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企業合規監管范文1
北京正美豐業汽車服務有限公司（以下簡稱“正美豐業”）成立于1999年，是一家專門從事汽車玻璃零售、安裝與維修服務的專業化公司。正美豐業目前已在北京開設了15家直屬連鎖店，先后在杭州、天津、沈陽開設了子公司，實現了全國連鎖經營。2013年9月3日，正美豐業的股票正式在香港聯交所開始交易，至此正美豐業成為國內首家從事汽車玻璃安裝服務的上市公司。正美豐業副總經理賀長生說：“正美豐業發展到如今的規模，與規范的管理有著密不可分的關系，只有管理規范才能讓員工在操作和服務上做到嚴謹，才能讓客戶體驗到完整高效的服務，才能讓公司擁有長足發展的可能性?！?/p>
規范的流程管理
近20年，中國汽車產業的高速發展，特別是近年來汽車產銷量都以20%以上的速度遞增，使得汽車玻璃安裝的市場需求越來越旺盛。汽車工業的大發展，不僅催生了眾多國內汽車玻璃生產廠家的興起，更大大促進了汽車玻璃行業的發展。賀長生說：“行業的發展是企業的機遇，但企業也同樣面臨著激烈的競爭與挑戰，我認為，嚴格的流程管理和流程執行是公司穩步發展、實現利潤持續增長的有利保障?！?/p>
對于汽車玻璃的安裝已有國家標準，即CTC/T 001-2008汽車玻璃零配安裝服務要求，正美豐業是該標準的參編單位，并首先通過CTC認證。正美豐業根據國家汽車玻璃零配安裝服務要求，制定了本公司的汽車玻璃十六道安裝工序。對于汽車玻璃安裝的整個過程，從接車檢查到玻璃拆卸和安裝，再到交車時的客戶叮囑，十六道工序對其進行了詳細的規范。以此為基礎，根據車型不同，正美豐業還制定了相關的一些細則。正美豐業規定，安裝過程必須對關鍵環節進行檢驗，關鍵環節包括：玻璃去硅、活化玻璃、活化窗框、施膠規格、超聲波檢測、清潔全車衛生和講解安裝后注意事項。
規范的培訓制度
賀長生說：“從事汽車玻璃安裝更換的技師應具備上崗資格。這種上崗資格的取得應包括：有時限的、完整的培訓項目，檢驗性的考試以及持續的再教育內容。正美豐業擁有一套完整系統的培訓方案，用以提高員工的業務水平和服務水平。其中包括入司培訓、試用期培訓和技術培訓晉級考核?！?/p>
安裝工按照安裝技術熟練程度劃分九個等級，即：試用徒工、正式徒工、初級技工、中級技工、高級技工、初級技師、中級技師、高級技師和特級技師。其中技工級別為每半年晉級考核一次，技師級別為每一年晉級考核一次，晉級考試合格者方可晉級。正美豐業每年還會舉行各種形式的技術大賽，以促進技術人員安裝水平的提高。
規范的操作管理
企業合規監管范文2
［關鍵詞］私營企業;勞動糾紛;和諧勞動關系
［中圖分類號］F241 ［文獻標識碼］A ［文章編號］1005-6432（2012）5-0094-02
20世紀80年代,隨著我國經濟體制改革的推進,對外開放政策的實施,我國私營企業獲得了迅速發展,對勞動力的需求不斷上升。農村地區經濟落后收入過低,難以滿足人們勞動致富的需要,大量農村剩余勞動力向城市尤其是東部沿海城市轉移,形成“民工潮”。但2004年下半年,很多沿海城市的私營企業出現“民工荒”現象,2008年受國際金融危機影響,“民工荒”現象有所緩解,但到2010年“民工荒”現象再次出現。2010年的“民工荒”不僅表現為沿海城市的“民工荒”,還表現為內地城市的“民工荒”。受其影響,貴州私營企業也面臨著“民工荒”,一方面私營企業雇用不到所需工人,另一方面卻有大量農村剩余勞動力和大學畢業生未就業?！懊窆せ摹爆F象的出現,雖然有體制上、政策上的原因,但最主要的是由于企業主與員工之間缺乏和諧勞動關系、員工權益得不到保障,導致勞動者不愿到私營企業就業。
1 貴州私營企業勞資關系的表現
