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理財專業的職業規劃范文1
職業不保險，去？還是留？
某人壽保險公司人亞蓉
亞蓉兩年前本科畢業，一個偶然的機 會，她萌發了做保險人的念頭。之所以 選擇這一行，她和大多數人一樣看重的是兩 點：一是工作時間自由，其次就是高回報， 一個月下來做得好拿個上萬不成問題。亞蓉 雖說是學金融專業的，但是這一點也沒有限 制她，因為進入這行的門檻并不高。一段時 間內，亞蓉的業績還是不錯的，然而做了1年 多把熟人的生意幾乎都做完后，她的客源就 成了問題，每每向陌生人介紹保險而遭到白 眼或拒絕，亞蓉的信心就減少一點。而這個 時候，亞蓉所在分公司的業務出現了整體的 衰退，在最輝煌的時候業務員有數百人，而 現在只剩下幾十人了。剩下的同僚們拉保單 也越來越辛苦。這樣的情況下，亞蓉也開始 萌生退意。她覺得，都怪當初想的太好，以 為進入保險業，職業也有了保險。雖然自己 并不討厭這個職業，可沒想到為了做這個工 作受了那么多的誤解和委屈，最后還是堅持 不下去。
然而，現在即使自己想要轉行，究竟該 往哪里轉呢？去？還是留？困惑之中，她找 到了向陽生涯職業咨詢機構求助。
分析去留利弊
理性規劃下一步
向陽生涯職業咨詢機構職業規劃師
洪向陽
無疑，亞蓉當初并沒有對自己進行過科 學的職業規劃，只是因為一時的沖動而選擇 了現在這份職業，雖然也曾經有過一段不錯 的日子，但現在境況不妙，就產生了另外一 種沖動：轉行。
向陽生涯職業規劃專家認為，沒有什么 職業是永遠保險的，亞蓉要做的，是學會先 分析去留的利弊，理性規劃下一步，然后再 進行選擇。
方案一：去？找準自己的轉型機會 保險人可在保險行業內做保險經紀 人、保險顧問等或轉行做銷售代表等以營銷為 主的職業。既然亞蓉并不討厭保險這個行當， 她可以考慮在內部轉型。
保險經紀人是指代表被保險人在保險市場 上選擇保險人或保險人組合，同保險方洽談保 險合同條款并代辦保險手續以及提供相關服務 的中間人。保險經紀人是種專家型的經紀人。 在發達的保險市場上，要想成為一名保險經紀 人必須掌握大量的保險法律知識和保險業務實 踐經驗，同時了解市場的構造和基礎設施，以 及未來的磋商對手―保險人的經營情況。亞 蓉既有知識和經驗，又對市場了如指掌，完全 有可能向這個方向努力。
而保險顧問其實就是理財專家，他們為 多家大公司投資和保險理財服務。同時他 們也為家庭客戶工作，比如個人和家庭理財咨 詢，儲蓄分紅人壽保險，保本投資基金等工 作。亞蓉是學金融出身的，又對保險理財方 面的事情比較了解，這份職業對她來說也是 不錯的選擇。
方案二：留？堅持自己的職業信仰 雖然由于進入保險業門檻較低，近年 來保險行業從業人員魚龍混雜，致使人們對 “拉保險的”非常反感。而保險公司里面， 上級也的確依賴著下級的業績拿提成，主 任、經理……層層下傳。管理者日夜急速擴 張自己的組、團，無休止地招人。似乎保險 人是越來越難做了，而人的職業形 象也打了折扣。然而，這就表示保險人 這一行沒有希望了嗎？向陽生涯職業規劃專 家認為，并非如此。
在中國，保險這個大蛋糕擁有很大的 市場，雖然存在上述現象，但越來越多的保 險公司開始意識到，未來的競爭是人才的競 爭。許多保險公司已將目標轉向高層次人才 的吸收，用這一部分高端的人才來開發高端 市場。保險公司越來越看中素質較好的高學 歷者，因此像亞蓉這樣的高學歷者還是很受 保險公司歡迎。如果能堅持下去，在公司有 一定的上升空間。既然亞蓉還是對這個行業 抱有希望，不妨還是堅持下去。因為市場必 定會越來越規范，保險人這一職業的發 展前景也被看好。另外，畢竟職業不保險， 哪里都有可能受到委屈。
世上沒有永遠保險的職業
向陽生涯職業咨詢機構職業
規劃師蔣瑋
理財專業的職業規劃范文2
關鍵詞：產業轉型升級；國際金融專業；人才需求趨勢
中圖分類號：G718.5 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2016）09-0196-02
一、引言
2012年6月，《廣東省建設珠江三角洲金融改革創新綜合試驗區總體方案》，要求加快建設現代金融市場體系，加快完善金融組織體系，加快金融產品和金融服務創新，推動珠三角地區金融一體化發展，提升區域金融合作水平，進一步優化金融發展環境。在此方案的促進下，廣州進行了一次大規模的產業轉型升級改造，整個金融行業的未來發展都被重新規劃，因此金融市場對高職國際金融專業人才的需求趨勢勢必發生了變化。
二、廣州金融行業發展現狀及趨勢
