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金融學術論文范文1
從LTCM事件談起
1997年亞洲爆發了震撼全球的金融危機，至今仍余波蕩漾。究其根本原因，可說雖然是“冰凍三尺，非一日之寒”，而其直接原因卻在于美國的量子基金對泰國外行市場突然襲擊。1998年9月爆發的美國LTCM基金危機事件，震撼美國金融界，波及全世界，這一危機也是由于一個突發事件----俄羅斯政府宣布推遲償還短期國債券所觸發的。
LTCM基金是于1993年建立的“對沖”（hedge）基金，資金額為35億美元，從事各種債券衍生物交易，由華爾街債券投資高手梅里韋瑟（J.W.Meriwether）主持。其合伙人中包括著名的數學金融學家斯科爾斯（M.S.Scholes）和默頓（R.C.Merton），他們參與建立的“期權定價公式”（即布萊克-斯科爾斯公式）為債券衍生物交易者廣泛應用。兩位因此獲得者1997年諾貝爾經濟學獎。LTCM基金的投資策略是根據數學金融學理論,建立模型，編制程序，運用計算機預測債券價格走向。具體做法是將各種債券歷年的價格輸入計算機，從中找出統計相關規律。投資者將債券分為兩類：第一類是美國的聯邦公券，由美國聯邦政府保證，幾乎沒有風險；第二類是企業或發展中國家征服發行的債券，風險較大。LTCM基金通過統計發現，兩類債券價格的波動基本同步，漲則齊漲，跌則齊跌，且通常兩者間保持一定的平均差價。當通過計算機發現個別債券的市價偏離平均值時，若及時買進或賣出，就可在價格回到平均值時賺取利潤。妙的是在一定范圍內，無論如何價格上漲或下跌，按這種方法投資都可以獲利。難怪LTCM基金在1994年3月至1997年12月的三年多中，資金增長高達300%。不僅其合伙人和投資者發了大財，各大銀行為能從中分一杯羹，也爭著借錢給他們，致使LTCM基金的運用資金與資本之比竟高達25：1。
天有不測風云！1998年8月俄羅斯政府突然宣布推遲償還短期國債券，這一突發事件觸發了群起拋售第二類債券的狂潮，其價格直線下跌，而且很難找到買主。與此同時，投資者為了保本，紛紛尋求最安全的避風港，將巨額資金轉向購買美國政府擔保的聯邦公債。其價格一路飛升到歷史新高。這種情況與LTCM計算機所依據的兩類債券同步漲跌之統計規律剛好相反，原先的理論，模型和程序全都失靈。LTCM基金下錯了注而損失慘重。雪上加霜的是，他們不但未隨機應變及時撤出資金，而是對自己的理論模型過分自信，反而投入更多的資金以期反敗為勝。就這樣越陷越深。到9月下旬LTCM基金的虧損高達44%而瀕臨破產。其直接涉及金額為1000億美元，而間接牽連的金額竟高達10000億美元！如果任其倒閉，將引起連鎖反應，造成嚴重的信譽危機，后果不堪設想。
由于LTCM基金虧損的金額過于龐大，而且涉及到兩位諾貝爾經濟學獎德主，這對數學金融的負面影響可想而知。華爾街有些人已在議論，開始懷疑數學金融學的使用性。有的甚至宣稱：永遠不向由數學金融學家主持的基金投資，數學金融學面臨挑戰。
LTCM基金事件爆發以后，美國各報刊之報道，評論，分析連篇累牘，焦點集中在為什么過去如此靈驗的統計預測理論竟會突然失靈？多數人的共識是，布萊克-斯科爾斯理論本身并沒有錯，錯在將之應用于不適當的條件下。本文作者之一在LTCM事件發生之前四個月著文分析基于隨機過程的預測理論，文中將隨機過程分為平穩的，似穩的以及非穩的三類，明確指出：“第三類隨機過程是具有快變的或突變達的概率分布，可稱為‘非穩隨機過程’。對于這種非穩過程，概率分布實際上已失去意義，前述的基于概率分布的預測理論完全不適用，必須另辟途徑，這也可以從自然科學類似的情形中得到啟發。突變現象也存在于自然界中，……”此次正是俄羅斯政府宣布推遲償還短期國債券這一突發事件，導致了LTCM基金的統計預測理論失靈，而且遭受損失的并非LTCM基金一家，其他基金以及華爾街的一些大銀行和投資公司也都損失不貲。
經典的布萊克‐斯科爾斯公式
布萊克‐斯科爾斯公式可以認為是，一種在具有不確定性的債券市場中尋求無風險套利投資組合的理論。歐式期權定價的經典布萊克‐斯科爾斯公式，基于由幾個方程組成的一個市場模型。其中，關于無風險債券價格的方程，只和利率r有關；而關于原生股票價格的方程，則除了與平均回報率b有關以外，還含有一個系數為σ的標準布朗運動的“微分”。當r，b，σ均為常數時，歐式買入期權（Europeancalloption）的價格θ就可以用精確的公式寫出來，這就是著名的布萊克‐斯科爾斯公式。由此可以獲得相應的“套利”投資組合。布萊克‐斯科爾斯公式自1973年發表以來，被投資者廣泛應用，由此而形成的布萊克‐斯科爾斯理論成了期權投資理論的經典，促進了債券衍生物時常的蓬勃發展。有人甚至說。布萊克‐斯科爾斯理論開辟了債券衍生物交易這個新行業。
筆者以為，上述投資組合理論可稱為經典布萊克‐斯科爾斯理論。它盡管在實踐中極為成功，但也有其局限性。應用時如不加注意，就會出問題。
局限性之一：經典布萊克‐斯科爾斯理論基于平穩的完備的市場假設，即r，b，σ均為常數，且σ>0，但在實際的市場中它們都不一定是常數，而且很可能會有跳躍。
局限性之二：經典布萊克‐斯科爾斯理論假定所有投資者都是散戶，而實際的市場中大戶的影響不容忽視。特別是在不成熟的市場中，有時大戶具有決定性的操縱作用。量子基金在東南亞金融危機中扮演的角色即為一例。在這種情況下，b和σ均依賴于投資者的行為，原生股票價格的微分方程變為非線性的。