在私營企業中,資方(雇主)與勞方(員工)之間在地位、身份、權利和利益等方面存在較大的差別。在地位上,農民工無地位可言,干臟活重活累活；在身份上,農民工干了工人的活,卻沒有得到工人的身份；在權利上,農民工屬于企業的邊緣群體,不能享有一般員工享有的福利待遇；在利益上,農民工和正式工人同工不同酬,同工不同權。私營企業勞資關系的不和諧性主要表現為：
1.1 法律上的不和諧
勞動合同是勞動者與用人單位之間為確定勞動關系而依法協商后達成的約定雙方權利義務的協議,是確定雙方勞動關系的法律形式,也是解決雙方勞動糾紛的法律依據。一些私營企業為了減輕負擔,逃避責任,和農民工不簽訂勞動合同或簽訂的勞動合同文本條款模糊,而且在簽訂過程中農民工通常只能按企業主的要求簽字畫押而沒有協商的權利。勞資雙方簽訂的勞動合同往往更多體現企業主利益,對農民工來說義務多于權利,發生勞務糾紛時農民工很難依法維護自己的權益。缺乏勞動合同的保障,農民工往往被企業主視為招之即來、揮之即去的勞動工具,在工作中經常會遭遇工作時間延長、節假日無償加班、工資拖欠等,發生工傷事故時只能獲得較少賠償甚至不能得到賠償。
1.2 經濟上的不和諧
私營企業農民工的工資大部分是計件工資,企業經營狀況好就多一些,經營狀況不好就少一些甚至就沒有,農民工工資不僅偏低而且普遍存在拖欠、克扣現象。在調查中,63%的農民工反映近三年來工資未漲,25%的農民工認為雖然工資上漲了但漲幅不大,如果考慮到通貨膨脹影響,扣除物價上漲因素,工資收入實際上是負增長。幾乎每個被調查對象都認為自己遭遇過惡意克扣工資的情況,企業主往往會以各種借口來達到少付工資的目的,如任務完成不好、工作臺面不符合衛生要求、產品質量達不到要求等,被變相克扣的工資數額少則幾十元多則幾百元。
1.3 社會上的不和諧
隨著私營企業的迅速發展,私營企業主的社會地位隨著其經濟地位的提高而提高,享有更多的社會資源,難以感受到農民工的艱辛。有的私營企業主為了追求更多的經濟利益,在管理中強調產出而忽視人文關懷,對農民工粗暴管理。農民工生活艱辛,在企業里從事的是技術含量較低的臟累險工種,工作環境差,容易發生工傷事故；由于工資收入少,只能居住在昏暗潮濕、衛生條件惡劣的簡易房或工棚內；受戶籍制度的限制,農民工子女在讀書、醫療和社保方面存在困難。農民工與企業主之間懸殊的收入差距和社會地位容易成為勞資雙方矛盾爆發的導火索。
2 貴州私營企業勞資關系矛盾的原因分析
私營企業勞資關系在法律、經濟和社會等方面的不和諧導致勞資關系矛盾,勞資矛盾既是外部因素作用的結果又是企業內部因素作用的結果,其產生的原因主要有：
2.1 相關政策法規不完善,導致私營企業勞資關系監督乏力
很多西方國家已經建立了一套相應的法律體系,如《勞動法》、《工會法》、《勞動關系調整法》等來規范勞資關系。在管理中,不僅制定了各種標準,如最低工資標準、工作時間標準等,還明確了勞資關系的調整方式,如三方協商、集體談判、工會組織等。我國雖然從1994年就頒布實施了《勞動法》,并幾經修訂,但與《勞動法》配套的相關法規如《勞動監察法》、《勞動市場管理法》、《勞動爭議調解仲裁法》還沒頒布實施。當企業員工尤其是農民工的權益受到侵害時,很難獲得法律支持,事后監督執法多于事前、事中監督執法,而且存在監督執法不嚴的現象,對違法企業缺乏有力的處罰手段。
2.2 城鄉二元經濟的存在,使得私營企業勞資關系不穩
由于存在戶籍管理制度障礙,農民工在就業機會、工資福利、醫療保險、子女入學等方面難以享有城鎮居民同等權利,加上城鄉生存成本差異,大多數進城務工的農民工感到很難真正融入城市生活。而且大多數農民工在農村還保留著對土地的經營權和使用權,對在城市發展也是三心二意,如果在城市里找到一份好工作,獲得比農村好的報酬,農民工就會選擇在城市發展,如果工資待遇不好就會選擇回村重操舊業,從事農業生產。隨著國家近年來重視“三農”,從政策上、資金上給予了農村較多的扶持和幫助,很多愿意選擇回鄉務農或者回鄉創業。
