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營業執照延期申請范文1
為加強對企業的監管，維護市場經濟秩序，根據國家工商總局新頒布的《企業年檢辦法》（總局令第23號）的精神，結合武漢市工商行政管理工作的實際情況，經市局研究決定，特制定企業年檢工作實施意見。
一、年檢時間與方式
根據《企業年檢辦法》規定，企業年度檢驗統一為每年3月1日至6月30日集中進行。有正當理由的企業可以在6月30日前向企業登記機關提交延期參加年檢的申請，經企業登記機關批準可以延期30日。
二、年檢對象
凡于上年12月31日前（含31日）在武漢市各級工商登記機關領取營業執照的有限責任公司、股份有限公司、非公司企業法人、合伙企業、個人獨資企業及其分支機構，來華從事經營活動的外國（地區）企業、以及其他經營單位，本年度參加年檢。
三、年檢內容
（一）企業申請年檢應當提交的材料
1.年檢報告書；
2.企業指定的代表或者委托人的身份證明；
3.營業執照正、副本；
4.經營范圍中有屬于企業登記前置行政許可經營項目的，加蓋企業印章的相關許可證件、批準文件的復印件；
5.企業法人應當提交年度資產負債表和損益表；
6.公司應當提交由會計師事務所出具的審計報告；
7.企業有非法人分支機構的，還應當提交分支機構的營業執照副本復印件；
8.國家工商行政管理總局規定要求提交的其他材料；
9.已進入清算的企業提交本項1、2、3、4、8條所列的材料；
10.企業非法人分支機構、其他經營單位申報年檢除提交本項1、2、3、4、8條所列的材料外，非法人分支機構還應當提交隸屬企業上一年度已年檢的營業執照副本復印件；其他經營單位還應當提交隸屬機構的主體資格證明復印件。
（二）對企業提交年檢材料的要當場作出是否受理的決定
1.企業提交的年檢材料齊全、內容完整的，受理人員應當受理，并出具受理通知書；
2.企業提交的年檢材料不齊全、內容不完整的，受理人員應當不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書。
（三）對企業提交年檢材料齊全、內容完整的，受理人員要在5個工作日內完成涉及登記事項、備案事項有關內容的書式審查
1.對企業提交年檢材料齊全、內容完整，經審查符合《企業年度年檢驗辦法》規定的，換發營業執照并在新發執照副本上加蓋年檢戳記，并發還營業執照；
2.對企業提交年檢材料齊全、內容完整，但經審查不符合《企業年度年檢驗辦法》規定的，責令限期整改，符合規定后，在新換發營業執照副本上加蓋年檢戳記，并發還營業執照。其中，屬于應當依法辦理變更登記并涉及營業執照記載事項變更的，經變更登記后，在新的營業執照副本上加蓋年檢戳記。
四、對不按照規定接受年檢企業的處罰
企業不按照規定接受年度檢驗的，由企業登記機關責令限期接受年度檢驗并依法予以處罰。
由于過去幾年武漢市企業年檢實行的是按月滾動年檢辦法，根據新的《企業年度年檢驗辦法》要求，*年度企業年檢實行集中年檢。因此，對在法定期限內逾期未接受年檢企業的處罰按以下原則執行：
（一）按滾動年檢辦法，注冊號尾數對應的年檢截止期在6月30日前（含6月30日）的企業，按新的《企業年度年檢驗辦法》，在*年6月30前接受年檢的，一律不予處罰。
（二）按滾動年檢辦法，注冊號尾數對應的年檢截止期在6月30日以后的企業，在3個月的寬展期后仍未依新的年檢辦法參加年檢的，按規定予以處罰。
五、年檢工作要求
（一）加強領導，精心組織，切實把企業年檢工作作為監管制度落到實處。新的《企業年度年檢驗辦法》將企業年檢由過去的“確認企業繼續經營資格的法定制度”改為“定期檢查的監管制度”，由一種行政許可行為改變為一種行政監管行為。我市企業年檢由過去的按月年檢變為現在的3月至6月集中年檢，加上*年度企業年度檢驗要統一換發營業執照，工作任務十分繁重。為此，全市各級工商機關要加強對企業年檢工作的領導與投入，精心組織，依法加大對企業年檢與監督管理的工作力度，保證企業年檢與監管工作同步落實到位。
（二）大力宣傳新的《企業年度年檢驗辦法》，要讓全市所有的企業都知道新《企業年度年檢驗辦法》的基本內容，特別是新的企業年檢時間。市局與各分局要發揮各自優勢，將上門發放《企業年檢告知書》與宣傳《企業年度年檢驗辦法》相結合，同時，告知企業換發營業執照正副本，使其內容人人知曉。
（三）由于全市*年度企業年檢工作涉及換發營業執照，故此，市局與各分局的年檢工作暫不實行委托年檢的辦法，一律由市局與分局兩級登記機關實施年檢。換發營業執照只收取工本費。
（四）年檢審查企業申報材料時重點對涉及人民生命財產（食品生產、經營、危險化學品、加油站等）的前置內容進行實質審核。在通過年檢換照時，無須前置審批的，審核人員在年檢審核表審核意見欄中填寫“同意年檢換照”，直接辦理換照手續。須前置審批的，按照變更登記程序實施，按換照執行（加注經營范圍有效期的按市局文件執行）。
（五）在年檢中遇到變更、遷出、補檢等問題的，依照先辦理變更換照后年檢、先辦理遷出后辦理換照年檢、先補檢換照后年檢的原則施行。
（六）年檢報告書可由企業到工商部門直接領取，也可以在網上下載，但規格必須符合檔案管理的要求。企業年檢時提交年檢報告書一式兩份，經企業登記機關審查后，一份由企業登記機關存檔，一份退還企業留存。
（七）年檢專用章要增加〔*〕年字樣。
（八）任何機關與個人都不得借企業年檢之機濫收費、搭車收費、代收代扣其他費用、索取或收受他人財務或謀取私人利益。
（九）全系統要將企業經濟戶口作為年檢時審查的依據。對*年1月1日后錄入的不在原地址經營的企業，下達限期整改通知書交轄區工商所處理后年檢。對3個月查無下落的企業，交轄區分局依法處理后憑處罰決定辦理年檢手續。
營業執照延期申請范文2
【關鍵詞】支付結算 賬戶管理 開戶許可證
按照現行銀行結算賬戶管理相關制度，開戶許可證是人民銀行依法準予申請人在銀行開立核準類銀行結算賬戶的行政許可證件，是核準類銀行結算賬戶合法性的有效證明。但在賬戶管理實踐中，單位存款人開立非核準類賬戶的一個必要條件就是出具基本存款賬戶開戶許可證。因此，開戶許可證實際上已成為單位存款人開立銀行結算賬戶，進而獲得商業銀行各類金融服務的法定證件。但由于目前對開戶許可證的管理上，只注重審核發證環節，對于后續管理存在較大疏漏，致使很多已不再符合法定開戶條件的賬戶仍然在銀行體系內，既增加了賬戶管理的難度，也為犯罪分子利用銀行結算賬戶進行非法經營、偷逃稅款、洗錢等違法犯罪活動提供了潛在的可能。
一、現行賬戶管理制度有關開戶許可證的規定
現行賬戶管理的基礎性制度是2003年頒布的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及隨后下發的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》（以下分別簡稱《管理辦法》和《實施細則》）?！豆芾磙k法》中規定：人民銀行在核準開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）、預算單位專用存款賬戶和QFII專用存款賬戶時分別頒發基本存款賬戶開戶許可證、臨時存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證；存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶應出具基本存款賬戶開戶許可證；存款人撤銷核準類銀行結算賬戶時應交回開戶許可證。
此外，存款人遺失開戶許可證，應在報刊媒體上進行遺失公告，宣布該開戶許可證作廢。人民銀行在核準類銀行結算賬戶銷戶處理時，在人民幣銀行結算賬戶管理系統中對原開戶許可證的狀態設置了兩個可選項，即：收回和遺失。因此，在核準類銀行結算賬戶銷戶處理的實際操作中，申請人一是交回原開戶許可證辦理銷戶手續；二是出具許可證遺失證明和已進行遺失公告的證明辦理銷戶手續，二者必選其一。
二、開戶許可證吊銷制度缺失帶來的管理難題
（一）單位終止后開戶許可證仍然長期有效
《管理辦法》規定，存款人被撤并、解散、宣告破產或關閉的，以及存款人注銷、被吊銷營業執照的，應于5個工作日內向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請。存款人應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，然后再申請撤銷基本存款賬戶。撤銷核準類銀行結算賬戶時應交回開戶許可證。而在實際工作中，部分單位（特別是一些個體工商戶）在注銷或被吊銷營業執照且基本戶已無資金時，往往由于各種原因，不到銀行辦理銷戶手續并交回開戶許可證。由于開戶許可證吊銷制度尚未建立，在存款人手中的開戶許可證依然有效，存款人依然可以憑借該開戶許可證辦理其他各類相關業務。
