網絡信息通道流暢，所營銷的產品一般是簡單標準型產品，如意外險、第三者責任險、個人機動車保險等，需要較成熟的網上電子支付技術和電子認證技術。
保險公司與保險消費者的在線服務。該模式是網絡保險目前是最主要的功能模式。保險在線服務功能包括保險方案網上制作與提交、保險明星推薦、最新產品信息呈示、在線保險投保與咨詢、保險投資賬戶查詢、保險保全服務、企業品牌與企業文化傳播、知識共享、保險社區建設等。國外有關研究以保險公司的網絡保險經營為研究樣本，精算師預測，通過有效的保險在線服務可以使保險公司的管理成本下降40% 。
保險中介經營者與保險消費者的在線交易服務。某保險中介機構（如保險公司或保險經紀公司）集中較多保險公司的保險產品，并將保險產品的信息展示在該保險中介者的企業網站上，保險消費者對該網站所提供的各保險公司保險產品進行比較，然后選擇一家保險公司的保險產品，并通過該中介方網絡鏈接進入提供該保險產品的保險公司網站，進行網上保險計劃征詢或保險投保，而其實際的交易過程如核保、體檢、保費支付一般通過實體交易過程進行。該模式中第三方中介者的利潤源來自對保險產品的提供與推薦所得的傭金收入。
2.網絡保險在保險企業與其他企業業務中的信息經營功能
保險企業與其他企業之間通過專用網絡或互聯網，進行數據信息的交換、傳遞，開展保險信息經營活動。其功能主要體現在:(1)能夠實現一定量的網上保險業務批量交易，如保險人和再保險人之間的再保險業務、保險公司與第三方的資產管理服務等。(2)提供合作方之間的業務整合和管理整合的信息共享平臺，如保險公司與銀行的銀行保險在線出單業務與在線客戶管理，保險公司與保險公司間從業人員重要資料的共享。(3)為合作方企業提供一個業務宣傳和品牌宣傳的信息平臺，為線上批量交易（如保險公司為第三方提供的員工福利產品營銷和管理服務）或者線外交易提供營銷支持或服務支持（如為第三方企業提供風險管理在線模型和風險數據管理）。
保險與銀行間的銀行保險業務。當銀行與保險公司實現網絡共享后，銀行可以直接在其業務過程中對其客戶進行保險服務。銀行可以在較短的時間內進行產品介紹、現場投保與網上核保、保費支付和在線出單。銀行保險產品大多是不需要體檢的標準體產品，保單條款相對簡單，該類保險產品與銀行業務有較多的共通點，適合于網絡保險在線交易。國外一些國家的銀行保險經營中，銀行與保險公司的網絡基本上實現完全共享，保險公司客戶可以在銀行的提款機直接查詢其保險單狀況。
保險公司為其他企業提供的員工福利業務。保險公司通過互聯網或企業的內聯網向其服務企業提供員工福利產品設計、員工福利營銷咨詢，甚至直接管理員工福利計劃。其優點體現在:(1)接受保險服務的企業擁有相對集中的保險消費者群體，保險產品開發與營銷均可實現一定程度上的規模經濟。(2)有利于根據目標企業的需求進行員工福利的個性化設計，進而使員工福利需求能夠得到一定程度上的滿足。(3)保險公司為其目標企業管理員工福利，既能體現保險公司管理員工福利的專業化水平，又有利于降低其目標企業人力資源管理成本。
保險公司與再保險公司再保險業務。再保險與再保險人通過互聯網使續保過程更加簡單，有關數據資料更有利于儲存和共享，從而有利于降低了管理成本。保險公司與再保險公司間的業務往來具有批量性質，而且保險公司與再保險公司間的業務關系大多較為固定，雙方在電子認證、業務數據傳輸等方面都具有較高的信任度和相互認可度，利用網絡通道現雙方數據共享，有利于提高保險公司與再保險公司雙方的經營效率，實現保險的國際化經營或全球化經營。百慕大再保險中心得力于互聯網技術，克服了再保險傳統經營在時空上的限制，加上其特定的稅收優勢，其再保險業務得到大力發展。
保險公司與第三方資產管理業務。保險公司的資產管理業務如果委托第三方如專業的資產管理公司或信托投資公司時，保險公司與第三方資產管理業務也可以大大地運用網絡運營通道，實現保險公司與第三方之間的信息數據共享，使保險公司能夠隨時了解保險投資與資產管理狀況，共同分析與研究保險投資與資產管理策略，實現保險的戰略性投資管理與戰術性投資管理的有效結合。通過第三方保險投資資產管理公司與保險公司的網絡通道，保險公司可以使其客戶隨時通過網絡了解其投資賬戶的投資狀況，進而實現保險投資者、保險經營與保險服務管理的有效結合。