經典布萊克‐斯科爾斯理論基于平穩市場的假定，屬于“平穩隨機過程”，在其適用條件下十分有效。事實上，期權投資者多年來一直在應用，LTCM基金也確實在過去三年多中賺了大錢。這次LTCM基金的失敗并非由于布萊克‐斯科爾斯理論不對，而是因為突發事件襲來時，市場變得很不平穩,原來的“平穩隨機過程"變成了“非穩隨機過程”。條件變了，原來的統計規律不再適用了。由此可見，突發事件可以使原本有效的統計規律在新的條件下失效。
突發實件的機制
研究突發事件首先必須弄清其機制。只有弄清了機制才能分析其前兆，研究預警的方法及因此之道。突發事件并不限于金融領域，也存在于自然界及技術領域中。而且各個不同領域中的突發事件具有一定的共性，按照其機制可大致分為以下兩大類。
“能量”積累型地震是典型的例子。地震的發生，是地殼中應力所積累的能量超過所能承受的臨界值后突然的釋放。積累的能量越多，地震的威力越大。此外，如火山爆發也屬于這一類型。如果將“能量”作廣義解釋，也可以推廣到社會經濟領域。泡沫經濟的破滅就可以看作是“能量“積累型，這里的“能量”就是被人為抬高的產業之虛假價值。這種虛假價值不斷積累，直至其經濟基礎無法承擔時，就會突然崩潰。積累的虛假價值越多，突發事件的威力就越大。日本泡沫經濟在1990年初崩潰后，至今已九年尚未恢復，其重要原因之一就是房地產所積累的虛假價值過分龐大之故。
“放大”型原子彈的爆發是典型的例子。在原子彈的裂變反應中，一個中子擊中鈾核使之分裂而釋放核能，同時放出二至傘個中子，這是一級反應。放出的中子再擊中鈾核產生二級反應，釋放更多的核能，放出更多的中子……。以此類推，釋放的核能及中子數均按反應級級數以指數放大，很快因起核爆炸。這是一種多級相聯的“級聯放大”，此外，放大電路中由于正反饋而造成的不穩定性，以及非線性系統的“張弛”震蕩等也屬于“放大”型。這里正反饋的作用等效于級聯。在社會、經濟及金融等領域中也有類似的情形，例如企業間達的連鎖債務就有可能導致“級聯放大”，即由于一家倒閉而引起一系列債主的相繼倒閉，甚至可能觸發金融市場的崩潰。這次LTCM基金的危機，如果不是美國政府及時介入，促使15家大銀行注入35億美元解困，就很可因LTCM基金倒閉而引起“級聯放大”，造成整個金融界的信用危機。
金融界還有一種常用的術語，即所謂“杠桿作用”（leverage）。杠桿作用愿意為以小力產生大力，此處指以小錢控制大錢。這也屬于“放大”類型。例如LTCM基金不僅大量利用銀行貸款造成極高的“運用資金與資本之比”，而且還利用期貨交易到交割時才需付款的規定，大做買空賣空的無本交易，使其利用“杠桿作用”投資所涉及的資金高達10000億美元的天文數字。一旦出問題，這種突發事件的震撼力是驚人的。
金融突發事件之復雜性
金融突發事件要比自然界的或技術的突發事件復雜得多，其復雜性表現在以下幾個方面。
多因素性對金融突發事件而言，除了金融諸因素外，還涉及到政治、經濟、軍事、社會、心理等多種因素。LTCM事件的起因本為經濟因素--俄羅斯政府宣布推遲償還短期債券，而俄羅斯經濟在世界經濟中所占分額甚少，之所以能掀起如此巨大風波，是因為心理因素的“放大”作用：投資者突然感受到第二類債券的高風險，競相拋售，才造成波及全球的金融風暴。可見心理因素不容忽視，必須將其計及。
非線性影響金融突發事件的不僅有多種因素，而且各個因素之間一般具有錯綜復雜的相互作用，即為非線性的關系。例如，大戶的動作會影響到市場及散戶的行為。用數學語言說就是：多種因素共同作用所產生的結果，并不等于各個因素分別作用時結果的線性疊加。突發事件的理論模型必須包含非線性項，這種非線性理論處理起來要比線性理論復雜得多。
不確定性金融現象一般都帶有不確定性，而突發事件尤甚。如何處理這種不確定性是研究突發事件的關鍵之一。例如，1998年8月間俄羅斯經濟已瀕臨破產邊緣，幾乎可以確定某種事件將會發生，但對于投資者更具有實用價值的是：到底會發生什么事件？在何時發生？這些具有較大的不確定性。
由此可知，金融突發事件的機制不像自然界或技術領域中的那樣界限分明，往往具有綜合性。例如，1990年日本泡沫經濟的破滅，其機制固然是由于房地產等虛假價值的積累，但由此觸發的金融危機卻也包含著銀行等金融機構連鎖債務的級聯放大效應。預警方法
對沖基金之“對沖”，其目的就在于利用“對沖”來避險（有人將hedgefund譯為“避險基金”）。具有諷刺意義的是，原本設計為避險的基金，竟因突發事件而造成震撼金融界的高風險。華爾街的大型債券公司和銀行都設有“風險管理部”，斯科爾斯和默頓都是LTCM基金“風險管理委員會”的成員，對突發事件作出預警是他們的職責，但在這次他們竟都未能作出預警。
突發事件是“小概率”事件，基于傳統的平穩隨機過程的預測理論完全不適用。這只要看一個簡單的例子就可以明白。在高速公路公路上駕駛汽車，想對突然發生的機械故障做出預警以防止車禍，傳統的平穩隨機過程統計可能給出的信息是：每一百萬輛車在行駛過程中可能有三輛發生機械故障。這種統計規律雖然對保險公司制定保險率有用，但對預警根本無用。因為不知道你的車是否屬于這百萬分之三，就算知道是屬于這百萬分之三，你也不知道何時會發生故障。筆者認為，針對金融突發事件的上述特點，作預警應采用“多因素前兆法”。前面說過，在“能量”積累型的突發事件發生之前，必定有一個事先“能量”積累的過程；對“放大”型的突發事件而言，事先必定存在某種放大機制。因此在金融突發事件爆發之前，總有蛛絲馬跡的前兆。而且“能量”的積累越多，放大的倍數越高，前兆也就越明顯。采用這種方法對汽車之機械故障作出預警，應實時監測其機械系統的運行狀態，隨時發現溫度、噪音、振動，以及駕駛感覺等反常變化及時作出預警。