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金融前沿論文范文1
關鍵詞：金融服務貿易,服務外包,競爭力,競爭格局
在國際金融服務外包市場中，中國和印度是兩個具有競爭關系的承接大國。發展服務外包對調整發展中國家的產業結構、增加就業機會、擴大對外貿易增長、加速與國際金融市場的融合日漸起著重要的促進作用。印度較早地認識到這一點，早在20世紀末就開始大力發展服務外包業務，目前是世界最大的服務外包承接國。面對印度的領先優勢，中國如何抓住當前時機提高競爭力、改善中國在國際金融服務外包市場上的競爭格局是一個值得關注的問題。
一、金融服務外包的現狀與競爭格局
金融服務外包，是指金融機構在持續經營的基礎上利用外包服務提供商(為集團內的附屬實體或集團以外的實體)來完成以前由自身承擔的業務活動。金融機構的一些操作性的、非核心的、成本高的甚至部分核心業務，如資產評估、報表審計、軟件開發等業務，由于金融機構自身缺乏足夠的精力和專業水平而難以兼顧，通過外包給專門機構可有效降低成本、轉移風險和提高核心競爭力。外包內容主要存在于兩大領域，即業務流程外包(bpo)和it外包(ito)，具體來說有產品研發設計、發卡與收單服務、數據處理與災難備份、呼叫服務等。金融服務外包始于20世紀70年代，在90年代高速發展，當前在所有外包行業中，金融業的外包規模僅排在制造業之后位居第二。towergroup公司的研究結果表明：金融服務業的外包趨勢正不斷加強，全球最大的15家金融服務企業將擴大信息技術項目的外包業務，金額將從2005年的16億美元上升到2008年的38．9億美元，平均年增長率為34%。德勤公司2004年的研究結果表明，未來5年內美國將有3560億美元的金融服務要外包給海外機構，占現有金融服務成本支出的15%。另一份報告預測，全球外包市場容量將達1萬億美元左右。
外包通常是歐美發達國家的企業把耗費大量人力的服務及操作中間環節外包到人工成本比較低的發展中國家。gartner集團認為目前美國和歐洲等發達國家外包出的it職位比例不足5%，到2015年該比例將增至30%，未來5年內服務外包迅速增長的勢頭將導致大量資金從美國和歐洲等發達國家市場流向發展中國家。在承接金融服務外包的全球市場中，我國和印度是最受關注的兩個國家。畢博管理咨詢公司董事總經理彼得•郝勒維茨認為：到2015年中國和印度將成為全球金融服務外包業的中心，因為中、印兩國擁有大量受過良好培訓的外包業務人才、勞動力成本優勢、能提供滿足需求的產品和服務等因素，更重要的是，跨國金融機構從全球化的長遠發展戰略考慮，已經把中國和印度市場作為其戰略部署的一部分。因此，在全球金融服務外包市場中，印度是我國最主要的競爭對手，而且目前居于優勢地位[1]。idg的統計數據表明，2004年全球軟件外包市場規模已達1000億美元。而印度以其獨特的優勢成為全球最大的軟件外包承接國，并壟斷了美國市場。根據印度全國軟件和服務公司協會提供的數據顯示，2004年外包業務為印度公司帶來了172億美元的銷售收入，占全球同類市場的44%。預計到2008年印度在全球軟件和后端辦公服務外包市場所占份額將達到51%，年銷售收入將達到480億美元。另一份研究表明，印度外包商在全球離岸外包市場上占有80%的份額。美國情報文獻中心的統計顯示，2003年印度服務外包業賺取了170億美元，而我國的服務外包僅有6000萬美元的收益，遠遠落后于印度。在利用科技手段保障和促進金融服務方面，我國也與之存在差距，因為我國的高端通信產品和大型計算機系統軟、硬件嚴重依賴國外。
二、印度金融服務外包的現狀與競爭優勢
1999年，為解決“千年蟲”問題，許多國際金融機構將數據修改工作外包給印度，這促成了印度金融外包業的崛起。印度金融外包業自20世紀90年代末開始高速發展，年均增長率達56%，2005年營業總額達280億美元，直接從業人員25萬人。目前，印度金融服務外包的提供范圍擴展到信息類業務、人力資源管理等更具戰略性的領域，越來越多的金融集團將業務流程整體外包給印度企業。這使印度企業不僅提供優質的互動式客戶服務，也承擔了歐美本土企業相應的責任與義務?；ㄆ?、渣打、匯豐等大型金融集團已在印度設立了10多個處理中心，這些處理中心規模增長迅速。如渣打銀行全球共享服務中心為渣打銀行在全球56個國家的分支機構提供統一的、標準化的后臺業務支持，可以對全球各個分支機構業務運營情況進行比較和評價。歐、美、日等發達國家將各種數據管理、呼叫中心、客戶服務等遷移到印度，帶來大量相對高收入、高技能的工作，有效地促進了印度的產業升級和現代服務業發展。在銀行業中，金融服務外包已經涉及到批發銀行、金融市場分析與交易等多種高端業務。在印度開展外包業務的花旗銀行、visa信用卡、通用金融公司、渣打銀行等國際金融巨頭創造崗位超過20萬個。此外，一半以上全球最大的保險機構都在印度開展了金融服務外包[2]。
2005年英國金融服務管理局(fsa)了《離岸業務的行業反饋》報告，總結了印度金融服務外包迅速發展的成功經驗和競爭優勢，主要有：第一，充足的人才資源。服務外包業屬于勞動力密集型產業，而印度具有大量說英語的專業人才，調查、分析等高端業務員工基本上都具備碩士以上學位。有關外包服務的教育和培訓機構也享受到政府的優惠政策，政府與大學、培訓機構建立密切聯系，牽頭策劃有針對性的培訓，使學校教育向職業教育延伸。第二，不斷完善的基礎設施。在印度外包企業較集中的城市，各種基礎設施建設不斷加強，交通、通訊、電力、生活等配套設施齊全、可靠而且成本低廉，使金融外包企業能全天候運營。欽奈、班加羅爾、德里等外包企業較集中的城市還是航空樞紐。第三，政策支持。外包業務得到了印度政府的支持和鼓勵。政府出臺的優惠政策明確信息產業是政府重點發展的產業，讓外包業務享受到稅收減免、財政補貼、進口設備免稅等優惠措施，在批準用地方面提供便利。印度政府還出臺了一系列保護專利、知識產權的法規，并成立了專門的機構監督知識產權的保護工作。在這些措施鼓勵下，有充足的合格服務供應商和新進入市場的中小企業可供選擇。第四，完善的企業管理制度。印度企業重視外包管理，都有由董事會負責的專門機構和外包業務發展戰略。企業都備有處理突發故的緊急預案，大規模的業務被分散到不同的子公司來減小意外風險。企業都通過了英國信息安全標準的認證，采取各種措施保障客戶資料和數據的安全。印度政府也全力構建金融服務法律構架，要求企業全面接受相應的國際認證。印度企業還嚴格遵守合同，樹立自己的品牌和聲譽。
