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最新理財方案范文1
親力親為（DIY）
所謂的DIY財富管理方式，是由你本身去規劃自己的財務，無需專業的財務咨詢員從旁輔助。在這過程中，你須自個兒立下財務目標，然后收集相關的資訊、分析目前的財務狀況、研究及探討可行的方法，從中找出適合你的投資工具及方案。而且，你須經常監督及掌控投資與財務管理的進度。換言之，在整個理財過程中，完全是由你自己全權處理。
好處：獲得滿足感。一些人對這種“自立”的理財方式樂在其中，并從中獲得滿足感。因此，他們無法理解為何有人將“自家事”交由他人管理。其它的好處也包括，你無需公開本身的重要及機密資料，而得以保有隱私。同時，也因為你較清楚本身所追求的目標及需要所在，或可比專業理財師更懂得管理本身財務。而且，不借助專業人士的服務，也讓你從中省卻一筆開支。
個人須充分掌握理財知識。當你決定DIY，首個必備的條件是，你必須掌握財富管理的知識。你至少須擁有專業財務咨詢員的水準，方能為自己策劃一個具有專業素質的財務管理方案。你不會聽從及信任能力欠佳的財務咨詢員意見。同樣的，唯有在掌握理財知識及學問后，你本身才有信心為自己“打算”。
這段自我“求知”過程，并不是一步即可登天的。你可從翻閱理財規劃的書籍及雜志著手，或上網瀏覽有關理財網頁，以掌握更多知識。一旦開始實行理財計劃，你可征詢各相關人士對理財工具的意見，包括單位信托員、保險員、證券經紀、專業遺囑繕寫員等。
若你有意使整個理財規劃更完善，或許可考慮進修專業財務規劃課程，取得財務顧問（ChFC）、財務規劃師（CFP）等的資格。同時，你須經常出席財務規劃研討會及講座會，以獲得最新資訊。財富管理是“”，你必須自動自發提升財富管理方面知識，及不斷檢視財務狀況。大致上，一周至少需撥出4個小時進行這兩大事項。
總的來說，在你進行財務規劃的那天開始，就該清楚知道自律的重要，但這對時間不夠用的有錢人，尤其是成功的商業人士，卻是一項挑戰。
假手于人
假手于人并不表示你在財務管理上失去自，一切任由理財專員為你決定。相反的，你仍然需設定財務目標，然后再由專業理財人士為你度身訂造理財計劃。他們將為你研究可行理財方案、策劃財務計劃、算計及規劃，以讓你達到追求的目標。
這與管理一檔生意相似。打個比方，若你是一家公司的首席執行官，自然少不了首席財務員在旁助你打理公司運作。
好處：省時省事。倘若你對自己缺乏信心，認為親力親為必定使你忽略某個細節，那委托全職的專業理財咨詢員服務將更有保障。況且，你不可能通過上網瀏覽理財相關網頁、咀嚼報章、書籍與雜志資訊，即可與有實際經驗的專業理財規劃師匹比。這道理就如一位飽讀商業刊物的理財規劃師一樣，他不可能通過“紙上知識”，即可取代商場老將。同時，若你對管理財務興致不佳，從閱讀、研究理財方案都提不起勁，交由專業人士辦理是最簡單不過的了。不少人說，管理生意不是件令人頭痛的事，反而是翻閱各類單位信托招股以及合作書讓人心煩。
這也意味著假手于人，至少可讓你省卻管理財務的煩惱，專心一致處理生活上要事，并有充裕時間進行健康休閑活動、陪伴家人、海外遠足以及能夠增強專業知識、享受人生等事。
最新理財方案范文2
私密性財富理財之家
走進建行財富中心，柔和的燈光、靜謐的空間讓人格外舒適，向左走，是幾間獨立的客戶洽談交易室，在獨享的空間里，您可以迅速安全地辦理各項銀行業務，享受移動辦公的便捷和樂趣，向右走，則是多功能區，為客戶提供休息，舉行講座等中小型活動的幽雅場所，是獲取最新金融資訊及聆聽財富講堂的絕佳之地，墻上液晶電視顯示著實時的金融信息。
“客戶洽談室提供一對一財富管理服務，私密的房間設計絕無受擾之虞”，財富中心主任孫朋莉告訴我們，“6間客戶洽談室采用非常先進的全封閉設計，在這里，只有‘一對一’，絕無可能有第三個人聽到談話內容?！?/p>
眾所周知，銀行理財是有一定準入標準的。但有很多已經非常接近標準的人，往往因認知不夠而與理財師無緣。一類是個人金融總資產已達到銀行理財標準但分散在不同金融機構的人，最快的辦法就是整合，即盡量把金融資產都整合到一家銀行，成為貴賓客戶。如果你的個人金融資產在300萬以上，即可享受到建行財富中心量身訂制的理財服務，理財顧問們會根據你的個人需求制定整體財務規劃，日常理財服務等，頂端客戶可盡享建行財富一站式，體驗式的貴賓禮遇，化繁為簡，省時高效。