保險公司與其他方的風險管理業務。擅長于風險管理運營的保險公司可以通過有效的網絡在線為其他企業提供風險管理業務，該類保險公司往往建立了自己成熟而龐大的風險數據庫，有適合于不同行業和不同風險種類的單一風險管理模型和整合型風險管理模型，通過網絡數據庫共享，對方可以直接利用或修正在線的風險管理模型，結合其自身的風險數據，對自身企業進行風險評估、風險分析和風險控制。風險管理供應者還可以根據對方企業的要求，進行風險管理培訓和風險管理咨詢服務，提供或共同制定雙方認可的風險管理戰略。
三、對中國保險業發展的幾點啟示
1.轉化網絡保險陳舊意識，樹立網絡保險信息經營新理念。從國外情況來看，在信息化時代，保險信息化的發展滯后于其他行業，而中國保險信息化包括網絡保險的發展又大大地落后于其他發展國家，究其根本而言，與理論界對網絡保險的研究不足、以及保險實業界對網絡保險認識欠全面有關。為此，必須改變把網絡保險僅僅作為一種保險營銷渠道的狹隘觀念，充分認識到保險的網絡化經營、保險業的E化發展的內在趨勢，促進保險業信息經營與信息技術的充分結合，實現保險經營管理帶來充分的成本節約，提高保險經營管理的效率。誰在網絡保險的發展中占據優勢，就能夠獲得網絡保險經營的流動累積效應。
2.實施保險企業發展E戰略，提升保險信息經營水平。保險單是信息產品，保險行業是經營信息的行業，網絡保險是經營信息的重要載體，因此，網絡保險在保險信息經營中具有重要的戰略地位，網絡保險的發展必須融于到保險企業的戰略規劃中，這是網絡經濟條件下保險企業的必然選擇。實施保險企業發展的E戰略，包括發展網絡保險的投資戰略、人才戰略和服務戰略。在投資戰略方面，保險企業要結合企業的整體發展戰略規劃，加大對網絡信息技術的有效投入；在人才戰略上，應重視網絡信息技術的專門人才的培養和引進，全面推進“E人才”培訓計劃；在服務戰略上要建立“E化服務”戰略，對適合網上直銷的產品逐步實現咨詢、投保、繳費、批改、退保、理賠、回訪、投訴等全過程進行E化服務管理，對其他復雜性產品逐步實現E化的客戶服務管理。
3.重視網絡保險對保險公司流程再造和保險組織結構的影響。網絡保險促進了保險公司與消費者互動，同時也促進了公司各職能部門之間的交流信息。隨著網絡保險的深入發展，保險企業必須根據發展的實際需要有序地進行流程再造，在網絡和高素質人力資源的基礎上，突破以分工論為基礎的管理組織設計思想，按流程和業務任務重新組合，從而形成為完成管理或業務任務的跨功能團隊，并為跨功能團隊配置足以勝任工作的權力及相應的責任，充分發揮保險人的才能和積極性。網絡保險對保險企業管理模式也做出調整，人員的減少、公司組織層級減少和公司的扁平化管理，保險公司營業網點數量的減少、溝通渠道的縮短，虛擬保險市場、虛擬部門等內外組織的盛行，都成為促進保險企業對于保險組織進行再造工程的迫切需要。
4.完善網絡保險管理，建立風險制衡和防范機制。網絡保險面臨網絡安全隱患如黑客攻擊、計算機病毒傳播、系統故障、系統崩潰的網絡技術風險，個人隱私保護、網絡責任承擔等法律風險，以及在市場競爭中由于競爭失敗所產生的市場風險。防范網絡安全風險，建立有效的風險評估和監測體系，制定網絡系統的安全規范、安全測試和檢查制度，建立安全預測和預防系統，加強私人數據的安全設置、培訓員工了解安全風險等措施防范網絡責任風險。在網絡保險發展的外部環境方面，完善網絡安全的相關政策法規，比如說數字化保險合同和數字化簽名的法律效力保證、網絡保險跨地區承保等法律問題。此外，提高消費者網絡保險意識，增加消費者網絡保險安全保護知識，也是化解有關風險的重要舉措。
參考文獻:
[1]Carl Gersh & Paul Weiser, Capit@lizing on e-Business in Insurance: Strategies for Success, Sengen, Inc, 2001
