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防范電信網絡詐騙培訓范文1
在校學生（含教職工）數1523（人）電詐案件百生立案數0（起）電詐案件百生損失金額數0（元）宣傳教育工作情況將反詐宣傳納入教學計劃每月按時開展宣傳教育
是校園內、外LED屏、彩色電子屏等播出反詐宣傳內容
是校園內設置固定宣傳欄展板等宣傳反詐知識
是學校召開家長會、班級會進行反詐知識宣傳的
是班級（家長）微信群連續發送反詐宣傳內容、做出反詐提醒
是學校校訊通連續一周發送反詐宣傳內容、做出反詐提醒
否涉校電詐案件防范在校學生家長、親屬等特定身份人被以交納各類培訓費、輔導費、補考費
（以上均含校外培訓班）及學校領導、
教師借款等方式受到電信詐騙侵害的，
金額不足1萬元的，每起扣3分；
金額1萬元（含）以上的，每起扣5分；
金額3萬元（含）以上的，每起扣10分；
防范電信網絡詐騙培訓范文2
大學畢業生防詐騙的方法
1、正確選擇求職渠道
隨著互聯網的深入發展，網絡求職招聘漸漸成為主流模式。求職者在選擇網絡求職渠道時，一定要到正規的知名招聘網站注冊、投遞簡歷，切忌去那些不正規的和山寨的招聘網站找工作。同時，對微信、微博、論壇上出現的招聘信息，要慎重對待，一定要多方了解招聘公司的情況，對于無法查到招聘單位詳細信息的，不要去面試。
2、慎重選擇異地求職
對于異地招聘，要慎重對待，對明顯高于現階段的崗位薪資待遇的招聘信息，不輕信，不盲從。去異地就業，首先要了解當地的薪資水平以及生活成本，所在的行業企業發展情況。慎重對待熟人介紹的工作，特別是對于珠三角、長三角等區域性傳銷較活躍的地區，要更加小心。
3、求職需要注意的幾個領域
(1)金融領域。曾經有不法金融機構借著資本運作的旗號，拉金融專業人士入股傳銷，特別是金融專業的應屆生更要小心。
(2)醫藥保健領域。該領域有傳銷公司以銷售醫療器械、保健品等為借口，高薪招聘銷售人員。求職者一旦被騙進入，很難脫身。
(3)加工制造領域。一些騙子打著高薪招聘藍領工人的旗號，對一些文化程度不高的求職者行騙。先是收取中介費、培訓費，后逃之夭夭。
(4)酒店娛樂業。一些騙子公司高薪招聘所謂的酒店銷售、公關人員，實則從事非法活動。求職者，特別是應屆生，一定要慎重去面試，以免受騙，誤入虎口。
(5)網絡兼職領域。凡是打著高收入兼職旗號，招聘兼職人員的，基本都是騙子。求職者在求職過程中，對于對方要求收取費用的，都要小心。正規公司不會收取求職者任何費用.
畢業生求職騙局
1、聯手詐騙。
勞務詐騙機構與皮包公司、騙子公司聯手，以推薦工作為名收取各種費用。兩家或多家公司源源不斷互相推薦求職者，他們或狼狽勾結或實為同一老板。
2、引誘詐騙。
把詐騙作為一門生意來經營。招聘時開出空頭支票，口頭承諾何時上班月薪多少，引誘求職者上當，但根本沒有想著去兌現特別是那些招聘文員、財務、司機等工種的，只要交錢，來者都能應聘上。招人進來以后卻要求高價買下所謂的會員卡或者劣質的化妝品、補品、保健用品、小電器等產品，再由應聘者自行銷售。應聘者根本完成不了定額，此時，他們再借故炒人，讓求職者啞巴吃黃連有苦說不出。
3、游擊詐騙。
此類詐騙活動集中在車站、碼頭或外來勞務工流動量大的地段。他們租用酒店、招待所或寫字樓，誘人上當后撈一把就走。其特點是花言巧語騙進來，惡言惡語打出去。
4、假證詐騙。
用無效或假的營業執照、許可證來騙取求職者的信任，已成為一大新的詐騙方式。據了解，市工商局每年依法吊銷了上萬家企業的營業執照，但有不少被吊銷的執照仍在市場上“借尸還魂”。
5、培訓詐騙。
一些非法培訓機構、美容美發店、桑拿按摩中心以培訓并安排工作為名，收取500元至2000元不等的培訓費用，或卷款潛逃，或不安排工作。
6、存錢詐騙。
以月薪2萬元至3萬元為誘餌，招收俊男靚女、酒店公關或服務生從事，誘騙求職者把錢存入指定的賬戶，之后通過銀行卡把錢取走。
常見的求職詐騙案例
1、只“試用”不聘用
應聘進入一家公司做項目助理，說好試用期3個月，試用期間工資2000元，表現好才能轉正。試用期間工作量繁重，天天都要加班，堅持三個月后人事經理稱“人職不匹配”，讓我走人……
2、“儲備經理”變“保險推銷員”
求職者：在網上投給某金融公司簡歷，應聘“儲備經理”職位，沒多久就接到面試電話，興沖沖去面試兩次后告知被錄取了，試用期2500元，轉正3500元。簽訂合同后，經過兩周的培訓，才被告知，招我主要是做保險業務員。如果業務做得不好是無法轉正的。“儲備經理”竟然成了賣保險的!
