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金融銷售月度總結范文1
銷售是一種非常需要口才和清晰思維的職業，你必須要讓客戶相信自己的產品，信任自己的產品。下面是小編給大家帶來的2020銷售個人工作計劃范文，歡迎大家閱讀參考，我們共同閱讀吧!
2020銷售個人工作計劃范文1
房地產行業一直是帶動國家經濟發展的重要行業之一，尤其是最近幾年，我國房地產事業取得了巨大的發展，不過也產生了很多的泡沫，導致全球金融危機到來之后我們國家的房地產行業出現了巨大的危機。為了應付這次危機，我們相處了很多的辦法，但是都是治標不治本，所以我們一定要相處一個號的辦法和計劃來。
一個好的房地產營銷方案必須有一個好的計劃書，以在整體上把握整個營銷活動。市場營銷計劃更注重產品與市場的關系，是指導和協調市場營銷努力的主要工具、房地產公司要想提高市場營銷效能，必須學會如何制訂和執行正確的市場營銷的工作計劃。
1、房地產營銷計劃的內容
在房地產市場營銷中，制訂出一份優秀的營銷計劃十分重要。一般來說，市場營銷計劃包括：
1、計劃概要：對擬議的計劃給予扼要的綜述，以便管理部分快速瀏覽。
2、市場營銷現狀：提供有關市場，產品、競爭、配銷渠道和宏觀環境等方面的背景資料。
3、機會與問題分析：綜合主要的機會與挑戰、優劣勢、以及計劃必須涉及的產品所面臨的問題。
4、目標：確定計劃在銷售量、市場占有率和盈利等領域所完成的目標。
5、市場營銷策略：提供用于完成計劃目標的主要市場營銷方法。
6、行動方案：本方案回答將要做什么？誰去做？什么時候做？費用多少？
7、預計盈虧報表：綜述計劃預計的開支本文來源：
8、控制：講述計劃將如何監控。
一、計劃概要
計劃書一開頭便應對本計劃的主要目標和建議作一扼要的概述，計劃概要可讓高級主管很快掌握計劃的核心內容，內容目錄應附在計劃概要之后。
二、市場營銷現狀
計劃的這個部分負責提供與市場、產品、競爭、配銷和宏觀環境有關的背景資料。
1、市場情勢
應提供關于所服務的市場的資料，市場的規模與增長取決于過去幾年的總額，并按市場細分地區細分來分別列出，而且還應列出有關顧客需求、觀念和購買行為的趨勢。
2、產品情勢
應列出過去幾年來產品線中各主要產品的銷售量、價格、差益額和純利潤的資料。
3、競爭情勢
主要應辨明主要的競爭者并就他們的規模、目標、市場占有率、產品質量、市場營銷策略以及任何有助于了解其意圖和行為的其他特征等方面加以闡述。
4、宏觀環境情勢
應闡明影響房地產未來的重要的宏觀環境趨勢，即人口的、經濟的、技術的、政治法律的、社會文化的趨向。
三、機會與問題分析
應以描述市場營銷現狀資料為基礎，找出主要的機會與挑戰、優勢與劣勢和整個營銷期間內公司在此方案中面臨的問題等。
經理應找出公司所面臨的主要機會與挑戰指的是外部可能左右企業未來的因素。寫出這些因素是為了要建議一些可采取的行動，應把機會和挑戰分出輕重急緩，以便使其中之重要者能受到特別的關注。
只要按照上面的銷售計劃來工作，即使不能夠回到前幾年銷售高峰的時候，也會回到一個不錯的境界，因為我們是根據我們最實際的情況來工作的，這樣我們的銷售工作才會做到最好。相信我們的國家經濟一定會很快的恢復過來，而我們的房地產市場一定會恢復繁榮！
2020銷售個人工作計劃范文2
新的一年已經到來。雖然說加入公司才不長時間，很多關于產品還有行業里面的知識和操作都不太熟悉，但這對于我做銷售的熱情絲毫沒有減半。以下是我對2020年銷售工作的一個計劃。
一、開發客戶
剛剛從事這一行業的我手頭上沒有現成的客戶，也沒有這方面的人脈，這不得不讓我把開發客戶作為重中之重，畢竟業務是要有足夠多的客戶來支持的。而具體開發客戶的計劃如下：
1、電話拜訪。
針對需求廠家進行電話溝通，爭取了解到客戶需要用到的背光源需求量。再者，爭取預約上門拜訪，使銷售工作進一步進行，這樣可以減少時間和成本。堅持每天不定時電話拜訪，我現在沒有很多客戶資源需要這樣積累更多的客戶資源。
2、陌生拜訪。
每次出差可以了解客戶周圍相關產業的大致分布，拜訪客戶之后利用剩余時間對周圍廠家進行地毯式陌拜。
3、利用網絡的資源找有用背光的相關廠家，先進行電話拜訪，然后爭取預約上門拜訪。
4、去電子城等用到背光產品集散地收集廠家資料。
二、產品知識的學習和積累
產品是一個公司企業的心臟，過關的質量還有過硬的技術知識才更具有說服力。剛加入公司不久，對公司產品的用途、特性和注意事項等相關知識缺乏足夠的了解，還有競爭對手的大致對、銷售情況及優劣勢。這方面是迫切需要加強的部分，所以接下來新的一年，我要利用各種不同的方式包括互聯網、公司、客戶、工程師等渠道加強對產品方面的了解，讓自己更有信心去銷售。
三、新老客戶的維護
當工作進展到一定的時間段，手頭上會有新、老客戶這方面的資源。我有足夠充裕的時間去開發客戶再到進一步維護客戶客情。而新老客戶之間的維護又有很大的差異。相對于新客戶而言，他們可能會對我們的產品沒有足夠大的信心，還有誠信度方面的問題，所以在維護新客戶的時候我必須得花費大的精力去與客戶溝通，例如產品試樣的跟進、適時的電話問候和面對面溝通，這些都要在以后有新客戶的時候根據客戶情況做的跟進和維護計劃。而對于老客戶而言，在維護時困難度較小，相對來說較容易，但也不容忽略。最重要的是產品質量的保證還有防止競爭對手的插入，所以維護老客戶時也要有一套適當的銷售維護計劃。
四、工作時間的安排