當然，金融突發事件要比汽車機械故障復雜得多，影響的因素也多得多。為了作出預警，必須對多種因素進行實時監測，特別應當“能量”的積累是否已接近其“臨界點”，是否已存在“一觸即發”的放大機制等危險前兆。如能做到這些，金融突發事件的預警應該是可能的。要實現預警，困難也很大。其一是計及多種因素的困難。計及的因素越多，模型就越復雜。而且由于非線性效應數學處理就更為困難。計及多種因素的突發事件之數學模型，很可能超越現有計算機的處理能力。但計算機的發展一日千里，今天不能的，明天就有可能。是否可以先簡后繁、先易后難？不妨先計及最重要的一些因素，以后再根據計算機技術的進展逐步擴充。其二是定量化的困難。有些因素，比如心理因素，應如何定量化，就很值得研究。心理是大腦中的活動，直接定量極為困難，但間接定量還是可能的?？梢钥紤]采用“分類效用函數”來量化民眾的投資心理因素。為此，可以將投資者劃分為幾種不同的類型，如散戶和大戶，年輕的和年老的，保守型和冒險型等等，以便分別處理。然后，選用他們的一種典型投資行為作為代表其投資心理的“效用函數“，加以量化。這種方法如果運用得當，是可以在一定程度上定量地表示投資者的心理因素的。此外，盧卡斯（R.E.Lucas）的“理性預期”也是一種處理心理因素的方法。
其三是報警靈敏度的困難。過分靈敏可能給出許多“狼來了”的虛警，欠靈敏則可能造成漏報。如何適當把握報警之“臨界值”？是否可以采用預警分級制和概率表示？
有些人根本懷疑對金融突發事件做預警的可能性。對此不妨這樣來討論：你相信不相信金融事件具有因果性？如果答案是肯定的，那么金融突發事件就不會憑空發生，就應該有前兆可尋，預警的可能性應該是存在的，那么金融學就不是一門科學，預警當然也就談不上了。筆者相信因果律是普遍存在的，金融領域也不例外。
因應之道
金融學術論文范文2
邱兆祥，1941年6月出生于湖北省利川市，1965年畢業于中南財經大學（原為湖北大學）財政信貸專業，曾先后在中央財政金融學院（現改名中央財經大學）、北京語言學院（現改名為北京語言大學）、中國金融學院等多所高校執教，現擔任對外經濟貿易大學金融學院教授、博士生導師。曾擔任《管理世界》學術指導和《金融與保險》、《證券導刊》、《經濟日報·財富?？?、《現代商業銀行》等刊物的學術顧問，現擔任《經濟研究參考》（國家財政部主辦）、《財政金融文摘》（中國人民大學財政金融學院主辦）、《現代商業銀行》（中國工商銀行主辦）等刊物的學術顧問。此外，還兼任西南財經大學、暨南大學等多所高校博士生導師。曾擔任中國經濟學團體聯合委員會（簡稱“經團聯”）學術部主任、北京開達經濟學家咨詢中心常務副理事長，現擔任中國管理科學研究院金融發展研究所所長、中國科普作家協會會員、中國社會科學研究院中國經濟形勢分析與預測中心經濟學家咨詢團成員等。
二、研究領域
多年來，邱兆祥教授活躍于我國經濟金融學界，對我國經濟金融體制改革中的熱點和難點問題發表了不少很有價值的獨到見解，產生了廣泛的社會影響。除在國內重要報刊發表四百多篇學術論文外，還在十多家出版社出版著作二十余本，內容涉及到馬克思的貨幣金融理論問題、學科分類與經濟金融學科建設問題、金融中心建設理論問題、我國改革和發展中的民營銀行和國有銀行改革等前沿性熱點問題，以及反對學術腐敗問題，并且是這些有關領域內發表論著最多的經濟理論工作者之一。
三、主要論著
1、《馬克思的貨幣、信用和銀行理論》，中國金融出版社，1993年。
2、《人民幣區域化問題研究》，光明日報出版社，2009年。
3、《經濟科學的數學化趨勢淺議》，《經濟研究》，1986年第7期。
4、《試論自然科學和社會科學一體化的趨勢》，《研究》，1987年第2期。
5、《關于經濟科學學科分類問題的探討》，《研究》，1989年第3期。
6、《試論馬克思貨幣理論的形成和發展》，《金融科學》，1990年第1期和第3期。
7、《從諾貝爾經濟學獎評獎看中國經濟理論研究》，《經濟學動態》，2003年第12期。
8、《論創新是經濟學者的基本價值觀——兼論“獨創”是成就大師級經濟學家的必備條件》，《經濟學動態》，2005年第6期。
9、《論現代經濟科學的發展趨勢》，載《中國經濟學向何處去》，經濟科學出版社，1997年。
10、《對我國國有銀行實行股份制改革的思考》，載《著名經濟學家讀中國經濟改革》，工商出版社，2001年。
11、《耕耘與探索——邱兆祥經濟金融理論文選》，中國財政經濟出版社，2009年。
12、《學科建設與人才培養——經濟金融學科建設問題研究》，中國金融出版社，2012年。
13、《在學術高地上攀登——金融理論問題探索集》，中國金融出版社，2012年。
14、《對在我國發展民營銀行問題的若干思考》，《經濟參考報》，2003年9月17日。
15、《論經濟學家的人文精神》，《中國經濟時報》，2007年9月17—18日。
16、《關于國內大城市爭當金融中心的若干思考》，《金融時報》，2008年9月1日。
17、《經濟學博士生的創新能力從何而來》，《光明日報》，2009年8月12日。
18、《論學術創新與人才培養》，《人民日報》，2011年10月27日。
19、《非寧靜無以致遠——對我國金融理論研究現狀的思考》，《光明日報》，2012年5月4日。
金融學術論文范文3
【關鍵詞】金融；研究性教學；框架設計
1.研究背景
