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資信證明申請書范文1
a.外國企業董事長或總經理簽署的登記申請書;
b.《外國企業申請注冊登記表》;
c.承包工程合同;
d.承包工程的審批機關的批準文件;
e.有關建設主管部門出具的承包工程許可證;
f.外國企業的合法開業證明;
h.外國企業董事長或總經理簽署的在華項目負責人的授權書,以及該負責人的簡歷、身份證明;
i.登記主管機關要求提交的其他文件。
(2)變更登記。從事承包工程的外國企業,其主要登記事項發生變更時,應向原登記主管機關申請變更登記,并提交以下文件:
a.外國企業董事長或總經理簽署的《變更登記申請書》;
b.原審批機關的批準文件;
c.營業執照;
d.登記主管機關要求提交的其他文件。
(3)注銷登記。從事承包工程的外國企業申請注銷登記時,應向原登記主管機關提交以下文件:
a.外國企業董事長或總經理簽署的《注銷登記申請書》;
b.原審批機關的批準文件;
c.海關、稅務部門出具的完稅證明;
資信證明申請書范文2
農村小額信貸政策
申請農村信用社小額貸款的條件：
1.到農村信用社貸款的申請人必須是信用社所在的社區的農戶或者個體經營戶，而且申請人必須不能夠有不良信用記錄，有較好的資信基礎;
2.如果申請人是個體經營者，經營活動必須是合法的，不能夠對資源或者環境造成嚴重破壞，能夠擁有穩定的收入來還款;
3.另外一個重要的條件是，申請人家庭成員中必須有具有勞動生產或經營管理能力的勞力;
4.農村信用社貸款除了這些條件之外，還要求申請人提供一些申請材料，主要有：個人身份證、結婚證、工作收入證明、戶口本、個體戶經營許可證等。
農戶申請農村信用社小額貸款的方式：
1.如果農戶要申請農村信用社小額貸款，首先要向當地農村信用社申請辦理貸款證;
2.信用社接到申請后，會對申請人的信用等級進行評定，然后根據評定的等級確定貸款額度，并給申請人頒發貸款證;
3.申請人拿到貸款證后，攜帶貸款證和身份證到信用社辦理貸款。
農村小額信貸的貸款模式
農戶小額貸款最頭疼的還是擔保問題。目前，農行富陽支行提供了4種可操作模式。
第一種是“公司+農戶”。由公司法人為緊密合作的農戶貸款提供保證，如公司定向收購農戶農產品、農戶向公司購貨并銷售的情況。昨天上午，與杭州華辰超市有限公司、百合醫藥等有緊密合作關系的80多家直營店、加盟店，就由兩家企業擔保貸到了款。
“擔保公司+農戶”是第二種模式。由擔保公司為農戶提供保證擔保，主要適用于農業龍頭公司、經濟合作社等，在他們推薦或承諾基礎上，經擔保公司認可，為此類農戶群體提供擔保。
第三種是農戶之間互相擔保、責任連帶。一般3人及以上農戶組成一個小組，一戶借款，其它成員聯合保證，在貸款違約對債務承擔連帶責任。華江說，這種方式適用于經該行認定的專業合作社，及今年該行確定的信用村范圍內的社員或村民。
農行富陽市支行還推出了房地產抵押、林權質押，以及自然人保證等靈活方式來解決擔保問題。所謂自然人保證，即保證人要求是政府公務員、金融保險、教師、律師、電力、煙草等具有穩定收入的正式在職人員或個私企業主。
農村小額信貸的貨款發放
(一)已被評為信用戶的農戶持本人身份證和《農戶貸款證》到信用社辦理貸款，填寫《農戶借款申請書》。
(二) 信貸內勤人員認真審核《農戶借款申請書》、《農戶貸款證》及身份證等有效證件，與《農戶經濟檔案》進行核實。
(三)信貸內勤人員核實無誤后，辦理借款手續，與借款人簽訂《農村信用社農戶信用借款合同》，交給信用社會計主管審核無誤后，發放貸款。
(四)信貸內勤人員同時登記《農戶貸款證》和《農戶經濟檔案》。
(五)借款人必須在《農戶借款申請書》、《農村信用社農戶信用借款合同》、《借款借據》上簽字并加按手印。
看了“農村小額信貸政策”的人還看了：
1.農村小額信貸三農發展
2.農村小額信貸發展的現狀
3.農村小額信貸定義
資信證明申請書范文3
負責人:劉××,經理。