根據每月銷售進展情況制定出詳細的工作計劃，做好月初計劃月末總結的一系列工作，制定銷售業績完成計劃，給自己適當的增加壓力，保持每個月都有大的進展和突破。
2020銷售個人工作計劃范文3
一、健全銷售管理基礎
工作重點：
1、認真研究好公司下發商務政策，做好訂貨、進銷存管理；
2、密切跟進廠方及公司市場推廣；
3、通過實施品牌營銷方案快速打開市場；
4、通過銷售管理系列培訓計劃提升團隊業務技能；
5、健全部門各項管理制度，規范部門運營平臺。
工作思路：
1、展廳現場5s管理
a、展廳布置溫馨化----以顧客為中心營造溫馨舒適的銷售環境；
b、銷售工具表格化----統一印制合同、銷售文件和dms系統使工作標準化、規范化； c、銷售看板實時化----動態實時管理銷售團隊目標達成和進度，激勵銷售人員開展銷售競賽。
2、展廳人員標準化管理
a、儀容儀表職業化----著裝規范、微笑服務；
b、接待服務標準化----電話接待流程、來店接待流程、表卡登記流程、表卡管理流程、交車流程；
c、檢查工作常態化----對展廳人員的儀容儀表、接待流程等標準化檢查做到每日檢查，每周抽查，長期堅持不懈才能督促人員的自覺意識，形成習慣。
3、銷售人員管理
a、例會總結制度化----晨夕會、周會、月銷售總結分析會、活動總結會；
b、培訓考核細致化----車型介紹個個過、業務知識培訓考試、談判技巧培訓、競爭對手知識考核、銷售話術演練等；
c、業務辦理規范化----報價簽約流程、訂單及變更流程、價格優惠申請流程、車輛交付流程、保險貸款上牌流程等標準化。
4、業務管理重點
a、數據分析科學化----來店（電）量、試駕率、展廳成交率、戶外展示成交比、銷售顧問個體生產力等；
b、銷售模式差異化----從顧客感受出發創新服務模式，做到人無我有，人有我細； c、銷售任務指標化----從年度計劃細分至季度、月度、每周指標，在部門內從上至下對任務指標要時刻關注準確掌握；
d、銷售隊伍競賽化----通過不定期分組銷售競賽、促銷、看板管理、以老帶新、月度考核、末位淘汰，使銷售隊伍競賽常態化；
e、銷售培訓系統化----從業務流程培訓到銷售技巧培訓、從現場管理培訓到活動組織培訓、從崗位資格培訓到能力提升培訓等貫穿全員；
f、活動組織嚴謹化----嚴謹細致的制定店頭（戶外）活動計劃，充分與各部門溝通落實協調分工，制定應急方案，確保顧客邀約數量達標、現場氣氛活躍、促銷資料發放有序、危機事件得到妥善處理；
二、培養打造優秀銷售管理團隊
工作重點：
1、總結前期管理不足，分析提出改進方案，不斷提升管理能力；
2、以市場為中心，不斷探索銷售創新與服務差異化；
3、時刻關注公司總體運營kpi指標并持續改進；
4、完善各項管理制度和流程，推行銷售部全員績效考核體系；
5、建設高素質、高專業化銷售團隊。
工作思路：
1、關注kpi運營指標，降低部門運營成本；
2、精細化進銷存管理，根據月度銷售量及滯銷量，結合庫存車型數量和在途訂購車輛及日期，在充分研究內外部環境后，做好月度訂貨分析計劃，提高資金周轉率；
3、銷售創新，協同市場部、售后服務部等部門積極開拓客戶、二級網點，積極推廣品牌活動，緊密關注社會熱點和行業發展，結合車型特點策劃銷售方案，適時開展二手車置換業務，汽車消費信貸業務，精品銷售業務等；
4、做好客戶資源管理，不斷提升客戶滿意度，定期舉辦客戶維系活動，研究分析客戶投訴并處理，客戶問卷，客戶轉介紹等；
5、業務技能持續提升計劃，推行維系微笑服務之星，推行工作高效率之星，開展崗位技能提升培訓計劃，崗位比武，形成員工內部熱愛本職、鉆研業務、自我學習的良好氛圍；
6、不斷優化改進業務流程，創造管理效益，在實踐中不斷改進制定清晰嚴謹的規章制度和業務流程；
7、完善獎勵機制和考核，獎勤罰懶，表彰先進，提倡團隊協作精神；
8、團隊長期建設，發現人才，培養人才，對員工職業生涯進行引導和規劃，設置高難度工作計劃鼓勵員工挑戰高峰，關心員工生活注重思想交流；
三、分銷網絡建立
1、對合作商進行考察、評估
以合資的方式建立2-4個股份制地區分銷中心，使合作商與公司的利益緊密相連，簡化繁瑣的工作流程和可能出現的矛盾，達成一致的目標。
2、建立地區分銷中心
各分銷中心具有整車銷售、儲運分流、配件配送、資金結算、信息反饋、服務支持、培訓評估、以及市場管理與規范功能，通過各分銷中心直接滲透到各轄區市場，從而更直接、準確、及時的了解市場的變化情況。
分銷中心統一向轄區內的商供貨，商直接面向當地最終用戶，不實施批發銷售，商每月向所屬分銷中心預報下月的產品需求，分銷中心向4s店銷售部預報下月產品需求量，這種做法有利于促進商和分銷中心對市場的分析和預測，對市場的變化能迅速的做出反應，也有利于價格的統一和運作的規范化管理，不易造成各商業務的重疊。
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在總經理的領導下，在銷售工作方面，我堅持：重點維持現有市場，抓住機遇，開發潛在客戶，注重銷售細節，強化服務，逐步增加市場份額，并積極爭取成功完成銷售任務。
一、銷售目標
銷售部實現在某地區的銷售任務3000萬元，銷售目標5000萬元；
二、計劃擬定
1、年初擬定《年度銷售總體工作計劃》；
2、年底訂《年度銷售工作總結》；
3、年初制定《每月銷售的時間表》和《客戶如期訪問表》；
4、制定《月銷售統計表》和《月訪客戶統計表》。
三、客戶分類
根據20某年銷售額度進行市場細分，將現有客戶進行劃分，分成vip客戶，一級客戶，二級客戶和其他四個主要類別的客戶，對客戶進行全面的分析。