（二）銀行賬戶年檢制度約束力不強
《管理辦法》明確了銀行應對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結算賬戶的合規性，核實開戶資料的真實性，對不符合賬戶管理制度開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷。由于基本戶開戶許可證和專用戶開戶許可證一經發放長期有效。在實際工作中，有很多開戶單位由于各種原因拒絕提供相關證照及開戶資料配合賬戶年檢工作，現行制度沒有建立吊銷開戶許可證制度，使得年檢工作對存款人的約束力不強，銀行對正常發生結算但未能參加賬戶年檢的存款人沒有制度上的制約措施，致使單位銀行結算賬戶年檢率始終不高。經統計，2012年陜西省在人民幣銀行結算賬戶管理系統中登記的賬戶綜合年檢率僅達到21%，基本存款賬戶的年檢率也只有27%。開戶許可證吊銷制度的缺失使得賬戶年檢制度不能有效實施，對規范賬戶日常使用的作用受到制約。
（三）大量“久懸”銀行結算賬戶無法清理
對于長期不發生結算業務的單位銀行結算賬戶（一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務），賬戶管理制度規定開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。但盡管制度如此規定，如果存款人不主動到銀行申請撤銷賬戶并提供銷戶材料，開戶銀行自行為客戶銷戶會存在較大的法律風險。目前在實踐中，對于這一類賬戶的管理辦法是：商業銀行在行內業務系統中將該類賬戶設置為長期不動戶，同時在人民幣銀行結算賬戶管理系統中為該類不動戶設置“久懸”標識。當長期不動戶為基本戶、專用戶、臨時戶等核準類賬戶時，由于開戶許可證吊銷制度的缺失，人民銀行同樣無法按照“視同自愿銷戶”的原則對這部分長期不動戶進行銷戶處理，從而造成久懸賬戶長期“久懸”，銀行系統資源大量浪費。例如，截止2012年10月底，陜西省久懸銀行結算賬戶數量已經達到96800戶，占同期單位銀行結算賬戶總量的12.7%。而且，近兩年“久懸”銀行結算賬戶數量激增，平均增長率達到30%以上，遠高于同期單位銀行結算賬戶增長率（10%左右）。
（四）基本戶的主辦賬戶作用被削弱
按照現行賬戶管理制度規定，基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶，存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取均應通過基本戶辦理。存款人開立其他銀行結算賬戶也必須首先開立基本存款賬戶。但在實踐中，存款人往往開立多個一般存款賬戶后，日常業務均通過一般存款賬戶辦理，進而將基本存款賬戶架空。根據統計，截至2012 年十月底，陜西省共有63350戶基本存款賬戶超過一年以上未發生結算業務，占全部基本存款賬戶的15%，占全部“久懸”賬戶的65%。這些基本存款賬戶被閑置后，存款人仍可以通過其他非基本存款賬戶辦理各類結算業務。
三、其他相關行政許可證件吊銷制度
（一）營業執照
營業執照是企業或組織合法經營權的憑證。營業執照的登記事項包括名稱、地址、負責人、注冊資金、經營范圍、經營期限等。經營組織有違法行為時，工商行政管理部門可以做出吊銷營業執照的行政處罰?！豆痉ā?、《外資企業法》、《公司登記管理條例》等企業管理制度詳細規定了可以給予吊銷營業執照處罰的具體情形，主要包括：虛報注冊資本；提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記；公司成立后無正當理由超過六個月未開業的，或者開業后自行停業連續六個月以上；利用公司名義從事危害國家安全、社會公共利益的嚴重違法行為的；公司不按照規定接受年度檢驗，逾期仍不改正的；偽造、涂改、出租、出借、轉讓營業執照；未能在規定的期限內繳付出資的，且不辦理注銷登記手續和繳銷營業執照的，等等。
吊銷營業執照后，機構不得開展經營活動。被吊銷營業執照的企業名稱三年內不得使用。被吊銷營業執照的公司、企業法定代表人，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起三年內，不得擔任公司的董事、監事和經理，也不得擔任其他企業的法定代表人。
（二）組織機構代碼證
組織機構代碼是組織機構在我國境內唯一的，始終不變的法定代碼標識。組織機構代碼證是組織機構法定代碼的標識的憑證。組織機構代碼證自發放起4年內有效，組織機構設立的資格證明文件有效期不足4年的，代碼證有效期以資格證明文件的有效期為準。組織機構代碼證實行年檢制度，以確保組織機構代碼的唯一性和相關信息數據的準確性和時效性。經營組織的組織機構代碼年檢以年檢過的營業執照為基礎。組織機構代碼沒有明確的吊銷制度，但沒有參加的年檢的組織機構代碼證在使用中會被視為失效，以此保證組織機構代碼證的合法性。注銷組織機構代碼證時需要出示登記部門或上級主管部門的核準注銷文件，經營機構還需要出示稅務部門注銷稅務登記證的回執。
（三）稅務登記證
稅務登記證是從事生產、經營的納稅人向主管稅務機關申報辦理稅務登記時，所頒發的登記憑證。納稅人在辦理開立銀行賬戶，領購發票，申請減、免、退稅，辦理延期申報、延期繳納稅款等事項時，必須出示稅務登記證件。目前，稅務機構已取消年檢制度，但稅務機關要求驗證或換證時，納稅人必須在規定時間內辦理驗證或者換證手續。
四、建立開戶許可證吊銷制度的對策建議
吊銷許可證是《中華人民共和國行政處罰法》規定的行政處罰種類之一。開戶許可證吊銷制度的缺失使得部分開戶單位肆意違反賬戶管理制度，并導致大量已不再符合開戶條件的結算賬戶無法通過合法手續進行清理。為強化單位銀行結算賬戶監管效果，應該盡快建立開戶許可證吊銷制度。
（一）強化單位銀行結算賬戶年檢工作
開戶許可證吊銷制度的建立和單位銀行結算賬戶年檢工作是相互依存，互為前提的。一方面，建立開戶許可證吊銷制度可以加大對存款人參加賬戶年檢的約束力。另一方面，開戶許可證吊銷制度的實施也必須借助于賬戶年檢平臺。建議人總行進一步明確賬戶年檢的內容和期限，增強賬戶年檢工作的可操作性和強制力，明確在規定期限內不參加年檢的單位可以給予吊銷開戶許可證的行政處罰。各開戶銀行必須定期清理已被吊銷開戶許可證的單位銀行賬戶，停止為其辦理支付結算業務并按法定程序銷戶。
（二）明確可以給予吊銷開戶許可證行政處罰的具體情況
吊銷開戶許可證作為一種比較嚴厲的行政處罰手段，必須具有明確的法律依據。建議修訂《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》并賦予人民銀行賬戶監管部門吊銷開戶許可證的執法權限。參考其他行政許可證件的吊銷制度，在具體實施上，可以考慮在以下情形下對存款人處以吊銷開戶許可證的行政處罰：提供虛假資料騙取開戶許可證的；基本存款賬戶超過兩年不發生結算，且連續兩年不參加賬戶年檢的；基本戶開戶證明文件過期且一個年檢年度內不提供新的證明文件的；利用銀行結算賬戶為非法集資、詐騙、洗錢等違法犯罪活動轉移資金的；預算單位專用存款賬戶開戶證明文件失效的；臨時存款賬戶超期后不主動撤銷的，等等。同時，對于沒有按時變更賬戶信息等其他比較輕微的賬戶違法行為，可以設置相應的經濟處罰標準。
開戶許可證作為一種行政許可證件，其吊銷應由頒發證件的行政管理部門實施。當開戶銀行清理發現符合吊銷開戶許可證法定條件的開戶單位時，向頒發該開戶許可證的人民銀行報送相關資料。符合條件的，由人民銀行做出吊銷開戶許可證的行政處罰決定。
（三）完善《人民幣銀行結算賬戶管理系統》相關功能
《人民幣銀行結算賬戶管理系統》是賬戶監管的信息化平臺?？梢詫~戶管理系統進行升級改造，配合開戶許可證吊銷制度的實施。賬戶管理系統應允許存款人的所有開戶銀行查詢該存款人的基本戶開戶許可證狀態，允許預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶開戶行查詢預算專戶和臨時戶的開戶許可證狀態。同時，可以允許一般存款賬戶和非預算單位專用存款賬戶的開戶銀行查詢其存款人基本戶的年檢狀態。若基本戶在規定的年檢期限內未進行年檢，一般存款賬戶和非預算單位專用存款賬戶開戶銀行應停止為該存款人辦理支付結算業務。若存款人基本戶開戶許可證處于吊銷狀態，則該存款人的各開戶銀行均應按法定程序將該存款人的所有賬戶予以撤銷。若預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶的開戶許可證被吊銷，則開戶銀行應撤銷相應的結算賬戶。
參考文獻
[1]中國人民銀行支付結算管理辦公室.《〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法〉學習實用手冊》[M].北京：新華出版社，2003.
