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金融知識方案范文1
一、指導思想和目標任務
（一）指導思想
堅持以科學發展觀為指導，以服務實體經濟為目的，通過部門聯動、聚集合力，努力構建長效工作機制，積極提升金融服務水平，有效解決企業及個體工商戶融資難問題，全力支持經濟社會又好又快發展。
（二）目標任務
從全市篩選30戶規模以上企業、100戶中小企業、300戶個體工商戶（以下簡稱“313金融支持工程”），重點開展“送金融知識、送金融產品、送金融服務”活動，采取加強聯系、簡化程序、幫扶增信等方式，重點加大信貸支持力度，力爭全年貸款投入10-15億元，有效滿足其融資及其它金融服務需求，在全市發揮示范帶動效應，促進全年金融各項重點工作任務順利完成。
二、工作步驟
全市“313金融支持工程”是一項長期工作、系統工程，重在取得支持實效，貴在不斷改進完善，才能真正實現金融服務水平的顯著提高。今年的支持工作共分三個階段實施：
第一階段：宣傳動員。市銀監局會同各銀行機構要認真研究，明確任務，落實責任。各銀行機構要對各自客戶進行分類，為開展對口服務打好基礎，可通過集中宣傳、成立巡回宣傳工作隊深入基層鄉鎮和企業舉辦推介活動等方式，擴大社會影響力和輻射面。市工商、城管等部門對銀行業金融機構開展宣傳活動要給予積極支持與配合。
第二階段：組織實施。各銀行機構按照本《實施方案》，認真組織實施。做好入企入戶走訪工作，認真開展“送知識、送產品、送服務”活動。在具體開展送金融產品和服務過程中，要詳細了解客戶生產經營情況、貸款額度、使用期限，切實幫助企業解決資金困難。要主動加強與市銀監局和相關部門的溝通和聯系，及時報告、反饋情況，更好地推動工作開展。
第三階段：總結評比。各銀行機構對“313金融支持工程”開展情況進行年度總結，市金融辦要會同市人行、銀監局進行工作檢查和評比，評比結果作為金融機構年度績效考核重要依據。對領導重視、組織有力、工作扎實、成效顯著的銀行業金融機構，市政府將予以通報表彰。
三、工作重點及措施
（一）疏通銀企聯系渠道，構建政銀企合作平臺
1、加強領導，落實責任。為便于此項工作的統一領導，市政府成立市“313金融支持工程”工作領導小組，領導小組組長由市政府分管副市長擔任，成員由市金融辦、人行、銀監局、發改、財政、工信、建設、城管、工商、稅務、宣傳、工商聯、中小企業擔保公司和市級各金融機構負責人組成。領導小組辦公室設在市銀監局，具體負責活動的日常安排和組織落實。各銀行機構要高度重視此項工作，及時成立相應的組織領導機構，制定工作目標，明確任務措施，擬定工作時間表，要明確一名高管人員和牽頭部門，配備相應的人力、物力，組織開展并歸口管理各項工作，確保各項任務落到實處。
2、明確目標，突出重點。各銀行機構在已有中小企業金融服務專營機構的基礎上，要進一步向下延伸服務網點，切實做到單獨統計和調控，完善評審機制，使專營機構充分發揮作用。市郵儲銀行要加快改造機構網點，完善小額貸款功能，創新信貸產品，提升對小微企業、個體工商戶等重點客戶的金融服務。農村合作金融機構要準確把握“立足地方、服務中小”的市場定位，把支持“三農”、中小企業及個體工商戶作為重點，努力打造“服務中小企業”品牌，充分發揮自身優勢，幫助企業完善信用信息，為降低中小企業融資門檻創造良好環境。
3、分片包干，走訪調查。各銀行機構要對“313金融支持工程”篩選確定的企業和個體工商戶建立專門的客戶檔案，定期主動入企入戶走訪調研具體情況。原則上至少每月走訪一次，銀行入企入戶工作人員要詳細登記工作日志和走訪會談記錄。通過走訪，一是了解掌握企業經營管理和融資情況，對客戶提出的需求要認真分析并給予政策指導；二是了解掌握企業在發展過程中所需的政策扶持以及外部環境支持；三是了解掌握企業對全市經濟社會發展的建議和期望。
4、加強協調，密切配合。進一步加強政、銀、企之間的聯系與溝通。市發改委、工信局要經常性組織有關企業、項目單位與各銀行機構舉行客戶座談會、推介會，原則上每半年舉行一次，溝通情況，交流意見，讓銀行了解企業生產經營情況，讓企業了解銀行信貸政策，有效解決銀企信息不對稱問題，密切合作關系。鼓勵各銀行機構舉辦多種銀企對接活動，向中小企業提供融資輔導和咨詢服務，指導和支持中小企業健全企業制度，強化內部管理，提高生產經營信息的透明度。充分發揮行業協會、商會、工商聯等機構在銀企對接中的橋梁作用，在信息搜集、客戶篩選、風險防范等方面加強配合。