3、不交培訓費，工資別想領
求職者：接到一家公司的面試通知，去了之后發現還算正規，沒有向我索要任何費用，讓我留下先試用一段時間，然后再考慮是否錄取。我辛辛苦苦做了一個月，結果他們卻說我專業知識不足必須參加公司內部培訓，培訓費300元。我不愿意，對方就說，不交培訓費可以走人，一個月工資也免談。
4、工資稅前稅后差距大
求職者：面試一家公司，談好“基本工資”3000元，當時以為是到手3000元，也沒看合同就簽字了。由于工作繁重，每天都工作10個小時，到了發工資那天，竟然發現自己僅僅拿到2000元。直接咨詢人事部門，被告知“扣了稅、服裝費、培訓費……”
5、必須上街發廣告的“業務經理”
求職者：我突然收到一家房地產公司的電子郵件，通知我去面試“業務經理”，待遇非常優厚，是同類崗位市場價位的三倍。上網查了一下，卻發現招聘簡章上學歷要求竟然中專就可以，網上還查到各種求職者的吐槽，說入職后根本不簽勞動合同，“業務經理”都要上街發廣告……
6、聲稱進名企，騙取中介費
求職者：因為求職心切，在網上偶然看到一家職介機構可推薦求職者進入500強企業就心動了。咨詢下來對方要求我先交1500元的費用，才能安排推薦。為了能進500強，我就網上付款了。誰知道付款后，長達一個多月，對方遲遲不推薦工作。多次催促后被告知：等聯系好了會通知你……
7、月薪縮水8000變3000
求職者：在報紙上看到一條招聘廣告，月薪8000元招“IT經理”。面試兩次后才得知試用期月薪3000元，還是稅前工資，到手就2500元;轉正后通過各種考核再加上績效獎金才有可能達到8000元。抱著“以學習為主”的想法就先簽了試用期合同。但才2個月，對方就以我“沒有發展潛力”為由把我給開除了。
8、“就業協議書”不能代替勞動合同
求職者：畢業一個月前，我與一家私企簽訂了“高校畢業生就業協議”。畢業后，那家單位一直沒有和我簽勞動合同。因為對簽訂勞動合同的重要性不了解，就沒當回事。在辛苦工作了4個月后，公司突然把我裁員了，最后我什么賠償都沒得到。
9、忽略合同條款，“被交”違約金
求職者：我與一家公司簽合同時還未畢業，但公司要求我先進入實習期。在2個月的實習期中，我只拿到1500元“實習工資”。實習結束后，我以為工作已經敲定就打算回學校修完剩下的課程，9月再回到公司正式上班。但我向公司請假時，公司卻以合同中“工作前兩年不得連續請假一周以上”的條款為由，認定我違約，最后我不得不交了高達2000元的違約金。
10、“招而不聘”陷阱
求職者：我參加了很多招聘會，但問詢下來發現很多公司其實根本就不打算招人。有些只是小企業借機來做宣傳，還有一些就是走個形式而已。
11、千余元買了四個推薦條
求職者朱某在八卦嶺一帶看到廣告說，A公司急聘保安、倉管、營業員等，就打電話問招不招電焊工，得到回答：“你過來吧，我們什么工作都有。”朱某去了，交了300元后，A公司老板給他手寫個條子：“王經理，茲有朱某到您的B公司，請幫忙安排電焊工事宜。”朱某辛辛苦苦趕到B公司時，該公司的老板說：“你交500元押金，就安排你上班。”他于是交了錢，并強烈要求盡快上班。B老板收到錢后，開了個條子：“隆重推薦你到C公司。”幾條街之外的C公司收了他數百元后又把他介紹到D公司，最后D公司也要收錢。
朱某親身體驗了這種“雁過拔毛”式的“互相推薦”，反正每次都要“吐點兒血”。最后在推來推去之中，求職者毫無疑問是白跑了。付出了總共1350元之后，朱先生口袋里面沒有錢了才幡然醒悟，于是便去要求退款。結果是，7條大漢對他一頓狠揍。
12、路邊“急聘”全是騙錢
在深圳人員集中的地方，隱藏了不少的“公司”、“集團公司”。這些公司都有一個“商業秘密”，就是一年到頭都在搞“急聘”“急招”“招聘”。初來乍到的求職者要警惕：這些所謂公司的營業執照全是假的，他們成立公司的目的就是騙錢。