投資管理培訓方案范文5
關鍵詞：工程造價結算審核
工程造價是指工程的建設造價，從投資者的角度來講，是指建設一項工程預期開支或實際開支的全部固定資產的投資費用，包括從項目立項，評估決策，設計招標，施工招標，施工管理，竣工驗收等一系列的投資管理活動中所開支是費用，工程造價就是工程投資費用，建設項目工程造價就是建設項目的固定資產投資。從市場的角度來考慮，工程造價就是工程的價格，是建成一項工程，預計或實際在土地市場、設備市場、技術勞務市場以及承發包市場等交易活動中形成的建筑安裝價格和建設工程總價格，這一個價格是由市場來形成的，這一個價格可以是整個建設項目的價格，也可以是某個單項工程的價格，還可以是某一階段的價格，由于它是通過市場競爭來形成的，通常把第二種工程造價的含義認定為工程的承發包價格，這價格一旦被合同固定下來，就受到法律的認可和保護。
工程造價區分兩種不同含義的理論意義在于，為投資者和以承包商為代表的供應商在工程建設領域的市場行為提供理論依據。政府為降低工程造價時，往往站在投資者的角度充當著市場需求的主體的角色，而承包商提出要提高工程造價、提高利潤率，并獲取更多利潤時，它是為了實現一個市場供給主體的管理目標，兩者的目標是對立統一的，只有區分兩種含義，才能實現不同的管理目標，不斷充實工程造價的管理內容、完善管理方法，更好地為各自的目標服務，從而有利于推動全面的經濟增長。
工程造價的特點：建設工程地點的固定性、工程的單件性、建設項目的各層次性決定了建設工程造價具有大額性、個別性、差異性、動態性、多層次性、和兼容性等的特點。
工程造價的職能：由于工程建設自身的特點，決定了工程造價具有預測、控制、評價、和調控四大職能。
工程竣工結算，是工程造價控制職能的重要環節；工程竣工結算審核在項目實施中起著重要的作用，工程竣工結算審核工作是項目實施過程中造價控制的事后控制，即在工程竣工后，項目管理人員對承包方提出的工程竣工結算書進行審查。在審查時要按照國家及地方的法規、政策和有關規定、結合工程項目本身的合同條款、招標投標文件及工程項目實施過程中具體施工的情況記錄，工程簽證等，對工程項目的新增量，取費內容，定額子目進行審查，使結算能真實反映工程項目實際的消耗費用，從而有助于整個工程項目的成本核算。
實踐證明，工程項目結算審核工作質量的優劣，直接影響著工程項目的總投資。因此，無論是從業主方，還是項目管理單位等都應該提高工程項目結算審核工作的認識，給予高度的重視。在實際操作中，增強對結算審核工作的投入，做好對工程竣工結算審核人員的再教育學習，有利益結算工作的開展。本文主要是從項目管理的角度進行論述。
工程項目工程經濟組的建立
建設工程項目一般投資大，建設周期長，不確定因素較多。在施工周期內材料設備價格變化較快，施工合同不可能對未來整個施工周期內可能發生的情況都作出預見和約定，施工圖預算也不可能對整個施工期發生的費用都做出詳盡的預測，而且在實際施工過程中，主客觀條件的變化又會給整個施工過程帶來許多不確定因素。使工程竣工時的結算價格與簽訂的合同價格不一致，這就需要嚴把工程竣工結算的審核關。
針對工程竣工結算審核工作，建立結算審核工作組織是前提因素。
項目管理單位選派專業的造價人員與現場的管理人員相結合的方式來組建，開展工作。對結算審核工作進行剖析，針對結算工作中存在的問題提出合理化的建議。其原因在于工程現場管理人員直接參與工程的實施階段，對工程現場比較了解，尤其是工程現場簽證，工程變更等的發生都比較了解。有利于避免工程簽證，洽商等用語不規范而造成的理解錯誤，有利于工程結算審核工作的順利進行，把工程造價控制在客觀、合理的范圍內。
2、竣工結算審核工作的要點及措施
（1）、結算審核工作中的要點
第一，認真仔細研究合同、合同附件、以及各類文件協議的解釋程序。尤其是該工程項目所涉及工程承包范圍、合同簽訂類型、工程計價方法等。