2.3 勞資雙方力量對比懸殊,私營企業勞資沖突不斷
長期以來,由于農村剩余勞動力增加、國有企業下崗員工增多、大學畢業生就業難等原因導致勞動力供大于求,資方在勞動力市場上占據優勢地位,與勞方形成不平等的關系。農民工受其知識結構和能力水平影響,面對的就業形勢更加嚴峻,私營企業主對農民工較為苛刻,在管理中容易做出侵犯農民工正當權益的行為。面對強勢的企業主,處于弱勢的農民工哪怕選擇接受企業主條件留下,在工作中難免會有消極、抵觸的心態和行為,雙方之間發生矛盾和沖突在所難免。
2.4 企業人員任用不規范,缺乏現代企業管理制度
大多數私營企業在經營管理中完全是企業主說了算,沒有完善的規章制度,或規章制度形同虛設,這種靠企業主個人能力和魅力來管理企業的方式在企業創建初期可行,但在后續經營管理尤其是人力資源管理中存在明顯缺陷。企業主常常會采取隨心所欲、獨斷專行、任人唯親的管理方式,按自己的心情和喜好來進行人事安排和福利分配。農民工處于企業底層,其付出難以被企業主察覺,企業主的獎勵多惠及管理層,農民工得到的實惠少,農民工對企業主和管理層難免會心生不滿。
3 構建私營企業和諧勞動關系的思路
近年來,私營企業勞資糾紛進入多發期,不僅數量連年增長而且日趨復雜和激化,這種現象充分說明了要保障私營企業的發展,必須高度重視私營企業和諧勞動關系的構建。采取積極措施,促使私營企業構建和諧勞動關系,以此來加快私營企業的健康發展。
3.1 借鑒國外經驗,形成我國勞資關系協調模式
西方企業在經營管理中已經探索出 “三方協商”、“職工參與”、“集體談判”等協調模式,通過政府、企業、職工三方共同協商、民主管理、積極參與的方式來促使企業和諧勞動關系的形成。我國可借鑒西方國家經驗,調動國家、企業、職工三方來共同構建和諧勞資關系,如國家通過制定并實施相應政策促進就業,通過立法保障職工權益；企業建立現代企業管理制度,在管理中引入民主管理方式；企業職工可以通過工會組織、社會團體與企業進行溝通交流,及時化解與企業主之間的矛盾和糾紛。
3.2 制定并完善相關法律法規,做到有法可依執法必嚴
在現有《勞動法》的基礎上,制定并實施相關配套法規,如《勞動市場管理法》、《勞動關系調整法》、《勞動仲裁法》、《勞動監察法》等,還可以根據農民工用工情況制定專門的法律條文,如《臨時用工法(或條例)》。在執法環節,要加強勞動監察體系的建立,對勞資矛盾要及時發現及時解決,避免勞資沖突。
3.3 明確相關職能部門的職責,充分發揮協調作用
除了法規部門、各級行政管理部門外,還應帶動工商聯、商會組織等機構積極參與私營企業和諧勞動關系的構建,在法律法規制定、監督管理、配套服務等方面發揮作用,引導私營企業主建立合理的用人觀,在管理中采取民主管理方式,關注員工生活,及時發現不和諧因素,化解勞資矛盾。
3.4 加強企業規范化管理,避免勞資矛盾的產生
在私營企業內,引入職業經理人制度,制定規范的管理章程并貫徹實施。如督促企業與員工簽訂規范的勞動合同,在合同中明確勞資雙方的權利義務；督促企業建立現代企業制度,實施民主管理,形成有效溝通機制；督促企業建立和完善工會組織,員工可以通過工會組織表達意愿或者維護權益,企業可以通過工會組織化解與員工之間的矛盾。
參考文獻:
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企業合規監管范文3
企業文件材料歸檔范圍和檔案保管期限編制探討
羅曉玲
（ 重慶化醫新天投資管理有限公司 重慶 401121 ）
國家檔案局令第10號2012年12月17日頒布，2013年2月1日起施行。各企業在所在地檔案行政管理機構的統籌安排要求下，相繼結合企業實際開展文件材料歸檔范圍和檔案保管期限的編制，筆者就大型企業集團如何開展此項工作探討如下：