營業執照延期申請范文3
廣東省商事登記條例 第一章總則
第一條為了規范商事登記活動，推進商事登記便利化，保護商事主體的合法權益，根據有關法律、行政法規，結合本省實際，制定本條例。
第二條 本條例適用于本省行政區域內商事登記及其管理。
本條例所稱商事登記，是指商事登記機關(以下簡稱登記機關)根據申請人的申請，經依法審查，將商事主體設立、變更、注銷的事項予以登記并公示的行為。
本條例所稱商事主體，包括公司、合伙企業、個人獨資企業、個體工商戶、非公司企業經營單位、來華從事經營活動的外國(地區)企業、農民專業合作社，以及企業分支機構。
第三條 實施商事登記，應當遵循公開、公平、公正、便民、高效的原則。
第四條 縣級以上人民政府負責工商行政管理的部門是登記機關。
登記機關對申請人提交的申請材料實行形式審查。
第五條 經登記機關依法登記，領取營業執照，申請人方取得商事主體資格。
未經登記機關登記的，不得以商事主體名義從事商事活動。
第六條 申請商事登記，申請人應當對申請材料的真實性負責。
第七條 省人民政府建立統一的商事主體信用信息公示系統，縣級以上人民政府建立監管執法協作配合機制，實現對商事主體的許可、監管等信息的互聯共享和執法聯動。
第二章登記事項
第八條 公司登記事項包括名稱、住所、法定代表人、注冊資本、公司類型、經營范圍、營業期限、有限責任公司股東或者股份有限公司發起人姓名或者名稱。
第九條 合伙企業的登記事項包括名稱、經營場所、執行事務合伙人、經營范圍、合伙企業類型、合伙人姓名或者名稱及住所、承擔責任方式。
合伙協議約定合伙期限的，登記事項還包括合伙期限。
執行事務合伙人是法人或者其他組織的，登記事項還應當包括法人或者其他組織委派的代表。
第十條 個人獨資企業的登記事項包括名稱、經營場所、投資人姓名及居所、經營范圍。
第十一條分支機構的登記事項包括名稱、經營場所、經營范圍、負責人。
第十二條 個體工商戶的登記事項包括經營者姓名及住所、組成形式、經營場所、經營范圍。
個體工商戶使用名稱的，名稱作為登記事項。
第十三條 商事主體只能使用一個名稱,經登記機關核準登記的名稱在規定的范圍內享有專用權。
第十四條商事主體的名稱由行政區劃、字號、行業或者經營特點、組織形式依次組成，可以將行政區劃放在字號之后，組織形式之前。
名稱中的行業應當參照國民經濟行業類別表述，法律、法規另有規定的，從其規定。
第十五條 分支機構的名稱由從屬企業名稱、所在地行政區劃或者地名、行業三部分組成，并綴以分公司、分廠、分店等字詞;根據需要，可以省略行業。
分支機構名稱可以在行業部分前使用不同于從屬企業的字號。
第十六條 公司的住所是其主要辦事機構所在地。
合伙企業、個人獨資企業、個體工商戶、分支機構的經營場所是其開展經營活動的場所。
第十七條 商事登記申請人申請登記時，應當提交住所、經營場所使用證明。
使用自有房產的，應當出示房屋產權證;使用非自有房產的，使用證明為業主房屋產權證明和房屋租賃協議或者無償使用證明。未取得房屋產權證明的，當地人民政府或者其派出機構、各類經濟功能區管委會、居(村)民委員會等部門、單位出具的相關證明可作為使用證明。
使用賓館、飯店的，使用證明為房屋租賃協議和賓館、飯店的營業執照。
地級以上市人民政府可以對住所、經營場所證明材料作出具體規定，但是對證明材料的要求不得增加申請人的義務。
第十八條 商事主體可以在其住所、經營場所以外增設經營場所，增設經營場所應當在其登記機關管轄范圍內，并辦理登記手續。
多個商事主體可以共用同一地址登記為住所、經營場所。
地級以上市人民政府可以對增設經營場所、多個主體共用同一地址以及將住宅作為住所、經營場所的條件作出具體規定。
第十九條住所、經營場所依法應當經規劃、建設、國土、房屋管理、公安、消防、環保、文化、衛生、質監、食品藥品監管等相關部門許可方可開展相關經營活動的，開展經營活動前應當依法辦理許可。
地級以上市人民政府公布經營場所禁設區域目錄的，商事主體不得以禁設區域目錄所列的場所作為住所、經營場所。
第二十條 經營范圍是商事主體所從事經營活動的業務范圍。
公司、合伙企業的經營范圍由章程、合伙協議載明并以登記機關登記為準。
第二十一條 經營范圍涉及前置許可事項的，應當按照相關批準文件表述;批準文件沒有表述或者表述不規范的，參照國民經濟行業分類表述。
涉及前置許可事項的，參照國民經濟行業分類表述;國民經濟行業分類中沒有規范的新興行業或者具體經營項目，參考政策文件、行業習慣或者專業文獻表述。
第二十二條 公司注冊資本實行認繳登記制。有限責任公司的注冊資本為在登記機關登記的全體股東認繳的出資額。
股份有限公司采取發起設立方式設立的，注冊資本為在登記機關登記的全體發起人認購的股本總額;采取募集方式設立的，注冊資本為在登記機關登記的實收股本總額。
法律、行政法規對注冊資本最低限額、實繳另有規定的，從其規定。
第二十三條 有限責任公司發生以下情形的，應當辦理股東變更登記：
(一)股東之間相互轉讓股權導致股東變動的;
(二)股東向股東以外的人轉讓股權導致股東變動的;
(三)自然人股東死亡后其合法繼承人繼承股東資格的;
(四)公司按照《中華人民共和國公司法》的規定收購股東股權導致股東變動的;
(五)因人民法院裁判導致股東變動的;
(六)法律、法規規定的其他情形。
股東姓名或者名稱發生變更的，應當辦理變更登記。
第二十四條 人民法院和仲裁機構的生效裁判文書涉及股東變更的，公司應當向登記機關申請辦理相應的登記手續。
公司申請股東變更登記時，利害關系人已經就公司股東變更登記申請材料的真實性、合法性提起民事訴訟或者仲裁的，登記機關應當作出不予受理的決定;已經受理的，應當作出不予登記的決定。未提起民事訴訟或者仲裁直接向登記機關提出異議的，登記機關應當書面告知其通過民事訴訟、仲裁解決。利害關系人在三十日內不提起民事訴訟、仲裁的，登記機關依法辦理變更登記。
第三章備案事項
第二十五條 商事主體依法需要備案的，應當如實填寫備案信息，按照規定向登記機關提交備案材料。
本條例所稱備案，是指登記機關根據申請人的申報，依法將與商事主體的登記事項或者經營活動有關的章程、人員信息等資料予以存檔備查并公示的行為。
第二十六條下列事項應當向登記機關備案：
(一)公司的備案事項：章程、董事、監事、經理，分公司，清算組，外商投資企業法律文件送達接受人;
(二)合伙企業的備案事項：清算人、分支機構、合伙協議、外商投資合伙企業法律文件送達接受人;
(三)個人獨資企業的備案事項：投資人的出資額和出資方式、經營方式、分支機構;
(四)個體工商戶的備案事項：家庭經營的個體工商戶的家庭成員姓名。
向登記機關備案的公司章程應當記載公司股東認繳的出資額、出資方式以及出資時間。
第二十七條 公司、合伙企業、個人獨資企業應當指定人員或者機構負責法律文件接收、內部文件保管、商事登記、年度報告及其他信息公示等工作。
指定人員或者機構的名單應當向登記機關備案。
第二十八條 商事主體備案事項發生變動的，應當自變動之日起三十日內向登記機關申報備案。
第二十九條備案申報人或者備案事項涉及的董事、監事、經理、分公司和清算組等備案關系人認為登記機關公開的備案信息與申報備案事項內容不一致，可以要求登記機關更正，登記機關應當更正。登記機關不予更正的，備案申報人或者備案事項利害關系人可以向人民法院提起行政訴訟。
備案申報人以外的人對登記機關的備案事項與備案申報人之間存在爭議，要求登記機關變更的，登記機關不予變更，并告知當事人通過民事訴訟等方式解決。
第四章登記程序
第一節一般規定
第三十條 登記機關應當將商事登記事項、依據、條件、程序、期限以及需要提交的材料規范、文書規范和示范文本在登記場所、登記機關的網站公示。
第三十一條 省人民政府應當統籌推行營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等證照合一登記制度。
第三十二條申請商事登記，涉及前置許可事項的，申請人應當先取得相關許可部門的批準文件，再向登記機關申請登記。
商事登記前置許可事項實行目錄化管理并向社會公開。
第三十三條申請商事登記，申請人應當按規定向登記機關提交申請材料。
第三十四條 設立商事主體涉及前置許可事項或者企業名稱核準與企業設立登記不在同一機關的，應當申請辦理名稱預先核準。
申請人可以申請辦理前款規定以外的名稱預先核準。
第三十五條 推行名稱自主申報。登記機關應當開放商事主體名稱數據庫，建立名稱申請系統，公開名稱規則。
申請人可以自行登錄名稱申請系統，自主選擇商事主體名稱，自主申報，并對申報的名稱承擔相應法律責任。
第三十六條 登記機關對認定為不適宜的商事主體名稱，應當責令商事主體限期改正;拒不改正的，可以直接在名稱數據庫中刪除該商事主體名稱，暫以商事主體統一社會信用代碼代替，并將該商事主體以統一社會信用代碼列入企業經營異常名錄，通過商事主體信用信息公示系統予以公示。
第三十七條 預先核準的名稱保留期為三個月。
申請人在三個月內未完成商事主體登記手續的，可以在期滿前五個工作日內向登記機關提交書面延期申請報告。登記機關應當出具收到延期申請報告的回執，并將保留期延長三個月。
在保留期內，任何單位或者個人不得以該預先核準的名稱申請登記。
第三十八條 申請人取得預先核準的名稱后，在名稱保留期內依法辦理有關許可、登記手續。在名稱保留期內，不得轉讓。保留期滿未辦理商事主體登記的，預先核準的名稱自動失效。
第三十九條設立商事主體，申請人應當向登記機關申請設立登記。
營業執照簽發日期為商事主體的成立日期。
第四十條商事主體登記事項發生變化的，應當自變更決議或者決定作出之日起三十日內向登記機關申請變更登記。法律、行政法規對變更登記期限另有規定的，從其規定。
企業登記事項變更涉及分支機構登記事項變更的，應當自企業變更登記之日起三十日內申請分支機構變更登記。
第四十一條登記機關公開的備案信息與申報備案事項內容不一致，或者登記材料需要補正的，登記機關應當及時更正。
因申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料導致登記錯誤的，登記機關應當依法予以處理。
第四十二條企業應當自清算結束之日起三十日內向登記機關申請注銷登記。
企業申請注銷登記前，應當辦理分支機構注銷登記。注銷分支機構的，應當自決定作出之日起三十日內向該分支機構的登記機關申請注銷登記。
個體工商戶不再從事經營活動的，應當向登記機關申請注銷登記。
經登記機關注銷登記，商事主體的資格終止。
第二節受理與決定
第四十三條申請商事登記，申請人可以到登記機關提交申請，也可以通過網絡平臺、信函、電報、電傳、傳真、電子郵件等方式提交申請。
第四十四條登記機關依法對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行審查。
第四十五條 登記機關認為申請材料齊全，應當予以受理，出具受理通知書。符合法定形式的，登記機關可以當場作出準予登記的決定。不能當場決定的，應當在七個工作日內作出是否準予登記的決定。七個工作日內不能作出決定的，經登記機關負責人批準，可以延長七個工作日。
登記機關認為申請材料不齊全的，應當當場一次性告知申請人需要補正的全部內容。當場告知后，應當將申請材料退回申請人。情況復雜不能當場告知的，應當收取申請材料，出具收到材料的憑據，并在五個工作日內完成告知。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。
不屬于登記范疇或者不屬于本機關登記管轄范圍的事項，登記機關應當決定不予受理，出具不予受理通知書，并告知申請人向有關行政機關申請。
第四十六條 商事主體申請商事登記涉及后置許可事項的，登記機關在辦理登記注冊時，應當告知商事主體依法取得有關行政許可部門的許可后方可經營;在辦理登記注冊后，應當通過將商事主體登記注冊信息共享至信息共享平臺的方式告知同級有關行政許可部門。
有關行政許可部門應當在信息共享平臺獲取商事主體登記注冊信息，依法辦理相關商事登記后置許可，并依法履行后續監管職責。
商事登記后置許可事項實行目錄化管理并向社會公開。
第四十七條 登記機關準予設立登記的，應當出具準予設立登記通知書，核發營業執照;準予變更登記的，應當出具準予變更登記通知書，換發營業執照;準予注銷登記的，應當出具準予注銷登記通知書，收繳營業執照。
登記機關不予登記的，應當出具登記駁回通知書，說明不予登記的理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
申請人自登記機關通知領取營業執照之日起超過六個月未領取營業執照的，視為撤回登記申請。
第四十八條 登記機關應當將商事主體登記、備案信息通過商事主體信用信息公示系統向社會公示。
公司應當在商事主體信用信息公示系統上自行公示股東(發起人)認繳的出資額、出資方式、出資期限、繳納情況等內容。
第三節電子化登記
第四十九條 登記機關應當逐步推行全程電子化商事登記。
全程電子化登記是指申請人通過登記機關的全程電子化登記網站，以電子文檔的形式向登記機關申請，登記機關在網上受理、審查、發照和存檔的登記方式。
電子營業執照與紙質營業執照具有同等法律效力。
第五十條 全程電子化登記中，加具電子簽名的電子文件、電子檔案與紙質形式材料具有同等法律效力。
第五十一條 申請人可以使用符合法律規定的電子認證服務機構發放的數字證書進行電子簽名。
全程電子化登記涉及的電子簽名與手寫簽名或者蓋章具有同等的法律效力。一經電子簽名，提交的申請材料和身份證明文件即為有效。
電子簽名人對依法簽名的電子文檔的真實性、合法性負責。
第五章信息公示和信用約束
第五十二條 商事主體應當按照國家規定的期限及時通過商事主體信用信息公示系統向登記機關報送年度報告及其他相關信息，并向社會公示。
政府相關部門應當依法公示商事主體信息，對商事主體公示信息的情況開展隨機抽查。
登記機關應當加強商事主體信用信息公示系統管理，建立服務保障機制，為相關單位和社會公眾提供方便快捷服務。
第五十三條 登記機關、許可部門和其他相關監管部門應當統一在商事主體信用信息公示系統，公示商事主體登記、許可和監督管理信息，實現本行政區域內商事主體信息的互聯共享。
許可部門和其他相關監管部門應當在信息生成之日起二十日內向商事主體信用信息公示系統公示相關信息。
第五十四條 登記機關對其登記的商事主體進行檢查，可以采取專項檢查、公示信息抽查、書面檢查、實地核查、網絡監測等方式。
登記機關、許可部門和其他相關監管部門應當完善以隨機抽查為重點的日常監督檢查制度，提高監管實效。
根據檢查需要，也可以委托會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等法定專業機構開展咨詢、審計、驗資、評估等工作。
第五十五條登記機關、許可部門和其他相關監管部門發現所查處違法行為屬于其他部門的管理權限的，應當依法移送其他有關部門處理;發現所查處的違法行為屬于本部門管理權限，并同時存在屬于其他有關部門管理權限的，應當先行處理，再及時移交其他有關部門處理，并依法予以配合;發現涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。
第五十六條 登記機關應當健全商事主體信用約束機制，按照國家規定對商事主體實行經營異常名錄、經營異常狀態和嚴重違法企業名單等信用監管制度。
第五十七條 對被標記為經營異常狀態或者被列入經營異常名錄、嚴重違法企業名單的商事主體，在相關違法情形未改正前申請變更登記或備案的，登記機關不予受理。
第五十八條 商事主體認為登記機關將其列入經營異常名錄、嚴重違法企業名單或者標記為經營異常狀態侵犯其合法權益的，可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。
第六章法律責任
第五十九條商事主體有下列情形之一的，由縣級以上人民政府登記機關列入經營異常名錄，通過商事主體信用信息公示系統向社會公示，提醒其履行公示義務;情節嚴重的，由登記機關給予下列處罰：
(一)未按照規定公示年度報告或者未按照登記機關責令的期限公示有關信息的，處五千元以上三萬元以下罰款。個體工商戶未按照國家有關規定報送年度報告的，由登記機關責令改正;拒不改正的，處一百元以上一千元以下罰款。
(二)公示信息隱瞞真實情況、弄虛作假的，由登記機關限期改正，并可以對違法企業處一萬元以上三萬元以下罰款，對違法個體工商戶處五百元以上五千元以下罰款。
第六十條 商事主體未按規定辦理備案的，由登記機關責令改正;逾期未改正的，對違法企業處以二千元以上三萬元以下的罰款;對個體工商戶處以一百元的罰款。
第六十一條 商事主體被吊銷營業執照、責令關閉，其法定代表人或者負責人負有個人責任的，自該商事主體被吊銷營業執照、責令關閉之日起三年內不得擔任其他企業法定代表人或者負責人。法律、行政法規另有規定的，從其規定。
第六十二條 登記機關、許可部門對不符合規定條件的登記、許可申請予以辦理，對符合規定條件的登記、許可申請不予辦理或者超過期限不予辦理的，對負有責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第六十三條 登記機關、許可部門的上級部門強令其下級行政部門對不符合規定條件的登記、許可申請予以辦理，或者對符合規定條件的登記、許可申請不予辦理的，或者對行政部門的違法登記、許可行為進行包庇的，對負有責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第六十四條 政府部門及其工作人員未按照本條例履行職責的，由監察機關或者上級主管部門責令改正;情節嚴重的，對負有責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第七章附則
第六十五條 法律、法規規定食品攤販經營、農民銷售自產或者未經加工的農副產品等無需辦理商事登記的，從其規定。
營業執照延期申請范文4
