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保險公司經理總結范文1
大家好！
我于200*年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。 三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。 四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。 五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。二、信息通報工作。自200*年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了人群眾組織。先后建立的人業務發展研究會，并于2001年7月召開第一次年會；成立人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌；建立了人“愛心社”，使人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。
六、新基本法的試點工作的成功，
為人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗
七、開好了兩個大會。一是200*年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。
八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。
總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。
保險公司經理總結范文2
每個月都要對一段時間做簡單總結，工作需要不斷積累和總結才能更近一步。下面就是小編給大家帶來的2020保險公司月份個人工作總結，希望能幫助到大家!
2020保險公司月份個人工作總結一
今年是__財產保險公司樹立形象、打響公司品牌的第一年，更是我們__支公司面臨重重壓力、攻堅克難的一年。
所以，在八月份我們在上級公司的大力支持和經理的正確領導下，克服了時間短、任務重、萬事開頭難等多重阻力和問題，經過全體員工的共同努力，在短短一個多月的時間內，我公司就招聘培訓了一支年輕、精干的保險員工隊伍，選擇合適的地點建設了一個嶄新的、功能齊全的保險分公司，并積極開展業務，收取保費__萬元，較好地完成了上級下達的任務指標。現將主要的工作情況總結報告如下：
一、采取的主要工作措施
(一)艱辛籌備，積極拓展保險業務的新市場
__財產保險公司決定在__區籌建分公司，并委托同志擔負這一重任。作為第一任分公司經理，同志可謂受命于危難之際，從8月28日開始，還是光桿司令一人的他就開始了千頭萬緒的籌建工作。
首先，確定公司的位置。位置選得好不好，對公司的形象、宣傳和業務的覆蓋面影響非常大。_經理跑遍了__區的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在___樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴大宣傳面，與車主進行面對面的交流和溝通，更利于我們開展財產保險業務。
其次，對房屋進行改建裝修。_經理帶著裝修隊伍，按照上級公司的規定和分公司的規范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進行了實地考察，幾次進行
第三，招聘培訓公司人員
公司能不能開展好業務，人是最關鍵的因素。_經理在做好公司硬件籌備工作的同時，積極在社會上物色招聘優秀的保險人才進分公司。從8月1日開始，公司內勤人員、公司業務員等一批充滿活力、熱愛保險事業的年輕人走進了__財產保險的行列。分公司并于_月_日至_日，集中時間對全?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯辛松細誶暗囊滴衽嘌怠?/p>第四，分公司順利通過上級驗收。
經過艱辛的籌備，__財產保險公司__分公司終于正式立足。_月_日，通過了消防大隊的檢查驗收，并獲得了消防大隊頒發的《消防驗收合格意見書》。_月_日，我公司內部網絡系統經過運轉調試，全部投入正常工作。_月_日，市保險公司領導陪同省保監局領導到我公司進行了檢查驗收。至此，我公司正式成為__財產保險公司大家族中的一員。
(二)確立工作重心，在競爭中尋找保險業務的突破口。
1、分析形勢，確立工作重點。20__年年底，我公司才剛剛成立，為盡快開展工作，_經理確立的工作重點是：建立良好的社會關系,提高員工的業務素質，抓好公司的內部管理。把鞏固車險和企業財產保險、拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重。
在競爭中求生存，在競爭中促發展。__地區現有3家(中國財保、中國人壽、太平洋保險)經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司，無形中對我們剛成立的保險公司形成了強烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著冷靜，客觀面對現實，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務水平、賽業務能力、賽奉獻與付出，才能從已有的保險企業中脫穎而出，用實力贏得保險人才的加盟，贏得“回流”保險業務，才能在保險競爭中屹立不倒。
2、找準突破口，加大市場占有面。根據__區20__年的保源情況，_經理經過仔細的分析研究，把摩托車保險、船舶、學校、幼兒園的人身意外險作為今年零散性險種突破口，與交警等有關部門聯系，請他們幫助協調，幫助摩托車保險業務。目前，此事正在進一步的協商中。
3、狠抓理賠，提高服務質量。公司從狠抓第一現場的查勘率入手，大力加強誠信建設，培育保險誠信意識，強化了失信懲戒機制。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，公司始終堅持派人在第一時間趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便和服務，取得了廣大保戶的信任，為我公司將來拓展市場提供了保障。
努力提升保險工作的管理水平保險競爭越來越激烈是不爭的事實，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領，從而在競爭中發展，在競爭中前進?這是_經理經常思考的問題。同時，也是我公司每一名員工必須思考的問題。
為了迅速在已有三家保險公司的__區立足，我公司全體員工在_經理的帶領下，一是加強與保戶的接觸和溝通，密切公司與保戶之間的聯系;二是在日常管理中，認真嚴格執行上級制定下發的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，并用各項規定規范和約束員工的具體行為;三是積極有效的開展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴格把關，認真審核，既不損害保戶利益，也不讓公司受到損失。
(四)以人為本，培育和建設優秀的保險職工隊伍。
為廣大人民群眾服務是保險業發展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險需求是保險工作的出發點和歸宿。但保險工作是靠每一位保險員工做出來的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態，廣泛服務于社會的各個階層和人們生活的各個方面?這也是我公司經?？紤]的問題。
我公司率先從領導做起、從公司成立之時做起、從進公司的那一刻做起，用雷厲風行、求真務實的工作作風，用吃苦耐勞、樂于奉獻的工作態度，用嚴于律己、誠信為本的做人原則，用愛崗敬業、熟練精湛的工作能力，取信于民、贏取客戶。同時，公司還從各方面嚴格要求員工，時刻讓職工保持危機感，讓職工深深了解與市場“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀望”的態度，以更加積極主動的姿態參與市場競爭。經過幾個月的磨練，我公司職工隊伍經受了鍛煉和考驗，正朝著優秀的目標邁進。
二、存在的不足的問題
(一)公司疲于市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放松。
(二)面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業務開展過程中還存在一定的問題，少部分員工有思想惰性，還要加強這方面的思想教育工作。
2020保險公司月份個人工作總結二
20__年8月省公司下發了《關于開展20__年反保險欺詐宣傳培訓月活動的通知》(____【20__】339號)。本次活動以“防范保險欺詐犯罪、保護消費者合法權益”為主題，提示保險欺詐風險，強化反保險欺詐意識，營造良好的反欺詐外部環境提升員工反保險欺詐職業素養、識別能力及專業技能，加強公司反保險欺詐內部管控能力。
為貫徹落實省公司關于開展反保險期許宣傳培訓月活動的要求，進一步提高公司全體員工和全民對反保險欺詐工作的認識，____總經理室高度重視此次反保險欺詐宣傳培訓月活動，成立了反保險欺詐宣傳培訓月工作領導小組辦公室，制定了反保險欺詐宣傳培訓方案。工作領導小組經過周密計劃，精心部署，力求通過一系列行之有效的舉措，確保此項活動扎實有效開展，取得較好的成效。具體措施如下：
一、懸掛宣傳橫幅
____按照總、省公司的要求，十分重視反保險欺詐工作，長期在大門懸掛“防范保險欺詐犯罪、保護消費者合法權益”的宣傳橫幅，積極響應總、省公司的號召，堅決做好此次反保險欺詐宣傳培訓月活動。
二、設置反洗錢宣傳專欄
____在信息欄里面開辟反保險欺詐，張貼《反保險欺詐知識問答》。在柜臺設立反保險欺詐咨詢處，并放置反保險欺詐宣傳畫及手冊，以便客戶宣傳反保險欺詐知識并解答客戶的相關問題。
通過設置反保險欺詐專欄，不僅在“反保險欺詐宣傳培訓月”中起到了對公司員工知識培訓的作用，更重要的是以一種長期的形式對客戶進行反保險欺詐的教育宣傳。
三、對公司全體員工進行反保險欺詐知識培訓
根據____〔20__〕194號文件要求，____分三批對全休員工進行了反保險欺詐知識培訓。培訓就反保險欺詐的概念、危害、欺詐形式等做了詳細的介紹，同時還聯系日常工作情況就有關反保險欺詐內容做了交流。員工事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規定是同反欺詐有關，表示受益良多，堅決支持反欺詐宣傳活動。
總之，____通過以上一系列反保險欺詐宣傳月活動的宣傳，一定程度上使反保險欺詐工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了保險欺詐是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊保險欺詐犯罪已成為共識。
反保險欺詐工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中____將嚴格按照總、省公司的要求，切實做好反保險欺詐工作，在業務過程中加強監督，同時更大范圍更深入地開展反保險欺詐宣傳，打擊一切保險欺詐犯罪活動，維護社會穩定、金融體系穩定，促進保險業務的快速健康發展。
2020保險公司月份個人工作總結三
光陰似箭，轉眼間進入太保這個大家庭已經一個月了!在這一個月里我感覺收獲頗多，做為內勤辦公室的一份子，首先感謝領導在工作中，給予我的幫助與支持。在這期間，我感覺到了自己專業知識以及業務能力的欠缺，現將自己一個月的工作總結如下：
1、提高自身素質，履行崗位職責。
20__年8月份我加入到中國太保呂梁中心支公司離石本部這個個團隊，從事保險這個陌生的行業。對于一個剛走出校門從事這個生疏行業的畢業生來說，將會面臨很多未知的困難和挑戰。為了能盡快適應工作的需要，我時刻把學習放在第一位，努力提高自身綜合素質，惡補保險方面的專業知識，爭取早日成為一個真正的保險人。