三、我國金融服務外包的現狀與競爭優勢
我國的金融服務外包始于20世紀90年代的it外包。1992年中國銀行成立的博科信息產業有限公司，1996年中國工商銀行成立的軟件開發中心，都專門為本行提供應用軟件的開發與維護。目前，四大國有商業銀行的軟件開發、技術研究、支持推廣業務均外包給了隸屬于總行的軟件開發中心，其他中小商業銀行則多采用將信息技術服務外包給專業公司的做法。金融外包業務也在it以外的其他領域快速推進，其中以信用卡和保險后援中心最引人矚目。2003年之后，我國信用卡發卡數量節節攀升，國內銀行在不同程度上將信用卡業務外包。目前，我國的外包服務提供商可以提供銀行卡業務的全套服務，從申辦籌建、設計產品、市場營銷到交易處理和客戶服務，甚至包括客戶數據分析和市場定位。預計到2010年，在超過3000億美元的離岸外移投資中10%有希望投向中國，其中與金融相關的業務流程外包(bpo)約50億美元以上；在岸外包方面，我國bpo市場預期將超過500億美元[3]。隨著我國金融外包業務發展速度的加快以及發包主體范圍的逐漸擴展，其規模會越來越大。
我國在制造業方面的領先優勢使我國成為全球最具吸引力的金融服務外包承接國。與印度相比，我國在承接外包業務方面具有以下競爭優勢：一是我國社會穩定，經濟持續快速發展，投資環境良好，是世界上吸收外資最多的國家之一。全球最大的500家跨國公司中近450家已在華投資，在華設立地區總部的超過30家，投資設立的研發機構超過700家。目前，我國已經聚集了各路金融外包業巨頭，既有埃森哲、ibm等世界著名的bpo公司，也有如infosys、塔塔等來自印度的公司。歐洲流程外包研究機構morganchamber分析稱，中國銀行業的變革以及外資銀行的發展計劃，將給中國的bpo提供商帶來戰略性的機遇。我國將有機會同全球領先的銀行合作，分享銀行領域的專業知識和經驗，這種合作未來會成為我國bpo走向世界的橋梁。二是我國擁有大批專業技術人才，人才儲量大。三是我國的綜合成本優勢，在人力資源、能源、基礎設施方面我國都享有較大的成本優勢。四是我國擁有良好的基礎設施，特別是在電信、交通領域。五是我國擁有龐大的不斷擴大的國內市場，為了在我國市場占有立足之地，跨國公司紛紛在我國建立起客戶群。尤其是香港和上海正在成為整個亞洲的金融中心，以市場帶動的服務外包趨勢勢不可擋。印度金融服務外包以軟件業外包為主，很少為國內信息化服務，而我國金融信息業以滿足內需為主，信息化與軟件業互相帶動。六是我國在地理位置上處于亞洲的中心，經濟發達的日本和韓國都靠近我國，文化傳統相似，日韓兩國企業要發放金融外包業務，我國都是首選[4]。
目前，商務部已將發展服務外包作為重點工作之一，啟動了“千百十工程”，即在5年內每年投入不少于1億元資金，建設10個服務外包基地，吸引100家跨國公司將部分外包業務轉移到中國，培養1000家承接服務外包的企業。目前，上海、深圳、北京等金融發達的城市紛紛建立金融服務中心。首先是上海市金融信息服務產業基地。2005年7月上海銀行卡產業園被確定為上海市金融信息服務產業基地，簽約和預約項目的總投資超過人民幣100億元。國家商務部和上海市政府陸續出臺了鼓勵服務外包產業發展的政策，著手將其打造成為國內首家金融外包業務示范基地。這有利于將跨國金融機構的后臺業務部門吸引到上海，把上海建成國際跨國金融機構的亞太總部所在地和服務全球的后臺基地。上海銀監局的一份研究顯示，近兩年外資銀行亞太區外包中心正在逐步向上海轉移。在滬外資銀行尤其是大型銀行和專業性較強的銀行，已經在境內投資的關聯公司開展外包業務，業務種類和業務量都在逐步增加。這些分行或者公司，將來都將被打造成外資銀行亞太區服務外包的操作中心。其次，深圳羅湖金融配套服務中心。金融業是深圳市的四大支柱產業之一，羅湖區“十一五”規劃明確提出強化金融中心的定位，并切實建設“產業金融中心”、“金融創新中心”、“金融信息中心”和“金融配套服務中心”，高起點、大手筆規劃建設金融中心區。第三，北京金盞金融后臺服務區。北京市通過了《加快首都金融產業后臺服務支持體系建設的有關建議》，規劃出包括海淀區稻香湖金融后臺服務區、朝陽區金盞產業園、通州區新城商務園等3處金融后臺服務園區。北京綜合考慮了金融服務區對交通、環境等方面的需求以及北京cbd、朝陽區以金融為主導的現代服務業發展實際情況，提出在朝陽區金盞金融服務園區建設的總體工作設想和全面論證。
四、我國發展金融服務外包的競爭策略
考慮我國發展金融服務外包的優勢與劣勢，對比到我國的實情和印度優勢與經驗，我國在增強承接金融服務外包的競爭力方面可參考以下策略。
(一)政府制定支持外包產業發展的政策措施
印度的經驗表明，政府的支持非常重要。這一方面需要成立金融服務外包的行業管理機構和專項發展基金，以行業協調和互助的方式推動外包產業發展。另一方面，政府應鼓勵創新，加大知識產權保護力度，研究制定保護知識產權和個人信息安全的國家法規和行業規范。對符合條件的服務外包企業取得的重大社會或經濟效益的知識產權項目，通過專項資金的形式給予獎勵。充分發揮行業協會的作用，大力倡導企業誠實守信，保護客戶商業秘密，遵守國際上的信息保護規則，在服務外包產業基地內設立保護知識產權舉報投訴服務機構，加強軟件盜版等各類侵害知識產權行為的打擊力度。其次，拓寬金融服務外包企業投融資渠道，改善投融資環境。建立服務外包企業貸款平臺，優先為外包企業提供貸款等融資支持。此前商務部已經宣布每年拿出1億元服務外包產業專項資金，國開行也將提供50億元貸款，用于各地外包基地和企業的基礎建設。積極探索建立有效的擔保機制，允許其用軟件產品等無形資產進行抵押貸款。推動政策性擔保公司積極為中小服務外包企業提供短期貸款的擔保。鼓勵風險投資、社會民間資本和外商投資服務外包產業。支持有條件的服務外包企業進行資產重組、收購兼并和海內外上市。三是對服務外包企業采取減稅、免稅及減免房租等優惠措施。目前，在印度、捷克等外包發展迅速的國家，政府都給予服務外包企業極大的稅收優惠，增強了該國外包的競爭力。商務部正會同信息產業部、科技部等20多個部委制定關于推動服務外包產業發展的相關政策。四是加強市場推廣和營銷力度。政府要逐步認識到服務外包的重要性和商機，進行統一規劃和宣傳推廣。
(二)制定總體性外包承接戰略