（二）認真開展“三送”活動，不斷提升金融服務滿足率和滿意度
1、積極開展送金融知識活動，建立金融知識普及宣傳的長效機制。各銀行機構要充分發揮各自優勢，深入企業、社區、農村積極開展金融知識宣傳活動。通過散發宣傳折頁、舉辦專家講座、客戶答謝會，派出工作隊手把手講解業務操作知識等方式，向客戶宣傳普及網上銀行、信用卡、征信管理、反假幣等金融知識。開展送金融知識活動，要針對不同客戶的業務特點和服務需求，提供對口服務，讓客戶自主選擇。各級宣傳部門要充分利用報紙、電視、電臺、網站等多種媒體，采取設立專欄、開展專訪、現場問答等形式宣傳普及金融知識，適時舉辦行長、部門經理訪談錄，推介具有特色的金融產品，讓各類市場主體充分了解金融知識，熟悉金融產品，營造良好的融資環境。
2、因地制宜，大膽探索，不斷增強金融服務能力。針對全市中小企業和個體工商戶發展不平衡的特點，堅持因地制宜、一戶一策的原則，根據客戶的發展重點、難點和實際需求，有的放矢地提供金融服務。大力普及網上銀行和手機銀行，有效延伸服務網絡和渠道，提高客戶金融服務自助能力。針對個體工商戶現金不能及時歸行的困難，加大POS機宣傳和投放力度，同時在商業區合理投放存取款一體機，提供自助存款服務。力爭到年底，30戶規模以上企業網銀開通率達到30%，100戶中小企業網銀開通率達到20%，300戶個體工商戶POS機布點率達到10%，新增ATM機具10臺。市農行要認真配合盤龍制藥有限公司和煉石礦業公司洛南分公司做好上市前期準備工作，力爭早日實現我市上市公司零突破。市工行要配合秦威化工有限公司做好企業重組和新生產線投產準備工作。市中行和建行要通過網上銀行自助服務不斷拓展服務面，加大對縣域經濟支持力度。市農發行要不斷加大對特色農業和農業產業化龍頭企業的支持力度，通過“公司+農戶+銀行”的模式，延伸對農戶的支持，服務新農村建設。市郵儲銀行和農村合作金融機構要加大對個體工商戶的日常服務，搭建平臺邀請專家為個體工商戶解讀政策、傳授技術。各銀行機構要積極發揮主觀能動性，通過點面結合、銀企共建、上下聯動，促進“313金融支持工程”順利實施。
3、簡化服務程序，提高審批效率，最大限度滿足客戶融資需求。各銀行機構要從入企入戶獲得的第一手資料中萃取精華，借以指導和改進工作流程、制度，更好地推動產品和流程創新。充分借鑒“眼見為實、人品至上、專業服務、獨立核算”的中小企業貸款成功經驗，對具備條件的小企業信貸業務嘗試不經過審貸會審議，實行“雙人”、“雙層”簽批制，設計開發符合小企業特點的信用評級工具“打分卡”，縮短客戶經理撰寫分析報告和信用評級時間，提高審批效率，有效滿足小企業貸款“短、頻、快”的需求特點。
（三）聚集合力，營造環境，建立銀行機構支持實體經濟的長效機制
1、聚集各方合力加大支持實體經濟力度。依靠各級政府和有關部門，充分聚集各方合力，注重金融政策與產業政策、財稅政策的結合，積極構建組織協調機制和政策配套體系，大力營造“313金融支持工程”的良好環境與氛圍，全力推動金融在產品、服務、模式、市場上不斷取得創新與突破。各縣區政府要探索建立各類小企業貸款風險補償基金、融資擔?；稹①J款獎勵基金和非營利性小企業再擔保公司，合理分擔小企業貸款風險。積極發展信用保險和短期抵押貸款保證保險等新型保險產品，鼓勵保險機構積極開發為“三農”、中小企業、個體工商戶服務的保險產品，科學合理厘定保險費率，增強服務的主動性。繼續落實好對中小商貿企業投保國內貿易信用險給予保費補助政策。
2、貫徹落實產業政策支持轉變經濟發展模式。各級財政、稅務、工信等部門要加大專項資金支持力度，圍繞產業導向、節能降耗、提高自主創新能力、提高管理水平等，幫扶企業和個體工商戶健康發展。完善地方小企業政策法規，破除體制障礙，推進公平準入，加大財政扶持和產業發展政策支持力度，加快推進社會信用體系建設，為小企業創造公平競爭的法治環境、政策環境和市場環境。完善小企業投融資環境，強化小企業社會化服務體系建設，創新服務方式，建立健全公共服務平臺，著力為小企業發展營造良好環境。