作為辦公室一名員工，我認真履行自己的崗位職責，主要工作就是上傳下達、整理文件、檔案收集以及領導交辦的其他的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿著文件給領導看時，文件是一遍又一遍的修改，一遍又一遍的打印，改的自己都有些煩操了，可是，公司領導仍不厭其煩認真審閱每一份文件，乃至每一個字，將心比心，顯然是我工作太不認真了。后來自己反思明白了態度決定一切，在今后工作中我會繼續竭盡全力做好自己的事情。
2、認真做好領導交辦的任務。
做為一個新員工來說，除了做好自己本職工作以外，還要認真做好領導交辦的事情，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責，盡量替領導分憂，提高工作效率。
3、在工作中存在的問題。
在這短短的一個月中，我認識到自己很多不足之處，比如在面對繁忙的工作時，未能合理統籌的將工作完成，工作效率不是很高，同時也缺乏對保險理論與業務知識的深入了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經驗教訓，讓自己的不懈努力創造應有的價值。在工作中如有不對的地方，還懇請領導批評指正，我將虛心學習。
總而言之，要保持一顆積極學習，虛心采納、思考探索的工作心態去對待日后的工作，相信自己可以做的很好。
2020保險公司月份個人工作總結四
“認真、務實、創新、激情”這是今年給自己定下的崗位關鍵詞，在八月份的工作中，我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正，用自已的實際行動證明自己能做的更好! 在__年即將過去之際，回顧我在年初總結時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發展，我更多看到的則是我所致力于的__個險未來的憧憬和希望。
不積跬步，無以成千里。在過去的一個月中，由于工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。
有了這些不可或缺的經驗，和去年的業務水平比起來，現在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實所謂事倍功半，所謂厚積薄發，就是每天都要盡可能地累積進步，哪怕只是幾處“微不足道”的細節，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財富，要知道專業和不專業的區別就在于那些看似無足輕重，事實上卻非常關鍵的差別。
這是今年下半年以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點心得。今后的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來“寬以待人，嚴以律己”的工作格言，并將在不斷完善細化自己工作的同時，通過理論與實踐相結合的方式來進一步充實自己，從技術層面提高自己的業務能力。
保險公司經理總結范文3
保險公司是銷售保險合約、提供風險保障的公司，是采用公司組織形式的保險人，經營保險業務。親愛的讀者，小編為您準備了一些保險公司上半年工作總結，請笑納!
保險公司上半年工作總結1八月快要過去，轉眼我到公司工作已接近半年了。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領導的培養幫助、同志們的關心支持下我逐步適應了工作環境，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作，個人素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐。現將我這半年來的學習工作情況總結如下：
一、加強學習，提高素質.
首先，認真學習了企業管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環境和內容，積累自己的業務知識。
此外，根據公司安排參加了新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經理和王經理教育，對公司的發展歷程、和企業文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎。
二、踏實肯干，完成工作.
在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:
第一，負責裝飾公司的接發貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。
第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續要認真細致的檢查一遍并參照手續到車輛上核對車架號和發動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到了車管所后因手續問題耽誤時間。
第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。
半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：
1、自覺加強專業知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業務能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續提高自身治修養，強化服務意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。
保險公司上半年工作總結2我已在中國人壽保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業務，為公司的發展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對20__年上半年工作情況的總結。
一、不斷學習，參加培訓，使業務水平不斷提高
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現狀，為了不斷提高自己的業務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
二、提高思覺悟，在思想上政治上不斷進步
一直以來，我都保持著積極取的心態，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
三、不違規不違紀，一切按規章制度辦事，一心一意工作，取提前完成公司各項任務
我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時的工作中，我一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。
總之，保險事業已成為了我人生的一部分，帶著執著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發現自己與最優秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質而努力。
保險公司上半年工作總結3在支公司7-10三個月在意外險部學習。在這期間主要是跟意外險部辦公室里的兩個同事學習，熟悉內務。主要學習：承保，保單錄入，理賠，填寫單等一系列工作。很多人認為是打雜的工作，這可不是一般的打雜的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶服務的質量。而且，意外險部經理卓健雄在工作中也給予了我很大的關心和支持，也給了我很多去一線承保，查勘，定損等學習的機會。3COME。
轉眼間三個月過去了，年x月x日后，我被安排到非車險部學習，一直到現在。3COME。在非車險主要也是了解整個部門工作的程序，各種內務工作的操作，并也進行了一些簡單的操作：承保，
續保，理賠等。得到了部門同事和非車險經理李繼雄經理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線學習查勘，定損，理賠，承保等的學習機會，讓我受益很多，得到很多鍛煉的機會。并且得到李繼雄經理一些工作中的指導和處理事情的方法，尤其是工作中我做的不足時，李經理的嚴肅指導，使我真正體會到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關心和幫助，逐漸地讓我有了一個更加全面的視野，更加專業的為客戶服務的方式。
以前，我總以為自己對很了解，很懂，但經過這半年在意外險和非車險的學習，讓我更加理解到這兩個字的內涵。感覺到做個真正的保險人真的很不容易，因為他要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的市場洞察力，要有一顆敢于面對失敗挫折的心，而且要有堅持學習提升自己的能力3COME。等等。
經過這半年的學習后，我感覺我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發揮自己的能力，為人保，為中國保險貢獻自己的一點力量。再次感謝人保財險各級領導對我工作的支持和幫助，感謝身邊同事的支持----因為是你們讓我更成熟，更專業。
始終相信：努力也許會不成功，但放棄肯定失敗;始終相信：我會全力以赴，把握每次學習和提升自己的機會;始終相信：我會用我的成績去回報一路上陪伴我的人，一路上溫暖過我的人。
保險公司上半年工作總結420__年x月份開始暫代業管經理一職，在總經理室的正確領導下，在同事們的共同努力下，我司于6月x日完成了分公司下達的全年任務，在分公司名據首位，在分公司也是第一個完成任務的三級機構，在這半年里充滿了激情與挑戰。
隨著公司業務規模迅速發展，業務團隊逐漸增加，保險監管部門的嚴格管理下，我的業務管理和專業技能 都有了更多提高，
現將半年來取得的成績和存在的不足總結如下：
一、提高自我意識
自加盟民安保險公司以來，一直從事業管部承保工作。以以往的工作經歷，清楚的知道這個崗位的嚴格和重要。以“合規、合法”為中心在工作的同時，牢記各項核保政策，努力學習核保專業知識，調整自身知識結構、提升自我意識與政策執行把握能力。
公司在承保面對業務量的迅速增長，承保過程中遇到的問題也與日俱增，我一直秉承著認真鉆研，仔細調研，努力做到：不放走一個優質客戶，不放進一筆不良業務，推動公司合規經營，降低風險努力做到規范化、專業化、標準化。
二、日常工作總結
每天擺在我面前的總是那看似平平凡凡的保險單，每天的工作就是錄入、錄入、再錄入。但我的每一筆錄入，每一次出單，都是和公司在半年完成全年任務的1270萬密不可分的。看起來我的工作枯燥無味，但我深知，認真仔細的做好每一單業務，嚴格審核每一點信息，
才能把風險拒之門外。
三、下半年計劃
在下半年的工作中我會一如既往的，嚴格要求自己，在不斷完善和細化自己工作的同時，還要帶領部門員工，認真學習專業知識，夯實專業基礎，做到理論和實際相結合，不斷的提高自己的業務能力。不辜負領導的信任和關懷。
“從我做起，從點滴做起，從現在做起”，以公司榮為榮，為民安保險業務穩健、高效快速發展做出自己的貢獻。
__保險(中國)有限公司 秦皇島中心支公司
出單員
__x 20__年x月13
保險公司上半年工作總結5一年來，大地保險河東公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。
一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
保險公司經理總結范文4
不經意間，工作已經告一段落，回想起這段時間的工作，一定取得了很多的成績，是不是該好好寫一份工作總結記錄一下呢?在寫之前，可以先參考范文，下面是小編為大家整理的保險公司員工個人工作總結，希望能夠幫助到大家!
