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投資管理系統解決方案范文1
邦永PM2項目管理系統科學地將項目管理思想和方法和諧、統一,使得長期以來困擾項目管理工作者的工期、進度、投資和成本情況無法整體動態管理的問題得到了全面徹底的解決。邦永依據國際先進的管理理念,將進度/投資動態過程目標管理的方法有機結合,從而使PM2項目管理系統成為一種可操作性強、切實可行的管理和溝通的工具與手段。
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無論哪個行業,無論什么項目,邦永PM2項目管理系統都會有其專業化的行業產品及解決方案,對項目進行多角度、多層級的全方位管理與控制。
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在應對全球化的市場變動中,戰略管理和項目管理起到了關鍵性的作用,項目管理將成為21世紀組織和管理的主要形式,項目經理將成為21世紀的黃金職業。邦永提出以區域技術服務中心為基礎的全新項目管理培訓教育模式,致力于建設中國實用有效的項目管理人才培養途徑,不僅提供了完善的項目管理理論體系的教育,還結合項目管理在不同行業中的應用,提供緊密聯系先進項目管理工具的實踐教育。
投資管理系統解決方案范文2
關鍵詞：施工企業；管理；信息化；實踐
0概述
全球化信息技術迅猛發展，傳統的企業經營理念和管理模式受到強有力的沖擊。在新一輪的競爭中，誰能實現與新經濟的成功對接，誰就能在激烈的市場競爭中占有一席之地。推進信息化改造，已經成為眾多建筑企業增強自身核心競爭力，適應經濟全球化的重要戰略措施。
與此同時，隨著企業生產經營規模的不斷擴大，龐大的組織機構、廣闊的地域輻射常常造成人浮于事、決策緩慢、信息失真、經濟效益低下，企業自身亟待運用先進的管理手段來完善和提高自身的管理水平，從而進一步提升企業的市場競爭力。
在許多人眼里，信息經濟與建設公司所處的傳統建筑業距離不小，但我們在經過仔細的調研和論證后認為：傳統產業只有經過信息技術的整合、改造、提升，才能更具競爭力。為此，在1999年年末，中國長城鋁業建設公司作出了以信息化帶動工業化推進現代化的戰略決策，并以應用為重點，全面啟動信息化建設工程。隨著信息化建設的不斷推進，建設公司的生產經營狀況也發生了翻天覆地的變化。結合建設公司十幾年來的探索與實踐，筆者認為，傳統建筑業要成功實施信息化需抓住以下幾點。
1 講求實效 信息化要適合企業現狀與發展
信息化建設必須高標準、高起點，但不能脫離企業現實；信息化建設要考慮企業的戰略適宜度、應用適宜度、投資適宜度、資源匹配適宜度和組織、文化適宜度，不流于形式，不搞花架子。正是由于對信息化建設的正確把握，建設公司的企業信息化建設從一開始就表現出理性與求實。
中國長城鋁業建設公司始建于二十世紀五十年代，隸屬中國長城鋁業公司，現擁有有色冶煉一級總承包資質和多個專業承包資質，年完成產值能力在10億元以上。面對殘酷的市場競爭，如何在建筑業這一傳統產業中建立高效的現代企業制度，如何優化產業結構，如何利用信息技術培育新的經濟增長點，我公司在實踐中不懈的探索著。
1．1要建立清晰的信息化思路
1999年，當時國內外信息化建設思路很多，但考慮到建設公司的業務屬性和實際情況，經過深入的調研和討論，公司很快形成了一致的建設思路，那就是：信息化和主業現代化相促并進，信息化以主業現代化為基礎，主業現代化以信息化為動力，最終實現建筑業和信息產業的齊頭并進。
1．2要確立前瞻性的信息化目標
建設公司企業信息化主要希望在以下四個方面實現：
（1）管理方式系統化。企業利用信息技術，加強經營管理的監控、分析和決策支持，把企業內外資源充分統一管理起來，降低成本和損失。
（2）業務流程科學化。企業的具體業務借助信息技術的手段更加科學、系統、完善，更好地提供服務，并實現原來不能達到的功能。
（3）辦公過程自動化。辦公過程自動化，提高工作效率，彌補管理、業務流程的漏洞，增加溝通，減少浪費。
（4）營銷服務網絡化。借助Internet的強大力量，實現企業的公關、營銷、客戶服務過程網絡化，提升營銷策略的層次和服務的質量。這不僅僅是建立一個優秀的網站，還要通過網絡開展一系列有計劃的活動。
以上的“四化”并非獨立實現的，也不是一蹴而就的。企業處在不同的發展規模、發展階段，對信息化的實現要求也是不同的。也就是說，企業信息化應該分階段、有計劃地進行，是根據企業發展的需要進行的，不能為了信息化而信息化。
1．3要選擇合適的信息化建設模式
信息化建設包括“硬件”建設和“軟件”建設兩個方面。其中硬件建設部分建設公司當時已具備較成熟的條件，但當時針對建筑業的信息化整體解決方案國內卻鳳毛麟角。一方面，很少有能從建筑業全局管理出發，為建筑企業提供個性化服務的軟件企業，大部分從事建筑業軟件開發的企業僅能提供項目管理、預算管理等局部管理的工具軟件。另一方面，委托高校開發也存在很大的風險，由于高等院校的開發主體主要是在職教師和在讀學生，缺乏足夠的社會實踐和商業服務意識，后期維護與系統升級也無法得到有效保障。權衡當時的情況，為了建立適合自身的信息化解決方案，建設公司最終不得不選擇了自主開發，雖然自主開發相對周期較長，困難較多，風險較大。