發達國家一直較重視對學生的探索式教學。Jingjing Xu，John Dinwoodie，Chia-Hsun Chang.（2012）指出經濟全球化需要適應性強、博聞強記并且能夠在復雜的金融環境中做出有效成績的人才。通過研究型學習，學生可以獲得更加可靠和真實的知識技能。在本科階段接受過良好的研究型教學的學生，認知與個人技能都更為突出，也更有可能接受更高等的教育。教學與調查、研究相結合是更為先進的教學理念。在工科教育中，可以進行工程設計；在經濟學、統計學相關領域，數據收集分析能力的培養是研究型教學的一個重點。Awg Kasmurie Awg Kitot，Abdul Razak Ahmad，Ahmad Ali Seman（2010）指出研究性教學分為4種類型，包括證明型研究，引導性探究，指導型研究和開放性探究。并通過8周的探究性教學方面的實驗，顯著證明了進行探究性教學的學生其批判性思考能力有了明顯的提高，因此該教學方法應該得到重視，并在高校中普及。Raja Maznah Raja Hussain，Aishah Abu Bakar.（2010）指出在馬來西亞大學，盡管其是一所研究性大學，但是由于教師出版或者獲得研究成果能得到更有形和可計量的鼓勵，因此研究型教學一直沒有得到教師的足夠重視。這也提醒我們應該不僅從方法論上重視研究型教學的開展，也應該獲取足夠的政策性支持。
本研究力爭探索金融學各核心課程中研究性教學各種研究方法的綜合應用。
2.研究內容
結合案例教學法等探索金融核心課程的教學，基本內容如下。
2.1 研究性教學在《金融工程》課程中的應用設計
金融工程學是隨著公司、商業銀行、投資銀行與證券投資業務的發展而誕生的工程型新興交叉學科。因為其側重于衍生金融產品的定價與實際運用，因此更加需要利用研究性教學這一先進教學方式來提高學生的實踐能力，學以致用?？梢圆捎萌缦卵芯啃越虒W方法進行教授。
（1）實驗教學法
培養學生的數據采集方法和分析技術，培養探索性研究能力。例如，讓學生在清潔機制發展網上分析CDM（清潔發展機制Clean Development Mechanism）項目的相關數據，考察中國目前CDM項目發展的前景；去德意志銀行權證產品主頁，查詢特定的權證產品，計算其杠桿比率并解釋說明其對沖功能。
（2）專題討論法教學
教授期貨一章時，可以結合中國2010年才正式批復推出的滬深300股指期貨，討論其合約與業務規則，并與國外的股指期貨產品進行對比，分析其推出的意義及利弊。
（3）實地調研法
與商業銀行、證券公司等單位合作，建立學生實踐基地，通過切身的實踐來提高期貨、期權與金融衍生品知識的運用，提高投資理財等能力。例如安排走訪北京環境交易所等開展碳交易等低碳金融業務的金融機構，了解相關金融產品在實踐中是如何操作，如何實現其節能減排的重大意義的。
（4）學術論文讀寫法
通過研讀最新權威論文，深入了解碳排放權交易的有效性與價格波動規律等新興的、與國際接軌的金融工程研究課題。例如，通過學習Energy Eeonomics期刊中的Modeling the Price dynamics of CO2 emission allowance等優秀論文，學會使用AR-GARCH或馬爾科夫狀態轉換模型等計量、實間序列分析方法來擬合EUA（歐盟EUETS市場碳配額）收益序列，并用于EUA衍生品的定價。
2.2 研究性教學在《金融學》課程中的應用設計
講授《金融學》課程時如何把產業的投融資方案與研究方法傳授于學生。可以采用如下研究性教學模式培養創新性金融人才。
（1）討論式教學法
如介紹金融學中的基本概念“利率”時，可以讓同學們從生活中能接觸到的銀行存貸款利率展開討論；在介紹金融市場時，讓同學們提前搜集資料，了解中國證券市場的發展與改革。
（2）案例式教學
引入經典案例，可以加深對理論知識的理解。如在介紹金融自由化過程中的陷阱時，可以結合各個發展中國家金融危機的實際情況加以闡述，并讓同學們進行反思。
（3）模擬式教學
金融學是一門具有較強實踐性的學科，可以利用金融實驗室進行實際業務如股票投資、外匯交易等的模擬交易，將枯燥的理論知識活學活用。
（4）課外實踐教學
請國內外金融領域的專家學者來學校召開講座，帶一部分優秀學生參與國內外的金融界的學術論壇活動，開闊學生的眼界。組織學生到銀行、證券公司等金融機構進行參觀或者假期實習。
（5）多媒體教學法
隨著信息與知識在世界上的廣泛傳播，引入國際知名大學的一些課程視頻也可以幫助學生們接觸到最先進的理念，同時還可以適當地選取一些經典的金融方面的影片，如《魔鬼交易員》《華爾街》等讓同學們看到在發達的金融市場上的金融實踐活動。
參考文獻
[1]Jingjing Xu，John Dinwoodie，Chia-Hsun Chang.Seeing is believing：Developing research Skills in international maritime students through authentic learning[J].The International Journal of Management Education.2012（10）：50-60.
[2]Awg Kasmurie Awg Kitot，Abdul Razak Ahmad，Ahmad Ali Seman.The Effectiveness of Inquiry Teaching in Enhancing Students’Critical Thinking[J].Procedia-Social and Behavioral Sciences，Volume 7，2010，Pages 264-273.
