前言：中文期刊網精心挑選了企業合規管理制度建設范文供你參考和學習，希望我們的參考范文能激發你的文章創作靈感，歡迎閱讀。
企業合規管理制度建設范文1
關鍵詞：屠宰企業；標準化屠宰；肉品安全
1規范屠宰企業制度建設的必要性
1.1迎合現代屠宰標準
當前我國多個省市均已實行畜禽標準化生產模式，規范屠宰企業制度建設是迎合現代畜禽屠宰標準、為居民提供可靠動物產品的重要前提，既有利于提高屠宰企業內部管理水平與員工素質，同時也為公共安全創設了良好保障，進一步維護屠宰企業的長遠發展。
1.2落實企業主體責任
屠宰企業承擔著保障畜禽產品質量安全與生產安全的重要責任，規范企業制度建設能夠更好地幫助企業強化主體責任、履行義務。通過建立動物入場檢驗、宰前檢驗、宰后檢驗、“瘦肉精”檢測等管理制度，有助于為肉產品質量安全、生產安全提供有力保障。
1.3提升行業發展水平
現階段部分省市已經通過清理、整治行動取締多家違規屠宰企業，并設立定點屠宰企業、開展定點屠宰企業的標準化創建活動。通過規范企業制度建設，有助于整頓行業經營亂象與無序競爭問題，借助合作協議、戰略同盟等方式建設現代化、規范化屠宰企業，更好地提升屠宰行業整體發展水平、實現做大做強目標。
2推動屠宰企業制度規范化建設的具體路徑
2.1健全企業管理機制，強化制度執行保障
一方面，應立足于企業整體層面健全管理機制，以《屠宰場管理規定》等法律文件作為企業制度建設的參考依據，確保企業嚴格持證經營、按規定懸掛營業執照和標志牌、出具有效證照等，針對不同部門、崗位編制具體工作職責、建立明確管理制度，結合企業實際經營情況進行以往制度弊病的梳理與分析，并完善企業財務、人力資源、經營生產等各項內部制度，在宏觀層面健全企業制度管理體系。另一方面，應強化制度執行保障，屠宰企業應自覺接受農業、工商等部門的指導與監督，由管理層主動推進各項制度的具體執行，配合定期、不定期抽查活動實現對制度執行效果的檢驗，并廣泛向員工征求意見、共同解決制度中暴露出的問題，將意見匯總后進行公示，借此形成全員參與的制度執行監督機制，更好地強化對制度執行效果的保障，推動屠宰企業的規范化建設與發展。
2.2完善各項管理制度，整合培訓教育機制
在企業制度的具體編制層面，應圍繞屠宰企業日常經營生產的重要環節、關鍵崗位部門等進行各項管理制度的完善。其一是建立證章管理制度，針對動物屠宰證書、肉品檢驗印章、動物檢疫證書等材料實行專人管理，對于各項證、章的使用標準、使用方法作出詳細要求；其二是建立批發商管理制度，針對動物產品采購、進場、批發等環節進行全過程監管，配合定期會議、考核機制、獎懲措施的設計實現對批發商經營行為的合規管理；其三是建立衛生消毒管理制度，安排專人負責屠宰企業衛生消毒設備、物品的配置工作，建立消毒臺賬與檔案，明確記錄消毒時間、范圍、方法與負責人等信息；其四是建立質量安全管理制度，綜合收集動物的檢疫證碼、耳標碼等信息，為屠宰后動物身份識別與追蹤提供參考依據，保障產品質量安全得以追溯；其五是建立員工管理制度，依據崗位要求分別建立面向操作人員、管理人員的管理制度，明確崗位職責與分工，并為不同崗位提供定期培訓學習機會，加強制度宣傳工作，保障員工自覺執行制度、提升整體工作效率[1]。
2.3推行績效考核制度，建立多級網絡平臺
績效考核制度的建立能夠為員工管理與制度執行創設良好保障，應結合不同崗位工作執行進展、具體工作安排等進行業績考核標準的編制，配合獎懲措施發揮對員工行為的約束與激勵作用，有效調動員工的工作積極性、培養其職業責任感，更好地實現屠宰企業的規?；洜I目標。同時建立多級信息網絡平臺，利用統一平臺向員工傳達企業最新制度、政策等信息，提高制度執行效果[2]；與員工交流對制度的意見與改進建議，保障制度建設的合理性與可行性；與相關屠宰企業進行新技術、新工藝的共享，并與物流、加工制造等企業建立合作關系，利用冷鏈配送、分割加工等模式拓寬企業市場；建立全過程視頻監控系統，將監控系統與省市動物衛生監督系統進行聯網運營，便于直接接受相關監管部門的監督指導，對其他屠宰企業起到示范帶頭作用，借此整頓行業秩序、實現共贏目標，維護公共衛生安全；還應配合安全風險預警制度的建設，針對不同崗位的安全風險設置警示牌，督促工作人員嚴格執行制度，保障屠宰企業的生產安全與肉品質量安全。
3結論
司法部于2019年7月公布了《生豬屠宰管理條例》，對于生豬屠宰各環節作出了明確規定，為我國屠宰企業散、亂、多等問題的解決創設了有利契機。屠宰企業應積極推動企業制度的規范化建設，執行生豬屠宰標準規程、完善肉品品質檢驗工作，借此更好地提高企業競爭實力，為肉品安全與生產安全提供保障。
