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網絡詐騙如何立案范文1
不法分子就是利用支付寶擔保交易的漏洞來騙取買家的貨款。通過自制網站提供熱銷商品，當買方與其取得聯系并談妥商品數量和價格后，提出用支付寶擔保交易。利用買方對支付寶的信任，誘騙其將錢打入支付寶賬戶。
調查發現，這類常見模式主要有以下三種：一是賣家利用支付寶進行詐騙。在網絡交易中，由于對交易流程不熟悉、信息獲得不全面，加之警惕性不高，買家常常處于弱勢地位，更容易受到賣家的欺騙。二是買家利用支付寶進行詐騙。在支付寶詐騙中，80%的案件是賣方利用各種手段讓買家上當受騙，但是另有20%的案件則是買方利用支付寶騙取商家貨物、錢款。三是第三方詐騙模式。除了買賣雙方以外，還有一類詐騙是除買賣雙方以外的第三人，利用支付寶這一網絡交易支付工具對買賣雙方進行的詐騙。
當前，網上支付的應用和安全保障，始終是各方關注的焦點。我們必須清醒認識到，在網絡支付日趨流行的今天，該如何保證網絡支付安全。
做好宣傳防范不失為一條治本之策。應結合現實案例，利用廣播電視、網絡等媒介向大眾進行宣傳，尤其是向網購群眾講解網上購物的操作流程、支付寶網銀卡的使用說明等，提醒消費者保護好銀行卡信息不被泄漏，提高自身防范意識和抵御此類詐騙犯罪的能力。加強與銀行、電信等相關部門的溝通和協作，在其官網的醒目部位對網絡購物詐騙進行安全防范提醒。在用戶辦理網上銀行或開通網絡、交納網費的同時也要向其宣傳網上購物的相關知識及防范詐騙的提醒，并將此作為部門辦理該項業務的必備工作流程。
當前網絡技術越來越發達，釣魚網站的制作越來越精美，其仿真程度也越來越高，讓人幾乎難以辨別，但其中的細微差別還是能夠被發現的。用戶登錄之前，一定要先檢查瀏覽器中的網址，確保其是在網絡支付服務官方網頁上。如果要點擊電子郵件中的鏈接，則要先確認瀏覽器中顯示的網址和電子郵件顯示是相同一致。對包含附件和鏈接的電子郵件也要多加小心。比如，支付寶不會向用戶發送包含附件的電子郵件，也不會要求用戶在一個不能訪問到支付寶的網頁上輸入信息。此外，提供網絡支付服務的公司聯系用戶一律使用公司的固定電話，任何時候都不會使用手機聯系用戶，并且工作人員都會向用戶報上自己的客服編號；支付寶向用戶發出的電子郵件中只會稱呼用戶的會員昵稱或者真實名字，而不會僅僅顯示親愛的用戶。此外用戶還可以采取訪問控制、授權、身份認證、防火墻、加密存儲及傳送等各類手段，及時更新升級殺毒軟件，以保證電腦的安全。
網絡詐騙如何立案范文2
保險欺詐的成因分析
（一）公司內控薄弱，缺乏有效的風險識別技術和管控機制，是保險欺詐案件多發的誘因。一是大多數公司未明確專門的機構負責反欺詐工作。一方面，由于保險欺詐種類較多，既有假冒公司之名的“假保單”案件，又有業外人員詐騙的“騙賠案”，還有內部人員為違規經營而繕制的假賠案；另一方面，保險欺詐案件涉及的環節多、鏈條長，而大多數公司的承保、理賠、客服、審計等部門在防范欺詐方面還基本屬于“單兵作戰”，沒有形成統一有效的反欺詐機制。二是“寬進嚴出”的經營理念在一定程度上制約了公司反欺詐工作的開展。大部分保險機構在承保階段對重復投保、超額保險、是否具備可保利益等關鍵信息審核不嚴，導致人為損害保險標的、損害人身安全等騙賠的幾率增加。三是缺乏必要的風險識別技術支持，導致保險公司在核保核賠過程中，對道德風險不能及早識別。一方面，由于全行業在核算保核賠環節缺乏查詢公民身份等信息系統的支持，在車險、健康險騙賠案件中，不能及時查證機動車輛和駕駛證、醫療就診等方面的信息，導致一些詐騙團伙長期作案；另一方面，盡管公司核保核賠實現了分級管控，但很多保險公司尚未配備專門的反欺詐信息識別系統，無法及時有效識別可疑欺詐案件。四是關鍵崗位的人員管控薄弱。如核保、理賠等關鍵崗位員工與犯罪分子內外勾結實施騙賠，損害公司利益；銷售人員誠信管控薄弱，少數營銷員利用高息假保單進行非法集資等詐騙活動。
（二）懲治保險欺詐的法律法規滯后于案發形勢，不利于刑事司法和行政執法的查處，是保險欺詐案件的外因。一是立案難。一方面，因保險單證未納入“有價單證”或“重要空白憑證”的范疇，致使一些“假保單”案件難以立案?！缎谭ā返?77條、第178條等條款，對偽造、變造銀行票證、信用卡、有價證券等銀行、證券業的“假單證”行為都有明確的立案追溯標準，但對“假保單”的立案追溯標準沒有明確。公安機關認為保單不屬于金融票證，不予立案；另一方面，因保險詐騙罪系特定行為主體、采取法定的手段形成的既遂犯，對于其他行為主體、采取其他手段、未取得賠款的保險詐騙行為，公安機關一般不作為刑事案件立案。二是取證難。盡管《保險法》第155條規定“保險監督管理機構可以進入涉嫌違法行為發生場所調查取證”，但是在某些案件，尤其是在業外單位或個人涉嫌欺詐的案件調查過程中，保險監管機構進行調查取證時經常會遇到很大阻力，往往要爭取當地公安機關或其他行政機關的配合才能順利完成取證和查處。三是量刑難。《刑法》針對保險犯罪所確定的特有罪名僅“保險詐騙罪”一項，相關的罪名也很少，許多破壞保險管理秩序的行為只能以非法經營罪、普通詐騙罪或合同詐騙罪等一般罪名進行懲治。如“假機構”和部分“假保單”案件。特別是在少數“假保單”案件的量刑上，一些單純制造假保單而缺乏證據證明存在銷售牟利的行為難認定為犯罪，多數銷售假保單的案件也只能以實際犯罪所得計算犯罪數額，以致此類危害國家保險管理秩序的行為難以準確量刑。