金融學術論文范文4
計量經濟學是一門運用回歸模型分析數據的方法論學科，本科階段的初級層次計量經濟學課程的主要內容涵蓋計量經濟學數據、一元線性回歸模型、多元線性回歸模型、回歸估計量的理論，異方差、序列相關等。根據計量經濟學理論和方法的發展，將計量經濟學的閾限概念具體可歸結為以下3組概念：第一，回歸假設?；貧w假設是為分析回歸結果引入的合情合理的假設，在不同數量的假設下能夠得到回歸系數估計量的不同性質。回歸假設是整個回歸方法的基礎，一切回歸有關的參數估計和假設檢驗都和回歸假設緊密相關，同時違反回歸假設的情形也是計量經濟學理論發展的重點，因此回歸假設是計量經濟學的閾限概念之一。第二，回歸系數估計量的無偏性、有效性和一致性。無偏性、有效性和一致性是評價估計量的基本標準，回歸系數估計量的無偏性、有效性和一致性是回歸理論的核心，整個初級計量經濟學的理論最終都歸結為回歸系數估計量的這3個性質，同時，這3個性質又與回歸假設緊密相關，故回歸系數估計量的無偏性、有效性和一致性是計量經濟學的閾限概念之二。第三，異方差。異方差是違背回歸同方差假設時的回歸結果表現，無論對于橫截面數據還是時間序列數據，異方差的出現是回歸分析的常態，因此對于異方差的檢驗和修正是初級計量經濟學的重要內容，也是經濟金融實證研究中需要關注的基本問題，故異方差是計量經濟學的閾限概念之三。以上三個閾限概念是學生掌握計量經濟學理論的關鍵，同時在概念上具有緊密的聯系，下文將基于此探討計量經濟學課程的教學方式。
2基于閾限概念的獨立學院計量經濟學教學注意事項
由于獨立學院的教學方式主要強調理論與方法的應用和實踐，因此基于閾限概念的獨立學院計量經濟學教學的總體原則仍立足于閾限概念的理解與實際運用，具體地，需要注意以下三個方面：第一，合理安排教學內容。為了突出3大閾限概念，在首節導論課即向大家提出3大閾限概念，在介紹回歸分析的原理和方法時，詳細的說明每個假設的用途，使學生理解每個假設的目的和本質，進而在回歸估計量三個性質的教學中把握無偏性、有效性和一致性的具體條件，并明確理解異方差這一違反假設的情況。在具體教學過程中，以充分的時間介紹三大閾限概念及其聯系，從而建構整個計量經濟學的知識和方法體系。第二，運用軟件展示閾限概念的具體應用。獨立學院的計量經濟學教學應完全從應用性角度出發，運用軟件展示計量經濟學概念、原理和方法。對于3大閾限概念，可用40%左右的時間解釋概念產生的原因與本質，而60%左右的時間結合典型例題講解如何運用計量經濟學軟件如Eviews解決具體的回歸分析建模和假設檢驗問題。第三，通過嘗試撰寫學術論文強化閾限概念的綜合運用。撰寫實證性的學術論文是進行計量經濟學方法綜合訓練的較好途徑之一，可以通過讓學生從選擇題目開始，通過收集數據，建立回歸模型，參數估計，假設檢驗以及進行可能的異方差和序列相關檢驗和修正等等來感受計量經濟學解決綜合問題的方法和程序，通過寫作論文的方式加以體現，然后交流討論，以深化對計量經濟學閾限概念的理解。計量經濟學教學經過以上三個方面的具體設計，幫助學生牢固掌握計量經濟學的閾限概念，提升解決實際問題的能力。
3基于閾限概念的獨立學院計量經濟學教學實踐
以浙江大學城市學院為例浙江大學城市學院是一所以培養應用型人才為導向的獨立學院，也是我國建立最早、最有名的獨立學院之一。計量經濟學課程是浙江大學城市學院金融學專業的必修課程，在大三上學期開設。浙江大學城市學院的計量經濟學課程以提高學生建立回歸模型能力為教學目標，基于Eviews軟件進行教學，每周教學學時為理論（教師講授）與上級實驗（學生練習）各2學時，特別注重學生對計量經濟學閾限概念的理解與掌握。因此，研究浙江大學城市學院的計量經濟學教學對研究獨立學院計量經濟學課程的教學具有借鑒意義。浙江大學城市學院的計量經濟學教學內容為傳統的初級計量經濟學教學內容。教師在講授回歸假設時著重解釋回歸假設的設立目的與合理性，并通過軟件講解回歸假設的驗證，使學生理解并掌握回歸假設。在回歸系數估計量的無偏性、有效性和一致性教學中，通過詳細分析三個性質所依據的不同假設，使學生理解三個性質所應具備的條件從而掌握線性回歸估計量理論。特別地，專門安排約10學時左右的實驗課進行計量經濟學論文撰寫與分析的交流，要求學生自選題目，收集數據，建立回歸模型，進行估計并檢驗異方差、序列相關以及模型設定問題，寫作小論文并在課堂上展示交流。為評價教學效果，選取2010級學生1個教學班共24人進行滿分為5分的教學滿意度打分，學生對計量經濟學課程全部項目的滿意度均達到97%以上，總體平均滿意度超過99%。由此可見，浙江大學城市學院應用統計課程的教學效果非常成功。
4結論
金融學術論文范文5
[關鍵詞] h指數；被引次數；冪律；不同學科
[中圖分類號] G353 [文獻標識碼] A 文章編號：1671-0037（2015）04-75-4
Abstract： In order to understand the variation of the relationship between author’s H index and citation counts in different disciplines， the relationship between the author’s H index and citation counts in library information， mathematics， material science， basic medicine， finance， psychology， politics and other disciplines was analyzed， the diversity existed in their Power Law relationship should be related to the development stage of the discipline， its theoretical or applicable tendency. In addition， the positive correlation between the author's H index and the maximum number of citation counts was also linked to the academic scale.
