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理財培訓總結范文1
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是XX年度個人工作總結報告：
一、XX年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好XX年個人工作計劃。
工作總結2
走過XX，再回首，思考亦多，感慨亦多，收獲亦多?！懊Σ⑹斋@著，累并快樂著”成了心曲的主旋律，常鳴耳盼。對我而言，XX年的工作是難忘、印記最深的一年。工作內容的轉換，連帶著工作思想、方法等一系列的適應與調整，(包括工作上的適應與心態上的調整)壓力帶來了累的感覺，累中也融進了收獲的快樂。在辦各位領導的支持下，在所各位同志的密切配合下，愛崗敬業，恪盡職守，作風務實，思想堅定，較好地完成了自己的本職工作和領導交下來的其它工作?，F簡要回顧總結如下：
一、一年來的工作表現
(一)強化形象，提高自身素質。為做好督查工作，我所堅持嚴格要求，注重以身作則，以誠待人，一是愛崗敬業講奉獻。綜合部門的工作最大地規律就是“無規律”，因此，我們正確認識自身的工作和價值，正確處理苦與樂，得與失、個人利益和集體利益的關系，堅持甘于奉獻、誠實敬業，二是錘煉業務講提高。經過半年的學習和鍛煉，我們在工作上取得一定的進步，利用辦公室學習資料傳閱或為各部門校稿的同時，細心學習他人長處，改掉自己不足，并虛心向領導、同事請教，在不斷學習和探索中使自身在文字材料上有所提高。
(二)嚴于律已，做好個人工作計劃，不斷加強作風建設。一年來我對自身嚴格要求，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則，始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實腳踏實地埋頭苦干上。在工作中，以制度、紀律規范自己的一切言行，嚴格遵守機關各項規章制度，尊重領導，團結同志，謙虛謹慎，主動接受來自各方面的意見，不斷改進工作;堅持做到不利于機關形象的事不做，不利于機關形象的話不說，積極維護機關的良好形象。
(三)強化職能，做好服務工作。工作中，我們注重把握根本，努力提高服務水平。所里人手少，工作量大，這就需要我們全體人員團結協作。在這一年里，不管遇到上的困難，我們都積極配合做好工作，同事們的心都能往一處想，勁都往一處使，不會計較干得多，干得少，只希望把工作圓滿完成。
二、工作中的不足與今后的努力方向
一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有經驗的同事比較還有一定差距，材料上還在基本格式上徘徊，內容上缺少縱深挖掘的延伸，在今后工作中，我一定認真總結經驗，克服不足，努力把工作做得更好。
(一)發揚吃苦耐勞精神。面對督查事務雜、任務重的工作性質，不怕吃苦，主動找事干，做到“眼勤、嘴勤、手勤、腿勤”，積極適應各種艱苦環境，在繁重的工作中磨練意志，增長才干。
理財培訓總結范文2
Abstract The training service of personal finance and investing is well received in the community。The project pays much attention to researching on user demand and fractionizing service object， cooperating broadly with social framework， brings out virtual service by advanced technology tools， organizes and plans cleverly various forms of personal and investing training activities， to help the community public improving personal finance investment literacy。