一、 定好規則
規則是編制工作的基礎。企業集團要充分分析下屬企業性質、企業規模、檔案工作狀況，綜合考慮各企業情況，提出合理的企業編制時間、編制、報審、下發實施要求。切不可照搬國家10號令，以免企業歸檔材料收集不具體、保管期限劃分找不到對應條款，使編制的企業文件材料歸檔范圍和檔案保管期限表流于形式，對工作毫無指導意義。
1、企業編制時間的確定，應依據下屬企業檔案管理現狀，分期分批實施。一般檔案工作基礎較好的企業，應作為示范企業，先行編制。這樣的企業檔案人員業務素質較高，有組織、協調、管控能力，既能完成工作，又能引領其它企業完成此項工作；基礎較差或工作未起步的企業，放在最后完成。這樣的企業無論領導重視度、各部門檔案意識都較差，貫徹實施相對較難，檔案人員業務素質不高，需集團加大指導力度，并輔以督辦、檢查等措施，方可推進其工作的開展。
2、編制要求要細化，特別是編制格式，如文種、文件構成、表格欄數、附件內容的排列等要統一、規范。如規模不同的企業是否可用文種區分，下屬集團型企業用“規定”、單戶企業用“辦法”，這樣可便于你在批復時，區分不同的下屬企業提不同的要求。雖然10號令已明確展示文件構成，但因企業檔案人員的業務素質參差不齊，不少企業在實際操作中，常以為只需編保管期限表。表格欄數、附件內容及序號，即使下文件規定，經常都有不少企業按自己的理解、習慣增加、刪除，或按自己的想法做。所以格式幾欄，附件管理類內容按企業設置機構或檔案設置類別列出，都需集團企業規范、統一。從便于收集的角度考慮，按企業設置機構列文件材料歸檔范圍，責任明確，更為適用。
3、報審需規定程序。各下屬企業編制的初稿，需先行征求企業各職能部門意見、反復修改，并歸檔各部門歷次修改意見，經企業領導審核，電子版及企業機構圖、部門職責發送上級集團審查通過后，再以正式文件報送集團審查。筆者認為報送程序規定，既可細化各職能部門歸檔材料的準確性，又可強化各部門的檔案意識，同時也減輕集團審查工作的難度，是編制工作有效可取的方法。
4、下發實施要求，旨在明確下屬企業編制的企業文件材料歸檔范圍和檔案保管期限，需經上級集團審查通過后，以紅頭文件下發實施。在實際工作中，通常出現編制完成后，未經上級集團審查通過即下發實施，或審查通過后不行文，只讓檔案部門知曉，認為是檔案部門的事，與其它部門無關，給檔案的歸檔工作帶來影響，致使檔案的齊全、完整受損。
二、 做好培訓
培訓是讓下屬企業準確了解定好的編制規則，是編制工作能否按要求如期完成的關鍵。上級集團只下發文件不培訓，或只培訓不下發文件，都會影響下屬企業編制工作的如期完成，即使完成編制，也會出現諸多問題，增加審查的難度及重復修改的次數，所以最好是先下發編制要求文件，如前所述的“定好規則”，再進行培訓，對文件加以逐條講解。培訓也不能簡單只做一次，需集中培訓和分期培訓相結合。集中培訓是貫徹編制工作的重要性及意識、上級集團對此項工作的安排、要求。分期培訓是按分批完成的企業，再組織小范圍培訓，詳細講解編制工作方法、步驟，解答參培企業提出的問題，讓參培企業明了如何著手開展此項工作。因此培訓是編制工作必不可少的環節。
三、細致審查
審查工作是一項檔案綜合素質要求較高的工作，特別是集團所屬企業行業跨距大，對審查者素質要求更高。審查者在審查前，一定要詳細了解下屬企業組織機構設置、各機構職責，再對下屬企業正式行文前的初稿按職責逐條進行審查。按機構列出歸檔文件材料，更有利于審查。審查時要細致，并把握關鍵的五不要：第一，不要照搬10號令，完全與企業實際脫軌；第二，不要用“重要的”、“一般”的文字，實際歸檔中無法界定；第三，不要簡單概括文件材料內容，盡量細化，能對應操作；第四，不要是單戶企業，內容中還出現“本企業所屬分子公司（或單位）”條款；第五，不要列出機構設置以外的機構文件材料內容，無機構、無職責，無法確認審查內容的有無。