在建立了清晰的思路，確立了明確的目標，選擇了合適的建設模之后，1999年開始，建設公司開始為信息化建設準備，鋪設了近20公里的光纜局域網，并大舉引進IT人才，著手軟件開發。通過一年多磨練，建設公司打造出一支精通業務、熟悉管理的軟件開發團隊，為了給公司信息化提供穩定的技術支持，并實現建設成果的產業化目標，2001年年初，建設公司投資成立了河南長城信息技術有限公司，對內推進公司信息化，對外開發IT市場。
2 轉變觀念確保信息化建設順利推進
企業信息化不單是技術問題，更大程度上，它是對全體員工思想觀念的再造和思維方式的改變。如果這個過程不到位，信息化就只是一個計算機系統而達不到信息化管理，就不可能起到構筑企業核心競爭力的作用。
對國企而言，領導的態度和工作作風是信息化建設順利進行的關鍵因素。為了確保信息化順利推進，建設公司的領導層自始至終積極參與，協調方方面面的關系，解決工程推進中各種各樣的困難。有了領導的清晰思路和積極參與，建設公司的信息化推進相當順利，從前期策劃到建立內部局域網到推出資源管理平臺第一版，僅僅用了不到半年時間。
同時，企業信息化建設只有領導的支持是遠遠不夠的，更新思想，轉變廣大員工觀念，加強員工的信息化意識是信息化建設的基礎。建設公司本著以提高員工素質為根本的原則，對員工實施全方位信息技術培訓。幾年來，建設公司組織信息化相關培訓上千人次，公司所有管理人員都系統學習了相關信息技術。公司還在局域網系統上建立了網上教室、網上圖書館等多個學習板塊，供員工學習。隨著信息化建設的不斷推進，員工對于信息化建設有了較深刻的認識，局域網系統已成為大家工作必不可少的工具和良好的溝通渠道，關注信息化、促進信息化發展開始成為大家的自覺，而合理化建議板塊、熱點討論區已經成為大家關注信息化建設的有效平臺?？梢哉f，一個學習性的組織，一個信息化建設的良性循環已在建設公司初步形成。
3 流程重組，改變傳統管理模式
公司傳統的信息交流表現為上下級之間的垂直交流形式，信息系統卻允許信息的橫向交流或越級進行，縮短了等級鏈的長度和矩陣鏈的規模，高層管理者不再依賴中層管理部門就可獲得大量的信息和評價，企業的管理層次減少,人員的職能重新分配，特別是中層領導干部的職能重新定向。
因此，信息系統的能力不僅僅在于它使傳統的工作方法更有效率，更在于它使企業打破了傳統的工作規則，并創造新的工作方式，這正是企業流程重組的核心內容。信息化既是企業流程重組的出發點，也是企業流程重組的目標。
長城信息技術有限公司針對建設公司從事建筑遠程作業，距離總部較遠的特點開發出的建筑業資源管理系統，以純WEB技術實現了資源的遠程處理和工作的遠程調度。建筑業資源管理系統以分析和管理已有的資源為出發點，運用一定的公式和規則來解決問題和輔助決策。建筑業資源管理系統包括了辦公自動化模塊、業務管理模塊、企業數據資源管理模塊、信息資源管理模塊、工作流程管理模塊、消息，督辦管理模塊和客戶資源管理模塊七大子系統。它在資源管理上實現了最小冗余和最大共享，系統雖然按照模塊劃分，但是每個模塊中的應用程序并不限定在某個部門使用，也就是說，建筑業資源管理系統是面向工作流的，而工作流可以因企業、因時間而異。這樣，公司要實現真正意義上的信息化，就必須實行業務流程重組。
資源管理系統的引入使我們認識到，管理系統帶給公司的是一種新的管理思想，它不僅僅是一套管理軟件，更多的是管理思想和管理理念的結晶和體現，是信息時代企業實現現代化、科學化的有力工具。如果這種管理思想與公司現有管理機構、管理體制不能很好的融為一體，那么，就必須對公司的業務流程進行相應的調整和改造。只有在優化經營過程、強化管理的基礎上進行信息化建設，才能充分發揮其綜合經濟效益。
企業信息化不是自動化，它需要相應的管理體制與之配合，所謂“三分技術，七分管理”，更重要的是先進管理思想和管理體制的引進和改革。為了真正發揮技術的優越性，就必須對組織機構、管理制度進行合理的、有計劃的調整，否則，再好的管理系統也發揮不出來作用。為此，建設公司借助中鋁公司重組上市的契機，對公司的機構進行了重構，將以前的十幾個科室并為六部一室，并對公司的業務流程進行全面理順。通過一系列的整合，公司初步形成了以項目建設為核心，以物流為主線，以成本控制為目標的工程管理體系。經過信息化的流程重組，我公司開始煥發出強勁的生命力。1998年，建設公司年產值不足1000萬，而到了2001年，經過徹底的信息化建設和大刀闊斧的業務流程重組，當年完成產值4.2億元，公司效益實現了跨越式的發展。2002年，建設公司成功晉升有色冶煉國家一級總承包資質。2004年，我公司成功進入山東、山西、貴州等市場，成功承攬冰島國際工程，建筑業產值達到4.8億。2005－2007年，我公司產值一直維持在5到8個億，而國際市場產值占到了總產值的三分之一以上 。這樣的業績成為長鋁公司的典范。
