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榕基軟件范文1
關鍵詞：金融定量分析；R軟件；軟件平臺
中圖分類號：F830 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2012）10-0077-02
一、構建金融定量分析中軟件平臺的必要性和可行性
在進行金融學的本科教學中，雖然涉及諸如計量經濟學、貨幣銀行學、金融工程、金融風險管理等諸多學科，不過整觀整個金融學科教育體系，其實不外乎兩大核心內容的教育。
第一是金融理論的教育。主要講述金融的基礎理論知識，中間包括計量經濟學、西方經濟學和貨幣銀行學在內的核心而且經典理論框架；第二就是金融實踐的教育。由于金融學屬于定量分析的科學，尤其是隨著金融業的發展，金融領域很多問題變得越來越復雜，基于計算機的迅猛發展，在應用領域也不斷涌現出新的分析軟件，解決問題的途徑越來越多樣化。
毫無疑問，金融實踐越來越離不開計算機。同時，由于研究的需要，越來越多的統計軟件被開發出來。在進行本科金融的教育中，筆者發現金融專業的學生面臨的各種軟件和軟件包感到眼花繚亂，以及日益復雜的金融理論和實證設計，令如何選擇軟件和進行軟件教學成為一個重要的課題。
正如諾貝爾獲得者諾思所言，“人們一旦選擇了某個體制，由于規模經濟（Economies of scale） 、學習效應（Learning Effect）、協調效應（Coordination Effect）以及適應性預期（Adaptive Effect）等因素的存在，會導致該體制沿著既定的方向不斷得以自我強化”。路徑依賴總讓人們傾向于用一種思維解決所有問題，其實這未必一定是壞事，對于金融本科生來說，不同軟件對計算功能的實現沒有顯著區別。因此，筆者總在思考能否構建一款軟件將金融大部分核心問題予以解決。
構建定量金融軟件教學的統一平臺，一方面有利于整合各資源，另一方面也有利于學生的實踐知識的深化。畢竟，目前在進行常規統計，學生主要用Excel；處理時間序列數據，學生主要用Eviews或SPSS；在進行矩陣分析，學生主要用MatLab。不同課程在軟件使用上缺乏協調，各自為陣。筆者想以R軟件為工具，構建統一的金融計算軟件平臺。
R軟件作為一種免費軟件、同時作為統計軟件的后起之秀，已逐步成為主流統計軟件之一，具有較好的應用前景。我們完全可以將金融學專業的核心課程中涉及軟件計算的課程進行整合，構建基于R軟件的統一軟件教學平臺。
二、需要進行金融定量分析問題的分類
如果要構建統一軟件教學平臺，即基于R軟件要解決目前主要的金融問題，我們首先要對目前的金融問題有所分類，就是說，目前在本科金融教育層面，我們一般會遇到什么金融問題需要定量分析，筆者根據研究的頻度來做基本劃分而非金融理論的結構，就是說日常主要碰到頻率最高的金融定量分析問題。一是數據統計問題。主要包括諸如方程，中位數，平均數等關于金融市場典型事實的描述和分類。二是期權分析問題。主要包括歐式和美式期權的定價問題等。三是時間序列數據和截面數據的回歸問題。主要包括回歸分析，線性和非線性建模等。四是債券分析問題。主要包括債券收益率，凸性分析等。五是波動率研究。主要包括GARCH類模型的計算和預測等。六是資產組合和交易策略問題。主要包括金融資產優化選擇，有效邊界的計算，高頻數據交易策略的成效分析。
三、如何基于R軟件進行構建
R在處理金融統計分析中的具有很好的應用，方便簡單，更為重要的是我們完全可以通過編制不同的函數包分門別類地解決上述需定量分析的金融問題。基于篇幅所限，不能將所有問題的R軟件解決方案予以列舉，僅列三例以說明R軟件的函數實現過程。
1.基于R軟件解決諸如平方和和殘差等數據統計問題
示例：研究六種存款利率如何影響在12個地區的某銀行的居民存款總量，觀測變量是居民存款總量。實質就是六種存款利率重復測試了12次，因此共有72次觀測值。求進行平方和和殘差分析。
>data(deposit)
>result
>result
Residual standard error:0.8366
Estimated effects may be unbalanced
aov是在R函數包stats里面的方差分析函數。
第一行通過函數data把居民存款量和六種存款利率數據導入內存；第二行是對數據進行平方根轉換，然后再進行導入aov函數進行計算；第三行主要是顯示運行的結果。當然，如果第三行命令，R不會顯示結果，而是將結果儲存在一個叫做object的對象中，我們也可以通過命令的方式對結果進行提取個別提取，例如我們只想知道殘差是多少等。
2.基于R軟件解決期權分析問題
示例：已知某只不支付紅利的股票的市場價為50元，無風險利率為12%，波動率為10%，期權的執行價為50元，存續期為1年，求該股票歐式看漲期權的期權費。
在R中鍵入如下命令即可：
> call
> call
[1] 5.92
第一行為函數包通過在參數已知的情況下，將計算結果賦給變量call；第二行命令是輸出call值，第三行為屏幕顯示該歐式看漲期權價格是5.92元。[1] 表示從call變量的第一個元素開始顯示，因為有些變量不止一個數值，R允許將多個數值同時賦予給一個變量。
3.基于R軟件解決資產組合和交易策略問題
在最近這些年，隨著高頻數據研究的逐漸深入，計算機輔助金融買賣在發達國家諸如美國大行其道，進行有效的資產組合或者交易策略，我們首先必須將交易策略和資產數據用過去的行情歷史進行測試。雖然過去不代表未來，但是如果資產交易策略連過去數據都無法通過檢驗，我們更加無法相信策略在未來的可行性。表1為筆者通過R語言的編程內嵌到某交易商EA的交易平臺的測試報告。
上表顯示筆者通過用固定的短線交易策略測試2000―2009年的美元對日元的19 217 766的即時價量數據，最大虧損和連續虧損數額都得到了不錯的表現，從過去的數據顯示，是一個筆者目前見過最好的交易策略模式，當然過去表現不等同未來表現。
參考文獻：
[1] Emmanuel Paradis.R for beginners[M].北京:機械工業出版社，2011.
[2] 高鐵梅.計量經濟分析方法與建模――Eviews 應用及實例[M].北京:清華大學出版社，2006.
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裝修、買設備、熱情服務……處處都不落后，可是，我的美容院生意還是一天不如一天。是干這行的人太多了，還是這個行業沒前途了呢?幾年前，我的生意火著呢!我納悶：為什么漂亮的裝修沒有吸引力?為什么留不住客人的心?和生意好的美容院對比了一下，裝修不比他們差，美容項目也不比他們少，美容師也都受過專業培訓，可我這買賣怎么就做不過人家呢?問題到底出在哪兒呢?
