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理財實訓總結范文1
關鍵詞：財務管理 職業能力 課程定位 分層項目化
業教育教學建設的核心內容是專業建設，而專業建設的核心內容是課程改革與建設，在高職院校的教學改革中，課程改革是大力發展職業教育的重要抓手和載體，處于整個教學改革的中心地位。因此，探索研究基于職業能力培養為核心的課程改革，是當前職業教育內涵發展的重中之重。但目前一些高職專業的課程體系和內容與其職業崗位能力的需求缺乏銜接，畢業生很難適應職業能力要求，難以凸顯職業教育的特色。本文針對我院高職會計電算化專業中財務管理課程教學改革做一些探討，以起到拋磚引玉的功效。
一、基于職業崗位能力調研分析的課程設計
財務管理課程是高職會計、會計電算化和財務管理專業的職業核心能力課程，也可以作為高職其他財經類專業的核心主干課程。財務管理課程的改革與建設首先要對財務管理崗位的職業能力調研，對職業崗位能力要求進行分析，總結崗位能力對應的職業能力標準，圍繞標準構建基于工作過程的《財務管理》課程教學體系。在對財務管理職業能力深層分析的基礎上，選取、重構教學內容，改革教學方法和手段，創新教學模式，完善評價體系，實現課程改革與職業能力、就業能力和創新能力的全面提升，最終培養出滿足職業能力要求的財務管理專門人才。
（一）財務管理崗位職業能力分析
財務管理崗位職業能力的調研形式主要采用訪談和問卷調查相結合的方法。通過調研總結得出，財務管理崗位職業核心能力包括：籌資與投資管理能力、營運資金與收益分配管理能力、財務預算與控制分析能力、財務監督與財務軟件應用能力等。具體職業能力要求如下：
1.專業能力：建立和評價財務管理目標能力;財務估價的基本能力;資金籌集的預測與調度能力;財務預算的編制與執行能力;現金流的管理能力;信用政策管理與協調能力;投資評價與運作能力;收益分配的管理與實施能力;財務控制與風險預警能力;財務指標的分析與評價能力。
2.方法能力：自主學習能力;信息處理能力;分析整合能力;風險控制能力;軟件應用能力。
3.社會能力：良好職業道德素質;金融關系能力;創新探究能力;組織調控能力;一定的理財能力。
（二）明確課程定位，梳理課程設計理念與思路
財務管理課程涉及的內容比較寬泛，像財務、稅法、金融、經營管理、項目投資、統計分析、風險預警等。因此，本課程的學習要求具備一定的基本知識，必須要以管理學基礎、基礎會計實務、出納操作實務、財務會計實務、成本會計實務和納稅申報與籌劃等課程學習為基礎，同時也為進一步學習審計實務、ERP沙盤對抗、會計綜合實訓等課程奠定基礎，在整個專業核心課程體系中起著承上啟下的作用。該課程應打破以知識傳授為主要特征的傳統學科課程模式，確立“重在實際應用、貴在能力素質”的課程建設指導思想，遵循“校企（行）合作、工學結合”的理念，邀請企業財務專家全程參與課程設計，緊貼財務管理崗位的職業能力要求，以就業為導向，以校企合作、工學結合為切入點，以財務管理崗位職業能力培養為核心，以財務管理真實項目為載體，以教學做合一為形式，按照本課程特點和高職學生認知規律特點來開發設計《財務管理》課程。首先，細分財務管理崗位，分解職業崗位工作過程;其次，確定職業崗位能力要求，構建課程能力標準;再次，整合序化教學項目，確定學習性工作任務;最后，靈活運用教學方法和手段，讓學生在完成具體項目操作和工作任務過程中構建相關理論知識，實現課程能力標準，達到職業能力要求。
二、構建了基于職業能力培養的“分層項目化”課程內容
圍繞財務管理崗位職業能力的培養要求，基于企業理財工作過程設置“分層項目化”的課程內容，將課程內容與職業能力相對接。在對財務管理崗位職業能力深層分析的基礎上，依據課程設計的基本思路，以培養學生職業技能必備的基礎知識和職業核心能力為主線，按照“項目導向、任務驅動”的教學模式，將教學內容與財務管理職業崗位能力相結合，基于財務管理崗位的具體工作過程，圍繞企業理財流程所涉及的相應工作項目和具體任務重構與職業核心能力對應的“分層項目化”課程內容，見右表。
這種重構的教學內容打破了財務管理原有的教學模式，按照工作項目與任務重新整合，以解決理財工作任務為主線，把財務管理知識點演變成解決每一個項目與任務的工具，將整個教學過程融入一個連貫的業務操作流程。在教學內容的組織上，每個理財項目由若干個工作任務構成，每個任務包括案例導入、任務安排、知識準備、任務實施（職業判斷、業務操作）和能力訓練五個環節，按照業務操作的流程順序和相關任務的決策方法，借助財務管理實訓和真實案例分析，將理財項目、工作任務轉化為學習任務與學習情境，將學習課堂變成工作場所，通過情景模擬、角色扮演、分組討論等能力訓練，使學生獲得真實的職場感性體驗，達到“做中學，學中做”，使課程教學內容實現項目化、任務化和實踐化，培養學生勝任財務管理崗位的職業能力。
三、改革教學方法，創新教學模式