（三）缺乏行業信息共享平臺和協作機制，為保險欺詐“創造”了一定的作案空間。一是目前我國保險業尚未建立統一的信息查詢平臺，行業信息化建設水平不能滿足打擊保險欺詐活動的需要，不利于防范超額保險、重復投保、多家索賠等行為。尤其在承保、理賠信息共享方面，除少數省份建立了車輛信息平臺外，大部分地區還處于空白。各保險公司往往只掌握各自客戶和標的信息，惡意投保人可能通過更換保險人的方法來達到重復欺詐。二是缺乏廣泛的行業內部協作。各保險公司打擊保險欺詐工作多處于相對獨立的狀態，行業內部信息共享較低，類似的“黑名單”和綜合評估信息沒有在同業間共享。大量假賠案只能依靠知情人舉報和公司內部核查發現，通過行業信息共享發現的極少。
（四）保險消費者識假防假能力意識不夠，為保險欺詐提供了可乘之機。一是保險消費者的保險知識相對匱乏，對保險產品的屬性、條款不熟悉，投保觀念不成熟，過度關注投資回報和收益率，投保理念偏離了保險的核心保障功能。如一些保險消費者容易受到高息利誘，給制售假保單的犯罪分子可乘之機。二是保險消費者對所購保險產品真偽分辨不清，不知如何查詢保單真偽、理賠情況等重要信息，加之造假者的造假技術日益先進，導致上當受騙。三是消費者風險意識差，對利用保險進行詐騙的活動沒有防范意識，一些保險消費者甚至隨意把個人身份證等重要信息物品交給他人使用，缺乏應有的風險防范措施。
構建科學有效反保險欺詐機制
（一）加強保險機構欺詐風險管理。一是在管理層面，強化董事會、經營管理層對反欺詐的責任和義務，增強公司治理層面的反欺詐風險意識。二是在操作層面，制定與業務、規模及性質相適應的欺詐風險管理政策，將反欺詐內控制度和流程覆蓋到產品開發、承保和核保、員工招聘和離職管理、中介或第三方外包服務、理賠管理、內部審計等方面。三是在資源配置方面，在組織機構建設、資金配備、人員安排、教育培訓、信息系統建設、專項調查等方面，加強對反欺詐工作的投入。四是在內部審計方面，學習借鑒國際反欺詐的經驗，建立各類欺詐行為的關鍵指標和數據分析平臺，為欺詐風險的識別、計量、監測和控制建立完備、可靠的反欺詐信息系統。
（二）建立行業反欺詐合作平臺。一是建立行業反欺詐信息平臺和欺詐風險信息共享機制，共享信息包括從業人員不良記錄，投保人、理賠申請人、受益人、中介機構和其他第三方的欺詐信息等。二是建立反欺詐專項資金，用于打擊保險欺詐犯罪為目的的欺詐風險管理、舉報獎勵、組織開展專業培訓、警示宣傳以及反欺詐基礎設施建設等活動。
（三）完善行政執法和刑事司法的協作配合機制。一是完善案件移交和聯合執法工作制度，建立案件聯合督辦機制，逐步健全與公安司法部門的反欺詐合作機制。二是研究建立行政執法與刑事執法交流互訓制度。三是完善與公安、司法、人民銀行、工商、消防等部門的案件信息和執法信息通報制度。四是探索與醫療衛生部門共同打擊醫療健康保險騙賠案件的聯動機制。
（四）加強反保險欺詐的研究與宣傳。一是加強欺詐風險防范的理論研究和學術交流，探索適合行業發展實際的經驗和規律。二是積極開展反欺詐區域間合作，穩步推進國際間反欺詐交流，推動構建反欺詐區域監管合作網絡。三是針對保險欺詐開展專題教育和公益宣傳活動，強化消費者反欺詐的意識和能力。
網絡詐騙如何立案范文3
童瀛遇到的最新的網絡犯罪方法是利用微信紅包賭博，最新的應用是阿里的花唄，通過大量盜取支付寶用戶賬戶，幫助該賬戶提升信用，再利用信用惡意套取現金。
網絡犯罪呈現隱密性強、復雜性強、國際化趨勢等特點。然而，網絡犯罪的危害性遠比一般的犯罪危害程度更大、更廣泛。以盜竊為例，一般盜竊案涉案的金額主要是現金，最多達到幾十萬、幾百萬元的水平。而童瀛近期遇到的2個江蘇網絡詐騙案的涉案金額則達到1200萬和1300萬元。
DDoS攻擊(分布式拒絕服務攻擊)是比較常見的網絡犯罪攻擊方式。據統計，大約有50%的在線游戲公司和700A的商業公司遭受過DDoS攻擊;政府部門的情況更為嚴重，80%都曾遭受過DDoS攻擊。
童瀛指出，DDoS攻擊一般分為3個階段。第一階段是僵尸網絡，第二階段是反射攻擊，第三階段是智能、物聯網設備。1998年，DDoS攻擊主要來源于技術炫耀者;2003年，進入黑吃黑階段;2008年，DDoS攻擊組織開始統一市場，向上發展，公安部還曾組織專項打擊行動;2010年以來，DDoS攻擊呈現全面蔓延的態勢。
童瀛總結DDoS攻擊的目的主要是行業競爭、敲詐性勒索和惡意報復。2014年11月，南通市多家網吧遭受DDoS攻擊，就是敲詐性勒索。今年3月，蘇州蝸牛公司遭遇的DDoS攻擊，則是惡意報復。
童瀛表示，作為黑客有高額金錢回報、網絡犯罪成本低的特性，很容易導致網絡犯罪。然而，網絡犯罪所需要受到的法律制裁后果也很嚴重。據了解，目前，我國法律所界定的網絡犯罪主要有3種，包括非法侵入計算機系統罪、破壞計算機信息系統罪、利用計算機網絡實施的犯罪(例如網絡傳銷等)。