第二條本辦法適用于領取營業執照的有限責任公司、股份有限公司、非公司企業法人、合伙企業、個人獨資企業及其分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業，以及其他經營單位（以下統稱企業）。
第三條企業年度檢驗（以下簡稱年檢），是企業登記機關依法按年度根據企業提交的年檢材料，對與企業登記事項有關的情況進行定期檢查的監督管理制度。
第四條每年3月1日至6月30日，企業應當向企業登記機關提交年檢材料。有正當理由的可以在6月30日前向企業登記機關提交延期參加年檢的申請，經企業登記機關批準可以延期30日。企業應當對其提交的年檢材料的真實性負責。
當年設立登記的企業，自下一年起參加年檢。
第五條各級企業登記機關負責對其登記的企業進行年檢。
上級企業登記機關可以委托下級企業登記機關對其登記的企業進行年檢。
企業登記機關可以委托企業所在地的工商行政管理所對其登記的企業進行年檢。
第六條企業年檢程序：
（一）企業提交年檢材料；
（二）企業登記機關受理審查企業年檢材料；
（三）企業繳納年檢費；
（四）企業登記機關在營業執照副本上加蓋年檢戳記，并發還營業執照副本。
第七條企業申報年檢應當提交下列材料：
（一）年檢報告書；
（二）企業指定的代表或者委托人的證明；
（三）營業執照副本；
（四）經營范圍中有屬于企業登記前置行政許可經營項目的，加蓋企業印章的相關許可證件、批準文件的復印件；
（五）國家工商行政管理總局規定要求提交的其他材料。
企業法人應當提交年度資產負債表和損益表，公司和外商投資企業還應當提交由會計師事務所出具的審計報告。
企業有非法人分支機構的，還應當提交分支機構的營業執照副本復印件。
已進入清算的企業只提交第一款所列材料。
第八條企業非法人分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業、其他經營單位申報年檢除提交本辦法第七條第一款規定的材料外，非法人分支機構還應當提交隸屬企業上一年度已年檢的營業執照副本復印件；其他經營單位還應當提交隸屬機構的主體資格證明復印件。
第九條企業年檢報告書包括下列內容：
（一）登記事項情況；
（二）備案事項情況；
（三）對外投資情況；
（四）設立、撤銷分支機構情況；
（五）經營情況。
企業非法人分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業、其他經營單位年檢報告書只包括前款第（一）項的內容。
第十條企業提交的年檢材料齊全、內容完整的，企業登記機關應當受理，并出具受理通知書；但依照本辦法第十二條當場加蓋年檢戳記的除外。
提交的年檢材料不齊全或者內容不完整的，企業登記機關不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書。
第十一條企業登記機關應當自受理之日起5個工作日之內完成對企業提交的年檢材料中涉及登記事項、備案事項的有關內容的書式審查，需要對實質內容進行核實的除外。
需要對實質內容進行核實的，應當指派兩名以上工作人員進行核查。
第十二條經審查符合規定的，在營業執照副本上加蓋年檢戳記，并發還營業執照副本；不符合規定的，責令其限期改正，符合規定后，在營業執照副本上加蓋年檢戳記，并發還營業執照副本。其中，屬于應當依法辦理變更登記并涉及營業執照記載事項改變的，經變更登記后，在新的營業執照副本上加蓋年檢戳記。
第十三條企業登記機關對公司的年檢材料主要審查下列內容：
（一）公司是否按照規定使用公司名稱，改變名稱是否按照規定辦理變更登記；
（二）公司改變住所是否按照規定辦理變更登記；
（三）公司變更法定代表人是否按照規定辦理變更登記；
（四）公司有無虛報注冊資本行為；股東、⑵鶉聳欠癜湊展娑ń贍沙鱟?，壹s壩形蕹樘映鱟市形?BR>（五）經營范圍中屬于企業登記前置行政許可的經營項目的許可證件、批準文件是否被撤銷、吊銷或者有效期屆滿；經營活動是否在登記的經營范圍之內；
（六）股東、發起人轉讓股權是否按照規定辦理變更登記；
（七）營業期限是否到期；
（八）公司修改章程、變更董事、監事、經理，是否按照規定辦理備案手續；
（九）設立分公司是否按照規定辦理備案手續，是否有分公司被撤銷、依法責令關閉、吊銷營業執照的情況；
（十）公司進入清算程序后，清算組是否按照規定辦理備案手續；
（十一）一個自然人是否投資設立多個一人有限責任公司。
第十四條企業登記機關對非公司企業法人的年檢材料主要審查下列內容：
（一）企業是否按照規定使用企業名稱，改變名稱是否按照規定辦理變更登記；
（二）企業改變住所、經營場所是否按照規定辦理變更登記；
（三）企業變更法定代表人是否按照規定辦理變更登記；
（四）企業改變經濟性質是否按照規定辦理變更登記；
（五）經營范圍中屬于企業登記前置行政許可的經營項目的許可證件、批準文件是否被撤銷、吊銷或者有效期屆滿；企業經營活動是否在登記的經營范圍之內；
（六）有無抽逃、轉移注冊資金行為；
（七）經營期限是否到期；
（八）設立、撤銷分支機構是否按照規定辦理變更登記；
（九）主管部門變更是否按照規定辦理備案手續；
（十）企業章程有無修改。
第十五條企業登記機關對合伙企業的年檢材料主要審查下列內容：
（一）企業是否按照規定使用企業名稱，改變名稱是否按照規定辦理變更登記；
（二）企業改變經營場所是否按照規定辦理變更登記；
（三）企業變更執行合伙事務的合伙人是否按照規定辦理變更登記；
（四）經營范圍中屬于企業登記前置行政許可的經營項目的許可證件、批準文件是否被撤銷、吊銷或者有效期屆滿；企業經營活動是否在登記的經營范圍之內；
（五）企業的經營方式是否在登記的經營方式之內；
（六）合伙人的姓名及住所改變是否按照規定辦理變更登記；
（七）合伙人的出資額及出資方式改變是否按照規定辦理變更登記；
（八）設立、撤銷分支機構是否按照規定辦理變更登記。
第十六條企業登記機關對個人獨資企業的年檢材料主要審查下列內容：
（一）企業是否按照規定使用企業名稱，改變名稱是否按照規定辦理變更登記；
（二）企業改變住所是否按照規定辦理變更登記；
（三）投資人的姓名和居所改變是否按照規定辦理變更登記；
（四）經營范圍中屬于企業登記前置行政許可的經營項目的許可證件、批準文件是否被撤銷、吊銷或者有效期屆滿；企業經營活動是否在登記的經營范圍之內；
（五）企業的經營方式是否在登記的經營方式之內；
（六）投資人的出資額及出資方式改變是否按照規定辦理變更登記。
第十七條企業登記機關對企業非法人分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業、其他經營單位的年檢材料主要審查下列內容：
（一）是否按照規定使用名稱，改變名稱是否按照規定辦理變更登記；
（二）營業（經營）場所改變是否按照規定辦理變更登記；
（三）負責人變更是否按照規定辦理變更登記；
（四）經營范圍中屬于企業登記前置行政許可的經營項目的許可證件、批準文件是否被撤銷、吊銷或者有效期屆滿；經營活動是否在登記的經營范圍之內；
（五）其他經營單位的隸屬機構變更是否按照規定辦理變更登記。
第十八條接受委托對企業進行年檢的企業登記機關和工商行政管理所，應當在7月31日前將企業年檢情況報送委托的企業登記機關。
企業登記機關應當在7月31日前將企業的年檢情況告知企業所在地工商行政管理所，工商行政管理所應當將年檢信息納入企業的經濟戶口信息。
第十九條企業不按照規定接受年度檢驗的，由企業登記機關責令其限期接受年度檢驗。屬于公司的，并處以1萬元以上10萬元以下的罰款。屬于分公司、非公司企業法人及其分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業，以及其他經營單位的，并處以3萬元以下的罰款。屬于合伙企業、個人獨資企業及其分支機構的，并處以3000元以下的罰款。
企業在責令的期限內未接受年檢的，由企業登記機關予以公告。自公告之日起，60日內仍未接受年檢的，依法吊銷營業執照。
第二十條企業在年檢中隱瞞真實情況、弄虛作假的，企業登記機關應當責令限期改正。屬于公司的，并處以1萬元以上5萬元以下的罰款；情節嚴重的，吊銷營業執照。屬于分公司、非公司企業法人及其分支機構、來華從事經營活動的外國（地區）企業，以及其他經營單位的，并處以3萬元以下的罰款。屬于合伙企業、個人獨資企業及其分支機構的，并處以3000元以下的罰款。
營業執照延期申請范文5
一、養老保險
參保指南
參保條件：
個人參保資格審核對象：
1、年滿16周歲到法定退休年齡(男60周歲，女50周歲)。
2、杭州市區戶籍(不含蕭山、余杭，下同)。
3、經杭州市區工商部門注冊的無雇工的個體工商戶。
4、杭州市區戶籍以外的，且在杭州基本養老保險實際繳費年限已滿10年的。
5、杭州市區戶籍以外的，杭州市職工基本醫療保險累計繳費未滿10年，而參加杭州職工基本養老保險累計繳費滿10年的人員。
6、杭州市區戶籍以外的，杭州市區出租車司機。
7、經杭州市勞動保障部門認定的網上創業人員。
單位參保：與企業簽訂勞動合同的人員
所需資料：
個人參保條件：
1、市區戶籍個體參保人員，持本人身份證、戶口簿原件。
2、個體工商戶業主，持本人身份證和杭州市個體工商戶營業執照(正本、副本均可)原件。
3、在杭實際繳費滿10年的非杭州市區戶籍從業人員，持本人身份證原件。
4、非杭戶籍出租車司機，持本人身份證和杭州市客運出租汽車駕駛員服務資格證原件(正本)。
5、網上創業人員持《網上創業就業認定證明》原件及復印件、參保人員身份證原件及復印件。
6、首次以個體身份參保人員，如持有《杭州市困難家庭救助證》、《杭州市殘疾人基本生活保障證》、二級及以上《中華人民共和國殘疾人證》，需提供證書原件。
新參保單位應填寫《用人單位社會保險登記表》，并持以下證件原件和復印件(各一份)：
1、工商營業執照(副本);
2、組織機構代碼證書;
3、市地稅稅務登記證正本或副本(按規定不辦理稅務登記的單位除外);
4、外地駐杭辦事機構需提供經杭州市經濟協作辦批準駐杭的證明文件;
5、錢江開發區注冊型企業需提供《杭州市區社保參保申請表》。
開戶單位在辦理登記、開戶、人員參保同時，如屬延期辦理的需提供成立以來職工的工資總額報表(財務工資發放憑證)
參保流程;
1.參加機關事業養老保險
到社保經辦機構申報參保。
2.自由職業者
每月1-24日(節假日除外)到市勞動保障局一樓勞動保障事務所或各區勞動保障機構領取《勞動與社會保障保障手冊》與《個人參加基本養老、醫療保險申報表》→次月1-24日持上述兩樣材料到徽商銀行各網點繳費
3.農保轉接城保
到辦理農保參保手續的鄉鎮(街道)農保所簽署意見→到農保經辦機構簽署意見→每月1-24日到市勞動保障局一樓大廳辦理保險轉接手續→以后手續與自由職業人員正常繳費程序相同
4.單位辦理：勞動合同備案完畢后到征繳中心前臺辦理
營業執照延期申請范文6
第一條為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構對外資金融機構的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。
第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資金融機構駐華代表機構管理辦法》規定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司、外國銀行分行和外資金融機構駐華代表機構。
本辦法所稱外資法人機構是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。
第三條銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對外資金融機構實施行政許可。
第四條外資金融機構下列事項應經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、調整業務范圍、增加業務品種和高級管理人員任職資格等。
第五條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應附中文或英文譯本。
第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應一并提交該授權簽字人的授權書。
本辦法要求提交的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其中國境內分支機構承擔稅務和債務責任的擔保書、所在國家或地區主管當局的意見書（函），應經所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關出具的營業執照復印件除外。
第二章機構設立
第一節獨資銀行、合資銀行設立
第七條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。銀監會根據獨資銀行、合資銀行的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。
第八條設立獨資銀行、合資銀行，應當具備下列條件：
（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構；
（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業銀行，資本充足率不低于8%；
（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監會監管的代表機構；
（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元；
（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；
（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有關主管當局同意其申請。
第九條設立獨資銀行、合資銀行，申請人還應滿足以下審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有良好的持續經營業績；
（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；
（四）無重大違法違規記錄，無不良信用記錄；
（五）具有良好的行業聲譽和社會形象；
（六）符合法律法規對金融業投資人的其他相關要求；
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第十條設立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第十一條籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監會受理、審查和決定。
申請籌建獨資銀行、合資銀行，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第十二條申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應提交下列申請資料：
（一）由出資各方董事長或行長（首席執行官、總經理）聯名簽署的致銀監會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設獨資銀行的名稱、注冊資本額和經營的業務種類，籌建合資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業務種類；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；
（三）擬設獨資銀行或合資銀行的章程；
（四）擬設合資銀行合資經營合同；
（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照的復印件或其他經營金融業務許可文件的復印件；
（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；
（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（八）初次設立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；
（九）申請人的章程；
（十）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；
（十一）申請人反洗錢的制度或規定；
（十二）銀監會要求提交的其他資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監會派出機構，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。
第十四條擬設獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設立。獨資銀行、合資銀行設立的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。
申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。
銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第十五條申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）銀監會規定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執行官、總經理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）法定驗資機構出具的驗資證明；
