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一、檔案行政處罰存在的弊端
1.。即檔案行政處罰不是出于社會公益或者不符合《檔案法》賦予這種權力的目的。在現實生活中，常常表現為、假公濟私、挾嫌報復、憑主觀意識辦案、隨意性較大等不正當動機。由于文化市場綜合執法檔案行政處罰的空間較大，給徇私枉法者鉆空子、謀私利提供了機會。比如，該罰的不罰、不該罰的亂罰、該輕罰的重罰、該重罰的輕罰等。2.處罰不公。即國家檔案行政機關及其執法人員在法律規定范圍內不適當地行使檔案行政處罰權，造成明顯不合理、不公正，從而損害公民、法人或者其他文化經營組織的合法權益。簡單說，檔案行政處罰超越了法律允許的“誤差”。比如，同類不同罰、不同類同罰、畸輕畸重、運用法律條款不全等。3.推諉拖延。許多檔案行政法律、法規未明確檔案行政部門履行法定職責的權限，因而何時履行職責，檔案行政管理部門便可以自行決定。行政法制的一個重要原則就是行政效率，嚴重違反這個原則而拖延履行職責，勢必會侵害行政相對人的合法權益，這是法律所不允許的。目前，由于對文化市場綜合執法檔案行政執法工作還在進一步完善中，類似這樣的情況大量存在，如，舉報案件長期得不到貫徹落實、來信來訪得不到有效解決、檔案行政管理部門受理的案件久拖不決等。
二、制定制衡機制應包含內容
1.制定完善相關檔案行政處罰法規、規章。探索制定和建立與之相配套的有關法規制度。要抓緊制定與《檔案管理行政處罰辦法》密切聯系的規范性文件。比如，制定《檔案執法監督檢查實施細則》、《舉報違反〈檔案法〉行為和保護獎勵舉報人員試行辦法》等。2.建立完善《檔案行政處罰程序規定》。隨著文化市場綜合執法檔案事業發展和檔案新體制的建立，檔案部門與立檔單位發生的橫向聯系或本單位內部發生的縱向聯系會越來越多、越來越復雜，檔案糾紛、爭議訴訟案件也會越來越多，因此，在制定檔案有關行政處罰方面的法規、規章時，要注意“實體法”與“程序法”的有機結合，二者相輔相成，缺一不可。制定《檔案行政處罰程序規定》，是規范檔案行政管理部門和執法人員行為的有效手段。依照《檔案行政處罰程序規定》辦案，可以使辦案履行手續齊全、主證旁證必備、案情審理清楚、結案處理準確、備案歸檔完整，避免出現檔案行政執法當中的違法，或在檔案行政處罰程序上的違法，以及在辦案過程中錯判、錯罰而引起“民告官”的行政訴訟?！稒n案行政處罰程序規定》應堅持處罰與復議訴訟并重的原則，充分尊重公民、法人和其他組織的合法權益，受罰相對單位（個人）對處罰有異議，允許有申辯、的權力。各級文化市場綜合執法檔案行政管理部門對受理的復議案件必須依照法定程序和時間作出復議決定。3.建立、完善各項監督機制。文化市場檔案行政執法監督是一項系統工程，也是制約檔案行政管理部門和執法人員依法行政的重大措施。它主要體現在以下幾個方面：⑴人大監督。國家權力機關根據憲法規定，對本級行政機關的執法進行監督，撤銷行政機關制定的同憲法、法律相抵觸的檔案行政規章、決定等，受理人民群眾對檔案行政管理機關及其執法人員的申訴，并依法處置。⑵司法監督。即檔案行政執法權必須受到司法權的制約，檔案行政處罰也應受到司法審查。⑶行政監督。一是上級檔案行政管理部門發現下級檔案行政管理部門不正確的行政處罰，及時予以矯正并付諸矯正手段；二是通過行政復議，審查具體行政行為是否合法適當，防止檔案行政處罰行為“越軌”。⑷公民監督。即以權利制衡權力，擴大權利的廣度，以抗衡權力的強度。一是向檔案行政管理部門及其執法人員直接提出批評、建議；二是通過渠道，向有關國家機關提出申訴、控告、檢舉；三是通過行政訴訟，請求人民法院審查，依法撤銷或變更不當的行政處罰?？傊?，要建立、健全多方位的權力制約機制，確保檔案行政處罰在法制軌道上運行。
作者:李國榮 單位:集安市文化市場綜合執法大隊