It assess the effectiveness of the project service to provide a basis to improve and enhance the quality of service。Such practices and policies are worth Chinese libraries studying and learning。
Keywords America library； personal finance and investing； training service
隨著經濟和社會的縱深發展，圖書館已經成為大多數美國人的親密伴侶，95%的美國人認為圖書館扮演了社區中心的角色，幫助他們提高了社區生活質量，催使圖書館在社區服務方面不斷創新，密切關注社區居民的需求，推出有針對性的特色服務并廣受好評。本文擬以美國圖書館針對社區的個人理財和投資培訓服務情況為例進行解析，以冀窺一斑而知全豹，為國內圖書館界提供借鑒。
1 美國圖書館個人理財和投資培訓服務概況
很多美國人的個人理財和投資狀況堪憂。據《the National Financial Capability Survey， 2012》調查報告， 56%美國人沒有建立應急儲存基金以應對經濟危機，49%在過去的一年花光了積蓄，19%入不敷出，61%成年人對基礎金融知識所知甚少[1]。自2008年世界經濟危機爆發以來，美國一直籠罩在經濟蕭條的陰影中，失業率居高不下，許多美國家庭陷入生活窘迫的困境，而缺乏個人理財投資意識和知識則使家庭經濟“雪上加霜”，這種狀況亦會延緩社會經濟的復蘇。
美國金融行業監管局的投資者教育基金會（the Financial Industry Regulatory Authority （FINRA） Investor Education Foundation）和美國圖書館協會（the American Library Association，ALA）聯合創辦了針對社區的個人理財和投資培訓補助項目――Smart investing @ your library，旨在提高社區大眾的理財投資素養，為他們收獲美好生活保駕護航，促進社會和經濟的健康發展，始于2007年，至今已投入820萬美元到全美范圍的112所公共圖書館和社區大學圖書館的個人理財和投資培訓服務，在美國圖書館界頗具影響力。項目提供給每所圖書館的補助為5000～100，000美金不等，時效為12～24個月。獲得補助的圖書館須采取各種措施為用戶提供有效、無障礙的個人理財和投資培訓服務，并和中小學、高等院校、地方政府以及各類非盈利機構廣泛合作，擴大影響。該項目的重點受眾是青少年、退伍軍人、邊遠地區農民、在校大學生、老人和幼兒以及低收入家庭，用戶可根據需要選擇參與長期投資或日常金錢管理的理財培訓。ALA主席芭芭拉?斯特里普林認為：“該補助計劃與圖書館服務不斷改革創新的性質相吻合，充分體現了圖書館作為社區創新者的作用，幫助社區家庭理解金融的基本概念，為他們邁向成功奠定基礎?！盵2]
2 美國圖書館個人理財和投資培訓服務解析
2.1 項目管理