（六）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；
（七）銀監會要求提交的其他資料。
第十六條獨資銀行、合資銀行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
獨資銀行、合資銀行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請。擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。
獨資銀行、合資銀行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節獨資財務公司、合資財務公司設立
第十七條獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。
銀監會根據獨資財務公司、合資財務公司的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。
第十八條設立獨資財務公司或合資財務公司，應具備下列條件：
（一）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者為金融機構；
（二）獨資財務公司惟一股東或最大股東必須是商業銀行或財務公司，商業銀行資本充足率不低于8%；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業銀行或財務公司，商業銀行資本充足率不低于8%；
（三）獨資財務公司惟一股東或最大股東應在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構，是指受銀監會監管的代表機構；
（四）獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于100億美元；獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元；
（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；
（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有關主管當局同意其申請。
第十九條設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規定的審慎性條件。
第二十條設立獨資財務公司或合資財務公司，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第二十一條籌建獨資財務公司、合資財務公司的申請，由銀監會受理、審查和決定。
申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第二十二條申請籌建獨資財務公司或合資財務公司，申請人應提交下列申請資料：
（一）由出資各方董事長或行長（首席執行官、總經理）聯名簽署的致銀監會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設獨資財務公司的名稱、注冊資本額和經營的業務種類，籌建合資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設合資財務公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業務種類；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資財務公司、合資財務公司市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；
（三）擬設獨資財務公司或合資財務公司章程；
（四）擬設合資財務公司合資經營合同；
（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照的復印件或經營金融業務許可文件的復印件；
（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方最近3年的年報；
（七）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（八）初次設立獨資財務公司或合資財務公司申請人所在國家或地區的金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；
（九）申請人的章程；
（十）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；
（十一）申請人反洗錢的制度或規定；
（十二）銀監會要求提交的其他資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第二十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資財務公司、合資財務公司的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。
第二十四條擬設獨資財務公司、合資財務公司完成籌建，可申請設立。設立獨資財務公司、合資財務公司的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。
申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理設立申請之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。
銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第二十五條申請設立獨資財務公司、合資財務公司，申請人應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）銀監會規定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、總經理的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）法定驗資機構出具的驗資證明；
（六）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；
（七）銀監會要求提交的其他資料。
第二十六條獨資財務公司、合資財務公司經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
獨資財務公司、合資財務公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。
獨資財務公司、合資財務公司未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第三節外國銀行分行設立
第二十七條外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。
銀監會根據外國銀行分行的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。
第二十八條設立外國銀行分行，應具備下列條件：
（一）申請人在中國境內已經設立代表機構2年以上，在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監會監管的代表機構；
（二）申請人提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；
（三）申請人所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；
（四）申請人所在國家或地區有關主管當局同意其申請。
第二十九條設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有良好的持續經營業績；
（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；
（四）無重大違法違規記錄，無不良信用記錄；
（五）具有良好的行業聲譽和社會形象；
（六）申請人所在國家或地區政治經濟穩定，金融監管當局與銀監會已建立良好的溝通機制;
（七）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十條申請人在中國境內增設分行，其在中國境內已設分行應滿足下列審慎性條件：
（一）具有穩健的風險管理體系；
（二）具有健全的內部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系統；
（四）管理層具有良好的專業素質和管理能力；
（五）具有良好的持續經營業績；
（六）資產質量良好；
（七）無重大違法違規記錄；
（八）具有有效的反洗錢措施；
（九）銀監會規定的其他審慎性條件。
第三十一條設立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第三十二條籌建外國銀行分行的申請，由銀監會受理、審查和決定。
申請籌建外國銀行分行，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第三十三條申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：
（一）由申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數額和經營的業務種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；
（三）申請人所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；
（四）申請人所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（五）申請人最近3年的年報；
（六）初次設立外國銀行分行的申請人所在國家或地區的金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；
（七）申請人的章程；
（八）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；
（九）申請人反洗錢的制度或規定；
（十）銀監會要求提交的其他資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第三十四條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。
第三十五條擬設外國銀行分行完成籌建，可申請設立。設立外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。
申請設立外國銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
申請設立外國銀行分行，擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。
銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第三十六條申請設立外國銀行分行，申請人應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）銀監會規定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）法定驗資機構出具的驗資證明；
（七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；
（八）外國銀行總行對該擬設分行承擔稅務、債務的責任擔保書；
（九）銀監會要求提交的其他資料。
第三十七條外國銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
外國銀行分行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。
外國銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第四節獨資銀行分行、合資銀行分行設立
第三十八條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應具備下列條件：
（一）在中國境內開業3年以上；
（二）提出申請前2個會計年度連續盈利；
（三）資本充足率不低于8%；
（四）每增設一個分行，申請人應撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設分行的營運資金；包括擬設分行在內，申請人對其所有境內分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。
第三十九條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有穩健的風險管理體系；
（三）具有健全的內部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系統；
（五）管理層具有良好的專業素質和管理能力；
（六）具有良好的持續經營業績；
（七）資產質量良好；
（八）無重大違法違規記錄；
（九）具有有效的反洗錢措施；
（十）銀監會規定的其他審慎性條件。
第四十條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第四十一條籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。
獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。
銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第四十二條申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應提交下列申請資料：
（一）由申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬設分行的名稱、營運資金數額和經營的業務種類；
（二）董事會同意申請設立分行的決議；
（三）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；
（四）營業執照復印件；
（五）申請人最近3年的年報；
（六）申請人的章程；
（七）銀監會要求提交的其他資料。
申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交的申請資料為一式三份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第四十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。
第四十四條擬設獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設立。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。
申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。
銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第四十五條申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）銀監會規定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）法定驗資機構出具的驗資證明；
（七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；
（八）銀監會要求提交的其他資料。
第四十六條獨資銀行分行、合資銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。
獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五節同城營業網點設立
第四十七條設立同城支行，應具備下列條件：
（一）在擬設支行當地設有分行（含視同分行管理的機構，本節下同）或分行以上的機構且正式營業1年以上，且該機構資產質量良好；
（二）擬設支行當地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；
（三）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；
（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的60%之內；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產之后剩余的營運資金；
（五）具有合格的高級管理人員和從業人員；
（六）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；