4 以應用為重點，信息化體系必須為工程建設服務
建筑企業管理的重點在項目管理，難點也在項目管理，信息化建設必須為項目建設提供全方位支持。
2000年，我公司承接了中州鋁廠2＃懸浮焙燒爐安裝工程，項目部啟用資源管理系統在現場實時采集數據，現場數據經過資源管理系統的過濾，加工整理后，通過因特網提供給公司總部決策層，公司總部根據這些實時數據制定網絡施工圖和網絡進度圖，并隨時根據網絡采集回來的數據進行校正。以前需要一年半才能完成的工程，由于信息系統地采用和廣大員工的努力，我公司9個月就拿了下來。2001年3月，中州鋁廠2＃懸浮焙燒爐一次點火成功，并且所有設備運行良好，被生產方稱為樣板工程。焙燒爐安裝工程創出了國內同類建設項目工期最短、投入最少，一次試車成功，達產達標最快的記錄。建筑業資源管理系統成功的經歷了第一次實踐考驗。
2003年，我公司再次承接了中州鋁廠3號焙燒爐，公司在應用資源管理平臺的基礎上，推出了進度控制系統和工程建設質量管理系統，工程的進度、質量成為中州分公司各項工程施工的典范。8月20日該工程帶料試車一次成功，8月23日達1350T/D設計產量，25日超過設計產量，達到1400T/D。該工程的實際建設工期僅有8個多月，可以說我公司再次刷新了由自己創下的同類工程建設記錄。
目前，我公司的信息化建設已經深入到企業各項工作的方方面面，信息技術在提高企業管理水平，大力發展互聯網在采購、項目管理、客戶服務等多個領域的應用得到了很好體現。公司的資源管理系統已經過了多次升級，其內涵擴展到《項目管理系統》、《物資管理系統》、《人力資源管理系統》、《設備租賃管理系統》、《固定資產管理系統》、《合同管理系統》、《成本管理系統》、《財務管理系統》、《質量管理系統》、《安全管理系統》等多個方面，與其他管理系統共同構建成建設公司的《資源管理平臺》，建設公司信息系統構建初具規模。該系統通過科學的管理方法，配置和優化企業內外資源，使企業的運作和管理規范化、科學化和系統化，使企業達到提高效率、降低成本的結果，從而提高企業的整體競爭力。
5 優化產業結構 信息化為企業培育新的經濟增長點
投資管理系統解決方案范文3
【關鍵詞】工程經濟 工程項目 重要性 建設
工程項目是我國國民經濟重要的組成部分，在我國現代化建設中擁有一定的影響力?，F階段，企業的目標主要分為兩點，一是高質量完成工程項目建設工作，二是選擇滿足本企業的成本管理系統，以此為企業獲取更高的經濟效益。
一、工程經濟分析
工程經濟就是將科學研究成果和生產實踐引用到社會經濟發展當中，以此滿足人民群眾的發展需求，降低生產的成本支持，獲取最大的經濟效益。工程成本是整體工程經濟的重點，是一項工程的綜合費用支出，這些支出包含了從設定預算到實際投資的一切費用支出。結合實際形態的差異性，可以將工程成本劃分為兩部分，這兩者分別為固定資源和無形資源。由此，若想要達到工程項目的科學實施，獲取優質的經濟利益，一定要科學管理其成本支出。
二、工程目管理中工程經濟的應用情況分析
其主要分為以下幾點：第一，沒有科學認知工程項目的整體質量和成本關系。最重要的原因是工程項目的質量受到工程質量的影響，因此在實際建設的過程中不能將工程項目質量與項目成本劃分開。各項管理工作者在實際建設過程中，因為沒有全面理解成本之間的關系和質量，促使其在實際建設的過程中過于關注成本，忽視了項目的質量問題，質量沒有達到標準就會導致企業提升自身的成本支出，同時還會影響建筑企業自身構成的形象。若是企業在質量和成本中難以獲取正確的發展方向，會阻礙企業的發展。第二，相應工作者沒有對工程經濟管理增加關注。從企業發展觀點分析，企業需要優化目前工作者的理念，只有在現代化理念的影響下，工程項目才可以構建可持續發展的觀念。但目前，我國工程項目大部分管理人員依舊引用傳統意義上項目管理系統，對工作者實施管理，這樣就阻礙了我國工程項目建設的發展，難以提升我國經濟效益。第三，沒有構成全面的工程經濟成本管理系統。若是企業項目承包不全面，企業也無法構建合理的管理系統，企業也就無法有效發展。結合實際案例分析可知，企業管理人員在構建權利、責任以及利益整合為一的管理系統中，有助于防止工程項目在實際建設工作中出現嚴重的、難以抗拒的問題，但是管理者存在鉆管理漏洞的情況。各部門的責任和權利落實不全面，彼此推卸責任。第四，工作期間和項目成本之間的問題沒有協調好。工程項目的工期成本保障施工項目部門科學發展的費用整合。工程項目工程目標是工程項目管理中最重要的方向。結合合同規定完成建設任務，是施工單位信守承諾的一種形式。但是，為了在工期中完成建設任務，卻忽視了對項目成本的分析，以此導致項目成本不斷提升，降低了企業獲取的經濟效益。
三、面對工程經濟對項目管理中存在問題的解決方案
（一）提升合理管理項目成本方案的推廣