3、加快推進信用建設。各縣區政府要加大資源整合力度，加快社會征信系統建設步伐，建立健全失信懲戒機制，嚴厲打擊企業逃廢債行為，加大對金融經濟犯罪和刑事犯罪的打擊力度。引導廣大企業和個體工商戶牢固樹立誠信意識，做到守法合規經營，加強誠信企業文化建設。
4、營造良好的外部環境。各縣區政府要把降低企業和個體工商戶貸款的外部成本作為重點，針對目前企業、個體工商戶貸款普遍存在的外部附加融資成本高的問題，對有關抵押質押登記、評估、公證、擔保等中介收費標準進行全面清理，重新統一規范并量化各項收費標準。
金融知識方案范文2
一、項目點基本情況
xx鄉位于縣境西北部，距縣城45公里。面積37.6平方公里，人口0.3萬，轄堵日洛、吉輔、古梯3個村委會。
xx鄉農業主產馬鈴薯、玉米、蕎麥；畜牧業以生豬、羊為主。xx鄉無任何工礦企業，境內空氣清新，風景優美，生產的農牧產品具有產量高、品質優的特點。
項目選址xx鄉xx村，該村土地、飼草資源豐富，氣候適宜，適合發展種草養畜。項目實施可有效整合資源、形成合力，為xx村農牧產業發展提供很好的項目支撐和政策支持。
二、建設規模
該項目建設占地約330畝，包括建設金銀花種植基地、肉羊圈舍、肉馬圈舍、和肉兔圈舍，分別如下：
（一）金銀花種植基地310畝。
（二）養殖設施用地7畝，包含：
1.肉羊圈舍一座，建筑面積200平方米，配套運動場100平方米，存欄量100只（已建設完成）；
2.肉馬圈舍一座，建筑面積200平方米，配套運動場200平方米，存欄65匹；
3.肉兔圈舍一座，建筑面積450平方米，存欄量2000只；
4.配套草料加工庫房50 m2；
5.畜禽糞便、秸稈有機肥設施50 m2；
（三）建設優質牧草基地20畝，配套糞肥消納。
（四）購置畜禽糞便生產有機肥設備、網絡通訊、監控設備，養殖設備，飼草料種植、收獲、加工、貯存設備，人工授精設備、水電設備等一套。
該項目通過肉馬、肉羊、肉兔規范化養殖示范，以此帶動該鄉及南瓦片區周邊鄉鎮形成基地養殖示范、技術指導、種養循環、畜苗供應、商品畜回收銷售一條龍的產業格局，實現當地農民增收、企業增效，加快當地新農村建設進程，促進該片區種草養畜產業發展。
三、項目可行性分析
截止2018年底，我縣主要大宗農產品主要由個體農戶以小而散的傳統農業生產方式生產，無規?；?、集約化、產業化、規范化、標準化、品牌化和市場化的現代化農業生產意識，深加工困難、涉農外資引進困難、商品轉化率困難、流通和銷售困難，以自食為主，對農民增收貢獻率不高，未能充分發揮我縣得天獨厚的自然生態農業生產優勢，其品質、數量和價格均遠遠達不到市場需求，亟待大力發展。
該村氣溫適中、雨量充沛、日照充足、水資源豐富，適合多種農作物種植和畜牧業發展，相對便利的交通條件、豐富的土地和勞動力資源成為后發優勢，為該村農業產業發展奠定了堅實的基礎。
該項目實行標準化生態養殖、種養結合，可以降低農業生產成本，增加農業效益，而且促進物質、生態的良性循環，實現農業可持續發展。項目建成后，促進“高效、安全、零排、循環、可持續”種養產業的發展。穩定畜產品市場，向社會提供優質、安全、低價的農產品，推進農業科技成果產業化，提高農業綜合生產能力，對我縣海拔2000米以上高山、二半山調整產業結構，對區域農業的產業化具有很大的促進作用，有力推進我縣脫貧攻堅工作。
該項目在政府主導下，采用“公司+基地+合作社（或家庭農場）+農戶”模式，開創規范化、標準化、商品化、市場化、品牌化的現代農業生產模式，在當前形勢下，有助于畜牧產業的發展和定位，推動種草養畜產業發展，并為將來進一步的深加工等發展進行積極的探索和奠定發展基礎。
項目的實施與運作，可調整該村產業結構，推進農業產業化迅速形成，使農業增效，農民增收，是一個利國利民的好項目。對生態環境的改善、水土保持、打造綠色家園將起到了很大的推動作用。綜上所述，該項目實施是可行性的、必要的。
四、生產、建設條件分析
（一）項目由財政資金和社會資金共同投入，由村集體申請扶貧協助專項財政資金125萬元（含已建設羊圈50萬元）用作基礎設施設備建設，村集體經濟投入18萬元購置羊苗，引領社會資本投入約272萬元配套金銀花、馬苗、兔苗、飼草料及其他消耗品。整體項目通過設計、建造、設施安裝和委托經營一體化招標的方式確定運營企業。項目建成后財政和村集體投入的143萬元形成的資產（以審計確認的清單為準）權屬為村集體所有，運營企業每年給予村集體租金（租金水平參考人民銀行長期貸款利率，適當上?。?。運營企業負責投入租金、附屬設備、配套種植、運營費用及其他流動資金進行經營，自負盈虧。此模式能有效化解管理風險和市場風險，確保國有資產保值增值。