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第一章 論文的基本要求及內容1.1 論文的基本要求論文應立論正確、推理嚴謹、說明透徹、數據可靠。論文應結構合理、層次分明、敘述準確、文字簡練、文圖規范。對于涉及作者創新性工作和研究特點的內容應重點論述，做到數據或實例豐富、分析全面深入。文中引用的文獻資料必須注明來源，使用的計量單位、繪圖規范應符合國家標準。論文的學術水平應滿足規定的要求。學位論文主體部分的篇幅(包含圖、表和公式)，碩士學位論文一般為40~60頁，博士學位論文一般為60~100 頁。提倡文筆簡潔、用語規范。1.2 論文內容包括：選題的背景、依據及意義;文獻及相關研究綜述、研究及設計方案、試驗方法、裝置和試驗結果;理論的證明、分析和結論;重要的計算、數據、圖表、曲線及相關分析;必要的附錄、相關的參考文獻目錄等。對于合作完成的項目，論文的內容應側重本人的研究工作。論文中有關與指導教師或他人共同研究、試驗的部分以及引用他人研究成果的部分均要明確說明。
第二章 論文的主要結構及裝訂順序學位 論文一般應由11個部分組成，裝訂順序依次為：1封面(中、英文扉頁)2論文獨創性聲明和論文知識產權權屬聲明3中文摘要4英文摘要5目錄6圖表清單及主要符號表(根據具體情況可省略)7主體部分(包括緒論、正文、結論等部分)8參考文獻9附錄10攻讀學位期間取得的研究成果11致謝
第三章 論文格式規范 3.1 論文的文字及書寫3.1.1 論文的文字研究生學位論文一般用中文撰寫，采用國家正式公布實施的簡化漢字和法定的計量單位。也可以用英文撰寫，但須同時提交用中文撰寫的詳細摘要。(1)來華留學生學位論文的目錄、主體部分和致謝等可用英文撰寫;但封面、獨創性聲明和權屬聲明應用中文撰寫，碩士生須同時提交3000字左右的中文詳細摘要，博士生須同時提交5000字左右的中文詳細摘要。(2)外語專業的學位論文的目錄、主體部分和致謝等應用所學專業相應的語言撰寫;但封面、獨創性聲明和權屬聲明應用中文撰寫，摘要應使用中文和所學專業相應的語言對照撰寫。3.1.2 論文的書寫學位論文一律采用A4(70g)幅面白色紙張，封面、封底采用白色布紋紙張，中、英文扉頁、獨創性聲明和使用授權書采用單面印刷，從中文摘要開始采用雙面印刷。3.1.3 字體和字號章標題：三號黑體居中節標題：四號黑體居左條標題：小四號黑體居左主體部分：小四號宋體頁碼：五號宋體數字和字母： Times New Roman3.2 論文頁面設置3.2.1 頁邊距及行距學位論文的上邊距：25mm;下邊距：25mm;左邊距：30mm;右邊距：20mm。章、節、條三級標題為單倍行距，段前、段后各設為0.5行(即前后各空0.5行)。主體部分為1.5倍行距，段前、段后無空行(即空0行)。
（來源：文章屋網 ）
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合理的金融結構對于促進資源配置、完善資金結構、平衡社會供求和提升經濟運行效率具有十分重要的作用。改革開放20年，金融市場在規模上得到了顯著發展，但結構上的許多弊端制約了金融功能的發揮和金融效率的提升，本文分析了我國金融結構發展的歷史和現狀，并對金融效率做出評判，最后對金融發展的未來趨勢進行分析。
【關鍵詞】
金融結構；金融效率
1 金融結構的定義
金融結構的概念首先是由戈德史密斯（1969）在《金融結構與金融發展》一書中提出。他指出一個社會的金融體系是由許多的金融工具和金融機構組成，而不同類型的金融工具與金融機構結合就形成了不同的金融結構。明尼蘇達大學教授列文指出，從宏觀上講，金融結構是指社會金融體系及金融政策的結構性方面；從微觀上探討金融結構則主要涉及金融契約、金融市場和金融機構的總體關系。王廣謙（2002）認為：“金融結構是指構成金融總體（或總量）各個組成部分的規模、運作、組成與配合的狀態，是金融發展過程中由內在機制決定的、自然的、客觀的結果或金融發展狀況的現實體現，在金融總量或總體發展的同時，金融結構也隨之變動?！?/p>
本文將沿襲以上分析，從金融機構、金融市場、金融資產三個角度入手對中國金融結構特征進行分析，并分別對上述三個分支的效率進行探討，進而總結出中國金融結構的運行效率。最后，本文將對未來中國金融結構的發展趨勢做出預測和展望。
2 中國金融結構特征
2.1 金融機構特征
金融機構主要是指包括銀行業、證券業、保險業的內部市場份額架構。分析金融機構的特征，主要是研究其存在形式及各類金融機構所占的比重。從改革以來，我國由銀行業主導型變成了多行業共同主導，由單一銀行制逐漸發展成為銀行、證券、保險、信托、租賃公司等多元化金融組織并存的發展格局。下圖顯示了近五年主要金融機構資產總量變化以及各自在主要金融機構中的占比。