在個人理財和投資培訓項目的管理模式上，美國圖書館實行民主的團隊協作管理。例如，錫康克公共圖書館鼓勵館員對培訓項目運作方案踴躍提供意見和反饋，互相分享培訓體會，交流思想，項目負責人米歇爾?加里奧深有感觸：“團隊協作是成功管理運作項目的最有效方法?！盵3] Camel Clay公共圖書館每月都會召開項目團隊會議，量化考核目標，以明確權責、分享用戶反饋意見，并及時修改培訓計劃[4]。里奇蘭圖書館集思廣益，注重吸引年輕館員加盟項目團隊，為少年兒童開創生動、活潑、有趣的培訓形式，團隊成員從中收獲了巨大的樂趣，并鼓勵少年兒童館員把個人理財和投資知識嵌入到傳統服務中[5]。此外，美國圖書館特別注重和熱心用戶、當地學校、地方政府、金融機構以及其他非贏利機構展開合作，吸收他們的可取建議，以增強項目管理運營的實效性和社會關注度。
2.2 需求評估
高品質的服務必須建立在對用戶需求精細的調查分析之上，美國圖書館非常注重用戶需求研究。理財需求評估的重要參數指標是受眾，生活層次不同，人生階段不同，人們的理財需求也不同，另外用戶的性別、興趣、實際需求、教育背景、利用圖書館的習慣、信息接收方式等等都會影響評估結果。圖書館往往通過問卷調查，自由討論，或與市場調查公司合作進行用戶需求研究，深入了解用戶的理財投資素質和培訓需求（時間、方式、地點、內容等）、利用圖書館的經驗、信息獲取渠道，依據評估結果確定、細分目標對象，進行培訓規劃，使個人理財和投資培訓更有針對性、實效性。例如約姆堡鎮圖書館通過發放線上問卷收集收據，綜合分析三個年齡段（14～18歲）、（26～43歲）和（44～62歲）用戶的理財素養，認為14～18歲用戶的理財需求更接近該館的個人理財和投資培訓目標，同時結合該館的青少年參考咨詢服務優勢，將培訓的目標對象確定為14～18歲用戶[6]?？碌偎辜o念圖書館通過廣泛的調查了解到，87%的女性對圖書館的個人理財和投資培訓感興趣，其中63%迫切希望了解退休金儲蓄、退休后的預算編制等知識和技巧[7]。
2.3 實施主體
美國個人理財和投資培訓服務的實施主體有3類人員：（1）圖書館教學館員，這是主體，多是作一些基礎性金融知識的培訓。為了增強館員的業務能力和自信心，多數圖書館非常重視館員金融知識測驗和培訓。例如，埃姆斯公共圖書館、Timberland 區域圖書館開展問卷調查測定館員的金融素養，為培訓館員提供依據。圣塔克拉拉縣公共圖書館與 “Info people” 網站合作開設了在線自學課程，提升館員的個人理財和投資知識及.培訓技巧[8]。（2）自愿者，錫康克公共圖書館、馬特諾莫縣公共圖書館由具有資格認證的金融管理培訓師自愿講授部分培訓課程；佩勒姆公共圖書館組織的“Reality Check”活動中，杰斐遜社區學院的300多個學生自愿者給予了援助[9]。（3）資深的金融從業者，多數圖書館與專業金融機構攜手合作，這些機構的金融專業人士或直接給用戶授課，或擔任理財顧問，或參與活動策劃，使圖書館的理財投資培訓更具專業性和權威性。
2.4 服務內容
獲得項目補助的圖書館采取各種措施開展個人理財和投資培訓計劃，運用先進的技術工具提供虛擬服務，同時結合自身的特點和優勢巧妙設計和策劃豐富多彩的培訓活動。馬特諾莫縣圖書館在其網絡門戶開設了個人理財網頁，除了篩選和集成豐富的免費互聯網資源并提供相關鏈接給讀者，提供館藏理財資源及培訓信息以供在線查詢，還舉辦免費的社區個人理財和投資培訓活動[10]。Ada社區圖書館為吸引20～30歲用戶開辟了“Stash Your Cash”移動門戶，在培訓活動中進行激勵抽獎；同時針對學齡前兒童開展“Money Story”趣味故事活動，并為活動提供點心，吸引了大批小讀者[11]。切薩皮克公共圖書館開發了一種個人理財網絡游戲“$ave $teve”，幼兒、青少年和成年人均可選擇與年齡匹配的游戲等級，成功完成游戲可贏得“錢幣”存進“豬形儲錢罐”，然后晉入更高的游戲等級，在游戲的過程中獲得了金融知識，鍛煉了投資眼光[12]。勞倫斯公共圖書館在格拉斯縣高級社區中心開辟“金融健康診所”，開展債務、信用卡、個人消費和攢錢計劃等議題的理財咨詢[13]。布魯克林公共圖書館為成年人開設了六個關于個人理財和投資的培訓研討會，研討會結束后再分組座談，每個小組均配備金融專家顧問[14]。