Keywords：H index；citation count；power law；different disciplines
1 引言
學術論文是科學研究成果的重要表現形式，在對作者學術影響力的評價方面一直為科學界，尤其是科技管理界所關注，例如科技人員的學術成就和對學科的貢獻可以采用傳統的發表文獻的數量、文獻的被引次數等指標，以及建立相應的評價體系來進行衡量。
作者的h指數作為評價作者科研成果的一項新穎的指標，是對科學家個人科研成就的評估，是反映作者科研工作的累積指標，它建立了發文和引文的關系，衡量了學者的數量和影響[1-3]，引起了許多學者的關注，邱均平教授等人利用h指數來評價我國的圖書情報學學者的個人績效，同時考察了h指數與傳統計量指標之間的關系，經過比較分析發現h指數與作者的總被引次數具有強烈的相關性[4]；指出了作者的h指數與論文被引次數c之間具有形如h=cb的冪律關系[5]；另外還有將h指數引入到大學評價中，比如計算了我國部分重點大學的h指數，結果表明大學的h指數與被引次數c之間確實具有一定的擬合關系[6]；相關的研究還包括，例如以國內39位經濟學領域中的高被引學者在1994-2008年間的被引用情況作為依據，分別對每位學者的h指數進行計算，并且探究了作者的h指數與其總被引頻次之間的關系等[7]，本文是希望對不同學科或者是不同研究領域中的h指數與被引次數的關系進行考察，目的是探討兩者之間關系的學科因素的影響，特別是：一是作者的h指數與作者的被引總次數之間的關系隨學科變化情況的經驗認識，希望得到關于兩者擬合關系的初步的規律性結論；二是作為作者h指數與作者被引次數之間關系的組成部分，這里還希望對作者的h指數最大值與作者被引次數最大值之間的關系的學科影響進行經驗考察。
2 數據的獲取與擬合
2.1 數據來源
本文首先選取了圖書情報學作為研究對象，在CNKI數據庫中所分類的研究方向為“圖書情報與數字圖書館”中，統計了截止到目前發表文獻量以及被引次數較多的前50位學者（按發表文獻量排序），并在CNKI的引文數據庫中得到這些作者的h指數，進一步建立作者的h指數與作者的總被引次數的關系圖如圖1所示，其中給出了兩者的擬合關系，并給出了相應擬合關系的判定系數，其中橫軸為作者的被引總次數，縱軸為該作者的h指數。對于其他學科例如自然科學類、工程技術類以及人文社科中的其他學科的情況，采取了相同的處理方法。
2.2 數據處理
筆者在統計的過程中，注意到高被引次數的論文中有作者重名的情況，由此可能會導致統計結果的不確切，為了減少數據不準確所引起的偏差，在生成散點圖以及趨勢圖時，作者重名情況未包含在內。
2.3 數據擬合
表1涉及自然科學領域，分別考察CNKI所劃分的基礎科學、工程科技、醫藥衛生科技以及農業科技的情況，考慮到數據量的問題，僅選用這些分支學科中的比較有代表性的領域作為考察對象，分別為數學、材料科學、基礎醫學、畜牧與動物醫學。其中數學是最傳統的基礎科學；材料科學是工程科技中目前發展態勢良好，研究相對活躍，且引文量相對較高的分支學科；基礎醫學是醫學門類的基礎學科，涉及自然科學，生命科學和醫學科學基本理論，是醫學發展的基礎；而畜牧業是人類與自然界進行物質交換的重要環節，畜牧與動物科學也是農業發展的重要部分與種植業并列為農業生產的兩大支柱。誠然，這些學科客觀上具有較強的代表性，但選取這些學科作為考察對象，也是具有一定的主觀性的。選定對象后，對其中的作者總被引次數與其h指數的關系進行擬合，結果如表1，數據統計時間截止為2011年5月。
由以上研究不難發現，作者h指數與作者的論文總被引次數確實有較強的相關性，而且這種關系用冪函數進行擬合時具有較高的判定系數，由此從直觀上可以有形如h=acb的近似，另外也注意到在不同的學科中a和b的值存在一定的差異。
用相同的方法研究人文社科領域，是為了進一步分析了人文社科中除圖書情報學領域之外的其他分支學科，從而進一步驗證上述的冪函數關系，分別選取了金融學、心理學以及政治學這三個學科作為代表來進行考察。金融和心理學兩個學科的發展較為迅速，發文量和引文量都達到較高水平，作為應用性較強的人文社會學科，其h指數和作者被引之間也能夠呈現出一定的相關性。其中金融學中y=0.246x0.599（R2=0.833），心理學y=0.443x0.532（R2=0.814）。
選取政治學的原因是注意到該領域的學科邊界相對比較明確，從而作為一個特殊對象進行考察，事實上，與邊界相對模糊的學科相比，這種學科界限的明確性也使得該領域以及與該領域相關的論文絕對數量以及論文的總被引用次數都會相對有所下降，因而在統計結果中，由于學科自身的發展狀況等因素，有可能暫時無法明確體現作者h指數與作者的總被引次數之間的一般性規律，實際結果表明，h指數與總被引次數表現為弱的冪函數相關性，其中判定系數僅為0.567，結果如圖2所示。
所以，這是否能夠說明，考慮到學科的不同發展階段以及學科邊界等因素，作者的h指數與作者的總被引次數之間的關系不僅僅表現為已有研究中所得到的冪函數關系，甚至能夠反過來利用兩者之間的關系來對學科的性質及發展狀況進行表征。
3 結果分析與討論
3.1 作者的h指數與總被引次數之間的擬合關系的確有學科影響因素
3.1.1 擬合系數a與b對學科因素的敏感程度不相一致。數據擬合結果表明，在作者的h指數與作者的總被引次數c之間能夠呈現出一定的冪律關系，并且冪指數b大于0小于1，這表明論文總被引次數C的增量對于h指數的增長具有效應遞減的規律，但是針對不同的學科又會表現出一定的差異性。能夠注意到大部分學科冪指數b在0.5左右，而系數a存在較大的差異性，因此，我們初步估計對于不同的學科，作者的h指數與作者的論文總被引次數之間的這種冪律關系應當能夠反映不同學科的屬性，假定用A表示學科因子，那么應當有h=acb=a（A）cb，其中a是A的函數，這樣從直觀上，不同學科的h指數與總被引次數的關系不能直接進行比較，或者需要對兩者之間的關系進行學科歸一化處理之后才能進行比較，相關的研究包括，嘗試創建期刊h指數的歸一化換算公式，試圖將不同領域的期刊的h指數進行歸一運算，以實現不同學科間h指數的比較[8]。
