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金融科技項目管理范文1
一是優化服務。
主動深入科技型企業和科研第一線，開展調研摸底，打撈企業技術需求，為企業與大專院校科研院所搭建產學研合作平臺，推動先進實用的科技成果在市落地轉化。實行一次告知、首問負責、限時辦結等制度，行政服務事項網上辦理實現了應上盡上。進一步規范程序，在科技項目申報、高新技術企業認定、科技獎勵申報等工作中壓縮審批時限，減少環節，嚴格抓好及時辦結事項的落實，讓辦事群眾“少跑路”，為企業發展提供優質高效服務。截至目前，我市科技型中小企業已經達70家，高新技術企業65家，省級創新平臺10家，眾創空間1家，市級創新平臺25家。
二是政策幫扶。
出臺《關于深入實施創新驅動發展戰略建設科技大市的實施意見》、《市企業自主知識產權獎勵辦法》、《市智慧科創城建設工作方案》，強化全社會研發、技改等科研投入；出臺《市關于加大全社會研發投入攻堅行動實施方案》；規范科技項目管理流程，出臺《市科技計劃項目管理辦法》，將科技資源由“撒胡椒面”轉向“精準扶持”。幾年來，累計發放科技獎勵資金1600萬元。
金融科技項目管理范文2
馬兆林簡介
安邦保險集團網絡信息中心副總經理，兼任和諧健康保險股份公司總部信息技術部副總經理。此前就職于昆侖健康保險股份公司總部，任IT部門負責人。
擁有15年以上信息技術領域，具有大型企業信息化戰略規劃、組織和管理實踐經驗；具備創新理念和成功實踐經驗，曾主持完成4項軟件著作權申請和2項電子設備實用新型專利申請；精通金融業務理論和實務規章，對金融領域有較深刻的認識，能夠很好地與計算機信息應用發展結合起來。
和諧健康保險股份公司總部信息技術部
副總經理 馬兆林
“我已到，二樓，靠窗?！笔盏竭@條短信時，離約定的采訪時間還差5分鐘，我正逡巡于商戶林立的建外SOHO東區，尋覓會面目的地——藏書館咖啡。
這次采訪成行比預想晚了些。初次聯絡，他正準備搭乘飛往成都的航班；二次溝通，他在外地出席一個學術論壇短期無法返京；直到第三次電聯，我終于得償所愿。走入這棟三層小樓，繞過陳滿書籍的古老書柜，見到了眼前這位身著藍色格子衫，剃著利落板寸頭的中年男子——和諧健康保險股份有限公司IT負責人馬兆林。
“你是如何找到我的？”此時，我似乎更像是個被訪者，還未落座，他便向我發問。這個疑問對我而言并不突兀，因為事前做過資料收集，如果是在百度查詢“和諧健康保險 馬林”，或是在微博平臺上進行類似關鍵詞的鎖定，得到的相關信息寥寥可數?！俺鲇诩追絀T負責人低調的要求，在朋友圈我更習慣用馬兆林這個稱呼?！彼@樣解釋。面對媒體，眼前的這位IT人應該是低調而不事張揚。
也是得益于朋友的引薦，有機會結識了這位在業內默默奉獻多年的IT管理者。在與他不斷深入的交談中，他對于IT文化、IT最佳實踐及管理的獨到領悟與見解也逐漸清晰起來。
“拓荒?！钡墓鎵?/p>
2005年，時任乙方公司資生項目經理的馬兆林做出了一個慎重決定，他辭去工作，開始二次職業轉型，投身當時平地而起、尚無片瓦的專業健康保險公司——昆侖健康保險股份有限公司。
經歷過公司籌備初期的艱辛與不易，2006年1月12日，經中國保監會批準，昆侖健康保險股份有限公司（下稱昆侖健康險）正式成立，總部設于北京。
這時的中國保險業棋局，星羅密布。在經營專業健康保險業務的特殊領域，昆侖健康險、中國平安、瑞福德健康險、中國人壽，四大當家。
“因為此前有著金融IT研發與管理經驗，我順其自然進入了昆侖健康險信息技術部，負責公司IT基礎建設、系統流程梳理及研發工作。”馬兆林一邊回憶一邊娓娓道來。
當時，作為首批專業健康保險公司之一的昆侖健康險在業務團隊、配套設施及經營環境建設方面，都是從零開始?！耙驗榍盁o可鑒，最初的健康保障服務并不成體系?！彼难凵裰兴坪跬钢鴺I務模式初創時的一絲迷惑。
“2006年，通過引入炎黃東方健康科技有限公司的‘治未病之人’核心理念，昆侖健康險與炎黃東方戰略合作，創建了‘健康文化為基礎、健康管理健康管理為核心、健康保險為保障’的昆侖-炎黃健康保障模式（KY3H模式），昆侖健康險的個性化經營特色才開始展露出來。”馬兆林毫不掩蓋他對昆侖健康險業務模式的詳熟于胸。
此后，上行下效，基于公司已確定的KY3H模式，由馬兆林牽頭組織的信息技術部開始施展拳腳，工作屢獲成就：開發了健康險特色不同險種的保險產品；與炎黃東方健康科技有限公司等權威科研機構合作研發的在線健康評測產品，經不斷測試、調適，上線推出，并且申請了多項醫療設備實用新型專利。
5年的信息化歷程對馬兆林而言并不算太長，但一步一個腳印扎實走過，連同公司上下齊心的合力協作，才有了昆侖健康險當時的成績：2011年，昆侖健康險旗下開設了四家分公司，保費規模跨上億元新臺階，在激烈的保險市場通過自己特色服務、穩健經驗站穩了腳跟。
事實上，馬兆林所帶領的技術部的卓越貢獻已被公司領導看在眼中，在昆侖健康險“問鼎昆侖 你我同行”公司五周年慶典活動上，公司董事長兼總裁林瑤珉將獎杯連同一份認可與肯定，交至馬兆林手中。作為公司老員工之一，他的名字出現在燙金的榮譽證書上，被贊譽為公司“拓荒?！?。而時隔幾個月，憑著跨界創新實現的”醫療設備技術創新”碩果，他再次獲得炎黃東方健康科技有限公司頒發的炎黃”拓荒牛”榮譽，當之無愧的成為KY3H“雙牛”擁有者。