我國承包企業首先要在戰略上從暫時性、戰術性向長期性、戰略性轉變，根據新的形勢制定具有全局性、主動性特點的發展戰略。我國企業應改變自身的定位，從過去為金融機構提供服務的“加工廠”變為各大金融機構的戰略合作伙伴，全面融入到各金融機構的業務中去。其次，服務承包企業應建立業務動態監管制度，制訂科學合理的外包承接流程，嚴格履行服務外包提供商的責任和義務，并采用接受發包單位的全面評估，以期最大限度降低承接服務外包的風險。第三，建立業務風險管理體系和應急預案。我國的承包企業應遵循合法、風險控制、保護客戶合法權益、有效監管等原則，識別外包活動潛在的風險，借鑒國外金融服務外包監管的經驗，確立自己的符合金融服務外包監管原則的規范和制度。
(三)發揮比較優勢和集群優勢，擴大業務承接范圍
我國首先應該根據本國國情，分行業有計劃地選擇重點行業拓展外包領域。國內企業應分析和發掘自己的比較優勢，結合我國的勞動力和成本優勢，要增強自主創新和研發的能力，打造自己的競爭優勢，爭取全球服務外包的核心業務的承接。國內企業承接的外包業務通常是特定金融功能的業務，如客戶服務、金融分析、客戶系統軟件\開發等，而業務流程外包等較復雜的業務則并沒有引起太多的重視。這要求我國企業應利用自身的比較優勢積極參與外包市場，包括信用等級評估、市場調研、后勤保障、計算機業務及系統的維護維修、人力資源管理、企業形象建設等通常業務，還包括一些新興業務及復雜程度較高的業務流程外包。其次，要發揮文化、地理上的優勢，從向韓國和日本金融機構提供it服務外包開始逐漸擴展服務領域。隨著我國外包人才素質的提高，特別是英文水平的提高，為擴大金融外包項目流入我國提供了有利的基礎，金融機構應在細分市場的基礎上，提供專精式服務外包。第三，加快金融服務產業集群基地建設，發揮產業集群優勢。目前上海、深圳、北京等金融發達城市都規劃了專門的金融產業基地，以改變地域分散、個體規模小、經營理念落后、管理水平偏低的服務外包狀況。應加快改善產業基地基礎軟硬件環境建設，借鑒印度、愛爾蘭等國際先進服務外包基地發展經驗，從建設高水準、前瞻性的服務外包所需要的基礎設施要求出發，建設配套功能齊全的國際化服務外包園區。完善通信基礎設施，籌建直達歐美、日本的高速互聯網絡出口。對入駐基地的國內外著名企業總部、研發中心等的購地建設、購買或租賃自用辦公用房，實行土地房租優惠政策。
(四)加大對外包業務的專門人才培養及引入力度
一方面，政府應出臺相關政策和資金支持各類培訓機構對社會急需金融服務外包人才進行培訓，來緩解人才矛盾，尤其是把英語及軟件人才的培養作為工作的重中之重。2006年10月，首家國家級服務外包人才培訓基地“張江創新學院”在上海成立，開始進行服務外包人才培訓。對于我國高校尤其是高職院校，要經常和承接外包業務的企業聯系，了解企業對人才的需求，及時調整辦學方向和課程設置，培養具有較強針對性的專門人才。此外，行業主管機構或承包企業可以聯合高校進行職業資格認證和培訓，使大量具有相關專業背景的通用人才通過針對性的職業資格認證，成為可以迅速進入工作崗位的專門人才。另一方面，大量招攬海外留學生回國創業，加大對高級人才的引進力度，設立專門人才引進基金，引進人才在簡化出入境手續、落戶以及提供住房等方面實行優惠，給予便利。這種多渠道的培訓將為我國金融服務外包業的發展提供人才保障。
參考文獻：
[1]徐?；?中印將成金融服務外包全球中心[n].國際金融報，2006-07-03.
[2]李文茂.印度金融外包服務業發展情況考察報告[j].華北金融，2006(11).
金融前沿論文范文2
一、金融學本科畢業論文質量存在的主要問題
近年某大學金融學專業本科畢業論文較以往有了明顯的提高但也仍然存在以下主要質量問題：
1.選題空、大、泛的現象較突出
學生在選題上過分追求社會的熱點難點問題對于選題的難度和深度把握不足，難以從自身的能力和水平出發，所選的題目偏大、空泛或難度較大。如三農問題、金融自由化、民間金融、風險管理等，學生很難在較短的時間和有限的篇幅內進行深入研究和論述又如有關社會保障的政府責任、政府投資項目的風險控制、金融產品的投資行為等由于選題難度較大學生難以收集到足夠的資料，因而很難圍繞主題深入展開論述。
2.資料堆砌現象比較嚴重
金融學專業本科畢業論文寫作不僅需要扎實的理論功底，還需要理論和實踐的充分結合與運用。但是不少學生難以準確把握研究的切入點對于需要闡述的觀點缺乏有針對性的金融理論支撐和研究方法對自己所學的金融知識表現出不知如何應用的現象。因此不少學生在論文撰寫過程中，過分地依賴網絡資料，對收集的材料進行剪輯、粘貼、堆砌，缺乏自己的觀點知識點羅列現象較普遍。
3.論文呈現一定的教材化現象
論文教材化是當前大學生畢業論文寫作的一個普遍現象，主要表現在理論闡述的多、實證論述的少概念性觀點多，實踐性觀點少；論文的結構體系與教材雷同化等方面。由于多數學生缺乏實踐，又難以把握理論與實踐相結合的關鍵，論文的論述都只是一些簡單的字和句缺乏有力的論據支撐導致論文內容空泛，理論性強于實踐性、操作性。如對貨幣政策問題的研究學生只能從簡單的概念、特點、意義等方面論述論文出現明顯的教材化現象。
4.論文的寫作規范性較差
部分學生提交的初稿邏輯混亂語句不通、詞不達意、錯字連篇甚至大量借鑒、引用他人的觀點，不作標注。甚至出現少數學生的論文排版都會出現錯誤，整篇論文出現多種字體、字號，論文的規范性較差。
二、影響金融學本科畢業論文質量的因素分析
通過對近年某大學金融學專業本科畢業論文的調查與分析，發現影響金融學本科畢業論文質量的主要因素有以下方面：
1.學校的教學管理存在漏洞