通過圖1可以看到，銀行業在我國金融結構中仍然占據著不可撼動的地位，資產占比總量達到90%以上。而作為資本市場最為重要的證券行業，其發展并沒有真正跟上中國金融市場飛速發展的步伐，與中國金融市場的國際地位相差甚遠。保險業機構在金融機構中的份額僅次于銀行業。2011年保險業從業人數達到390萬，甚至超過了銀行業的308萬人次，保險業在我國的發展迅猛，前途不可估量。最近幾年才逐漸熱火起來的信托業發展良好，這與我國相關政策放松和金融從業人員思維理念的成熟有很大關系。
2.2 金融市場特征
我國金融市場可以劃分為貨幣市場和資本市場。其中貨幣市場包括銀行間同業拆借市場、銀行間債券回購市場、大額定期存單市場、商業票據市場以及外匯市場等短期市場。資本市場主要包括交易期在一年以上的債券市場和股票市場。
中國的貨幣市場與資本市場規模、結構的變遷帶有顯著的發展中國家特色。發展中國家在建國初期都會采取各種政策措施吸引外資以啟動經濟，充分培育本國資本市場，擴大資本市場規模。在經濟發展到一定階段后再開始全力培育貨幣市場的發展，1999年后，我國貨幣市場呈現出一種爆發式的迅猛增長態勢，年均增長速度達到90%。貨幣市場的這種跳躍式發展改變了長期以來我國貨幣市場發展滯后的局面。
2001-2011年以來，貨幣市場交易額飛速增長，在2007年到達極大值，然而金融危機挫敗了它的強勁發展勢頭；資本市場發展則緩慢，2005年末，貨幣市場規模是資本市場規模的8.01倍。龐大完整的貨幣市場是社會經濟活動的資金供給的必要條件，美國、日本等資本體系較為完善的國家貨幣市場規模都遠遠大于資本市場。因此我國貨幣市場規模超過資本市場表明了一定程度的結構優化。
2.3 金融資產特征
金融資產是金融業務中債權人和債務人之間的債權和債務憑證，也是金融市場中進行流通、交易和具有法律效力的金融契約。全社會的金融總資產大致可分為三類：貨幣類金融資產、證券類金融資產和保險類金融資產。貨幣類金融資產主要指現金、本外幣銀行存款；證券類金融資產主要由債券、股票和證券投資基金構成；而保險類金融資產則包括商業性保險資產和政策性保險資產。
隨著我國經濟的高速發展，金融資產總量大幅增長，由1978年的1512.5億元增長到2007年的116萬億元。改革開放前，我國金融資產只有現金和銀行存款等幾種，金融資產結構簡單。隨著金融改革的演進，資產多樣化趨勢明顯。銀行體系開發的信用卡、國債回購、短期融資券、外匯理財、利率互換等多元化金融資產逐漸進入人們的生活，收益權證、資產證券化、QDII等資產的避險增值功能更加突出。并且，金融資產的構成也不斷地發生著變化。其總體趨勢是：貨幣類金融資產比重在下降，證券類和保險類金融資產比重穩步上升。目前貨幣類金融資產占金融資產的比重占全部金融資產的46.6%，構成了中國金融資產結構的主體。非貨幣類金融資產增長迅速，特別是證券類金融資產，占比50.19%。從1980年中國恢復商業保險以來，雖然保險業規模不斷增長，但保險類金融資產僅占4%左右。
3 金融效率分析
金融結構的合理性直接關乎金融效率的發揮，本文將從以下幾個方面闡述分析金融結構的運行效率：
3.1 對融資需求的滿足能力和便利性
資金短缺和盈余雙方的融資需求和投資需求能否被有效滿足，并且渠道是否便利，將直接說明金融體系的效率高低。目前來看，我國依然存在著大量民營企業、小微企業融資難的情況。中小企業得到的新增貸款只占年新增貸款總額的8.5% 左右，而中小企業所創造的GDP占全部GDP的一半以上，70%以上的新增就業機會由中小企業創造。溫州私人借貸和鄂爾多斯地下錢莊的出現表明我國金融體系的低效率性。
3.2 金融資產價格對信息的反映靈敏程度
在高效的、健全的金融系統中，任何一個經濟或者政治信號的都會在金融資產的價格上得到迅速的反映，這種靈敏的反映是金融體系高效率的表現。我國資產價格長期偏離經濟基本面定價，內部人操縱資產價格現象時有發生。金融資產之間的聯動機制不完善，導致資產價格在我國金融市場并不能反映出真實的市場波動和信息傳導情況。
3.3 金融體系中金融資產效率及創新能力
