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外匯保證金范文1
所謂外匯保證金交易，就是投資者以銀行、造幣商或經紀商提供的融資來進行外匯交易，和實盤交易不同，外匯保證金交易有賣空機制和融資杠桿機制，因而可使投資者一夜暴富，也可能瞬間傾家蕩產。
隨著中國外匯儲備的巨額上升，中國外匯管制逐步開放，我國居民手中的外匯收入與日俱增，自然而然地就需要個完善的投資渠道。曾于1992年試水國內金融市場、無奈由于當時風險機制缺乏最終被叫停的外匯保證金交易，也隨之再次現身，07年分別在交通銀行、中國銀行小范圍推出，工行也將于近日推出自己的保證金交易。
本刊編輯部通過采訪比較，結合三大行推出的產品給出具體建議，以供廣大投資者參考。
交通銀行
交通銀行：滿金寶
交易時間：每周一上午6點至周六凌晨4點24小時開放
交易幣種：美元、日元、歐元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、港幣
委托時限：最長時限為1交易周
最大放大倍率：30
風險控制設置：當客戶“保證金比例”下降而分別觸及70％和50％，交通銀行通過客戶端交易系統進行預警，客戶應及時采取相應措施。如客戶“保證金比例”觸及或小于30％，交通銀行有權按即時價格將所有未平盤合約全部強制平盤，并撤銷全部掛盤。
交易起點金額：約340美元
手續費及交易稅：無
直盤點差：12
交叉盤點差：英／日：38，英／歐：24，歐／日：30，澳／日：24
交易渠道：通過網上下載安裝的客戶端界面進行。
開戶便利性：較好
中國銀行
中國銀行：保證金外匯寶
交易時間：每周一上午8點至周六凌晨4點24小時開放
交易幣種：美元、英鎊、日元、瑞郎、澳元、加元、歐元
委托時限：最長時限為1交易周
最大放大倍率：10
風險控制設量：當保證金充足率降至50％以下時，銀行將通過交易客戶端提醒客戶追加保證金；當降至20％以下時，銀行有權按“先開先平”原則進行逐筆強制平倉，直至保證金充足率重新達到20％。
交易起點金額：500美元
手續費及交易稅：無
直盤點差：10
交叉盤點差：12-32不等
交易渠道：通過網上下載安裝的客戶端界面進行。
開戶便利性：較好，伊北京暫無此業務：
中國工商銀行
工商銀行：匯盈通
交易時間：周一早上7點至周六凌晨4點每日24小時外匯交易服務
交易幣種：美元、日元、歐元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、港幣
委托時限：最長時限為1交易周
最大放大倍率：20
風險控制設置：獲利、止損以及雙向委托交易，當保證金充足率降至70％以下時，銀行將提醒客戶追加保證金：當降至30％以下時，銀行有權按“先開先平”原則進行逐筆強制平倉，直至保證金充足率重新達到30％。
交易起點金額：500美元
手續費及交易稅：無
直盤點差：10
交叉盤點差：具體點差待定，但設有容忍點差。
交易渠道：申請開通網上銀行交易后，可憑賬戶和密碼，登錄網站工行總行或當地工行的網站進行“匯盤通”即時或委托交易。
開戶便利性：較好
案例：
王先生在銀行進行保證金交易，在交易保證金專戶中存入1000美元，放大倍數為10倍。王先生經過分析，預計美元／日元的匯價將在短期內出現下跌，并決定動用1000美元作為保證金以賣出10手美元／日元合約，成交價為120，交易量為1萬美元。
當晚，由于美國出臺的經濟數據不利于美元，美元／日元的匯價出現下跌，王先生決定抉利了結，買入10手美元／日元合約進行平倉，成交價為118。
外匯保證金范文2
我們先來看個操作實例。
陳先生在中行開了外匯保證金交易賬戶 選擇杠桿比例為10倍。8月中旬以來歐元/美元持續走高。陳先生看到，周線圖上歐元/美元已遠離40周均線超過800點，按歷史走勢，匯價短期繼續走高的動力已不足。于是，陳先生選擇在10月1日于1.4245/55賣出10手歐元/美元，動用保證金1000歐元(約合1425美元)，止損設于1.4295 目標150點。隨后三天歐元/美元如期下跌，在目標價位，陳先生結利平倉。陳先生共獲利1000×10×(1.4245-1.4095)×1.4095=211.42美元三天的資本收益率為211.42/1425×100％=14.83％。
這是一個較為成功的短線操作案例投資者陳先生已掌握了一些基本的操作技巧看跌就賣空!行情判斷正確是非常重要。雙向獲利是外匯保證金交易的個重要特點，也是其優勢所在。國內的股市投資，只能買漲而不能買跌，即只能從股價的上漲中獲利，若股市經過一段時間上揚后，預計可能將見頂，投資者的明智選擇只能是空倉旁觀，候機再進。而保證金交易既可以買漲也可以買跌，且日內不限制操作次數，為投資者提供更多的盈利機會。
外匯保證金交易致勝之寶
保證金，被奉為“最公平的交易”，沒有黑幕，沒有暗箱操作，在全球各種幣種之間，似乎時時都有盈利機會，而隨時又可能危機四伏。但是要把握什么才是致勝之寶呢?