一般情況下，只要利用網絡違法所得的金額在5000元、癱瘓1萬名網絡用戶1個小時以上的時間、非法控制了20臺以上的電腦，公安部門就可以立案。 而按照我國刑法286條第1款的規定，違反國家規定，對計算機信息系統功能進行刪除、修改、增加、干擾，造成計算機信息系統不能正常運行，后果嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役;后果特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。
因此，童瀛建議，網安人員在網絡安全的道路上不要走偏，不要陷入犯罪的漩渦;中小企業要健全應急響應機制，盡可能多留存日志，如果遭受攻擊，最好的應對方法是報警;涉網單位要盡量提高自身的安全;普通網民盡量不要上非法網站，并從官方網站下載相應軟件。如何保證P2P金融安全
自從余額寶推出之后，各個“寶寶”都開始涌現，金融行業在互聯網上得到了迅速的發展，開啟了互聯網金融時代。其中，P2P金融作為把投資者、借貸者拉在一起的平臺和渠道，由于其15%左右的平均投資回報率受眾多投資者追捧。 然而，作為創新的互聯網+模式，P2P金融也面臨著雙重的常見風險，既有來自互聯網的風險，也有來自金融業的風險。“白帽子大會”上，萬達電商安全主任工程師林鵬深度解析了如何保證P2P金融安全。
NSTRT團隊收集了在2014年互聯網金融行業中的134份安全漏洞報告，其中來自業務設計缺陷的漏洞占主要比例，達到27%。而P2P的業務流程，一般包括注冊、綁卡、充值、購買理財、回收資金等步驟。 在注冊環節，羊毛黨擼羊毛(活躍在各P2P平臺上，專門參加注冊送積分、返現等優惠活動，以此賺取小額獎勵)是一個普遍存在的現象。有時候，羊毛黨還會和銀行、平臺內外勾結，圈起大量注冊用戶綁卡后卷錢跑路。這種現象并不少見。
“目前已經形成了羊毛黨團體，內部分工明確。其中，家庭婦女和學生居多，基本都是兼職。很多人不知道P2P是什么，只是為賺錢照著做?！绷柱i說。 林鵬指出，應對羊毛黨的方法是要遏制他們的收入途徑。在投資方面，從業務角度防套利，不能讓人空手套白狼;利用羊毛黨防止被平臺反擼的心態，減少羊毛黨收益，提高收益門檻;還有人工識別(客服掛電話)、機器識別、大數據應用等。
在綁卡的環節，容易出現用戶套現行為。雖然一般都有實名驗證身份證號、姓名和銀行預留姓名的環節，但小的P2P平臺通常是借用公安部接口校驗身份證信息，想要騙過這些小平臺并不難，因此并沒有起到真正實名驗證的作用。 林鵬表示，虛對綁卡環節的用戶套現，P2P平臺要有4要素驗證，包括身份證、銀行預留手機、姓名和銀行卡號，另外還要有小額打款驗證。這些內容應該是所有涉及到互聯網金融的公司需要去做的。
根據調查，參與P2P業務的以男性為主，年齡在20～40歲之間，晚上18點是用戶投資高峰時段，以微信和新浪微博傳播方式為主，尤其是微信的比例達到99.4%，股票和基金是這些人最關注的投資品種。林鵬指出，對于P2P平臺來說，符合這些條件的基本上可以認定為合法用戶，不符合的懷疑為非法用戶。
是否是非法用戶也可以通過用戶行為判斷。一般正常的用戶行為包括一整套業務流程，從注冊登錄到充值、投資、回款和提現。而異常的用戶行為從注冊登錄后就一直停滯在編輯資料的環節。
當然，目前P2P平臺還無法進行人機識別，判斷是不是，這些都是困擾P2P金融安全的問題，有待在將來解決。從0到1打造企業信息安全 在大會上，去哪兒安全總監郭添森分享了如何從0到1地打造企業信息安全的經驗。據悉，做為同類型網站的去哪兒，其安全在國內能夠排到前幾名，安全部門在去哪兒內部也很有話語權。 郭添森將去哪兒的安全工作分成了三個階段。第一階段是安全融入基礎IT，第二階段是融入企業業務，第三階段是融入企業文化。 在第一階段，公司剛剛起步，因此安全主要的工作方向是組建團隊，熟悉環境、滅火、設立技術制度流程和技術標準，最終解決網絡層面的問題。 在第二階段，隨著業務數量逐步升級，安全的工作則放在了完善制度流程和SOX404 PCI DSS標準等方面。其中，最重要的事情是建立自動化系統，確保安全規劃落地執行。主要解決操作系統、數據庫、系統應用、web應用層面的問題。 在第三階段，到了公司成立的第四年，安全工作的重點變化，更多地投入在數據安全、業務安全上。“尤其是數據安全，是行業內的公司都會面臨的問題，也是普通消費者會遇到的問題?！惫砩f。 郭添森還指出，面對業務和安全如何平衡的問題，安全的使命是消除風險還是控制風險，較好的方式可能是用恰當的手段和投入控制風險?；A架構運維和安全的關系最緊密，必須與基礎架構部門合作共贏，與業務部門找到切入的合適時機和方式，過早優化和過度優化都不合適。有的時候沖突的解決要依靠妥協和升級。
網絡詐騙如何立案范文4
#電話實名制來了#
從9月1日起，我國在全國范圍內對新增固定電話、移動電話用戶實施真實身份信息登記，嚴格實行“先登記，后服務；不登記，不開通服務”。同時，電信企業將通過電話、短信息、書面函件或者公告等形式告知未實名登記的老用戶，并采取便利措施為其免費補辦登記手續。
電話實名制后，如何保障個人信息安全成為人們最為關心的問題。工信部電信研究院政策與經濟研究所所長魯春叢說，企業應當建立事前防范、事中發現和阻斷、事后溯源的技術手段，保障用戶個人信息安全。