參考文獻
企業合規管理制度建設范文2
摘 要 期貨公司是金融市場中的重要組成部分，伴隨著市場經濟的發展，金融市場的開發，期貨公司建立了屬于自己的內部控制系統，但同時仍存在著一定的問題，探析期貨公司內部的控制，分析其問題，給出相關建議，對我國金融市場的穩定發展意義重大。
關鍵詞 期貨公司 內部控制 現實問題 解決方法
期貨交易是金融市場中的重要組成部分，隨著我國市場經濟發展的需要，在國家相關政策的支持下，從2003年開始發展，到現在已有十多年的發展歷程。在此過程中，期貨公司作為重要的載體也形成了屬于自己的內部控制。但是發展道路本身是曲折的，加之期貨交易是高風險和高收益并存，如何更好地分析其內部控制有著現實的意義。
一、我國期貨公司內部控制中存在的問題
相比較其他市場經濟發展成熟的國家，我國市場經濟的起步較晚，而期貨交易的發展起步更是遠遠落后于其他發展完善的國家。因此，在探索期貨公司內部控制的時候，我們必須要找出問題，才能更好的解決問題。
1.法人結構不完善，內部組織實際作用局限
雖然根據公司管理的需要，我國的期貨公司按照現代金融企業制度要求建立了相關的組織架構，股東會、董事會、監事會、各部門經營管理層也都一應俱全，可以說從形式上來看，期貨公司的組織架構相對完善，但是在實際的運行過程中，由于現實金融環境、現實操作以及其他相關問題，內部組織體系無法發揮其真正作用，因為盡管“形式”的存在，但是“實質”卻是缺失的，同時在現實運行過程中，“一言堂”和“集體決策”兩者之間存在一定的矛盾。
2.公司管理層的內部控制體系不夠完善
部分期貨公司管理層對于內部控制的認識還不夠完善，在管理上的認識還停留在制度規則上，導致內部控制的規章制度還只是一種文字上的規范，出現一系列的問題。管理者作為制度的執行者，在其中發揮著非常重要的作用，不只是上級對于下級的管理，而是一種由內而外的規范統一，同時更要講究人性化。有些公司甚至把內部控制和對外拓展業務對立起來，這是存在矛盾的。內部和外部應該是協調統一的，管理者，應該是兩者之間的橋梁，來溝通兩者。同時，管理者也應該是權力和責任的統一，權利是應該合理應用，但是更要把握責任。
3.部分期貨公司內部控制制度建立和現實期貨交易問題之間有滯后性
期貨交易本身與現實市場經濟環境有著重要的關系，不僅僅是我國的市場經濟，同時也是國家經濟大背景。近兩年，期貨交易市場開始新的復蘇，在不斷推出新交易品種、期貨公司新業務范圍逐步放寬的同時，也出現了新的問題，原有的內部控制制度已無法真正意義上解決現實環境中不斷出現的新問題，無法覆蓋所有風險點，內部控制制度的更新和新業務開展出現問題之間存在滯后性，而滯后性對于金融交易市場是一種威脅。比如，2012年期貨公司資產管理業務放開，雖然讓期貨行業進入了與證券、基金、信托等行業一樣的財富管理市場，但是因此而產生的問題也是不少的，比如資管業務運行過程中涉及的多種金融衍生品的量化交易、杠桿交易等交易手段的風險控制，客戶的維護等方面都是需要思考的問題，大多數期貨公司憑借自己的經驗來進行管理，但是科學性和合法性尚未完全保證。
二、如何解決期貨公司內部控制的問題
1.加強對于期貨公司內部控制體系的構建
在期貨公司，管理人員應該加強其對于內部控制重要性和緊迫性的認識。不管是初級管理人員，還是高級管理人員都不應該把內部控制的認識停留在規章制度上，而是應該要付諸于實際行動中。為適應行業發展，確保持續合規經營，期貨公司應進一步建立健全公司內部控制制度，全面梳理公司經營管理過程中的各項風險點，將合規管理的理念轉化為制度要求，通過細化操作流程把合規管理要求納入決策、執行、監督、反饋各個環節。
2.加強對期貨公司內部控制管理制度建設的指導
加強對期貨公司內部控制管理制度建設的指導有著現實的需要，在新的市場背景和法律環境下，內部控制也要隨著新需要而不斷創新來滿足新的發展背景，但是部分的期貨公司和分支機構因為這方面的經驗不足，同時自身能力局限，所以無法真正改變滯后性的現狀。因此，從國家層面來給期貨公司在內控制度建設方面提出現實有用的指導和幫助，對于完善國家期貨方面法律法規建設，幫助期貨公司建立健全各項內控制度，促進期貨交易的發展和金融市場的繁榮，有著不可估量的現實意義。
3.加強期貨公司內部控制的信息流通