項目管理需要設定正確的方向，結合目標管理方案，在目標明確的背景下實施施工項目，提升工程項目的合理性和制度性。目標管理的重點是要實施目標管理，也就是對項目成本、施工質量以及施工時間實施全面的成本計算，也是達到目標的有效放哪，工程建設主體一定要自身企業投資項目的管理目標，工程建設項目的投資管理目標需要在此項目法人統一結合相關投資估算實施管理。
（二）整合工程項目建筑成本和工期之間的關系
整合兩者之間的關系是工程成本管理工作的重點，有助于工程成本支出達到最低。施工項目的成本與工期主要展現為以下幾點：第一，因為外在環境和施工環境的約束，或者企業內部工作者之間存在誤工、停工或者是返工等問題產生的工期損耗，也會導致成本支出不斷提升。第二，項目業務經理為了保障工程可以在規定工期中上交，應用的各項費用、施工設施購買的提升也會提升項目的整體成本支出，并不是工期越長成本支出越少，因此，每一項工程項目都要將成本支出控制在一個科學的范圍中。
（三）提升工程項目管理的標準化
建設工程管理的標準化，最重要的是要結合以往工程建設的工作經驗，促使企業構建可持續發展的理念。提升管理強度，結合合理的管理方案，有助于工程項目管理成本得到全面管理，促使工程項目造價控制在國家要求的范圍中，如《建筑法》等，其為實際工程項目的建設工作提出了明確的規定，促使企業在實施經濟活動的過程中不但滿足規定，還存在法律保護。
（四）對成本計算科學應用
建筑企業中專業管理人才不斷可以對工程項目建設工作實施定期或者是不定期的質量檢測工作，還可以有效掌控工程項目建設的進度，對實際建筑工程工作者進行全面監察。并且，在成本核算和管理工作中占據重要的地位。在一天工程任務完成之前，管理者實施最重要的內部工作內容就是成本核算，工作者結合企業內部區域網將計算信息記錄到計算機系統中，實施整合統計，最后將信息資源上交到管理層實施儲存，為之后的成本管理工作提供有效的依據。在這一階段，在提升企業管理工作的過程中，工作人員的技能和知識也得到了提升。由此，企業需要提升工程項目成本核算系統的構建，促使計算信息得到全面的記載和儲存，以此為提升工作效率和質量提供依據。
（五）增加工程項目的管理強度
在施工之前，目標設定是重點，對于生產活動的實際內容進行設計和劃分，明確其中存在的問題，將多樣化生產消耗控制在要求的范圍中，確保目標的有效性。在施工過程中，關注其是否滿足計劃實施日常管理和成本管理工作。在工程竣工后，需要及時計算各項費用，在相關信息儲存后，需要實施有效管理。
四、結束語
總而言之，目前我國工程項目在市場發展中的競爭壓力在不斷增加，促使施工項目質量逐漸降低，由此在實際建設的過程中需要增加關注度。企業只有結合提升項目成本的管理強度，才能明確工程項目的周期與建筑成本之間的關聯，并且以此為基礎構建優質的工程項目管理制度，從多方面實施，促使企業可以有效發展。
參考文獻：
[1]張艷華.淺述工程經濟對工程項目的重要性[J]. 建筑知識，2015.
投資管理系統解決方案范文4
[關鍵詞]私人銀行；業務發展；瓶頸；策略研究
[中圖分類號]F8[文獻標識碼]A
[文章編號]1007-4309（2012）02-0072-1.5
一、私人銀行概述
私人銀行業務是銀行專門為富有的私人顧客提供的投資理財服務，是銀行對針對個人銀行業務中的高端客戶群體提供的專門服務。具體而言，私人銀行業務是銀行向擁有較多個人資產或很高收入的私人顧客提供投資顧問和咨詢，或者以資產管理為主、包括綜合理財意見、并設計個別解決方案等綜合性的服務手段，這種業務是建立在私人關系、相互信任和酌情處理權的基礎士幾的，而且這些因素都反映在服務之中。
私人銀行業務是以收費產品為基礎、低資本占用的業務體系。長期以來，西方銀行一直把資產管理和私人銀行業務等收費金融服務作為可持續發展的戰略重點。一方面，通過完善服務功能，組合金融資源，提供高級金融服務，滿足當今客戶復雜且標準極高的金融需求。另一方面，通過銀行業務表外化，確立非利息收入在銀行盈利中的主導地位。
私人銀行業務有較高的準入門檻。與層次較低的一般個人銀行業務不同，商業銀行把以高價值個人客戶為對象的業務稱為財富管理。理財產品的復雜組合與個性化服務特點，決定了這些產品需要由專家經營管理，強調規模效益，因而在產品和服務方面必須設置門檻要求，市場營銷集中于高層次的目標客。
私人銀行業務是一種綜合解決方案。為了滿足客戶復雜多樣的金融需求，延長客戶關系價值鏈，私人銀行業務形成了多元化的產品結構：一是根據客戶金融需求制定綜合性的日．能體現個性化特點的理財規劃，包括現金流、債務、稅收、投資、保險、退休金、不動產以及業務延續性發展計劃等。二是資產管理業務，通過個性化的投資組合管理，幫助客戶保持和增加財富。三是信托和不動產業務，為客戶的財產管理提供保障，降低不動產稅，并保證按照客戶的期望對資產進行安排。四是托管業務，通過保管、報告、記錄，交易結算、收入歸集、資金分配以及其他特殊托管服務，來支持客戶的投資行為。
二、我國私人銀行業務的發展現狀