作為國家中心城市和綜合性門戶城市，廣州近年來借著舉辦第16屆亞運會為契機，積極轉變經濟發展方式，調整優化產業結構，大力實施“金融強市”戰略，已經發展成為中國南方重要的金融中心城市。站在新的起點，以全球視野、戰略眼光謀劃區域金融中心建設與發展，解放思想，先行先試，把金融產業作為廣州國家中心城市建設的戰略性、先導性產業和現代服務業的龍頭產業加快發展，著力推進現代金融體系建設，構建多層次的金融市場體系、多元化的金融組織體系和多樣化的金融綜合服務體系；著力提升現代金融服務功能，為經濟發展方式轉變、經濟結構調整、產業結構升級及和諧社會建設提供強有力的金融支持，著力增強金融聚集輻射能力，形成穗深港三地錯位發展、合作共贏、優勢互補，以香港為龍頭、穗深為支點、珠三角其他城市為支撐的現代金融產業帶，共同構建有全球影響力的國際金融中心區域。
為實現產業升級與規劃轉型的雙贏，廣州市于2011年11月提出了建設廣州國際金融城的重大戰略決策，決心打造一個立足廣州、依托珠三角、服務泛珠三角、面向東南亞，以高端現代服務業為主體，金融機構集中、金融要素市場齊備、金融交易活躍、金融服務完善、全國一流的金融總部聚集區。
近年來，以第三方支付、P2P（點對點）網絡貸款、眾籌平臺等為代表的互聯網金融企業，依托大數據、云計算、搜索引擎、社交網絡等互聯網信息技術，發展迅猛，廣州市政府在2015年初及時提出了要大力發展互聯網金融的要求，并定下了“力爭在三年內建成3～5個各具特色的互聯網金融產業基地，集聚一批實力雄厚的互聯網金融龍頭企業，打造若干個品牌卓越的互聯網金融服務平臺，將廣州建設成為互聯網金融業態豐富、運行穩健、創新活躍、服務高效、環境優良，在全國具有重要地位和廣泛影響力的互聯網金融中心城市”的目標。
從以上舉措看出，現代化、多樣化、差異化、國際化成為了廣州金融行業近幾年的發展趨勢。提高金融電子化和信息化水平，豐富和完善各類傳統與新興金融市場，加強行業分工協作，逐步實現與國際接軌，這些都是行業近年努力的方向。
三、金融行業人才需求分析
隨著廣州“金融強市”的戰略實施，市內各類型金融機構驟增，金融類人才缺額也隨之驟增。我們從人才市場、行業部門了解到，金融業人才缺口極大，各大銀行、保險公司以及基金、債券和投資行業都在招聘金融人才，金融高管更是千金難求。
（一）銀行業
銀行業柜臺和中間業務人員需求大。一是柜臺人員需求量大。在國內銀行機構的招聘中，柜臺人員的招聘人數往往占總招聘人數的70%以上。二是中間業務人才需求量增大。銀行間競爭加劇，而利差的縮小使得銀行金融業務的發展遭遇瓶頸，中間業務成為銀行快速發展的關鍵。所謂中間業務，是指商業銀行利用技術、信息、機構網絡、資金和信譽等方面的優勢，以中間人和人的身份，替客戶辦理收付、咨詢、、擔保、租賃和其他委托事項，提供各類金融服務并收取一定費用的經營活動。由此金融機構部、資金財務部、基金托管部、離岸金融部、公司/個人理財部、信息科技部等新設部門對人才的需求逐漸放大，基金、證券、保險、外匯、IT人才受到歡迎。
（二）保險業
廣州這種一線城市，聚集了大量保險企業的總部和研發中心，故此對產品研發經理和保險精算師的需求很高。在銷售和分銷領域，以前保險行業為了快速擴張，大量聘請了低素質的保險經紀人，導致整個社會對保險有了偏見，現在整個行業開始自食苦果。因此具備一定金融知識，能夠在與客戶溝通過程中分析客戶需求的專業人才就成了燙手山芋。
（三）證券業
市場信心持續高漲，股票市場又迎來新一輪“慢?！钡某霈F，整個證券業都非常興旺。該行業的發展重心也隨之轉變為“服務為中心”，為客戶提供全方位綜合財富管理服務。為此，具備良好客戶溝通能力、善于開發、維護高質量客戶的投資客戶總監就存在較大缺口。
近幾年來金融業的人才需求發生了微妙的變化。銀行招聘設置了學歷門檻，證券公司、保險公司的文職人員也漸漸向高職院校的?？粕P上了大門。越來越多的金融崗位不對高職院校金融專業的畢業生開放，但是行業需求卻依然遠不能被滿足。以為地方經濟服務為主要任務的高職院校只有加快專業教學改革，準確定位人才培養目標，縮短人才培養周期，加快人才培養速度，提高人才培養質量，才能滿足快速發展的金融行業對金融專門人才的需要。
四、高職國際金融專業對應崗位的工作任務分析
我們對高職國際金融專業畢業生所面向的崗位的調查情況顯示：國際金融專業畢業生所面向的崗位中，保險業的營銷崗所占比例最大，該行業的基層管理崗、客戶服務崗、查勘定損崗和證券業的理財經紀崗、客戶經理分別緊隨其后。
保險業的營銷崗：在推銷保險商品之前為顧客提供的涉及保險方面的服務。這是在精心研究客戶保險需求心理基礎上，在他們未接觸到保險商品之前，用一系列激勵方法來激發顧客購買欲望而提供各項服務的銷售員。這類人員需要有扎實的金融基礎知識，良好的溝通能力，具備一定的市場開拓能力。
五、對畢業生的職業素質要求
我們通過對高職國際金融專業畢業生的就業單位進行調研，發現企業對畢業生的職業素質提出了以下要求：全面掌握金融基礎知識和業務操作技能，具備一定的營銷能力，具有較好的綜合素質（尤其是職業規劃和溝通能力）。其中，“綜合素質”被用人單位多次提到，可見企業對此是相當重視的。特別是像國際金融這類文科專業，企業對“一技之長”的要求不高，如果“綜合素質”不過關的話，“一技之長”就沒有用武之地了。
（一）全面掌握金融基礎知識和業務操作技能