第二，關注工程項目所在地建設工程行政主管部門的信息政策，及時了解對該工程項目有關的政策信息，特別是有關國家保障性住房政策的信息及一些建設實施的優惠政策，做到中心有數。
第三，明確開工、竣工時間，核準實際工期和計劃工期的差異，這些直接影響著工程索賠和材料價款的調整。
第四，研究合同條款中獎懲條款的內容及含義。尤其是涉及爭議的條款、內容、含義、解決的方式以及優惠條款，用以指導整個結算審核工作的全過程。
第五，熟悉各種技術文件，即工程竣工圖、施工組織設計、施工方案、工程竣工結算書等。
第六，結合實際發生，依據合同約定對工程變更部分進行工程量以及計價的審核。涉及到結算價費率調整的部分，按照合同條款的優先順序給予調整。
（2）竣工結算審核工作的措施
第一，由于施工單位的素質良莠不齊，導致結算核對過程中出現一些原則上的爭議，更有甚者核對的成果。從而影響了結算審核的效率。筆者建議在每一項工程竣工結算前，應通過洽談、協商的方式制定工程項目的結算原則，達成一致意見，以便指導結算審核工作，保證結算審核工作的順利進行。
第二，收集當地材料市場價格信息，以便竣工結算審核之用。
第三，審核工程施工組織設計方案，對與投標文件技術標部分不相符的部分，特別是涉及到調整的，，應當及時與現場管理人員溝通，從而明確更改方案的條件和背景。
第四，在結算審核工作開始之前，要對比合同內容是否與招標文件有沖突或矛盾的地方。如存在異議，按照文本解釋順序，應加以明確。如招標文件條款本身存在歧義，則有必要由招標部門出具有效的文字說明加以解釋，并以此作為結算審核的依據。
3、結算審核工作的難點及應對
難點（一）：合同的審核
合同作為工程項目實施的前提依據，合同描述的完善程度尤為重要。因此必須對合同進行全面的審核，特別是投資控制、結算方式、工程款支付方式、索賠事宜、糾紛的解決方式等有關條款進行分解。嚴格核對合同條款，防止重復計算及取費問題。多年來，在工程竣工結算中，引起糾紛眾多的根源中合同的因素占有很大的比例。
應對（一）：1、明確規定調整的范圍
工程承包價于合同成立后，不得調整，但下列情形除外：建設單位提供的實物量與工程實際不符的；因設計圖紙修改引起實物量變化的：工期在12個月以上且風險費未列入工程承包價的。前兩種情形只得就工程實物量差部分的費用予以調整。其中調整時的單價，第一種情形以投標時的報標價為準；第二種情形以修改的設計圖紙經批準時變更，引起工程項目、數量、造價變化增加的部分，按建設工程造價管理部門公布的價格和規定增加造價，減少部分按工程量清單項目造價作相應減少；第三種情形以雙方在合同中協定的調整辦法為準。
應對（一）：2、明確合同簽訂的類型
在實際結算中遇到這樣一個例子，合同簽訂合同的類型為固定價格合同，在工程竣工結算時，建設單位和施工單位對合同簽訂的類型存在著理解上的爭議，建設單位認為是固定總價合同，合同范圍內工程量未有變更，則不再進行調整。而施工單位認為該合同為固定單價合同應該是單價包死，工程量應該按照實際發生的來計算。
對于以上爭議發生的關鍵就是合同類型簽訂不明確，招標文件條款描述不明確，針對該情況，項目管理單位對招標文件，合同協議書等進行了充分的研究，并要求招標部門對招標文件的有關條款進行了解釋說明，最終確定該合同為固定總價合同，投標范圍內不再調整，可調部分僅為工程變更部分。即結算總價=原投標價+工程變更費用。
難點（二）：工程現場簽證的審核
因為建設工程的特點，工程施工過程中往往會由于多種原因發生很多變更。發生工程變更，必須進行現場簽證。現場簽證是在施工現場由業主代表，監理工程師，施工負責人共同簽著的用以證明施工活動中某些特殊情況的一種書面手續。它的特點是臨時發生，具體內容不同，無規律可尋，不可預見性強，因此，基于此特點，現場簽證部分的審核工作成為工程竣工結算審核的難點之一。在實際中常見是有以下幾點：
A、應當簽認的未簽證。有些建設單位在施工過程中隨意性較強，施工中經常按照個人的意思進行改動，既無設計變更，也不辦理現場簽證手續，到最終結算時，往往發生補簽困難。當然，也存在一些施工單位整體素質較差，不清楚哪些費用需要簽證，缺少簽證的意識。