這些用不干膠小紙片印刷的小廣告，絕對不會出現在正規的媒體上。勞務詐騙分子專門雇傭打工仔每天到外面張貼，地點就是人員流動量較大的地方，以及路邊電話亭、電線桿等等。江蘇人秦某對記者說，他剛到深圳，一見到廣告就去應聘。公司讓交存檔費，秦某說沒有錢。勞務詐騙分子就安排他到大街上張貼廣告，說是月薪500元。山東人楊某也是興高采烈來應聘，先交了100元的存檔費和入廠費，讓再交300元才安排工作。他已經沒有錢了便被要求幫助張貼廣告：“每天都去，一天不知道能貼多少。”
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防范電信網絡詐騙培訓范文3
2013年，我國掀起了一場互聯網金融的浪潮，互聯網金融為中小企業融資提供了新渠道、為網民提供便捷支付、為市場降低交易成本。互聯網金融的飛速發展對傳統商業銀行產生了巨大沖擊。一些高收益率的互聯網金融產品可以在短時間內迅速吸引大量資金，類似余額寶的互聯網金融產品搶奪了商業銀行的活期存款來源，存款數額的減少嚴重影響到商業銀行的放款、轉賬結算等其他經營業務進而影響其盈利?；ヂ摼W金融的興起對商業銀行產生的沖擊動搖了商業銀行作為金融中介的地位。互聯網金融是指依托于支付、云計算、社交網絡以及搜索引擎等互聯網工具，實現資金融通、支付和信息中介等業務的一種新興金融。互聯網金融不是互聯網和金融業的簡單結合，而是在實現安全、移動等網絡技術水平上，被用戶熟悉接受后，自然而然為適應新的需求而產生的新模式及新業務，是傳統金融行業與互聯網精神相結合的新興領域?；ヂ摼W金融通過互聯網、移動互聯等工具，使得傳統金融業務具備透明度更強、參與度更高、協作性更好、中間成本更低、操作上更便捷等一系列特征。然而，互聯網金融為大眾提供便捷服務的同時也帶來了前所未有的風險?；ヂ摼W金融風險與互聯網技術密切相關，除具有傳統的信用風險、流動性風險、市場風險、操作風險外，還有其特有的信息泄露風險、信譽風險、支付風險和法律風險。這些風險的成因不僅來自于金融業自身的高風險性，而且互聯網與金融的結合也使得風險具有擴大效應，同時互聯網時代金融監管難度的加大也使金融風險更難控制。因此傳統商業銀行應如何有效控制風險、建立風險管理內部控制體系來從容面對這場金融浪潮值得深思。
二、互聯網金融快速發展給商業銀行帶來的風險
（一）商業銀行面臨的傳統風險
商業銀行面臨的傳統風險主要有操作風險、信用風險、利率風險、市場風險。操作風險和信用風險基本來自于銀行內部的經營操作程序，信用風險還有一部分來自于銀行對外投資失敗和貸款客戶的還款能力下降。市場風險和利率風險主要歸因于銀行外部環境的變化，是由市場價格、利率、匯率和股票價格的不斷變動給商業銀行帶來的不確定性風險。操作風險、信用風險、利率風險以及市場風險等商業銀行傳統風險都可以通過加強內部控制的監管、規范銀行員工的操作、嚴格信貸審查、靈活應對市場變化來預防、降低風險，經過我國商業銀行近百年的發展歷程，其應對傳統風險的內部控制體系已相對健全，風險管理水平也逐步提高。
（二）互聯網金融快速發展給商業銀行帶來的風險