保險公司員工個人工作總結1光陰似箭，轉眼間20__年即將進入尾聲!作為保險公司一份子來說，首先感謝領導在這即將一年的工作中，對我的幫助支持與指導。同時，在這工作期間，有得也有失，現就將___年工作結如下：
1、提高自身素質，履行自己的職責。
今年2月份我步入到__保險公司，從事保險這個陌生的行業。對于一個剛走出校門從事新型行業的畢業生來說，將會面臨更大程度上新的挑戰和考驗。為了適應當前工作的需要，應該時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。做為辦公室一名機要員來說，主要工作就是上傳下達、文件管理、檔案管理以及零碎的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領導看時，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來將心比心，公司領導都可以不厭其煩認真對待每一個文件，乃至每一個字，而做為我顯然是微不足道的，達到了培養耐心的良好目的。態度決定一切，在工作中我會繼續竭盡全力做好自己的事情。
2、執行做好領導交辦的任務。
做為自身來說，除了做好自己份內的事以外，執行領導交辦的事情當然也是理所當然的。同時我積極配合領導安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責，盡量替領導分憂，提高了辦事效率。
3、在工作中存在的問題。
在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對千頭萬緒工作中，未能總結出積極有效、簡捷明了的工作方法，缺乏對保險理論與業務知識的_了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經驗教訓，讓自己的不懈努力創造應有的價值。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指出。
我深信，在領導干部正確指導和全體員工的共同努力拼搏下，__保險公司會做的更大、更強、更輝煌!
保險公司員工個人工作總結2一年來，__保險__公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足，作年度工作總結如下：
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為__保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬優習網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。
一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬優習網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入____元，其中車險保費____元，非車險業務____元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績。
保險公司員工個人工作總結3眨眼間，忙碌和充實的工作也讓我忘卻了時間的流逝，日子在一天天的結束，工作也在一個個的完成，能力也在一點點的提升，為了自己之后可以更好的成長，更加優秀的完成公司的工作，我對自己之前的工作作出總結，更有利于自己之后在公司的發展，以及工作的完成，也希望自己可以一直延續現在的熱情和積極去用心的完成工作當中的每一件事情。
作為一名保險公司的業務員，最需要的就是對自己的產品有所了解之后對自己所銷售的產品或是業務有自己的理解，更是自身選擇去相信公司，對自己開展業務有更好的方式，所以在我進入公司的時候，我第一時間并不是去促成自己的業績，完成自己的任務，而是第一時間去了解公司所有的的產品，對所有的保險業務有一定的熟知，在銷售的過程當中，我也注重自己在工作當中的方式和細節，從與客戶交流的過程當中積攢更多的經驗，每次業務結束之后，不論業務是否促成，我都會及時的去回想自己與客戶的交流，總結自己的工作，更好的發現自己好的地方，以及自己所存在的不足和缺陷，并且及時的去改正和完善，所以從我第一次完成訂單的時候，我就懂得了信任的重要，想要自己更好的促成合作，更好的將公司的保險推薦給更多的人，首先最需要的就是讓別人相信你，只有相信自己這個人，我才有機會去給他們推薦合適他們的保險單，也正是這樣，我們才更加的要注意自己在工作當中的態度和方式，其次，也需要我們業務員對公司的業務極其的了解，才能更好的去給客戶推薦，更讓客戶體驗到我們的專業性，相信我們的同時也選擇相信我們的產品，所以作為一名銷售，一名業務員，在為人處事方面是非常的重要的。
這段時間的工作也讓我學會了很多，盡管自己在工作的時候也出現了很多的挫折和阻礙，但是我也順利的堅持下來了，在自己的工作上也很好的`去完成了自己的業務，雖說我只是一個新來的，工作的能力也沒有那么的強，訂單也不算太多，但是我依舊在盡心盡力的完成自己的工作，我也相信自己的努力是公司所有的人都有目共睹，未來我也會繼續在自己的工作崗位上盡職盡責，將自己的業務發展的更加的順利，提高自己的工作效率，實現自己工作的更大價值，保證自己不會給公司的發展以及所有成員拖后腿，和公司，和所有的同事一起共同進步，一起奮斗。
保險公司員工個人工作總結4保險分公司自成立以來，認真貫徹執行___保監局關于服務體系建設和服務創新的指示精神，始終堅持把國家利益放在首位，以社會責任感和客戶利益為重，貫徹落實“速度、效益、誠信、規范”的工作思路，通過強化服務意識，深化服務體系建設，全力打造___保險專業、誠信的服務品牌，現將我司客戶服務工作匯報如下：
一、領導重視，組織有力
保險分公司自成立之日起，始終把“服務第一、客戶至上”作為自己的品牌定位和不懈的追求，在公司的經營戰略中，十分注重管理、服務和業務三個方面的共贏，專門成立客戶服務公司領導小組，由總經理擔任組長，總經理助理擔任執行組長，中層干部組成督察員，負責指導、監察、考核、懲罰等工作，隨時發現客戶服務工作存在的問題和漏洞，及時進行有效的處理和解決，并對服務質量有問題的員工實行“輕、中、重”的處罰，確保服務通道更為順暢，服務流程更為簡潔，為保證我公司的服務品質奠定了堅實的基礎。
二、強化制度，規范服務
以客戶為導向建立工作流程和制度是我司客戶服務工作的一大特色。我們堅持寓管理于服務之中，一手抓管理一手抓服務，最大限度降低出錯率，減少或杜絕投訴，壓縮客戶上門的現象，保證客戶服務中心的工作井然有序。建立客戶服務工作手冊，確定標準，明確權責，在所有與客戶接觸的工作環節上從儀表、語言、行為、時效等方面提出具體的要求，樹立統一、標準的對外服務形象。加強與總部和分公司各部門的溝通與協調，建立快速服務機制，及時解決在對外服務過程中存在的問題和困難，提高服務效率和質量。通過標準化、規范化的服務，配以嚴格高效的管理，___保險客戶服務中心始終以自己的準則詮釋著品牌和服務的意義。
三、強化培訓，提高意識
打造___的服務品牌就是打造___人的品牌。為了增強我司客服人員的服務意識和服務水平，提高在##市場的品牌知名度，我司在總經理室的領導下，大力加強克服員工隊伍建設，不斷提高員工素質。組織員工學習了《客戶服務工作制度》，并利用節假日聘請專業人士對客服工作人員進行崗位培訓。發動員工找出自身工作中的不足，對公司的客服工作提出合理化建議，并積極改進。通過學習、培訓和宣導，培養出一批具有很強服務意識、很強的服務能力、真正為客戶、為公司品牌塑造投入和付出的優秀客服人員，在全公司范圍內形成一個統一思想、統一認識，自上而下重視服務的環境。
四、明確目標，措施得力
服務是___的改革創新戰略、經營戰略和品牌戰略，把服務提高到生存的高度，“服務效益”是我司經營戰略的一個新觀念，在服務上我們拒絕一切形式主義和不切實際的做法，提出三個提倡：實實在在的服務、深入細致的服務、卓有成效的服務。
(一)優化職場服務形象
1、設客戶服務咨詢崗和客戶服務崗，對前來辦理業務的客戶提供從迎接、咨詢、引導直到辦理完業務后送出職場等全程服務。
2、設立客戶服務角，擺放一些客戶可能需要的物品，有止疼片、創可貼，針線包，讓客戶有家的感覺。
3、制定職場行為準則，推出“微笑加站立”和“三個一”活動，即遞上一本書、端上一杯茶、送上一聲問候。
(二)完善客戶服務體系建設
1、我們堅持做到“比出險客戶親人早到三分鐘”的服務理念，___客戶服務電話將為客戶提供全天24小時受理報案、查勘救援服務;
2、實行“一站式”服務，快速查勘，及時理賠，工作日保證8小時受理客戶理賠資料、領取賠款，為廣大客戶提供全方位理賠服務;
3、在工作中積極與客戶聯系，主動替客戶著想，嚴格按照限時理賠服務的承諾，對案件不拖、不等、不靠，保證了較高的結案率;
4、建立客戶回訪制度，設置客戶服務專線系統，指定專人負責，保單生效后，通過電話、信函、問卷等形式對客戶進行回訪，如發現問題，保證在5個工作日內給客戶滿意答復。
5、我們還為保險金額較大的保戶提供VIP服務，包括防災防損提示、理財服務、法律咨詢服務、免費送油服務、免費提供節日、生日、紀念日的問候和祝福等。
通過一些列貼心細致的服務舉措，在客戶心中樹立起誠信服務的品牌形象，在同行業也有較好的口碑。
為___客戶提供專業優質的全程服務、提供周全完善的風險保障是我們不變的承諾。盡管##分公司成立時間不長，但我們專業、誠信、高效的服務的宗旨卻始終如一，我們的服務質量和品牌形象也得到了廣大客戶和同業的認可，獲得了上級監管部門的肯定。在今后的工作中，我司將遵照##保監局的領導和指示，繼續深化服務理念，提高服務意識，提升服務品質，為推動##市保險行業又快又好地發展做出自己的努力。