期貨公司內部信息的流通對于企業效率而言具有非常重要的作用。期貨公司內部信息的溝通能夠幫助員工收集信息，實現信息共享，幫助員工提高工作的效率。員工效率是期貨企業的生命，只有提高了企業內部整體的效率，才能夠增強企業的整體競爭力。因此，期貨公司應將合規管理的內部控制理念貫穿于公司經營與管理的每一個環節，深入灌輸給每位員工，逐漸將合規意識強化為員工共識和工作習慣，凝結成為公司文化，并不斷加以提煉和推廣，使其成為公司可持續發展的動力和保障。
三、結束語
期貨公司內部控制在發展中探索，發現問題，解決問題，讓期貨交易在金融市場中發揮出應有的作用，只有找出期貨公司內部控制活動存在的問題，才能夠加強期貨公司內部控制的效率，加強公司的工作效率，促進企業的穩定發展。
參考文獻：
[1]王延宏.H期貨公司合規風險管理研究.吉林大學.2012.10.
企業合規管理制度建設范文3
關鍵詞：農村信用社 自主經營 管理
農村信用社以服務“三農”為宗旨，以“三性”為經營原則。因此，必須立足農村、扎根農業，一心一意地做好做強“農”字文章，不斷增強對“三農”的服務功能和實力，進一步提高金融服務水平和效率，大膽創新與農相宜的服務品牌，積極推進農業和農村經濟結構的戰略性調整，促進農民增產增收。切實轉變工作作風，了解農民最想要的是什么，最盼望的是什么，最急需的是什么，真正把農業科技、農業信息、農業知識、農業貸款送到農戶家中，引導農民轉變觀念，主動適應市場需要。
一、完善內控制度，確保依法合規經營
建立科學完善的內部控制制度是農村信用社有效防范金融風險和安全穩健運行的重要保障。近年來，基層社案件頻發，且作案手段復雜，金額較大，對內控機制提出了嚴峻的挑戰。加強內控文化建設，從源頭上對風險點實施控制，積極推行謹慎的經營原則，建立健全內控機制，規范操作流程，不斷增強風險防范意識。堅持以業務為中心，以內控為保證。一手抓業務拓展，一手抓內控監督。建立內控管理責任追究制度，進一步整章建制，明確劃分崗位職責，將制度覆蓋到每一個風險點，降低發案率。在搞好序時稽核的同時，防患于未然，將稽核關口前移，對業務經營中有苗頭性、傾向性的問題及時作出分析判斷，提出切實可行的整改措施和建議。
一要加大規章制度建設力度，鍛造制度執行力。第一，要加大制度的回檢力度，對新業務中存在的風險點，要及時制定或修改相關制度，強化風險防范長效機制建設，以制度約束風險隱患；第二，要抓整改問責，要自查自糾，自我暴露和自我整改，對整改臺賬中反映的風險隱患、整改落實、責任人處理、后續審計等情況必須持續檢查，在檢查中一但發現整改不力，或出現新問題，對整改不力負有領導和管理責任的人員進行從嚴問責；第三，嚴格執行開辦新業務的有關規定，特別是對產品和理財產品，風險提示要充分，警惕那種只注重效益而忽視風險的業務品種。
二要強化內審職責，排查內部風險。要做到內部審計不走過場，嚴防 “貓鼠”一家，切實落實九種人排查措施；嚴格執行重崗人員輪換和強制休假制度，要加大稽核內審職責，強化自我發現，對強制休假人員，要及時對其所經辦的業務進行審計，發現問題及時處理，不斷增強稽核審計的獨立性。
二、樹立一個理念。即要樹立合規經營理念
目前，合規經營意識不足仍是農信社的短板，主要表現在：合規的觀念、意識、文化還沒有完全深入到各級管理人員和全體員工思想中，部分農信社對合規、合規風險和合規經營的認識比較模糊，思想上重視不夠，行動上存在偏差，如領導批示凌駕于規章制度之上，“人治”代替“規治”。再如少數領導干部理想信念動搖，作風不正，甚至腐敗墮落，致使近年來農信社大案要案不斷，嚴重影響農信社的形象。因此，要實現合規經營，首先要從認識入手，把農信社干部員工的思想認識統一到合規經營上，將合規經營理念融入到農信社每位員工的思想中，體現在每一項管理制度內，落實到每一筆業務交易中，內化為每個員工的日常行為。在此基礎上，根據風險理念制定明晰的風險管理戰略，引導風險管理工作的有序開展。
三、構建一個合規管理架構
農信社應借鑒商業銀行經驗，建立獨立的合規管理架構，成立合規管理部門，履行合規管理職責。在建立農信社合規管理架構上，要注意三點，一是合規職能的獨立性是必要前提，合規部門必須獨立于業務部門、財務部門、內部審計和紀檢監察部門，要明確合規部門與其他內部控制部門之間的職責分工，其承擔的其他職責均不得與合規管理職責相沖突，降低因利益沖突而令合規管理形同虛設的風險。二是合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面應建立協作機制，合規部門更側重事前、全面的合規風險管理，而風險控制部門主要職責則是在業務過程中進行事中的風險管理，合規管理部門與風險管理部門應為既相互獨立又有效協作的關系。三是選派具有高度敬業精神、相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。