（七）申請人在一個城市一次只能申請設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業批準后，申請人方可再行申請；
（八）銀監會規定的其他條件。
第四十八條設立同城支行，分為申請籌建和申請開業兩個階段。
第四十九條籌建同城支行的申請，由所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。
申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監局或其授權的銀監分局提交籌建申請。
所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第五十條申請籌建同城支行，應向所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數額和業務范圍；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業務的發展規劃和組織管理架構；
（三）申請人最近2年的財務報告；
（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；
（五）最近1年新設機構的經營管理情況；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第五十一條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取開業申請表。同城支行的籌建期為自領取開業申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監局或其授權的銀監分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監局或其授權的銀監分局應自收到完整申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。
第五十二條同城支行開業的申請，由擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。
申請同城支行開業，應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交申請資料。
擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起30日內，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。
第五十三條申請同城支行開業，申請人應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監局負責人或其授權的銀監分局負責人的申請書（函），內容至少包括擬開業的同城支行的名稱、地址、營運資金數額和業務范圍；
（二）銀監會規定的申請表；
（三）法定驗資機構出具的驗資證明；
（四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業人員情況一覽表；
（五）營業場所的所有權證或使用權證的復印件；
（六）營業場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件；
（七）銀監會要求提交的其他資料。
第五十四條同城支行經批準開業的，應在收到開業批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。
同城支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向所在地銀監局或其授權的銀監分局提出開業延期申請，所在地銀監局或其授權的銀監分局在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。
同城支行未在前款規定期限內開業的，開業批準文件失效，由開業決定機關注銷開業許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五十五條設立自助銀行，應具備下列條件：
（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產質量良好；
（二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；
（三）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；
（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；
（五）銀監會規定的其他條件。
第五十六條設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。
申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交申請資料。
擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第五十七條申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監局或其授權的銀監分局負責人的申請書（函）；
（二）擬設置的機型、數量及提供的服務種類；
（三）擬設地點的市場分析，內容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；
（四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員；
（五）安全監控方案及維護措施；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第五十八條設置只提供取款、轉賬和查詢服務的自動取款機（ATM），應向所在地銀監局或其授權的銀監分局備案，并依照本辦法第五十七條規定提交申請資料。
所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起15日內作出備案回復。
第六節外資金融機構駐華代表機構設立
第五十九條設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件：
（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；
（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員；
（三）外資金融機構申請在中國境內設立總代表機構的，應在中國境內已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）；
（四）經營狀況良好，無重大違法違規記錄；
（五）具有有效的反洗錢措施；
（六）銀監會規定的其他條件。
在中國境內注冊的外資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。
第六十條設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監會受理、審查和決定。
申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。擬設機構所在地銀監會派出機構自收到申請資料之日起20日內應當向銀監會提出書面意見。銀監會應自受理之日起6個月內作出批準或不批準的決定。
第六十一條申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料：
（一）銀監會規定的申請表；
（二）由董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（三）所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；
（四）申請人的章程；
（五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；
（六）申請前3年的年報；
（七）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信；
（八）經申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（九）由董事長或行長（首席執行官、總經理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書；
（十）申請人的反洗錢措施；
（十一）銀監會要求提交的其他資料。
外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規定的資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第三章機構變更
第一節外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額
或者股份總額10%以上的股東
第六十二條外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規定。
第六十三條外資法人機構調整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定。
外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第六十四條外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）關于調整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議；
（三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區金融監管當局認可的意見書（函）；
（四）相關股東簽署的轉讓協議或合同；
（五）擬受讓方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；
（六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；
（七）擬受讓方反洗錢的制度或規定；
（八）擬受讓方最近3年的年報；
（九）銀監會要求提交的其他資料。
第二節外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金
第六十五條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第六十六條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交由董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一式三份。
第三節外資法人機構修改章程
第六十七條外資法人機構應在其章程所列內容發生變動后一年內提出修改章程的申請。
第六十八條外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
外資法人機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第六十九條外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）股東會或董事會修改章程的決議；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程與新章程變動對照表；
（五）由律師事務所出具的關于修改章程的法律意見書（函）；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第四節外資金融機構在同城內變更營業場所或地址
第七十條外資金融機構在同城內變更營業場所或地址，分為外資金融機構營業性機構在同城內變更營業場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內變更地址兩種情形。
外資金融機構在同城內變更營業場所或地址的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
外資金融機構申請在同城內變更營業場所或地址，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起3個月內，對新營業場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監會派出機構要求復驗。
第七十一條外資金融機構營業性機構申請在同城內變更營業場所，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）由外資法人機構董事長或行長（首席執行官、總經理）、外國銀行分行行長或總經理簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）；
（二）擬遷入營業場所的租賃或購買合同或協議的復印件；
（三）銀監會要求提交的其他資料。
第七十二條外資金融機構駐華代表機構申請在同城內變更地址，應向所在地銀監會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份。
第五節外資金融機構更名
第七十三條外資金融機構更名的申請，由銀監會受理、審查和決定。
外資金融機構申請更名，應向銀監會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。
銀監會應自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第七十四條外資金融機構更名分為下列兩種情形：
（一）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名。
第七十五條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續。
第七十六條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構。銀監會自收到完整的初步申請資料后1個月內以簽署信函的形式確認其擬更名申請。
第七十七條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名后30日內提交下列正式申請資料：
（一）新機構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）由新機構填寫的銀監會規定的申請表；
（三）新機構所在國家或地區金融監管當局的正式批準書；
（四）新機構的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；
（五）新機構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的新機構對中國境內分行的稅務、債務責任擔保書；
（六）新機構的合并財務報表；
（七）新機構的章程；
（八）新機構的董事會名單；
（九）新機構的最大十家股東或主要合伙人名單；
（十）新機構的組織結構圖；
（十一）銀監會要求提交的其他資料。
外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第七十八條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規定。
第七十九條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構更名的，申請人應提交下列申請資料：
（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）外國銀行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其更名的正式批準書；
（三）更名后營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；
（四）銀監會要求提交的其他資料。
申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構或其他外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。
第六節外資金融機構轉入信貸資產
第八十條外資金融機構轉入信貸資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十一條外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交該外資金融機構授權簽字人簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份。
第七節外國銀行分行動用生息資產
第八十二條外國銀行分行動用生息資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十三條外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請書（函）一份。
第四章調整業務范圍和增加業務品種
第一節外資金融機構申請經營人民幣業務