保險公司員工個人工作總結5我已在__保險公司工作_個年頭。在同事和領導的熱情幫忙下，經過_年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶帶給很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業務，為公司的發展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結群眾，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下頭是我對20__年工作狀況的總結。
一、不斷學習，參加培訓，使業務水平不斷提高
學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現狀，為了不斷提高自我的業務水平，我用心參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
二、提高覺悟，在思想上政治上不斷提高
一向以來，我都持續著用心取的心態，用心參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所提高。
三、按規章制度辦事，提前完成公司各項任務
我始終懷著一顆為公司謀利的心，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持禮貌用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。平時的工作中，我一向做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，用心完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠用心主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，用心營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。
保險公司經理總結范文5
保險公司是市場經濟中以“經營風險”為主要功能的特殊企業,風險經營能力的水平與合理性,直接關系保險公司的企業績效。今天小編給大家整理了保險公司個人工作自我總結，希望對大家有所幫助。
保險公司個人工作自我總結范文一
時光荏苒，20XX年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千……時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
參加工作近十年，也寫了近十份的年終總結，按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首時對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。作為財產保險公司，財務是公司的關鍵部門之一，對內要與上級公司配合溝通協作做好本公司的內部服務工作，目前社會對從事財務的人員水平要求也在不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握社保、稅收政策及合理應用。一年來，在領導帶動下以及全體成員的幫助下，我從接手財務兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項細節，不斷改進工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了?；仡櫦磳⑦^去的這一年，在公司領導及部門經理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經營方針、以“大營銷、大服務”為宗旨和效益的目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。這一年在領導和同事們的理解關懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將20XX年的工作做如下簡要回顧和總結。
今年的工作可以分以下三個方面：
一、承保部管理工作
20XX年，在公司經理室的領導下，承保部總結以往年度工作經驗與教訓，承保部制定了部門年度工作目標：提高服務意識，轉變思路，以市場為導向，做好業務質量管控的同時加強與部門間的協作與溝通，積極促進業務發展。積極響應分公司“穩健發展提升管理強化執行改革創新為全面實現‘效益優先’的目標而奮斗”的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務態度，還特地從人才交流中心挑選出優秀服務人員來坐柜。規范文明用語。提高出單效率，由此承保部人員得到公司內外人員的一致好評。每到月初對各險種業務進行統計，把各種數據報表報到州公司相關部門。
二、會計基礎工作
(1)認真執行《會計法》，每月按時編制打印會計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉體現部門效益。
(2)按規定時間及時申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預審及財政稅務的檢查中，積極配合相關人員工作。
(3)認真管好公司內部全體員工的社保、醫療的繳費工作以及對公司人員個代系統的錄入、變更工作。
三、財務核算工作
(1)嚴格執行總公司的“收、支兩條線”，費用單獨核算，不串戶使用、不坐支現金的財務管理規定。
(2)對公司各營業點的收入進行監督、審核，統一核算口徑，及時溝通、密切聯系并注意他們提出的意見，與營業點人員建立了良好的合作關系。
(3)正確計算營業稅款及車船稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，重點稅源監控軟件的更新。及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。
(4)作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業務外，還需要負責具體的工作及業務，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設,打造一個業務全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質，樹立起開拓創新、務實高效的部門新形象。
保險公司個人工作自我總結范文二
“認真、務實、創新、激情”這是今年給自己定下的崗位關鍵詞，在09年的工作中，我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正內涵，用自已的實際行動證明自己能做的更好!
在XX年即將過去之際，回顧我在年初總結時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發展，我更多看到的則是我所致力于的濱海個險未來的憧憬和希望。
不積跬步，無以成千里。在過去的一年中，由于工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。
有了這些不可或缺的經驗，和去年的業務水平比起來，現在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實所謂事倍功半，所謂厚積薄發，就是每天都要盡可能地累積進步，哪怕只是幾處“微不足道”的細節，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財富，要知道專業和不專業的區別就在于那些看似無足輕重，事實上卻非常關鍵的差別。
這是今年下半年以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點心得。今后的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來“寬以待人，嚴以律己”的工作格言，并將在不斷完善細化自己工作的同時，通過理論與實踐相結合的方式來進一步充實自己，從技術層面提高自己的業務能力。
“百尺竿頭，更進一步”。20XX年，我一定會以新的姿態、新的面貌，努力工作，絕不辜負各位領導和同事的期望，堅決打好開門紅首戰，為鹽城太保的穩健、快速、高效發展做出應有的貢獻。
保險公司個人工作自我總結范文三
轉眼我到公司工作已接近半年了。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領導的培養幫助、同志們的關心支持下我逐步適應了工作環境，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作，個人素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F將我這半年來的學習工作情況總結如下：
一、加強學習，提高素質.
首先，認真學習了企業管理細則，并嚴格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責任意識和團體意識，其次，在業務學習方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內熟悉工作環境和內容，積累自己的業務知識。
此外，根據公司安排參加了新員工入職培訓。在培訓中，通過戴經理和王經理教育，對公司的發展歷程、和企業文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎。
二、踏實肯干，完成工作.