對于這份榮耀，他的視角更為理性：“成功者的鮮花與掌聲我們往往看得到，而背后克服孤寂、無奈……掙扎一直伴隨著創新，始終奮斗的實踐精神我們往往看不到。”
“相比申請IT領域的資格考試，獲得資質認證，”馬兆林堅持：“這些理論、技能背后的最佳實踐經驗來得更為重要?！?/p>
有著多年項目管理經驗，曾參與多個信息化項目實施的馬兆林，希望憑借自身的項目管理經驗和IT從業心得，幫助更多IT人獲取科學知識、增進實踐積累，獲得成長。
邂逅三尺講臺
在圈子里，很多項目管理從業者都知道馬兆林這個名字，都或多或少地向他求解過項目管理中的困與難?！笆且驗槲业腎T職業經歷吧?！碑敱粏柤矮@得同業認可的原因，馬兆林笑言：“我有甲乙方公司不同的從業背景，看待項目管理中問題的角度也許更為全面?！?/p>
馬兆林并不吝于分享，他樂于將自己多年的經驗轉換為項目管理最佳實踐，與更多有志于此的從業者交流、探討。
因此，他也多了個外號——“IT公益分享達人”。
“IT人的職業發展一般遵循這樣一個軌跡：從普通的程序員到開始參與并獨立支撐一個項目的規劃、推進與實施，需要磨礪多年才能成為IT管理者。而從程序員到管理者的跨越，需要開發人員克服普遍存在的幾個弱點：提高職場軟技能——情商管理，提高自身的溝通、協調和組織能力，加強管理能力的塑造。”馬兆林侃侃而談，“程序員要謀求再發展，我建議可以以項目實施經理職位角色為跳板，因為這個職位需要具備合理匹配管理人、財、物等資源的能力，以及帶領IT團隊的能力，有了這些積累，成為IT部門主管也會水到渠成?！?/p>
“因此我希望通過公益的方式，將我工作中的最佳實踐經驗與更多IT人分享，幫助他們提升個人技能，拓展職業空間。”懷抱這份信念的馬兆林，讓更多志同道合者站到了他的身邊。例如，在圈內已小有名氣的ITIL先鋒論壇創始人，PMBAR項目管理社區創始人、北大云計算開發社區小組創始人等。
馬兆林向我闡釋：“最初的設想很簡單，我希望建立一個項目管理實踐經驗分享圈，吸納資深項目經理參與進來，讓他們將工作心得通過公益授課的渠道回饋到IT業?！?/p>
“之所以2011年創建悟道IT項目管理實踐研究網，是考慮到分享IT文化并去傳承文化需要一個平臺支撐。”仿佛意識到我會發問，他已搶先作答?！敖ㄕ緦τ贗T人不是難事，難點在于對網站平臺定位、核心理念及服務內容的思考與梳理，并且要實現提供實實在在的服務，主要途徑就是開展IT項目最佳實踐為主線的地面和語音公益分享沙龍?！?/p>
在昆侖健康險積累的中醫理論和業務經驗，在馬兆林看來，成為今日孕育他創立公益平臺的一筆寶貴財富?！霸趤喗】底迦旱穆殬I分類中，IT行業的占比很高。關注IT人成長，應從關注IT人健康開始?！彼@得有些興奮與激動：“IT人健康文化應以‘個體人健康狀態’為核心，涵蓋生理、心理兩方面，以及能夠面對壓力、提升技能的自我調適能力?！?/p>
于是，馬兆林有了這樣一番總結：“對IT人而言，認識到健康重要性的過程也像是理論到踐行的過程，是個逐步悟道的過程——悟IT項目管理之道，悟IT文化之道?！彼鶆摿⒌奈虻繧T項目管理實踐研究網，就是這樣一個平臺：既是項目管理科學研究、實踐分享的交流圈，也是培養IT人健康意識、張揚IT人文化風采的個性舞臺。
打開隨身攜帶的電腦，馬兆林向我展示5ipm站點內容。在網頁上，我看到了馬兆林所闡釋的IT文化理念——“健康、文化、使命、創新”。此外，網站還收錄了很多針對IT人群提供的IT人健康行為研究報告及職業發展建議等實用參考信息，并且在線開放了一套基于IT項目管理中不同角色提供系統評估的在線評估軟件。
他像個追夢人，尋找著實現自我價值的更多可能性。或許是著迷于交互分享的可貴品質，2012年，馬兆林奔走南北，他籌辦“IT悟道之道”主題系列沙龍在北京等地舉辦了五站，相繼邁入了院校，走進了一些知名IT企業，反響熱烈的同時，他作為沙龍核心講師，也在有條不紊地完成著“傳道、授業、解惑”一系列動作。
馬兆林倡導的公益沙龍活動面向希望加強需求開發與管理能力的軟件開發人員及需要了解軟件設計全過程的項目經理。他會根據IT人關注的熱點技術或難點問題來確定培訓主題，并對沙龍培訓內容進行難度分類，邀請項目管理領域的技術大拿、管理專家，來此平臺分享知識與經驗。“在三尺講臺之后為IT學員帶來生動課程，助其提升項目管理能力，這一過程中，我很享受。”馬兆林直言不諱。
再上征程 享受“IT即服務”
聊天的話題有些發散，直到我把他拉回到現實中的另一身份——安邦保險集團和諧健康保險股份有限公司（下稱和諧健康險）IT負責人。
“獲得這份工作得益于我在昆侖的工作經驗。因為健康險業務特點有別于其他壽險業務，需要更專業化的管理，所以機緣巧合下，我也邁上了新的臺階。”馬兆林向我介紹和諧健康險的發展歷程：“2011年，安邦集團收購了瑞福德，將集團特色文化注入其中，成立和諧健康保險股份有限公司。2012年3月，和諧健康險總部遷至西部金融城市成都，旗下的六家分公司覆蓋上海、北京、四川等地，主要為民眾提供包括醫療、失能、護理等方面的專業健康保障。”