對決之前，我們首先要熟悉對手的習性，在這里，我們對外匯市場的主要貨幣進行分析，這樣我們就更接近在外匯市場里的致勝招數了!
1.美元(USD)
在國際領域，美元一直充當著世界貨幣的角色。2001年以來美元一直保持有序下跌態勢。美元指教，簡稱美指，是衡量美元總體強弱的指標，美指主要根據6大國家或地區貿易量加權得到的幾何平均數，其中各貨幣的比重分別為，歐元56.7％ 日元13.6％英鎊11.9％加元9.1％瑞典克朗4.2％和瑞郎3.6％。該指數以100為強弱分水嶺，一些國家的央行便是以該指數來衡量美元的強弱，而非單個貨幣對美元的走勢。
短期來看，影響美元走勢的因素有
(1)美國國債收益率特別是美國10年期國債收益率，若該收益率上升，將對美元構成支持，買人美元，賣出其他貨幣將是好的操作策略。
(2)G7(7大工業國財長和央行行長)會議，―般在會上，美國都會暗示美元貶值，以縮窄美國的貿易赤字，而其他發達國家對此表示默認。因而，G7會議的召開往往促成美元的大跌，這時，可考慮賣出美元，買入非美貨幣。
(3)戰爭或恐怖襲擊事件，當美國不是該事件的當事人，如朝鮮核危機發生時美元將成為一種避險貨幣，市場對美元需求增加，這時，可買人美元，從其升值中獲益，若美國成為事件的當事人，如9.11事件發生時，資金將從美國流出，投資者應果斷賣出美元。
(4)美國公布的重要經濟數據，其中市場影響力較大的有：非農就業，核心CPI lSM制造業和非制造業指數，GDP密歇根消費者信心指數，貿易賬等。當上述數據明顯好于預期時可買入美元，否則，應賣出美元。
2.歐元/美元
歐元占美指的權重達56.7％因此市場通常將其看作是美元的對手貨幣，中長期走勢看漲。歐元，美元是外匯市場最具有流動性的貨幣對其走勢較為穩健，平均日波幅大致為80點左右，可視為股市里的大盤指標股。同時，歐元/美元交易量巨大，不易縱，技術分析較為有效。因此，比較適合剛入市的投資者進行操作。
歐元區公布的重量級數據主要有GDP和lFO經濟景氣指數。另外歐央行行長在每次利率決定后發表的會后聲明值得關注當其言論暗示下一會議將升息時，往往對歐元構成支撐，刺激匯價上漲；反之，若言論溫和，則將打擊歐元/美元走勢。
日本央行有干預匯率的傳統，偏好于日元貶值，同時，日元屬于低利率貨幣，是國際炒家或機構最喜歡用做套息交易的貨幣之一，套息交易對日元走勢影響巨大。另外，日本3月和9月進行財政結算，須將外幣轉為日元，資金回流日本，對日元需求增加，利好日元。
4.其他貨幣
瑞郎，歐元，英鎊，它們同在歐洲，同屬歐盟，我們又稱為歐系貨幣，在一定程度上來講，它們之間會相互影響，在大多數時候保持一樣的步伐，歐元就像它們之中的大姐，走勢成熟，穩重，而瑞郎文靜，英鎊活潑，調皮。英鎊日內波動較大，不適合剛入市者操作。
澳元和加元，同屬商品貨幣。其中，澳元受黃金、銅等金屬價格波動的影響較大加元則更多受國際油價影響。當國際商品價格上漲時，是買入澳元和加元的好機會，
上述每一組貨幣對，與之息息相關的是美元，我們把這7種貨幣分為兩類；美元和非美貨幣，一般來講，美元和非美貨幣的走勢是相反的，但是每一組貨幣對，都是其他國家經濟與美國經濟的一個對比，所以，它們上漲或下跌空間的強弱又各有千秋。
時刻保護自己最重要
在外匯市場上討生活是奇特，危險的，但又充滿誘惑。這有點像風帆時代的船長――昔日那些南塔基特島的捕鯨船主人，風和日暖，船兒在輕柔的波浪上滑行，捕鯨輕而易舉，然而一下子，沒有任何征兆，大海變了臉，你發現自己已經被一場突如其來的兇殘風暴拋向某個遙遠的孤島，而我們這些靠山吃山，靠水吃水的江湖兒女又該如何學會保護自己呢?在平時養成良好的投資習慣是非常關鍵的!