在公司工作的半年中，通過領導和同事們的耐心指導，我在熟悉的基礎上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:
第一，負責裝飾公司的接發貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發貨時都要認真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。
第二，負責帶領公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業務員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續要認真細致的檢查一遍并參照手續到車輛上核對車架號和發動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到了車管所后因手續問題耽誤時間。
第三，六月份我開始負責汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學邊干、邊干邊學，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應工作崗位。
半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：
1、自覺加強專業知識學習，向身邊的同事學習，逐步提高自己的知識水平和業務能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
保險公司經理總結范文6
第一關
保險產品快易通
讓您快速、簡單和清晰地掌握保險產品。
人壽保險是怎么來的？
分紅險的好處是什么？
萬能險有多萬能？
等系列問題都將為您一一解答。
第二關
保險客戶交流會必勝絕技
這里精心準備了交流會
會前準備、會中促成和會后跟蹤三個階段必備的
流程、話術和策略，
讓每一次交流會都能獲得“豐收”。
第三關
如何開高效保險晨夕會
剖析重要事項與操作重點。
第四關
選對營銷工具突破保險難關
我們將從工具層面破解保險銷售難題，與您一起尋找客戶的資金缺口，并為客戶制定合理的理財方案。
本期，我們特別策劃《保險營銷全攻略》，以期為讀者在保險營銷實戰中提供參考辦法。本專題共設置四關，每一關都是針對保險營銷中的關鍵問題和難題。在采訪中，我們發現很多理財經理對于壽險產品的概念很不清晰，經常將一些產品混淆。因此，攻略第一關《保險產品快易通》，讓您快速、簡單和清晰地掌握保險產品。
在保險營銷的旺季，很多銀行都會舉辦客戶交流會，以此來促進銷售。攻略第二關《保險客戶交流會必勝絕技》給出會前準備、會中促成和會后跟蹤三個階段應有的流程、話術和策略，讓每一次交流會都獲得“豐收”。
攻略第三關《如何開高效保險晨夕會》，將晨夕會的每個階段都進行分解，詳細給出每個階段該做的事項和操作重點。
攻略第四關《選對營銷工具，突破保險難關》，從工具層面破解保險銷售難題，與您一起尋找客戶的資金缺口，并為客戶制定合理的理財方案。
第一關
保險產品快易通
《禮記?禮運》中說：老有所終，壯有所用，幼有所長，鰥寡、孤獨、廢疾者皆有所養。這是我國古代保險思想的一種體現，也是人們對安定生活的向往。但當時并沒有一種科學的方法解決人們的疾病、養老等問題，所以 “多子多?！?、“養兒防老”成為了一種中國人的“保險”方式。目前，中國人的思維正在發生轉變，越來越多的人選擇通過購買保險的方式來防范風險。中國自1980年恢復國內保險業務以來，保險業得到了迅速發展，但是人們對保險的認知卻沒有跟上發展的速度。
對于剛接觸保險的人來說，保險是一個復雜的金融產品，不僅產品種類多而且產品之間的區分很不明顯，非常容易混淆。保險所涉及到的內容很多，而銀行代銷最多的是人壽保險，所以本文將為讀者梳理出人壽保險的脈絡，使大家能對該類產品有一個清晰的了解。
人壽保險是保險業發展較晚的一大險種。在1693年，英國的埃德蒙?哈雷編制出第一張生命表，奠定了現代人壽保險的數理基礎。
根據不同的功能，人壽保險可以劃分為保障型人壽保險和投資型人壽保險。投資型人壽保險是在保障型人壽保險的基礎上發展起來的，發展時間較短。保障型人壽保險可以分為死亡保險、生存保險、兩全保險、年金保險。投資型人壽保險又可以分為分紅險、投連險和萬能險。下面，為您理清人壽保險的來龍去脈。
人壽保險是怎么來的？
15世紀后期，歐洲的奴隸販子把運往美洲的非洲奴隸當做貨物進行投保，后來船上的船員也可投保；如遇到意外傷害，由保險公司給予經濟補償，這就是最早的形式。
剛才提到船員也可以投保，那他們投的是什么保險？
船員投的是“死亡保險”。死亡保險，即被保險人在保險期間內死亡，才會為給付相應的保險金。死亡保險的買法分兩種，一種是定期人壽保險。定期人壽保險習慣上稱為定期壽險，主要特點是保險的時期是被限定的，給付條件是被保險人在這段時間里死亡。比如：邁克將出海三年，船老板擔心中途出行意外導致邁克身故，所以他就給邁克投了三年的死亡保險。
另一種是終身人壽保險簡稱為終身壽險，與定期壽險最大的區別是，沒有設定保險期限，即對被保險人終身有效。假如三年之后，邁克改行不出海了，他購買的保險也到期了。這時，他的太太瑪麗擔心萬一哪天邁克發生意外身故了，家庭將陷入經濟困境中。此時，她就可以為邁克購買終身壽險。
雖然終身壽險可以起到保障作用，但是，如果瑪麗想過一段時間后，即使邁克還活著他們也能領到保險金，她該怎么辦？
“生存保險”就可以滿足瑪麗的需求了。在保險期間被保險人依然生存，保險公司依照保險合同規定給付生存者的保險金，包括其本人所交的保險費及保費所產生的利息。
瑪麗覺得同時買兩份保險太麻煩，她想要一個兩全其美的保險。無論邁克意外身故還是過了一段時間依然健在，他們都能領到保險金，她該怎么買？
這就是“兩全保險”了。兩全保險，又稱生死合險，當被保險人在保險期間內死亡時，保險人按合同規定將死亡保險金支付給受益人，保險合同終止；若被保險人生存至保險期間屆滿，保險人將生存保險金支付給被保險人。
瑪麗擔心一次性領取了所有的保險金，他們花起來沒有規劃，導致后期生活很拮據。她希望保險公司能分期支付保險金，有什么保險能滿足她嗎？
為了滿足這樣的需求，“年金保險”就被開發出來，開始登上保險業的大舞臺了。年金保險是分期給付，比如養老保險。前面提到的保險都具有一個特點，那就是保障，下面我們做一個總結。
雖然，邁克和瑪麗通過上面的保險規劃，對人生風險及退休養老都做出了規劃，但是在遇到通貨膨脹這個天敵時，他們又該怎么辦？
20世紀70年代至80年代，歐美國家正值高通貨膨脹及高利率時代，消費者想通過金融工具來獲取高回報，但保障型人壽保險的給付選擇無法對抗高通脹，這就迫使歐美的壽險業者紛紛調整傳統型保險的設計方向，并開發出“投資型保險”。如目前保險市場上的“分紅險”、“萬能險”和“投連險”。
分紅險的好處是什么？
分紅險的好處在于，除了保險公司將其實際經營成果優于定價假設的盈余，按一定比例（不低于70%）分配給客戶外，還有人身死亡或者全殘保障的功能。因此，瑪麗可以考慮一箭三雕的“分紅險”，例如兩全分紅保險，既有兩全保險生死兩全的保障功能，又可以從保險公司領到分紅。
剛才提到“萬能險”了，它到底有多萬能？
萬能險之所以“萬能”，在于投保以后可根據人生不同階段的保障需求和財力狀況進行調整，例如：保額、保費及繳費期，確定保障與投資的最佳比例，讓有限的資金發揮最大的作用。
萬能險與分紅險有什么區別？