申請事項:要求調取××中級人民法院(2004)民二初字第98號民事案件中中國建設銀行股份有限公司×分行(下稱×建行)提交的下列證據:1、×有限公司出具的《汽車消費貸款資信調查確認函》;2、2003年1月17日A公司出具的《承諾書》;3、2003年1月22日的《機動車銷售統一發票》;4、發動機號碼為******的汽車出廠合格證明;5、號碼為×××2和××××4的《北京市商業企業專用發票》(發票聯)
事實和理由:
×建行訴申請人借款糾紛一案,業經貴院立案受理?！两ㄐ性捅景傅慕杩钍聦嵱?004年7月24日向貴院起訴,案號為(2004)民二初字第98號。為證明申請人是在×有限公司確認李××購買發動機號為******、價值170萬元北方大巴汽車購車行為的真實性以及A公司承諾將該車用于抵押的情況下同意為李××提供保證保險的,但×有限公司實際出售和李××實際購買并投入運營的是發動機號為******、價值100萬元的北方大巴汽車,進而證明李××與×有限公司惡意串通共同騙取申請人提供保證保險的事實,申請人向貴院提交了上述證據復印件。這些證據均是×建行在(2004)民二初字第98號案件中提供。根據最高人民法院《關于民事訴訟證據的若干規定》第十七條之規定,特提出上述申請。
資信證明申請書范文4
一、案例簡介
2007年10月26日，國內A銀行開立金額USD1,500,000.00，以香港B公司為受益人的自由議付信用證，付款時間為見票后60天，到期地點為香港，受UCP600約束。10月26日，香港B公司憑上述信用證向香港H銀行申請開立背對背信用證，受益人為新西蘭S公司，即期自由議付，金額USD1,200,000.00。11月5日，香港H銀行從新西蘭C銀行收到背對背信用證項下單據（單據金額USD1,150,000.00），C銀行在面函上聲明：已議付相符的單據，香港H銀行審單后亦認為單證相符。11月9日，香港B公司向香港H銀行提交主證項下全套單據（單據金額USD1,450,000.00）。香港H銀行審核后認為單據合格，逐向受益人香港B公司出具 “同意預付款項” 書面承諾；并將主證項下單據寄給國內A銀行，在面函上聲明：我行已議付單據。11月16日，香港B公司要求香港H銀行付款、并將其中USD1,150,000.00用作支付對背證款項。香港B公司應香港B公司的要求將USD1,150,000.00 匯給新西蘭C銀行、將USD292,050.00打入香港B公司賬戶（兩筆金額合計USD1,442,050.00，等于主證單據項下金額USD1,450,000.00扣除截止到期日的貼息USD7,950.00后的金額）。11月23日，國內A 銀行致電國內A 銀行，聲稱香港B公司涉嫌欺詐，遂以“欺詐例外原則”拒絕支付主證項下款項。香港H銀行多次與國內A 銀行交涉無果。2008 年9 月10 日，香港H銀行在香港A銀行。
二、案例分析
（一）本案中主證開證行A銀行是否可以根據信用證業務“欺詐例外原則”拒付
信用證業務“欺詐例外原則”是信用證獨立抽象原則的例外，即如果賣方利用信用證機制中單證相符即予以付款的規定，提供表面記載與信用證要求相符，但存在實質性欺詐行為時，買方可以通過司法程序允許銀行不按信用證付款, 在這種情況下，信用證交易不再是獨立的，構成信用證關系與基礎交易相獨立的例外。 “欺詐例外原則”的適用成為“獨立抽象原則”的有效補充，共同維護著信用證制度的高效、安全運行。
