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電信詐騙法律法規范文1
近年來，我國犯罪案件發案數量整體平穩，部分傳統案件數量呈下降趨勢，但網絡犯罪尤其信網絡詐騙犯罪數量卻增速較快。僅2016年，公安機關就破獲全國電信網絡詐騙案件8.3萬起，同比上升49.6%，為民眾挽回損失25億元。
針對網絡詐騙，公安機關一直采取嚴打高壓的措施，但網絡犯罪仍高位運行，且其技術手段不斷“優化升級”，給執法辦案帶來了巨大挑戰。
與傳統詐騙相比，犯罪分子運用互聯網技術將作案手法多樣化、復雜化，其作案成本更低，欺騙性、隱蔽性更強。
當前，網絡詐騙呈現四大特征：
一是跨行業、跨區域。公安機關發現，網絡詐騙一旦案發，很可能涉及區域大且涉案人員分布廣泛，一部分更是跨境實施，打擊難度大，損失難以挽回。近年來，公安部先后多次組織前往馬來西亞、印尼、老撾、柬埔寨、肯尼亞等地開展警務合作，打擊針對我國境內的網絡詐騙活動。
二是犯案碎片化。與傳統詐騙相比，網絡詐騙通常無強有力的組織性，犯案人員身后并無組織且分布零散，做案手法多為老鄉、熟人間相互傳授。這使得公安機關難以通過集中、專項的打擊在短期內將其“一鍋端”。
三是網絡詐騙與黑灰產業密切相關。一方面，網絡黑、灰產業相互交織，從過去的單一化衍變為產業化、集團化，犯罪分子以精準化、場景化實施多領域欺詐。另一方面，灰色產業很難以現有法律法規進行打擊懲戒。以互聯網炒信、打碼為例，很難判斷其違法與否，即便發現問題，也難以依法追究。
此外，網絡詐騙還與上下游犯罪緊密相關，比如侵犯公民個人信息。
近兩年來，公安部將網絡侵犯公民個人信息作為重點打擊對象。2016年偵破案件1600多起，抓獲4千多名犯罪嫌疑人，涉及公民個人信息40億條。其每一條信息的泄露，都可能讓犯罪分子有機可乘，因此打擊網絡詐騙還須結合上下游黑、灰產業一并治理。
四是網絡詐騙存在一定的技術對抗性。信息技術日新月異且具有一定的隱蔽性，很難掌握相關的防范、抵御本領，這便要求互聯網平臺、企業和執法機構不斷提高對網絡犯罪的防范、打擊能力。
具體上，執法機構應從提高精準打擊能力、防范預警、加強各部門綜合執法和完善法律法規等方面入手。
首先，公安部須提高對網絡詐騙的精準打擊力度。一方面，提升內部團隊的專業能力，在打擊犯罪時發揮技術主力軍的作用;另一方面，加強政府部門整體的風險管控能力，出臺《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪通告》等管理措施，以確保社會公眾資金的使用安全，強化安全底線。
電信詐騙法律法規范文2
論文摘要：中國社會信用體系的生成和發展是市場經濟體制改革的產物。在這一背景下，與市場經濟相適應的電信產業信用體系還沒有完全建立起來。失信懲戒機制尚未形成，經濟主體的信用意識也處于較低的水平，當前信用缺失問題已成為妨礙中國電信產業做大做強的“瓶頸”，如何順應市場經濟前進的步伐，構建合理有效的失信懲戒機制，逐步建立電信業信用體系對中國電信產業的持續健康發展具有十分重要的意義。
一、中國電信產業的失信問題及原因分析
（一）當前中國電信產業失信行為的表現
1.企業信用缺失。（1）企業之間競爭不規范。惡性“價格戰”愈演愈烈：擅自改變資費標準，對具有同等交易條件的用戶或其他經營者實行價格歧視；散布漲價或者降價信息，擾亂市場秩序；訂立價格聯盟，損害其他經營者或電信用戶的合法權益。（2）企業之間信用無保障?；ヂ摶ネㄖ校瑐€別主導電信經營者出于“保住用戶陣地、維護自身利益”的狹隘意識，在與新興電信企業網間互聯時不是按照誠實信用原則全面履行互聯協議的約定，而是以各種借口拖延網間業務開放，人為設障，降低互通率和互通質量，損害了互聯他方及電信用戶的利益[1]。（3）企業自覺履約率低。近年來，電信運營企業在當地通信管理局或行業協會的倡導下，行業自律公約或自律協約簽了不少，但實際執行的效果卻不盡如人意[1]。個別企業言行不一，背棄協約條款規定，有的甚至擅自撕毀協議，在經營中仍我行我素，繼續違規，導致市場秩序混亂。