從安邦集團的角度看，和諧健康險是其下一家較新的法人主體公司。馬兆林用“夯實基礎”來描述現階段信息技術部的工作現狀。
“一方面，從瑞福德那邊接過來的核心業務系統需要逐步熟悉；另一方面，和諧健康險的技術部在成都，而安邦集團總部IT在北京，前后端IT不在一個物理空間，需要投入相當溝通磨合過程；第三個方面，也是新公司面臨的共性問題——IT較低的成熟度與業務的不斷發展難以匹配與調適的問題。IT基礎較弱，而業務需求又是客觀存在的?！瘪R兆林坦言壓力的存在。
面對壓力，他并不畏懼?！霸蚝芎唵危啾绕渌袠I，金融企業的知識管理做得更為出色。因為沒有廠房設備，支撐金融機構運營的永遠是知識資產?！瘪R兆林讓我明白這樣一個道理。
“和諧健康險采用集團IT垂直管理模式，主體公司IT部門負責前端應用需求的收集和IT系統應用運營維護；集團公司IT則以應用研發為核心。前端IT部必須在集團統一的技術規范管理要求下，規范需求的分析、規劃與提交。一句話，前端IT可以千變萬化，但知識的沉淀是在集團后端?！瘪R兆林總結道。
集團IT垂直管理模式能為硬件、人力及管理投入帶來很大節約?！斑@種模式最大的優勢在于，通過知識管理固化我們的業務處理流程及規章制度后，即便前端服務人員的流動性很大，也不會影響業務的正常開展，降低用戶體驗。”馬兆林補充道。
“為客戶提供更佳用戶體驗乃至360度隨時可感知的客戶服務的訴求，在保險業內從未停止。”馬兆林為我列舉出示例：“安邦保險推出的移動查勘業務就是典型代表。當某事故發生后，從查勘員定位出險車輛，到調度派工，再到使用移動手機現場查勘，將信息同步上傳至總公司審核平臺，最終審核平臺處理案件，整個過程僅用了10分鐘，大大縮短了理賠時間，利用移動互聯方式，提供了很好的客戶服務體驗?！?/p>
“我們是在與時間競速，不斷完善保險服務。”馬兆林笑言：“而其背后的核心是IT，是IT對業務的價值貢獻。需要前端精準把握對客戶需求的理解，才能為‘IT即服務’做出最好的注解?！?/p>
就在不久前，由馬兆林創立的悟道IT項目管理實踐研究網聯合CIIM云計算應用聯合實驗室發起的云計算開發小組，將第五站落地沙龍引入了北大靜園。在這里，理論學者與實踐專家共同就“云計算環境下的大數據處理”展開交流互動與思維碰撞。
“云計算讓‘IT即服務’的實現離我們更近，而探索如何通過私有云、大數據等熱點技術，讓金融行業用戶能夠按需選擇技術和服務來管理金融業務的服務模式，會是我接下來關注并實踐的重點。”馬兆林這樣總結。
記者手記
采訪過程中，他看似溫和的表情中始終隱藏堅定。
有時，他會因協調公益沙龍講師、設備、場地等問題而煎熬煩惱；有時，他會因收獲課堂學術交流的樂趣、認可和成果而滿眼欣喜。對待學員，他是耐心的，他會娓娓道來項目經理在IT職業發展歷程的角色定位和能力要求；對待工作，他是盡職的，他會不遺余力地關注前端業務發展，將在多年項目經驗中積累的洞察、溝通、協調及組織能力發揮至極致，貼合服務前端，希望借IT撬動業務創新。
金融科技項目管理范文3
2003年1月24日，在總書記來中關村視察工作時，管委會推薦了15位歸國創業博士接受總書記的接見，周健博士名列其中。受到這樣的重視，周健做了什么？那就是在金融信息領域的成就。周健和他的瑞森科技已經擁有如中國建設銀行、中國聯通、中國東方資產管理有限公司、中國電子科技集團等一批典型客戶，匯集了來自美國華爾街金融公司、硅谷高科技企業、國際知名管理咨詢公司和國內頂尖金融機構的高級管理和技術人才。在中國金融業大發展的明天，周健的“縱隊”應當成為一個主力部隊。
拳拳之心游子情
近幾年來，越來越多的海外學子懷著一份拳拳之心，游子之情回到祖國，投身到中國經濟建設的巨浪狂潮中，成為時代的弄潮兒，周健博士便是其中的一位佼佼者。和許多剛剛畢業的“海歸派”不同的是，在回國前，周健博士已經在美國學習、工作、生活了近13年，并且取得了相當的成就。
早年，他在美國紐約州立大學讀計算機科學與工程系博士學位，后來又在位于新澤西州普林斯頓的松下研究院當研究員，當時，周健博士就已經在模式識別、信息提取、多媒體、視頻服務和實時操作系統等領域卓有成就，在美國專業學術期刊雜志和會議上發表過近20篇論文，還擁有兩項美國專利。
走出研究領域后，他先后就職于兩家著名的華爾街投資銀行，貝爾斯特恩和瑞士信貸第一波士頓銀行，并被委以重任，負責金融交易系統，成為部門技術主管。
周健博士坦言，因為在美國的發展比較順利，所以當初決定回國創業，并不是毫無猶豫。畢竟，多年的努力奮斗，使他在美國已經過著非常舒適優越地生活。重新創業需要一份不盲目的勇氣和堅定的信心。
優秀的專業素質和豐富的工作經驗使他敏銳地意識到，與美國發達的金融服務業相比，中國金融業還有著巨大的發展空間。中國的電信業發展迅速，中國消費者享受著最新最全面的服務。可中國的金融業，無論在體系架構、監管還是技術應用上，與美國相比都有一定的差距。作為華夏子孫，周健博士非常希望憑著自己積累的工作經驗，使他和他的公司能夠成為一座橋梁，把美國華爾街優秀成熟的金融管理經驗和應用技術介紹到中國來，為祖國的金融體系建設稍盡自己綿薄之力。