我國金融資產中的避險型工具幾乎沒有，根據西方金融學理論而得出的多樣化投資組合在我國也不能有效實現。我國金融創新仍顯不足，諸如賣空、期權等對沖型金融產品都未能實現，證券公司、投資銀行、資產管理公司等金融機構業務管制過多，無法為投資者提供適宜的金融服務，導致這些非銀行金融機構與基礎銀行業業務進行過度競爭，很大程度上降低了金融體系運行的效率。
3.4 金融系統傳遞宏觀經濟政策的時滯
一國貨幣政策、財政政策以及匯率政策等宏觀經濟政策一般都通過金融機構信貸反應、金融市場利率波動、金融資產價格調整等渠道來發揮作用。按照相關學者的實證分析可知，貨幣政策的發揮一般在滯后第二期發揮，財政政策則滯后五期才起明顯作用。這也說明了金融結構所運行的效率不高。
3.5 金融交易成本
交易成本是指金融交易活動中耗費的人力、物力、財力的價值量。1991年我國印花稅曾高達6‰，而2008年降至1‰的水平。眾多券商實行的低費攬客規則也導致金融業的交易成本越來越低，報表中的手續費和傭金收入也呈直線下降趨勢。2010年滬深市場股票交易1200余億元的經紀業務收入相比較，2011年全行業經紀業務收入僅為798億元。然而銀行業手續費和傭金凈收入等相關費用卻持續上漲，相比2010年同期，2011年多數銀行傭金凈收入的上升幅度超過30%。
4 金融結構發展趨勢
隨著金融全球化的發展，參考發達國家金融結構演變的過程，我國金融結構的長期走勢如下：
（1）金融機構發展趨勢：各分支金融機構的市場集中度將不斷提高；個性化、專業化的中小金融機構地位日益突出，證券業、保險業和信托租賃業的發展步伐將加速，我國特有的市場結構和政治導向使得銀行在長期內仍將占據金融機構主導地位，非國有銀行市場份額提升，金融機構各行業均衡發展，提升金融功能。
（2）金融市場的發展中心仍在貨幣市場以及貨幣市場中銀行間同業市場，這由我國正在轉型階段的特殊國情以及銀行業的特殊地位決定。債券市場將得到規范和發展，國債市場的功能和作用得到發揮，貨幣市場和資本市場的聯系得到加強。短期內，貨幣市場制度基礎得到進一步完善；長期中，健全資本市場體系，進一步擴大直接融資的比重，規范股票市場的運行發揮資產價格渠道的傳導作用，順應經濟發展證券化的趨勢。
（3）貨幣類金融資產和證券類金融資產為主體的金融資產結構是中國金融業漸進式改革的結果，這一結構將長期維持。我國將堅持金融資產結構的動態調整，以總量增長帶動結構優化，積極開發創新能滿足包括流動性、安全性、增值性等需要在內的多元化金融工具。
【參考文獻】
[1]王廣謙.中國金融發展中的結構問題分析[J]，金融研究，2002（5）
[2]易綱，宋旺.中國金融資產結構演進：1991—2007[J]， 經濟研究，2008（8）
[3]易綱，中國金融資產結構分析及政策含義[J]，經濟研究，1996（12）
[4]王計樂，基于金融效率的中國金融結構分析，武漢理工大學碩士學位論文，2006
[5]謝清河，金融結構：路徑、效率與改革，廈門大學博士學位論文，2006
[6]，中國金融結構對貨幣政策傳導渠道的影響研究，湖南大學碩士學位論文，2006
[7]張楊，我國金融結構對經濟增長的影響——總量層面和產業層面的實證分析，復旦大學碩士學位論文，2006
【作者簡介】
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關鍵詞：股票市場；經濟增長；政策建議
近年來，一些國家的股票市場發展對經濟增長產生的效用日漸深遠，并且引起了越來越多的關注。中國的股票市場經過十多年的發展，無論從規模、效益還是監管上都取得了矚目的成績。股票市場與經濟增長的到底有怎樣的關系、它對我國股市的發展可提供哪些政策建議，這是本論文擬要探討的問題。
一、文獻回顧
1.國外研究