（二）經營企業采用本地優質肉馬“建昌馬”、優質肉羊（半細毛羊、湖羊）、引入良種肉兔，保證種畜的純正，從源頭上保障品質。
（三）養殖技術：目前肉馬、肉羊、肉兔養殖已經形成的相應技術規范和標準。經營企業采取規范技術，自主經營、自負盈虧。
（四）加工銷售：目前肉馬、肉羊、肉兔市場需求大，不管是活畜交易或是冷鮮、冷凍銷售，都處于市場上升期，市場風險較低，且加工銷售均由經營企業負責，有利于把握市場脈搏、與市場接軌。
（五）效益對比：規?；N草養畜與當地常規散養效益相比，有明顯的增加農民收益的比較優勢。
五、項目實施建設方案
（一）項目投資概算415萬元：
1、財政及村集體投入143萬元。
建成后整體租賃給運營企業，年租賃回報率不低于5%，年租金收益不低于7.15萬元，租賃年限20—25年。
包括：
（1）財政投入設施125萬元：
①肉馬圈舍一座，建筑面積200m2，16萬元；配套運動場200m2，5萬元；小計21萬元；
②肉羊圈舍一座，50萬元，已建成。
③肉兔圈舍一座，建筑面積450m2，36萬元；
④綜合管理用房50 m2，6萬元；
⑤配套草料加工庫房100 m2，6萬元；
⑥畜禽糞便、秸稈有機肥設施50 m2，5萬元；
⑦尿液收集池10m3，0.7萬元；
⑧車輛消毒池15m2，0.3萬元；
（2）村集體投入羊苗18萬元。
2、承租運營企業投入272萬元：
（1）建設優質牧草基地20畝，8萬元；
（2）配套糞肥消納，種植中藥材金銀花310畝，155萬元；
（3）租金、飼料等消耗品、管理、運營、營銷費用及流動資金投入60萬元；
（4）設備9萬元：購置畜禽糞便生產有機肥設備、網絡通訊、監控設備，養殖設備，飼草料種植、收獲、加工、貯存設備，人工授精設備、水電設備等一套9萬元。
（5）養殖用地7畝，流轉費用及整理3萬元。
（6）畜苗37萬元：65匹馬駒，19.5萬元；50只羊苗，7.5萬元；2000只兔苗，10萬元。
（二）項目實施安排
2020年3月上旬，確定方案；
2020年3月中旬，完成設計、建造、設施安裝和租賃經營一體化招標工作，其中財政和村集體綜合投入143萬元，按年租賃回報率不低于5%，租賃年限不低于20年招標。
2020年4月中旬，完成設計、預算、財評，開始建設。
2020年7月下旬，完成基地建設、設施設備安裝調試。
2020年8月，基地正式運營；項目完工，完善相關資料，申請相關驗收。
六、項目效益分析
（一）經濟效益
該項目建成后年出欄商品肉馬80只、商品肉羊200只、商品肉兔10000只、金銀花干花18000公斤，年可增加養殖收入145萬元、種植收入148萬元，年利潤40萬元以上。農戶務工、土地流轉及分紅收入可達110萬元，包括長期管理用工5人，短期用工8人，帶動建檔立卡貧困戶50戶脫貧奔康。
合作社投入國有資產能保值增值，年租賃收益不低于7.15萬元。
（二）生態效益
該項目采取適度規模、集中飼養，種草養畜、糞肥還田、草畜平衡，有利于更好地保護生態環境，防止過度放牧帶來的水土流失。
（三）社會效益
目前當地農民主要以種植馬鈴薯、玉米、苦蕎為主，根據相關測算當地每畝年純收益僅約500元。該項目建成后，有效解決當地農村閑散勞動力及家庭婦女務工問題，農民收入不斷提高，為xx鄉 xx村貧困戶規范化產業發展提業保障；帶動成立養殖專業合作社，可直接使參與合作社貧困戶徹底脫貧，致富奔康。
（四）利益鏈接機制
1.該村農戶可從土地流轉增加收入；
2.該項目長期管理用工5人，短期用工8人，帶動建檔立卡貧困戶50戶，
金融知識方案范文3
1.體現課程基礎性的特征專業基礎課是為學生學習專業課奠定必要基礎的課程，是學生掌握專業知識技能必修的重要課程.不同的專業有各自的一門或多門專業基礎課，同一門課程也可能成為多門專業課的專業基礎課.作為財經院校的管理類專業學生，了解理財知識和金融市場的知識是很有必要的，因為所有管理活動都是為了提高價值，而在現今的商品經濟社會里，金融市場是與個人生活和企業經營不可脫離的平臺.但管理類專業的學生將來的主要就業崗位又不專門是公司財務和股票投資，因此，對于管理類專業的學生開設的專業基礎課應該包含理財和金融市場的基礎知識.