2.個人信用缺失。電信企業的欺詐行為使用戶、投資人蒙受了重大的損失。同樣，電信公司也由于各種用戶欺詐行為，如盜打電話、拖欠拒交話費、偽造身份注冊及網上商業詐騙等，蒙受巨額損失。（1）用戶的電信欠費和惡意欠費行為普遍存在，致使一些惡意欠費者在不同運營公司消費而得不到追究。特別是取消入網費以后，惡意欠費的欺詐行為更加難以防范，已經使電信運營企業呆賬比例增加、企業利潤不實、資產流失嚴重。（2）欺詐手段越來越多樣化。少數電信用戶或盜用他人電子密碼通過電信網絡侵害合法用戶的利益，或偽造身份證注冊和上網或盜打公用電話，或偽造電信卡使用業務，手段多樣化。
3.政府信用缺失。政府信用是社會信用的關鍵，起示范作用。電信改革已經走過十年的艱辛歷程，圍繞提高電信行業的綜合競爭實力和為公眾提供優質的電信服務兩大主題，進行了一系列大刀闊斧式的重組改革，但市場績效并沒有取得基于有效競爭的良性結果。政府在市場進入、互聯互通、電信資費、普遍服務等諸多方面的表現令廣大消費者失望：壟斷定價、限制競爭、服務低質量、“不聯不通”，嚴重損害了公眾的利益。
（二）電信產業信用缺失的深層次原因
1.失信懲戒機制尚未建立，失信者沒有付出相應的代價。建立健全合理的失信懲戒機制，是規范信用交易的有效途徑，是建立現代社會信用體系的基本保障。中國電信產業存在大量失信行為，一個主要原因是國家信息管理體系不健全，缺乏有效的失信懲罰機制，失信違規成本小。在立法方面，《民法通則》、《合同法》和《反不正當競爭法》中雖然都有誠實守信的法律原則，《刑法》中也有對詐騙等犯罪行為處以刑罰的規定，但這些仍不足以對社會的各種失信行為形成強有力的法律規范和約束，誠守信用的立法明顯滯后[2]。
2.電信產業信用體系不健全不完善，缺乏整體性和協調性。社會信用體系是一種社會機制，它通過對失信行為的社會聯防和適當懲戒，有效保護經濟活動的正常秩序。建立社會信用體系需要綜合抓好信用道德文化、信用法律環境、市場培育和中介服務、政府監管及行業自律、技術支撐體系等多個環節，全面考慮制度安排、組織形式、運作方式和技術手段等許多方面，是一項復雜的社會系統工程。在社會信用體系不健全的情況下，市場行為主體信息不對稱以及由此而形成的不完全契約，是市場經濟中信用缺失的主要根源。
3.市場信用意識淡薄，企業內部普遍缺乏基本的信用管理制度。由于當前電信企業法人治理結構尚未健全，產權制度不明晰，國家代替企業成為社會信用的主體，在市場經濟條件下，企業直接面對市場成為自主經營主體，而由于產權邊界不清，企業無須對自己的行為承擔責任，就很難使市場經濟主體自覺講信用，一大批企業會“搭便車”，坐收失信之利，卻不用付出任何（失信）成本。因此出現了電信市場諸多誠信缺失的現象[2]。
二、構建中國電信產業失信懲戒機制的必要性
（一）構建失信懲戒機制是加快建立信用體系的關鍵環節失信懲戒機制是社會信用體系建設中的關鍵環節，是社會信用體系發揮其功能和作用的重要保障。目前，電信產業乃至其他領域之所以會出現大量的經濟失信行為，關鍵在于長期以來缺少社會信用體系的核心部件——失信懲戒機制，這使得市場中信用主體的失信行為幾乎不受成本約束，造成信用市場中的虛假信息普遍存在。
（二）構建失信懲戒機制是市場經濟發展的必然要求
市場經濟是信用經濟。信用經濟不是僅靠道德的軟約束就可以形成的，還需要社會制度的硬約束。中國自20世紀經濟體制逐步轉向社會主義市場經濟體制以來，經濟主體逐漸多元化。與之伴隨的就是原有的社會規范基本喪失殆盡，社會各經濟主體利益邊界模糊，市場范圍擴大的速度遠遠快于社會約束與制度建設的速度。這種不協調發展，使得那些不具備市場競爭能力和承擔責任條件的市場主體大量存在，嚴重擾亂了市場經濟秩序[3]。
三、構建電信產業失信懲戒機制的總體思路和運作機理
（一）失信懲戒的內涵