第八十四條外資金融機構申請經營人民幣業務，分為初次申請經營人民幣業務和申請擴大人民幣業務服務對象范圍兩種情形。
第八十五條初次申請經營人民幣業務，應具備下列條件：
（一）擬開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前在中國境內開業3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內地分行提出申請前在內地開業2年以上；
（二）擬開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行的盈利性指標按內地分行合并考核。
前款第一項所稱開業3年是指自外資金融機構獲準設立之日起至申請日止滿3年，第二項所稱申請前2年連續盈利是指外資金融機構截至申請日的前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。
第八十六條初次申請經營人民幣業務，還應具備本辦法第三十九條規定的審慎性條件。
第八十七條申請擴大人民幣業務服務對象范圍，應具備下列條件：
（一）擬擴大人民幣業務服務對象范圍的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行盈利性指標按照其內地分行合并考核；
（二）本辦法第三十九條規定的審慎性條件。
前款第一項所稱申請前2年連續盈利，是指外資金融機構截至申請日前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。
第八十八條外資金融機構經營人民幣業務的申請，由擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請經營人民幣業務，應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十九條申請經營人民幣業務，申請人應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括經營人民幣業務的具體內容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；
（二）可行性研究報告；
（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構）；
（四）擬開辦業務的操作規程及內部控制制度；
（五）截至申請日的前2個會計年度經審計的資產負債表及損益表；設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日的前2個會計年度經審計的內地分行合并資產負債表及損益表；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第二節獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行
開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種
第九十條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業務，包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行，應經審批。
第九十一條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業務，應具備下列條件：
（一）在中華人民共和國境內設有營業性機構；
（二）金融機構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統和業務處理系統沒有發生過重大事故；
（三）制定了電子銀行業務的總體發展戰略、發展規劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業務風險管理的組織體系和制度體系；
（四）按照電子銀行業務發展規劃和安全策略，建立了電子銀行業務運營的基礎設施和系統，并對相關設施和系統進行了必要的安全檢測和業務測試；
（五）對電子銀行業務風險管理情況和業務運營設施與系統等，進行了符合監管要求的安全評估；
（六）建立了明確的電子銀行業務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員；
（七）其所在國家（地區）監管當局具備對電子銀行業務進行監管的法律框架和監管能力；
（八）銀監會要求的其他條件。
第九十二條開辦以互聯網為媒介的網上銀行業務、手機銀行業務等電子銀行業務，除應具備第九十一條所列條件外，還應具備以下條件：
（一）電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行；
（二）電子銀行系統具備必要的業務處理能力，能夠滿足客戶適時業務處理的需要；
（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；
（四）外資金融機構的電子銀行業務運營系統和業務處理服務器可以設置在中華人民共和國境內或境外。設置在境外時，應在中華人民共和國境內設置可以記錄和保存境內業務交易數據的設施設備，能夠滿足金融監管部門現場檢查的要求，在出現法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構調查取證的要求。
第九十三條獲準開辦電子銀行業務后，增加或者變更以下電子銀行業務種類，應經審批：
（一）有關法律法規和行政規章規定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；
（二）金融機構將已獲批準的業務應用于電子銀行時，需要與證券業、保險業相關機構進行直接實時數據交換才能實施的；
（三）金融機構之間通過互聯電子銀行平合開展的；
（四）提供跨境電子銀行服務的；
（五）銀監會規定的其他業務種類。
第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業務的申請，由銀監會受理、審查和決定。
申請開辦、增加或變更電子銀行業務，應向銀監會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業務的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構抄送申請材料。
所在地銀監會派出機構應自收到申請材料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第九十五條申請開辦電子銀行業務，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構：
（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監會主席的申請書（函）；
（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類；
（三）電子銀行業務發展規劃；
（四）電子銀行業務運營設施與技術系統介紹；
（五）電子銀行業務系統測試報告；
（六）電子銀行安全評估報告；
（七）電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃；
（八）電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度；
（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；
（十）申請單位聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式；
（十一）銀監會要求提交的其他資料。
第九十六條申請增加或變更需要審批的電子銀行業務種類，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構：
（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監會主席的申請書（函）；
（二）擬增加或變更業務種類的定義和操作流程；
（三）擬增加或變更業務種類的風險特征和防范措施；
（四）有關管理規章制度；
（五）申請單位聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第三節外資金融機構開辦衍生產品交易業務
第九十七條開辦衍生產品交易業務，應具備下列條件：
（一）具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；
（二）具備完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統；
（三）衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；
（四）具有從事衍生產品交易或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；
（五）擁有適當的交易場所和設備；
（六）外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，其母國應具備對衍生產品交易業務進行監管的法律框架，其母國監管當局應具備相應的監管能力；
（七）銀監會規定的其他條件。
外國銀行分行申請開辦衍生產品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件：
（一）應獲得其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式授權；
（二）除總行另有明確規定外，該分行的全部衍生產品交易統一通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統進行實時交易，并由其總行（地區總部）統一進行平盤、敞口管理和風險控制。
第九十八條開辦衍生產品交易業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請開辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第九十九條申請開辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由授權簽字人簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬開辦的衍生產品品種及性質（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人母行從事衍生產品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產品業務的專業技能和業務特長；
（三）業務計劃書，內容至少包括衍生產品交易的組織結構和職責分工，擬開辦衍生產品的業務模式和發展規劃，境內各分行在擬開辦業務中的職責分工以及交易權限，開辦衍生產品業務后3年的業務規模與盈利預測；
（四）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括衍生產品交易業務的指導原則、操作規程（操作規程應體現交易前、中、后臺分離原則）和突發事件的應急計劃，衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內部審計制度，衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；
（五）衍生產品交易的會計制度，內容至少包括總行從事衍生產品業務的會計制度，擬開辦的業務品種的會計記錄和會計核算的具體說明；
（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產品交易中的職責；
（七）風險敞口量化或限額的授權管理制度，內容至少包括總行關于交易限額設定以及授權管理制度，對境內各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理；
（八）交易場所、設備和系統的安全性測試報告；
（九）銀監會要求的其他資料。
不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，還應提交下列資料：
（一）其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件；
（二）除其總行另有明確規定外，其總行（地區總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。
外資金融機構擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業務，可由外資法人機構總行或外國銀行主報告行統一向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
第四節獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦
合格境外機構投資者境內證券投資托管業務
第一百條開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應具備下列條件：
（一）有專門的基金托管部；
（二）實收資本不少于80億元人民幣；
（三）有足夠的熟悉托管業務的專職人員；
（四）具備安全保管基金全部資產的條件；
（五）具備安全、高效的清算、交割能力；
（六）具備外匯指定銀行資格和經營人民幣業務資格；
（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄；
（八）外國銀行只能由其在中國境內的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。
外國銀行境內分行在境內持續經營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。
第一百零一條開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百零二條申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由申請人總部授權簽字人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）擬開辦業務的詳細介紹和為從事該項業務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規程、風險收益分析、控制措施、專業人員及計算機系統的配置；
（三）申請人最近1年的年報；
（四）銀監會要求提交的其他資料。
第五節獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業務
第一百零三條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業務，應經審批：
（一）保證收益理財計劃；
（二）為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品；
（三）需經銀監會批準的其他個人理財業務。
第一百零四條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業務應具備以下條件：
（一）具有相應的風險管理體系和內部控制制度；
（二）有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員；
（三）具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系；
（四）信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件；
（五）銀監會規定的其他審慎性條件。
第一百零五條開辦個人理財業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定。
申請開辦個人理財業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請材料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請材料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百零六條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由授權簽字人簽署的申請書（函）；
（二）擬申請業務介紹，包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測；
（三）業務實施方案，包括擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等；
（四）內部相關部門的審核意見；
（五）銀監會要求的其他文件和資料。
獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業務，由其總行向所在地銀監會派出機構提交申請材料。外國銀行擬在中國境內兩家以上分行開辦個人理財業務，由其主報告行統一向所在地銀監會派出機構提交申請材料。
第六節外資金融機構開辦法規未明確規定的業務