答：
我也是做美容院生意的，很多同行都遇到過你面臨的問題。這個行業還是有前途的，你看現在這么多人搞，本身就說明這里面有金子可淘。競爭是難免的，看你賺錢，自然有人跟著，想靠“獨家”賺錢的時代已經過去了。再說，人們的消費觀念也更加成熟了，更加理性了。這時要想賺錢，必須有獨到之處。
裝修要適當
很多新入行的老板都在外部裝修、儀器上大做文章，想憑借店面的豪華氣派吸引顧客。從我開店的經驗和同行的交流來看，這些裝修考究的美容院反而生意不太好。這就表明，靠裝潢來吸引顧客行不通。顧客來美容院，圖的是舒適享受和服務，并不太在乎裝修檔次是否是五星級。奢華裝修不但成本高，還會嚇跑一些低層消費者。美容院要讓顧客覺得輕松自然，讓她在享受中釋放壓力，這取決于氛圍的營造。而營造好氛圍所利用的元素中，裝修只是一個部分。買賣無論大小，都講究少花錢多辦事。所以，在裝修上，你的店不一定非要做到“豪華氣派”。比較好的做法是輕裝修重裝飾。和裝修相比，飾品要便宜得多，而且能突出個性。當然，這不是說裝修可以馬虎了事，適當的裝修還是必不可少的。
招聘和培訓嚴格把關
老板都知道招聘和培訓的重要，但具體怎么把關，很多人就說不清楚了。其實，把關主要是看技術。
在招聘美容師時，我先和她聊天，這個過程不但可以了解她的從業經歷，還可以了解她的性格和語言溝通能力，這和日后的產品銷售有密切的關系。接下來，我會找來模特，讓美容師當場演示我出的科目。在招聘時，我親歷過這樣一件事：美容師在模特兒臉上做祛斑手法演示，不到5分鐘后，我就打斷了她。原因是模特兒的臉已經發紅。我問美容師在她所做的客人中是否有人產生過過敏現象，她說有。這答案在我預料之中，用力方式及力度都不正確，正常的15分鐘也不會出現這種現象。過度摩擦會使皮膚分泌黑色素的速度加快，不但祛不了斑，反而加重加深。美容師技術存在問題，還會影響產品的效果。在質檢時，很多產品沒問題，可在美容師使用過程中出了問題，這就和技術不標準有關。
總體來講，由于沒有嚴格規范的考核制度把關，很多培訓老師本身都未達到標準。另一方面，理論基礎不扎實，導致技術操作不到位。比如淋巴排毒法，要求美容師必須懂解剖學，掌握經脈走向，才能收到排毒功效。我曾遇到過一位美容師，由于技術不標準，做完后顧客聲音變得嘶啞。這樣的技術，怎能帶出好徒弟?我在選擇培訓老師時，也要考察一番。一般的老師只教學生如何用力，而有經驗的專業老師會傳授力、勁、氣、意四個方面的技巧。他們會指導學生如何在穴位處著力、用勁；如何用呼吸配合手法進程來調整客人的呼吸以求同步，用意念傳遞美的感覺；如何隨著身體凹凸起伏走勢、肌肉紋理走向、經絡血脈走向變化，讓客人在舒適的觸摸中全身神經放松，意識進入似睡非睡的迷糊狀態，這種狀態最利于產品營養成分的吸收，收到事半功倍的效果。我的美容院建立培養機制，傳、幫、帶都有操作和考核的標準。
優質服務滲透到每一個細節營造溫馨氛圍
要讓顧客進店后享受完全放松無壓的接觸式安撫和情緒舒緩，這就要求每一個細節都盡量做到妥帖周到。比如為客人鋪毛巾、蓋被子都應盡量讓顧客感覺很舒服。另外，情緒上的感染也很重要，比如美容師向顧客發出“哇，你好漂亮!”的贊美，第一個美容師稱贊時，顧客會感覺虛假，第二個稱贊時，顧客會半信半疑，當第三個美容師稱贊時，顧客便相信了，心情自然高興。好情緒不僅使體內分泌的荷爾蒙增加，讓皮膚處于最佳吸收狀態，而且使顧客產生自信，這遠勝過美容帶來的療效。
除了情緒上的感染外，接待禮儀也很重要。在這方面，我的美容院制定7嚴格的標準：微笑、主動、大方；語言專業，樸素而毫不夸張；接待程序規范統一。用人性化管理激發員工的工作熱情
美容師地位不高，加上打工謀生的思想，心理脆弱，情緒容易波動。對這一狀態，大多老板都沒有予以足夠的重視，總是以老板自居，經營管理“一言堂”，辦事憑情緒。結果是好人留不住。
我也犯過這個毛病，不過吃過虧也就知道疼了?，F在，我定規矩或采取新的經營措施時，不再自己拍板了，把所有人都召集一起，大家商量著來。哪些應遵循，哪些須改進，把討論出來的一致意見制定成規章，即全體員工共同制定的制度。這么做，不僅喚起他們的參與意識，而且政策能反映出他們的需求，讓他們覺得舒服。員工有了主人翁責任感，少了為別人打工的受壓抑感，從而激發起他們對工作的熱情，工作起來會更投入、更負責任。
配以其他營銷手段
馬加爵事件后，我的一個同行朋友摘了一場以“親子教育”為主題的聯誼會。乍一看，“親子教育’似乎和美容挨不上邊。但她自有道理：“這是我們與消費者溝通的一種方式。馬加爵事件讓許多人加強了對孩子的關注，所以我們專門請專家來講親子教育。替顧客著想，體現的是一種實用文化。當時我們沒有推銷任何產品，倡許多人提出續辦卡，并開始咨詢產品?！贝舜位顒樱?00人的會場座無虛席。會上根本沒有提會員卡的事情，可會后，不但很多人續費，還有不少人辦卡成了她們店的會員。
克服“滿杯心態”超越自己
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關鍵詞：金融行業軟件測試；測試方法；測試技術；測試模式
中圖分類號：F831文獻標識碼：A文章編號：1009-3044(2012) 02-0309-05
Software Testing Analysis Based on Financial Industry
CAO Yong-chun1, LIU Xiao-jun2
(1.Shenzhen YLINK Computing System Co., LTD, Shenzhen 518040, China; 2.College of Information and Communication Engineering, Guangzhou Maritime College, Guangzhou 510725, China)
Abstract: The article analyze on financial industry software test method and technology. and put forward specific solutions and practical technology in financial industry software testing.