四、批復嚴謹
企業合規監管范文4
1.中央國營和公私合營的企業、事業單位中應該實行學徒制度的工種、業務的名稱表，和各類學徒學習的具體期限、學習技術和業務的具體要求，及各類學徒的最低年齡，由中央各主管部門按照實際情況分別規定，經勞動部審核平衡后發表執行；地方國營和公私合營的企業、事業單位參照中央國營和公私合營的企業、事業的規定執行，中央各主管部門沒有規定的，由各省、自治區、直轄市人民委員會另作規定。
不實行學徒制度的工種、業務的名稱表，同樣按照上述手續制定。
2.正式工人、職員因為生產和工作需要，改行學習別的技術和業務的時候，以及轉業軍官當學徒的時候，都應該按照內部調動工作處理，不實行學徒制度。
（二）關于學習期限的計算、休學和解除合同
1.學徒的學習期限應該自合同生效之日算起。
2.學徒在學習中途因為生產和工作需要而改變工種業務或者調換學習單位的時候，其學習期限可以合并計算。
3.學徒在學習中途因故停止學習連續在兩個月以上的，其停止學習期間不計算為學習時間；不滿兩個月的，可以計算為學習時間。但是企業停工期間可以計算為學習時間，每年停工時間長的行業在規定學徒學習期限的時候應該考慮到停工的因素。
4.志愿入伍的軍人復員后當學徒，其學習期限可以適當縮短，只要生產或工作需要，本人的技術、業務達到轉正的水平，經過考試合格，即可轉為正式工人、職員。至于學習期限是否需要一個起碼的期限，由各省、自治區、直轄市人民委員會考慮。
學徒應征服兵役復員后繼續當學徒的時候，其學習時間可以前后合并計算。
5.學徒因病和非因工負傷連續停止學習滿六個月的時候，應該休學，休學后在一年內身體復原，可以恢復學習，否則，應該解除合同。
6.學徒開始學習后半年內，如果發現患有嚴重慢性病，不能繼續學習的，應該解除合同。
（三）關于生活補貼
1.學徒的伙食費標準應該根據城市、鄉村、礦山、野外等不同的工作條件，各行業的特點，和各工種勞動強度的差別，由省、自治區、直轄市人民委員會規定幾個標準。
2.學徒學習期為四年的，其第四年的零用錢可適當提高一點，具體標準由省、自治區、直轄市人民委員會規定，報國務院備案。
3.學徒因病和非因工負傷連續停止學習不滿六個月的，生活補貼照發；超過六個月休學后，停發生活補貼。
4.企業停工期間，學徒的生活補貼照發。
5.鐵路、航運系統規定運輸部分學徒的生活補貼標準的時候，應該征求各省、自治區、直轄市人民委員會的意見；其所屬工廠中的學徒，應該同樣執行省、自治區、直轄市人民委員會規定的生活補貼標準。
6.志愿入伍的軍人復員后當學徒，其生活補貼按照學徒生活補貼標準第三年的最高標準執行，但是不能執行第四年的生活補貼標準。
7.某些個體腦力勞動者（如中醫）培養學徒，如果習慣上是由學徒自備生活費用的，仍然可以從習慣辦理，或者由師徒雙方自行協商確定。
（四）關于學徒參加計件工作
1.學徒參加計件工作的時候，他所做的那一部分工作量，原則上不計入師傅（或工組）的工作量之內，具體辦法由企業主管部門制定。
2.學徒轉為正式工人后的第一年，參加工作計件的時候，按照本單位生產工人一級（最低）工資標準計算計件工資；從事個人計件工作的時候，按照本單位生產工人一級（最低）計時工資標準執行。
（五）關于獎勵、津貼和勞保福利待遇
1.學徒可以享受合理化建議獎和不屬于工資基金開支的其他獎勵。
2.學徒可以與本企業職工同樣享受保健津貼（高溫津貼）和出差補助費。除此而外，所有野外津貼、林區津貼，生活費補貼、地區津貼、施工津貼等，學徒都不能享受。
3.學徒可以與本企業職工同樣享受生產和工作所需要的防護用品。
4.學徒本人住公家宿舍的時候，免收房租、水、電費。