制定一套好的合規管理制度。長期以來，農信社內部缺乏一套統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，且執行力差等現象。因此，農信社要在銀監會《商業銀行合規風險管理指引》和“三法一指引”的基礎上，對原有的制度進行梳理，制定《合規風險管理流程》，切實將合規管理落到實處。新的《合規風險管理流程》要具備“三性”，一是實用性。在制定規章制度時，一定要針對性強，要具體化，對貸款審批、發放、管理、監督等崗位進行分設，建立健全前臺、、后臺相互分離、相互制衡的管理機制，推動信貸管理從粗放型向精細化邁進。二是全面性。新的合規制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范，使合規管控覆蓋工作的各個環節，建立起一套層次分明、銜接有序、約束有力的合規制度保障體系。三是操作性。合規制度要緊密結合工作實際，實踐上更易于操作，拒絕對其他商業銀行的照搬照抄和“假大空”。
引進和創新一套合規風險管理工具。農信社在合規管理中，應借鑒商業銀行經驗，引進和創新一套合規風險管理的核心工具，規避操作風險。在引進和創新合規風險管理的核心工具時應注意三點，一是規范業務創新的流程，在新產品、新業務推出前進行合規審核與風險評估，做到有產品先有制度、有操作先有流程，有效避免合規風險。二是加強內控管理創新，不斷推出加強合規管理的新制度、新方法。如積極探索建立適合農戶貸款、微小企業貸款企業類項目貸款、公司類大額貸款等客戶不同特點的信用評級制度，逐步建立覆蓋所有業務和全面、準確、及時反映風險動態變化的內部評級系統，提高對信用風險和市場風險的鑒別分析能力，提高貸款質量。三是引進先進的風險管理工具如風險評級，風險預控，以及資產組合分析和各類風險緩釋技術等，形成對合規管理的有效支撐。
四、建設一套風險防控體系
合規經營的一個有效途徑就是做好事前預防。而要做到事前預防，關鍵要建立四個體系，一是建立合規經營教育體系。農信社要根據“合規執行年”的要求，開展多種多樣的學習和教育活動，尤其要對發生在身邊的違規操作案例分析解剖，從而使廣大信合員工思想境界得到錘煉，風險意識得到提高，業務水平得到提升，真正將合規經營意識理念轉化為合規經營的實際行動。二是建立合規文化體系。在具體工作中，應堅持以人為本，倡導柔性管理。注重人文關懷，不斷激發員工的工作積極性、創造性和團結協作精神，營造合規經營氛圍。強化感恩教育，增加員工的歸屬感，增強員工合規行為的主動性。三是健全稽核監督體系?；吮O督不但要對業務經營真實性進行監督，也要對員工的合規性進行有效監督，把稽核監督覆蓋農信社業務的各個層面，不留死角。同時建立相應的處罰措施，把合規經營納入考核，調動員工合規經營的積極性。四是建立社會監督體系。利用設置意見箱、監督崗、舉報投訴電話和網站等形式，讓社會各界參與評價信用社員工的職業道德和合規經營情況，從而促進和推動整個經營管理工作的合規、有效、順利、可持續開展。
總之，我們必須實施穩健的經營方略，重管理見實效，走可持續發展道路，打造“三農”服務品牌，使農村信用社真正成為當地人民自己的銀行，建設社會主義新農村的生力軍。
參考文獻：
企業合規管理制度建設范文4
關鍵詞：勞動關系；協調機制；人文關懷；企業文化
一、國有企業制度在構建和諧勞動關系的積極作用
企業發展和社會穩定的基礎是構建和諧的勞動關系，也是加強和創新社會管理的目標，是社會主義和諧社會所提出的要求，國務院高度重視構建和諧勞動關系，國有企業也應該將構建和諧勞動關系當做自己的一份義務和責任?？茖W的管理制度，有利于建立良好的勞動關系，因為和諧的勞動關系不僅是一個企業發展的內在要求，也是企業職工的共同愿望。職工是企業利益的創造者，只有通過和諧的勞動關系，才可以充分發揮職工的工作積極性，最大程度的提高勞動生產率。和諧的勞動關系是建設企業文化的重要組成部分，也是企業文化建設應該要追求的目標，通過營造良好的企業文化，可以樹立起國有企業積極的形象，提高公司的向心力和凝聚力。
二、國有企業勞動管理中存在的問題
（一）行政化意識嚴重
由于舊觀念和計劃經濟體制的影響，雖然很多國有企業改革經歷了三十年，但是一些國有企業還是存在著內部行政化的管理模式[1]，依法合規管理的意識還比較淡漠。行政化意識的另一個突出表現就是“官本位”現象，根據這種“官本位”建立的管理和薪酬體系，會使很多中高級管理人員與一線技術、操作人員的晉升通道以及工資差距過大。