@徐徐豐兩半：都要求客戶實名從我做起，怎么不要求運營商管好自己從我做起。一張電話卡年初才實的名，3月份就接到賣保險的電話。當時還納悶呢。今天又接到中英人壽的電話，一問才知道是從移動運營商處拿到的信息。就這樣，誰敢實名？出了問題維權從誰做起？
@Sk來發：沒什么用，抓小放大，運營商起到的是通道作用，通過自己來冒這個險得不償失，能有這個約束也是好的。關鍵是需要立法，從源頭杜絕：各大商業銀行，房產中介，物業公司，快遞公司，這些都是信息泄露的源頭；光幾個運營商起不了關鍵作用。
@第8秒記憶的魚：如果滿足以下幾點我就支持電話實名制：1.自由選擇后付費還是預付費，我可不想未來收到巨額賬單；2.運營商簽訂保密協議；3.簡化開閉戶更換運營商手續；4.號碼不被運營商處掌控，可以像車牌號一樣實名申請后再到運營商激活。
手機實名制能否遏制垃圾短信、電信詐騙等頑疾？很多人認為，手機實名制有利于從源頭上威懾、預防和打擊利用短信、電話等實施的違法犯罪活動。不過，也有人指出，意圖犯罪的人可以用假身份證登記，從事犯罪活動。
@幻想石頭剪刀布小屋：收到一條垃圾短信、詐騙短信，你會去報案嗎？你愛報警察叔叔還不愛立案呢。立了案會每件都查嗎？查又會一查到底嗎？想一查到底又有那么多編制（人手）嗎？不會把輔警招來用吧？再說手機實名制不也老早就實行了，還不是管君子管不了小人。種種跡象表明，這將是個想當然的腦殘法，我們走著瞧！
@朱海珂：肯定有效，現階段垃圾短信最困難的就是復制卡，而安全與經營本身就相矛盾，導致運營商在此問題上一直存在內部阻力，特別是在渠道銷售上一直無法根治實名制問題。如今此舉，消除了運營商的內部矛盾，相信在對垃圾短信治理上會有不小的進步。
@鄭樹濤CHN：個人信息被泄露，商家利用他人身份證隨意辦卡，很有可能給身份證持有人帶來麻煩。騷擾電話基本利用網絡撥打，垃圾短信利用手機病毒后臺傳播。臨時卡辦理不方便，產生高額的漫游費，這些問題要考慮到。
微 吧
科斯給中國的建議
9月2日上午，美國芝加哥大學訃告，諾貝爾經濟學獎得主、交易成本理論提出者羅納德·科斯（Ronald Coase）于當天逝世，享年102歲?？扑挂砸粋€英國經濟學家的身份在美國關注著中國的經濟改革，他曾以自由主義的經濟學觀點對中國經濟問題提出建議。摘錄如下：
必須去除所有加諸國企的特權，讓私企得以自由競爭。只要有自由競爭的環境，私企是非常懂得如何應對這些交易費用的。
政府必須將其自身排除在市場之外。政府參與土地交易導致腐敗猖獗。
中國應打造一個自由的土地市場。中央政府應該鼓勵地方政府大膽嘗試不同方法，打造一個自由的土地市場。
在中國，教育和稅收兩項制度都加重了不平等。
關于中國的計劃生育政策，今天沒有必要來強制執行如此嚴苛的政策了。
中國經濟學者要從黑板經濟學回到真實世界。
中國必須讓其政治權力服從于法治。
中國經濟缺乏思想市場。只要中國開放思想市場……中國就會迅速在科技方面更上一層樓。
中國的奮斗就是全人類的奮斗。我經歷過兩次世界大戰和許多事情，深知中國前途遠大，深知中國的奮斗就是全人類的奮斗！中國的經驗對全人類非常重要！
點評
1.@劉勝軍改革： 【科斯觀點是對林毅夫“新結構主義”的最好批判】科斯：過去三十年，中國發生了令人矚目的市場轉型。但不是政府，而是“邊緣力量”將企業家和市場力量帶回中國。農民發明了承包制；鄉鎮企業引進了農村工業化……與國企相比，這些都是經濟中的“邊緣力量”。
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8月8日上午10點，太原市國貿大廈29層山西證券總部，中國建設銀行、中國農業銀行、光大銀行、交通銀行4家銀行太原市分行以及太原市商業銀行的證券事務負責人悉數到場，凝重的氣氛壓得人喘不過氣來。他們討論的只有一件事：山西證券在上述各家銀行的賬戶內，約有8.5億元資金不翼而飛。
目前，這宗被暫時定性為“金融詐騙案”的事件，正在由公安機關緊張調查取證。
8.5億元巨資被“盜”
事件于兩周前浮出水面。
當時，山西證券計劃財務部總經理湯建雄指派工作人員調撥存于建設銀行山西分行萬柏林支行的資金時發現，賬戶內1.5億元的股民保證金竟然僅剩不足1萬元。經查證，上述資金是在之前的半年內，分30多次被轉出。進一步盤查其他開戶銀行賬戶內的資金，原來除此之外，山西證券在農行太原分行的8家分支機構及交通銀行、光大銀行、城市商業銀行分支機構的賬戶內股民保證金及客戶國債委托資金總計約8.5億元被挪用。
隨后，建行萬柏林支行兩位行長及上述其他銀行太原分行的部分負責人被公安局控制，山西證券副總裁樊廷讓和銀行部總經理宋明生接受問詢。為平復公司恐慌情緒，8月9日，山西證券由綜合管理部負責向公司各部門經理和全國各地營業部經理通報此事，并要求各營業部嚴格核查各自銀行賬戶。
8月11日，山西省銀監局通令全省各家銀行對山西證券下屬各分支機構的銀行賬戶進行嚴密監控，同時要求，如有大額資金調撥、劃轉必須報批、備案。與此同時，山西證券的各家銀行賬戶資金全部向其工商銀行賬戶匯集。據山西證券綜合管理部總經理王怡里向《證券市場周刊》介紹，早在2004年7月23日，山西證券與工商銀行山西省分行就共同簽署了客戶交易結算資金存款協議。協議要求，山西證券公司的客戶交易資金將由多家銀行分散管理變為工商銀行集中管理，以加強資金監管力度，規避風險，確保存款人和投資者的資金安全。而據知情者透露，此舉目前可能還有一層目的，就是以備大量客戶提現，因為山西證券的國債委托理財業務主要和工行合作。據《證券市場周刊》了解，在最近幾天，已有大量山西證券在全國各地的國債委托理財客戶要求中止委托協議，提出投資資金。