2.擴展知識面比較寬厚的專業基礎，有利于學生的專業學習和畢業后適應社會發展與科學技術發展的需要.專業基礎課的設置除了要突出財經院校的特征之外，還要能夠擴展學生的知識面.除了介紹理財知識和金融市場的基礎知識外，還可以介紹一些與企業經營和個人生活息息相關的財經類知識，比如貨幣的供需與定價、風險管理等基礎知識，以擴展學生的知識面，提高學生的綜合素質.教學資源分配學校在設置課程時往往會考慮到教學資源分配問題，這不僅關系到教師資源的合理分配，也關系到學生知識體系的完整性問題.《財務管理》通常是財務系(或者會計系)開設的課程，《金融學》是金融系開設的課程，在設計管理類專業開設的《財務管理》和《金融學》課程整合方案時，要注意這樣的問題：如果保留《財務管理》，金融系需要開設什么樣的課程能夠給學生介紹金融方面的知識；如果保留《金融學》，財務系需要開設什么樣的課程能夠給學生介紹財務方面的知識；如果這兩門課程都刪除，那么哪門課程能夠補充理財和金融市場知識，這個教學任務應該由哪個系來承擔.
二、管理類專業財務管理和金融學課程整合的方案設計
1.保留《財務管理》，舍掉《金融學》中國校友會網最新編制完成的《中國大學評價研究報告》中除東北財經大學外，排名前5名財經類院校的管理類專業基礎課的設置情況，由于各個學校教學計劃設計不同，所以有的學校也叫“學科公共課”.基于財經類院校的特點，各財經類院校管理類專業的課程設置中都有“財務管理”課程，主要是因為管理類專業的學生主要是學習企業中某一方面的管理技能，而財務管理是企業基于價值管理中不可缺少的重要管理內容之一，因此，為了擴展學生的知識面，《財務管理》課程成了各財經院校管理類專業必開的課程.如果保留《財務管理》課程，基于知識完整性，替代《金融學》可以開設的金融類課程應具備以下特點：詳細介紹金融市場和金融工具類型；介紹金融市場參與要素；介紹金融市場工具的流通和定價機制.基于上述考慮，可以選擇的課程有：貨幣銀行學、金融市場學等.
2.保留《金融學》，舍棄《財務管理》如保留《金融學》課程，基于知識的完整性，替代《財務管理》可以開設的包含理財知識的財務類課程很難在同一門課程中找到，往往會在《管理會計》和《財務分析》中涉及到部分理財知識，由于學分的限制和基礎性要求，這兩門課都是專業必修課，不適合作為專業基礎課開設.那么替代《財務管理》的課程就需要在別的教學單位尋找，比如：投資學等.同時保留《財務管理》和《金融學》并予以協調如果同時保留《財務管理》和《金融學》這兩門課程，就需要將教學內容進行整合，教師需要對教學內容進行協調，避免出現重復的授課內容.本文認為，基于專業基礎課54學分的要求，《財務管理》和《金融學》的教學大綱至少要包括表2的內容.基于兩門課程內容的整合，需要針對管理類專業編寫配套教材，這樣才能夠避免教學資源的浪費.
三、結束語
金融知識方案范文4
關鍵詞：通識課程；投資與理財；建設；開發
中圖分類號：G640 文獻標識碼：A
《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020）》指出：“要著力培養信念執著、品德優良、知識豐富、本領過硬的高素質專門人才和創新人才”，當前，國內對通識教育的概念論述可謂“見仁見智”，目前，理論界比較認可的是李曼麗博士對通識教育的概念表述。她采用馬克斯-韋伯的（理想類型）的界定方法，對通識教育的內涵從性質、目的、內容三個方面進行了界定。 從性質上說，它是高等教育的組成部分，是所有大學生都應接受的非專業性教育；從目的上說，它旨在培養積極參與社會生活的、有社會責任感的、全面發展的社會的人和國家的公民；從內容上說，它是一種廣泛的、非專業性的、非功利性的基本知識、技能和態度的教育。
隨著經濟和金融業的迅速發展，投資與理財得以廣泛興起，理財規劃必將成為經濟金融界的熱門話題?！锻顿Y與理財》通識課程是投資理財專業必修的核心專業課，課程著重于專業技能實訓，以經濟發展所需要的應用型人才為培養目標，在廣泛市場調研的基礎上，確定本專業學生畢業的初始崗位為銀行、證券、保險、投資公司等行業的客戶經理、理財規劃師助理等一線理財工作。課程要求學生能熟悉各種理財工具的特點及風險收益關系，能綜合運用各種理財工具，為目標客戶設計出理財方案打下良好的基礎。通過工作任務的仿真操作，提高學生的學習興趣，掌握學生對理財工具的運用能力從而提高理財規劃能力。以學生為本，注重“教”與“學”的互動。通過選用典型活動項目，由教師提出要求或示范，組織學生進行活動，讓學生在活動中樹立責任意識，增強團隊的合作精神，掌握本課程的職業能力 職業情景的創設，以多媒體、實訓和案例分析等方法提高學生解決和處理實際問題的綜合職業能力 。