為體現金融行業從業人員的專業性，全面掌握金融基礎知識和業務操作技能是入行的基本要素。很多人覺得保險營銷崗只需要有營銷能力，連騙帶哄地就能拉到客戶，與金融專業知識無關。我們從對幾家保險公司的調研看出，保險業已為昔日的急功近利付出了慘痛的代價?，F在是全民金融時代，連普通老百姓都對“金融”有所了解，連騙帶哄已不湊效，老百姓需要的是來自金融行業里專業的意見和個性化的理財規劃，因此全面綜合的金融知識尤為重要。很多金融基礎知識盡管不能在崗位上運用到，也會以“談資”的方式出現在跟客戶的交流中。從基本開始，扎實掌握專業知識和業務操作技能，踏踏實實，累積行業經驗，一步一步爬向金融人才金字塔的頂端。
（二）具備一定的營銷能力
這是一個“績效為王”，拼業績的競爭社會。除了一般文員，專業技術人員和科研開發人員，幾乎所有行業的職業金字塔底層都是在做銷售，因此首先不要對“銷售”二字存在偏見。簡單來說，畢業生去應聘，參加面試都是在做銷售，只是他們銷售的“商品”是自身的勞動力罷了。而成功的營銷人員，不是你有什么商品就賣什么，而是客戶需要什么就賣什么，這也很適合當下的金融行業。在琳瑯滿目的投資理財產品中，選擇合適的產品組合，設計滿足客戶需求的理財規劃，理據十足地推銷給客戶，既能滿足客戶需求，又能完成任務，達到業績要求，形成“雙贏”局面。
（三）具有較好的綜合素質
理財專業的職業規劃范文3
自2013年首發“史上最難就業季”以來，我國高校畢業生就業問題一直都是國家重點解決的主要問題，黨的十報告更是強調就業是民生之本。2據此，高校一直將大學生職業生涯規劃教育納入高校人才培養的全過程，作為解決大學生就業難為題的重要舉措。然而，在移動互聯網技術高速發展的時代背景下，手機技術已經深刻地影響和改變著大學生的生活學習環境，單純依靠傳統職業生涯教育模式已經無法完全實現其教育的價值訴求。探求以手機微信等新興媒體為載體職業規劃生涯教育模式成為必然的選擇。因此，結合互聯網時代和自媒體時代的需要，將手機微信納入大學生職業生涯教育視野中，發揮微信新媒體的特有優勢，探索以微信為載體的大學生職業生涯規劃教育的新模式，對于突破傳統職業生涯規劃教育的瓶頸，創新和拓展職業生涯規劃教育空間和渠道具有重要意義。
一、微信應用于大學生職業生涯規劃教育的優勢
1.微信的廣泛性優勢
微信的廣泛性特征，在于其具有豐富的受眾資源，既包含小范圍的個體信息交流，也包括大規模的群體信息傳播，并且受眾者和者還可以互相轉化，使受眾群體無限擴大。根據相關調查數據研究：微信使用群體主要以20-29歲之間青年為主體，其中大學生作為勇于嘗試新鮮事物的群體已然成為使用微信的中堅力量。3微信現在已經成為在校大學生交流的主要方式和人際交往平臺。以手機移動端為載體的微信，不僅不受時間和空間的限制，而且具有良好的互動性，有利于促進受教育者在人數、層次和范圍上的提升。職業生涯規劃教育工作者可隨時隨地對受教育者進行教育，使職業生涯教育內容得到良好的傳播，增強教育的影響力。
2.微信的去權威性優勢
微信的去權威性，即去中心化特征，是微信的重要特點，相較于微博帶有權威性色彩的“廣播”大眾傳播模式，微信的傳播屬于群體傳播，其傳播范圍通常僅限于朋友圈。信息的發出只是一個開始，還要有受者的配合才能形成閉環。1因此，微信保證了傳授雙方的共同參與以及“話語權”的平等關系，在一定程度上使傳播信息具有真實性和獨立性。這樣，運用微信進行大學生職業規劃教育，教育工作者就不再是傳統課堂上不可反駁的權威和控制者，傳授雙方彼此處于一種平等互動關系，這樣既能充分調動受教育者的積極主動性，也可以提高教育者輔導的針對性，有效增強職業生涯規劃教育的親和力。
3.微信的即時性優勢
增強與學生溝通咨詢的時效性，隨時掌握學生的職業規劃認知、情感等心理層面的動態并開展針對性的輔導工作，是大學生職業生涯規劃教育工作者提高工作效果的重要途徑。這也是傳統職業生涯規劃教育工作模式的局限。微信的實時性，體現在可以實現一對一、一對多實時交流互動以及多媒體（包括視頻、圖片、文件）實時傳送。微信傳播的即時性，能夠有效促進職業生涯規劃教育工作者第一時間了解大學生的相關動態，以有效的溝通技巧及時與受教育者進行即時互動溝通，使教育內容更加順利有效地被受教育者接受，對于完善職業規劃生涯教育溝通機制具有重要作用。
二、以微信為載體的大學生職業生涯規劃教育新路徑
1.構建“線上線下”相結合的職業生涯規劃教學新模式
大學生職業生涯規劃教育的主要陣地是課堂，大學生職業生涯規劃教育應該包括三個方面的含義：職業生涯規劃、生涯規劃以及職業規劃。4整個大學職業生涯規劃的教育過程應該貫穿整個大學生活的全過程。在大學不同階段開展包括入學教育、職業規劃、就業指導等課程。而這些課程教育的傳統模式多以第一課堂知識講授為主，第二課堂實踐活動為輔，面對當前信息化技術飛速發展以及青年學生的個性特征，具有一定的局限性。大部分調查數據表明，大學生對以微信為載體生涯教育持比較認可的態度，他們更愿意通線上互動的方式來對課堂知識進行反饋和交流，這使微信作為職業生涯規劃教育具有可行性。以手機微信這一新興媒體為作為職業生涯課程教育的載體，結合傳統教育模式搭建“線上溝通，線下教育”的新的課堂教育平臺，符合當代大學生心理特點和交流方式。首先，課堂上學生的問題可以第一時間被老師獲知并答疑解惑；特別是對于那些性格內向、不善言辭的學生來說，一對一的微信交流更符合其心理需求。其次，可以通過“面對面建群”等方式第一時間向學生企業調研、人才市場觀摩等課程實踐任務，既保證分享互動又能監督其是實踐進度。再者，老師可以關注學生的朋友圈，隨時了解學生的動態，將教學課堂延生到課后，深入學生生活，實現針對輔導。