私人銀行業務戰略地位提高?；趪鴥茹y行業面臨著金融監管和同業競爭的壓力，以及國內巨大的私人銀行客戶群體的誘惑，紛紛認識到私人銀行業務、特別是針對高端個人客戶的私人銀行業務的美妙前景，大力提高私人銀行業務的戰略地位。以下就國內主要商業銀行發展私人銀行業務的情況進行分析。
作為國有商業銀行的排頭兵，工商銀行早在1997年就開始涉足個人理財市場。1997年工商銀行上海分行率先在上海推出了個人理財工作室。2007年12月工商銀行推出了“理財金賬戶”，專為私人銀行業務群體提供特色服務。到目前為止，工行的個人理財產品達到10大類230多個。
中國民生銀行提出，2008年該行在市場拓展方面，要有三個方面重大的突破，首先便是在個人業務上的重大突破。該行已搭建起個人零售銀行的主體框架，進行獨立運行、獨立核算，今年將全面鋪開個人業務的改革，進行業務結構的重大調整?？傂袑⒊闪⒘闶坫y行部，重點城市要推行零售銀行改革試點，建立一支零售銀行隊伍，并按照國際標準建設銀行客戶服務中心。在細分客戶方面，民生銀行為高端客戶推出了“非凡理財”專門服務。
網絡技術助推私人銀行業務發展。網絡技術在私人銀行業務中的優勢主要體現在三個方面。首先，網絡銀行的綜合銷售能力私人銀行業務強調金融產品的綜合性，也就是為客戶提供綜合性的解決方案，而網絡銀行能利用互聯網作為競爭手段，保證產品捆綁式以及交叉性銷售的能力。其次，網絡銀行的快速反應能力私人銀行業的許多產品，如外匯買賣、期權交易等都對服務的時效性要求較高，而網絡銀行可以利用互聯網作為低成本服務的速遞渠道。第三，網絡銀行服務的規模效應提供私人銀行業務的金融機構，通常需要作大量花費（甚至占營業收入的40%，聘用嫻熟投資管理及私人銀行業務專家，如此一來此項業務的利潤空間及被壓縮，盡管市場利潤豐厚，但一般金融機構可能無法提供如此高的投資。
三、我國私人銀行業務的發展瓶頸
政策限制導致業務產品趨同。銀行要大力發展私人銀行業務，首先應當有一整套的金融產品。而從目前清況看，我國銀行業提供的金融產品尚不能突破原有模式，產品趨同，雖然不斷推出新產品，但都只是在儲蓄產品上進行功能擴展，把存、貸款產品組合起來，通過結算工具幫助客戶保值、增值，而不能給客戶提供囊括證券、保險等領域的綜合理財業務，遠遠達不到金融創新的要求。究其原因，與我國目前實行的分業經營有很大關系。
人才醫乏致使業務發展乏力。我國目前尚未加入國際注冊財務策劃師理事會還沒有自己的CFP專業資格標準。雖然各家銀行均對外宣稱自己的個人理財客戶經理都是持證上崗，但獲得銀行業務證書通過的只是銀行的內部考試，考試的內容一般只涉及到私人銀行業務，并不包括證券、保險、基金、信托等金融領域的相關知識及產品，其專業性難以令人信服。
重產品推銷，輕理財規劃。私人銀行業務強調的是個性化服務，根據為客戶制定符合自身情況的理財規劃，實現客戶在人生不同階段的生活目標和財務目標。然而，受銀行內部考核機制的影響，很多私人銀行業務理財客戶經理扮演的不是理財規劃師的角色而是；銀行產品的高級推銷員，個人理財業務難免名實不符。
風險提示不足，客戶利益受損。私人銀行業務理財客戶經理的一個重要職責就是根據客戶的風險承受能力和未來希望達成的財務目標，為客戶設計不同的投資組合，通過投資組合分散投資產品的風險，幫助客戶實現預期收益。然而，受客戶經理自身業務水平的局限，目前能主動為客戶全面揭示不同產品的投資風險、結合客戶的具體情況配置資產投資比例、以客戶為中心，維護客戶利益的客戶經理還不多。
局限于本行產品，對市場整體狀況不甚了解。私人銀行業務理財人員的專家作用應體現在合理引導客戶根據市場的變化調整投資組合，規避投資風險，達到‘投資理財的目的，而不應僅局限于向客戶推薦本行的產品，忽視市場環境的變化。但目前客戶經理往往對宏觀經濟形勢把握不足，對同類的其他金融產品了解不多，僅能夠提供本銀行的產品，銀行理財專家的形象在客戶眼中自然大打折扣。
四、私人銀行業務發展的策略研究
建立事業部制的組織體系。從私人銀行業務的長效發展來看，銀行有必要按照產品線和客戶線實行相對獨立的管理模式，進行獨立性的操作和考核。國際上大多數私人銀行業務是由完全獨立的機構運作的，并對其業績和對股東盈利的貢獻作單獨的考核，也有些私人銀行業務作為營業單位設立在一般的商業銀行的零售、資產管理或財產管理部，但必須與企業銀行部或投資銀行部相分離。
構建投資政策委員會。由從業經驗極其豐富的高級投資專家組成，主要任務在于發表關于通貨膨脹水平、利率水平和公司盈利水平的預測報告；計劃各種資產的預期回報率，推薦合適的資產分配方案；識別投資的關鍵因素以及提供不同領域投資權重的參考；為投資業績保持穩定性提供基礎性工作；確立和更新五種基于風險的投資組合；選擇外部的資產管理者。