對發展中國家股票市場與經濟增長關系的研究，最早可以追溯到兩位經濟學教授羅納德?麥金農和愛德華?肖，他們于1973年分別發表了《經濟發展中的貨幣與資本》和《經濟發展中的金融深化》，系統地提出了金融深化和金融抑制理論，從而開創了現代金融發展理論。盡管經濟學家對金融市場發展與經濟增長的關系仍然存在不少爭議，但大量的理論和實證分析表明，金融深化對經濟增長的促進作用是不容置疑的。認為股票市場能顯著地促進經濟增長的經濟學家主要有德米爾居斯孔特和列文、澤爾沃斯、阿切和約萬諾維奇等，他們都對兩者之間的關系進行了實證分析。德米爾居斯孔特和列文[1]選擇了44個不同收入水平的國家作為樣本國，對這些國家的金融結構進行了分析，認為股票市場能夠促進經濟增長。阿切和約萬諾維奇使用的是普通最小二乘法（OLS）估計，其結果是，股票市場發展具有雙重效應：增長效應（即對經濟活動增長率的影響）和水平效應（即對經濟活動水平的影響）。
但是，仍有許多經濟學家認為股票市場與經濟增長之間沒有相關關系，包括哈里斯、阿雷斯特和德米雷德斯及著名經濟學家斯蒂格利茨等。他們主要從股票市場規模和股票融資數量的角度評價股票市場的作用。
2.國內研究
受股票市場發展時間比較短以及數據可獲得性問題，迄今為止，全面研究中國股票市場發展與經濟增長之間關系問題，仍處在初步探索之中。主張股票市場與經濟增長呈正相關關系的主要有：鄭江淮、劉建江和劉懷德、胡關金等。主張股票市場與經濟增長無明顯相關關系的主要有：談儒勇[2]、殷醒民和謝潔、林義相、韓廷春等。
二、我國股票市場發展與經濟增長關系的分析
1.描述性分析
（1）股票市場直接籌資為企業提供巨額的發展資金；(2)界定產權，促進了企業運行機制的轉換；(3)促進金融結構的優化，促進金融深化進程；(4)優化配置資源，促進企業規模的擴張和產業結構優化；(5)股票市場價格變動直接影響社會的投資與消費需求；(6)影響國家宏觀貨幣政策的傳導機制以及貨幣供給的結構與數量。
2.實證分析
我們在實證方法上選用向量自回歸VAR（Vector Auto-regression）、采用統計軟件EVIEWS3.1 來完成。實證分析樣本時段為1994年第1季度到2004年第2季度。構造三組指標：（1）經濟增長指標：季度實際GDP；（2）股票市場發展指標：資本化率，交易率，換手率，籌資率；（3）控制變量指標：銀行發展狀況指標（金融深化指標 ），貿易狀況指標。
我們采用多元線性回歸模型來檢驗股票市場發展與總產出之間的相關關系，從回歸結果看，在控制其它變量之后，目前反映中國股票市場規模的資本化率指標與總產出之間有著正相關關系，盡管兩者間的相關系數還不大（只為 0.118），但已具有明顯的統計顯著性。而反映中國股票市場發展流動性狀況的指標（交易率，換手率）分別存在微弱的正相關和負相關關系，并且在統計上很不顯著?；I資率指標與總產出之間存在一定的正相關關系，統計性檢驗較為顯著。相對于股票市場規模而言，金融深化指標在總體上來說與總產出的相關性更大一些。
在上面的回歸分析中，我們雖然得出中國經濟增長與股票市場指標之間有著一定的相關關系，但這一結論并不能說明股票市場發展與經濟增長之間的因果關系，也不能回答兩者間的互動關系。因此，在VAR框架下進一步檢驗股票市場發展與總產出之間的因果關系，我們進行了單位根檢驗和格蘭杰因果關系檢驗。
結果顯示：在中國股票市場發展近十年的歷程中，中國經濟的持續發展促進了股票市場規模的擴大，而股票市場流動性卻游離在經濟發展進程之外。由于本文在指標數據的選擇時，剔除了國有股和法人股不能上市流通這一因素，所以造成這一結果的原因不是國有股和法人股不能上市流通（這與國內有些學者的看法不一致）?？赡艿脑蚴牵褐袊善笔袌錾刑幱诎l展過程中，中國股票市場的流動性還是體現在較低的交易深度基礎上的，再加上一些人為因素和行政的影響，中國股票市場還沒有真正步入正常和良性的狀態中，市場交易率和資本化率并不能充分反映證券市場的繁榮程度，因此，它們之間尚沒形成真正的因果關系。
3.結論
(1）股票市場規模的擴大、交易率的提高促進了我國經濟的增長，股票市場規模的擴大對經濟增長的推動作用尤為顯著。(2)股票市場換手率的提高對我國經濟的增長產生了負面影響，這是我國股票市場特有的現象。(3）中國股票市場為企業籌集資金的功能正在成為推動我國經濟增長的動力，但還無法和傳統的金融中介－-銀行相比。(4）我國股票市場流動性指標對經濟增長的影響較弱，甚至是負面的，根本原因不在于我國股票市場國有股和法人股不流通，而在于我國股票市場的投機性，與我國股民的投資理念有關。
三、政策建議