8月13日，就山西證券資金被挪用事件，山西證監局召集太原市當地所有券商營業部負責人開通氣會。該會議通報：山西證券的股民保證金及國債委托資金總計超過5億元被挪用，此事件為一起金融詐騙案，主要由山西省境內一個龐大金融詐騙團伙所為，責任主要在銀行方面。由此，可能會造成山西證券超過1億元的資金損失。
證監局公布的數額與記者了解的情況尚有差距。至于被挪用資金的具體數額，有待公安機關的調查。
山西證券只是冰山一角
這些巨額資金是如何被轉出的？去向是哪里？
在隨后的采訪中，山西證券幾家股東山西焦化集團、山西杏花村汾酒集團、西山煤電股份有限公司及山西省科技基金發展總公司的幾位高管告訴《證券市場周刊》，問題很可能主要出在公司下屬的網絡公司，即金典證券網（i618.com.cn）和山西智信網絡有限責任公司，金典證券網2000年8月由山西信托和山西證券組建，網站采取內部公司化運作方式，希望以此發展遠程交易客戶。而據一位山西證券內部人士向《證券市場周刊》透露，由于山西證券的主要客戶集中于山西省境內，而在山西省內山西證券的營業部及服務部遍及全省各地，因此網站發展的客戶其實只局限于自己營業部及服務部原有的客戶，并沒因此吸引更多的新客戶加入，網站更多被作為一種業務創新試點的平臺。
山西智信網絡有限責任公司成立于2001年12月，注冊資本2000萬元，主要從事軟件開發業務。山西證券投資1300萬元，2003年1月更名為山西智信計算機系統集成有限責任公司。2003年2月22日，與同屬一家母公司的山西國際貿易中心有限公司簽訂了關于該股權轉讓的協議，現轉讓手續正在辦理中。
山西證券存于銀行的資金通過何種方式被挪用還不得而知。具體結果有待有關部門的調查。
但是，巨額資金在銀行的流動還是有跡可尋的。據銀行可靠人士透露，目前明確的是，山西證券分布在上述銀行所有被挪用資金均流入山西英特集團董事長朱玉杰所控制的企業，而且在上述銀行同時被挪用資金的企業不止山西證券一家，此案涉及金額超過20億元。目前浮現的不過是冰山一角。
截至目前，公安機關仍在緊張調查取證。
神秘人物朱玉杰
朱玉杰，山西省九屆政協委員、中國民主促進會山西省委員會經濟工作委員會主任。除了這個頗有背景的身份，其主要經歷及所控制的企業并不為人所熟知。
幾經周折，《證券市場周刊》記者了解到，山西英特集團創建于1992年，涉足建材、裝飾工程、醫療研究、藥品生產、餐飲娛樂、影視制作、電子工程及環保產業等領域，是一家在山西擁有10多個子公司的綜合性企業。其主要下屬企業有：太原市新型建材結構公司、大同市英特俱樂部、太原新型交通運輸設備公司、山西紅頂實業有限公司和山西英特電子系統工程有限公司。但奇怪的是，在山西省工商局和太原市工商局都沒有山西英特集團的登記資料。此外，包括英特集團在內的上述幾家企業，當地114臺都無法提供其電話號碼。
太原新型建材結構公司為建筑裝修裝飾工程專業承包三級公司，據《山西省2003年建筑業企業資質年檢中存在問題的企業進行處理的通報》，該公司2003年未報年檢。
山西英特電子系統工程有限公司，成立于1997年12月19日，注冊資本500萬元，從事電子產品的研發。目前，因欠建設銀行1680萬元債務，已成為信達資產管理公司一項不良資產。
山西紅頂實業有限公司，是意大利思樂（SILE）、瑞德（RADEL）品牌散熱器產品在山西的分銷商。8月11日，當本刊記者按太原市工商局提供的登記資料來到位于太原市新建南路28號的公司所在地時，卻發現這是一家威爾比薩餅店。工作人員告訴記者，該店在一年前開業。那么，山西紅頂實業有限公司是否曾在此辦公？現居何處？日前不得而知。
在山西，朱玉杰最具影響的企業是創建于1996年1月的大同英特俱樂部，主營餐飲、娛樂。雖然運營不到4年即以虧損倒閉而告終，但因曾是大同地區規模最大、檔次最高的娛樂場所，在當地名噪一時。
此外，朱玉杰還因一系列公益事業備受關注：1995年大同英特俱樂部籌建期間，正值大同地區遭遇有史以來的最大洪澇災害，俱樂部在省城太原舉辦了影響很大的賑災義演；1998年我國南方水患成災時，朱于同年8月20日在大同體育館又舉辦了大型賑災義演晚會；在此期間，朱玉杰個人兩次向災區捐款近30萬元。1999年2月8日，朱玉杰獲得“中國當代慈善企業家”榮譽稱號。
除此之外，坊間傳言，在山西之外的全國各地，朱玉杰還擁有各類企業數十家，但這些企業都沒有太大影響。
8月14日，為了解朱玉杰相關情況，本刊記者致電中國民主促進會山西省委員會辦公室，結果，除了被告知朱玉杰是中國民主促進會的會員，對于其目前情況、現居何處，工作人員一概不知。查閱公開媒體，更是鮮見朱玉杰的身影。
朱玉杰是否就是掠奪山西證券以及其他企業20億元巨額資金的“金融大盜”？其中有怎樣的故事？隨著案件的偵破，謎底將在不久后解開。
山西證券渾然不知？
但凡金融案件，必定有周密的設計，涉案人員也必定有轉移資金的手法和渠道，但令人不解的是，建行萬柏林支行的保證金賬戶資金是在長達半年時間內分30多次被轉出的，難道山西證券對此竟然渾然不知？