5.學徒家庭生活有困難的，不適用職工的困難補助辦法，應該由當地政府按照社會救濟辦法處理。
6.學徒因病和非因工負傷醫療所需要的醫藥費、住院費和住院伙食費本人負擔有困難的時候，由所在單位酌情補助。學徒休學以后，停止享受醫療補助待遇。
7.學徒休學回家所需的路費，可由原單位酌情處理。
（六）關于學徒轉為正式工人、職員后的工資待遇
企業合規監管范文5
將競爭監管手段有機融入金融監管體制是金融業競爭秩序健康平穩運行的有利保障,一方面,在世界各主要經濟體中,除各別國家因其獨特的歷史文化原因偶有例外,大多數國家或地區均未對金融業區別對待,而是將它們一并納入競爭法的調整范圍,接受競爭監管。另一方面,競爭監管手段對市場的監管與其它監管手段不同,競爭監管是在充分尊重市場競爭規律的條件下運行的。因此,通過它實現市場監管,有效減少行業因為被管得過死而喪失創新能力和經營活力的問題。
將競爭監管機制有機納入金融監管體系在現階段對我國金融業的進一步改革開放、健康發展具有重要意義。作為經濟體制轉型期的國家,我國金融業長期以來在計劃經濟體制下一方面被種種行政手段嚴格管制;另一方面又被嚴格保護。改革開放以來,雖然進行了一系列的市場化改革,取得了非常大的成就,但是目前我國金融業依然面臨著非常艱難的市場化轉型任務:一方面,我們在改革前期所依賴的那些諸如市場準入限制、利率水平等方面的管制保護措施,由于國內國民經濟整體發展的需要和金融全球化力量的沖擊,已經不宜再繼續采用。那些昔日被這些措施所限制或阻擋在外而只能在外圍處與國有金融業展開競爭的民間金融力量和外國金融勢力已經形成倒逼態勢——他們正從邊緣處的競爭走向與我國國有金融企業展開大規模、全方位的競爭。因此,必須盡早破除金融業長期以來的保護體制,加快金融業市場化步伐,建立健全金融市場化運作的有效競爭機制。這就為將競爭監管機制引入金融監管領域準備了條件;同時,競爭監管機制的引入又能反作用于我國金融業,加速、催化和鞏固金融業市場競爭機制的完善。另一方面,隨著計劃經濟時代嚴格的金融管制制度的日漸瓦解,金融業在進行市場轉型的過程中,出現了不少法律監管的真空地帶。如:不少金融企業出現了由于監管缺位而損害金融消費者利益的亂收費現象,一些地區出現了群體性金融欺詐案件等;金融企業間為爭奪客戶采取包括商業賄賂在內的一系列不正當競爭手段,而大型的金融企業之間也陸續出現了串謀定價、濫用支配地位等的案例;金融業行業協會不能正確認識到自身的作用和定位卻積極從事串謀勾結其成員聯合漲價等。上述種種現象都是金融業在市場化轉型中必然會出現的問題,而有效解決這些問題的答案之一就是加強競爭監管。
具體來講,將競爭監管手段有機納入金融業多層次監管體系包括兩方面內容:一是加強金融企業內部的競爭監管;二是加強外部的競爭監管。所謂加強金融企業內部競爭監管是指從金融企業內部監管入手,即由金融企業自身通過其內部合規部門加強競爭法律法規的合規性審查。根據國際巴塞爾銀行監管委員會的相關文件,對銀行內部合規部門的職能被界定為“識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。”而合規風險是指“銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則,以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！彪m然這是只針對銀行業的,但同樣可以適用于整個金融行業的合規部門。在金融企業做出經營決策和經營活動前,由合規部門進行競爭法律法規的合規性審查,可以有效避免金融企業從事反競爭活動。所謂加強外部競爭監管前面已有所述,是指由競爭法的行政執法機構,與金融行業專業監管機構積極配合,實施監管。將競爭監管與適度的金融業行政監管相配合,形成既能有效降低金融風險保障金融行業安全運行,又保障金融行業的創新能力和競爭力的多層觀綜合性的監管體制。