Key words: financial industry software testing; test method; test technology; test pattern
隨著金融行業的業務不斷增加，金融交易模式的不斷變化，金融機構對信息化的要求也越來越高，高質量的金融軟件對于金融機構來說顯得尤為重要。如何保證金融行業軟件的質量，對金融行業軟件的測試人員來說，也提出了更高的要求[1][2]。以下針對金融行業軟件的測試做出了具體的分析：
1金融行業軟件特征分析
金融行業軟件系統具有集中度高、規模龐大、數量多、系統之間關聯性強、業務復雜、需求變化快等特點，如何有效可行的實現軟件測試和軟件質量控制，是對金融行業軟件測試人員提出的基本要求。
1.1金融行業軟件的業務特點
以金融行業軟件的典型代表銀行系統軟件為例：一般的銀行系統軟件都有一個核心系統，核心系統主要涉及賬務的處理、清算、計息等。銀行的其它業務系統都會直接或間接的與核心系統進行交互，主要處理一些涉及業務的流程以及系統管理、用戶管理等輔助功能。
此外，銀行的業務系統也種類繁多。比如：ACE/柜面、網上銀行、電話銀行、呼叫中心、信貸、資產托管、資金風險分析及風險控制系統、外匯買賣、基金、期貨、黃金、匯票、信用卡業務以及其它衍生業務等等。各個系統之間都可能有著密切的聯系，之間也會涉及到不同系統之間的接口。
因此，在測試過程中，除了對銀行的核心系統、業務系統進行測試之外，還會涉及對接口的測試，而接口測試往往需要測試人員構造一定的測試環境與測試數據來模擬各系統之間的交互。
1.2金融行業軟件的復雜性特點
就銀行系統軟件來說，本身就具有復雜性的特點。首先，銀行軟件具有不同的客戶群，如個人用戶、企業用戶、銀行內部管理人員、業務人員等，因此，銀行軟件會有針對不同客戶所使用的版本或權限控制。此外，對于不同的服務方式，如柜臺、電話銀行、網上銀行等，都必須開發出不同的軟件。其次，銀行業務種類繁多，業務邏輯也非常復雜，對業務處理要求有很高的安全性和實時性，這些都要借助復雜的技術才能實現。因此，對于測試而言，軟件的復雜性也增加了測試的復雜性，對測試者來說要求有相當的經驗和測試技術的支持。
另外，由于銀行業務的快速發展，當舊的銀行軟件系統無法滿足業務處理的要求時，就必須開發新的系統，對于重新開發的新系統來說，舊系統的用戶數據必須保證能在新系統中正常使用，這就涉及到了新舊版本的數據移植問題，由于新舊系統之間數據字典存在差異，數據移植后能否正常，就需要對新舊數據進行比對性測試。比對測試過程往往會涉及數據庫的應用及比對工具的開發使用。
2金融行業軟件測試的現狀
根據某項調查，金融企業應用系統的數量，中小銀行應用系統數量普遍在100個左右，有一半銀行超過100個應用系統；雖然保險行業應用系統數量相對較少，但大部分保險公司擁有10―50個應用系統；而且這些數量還有進一步上漲的趨勢。調查數據也表明，金融行業IT部門的測試能力目前遠遠低于金融機構對測試的要求[3]。即使是IT成熟度比較高的企業，也難以覆蓋所有應用系統的測試需求。金融企業的測試需要和信息科技部門的測試能力之間存在一定的差距。
3金融行業軟件測試方法及范圍分析
以下主要從功能測試、接口測試、數據移植測試、性能測試、安全性測試、風險監控測試、文檔審核幾個方面來闡述金融行業軟件的測試方法及范圍[4]。以下劃分主要為了更清晰了解金融行業軟件測試所包含的范圍，本次分析不涉及白盒測試的內容，主要針對涉及金融行業軟件業務特性的測試方法及范圍進行闡述。
3.1功能測試
功能測試，主要是對軟件的功能進行的驗證，對于金融行業軟件來說，功能測試主要進行以下功能的驗證：
3.1.1業務驗證測試
驗證業務系統的功能是否正確實現，測試其業務處理的準確性。
1）業務流程測試
金融行業軟件測試首先關注的是業務的正確性，業務流程要合理、業務處理正確無誤，這些往往需要測試人員具備一定的金融軟件測試經驗，才能更好的判斷業務流程設計是否合理，是否滿足客戶實際需求，以及業務流程處理過程中可能會涉及到的異常，通常通過正常案例和異常案例來驗證業務流程的完整性和正確性。業務流程除了驗證流程的正確性，通常對于涉及金額、資金、庫存等數據及業務流程中生成的記錄是否正確性也是測試的重點。
2）賬務處理
對于銀行來說，賬務處理為核心系統功能，也是這類軟件測試的重點，賬務處理不僅涉及到資金，還與交易過程相關，在測試系統對賬時，必須對賬務處理流程有清晰的認識，對于賬務處理過程中賬務是否處理正確、是否出現錯賬、是否需要進行調賬等案例都要能進行完整的案例設計來覆蓋測試點，這一塊的測試一般需要有經驗的測試人員來進行測試。
3）清算
銀行系統清算過程涉及的東西較多，如資金清算、庫存清算、計費、計息、對賬、登帳、報表生成等復雜的過程，同時涉及的數據量也是非常的大，對于大型系統來說更是如此數據檢查的工作量也很大，同樣測試人員需要對清算的全過程有清晰的了解。
4）報表
對于銀行系統來說，報表是直接呈現給用戶最直接的結果，而對一個銀行系統來說，報表的數量一般都較龐大，很可能涉及到幾十張報表，因此對報表的檢查也是測試的重點，這需要測試人員對銀行系統涉及的業務非常熟悉，能判斷報表的設計是否合理，報表數據是否正確等。
3.1.2客戶端測試
客戶端主要針對的是軟件界面功能的測試，根據功能劃分一般涉及以下幾類：
1）系統管理類
系統管理主要包括系統參數管理、用戶管理、角色管理、權限分配等，測試也包含相應的業務邏輯及頁面測試，如查詢功能的測試、顯示風格、驗證客戶端頁面顯示數據是否正確等。
2）數據查詢類
主要驗證數據查詢結果客戶端顯示是否正確。
3）其它涉及業務操作的功能界面
主要針對客戶端界面的錄入、查詢等功能進行測試。
客戶端測試還會對界面的友好性、提示信息的合理性等進行測試。
圖1是一個典型的功能測試的流程（一般功能測試覆蓋2-3輪測試及回歸測試）：
圖1功能測試業務流程
3.2接口測試
對于銀行來說，通常行內系統和與銀行外對接的系統是獨立開發的，行內與行外系統采用的數據庫、通訊協議等都可能存在差異；并且對于銀行來說，還可能存在多個系統，如：網上銀行、ACE/柜面、電話銀行、呼叫中心、信貸、資產托管、資金風險監控分析系統等，并且各個系統之間可能關聯特別緊密，存在許多交互；因此，在測試中會涉及到相關系統接口的測試，這時通常需要構造對接系統的測試環境、數據、業務等來模擬對接系統。
接口測試中，由于一方系統在測試過程中不可見，因此通常需要進行環境的模擬，比如開發模擬軟件來模擬被測試系統與所交互的系統之間的通訊，并且在測試過程中通常需要測試人員自己組報文，通過模擬發送器收發發送報文來進行測試，并通過后臺檢查報文轉換是否正確，通過數據庫來驗證數據是否正確。通常來說，接口的測試測試人員主要跟后臺和數據庫打交道，而很少通過客戶端來操作，因此要求測試人員對數據庫知識、對應的操作系統命令以及一些中間件具有一定的熟悉程度才能更好的進行測試。