3.1.2 冪函數相關性的強弱與學科的發展階段有關。作者的h指數與作者的總被引次數之間的關系應當與研究領域的學術研究的發展水平有關。例如數學，基礎醫學，金融等領域的發展相對較為成熟，無論是研究人員還是論文的絕對數量都相對較多，冪律關系表現得比較明顯，兩者之間的冪函數相關性相對較高，判定系數也分別達到了0.867，0.860，以及0.833，而對于那些發展相對滯后的學科，研究人員與論文數量相對較少，且影響力相對也相對較弱的情形，冪函數相關性就表現得相對較弱，由此是否意味著學科發展的不同階段，包括萌芽、發展、成熟等時段的作者h指數與被引次數的關系也會表現為不同的形式。
3.1.3 擬合系數a與學科的理論或是應用性的側重程度有關。需要注意，作者的h指數與總被引次數之間的關系應當還與學科的理論或者是應用的傾向程度有關?；蛘哒f，在假定兩者之間服從冪函數關系的基礎上，則至少應當有A=A（t），其中t表示學科側重理論性或是應用性的程度，從而t不同，反映為系數a也會有所差異，從直觀上可以有這樣的原因，例如論文的理論或應用的性質也會從時間上對h指數的增長速率有所影響，比如一般理論性質的文章可能會具有較長時間的引用期，文獻的衰老速度較慢，而通常的工程技術類論文則偏重于實驗技術與方法的創新，從而往往被引用的是該領域中前沿的技術知識，文獻的老化速率則相對較快，而這些會直接影響到文獻被引次數在文獻中的分布以及隨時間的變化關系，由此學科的理論或應用的傾向會對冪函數的系數，也即擬合函數的系數等產生影響，或者說作者的h指數與其總被引次數的關系能夠對學科的理論或者是應用性傾向給予一定的反映。
3.2 作者h指數與作者被引次數的最值關系的學科影響
3.2.1 學科變量的選取。h指數與被引次數的關系隨學科的不同會有所變化，還可以借助中間變量（相對于上述對兩變量的直接擬合）來進行考察學科影響因素，例如研究人員的數量，該數值能夠在一定程度上反映相應學科的學術規模以及活躍程度，在此基礎上，分別考察在不同學科中的h指數與研究人數的關系，以及被引次數與研究人數的關系。由此，筆者整理了上述不同學科的作者h指數的最大值、作者被引總次數的最大值，以及各個學科的博導人數，用該人數大致反映該學科的研究人員的數量，并以研究人數作為橫軸，h指數與被引次數的最大值作為縱軸，給出兩者隨不同學科的變化情況如圖3所示，其中由于作者被引總次數最大值與h指數的最大值相比往往不在同一數量級上，所以采取將前者除以100以便進行比較，而且除以常數也不會改變被引次數與研究人數的關系，以及與h指數的比較。另外，在圖3-1中，學科從左至右依次為政治學、圖書情報學、心理學、材料科學、金融學、基礎醫學以及數學。
3.2.2 兩變量的最大值隨學科變化的趨勢不相一致
從圖3中能夠看出，作者h指數的最大值與被引次數的最大值隨研究人數的變化具有一定的正相關性，但是也能夠注意到兩者隨研究人數的變化趨勢從直觀上也有明顯的差異，在研究人數較低的區域，例如圖書情報領域的研究人數僅為75，該領域的h指數的最大值為34，在所列學科中處于較高的區域，而最大被引次數/100卻只有19.62，處于較低的范圍，不嚴格地，被引次數較低，h指數卻較高說明了該領域的引用集中性，或者說這說明了該領域具有的小學科特性，在研究人數較多的區域，h指數與被引次數的最大值均處于較高的區域，由此，h指數與被引次數的最大值隨研究人數的變化并不一致，而這種變化趨勢的不同也正是研究人數的不同或者是學科差異的反映。需要指出，嚴格地探討還需要對數據進行歸一化處理，并需要進一步調整以及擴大數據范圍以檢驗由這種直觀考察所得結論的適用性。
4 結語
由以上分析可知，h指數與論文總被引次數之間在不同的學科中大都存在著形如h=acb的關系，其中0
a與b不大于1說明了作者總被引次數c對于作者h指數增長的影響會逐漸減小。在不同的學科中，h指數與作者總被引次數之間的冪函數相關性會存在一定的差異，表現為擬合系數的差異，特別是a值的不同，這應當與學科的發展階段、理論及應用的傾向有關。
另外，作為對h指數與被引次數關系的補充，對h指數與被引次數的最大值隨不同學科的變化情況也進行了考察，其中變化趨勢的不一致能夠體現學科因素的影響，與學術規模偏低的學科相比，在規模偏高的學科中，h指數與被引次數的最大值可能會具有更強的正相關性。
參考文獻：
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金融學術論文范文6
隨著全球經濟一體化的加快，日益開放的市場對投資人才的需求日益增多。本文對現行的投資學專業實踐課程設置做了簡單分析，提出了完善投資學專業實踐課程設置的建議。
關鍵詞：
投資學；實踐教學；課程設置：應用型人才培養
在教育教學過程中，實踐教學是不可缺少的一個重要環節。黨的十報告中提出要“深化教育領域綜合改革，著力提高教育質量，培養學生社會責任感、創新精神、實踐能力”，《教育關于全面提高高等教育質量的若干意見》和《教育部等部門關于進一步加強高校實踐育人工作的若干意見》等文件明確要求強化高校實踐教學并將其提升到實踐育人的高度。目前，我國經濟轉型正在加速進行中，對應用型、創新型人才的需求也越來越巨大，作為普通高等院校尤其是作為應用型高等院校的投資學本科專業，其人才培養的目標是主要定位于復合型、應用型人才培養上，要求所培養的學生不僅要具有扎實的理論知識，而且還要具備較強的運用理論和方法分析解決現實問題的能力。因此，在投資學專業人才培養過程，必須改革實踐教學體系，完善實踐課程設置，培養和提高學生的實踐應用能力，以滿足投資管理、公司投融資和個人理財領域對投資學專業人才的新要求。
一、投資學專業實踐課程設置的現狀
投資學的范疇從廣義上來說多指產業布局、資源配置、投資規劃等投資經濟學問題，從學科屬性上應屬經濟學學科，相近專業有金融學、國際經濟學等；狹義上專指政府、企業、個人及社會其他團體對某一經濟活動的投資行為，包括項目投資的分析、評估、策劃、資金的籌集、資金的投入、項目的監控與績效評估等投資管理的行為，與財務管理、工程管理、房地產開發管理等學科有較緊密的聯系。而目前投資學專業課程設置依然存在重理論輕實踐、實踐教學方式方法單一、考核方式與課程體系設置不科學等問題，具體有如下的表現：
1.教材版本較多，但與教學環節相脫節。從教師角度來看，教材是授課的基本依據，是保證課程的先進性與科學性的關鍵，其質量的好壞對教學質量有重要影響；對于學生來說，與學生專業背景、能力結構、個性、興趣相適應的教材會擴寬會拓寬學生專業知識視野、提升學生專業理論境界，進而激發學生求知的強烈欲望，提升學生學習的興趣。而目前市場上現有的投資學專業教材有限，內容各有側重，但大多重理論、輕實踐，內容滯后，無法滿足教學需求，更無法滿足社會的需求。