與商業銀行面臨的傳統風險不同的是，互聯網金融發展給商業銀行帶來法律風險、信息泄露風險、信用風險、支付風險等。1.法律風險。由于互聯網金融發展迅速，與互聯網金融相關的法律法規還不完善，用于規范電子商務銀行的法規更是少之又少。2006年，中國人民銀行的《電子銀行業務管理辦法》是我國目前唯一關于電子銀行監管的法規。辦法第一條指出：為加強電子銀行業務的風險管理，保障客戶及銀行的合法權益，促進電子銀行業務的健康有序發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等法律法規，制定本辦法。該辦法所指電子銀行業務是商業銀行等銀行業金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網絡，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網絡，向客戶提供的銀行服務，電子銀行業務包括利用計算機和互聯網開展的銀行業務（簡稱網上銀行業務），利用電話等聲訊設備和電信網絡開展的銀行業務（簡稱電話銀行業務），利用移動電話和無線網絡開展的銀行業務（簡稱手機銀行業務），以及其他利用電子服務設備和網絡，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業務。該辦法第六條指出，金融機構應根據電子銀行業務特性，建立健全電子銀行業務風險管理體系和內部控制體系，設立相應的管理機構，明確電子銀行業務管理的責任，有效地識別、評估、監測和控制電子銀行業務風險。據2014年《中國互聯網絡發展狀況統計報告》的統計數據顯示，截至2013年12月，中國網民規模達6.18億，互聯網普及率為45.8%。龐大的網民數量以及互聯網金融的迅猛發展使得互聯網金融糾紛發生的概率大大增加。在支付領域，各種支付轉移的信息為洗錢提供了便利的通道，融資領域、理財領域存在爆發的風險或者潛在的風險，所以從監管來看國內對商業銀行的監管體系已經比較成熟，但是對網絡金融存在一定的空白，這就導致網絡風險的聚集，不利于整個金融體系的穩定，也給電子銀行帶來法律風險。2.信息泄露風險?；ヂ摼W金融的運作依賴于大數據的龐大信息量，通過分析客戶的個人信息得出客戶的偏好、負債、還款能力等，進而針對客戶設計出合適的金融產品。然而，互聯網金融的安全管理機制還不健全，用戶、消費者、儲戶、企業等的個人信息安全無法得到保證?；ヂ摼W是個開放、互動的平臺，其信息具有透明、公開的特點，一旦發生信息泄露事件必將威脅到大量網民、企業、銀行的利益。2014年3月27日，有網友曝出通過“谷歌”搜索引擎，輸入特定關鍵字可以查看到大量支付寶用戶的詳細信息，包括轉賬信息、收付款賬戶、額度、用途等，該事件爆發后，馬上引起了“隱私泄露”恐慌。因此，商業銀行在建立自己的電商公司時，應特別關注信息安全問題，保障銀行本身及客戶的信息安全。3.信用風險?；ヂ摼W金融本質上已脫離傳統的金融媒介，是依托于互聯網技術的金融創新，但是其本質仍然離不開金融，金融是互聯網金融的核心，因此互聯網金融同樣存在信用風險，傳統金融工具所具有的風險也都存在于互聯網風險中。當前活躍于公眾視野的各大互聯網金融產品以其高收益率掩蓋了自身的信用擔保問題，網上理財產品的高收益率吸引來的資金額度巨大，托管銀行和金融企業都無法為如此巨大的資金做信用擔保，投資者的資金安全讓人堪憂，更無從談起融資者承諾的高收益。網絡金融服務方式的虛擬性可以使交易、支付雙方在不見面的情況下就可以通過網絡銀行發生交易，對交易雙方的身份、真實性驗證具有很大難度，增大了網絡信用風險。因此，商業銀行內部控制體系應從評估潛在的信用風險入手，實現事前發現信用風險、事中控制風險、事后及時反饋的一整套風險控制系統。4.支付風險。網上支付作為電子商務的中心環節存在著重大的潛在風險，網上支付是采用先進的技術通過數字流轉來完成信息傳輸的，信息數字化后數據傳輸過程中信息丟失、重復、錯序、篡改等安全性問題飽受網民的質疑。網上支付的工作環境是基于一個開放的系統平臺之中，交易雙方的身份有網絡的遮蓋而難以透明、虛擬的網絡更增加了電子支付的風險。如若電商公司的電子信息技術不夠成熟，非常容易為黑客等不法分子提供可乘之機。同時，也存在有網民用虛假的信用卡行駛詐騙行為，或者采用虛假個人信息進行詐騙。