第一，矯正角色定位，解除政府的隱性責任。我國政府在股票市場上身兼三職。一是市場監督者；二是上市公司的最大股東；三是保護中小投資者利益。政府在股票市場上的三重職能，使之承擔著對上市公司、投資者和市場的“隱性擔保”角色。結果形成了上市公司、投資者要求政府一再干預市場的“倒逼機制”。政府對股票市場的職責應該是制定交易規則和維護市場秩序，保護投資者的合法權益。首先，要加快法制建設；其次，加快國有企業改革；再次，在股票市場建設上，一級市場的工作重點在于嚴格實行“審核制”，二級市場上，在盡快消除公司股權結構和股票市場分割的同時，堅持和提高上市公司增發新股的標準。最后，將保護投資者特別是中小投資者利益放在市場監管最重要、最突出的位置。
第二，嚴格市場標準，消除上市公司質量隱患。一要實現上市公司股權全流通。國有股、法人股不能上市流通，是引發股票市場投機盛行、大股東侵害中小股東權益、上市公司之間內部交易、內部人控制等弊端的重要根源之一。二要提高上市公司核心競爭力。三要健全上市公司退出機制。
第三，在保證質量的情況下加快公司上市步伐。實證分析中我們知道，我國股票市場規模的擴大有助于我國經濟的增長，因此，在保證公司質量的情況下加快公司上市的步伐是提高我國股票市場與經濟增長關系的有效手段之一。另外，要迅速擴大我國股票市場規模，采取某種有利于流通股股東的方式進行國有股減持也是有效的方法之一。
第四，培育高質量的機構投資者，引導理性投資。從上文實證分析可知我國股市的流動性指標對我國經濟增長產生了負面的影響，主要原因在于我國股票市場股民的過度投機行為，要改變這一不良狀況可以從以下兩個方面著手：一是大力發展機構投資者，二是樹立起理性投資理念。
第五，規范監管體系，確保市場監管制度化。一是完善法制，依法規范市場秩序；二是維護投資者利益；三是推進監管體系社會化。
第六，堅持對外開放，推動股票市場可持續發展。創建統一的、多層次的市場體系。從我國股票市場的長遠發展看，政府應加快股票市場的結構調整，在完善主板市場的同時加快設立創業板市場，為有潛力的中小型高科技企業和民營企業提供融資渠道，提高資源配置效率；積極發展場外交易市場，為已經改制的股份制企業和股份合作制企業提供股權流通市場;積極創造條件，實現A股、B股市場并軌，準許外國投資者進入中國股票市場。優化機構投資者，積極穩妥地推進中國股票市場的國際化進程。
總而言之，隨著我國股票市場規模的擴大、質量的提高及其規范健康發展，我國股票市場對推動經濟持續快速增長的積極作用將不斷顯現。
作者單位：上海大學國際工商與管理學院金融系
參考文獻：
[1]Levine and Zervos. Stock Markets, Banks, and Economic Growth, American Economic Review[J].1998, vol.88(3).537-58.
市場規范論文范文5
[摘要]科技型中小企業在國民經濟發展中具有很重要的作用，但是，融資難是阻礙科技型中小企業健康發展的瓶頸。本文通過對科技型中小企業融資現狀的分析，提出了解決科技型中小企業融資難問題的幾個有效途徑，具有一定的借鑒意義。
[關鍵詞]科技型中小企業融資現狀解決
科技型中小企業是建設創新型國家，落實自主創新國家核心戰略的重要載體，是“科學技術是第一生產力”的實踐主體，同時也是推動國民經濟快速發展的生力軍，但是，由于其自身的個性原因，以及和傳統的中小企業一樣的共性原因，使融資難問題成為阻礙其健康發展的瓶頸。目前，我國政府已經對這個問題給予了高度重視，但仍未從根本上解決這個問題，繼續研究并探討這個問題具有深刻的現實意義。
一、科技型中小企業融資現狀分析
目前，中小企業融資難這是一個普遍的問題，而跟傳統行業相比，科技型中小企業融資難問題尤為突出，主要表現在以下幾個方面：
1.科技型中小企業自身特點的因素?？萍夹椭行∑髽I的成長規律，決定了其融資有其獨特之處。首先，與傳統大多數中小企業相比，他們手中只有技術，甚至只有創新創意模型等，這些很難估價的技術特性因素，使得銀行和擔保公司望而卻步；其次，發展整個過程中資金投入風險大，運行不確定性較多。從前期研發、中期試驗到市場開拓，均需要有資金支持，但成敗與否，很難預料。再次，從科技成果本身的角度來看，成功的成果不見得有好的市場前景和豐厚的利潤收入，投資者還是債權人一般不愿投資。