多數圖書館加盟了ALA和美國聯邦儲備銀行芝加哥分行合作推動，旨在提升個人理財投資能力的公共意識運動――Money Smart Week@ your library，它是Money Smart Week（始于2002年）活動在圖書館領域的擴展，每年4月5～12日期間，全美范圍的七百多個圖書館聯合金融機構、學校、政府部門和其他金融專家提供海量金融信息和舉辦形式各樣的免費個人理財培訓活動，幫助社區大眾學習如何較好地管理個人財務，涉及內容包括信用卡和債務管理、小孩和金錢、退休計劃、精明購物等[15]。
2.5 項目實施效果
據項目管理機構的調查報告，77.8%圖書館提交過中期評估報告，66.7%提交過項目結果評估報告。評估報告會在管理機構的網站上公布，方便社會成員及時了解相關情況。ALA研究和統計辦公室了《數據收集方法菜單》，指導圖書館收集反饋數據進行項目效果評估，在眾多方法中，發放反饋表單和調查問卷最常用，此外還有分組座談、個體訪談、測驗、講師評估等其他方法[16]。
布魯克林公共圖書館綜合運用分組討論、會議評價、網絡調查、用戶反饋等多種方式收集數據進行項目中期和結果評估，鑒別個人理財投資培訓是否達到預設目標，總結經驗，找出存在問題，為改善和提高后續服務提供依據[14]。愛荷華州公共圖書館通過培訓前和培訓后的用戶調查發現，能夠約略估計退休儲蓄需要的增加了27%，形成投資概念并有投資風險評估意識的增加了36%[17]?？碌偎辜o念圖書館的項目結果評估顯示，95%的女性用戶認為如何管理個人財務和生活質素密切相關，個人理財和投資培訓非常實用[7]。
2.6 項目推廣
獲得項目補助的圖書館利用補助資金絞盡腦汁地通過各種途徑大力宣傳個人理財和投資培訓業務，在當地電視臺、電臺、報紙等媒體做廣告，同時非常重視Face book、Twitter、YouTube等社交網絡的宣傳作用，還發動館員口頭及發電子郵件傳達信息，積極與社區居民互動，進行全方位的市場推廣，吸引更多社區大眾眼球。例如，紹姆堡鎮圖書館在當地電視臺播放該館館員采訪金融專家關于如何處理債務、儲蓄、日常財務管理等問題的節目[6]。有的圖書館非常注重與當地學校的合作，積極向學生和教師推廣個人理財和投資知識。例如切薩皮克公共圖書館幫助當地41所公立學校的教師使用在線培訓模塊，在中小學推廣個人理財和投資知識，帶動家長參與其中[12]。里奇蘭圖書館組織策劃了一部由當地一支兒童搖滾樂隊、圖書館用戶和金融專業人士聯袂表演的理財投資情景劇“Lunch Money”，在當地小學舉辦讀書競賽活動，即在活動期間，兒童讀者每借閱一本投資理財圖書且按時歸還就可以積“1分”，累加起來積分最多的學?？哨A得一次“Lunch Money”的免費表演機會，這個活動獲得了很好的反響[5]。
3 美國圖書館個人理財和投資培訓服務帶給我們的思考
3.1 注重效果反饋，保證服務質量
美國圖書館的個人理財和投資培訓非常重視服務效果的用戶反饋，在項目申請之初就要求申請機構申明效果評估計劃。效果反饋是保證項目服務質量提高和可持續發展的重要措施。該培訓項目通過要求用戶填寫反饋意見、調查問卷，或者其他有效方式了解服務項目的成功經驗和存在的問題，為有針對性地改善和提高服務質量提供現實依據。同時，還借助管理機構進行宣傳推廣，使更多圖書館和社會成員了解和參與進來，提升社會影響力，推動個人理財培訓業務精益求精，更上層樓，實現可持續發展。
3.2 服務意識強化，需求引領服務
個人理財和投資素養對其生活質量影響深遠，尤其在出現經濟危機的時候，若善于理財則令你游刃于困境之外，否則就可能束手無策，甚至陷入泥潭。美國圖書館服務一直非常重視人文關懷，視社區大眾的需求為開展服務的引擎，在經歷2008年經濟危機以后，美國民眾的個人理財需求尤為迫切，特別是部分獲取理財信息渠道狹窄的弱勢群體更加依賴圖書館，圖書館開展的個人理財和投資培訓可謂是貼近民心民意，而且在提供服務時進行認真細致的用戶需求研究，細分服務對象，巧妙策劃有針對性的個人理財計劃和活動，增強了培訓業務的用戶黏度和實效。