萬能保險現金價值的計算有一個最低的保證利率，保證了最低的收益率。分紅險資金的運作視各保險公司的經營成果，保險公司會在每個保險合同周年日以書面形式告知保單持有人該保單的紅利金額；萬能險則會每月或者每季度公布投資收益率。
“投連險”又是什么？
投連險就是繳付的保費一部分用來購買由保險公司設立的投資帳戶中的投資單位，一部分購買壽險保障。有激進、平衡和保守等多個不同類型的投資賬戶供客戶選擇，同股票、基金類似，投連賬戶中的資產由若干個標價清晰的投資單位組成，資金收益體現為單位價格的增加。但由于激進和平衡賬戶有部分資金投資于股票和基金，因此可能出現虧損。
那么，如果邁克收入甚高，但是卻很不穩定，瑪麗擔心一旦邁克身故，家庭將陷入危機，這時該怎么辦呢？
建議邁克有錢時，可以購買萬能險，但是要選擇躉交的方式。每過一段時期，邁克都能從萬能險中獲得一些收益，他可以再用這些收益去購買消費性定期壽險。假如：邁克購買了一年消費性定期壽險，在這一年內一旦邁克身故，他的家人就能獲得50萬的保險金，但是這種保險對年齡有要求，一般不能超過65歲。
其實，邁克也可以購買不同時間段到期的躉交分紅險，例如：5年、6年、10年到期的各買一張，或者每年都買一些保險；更好的辦法是邁克也可以購買指定人生階段到期的分紅險，在5年、10年、15年、20年都得到返還，或是人生重要階段得到返還，讓保險邊活錢。
那么，當投資市場（中長期）趨勢向好，瑪麗該如何打算？
這時當然是要增加投連險激進賬戶資金比例的配置，保障功能可讓瑪麗安心，投資賬戶的收益讓她開心。
瑪麗喜獲麟兒，邁克獎勵了她一筆錢。她非常開心，但是對兒子的未來充滿擔憂。如果兒子成績很好，她想為小邁克準備一筆教育金；如果兒子成績不好，她想準備一筆創業金。這時，瑪麗該怎么辦？
瑪麗完全可以用這筆錢配置一份躉交分紅險，把這筆未來一定會用到的錢先鎖在金庫里，?？顚Ｓ谩Ｔ俑F不能窮教育，再苦不能苦孩子?；蛘撸旣惪梢再徺I期交分紅險，再外加一份附加險，如果瑪麗和邁克意外身故，將會有保費豁免權。經過20年，保險公司提供的分紅和滾雪球的復利效應，小邁克一定會感謝與珍惜父母對他的愛。
第二關
保險客戶交流會必勝絕技
現在，舉辦客戶交流會已經成為銀行的流行做法，是銀行向業績沖刺的重要手段，確實能使業績在短時間內快速增長。但是，筆者發現很多銀行網點舉辦客戶交流會已流于形式，缺乏亮點，吸引力不夠。只會事倍功半，累死三軍。下面，讓我們詳細分析如何才能成功舉辦保險客戶交流會。
客戶交流會是集中對客戶講解特定產品、宣傳銀行、傳播理念的一種會務營銷形式。為高端客戶營造一種輕松、自然、溫馨、愉悅的氛圍，在自然的狀態下學到知識、了解產品，選擇適合自己的產品。客戶交流會一般會安排兩個階段，根據保險交流會“激活階段”根據客戶需求選擇、“促成階段”根據產品種類選擇，下面提供內容與注意事項供大家參考：
會前 檢查全攻略
在客戶交流會之前，有許多要準備的事項，很容易因為疏忽而遺漏重要事項。理財經理小錢，有一次舉辦客戶說明會，已經打電話邀約了客戶，要寄送邀請函時卻發現網點還沒有準備好。邀請函臨時安排人去打印，最后卻又把客戶的姓名弄錯。結果，導致客戶很不滿意，不僅沒有參加交流會，還將一部分資金轉到其他銀行了。為了避免這種情況發生，會前的準備必須做到事無巨細，不能有一絲懈怠，制定詳細的流程規劃能讓所有事項能有條不紊地進行，下面給出一個交流會的會前流程圖，大家可以按照實際情況進行安排。
邀約 話術全攻略
在會前最重要的一項工作就是邀約客戶，選擇目標客戶名單是客戶邀約成功的關鍵。確定好客戶名單后，理財經理就需要有計劃地進行邀約。這里有些原則和方法與讀者進行分享：
1.要做到二選一的原則，確定好時間和地點，態度要肯定，不見不散；
2.要做到四不談（公司、產品、制度、方式）；
3.要做到一次約一人或夫婦二人，打電話的時間不要超過三分鐘；
4.要保持興奮，盡量不要讓對方追問。
下面是一些邀約客戶的話術，供大家參考：
交流會 標準化流程
在舉辦客戶交流會時，必須注重細節，要在正確的時間做正確的事情才會起到效果。會議前一個小時，安排人員在會場門口做好迎接，為到來的客戶做好引導。迎接客戶的工作人員，必須以專業負責的形象示人，不能出現怠慢客戶的情況。按照到會時間的不同，引導話術也有所不同，下面給出話術范例供大家參考：
流程中 容易犯的錯誤
舉辦客戶交流會，需要做好充分的會前準備，各種工作需要細致到位的落實，并做好各種突發事件的應對。按照這個流程圖，每部分都要安排好時間，由主持人進行整體把控。針對交流會當天流程的注意事項，提供以下清單供您參考：
講解中 容易犯的錯誤
這一切的精心準備，都是為了交流會的成功舉辦，因此，作為最核心部分的交流會內容當然不能有所松懈。交流會的內容會根據產品的不同而有所改變，所有細節問題必須在會議開始之前就與主講人進行溝通。如果是初次合作，并且對主講人的風格不了解的情況下，可以適當安排主講人進行試講。交流會的內容有很多需要注意的事項，下面以表格的形式呈現給大家。
促成 話術全攻略
交流會的內容固然很重要，但是無論內容如何精彩，都是為客戶簽單打下了基礎， 與客戶實際簽單還有很長的距離，所以還需要一些推動力量才能促使客戶簽單。很多理財經理不敢主動去促成，其實，只要掌握一些技巧，多練習便能得到很好的效果。現在介紹一些促成交易技巧和話術給大家。
1. 直搗黃龍三板斧
還有不明白的嗎？+講的好嗎？+投多少？
2. 大四喜促成話術
（1）禮品話術：
剛才專家已經講得很清楚了，何況還有大禮送給您，為您添財添福添興旺！你先期投資1萬，感覺好了還可以再追加。
（2）產品話術：
這份保單有事管事，有病管病，沒事沒病管養老，是目前國內最好的健康養老儲蓄金計劃，雖然不能在短期內為您創造巨額利潤，但能使您的資金有效的保值增值。你可以先投1萬，效果好可以再追加。
（3）氛圍話術：
您看這位老先生對家人多有愛心和責任心，像您這樣事業有成的人士，一定也非常關心家人吧。您看是給你自己投保還是給家人呢？
（4）觀念話術：
理財也和投資一樣，選擇比努力更重要，您是因為選擇了正確的投資工具才有了今天的成就。這個保險產品也是很好的理財工具，您今天選擇了這個工具，能讓您努力的成果更有保障。
3.烽火連環
一旦促成，應及時廣播。主持人將業務員報告的聲音轉為促成點，以便刺激未簽單的客戶。順便把簽單的數量也播報一下， 聲音要大些。
會后 跟蹤
即使將交流會的每個細節都做得很完美，也不能保證客戶就一定會簽單，客戶當場拒絕是很正常的，但作為理財經理依然要熱忱相待。客戶沒有當場簽單是有多方面原因的，此時理財經理心態一定要平和，可以換其它的話題，了解客戶內心的真實感受。
在交流會結束后，除了要感謝參加交流的客戶，還必須記得讓客戶填寫問卷調查。為了促進客戶的配合，可以提供一些優惠或小禮物給填了問卷的客戶。雖然每次交流會后，銀行都會提供問卷，但是由于調查問卷設計的不合理，經常得不到銀行想要的信息。筆者還發現，很多理財經理不知道如何利用和分析調查問卷，錯過很多重要的信息，沒有發揮調查問卷該有的作用。
調查問卷 的設計與分析
調查問卷的問題根據所舉辦的活動的需求來定，但是必須包括以下一些內容：1.客戶的一些基本資料；2.對說明會的滿意度；3.客戶的投資理財喜好。有了這些內容，我們就基本能收集到對銀行有用的信息了，在操作中，可以根據實際情況再增加一些內容。下面提供一份調查問卷供大家參考：
當問卷調查表收集上來以后，就要進行合理的分析，才能為下次舉辦客戶交流會總結經驗，進一步了解客戶的情況。比如，我們想要知道，什么年齡階段的客戶最喜歡參加此類的客戶交流會？