失信懲戒就是對通過一系列措施、手段和辦法，對失信行為能夠及時、適當地進行懲戒，造成對失信行為人的經濟、道德或者其他約束，使其付出高昂的失信成本，把失信行為人的個別失信轉化為對全社會的失信，并對其未來的預期形成巨大的威懾力和社會影響力，這是失信懲戒機制的內在含義。
（二）構建失信懲戒機制的總體思路
失信懲戒機制是社會信用體系最重要的制度安排之一。失信懲戒機制實質上就是一系列的正式和非正式的制度安排。它包括基于信用記錄，通過生產、銷售、購買和使用信用產品對失信行為進行的市場性懲戒，通過法律、法規對失信行為的司法性和行政監管性懲戒以及對失信行為人的社會性和行業性懲戒。其運行機理在于以信用記錄的形式對失信者的失信行為予以準確的記錄、保存和標識，并將其置于全社會的監督控制之下，通過市場、行政監管、法律、行業自律及社會道德等綜合懲戒機制給予失信者及時適當的懲戒，使失信者付出高昂的交易成本，把失信行為人的個別失信轉化為對全社會的失信，使失信者一處失信，處處受制約。
（三）中國電信產業失信懲戒機制的運作機理
1.通過生產、銷售、購買、使用信用產品形成的市場性懲戒機制，對信用記錄好的企業和個人，給予優惠和便利；對信用記錄不好的企業和個人，拒絕進行交易，讓其遭受種種不便。
2.通過綜合利用市場性懲戒和社會性懲戒機制，記錄和公示有嚴重失信行為的個人和組織，通過信息的廣泛傳播，使對交易對方的失信轉化為對全社會的失信，讓失信者一處失信，處處受制約，并形成對失信行為的威懾力量。
3.通過行政性監管性懲戒機制對失信行為進行經濟賠償或行政處罰，使之在財產、人身自由、資格準入等方面付出代價，同時，政府部門之間信息共享，形成監管合力，減少重復建設。
4.通過行業性懲戒機制的建立，加強行業自律，對政府委托下對失信行為人進行行業資格準入的限制，甚至責令退出行業，使之在行業內難以立足。通過自律、互律和他律的約束機制，提高行業信用水平。
5.失信懲戒機制的根本目的是提高信用水平和創造信用環境，因此要及時接受被失信懲戒機制處罰者的投訴和申辯，糾正記錄錯誤和幫助失信者修復信用，從而從根本上改善信用環境。
四、政策建議
（一）推進電信產業信用體系建設，為失信懲戒創造前提條件
失信懲戒機制是社會信用體系中最為重要、最為核心的組成部分。失信懲戒機制的建立和運行要以健全的社會信用體系為前提條件，因此，必須加快推進社會信用體系建設，盡早建立起政府推動、以信用服務業為主體、以法律法規為保障、以企業信用管理為基礎、以行業協會為紐帶的、能夠如實反映市場交易者信用狀況和應對措施的完善的社會信用體系。
（二）加快信用立法，為失信懲戒提供法律保障
失信懲戒機制有效運轉的前提條件是有完善的信用法律法規作為基本保障。要盡快推進《電信法》的出臺，同時制定失信懲戒的法律法規，明確在市場經濟中，失信的法律邊界是什么，失信到什么程度將給予何種程度和形式的制裁，明確失信行為的懲戒內容，失信懲戒的實施主體及其責任。
（三）加強電信企業信用制度建設，為失信懲戒創造基礎條件
企業信用是社會信用體系的基礎環節。加強企業信用建設，培育良好的企業信用品牌，防止因授信不當以及因客戶違約而發生信用風險，是構建失信懲戒機制的基本目標。鑒于電信企業在信用管理上比較薄弱，沒有形成防范信用風險的機制，所以應該加強電信企業信用制度建設，推動企業盡快建立法人治理結構，引導企業把現代信用理論和方法引入企業經營管理之中。
（四）推動行業協會建設，為失信懲戒提供客觀環境
行業協會和其他社會中間體是行業性懲戒的實施者，在失信懲戒機制中扮演著重要角色。行業協會按規定承擔行業性失信懲戒功能，制定行業規章制度，記錄、披露所屬企業信用行為，實現對企業經營活動的自我約束，改善業內的信用狀況。政府應當在法規建設、業務環境和人員安排等方面支持信用行業協會，使協會得到培育發展，同時又要加強監督管理，確保行業協會能夠誠信守法、規范運作。
參考文獻：
[1]趙興源，吳燁.信用缺失已成為電信業做大做強的“瓶頸”[EB/OL].http：//market.c114.net/220/a153773.html.