對于《證券市場周刊》的問題，山西證券方面稱，在立案審理期間，公司方面不方便回答任何問題。許多銀行人士指出，一家企業存于銀行賬戶內的數億資金能被挪用，絕非一朝一夕，只用一次可以完成，這說明被挪用的各筆資金長時間沒有任何調轉，這是非常少見的情況。
另外，除了保證金，國債委托理財資金應該由山西證券自行管理，其中賬戶資金為何莫名消失？對此問題，山西證券目前同樣沒有給出答案。
國債委托理財是山西證券于2002年12月推出的一項重頭創新業務。金典證券網介紹，投資山西證券推出的國債委托理財業務，協議期內，運作年收益率超過3%時，投資者收益＝委托資金×[3%+（運作年收益率-3%）×50%]。
據《證券市場周刊》了解，山西證券向投資者承諾，保證不低于3.5%的年收益。
2003年全年，山西證券國債交易額達65.7億元，加上企業債及其他債券共計79.2億元，占整個市場份額的4.76%.截至2003年12月30日，山西證券受托債券賬面金額（成本）合計274995萬元，而市值為269067萬元，成本高于市價5928萬元。自2003年以來，債市低迷，不知山西證券有何良方保證收益？
目前，許多券商通常的做法是，通過國債回購融得資金，或用于自營或將資金高息借出。2003年山西證券現金及現金等價物凈增加67262萬元，其中通過國債回購和資金拆借業務共使現金流入55168萬元。2004年1—3月山西證券在國債現貨交易117048萬元，回購交易3505180萬元。
在券商日子本來就難過的情況下，巨額資金被挪用更讓山西證券雪上加霜。
山西證券前世今生
山西證券有限責任公司的前身為山西證券公司，于1988年由山西省人民銀行發起成立，注冊資本金1000萬元。1995年，山西證券參與國債期貨炒作，在3.27國債期貨事件中虧損1.5億元。后來，省人民銀行按當時政策要求，逐步剝離證券業務。為了生存，山西證券開始尋求增資擴股。
1998年12月，由山西省信托投資公司、山西省地方電力公司、晉太實業（集團）公司等6家單位投資入股，改制為山西證券有限責任公司，注冊資本2億元人民幣。2001年2月16日，山西證券有限責任公司與省內5家信托公司的證券類資產進行了重組合并，并實施增資擴募，注冊資本金增至10.25億元人民幣。目前共有股東14家。
其中第一大股東山西省國信投資（集團）公司由原山西省信托投資公司更名并改制組建而成，注冊資本金156135萬元，截至2003年6月底，集團系統資產總額逾138億元，是山西省惟一的國有金融控股公司。控股子公司主要從事信托、證券、房地產、高檔寫字樓、高檔酒店等行業，旗下主要企業有山西信托有限責任公司、山西證券有限責任公司、山西光信實業有限公司和山西國際貿易中心有限公司等。該公司1997年收購控股山西證券，2001年再次對山西證券改制。
接受采訪的山西證券股東的高管告訴《證券市場周刊》，自2001年增資擴股以來，山西證券一直能保持2000萬元以上的凈利潤，但從未進行分紅。參股山西證券并非他們所愿，是政府“拉郎配”的結果。目前公司管理層幾乎全部來自第一大股東，除第二大股東山西國際電力集團有限公司派了一名中層管理人員外，其他股東均沒有派人參與公司的日常決策和管理。
8月18日，《證券市場周刊》記者就本次山西證券資金被挪用事件，向山西證券監事、山西焦化集團副總經理張晉了解情況，張晉稱，對此事并不知情，由于他不在太原本地，山西證券方面很少告知公司的日常經營情況。
2001年，增資擴股后的山西證券，從一個地方的經紀類券商，一躍成為綜合類券商。巨額資金在手，由此展開全面擴張之路。2001年在西安、運城、忻州、介休、臨汾、晉中和太原各投建一家營業部，加上2003年在太原又建的一家營業部，共新建8家營業部和數家服務部。目前，山西證券在外設有28家證券營業部，25家證券服務部。在北京、上海、深圳、西安及山西省內各地市均設有對外營業窗口。2003年9月，公司總部遷至山西全省惟一的一家具有五星級酒店標準的商務寫字樓國貿中心，同年接近半數營業部遷得新址。有山西證券內部人士向《證券市場周刊》透露，山西證券已有收購河北證券的設想，目前正擬定具體操作計劃。
網絡詐騙如何立案范文6
[關鍵詞] 街面犯罪；特點；原因
[中圖分類號] D917.2[文獻標識碼] A
一、調查概況
（一）調查方法
采用抽樣問卷、抽樣訪談方式向具有代表性的派出所或警署、專業職能部門了解所轄地區街面犯罪的總體情況和具體情況。在兩處監獄隨機向一部分男女犯人通過問卷的方式作了犯罪人調查，向成都市居民通過問卷的方式作了隨機的被害人調查。
（二）調查范圍和對象
打擊街面犯罪的基層派出單位：包括青龍警署（位于成都市東北，位于青龍場，屬于典型的城鄉結合地帶，城市化正在進行，系成都市物資集散中心，所轄范圍主要為市場、車站、農村、居民生活區）、火車南站派出所（位于成都市正南部，二環路外，屬于中等城市化地帶，所轄范圍主要為公司、企業、居民生活區）、春熙路派出所（位于春熙路，地處成都市商業繁華地帶，屬于高度城市化地區，所轄范圍主要為商場、酒店、賓館、居民生活區）、獅子山派出所（位于成都市東南二環路外，屬于剛剛城市化的地區，所轄范圍主要為學校與居民生活區）。