內部特殊風險管理。私人銀行業務還存在著內部的特殊風險，比如，私人銀行業務的服務產品有許多就不是標準的合約，而是根據私人銀行部門的經營結果來確定客戶的回報。特別是傳統意義上的私人銀行更是如此。這樣，就會出現銀行、員工與客戶之間的多元利益沖突，并出現濫用敏感性信息和內部交易的行為。為防范這種操作風險的發生和保護客戶的利益，私人銀行業務部門要相應地制定一系列制度措施，遵循一些商業規則，如增加透明度、控制信息流以防范濫用、客戶優先策略等。
完善客戶信息管理系統?？蛻粜畔⒐芾硐到y，包括客戶資料管理、交易和談話記錄的保存、辦公等。它的資料來源于兩個部分，一部分是通過銀行同業公會的客戶信息機構，和獲取客戶在其他商業銀行開立賬戶以及借貸交易的信用記錄；另一部分是由本行建立的本行客戶全部信息檔案記載系統。在此基礎上，開辟以客戶經理為主體的個人客戶資信狀況和生活檔案信息收集、處理和傳導、查詢使用渠道，逐步建立起本行內部縱橫暢通的客戶關系管理和市場營銷運行模式，并逐步實現與其他銀行和政府部門的網絡鏈接，使這一系統成為私人銀行業務市場開拓、人生系列產品組合設計和推介，以及對客戶營銷工作評估決策的基本依據。
[參考文獻]
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投資管理系統解決方案范文5
關鍵詞：公路工程 財務管理創新 信息化研究
隨著經濟的全球化以及信息技術的發展，這種模式成為企業強化財務管理水平、提升企業競爭力的重要手段。因此，實施企業財務管理信息化建設，拓展了財務管理空間、加快了財務管理時效、提升了財務管理效能以及增強了資源使用的有效性，這就使得加快企業財務管理信息化系統迫在眉睫。
1、積極推進路橋施工單位財務管理制度的創新與完善
作為單位內部重要的價值管理手段，路橋施工單位財務管理工作的有效落實離不開財務管理制度的規范與指導。本文將主要圍繞路橋施工單位財務管理制度的創新問題進行簡要分析。隨著大量剩余勞動力的不斷涌入，各種路橋施工企業紛紛成立，其經營規模也不斷擴大，對于路橋施工單位的發展帶來了前所未有的沖擊與挑戰。因此，加強內部財務管理，提高單位的整體盈利能力和市場競爭能力成為路橋施工單位生產、發展的根本前提。財務管理信息化是在特定的環境下產生的一種全新的財務管理方式，它具有實現物流、資金流、信息流同步化，財務管理集成化，財務組織彈性化以及財務資源供應鏈化等特點，其在企業財務管理的各個環節，充分利用現代信息技術，建立信息系統，使企業財務信息得到集成和綜合，從而提高財務管理水平和經濟效益。
2、財務管理信息化的組成模塊與功能
一般來說，財務管理信息化應該包括會計事務處理信息系統，財務管理信息系統，財務決策支持系統，財務經理信息系統以及組織互連信息系統五個部分。這些系統的成功建立以及相互之間的集成管理是財務管理信息化成功的體現，他們之間的關系密不可分。
2.1、會計事務處理信息系統
它是為滿足企業財務部門會計核算工作需要而建立起來的系統，主要解決財務人員的手工記賬和報表問題，將會計人員從繁重的日常工作中解放出來。系統是以賬務處理、報表管理和日常會計事務處理為主。通常按功能可以分為會計核算信息子系統和會計管理信息子系統。
2.2、財務決策支持系統
財務決策支持系統是一種非常靈活的交互式信息系統，它可以用來解決事前難以準確預測或者是隨機變化的問題。一般說來，財務決策支持系統通過其良好的交互性，使財務人員能夠進行一系列“what-if”分析，再運用不同的模型，列舉可能方法，協助分析問題、估計隨機事件的各種可能結果、預測未來狀況等方式，為企業決策者制定正確科學的經營決策提供幫助，同時對企業財務風險起到事先防范的作用。
2.3、財務經理信息系統
這種系統是一種將會計事務處理系統、財務管理信息系統、財務決策支持系統相結合的高度交互式信息系統。它能幫助財務經理充分利用企業數據倉庫，對其進行數據挖掘，發現數據的特征，預測企業內外環境的變化趨勢，使企業的財務主管能夠靈活、方便地從更多觀察視角了解問題和機遇。
3、財務管理信息化的系統環境設計
3.1、硬件系統設計
通過對現有財務資源的調查分析.在合理評估集中核算后的數據量和運行需求的前提下，按照“安全性、高可靠性、開放性和經濟性”的硬件系統選型總體設計原則，設計了硬件服務器解決方案，江西省相應主機配置方案為購置硬件設備服務器2臺、存儲設備1臺。系統總體架構在省公司集中部署模式，全省系統財務工作人員約為280人左右。目前省一市公司網絡帶寬為4M，市一縣公司之間帶寬為ZM或4M，滿足了系統運行需要。
3.2、網絡環境設計
網絡的穩定運行是財務管理信息化的重要保障，如果單獨進行財務網絡的建設將付出巨大的成本。因此，在網絡環境設計中，江西省煙草公司充分利用企業光纖骨干網絡資源，借助于故障自愈、高帶寬利用、公平的帶寬分配管理等技術，組成了獨立的財務子網確保財務通信和數據傳輸與其他信息隔離，保證了財務數據的安全與保密。系統遵循JZEE標準，B/S架構，使用UNIX操作系統、Websphere中間件、DBZ數據庫。
3.3、軟件環境設計