接口測試一般在功能測試階段完成，功能測試計劃中應包含接口測試。
3.3數據移植測試
對于銀行來說，軟件產品經常存在更新換代或升級的情況，新系統的運行環境和舊系統可能不一致。因此，為了保證系統的順利運行，在新系統研發出來，準備上線之前，需要把原來舊系統的客戶歷史數據移植過來，這就涉及到了數據移植問題。數據移植并不是簡單的數據遷移，因為新舊系統之間數據字典是不同的，為了保證移植結果的正確性，需要對新舊數據庫的數據進行比對，通?？梢酝ㄟ^人工方法或開發比對工具進行比對。
舉例來說，舊系統采用的SQL SERVER的數據庫，而新系統采用ORACLE的數據庫；并且就系統可能存在50張數據表，新系統可能有200張數據表，而且，新系統的數據表結構與舊系統可能完全不一樣，或者新舊系統的某張表可能對應另一個系統的幾張表，這樣在數據移植測試中就要進行幾方面的測試。比如，兩個數據庫可能存在有差異的地方，如數據類型不同，位數不同，在數據移植過程中對這部分就應該做詳細的檢查。此外，表結構的不同，在做數據移植檢查時，需要獲得新舊版本的數據字典，并且對移植過來對應的所有字段數據是否移植正確做檢查。
數據移植測試往往需要測試人員有足夠的耐心，能仔細進行比對，發現存在的問題。數據移植測試一般在功能測試階段完成，功能測試計劃中應包含數據移植的測試。
3.4性能測試
性能測試的目的主要是驗證業務系統是否滿足業務需求的多用戶并發操作，是否滿足業務性能需求，評估壓力解除后的自恢復能力，測試系統性能極限。
隨著金融行業軟件的規模越來越大、處理能力要求越來越高，進行性能測試成為金融軟件測試中必不可少的一個環節。金融行業軟件一般在投入使用時，需要接受大批量的業務，并且對于業務的響應處理時間也有很高的要求，這對于應用程序本身、操作系統、中心數據庫服務器、中間件服務器以及網絡設備的承受力都是一個嚴峻的考驗。任一個環節的問題都可能給用戶帶來巨大的商業損失。因此，如何保證在壓力情況下系統能正常運行是金融行業軟件質量保證的關鍵，同時也是測試人員最需關注的重點。
在性能測試過程中，通過性能測試工具來模擬與真實環境接近的情況，如通過測試程序在同一時間內或某一段時間內，向系統發送預期數量的交易請求、測試系統在不同壓力情況下的效率，獲得一定的參數（如：(如內存、CPU、緩存、系統響應時間、最大吞吐率、事務平均處理時間），以及系統可以承受的壓力情況，進行針對性的測試與結果分析，找到影響系統性能的瓶頸，以便對系統進行優化。
圖2是一個典型的性能測試的流程：
圖2性能測試業務流程
3.5安全性測試
安全性測試的目的主要是評估業務系統在網絡安全、主機安全、應用安全、數據安全、運行維護安全、電子認證安全、業務連續性等方面的能力及管理措施，評價其業務系統的安全防控和安全管理水平。
對于金融行業軟件來說，安全性有著重大的意思，尤其對于網絡日益發達的今天，大量的金融類交易都是通過網絡來實現，確 保信息的安全，對安全性測試提出了更高的要求。如客戶數據的安全、資金的安全；銀行主機的安全，應用程序的安全以及網絡安全，某一個環節出現問題都會給系統帶來巨大的風險。安全性測試主要檢查出軟件存在的安全隱患，確定安全等級，以期得到整改。
通常用的安全性檢查手段及檢查點如：跨站攻擊、弱點攻擊、管理界面泄露、敏感信息泄露、跨站點請求偽造、惡意上傳等。
對于安全性測試來說，一般需要專業的工具作為支持，因為，大多數的安全性測試都會交給具有一定資質的第三方評測機構來進行。
3.6風險監控測試
主要目的是評估業務系統的風險監控、預警和管理措施，測試其業務系統異常交易、大額交易、非法卡號交易、密碼錯誤交易等風險的監測和防范能力以及系統資源占用的監控。
對于銀行的較大型系統來說，一般都會專門開發對應的風險監控系統，一類風險監控主要是對系統的交易、資金、等情況進行監控；另一類則是對主機資源情況進行監控，對于交易、資金類的風險監控測試時主要是根據風險監控需求來驗證監控結果是否符合需求描述；對于系統資源類的測試主要關注被監控主機的資源占用情況是否合理。
風險監控測試一般在功能測試階段或性能測試階段完成，功能測試或性能測試計劃中應包含風險監控的測試。
3.7文檔審核
目的主要是驗證業務系統的用戶文檔、開發文檔、管理文檔等是否完整、有效、一致，是否符合相關標準并遵從更新控制和配置管理的要求。
文檔審核最基本的原則是軟件實現必須按照用戶需求文檔來進行設計和實現。對于需求文檔審核來說，文檔必須覆蓋用戶所有需求點的描述；對于開發文檔，如概要設計文檔、數據庫設計文檔，設計和實現原則應根據需求而定；此外各類管理文檔審核包括對項目工期的定義、項目人員的安排與任務分配、項目具體執行的定義等等。在實際應用中，由于用戶需求存在經常性的變動已經增加，文檔也會存在相應的變更，審核部分也包括對變更部分內容的審核。但是目前金融行業軟件沒有一個嚴格的規范來進行約束，因此，在文檔審核和實際的開發、測試操作環節都不能得到真正的落實，對測試質量環節也造成了相應的影響。
3.8自動化測試
現階段實施的自動化測試與手工測試相比較，就是采用程序模擬手工測試的過程。在自動化測試過程中，原來由手工控制的操作，現在由程序來控制，不再進行手工干預[5]。自動化測試主要用于功能測試，測試過程包括腳本的錄制、編寫及回放。
4金融行業軟件測試工具分析
金融行業軟件測試與其它應用軟件測試流程基本一致，測試過程也涉及到一定的測試工具的使用，以下是金融行業軟件常用的軟件測試工具：
4.1黑盒測試工具
黑盒測試工具較多應用的是自動化測試工具QARun、QTP。
4.2性能測試工具
常用于金融系統軟件，適用于各種體系架構的自動負載測試工具Load Runner，它能預測系統行為并優化系統性能。
對于性能測試來說，很多情況下，商業化的軟件不一定能滿足性能測試的需求，因此很多時候，需要開發一定的性能測試軟件來進行針對性的測試。
4.3測試管理（測試流程管理、缺陷跟蹤管理、測試用例管理）工具
常用測試管理工具有：QC、TD、Clear Quest等，主要對測試計劃、測試用例、測試實施進行管理，并進行缺陷跟蹤管理。
5金融軟件測試模式分析
在金融機構內部組織業務測試之前，軟件必須經過完整的系統測試、性能測試及安全性測試等才能交付金融機構的業務部門進行業務測試，測試模式可以有以下幾種模式：
5.1軟件開發方進行的內部系統測試、性能測試和安全性測試
開發方內部進行的測試與本文第三部分描述的軟件測試方法與范圍分析基本一致，下面主要就第三方測試的模式進行分析。
5.2第三方測試機構進行的系統測試、性能測試和安全性測試
5.2.1第三方測試的優點