同時，他也看到，改革開放的成功，使中國已經昂首走上國際舞臺，為海內外提供了更加廣袤的機遇和更加刺激的挑戰。這些都促使周健博士樹立了在國內金融系統軟件領域施展拳腳的信心和決心。
此外，盡管他在華爾街發展順利，業績斐然，是技術領域里最出色的中國人之一，但作為一個黃種人，仍然感到有一個不可逾越的天花板。這對于一個具有強烈民族自尊心的海外華人來說，是一個苦澀的現實．也是促成他毅然歸國的原因之一。
于是，2001年7月，在美國學習，工作，生活了近13年的周健博士，回到了闊別已久的祖國。
戀戀難忘中關村
因為是北京人，一直以來，周健博士都特別眷戀首都的大街小巷、風土人情，特別是那深厚的文化底蘊和寬闊的城市胸襟，讓身在海外多年的他，禁不住日復一日的思念。因此一想到要回國創業，他毫不猶豫地選擇了北京。
中關村管委會很早就在美國硅谷設立了辦事處，有了回國的念頭，周健博士便陸續與其接觸，認真詢問國內創業的各種情況。在聽了中關村發展變化的詳細介紹后，他感到很振奮,決定回北京實地考察。
在中關村駐硅谷辦事處的安排下，周健博士回到北京，受到了中關村科技園區管理委員會夏穎奇副主任和初軍威等負責人的熱情接待。他們向他詳細介紹了國家的各項優惠政策、各級領導對留學歸國人員的歡迎和支持,介紹了中關村擁有其它地區所無法比擬的科技人才和科研優勢。北京之行，讓周健博士親眼看到了中關村蓬勃發展的良好勢態，當即決定返回美國清理各項事務，準備回國開創自己的事業。
接下來，周健博士在中美兩地之間穿梭往返了三次，親自做了大量前期籌備工作，包括聯系投資商，尋找辦公地點，調查市場，整合資源，確定項目，招募人才，組建團隊等。
終于,萬事俱備。2002年4月，瑞森科技有限公司正式成立，第一批入駐中關村數碼大廈，周健博士親任公司總裁。從此，瑞森科技如一輪旭日，磅礴而出，冉冉升起．
周健博士十分感激北京市政府和中關村科技園區管委會一直以來對他的鼓勵，關心和支持。他認為，對于任何一個正處于起步階段的企業來說，開拓市場時面臨的一大難題是沒有知名度和誠信保證。在公司成立之初，管委會推薦了包括中央電視臺、北京電視臺以及大報刊等媒體對其進行采訪報導，幫助瑞森科技擴大影響力度。2003年1月24日，在總書記來中關村視察工作時，管委會推薦了15位歸國創業博士接受總書記的接見，周健博士也有幸被列其中。總書記的親切接見和鼓勵，對于周健博士和他領導的團隊起到了巨大鼓舞作用，也增強他們戰勝困難開拓進取的信心。因此，盡管周健博士回國創業沒有拿過政府一分錢，也沒有攤派過任何政府項目，但他對政府和管委會的感激之情溢于言表，他說：“正是在政府，中關村管委會的親切幫助和關懷下，瑞森科技才有了今天的成績！”
漫漫追求創業路
為了引入先進的金融管理經驗，推動中國金融行業的信息化進程，周健博士積極為中美金融經驗交流牽線搭橋，多次邀請美國金融權威人士來華與相關機構進行交流和訪問。瑞森科技有限公司剛剛成立，他就邀請美國納斯達克（NASDAQ）總裁約翰沃爾于2002年4月15日訪問瑞森，訪問中關村。中關村管委會為此特地在翠宮飯店舉辦“納斯達克與中關村”大型報告會，約翰?沃爾的精彩演講在中關村的創業者中留下了深刻的印象。
周健博士一方面致力于促進中美金融者的交流合作，另一方面集中精力開創瑞森科技的事業。對于離國多年又處于創業初期的他來說，無疑要面對很多復雜的局面和艱難的事項，例如重新適應國內環境，找準經營方向，如何研發出市場需求的產品并推向市場，如何讓大家接受自己和公司等等。在他和團隊的努力下，瑞森科技逐步成長起來。
目前，瑞森科技已經擁有了極具市場前景的五大高水平軟件產品，但這五大生機勃勃的產品并不是創業伊始就存在的，它們無不是經過將近三年的市場摸索，在不斷研究、發現、總結、轉型或強化的基礎上，才逐漸形成的。
由于具備成功開發華爾街證券交易系統的經驗，證券方面的軟件系統自然是周健博士剛回國時想要選擇的主要項目之一。但是，通過實際了解，他發現中國的券商情況與自己所熟悉的華爾街的券商相距甚遠，于是，他及時總結、修正，逐步完成轉向?，F在回首，他仍然感慨，慶幸自己的敏銳和幸運。如果真的完全按最初的想法堅持下去，肯定是另一個結果。
不良資產處置系統是瑞森科技一個重要的優秀產品，它源于2002年10月中國某銀行的一次不良資產處置系統軟件的招標。雖然這次招標由于種種原因沒有做成，但瑞森科技卻沒有放棄，并逐步建立了與該行的良好關系，逐漸深刻了解了普遍存在于我國金融界嚴重的不良資產問題。他們加大了研發力度，充分發揮在國外金融行業長期積累的經驗。目前瑞森已成為最具經驗，最有特點，國內唯一做過國際國內各類資產管理公司銀行系統的企業，是公認的最具權威性的不良資產處置系統專家。
項目管理系統軟件，也是瑞森科技從參與一個軍事工程的管理軟件設計,逐漸深入研究市場，慢慢找到發展方向的。諸如此類，可以說，瑞森每走一步都付出了十二分的艱辛。
實際上，在浩浩蕩蕩的中關村信息技術企業中，像瑞森科技這樣真正靠自己做出核心技術，創造價值的企業并不是太多。包括海歸在內的許多企業，或者以系統集成為主，從差價賺取利潤，或者靠政策性的項目獲得政府的資助。瑞森則完全依靠自己研發產品，硬碰硬開拓市場，尤其作為一個初創的企業，其中的艱難可想而知。剛開始開拓市場時，他們不清楚國內人際關系的復雜，不熟悉事情間的微妙操作，完全不知道談生意是要講交情的，常常像以前一樣公事公辦，希望通過電話聯系去客戶辦公室展示其產品和服務，因此常常被對方毫不客氣地拒絕或敷衍，或者作當成招標的陪襯。