學?；蛟海ㄏ担┑慕虒W管理部門在本科畢業論文的教學管理上存在以下幾個方面的問題：一是在畢業論文的教學安排上與其他教學任務脫節。畢業論文是全面檢查學生運用所學理論和知識程度也是對學生專業素質和能力培養效果的綜合檢驗。因此，其質量的提高應該是建立在日常教學管理質量提高和學生專業素養提高的基礎之上。但目前只是將‘論文指導’作為一個獨立的教學環節沒有將畢業論文與低年級的一些課程相聯系或是開設此類的選修課程。而論文寫作能力的培養與提高是一個長期的過程，而僅僅靠教師三、四個月的突擊指導是很難見效的。二是畢業論文（設計）的經費投入不足。有些選題需要進行實地調研，如大學生使用信用卡的調查與分柝某地區銀保合作的調查與分析、某村農民理財問題的調查與分析等；有些需要查找大量的文獻資料如住房消費信貸風險防范、存款準備金制度的運用及效果分析、利率政策有效性問題研究等。但由于教學經費緊張學校在學生設計畢業論文方面投入過少，嚴重影響了畢業論文的質量。三是畢業論文的考核標準不統一。從2006屆和2007屆某校金融學畢業論文的成績看（由于該校2008年5月是本科教學評估時間2008屆的畢業論文成績與評估前兩年相比，可比性較差因此，本文選擇評估前兩年的成績進行對比），2006屆金融學畢業生人數95人其中畢業論文成績為優秀占3.2%；良好占56.8%；中等占38.9%；及格占1.1%。而2007屆金融學畢業生人數為96人其中畢業論文成績為優秀占0%；良好占9.38%；中等占69.79%；及格占20.83%。從這兩屆畢業論文的成績比較看，都沒有不及格成繢2006屆論文成績明顯高于2007屆論文成績，而實際上2007屆論文質量要高于2006屆。由此可見，學校畢業論文考核制度不規范，考核標準不統一，指導教師評定成績帶有一定的隨意性。
2.教師指導論文的有效性缺乏
某大學金融系共有教師13人，近年平均每位教師每屆要指導30位學生（其中包括金融學雙學位和東方學院金融學專業的學生）指導的學生明顯過多，再加上教師自身的教學、科研任務繁重指導的時間又集中在三四個月內，指導教師不堪重負，極大地影響本科畢業論文（設計）的質量。部分指導教師自身的學術水平不夠也影響了所指導的畢業論文的質量。同時，金融學本身是一門應用性較強的學科而多數教師缺乏實踐，在對應用性和實踐性論文的指導方面受到很大的限制。另外一些指導教師的責任心不強對學生畢業論文指導不認真也影響了畢業論文的質量。如指導教師與學生之間聯系不夠密切，教師對所指導的學生的了解僅限于幾次見面輔導，有的還是網上輔導，有的甚至在學生的整個論文寫作過程中只輔導兩次，不能真正起到輔導的作用。
3.學生的主體性作用不充分
學生是畢業論文寫作的主體，是影響畢業論文質量的第一要素主要表現在以下三個方面：一是學生的寫作能力較差。首先，隨著近幾年高校招生規模的不斷擴大某大學金融學生源質量也難以保證，學生的寫作功底有明顯差異。其次，學生缺少學術研究的基礎和論文寫作的鍛煉與培養再次，由于金融機構對學生實習往往是不歡迎、不配合，很少學生真正能到銀行等金融機構實習，致使實習流于形式。學生缺少對銀行、保險等工作的感性認識，理論與實踐脫節，從而影響到論文的寫作。二是學生的寫作態度不夠認真負責。學生對畢業論文不夠重視在寫作中，有相當多的學生缺乏緊迫感或時間概念，持應付態度。實際上金融系在第七學期就開始布置畢業論文工作，也就是從學生選題到論文定稿有整整一年的時間，但很多學生往往“拖’到第八學期實習結束后回校才開始動筆，造成論文寫作時間安排上的前松后緊，導致論文質量較低。三是畢業生就業的沖擊。由于畢業論文寫作時間安排與學生就業有一定沖突，加上近幾年就業形勢特別嚴峻，金融學專業的畢業生也面臨很大的就業壓力，致使學生不得不把主要精力放在尋找就業單位上，對畢業論文的投入明顯不足。所有這些都直接影響了畢業論文的質量。
三、金融學本科畢業論文質量管理的對策
本科畢業論文質量的管理是一個系統而復雜的工程，涉及學校、學院（系）、教師和學生等方方面面質量管理的根本目標是不斷提高論文質量。結合近年金融學本科畢業論文的實際情況，論文質量的管理可以從以下幾方面來把握：
1.充分發揮學校對畢業論文質量管理的保障作用
學校、院（系）的教學管理部門是作為質量管理的職能部門是畢業論文質量提高的基礎和保證。首先學校應該明確指導教師和學生的責任和權利。如論文抄襲現象是目前普遍存在的一個問題。學校要有明確、合理和操作性強的制度界定抄襲的標準，及指導教師應承擔的責任、學生應受到的處罰標準只有這樣，才能在一定程度上杜絕抄襲現象其次，應將畢業論文的教學安排融合到整個教學環節。論文的寫作能力是一個循序漸進的過程，因此應從低年級開始培養學生的寫作技巧和研究能力。學校應鼓勵教師開設一些有關論文寫作方法的公共選修課。針對金融學專業的課程安排，目前只有在第七學期開設一門《現代金融理論專題》介紹理論前沿是遠遠不夠的，因此，應在第五學期安排諸如《金融學學術論文寫作方法》的課程和一些前沿理論課程。另外還可面向大三、大四學生在課外多舉辦一些學術講座介紹學術前沿，拓展學生視野，創造學術氣氛，提高學生對本專業的興趣。通過上述經常性的論文講授和寫作訓練，不僅有利于提高學生對專業知識的理解和把握，而且能培養學生在專業上的創新精神提高學生的專業素養與寫作能力。再次，學校應允許論文形式的多樣化。根據金融學專業應用性強的特點其論文形式可以多樣化，如實習報告、調研報告等只要能夠達到培養精神、強化素質、提高能力的作用，都應被認可和采甩實際上言之有物的實習報告、調研報告比較之簡單抄襲他人觀點的所謂“論文”，在培養學生的創新精神、強化素質、實踐能力上更為有效，而且可以借此加強與用人單位的聯系。最后應有一套行之有效的獎懲制度。一方面可以通過在學院創辦內部刊物或建立專門網頁教師將學生的優秀課程論文、畢業論文推薦發表在內部干刊物或網頁上，以對學生產生一種激勵，在此刊物或網頁上還可以定期刊登一些教師的示范論文，從而為學生之間、師生之間的學術交流提供一個很好的平臺；另一方面學校可以每年將優秀畢業論文匯編結集出版既對學生起到激勵作甩又可以作為以后寫作課程的教學參考。此外，學院每年評出論文優秀指導教師并給予一定的獎勵但也要對于不負責任的教師采取一定的處罰措施。同時，還要注意，不應完全以所指導學生論文的最終成績為標準應充分考慮到所指導學生的基礎即應從提綱、初稿到最終定稿的改進程度以及導師為此付出的努力來客觀地評價指導教師的成績。
2.切實加強指導教師的師資隊伍建設
指導教師的責任心、能力和水平直接關系到畢業論文的質量，指導教師的隊伍建設是畢業論文質量管理的關鍵。
其一，可以嘗試高校與社會單位聯合指導畢業論文?？紤]到金融系師資較欠缺，因此，畢業論文的指導教師可以選聘一部分校外金融機構部門具有高級職稱的人員擔任，這樣既能減輕金融系指導教師短缺所造成的壓力彌補多數教師實踐經驗不足的缺陷，又可以促進指導教師隊伍多層次格局和多元化模式的形成，實現高校與社會單位聯合指導畢業論文，提高畢業論文的質量。