信用證業務的權威慣例UCP并沒有對跟單信用證業務欺詐例外原則做出規定，對該問題的處理主要適用于各國法律的規定。2006年1月1日施行的《最高人民法院關于審理信用證糾紛案件若干問題的規定》(以下簡稱《規定》) 是我國現在處理該類案件適用的主要法律依據。有關信用證欺詐及其救濟主要在《規定》第8條至第15條做出了解釋。根據《規定》第9條，對于相符單據，如果受益人確實存在信用證業務欺詐行為，開證行可以根據信用證業務“欺詐例外原則”拒絕向受益人承付。不過該原則的適用需符合一定條件，即受益人確實存在信用證欺詐行為。《規定》第11條指出提供“證明存在欺詐的證據材料”和“可靠、充分的擔?！笔钱斒氯饲吧暾堉兄怪Ц缎庞米C項下款項的前提。另外，目前關于欺詐的判定，許多國家都接受“實質性欺詐”的標準?！皩嵸|性欺詐”和違約有本質不同，一般的違約不會使對方根本合同利益受到影響；而實質性欺詐行為比如提供的單據項下的貨物毫無價值、或者產品質量低劣、或者數量嚴重短缺、甚至無船無貨偽造提單等等，從而導致對方根本或主要的合同目的落空，使得對方預期的所有利益喪失。
因此，本案中主證開證行A銀行是否可以啟用信用證業務“欺詐例外原則”拒付，取決于是否有有效的證據證明受益人香港B公司存在實質性欺詐行為，并不能簡單依據“申請人聲稱受益人涉嫌欺詐”武斷動用“欺詐例外原則”拒付, 否則將會使銀行信譽受損。
（二）本案中香港H銀行是否能以信用證業務“欺詐例外原則的排除適用”抗辯主證開證行A銀行的拒付
為了保護信用證下付出對價的善意第三人，各國法律對信用證“欺詐例外原則” 的適用進行了限制，即信用證“欺詐例外原則的例外”。根據我國《規定》第10條，即使人民法院認定存在信用證欺詐，但是如果存在本《規定》列舉的四種情形之一，就不能裁定中止支付或者判決終止支付信用證項下款項，即適用信用證“欺詐例外原則的例外”。 《規定》列舉的四種例外情形包括：(1) 開證行的指定人、授權人已按照開證行的指令善意地進行了付款； (2) 開證行或者其指定人、授權人已對信用證項下票據善意地做出了承兌；(3) 保兌行善意地履行了付款義務；(4) 議付行善意地進行了議付。
因此本案中，香港H銀行是否能以“信用證欺詐例外原則的排除適用”抗辯主證開證行A銀行的拒付，取決于香港H銀行是否是善意地進行了議付的議付行。而這一問題的回答要分析下面兩個問題：
其一，香港H銀行是否是主證開證行A銀行授權的指定銀行？本案信用證是以香港為到期地點的自由議付信用證，任何一家銀行都是開證行的指定銀行，因為根據UCP600第2條“指定銀行指信用證可在其處兌用的銀行，如信用證可在任一銀行兌用，則任何銀行均為指定銀行”，因此香港H銀行是主證開證行A銀行授權的指定銀行，其按照信用證的規定行事是得到開證行授權的行為。
其二，香港H銀行是否做到了議付？議付包括“預付或同意預付”，因為根據UCP600第2條“議付是指指定銀行在相符交單下，在其應獲償付的銀行工作日當天或之前向受益人預付或者同意預付款項，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據的行為”。本案中香港H銀行審單后認為合格，向受益人香港B公司出具書面承諾“同意預付款項”；并且數日后向受益人實際履行預付款項，即應香港B公司要求，將其中的USD1,150,000.00匯給新西蘭C銀行用作支付對背證項下的款項、將余下的USD292,050.00打入香港B公司賬戶，兩筆金額合計等于議付金額。不過本案中，如果香港H銀行在實際履行預付款項時，先將議付金額USD1,442,050.00打入主證受益人香港B公司賬戶，然后再從香港B公司賬戶劃USD1,150,000.00 匯給新西蘭C銀行，則更為妥當。
顯然，本案中香港H銀行有資格能夠以信用證“欺詐例外原則的排除適用”抗辯主證開證行A銀行的拒付。
三、案例啟示
本案折射了信用證業務欺詐的部分問題，下面筆者結合案例從信用證業務各主要當事人的角度的探討信用證欺詐的風險防范，從而使信用證更好地為我國進出口貿易服務。
（一）開證申請人在信用證業務欺詐中的風險防范
“純單據性”是信用證業務的主要特性之一，開證申請人之所以同意讓開證行僅憑相符單據對外付款，然后再償付開證行，主要是出于對受益人的信任。如果受益人資信不過關，極容易出現受益人偽造單據的風險，比如單好而貨不好，或者有單無貨等。根據開證申請書，如果開證行按照申請人的指示開證并予以付款，開證申請人必須償付開證行。另外雖然銀行可以利用“欺詐例外原則”對存在欺詐行為的受益人進行拒付，但是銀行考慮到自己的信譽，一般不會主動啟用“欺詐例外原則”拒付。因此實踐中，通常由開證申請人向法院尋求司法救濟阻止銀行對信用證的付款，并且開證申請人具有舉證受益人欺詐的責任。因此開證申請人防范信用證業務風險的根本措施是在申請開證之前充分調查受益人的資信，盡量選擇資信好的貿易商成交。