四、各項措施的落實
1、技術交流
（1）上個月的技術部門要針對vip客戶，開展售后服務的技術研討會；
（2）參加兩次有關的貿易展會，其中包括一個大型網絡聯誼座談會；
2、客戶回訪
要鞏固和擴大市場，一定要加強與客戶的溝通，協調與客戶，用戶之間的直接關系。必須按照《客戶如期訪問表》如期如實如數地進行客戶回訪工作。
3、網絡搜索
充分發公司網站和網絡資源優勢，通過信息檢索，及時掌握分析實現銷售信息。
4、售后協調
目前的情況下，我公司仍然以貿易為主，貫徹“賣產品不如賣服務”的理念，在下一步工作當中，我們要增強責任感，繼續加強優化我們的銷售服務。2020年，在總經理的領導下，在銷售工作方面，我堅持：重點維持現有市場，抓住機遇，開發潛在客戶，注重銷售細節，強化服務，逐步增加市場份額，并積極爭取成功完成銷售任務。
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1、根據客戶訂單及時制定和修改發貨計劃；
負責發貨計劃的過程監控和具體實施；發貨訂艙以及相關事務的協調，保證產品的正常發貨，并及時向領導反映過程情況。
2、對國外客戶的信息收集、及時傳遞、及時處理，如：圖紙、PPAP信息反饋等等；
并及時了解國際機械制造市場和外匯市場的消息，為公司的發展壯大提供信息支持。
3、按時完成全部發貨所需要單據的繕制和交付和給客戶單據的交付，包括發貨單、裝箱單、商業發票、運輸合同、運輸聲明、原產地證等等。
4、及時就發貨所涉及的相關事務與客戶有效溝通。
5、參與公司新產品項目的生產評估和實施過程監控。
如發放新產品評審圖紙和進展過程跟蹤。
6、準確完成統計月度出口明細、月度應收匯明細，并和財務對帳。
7、向國外客戶催要應付款項，包括在WEBEDI生成ASN和發票，制作紙質收匯單據等，及時回款，對未達帳項積極負責。
8、參加生產經營例會，進行會議記錄，并履行會議的決議情況。
9、隨時完成上級領導交給的臨時任務等。
10、理解、掌握本崗位所使用的質量體系文件，按照質量體系文件規定完成各項質量活動，并就涉及銷售部的環節嚴格執行程序文件和相關管理規定。
11、增強自己的綜合業務分析能力，學習和掌握產品技術知識，熟練掌握生產流程的相關知識，更好的應用于實際工作過程中。
12、本部門員工將一如既往的團結協作，協調處理本部門計劃和預算執行過程中出現的問題，積極協助領導處理緊急事件和重大事件。
在公司各個部門的積極配合下，預計在某年要達成發貨量某噸以上，銷售額某萬美元以上的目標。
在2020年的工作中，本部門保證按時完成各項工作任務，本著“公司榮我榮”的精神，提高客戶滿意度，為公司多尋求利潤，為公司的長期發展多做貢獻，為把公司盡快建設成為一流的國際化精鑄企業不斷努力。
金融銷售月度總結范文2
年全球金融危機時刻警示著我們，在新的一年里，財務部工作人員應在廠領導的正確領導下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關辦法。在國家各項財務法律、法規的監督下制定如下考核制度：
1、組織財務部各員工對國家有關法律法規、會計制度、安全法、財務制度、管理制度等有關法律法規進行系統學習。
2、在財務部內部明確考核制度：財務人員的分工及各職能部門的協作，要分工明確并帶有互相協作補充性，相互配合的工作中不斷學習，對各項費用的合理支出起到監督作用，對違規違紀行為起到監督智能。
3、在應收帳款上起到有效的監督作用：明確各分管會計的職責，制定相應的制度，如對應收款的監督，應制定相應的規定，對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關銷售責任人都應有相應的監督，加大財務監督力度。
4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產生的各項費用進行核算，為公司節省每一筆支出，從一角一元做起。在對各種原料的發票接收方面，認真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業務的考察及發票的接收工作，認真完成每月的報稅工作。
5、對車間的耗用、檢修期間產生的各項費用進行把關，為節約成本、減少開支做好每一項工作，對各項費用的節、超進行考核并報公司領導，協助領導做好決策工作。
金融銷售月度總結范文3
關鍵詞：網格化；電力；營銷
隨著網格化營銷理論的不斷發展和推進，已經被眾多學者和研究家證明是適用于現代企業的一種新型營銷模式。網格化營銷要求企業的網絡建設基于網格資源分配系統進行，即網絡資源應該在網格單元內的客戶、市場需求動態配置的基礎上進行。每個電力企業提供的服務大同小異，所以可以利用網絡技術來實現電力營銷差異化戰略，而網格化營銷是電力行業重組營銷觀念，確保順利實施差異化策略，和可持續發展的必然選擇。電力的網格營銷優化內容主要包括信息管理、保住存量、激發增量、做實基礎工作4個部分，下面分別進行闡述。
一、信息管理