配置軟件資源，主要是根據企業財務管理的目標和實施戰術，確定相應的功能模塊并進行合理搭配。為滿足企業集團管理的需要，需要選擇報賬中心、投資管理、全面預算管理、資金集中管理等模塊。軟件系統設計時需要仔細考慮，并不斷完善。在滿足正常財務管理需求的前提下，還必須能夠提供標準化編碼的管理，實現標準化流程的應用；能夠實現內部交易事項的自動抵銷；能夠自動一次性生成合并財務報告并滿足各層級管理需求的其他財務報告；能夠自動取得預掉的執行情況并進行預算分析；能夠滿足資金集中管理的需要，在實現信息高度集中的基礎上還要滿足精細核算和管理的要求，如實現單車配送核算、單項工程核算等。
4、加快企業財務管理信息化建設管理的對策
4.1、建立以財務成本管理為核心的內部管理系統
建立起以財務成本管理為核心的內部管理系統，推進企業財務與業務一體化對企業加強和改善財務管理具有重要作用。企業應加強內部管理機制建設，尤其是以計算機管理為基礎的財務業務一體化建設，使企業內部各部門能及時得到相關信息。尤其是業務部門與財務部門要很好地溝通，避免造成結算拖延，應收帳款難以收回、壞賬損失加大、信用下降、庫存與財務部門不符等弊端。財務部門對各購銷業務的發生情況也應做到有效臨近，避免企業供銷脫節，成本流失。
4.2、吸收國外先進管理思想，使用國際先進軟件
吸收消化國外先進的管理思想，逐步引進到使用國際先進的ERP（企業管理信息化工程）軟件，加強和改善財務管理的作用。經濟全球化的大潮勢不可擋，中國企業尤其是國有企業與紛至沓來的海外跨國大企業之間的差距日益明顯，隨著全球經濟的發展，中國企業必將參與國際競爭。應學習外國的先進技術和管理經驗，使用國際先進的企業管理信息化工程（ERP），同時積極吸收消化國外先進的管理思想，逐步引進開發使用國際先進的ERP軟件，使我國的會計工作由核算型向管理型過渡。
參考文獻：
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[2]張靖.公路施工單位財務管理的幾點思考[J].國際商務財會.2011年12期
投資管理系統解決方案范文6
【論文摘要】醫院財務管理是醫院管理的重要組成部分，是對醫院資金的籌集、分配、使用、清償等業務進行計劃、決策、組織、執行和控制等工作的總稱。隨著醫療體制和醫療保險制度改革的深入及我國西醫改方案的頒布和實施，醫院財務管理中存在的問題日漸顯露，如何完善醫院財務管理體制，提高醫院的經濟效益，從更新理財觀念，加強財務資金管理．實施全面管理，加強成本核算和提高財務人員的素質方面提出了相應的對策。
新經濟時代是一個高度重視管理的時代．借助于管理，科學技術才能轉化為生產力，只有科技和管理的共同發展，才能使新經濟得以快速發展。財務管理的好壞，直接影響到企業的生存與發展。隨著新醫改方案的確立，醫療體制和醫療保險制度改革的深入，醫院財務管理中存在的各種問題日漸顯露，如何完善醫院財務管理體系。使其在競爭激烈的市場環境中立于不敗之地，是目前醫院財務管理中急需解決的問題。本文就新形勢下醫院財務管理的存在的幾個問題做一探討。
1新形勢下醫院財務管理存在的問題
1．1醫院財務管理觀念陳舊。領導重視程度不夠．管理模式僵化
目前我國大部分醫院是公立醫院．以體現社會福利為主投人不計成本，產出不計效益。造成這種局面的原因主要有三個方面：首先，醫院管理者的經營意識較差，市場意識不強，有些醫院基于自身的種種原因，沒有將財務管理納入企業管理的有效機制中，缺乏現代管理的理念。其次．醫院財務管理的重要性同企業相比有明顯的區別。企業專門設置財務總監或總會計師這一管理崗位，由高素質的經濟人才全面負責經濟管理．追求經濟效益最大化；醫院由醫學專家即院領導兼職財務管理醫院領導大部分是醫療部門的學科帶頭人或醫學專家，在專業技術方面他們是強者，但在經濟管理方面他們的了解就近乎零，如對財政補償機制、稅收調控、融資等并不熟悉。讓這些醫學專家來負責醫院經濟管理，其弊端非常突出，難以形成內部制約和牽制，直接影響了醫院的經濟效益。最后．公立醫院的管理模式主要是事業單位管理模式，實行差額預算管理。資產單純國有化。這種管理模式是計劃經濟的產物．無法適應新的經濟形勢的需求。長此下去，醫院宏觀控制能力就會失調．不利于醫院的生存與發展。
1．2醫院資金管理不科學
首先，融資渠道單一，缺乏風險意識。目前，醫院作為公益性的醫療衛生位，尚未建立獨立的、多渠道的融資體系，融資渠道單一，且融資成本高、風險大。有的醫院在融資過程中．不能選擇合理的融資渠道和融資方式，對資金結構不能進行科學的分析，造成資本結構不合理，存在潛在的財務危機。其次，投資管理存在盲目性。投資管理是醫院財務管理的重要內容，醫院投資存在盲目性，醫院采購部門未曾分析設備的服務需求和醫院的實際資金支付能力以及設備的投資回報率，而盲目購進一些大型的醫療設備．造成醫院資金的浪費。有的醫院在基建、設備投資等大型投資活動中．缺乏項目可行性研究．缺乏風險與報酬的衡量。造成資源浪費嚴重。
1．3醫院財務控制薄弱