重構的教學內容需要通過創新的教學模式和教學方法來實現。在教學模式設計中，以強化學生理財技能、培養學生職業崗位能力為目的，采取突出實踐創新能力培養的工學交替、項目驅動教學模式，并突出了企業背景再現、理財職場模擬、理實學做一體、能力訓練遞進、考核動態彈性等教學特色，將知識準備與專題講座相結合，將能力訓練與理財實踐相結合，將課堂講授與多媒體教學相結合，將課堂集中學習與資源庫自主學習相結合，將任務測試與調研報告、財務分析和專業論文相結合。通過靈活運用情景教學法、啟發引導法、任務驅動法、案例分析法、翻轉課堂、角色扮演法等多種教學方法，仿真感悟，真實體驗，充分激發學生的好奇心、好勝心，增強了每個學生的競爭意識和團隊意識，培養學生分析問題和解決問題的能力，促進學生財務管理職業能力的提高和職業素養的養成。
四、改進實操技能培養模式，實現理財能力遞進
針對課程特點，以就業為導向、以職業崗位能力的需要為依據，立足高職“教學做”一體化教學特色，做到學做一體、理實融通，實現理財人員的能力遞進，創建 “感知實訓、案例實訓、項目實訓、企業實訓”四位一體的實操技能培養模式。（1）感知實訓，這一階段主要是讓學生了解企業財務管理環境，財務管理工作的地位，財務管理人員應具備的基本素質以及國家對財務人員的管理方式等。一般由任課教師帶學生到企業參觀實訓，利用寒暑假讓學生進行與專業有關的社會實踐或者社會調查，開展主題班會進行討論交流等方式開展相關實訓活動。（2）案例實訓，這一階段由老師精選國內外理財項目典型案例，組織學生進行討論，最后由老師點評總結，主要是鍛煉學生利用所學知識分析、解決問題的能力。（3）項目實訓，本階段主要是針對每個項目下的具體工作任務進行實訓，尤其圍繞學生日常生活中比較緊密的理財互動，如買房購車的資金如何籌資，多余的資金如何投資，賺了錢怎么分配，如何最大限度地實現理財價值最大化等等，由此鍛煉了學生的專項理財能力。（4）企業實訓，主要是讓學生深入企業，感受企業的財務核算、財務分析和財務控制的方法，明確企業財務管理實施進程。企業實訓結束后，組織企業財務經理、會計人員與學生間相互交流，交流的目的主要是對學生實訓過程中疑惑的問題進行答疑解惑。通過遞進式的分層訓練、漸次提升，讓學生了解企業的產品生產工藝流程，掌握了財務管理的方法，體驗了真實的理財環境，提高了學生理財能力，實現了從學校到企業、從理論到實際和教學做一體的深度融合，為培養學生核心職業能力提供了有力的支撐。
綜上所述，構建以財務管理職業能力培養為核心的“分層項目化”課程內容，靈活運用翻轉課堂和微課，突出創新能力培養的教學模式，通過崗位認知、案例分析、項目模擬和職場實戰，創建“四位一體”的實操技能培養模式，能極大地提升學生的理財能力，實現財務管理人才的培養目標。同時，課程改革能有效提高了教師自身素質和科研能力，并且促使教改更好地為區域經濟服務。Z
參考文獻：
理財實訓總結范文2
摘 要：基于協同育人理論，從學生成就動機的激發和職業發展能力培養入手，致力于打破導致理論與實踐分割的傳統教育理念，重構高職投資與理財專業課程體系，培養符合“行業標準、企業要求、社會認可”適應現代金融轉型升級要求的高素質、技術技能型人才。
關鍵詞 ：協同創新育人平臺 高職投資與理財專業 課程體系
通過協同創新育人平臺，從構建高職投資與理財專業課程體系著手，以提高高職投資與理財人才培養質量以符合“行業標準、企業要求、社會認可”，滿足金融行業轉型升級、職業變遷對高素質、技術技能型投資與理財人才提出的新要求，同時為同類院校投資與理財專業人才培養提供可借鑒的實證經驗，推動投資與理財專業群的建設。
1、協同創新育人平臺的建設
學院公司——匯達企業管理咨詢有限公司由惠州市理財師協會與財經學院金融系部分教師共同出資創辦，經工商注冊，面向社會開展企業管理咨詢、投資管理信息咨詢、教育培訓等業務。
該項目將以學院公司為主體，聯合惠州市金融管理局、惠州市理財師協會，通過積極加強同惠州學院協作關系，廣泛開展同聯訊證券有限公司、廣發證券惠州營業部、長江證券惠州下鋪營業部、太東商銀投資有限公司等企業的合作構建協同創新育人平臺，在此平臺上組建博知學子創業培訓中心、股民夜校、理財沙龍，籌建坤林證券投資工作室、暹亮理財規劃工作室等。項目基于協同育人理論，從學生成就動機的激發和職業發展能力培養入手，致力于打破導致理論與實踐分割的傳統教育理念，重構高職投資與理財專業課程體系，培養符合“行業標準、企業要求、社會認可” 適應現代金融轉型升級要求的高素質、技術技能型人才。
1.1 協同創新育人平臺構建目標
協同創新育人平臺構建目標：一是學校與政府部門、行業協會、企業等部門聯手針對金融類企業的人才需求狀況進行社會調研，建立金融類人員需求庫；同時對投資與理財專業人才進行統計調查和分析，建立投資與理財專業人才供應庫，從而掌握人才的供求情況，為投資與理財專業課程體系構建提供理論依據。二是平臺的構建使改革的課程體系及時得到實踐檢驗，為構建的課程體系是否符合“行業標準、企業要求、社會認可”提供了實踐依據。
1.2 協同創新育人平臺資源共享機制
1.2.1 師資隊伍共享。學校教師既是學校的老師，承擔一定的教學任務，同時也是協同創新育人平臺合作企業員工，具有一定的技能、高素質企業員工被聘為學校實踐教學指導老師。