電網信息化管理工作是電力公司網格化管理的核心內容，也是最基本的工作之一，是我們電網管理實現市場營銷精細人管理和做好客戶服務的前提，也是激烈競爭中戰勝競爭對手的關鍵環節。其實客戶需求通常隱藏在看似與客戶無關的信息當中，我們電力公司的客戶服務人員要學會從中找到線索，從點滴信息收集到有價值的線索，并將這些線索轉化為銷售商機非常關鍵。這需要電力公司的相關服務人員要能具備不同類型的信息進行收集技能。在明確收集頻率和收集時間后，電力服務人員必須分析有效信息并共享和應用這些信息，通過總結歸類這些信息并反饋上級處理。對于電力網格化管理中的信息管理要從下面進行：一是信息的分類和收集要充足。只有獲得足夠的信息通過分析和決策，才能知道各分類信息應該以怎樣的方式和渠道去收集，更新信息收集頻率的時間周期。二是信息管理規則。信息是電力營銷的前提，只有收集到真實有效的相關客戶信息，才能做到客戶擴張和帶來收入。所以，必須詳細規定信息管理的相關條例，做到科學、詳細和可以量化。
二、保持存量
由于電力市場競爭白熱化，再加上發展空間趨于飽和。各電力企業都在積極開發新市場，還要同時考慮如何保持現有市場，保持存量一直是電力企業工作的重點。相應的措施有以下4點：一是客戶預警機制。根據公司的規定設置各種各樣的警告，一個星期通過各種預警規則定時提取損失目標客戶的列表，上交網格化管理相關領導，由其調度直銷分領導經過調研總結出現的問題和原因，然后有的放矢地對這些問題進行補救，與此同時客戶經理應該同時對目標客戶實施維護，以此來提高客戶滿意度，防止客戶流失，才能實現公司保存現在客戶量的。二是客戶關懷。電力公司為客戶提供的不僅是產品服務，同時應注意客戶體驗，而客戶關懷是提高客戶體驗的有效策略，客戶關懷主要通過一些重大活動或是客戶特別的紀念日等方式進行，關懷的方式可以是電話、短信拜訪，或是贈送、禮物或聯誼等方式。通過這些形式的客戶關懷行動，讓客戶感覺其價值被提升和認可，從而提高客戶的忠誠度。三是線路設備搶修。當客戶抱怨線路設備維修問題，是我們電力公司對客戶進行關懷的最好的時機。通過投訴和抱怨才能讓服務人員了解到客戶更深層次的需求，此時的客戶經理必須會同搶修人員，盡快解決客戶進行投訴的相關問題，同時還要認真聽客戶抱怨，從中尋找新的銷售機會，最大限度地滿足客戶需求。四是培養客戶忠誠度?？蛻糁艺\度是電力企業營銷的中堅要素，只有秉持為客戶服務為上的理念，才能有效提升客戶滿意度和忠誠度，所以客戶經理和網格化領導一定要求全員參與客戶關懷行動，才能有效提升客戶忠誠度。
三、激增量
我們通過總結長期的市場競爭經驗，客戶量的激增擴張市場的關鍵因素。對于如何做到新客戶的激增，除了加大擴張空白市場的力度之外，提高開發自己新客戶力度是最佳途徑。可以采取如下方式進行；陌生拜訪（包括網站訪問和電話）和銷售團隊兩個部分。成交量激增是一個（銷售）過程，需要客戶經理通過以上兩種方法來尋找客戶需求并滿足他們需求的關鍵點，這也是一個完成銷售的過程。對于我們的電力公司來講，不請自來的陌生拜訪工作首先建立在客戶信息收集、分析和總結的前提下，必須結合高產的配套營銷管理體系才能確保陌生拜訪的有效性。
四、基礎工作
任何企業的市場資源配置和管制體制的轉型都是一個緩慢地不斷完善的過程，電力公司實施網格化管理中的基礎工作應從以下著手進行：一是日志管理計劃。網格化管理者負責整個電網銷售計劃管理，包括網格銷售計劃和日計劃執行的兩個部分。應該建立統一要求的固定模板，由客戶經理每周計劃、月度計劃進行審核，防止違規行為的產生和細節遺漏。目前的銷售客戶經理大多從不同自來水公司部門老員工中調取，由于他們的銷售能力和計算機辦公應用水平參差不齊，所以需要網格化管理者控制和監督日常工作計劃的實施，進行相關檢查和審核，適時調整計劃，同時通過人文關懷的形式做個別輔導計劃執行。銷售客戶經理要填寫銷售日報，并提交到網格化管理者進行批閱，對于客戶需求用定量數據進行描繪，以確保訪問記錄數據和銷售信息的真實性和客觀性。最后統一由分管領導匯總，將每日記錄、周和月度銷售計劃總結分類，提交主管領導審核批閱。二是日常例會管理。根據會議的類型、規模和層次，將公司會議頻次分為周會、月會及主題會等，而網格化管理團隊實施日會制度，所有會議主持由網格化經理進行，崗位人員分別在日會中匯報自己的工作內容和工作計劃，由網格化經理進行審核通過后形成自己的會議記錄，以此來掌握每個員工工作反饋信息，下周或下個月會議和檢查的情況比完成每周和月度報告。日會的具體形式不做要求，簡單明了就可。其目的是盡量減少不必要的會議消耗，通過幾次周會和幾次月會確定后的工作要求員工全力執行。會議管理的目的是為了能有效解決員工工作的遇到的各類問題，通過發現問題并討論如何解決這個問題。公司會議管理的網格化經理和客戶經理不需要進行冗長的反復討論，一旦招待方案通過主要快速實施。三是績效溝通與培訓提升。績效溝通是電力公司對網格化經理、銷售客戶經理、業務經理人員進行咨詢交流的一個重要渠道，應與所有成員進行月度績效溝通，關鍵是網格化經理和業務經理的績效溝通，而網格化經理必須對銷售客戶經理進行溝通。由專人負責對網格化經理的營銷管理培訓和指導，網格化管理者負責對銷售客戶經理的產品知識、業務技能培訓和指導營銷理論等。
五、結語
綜上所述，電力公司的網格化營銷工作事無巨細，而凝聚團隊戰斗力來自于堅實的基礎工作內容。制度化體制也許能帶來相關規范標準，但最終實現需要每個員工去執行，如果我們不能真正把握和理解網格化營銷的本質，基礎工作不會做好，網格化團隊成員也不能很好地利用網格化營銷手段去推廣市場，更不能適應不斷變化的電力市場潮流。
作者:凡杰明 單位:國網四川省電力公司廣元供電公司
參考文獻:
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[3]張潤彤，樊寧.網格就是商務[M].北京：北京交通大學出版社，2006.