2.金融機構方面的因素。長期以來,金融業由于種種原因不重視、不信任對中小型企業的投資,而且正處于轉軌中的金融業對低效投資和投機活動提供了軟信貸支持,再加上多年來金融機構不斷的整合,加強了內部控制和預算約束,這使得大型國有商業銀行的經營戰略逐步轉向以城市為重心、大型客戶為重點,并收縮其經營機構,給中小企業金融服務領域留下了空白，而貸款責任追究制度也使金融機構的貸款標準過分的嚴格,短期內信貸資金的增長呈下降和緊縮狀態。
3.政府的因素。政府在融資方面起到導向和調節的作用，由于國家的總體發展戰略、客觀實際情況等限制，目前在政策上只能顧“大”不顧“小”。首先，我國目前的經濟、金融政策，主要還是依據所有制類型、規模大小和行業特征而制訂。國有商業銀行的多項優惠政策幾乎都偏向于大企業。其次，盡管近年來，政府也逐漸進行政策方面的調整，但由于起步較晚和其它諸多因素，各項配套措施契合度不高，最后，政府支持科技型中小企業融資的政策大都出現在發達地區，造成地區間發展極不平衡。
4.社會方面的因素。我國中小企業信用擔保體系的快速發展，緩解了一些信貸難題，但由于缺乏合理的約束機制，在實際操作中暴露出一些問題:首先，在擔保組織的性質、法律地位等定位上，目前有關規范性文件和管理上存在許多矛盾、混亂之處。其次，多數擔?；鹨幠］^小，擔保能力有限，不能滿足眾多缺乏資金的中小企業的需求。再次，組織的治理結構不規范，受政府的干預過多，運作不規范。最后，民間資金及其他投資中介機構，對科技型中小企業這個特殊群體大都抱著觀望或者謹慎的投資態度，甚至很少投資中小型的科技企業。
二、解決科技型中小企業融資難問題的探討
科技型中小企業“融資難”問題是一項非常復雜的社會性工作，筆者認為，解決這個問題可從以下幾個方面進行：
1.科技型中小企業要加強自身建設,提高企業的信譽度和市場競爭能力。首先，要樹立守信用、重履約的良好社會形象,取得銀行的信任。其次，要提高現代經營管理水平，為多渠道融資創造有利條件。三是要加快企業技術改造和產品更新步伐，不斷更新融資理念，加大直接融資的比重，逐步降低對間接融資的依賴。
2.金融機構要加大體制改革力度，建立和完善組織機構和服務體系。首先，要不斷改革完善商業性金融和政策性金融體系等,為科技型中小企業融資創造機遇和條件。其次，要建立國有商業銀行為中小企業服務的職能部門,大力整頓和逐步規范資本市場,為科技型中小企業發展創造一個健康、良好的金融環境。最后，要不斷完善對中小企業的金融服務功能。要利用行業優勢,提供各種信息和咨詢等金融配套服務。
3.政府要推進和完善創業投資體系和國家創新體系建設，為科技型中小企業的發展營造一個良好的政策法律環境。首先,政府應重視和加強科技型中小企業成長建設,促進其規范發展。其次,要進一步推動和優化公共政策、法律保障體系,提升科技型中小企業的信用等級,滿足其融資需要,促進良性成長。再次,要設立為中小企業提供信貸服務的專門金融機構,采取優惠的貸款措施。
4.加快社會信用體系建設，規范和發揮發揮社會中介機構及其民間組織橋梁和紐帶作用。首先，政府應號召和引導建立針對中小企業的信用信息平臺，為其創造良好的文化和信用融資環境。其次，要建立和完善社會中介機構和為企業服務的民間組織，引導其發揮良好的橋梁和紐帶作用。最后，政府要在逐步放開和拓寬民間融資渠道的同時，加強市場規范管理，逐步將其納人正式的金融體系。
探討和解決科技型中小企業發展過程中的融資難題，對于促進其形成良性的融資循環機制，加快其向規?；?、集約化發展，具有重要的現實意義。我們相信，在政府、社會和科技型中小企業的共同努力下，科技型中小企業融資難的問題會逐步得到改善，科技型中小企業必將成為國民經濟中最有活力的生力軍，將會對國家和社會的發展做出更大的貢獻。
參考文獻：
市場規范論文范文6
論文關鍵詞：高校學報，市場化，經營策略，辦刊理念
它既是一種文化事業, 同時也是文化產業。即是學術, 又是產品, 高校學報有一定的載體和形式, 有其市場價值的體現，應發揮市場的積極作用為其服務[1]。但是目前高校學報發行量低, 學術論文專業性強, 高校學術理論研究與實際應用價值之間的差距過大,讀者量少，根本沒有經濟效益可言, 都是靠高校全額撥款, 沒有市場理念, 極大的影響了辦刊的積極性。高校的融資渠道發生了很大的變化，高校由過去的國家辦學，轉變為國家、社會、集體聯合辦學。高校學報的運行體制應進行改革，以適應市場經濟的要求。1 高校學報應引入市場化競爭機制