電信詐騙法律法規范文3
銀行卡犯罪的主要作案手段
設置障礙。犯罪分子在自動取款機銀行卡入口處貼上雙面膠或者設置障礙，粘住取款人的銀行卡，制造吞卡假象。趁取款人離開尋求幫助時竊取自動取款機內銀行卡，然后用事先偷窺到的密碼盜走卡內現金。
設計調包。犯罪分子結伙作案，分工負責。其中一人在取款人插卡取款時借機與持卡人搭話吸引其注意力，另一人乘機修改密碼并調包換卡，得手后馬上換地方瘋狂取款。
虛假告示。犯罪分子在自動取款機旁顯眼位置貼上虛假告示，然后制造交易故障，當持卡人撥打“告示”上公布的電話尋求幫助時，不法分子即想方設法誘騙持卡人將資金轉到指定賬戶。
短信詐騙。假冒銀聯、銀行、商場、電信等公共服務機構的名義，以手機短信虛假的銀行卡消費信息或者以系統升級、返還電話費、中獎等借口，誘使持卡人回復短信或撥打指定電話，并借機套取客戶資料，進而實現詐騙目的。
竊號“克隆”。不法分子獲取銀行卡號、密碼等信息后，以高科技手段“克隆”一張相同的銀行卡，盜取卡內資金。
偽卡消費。偽造信用卡，進行大宗刷卡購物、消費行騙。
網上交易詐騙。犯罪分子趁持卡人進行網上交易或網上銀行查詢時，植入木馬程序，獲得持卡人的銀行卡賬號及密碼，然后進行資金轉賬或者網絡購物。這類犯罪分子往往具備一定的電腦網絡知識，使受害人難以取得證據，以致偵破困難。
銀行卡犯罪的特點
作案手法區域特征明顯。通過對近年來福建省發生的銀行卡案件進行綜合統計分析，大體可以發現，設置障礙、調包和張貼虛假告示等銀行卡案件以山區為主，短信、竊號“克隆”和偽造卡等具備相當科技含量的案例主要集中在沿海發達地區。
作案手段智能化，作案團伙網絡化。銀行卡案件呈現多樣性特點。案犯集結成群，流動性大，內部分工明確，盜卡、偽造卡、資金轉賬“一條龍”，流程明晰，團伙成員之間通訊隱蔽，給案件偵破帶來很大困難。
高科技犯罪金額巨大。設置障礙、調包和張貼虛假告示等銀行卡案件單筆涉案金額普遍不超過5萬元。高科技、智能型犯罪單筆涉案金額就要高得多，如晉江市多名儲戶被犯罪嫌疑人用“克隆”銀行卡盜取777萬元。
防范建議
目前我國的銀行卡大多為磁條卡，磁條卡信息通過一般設備即可讀取，并且相對來講所包含的信息比較簡單。對此，除了持卡人要加強個人防范意識外，中國銀聯和發卡機構要從管理、操作和技術三方面入手，建立一整套成熟而又完備的管理和監控體系。
加強宣傳力度，突出安全提示。一是建議發卡機構廣泛告知持卡人統一的客服電話和網上銀行地址，提醒持卡人不要輕易上當；二是要積極借助媒體力量，進行安全用卡宣傳教育。
提升銀行卡安全管理水平。中國銀聯和發卡行應加大技術研發和創新力度，及時改進和提高銀行卡防偽、網銀交易安全身份識別及確認控制技術，通過強化技術防范措施增加高科技犯罪難度和成本。
構建聯防機制。銀聯和發卡行在加強行業聯防協作的同時，還應進一步建立健全與公安、司法以及其他相關部門的緊密合作機制，探討高科技犯罪的發展趨勢，形成防范、打擊金融犯罪合力。
強化風險防范管理。提醒社會公眾盡快更改原始密碼，妥善保管賬號、密碼等重要信息；登錄網銀時應留意核對登錄網址與協議書中的法定網址是否相符，并做好網銀轉賬和支付等業務的記錄；盡量避免在公用計算機上登錄網銀、泄露數字證書等機密資料。目前的銀行卡交易僅需要一級密碼確認，建議銀行設置多重身份驗證和多級審核，提高安全防范水平。
健全內控建設。金融機構要積極完善風險控制機制，健全規章制度，規范銀行卡、網銀業務的資信審查、開戶、授權等操作，加大對ATM聯網機具的維護和安全巡查的管理力度。
落實銀行卡實名制，建立犯罪防控體制。
電信詐騙法律法規范文4
現有高職院校法制教育途徑在一定程度上對學生的法制觀念培養起到了很好的促進作用，在實踐過程中對這些途徑的探索得到了如下途徑的內容。
一、以身作則，教師應樹立法治觀念
教師應通過學習教師法、義務教育法，要不斷更新自己對法律的認識，更要清楚地了解到自己的法律地位，要想做一名合格的人民教師，要想指導學生如何遵紀守法，首先教師要自己知法、守法，通過學習，并結合自己的教學實踐，始終站在教育改革的最前沿，用最新的教育理念武裝自己的大腦，用最先進的教學手段，給學生傳授最新的知識和方法，達到最佳的教育效果。