（二）勞動爭議調節委員會沒有發揮其自身的職責和作用
國有企業中的勞動爭議調解機構相對來說是比較完善的，但是由于受到各種因素的限制，其發揮出的效果并沒有達到預期效果。在職工與企業發生糾紛時，直接關系到的是人力資源管理部門的領導，而這些領導很多都是勞動調解委員會的成員，很容易對產生勞動爭議的職工帶來信任危機；另外，國有企業的工會組織和調節委員會中的職工代表雖然存在與企業中，但是卻不能夠獨立行使權力，很難讓職工對勞動爭議調節組織產生信任。
三、推動勞動關系和諧發展的對策
沒有勞動關系的和諧，就沒有單位的健康發展，更談不上社會和諧穩定。發展和諧勞動關系就是發展生產力，就是維護社會穩定。針對前面分析的引發因素提出以下對策：
以建立健全制度機制為關鍵，以實施勞動法律法規為重點，不斷健全發展和諧勞動關系的制度和平臺。一是推進勞動合同制度建設。啟動勞動合同備案制度，督促企業與職工簽定勞動合同。特別是要制訂社會化用工人員管理辦法，采取相關備案制度，保證用工單位使用勞務派遣勞動者的人數占本單位用工總檔謀壤，不得超過國家規定的比例。二是推進工資集體協商機制建設。三是推動勞動關系矛盾調處制度建設。
針對新頒布的《勞動合同法》明確的“同工同酬”無法實施和《勞動合同法》關于勞務派遣“三性”界定不清晰，導致一些企業為降低人工成本、規避法律義務，濫用勞務派遣人員的問題，進一步出臺配套細則，增強勞動法規政策的可操作性。比如是要制訂社會化用工人員管理辦法，職工收入分配管理辦法等，規范收入差距和勞務派遣用工。
將改善勞動環境與改善職工生活狀況、解決職工困難與化解職工思想情緒結合，讓職工更有歸宿感。比如，可以對社會化用工人員進行職稱評聘工作，提升其職業發展空間。
另外，組織職工開展勞動競賽、技術創新、“創建學習型組織、爭做學習型職工”以及職工文化體育活動，營造團結協作、和諧共贏的范圍，推動和諧勞動關系融入單位文化建設。建立包括社會化用工人員在內的收入正常增長機制，讓所有人員都能看到干事創業的希望，都能共享單位改革發展的成果。
四、維系和諧企業勞動關系的具體措施
（一）堅持以人為本的管理理念
企業管理者應該把員工當成是企業的財富，把員工當做一種使企業在激烈的競爭中生存、發展，始終充滿生機與活力的特殊資源，更要為有需要的員工提供各種條件，使其主觀能動性和自身的勞動潛力得以充分發揮。
（二）切實保障企業職工的薪酬和福利待遇
獲得薪酬權是職工最核心的權利，員工如果連基本報酬權也得不到保障，構建和諧的社會主義新型勞動關系就無從談起。因此，保障員工依法按時足額領取薪酬，這是構建和諧勞動關系的重中之重，薪酬是對員工在崗位工作業績表現的認可和價值體現。
（三）建立行之有效的薪資激勵機制
激勵不僅是挖掘人的內在潛力，調動人的積極性，使企業得到發展的重要條件，也是提高企業素質，增強企業活力的重要基礎，同時是企業貫徹落實各項規章制度、營造和諧勞動關系的重要保證。企業的激勵手段多種多樣，其中物質激勵和精神激勵是兩種最基本的激勵手段。因此，必須認真把握和運用。
（四）強化社會輿論監督和暢通民意反饋渠道
對于企業勞動關系的協調，也應充分發揮社會監督機制，有效利用社會力量，促使企業勞動關系和諧發展。強化媒體信息披露機制，將企業勞動關系緊張、甚至出現勞動關系惡性事件的企業以及勞動行政部門不作為或亂作為等行為通過報紙、電視、網絡等大眾媒體公之于眾，接受社會公眾、專家學者和政府相關部門監督，促使上述問題在社會公開監督下得以有效合理解決。廣泛建立員工訴求渠道，如開通市長專線、勞動者維權電視專欄節目等，使勞動者的維權心聲及時充分表達，問題得到及時解決，防止和杜絕勞動關系惡性事件的發生。
總結：
總之，和諧的企業勞動關系，有利于協調生產和供求關系，促進企業投資者和勞動者利益關系的和諧。在不完善的市場經濟體制下，企業要通過建立科學有效的企業勞動關系三方利益協調機制，規范企業用工行為，建立充分競爭性的法治化市場秩序。從制度上保C員工經濟利益的維護，幫助員工解決一些工作和生活中的實際困難，在為員工辦實事中維護員工的訴求及相關權益。
參考文獻：
企業合規管理制度建設范文5
一、正視問題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
企業合規管理制度建設范文6
合規風險管理工作計劃一