在市場經濟體制中，高校學報界應面向市場，轉變辦刊模式，積極開拓營銷渠道，兼顧社會效益和經濟效益。高校學報作為一種公開發行的期刊，有自己的讀者群，有定價，并與其他刊物進行交換辦刊理念，都是一種商品的形式，高校學報應該在市場中并按照市場規律運作，它也必須去適應市場競爭中優勝劣汰的原則。目前, 高校學報的管理制度不改革, 高校學報就沒有出路。高校學報要有大的發展, 必須打破封閉、保守、傳統的辦刊觀念, 樹立起一種開放的、現代的、進取的、面向市場經濟的觀念; 徹底改革傳統的計劃經濟下的管理體制, 建立起適應市場經濟的現代管理體制。有高校學報既要適應市場化的發展趨勢, 又不能完全走市場化運作模式,正確的辦刊方式應該是在主辦單位投資的前提下, 整合辦刊資源, 提高刊物質量, 增強可讀性, 擴大發行量, 提高期刊的經濟效益[2]。
2 高校學報應有新的辦刊理念
我們可以從以下幾方面著手，（1）高校學報應走出學象牙塔，改變過去片面的的辦刊理念，使當前高校學報的論文與現實更緊密結合起來，努力創造我們的特色學報，實現學術為現實服務、為讀者服務。（2）高校學報應像企業宣傳自己的產品一樣，宣傳、推銷自己的高校學報，不僅要在期刊學術界搞，還要擴大到學術圈外，提高高校學報的市場占有率。一方面增加了學報的經濟收入，另一方面也給高校學報帶來了良好的社會效益，這樣才能一步一步提高學報的知名度、美譽度；（3）充分利用學術期刊資源集中的優勢，努力尋求同企業合作辦刊。將高?？蒲袉挝坏某晒皶r傳遞給企業，使科研成果盡早轉變成生產力。反過來把企業的需求反饋給本校的科研單位，使科研更好的為企業服務論文提綱怎么寫。
3 高校學報應轉變辦刊模式
高校學報傳統的辦刊模式是實行高校內部稿件為主、外部稿件為輔的辦刊策略，大部分高校學報都把本校教師教學科研成果展示作為高校學報的關鍵任務。這樣做使得高校學報囿于一地，忽略了外面的廣闊的天空，嚴重的固步自封，進而造成學報的用稿機制競爭性脆弱。同時高校學報失去了自己發展的生機，學報的學術質量也會止步不前。我國市場經濟體制下的高校學報，要想吸引專業讀者的注意，就要做到有自己新穎和獨特的地方。我們學報編輯人員要發揮我們現有的優勢，找差距，找不足，吸取先進期刊的辦刊經驗。
4 高校學報需樹立學報自己的品牌 為了突出高校學報的特色, 各專業學科的高校學報在進行選題策劃時, 要站在科技時代前沿, 依據科學技術發展趨勢, 謀劃前瞻性的選題。使選題貼近讀者需要, 為讀者所想[3]。高校學報界目前主要有兩種辦刊的傾向：一是辦綜合性學報；一是辦專業化學報。綜合的也好辦刊理念，專業的也好，總之把高校學報辦出自己的特色才是真本事，否則就是無意義之談。我們從以下幾方面來考慮高校學報將如何做到擁有自己的特色。（1）從本院科研研究的實際情況出發，把握優勢項目，為自己的期刊定位，找好平臺和立足點，做好選題和策劃工作。（2）采用稿件要對特色稿件予以垂青，把期刊特色與期刊質量結合起來，不放松對質量的要求。（3）合理設計封面和期刊版式，提高學報的裝幀質量，要吸引讀者，做好學報的編校工作。5 結論
隨著我國市場經濟體制改革的深入，我們高校學報界的機遇與挑戰將并存，只要我們認真思考、耐心尋找、開闊眼界、努力搭建平臺，高校學報的市場之路是可行的同時也是寬廣的?？傮w看來我國高校學報的市場發展潛力是非常巨大的,只要走市場化和規范化辦刊的道路,加快出版周期,實現知識的迅即傳播。高校學報應該進一步提高高校學報的辦刊質量、擴大讀者群、加大期刊綜合發行量, 辦出高校學報的特色，創立高校學報的品牌, 這樣我們就能實現學報的社會效益和經濟效益雙豐收。
參考文獻
[1]崔學蘭.關于構建高校學報產業鏈的思考[J].山西財經大學學報(高等教育版),2005，7( 3): 28-30.
[2]楊開宇.市場經濟體制下高校學報的發展[J].內蒙古大學學報(人文社會科學版)，2000，42（6）：93-95.
[3]陸惠敏.對高校學報市場化的思考[J].南京審計學院學報, 2004，1(3): 103- 105.