金融銷售月度總結范文4
[關鍵詞]電子支付 審計重點 審計方法
引言
電子支付企業大多數是從事移動支付、網絡支付和預付卡業務。隨著人民銀行對電子支付企業頒發《支付業務許可證》，已有256家電子支付企業已經轉型成為了第三方支付機構。第三方支付機構的性質是受人民銀行嚴格監管的電子支付企業。未取得《支付業務許可證》的電子支付企業仍游離在灰色地帶，所經營的業務與第三方支付機構的業務并無本質上的區別，都屬于電子支付。電子支付行業與傳統行業相比，具有許多不同特點，例如：產品和服務虛擬化、產品交易流轉快、信息安全要求高、風險控制嚴格、資金高度密集、會計核算特殊等。因此，電子支付企業的審計內容會有所側重，同時須要改變審計的方法。
一、 電子存貨審計
電子支付企業的有形產品、電子數據產品均可在線上（互聯網）和線下銷售。電子數據產品主要以系統接口方式即時交付產品（如：數據型充值卡、Q幣、網絡游戲點卡）。這類電子形態的數字產品從上游運營商采購回來尚未加載到產品銷售系統平臺的，以及加載到銷售系統平臺但仍未銷售出去的，均屬于電子存貨。
1. 電子存貨審計的重點
電子存貨的表現形式主要有兩種：賬號中的可用數據余額和文本文檔的卡密序列數據。電子存貨審計的重點和方法主要是：登陸供就商的系統平臺賬號查看收貨記錄和數據余額；查閱采購匯款的憑證記錄；觀察以文本文檔發貨的采購收貨過程，驗證其文檔與解壓密碼是否分開發送；檢查驗收人與收貨人是否分開，驗收后是否及時導入加載到銷售系統平臺；計算導入到銷售系統平臺的數量金額與購入數量金額的差異；檢查銷售系統平臺導入數、上架銷售數、已銷售數、結存數是否平衡；抽查卡密產品，如果卡密已失效的退貨如何處理；對未導入銷售系統平臺的產品和已導入銷售系統平臺的結余數進行盤點，以確認實際庫存。
2. 電子存貨審計的難點
因為電子形態存貨具有非實物形式和實時動態變化的特性，其真實有效性須到生產商才能驗證，另外由于財務的結賬時點一般是月底最后一天，但盤點通常是在財務結賬后，因此電子形態存貨審計的難點是“如何監盤和賬實核對”。對于實時動態變的銷售系統平臺賬號中余額的盤點，解決方法通常是在月底結賬后的某一時點對銷售系統平臺的后臺數據庫提取交易和結存數據，以“倒擠法”推算求得月末電子存貨的余額，再進行賬實對比。對于文本文檔保存的卡密存貨，其盤點的方法是要求將未導入的文本文檔解壓解密，計算數量金額后加總；將卡密文檔中的賬號和密碼導入銷售系統平臺，導入成功后對庫存隨機抽樣到運營商驗證，確認該批存貨真實、有效和確準。
二、 風險管理的審計
電子支付企業為促進公平交易，防止客戶欺詐，建立了風險控制機制，管理控制交易風險。風險管理的審計重點主要是：
1. 客戶風險信息審計
審查客戶風險信息真實性和完整性。風險信息是觸發風險業務規則引擎的基礎，風險信息包括風險等級、信用等級、是否已列為恐怖名單、黑白名單歸屬、客戶電腦ID等要素，確認系統中數據庫記錄了風險信息、風險事件和風險行為，并對風險事件或行為做出了處理和報告。
2. 風險業務規則引擎、異常交易的審計
風險業務規則引擎能將交易篩選出可疑交易，將客戶的網上行為篩選出風險行為。異常交易標準分為交易頻次和交易金額兩類，標準需要不斷總結和更新。這類審計要通過信息系統審計的測試數據法，以假定的虛擬業務輸入，將檢測數據的輸出結果與預期結果對比，以確定風險業務規則引擎、異常交易標準是否有效和完整。
3. 風險事件處理過程的審計
審計的方法是：獲取風險事件的處理全部文件和記錄，抽取其中的案例查詢事件原由描述，公司接案后的資金保全，交易限制與凍結處理措施是否得當，檢查申訴方提供的證據與資料是否充分，風險事件的裁決依據和證據是什么，復核裁定結果是否合規，重新計算退款或賠償的金額，檢查退款或賠償的審批、提現和付款情況。確認風險事件處理過程是公平的和安全的，使得公司風險最低、責任最小。
三、 資金的審計
電子支付企業屬于資金密集型企業，對資金的安全要求十分嚴格，其本身也努力地構建封閉的、安全的支付系統。但是支付系統是一個龐大的交易網絡系統，有眾多的子系統和交易接口、交易賬戶和交易客戶端，如果某一節點出現控制疏漏，就會導致資金發生滲漏。其審計的重點是：
1. 供貨賬戶和預付金（已付備付金）的審計
電子數據產品供貨賬戶是指電子支付產品供應商（如：中國移動）為電子支付企業開設的可用于雙方系統對接、實現電子數據產品實時交付的賬戶。預付金是指已預付給上游電子支付產品供應商用于購買數據產品的款項和上游產品供應商給電子支付企業充值的數據資金。
其審計方法是：賬號交易接口的技術設計是否符合規范；交易接口關聯的賬號與密碼、人工交易功能是否得到嚴格控制；接易的差錯處理機制是否明確；檢查不能處理的交易差異如何處理，有無瞞報、虛報損失；核對收款方是否已在其運營系統平臺上給付款企業加上數據資金；檢查數據資金的扣減是否按協議約定方的交易數據為準；查詢運營商供貨平臺系統是否發生故障影響扣減了數據資金。驗證供貨平臺系統賬戶的進、銷、存的數據是否平衡。向供應商索取調整賬戶數據資金的依據；盤點賬戶資金余額進行盤點，用“倒擠法”進行賬實核對。