2.創建專業的大學生職業生涯規劃的微信公眾平臺
微信公眾平臺是騰訊公司在微信基礎平臺上新增的功能模塊，是致力于為企業、明星、媒體等用戶推出的一項訂閱類服務。通過這一平臺，每一個個體或團隊都可以打造自己的一個微信的公眾號，并在微信平臺上實現和特定群體的文字、圖片、語音的全方位溝通、互動 。微信用戶可以通過掃描二維碼查找公眾帳號等方式加入微信公眾平臺。鑒于微信在大學生群體中的廣泛應用和普及，作為大學一線的職業生涯規劃教育工作者必須要把“微信公眾平臺”變成實現教育目的有力工具。創建以職業生涯規劃指導為目的專業的微信公眾平臺，對于開展職業規劃教育第二課堂，實現與學生零距離溝通交流，拓寬大學生職業生涯規劃教育的渠道和空間具有重要意義。首先，組建微信公眾平臺專業團隊。搭建具有專業性強的職業生涯規劃微信公眾平臺，務必需要專業的團隊人員進行有效運營和管理。一般團隊成員可以包括職業生涯規劃教師、輔導員以及相對技術工作人員，同時可以吸收優秀的學生骨干，配套相應的管理措施，增強團隊的內部活力和凝聚力。其次，保證內容的多樣性、貼近實際、貼近生活。專業團隊對微信平臺內容的控制和把握，決定了微信公眾平臺在學生當中的受眾程度和影響力。因此，內容因更多地結合時事焦點，社會企業HR發展動態，貼近生活和實際，開設諸如職業規劃解惑、就業問題答疑、榜樣學習等多樣性板塊，使之貼近學生群體需求。最后，嘗試開設職業規劃生涯教育的“微課程”，“微課程”充分利用公眾平臺的廣泛的受眾性，結合新媒體環境下微信碎片化信息傳播的特點，以錄制主題突出、趣味性強的短小視頻為授課載體，在微信公眾平臺進行傳播。作為大學生喜聞樂見的一種網絡教學方式，微課程應該緊貼社會職業發展動態、大學生職業生涯規劃指導的等相關內容，在大學生受眾群里中進行實時性傳播，力求對大學生自身素質和視野有較高的提升。
3.搭建“三位一體”的微信多層次管理平臺
微信群是基于微信聊天功能的討論組，支持語音、文字、圖片、小視頻及網絡鏈接分享等功能。眾所周知，當前高校職業規劃教育工作者一般由學生輔導員兼任。為了實現各層級在大學生職業生涯規劃方面的信息交流和傳播的交互性、實時性以及處理微信信息傳播風險，提高大學生職業生涯規劃教育的工作效率，以微信群為基礎搭建高?！叭灰惑w”的微信層次管理平臺應該是必要的。
校園微信管理平臺包含三個層次。第一個層次，校級相關管理部門―職業生涯規劃教育工作者交流群。建立校級相關管理部門―職業生涯規劃教育工作者微信交流群，一方面職業規劃教育工作者可以通過上級指示及時掌握并向學生落實國家、學校相關政策、社會發展實時動態，同時可以利用微信向上級單位匯報工作；另一方面，每位教育工作者能夠在工作中及時交流，分享經驗，提高職業生涯規劃教育的工作效率效率。第二層次是職業生涯規劃教育工作者―班委管理群。建立該群，加強職業生涯規劃教育工作者與班委溝通，對于深入了解各班級的具體情況，間接掌握各班級同學的職業規劃心理動向具有重要意義。由于現在學生人數龐大，職業生涯規劃教育工作者對學生信息掌握情況并不完全。構建班委群，一方面有助于老師傳播相關信息，聽取班委意見和建議，另一方面，可以增強各班級班委之間的交流互動，分享班級管理工作經驗，促進友誼。第三個層次是職業生涯規劃教育工作者―班級群。構建班級群，使教育者與學生交流更加密切，打破了教師學生只有在課堂上碰面，平時交流不多的局限。同時得以隨時監督掌握班級學生的動態。有利于構建和諧的師生關系，能夠有效促進大學生職業生涯規劃教育的順利開展。
理財專業的職業規劃范文4
1．企業教練技術
企業教練是一種新興的管理技術，它起源于20世紀90年代的美國，由體育界教練訓練運動員的方式移植到企業管理上，讓員工以正確的態度去面對工作，提高企業生產力。與傳統的管理方式相比，企業教練強調以人為本，著重于激發個人潛能，發揮積極性，尋找最適合自身發展的工作方式，從而有效快捷地達到目標。
――幫助員工實現理想。經理人不能只滿足于個人理想的實現，要把幫助員工實現他們的理想作為目標，從而達成團隊的成就。
――培養員工良好心態。美國網球教練高維曾經許諾在20分鐘之內，讓一個從來不會打網球的人學會打網球。他解釋說：“我并沒有教她打網球的技術，我真正做的是幫她克服了自己不能打網球的固有意識。”
――把道理說給員工聽。員工只有在真正理解事情的前因后果之后，才能盡心用正確的方法去做正確的事。
――做給員工看。手把手地教員工如何去做，可以通過角色扮演或實地訪問告訴員工如何掌握工作要領。