第三方測試是指由獨立的軟件評測機構，根據項目管理方或用戶的委托，對被測軟件所進行的科學、公正、客觀的綜合測試及評測活動。在軟件工程的整個流程中，用戶對于軟件的質量非常關注，但用戶本身沒有足夠的能力對軟件進行測量的評估，這時，就需要引入一個專業的評測機構，來對軟件的質量進行客觀的評測。第三方測試不同于軟件開發方的內部測試或用戶的業務測試，強調由獨立于用戶和開發方的軟件評測機構來承擔測試任務，其目的在于保證測試的公正性與客觀性。第三方測試主要適用于對行業應用軟件的測試及評估?；谝陨系谌綔y試的優點及目前金融機構測試人員與金融系統測試需求的不平衡性，目前，在金融行業，專業評測機構的第三方測試已經顯示出諸多的優勢，并得到越來越多的應用，如在人行支付系統、商業銀行的一些應用系統，都曾引入第三方測試，并獲得了很好的效果。
相對于內部測試來說，第三方測試具體有以下幾個優點：
1）隨著系統規模的日益龐大，軟件開發方很難投入足夠的人力、物力來參與測試工作。同時，開發方也缺乏專業的測試工具以及經驗豐富的測試人員；只有第三方機構才具有這樣的實力來完成測試任務。
2）第三方測試以合同的形式制約了測試方，保證了測試工作在一開始就具有客觀性。
3）第三方能夠通過系統需求來理解整個系統，并從軟件工程的角度把握系統，能專業、公正的評價系統中出現的問題。4）第三方機構的權威性能更好的協調第三方、用戶以及開發方三者之間的關系。
5.2.2第三方測試的應用
第三方測試機構在測試技術方面一般具有行業內較為專業的測試技術以及較為領先的測試技術、對于被測試項目來說具有技術測試層面的優越性。但是另一方面，第三方測試的管理具有一定的復雜性，整個測試活動的實施，不但需要較強能力的軟件測試人員，更需要得到用戶及軟件開發方的支持，才能確保測試人員對被測軟件有較深的認識，確保軟件測試的最終質量。
此外第三方測試在整個測試活動中，需要判斷開發方的軟件是否滿足用戶的需求，提交最終的測試報告，對所測試軟件給出公正、客觀的評測結果。
圖3是一個典型的金融軟件第三方測試的流程。
5.2.3第三方測試常用的測試工具
無論作為內部測試或第三方測試，都必須采用一些自動化的測試工具來進行測試的管理和執行。常用的第三方測試的測試工具主要包含以下幾類：
1)測試管理工具
如：Test Director、Quality Center、Clear Quest。
2)性能測試工具
如：Load Runner及第三方自己開發的性能測試工具。
3）自動化測試工具
如：QARun、QTP
5.2.4第三方測試目前存在問題及發展前景
首先，第三方測試作為用戶和開發方都放心的測試或評測機構，在客戶需求日益增加的情況下，具有良好的發展前景。但是，第三方測試機構所提供的是測試服務，只涉及人工費用，在競爭壓力比較大的環境下，價格戰不可避免。
6結束語
本文針對金融行業軟件的測試現狀、測試方法及范圍、測試工具、以及測試模式進行了分析，提出了適用于金融行業軟件測試的具體方案及實用技術。但隨著新的設計模式及開發方法的不斷涌現，現有的測試理論及技術必須做出與之相對應的改進才能滿足不斷變化的用戶需求。
參考文獻：
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榕基軟件范文4
離子成鹽計算是新疆公路工程勘察鹽漬土評價的重要內容。本文介紹了本軟件的開發目標和意圖、開發原則、開發依據、軟件主要功能和功能實現方法，程序源代碼采用Visual Basic 6.0編寫編譯完成，附上了全部源代碼。
【關鍵詞】鹽漬土評價 離子成鹽計算 Visual Basic源代碼
1 系統開發目標和原則
1.1 軟件開發目標
離子成鹽計算是新疆公路工程勘察鹽漬土評價的重要內容。隨著社會經濟的發展，公路工程勘察任務的繁重，手工計算已很難滿足生產需要。離子成鹽手工計算極其繁瑣，它的基本步驟包括：依據規范規定的成鹽順序原則，寫出化學反應方程式，將各種離子的摩爾濃度代入化學反應方程式進行成鹽計算，逐項“吃完”離子含量。在計算過程中，判斷、選擇、銜接繁多，擴展計算路徑繁雜，一個步奏搞錯，將會導致進入錯誤的計算路徑，造成后面的計算結果全是錯誤的。因此本軟件的開發目標和意圖是把離子成鹽手工計算過程系統起來，把眾多的判斷、選擇、銜接和擴展計算由計算機完成，在程序界面設計方面更友好，更便于操作，更簡單實用，便于廣大勘察人員學習和使用。
1.2 軟件開發原則
離子成鹽計算程序軟件開發原則如下：（1）離子成鹽計算程序軟件是一個基于pc單機的應用軟件，其運行環境為Windows 98～XP，采用窗體用戶界面的操作方式。（2）為提高軟件的開發速度，軟件開發盡可能與成熟的應用軟件進行銜接，如把Windows Excel 作為數據錄入系統和編輯系統。（3）輸出結果文件為Windows‘記事本’TXT文本格式文件，便于與Windows Word和Windows Excel公共軟件的連接使用。（4）離子成鹽計算程序軟件提供在機幫助。（5）程序源代碼采用Visual Basic 6.0編寫編譯完成。
1.3 軟件開發依據
《新疆公路鹽漬土勘察規范》附錄B 規定的“易溶鹽成鹽計算方法”：
一般可溶性鹽類在水中都是呈離子狀態存在，因此測得的易溶鹽成分結果都是以離子含量表示。而且以離子的毫摩爾數（mmol/kg）表示各離子間的化合關系。路基土則以成鹽存在于土中，為了工程勘察設計需要，據《新疆公路鹽漬土勘察規范》，測得的離子含量應進行成鹽計算。
試驗測得的離子有Na+、Mg2+、Ca2+，陰離子Cl-、SO42-、CO32-、HCO3-、NO3-。各種離子的結合，一般是按上列順序，依次達到滿足。可溶鹽中以鈉鹽活性最大，以鈉離子結合原則為例，一般可分為三種情況：
（1）Na+< Cl-，首先全部Na+與 Cl-結合成NaCl ，不可能有其他鈉鹽，而多余的Cl-離子則依次與Mg2+、Ca2+結合。
（2）Cl-< Na+< Cl-+SO42-，首先全部Na+與 Cl-結合成NaCl，剩余的Na+與SO42-結合成Na2SO4。而多余的SO42-依次與Mg2+、Ca2+結合。
（3）Na+> Cl-+SO42-，而又有CO32-存在，Na+首先滿足Cl-、SO42結合成NaCl、Na2SO4，多余的Na+與CO32-結合成Na2CO3。
單位換算（mg/kgmmol/kg）：利用離子的摩爾質量數進行單位換算，可在Excel 表中完成。
K++Na+：摩爾質量 25.0 g/mol ，K+：摩爾質量 39.1 g/mol，Na+：摩爾質量 22.99 g/mol，Mg2+：摩爾質量 24.30 g/mol ，Ca2+：摩爾質量40.08 g/mol，Cl-：摩爾質量35.45 g/mol，SO42-：摩爾質量96.06 g/mol，CO32-：摩爾質量30.0 g/mol，HCO3-：摩爾質量61.0 g/mol，NO3-：摩爾質量62.01 g/mol 。