2. 客戶支付賬號安全和客戶備付金的審計
客戶在支付系統開立的支付賬號，其審計的重點是確認人工干預操作客戶支付賬號引起的資金變動是合法的、保障客戶權益的、且不存在內部員工舞弊。具體審計的方法是：索取支付系統管理端和客戶端的操作工號及其權限清單，審查是否有不相容職務的授權發生，如：業務人員或客服人員擁有充值權限。審查員工操作處理客戶支付賬號的各種交易，包括但不限于提現、補扣、代扣、賠付、退款和發放獎勵等，確認員工操作的每筆記錄都有授權和審批，必要時查詢數據庫中的交易記錄和系統日志。對客戶支付賬戶的審計不可忽視的內部客戶賬戶，內部客戶賬戶混合在眾多的支付賬號之中，在管理上通常比較松懈又沒有單獨核算，容易成為舞弊目標。
客戶預付金是電子支付企業給客戶支付賬號充值等額數據從客戶銀行賬戶中預扣的資金，在支付系統平臺上的體現就是所有客戶支付賬戶的余額，受到人民銀行的監管。其審計重點和方法是：審閱企業與金融機構的合作協議；了解充值的渠道、對賬機制、差錯與退款的處理；檢查收款賬號和清算時間，備付金的存款方式、劃轉和使用情況，有無挪用的情形；檢查風險準備金的提取和使用是否符合規定；測試扣款與充值金額是否一致，審查扣收的交易手續費，支付客戶的成本、獎勵、批量代收款業務的審批和操作記錄，檢查“業務負債”科目核算內容，是否賬實相符。
3. 數據資金舞弊的審計
內部員工對管理存在疏漏、控制不嚴的支付交易環節，利用職務上的便利可能實施舞弊。資金舞弊的目的在于套取現金，掩蓋損失。針對舞弊可能原因，審計方法是：了解員工重置客戶支付賬號密碼機制，以及技術維護人員訪問系統數據庫和防纂改的控制措施；檢查員工的操作工號授權情況，有無業務人員開立虛假賬戶發展虛假客戶；查閱員工干預支付賬戶的操作審核和審批記錄。其中關鍵是查找舞弊資金的套現出口，然后在支付系統定位后進行追蹤跟查。
四、 財務核算的審計
電子支付企業的會計核算并沒有統一適用的行業會計制度，稅務在征管和核定企業適用稅目時，通常將其核定為計算機業、電信服務業、服務業或信息服務業等。財務核算的審計與傳統行業的財務審計方法大同小異。在審計內容上，電子支付企業具有行業特性的業務項目、特殊的會計科目內容，以及相應審計的側重點如下：
1. 收入審計
電子支付企業的主營業務收入來源主要是上游產品供應商、商支付給的服務費和特約商戶支付的手續費。審點內容是：檢查業務協議，確認服務費的計費基礎和費率；取得當月實際交易量數據確認截止交易的時間點是在月末一天的24：00；分析復核每月收入與費率的波動。查看收入記賬的單據是否齊全，有無對方的業務量數據作支撐。關聯交易的收入是否按市價預計；檢查計提有無多預計、漏預計；入賬時間點是否準確。
2. 成本審計
電子支付企業的主營業務成本構成主要是支付給下游分銷商的服務費，業務推廣的促銷獎勵傭金、支付給金融機構的手續費、代下游分銷商繳納的稅金（實質上屬于服務費）。審點內容是：檢查分銷協議，確認支付系統即時支付服務費率和月度的獎勵費率，銀行手續費率。檢查支付系統中設置的服務費率是否與協議約定一致；提取支付系統中各分銷商當月代銷的數據重新計算月度促銷獎勵傭金成本。提取各合作銀行當月資金歸集的筆數與金額，重新計算月度銀行手續費成本。按各分銷商各自所得，以注冊地稅務當局核定的代開營業稅發票的稅率，驗算代下游分銷商繳納的稅金。檢查成本與收入是否配比，確認入賬時點準角，不存在多計少計。檢查成本發票是否提供，確認依據充分，符合稅務征管要求。
3. 業務資產和預付備付金科目的審計
這類資產科目核算的內容是支付企業已預付的備付金或預付用于采購電子數字產品的款項。該科目的審計要結合供貨賬戶安全審計的內容來進行。審點內容是：核對借方發生額與監管專戶銀行記錄是否一致；核對貸方發生額是否以協議規定一方的交易額為基準。交易差異在賬務上的處理，特別要關注發生額中的調賬項目和報損項目，仔細審閱調賬依據，有的調賬項目可能與員工舞弊和掩飾錯誤相關。確認入賬正確后，賬實核對，必要時向電子數據供應商函證。
4. 業務負債和客戶存入備付金科目的審計。
該類負債科目核算客戶存入的備付金。其審計要結合銀行存款、其他貨幣資金、在途資金、以及客戶支付賬號的資金安全來審計。審點內容是：確認設置的各明細科目與支付系統業務一一對應；核對貸方發生額是否等于支付系統為客戶充值的金額。核對借方發生額是否等于支付系統中客戶作為買家支付給賣實的交易總額。分項檢查入賬的內容在支付系統中是否真實發生。特別要關注當月發生的已經給客戶充值但并未收到款項的業務和已收到款項但未給客戶充值的業務，及這類業務的賬務處理。確認科目核算入賬正確后、賬實核對，盤點系統余額。
結束語：
電子支付企業的審計只有根據行業特性，對具有行業代表性的重點和難點問題深入研究，并采用相應的審計方法，才能提高審計效果。
參與文獻：
[1]莊明來，吳沁紅，李俊.《信息系統審計內容與方法》.審計署審計研究所.