B、不規范的簽證。按照原則，現場簽證一般應需要業主、監理、施工單位三方共同簽字才能生效。缺少任何一方都屬于不規范的簽證，不能作為結算和索賠是依據。
有些業主缺乏專業知識或者是存在某些個人想法簽認一些經濟簽證。比如某工程甲供材料的保管費用，在招標文件中已明確表示不再單獨計取甲供材料的保管費，視該部分費用已經包含在投標報價中。則該部分費用就不應該給予簽認。因此也不能作為最終結算的依據。而且，業主和監理單位不能在簽證籠統的簽上“情況屬實”，應對為何變更，由誰主張變更，費用有誰來承擔等重要信息進行分析說明。
應對（二）：
針對工程現場簽證的審核因每個工程有著它特有的因素，因此，很難一概而論。作為項目管理中的工程竣工結算工作，主要應以原始簽認資料，結合合同約定進行審核。對于不明確的地方，可與建設單位施工工程管理人員進行有效的溝通，本著尊重合同約定，客觀實際，公平公正的原則進行協調，最終完成對簽證的審核工作。
另外，作為工程簽證的審核，事后的控制效果不大。在實際工作中，應該做到預控，針對容易出現的隱患做到最大限度的避免。在工程項目的建設過程中，業主單位必須重視并加強對工程施工過程中現場簽證的管理，并提高現場簽證的質量，才能有效地降低投資項目實施階段的工程造價，保證業主單位的有限資金得到高效使用，從而發揮出最大的投資效益，減少工程竣工結算中的糾紛。
結束語：
在工程項目管理的實施過程中，切實有效的做好工程竣工結算審核工作，是工程項目建設管理中的一項重要工作，經審查核定的工程竣工結算是核定建設工程造價的依據，也是建設項目驗收后編制竣工決算和核定新增固定資產價值的依據。因此建設單位、監理公司以及審計部門等，都必須對建設工程竣工結算的審核嚴格把關，以有效的控制工程造價。作為工程項目管理人員應該從工程的客觀實際出發，尊重合同約定、合理有效的控制工程造價、從而控制好工程項目投資。
資料:《建設工程造價管理培訓資料匯編》
《工程造價的計量與控制》
個人簡介
姓名：徐麗萍姓別：女出身年月日：1958年11月1日
投資管理培訓方案范文6
關鍵詞：項目管理，信息系統，計算機管理模式
Analysis of the computer technology in enterprise project management
Lizheng
Jiangling Motors Company Limited Nanchang 330001
Abstract: This paper made a brief analysis of the computer technology in enterprise project management. The development of computer technology and the popularization of the Internet， is the computer technology in enterprise project management， provides the improved means and improve the foundation. In view of the present enterprise project management present situation， analyzes the characteristics and requirements of enterprise project management， a variety of computer technology in enterprise project management application model are introduced， and expounds the computer technology in the project management in the enterprise development idea and development direction.