總之,盡早引入競爭監管機制,改變金融業長期以來所依賴的多層次行政監管體制,實現行業監管與競爭監管并舉,才能真正引導金融企業增強市場競爭力,促進國民經濟的良性循環。新一屆中央政府不斷傳達出包括推進我國利率市場化進程、建立人民幣資本項目可兌換方案、建立個人境外投資制度等方面的多項金融改革意見,應該說即是對這個方向性路徑的確認。
企業合規監管范文6
合規經營是根據巴塞爾協議衍生出來的概念，根據巴塞爾委員會在的《合規與銀行內部合規部門》的規定：“‘合規風險’是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！?合規經營最早出現和適用于銀行業，由于市場競爭愈加激烈，商人的經營理念慢慢發生了轉變，如今合規經營已逐步滲入到各行各業。
一、合規經營的含義
任何事物的發展都有它特定的規則，正所謂“無規矩不成方圓”。同樣，企業的經營發展也要遵循一定的規則，這里所說的規則就是合規經營中的“規”。合規經營的意思顧名思義是：企業在經營過程中應當遵循法律、規則的規定。目前對于合規經營研究較多的行業大多是風險較大的行業，例如商業銀行、證券和保險。保險業對合規經營的定義是：合規經營是保險業通過建立合規管理機構，配備合規工作人員，按照外部法規的要求同意制定并持續修改內部規范，并據此制定和執行合規政策，站合規檢測和合規培訓等措施，預防、識別、應對、化解和報告評估合規風險的系列經營活動的總稱。 合規經營并不是金融行業特有的要求，無論哪個行業要想長期發展，都必須遵循法律法規以及行業內部的有關規定。
關于合規中的“規”的范圍銀行界界有兩種不同的看法，一種認為銀行內部規定不屬于“合規”的范圍，另一種看法則相反。本文認為合規并不僅僅是“合乎法律”這么簡單，根據《合規與銀行內部合規部門》和《保險公司合規管理指引》的有關規定，合規不僅僅只包括具有強制性的法律文件，還包括行業準則、企業內部規定以及更廣義的商業道德。合規經營還有一層意思就是，在不違背國家法律法規的前提下，企業通常會制定企業內部的規章制度。 所以合規經營的第一要求就是企業自己制定的內部規定必須與國家的法律法規相一致，其次是要求企業及其員工嚴格按照有關的規定進行經營活動。
二、合規經營的利弊分析
合規經營對企業來說具有至關重要的意義，如果企業合規經營失效，隨時可能受到監管處罰甚至法律制裁，更加嚴重的將會導致企業破產。首先，合規經營能夠防范和降低經營風險。企業違規經營，如果觸犯的是沒有法律強制力的行業規則或者是企業內部的規定，可能會受到來自行業協會或者企業內部高層的處罰，雖然這些懲罰不足以危機企業的生存，但仍會給企業的發展造成一定的阻礙。如果企業在經營中違反了國家的法律法規，那么往往會付出巨大的人力、財力的代價。例如三鹿公司，由于違法生產劣質奶粉，最終導致企業破產。而具有合規經營意識的企業，他們的行為合乎各種規定，其職員各司其職，在各種規則的制約下，無形中降低了經營風險。其次，合規經營可以提升企業的商譽。企業在消費者心中的形象關乎企業的興衰存亡，如果企業屢屢出現違規經營事件，勢必會影響消費者對企業的信任，從而降低企業的商譽和知名度，從長期發展的角度看，這絕對是得不償失的。要想持久發展的企業不能為了蠅頭小利而違規經營，破壞企業名譽。再次，合規經營有利于形成健康向上的核心價值觀。合規經營要求企業的經營在透明、公開的環境下進行，強調企業的商業道德倫理和社會責任。注重合規經營的企業會組織員工進行合規經營培訓，提高員工的合規意識，能夠在整個企業中形成良好的合規風氣，從而激發員工的凝聚力和進取心。