有一次，為了爭取某銀行的資產管理項目，通過電話約請，項目負責人終于同意他們去辦公室面談。但不巧趕上堵車，為了準時赴約，三位才從美國回來的創業者，下車跑了兩三站地，累得氣喘吁吁，總算到了目的地，真正體會到了勤于工作，疏于鍛煉的苦處?？蓪Ψ降膽B度卻并不友好，完全是敷衍了事，走走過場，最終他們也沒能拿下這個項目。但是后來，還是這位負責人，聽說了這個“體能測試”的故事，甚為感動，竟與他們成為了朋友。而這段經歷，也給這三位在華爾街頗有建樹的“海歸”留下了終身難望的記憶，他們經常笑著說這是他們了解國情，熟悉中國做事規則的最好一課。
周健博士在計算機技術方面的深厚造詣有目共睹，毋庸置疑，客戶與他打過幾次交道后，都非常尊重和認可他的眼光和能力。但是，對周健博士個人的認可是一回事，對公司的信任又是另一回事。對于一個新創立的公司，有時候再好的技術也比不過有知名度的公司。因此，瑞森科技不但要在技術上做到最好，還要在各項服務上做到盡善盡美。十分耕耘，一分收獲。特別是通過艱辛努力簽下了單子，他們更是絲毫不敢松懈，在其后的服務中力求精益求精。周健博士說：“與大單位打交道是非常難的，它們都被很多的IT企業包圍著。我們是新公司，短歷史的公司得到別人的認可是非常不容易的，不但要有自己的特色，有絕對的優勢，要比別人站得高，看得遠，還要挑戰自己，對自己吹毛求疵?？蛻舳际谴髥挝?，與他們合作，新公司是不能出錯的，同樣的服務，IBM做錯了沒問題，而我們不行。”
經過短短兩年的打拼，瑞森科技得到了廣泛的認可。在艱難的創業期，他們不但把握了國內市場的方向，努力做好產品的研發、推廣，取得了驕人的成績，更有意義的是，他們站在一個比較高的位置，推動了中國金融界的信息化進程。
回顧歷史，“天道酬勤”是對他們最為精辟的總結。
欣欣向榮展宏圖
瑞森科技從零開始，現在終于到了欣欣向榮，大展宏圖的時候了。正像周健博士介紹的：“回國兩三年，我們主要是學習、適應社會環境、摸索國內市場、建立公司信譽。這三年來已經基本適應社會環境，找到了市場方向，積累了豐富的人脈資源，錘煉了高素質的研發隊伍，建立了一定的知名度，為今后的發展打下了良好的基礎。”
目前，瑞森科技的不良資產管理系統是國內和國際不良資產處置做得最好的一家，其系統最為規范化，也最為客戶所認可，曾經的競爭對手已經被遠遠地甩在后面。這個產品的成功，吸引了最有經驗的優秀人才紛紛加入瑞森科技。
瑞森科技的項目管理系統，在完全按照國際項目管理協會制定的標準進行研發的基礎上，結合國內實際情況，參考了國際最先進的流程、方法，不僅是國內項目管理系統做得最好的，在國際上也具備領先水平。因此，盡管目前公司尚無精力開發國際市場，但這個系統卻被美國第一金融銀行看中并購買。
瑞森科技的非現場稽核系統，能夠及時發現銀行、企業網絡的各種數據變化、異常變動，可以把從前需要一年才能反應的問題縮短到一個月甚至一兩個星期，有效地控制了金融風險。因此，這個產品一經推出便深受市場歡迎。
如今，瑞森科技憑著卓越的技術、完善的服務，贏得了許多單位的青睞，已經擁有如中國建設銀行、中國聯通、中國東方資產管理有限公司、中國電子科技集團等一批典型客戶。 當摩根斯坦利和摩根大通等華爾街投資銀行在中國的開展業務而需建立相應的金融系統時，也全都選擇了瑞森科技作為他們的技術提供商。
瑞森科技人才濟濟，匯集了來自美國華爾街金融公司、硅谷高科技企業、國際知名管理咨詢公司和國內頂尖金融機構的高級管理和技術人才，包括瑞士信貸第一波士頓銀行、花旗銀行、摩根銀行、美林證券、道瓊斯、普華永道管理咨詢等國外著名公司，以及許許多多國內知名公司的高級人才，他們的知識和經驗促進了瑞森科技選擇適合中國市場的發展方向，并使之不斷順應全球金融信息化的發展，來滿足國內外企業的實際需要。
金融科技項目管理范文4
【關鍵詞】資信評估理論 石油項目管理 等級評估 指標體系設計 應用情況
中圖分類號：F407.22 文獻標識碼：A
1 資信評估理論的定義、特點及現狀
通常來講，資信評估指的是獨立（或中立）的法人評估機構在受評估客體的委托下，根據相關的法律法規、制度及標準化的規定，通過一定的程序和方法，對評估客體進行分析研究，并橫向比較和綜合評價評估事項的參數值，從而審核和評定評估事項相應的經濟承諾能力和可信程度的一種活動。在分析研究評估客體時，一般資信評估理論是研究評估客體的信用記錄、經營水平、財務狀況以及所處外部環境等因素，具有設計簡潔形象性、評估事項可比性、服務對象廣泛性、評估內容全面及公正，以及具有社會信用基礎等方面的特點。
根據資信評估理論的發展現狀來看，資信評估理論作為現代市場經濟運行機制不可取代的組成部分，其發展特點主要體現在資信評估方法和各類機構資信評估指標體系的設計上。在資信評估方法上，當今的資信評估理論實現了專家主觀判斷法向基于統計學、運籌學、現代金融的專家判斷法、綜合評估法和信用評分模型法等方式的轉變。在各類機構資信評估指標體系上，當今的資信評估理論主要是由公司、企業等各類機構評估指標構成，在資信評估等級劃分上具有鮮明的代表性。