（二）開證行在信用證業務欺詐中的風險防范
1. 嚴格審核申請人資信。信用證是開證行向受益人做出的承諾，因此開證行承擔第一性付款責任。又由于信用證具有“純單據”業務特點，因此開證行只能通過單據的不符點拒付，或利用“欺詐例外原則”在受益人存在欺詐行為時對相符單據拒付；而不能以申請人倒閉或拒付等理由拒付。如果開證行付款后，申請人拒絕償付，開證行憑開證申請書約束申請人，而開證申請書是建立在申請人的商業信用的基礎上的，開證行可能面臨追討無果的風險，因此，開證行在開證之前一定要嚴格審核申請人的資信、必要時要求其交押金；優先給在本行有授信額度的客戶開證。
2. 開證行必須合理拒付。開證行只有一次拒付機會，如果拒付理由不成立，即使單據不符，開證行也必須付款；而根據開證申請書，申請人對不符單據無償付義務。這種情況下，開證行必須自行處理貨物，由于開證行并不擅長此事，必然遭受較大損失。反之，只要單據相符，開證行沒有過錯，即使存在受益人欺詐，申請人也必須付款贖單。因此，開證行必須嚴格根據UCP600審核單據，并且以單據不符為由，在收到單據次日起5個銀行工作日內合理拒付。
3. 不可濫用“欺詐例外原則”。對銀行來說, 信譽至關重要，不可濫用“欺詐例外原則”進行拒付，否則會損害銀行信譽。因為若銀行動輒行以“欺詐例外原則”拒付, 將導致企業不樂于接受其所開立的信用證，使銀行信譽受到影響。因此實踐中，大多數國家的銀行一般不擅自提出受益人欺詐，而建議申請人向法院申請禁令，銀行根據法院的禁令對受益人進行拒付，以避免與受益人發生爭議。在我國沒有對“禁令”和“支付令”的規定，但是銀行可以建議當事人根據《規定》第9條向法院提出申請，通過法院裁決中止支付信用證項下的款項。
（三）議付行在信用證業務欺詐中的風險防范
1. 確認開證行授權的指定銀行身份。開證行只對其授權的銀行的議付承擔償付責任，而有權拒絕償付非指定銀行的索償。因此欲意對受益人進行議付的銀行必須首先確認其是否是開證行授權的指定銀行。對于自由議付信用證，任何一家銀行都是開證行授權的指定銀行，所以銀行可以優先議付自由議付信用證；而限制議付信用證項下，銀行必須首先確認自己是否是開證行授權的指定銀行，如果不是，可以和開證行聯系，獲得開證行授權后再進行議付。另外，對于信譽不過關的開證行和受益人，議付行有權拒絕議付開證行指定在其處議付的信用證，除非議付行“明確表示同意并且告知受益人”，因為根據UCP600第12條a款“議付行并不因為開證行的指定而承擔必須的議付的責任”。
2. 按照開證行指示恪盡職守地行事。雖然根據UCP議付行議付后如果開證行拒付，議付行具有追索權，但是當受益人資信不佳時，議付行可能面臨追索無果的風險。因此議付行要仔細審單、確認單據相符，減少開證行的拒付；另外議付行應優先議付資信好的、最好在本行具有授信額度的客戶。在單據相符的情況下，如果開證行以“欺詐例外原則”拒付，議付行要擅于利用“欺詐例外原則的排除適用”維護自己作為善意第三方的權益。當然，“欺詐例外原則的排除適用”要求議付行完全做到了議付，因此議付行不僅要嚴格審單確保單據的相符性，而且還要按照信用證規定的寄單方式寄單等。
（四）受益人在信用證業務欺詐中的風險防范
資信證明申請書范文5
第二條本規定適用于境內廣播電視節目制作機構（以下稱中方）與外國法人及自然人（以下稱外方）合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┑幕顒?。
第三條國家廣播電影電視總局（以下稱廣電總局）負責全國中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┑墓芾砉ぷ?，對境外合作方、數量和中外聯合制作電視?。ê娨晞赢嬈╊}材實施調控。