3.3 增強合作意識，拓展服務外延
個人理財和投資培訓服務是全美范圍的圖書館與金融界合作的補助項目，在業務開展過程中，圖書館得到金融機構的資金補助和專業輔助，既彌補了圖書館的資金不足，又增強了服務的實效性。同時，圖書館還和當地中小學、高等院校、各類非贏利機構等實行廣泛合作，拓展服務外延。所以，精誠合作是這一項目的亮點和特色。增強合作意識，為圖書館擴寬資金渠道及拓展服務外延，擴大圖書館的社會影響力，是美國圖書館事業繁榮發展的重要法寶。而國內圖書館尤其公共圖書館在以合作為基礎拓展特色社區服務方面比較遜色，社區居民需求未被足夠重視，如何挖掘這塊亟待開墾深耕的“綠草地”，拓展圖書館的工作范圍，圖書館人應該擔肩重任，責無旁貸。
理財培訓總結范文3
關鍵詞 基層 黨委 理財
基層黨委理財能力的高低，直接影響到管好用好標準經費。筆者認為，提高基層黨委理財能力，提高經費使用效益，重點應抓住以下四個方面：
一、抓學習，增強黨委依法理財意識
一是抓班子帶頭學。黨委一班人要高度重視財務標準制度和有關法規知識的學習，堅持把財務知識、法規政策納入經常性學習內容。當上級頒發有關財務方面的政策規定，班子成員都要堅持先學一步，認真領會精神實質，統一好思想認識。切實把黨委理財與黨委議訓、黨管干部擺到同等重要的位置，納入黨委議事日程常抓不懈。二是抓機關針對學。定期組織機關財務人員，認真學習財務標準規定，對一些政策性較強的內容，專門摘抄印發部隊。遇有新制度新法規出臺時，要集中組織培訓，及時掌握精神實質和相關標準。三是抓基層重點學。每年組織基層主管和財務人員進行財務基礎知識的學習和培訓。通過采取“課堂提問、知識競賽、典型發言、課后考核”等培訓方式，不斷提高基層財務人員的業務技能。
二、抓制度，規范黨委依法理財行為
一是抓建章立制。依據財務標準制度和上級文件精神，結合本單位實際，制定《經費使用管理規定》、《財務規范化管理實施細則》等，對經費審批權限、行政消耗性支出限額等進行細化和明確，堅持用制度管人、靠制度理財，確保財務活動正規有序。二是抓機制完善。堅持每月召開一次議財會，每季召開一次財務形勢分析會，半年進行一次講評，年終進行述職。審議經費收支情況，聽取財務部門意見、建議，查找和解決問題。按照“責任明細化、標準透明化、管理規范化、手段現代化、考評經?；钡哪繕耍绰氊煼止?，定期與各級主管簽訂《領導干部責任書》，實行單位主管和部門領導負主責，一級抓一級，一級對一級負責，提高經費使用效益。三是抓資金安全。清查治理所有賬戶，收攏小散遠單位銀行賬戶，重新核定單位賬戶，規范賬戶的“準入”、“退出”制度，從源頭上消除資金安全隱患。在經費供應保障上，實行銀行工資和事業經費“公務卡”結算等辦法，減少資金大進大出。
三、抓監督，提高黨委依法理財質量
一是全程監督不漏項。在監督力量上，堅持黨內監督與行政監督相結合，領導監督和群眾監督相結合，財務監督和審計監督相結合。在監督方式上，采取多種形式，推行財務公開，以公開求公正，以公正求效益。在監督時點上，實現事前、事中、事后監督并重，做到有經費就有監督，有監督就有檢查。二是常抓長控不放松。始終做到“兩查、兩個一樣”：上級有沒有要求都要查，大小項開支都要查；監督領導與監督一般干部一個樣，監督管錢人與監督花錢人一個樣，形成時時監督、人人監督的局面。三是嚴肅紀律不手軟。堅持把經濟監督與法紀監督相結合，加大執法執紀力度。對違反財經紀律的，該處理的處理，該懲罰的懲罰，決不能睜一只眼，閉一只眼，搞姑息遷就。
理財培訓總結范文4
今年以來，在XX分行黨委的正確領導下，在部室領導的關心下，在網點經理和員工的大力支持下，在財富管理中心全體同事的幫助下，我積極參加創先爭優活動，牢固樹立成熟經營理念，緊緊抓住高端客戶維護發展關鍵指標，改善服務、找準定位，強化管理，客戶滿意度和員工滿意度得到不斷提高，各項工作呈現出良好的發展態勢。現將一年來的工作情況總結如下：