逃生戰術一：
嚴格設置并執行止損
做保證金交易，首先要學會的是止損，即在市場行情與預期相背離時，認賠出場。市場行情變幻莫測，設置止損正是為了控制風險，否則一旦方向判斷失誤，損失將極為慘重，一般日內操作，止損控制在30-50點內，每一筆操作的虧損控制在本金3-5％以內，止損和止贏(目標)的比例設置為1：2或1：3較為合理，如在上述例子中，陳先生的止損與止贏比例為1：3(即50點對150點)，若匯價朝著預期的方向運行，投資者可適當修正止損，如上例中，歐元/美元跌至1.4145/55時，陳先生可選擇將止損下移至1.4245，以
確保不虧，但若匯價走勢與預期不吻合時不可隨意擴大止損因為這將令止損失去意義即達不到控制風險的初衷。
逃生戰術二：嚴禁重倉操作
外匯保證金交易存在強行平倉制度，當投資者的賬面資金額低于一定比例的保證金要求(如20％)時做市商(銀行)有權將投資者的賬戶強行平倉(俗稱暴倉)，當投資者重倉操作時，神經往往比較緊張，更容易被市場走勢所左右而做出錯誤的判斷。同時，重倉操作，一旦方向判斷失誤，投資者將面臨極大虧損，即使大方向判斷正確也可能因沒能挨過市場震蕩，就遭強行平倉。因此，對于外匯保證金交易者而言重倉操作是件極度危險的事，
廣州的李先生對此深有感觸，如圖2今年8月8日，李先生于242.00附近重倉做多英鎊/日元，且未設止損。未料第二天，市場傳出巴黎銀行受美國次級債危機波及，市場套息交易平倉潮洶涌，英鎊/日元直線回落8月17日匯價最低見到了219.29，最終李先生的交易賬戶被強行平倉，損失慘重。
強行平倉是指賬戶的資金不能夠繼續承擔虧損，系統自動平倉，停止持倉，如李先生的賬戶有5萬美元操作一手英鎊/日元需要1萬美元，當李先生賬戶凈值低于2000美元的時候，系統就會自動平倉，但是針對不同平臺而言，平臺不同，強行平倉的規則也不一樣。
逃生戰術三：合理利用經濟數據
今年10月5日晚間公布美國9月非農數據，受美國次級債危機影響，市場預期數據低于10萬的可能性非常大，但李小姐看到稍早美國公布的9月ADP就業報告挑戰者企業裁員人數ISM制造業和非制造業指數均表現良好，因此李小姐認為，即將公布的非農就業數據將利好美元，于是在亞洲盤中，李小姐于1.1745/55買A入10手美元/瑞郎，動用保證金1000美元，并設止損于人場價下方30點，目標90點，如圖3，美國盤中，美國公布9月非農就業增加11萬高于預期，美元/瑞郎如期上漲至目標位李小姐選擇獲利平倉，共獲利1000 x 10×(1.1835-1.1745)/1.1835=76美元，資金收益率=76/1000×100％=76％，
外匯保證金范文3
2008年6月6日，銀監會正式通知：銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務。作為OTC交易中的一種，外匯保證金交易(ForexMargin)也被稱作虛盤交易，是利用經濟杠桿的相關作用,以經紀投資商所提供的信托擔保，用一定數量的保證金從事數倍金額的外匯投資，賺取匯差的交易。上世紀80年代至90年代該業務初登陸大陸市場,后被叫停，2006年銀行才重新恢復交易，結果不到兩年時間又再次被叫停。叫停的原因究竟是什么？叫停會帶來怎樣的影響？外匯保證金交易的未來何在？
2叫停外匯保證金交易的原因