省級廣播電視行政部門負責本行政區域內中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┑木唧w管理工作。
第四條國家對中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈嵭性S可制度。
未經批準，不得從事中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┗顒?；未經審查通過的中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┩瓿善坏冒l行和播出。
第五條中外合作制作電視劇可以采取下列形式：
（一）聯合制作，系指中方與外方共同投資、共派主創人員、共同分享利益及共同承擔風險的電視劇（含電視動畫片）制作方式；
（二）協作制作，系指由外方出資并提供主創人員，在境內拍攝全部或部分外景，中方提供勞務或設備、器材、場地予以協助的電視劇制作方式；
（三）委托制作，系指外方出資，委托中方在境內制作的電視劇制作方式。
第六條申請中外聯合制作電視劇立項，應符合下列條件：
（一）中方機構須持有《電視劇制作許可證（甲種）》；
（二）中方機構應對聯合制作的電視劇向廣電總局同時申報合拍電視劇題材規劃；
（三）雙方共同投資，包括以貨幣直接投資，或以勞務、實物、廣告時間等折價作為投資；
（四）前期創意、劇本寫作等主要創作要素由雙方共同確定；
（五）共派創作人員、技術人員參與全程攝制。電視劇主創人員（編劇、制片人、導演、主要演員）中，中方人員不得少于三分之一；
（六）電視劇的國內外版權歸中方及外方共同所有。
第七條申請中外聯合制作電視劇立項，應提交下列書面材料：
（一）申請書；
（二）《電視劇制作許可證（甲種）》復印件；
（三）省級廣播電視行政部門的初審意見（直接從廣電總局申領《電視劇制作許可證（甲種）》的中方制作機構除外）；
（四）每集不少于5000字的分集梗概或完整的劇本；
（五）境內外主創人員（編劇、制片人、導演、主要演員）名單及履歷；
（六）制作計劃、境內拍攝景點及詳細拍攝日程；
（七）合作協議意向書；
（八）外方法人注冊登記證明（外方為自然人的，應提交履歷）、資信證明。審批機關可以要求外方提交經過公證的境外第三者擔保書。
第八條申請中外聯合制作電視動畫片立項，應符合下列條件：
（一）中方機構須持有《廣播電視節目制作經營許可證》；
（二）中方機構應對聯合制作的電視動畫片向廣電總局同時申報合拍電視動畫片題材規劃；
（三）雙方共同投資，包括以貨幣直接投資，或以勞務、實物、廣告時間等折價作為投資；
（四）前期創意、劇本寫作等主要創作要素由雙方共同確定；
（五）電視動畫片的國內外版權歸中方及外方共同所有。
第九條申請中外聯合制作電視動畫片立項，應提交以下材料：
（一）申請書；
（二）《廣播電視節目制作經營許可證》復印件；
（三）省級廣播電視行政部門的初審意見（直接從廣電總局申領《電視劇制作許可證（甲種）》的中方制作機構除外）；
（四）每集不少于500字的分集梗概或完整的劇本；
（五）合作協議意向書；
（六）外方法人注冊登記證明（外方為自然人的，應提交履歷）、資信證明。審批機關可以要求外方提交經過公證的境外第三者擔保書。
第十條申請中外協作制作、委托制作電視?。ê娨晞赢嬈?，應提交下列文件：
（一）申請書；
（二）每集不少于1500字的分集梗概或完整的劇本；
（三）主創人員（編劇、制片人、導演、主要演員）名單；
（四）境內拍攝景點及拍攝計劃；
（五）合作協議意向書；
（六）審批機關可以要求外方提供的相關資信證明。
第十一條直接從廣電總局申領《電視劇制作許可證（甲種）》的中方制作機構申請與外方合作制作電視?。ê娨晞赢嬈?，向廣電總局申報。