醫院的財務控制薄弱主要表現在以下三個方面：一是對現金管理不嚴。有的醫院在資金使用上缺乏計劃性，造成資金閑置或不足，使財務陷入困境。二是存貨控制薄弱。有的醫院存貨不能準確計量，造成月末占用資金與其營業額不成比例。三是固定資產家底不清。由于多年來醫院實行差額預算管理，每年除正常的國家財政補助經費外．還可以從上級主管部門爭取一些資金，造成醫院經營無壓力，浪費嚴重。
1．4醫院財務人員素質低
部分醫院的領導財務管理意識并不強．在對醫院進行管理的時候，只重視醫療業務管理，忽視了醫院的價值管理，這樣容易造成衛生資源的浪費．使醫院的運行成本過高。醫院財務工作專業性極強，工作量大，因此。需要素質較高的財務人才，但醫院普遍注重對醫療人員的培養．并不重視對管理人員的培養，這就使部分醫院缺乏高素質的財務管理人員．以至于不能發現管理中更深層次的問題，不利于醫院競爭水平的提高。
2新形勢下醫院財務管理的對策
2．1更新理財觀念。轉變財務工作重心
俗話說“你不理財，‘財’不理你”。首先．醫院管理者應該意識到，加強財務管理是醫院優質高效低耗管理的有效途徑和方法，也是直接關系到提高醫院管理質量，取得經濟效益和社會效益的關鍵問題。加強和更新理財觀念是市場經濟形勢下醫院財務管理成功與否的基石。所以要將理財融合到日常的管理工作中，使全體職工自覺主動參與到醫院成本控制等理財活動中來。醫院財務工作重心由會計核算向財務管理轉移．使財務工作從原來獨立、封閉狀態發展到完全融人醫院管理整體之中。醫院要利用有限的衛生資源提供優質的衛生服務，努力增收節支，提高資金使用效率。
其次，醫院應進行預算管理。預算管理是醫院管理控制的一種主要方法，是一種全面預算管理。預算管理以財務部門為核心，實行全面、全員、全過程預算控制和全面業績評價。一是各科室根據需要．編制本科室本年度支出計劃．制成表格上報醫院財務部門；二是由醫院財務部門匯總上報領導．根據現金的流人量來安排現金的流出量，壓縮一些不合理開支；三是，由財務部門匯總編制年度經費預算。通過預算管理，實現年度收支綜合平衡，較好地保障和促進醫院各項任務的完成。論文下載
2．2加強經濟核算和監督，提高資金使用效益
加強資金管理，提高資金的使用效益，是醫院財務管理工作的重點。醫院的發展，離不開資金的支持。醫院應高效率地運用資金，提高資金的使用效率，降低資金的使用成本，高效、合理分配資金的使用。
2．2．1在籌資管理方面。隨著醫療制度的改革醫院競爭更加激烈，醫院對資金的需求很大。目前醫院的資金主要有三個來源，一是政府的財政補助，二是藥品的差價收人。三是醫療服務收入。隨著國家財政狀況和醫院分配關系的變化，醫院資金的三個來源也正發生深刻的變化。國家財政對醫院的補助占醫院總支出的比例逐年下降；藥品銷售的差價收入也隨著藥品價格的改革大幅度降價而萎縮；政府出于對醫院的定性．醫療服務收入被控制在成本以內。以上三個方面情況使醫院資金來源嚴重不足。合理籌措醫院建設發展資金已成為醫院財務管理的重要內容。在衛生改革與醫院外部環境和條件發生深刻變化下醫院應解放思想。更新觀念，拓寬籌資渠道，結合本身實際情況多形式、多渠道去籌措資金，解決醫院資金短缺的問題。
2．2．2在投資管理方面。市場經濟下，醫院要不斷提高資金使用的效益。財務人員要履行監督、檢查醫院經濟活動的職責，合理安排使用資金，參與醫院大型項目、設備購置的可行性論證，切實保障醫院各項經濟活動的合法性、合理性和經濟性。財務人員通過綜合的運算方法，對項目投資科學地加以分析評判，為醫院的經濟運行情況、存在問題、發展趨勢和解決方案提供經濟分析結果，參與經濟決策做好參謀，向決策管理要質量、要效益。醫院投資的內容主要有購置醫療設備、基本建設以及并購其他醫院等?，F在醫院醫療設備采購一般由領導或使用部門提出。對醫院購置和更新設備特別是大中型設備前．財務部門應積極參與，對設備的使用率和投資回報等作全面、充分的市場調研、預測，作出可行性研究分析，以免盲目購置，造成資金浪費。
2．3實行全面預算管理
全面預算，充分考慮貨幣資金的時間價值，實現對資金流量的嚴格控制。在執行財務預算中，實行“一支筆、兩條線”相結合的辦法來管理醫院資金?！耙恢ЧP”是指醫院的資金在全面預算的前提下．只能有一位院領導負責統籌安排?！皟蓷l線”是指醫院要嚴格控制收支兩條線．實行財務統管，提高醫院經濟效益．即醫院各部門、各渠道的資金收人全部納入財務預算統一管理、統一調配、統一使用，不允許任何部門保留“小金庫”自收自支。
2．4加強成本核算。提高醫院的經濟效益
實行醫療成本核算。要搞好醫療成本核算類型，借鑒企業、商業成本核算經驗，確定成本核算對象及其方法。打破了在計劃經濟的模式下形成的一整套舊的管理體制，由管理型變為經營型，強化財務平衡機制。在市場經濟條件下，醫院也必須和企業一樣，把管理作為主要一項來抓，適應社會經濟的發展．要適應科室核算向成本核算的深化。適應商品經濟的管理要求。隨著醫療體制改革的不斷深入，加強內部管理、減員增效、降低成本、健全財務審計制度。提高醫療技術、服務質量，才能在未來競爭中領先。
2．5加強會計隊伍建設．提高會計人員素質