Key words: Project management，Information system， Computer management mode
企業的項目管理是以企業項目為對象的系統管理方法，通過一個臨時性的專門的柔性組織，對項目進行高效率的計劃、組織、指導和控制，以實現項目全過程的動態管理和項目目標的綜合協調和優化。
企業的項目管理具備以下特點：
1、項目管理的對象是項目或被當作項目來處理的運作。
2、項目管理的全過程都貫穿著系統工程的思想
3、項目管理的組織具有特殊性
4、項目管理的體制是一種基于團隊管理的個人負責制
5、項目管理的方式是目標管理
6、項目管理的要點是創造和保持一種使項目順利進行的環境
7、項目管理的方法、工具和手段具有先進性、開放性
企業的項目與一般作業生產的不同比較：
項 目
一 般 作 業
獨一無二
重復的
有限時間
無限時間（相對）
革命性的變革
漸進性的改變
不均衡
均衡
目標之間的不均衡
均衡
多變的資源需求
穩定的資源需求
柔性的組織
穩定的組織
效果性
效率性
以完成目標、目的為宗旨
以完成任務、指標為宗旨
風險和不確定性
經驗性
企業實施項目管理的原則：
1、項目經理必須關注項目成功的三個標準 （準時、預算控制在既定的范圍內、質量讓用戶滿意）
2、任何事情都應當先規劃再執行
3、項目經理必須以自己的實際行動向項目小組成員傳遞一種緊迫感
4、成功的項目應使用一種可以度量且被證實的項目生存周期
5、所有項目目標和項目活動必須生動形象地得以交流和溝通
6、采用漸進的方式逐步實現目標
7、項目應得到明確的許可，并由投資管理層簽字實施
8、要想獲得項目的成功必須對項目目標進行透徹的分析
9、項目經理應當責權對等
10、項目投資管理層及用戶應當主動介入，不能被動地坐享其成
11、項目的實施應當采用市場運作機制
12、項目經理應當獲得項目小組成員的最佳人選
企業項目管理的四個階段：
概念階段/開發階段/實施階段/結束階段
企業項目管理的五個過程“
開始過程/計劃過程/執行過程/控制過程/結束過程
企業項目管理的九個領域：
1、項目整體管理
2、項目范圍管理
3、項目時間管理
4、項目費用管理
5、項目質量管理
6、項目人力資源管理
7、項目溝通管理
8、項目風險管理
9、項目采購管理
企業項目管理的支撐技術：
1、項目信息管理
2、項目溝通管理
3、項目沖突管理
4、項目風險管理
5、項目健康與安全管理
① 項目的信息管理概述：
信息管理是項目管理的重要部分，隨著項目，尤其是較大型的建設工程項目的啟動、規劃、實施等項目生命周期的展開，與項目有關的合同、圖紙、報告、文件、照片、音像、模型等各種各類紙介質和非紙介質信息會層出不窮地產生，它包括：項目的組織類信息、管理類信息、經濟類信息、技術類信息和法規類信息。項目信息的管理變得越來越重要。
信息管理就是指信息傳輸的合理的組織和控制。項目的信息管理是通過對各個系統、各項工作和各種數據的管理，使項目的信息能方便和有效地獲取、存儲、存檔、
處理和交流。項目信息管理的效率和成本將直接影響項目管理其他環節的工作效率、質量和成本，其目的旨在通過有效的項目信息傳輸的組織和控制為項目建設的增值服務。
很顯然信息處理始終貫穿著項目管理的全過程。如何高效、有序、規范地對項目全過程的紙介質信息資源進行管理，是現代項目管理的重要環節。隨著互聯網 internet、多媒體數據庫mmdb及電子商務ec等以計算機和通信技術為核心的現代信息管理科技的迅猛發展，又為項目（特別是大型建設工程項目）信息管理系統的規劃、設計和實施提供了全新的信息管理理念、技術支撐平臺和全面解決方案。由此導入了E時代的項目信息管理的全新觀念。