2 資信評估理論在石油項目管理中的等級評估方案設計
2.1 等級評估程序
2.1.1 前期準備
在資信評估理論實施的前期準備階段，首先應該由石油項目管理人員、項目評估專家等成立項目評估小組，由評估專業人員擔任事項評估負責人，在此基礎上，由評估小組制定等級評估方案、提供等級評估資料收集的清單。
2.1.2 收集、整理資料
石油主管部門負責將準備的資料提交給評估小組，并由評估小組到評估事項現場收集所需資料，通過開展專家座談會等方式，促使評估內容準確化和清晰化。當資料收集完成后，需要對所收集的資料進行保密、非保密分類，對定量分析資料進行參數確認，并采用編號建檔的方式，整理資料。
2.1.3 初步評估
根據項目等級評估標準相關要求，在結合定性分析資料和定量分析資料的前提下，綜合評價與判斷項目等級，提交初步評估的結論，再制定《項目等級評估分析報告》，咨詢有關人員和專家。
2.1.4 確定等級
當評估小組將《項目等級評估分析報告》上交給石油主管部門時，應詳細匯報評估的具體工作及評估分析的根據，對報告中的內容作出合理解釋，并認真聽取主管部門的建議，及時對評估報告作出修正或復評。
2.1.5 跟蹤評估
在事項的評估工作過程中，有些評估小組需要對項目實行跟蹤監測，此時，要求石油主管部門應按照項目等級評估標準要求，為評估小組提供有關資料，以便評估小組的工作進行。
2.2 等級評估方法
在石油項目管理中，實行資信評估理論對項目進行等級評估工作，通常其步驟包括以下幾個方面。
2.2.1 確定評估指標
在確定評估指標的工作中，應該通過參照工商企業、保險公司等機構的資信評估工作內容，并緊密結合石油項目管理的特征，著手設計石油項目管理的評估指標體系，從而確保指標精簡化，確保指標具有較強的可比性。
2.2.2 采用適當評估方法
緊密結合石油項目管理的特征，采用適當的評估方法，包括專家判斷法、層次分析法、綜合評估法和信用評分模型法等。
2.2.3 標準化指標體系數據
通常情況下，各項石油項目管理指標受量綱影響，并不具備高度的可比性。為此，專家及有關人員可以利用模糊分級法和上限值法的方式，標準化指標體系的數據，獲取相對分值。
2.2.4 總結各級指標分值
通過各級指標分值的總結，可以直觀確定項目等級，了解項目的執行狀況。
2.3 評估等級分類
一般評估等級的分類，是在擬參考標準普爾資信評估等級劃分方法的基礎上，用A+、A、A-，B+、B、B-，C+、C、C-的三等七級法來分類。
3 資信評估理論在石油項目管理中的等級評估指標體系設計
包括項目決策期、執行器、終止期評估指標。在設計項目決策期評估指標時，主要進行投資方行業經驗及聲譽、資金實力以及技術裝備水平等經濟評價。在設計項目執行期評估指標時，主要是對項目的勘探/評價階段、開發階段和生產階段進行評估指標設計。在設計項目終止期評估指標時，需要考慮石油項目終止的原因，包括人為和非人為方面；同時要考慮未來實行項目合作的可能性，從而確保等級評估指標體系設計的完整性、客觀性。
4 資信評估理論在石油項目管理中的應用情況及參考意見
通過制定等級評估方案設計、設計等級評估指標體系等方式，將資信評估理論運用到石油項目管理的在建項目等實踐當中，并由企業管理層、咨詢專家以及有關人員進行審查和評估工作，該評估指標取得了與石油項目管理實際相符合的情況，有著重要的研究意義。
根據其實際應用情況，資信評估理論在石油項目管理中的應用可以參考以下幾點意見。
第一，提高對項目評估結論的重視和應用。通過實行資信評估，制定并落實等級評估方案設計和等級評估指標體系，有針對性地進行石油項目管理。例如在A級項目上，可以采取跟蹤管理預算執行情況，有效控制管理成本；在B級項目上，重視控制任務量的完成情況，確保項目管理進度等。
第二，確保項目評估人員的工作落實。在等級評估時，石油主管部門應該加強重視評估小組的工作落實，并盡可能提供項目各個方面的資料及數據，給予評估小組大力支持，從而確保等級評估工作的高效客觀和評估結果的準確可信。
第三，加強項目評估的專業性。為進一步確保評估工作取得優質效果，石油主管部門應該根據項目總體評估以及各個階段的不同目標和側重點，重視專業評估人員的培養和引進工作。
參考文獻
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金融科技項目管理范文5
“鳳凰計劃是中國銀行業前所未有的體系性轉型變革。”中國民生銀行董事長洪崎說，面對經濟增長動力切換與國內外市場形勢變化，民生銀行前瞻性地做好應對變局的頂層規劃設計，全力實施鳳凰計劃，全面助推戰略轉型，努力把民生銀行建設成為具有高度社會責任感和較強國際影響力的標桿金融企業。
碩果累累滿枝頭
作為一項全局性、系統性、高強度的長期艱巨工程，鳳凰計劃包含了七大轉型主題、39個轉型實施關鍵項目，分三批實施。一年半來，鳳凰計劃緊鑼密鼓地推進，多個項目相繼進入落地實施階段，取得了亮眼的成效。
民生銀行鳳凰計劃辦公室有關負責人表示，鳳凰計劃第一、二批項目落地實施將在推動民生銀行業績速贏、基礎建設和創新探索三方面取得顯著成效。其中，科學定價、優化成本和風險預警項目最有具有代表性。