省內擁有最多CEP的財富中心
CFP被稱為“國際金融理財的黃金標準”，通過率相當低，要求也非常嚴格，全世界CFP持照人數也僅有82000多人，中國大陸僅3000多人，這也是CFP在全世界金融理財領域備具威信。在公眾中享有極大公信力的重要原因之一，而建行財富中心，有20位擁有CFP資格認證的規劃師，這在省內也是首屈一指的。
除了擁有CFP資質，他們專業，敬業，投資眼光獨到、對信息把握敏銳，對金融產品熟知，且有著豐富從業經歷和特長領域，孫朋莉，濟南財富管理中心主管，具有保險人和基金從業人員資格，我國首批國際金融理財師，曾獲得建行總行“全國十佳理財服務明星”、 “VIP資產展業能手”等稱號：，香港認可財務策劃師，具有保險人資格，熟悉各種金融工具的綜合應用，在財富規劃方面具有較深的造詣，魏麗萍，金融學碩士，具有深厚的理論功底和極強的市場把握能力，個人理財業務經驗豐富；楊志杰擅長個人稅務規劃，對銀行卡，網上銀行。個人銀行業務有較全面的研究；還有馬天宇，張華，王文華，廉忻，孫亞妮，楊濤……障 財富中心主任孫朋莉介紹，建行在濟南市有100余個網點，幾乎每個網點有一位理財顧問，每一個大的網點都有一個理財中心，而設在省行6樓的財富中心，則專門服務建設銀行的頂端客戶。據了解，建行在理財師人才方面建設了較完善的金融理財團隊：近20位理財師是CFP，近90人是AFP，其中兩人還持有新加坡私人銀行財富管理證書、香港認可財務策劃師資格證書。如此專業的資質，讓建行財富管理業務用了短短幾年，就發展得頗具規模。
量身訂制的服務
“我們認為在提高客戶認知、傳播理財智慧，打造并展示銀行專業能力等方面，銀行應該承擔更多工作，使客戶對貴賓理財業務要從認知發展到認可，從了解發展到信任，從而真正把更符合VIP客戶個性化需求的金融服務提供給客戶”，孫朋莉說。
根據客戶要求為其量身定制理財方案和投資組合建議，除了提供證券、基金、保險，外匯，黃金等咨詢服務以及子女教育、養老計劃、遺產安排，房地產投資，收藏，健康管理等專業建議外，還可以為客戶做出合理的理財規劃方案并定期跟蹤反饋。財富中心理財師還將根據市場整個人財務狀況或生活，工作的變化進行適當調整，協助客戶最終達成理財規劃目標。目前除了建行能直接提供的基金，股權投資，外匯，黃金投資外，客戶還可以享受預約理財師服務，市場稀缺產品定制等投資服務，將為會員客戶提供量身定制的專屬產品，滿足會員個性化的財富管理需求。
另外，財富中心還組建了一支包括國際業務專家，電子銀行業務專家，銀行卡專家。私人投資業務專家，房貸業務專家在內的專家顧問團，為財富管理中心的理財團隊提供金融服務支持及各類核心行業資訊。
最新理財方案范文3
金秋1 0月，金盛保險攜手著名“幸福理財”規劃大師Arun Abey做客中歐工商學院，就如何幫助客戶找回“幸福理財感”展開深入討論，共同打造新穎獨到的“幸福理財”財富管理理念，為廣大中國消費者帶來對于幸福生活的理財及心理范疇的深層思考。
金盛保險總裁及首席執行官馬哲明、金盛保險副總裁及首席投資官郭晉魯、“幸福理財”規劃大師、ipac資產管理公司執行主席Arun Abey、臺灣安睿證券投資顧問股份有限公司總經理劉凱平以及第一財經頻道資深財經主持人金瑜進行了熱烈的探討，與大家分享獨特見解。
“幸福理財”是指在有效進行財富管理，實現財富增值時，也同時提升自我幸福感和滿足感。此項全新的財富管理理念已在澳洲、新西蘭、新加坡、香港、臺灣等地獲得投資者的廣泛認同。
近年來國內大幅波動的投資環境使大多數中國投資者不僅財富大幅受損，而且陷入了極度的恐懼和困惑，幸福感大打折扣，截至6月份工行公布的數據顯示，居民投資意愿指數與2007年相比，從29%降低至22%，下降了7個百分點。中國投資者對“理財幸福感”的需求空前低迷。
金盛保險總裁及首席執行官馬哲明表示：“金盛保險的目標是成為客戶的首選公司，因此我們非常關注客戶的幸福感，并一直致力于為他們提供符合不同人生階段需求的專業理財規劃方案。安盛全球生活角度信心指數和退休生活角度調查顯示，中國消費者普遍對未來的生活有非常美好的憧憬，抱有積極樂觀的態度，渴望與家人一起享受幸福生活。