其他中方制作機構申請與外方合作制作電視?。ê娨晞赢嬈浰诘厥〖墢V播電視行政部門同意，報廣電總局審批。
第十二條廣電總局在正式受理中外合作制作電視?。ê娨晞赢嬈┥暾埡?，應當在法定期限內作出是否準予拍攝的決定。其中中外聯合制作電視?。ê娨晞赢嬈┑膶彶闀r間為五十日（含專家評審時間三十日）；中外協作制作、委托制作的電視?。ê娨晞赢嬈┑膶彶闀r間為二十日。符合條件的，由廣電總局作出準予拍攝的批復；不符合條件的，應當書面通知申請人并說明理由。
送審單位對不準予拍攝的決定不服的，可以在收到決定之日起六十日內，向廣電總局提出復審申請。廣電總局應當在五十日內作出復審決定，其中組織專家評審的時間為三十日，并將決定書面通知送審機構。
第十三條中外聯合制作電視?。ê娨晞赢嬈┩瓿珊?，應當按照本規定第十一條規定的程序報省級以上廣播電視行政部門審查。
第十四條申報中外聯合制作電視?。ê娨晞赢嬈┩瓿善瑢彶?，應提交以下材料：
（一）省級廣播電視行政部門的初審意見（直接從廣電總局申領《電視劇制作許可證（甲種）》的中方制作機構除外）；
（二）廣電總局準予拍攝的批復和合拍電視劇（電視動畫片）題材規劃的復印件；
（三）圖像、聲音、時碼等符合審查要求的大1／2完整錄像帶一套；
（四）每集不少于300字的劇情梗概；
（五）與樣帶字幕相同的片頭片尾字幕。
第十五條廣電總局在正式受理中外聯合制作的電視?。ê娨晞赢嬈┩瓿善瑢彶樯暾埡?，應當在五十日內作出是否準予行政許可的決定，其中組織專家評審的時間為三十日。符合條件的，由廣電總局頒發《電視?。娨晞赢嬈┌l行許可證》；不符合條件的，應當書面通知申請人并說明理由。
送審單位對不準予行政許可的決定不服的，可以在收到決定之日起六十日內，向廣電總局提出復審申請。廣電總局應當依前款規定的審查期限作出復審決定，并將行政許可決定書面通知送審機構。復審合格的，由廣電總局核發《電視?。娨晞赢嬈┌l行許可證》。
第十六條已經取得廣電總局準予拍攝批復的劇本和已經取得《電視劇（電視動畫片）發行許可證》的完成片，不得隨意進行實質性的改動。確需對劇名、主要人物、主要情節和劇集長度等進行改動的，應當按照本規定重新報批。
第十七條國家鼓勵中外合作制作體現中華民族優良傳統和人類文明進步內容的電視劇，鼓勵中外合作制作旨在塑造中國動畫品牌形象的電視動畫片。
中外合作制作的電視?。ê娨晞赢嬈┲胁坏煤邢铝袃热荩?/p>
（一）反對憲法確定的基本原則的；
（二）危害國家統一、和的；
（三）泄露國家秘密、危害國家安全或者損害國家榮譽和利益的；
（四）煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結，或者侵害民族風俗、習慣的；
（五）宣揚、迷信的；
（六）擾亂社會秩序，破壞社會穩定的；
（七）宣揚、賭博、暴力或者教唆犯罪的；
（八）侮辱或者誹謗他人，侵害他人合法權益的；
（九）危害社會公德或者民族優秀文化傳統的；
（十）有法律、行政法規和國家規定禁止的其他內容的。
第十八條凡以中國特色為表現主題的中外聯合制作的電視動畫片，可視同國產電視動畫片播出。
第十九條中外聯合制作電視?。ê娨晞赢嬈谱髌胀ㄔ捳Z言版本。根據發行需要，經合作方同意，可以制作相應國家、地區、少數民族的語言文字版本。
第二十條違反本規定的，依據《廣播電視管理條例》的規定予以處罰。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
資信證明申請書范文6
伴隨著國際貿易的發展，實際操作中爭議和糾紛經常發生，國際商會為了減少因解釋不同而引起的爭端，調和各有關當事人之間的矛盾，于1930年擬定《商業跟單信用證統一慣例》，并于1933年正式公布。之后隨著國際貿易變化國際商會進行多次修訂，最終稱為《跟單信用證統一慣例》。1993年的版本是國際商會第500號出版物（簡稱為《UCP500》），于1994年1月1日實行，使用時間長達13年。之后伴隨國際貿易、運輸方式等方面的不斷發展、變化，UCP500在使用過程中也顯現出一些缺陷，國際商會對此進行了修訂，目前適用的是從2007年7月1日起開始實施的《跟單信用證統一慣例（2007年修訂本）》國際商會第600號出版物（簡稱《UCP600》）。