――放手讓員工試做。要敢于讓員工去嘗試、去反復實踐你教給他的方法，并鼓勵他們站在你的肩膀上創新。
――及時給予員工指導。密切注意員工工作中的進展狀態，幫助他們分析問題、協助他們找到解決問題的辦法，恰當地糾正他們的差錯。
2．職業規劃
良好且成功的職業規劃是經理人管理企業、經營自我的利器。通過職業規劃，經理人可以：
明確自我職業定位。全面分析自己的優勢、劣勢和環境的機遇、挑戰，在激烈的市場競爭中找到自己合適的位置。
有針對性地進行人力資本投資，提高工作、生活質量。
規劃本身就對經理人起著極大的激勵作用。
那么，如何進行職業規劃呢？
步驟一,自我剖析：“我能干什么”。
如前文所述方法，對自己進行全面的分析與認識。
步驟二,生涯機會評估：“什么可以干”。
分析內外環境給自己職業生涯帶來的機遇和阻礙。
步驟三,職業生涯策略：“我怎么干”。
生涯策略是指為實現生涯目標的行動計劃，一般較具體，有很強的可行性，如：構建人際關系網、參加組織培訓計劃、跳槽等。生涯策略還包含一些前瞻性的準備，包括參加進修班學習，掌握一些額外的技能或專業知識（如獲得律師證、攻讀工商管理學位等）。
步驟四,反饋與修正：“干得怎么樣”“應該怎么干”。
每過一段時間，經理人要審視內在和外在環境的變化，并及時調整自己既定的生涯規劃。
3．溝通力
一個企業中70％的問題是由溝通的不成功或者是不去溝通造成的。
首先，溝通力的實現必須以人為中心，以相互平等、民主為基礎。
其次，思路決定出路，要成功溝通就必須是溝通人之間的雙贏或多贏。
再次，表達力是在態度和思維方式要素下的具體運用能力，它直接決定溝通力的強弱。
未來溝通力工具的運用要把目光放在對溝通背景的塑造上。未來的人類在電子媒介的塑造下將會更有獨立自我觀念、價值觀念和認知模式。這種環境將對溝通的成功與否起到巨大的潛移默化的作用，甚至起著決定性的作用，不可不察。
4．領導力
“領導”（leadership），是影響他人行為與思想的過程，領導的目的是影響被領導者做出努力和貢獻去實現組織目標。“領導力”則是激發他人跟隨你一起工作，以獲取共同目標的能力，其本質就是影響力。
“領導力”的核心要素包括：“情感智力”（emotional intelligence）、“技術技能”、“人格素質”、“認知能力”、“領導風格”。
如今，領導力被視做組織成長、變革和再生的最關鍵的因素之一，提升領導力已成為經理人個人職業發展的關鍵性因素。
首先，培養領導力不是一朝一夕就能完成的，一個優秀領導者的領導力來自于長期的積累。在這個積累過程中，需要有意識地培養“自我管理的能力”和“社交技能”等情感智力。其次，還需要不斷地學習溝通技能、情景領導等科學的管理方法。這個過程可以概括為三點：一是要樹立正確的價值觀，不斷強化自身的使命感 ； 二是每天堅持不懈地學習，不斷地積累經驗。三是要有奉獻精神，積極地為他人做出貢獻，以達成業績目標。
5．薪酬管理
所謂薪酬管理，就是通過對影響經理人獲得薪酬的因素進行有效的管理，進而不斷地提高社會對自身價值的認知度。影響薪酬的因素有兩個，一個是經理人對企業的重要程度，也就是自身所擁有技能的不可替代性；另外一個因素就是個人品牌。
要實現對薪酬的良好管理，不斷提高自己的收入，必須對影響薪酬的兩個要素進行合理的管理。
薪酬管理應該采取如下步驟：
評估自身的技能與個人品牌――對技能進行評估時，可以結合自身的職業生涯規劃，評估自己所擁有的技能在多大程度上是不可替代的，對個人品牌進行評估時，可以通過樹立標桿的方法進行，評價自己與行業內的目標之間在個人品牌之間的差距。
注重兩個因素之間的協調發展――如果技能超過了個人品牌，就可能導致自身對企業的重要程度被低估，也就會落入第二象限。也不要讓自己的個人品牌大大地超過技能，這樣，雖然短時間可以獲得高薪，但時間長了，會與企業的期望值之間形成巨大的落差，可能會被迫離開企業。
制訂薪酬管理計劃――經理人在進行薪酬管理的時候，要結合市場環境、自身的教育背景、自己的經歷等影響因素制訂薪酬管理計劃。
不斷調整計劃――在這個變化的時代，現今所需要的技能，不一定是未來所需要的技能，現在的個人品牌，不一定在未來擁有價值，所以，需要不斷地根據時代的變化調整薪酬管理計劃。
合理地使用薪酬管理工具，可以不斷地按照正確的方向努力，進而達到提高身價的目的。
6．獵頭
對個人而言，不僅要選擇好的獵頭公司，更應該選擇具有良好職業操守的獵頭顧問。獵頭顧問是通過詳細了解人才的個性、潛質、價值觀、工作經歷甚至人才在職業道路上的問題，運用行業知識、優秀的職業指導經驗，綜合分析人才的素質與此職位的匹配度，為人才提供職業成長建議。
經理人如何吸引獵頭公司呢？
樹立在行業內的知名度及良好的職業形象；主動選擇專業的獵頭公司；.不要輕易回絕獵頭公司，即使你認為該職位不適合你；定期向獵頭公司了解行業及企業信息；與專業的獵頭顧問保持溝通，注重其給予自己的建議；了解在職業范圍內自己所處的位置。
7．理財