例如： Na+（mmol/kg）= Na+（mg/kg）/22.99；Mg2+（mmol/kg）= Mg2+（mg/kg）/24.30；其它依次類推。
2 系統構成和主要功能
離子成鹽計算軟件是一個面向廣大公路勘測單位的計算機軟件。其主要特點是：操作簡單，界面友好，便于學習使用。
根據離子成鹽計算步驟和要求，整個系統共劃分為以下幾個功能模塊；數據錄入編輯、成鹽計算、計算成果輸出、幫助等功能。
（1）數據錄入編輯模塊：該模塊的主要功能是把土樣化學分析得到的離子的毫摩爾數（mmol/kg）錄入計算機，把Windows Excel 作為數據錄入系統和編輯系統。只需規定數據錄入表頭、格式、行數、數據的單位、保存格式。保存得到的數據文件作為后續成鹽計算模塊的數據源。
（2）成鹽計算模塊：首先要打開由Windows Excel生成得數據文件，調入土樣化學分析得到的各種離子的毫摩爾數；然后要根據《新疆公路鹽漬土勘察規范》附錄B 規定的“易溶鹽成鹽計算方法”進行成鹽計算；最后要輸出計算結果。
（3）幫助模塊：為了方便用戶學習和使用該軟件系統，在系統中開發了幫助功能。該幫助文檔采用網頁編輯器編寫，文檔中的關鍵詞解釋采用了超文本鏈接方式進行連接，最后經編譯形成標準Microsoft HTML幫助文檔。
在系統功能模塊劃分中，各模塊是相對獨立的，但在系統的程序實現中，各功能模塊的擊活是通過菜單的選擇得以實現，各功能模塊之間的數據傳遞采用同名異后綴的數據文件實現。
3 系統功能實現的基礎
采用Windows Excel 作為數據錄入系統和編輯系統。規定數據錄入表頭、格式、行數、數據的單位、保存格式如圖1所示。
必須按此格式在Windows Office Excel 表格軟件中錄入數據，在第1行依次寫入“試樣編號、Na+、Ca2+、Mg2+、Cl-、SO42-、HCO3- 、CO32-、NO3-”，作為表頭，每項占一小格，順序不能錯；在第2行至100行依次寫入與表頭相對應的離子摩爾濃度實驗分析數據，單位：mmol/kg ?？梢允谴笥诘扔?行，小于100行的任意行數據。如果化學分析結果中無硝酸根離子（NO3-）分析項目，在數據錄入時也要在“NO3-”頭下寫入“0”，不能是空白。保存成（*.CSV）格式文件。
3.2 成鹽計算模塊
首先要打開由Windows Excel生成得（*.CSV）格式數據文件，是一個對文件操作的編程，可利用Visual Basic 6.0提供的CommonDialog控件，給打開和保存文件提供標準對話框，并獲取程序代碼所需的文件名，再用Open語句打開文件，把“試樣編號、、Na+、Ca2+、Mg2+、Cl-、SO42-、HCO3- 、CO32-、NO3-”數據文件表單原封不動的放入內存，以備后續程序調用計算。
成鹽計算：試驗測得的離子有Na+、Mg2+、Ca2+，陰離子Cl-、SO42-、CO32-、HCO3-、NO3-。各種離子的結合，一般是按上列順序，依次達到滿足。
輸出計算結果：可利用Visual Basic 6.0提供的CommonDialog控件，給打開和保存文件提供標準對話框，并獲取程序代碼所需的文件名，再用writ語句寫文件，格式為：
本程序使用Windows 記事本 （*.TXT）格式文件作為結果輸出文件，文件格式如圖2所示。
3.3 幫助模塊
幫助文檔采用網頁編輯器編寫，文檔中的關鍵詞解釋采用了超文本鏈接方式進行連接，最后經編譯形成標準Microsoft HTML幫助（chengyan.chm）文檔，該文當可獨立在windows下打開閱讀。在程序代碼中用ShellExecute（hwnd， "open"， ss4， ""， ""， 8）語句打開閱讀。
4 關于離子成鹽計算程序軟件
該應用程序主要功能是利用土化學分析出的易溶鹽離子含量結果，依據《新疆公路鹽漬土勘察規范》規定的成鹽順序原則，進行成鹽計算。
運行環境：主機PentiumIII 500MHz以上，內存128MB，硬盤8GB。Windows98～XP操作系統。
軟件安裝系統由壓縮包和安裝運行軟件（ChengYan.CAB，Setup.exe）組成，4.03MB。
版權所有 2007 保留所有權利
警告： 本計算機應用程序受著作權法、知識產權法和國際公約的保護。未經受權擅自復制傳播者，將受到和法律制裁。
5 軟件安裝
安裝包由 ChengYan.CAB，Setup.exe，Setup.LST，安裝說明文件組成。
安裝時，雙擊setup.exe2--確定2--選擇安裝目錄（如：d：＼chengyan，如果該目錄不存在，將自動創建該目錄）2--開始安裝2--安裝完成.。
安裝完成后 ，在“開始”“所有程序”列表中可以找到ChengYan 程序。單擊“ChengYan”就可啟動“離子成鹽計算程序軟件”
注意：（1）安裝時如遇沖突，選擇忽略！通常發生在第二次安裝前，沒有徹底卸載第一次安裝的組件。（2）本安裝程序包未對 MSVBVM60.DLL 公共文件進行打包，如果你的計算機中沒有此公共文件，安裝時會出錯。你可以到別的計算機中搜索（查找）MSVBVM60.DLL 公共文件，并把他復制到你的計算機中 C：＼windows＼system 目錄下，再重新安裝，就OK！了。（3）該軟件的《用戶手冊》在你創建的安裝目錄下，安裝完成后即可找到。
作者簡介
向新益（1963-），男，四川省蒼溪縣人。大學本科學歷?，F為新疆水利水電勘測設計研究院高級工程師，研究方向為水文地質、工程地質。
作者單位
榕基軟件范文5
關鍵詞:金融危機;大連軟件外包;機遇;挑戰
中圖分類號:F062.9 文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2010)20-0047-03
一、大連軟件產業發展概況
大連軟件產業真正起步于20世紀90年代末期,并以飛快的發展速度呈現出市場、企業、人才國際化的顯著特色,軟件產業已經形成了良好的產業基礎,并呈現出強勁的發展勢頭。如今,大連市軟件產業已經從十年前的年銷售收入2億元發展到超過300億元,創造出68.2%的年均增長率,成為全國發展速度最快的城市之一,探索出一條具有大連特點的軟件發展道路。2008年,大連軟件和服務外包銷售收入實現306億元,出口額實現10.5億美元,增幅均在40%以上,從業人員超過6萬人。2009年上半年繼續保持平穩增長態勢,全行業實現銷售收入196億元,同比增長30.5%,出口實現6.68億美元,同比增長26.3%。
(一)大連的區位優勢
1.地理位置
大連市位于遼東半島南端,西北瀕臨渤海,東南面向黃海,與山東半島隔海相望,共軛渤海灣,素有“京津門戶”之稱;北面背依東北大陸,腹地遼闊,堪稱“東北之窗”,具有得天獨厚的地理優勢。