二、貼近現實，以身邊案例說法
通過講解一個個鮮活的典型案例，簡單地從我們身邊發生的事情說起，又從法律方面分析這些案例，指出其中存在的法律問題和常見的法律誤區，將案例與法律理論有機的結合起來，可以更好增強學生們的法律意識，明白任何法律行為要有實體依據，避免出現法律法規的盲點。
例如現代校園處在網絡時代的大環境下，各種各樣的詐騙手段層出不窮，電信詐騙更是突出，高職院校的學生經常成為電信詐騙的對象，就本學院統計每學年都有一定數量的學生上當受騙，且程上升趨勢，電信詐騙的預防及防詐騙意識的推廣顯得尤為重要。為應對高職校園中電信詐騙，我們可以結合專業特色開展了一系列以“預防電信詐騙”為主題的系列活動，如何運用法律武器來保證學生們的利益不受侵犯，在保護自身合法權益的同時，也不要侵犯他人的合合法權益。
三、寓法于教，將法制觀念融入課堂的點點滴滴中
作為信息技術學院的專業教師，在信息技術的專業教學中有意識的對學生法制意識的培養，在實際的教學實踐中有著意想不到的好的效果。
首先，在信息技術專業的課堂教學中會經常涉及到軟件著作權的問題，如在使用第三方軟件的過程中，安裝軟件的過程就是一個很好的增強法律意識的過程，軟件的許可協議就是一個要遵循的法律條款，但是目前國內各小型的企業、公司以及個人在這個方面的法律意識還很淡薄，因此對于即將走上工作崗位的高職院校大學生來講，在這個方面不斷加強軟件使用的法律意識是很有必要的。
其次，在高職院校中學生會經常參與應用軟件系統的開發，在這過程中要讓學生清楚的意識到自己設計的系統也要有著作權的保護，首先我們可以在系統中加入版權信息，其次對于可以有商用價值的系統可以采取申請專利的形式進行保護。
最后，畢業頂崗實習是高職院校實踐教學中不可缺少的重要環節，也是高職學生提高實踐技能，順利踏上工作崗位的重要途徑，因此學生在頂崗實習期間可能遇到的法律風險，并能正確采取防范對策，還要對學生加強安全和法治教育，建立學校、企業、家庭三方合作機制。
四、寓法于樂，充分調動學生學法的積極性
首先，在網絡信息飛速發展的時代，信息技術學院的高職學生大都精通網絡，充分利用他們強烈的獵奇心理及愛好網絡的特質，從高職院校法制教育的網絡化建設入手，并引導學生從信息龐大的網絡中搜尋法制教育的相關內容，激發其學習法律知識的興趣和愛好，例如可以讓學生設計計算機方面的法律條款測試的網站系統，讓學生們在自己設計的系統中做題和批閱，大大提高了學生學習的興趣。換而言之，充分利用信息技術的手段，能使高職院校法制教育途徑的創新探索變得切實可行。
以“網絡技術”專業的高職生為例，在講解網絡管理方面內容時，可適當穿插有關《網絡安全法》和《刑法》等方面的法律知識點，同時可以在課堂教學中設計網絡安全法演示的Web系統，利用高職生熱衷網絡的特質，激發學生興趣，讓法制教育與快樂有機的結合起來。
五、創建法制社團，營造法治氛圍
高職院校法制教育得以真正落實，獲得當代高職學生的內心認可，可以在依法治國、依法治校的需求下，實現法制教育的校園內暢通無阻，并營造濃厚的校園法治文化，就是解決這一難題的關鍵所在，也將直接影響法制教育普及的成功與否。
高職教育的核心在于塑造學生們的綜合素質尤其是法律素質。所以，建設有效的法制社團，在學校團委的指導下，老師和學生們都積極參與進來。其次，營造社團內法治文化氛圍，積極組織各種新穎的社團活動，如每年的法制宣傳月，定期的模擬法庭、法院旁聽及法律知識競賽等。再次，將法制社團活動與學生的操行分結合起來，從這個意義上來說該社團的等級應高于其他興趣愛好方面的社團，社團在普法的同時也可以讓學生的學業得到實惠，這也是法制教育途徑創新探索的嘗試。
電信詐騙法律法規范文5
關鍵詞：信息詐騙；原因分析；預防對策
隨著信息技術的高速發展，犯罪手段的不斷升級，信息化詐騙犯罪成為當前我國高發的一類詐騙犯罪。信息化詐騙主要指通過電話短信、QQ聊天等現化代通訊方式來實施詐騙。這類詐騙由于涉案數額較大，被害人數眾多，作案手段隱蔽，偵查取證困難，造成極壞的社會影響。目前，尚有部分信息化詐騙案件仍處于公安機關的偵查階段。如何防范好信息化詐騙案件的發生已成為當務之急。