[2]董大勝.《審計技術方法》.中國時代經濟出版社.
金融銷售月度總結范文5
公司通過集中戰略規劃、產品研發、市場營銷、物流管理和財務管理等核心職能，實現了公司的集約化經營、集中性研發、規?；a和專業化協作，促進了公司運營效率和整體經濟效益的提高。
一、主要工作成績
2013年，中國南車長江車輛有限公司財務管理部緊緊圍繞公司年度方針目標和重點工作，以管理提升為契機，以全面預算為抓手，以降本增效為目標，扎實工作，開拓創新，財務管理水平進一步提高，完成了各項預定的工作目標。
（一）以管理提升為契機，全面提高財務管理水平
按照中國南車和公司要求，2013年初財務管理部制定了與公司總分架構相適應的財務管理提升工作目標，內容涵蓋財務預算、資金、財務業務標準化、會計報表、成本費用、價格管理等專項工作，按計劃完成了第一階段和第二階段工作，取得了階段性成果，預算管理持續加強，資金管理成績顯著，物耗成本同比下降，財務報告進度加快，存貨占用有所下降。
在推進管理提升工作的同時，財務人員圍繞公司總分架構和集權管控模式，對預決算、資金、成本、價格、稅務等財務管理經驗進行總結歸納，編撰形成了六篇專業論文，并已集中對外刊載。總結鞏固財務管理成功經驗，有助于今后更好地履行財務管理各項職責，更好地提升公司經濟效益。
（二）以全面預算為抓手，持續加強預算管理
通過季度預算執行情況分析會的形式，持續強化全面預算管理。本著以查找問題為主的原則，財務管理部狠抓了預算執行情況分析，對經營管理中存在的一些突出問題進行了深度分析，為公司決策提出改進意見，包括項目成本管理、子公司虧損、質量損失、業務外包等方面，通過擺問題、查原因、提措施、促整改，進一步強化了公司經營管理，對降本增效起到了積極作用。
（三）進一步落實成本管控的兩個延伸
針對以前成本調整流程不規范，責任判定不明晰等現象，2013年，財務管理部優化了有關工作流程，完善了有關工作要求，明確了有關工作責任。通過成本管理基礎工作的不斷夯實，加強了各單位和各部門成本管理責任，促使各單位各部門提高了降本節支意識，推進了成本管理鏈條向設計、工藝、采購等源頭延伸。
（四）加強了質量損失管理工作，延伸了管理鏈條
質量損失是一種無效消耗，吞噬了企業的盈利空間，而公司目前的質量損失管理薄弱，存在著流程不完整、責任不確定、考核不到位、損失追溯不充分等問題，為了降低質量損失，財務管理部組織召開了加強“質量降損”財務管理工作會議，統一了各部門的認識，明確了要著力解決質量損失責任不明和缺失的問題，利用ERP管理平臺，對發生的每一筆質量損失及其原因分析、責任判定、責任追究等全程監管記錄，加強供方和第三方責任導致的各種質量損失的追索賠償管理，確保追索賠償及時足額到位。公司相關部門對此也引起了高度重視，按照會議精神開始前期啟動準備工作，為形成完整、系統的質量降損體系打下了基礎，確保質量損失控制在公司指標以內。
（五）完善項目成本管理，提高出口產品盈利能力
為提高出口產品盈利能力，確保實現公司經營目標，財務管理部采取了一系列的措施，主要體現制定項目預算，實施利潤導向型的目標成本管理，根據產品生產特點，建立以責任制為中心的成本分解管理體系，推行責任成本制，及時制定下發了項目管理產品成本指標，力促在產品設計及工藝方案完成后組織相關部門開展經濟性評價，結合項目進度和成本目標進行對比，及時掌握成本完成情況，分析成本偏差，積極采取相應措施，完成了預算目標。
（六）強化資金調度，改善籌資結構，財務成本得到有效控制
加強融資規劃，創新融資方式，提升融資能力。根據短期波動性資金需求，以三個月以內的短期融資為主，優化融資結構，努力降低融資成本；充分挖掘和發揮進出口合同融資功能，通過金融機構在海外低息融資節約利息支出；在貸款利率低于現金折扣率的情況下，加強與主要供應商磋商，提前付款取得現金折扣，減少財務費用；此外，按照資金成本最低化原則，適時采取委托金融機構貸款、代融資以及通過中國南車香港公司進口付匯等渠道，節約財務費用。
在復雜的經濟環境下，人民幣對美元匯率變動難以預料，財務管理部將規避匯率風險與海外低息融資相結合，以出口訂單融資為依托，適時與金融機構協商，通過鎖定海外銀行放貸及遠期還貸匯率等措施，既實現了低成本融資，又有效規避了匯率風險。
（七）加強經營性現金流管理，提高盈利質量
加強對現金流量的分析預測，強化對公司現金流量的監控，實施大額資金的跟蹤監控，在全面預算的基礎上精準化資金管理，完善細化資金計劃，按月滾動預測貨幣資金收支，提前籌劃、以收定支、嚴控支出；綜合平衡、合理調度資金，在保證公司經營活動和其他活動所需資金的同時，減少閑置資金，提高資金使用效益；在應收賬款回收管理方面，制定月度清收計劃，指定專人分解、落實清收指標，嚴格執行月度應收賬款績效制度，減少壞賬損失，防范經營風險，及時回籠資金，努力完成經營性現金流指標。
（八）加強價格管理，積極落實“保增長”措施，降低物料采購成本