**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線，突出依法合規人人有責，依法合規創造價值理念，重點以開展依法合規管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規文化建設，積極倡導和貫徹依法合規創造價值理念
(一)開展 “合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規文化的理念融入到經營管理和決策中，為我行依法合規經營奠定堅實的基礎。
(二)開展依法合規管理達標升級活動。在去年開展“合規文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規管理與經營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規管理與經營發展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規管理工作質量和水平
(一)健全問題整改長效機制。完善監督檢查辦法，實現“兩高一低”的工作目標，即：問題整改率高，整改真實性高，問題發生率低，達到問題數量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真實率高于98%。實現全年全省**因合規風險被外部監管部門罰款“零”的目標
(二)建立健全反洗錢和關聯交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯交易的監管規則，按條線分類并下發，進一步加強對全行反洗錢、關聯交易管理指導的針對性。二是根據部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯交易工作中的職責和任務。同時，總結2008年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
(三)加強規章制度管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業務部門在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優化工作流程。
合規風險管理工作計劃二
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢?
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。 是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!
一、合規及合規風險的定義/概念
合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;2005年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則(以下統稱“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。
二、合規和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關系
合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
三、合規是一種文化(合規從高層做起、合規人人有責、主動合規、持續合規、執行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經營管理權限也是如此，業務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕?。合規并不只是專業合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
3、“主動合規”的合規文化。倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，并相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。商業銀行
要形成鼓勵主動報告合規風險的基調，如果發現合規風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的心得體會： 《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展 。