其二，可以嘗試低年級導師制。即金融學專業的每位學生在第五學期末選擇一位導師，并將學生按照導師分組，每一組學生都有一個指導教師，負責指導學生的課程論文、畢業實習和畢業論文。這樣一方面可以增加學生與指導教師交流、溝通的機會學生從三年級開始就可以有意識地向導師學習如何寫學術文章、如何做科研，從而提高學生論文寫作技巧。學生也可以與導師商討將畢業論文的選題、開題等準備工作提前避免與考研、就業相沖突。另一方面指導教師鼓勵學生參與自己的課題研究，能夠更加了解自己所指導的學生更好地做到因材施教。
其三，改變傳統的指導方法。指導教師在指導論文寫作過程中對學生提出的問題要盡量提供清晰、具體的思路，避免給出模糊的指導。如：不能僅指出學生論文什么地方寫得不好，而應告訴學生應該怎么寫，并提供一些可參閱的期刊資料或書籍，這樣才能夠提高學生思考問題、解決問題的能力，從而提高論文質量。另外，指導教師在與學生確定選題時，就應注重培養學生的創新精神，優化選題設計。從2007屆金融系學生畢業論文來看，一些注重通過社會調查來完成的論文，質量較高。因此在選題上可以考慮設計一些社會調查類論文，以提高論文質量和學生的專業素養及各方面的能力。
3.不斷增強學生的寫作主體性作用
金融前沿論文范文3
福建 廈門361005；3.英國諾丁漢大學
>> 大數據時代的供應鏈物流服務 雙渠道供應鏈中的價格決策與服務決策研究 從績效驅動因素看大數據時代的供應鏈變革 非對稱信息下雙渠道供應鏈的定價決策分析 大數據環境下供應鏈金融模式研究 大數據視角下電子商務平臺供應鏈金融的研究 大數據時代下的我國供應鏈金融發展形態研究 供應鏈管理中的大數據運用 大數據驅動下的圖書館服務創新 隨機需求下產能充足雙渠道供應鏈決策問題探討 需求不確定環境下閉環供應鏈回收渠道決策研究 電子商務環境下“雙渠道供應鏈”決策問題研究 全供應鏈下的庫存管控 碳交易風險下供應鏈企業低碳技術采納決策框架研究 供應鏈管理框架下的零售渠道合作 基于研發投入的雙渠道供應鏈決策優化研究 網上代銷雙渠道閉環供應鏈的定價與協調決策 淺析在大數據時代背景下如何提升物流供應鏈價值 SaaS服務供應鏈的創新結構研究 試論供應鏈金融服務創新 常見問題解答 當前所在位置：l.
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金融前沿論文范文4
一.國內宏觀金融課程群建設研究動態與存在問題
1.國內研究綜述
在國內，1997年，國務院學位委員會修訂研究生學科專業目錄，將原目錄中的“貨幣銀行學”專業和“國際金融”專業合并為“金融學（含保險學）”專業。這種調整正是為了適應這種需要。整個金融課程體系知識面應該覆蓋整個金融學科的主要方面，如：金融制度、金融體系、金融市場、金融機構；以及完整的金融運行結構，包括微觀金融運行、宏觀金融運行，以提供學生一個有關金融體系的整體框架。2004年9月，高等教育出版社出版發行由王廣謙、張亦春、姜波克和陳雨露主編的《金融學科建設與發展戰略研究》，該書反映了中央財經大學、廈門大學、復旦大學和中國人民大學承擔教育部“新世紀高等教育教學改革工程”金融學專業教育教學改革與發展戰略研究項目的階段性成果，以及我國頂尖級金融學家和金融教育家、高校具有博士學位授予權的金融學科和其他重要高校金融學科帶頭人對金融學科建設的最新思考，代表了我國目前對金融學科建設研究的最新水平。如中國海洋大學宏觀金融學有國際經濟學、貨幣銀行學、中央銀行學、金融市場學、中國金融史、貨幣金融理論前沿、金融理論與政策等；寧波大學設有西方經濟學、貨幣銀行學、財政學、國際貿易、國際金融等宏觀金融課程；浙江財經學院采用金融學院模式，宏觀金融學課程分布在8個專業方向，具體有金融學、國際金融、利息理論、金融市場學、貨幣理論、財政學、中央銀行學等。
2.存在問題與研究命題
主要存在問題，第一，現有教學改革未能照顧到地方院校辦學環境和人才培養目標，重點研究了同類大學為培養高層次金融人才而面臨的金融學本科教學定位、課程設置以及教學改革問題，未能照顧到地方院校的辦學環境和人才培養目標——為社會各個領域輸送適應性強的應用型人才。第二，宏觀金融類課程急需按地方院校辦學環境和人才培養目標進行優化和改革，盡管各院校已順應金融宏觀化發展方向而開設了若干宏觀金融類課程，但尚未解決以下問題：宏觀金融類課程到底該包括哪些主干課程？如何避免相關課程教學內容的交叉？針對宏觀金融類課程要求，如何跟進相應的教學方法改革和實踐類課程？上述問題告訴我們宏觀金融類課程急需按各地方院校辦學環境和人才培養目標進行優化和改革。
二.地方應用型大學宏觀金融類課程群設置的特色與創新
1.課程群設置的特色
第一，順應宏觀金融的發展方向。隨著我國高等教育由單一的精英型體系向大眾型、精英型、國際化等多樣化人才培養體系的轉變，本科教育更應強調學習能力和宏觀思維能力的培養。
第二，堅持國內外前沿與地方性院校辦學模式相結合。本項目堅持國內外前沿與地方性院校辦學模式相結合，在改革金融學核心課程體系及教學方法時，既保障學生掌握本學科、專業教學基本要求，又顧及地方性大學辦學環境和培養應用性人才目標，強化宏觀類課程建設，以提高學生分析問題、解決問題和實際操作能力，以適應“平臺+模塊”人才培養模式。
2.課程群設置的創新
第一，倡導團隊合作，形成推進宏觀金融課程體系建設的機制。課程體系建設既提倡體系的整體性和彈性化，又強調課程內容的系統性、前瞻性和探索性。為此，需要倡導團隊合作精神，并形成推進課程體系建設的一套機制。具體設想包括：定期舉行讀書報告會。通過指定學習教材、專著或其中的核心章節，聯系學術動態述評文獻；互相交流近期閱讀書目、研究課題，探討本學科前沿理論。集體申報課題、撰寫論文；定期舉行教研活動，討論并解決課堂教學中遇到的難點與重點；組織課堂教學觀摩；規范教學文件與秩序，鼓勵教學改革與創新。
第二，推進課內理論教學與課外實踐鍛煉相結合。鑒于金融學高度理論性與應用性并重的特點，在教學方式上堅持理論教學與實踐鍛煉相結合。一方面改革課堂教學方式，在強調講授基本理論、知識的同時，吸收現代教學理念，推進多樣化教學法，以激發學生的學習熱情和主動性，從而優化教學過程；另一方面強化課外實踐，鼓勵同學參與社會實踐、學生科研等第二課堂，培養學生的知識學習和應用能力。
三.地方應用型大學宏觀金融類課程群實施對策
1.具體設置內容、預期目標和解決的關鍵問題
第一，具體設置內容：主要結合國內外金融學科相關宏觀金融課程設計的總體趨勢，突出服務地方金融機構與企業，強化宏觀金融對地方金融的指導功能，堅持培養學生分析問題、解決問題的能力及綜合素質，堅持國內外前沿與地方性院校辦學模式相結合，重點推進應用型宏觀金融課程群建設。