圖3顯示：主要客群年齡分布在40―60歲之間，因此，以后可以多邀請這一年齡段的客戶。對于60歲以上的客戶，則可以減少邀約人數。
通過圖4，得出的結論是：客戶最信任的是理財經理主動聯絡告知的信息，還有知名媒體的信息也較容易接受，然而相比較之下網站信息卻不太被客戶所信任。所以，理財經理要經常主動的與客戶聯系，傳遞相關信息給客戶，加強相互間的交流。
持續 追蹤全攻略
客戶交流會其實是拉近客戶經理與客戶感情的好時機，結束后可以尋找適當的時間再回訪客戶，詢問他的感受，解答他的疑問。要站在客戶的角度來分析，不要一味地按自己的思維模式促成，要幫客戶分析和發掘需求，強化購買點。很多客戶購買產品是因為認同的理財經理服務，因此在客戶交流會后對客戶進行貼心的跟進溝通非常重要。
客戶交流會舉辦后最核心的問題：
－已簽約客戶保單是否回收進帳？
－未簽約客戶能否回訪再次促成？
－參會客戶可否變成轉介紹來源？
盡快回訪已簽約客戶
毋庸置疑，對于已在客戶交流會上
簽署意向的客戶，下一步最重要的工作，
就是如何將意向變為實際的保費。所以，
必須趁熱打鐵，盡快回訪客戶。
時間
會后第一天，馬上與客戶溝通確認
重點
打消客戶的顧慮
追蹤方式
電話追蹤
話術
XX先生（女士）您好，首先感謝您選擇了我們的產品，您已經完成了簽單的程序，昨天我已經把您的交易資料保存到電腦，您選擇今天還是明天把錢存入賬戶呢？感謝您對我們工作的支持。
如遇到客戶現場簽署意向，卻沒有實際投保意愿的客戶，不要再三催促，避免客戶反感。同樣感謝客戶的參與和支持，同時可要求客戶轉介紹，介紹其它人員參與活動。
適時回訪未簽單客戶
會后需要對聽完全場產說會，卻沒
有簽署保費意向的客戶進行回訪，了解
客戶不簽單的原因。
時間
會后一周內
重點
感謝客戶的參與，詢問客戶的感受，回答客戶的疑問。
追蹤方式
電話回訪或當面回訪
話術
XX先生（女士）您好，感謝您上周末參加了我們的客戶交流會。您聽了專家的講解，有什么感想？如果您對這款保險還有不了解的地方，我可以再為您解釋一下，您看好嗎？
做這類客戶的回訪，經常會遇到很多問題，所以在打電話之前，有必要先把一些常見的異議問題總結出來。在給這些客戶打電話之前，網點可以在晨會上安排理財經理進行演練，讓大家多提問題，并且當場解決。
第三關
如何開高效保險晨夕會
在當前保險公司聯合銀行推出保險“開門紅”產品的關鍵時期，需要充分利用每日晨夕會提煉產品亮點、整理產品話術、做出產品對比，提升行員的銷售技能，高效完成業績指標。一個有計劃、有步驟、有落實、有反饋的晨夕會實施過程，才會使晨夕會的管理更加完善。
目前，很多網點沒有很好地利用晨夕會，經常時有時無甚至沒有固定的流程?，F在很多網點為了提高理財經理的參與積極性，讓理財經理在晨會上輪流做交流會主持人。這樣做雖然能使晨夕會更加新穎，但是卻不利于晨夕會流程的固化，經常出現抓不住重點的情況。比較好的做法是，銷售主管及時追蹤晨夕會的準備情況，主持人提交準備情況的清單，匯報每個環節的進展。這樣就能在強調創新的同時，又能確保晨夕會的固化。本文對晨夕會各環節進行分解（如表1所示），以讓各位讀者完整掌握晨夕會的全過程。
晨夕會的時間不宜太長，以30分鐘最佳。為了充分利用這30分鐘，必須將時間進行合理地分配，不浪費一分一秒。在以“保險營銷”為主題的晨夕會上，角色扮演是最重要的環節，需要充足的時間進行， 因此晨夕的每個流程都要事先設定好時間。網點主管可參考表1“檢查內容”中的選項，以此核對晨夕會的準備是否充分，判斷主持人對晨夕會內容的掌握程度，以及角色扮演是否可行。
Part A 財經報告
昨日股市、匯市、債市資訊更新，重大事件更新與解讀。
案例
隨著情人節的到來，某公司名為“愛家之約”的愛情保險銷量明顯增加，特別是以年輕夫妻為主的愛情保單最受歡迎?！皭矍楸巍北Ｕ系牟⒉皇菒矍楸旧?，而是夫妻倆聯合購買一份保單。由一人購買長期主險，其他家庭成員就可直接選擇適合自己的意外、醫療等附加險。等孩子出生了，還可在同一張保單上增加相關保障。通過組合意外、養老、醫療、分紅等保險品種，讓購買保險的夫妻雙方共度患難或者共同分享分紅收益，同時投保時還節省了10%―20%的保費。如果婚姻出現變故，可以根據客戶雙方的協商，把保單拆分成兩份，而保險責任則繼續有效。
重點
1.主持人作財經報告的準備是否充分，主管應依其表現給予點評，不可敷衍，流于形式；
2.重要的專家點評應打印出來分發給每個人，作為手邊輔助銷售工具之一。
Part B 業績檢討與經驗分享
回顧昨天的業績，討論可改善的地方并設定今天的目標。
案例
大單分享：我的客戶李先生有自己的企業，資產相當豐厚，但是未購買過保險產品，是保險產品重要目標客戶。通過深入了解客戶家庭情況、公司經營及財務狀況，并結合客戶特點，選擇了解決子女教育金的××險種作為切入點，該險種具有高保費、高保額、惠澤三代的特點，比較適宜于高端客戶。同時我聯系了銀保渠道經理，深入分析了該產品的賣點，充分了解了該產品的優勢，力求將產品完美的呈現在客戶面前。然后，我當月前后5次登門拜訪客戶，從家庭理財規劃、子女教育金、企業風險防范等多角度介紹了該產品的特點，并從父母關愛子女教育的深層價值，取得客戶共鳴。保險很少一次談成，客戶都是逐漸了解和認同了我們的產品和服務，最終我成功簽下了年繳500萬的大單。
重點
1.對業績結果，有賞有罰； 2.確認所有人清楚明白當下的工作重心。
Part C 角色扮演
在角色扮演之前，客戶與理財經理的角色扮演需要事先準備。由于每天理財經理都會邀約客戶到網點來，所以客戶扮演最好就選擇那些近期就會到網點，并且比較難應付的客戶。扮演客戶的同事要事先了解該客戶的情況，要按照客戶的資料去演，準備一些符合客戶情況的拒絕理由。拒絕理由必須先想好，不能臨時再想，以免耽誤時間。如時間寬裕時，可以根據現場扮演情況再臨時發揮一些客戶拒絕的臺詞。
扮演者的準備工作
每個行員都要全面掌握網點保險產品種類、產品功能、適用客戶和業務特點知識，了解各產品和服務的具體流程和規章制度。扮演客戶的行員應提前準備3-5個拒絕理由及建議的應對，利用這些理由考驗理財經理的反應。扮演理財經理的行員應事先準備3-5個推銷產品的重要賣點，在所有賣點被拋出前不得結束。下面給出一個實例（表2），供大家參考：
重點
1.在人員安排上，要按照演練的目的來分配人員。
如果是為了業績好的理財經理將自己的經驗分享給大家，就讓他/她扮演理財經理，業績較差的同事扮演客戶。借此，可以讓大家學習業績好的理財經理處理異議的技巧。
如果是為了讓業績差的理財經理多鍛煉，那就讓他/她扮演理財經理，選擇業績表現最好的理財經理或主管扮演客戶。
2.在演練過程中，扮演者要進入狀態。
扮演客戶的同事態度要強硬，所有的拒絕的理由都要提到，利用每天工作中客戶經常用到的拒絕理由，且不能事先告訴理財經理所設計的拒絕理由。
扮演理財經理的同事需不屈不撓，務必要解決對方所有的異議。直到賣點與遭拒的響應等銷售模式都用完后才結束，若行員無法繼續扮演下去，則請其他理財經理接替繼續進行。表3總結了角色扮演的準備工作和扮演原則。
下面是根據表2的資料進行角色扮演的實例，提供給大家參考。(理：理財經理；客：客戶)
實例
理：先生，您覺得銀行儲蓄和炒股票或者買基金哪個好？
客：我覺得銀行儲蓄好，股票基金風險大，我的股票虧了不少了。
理：沒錯，沒有人想在投資中虧損，每個人都想著能賺多一點，這種心情是可以理解的。如果有一個穩賺不賠的投資產品，您會買嗎？
客：那當然了，有這么好的事誰不干。
理：現在我們銀行和保險公司合作推出了一個新的理財產品，它不但保本，而且有固定的利息收益，最重要還可以享受分紅，送高額人身保障，我為您詳細介紹一下吧!