2013年，財務管理部在貫徹實施最低價中標采購策略的同時，加強了采購標底價的管理，對市場采購的物料，在充分掌握市場行情的情況下，做好與同行業的對標工作，按孰低原則提供標底價；對專供商供應的自備料物料，采取重新核定工藝資料來確定標底價，通過以上措施使標底價更加科學、合理、嚴謹，最大限度的維護公司利益，而嚴格的標底價管理為降低采購成本發揮了重要作用。
隨著公司國際國內市場的不斷開拓，公司投標報價、詢價報價工作量日趨繁重，為滿足營銷需求，財務管理部不斷完善、優化公司產品報價系統，快速反應、精益求精，全年完成對外投標及報價詢價近百（批）次。
（九）加強會計基礎工作，防范財務風險，提高會計工作質量和效率
為切實改善公司會計基礎管理工作，總部對各分（子）公司、分部會計基礎工作進行專項檢查，主要是對照檢查、總結交流、整改提升三個階段，深入檢查了各分子公司會計機構和會計人員、會計核算、會計監督及內部會計管理制度四個方面內容；另一方面對部門領導下達了具體的會計基礎工作檢查方案，通過互檢、自檢，由上向下推動，促使各單位積極整頓會計基礎工作中存在的問題，有效地防范了風險，提高了管理水平。
2013年完成了財務標準化手冊編制工作，工作手冊范圍涵蓋了預算管理、資金業務、采購業務、銷售業務、成本費用、資產管理、財稅業務、財務報告及其他業務九大模塊45個業務項點，并對財務管理部全部崗位職責、財務制度、常用財務表格進行了匯編，同時修訂和完善了相關制度，夯實了會計基礎工作。
（十）加強財務決算管理，快速反映經營結果
財務決算工作是反映企業經營狀況和成果的重要途徑，決算工作的好壞直接反映著企業的經營水平，是對全面預算的檢測手段，2013年，公司決算工作主要突出籌劃進度，將籌劃中重點、難點工作表單化，做到了優化各項財務指標、堵塞管理漏洞，同時全體財務人員加班加點、辛勤工作，克服總分架構下層級多等困難，季度決算報表比股份公司要求提前三天完成，各所屬公司在上報時間、質量均到達預定目標，為經營活動分析奠定了基礎，決算報告通過了會計事務所的驗審，并得到集團公司的肯定。
二、幾點不足
回顧總結2013年以來的工作，中國南車長江車輛有限公司財務管理部雖然取得了不小的成績，但仔細分析，還是存在著一些不足，主要有以下幾點：
第一，目前公司在質量損失管理方面存在著統計不全面、流程不完整、質量責任不確定、責任考核不到位、損失追溯不充分等問題。
第二，去年下半年開始推行成本管理向總部延伸、向工藝設計源頭延伸，但在執行過程中基礎工作不扎實，如何優化目標尚待探索。
第三，在總部架構下對分公司的管理模式有待改進，以便更全面的評價分公司業績，調動積極性，提高管理效率。如某分公司已有非資條件的采購權，仍延用分公司的目標成本管理方式不能全面評價業績。
第四，對銷售部門歸口的銷售費用的約束和激勵方式需改進，現既納入預算管理，也執行營銷提成辦法，建議完善提成辦法。
金融銷售月度總結范文6
2008年的時候，某區域大型連鎖零售企業曾提出了“一主兩輔”的企業發展戰略，具體可表述為“以百貨、購物中心等商業經營為主體，以商業地產開發、金融創投為輔助產業”，這個戰略雖然沒有描述出企業的發展區域及量化的發展目標，但至少把企業的業務組合表述的相當清晰。這樣的戰略在當時非常匹配企業實際狀況及市場環境，然而多年之后，企業仍然掙扎在傳統百貨業態的沼澤之中。究其原因是該企業在戰略明確之后，一直沒有具體的發展目標及相應的行動計劃。
確定發展大方向后，企業必須明確設置自身具體的發展目標，包括具體的業務、量化的指標、相應的區域、完成截止日以及相關責任人等。
第二，對企業新業務進行組織、人才、企業文化的再造與重塑。
不同行業對企業職能模塊的需求完全不同，對百貨企業而言，組織結構中最重要的職能可能是選址拓展、品牌招商以及企劃營運管理，而對于商業地產開發企業而言，最重要的可能是土地開發、規劃建設及成控、銷售等，雖然兩種行業可能都涉及工程及物業管理，但如果傳統商業企業沒有在組織架構、人才構成上進行再造與重塑，而直接就把百貨經營的原班人馬照搬照抄到開發企業身上的話，那就實在是“對專業的嚴重不尊重”。
除了組織架構與人才外，在新業務經營時，企業文化也應設法結合行業特性進行重塑，盡量保持原有業務中好的文化基因，同時又要順應、滿足新業務中對相關企業文化的要求。
第三，為確保企業戰略轉型的成功，企業需要做好如下的“五定”工作。
定管理制度，企業需要在各模塊制定具體的運行標準。處于轉型期的企業更要做好管理制度的設計與規范工作，在需要的情況下，可以委托外包給專業的咨詢公司，以降低整體轉型風險。
定管控機制，企業需要在各個關鍵的板塊設置好相應的管控機制，管控機制一方面是具體的管理制度，如權責劃分、工作標準等，另一方面就是具體的運營管控技術，如定期的總結分析會、固定的報表體系、關鍵業務審批流程等等。
定業績指標，企業應針對自身年度的工作重點及主要目標，設定企業年度經營方針，并根據經營方針，將業績指標分解到各職能部門。