打擊街面犯罪的主要職能單位：成都市巡警支隊（主要承擔成都市的街面巡邏任務）、成都市公安局反扒支隊（主要承擔公共交通設施上的反扒工作）；
四川省成都市女子監獄、四川省川西監獄的部分罪犯；
四川師范大學南校門、春熙路、東城根街、火車北站等地的過往行人、商販、居民、公司、單位職員。
調查時間：從2007年8月1日始至2007年8月30日止。
二、街面犯罪總體狀況及特點
（一）犯罪類型的特點
侵財性犯罪比例大，發案最嚴重的幾類罪依次是盜竊、“兩搶”、詐騙。根據警方的信息，街面犯罪的五種罪的突出程度由高到低的排序，青龍警署為：“兩搶”、扒竊、街頭詐騙、拎包、傷害，火車南站為：扒竊、街頭詐騙、“兩搶”、機動車盜竊、傷害，獅子山派出所為：“兩搶”、詐騙、扒竊、傷害。
在表1的37起街面犯罪中，盜竊12起，搶劫8起，搶奪6起，詐騙6起，傷害5起。所占比例依次為：32.4%、21.6%、16.2%、16.2%、13.5%，“兩搶”總比例為37.8%。
在表2的53起被害案中，盜竊占22起，搶劫9起，搶奪5起，詐騙13起，傷害3起，其它1起，其比例分別為41.5%、17.0%、9.4%、24.5%、5.7%、1.89%，“兩搶”總比例為26.4%。
從對警方（火車南站派出所例外）和表1中的犯罪人調查數據看，“兩搶”比盜竊嚴重，居各罪之首，但從表2的被害人調查數據看，盜竊遠遠超過“兩搶”。其原因在于，“兩搶”在發案現場就被被害人察覺，被害人覺得追回可能性大，因此報案可能性大；而在“兩搶”猖獗期間，警方及時進行了專項打擊，因此破獲的案件也較多，抓獲犯罪人也多；“兩搶”作為涉及人身攻擊的犯罪，其獲罪率較大，警方及被害人認為其惡性大，其處理力度更大一些。相反，對于扒竊，由于被害人發現遲，如果涉案數額不大，犯罪人已蹤跡全無，許多被害人不會報案，即使報案警方也難以查獲；相對于搶劫而言，盜竊有數額的立案標準限制，警方對盜竊的立案率也就低?？偫ㄆ饋砜矗I竊、“兩搶”和詐騙這些侵財性犯罪占了街面犯罪的絕大部分，占總數的85%以上。
（二）街面犯罪占總體犯罪的比例大
在表1中，從監獄里隨機抽查的五類犯罪（盜竊、搶劫、搶奪、詐騙、傷害）總計66起中，有37起屬于街面犯罪。其中，總計男性犯罪27起，街面犯罪就有25起，所占比例高達89%。女性犯罪街面犯罪比例為36%。要注意的是，女性犯罪雖然在增加，但其絕對比例還很少，因此男性犯罪情況幾乎可以代表總體犯罪現狀。
（三）街面犯罪的時間、地點特點
從表3到表6可看出：犯罪地多選擇為集市、車站、商場附近、大街等人財物集中的地方，占總數的64.7%（表3）或76.0%（表5）。時間雖然分布范圍廣，各個時間段都有，看不出來有什么規律，但是對具體的犯罪人來說，根據表4，對時間有選擇性要求的占總數的61.8%。
巡警在巡邏工作中發現，在批發市場、交通中心、商業中心、大街、小巷、集市，街面詐騙的發案率高，在批發市場、交通中心，兩搶的發案率高，在批發市場、交通中心、大街、小巷、集市，傷害案發案高。青龍警署反映，街面犯罪多發生在道路相對暢通、交通便利或者相對僻靜的路段。火車南站派出所反映，扒竊多發生于公共場所人員較復雜的地區；詐騙一般針對防范意識差的農民、婦孺和老人，流竄作案較多；扒竊、詐騙白天發案較多；盜竊電動車全天都有發生，盜竊機動車一般發生在夜間；“兩搶”易發生在夜間以及上下班時間；傷害沒有規律。因此，如果將成都市進行更細的地段劃分，各類街面犯罪發案的時間、地點特點將會更清晰，這有利于警方總結規律，有針對性地部署防范措施。
（四）街面犯罪實施過程的特點
1．街面犯罪作案過程較快，犯罪人逃跑迅速。警方調查顯示，街面犯罪發案迅速，一般都很難快速反應而當場制服犯罪。犯罪人在回答他們一般怎樣逃避被害人的糾纏或警方的打擊時大多說，對被害人進行暴力攻擊，快速逃離現場，躲起來，在一個地方做一次案后再換一個地方做案。
2．在街面犯罪中，共同犯罪的情況占的比例大。由表7，男性犯罪人和女性犯罪人一般情況下選擇單獨作案的比例分別是21.7%、18.2%；由表8，男性犯罪人認為共同作案成功機會更大的比例為47.8%，而女性犯罪人如此認識的比例高達100%。
3．有較強的預謀性，約有1/3的犯罪人會為犯罪作準備工作。由表9可見，男性犯罪人從不作準備工作的人所占比例為30.4%，一般選擇作準備的占34.8%，女性犯罪人從不作準備的為36.4%，一般選擇作準備的占36.4%。
（五）街面犯罪的犯罪人特點
（表中“/”號左邊表示在成都市犯罪人總數，右邊表示在成都市街面犯罪人數）
1．外地人犯罪所占比例大。由表10，街面犯罪中五城區外的人占61.8%，總體犯罪中五城區以外的人占60.3%。因此，外地人犯罪比重大是整個犯罪的特點，街面犯罪可能略為突出一些，但沒有大的差異。從警方信息看，街面犯罪外地人要占絕大多數。