第二，預期目標：緊緊圍繞金融學科“課程群+核心課程教材+精品課程”三大類建設大框架，形成宏觀金融課程群建設的子框架和核心課程建設、造就一支具有敬業、創新精神的師資隊伍，并以此為基礎，為今后核心教材建設與精品課程培育奠定基礎。
第三，解決的關鍵問題：一是宏觀金融課程體系建設，確立宏觀金融課程群的核心課程，并規劃核心課程教材建設；二是配對形成每門課程的師資隊伍，基本保障每門課2名教師；三是完善并形成每門核心課程的教學大綱與考試大綱；四是探索教學改革的方法。
2.實施方案、實施方法、具體實施計劃及可行性分析
將推進以下教學改革：第一，改革思路是整合宏觀金融類課程，將宏觀金融類課程整合成基礎、國際、市場、監管四大類，明確每類課程包括的主要課程、設置目的，并從各自金融專業現有基礎出發提出具體的建設目標，如規劃核心課程教材建設目標、精品課程目標、課程后臺建設目標與教學方式創新目標。
第二，強化案例教學和課程設計。對于理論性較強課程，都增設一定經典案例教學，要求學生圍繞案例分小組討論，并撰寫學術小論文或讀書報告，以增強學生對理論知識的感性認識、理解能力和分析能力。對于應用性的課程，都將開設一定課時的實驗教學，要求學生進行仿真模擬金融業務操作，并撰寫實驗報告，以增強學生對業務知識的感性認識、理解應用能力和動手操作能力。
第三，堅持課內學習與課外實踐相結合。一方面要根據本學科、專業教學的基本規格和要求，采用課堂講授、案例教學、實驗教學等多種教學方法，強化在課內向學生傳授；另一方面又通過社會實踐環節、學生科研、金融論文大獎賽、虛擬炒股比賽等第二課堂形式，培養學生采用宏觀金融理論分析各種金融問題與經濟現象能力，重點提升學生解決金融問題能力。
第四，探索PBL（Problem-Based Learning，簡寫為PBL）教學法。通過設計問題為同學搭起各門課程的知識架構和內在聯系；通過學生自己收集、分析相關資料以感受和體驗知識的分析過程；通過建立學習小組和開展小組討論，培養學生的團隊合作精神。每一學習小組由5-6名左右的同學組成，選定某一主題組織課堂討論——包括小組交流、質疑和點評；要求每組制作PPT，內容包括選定主題的文獻綜述、課堂發言內容以及參考文獻，以充分展示同學的學習成果。
[此課題為寧波市教科所“十二五”重點課題：《基于“政產學研”聯動的金融專業人才培養模式改革研究（YZD12025）》階段性成果]
參考文獻：
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金融前沿論文范文5
浙江大學法學專業公司與金融法方向（同等學力）
申請碩士學位課程 招生簡章
經濟的全球化，使得金融業在國家經濟生活中的重要性日益上升，也使公司與金融法成為各國法律體系中最重要的組成部分。金融業是一個以規則運行為特征的特殊產業。實踐證明，經過高素質法律訓練的人尤其適應該行業的競爭與生存，因此，法律人往往會從事該行業工作，已經具備其他專業知識背景的人員，如實現與法律專業知識的復合，成為復合型高端人才，則優勢凸顯。具備傳統法律知識的人員，對于專業很強的公司與金融法律也有知識轉型、更新和提升的需要。
浙江大學法學院為應對這種社會需求，特開設公司與金融法碩士課程班，綜合浙江大學法學院和國內高校、研究機構及金融管理實務部門的優質資源，為學員提供碩士層面前沿熱點國內外公司與金融法律知識，使學員的公司與金融法理論和實務能力得到跨越式提升。
【課程對象】
公司、證券、銀行、保險、信托、期貨、擔保、貸款公司等相關行業人員；公安、法院、檢察院、律師事務所及仲裁委等公司與金融法律從業者；政府金融辦、人民銀行等“一行三會”監管官員。
專業背景不限，免試入學。
【課程設置】
法理學、法學前沿、碩士生英語、民法總論、物權法學、債權法學、商法、金融法、票據法、公司法、股權投資法、證券期貨法、保險法、銀行法、投資基金法、信托法、國際金融法、金融刑法、行政法（金融監管）、房地產法、民事訴訟與仲裁、貨幣金融專題、證券投資專題。
富有特色的實戰案例教學，理論與實踐相結合，知識與能力并進。
【學習時間】
1年半，雙休日學習。
【證書頒發】
經考核合格后頒發浙江大學同等學力申請碩士學位人員課程班結業證書。符合條件，通過考試和碩士論文答辯可獲得浙江大學法學碩士學位。
【課程費用】
學費：21000元。
書本費：1000元。
教學地點：浙江大學之江校區
【聯系電話】 010-51656177 010-51651981
【免費直撥】 4000,716,617
金融前沿論文范文6
內容摘要：文章主要探討發展中國家的經濟開放度與技術進步的關系。通過收集58個世界主要發展中國家1980-2009年的面板數據，對發展中國家經濟開放度中的貿易開放度、金融開放度和市場開放度對技術進步影響作了實證研究。結論表明，發展中國家“向外”的經濟開放度卻能夠提升前沿技術水平；“向內”的經濟開放度反而降低前沿技術水平；外商直接投資和進口有擠占國內高端創新資源、降低技術水平的負面作用。政策啟示是：發展中國家應該繼續加大“向外”的經濟開放度以提升技術。
關鍵詞：前沿技術提升 技術獲取 外向直接投資
引言
當今世界，科技創新和率先突破是綜合國力競爭的制高點。科學技術上的一個重大突破，往往能提升一種產品的競爭力，有時甚至能帶動或形成一個新的產業，對一個國家的經濟、政治、文化發展提供著基礎和動力。而技術差異和以其為基礎的產業結構差異是落后國家與發達國家的根本區別。發達國家憑借手中掌握的高新技術，主導國際高技術領域，并形成高度壟斷，牢牢控制國際產業分工鏈條的核心價值區域。一方面，利用獨特的產業地位整合上下游資源，攫取高額利潤，持續添加創新的資金和資源動力；另一方面，嚴格控制前沿技術，防止任何形式的擴散，并及時防控優質技術創新資源被他國獲取，以維持自身技術優勢。發展中國家一旦進入其掌控的產業鏈中，只能接受其整合，受其控制，進入低技術含量加工環節，賺取微薄利潤。
在這樣的生存環境下，發展中國家既缺乏技術創新資金，又缺乏技術創新環境。以致在技術上，只能依附發達國家；在生產上，只能按發達國家訂單生產；在市場上，只能提供半產品給掌握核心技術的企業，不能直接面對最終消費者，繼而陷入全面的被動，而究其根源自然就是缺乏高新技術。發展中國家若不能掌握高新技術，國家將缺乏產業競爭力；若國家整體產業都缺乏競爭力，國家經濟實力就較弱。所以，發展中國家不得不重視高新技術，應特別正視與發達國家在這方面的巨大差距，努力獲取高新技術。但是，發展中國家技術基礎薄弱，缺乏自主創新環境和條件，純粹靠自身研發獲得高新技術并不切實際。