（1）投資者風險大，損失嚴重。大量投資者對外匯、匯率方面的基本知識、復雜的交易規則和手段了解有限，風險防范意識和承受能力較弱。同時杠桿原理的運用，放大了損失額度，雖然國內銀行規定的杠桿上限是30倍，但在實際的操作過程中，存在對客戶提供更高杠桿率的現象，從而急劇擴大了可能的損失額度。并且，由于外匯市場24小時運轉且沒有漲跌幅限制，波動劇烈的時候可能在一天之內就波動數月才能積累的幅度。外匯的走勢更受眾多因素影響，很難確切地判斷匯率的即時變動。而每天外匯市場最為活躍的時段正對應于我國的夜間時段，因此投資者一旦持倉過夜，損失的可能性極大。實際的交易結果也顯示絕大多數的投資者目前都處于虧損狀態。
（2）市場投機行為過度，影響整體穩定。近年來熱錢不斷涌入中國,大批逐利資金有可能流入外匯保證金市場,進行非理性逐利和短期投機，造成市場波動幅度加大。同時股票交易的減少，會對我國股市的發展和國有企業的股份制改革造成很大的影響。
（3）服務配套和平臺建設不足。銀行提供的有關風險預測，匯市走勢等方面的信息量和技術指標很少；在分析預測市場走勢和評估風險水平等方面的準確性和能力也與國外的經紀商有較大的差距，這都不利于正確引導投資者選擇投資方向、提升投資水平。銀行交易平臺的穩定性、時效性和業務員的熟練性不能完全保證，看盤和實際行情可能會有不超過10個點的點差，會給保證金交易的投資者帶來一定的經濟損失。
（4）商業銀行經營風險難以控制。因客觀條件的制約（市場規模?。┖椭鹄男枨?，交易的大部分頭寸由銀行持有進行對賭，沒有在國際市場對沖，一旦匯率的變動與敞開頭寸的方向相反就將造成巨額虧損。并且銀行的角色從服務者轉變為了參與者，面對潛在高額利潤的誘惑，銀行能否堅持安全性的原則值得警惕。遠至巴林銀行的倒閉案，近至法國興業銀行巨虧和美國次債危機都給我們敲響了警鐘。另一方面商業銀行的經營成果最后都必須以人民幣反映，折算風險也不可避免。更重要的是，若因銀行的違規操作，或對風險的提示和交易指導不充分，導致客戶在交易中的嚴重虧損，將會影響公眾對銀行，監管機構甚至市場的評價和信心。
（5）監管體系不夠健全和有效。法律體系散亂、不統一，法律位階低，權責不明，多頭監管，自律監管缺位和法律老化。許多資本市場發達的國家都有在原有證券期貨法律的基礎上擴充或加強了對外匯保證金交易的監管。與國外相比我國的監管體系不夠健全，尚未形成一個一體化的、有效的、明確的監管法規體系。
3叫停外匯保證金交易的影響
（1）對于國家和監管者而言，面對外匯保證金交易實際操作中的一系列問題，如果不采取措施，坐視大面積的投資者產生虧損，將會嚴重影響投資者的熱情，進而影響其對于商業銀行、市場和政府的信任，產生嚴重的聯帶效應，不利于社會經濟健康平穩的發展和社會的穩定。叫停可以迅速、直觀的規避這一系列問題。
（2）對于銀行的發展而言，從短期來看，銀行在規避該業務面臨的經營風險的同時也失去了這項風險相對較小、收益來源穩定、盈利能力強的業務；從長期來看政策的導向作用將不利于銀行業對于衍生金融產品的提供和金融創新的發展。
（3）對于投資者而言，面臨兩種選擇：①進行平倉，承擔已形成的損失或收益，永久性退出市場；②將資金轉移至境外交易經紀商的平臺。目前市場調查結果顯示：雖然投資損失慘重，但大部分投資者反對叫停該業務。結合94外匯保證金業務第一次被叫停后大量資金繼續通過境外交易經紀商的平臺流出進行交易的歷史經驗和目前投資者動態，可以推斷，在此次叫停后，必然會有大量資金再次轉入地下進行交易。但在地下交易中交易資金安全得不到保證，并且由于缺乏法律保護，損失無法追討。從短期來看，投資者的風險將會從與國有商業銀行的交易關系中轉移至與境外經紀商交易關系中，并且有增無減。