但是，我們也發現，中國投資者目前的投資行為不但沒有使他們實現夢想，為退休生活和子女教育做好充分的準備，反而使他們的投資信心受挫，極大降低幸福感。而面對中國投資者的這種投資心態現狀，國內保險業目前都還沒有針對消費者個體需求而提供的專業財富管理服務。
金盛非?？春眠@塊潛力巨大的市場，安盛集團豐富的國際經驗和雄厚實力可以為我們在這一領域成為先行者提供強有力的支持。
實際上，金盛在財富管理方面已經搶先邁出了一步，近年來，通過為客戶提供退休、教育、健康保障和財富管理等全方位的理財規劃方案，我們早已成為業內專家；我們還設立了專業的理財顧問和財富管理多條渠道，近年來憑借突出的投資戰略，取得了不俗的業績?！侗ｋU中國》最新公布的排名顯示，金盛投資連接保險收益率高居第二。”
最新理財方案范文4
科學規劃是為了更好的理財，不要認為規劃是可有可無的東西。理財目的主要有養老、子女教育、買房、買車等，可以通過短期、中期、長期規劃來實現目標。近幾年，銀行業金融機構電子銀行業務發展迅猛，使得網上交易已經成為各金融產品投資的平臺之一，結識中國工商銀行網站，進入網絡E時代，盡享足不出戶的投資理財方式，輕輕松松獲益。
“風險提示”早已經作為我行網站信息披露欄目中的一項重要職責，但只是提示還遠遠達不到規避風險的真正用途。如何在“沒有穩賺不賠的市場，沒有只漲不跌的市場?！敝袑で蠓€健安全的一葉扁舟呢？
首先，舉例來講，工行網站基金頻道中的“投資風險偏好測試”即可助您正確跨出理財第一步，只有了解自己的投資偏好，才能更準確的定位個人對投資風險的承受能力以及更加便于找到最適合自己的理財產品。
其次，有專業的在線理財規劃軟件，為您量身訂做理財方案，為您在茫茫投資中把握風險，投資理財，相比激情，理性更為重要。
未來的市場，很多未知因素在影響著市場走勢，是不可把握的。今天的投資，未來未必一定有豐厚的回報。不能單純用理論的方法去預測收益，更不能以長期持有的方法去對待一切理財產品。
登錄工行網站，不但可以滿足您投資、理財、求知、購物、豐富的市場資訊等各個方面的信息需求。更具備準確快速的財經金融新聞報導，獨家的專家專業分析意見建議，通過這里的專家指導建立的投資組合，詳解各種不同的投資工具在理財中扮演不同的角色，無論是哪一類理財產品，都具有其財富增值的效益。這里既有最新的熱門基金的申購介紹，又有股票交易的詳盡的報導分析；這里既有公司企業個人在工作生活中的遇到的各種問題和需要的解決之道，功能、使用的詳盡的介紹，又有各項積分獎勵的好消息驚喜送給你。更有模擬交易，助您體驗投資樂趣。
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帶著這種先入為主的觀點,我對香港喜劇導演馬偉豪進行了采訪。
余后,這種偏見不攻自破。
如果說香港八十年代的喜劇片以王晶馬首是瞻,九十年代后期至今,馬偉豪的地位是無可取代的。
80年代末期曾從師與著名喜劇片導演高志森門下的馬偉豪,是目前香港最高產和最具票房號召力的喜劇導演之一?！栋俜职俑杏X》、《河東獅吼》、《同居蜜友》、《新扎師妹》、《下一站天后》、《地下鐵》等一系列城市生活喜劇不僅取得優異的票房成績更是奠定了其影壇地位。
馬偉豪的喜劇片多以不斷更新的城市生活為背景,清新的愛情故事和青春偶像的表演詮釋著當今男女另類的年輕和生命力。他們可以為了一鍋牛肉湯奔走,可以吃著冰棒感受幸福,這種表現看似幼稚和非成年,而這就是年輕的本色,一種“不可理喻”的天真,仿佛因為他們的存在,這個世界變得更加可愛。
在對馬偉豪導演的采訪中,我們問他是否自己相信片中人物的“反常行為”,他笑了,說:“這些曾經我都做過,生活的美好取決于你如何看待它,我是樂天派?！?。
理財讓生活更美好
在電影中,馬偉豪導演運用大量的顛覆手段來制造搞笑情節,大量的“正?！钡那楣澙锛尤搿安徽！钡脑?使整個故事帶有神奇的浪漫色彩,一切的出位,一切的夸張在這樣的一個氛圍里,變得清新可愛起來,恰恰與觀眾的心理預期不謀而合,讓觀眾得到充分的心理滿足感。這些正印證了馬偉豪導演所說的:“我的電影觀就是讓看過我的電影的人,認為生活會是美好的。”
在日常生活中,馬偉豪也導演著自己的人生,他的理財觀如同他的電影觀?！袄碡?對于每個人來說,都有自己的定義,在我看來,理財是一種生活方式,理財會使生活更美好!”