二、信用證的定義
根據國際商會《跟單信用證統一慣例》的解釋，信用證（LetterofCredIT，L／C）是指由銀行（開證行）依照客戶（申請人）的要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據：（1）向第三者（受益人）或其指定的人進行付款，或承兌和（或）支付受益人開立的匯票；或（2）授權另一銀行進行該項付款，或承兌和支付匯票；或（3）授權另一銀行議付。簡言之，信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。
三、信用證的特點
根據信用證的定義可以看出其具備三大特點，具體如下所列：
1．信用證是一種銀行信用：由開證行以自己的信用作出付款的保證。當信用證開出后，開證銀行即為第一付款人，并且開證行對受益人的責任是一種獨立的責任。
2．信用證是一種自足的文件：信用證的開立市以買賣合同作為依據，但一經開出，就成為獨立于買賣合同的另一種契約，不受買賣合同的約束。
3．信用證是一種單據的買賣：信用證開出后，其支付的原則為單證嚴格相符，要做到“單、證一致”和“單、單一致”。
四、信用證的作用
信用證是國際結算的重要組成部分，信用證業務集結算和融資為一體，為國際貿易提供綜合服務，對進出口商及銀行都有積極作用。
1．對出口商的作用。（a）憑單取款。只要出口商提供的單據符合“單、證一致”和“單、單一致”，即能取得貨款，有較為安全的保障。（b）外匯保證。在進口管制和外匯管制嚴格的國家，進口商要向本國申請外匯得到批準后，方能向銀行申請開證，出口商如能按時收到信用證，說明進口商已得到本國外匯管理當局使用外匯的批準，因而可以保證出口商履約交貨后，按時收取外匯。
（c）資金融通。出口商在交貨前，可憑進口商開來的信用證作抵押，向出口地銀行借取打包貸款，用以收購、加工、生產出口貨物和打包裝船；或出口商在收到信用證后，按規定辦理貨物出運，并提交匯票和信用證規定的各種單據，作押匯取得貨款。這是出口地銀行對出口商提供的資金融通，從而有利于資金周轉，擴大出口。
2．對進口商的作用。（a）保證取得代表貨物的單據。在信用證方式下，開證行、付款行、保兌行的付款及議付行的議付貨款都要求做到單證相符。都要對單據表面的真偽進行審核。因此，可以保證進口商收到的是代表貨物的單據，特別是提單，它是貨物所有權的憑證。（b）保證按時、按質、按量收到貨物。進口商申請開證時可以通過控制信用證條款來約束出貨的時間、交貨的品質和數量，如在信用證中規定最遲的裝運期限以及要求出口商提交由信譽良好的公證機構出具的品質、數量或重量證書等，以保證進口商按時、按質、按量收到貨物。（c）提供資金融通。進口商在申請開證時，通常要交納一定的抵押保證金，如開證行認為進口商資信較好，給予一定的信用額度，進口商就有可能在少交或免交抵押保證金的情況下履行開證義務。3．對銀行的作用。開證行接受進口商的開證申請，即承擔開立信用證和付款的責任，這是銀行以自己的信用做出的保證。所以，進口商在申請開證時要向銀行交付一定的押金或擔保品，為銀行利用資金提供便利。此外，在信用證業務中，銀行每做一項服務均可取得各種收益，如開證費、通知費、議付費、保兌費、修改費等各種費用。
五、信用證的風險
信用證是基于商業信用、銀行信用的支付方式，它在促進貿易的同時，也存在一些風險。