1.2.2 信息共享。金融行業發展趨勢、行業的轉型升級，企業用人標準的變化等信息的共享。
1.2.3 教學條件的共享。平臺為學校教師和學生提供專門的培訓。學校教師為企業提供證券經紀、金融產品營銷、企業融資服務、企業管理咨詢、項目策劃等服務。
2、基于協同創新育人平臺的高職投資與理財專業課程體系構建
2.1 人才培養模式的研究
高職投資與理財專業教育以培養學生“工作能力——核心知識能力——持續創新能力”為目標，以保障學生“就業—創業—創新”的可持續發展（見圖1）。
2.2 課程體系的改革研究
基于協同創新育人平臺下的高職投資與理財專業課程體系改革主要包括以下內容：
一是要明確通過課程的設置和內容的構建實現培養學生能力進階，培養學生的“工作能力——核心知識能力——持續創新能力”。
二是要明確課程的設置和內容構建主體、步驟和方法。擬定的方案如圖2：
3、實施方案
該項目在協同創新育人平臺下，通過平臺有機整合資源，調查和分析金融類人才的具體要求，主要從培養學生“工作能力——核心知識能力——持續創新能力”著手構建投資與理財專業課程體系，形成特色專業人才培養方案，適應地區金融行業轉型升級的需要。
3.1 具體實施方案：
3.1.1 完善協同創新育人平臺，提高人才培養質量。在學院公司的基礎上，拓展博知學子創業培訓中心運行的各個主體，同時建立“坤林證券投資工作室”和“暹亮理財規劃工作室”，使以學院公司為主體的協同創新育人平臺能夠為投資與理財專業課程的構建提供理論和實踐依據（如圖3）。
3.1.2 強化人才培養模式，優化課程體系。堅持教學內容與學生“工作能力——核心知識能力——持續創新能力”相結合，立足為珠江三角區特別是惠州市金融服務行業的轉型升級培養高素質技術、技能型應用人才，在今后的建設中，每年開展一次專業調研，會同行業企業專家，研究適應市場需求的人才培養方案，實現學生“零距離”就業。
在專業調研的基礎上，以課程內容改革為核心，以教學方法、手段改革為重點，對現有的基于校企合作開發的課程體系，進行課程二次開發，促進課程、教材建設的規范化、現代化和系列化，著手開發“課證一體化”課程，保障課程的有效性，實現學生“工作能力——核心知識能力——持續創新能力”的培養。
3.1.3 充分利用協同創新育人平臺，打造高水準的“雙師結構”師資隊伍。立足已有師資隊伍，通過引進與培養、進修提高等手段，優化師資隊伍，通過育人平臺不斷完善專任教師到企業、外聘教師到學校兼職授課的機制，提升教師整體水平，建立一支了解社會需求和教學手段豐富、教學水平優秀的師資隊伍，為課程體系的構建和課程方案的優化夯實基礎。
3.1.4 建成設施設備省內一流，集學生實訓、教師技能培訓和社會培訓為一體的實踐教學基地。加強對校內實訓和校外頂崗實習的管理，通過協同創新育人平臺，不斷推進實踐教學，保證學生的專業技能得到有效訓練；完善現有的證券投資實訓室、保險業務實訓室；新建1個商業銀行業務實訓室；新建1個黃金外匯交易實訓室。
3.1.5 構建全方位的教學質量評價體系
（1）在協同創新育人平臺的基礎上，構建學校與社會（包括政府、用人單位、媒體、家長等）全方位的教學質量評價和監控機制，形成以學校為核心，社會參與的教學質量保障體系。
（2）適當引進第三方評價體系，對課程體系構建以后的教學質量進行全方位的評價，以確立課程體系構建的效果。
通過在協同創新育人平臺下進行投資與理財專業課程體系改革，為惠州市盡快進入廣東省第二梯隊輸送高素質、綜合能力強的金融專業人才。改革后學生動手能力明顯加強，綜合素質高，對行業忠誠度提高；主動學習能力、人際交往能力和創新能力提升明顯。就業對口率和留職率顯著提高。對廣東省同類院校投資與理財專業課程體系構建起到引領和示范作用。提升整個地區高職投資與理財專業人才培養質量，更好地服務地方行業經濟的發展。輻射并帶動我校投資與理財專業群的建設和發展。促進該專業群在教學管理、專業建設、課程建設、師資培養、校內校外實習基地建設、頂崗就業等方面全面發展。為我院深化高等職業教育教學改革創造一個新亮點，同時也提高我校投資與理財專業群的社會知名度。在原有我院教學改革成果獎的基礎上，不斷總結和推廣應用，為創新高等職業教育投資與理財專業群的人才培養模式及其持續發展起到較好的示范作用。
參考文獻：
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作者簡介：
理財實訓總結范文3
論文摘 要:文章認為在理財規劃課程的教學中，重視現實案例的應用。將現實案例和理財課程理論教學有機結合起來，可以更好地培養學生對理財實踐的感性認識和動手能力，并進一步激發其學習的興趣。
麥肯錫公司在對2020年銀行業預測時指出，“今后20年最具吸引力的將是理財”。國內理財市場發展非?？焖?，2005年銀行理財產品的銷售額是2千億元，2007年則突破了1萬億元，2008年銀行理財市場以3萬多億的規模震動了整個理財市場，短短幾年時間銀行理財已經成為大眾理財的方式之一。為了適應理財市場的發展和增加學生就業，不少高校金融專業近年推出了《理財規劃》課程。