已經步入婚姻殿堂的馬偉豪業余時間更多愿意與家人和朋友分享,和太太一起逛街,和朋友們一起吃飯聊天。期間,就會產生一些消費。“對于日?；ㄙM,不要因為目前經濟環境不好或者要做理財,就一味地節制,生活的開銷要分為合理的與不合理的,不合理的花費是我們要杜絕的?！瘪R偉豪告訴我們,一定要建立應急錢帳戶,以備不時之需;在平時消費的時候,做到量入為出,養成儲蓄的習慣。
做好主業,才是理財的基礎
眾所周知,香港人投資意欲高?，F在的香港已經形成全民皆“炒”時代,除了“炒房”、“炒股”外,還有“炒車牌”、“炒金銀”、“炒號碼”、“炒名牌”等等,賺錢機會無所不在。同時,由于香港是一個出產“富豪”和有著眾多中產階級的國際城市,生活品味較高,往往最新的國際流行產品會第一時間流入,香港人的消費意欲也隨之較高。
“香港人經常說,一個繁榮的國際都市的確遍地金黃,但只有頭腦靈活的人才能撿到!在香港,人們不會放過任何一個投資的機會,而且,銀行的理財師都十分專業,為客戶提供全方位的資產增值保值的財務策劃方案?！瘪R偉豪表示,他也曾經關注過股市和樓市,打算找適合的時機進行投資,但現在做為導演,大部分時間都屬于劇組?！爸鳂I做好,才是理財的基礎。才是對自己以及家庭的負責!”
最新理財方案范文6
“打新股”利潤依然誘人
本月，某銀行最新推出的打新股理財產品，預期收益率達到5％～15％區間，且是2年期產品。對于這樣的理財預期收益率，和當月最新推出的其他品種理財產品相比，具有明顯的優勢。但是值得注意的是，這款產品投資期長達2年，其間一旦同期利率上漲，引發的機會成本將增加。這一點是投資者需要考慮的。
此外，投資打新股之類的理財產品，還需要仔細地閱讀合同協議，注意收取的手續費比例等情況，還需要了解產品收益達到一定水平之后，銀行等機構的分成比例會是多少，如果分成比例過高則最后的實際收益將會降低。同時，該產品委托的投資理財顧問或機構，也是需要清楚了解的，尤其是該投資顧問以往的投資業績情況如何，投資同類產品的收益如何，以及其對目前市場的判斷，操作思路等，均可以進行了解，比較后再審慎決定自己的投資方案。
掛鉤看空美元、看空美國房產的機會顯現
國內股市的風險日益增大，國際股市同樣處于上漲的高位，此時我們不妨把視野投向海外的另一些投資市場，尤其是處于動蕩中的美國房地產市場，關注一些掛鉤看空美國房地產市場、掛鉤看空美元的投資理財機會。
香港金管局總裁任志剛分析指出，“美國次級按揭的拖欠比率急升，引致歐美貨幣市場備受重大壓力及信貸收緊。與此同時，信貸緊張有可能令美國經濟增長減慢，使物業價格進一步受壓。由于美國家庭儲蓄率偏低，加上住宅按揭貸款的按揭成數偏高，次級按揭以至規模更為龐大的一般按揭市場的拖欠比率，都有可能上升。美國出現經濟衰退的可能性不能排除?！彼A測認為，美國的浮息按揭貸款拖欠比率，在明年會進一步上升。
“從2002年開始，美國房價每年增幅超過10％，伴隨而來的是，CPI逐漸走高。隨后美聯儲從2005年6月開始持續小幅加息17次，將其基準利率由1％上調到5.25％。這使不少中低收入的按揭購房者無力支付貸款本息。”據業內人士分析指出，“2007年4月美國第二大次級抵押貸款公司新世紀金融申請破產保護，使得美國房地產市場的危機公開爆發。因此，目前階段看空美國房地產、看空美元等類型的掛鉤理財產品，獲利的可能性還是較大?！?/p>
金價步入投機階段適當組合規避風險
目前，國際金價雖然在790～800美元區域狂舞，但是業內專業人士認為，目前金價已經步入投機階段，需要注意其中的巨大風險，進行適當組合投資來避險。