1．出口商面臨的風險。（a）因合同與信用證有關貨物描述不一致遭拒付。如果出口商提交的單據按照合同規定描述而與信用證中的不同，也就是單證不符，或是單據間互相矛盾，也就是單單不符，銀行都有理由拒付。（b）進口商提供假信用證騙取出口貨物。所謂假信用證，主要有兩種表現形式：一是進口商故意偽造或冒用銀行名義開立的信用證；二是進口商伙同資信不良銀行開立的信用證。無論是何種形式的都是進口商詐騙行為的工具，如不能及時識破，將給出口商帶來極大危害。（c）“軟條款”信用證。所謂“軟條款”信用證，是指非善意的開證申請人（進口商）在開立信用證時，故意設置若干隱蔽性的陷阱條款，以便在該信用證運轉時使受益人（出口商）完全處于被動的境地，而開證申請人或開證銀行則有權隨時單方面解除付款責任的信用證。申請人設置這種軟條款的目的在于將主動權單方面地掌握在手中，以此來詐取受益人的質量保證金之類的款項。軟條款信用證欺詐具有極強的隱蔽性，由于它是真證，不同于偽證，因此在某種程度上這種詐騙甚至有些名正言順、理直氣壯。再加上它形式變化多樣，主要包括暫不生效條款、苛刻條款、相互矛盾條款等，如果出口商對其認識不夠或是掉以輕心，很容易落入陷阱。
2．進口商面臨的風險。（a）貨物品質難以保證。由于信用證支付是一種單據買賣，銀行只關心單據的完整和表面的真偽，并不關心買賣合同和貨物的好壞，只要出口商提供了完整、準確的單據，且做到“單證相符，單單相符”銀行就會對出口商付款。因此，如果出口商信譽較差，用假貨或品質低于合同規定的貨物欺騙進口商，則使用信用證結算并不能保證進口商的收貨安全，需要耗費時間經歷通過商檢機構解決。（b）進口商的權益受到限制。進口商申請開證時在開證行填寫的格式化的開證申請書是銀行統一的固定格式，進口商沒有修改的權利，并且申請書的內容以保護銀行的權益為主，進口商的權益得不到完全保護，使進口商面臨可能來自銀行的風險，如申請書中的一些銀行免則條款，會成為銀行免除責任的保障，從而減少銀行在信用證業務中可能因失誤所承擔的責任。（c）進口商設置的軟條款，若無明確表示需要銀行審核內容，銀行只負責審核是否存在相關文件，但對內容是否正確無誤不負責任。若進口商開證時要求不嚴格，就會承擔不能拒付的風險。
3．開證行面臨的風險。開證行可能審單不嚴造成損失。在信用證業務中，開證行承擔第一付款人的責任，要在審單無誤后代進口商先行向出口商付款，如果審單不嚴，進口商拒絕付款贖單，開證行就要承擔因此而造成的損失。
六、風險防范措施
由于信用證本身存在一些風險，因而建立防范措施是必要的。其中最根本的是提高信用證業務下各當事人單位從業人員的業務素質，熟練掌握國際貿易慣例；同時慎重選擇貿易伙伴，對其交易對象進行資信調查，加強風險防范意識和采取適當的措施。
1．出口商應采取的措施。出口商在繕制或收集單據時必須十分謹慎，要嚴格審核信用證和合同，并按照信用證的規定制作發票、裝箱單并從相關部門取得運輸單據、保險單據、檢驗證書、產地證明書等，務必做到完整、準確、及時和整潔。（a）出口商應在開證前盡量與進口商接洽，爭取先對其開立的信用證申請提前審核，認真核對其有關內容，爭取避免“軟條款”的出現；另外在收到信用證后嚴格審證，遇到不符條款時，盡快與進口商溝通，促使開證行進行修改。（b）出口商應避免接受“將一份正本海運提單直寄開證申請人”的條款，因為海運提單通常代表持有人對貨物的所有權，如將一份正本海運提單直寄開證申請人，申請人則很可能以各種借口挑剔單據，拒付貨款，或者干脆將貨物提走。（c）出口商應尋求信用證方式下出口信用保險的支持，以化解和轉移風險。出口信用保險是一國政府為出口商提供的一種非盈利性風險保障制度，目的在于鼓勵，擴大本國商品出口。
2．進口商應采取的措施。進口商要慎重訂立合同，對出口商提交的單據做嚴格要求，讓受益人不易偽造單據和信用證。（a）掌握運輸工具的情況，在國際貿易中受益人通過提單欺詐尤為突出，所以買方應及時了解船期或航班的情況，確認提單是否真實。（b）加列商品檢驗條款。為了防止出口商不發貨，少發貨或以假充真，以次充好的現象發生，進口商可在信用證中加列有關條款來要求出口商提交出口商當地政府檢驗部門或進口商指定的在出口地經營的第三國公正機構或進口商在出口地自己指定的委托人出具的商品檢驗報告；或進口商自己驗收貨物后簽署的到貨驗收報告，進而有效的規避貨物與實際需求不符的情況發生，防止出口商欺詐行為。