一、課程性質與作用
投資與理財是一項綜合性、專業性很強工作，投資與理財畢業生必需學習證券、金融、保險等綜合理論知識，掌握各種金融理財產品，熟悉理財服務的基本規范和流程，并熟練運用理財技巧。在建立基于崗位職業能力培養的課程體系中，《投資與理財》課程起著十分重要的作用。本課程在教學過程中，緊密圍繞工作任務和任職要求組織教學內容，努力形成“教、學、做”一體化課程，在推進案例分析和項目化教學的同時，將國家助理理財規劃師職業能力知識要求融入課程教學，為培養學生崗位能力和職業素養起重要支撐作用。本課程開設是在學生學習相關專業基礎課程進行的?！锻顿Y與理財》課程的學習為學生理財職業能力的培養和后續頂崗實習打下堅實的基礎，課程開設與前后課程連接恰當。
二、設計的理念與思路
《投資與理財》課程設計以培養學生提供理財咨詢、制定理財方案等職業能力為重點，滿足一線崗位專業素質需要為目的，通過與行業合作，開發和設計課程內容，教學內容和職業資格考試緊密融合，注重學生實務操作能力訓練，著力培養學生崗位素質能力和要求。主要理念和思路如下：
（一）以理財職業能力培養為重點
本課程設計以完成理財規劃工作為導向，將理財規劃師崗位工作分解為若干工作項目，根據工作項目確定學習項目，在各個項目中以職業能力形成為依據選擇學習領域，設計學生情境。學習項目和學習情境設計以崗位的基本素質、基本業務、基本規范和基本操作要求進行，突出一線崗位的職業能力的訓練，同時將職業資格證書對知識、能力和素質的要求分解融合到所選的理論知識中，做到“課證融合”。通過設計市場調查、情景模擬、角色互換等實訓練習，結合案例分析，培養學生勝任一線理財崗位的職業能力和素質。
（二）與企業合作進行基于工作過程課程開發和設計
根據高職[16號文件]要求，在課程設計中，從課程標準的制定到項目課程方案設計及課件的制作，均需進行充分的市場調查，邀請行業專家、技術能手參與討論分析，參考行業培訓標準和理財規劃師做業規范，共同開發《投資與理財》課程。通過校企合作，校內外實訓基地建設，采用校內模仿、工學交替等形式，充分開發學習資源，給學生提供豐富的實踐機會。教學評價采用過程評價和結果評價相結合，重點考核學生崗位職業能力和素質。
（三）課程設計體現職業教育的職業性、開放性和實踐性要求
課程圍繞一線理財及理財規劃師崗位能力設計，以工作過程為導向，采用項目化教學，精心設計學習情境，教學內容安排緊密圍繞工作內容和崗位任職能力展開。通過實時的經濟時訊、依托國內外證券市場、經濟、金融市場以及校內實訓室模擬軟件的綜合應用，為學生學習創造接近真實的的工作任務、工作流程氛圍，體現課程的職業性、開放性和實踐性。
三、課程目標
（一）知識目標
通過學習掌握現金規劃、消費支出規劃、融資規劃、保險規劃、投資規劃、教育規劃、退休規劃、遺產規劃、稅收籌劃等方面理論知識和實務操作。
（二）能力目標
具備現金需求分析、現金規劃方案制定的能力；具備制訂住房消費方案、汽車消費方案、消費信貸方案的能力；具備分析客戶教育需求、制訂教育規劃方案的能力；具備風險管理和保險規劃、提供保險咨詢服務的能力；具備收集客戶資料、投資規劃、提供各項投資咨詢服務的能力；具備退休養老規劃、分析需求、制訂方案、咨詢服務的能力；具備財產分配和傳承客戶狀況分析、財產分配方案制訂、咨詢服務能力；具備分析客戶納稅狀況、制訂稅收籌劃方案的能力；具備完成客戶的財務分析報告、綜合制訂各分項理財規劃具體方案的力。
（三）素質目標
通過本課程的學習，學生應掌握個人理財的一般原則，熟悉和靈活運用各種理財工具，為以后的個人理財規劃和職業生涯規劃提供堅實的基礎。在些基礎上，能根據客戶的不同情況，綜合考慮各種經濟因素，制定出合理的個人理財規劃方案，實現人生各階段的目標和理想。
四、課程重點與難點
（一）課程教學重點
與客戶面談溝通，建立合作關系的技巧；家庭財務信息收集、填寫；客戶住房目標設計、還貨報表編制；教育目標的確定、編制教育投資；保險方案書制定；養老金籌劃方案編寫；養老金籌劃方案編寫；投資工具的選擇、投資組合方案配置；避稅方案設計；理財規劃方案執行等。
（二）課程教學難點
理財合同的設計、簽訂；具備誠信意識、法律意識；貸款還款方法比較、住房選擇；教育投資計算；人險、壽險、財險的知識；養老需求分析、社會保障及法律知識運用；金融產品分析、收益率計算、投資組合；個人所得稅計算、應納稅額計算；理財報告撰寫等。
四、教學內容的組織與安排
（一）以理財服務工作過程為基礎，整合序化教學內容