《理財規劃》是一門新課程，也是一門實踐性和現實性非常強的課程，目的在于培養學生具備運用綜合理財知識對處于現實經濟生活中的個人和家庭進行理財規劃的能力。因此，不僅要向學生傳授理財規劃的理論知識，還要培養他們的觀察、思考、分析及解決現實問題的能力。培養這些能力，現實案例教學應運而生?，F實案例教學就是拜現實為師，以不同階層和年齡段的真實客戶為案例背景，設計理財方案，并將方案反饋客戶進行真實評估?，F實案例教學將可以培養學生對實際商業活動的真實感覺，鍛煉出清楚的理財規劃邏輯。因此系統研究現實案例的選取和教學設計，無疑具有十分重要的意義。
一、現實案例的選取原則
要提高學生的實際能力和對理財規劃的感性認識，選取合適的現實案例是十分重要的。選取現實案例應遵循以下原則:
1.以現實為師?，F代社會最普遍的現象，就是存在眾多值得關注的商業現實案例。以現實為師，不但可以培養學生對實際理財活動的真實感覺，提高自己在理財方面的認知水平，而且對現實社會中各種理財現象進行直接觀察、體驗、思考。關注現實的方式多種多樣，既可以置身事外、冷靜觀察，還可以切身體會，比較分析不同的理財人群的行為特點。
2.參與性?，F實案例教學的具體做法可以是實際參與或虛擬參與。所謂實際參與，主要指學生以理財師身份觀察體驗理財活動，比如為不同的實際客戶群體設計理財方案;而所謂虛擬參與，即把自己想象成現實理財活動中的特定角色，比如從客戶的角度體會自己面對不同理財方案的感受和反應。
3.主動性。案例內容設計必須讓學生時時注意、處處留心，培養他們對理財現象及過程的興趣。而且，一旦感知其中到有意義的東西，就要進一步分析、思考并作出判斷。久而久之，建立對理財本能般的反應，讓注意思考的過程由初期刻意以求變得自然而然、無處不在，鍛煉出清楚的理財商業邏輯。
4.實證性。無論是實際參與或虛擬參與的案例，都要從現在的理財市場背景和真實客戶出發，并據此作出理財決策。理財習慣是有區域特點的，中國地域廣泛，不同區域間存在收入差距和觀念差別，理財市場情況和案例難免有差異。而現實的案例處在現在的市場背景下，未來市場的學生就業肯定更多地與現在有關，從現實中獲得的感悟無疑更具有實證性和可靠性。
二、現實案例教學在理財規劃課程中的實施
1.案例教學的準備。該階段包含教師準備和學生準備。教師的準備主要有:結合上課內容及教學目的選擇好案例，將客戶資料仿真化，通過設計市場調查、仿真規劃、情景模擬、角色互換等實訓練習，結合真實案例的分析，培養學生勝任銀行及非銀行金融機構一線理財服務崗位的職業能力和素質。學生準備主要包括熟悉并記住案例的主要內容，確定并列舉出本案例分析所需要重點討論的問題等。
2.明確案例角色要求。案例角色要求首先是對客戶風險偏好調查及客戶資料的收集。小組成員實地操作，以問卷或拜訪方式進行風險偏好的調查并收集客戶資料。其次，學生必須了解理財產品及其風險和收益等個人理財的基礎知識，否則無從對客戶進行理財分析和建議。通過明確案例角色要求，要求學生在真實的情境中完成工作任務，并以學習目標為基準，達到理論與實踐一體化的學習目的。
3.案例實際角色扮演。通過角色扮演，設計不同的情境，與客戶進行溝通交流，以學會在真實的情境中掌握與客戶溝通的技巧，從而提升溝通技能和分析、處理問題的能力。在與客戶進行溝通的過程中，引導出個人理財的目標、內容、步驟。在針對不同風險偏好的客戶進行理財規劃時，引入個人理財的相關理論知識，根據不同偏好的客戶提出初步的理財分析和理財建議，從而達到學習的目的。
4.小組討論。一般要求學生按照每組4～6人分成若干小組，在小組內圍繞論題逐一展開討論，針對每一問題形成該小組的基本觀點，通過小組討論加深對某些問題的理解。學生討論，應根據自己的觀點寫出理財規劃分析報告，在報告中提出自己的理財設計方案。
5.課堂討論。小組討論結束后，可給每組10~20分鐘的時間，由每組推舉一名代表作課堂發言，闡述案例，分析問題并提出小組理財方案，然后其他學生小組從自己的角度來分析案例，闡明自己的看法、分析及理財方案。在此過程中，教師注意觀察和了解學生的反應和表現。
6.案例總結階段，教師是總發言人，討論結束后，教師一般都要做簡短的總結?？偨Y包括兩方面內容:一是對學生討論情況的總結，如學生討論發言是否積極、爭論氣氛是否熱烈、分析與討論問題是否深入透徹等;二是對案例本身的討論總結，還可以針對理財方案的優劣作一個評講，將所講的內容與理論結合起來，使枯燥無味的課堂講授重新具有活力。
7.理財案例教學的成績評定。對學生案例分析的成績評定可以占學生課程總評成績的50%。成績評定由課堂表現和案例作業兩部分組成，案例討論表現50分，由教師根據學生在課堂上的發言次數、質量以及討論參與程度等因素來確定。要求學生參加群體評估，每小組就案例教學的學習情況作出小結，首先由學生相互評分，然后是小組之間相互評分，最后是教師評分。學生按照評價標準，既作自我評價，又評價他人。案例作業是教師根據學生完成案例分析書面作業和總結的情況來打分。
三、體會與思考