“科學定價項目分為兩部分實施，目前進入了試點推廣階段。”該負責人表示，第一部分為對公定價，從民生銀行南京分行的試點情況看，日均存款、金融資產、綜合創利等指標明顯增長；第二部分為定價治理、存款掛牌及定向推廣部分，民生銀行深圳分行試點存款差異化掛牌，使得存款成本明顯下降；定向存款推廣，又帶來存款大幅度增長。
優化成本項目重點圍繞社區金融、小微金融、自助機具、房產物業、運營轉型、科技投入、人力資本七大重點領域，實施降本增效舉措落地工作，并且已在全行進行推廣。從2016年4月到10月末，民生銀行在房產物業、小微、運營和科技領域累計降本近2.5億元。
風險預警項目經過一年多的艱苦奮戰，如期開發出“指南針”風險預警管理系統并成功上線。該系統以數據為基礎，改變了自下而上的單一預警方式，實現了全流程授信管理模式和作業方式變革，將全方位支持民生銀行授信業務健康發展。
變革轉型路正寬
民生銀行行長鄭萬春表示，鳳凰計劃是民生銀行在經濟新常態大背景下，抓住機遇、主動應對挑戰的必然選擇，鳳凰計劃的實施將逐步消除短板，注入發展動力，確保在利率市場化大變局中成功轉型。
“全力實施鳳凰計劃，讓民生銀行又一次先知先覺，走在國內銀行業的前列?！泵裆y行董事長洪崎認為，鳳凰計劃的成功，將使民生銀行真正實現以客戶為中心的全面變革轉型，成為經濟新常態下的一家標桿銀行，成為比肩華為、海爾等世界級優秀企業中的優秀銀行。
“應對利率市場化是民生銀行改革轉型最核心、最緊迫的大事?！焙槠楸硎?，民生銀行啟動鳳凰計劃，就是要對經營管理體系從體制、技術方法、工具、能力等方面進行系統的轉型提升，確保該行成為真正以客戶為中心、以價值為導向、具備卓越管理能力、可持續發展的新一代銀行。
為此，民生銀行把鳳凰計劃的整體目標確定為“前臺一體化、專業化、后臺集約化”。鳳凰計劃順利完成后，將至少實現七大轉型目標：一是以精準聚焦的戰略，推動該行成為特色鮮明、效率超群的銀行；二是建立以戰略為導向、精細化、專業化的資產負債與流動性管理能力；三是建立系統性、精細化、差異化的定價能力；四是建設全面、前瞻性、專業性的風險管理能力，實現與業務增長的高效協同；五是讓效率提升、成本管理成為戰略競爭力，融入到民生銀行的DNA；六是建立與戰略高度匹配的人才規劃與管理體系；七是建立以戰略為導向、準確性、專業化的科技信息平臺。
屆時，民生銀行將實現國際化、集團化、數字化和專業化全面轉型升級，成為中國銀行業全面轉型、流程再造的卓越品牌。
鳳凰起舞“民生夢”
“鳳凰計劃就是我們的‘民生夢’，是近6萬名民生人的光榮使命和崇高理想?！焙槠檎f，民生銀行全力實施鳳凰計劃，就是要變革傳統的經營觀念、思維方式、客戶定位等，建立難以復制的領先商業模式，形成差異化競爭優勢。
鳳凰計劃在設計方面達到了國內銀行的領先水平，在落地實施方面，項目預期價值也十分樂觀。在此基礎上，民生銀行進一步采取針對性措施，更加扎實有效地推M轉型變革管理。
一是完善體系化落地實施運行機制。民生銀行進一步全面強化鳳凰計劃項目分類、過程監督、評價反饋，切實落實資源保障、考核激勵、項目管理措施，提升宣傳、培訓力度，擴大行內外項目實施的影響力。
二是健全項目落地實施推動領導機制，成立實施推動領導小組，建立月度、季度、年度例會機制。同時，成立落地實施督導小組，對鳳凰計劃每一個項目的落地進行跟蹤，開展全面、客觀、獨立的評估、督導，要求各試點單位不折不扣地落實好先進技術模型、制度和流程，確保短期與中長期成效相結合。
三是加強財務、人力、科技配套的資源支持，圍繞項目實施建立便捷審批機制，提高資源配置效率，確保項目推動中所需的數據、IT支持，確保人、財、物等各項資源投入到位，確保項目設計有序、高效開展。
金融科技項目管理范文6
關鍵詞：公路工程 項目管理 管理思路 生命周期 發展趨勢
1 公路工程項目的生命周期
公路工程項目的生命周期為從招投標和簽約階段到施工準備階段，然后是施工階段，以及最后的驗收考核階段。
1.1 招投標和簽約階段 招投標和簽約階段主要需要進行以下工作：作為建筑的施工方要從公司的實際出發決策考量要不要投標和中標的概率。當決策層考慮決定值得投標之后就要從多方面收集相關信息，編制投標書，投標書的編制要綜合考慮收集到的信息，做好成本的預算，預算的要求是既要使中標后有利可圖又要使自己的報價具有較強的競爭力，然后準備投標。投標過后若是中標，就要嚴格按照國家規定的程序開展合同的簽訂，是合同符合國家的法律規范要求，以至不會在后續出現什么糾纏不清的事，最好聘請法律顧問。
1.2 施工的準備階段 招投標過后且中標，合同簽訂完善就要準備進場施工了，進場施工前要做好施工的前的準備工作，這一階段準備工作主要包括：根據中標項目的大小，排遣相應的得力項目經理和助理人員，成立項目部。進場之前要確保設計單位已經完善好施工圖紙和施工方案，并進行相關的技術交底。項目部成立之后要立即編制施工組織設計方案，和必備的器材及機械裝備的配置，制定詳細的施工計劃、施工管理控制、安全質量管控措施、經費使用制度等等。準備充分后，打報告申請開工，并等待批復。