一、 典型案例
1、被告人江某、林某、陽某、張某于2010年8月至同年10月，經與上線計議，由上線利用電話冒充公安機關辦案人員，謊稱被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協助將所騙得的贓款轉移，共計作案3起，涉案金額近80萬元。
2、2011年9月份以來，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱急需用錢進行詐騙，作案2次，涉案金額37萬元。
二、主要特點
與傳統詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點。因此，信息化詐騙具有更嚴重的社會危害性和更難打壓的勢態。
1.涉案范圍的廣泛性。據統計看出，犯罪嫌疑人來自我國四面八方，通過虛擬電話或網絡采用群撥電話、群發短信或通過QQ聊天實施詐騙。侵害對象可能身處不同地區，屬于社會各階層，從事各行業，侵害對象具有不確定性。通過現代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時可能侵害每位公民，造成極大的社會危害。
2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環節“銀行取款層”成員。一般來講，電話詐騙團伙成員內部可以分為四個層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術支撐層”、“網絡銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類詐騙案件中，為防止出現抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團在明確分工的基礎上，組織極其嚴密。各層之間只有關鍵成員單線聯系。主要成員均在境外,即使案發，對主要成員無法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來困難。由于作案分工明確組織嚴密，從實施詐騙到資金轉移時間極短，被害人將錢轉賬后，往往來不及反應，贓款就被千里之外的同伙順利轉移，由于被害人無法補救，詐騙成功率大大提高。
3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現代通信技術及網絡知識。作案時選擇使用VOIP網絡電話技術和任意顯號軟件，使被害人來電顯示為政府、金融或電信部門號碼，通過QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。
4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對職能部門和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎詐騙、汽車退稅、預防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級。最近公安機關破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過發送虛假短信，告訴被害人汽車退稅，并制作虛假網頁，獲取被害人賬號密碼，并要求被害人轉賬，實施詐騙。據統計，目前此類信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。
三、發案原因
1.利益驅動，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺電腦、幾部手機和大量手機卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬元，就可以正常運轉。而每個詐騙電話短信成本僅為幾分錢，QQ盜號軟件木馬可以反復使用成本更為低廉。只要有一個受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤，可謂一本萬利。