1.在理財規劃課程教學中應大力推廣現實案例教學，讓學生從一開始就養成對現實觀察、感受、思考的習慣，培養他們對理財的敏感、興趣。教師要想方設法引導學生主動關注現實，不但自己要經常以現實作為教學內容的范例，還要將討論的情況計入成績考核。培養學生對理財規劃的興趣、素養，使學生能主動地觀察思考，應當作為教學的基本目的。
2.現實案例教學可以為廣大的學生提供一個假定的實習平臺，在這個平臺上，讓學生在以職業能力為導向的前提下，在“做中學，學中做”，發現問題、提出問題、分析問題、解決問題。反之，把在“做”中學到的個人理財理論與方法再應用于經濟社會的理財實踐?，F實案例教學方法的使用可以提高一個金融專業的學生對社會的適應能力，縮短培養合格金融人才所需的社會成本。
3.建立過程反饋系統。正如確保產品質量的最好方法是防患于未然一樣，確保案例教學質量的最好方法就是建立過程反饋系統，這樣做有利于建立一個有效的溝通機制。在實施案例教學的過程中，通過溝通，學生可以對現實案例教學過程的提高不斷地提出意見，教師及時進行一些微調，以達到更好的教學效果。
參考文獻:
理財實訓總結范文4
【關鍵詞】財務分析；課堂教學；思考
財務分析課程作為高等院校會計學專業和財務管理專業本科學生的專業基礎課和專業核心課，是一門理論性、實踐性、技術性都比較強的綜合性學科。隨著我國經濟特別是資本市場的發展以及人們理財意識的增強，財務分析作為一門專業知識受到越來越多相關群體的重視，在專業領域和普通大眾的理財活動中得到了廣泛的應用。但是目前高等院校財務分析課程教學體系中的內容、方法、考評機制和理念等方面都難以完全滿足這一目標，這就給廣大財務分析專業教師提出了新的挑戰和思考。作為從事財務分析教學的一線教師，本人認為可以嘗試從以下幾方面進行教學改革。
一、拓展教學內容，建立以財務報表分析為中心的多維分析體系
毫無疑問，財務報表分析是整個財務分析工作的中心環節，但不是唯一環節。隨著經濟的發展、企業體制改革與現代公司制的出現，財務分析的領域不斷擴展，早已不限于初期的財務指標分析，在企業重組、資本市場、企業評估、績效評價等領域得到了越來越廣泛的應用。這就要求財務分析提供信息具備多維性的特征，即財務分析中要兼顧戰略分析、會計分析和前景分析，做到內外部信息的結合、財務與非財務信息的結合、定期與不定期信息的結合以及數字與文字信息的結合。很難想象僅憑分析幾個主要財務比率就能做好一個企業的財務分析。因此，在財務分析課程教學中，除了抓住財務報表分析這個中心環節進行教學以外，還應有意識的引導學生利用課余時間拓展相關學科知識，如企業戰略管理課程中的邁克爾·波特五種競爭力模型和，SWOT，分析法，以及市場營銷各種競爭策略，這些知識都是可以滲透到一個特定企業的財務分析內容中的。只有建立多維的財務分析體系，財務分析才能越透徹、全面而充實。當然如果學生在進行財務分析之前就具備這些學科知識，教師的任務就是在進行財務分析之前加以提示或引導，使之樹立多維的財務分析思維理念。
二、完善教學方法，加強案例式教學和實訓教學
（一）案例教學法是培養學生思考能力、綜合分析能力、創新能力和理論聯系實際的能力的有效途徑，它被工商管理學科廣泛采用。對于財務分析課程來說，教材中一般都有案例，這是一大優勢，但教材里的案例往往是導入式的，更多的是例題類的，其特征要么太簡單要么一個案例貫徹教材始終，難以發揮案例教學的優勢。我們建議在保留導入式和例題類案例的基礎上增加綜合性的案例教學，最好有單獨的課時安排，可以放在財務分析體系某個能力分析之后，也可以在全部教學內容講述完畢后，以現實中真實的上市公司相關資料為藍本進行局部或綜合財務分析，同時遵循案例教學“準備——小組討論——集中討論——總結評價”的一般步驟。由于分析結論大都有專業分析機構分析報告的比較和參考，因此這種案例分析往往可以起到很好的教學效果。
（二）實訓教學對于財務分析課程來說，就是進行上機實驗。這一般需要增加6-8個課時。通過實訓課，主要使學生掌握利用計算機的相關軟件（EXCEL）進行財務報表的比率分析、趨勢分析和綜合分析，并撰寫分析報告。在這一過程中教師主要講解軟件分析的過程，常見幾種財務分析圖的繪制和財務分析報告撰寫的一般格式。該部分課時雖然不多，但是通過實訓取得的教學效果卻是事半功倍的。當然，如果無法單獨安排財務分析實訓課，可以考慮將這一內容放到財務管理綜合實訓中開展。
三、改革考評辦法，建立多元化的成績評價機制
傳統的教學評價是應試教育的產物，往往把考試成績作為評價學生一門課程是否掌握的唯一手段，致使為考試而讀書，忽視了能力培養的過程。這與素質教育的發展方向和社會需求相悖。其實，教學評價不應是最后一個環節，應貫穿于教學活動的始終，即從學生課堂教學前的準備、課堂教學中的表現到課程結束時的考試，對學生作全方位、全過程的動態考核。所以，建立財務分析課程多元化的評價機制就應包括課堂發言、書面作業、期末考試及總結反饋幾個階段，而不應只是專注于考試成績的評價。