從長期來看，銀行作為本身承受相對較小風險的主體規避了風險（假設銀行不會將抽出的資源投資于其他風險市場），而投資者作為承受相對較大風險的主體卻增大了損失可能。因此，在表面矛盾淡化的情況下，問題并不能得到有效率的解決。2008年6月6日，銀監會正式通知：銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務。作為OTC交易中的一種，外匯保證金交易(ForexMargin)也被稱作虛盤交易，是利用經濟杠桿的相關作用,以經紀投資商所提供的信托擔保，用一定數量的保證金從事數倍金額的外匯投資，賺取匯差的交易。上世紀80年代至90年代該業務初登陸大陸市場,后被叫停，2006年銀行才重新恢復交易，結果不到兩年時間又再次被叫停。叫停的原因究竟是什么？叫停會帶來怎樣的影響？外匯保證金交易的未來何在？
2叫停外匯保證金交易的原因
（1）投資者風險大，損失嚴重。大量投資者對外匯、匯率方面的基本知識、復雜的交易規則和手段了解有限，風險防范意識和承受能力較弱。同時杠桿原理的運用，放大了損失額度，雖然國內銀行規定的杠桿上限是30倍，但在實際的操作過程中，存在對客戶提供更高杠桿率的現象，從而急劇擴大了可能的損失額度。并且，由于外匯市場24小時運轉且沒有漲跌幅限制，波動劇烈的時候可能在一天之內就波動數月才能積累的幅度。外匯的走勢更受眾多因素影響，很難確切地判斷匯率的即時變動。而每天外匯市場最為活躍的時段正對應于我國的夜間時段，因此投資者一旦持倉過夜，損失的可能性極大。實際的交易結果也顯示絕大多數的投資者目前都處于虧損狀態。
（2）市場投機行為過度，影響整體穩定。近年來熱錢不斷涌入中國,大批逐利資金有可能流入外匯保證金市場,進行非理性逐利和短期投機，造成市場波動幅度加大。同時股票交易的減少，會對我國股市的發展和國有企業的股份制改革造成很大的影響。
（3）服務配套和平臺建設不足。銀行提供的有關風險預測，匯市走勢等方面的信息量和技術指標很少；在分析預測市場走勢和評估風險水平等方面的準確性和能力也與國外的經紀商有較大的差距，這都不利于正確引導投資者選擇投資方向、提升投資水平。銀行交易平臺的穩定性、時效性和業務員的熟練性不能完全保證，看盤和實際行情可能會有不超過10個點的點差，會給保證金交易的投資者帶來一定的經濟損失。
（4）商業銀行經營風險難以控制。因客觀條件的制約（市場規模?。┖椭鹄男枨螅灰椎拇蟛糠诸^寸由銀行持有進行對賭，沒有在國際市場對沖，一旦匯率的變動與敞開頭寸的方向相反就將造成巨額虧損。并且銀行的角色從服務者轉變為了參與者，面對潛在高額利潤的誘惑，銀行能否堅持安全性的原則值得警惕。遠至巴林銀行的倒閉案，近至法國興業銀行巨虧和美國次債危機都給我們敲響了警鐘。另一方面商業銀行的經營成果最后都必須以人民幣反映，折算風險也不可避免。更重要的是，若因銀行的違規操作，或對風險的提示和交易指導不充分，導致客戶在交易中的嚴重虧損，將會影響公眾對銀行，監管機構甚至市場的評價和信心。
（5）監管體系不夠健全和有效。法律體系散亂、不統一，法律位階低，權責不明，多頭監管，自律監管缺位和法律老化。許多資本市場發達的國家都有在原有證券期貨法律的基礎上擴充或加強了對外匯保證金交易的監管。與國外相比我國的監管體系不夠健全，尚未形成一個一體化的、有效的、明確的監管法規體系。
3叫停外匯保證金交易的影響
（1）對于國家和監管者而言，面對外匯保證金交易實際操作中的一系列問題，如果不采取措施，坐視大面積的投資者產生虧損，將會嚴重影響投資者的熱情，進而影響其對于商業銀行、市場和政府的信任，產生嚴重的聯帶效應，不利于社會經濟健康平穩的發展和社會的穩定。叫?？梢匝杆?、直觀的規避這一系列問題。