理財已不單單是一項經濟活動，實際上它是經理人經營管理和生活管理的基礎性技能，是一種判斷,甚至決斷能力的體現。
歐洲管理界認為一個看不懂財務報表，不能進行企業分析的人是不能對本企業做出正確的經營決策的，因此也就沒有資格擔任企業的管理者。這種概念逐漸被國內企業所認識。國內大中型企業也都陸續開始安排管理層人士參加財務管理、企業分析等方面的學習。
8．創業
由于存在企業產權的終極歸屬問題，職業經理人的上升空間只能是越來越小。無論其在經理人位置上做得多么成功，夜深人靜的孤獨和漂泊感仍無法真正揮去，這是對主宰自身命運的渴望！“創業”幾乎是大多數人心中的理想歸宿，它在經理人職業生涯中成為終極追求的重要目標。
“創業”工具的核心要素包括“創業素質評估”、“完整的投資計劃書”、“財務資金融通”、“創業團隊的組建”、“營銷體系建立”等等。并不是每個成功的經理人都適合創業，所以創業之前的自我素質評估是第一位的。
創業前要先檢查自己的創業動機，動機和創業的一切重要因素相關，避免草草收場。
經理人要多方面積累資源，為將來的創業做準備。
創業的機會層出不窮，但適合自己現實的也許只有一個。
整合擁有的資源以使其對于創業目標來說效用最大化。
要解決好創業之后選擇接班人的問題，這個問題解決好才是一個真正完整的職業生涯。
未來創業的成本將大大降低，“創業”作為一個職業工具將被更廣泛地使用。
9．測評
用測評系統考核下屬員工的績效，而忽略自身也需要測評來進行自我認知是當下經理人的思維誤區。身為執行人和管理者的經理人，在高強度的工作壓力下往往更需要利用測評工具來省察自身。
測評系統實質上是由測量和評價兩個系統構成，其核心要素最普遍最簡單的是包括智商（IQ）測評和情商（EQ）測評。但現代研究表明人是具有多元智慧的，加德納認為人具有七種智慧：語言智慧、邏輯―數理智慧、空間智慧、音樂智慧、身體―動覺智慧、人際智慧、內省智慧。測評系統的核心要素也是一個動態變化的量，經理人在選擇測評工具時應注意時效性。
經理人應盡可能地選擇有針對性的本土化程度高的測評系統，直接照搬國外的系統工具并不符合中國經理人的人格特征。
10. MBA
讀MBA就像學一些企業管理的常規動作，講述的是駕馭企業的一般規律，逐步形成職業經理人的思維方式，而不是來學“絕招”、“秘訣”的，如同會打乒乓球的人很多――絕大多數是無師自通的，但是否動作都很規范呢？你若要成為職業乒乓球運動員，還是要參加正規訓練，糾正你的不規范動作，使你進步更快。因此，你要想成為職業的企業管理人，最好讀一下MBA，這畢竟是一條捷徑，但不能擔保你會成為企業家或大老板。
理財專業的職業規劃范文5
流火的7月，正值畢業季。一批“90后”紛紛踏入職場，成為新人。剛畢業的王立新也工作了，今年23歲的他目前就職于上海一家外資企業，稅前月收入4000元，試用期3個月，轉正后稅前月薪5000元，年底薪水大概能翻番。現在的王立新還和父母擠住在一起，每月個人消費需要1000元，轉正后，單位承諾辦理“五險一金”。
王立新告訴記者，大學期間，他就經常閱覽《投資與理財》，對理財也非常感興趣，還偷偷把自己的生活費用來炒股，但苦于沒有收入，讓他覺得自己“無財可理”?，F在好了，終于有了穩定的工作，他緊衣縮食，控制開支，和父母擠在一起住，就是希望把自己的第一桶金攢起來。
“我有一個計劃，希望自己能在工作的前3年攢下20萬元?！蓖趿⑿抡f，“我有個同學，大學期間通過炒股，2萬元的本金變成了現在的5萬元，我也想試試?！?/p>
理想是豐滿的，現實總是殘酷的。雖然股市可以讓本金翻番，同樣也會讓本金腰折。因此，王立新希望有專業的理財師可以給他一些建議，讓他順利地攢到自己人生的第一桶金。
理財目標：
1.3年內攢20萬元;2.20萬元如何打理。
朱悅
上海凱石財富管理有限公司理財師。
剛畢業的應屆生王立新，為自己設立了3年積攢20萬的理財目標。這是投資理財必要的第一步，接下來可根據這個目標制訂確切的理財計劃，堅持執行并在過程中優化調整。這樣，目標的穩步達成指日可待。
積極提升自我，增加職場含金量
綜合王立新的實際情況，如果這3年工作穩定的話，半年以后的月薪可達稅前10000元。即使3年內不加薪，粗略計算總收入也能超過30萬元。也就是說只要每個月強制儲蓄占到收入的60%也可以差不多達到這個目標。不過現實生活中，小王仍處于職業發展期，考慮到未來的繼續學習、正常社交、人情往來、日常消費以及年輕人更新換代電子產品等等一些必要開支，仍然需要合理定下一個理財計劃，適當做些穩健的投資，為自己帶來“錢生錢”的收益，生活質量也不因此而降低。
而在這個目標下，其實更應該關注的是小王本身的職場能力。作為一個職場新人，進入了福利好、待遇高的外資企業是件值得高興的事，應當再接再勵，也同時做好自己的職業規劃。有的放矢地多掌握一些工作技能，不斷積累工作經驗，努力提升自己的價值。這樣才可能有一個穩定的工作環境來保證收入，也將可能帶來更好的晉升加薪機會。
制訂合理的理財計劃，力求穩健第一
小王可以根據自己的實際情況，分為兩個階段作以下安排：