第一百零七條外資金融機構申請開辦法規未明確規定的業務，包括：
（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種；
（二）申請開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務。
第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定；開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種，或者銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務的申請、或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種的申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
所在地銀監會派出機構應自受理開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務的申請之日起3個月內作出備案回復，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。
第一百零九條申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規定的其他業務，或者在已有業務范圍內增加須審批的新業務品種，或者開辦銀監會規定須向所在地銀監會派出機構備案的業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由外資金融機構總部授權簽字人簽署的申請書（函）；
（二）擬開辦業務的詳細介紹和從事該業務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規程、風險收益分析、控制措施、專業人員及計算機系統的配置；
（三）銀監會要求提交的其他資料。
外資金融機構擬申請在中國境內兩家或兩家以上分行開辦新的業務品種，由外資法人機構總部或外國銀行主報告行提交申請資料。
第五章高級管理人員任職資格核準
第一節外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準
第一百一十條擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監會規定的其他條件。
第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職的金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百一十二條外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
外資法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構自受理申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百一十三條外資法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的,致銀監會主席的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）外資法人機構章程規定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第二節外資法人機構副董事長、
副行長（副總經理）任職資格核準
第一百一十四條擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）應具備以下條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監會規定的其他條件。
第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百一十六條外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監局受理、審查和決定。
外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監局提交申請資料。
所在地銀監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百一十七條外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）外資法人機構章程規定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第三節外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、
總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的
其他高級管理人員的任職資格備案
第一百一十八條擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員，應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）銀監會規定的其他條件。
第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百二十條外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
外資法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復。
第一百二十一條外資法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監、總稽核、高級合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監會要求提交的其他資料。
第四節獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長
（總經理）任職資格核準
第一百二十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監會規定的其他條件。
第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百二十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）任職資格核準，分為隨機構設立初次任命行長（總經理）的任職資格核準和更換行長（總經理）的任職資格核準兩種情形。
第一百二十五條隨機構設立初次任命的分行行長（總經理）任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。
第一百二十六條更換分行行長（總經理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監局受理、審查和決定。
申請更換分行行長（總經理）任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監局提交申請資料。
所在地銀監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百二十七條申請更換分行行長（總經理）的任職資格核準，應向分行所在地銀監局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第五節獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長
（副總經理）、支行行長任職資格核準
第一百二十八條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作2年以上）；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監會規定的其他條件。
第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百三十條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監局受理、審查和決定。
申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監局提交申請資料。
所在地銀監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百三十一條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第六節獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、
合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的
其他高級管理人員的任職資格備案
第一百三十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監管法律法規；
（二）具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）銀監會規定的其他條件。
第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業（公司）的破產、重大違規、被吊銷金融許可證或營業執照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業（公司）造成重大損失的。
第一百三十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復。
第一百三十五條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監、合規經理、營運總監或銀監會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監會要求提交的其他資料。
第七節外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準
第一百三十六條擔任外資金融機構駐華代表機構總代表，應具備下列條件：
（一）具有5年以上從事金融或相關經濟工作經歷，并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經歷；
（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加6年從事金融或相關經濟工作經歷；
（三）銀監會規定的其他條件。
第一百三十七條外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監會；銀監會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百三十八條申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）申請人授權簽字人簽署的擬任人的身份證復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監會要求提交的其他資料。
第八節外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準
第一百三十九條擔任外資金融機構駐華代表機構首席代表，應具備下列條件：
（一）具有3年以上的金融或相關經濟工作經歷；
（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經濟工作經歷；
（三）銀監會規定的其他條件。
第一百四十條外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，分為隨機構設立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形。
第一百四十一條隨機構設立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。
第一百四十二條更換外資金融機構駐華代表機構首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構駐華代表機構所在地銀監局受理、審查和決定。
申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向外資金融機構駐華代表機構所在地銀監局提交申請資料。
外資金融機構駐華代表機構所在地銀監局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百四十三條申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向所在地銀監局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書；
（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監會要求提交的其他資料。
第六章機構終止
第一節外資法人機構自行解散
第一百四十四條外資法人機構有下列情形之一的，經銀監會批準后自行解散：
（一）章程規定的營業期限屆滿或章程規定的其他解散事由出現時；
（二）股東會或董事會決議解散；
（三）因合并或者分立需要解散。
第一百四十五條外資法人機構自行解散的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
外資法人機構申請自行解散，應在終止業務活動30日前向所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百四十六條外資法人機構申請自行解散的，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）股東會或董事會的解散決議；
（三）出資各方董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；
（四）銀監會要求提交的其他資料。
第二節外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關閉
第一百四十七條外國銀行、獨資銀行或合資銀行關閉中國境內分行的申請，由擬關閉機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構；銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百四十八條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；
（二）獨資銀行、合資銀行董事會關閉分行的決議；
（三）外國銀行應提交注冊地金融監管當局對其申請的意見書（函）；
（四）銀監會要求提交的其他資料。
第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務清償完畢后申請提取生息資產，由被清算的外國銀行分行所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。
申請提取生息資產，應向被清算的外國銀行分行所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十條申請提取被清算的外國銀行分行的生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）清算組組長簽署的申請書（函）；
（二）關于清算情況的報告；
（三）銀監會要求提交的其他資料。
第三節外資金融機構駐華代表機構關閉
第一百五十一條外資金融機構關閉駐華代表機構的申請，由擬關閉機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十二條申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監會派出機構提交申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一式三份。
第四節外資金融機構停業后申請復業
第一百五十三條外資金融機構無力清償到期債務的，銀監會可以責令其停業，限期清理。在停業清理期限內，已恢復償付能力、需要復業的，必須向銀監會提出復業申請；未能恢復償付能力的，應當進行清算。
第一百五十四條外資金融機構停業后復業的申請，由停業機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。
外資金融機構停業后申請復業，應向停業機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。
停業機構所在地銀監會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十五條外資金融機構停業后申請復業的，應向停業機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書（函）；