2.輕信他人，防范意識差。本案中5名被害人均為女性。可以看出，女性相較于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時，一些年長男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對象。
3.手續簡單，電信監管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關電信部門為方便群眾簡化相關業務手續，一方面加快了經濟化進程，另一方面也給安全管理帶來一系列問題。如部分營業點無需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購買多個手機號碼作為詐騙工具。移動公司發行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號預警系統、木馬防御系統有待加強。銀行簡單開戶手續和異地存取款無障礙服務為犯罪嫌疑人資金轉移開通了綠燈。
4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財力，造成部分案件因為成本高昂而被迫放棄。此類詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據查證較為困難，往往出現部分環節證據缺失，給審查案件帶來難度。
四、預防對策
信息化詐騙已成為社會一大公害，是司法機關、電信部門、金融系統、網絡監管部門等各方防范、整治的重點和難點。防治信息化詐騙應多管齊下，從被害人源頭預防，加強技術監控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節約司法資源。為進一步預防減少詐騙案件的發生，我們應重點做好以下六項措施：
1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識。犯罪嫌疑人往往利用群眾對電信、網絡及銀行轉賬功能不熟悉，對相關職能部門運作機制不了解等情況實施詐騙。因此，司法機關應充分利用廣播電視、報紙雜志、手機電話等多種平臺，加強法制宣傳，增強群眾識別信息化詐騙的能力。
2.增強保密意識，防止個人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網登錄需要注冊、商家會員需要登記、網絡交友需要認證，各種渠道都可能會泄露個人信息。由于利益驅動，商家也會將個人信息隨意倒賣，犯罪嫌疑人正是通過這些途徑獲取個人信息實施詐騙。因此，個人應養成保密意識，相關部門也因注意對個人信息的保密工作。
3.加強協作配合，金融電信聯合防控。電信部門應加強對違法短信、不明來電的監管力度。網絡監管部門應加強對網絡環境的監控，對于異地上線的QQ除輸入驗證碼之外，應設置個性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無法順利異地登錄被盜QQ。金融部門應加強對同一身份多個戶頭的賬戶進行監控，對短時間異地反復取款數額巨大的賬戶進行監管，對存取款環節的監控錄像加強配備維護。公安機關也應與電信和金融等部門構建信息交流平臺，及時反饋情報，實行資源共享，多方協作配合，聯手打擊。
4.加強技術合作,實現系統合力管控。遏制信息化詐騙案件,關鍵在轉賬環節上強化安全性設計，按級設定單日轉賬次數和金額的差異,對大額轉賬、“一對多”批量轉賬等功能實行級別限制。此外,還可限制部分低等級帳戶的即轉即取,對通過“網銀”、ATM機“一對多”大額資金轉帳后立即取現的功能進行限制,如設置一定緩留期。為被害人匯款后預留充足的反應期，減少資金流向境外后造成的不可彌補的損失。
電信詐騙法律法規范文6