外匯保證金范文4
“股市下跌，轉戰匯市”、“以一博百，一夜暴富”、“白天炒股、晚上炒匯”……類似的宣傳語在一些傳單和網站上出現的頻率越來越高。近年來，通過網絡進行外匯保證金交易的宣傳越來越多，被吸引到其中參與炒匯的投資者數量也呈逐年上升趨勢。
收益與風險同時放大
啥是外匯保證金交易呢？外匯保證金交易業務跟實盤炒匯不一樣，它具有杠桿交易的性質，投資者交納一定數量的資金作為交易保證金后，便可按一定的杠桿倍數將保證金金額放大，從而使交易的合同金額超出投資的金額。
咱們舉個例子來看看吧！在保證金交易杠桿比例為100倍時，假設投資者預期歐元將上漲，實際投入1萬美元作為保證金，即可買入合同價值為100萬美元的歐元。當歐元兌美元匯率上漲1%時，投資者將盈利1萬美元，也就是盈利翻番。但當歐元兌美元匯率下跌1%時，投資者將虧損1萬美元，也就是賠光所有的本金。由此可看出，外匯保證金交易是一種高收益高風險的投資方式。
外匯保證金交易還干啥？除了可放大資金外，外匯保證金交易還可以當天買賣，且不限制次數，可以24小時交易，可以雙向交易，做多做空都可以。因為外匯市場每日的價格波動一般都不超過1%，因此實盤交易的收益很小。正因為如此，保證金交易一直受到投資者的青睞。
網絡炒匯越來越熱鬧
近些年，隨著網絡的普及，處于監管灰色地帶的一種外匯保證金交易??網絡炒匯迅速發展起來。所謂網絡炒匯，一般是由境外投資公司提供網絡交易平臺，并經過我國境內中介或者公司，吸納境內居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。據記者了解，目前沈陽從事網絡炒匯的公司有十幾家，這些公司一般都以投資顧問公司的名義出現，開戶門檻一般為2000-3000美元。
據業內人士介紹，這些炒匯公司提供的平臺與之前銀行開通的外匯保證金交易相比，有兩個明顯的優勢，一是杠桿比例大，二是手續費低。炒匯公司的杠桿比例一般在100-200倍，多的可以做到400倍，而之前銀行的外匯保證金交易最多只能做到30倍。這些炒匯公司收取的手續費也比較低，銀行收取的點差一般在10點-30點，炒匯公司提供的點差一般在3-5點之間，費用差距很大。而且，提供的交易系統能做到24小時不間斷服務。
正因有這些不同，即使在銀行的保證金炒匯業務被叫停之前，通過炒匯公司進行交易的投資者也很多。如今，炒匯公司更成了這些投資者唯一的選擇。據了解，最近半年由于股市低迷，熱衷炒匯的投資者增加很多，炒匯公司的宣傳力度也在加大，在沈陽很多證券營業部門口都能看到散發傳單的炒匯公司人員。
五個花招讓人防不勝防
陷阱1：一個字母一個騙局
炒匯公司為證明自己“出身名門”，一般會拿出一些文件給客戶看，這些文件一般都是英文的，或者是中文中夾雜大量英文，絕大部分客戶都看不懂，這時客戶就要提防。另外，外方公司名稱多是英文的，在簽協議時客戶一定要擦亮眼睛，看清楚證明文件中的名稱和協議上的名稱是否一致，在一連串的字母中，可能會有一個字母不同。
陷阱2：協議“賣身契”
客戶開戶時，工作人員往往會用各種方式鼓動客戶“委托理財”，一旦客戶在那個只需要簽個名字就生效的《委托書》上簽字，客戶就等于簽了“賣身契”。因為合同上多半寫著：“客戶將賬戶全權委托給人操作，客戶將為此承擔一切責任。”這樣一來，即使客戶的錢被虧得只剩幾分幾厘，也只能打落牙齒往肚里咽。
陷阱3：你賠的就是他賺的