理財工作過程分為：建立客戶關系――收集客戶信息――財務分析評價――制定理財方案――實施理財方案――跟蹤理財服務等組成。按工作過程整合序化教學內容為：熟悉理財基本工作業務流程和要求―提供簡單理財服務―提供綜合理財服務。將理論知識講解、業務流程操作融入到各項目中，采用教學做一體化、理實一體化的教學方式，體現課程安排的職業性、實踐性和開放性。
（二）按理財規劃工作內容設計學習情境
將理財規劃工作內容根據工作過程的需要整合到各學習情境中，在綜合實訓室，采用與工作過程高度仿真的模擬訓練，邊學邊練，實現教學做一體化。
（三）強化四個環節的工作
崗位認識，通過校外實習基地參觀、交流感受崗位的工作流程、工作能力要求、崗位知識要求、崗位素質要求；校內實踐教學，通過校內模擬仿真系統，進行基于工作過程訓練，培養職業崗位能力；社會實踐，通過假期安排學生到用人單位實習，了解產品，服務社會；頂崗實習，通過半年頂崗實習，實現工作真實體驗。
五、教學模式的設計與創新
在教學模式的設計和創新方面，本課程積極探索“工學交替”、“任務驅動”、“項目導向”、“理實一體化”的教學模式，將工作過程中所需知識、技能、標準為載體，利用校內模擬實習基地培養學生核心專業能力，將理論課和實踐課有機結合起來，達到理論教學與實踐教學一體化。
（一）“工學交替”
利用校內實訓環境，結合理財軟件應用，讓學生體驗《個人理財規劃》的基本流程和實務操作，從而實現學生綜合能力。學生在實訓環境下不僅消化理論課堂知識，同時，對工作崗位有一個基本認識。
（二）“任務驅動”
以理財實際業務為主題單元載體設置學習情境，在進行教學設計的同時將知識、技能有整合排序，以各項目驅動任務，實現理論與實踐一體化。學生以理財規劃任務承擔者的角色完成課程的理論學習和技能訓練，最后又以綜合實訓來考核學生的專業技能和能力水平。在“任務驅動”下，學生在職業情境中學習，職業能力將得到真實提升。
（三）“項目導向”
結合崗位能力要求提出項目內容，由主講老師引導學生提出問題，分析問題，并解決問題，從而激發學生濃厚學習興趣，從而提高學生分析和解決問題能力。
（四）“理實一體化”
將理論教學與實踐教學一體化，融“教、學、做”一體化，讓學生邊學邊練。借助多媒體設備、PPT課件、專業教學軟件進行理論講解，然后通過分組進行實訓操作。多媒體的強大演示功能和老師的現場操作與分組實訓的結合從而實現“互動式教學”。從而讓學生達到感性和理性認識的統一。
六、實踐教學條件的建設與使用
（一）校內實訓設備與實訓環境
名稱：投資與理財綜合實訓室
條件：配置電腦50臺，其中教師機1臺，服務器1臺，學生用機50臺。內部組建局域網，與校園網互通。服務器安裝有智管財務管理軟件、用友財務軟件、OFFICE軟件、世華財訊金融系統及操作系統等軟件滿足專業教學。
功能：為投資與理財專業學生提供教學平臺和模擬實訓平臺。理財規劃、投資咨詢、財務核算等。
實訓項目：證券投資、期貨實務、理財規劃方案設計、理財軟件綜合應用等。
（二）校外實習基地的建設與利用
實訓功能：實地考察、見習和頂崗實習。
實訓項目：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、理財規劃、投資咨詢等。
參考文獻：
[1] 林雙.美國通識教育對我國大學通識教育課程改革的啟示[D].長春：吉林大學碩士學位論文，2011.
[2] 徐曉飛.本科生院體制下計算機教育的改革與創新[J].中國大學教學，2012.
[3] 黃俊杰.大學通識教育的理念與實踐[M].高雄：“中華民國”通識教育學會，2011.
金融知識方案范文5
建立金融信息安防體系刻不容緩
“互聯網+金融”成為傳統金融行業轉型“觸電”的新模式，新形式下的數據安全狀況變得越發嚴重，金融行業已經淪為數據泄密的重災區，再次給人們敲響數據安全的警鐘，其中直接由于純粹是信息安全技術缺失所導致的風險案例不勝枚舉。麥肯錫公司在其的《中國銀行業創新系列報告》中指出，2015年年底，中國互聯網金融的市場規模達到12萬-15萬億元，占GDP的近20%?；ヂ摼W金融用戶人數已經超過5億，這樣龐大的用戶群和涉及面，如果信息安全事件愈演愈烈甚至失控，將會對國家和社會造成不可估量的損失，互聯網金融信息安全已經刻不容緩。
目前，金融企業內部IT系統更為復雜化，外包合作使內部風險管理更加復雜，BYOD（攜帶自己的設備辦公）使企業信息資產無處不在，大數據使核心資產淹沒在之中難以識別，云計算打破了傳統的網絡邊界防護。李晨指出，企業安全威脅也在逐漸升級，正在從以蠕蟲病毒、拒絕服務攻擊、溢出類漏洞攻擊、注入等Web攻擊為主的傳統威脅升級到以0Day攻擊、多態及變形等逃避技術、多階段組合攻擊、有組織的定向攻擊為主要手段的新一代威脅，企業安全運維面臨更多的新的挑戰。與會專家再次呼吁，建立金融信息安全防御體系刻不容緩。