在這種多元化的成績評價機制中學生課程總成績可以由幾部分組成，比如，可以包括理論部分考試、以上市公司為對象進行實例分析然后上交財務分析報告和上機實訓三部分?？偝煽冇梢陨先糠殖煽兘M成，但每一部分的權重可以有所區別：理論部分采用閉卷的形式考試，可以考核學生對基本理論知識的掌握情況，大概占60%；以上市公司為對象進行實例分析這是在課堂上進行案例分析和學完了相應內容的基礎上，讓學生獨立進行分析，并單獨完成分析報告，大概占30%；上機實訓可以考核學生上機操作情況，大概占10%。
四、提高自主學習的能力，樹立財務分析理念
自主學習能力對于大學學習來說至關重要，財務分析課程的學習也不例外。隨著社會主義市場經濟發展和國內外政治經濟環境的錯綜變化，企業尤其是上市公司提供的財務信息呈現出綜合性、復雜性、多樣性、動態性等新特征，這就要求在校學生不僅需掌握扎實的基本知識和基本技能，還要具備時間空間上一定的自主學習能力，這樣才能適應財務分析工作的新要求。因此，教師在此課程的教學過程中應有意識的“留白”，不要大包大攬，要留下充足的時間給他們思考和分析，并在思考分析方法上給予建設性的指導，使學生完成從被動到主動、從無意識到有意識的轉變。
另外，教師在整個教學過程中始終要告誡學生必須樹立財務分析理念，即任何時候只有對可靠的財務資料和信息進行充分的加工分析，才能發揮其診斷、監督、預測、決策的作用，才能為相關利益群體服務，否則財務信息和資料恐是枯燥、孤立的無用信息。這一點無論是對于學生的職業生涯還是今后的個人理財都有積極的意義。
參考文獻
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理財實訓總結范文5
[關鍵詞]“個人理財實務”課程；教學；改革
[中圖分類號]F830. 4 [文獻標識碼]A [文章編號]1005-6432（2014）30-0150-02
應用型本科院校的辦學定位是培養應用型本科人才，區別于以科研為辦學定位的本科院校。應用型本科院校以構建滿足和適應經濟與社會發展需要的新的學科方向、專業結構、課程體系，教學內容、教學環節、教學方法和教學手段，全面提高教學水平為主要目標，培養的是具有較強社會適應能力和競爭能力的高素質應用型人才。因此，應用型本科院校要求各專業緊密結合地方特色，注重培養學生的專業實踐能力，培養應用型人才?！皞€人理財實務”課是針對金融保險專業的學生開設的一門重要的專業核心課程，也是綜合性和應用性非常強的一門課程。改革應用型本科院校“個人理財實務”課程的教學方式和方法對于培養金融保險專業學生的專業實踐能力具有突出的作用。
1 從人才培養目標的角度看“個人理財實務”課程教學改革的必要性
應用型本科院校對金融保險專業學生的培養目標是培養具有創新精神和良好職業道德，具備扎實的金融、保險理論知識，具有熟練的業務技能和基本管理能力以及一定的科研能力，具備考取各種金融保險從業資格的能力，能在各級各類銀行、保險公司、企業集團等單位從事管理類、營銷類、操作類崗位等相關工作，適應社會經濟與科學技術發展需要的應用型高素質專門人才。就“個人理財實務”課程的培養目標來看，其主要培養學生掌握個人理財的基礎理論知識，通過學習具備能夠從事銀行、保險公司、證券公司等金融機構一線理財從業人員的專業能力，能夠為經濟社會中的個人或家庭提供理財規劃的建議，即根據客戶的信息、財務狀況及理財目標能夠為客戶提供科學、合理的綜合性理財方案。
作為針對金融保險專業學生開設的一門重要的專業課，在傳統的教學過程中，“個人理財實務”課主要采取的教學方式是教師在講臺上講，學生在座位上被動吸收。教學手段也較為單一，基本采取講授加板書的方式，課堂氛圍較為死板，學生的積極性沒有很好地調動起來。在《被壓迫者教育學》中，教育學家弗萊雷指出，傳統的灌輸式教學方法使學生淪為被壓迫者，成為犧牲品，思維和創造精神受到極大的摧殘，這樣的教學效果可想而知；再加上書本上的理論知識本身在實際的操作中就有諸多偏差，更是讓學生難以適應社會的需要。在“個人理財實務”課程的教學過程中，如果繼續采取傳統教學方式教學，將使其教學效果與應用型本科院校對金融保險專業學生的培養目標距離越來越遠。由應用型本科院校對金融保險專業學生的培養目標及“個人理財實務”課程的培養目標可以看出，在“個人理財實務”教學中，不僅要求學生掌握個人理財的理論知識，更重要的是培養學生分析問題及解決問題的能力，即理論聯系實際的能力。應該注重培養學生的實際操作能力，即通過學習，能夠具備銀行、保險公司等金融機構個人理財業務的崗位工作的能力。因此，從人才培養目標的角度看，對“個人理財實務”課程進行教學改革勢在必行。
2 從教學方法的角度看“個人理財實務”課程教學改革的方向
教學方法是教師和學生為了實現共同的教學目標，完成共同的教學任務，在教學過程中運用的方式與手段的總稱。教學方法運用得是否科學靈活直接決定了教學效果的好壞。教學方法的種類較多，例如：講授法、討論法、直觀演示法、練習法、任務驅動法、參觀教學法等。教育家巴班斯基將教學方法分成三大類，即組織和自我組織學習認識活動的方法、激發學習和形成學習動機的方法、檢查和自我檢查教學效果的方法。“個人理財實務”課程的傳統教學方法基本采取的是講授法和討論法等，由人才培養目標的角度可以看出，這些傳統的教學方法已不適應人才培養的需要，即不能夠達到培養學生專業操作能力的目標，因此，對于應用型本科院校來講，“個人理財實務”課程教學改革的方向是在教學方法的選取方面向多樣化、靈活化轉變，向能夠最大限度地發揮學生的學習主動性轉變，向能夠體現學生在教學過程中的主體地位轉變?！皞€人理財實務”課程教學改革過程中可以采取的典型教學方法可以包括以下幾類。