一、不斷加強政治理論學習，努力提高政治素質。
一年來，我始終從思想上嚴格要求自己，不斷加強黨的基礎理論知識的學習，深入領會分行黨委各項戰略發展思路，嚴格遵守行內各項規章制度和部室的各項內部控制管理要求，從思想上和行動上緊跟全行發展步伐，自己的政治理論水平和思想境界得到了較大提高；
按照本職崗位職責，努力拓寬知識層面，提高了綜合素質，認真領會貫徹上級行精神和領導意圖，提高質量意識和創新意識。通過學習，工作認知水平得到加到提高
二、提高業務素質，增強服務能力，提高滿意度
財富中心的定位為服務城區XX級別的高端客戶，為高端客戶提供專業化的增值服務，如何服務好高端客戶，提高客戶的滿意度和貢獻度是我們工作的重點。一是按照轉型要求完成了服務網點的客戶基本信息的建立，進一步完善了客戶信息資料，并結合轉型工具使用，認真做好客戶經理日歷、周計劃，注重高端客戶服務的過程、計劃性和效果，使工作有章可循，使整個工作更加有目標，有針對性；
二是加強團隊合作，聚力者智。取人之長補已之短，中心的理財師均為全行選拔產生，各人有各人的長處，在工作中，我虛心向她們學習，不斷加強溝通和交流，有效提升了為高端客戶服務的專業水平，保證了對客戶服務的一致性和溝通更為暢順；
三是加強學習，提高自身業務素質，提升客戶滿意度。在工作中，我認真學習國家關于理財業務的各項法律法規和規章制度，始終堅持對各類產品的特點和賣點認真解讀學習，盡量爭取做到讓客戶明白產品原理，盡責履行信息披露，注意通過對客戶的細分，做好風險評估和風險提示，做好售后風險提示、到期提醒等工作，確保了在合規的前提下開展營銷，提高了客戶對服務網點的滿意度，增強了網點客戶經理對財富中心的信任度。同時，為提高服務客戶的能力，我在工作之余自費報名參加了國際金融理財師的報名培訓，并在11月份的考試中一次性全科通過，為下一步更好的服務客戶，為客戶提供高質量的理財規劃服務奠定了基礎。
三、發揮自身優勢，做好中心各項內部輔助工作。
財富中心的成立是一個新生事物，在成立初期，各項工作千頭萬緒，我充分發揮曾在多個部門工作積累的經驗，在日常事務綜合處理、文字寫作、材料撰寫等方面積極參與，認真對待完成領導安排的每一項工作任務。一是按照領導安排，對中心的工作流程進行梳理和完善，做好了開業流程及領導講話的準備工作，發揮自己以前在綜合部門工作過的經驗，對開業過程中的注意事項提出自己的建議和想法，同時做好行領導開業講話的文字撰寫工作；
二是做好中心宣傳片的腳本編寫及協助拍攝工作，為更好的宣傳中心，按照領導的要求，我克服時間緊任務重的困難，犧牲休息時間，編寫了中心電視宣傳片腳本，并對后期的拍攝工作全程跟蹤，目前宣傳片已制作完畢，成為中心對外宣傳的有效載體；
三是盡己所能，做好中心的日常性事務，對中心的機器設備、行情顯示、電子銀行體驗區設備等的安裝和調試，完成了門禁系統的使用和操作，做好了門禁卡的發放保管工作，在領導的指導下，完成了題為《xxxxxxx》的課題報告，積極參與了理財師協會章程的修改完善，草擬了理財師協會明星會員管理辦法，完成了中心升格財富管理中心的材料申報；
四是認真準備，顧全大局，與分行兄弟部室的同事們團結協作，代表分行參加分行組織的XXX競賽，并獲得一等獎，在全行樹立了良好的學習氛圍和形象；
五是認真做好了xxxx欄目的制作，緊抓全行營銷熱點，幫助網點及時了解財經動向、基金產品賣點，得到了前臺員工的一致好評。
四、立足本職，扎實工作，認真客戶維護工作
我深知，理財師離開了客戶就如無根之木，無源之水，如何做好客戶維護工作，深挖客戶需求，創新客戶服務方式方法，成為中心成立后我努力工作的方向，并且也取得了一些效果。一是高端客戶維護工作取得較大進步。截止2019年底，服務網點高端客戶數量為xx名，比年初新增xx名。其中xx級客戶xx名，xx級客戶xx名，比年初新增xx名,xx客戶XX名，比年初新增xx名；