第一階段――第一年的前半年以強制儲蓄為主，合理控制開支。由于和父母同住的關系，所以節省了租住房屋的開銷。然而除了每個月1000元的日常開支，也還建議預留3個月左右的現金流在身邊，以便應對突發狀況，金額在3000元至5000元為宜。同時，可以留意一下市場上的貨幣基金，和各商業銀行發行的保本型短期理財產品。這些品種的起投額較低，流動性較好，安全性高，收益比活期利息高一些。目前市場上此兩類的產品收益約在年化2.5%～3.5%之間。
下半年開始月收入達1萬后，每月能供支配投資的錢寬裕起來，也能有更多的嘗試。除了購買上述基金產品以外，也可以開始留意一下市場上的債券型基金，或者分級基金的優先級產品，這些投資品種收益固定，略高于同期銀行短期保本型產品，且相對安全。具體操作上，可以先比較一下同類型基金的業績，挑選一到兩個排名靠前、基金公司綜合實力較強的做配置。投資金額在每月5000～6000元為宜，余下的收入扣除個稅、開銷，應該也還有2000～3000的結余。這筆錢可以作為強制儲蓄，為自己準備一個學習基金或者預備未來的個人商業保險等等未來必要的大筆開支。
豐富投資工具并積累市場經驗，優化投資組合
第二階段――基于前面對市場上穩健的投資品種的接觸，相信這個階段小王對市場上的投資品種有更多了解，而且此時收入來源趨于穩定，可以嘗試為自己做一些投資組合配置，追求穩健的同時也提高自己的投資收益。建議除了固定收益類的產品外，再關注一下混合型基金?；旌匣鹣啾裙善毙突鹪诠善眰}位上靈活一些，基金經理可根據市場變化適時調整策略。不過在操作上建議逐步定額或定期購買，即使用基金定投的方式，這樣能有效避免市場波動帶來的風險，并且投資額控制在每月收入的10%～20%以內。大部分仍然應該以穩健的固定收益產品為主。
另外，如果本身對投資感興趣，這個階段可以開始學習各類基金知識，也可根據市場環境的變化選擇調整自己的投資品種，逐步提高投資組合收益。因為公募基金流動性好、門檻低、交易便捷、集合投資等特性，對于普通投資者來說，是一個不錯的選擇。至于股票，筆者認為它對投資者的專業能力、風險承受力、時間、心理素質等方面要求都很高，如果不具備這些條件，最好不要抱著僥幸心理貿然入市自己買賣股票。不過，如對股票投資有興趣，小王可以在這個階段多積累一些投資經驗，堅持關注市場。并學習一些分析判斷的知識，在不影響整個理財目標達成的前提下，預留少量資金購入一些大盤藍籌績優股。雖然小王年紀較輕有一定的風險承受能力，但始終不是專業投資者，所以建議作為配置的總資金量在1萬～3萬元為宜，并根據實時的市場情況調整倉位。
如何打理20萬
最后，投資理財的領域沒有一成不變的方式。因為市場不斷變化，投資工具也不斷豐富和發展，投資者的實際情況和需求也都在變化。只有堅持學習，戰勝變化帶來的挑戰，才能找到為資產保值增值的方法。希望3年以后小王能如愿達成20萬的理財目標。屆時再根據自己的實際需求出發，制訂新的理財計劃，并運用自己這3年積累的理財知識，尋找到合適的市場工具，向自己下一個目標出發。
孫威齡
香港嘉豐瑞德資本集團上海分公司的資深理財師。具有國家一級理財師資質，在金融業從業多年，在多類產品領域中，擔任高級理財經理。
財務分析：
職場新人由于職業經驗、技能等都相對欠缺，所以工資也都不高，每月薪資一般在2000～5000元之間，再考慮到房租、吃飯、日用品等必要的開支，每月結余所剩無幾。職場新人要想積累人生的第一桶財富，理財師表示首先要減少生活中不必要的開支，平時可以通過記賬等方式來調整消費支出;其次，應將每月有限的收入進行合理分配，部分收入用于平常消費，部分收入進行強制儲蓄;第三，適當進行一些風險較低的投資，讓閑置資金增值?？傊殘鲂氯艘獙W會開源節流，積沙成塔，才能攢到人生的第一桶金。
理財建議：
1.理性消費，按需購物
像王立新這樣的職場新人，雖然收入并不高，節余也不是很多，但有儲蓄意識，理財需求強，這是走好理財的第一步，很重要，希望王立新能繼續保持。其次，在生活中，職場新人不可有攀比心理，不可過度追“新”，要做到理性消費、按需購物，對自己要有理性定位。另外，建議每位職場新人都要養成良好的記賬習慣，記賬能夠幫助你了解自己的消費結構，對于那些必要的與不必要的支出做到心中有數，日后盡可以減少不必要支出，很多錢自然而然就省下來了。
2、合理分配收入，有計劃理財
讀者王立新由于剛工作，目前每月收入僅有4000元，3月后轉正后5000元，收入不高，但仍需合理分配，要有計劃地進行理財投資。嘉豐瑞德理財師建議他可以將每月收入分成三份管理：1份用于生活開銷，即1000元;1份用于每月儲蓄，即3000元;還有1份留作手頭流動資金，即1000元，這部分資金可存入余額寶等互聯網理財品種，既能隨用隨取，還能享受3.5%左右的年收益，可比存活期利息（0.35%）高得多。
3.低風險投資，閑置資金增值