三、商業銀行依托內部控制體系完善應對
互聯網金融風險的對策為順應互聯網金融的發展趨勢，增強市場競爭力，商業銀行也紛紛推出了自己的電子商務銀行，中信銀行在2010年8月推出B2B電子商務，是國內首次針對B2B電子商務客戶提供資金監管、支付結算和資金融通功能于一體的電子商務解決方案；交通銀行于2011年底也推出了自有的電子商城平臺——交博匯，提供在線理財、在線融資、公共繳費、企業收款、行業資訊等眾多服務功能；建設銀行于2012年推出了“善融商務”，提供從支付結算、托管、擔保到融資服務的全方位服務；農業銀行、中國銀行、華夏銀行也都紛紛建立了自己的電子商務銀行。然而，互聯網金融的發展帶給商業銀行的不僅有挑戰還有風險，除具有商業銀行經營過程中的操作風險、利率風險、市場風險、信用風險等還帶來了法律風險、信息泄露風險、信譽風險、支付風險等一系列新的風險。應對商業銀行傳統風險的內部控制體系已經不能滿足新形勢下互聯網金融帶來的風險。傳統的商業銀行內部控制體系包括風險與資本管理委員會、獨立的審計委員會以及內部控制評審委員會，各個內部控制部門相互獨立、相互制衡。風險管理的內部控制流程包括風險管理環境分析、風險管理目標設定、風險識別、風險評估、風險應對、風險控制活動、風險及管理信息披露。傳統的內部控制體系對風險監控的程序復雜、耗時長，難以適應電子銀行業務信息傳遞迅速、服務便捷、風險爆發快速的特點，因此，商業銀行在發展電子商務銀行時，應依據互聯網金融的特點適度調整內部控制程序，提高風險防范水平，創新內控風險管理體系，有效識別、評價、控制風險。
（一）加強互聯網金融核心技術，構建主動型的風險管理模式
互聯網金融時代，信息技術是一切工作的核心，擁有先進的技術是保障商業銀行風險識別與控制的前提條件，也是保障銀行及客戶信息安全的前提，信息泄露風險、支付風險、信用風險的監控都依賴于強大的互聯網技術，互聯網金融時代數據信息安全的重要性不言而喻，一旦發生數據信息泄露事件，銀行損失的將不僅是客戶資源還有自身的信譽。商業銀行在構建自己的電商公司時應同步建立信息技術管理與研發部門，部門內部不僅應有熟練的技術人員，還應有風險管理人員，將技術研發與風險識別、風險控制相結合，加強信息網絡安全管理，對重要的客戶信息及數據進行加密處理，增強銀行信息系統防御黑客攻擊、過濾非法數據侵入的功能，在開發核心技術的同時將風險水平降到最低。
（二）精簡風險管理體系，提高風險控制效率
商業銀行開設電子商務銀行應在建立健全網絡風險管理體系的基礎上，精簡內部控制風險管理體系的程序，提高風險識別、評價、控制的效率。風險管理體系包括風險目標設定、風險識別、風險評估、風險控制、風險反饋。首先，商業銀行應根據銀行對風險的承受能力、銀行盈利目標、風險識別能力、客戶信息的數量、互聯網技術等因素確定風險管理目標。風險識別從最基本的嚴格審查客戶身份信息、數據信息及舉債能力入手，建立一整套高效可行的審查程序，對已經通過信息審查的客戶及銀行接手項目還應進行不定時的后續檢查，實時監測、排除風險因素。銀行可以采用成本效益分析法、權衡分析法、風險效益分析法、統計型評價法、綜合分析法等對風險進行評估，以確定風險的大小值、銀行損失的范圍或獲益的可能性，從而綜合評定金融產品的可行性。風險控制和風險反饋是在風險發生時的應急處理及事后的總結反饋。建立機動靈活的風險處理系統，當風險突然爆發時可以迅速作出反應，在最佳時間內控制風險的擴散、將風險損失降到最低。
（三）加強人才培養以適應商業銀行