二是加大對前臺員工的培訓指導，多次到服務網點，借助系統，對網點的高端客戶細分量化分析，篩選潛力客戶，分析增長短板。先后對網點系統操作員調整xx余人次，理順了客戶經理服務客戶的系統通道，通過大堂值班的方式，幫助網點維護客戶，解答客戶疑難，在xx新系統上線后，為了讓客戶經理盡快熟練使用系統，結合xx轉型需要，對服務網點特別是xx支行員工進行了系統培訓；
三是作為財富中心一員，積極組織參與了多次客戶投資交流活動，開展了對xx黃金營銷知識講座，開展了“xx”專題交流活動，邀請客戶參加了國投瑞銀、建信基金、華夏基金等公司的經理授課的理財交流會，陪同XX到xx做好產品推介，銷售“XX”產品xx余萬元，憑借多年在xx工作的經歷，協助完成了該行xx理財產品發行前期的準備工作，并積極解答客戶關于該產品的疑問，推薦購買客戶xx名，客戶維護工作得到進一步加強，客戶滿意度得到提高；
四是加強產品分析，做好了新發行基金的宣傳，及時將基金公司的優勢和上級行的獎勵轉發前臺網點，注意加強對同業產品的分析，其中對xx的專題文章分析，讓客戶在比較中選擇，有力的指導了前臺網點銷售分析，得到領導的表揚；
五是認真做好客戶理財規劃，不斷豐富自己，先后編寫了xx營銷方案，xx單位客戶xx大資金投資方案、客戶xx基金投資調整規劃方案、基金定投客戶經理培訓課件等，受到客戶的好評，取得了初步效果。當然，在規劃的執行方面還存在著內容簡單、客戶信任度低，執行困難的問題，還有待于進一步豐富和完善，下一步將繼續努力；
理財培訓總結范文5
部隊各級要結合形勢和任務,依據國家、部隊財經的政策和法律、法規,及時轉變陳舊的、不合時宜的傳統理財觀念,筑牢與時俱進、勇于變革的自主創新思想,優化財務部門和財務人員科學創新、自主創新、改革創新的科學理財能力和素質,不斷深化研究規范部隊預算制度改革、采購制度改革、資金集中支付制度改革、資產管理與預算管理相結合改革以及IC卡結算制度改革等財經改革事項,堅持以務實創新的精神改進和完善財務供應保障方式,資金結算支付制度、財務人才選拔培訓機制和財務監督檢查機制等,以創新的手段和辦法處理當前財務工作中出現的新情況、新矛盾和新問題,不斷增強經費保障效能。
二、研究依法科學理財的機制
一是要研究如何堅持黨委集體理財制度、機制建設,切實加強黨委對單位依法科學理財工作的領導,細化黨委理財內容,規范黨委理財程序,落實黨委理財責任,提高黨委依法科學理財能力和水平。二是要研究如何把財務安全管理工作納入依法理財的軌道,落實資金安全管理規定等部隊財務政策法規,始終做到按章辦事。三是要研究如何筑牢勤儉辦事的思想,始終堅持艱苦奮斗與勤儉節約的優良傳統,認真研究把握消防部隊各項經費開支的特點與規律,找出管理的新辦法和新思路,在依法科學理財中提高經費物資的保障效益。
三、不斷夯實業務工作基礎
1.進一步加強對法規制度的學習理解?！断啦筷犡攧找幷轮贫葏R編》是開展財務規范化建設重要的法規規章依據,是做好財務管理工作的保證。同時《匯編》也是當前和今后一定時期,消防部隊各級領導和財務人員學習、掌握和貫徹執行財經法規的工具書,部隊各級黨委和財務人員務必認真學習、熟悉、掌握好有關的法規政策,以便更好地指導好部隊的財務工作。
2.嚴格落實業務工作操作程序?！断啦筷犡攧找幏痘ぷ鞒绦颉房偨Y提煉了消防部隊現行財務制度、規定中的重點內容,從13個方面對財務工作常用的工作程序進行了全面規范和闡述,對實際操作中的重點、難點予以強調和作了進一步明確?！兑幊獭凡粌H是開展財務規范化建設的規范標準,而且是各級黨委科學理財的基本規則,同時也是財務人員開展工作的操作指南。部隊各級特別是財務部門要深入學習理解,努力掌握其精神內涵,真正弄懂、弄通,要按照《規程》的步驟內容操做好每一筆業務并不斷總結經驗,在操作過程中要與新下發的部隊財務法規和規章相結合,不斷完善規程內容。