因而，發展中國家在高新技術獲取方面切不可閉門造車，否則與發達國家的技術差距只能越來越大。因為眾所周知，知識技術增長呈指數級形態，假設以同樣的速度各自發展技術，基數大的發達國家將會領先發展中國家越來越多。發展中國家要想迅速發展自身高新技術，離不開與發達國家的經濟技術交流。新古典增長理論與新增長理論都將技術視為經濟增長的最核心要素。技術好比礦石中的稀有資源，而與發達國家進行經濟技術交流猶如挖掘和冶煉過程。發達國家經濟本身是擁有技術稀缺資源的富礦。獲得高新前沿技術，不得不與發達國家進行廣泛地經濟交流、多渠道引進技術、甄別適用技術和有產業前景技術并持續進行創新和改良。這就需要發展中國家以更積極姿態融入世界經濟當中，以更高的經濟開放度與發達國家展開經濟技術交流。
本文提出發展中國家經濟開放度與高新技術進步存在相關關系，期望提供高新技術進步受經濟開放度影響的經驗證據。那么，經濟開放度與高新技術進步存在直接的關系嗎？關于發展中國家整體情況，它們的高新技術進步如何受這三種經濟開放度的影響？文章結構如下，第二章為文獻綜述；第三章為實證部分；第四章為結論。
文獻綜述
關于金融開放度和技術提升關系的研究，最早分兩種思路進行。一是引進FDI與東道國技術提升，這方面研究有Aiken and Harrison（1999）， Anselin et al（1997），Haddad and Harrison（1993），Gorg and Greenaway（2004）， Keller（2002、2004）等。研究表明“向內”的金融開放度提高確有助于技術提升。二是對外直接投資與母國技術提升。起初， Kumar and McLeod（1981）以及Lall（1983）等人對發達國家之間的相互對外直接投資進行了研究。后來，Lecraw（1993），Chen and Chen（1998）和Van Hoesel（1999）則研究了發展中國家及地區和新興工業化國家及地區（印度尼西亞、中國臺灣和韓國）對發達國家的對外直接投資的動力機制、效應和相關經驗證據，試圖回答“發達國家是否會因發展中國家的投資產生技術提升”。Makino等（2002）指出，發展中國家和新興工業化國家的對外直接投資有獲取技術的動機，OFDI是提升母國技術水平的一種渠道。換言之，“向外”的金融開放度提高將促進技術進步。Makino等進一步將OFDI視為一種更積極更主動的“戰略資產”獲取方式。 Yadong Luo and Rosalie L. Tung（2007）指出通過OFDI可獲取蘊含技術的優質資產。很多研究者提出這樣的擔心，較弱的知識產權保護往往給辛苦得來的技術應用于國內帶來考驗（John Child and Suzana B. Rodrigues，2005；Ping Deng，2009）。技術引進來后需要進行改良和本土化，需要花費一定成本進行創新。對創新的成果如保護不力則會減損持續的創新動力，引進的技術不能有效應用或者已經過時，會讓前期技術引進工作變得毫無意義。
在貿易開放度、市場開放度與技術水平關系方面，Branstetter and Lardy（2006）對于中國出口產品技術水平的研究表明，加大進出口促進了出口產品的技術水平提高。Xu and Lu（2009）的研究也有著相同的結論。Lemoine and Unal-Kesenci（2004）認為中國技術進步的主要原因就在于自身經濟開放，融入了世界產業鏈條中。Diwan and Rodrik（1991）認為發展中國家和發達國家在世界范圍內競爭技術資源，必將產生“搭便車”動機和產權保護激勵。Keller（2000）通過實證研究說明，進口技術領先國家產品將有助于技術提升，而進口技術跟隨者國家產品不利于技術提升。Keller（2002）進一步指出，貿易還有整合各國技術資源的作用，可增加技術創新效率。以上研究都說明了貿易開放度、市場開放度對技術進步有顯著作用。
國內學者也注意到了技術與經濟開放度之間的關系。林毅夫等（1999）指出，“增加出口和經濟外向型程度”，以比較優勢策略引進技術是“東亞奇跡”（由世界銀行于1995年率先提出，指地處東亞的日本、韓國、新加坡、中國臺灣和香港，已與其他發展中國家相同的起點，實現了完全不同的發展績效，成為世界經濟中高速持續增長的典型，這種經濟增長現象被稱為“東亞奇跡”。）產生的原因。朱平芳等（2006）運用微觀企業數據，實證研究了進口技術設備對上海企業的技術提升效應。鄒薇等（2003）認為發展中國家引進技術后要強調消化。從技術的信息屬性來講，技術本身是復雜知識的集成，傳播過程中容易失真。因此，要強化引進渠道對于技術完整性的保護能力，需要經濟足夠地開放。張茂元等（2009）指出技術提升往往與包括經濟開放度在內的社會制度安排有關，若技術引進將危害利益相關者，技術引進將會遭到抵制，也就談不上技術提升。一個開放的、鼓勵競爭、鼓勵以技術創新求超額利潤的制度環境，將有利于技術引進。
綜上可見，隨著研究逐漸深入，國內外學者認識到發展中國家無論是“向內”還是“向外”金融開放度、貿易開放度和市場開放度都將提升其技術水平；他們擔心發展中國家較低的經濟開放度以及與之相聯系的較弱的消化吸收能力、知識產權保護等對技術進步有不利影響。但先前的研究較少涉及高新技術，本文擬通過實證分析彌補該研究空白。
模型和數據
（一）模型構造
假設一國生產是CD式的，即：
（1）
考慮技術進步除按一定比率增長外，還可通過提高經濟開放度由外引進：
（2）
δ、γ、η、ρ是全要素生產率分別對外向直接投資、內向直接投資、進口和出口的彈性。其中封閉條件下的技術增長率受技術市場開放度π影響，π體現技術開發合作程度。假設具有如下線性結構：
（3）
（4）
兩邊取對數：
（5）
考慮現實中國家間總存在一些基本且不可測的相異之處。若以國家作為樣本觀測值進入計量模型研究問題，這部分相異不能被所選擇的解釋變量控制，則會進入隨機因素中，產生異方差問題，這會使參數估計非有效且喪失漸進有效性。使用面板數據模型具備處理忽略變量所產生的異方差問題的能力：
（6）
面板數據樣本有著更大的可變性，極大克服多重共線性問題，且能從時間和截面兩個角度獲得更一般性的結論。