合規經營是我國民族企業增強競爭力，持續、健康發展的唯一途徑。合規經營能夠降低合規風險，保障企業有法可依，有章可依，使企業在制度規章的保駕護航下真正走上安全、穩健的發展軌道。但在利益的驅使下，我國的經濟案件頻頻發生，這些案件的發生大多是因為沒有嚴格遵守國家法律法規和行業準則而導致的。企業違規經營的形式是多種多樣的，例如商業壟斷、限制經營、非法銷售、商業賄賂、侵犯商業秘密等行為,現實中發生最多的案件就是商業賄賂。
我國《反不正當競爭法》第8條的，該條規定：“經營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在帳外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處。”商業賄賂的一般含義是指具有競爭關系的經營者通過秘密收買競爭對手的人或者雇員的方式，爭奪交易機會，獲取市場競爭優勢的不正當行為。 依據該定義可以得出商業賄賂具有以下特征：
（一）行為主體具有普遍性
《反不正當競爭法》第8條將行賄主體限定在“經營者”的范圍內，這是符合實際的，行賄人的目的是進行銷售或者購買商品，這是經營者常見的經營行為。經營者包括各類公司法人、普通合伙、合伙企業、個體工商戶以及從事經營活動的行業自律組織、事業單元、團體等經濟組織。
（二）以經濟利益為目的
商業賄賂的目的是為了銷售或購買商品，這是區別其他賄賂形式的重要標準之一。在競爭激烈的行業，行為人給予受賄人財務，以達到讓受賄人購買自己商品或者自己購買受賄人的商品的目的，這樣一來就損害了其他競爭對手公平競爭的機會，而且如果行賄人的商品是劣質的，同時還會損害消費者的合法權益。“商業賄賂是一種以‘小利換大利’的純營利性的不正當競爭行為” 。
（三）行為手段多樣性和隱蔽性
商業賄賂的手段是多種多樣的，既可以是給予受賄者財物，也可以是其他名義的各種好處，例如職務升遷、免費旅游等形式。由于商業賄賂是一種違法行為，所以當事人在進行該行為時往往非常小心謹慎，盡量使其行為不被察覺，行為手段具有隱蔽性，通常說就是“以合法形式掩蓋非法目的”。
商業賄賂是合規經營失效的一種表現形式，該行為損害的不僅僅是競爭對手的合法權益，還會涉及到廣大消費者的權益。如果藥品供應商通過商業賄賂行為讓醫院優先出售其劣質藥品，可能會造成就醫人員的傷亡，那么違反的不單是《不正當競爭法》，同時違反了《侵權法》、《刑法》等法律法規。
三、從法律層面看我國合規經營
合規經營是一個很籠統的概念，“規”包括有法律強制性的法律、法規、規章等，還包括行業規則、企業內部準則，商業道德等。商業道德包括自愿、平等、公平等原則，這本身就是一個很難把握的概念。商業本身的純粹營利性決定了商業道德核心不在于實現真、善、美的到的訴求，而在于維持商業活動中相互爭奪利益行為的方式和尺度。 如何把握經營行為中的“度”是合規經營所要解決的第一問題。法律是指引企業經營的最低標準，所有企業內部準則和行業規則都不得與法律相沖突，以法律制度保障企業的合規經營能夠有效規范企業的合規經營。
（一）內部規定符合國家法律法規
內部規定是指除去法律法規之外的，企業所應遵循的行業內部規則和企業內部的規章制度。內部規定符合外部法律法規的規定是合規經營的重要內涵，因為內部規定也是合規經營所要遵循的規則，如果內部規定與外部法律相抵觸，那么就會出現對外違法、對內合規的尷尬現象。違反了企業合規經營的最低標準――法律，那么合規經營就無從談起。企業內部規定是由企業高層管理人員制定的，很多人以為合規經營只是管理層的義務，其實不然，企業的所有部門必須有機結合在一起，各司其職，才能實現企業的有效運轉。在保證高層管理人員制定的內部規則符合法律規定后，企業的其他人員就要嚴格按照該規定行事，真正做到合規人人有責。所以合規經營所要做到的第一步就是確內部規定符合法律。
（二）依法建立合規部門對企業經營進行監督