項目信息管理的任務主要步驟就是：數據——信息——決策——結果，其含義是，數據經過處理，解釋后才能成為信息；而只當占有了必要的信息才能做出決策；決策執行后必然產生結果。在項目的實施過程中會形成大量的數據資料，信息管理任務就是：收集——儲存——加工整理——釋放成信息。項目各當事人和項目管理組織各組織單元經過該步驟形成各自的信息進行交流。
在信息的交流過程中形成了跟項目有關的各種信息流。弄清項目各當事人及項目管理組織單元之間的信息傳遞關系，制定項目信息流程圖對項目信息管理是至關重要的。確定項目組織分解結構，制定項目信息流路線圖，可以進一步確定各部門信息流的傳遞規律、有秩序地傳遞，保證信息溝通渠道的正確，流暢，不致造成信息漏傳或誤傳現象。
③ 建立通信及數據管理模塊
信息系統的主要組成部分是電子計算機，主要特點是計算機內儲存有組織的處理信息的程序，輸入數據，運行這些程序便可得到所需要的信息。建立數據庫，通信數據模塊是信息管理基本部分。但也是發展最迅速，變化最快的一個組成部分，因為它最能體現現在通信技術的發展步伐。項目信息管理的系統模塊根據項目的規模、性質和組織模式的不同是有很大差異的。一般項目信息管理應包括以下基本模塊：項目數據庫，項目通信及數據管理模塊，系統管理模塊，招投標模塊，質量控制模塊，進度資源控制模塊，費用控制模塊，財務管理模塊，物資管理模塊，檔案資料管理模塊等等。項目通信及數據管理模塊的主要功能是數據通信和數據管理，是MIS系統的技術基礎——通信技術和數據庫技術的集成。由于現代大型項目所涉及的技術和范圍廣泛、環境復雜，所以在項目的整個壽命期內廣泛地獲取信息對項目來說是非常重要的。該模塊主要由通信硬件，軟件和數據管理軟件組成。一般情況下由數據終端設備、通信線路（包括衛星、微波等無線通信）、計算機及網絡設備、通信控制設備、通信軟件、服務器及數據庫管理軟件等集成在一起。它可以完成遠程及近程數據采集、傳輸、儲存、處理及輸出，借助先進的數據管理技術為項目的基、中級以上管理人員提供數據服務，不但可以代替人工進行數據的操作，節省人力，而且其高效及高精確度是人工所不及的。
④系統的集成化管理模式：
系統的集成化管理包括時間進度計劃、成本控制和資源調度以及圖形報表輸出，這是一種傳統的也是狹義的項目管理系統。隨著Windows操作系統逐漸成為系統平臺標準，Windows系統提供的靜態剪貼、動態交換、對象連接嵌入、開放數據庫連接等數據交換技術，使得傳統的項目管理軟件和項目管理其它領域的單項專用軟件之間創造了軟件集成的有利條件，更使那些早就成熟并已被大眾廣泛使用的數據庫、電子表格、文字處理軟件和項目管理軟件有了集成使用的可能，將以時間進度、質量、成本和資源管理為主的軟件與項目管理其它領域的單項專用軟件或軟件功能整合在一起，成為項目管理信息系統，這必將成為項目管理計算機軟件開發的方向。
目前最流行的基于Windows的開發工具之一Delphi5就具有將廣受歡迎和普及的數據庫(包括dBase、SQLServer、Paradox等等)、電子表格、文字處理、Microsoft網絡軟件等直接集成在項目管理軟件中的功能。而最新的SQLServer7。0則已具有數據庫空間不受限于Device空間的大小的特點，使SQLServer7。0作為一個網絡數據庫管理系統擴展超出單個物理計算機的能力以及對多服務器"分布式"事務的內在支持更加充分。