3.探索改進財務管理模式。要結合本單位實際,按照《規程》的要求,不但要在會計業務技術上做到一絲不茍,更重要的是要在財務管理上下功夫。主要應做好以下兩個方面的工作。
理財培訓總結范文6
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告：
一、xx年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
范文二
一轉眼，來XX有限公司已經過了大半年了?；仡欉@9個月以來所做的工作，心里頗有幾份感觸。在過去的大半年的時間里，首先感謝公司給予我這樣一個發展的平臺，和用心培養；感謝經理給予工作上的鼓勵和督促。讓我學到了很多的業務談判知識和商談技巧，并順利的為下一步的公司業務發展邁出了第一步。其次感謝這個業務團隊，感謝同事們在工作上的相互鼓勵和配合。他們所有人都有值得我去學習地方，我從他/她們身上學到了不少知識，讓自己更加的成熟。
通過半年來不斷與公司業務模式進行磨合，我也更加的認識到了，一個銷售人員的知識面、社交能力和商務談判技巧決定了銷售人員的銷售能力。為此，通過這9個月的工作積累。我認識到自己現有的不足和長處。以下我想說二個方面：
一、在產品專業知識方面：
1）產品知識方面：加強熟悉熱熔膠系列產品的生產工藝、和材料特點、規格型號。了解產品的使用方法；了解本行業競爭產品的有關情況；
2）公司知識方面：深入了解本公司和其他競爭廠家的背景、產品生產能力、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。
3）客戶需要方面：了解客戶的購買心理、購買層次、及對產品的基本要求。
4）市場知識方面：了解熱熔膠系列產品的市場動向和變化、顧客購買力情況，進行不同產品使用行業及區域市場分析。
5）專業知識方面：進一步了解與熱熔膠有關的其他方面的工藝技術知識，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業務范疇的交流，了解不同行業，不同公司在新的一年里的思維的轉變，以便更好的合作。
6）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、銷售能力方面：
1）工作中的心里感言。謝謝公司給了我一個這樣的發展的平臺，通過和大家一起工作的機會，讓我從大家身上學了不少的銷售技巧和談判能力，有了這些經驗做鋪墊，相信在以后的工作當中我才能更順利的在崗位中獨立成長起來。感謝大家在工作中的給予幫助。這些都是我財富的積累。
2）職業心態的調整。銷售員的一天應該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛、快樂的心態迎接一天的工作。如果我沒有別人經驗多，那么我和別人比誠信，比服務。 3）客戶的開發與維護。我認為攻客戶和制定目標是一樣的，首先要集中精力去做一個客戶，只有這樣才能有收效，等重點客戶認可了，我再將精力轉移到第二重點客戶上。
4）自己工作中的不足。通過這么長時間的工作積累，整體上對自己的業績是很不滿意，主要表現在業務經驗不夠豐富，目標不夠明確。韌性能力和業務技巧有待突破，市場開發能力還有待加強，還有就是在談判上表現的不夠強勢，還有對自己現有的市場區域表現的沒有足夠的信心。希望能夠盡快的提高自己的不足，發揮自己的優勢，能更好的為自己以后的銷售業務和開展打好基礎，提高自己的自信心和業務銷售技巧。
20xx年的展望及規劃：
20xx馬上就要過去，雖然對自己的工作狀況不是很滿意，但人要往前看，一年之計在于春，在新的一年來臨之際，要為自己播好種，做好規劃，期待明年的年終會有更好的表現。 公司在發展過程中，我認為要成為一名優秀的的銷售經理，首先要調整自己的理念，和公司統一思想、統一目標，明確公司的發展方向，才能充分溶入到公司的發展當中，才能更加有條不紊的開展工作。