對于職場新人來說，每月的一部分錢用于儲蓄，選擇定投類品種如基金定投或宜盛月定投很不錯，強制儲蓄，進行定期定額投資，可以實現資產的積累。此外，待個人存款積累到一定的數額就可以嘗試一些低風險穩健型投資，讓錢生錢，但重點是要選擇適合自己的產品才行。職場新人由于經濟基礎普遍薄弱，建議王立新可以首選一些保守型的儲蓄存款或余額寶等理財方式，待個人存款增加至5萬元，可選擇像銀行保本類理財品種，1年有4%左右的收益;10萬元，可以參與一些高門檻、高收益的穩健型投資，像宜盛月月盈等品種，1年就有10%左右的收益;20萬可以關注一些混合基金類穩利精選基金等穩健投資品種，收益會更高?？偠灾?，職場新人一定要有理財投資的理念，后期需不斷學習理財知識，并進行投資實踐。
4.充實自己，廣積人脈
理財專業的職業規劃范文6
財務管理專業的教學方法
在財務管理的實踐教學中，為提高實踐教學的效果，可以考慮采取多種形式的教學方法。除了對基本的理論知識采取傳統的課堂講授，應廣泛地采取案例分析、小組討論、專家講座、典型案例視頻觀看等形式。
案例教學法是教師最應下功夫研究的方法。由于案例教學是一種理論聯系實際進行教學的好形式，是一種具有啟發性、實踐性，以提高學生決策能力和綜合素質為目的的一種新型教學方法。把案例教學的思想與方法貫穿于各專業課程之中，這樣才會使學生感受到理論與實踐是一種循序漸進、自然的交融過程。
案例教學法應成為財務管理專業教師的主要教學方法。采用該方法可以在教學中引導學生運用所學的基本理論知識解決實際發生的經濟問題，激發學生的思考，培養學生分析問題、解決問題的能力。學生學習的各種知識，只有運用到實踐中去，經過形成技能這一環節，才能形成能力。由于目前處于知識經濟時代，新的知識不斷產生，一個人不能完全記住所有知識，重要的是具備學習能力。在新的形勢下，教師必須改變傳統的填鴨式的教學方法，轉為更加注重培養學生的學習能力，訓練他們主動獲取知識，形成技能。在采用案例教學法前，教師必須通過各種方式，如報刊、網絡、書籍等獲得與所教內容相關的案例，并經過分析篩選出最適宜教學采用的案例，設計學生思考的問題。在教學中注重引導學生分析、討論，通過代表發言等方式，以達到訓練學生分析解決問題的能力。
參與式教學法的應用是課前五至十分鐘的財經時訊，是財務管理課程中做的一次教學改革試驗，旨在提高學生對現實經濟生活的關注，又可以培養學生搜集資料研究問題的能力，為以后的畢業論文寫作奠定基礎。
討論式教學方法有助于提高學生主動學習的熱情，也有利于提高他們的思維能力和表達能力。在“財務分析”、“稅收與籌劃”、“保險學”等課程中都采用了這種方法，取得了很好的教學效果。
在實踐教學中還采用了“走出去，請進來”的方式，“走出去”就是根據課程特點和相關內容適當帶領學生走進企事業單位，參觀實踐、聽取報告，了解企業經營現狀;“請進來”就是聘請在企事業單位的專家、經理等為學生做有關形勢、經驗的報告，拓寬學生的視野，增強學生對現實世界的客觀認識，使學生盡早根據社會需求的變化制定并調整自己的職業規劃，縮短將來步入社會的適應期。通過帶領學生深入企業實踐，讓學生對企業生產經營活動有了感性認識，加深了對理論知識的理解。例如：在“會計學原理”課程教學中，帶領學生到龍鹽綏化分公司參觀，學生實地觀察了從原鹽粉碎、機器分裝到打包運送倉庫的全過程，這對學生學習成本核算很有幫助。在“統計學”課程上聘請統計局負責經濟統計的干部為學生們做關于統計工作重要性和實際工作介紹，使學生們認識到統計在經濟生活中的重要性，并學會利用統計信息為決策服務。在保險學課程中，聘請在保險公司擔任培訓講師的人員給學生介紹保險的意義和典型的保險案例。通過深入實踐的教學活動讓死的知識在學生頭腦中活起來，提高了教學效果和學生的實際能力。
教師實踐教學能力的提升途徑
1.深入企業實踐
要提高學生的實踐能力，適應就業市場的要求，最主要的是教師實踐水平有提高。然而大多數教師都是從校門到校門，缺乏一定的企業實踐經驗。因此，深入企業開展實踐鍛煉是財務管理專業教師實踐教學能力提高的關鍵一步。目前我校已出臺相關文件鼓勵教師脫產到企業實踐，并給予一定的政策支持。
2010年2月至2011年12月筆者曾經在中國平安黑龍江分公司綏化中心支公司做了將近兩年的實踐。通過實踐筆者了解了保險公司的營銷方式、人壽保險的功能和意義、保險理財的產品類型等內容，這對加強課堂教學效果有很大的幫助。比如把從保險公司獲得的客戶服務報發給學生，作為了解企業的一個途徑;把在實踐中獲得的經驗講給學生，提高他們對保險的感性認識;把真實的案例講解給學生，提高課堂的吸引力。
2.教師考取相關職業資格證書
教師考取財務管理相關的職業資格證書，如高級會計師證、注冊會計師證、金融理財師證、保險人證、注冊稅務師證等。通過職業證書的考取，一方面提高了教師的職業資質，另一方面通過考證教師也可以獲得應試經驗，作為輔導學生的寶貴體會。當然，要想成為真正的“雙師”型教師，還需要到企業真槍實彈地鍛煉。
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1.財務管理專業教學要求和培養途徑
2.財務管理教學專業畢業論文
3.財務管理教學總結