2.實驗設施耗資大，但學校實驗經費有限。在各高校的實驗室建設中，資金的緊張往往造成軟硬件建設落后于理論課程的設置，導致很多專業課程只能通過教師的課堂演示來學習。從有些已經建好實驗室的高校來看，很多也是利用率不高，很多實驗室只是擺上了電腦，連上了網絡，但缺少進行證券與期貨模擬交易與分析的軟硬件設備，如衛星接收機、實物展臺、工作站終端等，導致一些專業課程無法正常開展。
二、投資學實踐課程設置存在的問題
針對我國高等院校投資學專業的調查，實踐課程設置存在的問題主要有以下幾點：
1.重校內實踐輕校外實踐。實踐教學體系從定義上講，包括校內實踐教學和校外實踐教學，具體是由課程實踐、技能實訓、畢業實習、畢業論文、第二課堂等課程組成。校內實踐主要是課程實踐、畢業論文設計和第二課堂，目前各高校都非常重視校內實踐，尤其是課程實驗方面，在人才培養方案中規定了課程實驗學時要求，并給予教學師資、實驗材料、實驗設備等盡量充分的保障；畢業論文設計的指導、撰寫和答辯各環節要求也都比較明確、規范；校外實踐主要包括技能培訓和畢業實習，主要安排學生到公共投資管理部門、公司企業、金融機構進行實訓或實習，但大多因為實習經費投入不足以及業務單位可容納實習實訓人數有限且擔心經營管理秩序受到影響等原因，目前許多高校對校外實踐方面沒有給予充分的重視，技能實訓基本上是到校外有關單位進行為數不多的走馬觀花式的參觀或觀摩。畢業實習也基本上是放羊式的，由學生自行聯系實習單位，而對實習的過程和效果學校往往缺乏必要的監管。
2.重第一課堂實驗，輕第二課堂實踐。第一課堂實驗一般是在校內進行的、教學計劃明確規定的實驗課程，有專門的老師在特定的實驗室內組織進行；而第二課堂沒有特別規定、校內外都可以進行、非特定教師組織的實踐教學活動，如組織學生開展科研訓練、學科競賽、社會實踐等形式，目的在于把課堂所學習的理論知識應用到實踐中，培養學生的創新精神、社會責任感和分析解決問題的能力。雖然近些年來，各高校逐漸重視校外實踐教學，但有限的人力、經費投入和管理機制建設等大都重點放在第一課堂實驗上。在學生的期中、期末考評中，一般傾向于把第一課堂作為硬約束，第二課堂作為軟約束加以對待。在管理上，也體現出第一課題實驗納入了教務管理部門，有嚴格的計劃性、約束性；但第二課堂實踐通常由團學部門組織實施，計劃性不強，管理缺乏規范。這種狀況不利于人才創新意識、擔當精神和應用能力的培養，難以滿足社會對創新型、應用型高素質人才的需求。
3.重認知性、驗證性實驗，輕設計性、綜合性實驗。目前，許多高校在實驗課程的設置上普遍存在的問題是，在設置實驗課程上，一般多設置單一課程實驗，很少開設跨年級、跨課程、跨專業的綜合性實驗；在實驗內容上，中驗證性實驗而輕設計性實驗，一般情況下是教師基于課程理論教學進度，提供虛擬的實驗數據素材，按照規定的步驟讓學生進行驗證性、模擬性實驗，目的使學生深化理解課程的基本方法、了解相關業務流程，很少讓學生根據實驗目的、要求和條件，自行搜集材料，設計實驗方案進行設計性實驗。
三、完善投資學專業實踐課程設置的建議
為了培養出符合時展需求的技術型、創新型人才，投資學實踐課程的設置必須要由相應的改革，主要有如下建議：
1.在課程實驗中增大設計性、綜合性、創新性實驗的比重。對于單門課程，除按章節安排基礎性、單一性實驗外，還應利用本門課知識安排綜合性實驗；同時，在大學本科后兩年，需要教師整合若干門有關專業課程知識，開發一定的綜合性實驗。另外，基于特定的實驗目的和要求，讓學生根據自身的知識結構和專業興趣，自行設計實驗方案，進行創新性實驗。并且要適當提高此類課程實驗的占分比重，比如50%~70%，以此培養學生的創新意識和知識的綜合運用能力。
2.在實踐教學中增加課程調研的形式。課堂實踐教學至少應包括課程實驗和課程調研兩種形式，前者主要是在校內的實驗室進行，后者則需要到投資規劃管理部門、企事業單位、金融機構等進行調研，了解與課程相關的具體投資領域或項目基本業務知識、決策過程、收益分析和風險評價方法等。由于經費、安全等因素影響，目前多數高校的實踐課程教學主要采取的是校內課程實驗形式。實際上，課程調研可以增加學生對具體投資業務的感性認識，強化學生對相關投資理論和方法的理解與應用，增強學生對專業投資課程的學習興趣，因而建議各高?？筛鶕闆r合理安排學生進行課程調研。
3.在人才培養方案中增加技能培訓。作為普通高等財經院校的投資學專業，主要培養的是應用型投資人才，要求學生通過專業系統學習，不僅要了解項目投資、金融投資、投資管理等有關投資學基本理論及方法，而且還要熟悉現實中有關投資業務的流程，掌握相關專業投資技巧，具有一定與客戶、相關利益人溝通和協調的能力，具備較高的職業道德素質、法制意識和團隊合作精神，后者只能通過技能實訓環節才能得以實現，而實訓環節是目前普通財經高校的薄弱環節，許多高?；诮涃M及實訓基地有限，在人才培養方案中根本沒有安排技能實訓，這不利于提高學生的專業就業能力，難以使學生盡快適應投資業務、進入工作狀態。因而，可根據專業課程安排，在大二下半學期或大三上半學期，可適當安排6—8周時間進行專業技能實訓，具體實訓安排可作如下設置：
（1）查找資料，了解政府的宏觀投資規劃、投資政策和宏觀投資管理手段；
（2）到公司企業掌握投融資的渠道、項目可行性分析、項目風險管理等內容；
（3）到金融機構，如銀行、證券、期貨等部門熟悉各種投資工具和各種投資分析技巧等內容；
（4）到銀行、投資咨詢公司熟悉公司理財和個人理財等內容。技能實訓可以由學校統一組織，也可由學生自行聯系單位，但學校要制定具體的內容要求、監管措施和考核標準。
4.改革畢業論文的形式。傳統畢業論文大多是學術論文的形式，由于畢業生就業壓力增大、功利性心理膨脹和科研能力較為薄弱，進而導致本科畢業論文質量呈逐年下降趨勢。畢業論文的目的是在于培養學生的創新思維、科研能力和專業知識的綜合運用能力，因而改變畢業論文形式已成為一個迫在眉睫的課題。除了繼續保留傳統學術論文形式之外，還可以增加投資調研分析報告、投資方案設計與評價、投資專業學科競賽成果等形式，后面幾種更能很好的培養學生綜合應用知識發現、分析和解決現實問題的能力。對于不同形式的畢業論文，還需要制定不同的考核標準。
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