2. 1 最普遍的教學方法――案例教學法
“個人理財實務”是一門綜合性非常強的專業課，囊括了貨幣銀行學、財務管理、證券投資學、保險學、稅收學、法學等相關課程的內容，因此，要以這些課程作為先修課程的基礎上，才能很好地掌握個人理財的相關理論知識。而這些課程的講授過程都脫離不了案例教學的方法，通過在不同章節的講授中引入不同的案例，在分析、討論案例的過程中掌握相應的知識點，這是學生最容易接受也最具可操作性的教學方法?！皞€人理財實務”以這些課程作為基礎，在具體規劃的內容的章節中，即現金規劃、住房規劃、保險規劃、稅收籌劃、子女教育金規劃、退休規劃、財產分配和傳承規劃中都可引入適當實例，通過對實例的分析，達到掌握規劃方法的目的。例如：在個人財務分析的內容中，可以引入不同的家庭案例，不同資產、負債、收入和支出水平的家庭，根據案例資料中的數據，讓學生做出家庭的資產負債表和現金流量表，然后對該案例家庭的各項財務比率進行計算、分析和診斷，培養學生分析問題、解決問題的實際能力。在稅收籌劃中，可以引入不同的納稅籌劃的案例，讓學生自行計算比較分析哪種籌劃方案的應納稅額最少。在退休規劃中，引入不同客戶的案例，根據案例的資料讓學生計算該客戶所需準備的退休基金、退休資金的缺口以及如何彌補該缺口。在財產分配和傳承規劃中，引入不同的離婚財產分配的案例及遺產繼承的案例，讓學生根據《婚姻法》及《繼承法》的相關規定來對案例進行分析。在課程教學的后期，可引入綜合性較強的案例，讓學生根據案例資料來幫助客戶確定理財目標、分析家庭財務狀況、提出各項理財方案。在這個過程中，應注意引導學生對相關知識的復習與啟發。案例教學法在“個人理財實務”課程的教學中運用最為廣泛，但它要求教師對于案例的選取做大量的工作，案例應該具備嚴謹性、現實性和恰當性。選取案例的工作也可以由學生自行完成，這可以較好地發揮學生學習的主動性，以及觀察問題、發現問題的能力。
2. 2 特色教學方法――項目教學法
“個人理財實務”是一門現實性非常強的課程，教學應圍繞銀行、保險等金融機構理財崗位的具體工作來進行，應該著重培養學生的實際操作能力。因此，“個人理財實務”課程的教學過程中應該多采取能夠發揮學生實際操作能力的方法，設置相應的實踐教學環節。項目教學法是可以采取的一個重要的特色教學方法。教師在相應的章節設計典型的理財實訓項目，并將該項目做出細分，由學生分組來完成。項目的確定需要教師做大量的資料收集和準備工作，也需要教師對學生完成項目的過程作出合理的安排和協調工作。例如：在住房規劃這一章，教師可以設置住房規劃的項目，在這一項目下設置多個子項目，可以包括：客戶租房與購房的財務選擇；客戶購房目標的確定；客戶還款方式的選擇等。教師提供學生完成項目的客戶資料，由學生分組確定各自的任務，確定實施方案，最后完成項目報告，由各組學生代表來做項目總結。在綜合理財方案的制定中，教師可以設置項目任務，根據不同理財階段的客戶群做綜合理財方案，即按照單身期、家庭與事業形成期、家庭與事業成長期、家庭成熟期及退休期進行分組布置項目。學生分別針對處在不同理財階段的客戶群進行實際調研，可以選取特定的客戶目標，調查其家庭財務信息及生活目標，并據此來分析該客戶家庭財務狀況及理財目標，并發放問卷來幫助該客戶確定風險偏好，幫助其構建投資組合，提供具體的理財建議，并且最終完成項目報告，由該小組代表做項目總結。在項目實施過程中，教師應該給予必要的幫助?？梢钥闯?，項目教學法是一個充分發揮學生在教學過程中的主體地位的特色教學方法，在“個人理財實務”課程的教學過程中適當采取項目教學法可以有效地提高教學效果，提升教學質量，更可以有效地實現培養學生實際操作能力的目標。
2. 3 現代化教學方法――多媒體教學法
“個人理財實務”課程因其綜合性和現實性的特點，其教學方法應該突破以往傳統的一本教材、一支粉筆、一個黑板的教學模式，積極采取現代化的教學方法，即多媒體教學法。通過多媒體可以將教學內容形象、生動地展現出來，彌補板書教學的缺陷。例如，在講到貨幣時間價值理論時，可以通過多媒體展示如何運用Excel軟件進行理財計算的操作。在講到案例資料時，可以將大量的案例數據資料顯示在多媒體課件上，節省了教學時間。也可以通過播放視頻軟件讓學生收看最前沿及最流行的理財新聞，活躍課堂氛圍。還可以讓學生根據教師布置的特定內容自行制作PPT通過多媒體現場播放，并進行講解，通過這種方式鍛煉學生的學習內容組織、歸納能力及語言表達能力。因此，多媒體教學法對“個人理財實務”課程的教學來說起到必不可少的積極作用，是一種重要的現代化教學方法。
3 從考核方式的角度看“個人理財實務”課程教學改革的途徑