綠盟科技智慧安全2.0戰略應運而生
信息安全行業專家綠盟科技積極應對，幫助銀行、保險等各類企業實現變革，助力金融智能安全運營防線的構建，綠盟科技智慧安全2.0戰略應運而生。
綠盟科技智慧安全2.0戰略是一個企業整體運營的升級換代過程，它幫助企業安全防護真正做到智能、敏捷和可運營。該方案包含綠盟云、安全態勢感知解決方案、云計算安全解決方案以及下一代威脅防御解決方案。李晨表示，態勢感知使安全耳聰目明、軟件定位給安全運維帶來敏捷應變、縱深防御帶來彈性和生存能力。它緊緊圍繞用戶需求，大力提升線上也就是云中的安全能力，打通技術、產品和服務、解決方案、交付運營等各個環節，構建真正的智能安全防御系統。
同時，綠盟科技可協助客戶建立企業安全應急響應中心（SRC），幫助企業建立和維護自主可控的自有業務漏洞收集平臺，從而避免漏洞在第三方平臺上暴露。通過SRC的運維數據積累，企業建立貼合自有業務的漏洞知識庫來提升安全團隊技術能力，并且通過SRC可與白帽子直接建立長期的信任互贏關系，幫助企業更從容地面對安全威脅。
數據安全歷來是企業信息安全工作的“最高使命”。綠盟科技適時推出了數據泄露防護系統，基于數據存在的三種形態（存儲、使用、傳輸），對數據生命周期中的各種泄密途徑進行全方位的監查和防護，保證了敏感數據泄露行為事前能被發現，事中能被攔截和監查，事后能被追溯。
金融知識方案范文6
為提高金融政工干部的思想政治工作策劃能力，適應金融思想政治工作的需要，應在針對性、實效性、主動性上下工夫，并注重從下面幾個方面著手努力：
第一，要注重提高金融干部的學習能力。思想政治工作策劃能力是知識經濟條件下對政工干部提出的新要求，一個政工干部具備什么樣的才能、擁有什么樣的潛力，與個人的學習能力是密不可分的。只有通過學習、提高認識，才能優化理念，統籌方略；只有不斷地學習，才能有深層次的思考，整合知識進行再創造。
第二，要注重提高金融政工干部的調查研究能力。思想政治工作的策劃能力來自于豐富、準確、快速的信息和對重大問題的決策能力，而豐富、準確、快速的信息的獲得和決策能力的提高，只能通過大量的調查研究和信息交流才能獲取。因而從事金融思想政治工作的同志，要善于掌握和運用資料調查、訪問調查、實地調查、問卷調查等方法，并對調查所獲得的資料進行歸類分析、綜合研究、全盤謀劃，使思想政治工作的策劃方案有據可依，有主題可選，有熱點可捕捉，有難點突破。只有這樣，策劃方案才能更切合金融工作實際，思想政治工作的策劃能力才能不斷提高。
第三，要提高金融政工干部的謀劃創意能力。金融政工干部應以科學的策劃理論為指導，以人的現實思想動態為基點，緊密結合金融干部員工在思想認識和工作實際中產生的一些問題和要求，按照現階段確認的新問題，明確思想政治工作的新需求，確定所要達到的教育目標，設計鮮明的主題，選擇恰當的方法，抓住行為的特點，確定最佳教育方案。
第四，要提高金融政工干部對策劃方案的實施操作能力。周密的策劃也要經過實踐的檢驗。金融思想政治工作者在從事思想政治工作中，應精心操作，最大限度地利用現有條件，提高動腦、動口和應變、協調能力，使自己在工作中發揮宣傳鼓動、自控應變、組織協調、合作交際、補差填漏等實際作用。通過不斷地實踐，使政工干部的素質不斷提高，能力不斷提升。
第五，要提高金融政工干部對策劃實施后的評估和反饋能力。迎接挑戰是對政工干部最好的鍛煉。對策劃方案及實施結果的科學評估，可以說是一次策劃方案的全盤檢驗和總結。有了正確的評估，才能有準確的反饋，才能在有評估的基礎上總結經驗，糾偏改進；激發新思想，借鑒經驗，求實創新。
思想政治工作的行業策劃應遵循的原則主要有：實事求是的原則。思想政治工作必須以適應金融思想政治工作的需要，切合金融工作、思想、生活實際，在不同時期、不同情況下，有重點、有目標、有行業特點地進行思想政治工作策劃，增強時代感、吸引力；創新有效的原則。思想政治工作的創新更要注重實際效果，達到形式和內容、動機和效果的統一；善抓時機的原則。金融思想政治工作策劃中善于選擇和抓住當前政治經濟形勢的有利時機，可以直接影響行業專題活動的總體效果。利用的時機類型有：重大社會活動，如國內國外重大節日，重要的紀念活動等；偶遇性重大事件，如國內國外的重大偶發事件，突如其來的變故；計劃性有利時機，如有目的、有計劃地開展公益、慶典、宣傳等活動；因地制宜、因人制宜、因事制宜的原則。金融思想政治工作必須從本地區、本行業、本單位的實際出發，根據本單位員工的思想動態，存在問題的共性、個性進行多層次、不同類別的策劃，以利于有效開展適合金融行業的多種形式、多種內容的思想教育活動。