1.3 施工階段 開工報告批復以后，要及時組織人員進場施工，在施工階段要做好的工作主要有以下方面：一，要按照之前擬定好的施工組織設計安排進場施工；二，在施工進行的過程中要做好動態的控制工作，確保工程的質量目標得以實現，同時還要確保的工程目標包括：工程的進度目標、工程的造價目標、工程的安全目標等等。按照規范管理好施工場地，文明施工，嚴格按照合同規定的內容照設計施工，協調好施工場地的外部環境，對于合同變更要按照程序來操作，特殊情況特殊對待。
2 公路工程項目的利益相關者
公路工程的項目成功與否的考核指標是項目的目標是否達到了要求，這也是公路工程項目的最終追求。工路工程項目的利益相關者涉及業主單位、項目咨詢單位、工程承包商、工程的供貨商、工程的生產運營部門、工程的對應政府管理機構、與工程有關的金融機構以及與工程相應的公用設施等等。下面就各利益相關部門的具體利益要求和期望做一一闡述。
2.1 業主單位 業主單位的利益要求是以最少的投資獲得較高的收益，以及短工期和高質量。
2.2 項目咨詢單位 項目咨詢單位的利益要求是能夠得到合理的勞動報酬，低要求的工作進度安排表，能夠及時的反饋信息和迅速的做出決策，不拖欠工資報酬。
2.3 工程承包商 工程承包商的利益訴求主要表現在能夠獲取高額的利潤，能夠及時的獲得工程的施工圖紙，少變動以及表動的最高額差價補償，能夠及時的獲取施工所需要的材料和設備和最大的自我管控權利。
2.4 工程的供貨商 工程供貨商的利益訴求主要表現在能夠得知準確的供貨信息，很高的供貨價格以便獲取高額的利潤和中間差價，避免不能使用的部件的來回運輸，提供的貨品不被質量投訴和得到好評。
2.5 工程的生產運營部門 工程的生產運營部門的利益訴求主要表現在能夠按照所需要的質量的要求準時的形成一個綜合的生產能力，能夠高質量的培訓高質量的生產人員，能夠合理的建設相關的操作規程和相應的管理制度，確保生產能夠正常的按計劃運營。
2.6 工程的對應政府管理機構 工程的對應政府管理機構的利益訴求主要表現在能夠很好的吻合國家的政策和相關的法律法規。
2.7 與工程有關的金融機構以及與工程相應的公用設施 與工程有關的金融機構以及與工程相應的公用設施等的利益訴求主要表現在貸出去的款項是安全可靠的，能夠準時按量回收的；公用設施能夠及時的被滿足需要服務的要求，降低對公用設施的占用以及一個最短期的占用。
3 承包商對項目管理的思路的研究
3.1 承包商項目管理的基本含義 項目的承包商是分為兩類的，具體分按公路工程項目建設的有關規定和按委托合同承接設備制造的生產廠家來分，按照第一類來分，是指經過業主的委托，在雙方友好協商一致的情況下并且經過一定的程序后，承接項目的施工建設安裝的公司或是其他具有法人組織，也就是常說的工程承包商，第二類就是我們常常稱的工程設備承包商。
3.2 承包商對公路工程項目管理的主要目的 工程的承包商是指為工程提供勞工組織服務和工程施工的設備集團公司或其他具有法人的組織機構。工程承包商對項目管理的主要目的就是通過對工程項目實施先進的現代化的管理，從而使得工程從開工到竣工能夠在人力、物力、財力和工程的質量結果獲得一個讓各方都滿意的結果，以獲得應有的能夠讓人滿意的經濟收益。
3.3 工程承包商實施項目管理的主要任務
3.3.1 制定良好的和切實可行的施工組織設計和質量保證計劃的措施，并報監理單位審核同意。
3.3.2 按照擬定的施工計劃及時的組織人力、物力和必須的機械裝備進場施工，搞好后勤保障工作，并及時的向業主單位和監理部門反饋工程信息，做好工程的必須記錄工作，使得施工符合國家規范和行業規范。
3.3.3 能夠很好的滿足工程的施工進度要求，同時也滿足一個最優的成本投入，及時準確的進行施工質量的管控，及時向設計部門反饋信息，做到動態設計和動態施工。
3.3.4 能夠很好的管控工程項目對周圍的人群的影響，不擾民、非必要不要給周圍群眾帶來因施工而產生的衣、食、住等方面的影響。
3.3.5 按照規章制度做好工程施工地附近的給排水線路的保護和電線管網的保護工作，同時對工程施工地的古建筑物和古樹等保護對象做好保護工作，原則上不破壞不破損，實在不得已要侵犯的話要報上級主管部門審批。
3.3.6 保證工程施工場地的施工面貌，干凈整潔，無塵土飛揚，各項措施的操作結果要符合衛生部門的規定指標。
3.3.7 工程承包商在工程施工的過程中要自覺的按照監理部門的要求和建議及時的進行整改；及時準確的向業主單位和監理單位以及設計單位反饋工程的施工信息和數據報表。
3.4 工程設備承包商實施項目管理的主要任務
3.4.1 能夠保證按照合同規定，以雙方約定的價格，在約定的時間，按時按量的提供貨物，并提供技術指導和人員的培訓。
3.4.2 能夠按照合同規定，很好的完成合同規定設備的配送和安裝。到達目的地以后要安排專業技術人員進行設備的安裝和調試，并做好技術培訓。
3.4.3 能夠確保提供的工程設備和合同規定的一致且運行指標也完全符合合同要求。
3.4.4 能夠保證業主和施工單位在使用工程設備期間不出現保質期內的異常，且使用期間不會出現侵權等等行為，提供的工程設備完全符合國家的各項法律。
3.4.5 能夠很好的就工程設備的提供完成合同約定的其它內容。
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