由上文分析內容可以看出，“個人理財實務”課程因其人才培養目標的要求，其改革方向應從教學方法的選擇上著手，而改革的途徑就是要完善考核的方式。傳統教學考核的方式是將總成績分成兩部分，其中，平時成績占總成績的30%，期末成績占總成績的70%。平時成績的構成一般包括考勤、平時作業等方面。對于應用型本科院校來說，“個人理財實務”課程因其應用性、現實性的要求，在教學過程中注重學生實踐能力的培養。所以，在考核方式方面也應做出必要改革?？己朔绞绞菍W生對該門課程學習情況的檢驗，不僅應該包括對理論知識掌握情況的檢驗，也應該包括對學生實際操作能力的檢驗?！皞€人理財實務”課程的考核內容應該既包括理論知識，也應該包括實踐能力。實踐能力的考核以平時成績為主，所以，應該增加平時成績的比重，將平時成績占總成績的比重提高到40%～50%，平時成績的考核范圍應該擴大，囊括出勤、課堂發言、平時作業、完成項目等內容，將學生平時表現納入到總成績的考核中，更加注重學生實際操作能力的考核，而不僅僅注重期末考試的成績。這樣可以較好地提高學生學習本門課程的主動性，重視平時知識的積累，從而避免考試前突擊復習的現象。
綜上所述，應用型本科院校開設的“個人理財實務”課程，應根據其人才培養目標的要求，充分發揮教師的作用，重視學生在教學過程中的主體地位，改革教學方法及考核方式，提高“個人理財實務”課程的教學質量，從而為經濟社會培養具有較強專業理論知識及專業操作技能的理財人才。
參考文獻：
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理財實訓總結范文6
財；安全；企業
〔中圖分類號〕 G717
〔文獻標識碼〕 A
〔文章編號〕 1004—0463（2013）
20—0017—01
校企合作、工學結合、頂崗實習是職業教育辦學的主流模式。在這種模式下，一些學校衍生出了工學交替的方式，一些學校衍生了半工半讀方式，多數學校采用頂崗實習的方式。不管何種形式，均是為了減輕學校實訓壓力，增加學生實踐機會，提高學生技能，適應企業用人需要，實現學校與企業的對接，理論與實踐的對接，技術與崗位的對接。本文就談一談中職生在實習前要做好的幾方面準備。
一、做好職業生涯規劃
職業學校的實習生年齡偏小，思想尚不成熟，對于未來還沒有明確的規劃，一下子走進社會困惑很多。實習前學校應引導學生很好地設計人生規劃。首先要引導學生根據自己的性格、能力、興趣愛好、家庭條件、現實環境等因素設計合適的職業發展目標。定位要準確，目標要實際。其次要詳細分解人生目標，把長遠的人生規劃分解為若干個短期目標，每個短期目標可操作性要強，實現的可能性要大。短期目標是環，長遠目標是鏈，環環相扣形成鏈。最后要補充職業生涯規劃的調整方案。告誡學生根據個人發展和現實變化，不斷調整職業發展目標與規劃，以適應不斷發展變化的現實。
二、制訂好實習期的理財計劃
實習時期是學生人生觀、價值觀形成的突變期，幫助他們理財既是塑造學生正確人生觀、價值觀的有效途徑，也是幫助學生養成良好生活習慣的方法，助其理財十分必要。實習前學校要幫助實習生制定一個貼合個人實際的理財計劃。計劃的制定由班主任老師、家庭協助學生完成，計劃的落實由駐廠老師及家庭督促實施。駐廠老師要以各種方式時時提醒學生節約開支，按月核算支出情況，超額支出者應及時告知家長，家校共管，督促其養成良好的生活習慣，形成正確的人生觀、價值觀。
三、做好安全準備工作
初進工廠的實習生思維還停留在學生狀態，員工角色意識差，安全觀念不強，安全工作要未雨綢繆，應從兩方面做好準備。
1.學生的安全教育。企業的管理制度是從長期的教訓中總結出來的，必須不折不扣地遵守。實習前必須調取相關企業的管理制度，組織學生認真學習，教育其嚴格服從企業管理制度，確保實習安全。
2.法律層面的保障措施。
（1）落實國家政策，為實習生買“雙保險”?！半p保險”即學生平安保險和學生實習責任保險。在企業實習的學生具有雙重身份，既是學校在冊學生，又是企業的實習工人，身受學校與企業的雙重管理，購買學生平安保險和學生實習責任保險均符合政策。學校應該督促家長為學生購買學生平安保險，并嚴格落實國家政策，在學費中列支學生實習責任保險金。這是為學生負責、為學校發展負責的表現，也是實習生安全工作的有力保障。
（2）簽訂“三個”協議。一是學校與學生安全協議。要交代清楚學生在企業必須遵守的制度紀律。二是學校與家長監管協議。學校要召集家長會，明確學生實習期間家長及學校的監管責任，接受社會監督。三是學校與企業兼管協議。協議中一定要明確甲（學校）乙（企業）雙方各自承擔的安全責任，嚴格按照國家關于中職生實習的有關規定明確責任主體。把責任明確在事故前，把權益保障在事故后。
四、組織學生認識實習企業
實習前學校要組織學生對實習企業進行全方位了解。熟悉實習企業的管理理念、企業精神、用人要求、生活規律等，使學生感性上熟悉所要工作的環境。首先要較為詳細地對學生介紹實習企業的發展歷史，其次要介紹企業的管理理念。讓學生在進入企業前對企業基本情況有較為全面的了解，走進企業便能較快地適應環境。