大連位于環渤海灣經濟圈和東北老工業區兩大經濟區交匯點,產業資源和市場極為豐富。同時,大連地處東北亞經濟區中心位置,與日本、韓國、俄羅斯三大電子信息產業基地相鄰,使大連很容易成為三大基地的“辦公后臺”。
2.氣候及環境
大連屬于北溫帶季風型大陸性氣候,是東北地區最溫暖的地方,而且環境優美、氣候宜人,是中國北方環境保護最好、綠化最優的城市,素有“北方明珠――小香港”之稱。優美的城市環境和完善的基礎設施使大連先后榮獲了“聯合國人居獎”、全球環境500佳等國家級有影響的榮譽。
3.交通條件
大連的交通體系發達完善,大連連接腹地的公路、鐵路、海運系統相當健全。大連港與世界上140多個國家和地區建立了貿易關系和航運,是歐亞“路橋”運輸的理想中轉港;沈大鐵路和沈大高速公路、愛大(大連至黑龍江省愛輝縣)、鶴大(大連至黑龍江省鶴崗市)、莊林(莊河市至內蒙古林西縣)等4條國家級公路以及各級公路聯通,構成密集的鐵路、公路網,溝通東北三疆及內蒙古東域;大連國際機場開通了119條航線,其中76條國內航線,國際和特別行政區航線43條。大連與15個國家、90個國內外城市通航,與36個國際和特別行政區的城市通航。大連市已成為海、陸、空聯運的樞紐。
(二) 大連軟件產業內部結構變化
1.產業模式
隨著十多年的不斷發展,大連軟件產業逐漸形成自身獨有的優勢,最明顯的就是大連已經成為東北亞軟件外包中心。在政府的大力扶持下,大連軟件產業已經具備產業集聚效應,并運用這一集聚效應優勢在全球金融危機中一枝獨秀。
產業集聚和基地建設是某類或某些產業集中布局在相連的地帶或某一軸線上的產業集聚現象,它既有產業的內涵,又有區域的內涵,是產業和區域的復合體。一般認為,產業集聚和基地建設最先是出現在19 世紀工業革命時期的英國鐵路和運河沿線,其后在歐洲西北部、美國和日本等國家也出現了產業帶。高新技術產業帶是由若干規模較大的各種類型的高新園區和科研機構、高新技術企業群體連成一片所組成的高新技術產業地帶。它可能是一個比較大規模的高新區與其周圍的高新技術企業、科研機構組成的集合體,也可能是由若干個高科技園共同組成的集合體,往往沒有具體的邊界和區域界線,一般表現為較廣闊和狹長的地帶[1]。
目前,大連市擁有兩個國家級產業園區――大連開發區和大連高新技術產業區。近年來,開發區和大連高新園區高技術產業規模迅速擴大,已成為拉動大連市國民經濟增長的重要力量。
位于大連市西南部星海灣畔的高教科研文化區和高新技術產業區內的大連軟件園吸納了大連幾乎所有的軟件企業。大連軟件園先后被國家部委認定為“國家火炬計劃軟件產業基地”、“國家軟件產業基地”、“軟件產業國際化示范城市”及“國家軟件出口基地”和“中國軟件歐美出口工程試點基地”。2006年大連被國家商務部和信息產業部聯合認定為“中國服務外包基地城市”,大連軟件園被授予國內首個“中國服務外包基地城市示范區”稱號。2009年榮獲中國軟件與信息服務外包產業聯盟工業和信息化部軟件與集成電路促進中心頒發的“2009年第二屆優秀產業園區”獎項、榮獲中國軟件行業協會頒發的“中國軟件和服務外包杰出園區”獎項;2009年10月榮獲聯合國頒發的享有綠色奧斯卡稱號的“聯合國全球最適宜居住社區國際大賽金獎”。截至2009年年底,大連軟件園入園企業507家, 外資企業比例為41%,其中日資企業所占比例為25%。包括Genpact、IBM、HP、埃森哲、松下、索尼、日立、NTT、TARADATA、Oracle、NEC、Fidelity、BT、瑞穗銀行等在內的世界500強企業已達38家。大連發展軟件和服務外包業具備了相當的產業基礎,規模效應和集聚效應日益顯現。目前,全市已有從事服務外包業務的企業近700家,其中外資企業近300家,40多家世界500強企業在大連設立了軟件開發和服務外包中心,使大連市成為跨國公司在中國投資軟件和服務外包最為集中的城市。2009年大連軟件產業銷售收入 400億元,出口值 14億美元;2009年大連軟件園銷售收入 202億元,出口值8.6億美元。
2.人力資源
任何一個產業的發展幾乎都是以人的發展作為基礎和原動力,大連的軟件產業也不例外。軟件產業以人為本的特點決定了產業與人才緊密的依賴性,一定數量和質量的人才集聚,是大連軟件產業能夠迅速騰飛的重要因素之一。
大連市是全國科研院所和高等院校比較集中的城市之一。現有全日制大學24所,包括全國知名大學如大連理工大學、大連海事大學和東北財經大學等,在校學生21.8萬人。有中科院化學物理研究所等中省直科研機構9所,其他各類科研機構200多個,有兩院院士22人,科技人員27萬人。有國家級重點實驗室6個,國家級企業技術中心11個,省級重點實驗室4個,省級工程技術研究中心3個;設有碩士學位授予點299個,博士學位授予點136個,博士后流動站18個。多年來,這些高等學府為東北三省乃至全國的各項事業建設輸送了大批實用型、復合型人才,自身的大學城建設也已經初具規模。
大連市成立了5所軟件學院,大連理工大學軟件學院和東軟信息學院是全國規模最大的示范性軟件學院和獨立軟件學院;全市高等院校軟件相關專業在校生已達5萬人,與此同時,全市有100多家軟件人才社會培訓機構,年培訓能力近1萬人次。針對軟件人才實際經驗以及管理能力的培養和提升,大連市政府先后認定了一批軟件人才實訓基地,支持企業與高校合作開展“訂單式”培訓,創建了國內第一所軟件高級經理人學院,并專門設立了IT教師培訓資金,加強IT師資培訓。在人才引進和穩定環節上,自1998年起,就對軟件相關專業人才落戶放開限制;2004年,制定了軟件高級人才獎勵政策,連續4年累計發放獎勵資金達1.6億元;2005年開始,連續4年組織軟件人才國際巡回招聘活動,帶領企業在國內外20多個城市、60多所高校進行人才招聘,取得了廣泛的影響并收到良好成效。最近三年,全市軟件和服務外包從業人員每年增長1萬人以上。
二、經濟危機對大連軟件外包的影響與挑戰
始于2007年的美國次貸危機,在不斷擴展過程中導致了席卷全球的金融危機,這次危機嚴重沖擊了全球經濟,跨國企業為降低成本迫切需要加大外包業務轉移內容。這要求離岸外包基地不僅能夠完成數據錄入、程序編碼、后臺服務等工作,還要參與技術研發、數據分析、戰略咨詢以及產品設計――這些被稱為外包業務中最具科技含量和附加值的“知識流程外包”(KPO)。如果把從事ITO比做是軟件生產流水線上的一顆螺絲釘,那么,做BPO就是操作整條流水線,而做KPO,則是設計、建造流水線。
由于分包的產品不同,外包企業受到的影響程度也并不相同。譬如一些以圖文、設計等技術含量較低的企業,受到的沖擊會更嚴重一些,因為這些企業在經濟不景氣時,不具有不可替代性。大連有中國服務外包基地之稱,2009年以來受金融危機的影響,大連市軟件外包業銷售收入增長25.9%,出口增長25.5%。雖然從數字來看增速很高,但這是大連歷史上增長的最低水平,所以金融危機對軟件業的影響不容忽視。