問：我們居住的小區新建不久，由于生活方式的改變，手機、電腦、網絡等的普及，鄰里間交流比較少，小區里的活動也很少。前不久，一些商家打著豐富小區活動的招牌，把一些商業活動辦進了小區，特別是一些家居、建材、電信以及生活用品的促銷活動，大張旗鼓地搞宣傳、搞促銷，其是否“便民”有待考證，但“擾民”已經成不爭事實。向物業投訴，物業推來推去，至于活動的進場費用，我們更是難以知曉。請問，物業有權讓商家進入小區宣傳嗎？此外，商業活動進入小區，往往會被物業收取部分進場費，這部分費用進了誰的腰包，誰來監管？
答：我國《物權法》規定，建筑區劃內道路、綠地、公共場所、公用設施等屬于業主共有。既然小區公共空間歸全體業主共同所有，那么商業活動進駐小區理應征得業主同意，更不能發生擾民的行為。我國相關物業管理法律規定，擅自利用物業共用部位、共用設施設備進行經營的，由有關部門責令限期改正，給予警告，并按照規定處以罰款，所得收益用于物業管理區域內物業共用部位、共用設施設備的維修、養護，剩余部分按照業主大會的決定使用。對于商家進場所交的費用，按照規定也應由全體業主共同享有，應用到小區公共事業中去，小區物管不能私自占用。
你們小區居民一旦發現商業活動進小區擾民行為，應及時向物管反映情況，并要求其撤出小區。此外，目前有些小區沒有成立業主委員會，不少商家進入小區只需經過物業同意，因此建議小區業委會也要成立并運行，對那些私自收錢并放商家進入小區的物業公司，你們可以解除與其合作，重新聘請物業管理公司。
問：最近我居住的小區里，各種培訓班雨后春筍般冒了出來，我覺得把孩子放到這種輔導、培訓機構，有人教孩子作業還提供午餐，是個不錯的辦法，但是私人辦的培訓班靠譜嗎？另外我們小區有一個鋼琴培訓班，學員彈得不熟練，反反復復彈琴，都成噪音了，我們能否要求這個培訓機構搬離？
答：從事教育培訓行業的一些培訓學?；蛘吲嘤栔行模枰涍^教育部門審批許可，一般需要有教育局的辦學許可證、稅務局的稅務登記證、工商局的營業執照。辦學場所應當符合規劃、消防、衛生、環境、房屋安全等有關法律、法規和規章的規定。所以，經過教育部門審批的，一般都是專門做教育培訓業務，規模相對比較大，有專門的教學場地，不會選擇在住宅樓，或租用普通民房做課室。至于有的私人開辦的各類短期培訓班無牌無照，很難監管，尤其是有小飯桌的，食品安全衛生也無法保障。所以建議你要參加暑期培訓，最好選擇那些品牌培訓機構。至于私人培訓班，沒有規范管理，也沒有合同約束，萬一出現了糾紛，吃虧的還是學生、家長。
根據我國《物權法》的規定，業主將住宅改變為經營性用房的，除遵守法律、法規以及管理規定外，應當經有利害關系的業主同意。因此，在小區辦學，將私人住宅改為培訓班授課地點時，必須征得有利害關系的業主的同意；如果租用某些商用型房屋，所進行的商業活動也要以不影響其他業主正常生活為準。
問：我居住的小區是個老小區，當初建的時候沒有規劃地下停車位，原先物業公司撤離后，小區的業主便開始安裝地鎖在小區空地上“圈地”占停車位。原先沒有車位鎖的時候，不停車的空地至少可以隨意通行，現在車位鎖一立，我們都不得不繞著走。請問，小區道路是共有資源，憑什么只為部分有車族服務？搶占車位的行為是否違法？
答：你所說的業主強行占車位的行為違反了我國《物權法》的規定，小區公共用地是公攤面積，屬于小區全體居民，如要劃分需要全體業主共同決議，私自侵占車位的做法侵犯了其他業主的利益。同時，相關物業管理法規規定，機動車輛和非機動車輛在物業管理區域內行駛，停放的具體管理辦法由業主大會決定并公示。這些車位鎖不僅鎖住了車位，也是鎖冷了鄰里親情。對于業主強占車位的行為，小區物業管理應予以勸阻、拆除，如果業主置之不理，業主大會可要求采取措施。你所在的小區暫時沒有物業管理的情況下，居民可以以個別人侵犯小區業主共有權益為名，聯名向法院提訟，讓對方停止侵權。
問：我們小區最近總是有推銷人員挨家挨戶敲門推銷產品，有的還打著居委會的名義，說給小區居民統一安裝什么儀器；還有推銷人員冒充燃氣公司、電信公司工作人員上門推銷產品、服務的，我們該怎么應對呢？