2．犯罪人中青年人占極大比例，未成年人和老年人所占比例很小。從未成年人犯罪來看，派出所各轄區情況并不一致，如青龍警署和春熙路派出所反映未成年人比例一般，火車南站派出所反映比例大，獅子山派出所認為比例不大。但是他們都認為對未成年人的處理更困難一些。表10中，男性犯罪總共31/23人中，20歲以下為0/0人；女性犯罪人32/11中20歲以下0/0人。因此，成都市的街面未成年人犯罪并不突出。但是未成年人犯罪的犯罪人調查和警方的信息有較大出入，筆者認為其原因可能是未成年人在街面犯罪中的大多數情況下罪行并不嚴重，因而在很多時候按法律規定進行了寬大處理，其入罪率很低。雖然街面犯罪中青年人犯罪占的比例很大，在男性犯罪人中的比例是95.7%，在女性犯罪人中的比例是54.5%。除了女性在40至49歲階段的街面犯罪在整個街面犯罪中的比重（36.4%）比該年齡階段犯罪在總體犯罪中的比重（18.8%）顯著地要大外，街面犯罪在年齡上的分布和總體犯罪在年齡上的分布相當一致。
3．無職業者犯罪也占相當比例。由表10，街面犯罪無職業者所占比例為44.1%，而總體犯罪中無職業者所占比例為42.9%。可見犯罪中無職業者所占比例相當大，街面犯罪與總體犯罪中無職業者犯罪比例差異不大。
4．在其它地方盛行的懷孕或帶幼兒婦女及利用聾啞人街面犯罪的情況極少。但是，在火車北站站前派出所我們了解到，一些盜賣火車票的婦女犯罪分子有故意帶幼兒的，被抓獲后，由于其幼兒需要哺育，其身份和家庭情況不明，甚至其孩子是否是她們自己的都很難查清，她們以此要脅警方，對此很難處理。在其它城市出現的利用聾啞人的法律寬大條件使案件難以處理的情形來犯罪的極少，但偶而遇到這種情況，警方反映處理起來很困難。
5．犯罪人文化水平低。由表11，小學以下文化程度的街面犯罪男女共19人，占街面犯罪總數的55.9%，中學的占38.2%，中專以上的占5.9%。而總體犯罪中相應的比例分別為：34.9%、55.6%、9.5%?？梢娊置娣缸锏姆缸锶藳]文化和文化程度低的占的比例大，而文化程度高的人占街面犯罪的比例很少。而總體犯罪中，沒文化和文化程度低的犯罪人的比例雖然也高，但是相對街面犯罪來說就相差較多；而其文化程度高的犯罪人在總體犯罪所占比例雖然低，但高出街面犯罪許多。
6．犯罪人中有前科的人多。由表12，總體犯罪中受過政府處罰的男性犯罪人占男性犯罪的44.1%，女性犯罪人的相應比例為25%；街面犯罪中受過政府處罰的男性犯罪人占街面犯罪男性犯罪人的比例為47.8%，女性犯罪人的相應比例為45.5%?？梢娊置娣缸镏杏羞`法犯罪歷史的人比例較高，幾乎占街面犯罪人的一半，高于總體犯罪中的比例，這說明街面犯罪中累犯、慣犯、再犯多。
7．犯罪人的家庭狀況分布正常，沒有特殊性。由表13，總體犯罪中，男性犯罪人對家庭作正面評價的比例是74.2%，女性犯罪人對家庭作正面評價的比例是75%；街面犯罪中，男性犯罪人對家庭作正面評價的比例是73.9%，女性犯罪人的比例是81.8%。由此，看不出家庭狀況的好壞對街面犯罪和總體犯罪有較大的影響。
8．犯罪人家庭的價值觀正常。由表14和表15可知，所有男性犯罪人的家庭都不知道其在外面犯罪，并且沒有人對家人知道自己的犯罪活動持希望知道的態度，女性犯罪人其家人知道其在外進行違法犯罪活動的只占9.1%，并且都不愿意家里人知道，由此可以推斷，這些人的犯罪并非源于家庭里的價值觀出了問題，家庭對他們的不法行為是反對的，他們是能識別主流價值觀念的，清楚自己行為的丑惡本質的，也說明由于家庭的不良影響導致其走上犯罪道路的可能性很小。
三、街面犯罪的原因
（一）從微觀上看
1．犯罪人的犯罪原因中，生活所迫、不良習慣和一時沖動占了主導地位。
由表16，就總體犯罪而言，為生活所迫的占22.2%，不良習慣的占20.6%，一時沖動占58.7%，其它占9.5%。就街面犯罪而言，為生活所迫的占23.5%，不良習慣的占26.5%，一時沖動的占47.1%，其他原因的占8.8%。可見，街面犯罪與總體犯罪的犯罪原因差距較大的是一時沖動，街面犯罪應比總體犯罪有更大的預謀性，由不良習慣造成犯罪的比例更大。
就街面犯罪而言，男性犯罪為生活所迫的占26.1%，不良習慣的占21.7%，一時沖動的占47.8%，其他原因占8.7%，女性犯罪為生活所迫的占18.2%，不良習慣的占36.4%，一時沖動的占45.5%，其他原因占9.1%。就男女犯罪比較而言，女性由于不良習慣導致的犯罪的原因較明顯地高于男性。
犯罪人在回答他們走上犯罪道路的原因時，分為以下幾個方面的原因：一是家庭原因，如父母離婚。二是沒有好的工作。三是喪志，沉溺于網絡，導致分不清事情輕重。四是好逸惡勞，想不勞而獲。五是思想不好，有不良習氣，如吸毒。六是一時沖動。七是交友不佳，立場不堅定，結識了不該結識的人。
在回答他們是如何走上犯罪道路的，分為以下幾種類型：一是需要錢。需要錢的原因多種多樣，有的是由于生活需要，生活所迫；有的是從小貪玩成性，養成好逸惡勞的習慣；有的是因為吸毒；有個大學生談到，主觀因素是自己貪圖刺激，喪志，加上房租、女友等方面急需要錢，才鋌而走險，客觀因素是自己畢業后不能很好的適應社會，就業時眼高手低。二是拜金主義，出于一時貪念。三是不了解法律。四是家庭不和，如與男友賭氣。第一種類型占犯罪人的絕大多數。
2．犯罪人選擇實施街面犯罪的原因主要是機會多，犯罪容易得手及容易脫逃。
由表17，選擇人多機會多的占26.5%，容易得手的占26.5%，容易脫逃的占35.3%，其他的占20.6%。可見容易脫逃，人多機會多，容易得手是選擇街面犯罪的前三大原因，約占總數的80%。其中，男性更注重的是容易脫逃，占43.5%，其次注重的是容易得手，占30.4%，女性更注重的是人多機會多，占45.5%。