投資者如果簽了合同，人很可能會與別人合謀掏空客戶資金。由于外匯買賣本就是一個對沖市場，有買單就有賣單。有時會“高位吃進，低位賣出”，這背后很有可能是找其他同謀對賭。客戶的單子正好“喂”給同謀“低位吃進，高位賣出”。這種公司招徠客戶本來就是為了與客戶對賭，客戶賠的錢就是公司的利潤。
陷阱4：頻繁進出撈“手續”
炒匯是雙向交易，而且可當天買賣，炒匯公司巧妙利用這一點，不斷鼓動投資者頻繁操作。由于外匯市場變化快，時間緊迫，很多投資者都來不及仔細計算費用就進行了操作。投資者每操作一次，炒匯公司都會收取手續費，這樣，投資者最后即使小有盈余，扣除一定的手續費和利息之后，也所剩無幾甚至“反盈為虧”。
外匯保證金范文5
萬小姐在網上認識了一位周姓男子,對方自稱是有外資背景的某投資咨詢公司的交易員,并把自己從事的網上外匯交易吹得天花亂墜。萬小姐與周某見面后,到周的公司進行了解,見到幾位“客戶”,都表示周的外匯交易操盤,讓他們賺了不少錢。
萬小姐被慫恿著用人民幣開了戶,僅3天,周某就告訴她已經賺了1000美元。當時,她還興奮了好一陣子。
但不多久,周某聲稱看錯走勢,導致兩手單子始終無法解套,平均每天都虧損上百美元。賬面上的余額日漸減少,愈發著急的萬小姐再仔細看對賬單,發現每手交易不管是贏是虧,交易商都從中收取50美元的傭金。
3個月中,僅傭金的支出就高達1000多美元。
而且,由于存在賣空操作,每天萬小姐還得支出9美元左右的利息。4個多月時間過去,萬小姐炒匯的錢被“炒”得一分不剩。
一些從事網上外匯交易的境外機構聲稱,投資者只要和其簽訂委托買賣外匯的合同,繳付一定比例的交易保證金,按照“1:100”甚或“1:200”的杠桿,便可買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。以日元為例,一天最大的波動可有1%以上,如果外匯波動的方向判斷正確,盈利部分可以達到投入交易資金的2倍。
被這些不受法律保護的境外外匯交易網騙的人很多。家住杭州的張阿姨這幾天在為自己的8萬元錢發愁。去年,她投了8萬元買了一家“日本銀行”的一份固定收益外匯基金,按照該基金的宣傳,從7月開始,她應該每月都能拿到300多美元的收益,但這些收益卻一直沒有到她的賬戶上。
據張阿姨介紹,這家“日本銀行”為日本50強企業。業務員向張阿姨介紹,投資他們的外匯基金,最低1000美元,7個點差,保證金可以放大到100倍,1萬美元以上可以放大400倍,資金多,點差還可以優惠,“在這里做,絕對比銀行合算”。
外匯保證金范文6
在這種情形下很難去辨別市場的趨勢方向，行情是向上漲還是向下跌，在行情走過了以后才能確認是否為假突破，趨勢方向才更為清晰。即使價格真的突破了重要價位，趨勢也不一定繼續下去。［2］在外匯保證金交易時要注意假突破的陷阱，及時止損，把損失降到最低，是外匯保證金交易持續盈利的關鍵。本文研究將在圖形分析的基礎上，并結合自己多年的外匯保證金交易經驗，為交易者提供處理假突破行情的方法和怎樣去避免交易中的假突破。
二、假突破圖形分析
造成假突破的原因很多種，成交量低的時候會出現假突破，一些數據的時候會出現一些假突破，技術指標的普遍性也導致了假突破在交易中頻繁的出現。主要有以下幾種:
(一)技術指標(均線)關鍵點位假突破
從圖1歐元/美元的走勢圖可見，貨幣對運行的方向是一直在向下運行的，這期間連續四次進行了假突破。第一次假突破在140天均線上方收了一根大陽線，但是第二天并沒有能繼續收陽線和創出新高，這個時候就要警惕行情可能繼續掉頭向下，第三根K線收了一根大陰線，確定了行情繼續沿著大趨勢的方向向下運行。第二個假突破點跟第一次假突破類似。第三和第四次假突破也都未能成功，在突破了140天均線后，連續的收不確定的十字星K線，說明市場多空在這個地方一直在較量，最終還是空頭占據了上風，行情維持向下。