（二）數據
選擇發表的科技論文作為國家高新技術實力的變量，科技論文可反映一國對高新技術的認識和掌握程度，其數量能夠反映一國對世界知識和技術前沿面的貢獻。用出口和進口金額反映一國貿易開放度程度；使用外商直接投資金額和對外直接投資金額反映一國金融開放程度；用技術合作資金補貼反映產業對于技術市場合作程度。數據來自于中華人民共和國統計局以及世界銀行和一些國家的官方統計網站，表1為一些關鍵變量的統計指標。圖1為主要變量之間的散點圖，其中相關關系較為明顯。
（三）檢驗及參數估計
為了防止面板單位根的破壞模型有效性，我們運用面板單位根檢驗，具體使用IPS（Im， Pesaran and Shin）方法，該方法可以通過檢驗每個個體單位根，構造標準正態分布統計量，進而檢驗面板變量是否存在單位根。其基本原理是：先對個體進行單位根檢驗，得到第i個截面個體單位根檢驗統計量的值ti=（ρ），進一步計算：
（7）
（8）
根據以上所述的方法對模型中相關變量進行單位根檢驗，檢驗結果總結在表2中。通過檢驗發現變量較多地存在單位根，但基本為一階單整，經過一階差分就可以處理。
為了解決面板單位根將采用增長率數據。運用所收集的數據先后擬合混合OLS模型、固定效應模型和隨機效應模型。模型選擇問題上，需借助BP（Breusch and Pagan Lagrangian multiolier）檢驗，使用stata11.0 BP檢驗命令我們得到Prob>Chi2=0.0037，所以隨機效應模型是優于混合OLS模型的。為選擇隨機效應模型或固定效應模型，需借助Hausman檢驗，建立Hausman統計量（見式（9）），參數估計和豪斯曼檢驗結果總結在表3。豪斯曼統計量表明拒絕原假設，選擇固定效應模型：
（9）
Scjit=92.09+0.63Expit-2.66Ifdiit+1.22Ofdiit-0.61
Importit+4.97Teccpgrantit+αit+εit （10）
（四）說明
1.引進外資（IFDI）并沒有讓發展中國家在技術上面取得進步，它的作用反而是負的。這就和一般的FDI研究形成了對照，先前研究認為發展中國家引進外資能夠促進技術進步。筆者認為，發展中國家的產業布局因嵌入了發達國家的分工體系中，獲得的技術是“過時”、低端技術，或者說是“邊際”技術。從技術進步角度考慮，邊際技術的引進往往浪費資源，且機會成本較大。發展中國家接受發達國家分工安排，吸收低端加工制造技術，很可能使得自身的技術水平長期落后于發達國家。
2.發展中國家的進口（Import）對于核心技術進步有負效應。這和我們的預期并不一致。原因可能是，我們的被解釋變量是代表核心技術創新的高技術水平論文，進口國外產品只能模仿國外的產品技術，它們是成熟的、實現了商業化的技術，因此進行模仿并不會對被解釋變量有太大的推動作用。當然這只是解釋了進口變量系數不為正的原因。此外，進口國外產品會消耗外匯儲備，甚至產生外債。發展中國家一旦遭遇債務問題，將放棄提高技術水平的各種努力。
3.對外直接投資（OFDI）和出口（Exp）對于發展中國家高新技術進步是有顯著的、積極影響的。出口使得一國技術產業獲得持續的利潤回報，形成市場和利潤對創新的持續激勵；對外直接投資可鎖定國外先進技術和優質資產，對于前沿技術和核心技術發展有著最有力的促進。兩者的系數分別為1.22和0.63，模型中所反映的事實是OFDI的技術提升效應強于出口。這表明OFDI對高新技術方面的進步具有較強推動作用。
4.國內政府對于合作技術創新的補貼（Teccpgrant）對于核心技術進步（Scj）也有顯著的積極影響。國內給予合作研發補助，讓產學研聯合消化國外的先進技術，總結技術訣竅，形成技術創新。該變量在10%顯著性水平上顯著，系數達到4.97。其它條件不變時，一億美元補貼會形成4.97篇高水平的論文。
結論
我們研究發展中國家開放度對高新技術進步的影響，我們發現發展中國家“向外”的經濟開放度中（外向直接投資、出口）對核心技術進步有顯著的積極影響。國內市場的技術合作對于高新技術也有顯著的促進作用。發展中國家向內的經濟開放度（外商直接投資、進口）對于本國前沿技術水而有消極影響。這與之前大量的FDI研究形成反差，原因是我們所用的被解釋變量是代表高新技術的國際期刊發文數。前人研究確認了FDI和進口對發展中國家技術有提升作用，但未提及FDI對高新技術的具體影響。與我們的研究結論相對應的是Aiken and Harrison（1999），Kathuria（2000），Kugler（2001），Djankov and Hoekman（2000）以及Konings（2001）等人的結論，他們就曾利用面板數據，發現發展中國家獲得發達國家FDI技術效應為微弱的負相關或者不顯著。
需要說明是，發展中國家向內的經濟開放度與高新技術的負相關關系，并不表示發展中國家應該降低開放度。一是因為發展中國家還可以得到一般的技術提升，二是因為負相關關系并不表示兩者有因果關系，實際上，發展中國家要想獲得技術有兩種方法：讓發達國家更加主動地將更高水平技術帶進國內或者直接地進入發達國家國內尋找技術源頭。
技術特別是高新技術對于發展中國家而言至關重要，要想獲得技術必須制定正確的技術戰略。發展中國家與發達國家技術差距大，創新基礎薄弱，只能走技術引進、學習、消化、吸收改良的技術發展道路。技術引進是技術獲取的第一步，且決定了后續技術獲取的效益。開放的發展中國家才能通過各種渠道引進技術，發展中國家只有不斷提高經濟開放度才能從質和量上做好技術引進。通過實證研究，我們發現發展中國經濟開放度與高新技術水平確實存在較強相關關系。但是經濟開放度中“向內”、“向外”兩個方面影響不同，“向內”的經濟開放度對高新技術水平有負效應，“向外”的經濟開放度對高新技術水平有正效應。這表明從發達國家來的FDI、進口對高端技術創新資源的擠占以及對發展中國家技術控制的加強問題已經凸顯。而技術市場合作、政府對技術合作的鼓勵對于前沿技術進步有積極作用。
所以，發展中國家要在引進技術的基礎上引進高新技術，首先必須繼續提高經濟開放度；其次，要重視FDI與出口對高端技術資源擠占與技術掠奪，防止其破壞現存的前沿技術創新土壤；最后，要重視積極主動向外尋找前沿技術源頭，發揮OFDI等外向方式的技術獲取作用。
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