客：這個沒有股票收益高，我還是再考慮一下吧！
理：可能您還不太了解這個產品的特點，這個產品類似于定期存款，是5年或者6年后定期返還本金、固定利息以及分紅收益的產品，而且還送高額的人身保障。
客：要5、6年才可以返還本金，這個投資時間也太長了吧？
理：這個產品的返還年期有5年也有6年的，如果您的其中一部分資金短期就要使用，那建議您做銀行儲蓄。如果您余下的資金可以長期儲蓄，那么您就可以購買本款產品。若是以后您實在急需用錢，沒法周轉，可以通過保險合同做保單貸款，實在不行要退保，這個產品大概第3年也可以回本了。
客：你們的收益都不確定，我還是再斟酌一下吧。
理：您的考慮也有一定道理，我以前也總覺得確定下來是最好的。但既然大家都這樣想，那您覺得為什么保險公司不把紅利的收益確定下來呢？10月份的居民生活消費指數漲幅是4.4%，這就表示說我們物價不斷上漲，我們的支出越來越高。但是我們的收入上漲卻沒這么快。如果我們的紅利收益確定下來了，假設每年給你100元，那2年后，3年后，這100元可能連5斤豬肉都買不了。之所以我們的紅利是浮動的，就是為了應對通貨膨脹。
客：聽起來還不錯，那你幫我詳細的介紹一下產品和辦理手續吧！
Part D 演練后總結
在演練過程中，沒有參與角色扮演的同事都要記筆記，并且思考如果自己遇到同樣的問題，該如何解決？演練結束后，先請主管做點評，指出需要改進的地方和改進方式及達成標準。再請其他同事談談自己的感受，以及從中學到的東西。主持人總結會議筆記，并且打印出來讓大家學習。下面提供一個晨夕會演練筆記（如表4）供大家參考。
第四關
選對營銷工具，突破保險難關
阻止銷售人員與客戶最終達成協議的原因很多，而那些屢屢被拒的心理障礙則會阻礙銷售人員的熱情和勇氣。對于保險產品的營銷來說，讓客戶了解產品，清楚客戶的真實需求是很關鍵的前提。
在營銷調查顯示：“不需要保險”在所有拒絕理由中排名第一，遠遠超過“沒有錢”、“沒興趣”等其它理由。理財經理小宋是剛進銀行的新人，一入行就恰逢“保險開門紅”，網點主任分配給小宋的任務不算太重，但是看到其他同事陸續簽單，他越來越著急了。小宋表示，由于支行附近很多企業，他名下很多客戶的身家過億，保險對他們的吸引力實在太低了。所以，小宋一直不敢對這些客戶營銷保險。事實真的如他所想的那樣嗎？
營銷那些看上去不需要保險的有錢客戶時，關鍵要從客戶的實際資產、負債、收入、家庭責任和財務需求狀況出發，找出客戶資金量的缺口。在實際的數據面前，客戶才會動搖。部分銀行已有資產診斷的完整工具，這里我們以吉博《財務健康檢查系統》為例，示范如何找到客戶的資金缺口，為營銷保險鋪平道路。
八步 教學法
背景
客戶趙先生是一家建材加工廠的老板，妻子是家庭主婦，有一個18歲的兒子剛考上大學。趙先生的別墅價值500萬，還有其它投資的固定資產價值在2千萬以上，現金、證券等流動資金200多萬。表面上看，趙先生非常風光，但是他并不像外人所想的那樣一點負擔都沒有。由于過多的資金放在房地產領域，趙先生面臨著房價下跌的風險，還有高額的銀行貸款和經營方面的風險。如果趙先生發生意外，家人的生活將會受到巨大的影響。經過分析發現，雖然趙先生已經購買了一些保險，但是保障額度明顯偏低。趙先生想知道，他應該為家人準備多少資金，才能保障兒子能接受良好的教育和維持家人高水平的生活質量。
操作方法
第一步
點擊“進入系統”
第二步
將客戶的基本資料輸入到表格中
白色空格客戶的資料信息，需要理財經理與客戶深入溝通，以確保信息的真實性。黃色空格由系統自動生成。 家庭責任狀況，如果客戶本人去世，他或她希望為自己的配偶、父母、子女提供一筆維持幾年生活的資金，一般最短是5年。
A.趙先生希望他身故后，他的妻子每月能有2萬元的生活開支費用，并且持續10年。
第三步
點擊“進入下頁”至“風險管理”欄目
風險管理分析是為客戶提供保險規劃的基礎，是為客戶量身配置具體產品的關鍵。
B.如果趙先生身故，他的家人需要的生活保障金額。
C.重疾醫療費用與客戶本人5年薪資的總合，醫療費用參考紅色框出的部分。
D.主要依據本人當前每月的生活開支確定。
E客戶已經購買的保險金額。
F.資金缺口。
第四步
點擊“進入下頁”至“子女教育規劃”欄目
子女教育支出是父母一生當中最重要的開支之一，當然也是保險規劃不可或缺的項目。本欄目子女教育費是由客戶計劃子女未來就讀的國家而定的，因為不同國家、不同學歷所需要的學費及生活費用是不一樣的，這就決定了這一項目的開支計劃具有了“區域性”色彩。
G.費用參考紅色框起來的部分，讓客戶確定子女教育的具體費用。
第五步
點擊“進入下頁”至“退休計劃”欄目
老有所養、老有所依，全面細致的退休計劃是一個人晚年生活幸福的必備安排。退休之后的預期開支主要參考當前的生活水平，需要注意的是“退休后每月的收入差距（a）-（b）”。
H.數據為負數，說明他退休之后每月尚余21433元，一年盈余超過25萬元。
大多數情況，這一項為正，代表退休資金的缺口。
第六步
點擊“進入下頁”至“投資規劃”欄目
每個人都有一些人生夢想，夢想能否實現與投資規劃有很大關系。投資不光是一個人賺錢的需求，也是一種為應對通脹財富縮水的必要選擇。這里只是一個目標，當然趙先生可以安排很多目標，比如環游世界、人生理想等等，但從現在開始須安排更多的資金用于投資計劃。
I.這是趙先生的目標之一：安享晚年，預計需要500萬元。
J.這是經過8年通貨膨脹之后，所需的實際金額。
K.為了達到目標，按照3%的收益率，每月所需用于投資的資金。
第七步
點擊“進入下頁”至“總結”欄目
K.把這四大項相加，就是趙先生的資金的總缺口，總額為：1162.395萬元。
至于四大規劃的排列順序，視客戶自身對各個規劃之間的重要性程度而定，理財經理可以通過客戶的選擇抓住其需求點。
第八步
點擊“進入下頁”至“理財規劃”欄目
M.這是提供給理財經理參考的規劃建議，理財經理可以根據客戶的實際情況進行調整。