⑤系統的網絡化管理模式
系統的網絡化管理模式在項目管理的發展過程中，經歷了從單機處理到綜合應用，從簡單處理到文本處理，從文字處理、統計報表到數據分析和預測，從數據庫到信息管理系統，從事務管理到輔助決策，從集中式處理到分布式處理等過程。
從目前來看，集成的信息管理系統已不再僅僅是內部各部門間的數據共享，更要轉化為遠近不同地域間的數據共享，數據處理，自動化數據交換。要實現這一轉變，計算機網絡化勢在必行，項目管理軟件只有在計算機網絡上運行，我們的集成項目管理軟件才能真正做到多重項目的管理工作，才有可能真正做到資源的統一分配和最優調度，才有可能真正做好多重項目下的資金管理和成本控制。也只有在網絡系統下，才能完成遠程高速交換信息的工作和遠程信息資源的共享。
從技術上來講項目管理信息網絡系統應當在物理基礎層和系統軟件層滿足通信協議TCP/IP，為外部遠程信息訪問(如Internet等)創造條件。如今的計算機網絡技術中，局域網和Internet技術已得到了很大發展和逐漸推廣，尤其是企業局域網技術已非常成熟并得到相當的普及。其中，將Internet技術和企業內部網相結合的Intranet技術是計算機網絡發展的一個主要趨勢。項目管理者聯盟
Intranet一詞，用于描述Internet應用于企業級網絡。具體地說，Intranet是基于Internet技術、Web服務和HTTP通信協議及HTML技術之上的信息交換平臺。Intranet采用瀏覽器/服務器計算模式，具有以下特點:
客戶端采用統一界面的瀏覽器，操作簡單，易學易用。
應用開發集中在服務器端，系統便于維護。blog.mypm.net
增加、刪改應用程序時，不影響客戶端的使用環境。
可使用多服務器，實現負載均衡。
提高企業協作的能力。
Intranet是企業界發展內部網的標準和趨勢，也是很有特色的企業信息解決方案。許多企業紛紛建立自己的Intranet網，利用Intranet固有的信息集成、和瀏覽技術來加強企業的內部聯系，提高企業的管理水平?？梢灶A測，不久的將來Intranet技術必將有力的促進項目管理信息網絡系統的發展。項目管理培訓
⑥系統的專用化管理模式
在計算機項目管理軟件系統集成化和網絡化的同時，我們也應看到。由于項目的唯一性、動態性等內在特點以及不同項目管理所追求的目標的差異及各行各業的千差萬別，項目管理軟件系統在集成化、網絡化，同時也向著行業專用化方向發展。
⑦系統的易學易用性
由于計算機軟硬件技術的限制，傳統項目管理軟件系統的容錯性、安全性，界面友好性即軟件的易學易用上還不盡如人意，這對項目管理中計算機的應用和使用效率影響很大。我國項目管理中計算機的應用不夠，有時不能僅從觀念跟不上，重視不夠上找原因，還得從技術上找原因。因此，系統的易學易用性是項目管理軟件開發上一個非常重要的發展方向。
計算機技術的興起和發展，給項目管理的發展帶來了新的機遇，新的計算機技術的不斷涌現，必將有力的推動現代項目管理的發展，這不僅關系到各企業的技術水平、管理水平、生產效率，而且關系到整個國民經濟的管理水平和信息化進程問題。我們應抓住機遇，充分利用計算機新技術帶來的契機，為項目管理的信息化建設作出新的貢獻。
參考文獻
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