(二)趨勢線壓力阻力位假突破
在圖形上，連接低點(高點)和次低點(次高點)形成一條上升(下降)的趨勢線。當K先擊穿趨勢線是，要主要觀察K先得心態變化，是否是非常有力度的K線形態，還要觀察后面的連續2根K先走勢，如果是下跌行情，則會繼續收2根陰線，如是上漲行情，則會收連續2根陽線，這樣才能確保趨勢線有效被突破而不是假突破的行情。隨著技術分析變得越來越普及，突破越來越成為一種普通的使用工具，這一形態似乎不那么有效了，事實上，現在看起來突破后價格反轉情況更像是準則了。［3］
(三)高點和低點的假突破
在圖形的高點和低點會經常出現假突破形態，如W(M)底(頂)，還有三重頂底形態。在阻力位，突破失敗，特征是蠟燭線出現上引線(下引線)。蠟燭線曾一度升至阻力位上方，但未能收盤于其上方，隨后價格又跌回阻力位一下。［4］當行情在高位運行時并且前面還有前高的時候，要密切關注圖形的變化，極有可能會是一個雙頂結構，并配合K線的結構來綜合分析，在低位也是一樣，等待圖形收完后，再分析后面的行情，進場做多還是繼續做空。
(四)橫盤假突破
在市場橫盤的期間，盡量不去交易，耐心等待橫盤區間被突破后，再進場進行交易。圖2是歐元/日元的天圖，匯價反復的在兩條阻力和支撐線的范圍內上下波動。連續三次測試壓力線位置，但是都未能有效突破，下方位置也有很想的支撐，在支撐線位置收了很多根陰線很長的K線，說明市場方向的不確定。直到一根長陰線打破支撐線后，說明市場后續極有可能是向下運行的，由圖五可看出，跌破支撐線后，又去回測了一下支撐線，確定未能突破上去，確定了市場方向向下運行。這種突破重要支撐或者阻力位置然后又回測的行情也是比較多見的，交易者可耐心等待市場回測有效后再進場做空。圖2歐元/日元2009－2010走勢圖(天圖)
三、怎樣避免假突破
(一)K線收線情況
當K先穿過趨勢線或者均線的時候，耐心等待圖形收完，如果圖形收的一根影線比較長的K線且超過實心的一半以上，那么就要注意很有可能是假突破。如果K線收在了趨勢線上方，那么可以再耐心等待后兩根K線的收線情況，如果是上漲行情，那么就是連續2－3根陽線，如果是下跌行情則是連續2－3根陰線，還有注意K線走的力度也就是k線的大小，如果是長陽線那么說明做多力量很足，反之大陰線則是做空力量。同事配合趨勢去分析行情的走勢。因為趨勢是不會改變的。
(二)交易時間
交易的時間段盡量集中在歐美開盤后再進行交易。亞洲市場開盤的交易量要清淡一些。歐洲市場的開盤時間是北京時間下午3點，美國市場開盤時間是北京時間晚上8點。交易的時間盡量集中在3點以后，這樣可以避免因交易量不足而導致的假突破。在圖形分析上，以小時圖以上的圖形分析為準，結合4小時圖和天圖分析。倫敦占總交易量的36.7%，紐約占總交易量的18%，東京6%，新加坡，蘇黎世，中國香港和悉尼共占19%。［5
］(三)基本面的影響
對于基本面新聞的把握，等待消息和數據出來后，等市場先消化完后確定趨勢后再進行交易。比如每個月一次的美國非農數據，不必等數據一出來后就進行交易，等市場消化完了數據消息后確定了大趨勢再去交易，這樣可以避免跟著假的突破的趨勢去下單。外匯市場的日內波動基本上是受到最近重要數據預期的影響，也就是說匯價日被波動80%實在“走預期”，剩下的部分則是最“預期之外”的因素進行公布之后的吸收。［6］
四、總結