軟件外包作為大連重點扶持的產業近些年來也獲得了快速的發展,并且在大連現代服務業中占有重要的比重。但由于該行業對外部需求具有較高的依賴性,全球金融危機給該行業帶來了一定程度的影響,2008年一季度和二季度,大連信息傳輸、計算機服務業和軟件業出現了一定幅度的回落,但從2008年四季度開始,該行業已出現復蘇的跡象。業內分析,金融危機下,為有效減少成本、規避風險,發達國家和企業有望將更多、更復雜、更高層次的業務轉移到發展中國家,交給交付能力和認證體系更完善的合作伙伴。而大連可以抓住這一有利時機,瞄準高端技術、大項目甚至軟件產業的研發中心項目,以此提升產業創新水平。在鞏固國際市場的同時,更多的企業還將加大對國內市場的拓展,進而促進一批具有自主知識產權的軟件技術和產品的誕生,使大連不僅成為全球交付中心,還將成為軟件和服務外包的技術中心。對于在產業規模、企業數量、從業人數等方面都占有優勢的大連來說,無疑是機遇大于挑戰。
三、經濟危機下大連軟件外包的機遇與對策
全球金融危機給大連軟件產業造成了一定程度的結構性影響,這一影響對大連軟件產業既是沖擊,也是機遇。隨著金融海嘯來臨,原來未使用外包方式的企業為了控制成本,可能會轉向選擇外包這種形式,這樣會擴大整個外包行業的規模。金融危機為我國軟件出口企業通過資本并購的方式推進國際化發展帶來機遇;也為中國軟件企業開拓國際市場,提高國際市場份額帶來了發展機遇,同時對中國引進高端人才提供了機遇。
全球金融危機不斷蔓延和傳導的過程中,也必然引起全球分工體系以及產業和生產要素大規?？鐕D移,同時,國內“保增長、擴內需、調結構”相關政策和產業振興規劃都為大連軟件產業的結構優化和發展提供了機遇。因此,大連應積極把握軟件產業的這一發展機遇。
支持軟件業的整合和發展,提高大連軟件外包行業的整體競爭力,為經濟復蘇時的軟件業的快速發展做好準備。大連軟件外包行業中大部分企業由于規模小,缺乏獨立的系統開發能力,因此,在此次全球金融危機中面臨暫時的困難。但危機也為該行業提供了低成本整合的機會,地方政府應支持大連軟件業的整合,加大對服務領域研發資金的財政投入,鼓勵私營企業進行高科技的投資,從而提高企業獨立開發能力,并因而增強其市場競爭力和抗風險能力。企業本身必須要加大研發投入,形成自主知識產權,通過培養自己的核心技術來獲得競爭優勢。只有這樣才有能力承接科技含量高的外包服務,從而實現產業鏈的升級。政府要轉變職能,增強服務意識,加強對知識產權的保護,全面優化軟件產業的服務環境,提高服務貿易的便利程度,營造更有利于軟件外包投資的大環境。
孫子提到,兵者,國之大事,不可不察也。故經之以五事,校之以計,而索其情:一曰道,二曰天,三曰地,四曰將,五曰法。大連軟件產業也要在“經營策略(道)”、“經濟環境(天)”、“競爭態勢(地)”、“管理人員(將)”、“規章制度(法)”五個方面占據主動,加快向產業鏈高端轉移,承接新一輪的軟件外包轉移。
榕基軟件范文6
向“先進制造+現代服務”轉變
當前制造業轉型升級要求制造業發展做到產業先進、技術先進和管理先進，以實現制造業信息化、自動化、智能化、柔性化發展。其中產業先進和技術先進主要指制造業在發展中要注重培育未來市場需求大、發展前景好、經濟效益高、就業帶動性強的高技術產業或新興產業，以及新興技術和支撐技術體系。而管理先進則要求制造業不斷采用先進的信息技術，構建高效的企業管理模式，不斷地提高產、供、銷、組織和服務管理能力。
與此同時，隨著制造業企業服務化要求的逐步提升，產品開發、產品營銷、售后、報廢處理等服務要求增多。且金融服務、商業服務和物流服務等對制造業支撐力度亦不斷增強。如：研發設計系統、生產運營系統、生產制造系統、銷售管理系統、財務管理系統、質辦公OA系統、項目管理系統、金融服務、物流管理系統等越來越多的軟件管理系統成為了促進制造業轉型升級，加速先進制造與現代服務融合的著力點。
從當前國內外制造業企業發展特征來看，尤其是發達國家的先進制造業企業越來越多地把關注點從產品生產本身，轉移到產品的整個生命過程之中。越來越多的企業已經從單一提品向提品、售后服務、物流服務、智力支撐的“集合體”方向發展。由“傳統制造”向“先進制造+現代服務”發展模式轉變已成為國內外工業企業提升核心競爭力的關鍵。
軟件集成應用是關鍵環節
制造與服務深度融合一方面表現為制造業服務化，即以產品為中心的制造業向產品設計、售后服務支撐等增值方向發展，其中涉及的服務不但包括產品研發、生產、采購、銷售等，而且還包括人力、物流、金融等其他服務；另一方面表現為服務產品化，即促進服務轉變成為類似具有規格、型號的標準化工業品。無論是制造服務化，還是服務產品化，均需要管理軟件和信息系統為其支撐，推動制造和服務向標準化、規范化和增值方向發展。應用制造與服務深度融合的軟件管理系統將有助于幫助制造業企業尋找到自己新的競爭領域，提升企業整體管理水平，成為制造業企業提升和不斷保持核心競爭力的重要手段。
從我國的企業信息化建設來看，近年來雖然取得了一定成效，但也存在一系列的問題。當前很多企業的軟件管理系統應用還處在單項應用階段，信息孤島仍然存在。例如僅實現如財務、庫存、統計等的信息化，制造業生產管理系統和服務管理系統之間實現集成管理的企業較少。尤其在服務管理方面，多數企業由于未集成該類信息，使部分企業的服務管理信息只能保存在部門甚至個人的手中，難以促進信息共享。
這種一個個“信息孤島”的存在，嚴重制約了集團內部、各部門之間的信息交互，導致企業生產經營管理效率低，對領導層決策支撐能力弱，影響領導層決策的準確性。
企業經營的各個環節是一個不可分割的有機整體，只有從市場分析、產品設計、加工制造、經營管理到售后服務的全部生產活動環節統籌考慮，才能更好地提高生產經營效率和核心競爭力。管理軟件的集成應用不僅能帶來新技術應用、項目實施的標準化，而且還可帶來生產流程管理、組織管理、戰略管理理念的優化與變革，產生單項應用難以達到的應用效果。例如，工業企業的經營管理、生產制造、售后服務等核心業務系統及金融、物流等服務系統有效集成，才能夠實現物流、信息流、資金流的優化運行，以最短的時間制造出滿足用戶需求的產品和提供用戶需要的服務，從而大大提高企業的市場應變能力和競爭力。
軟件集成應用重點領域
1.“研產供銷服”一體化管理軟件集成應用。通過集成軟件管理系統將制造過程、銷售過程、客戶服務等研產供銷服一條鏈全部打通，將大大提高制造業企業的市場應變能力和競爭力。如：研發設計處于產品生命周期前段，決定著產品性能、質量和成本，若在研發的過程中能夠了解以往類似產品的成本、市場的銷售情況，以及客戶的反饋情況，可有效提升企業設計能力和提高企業設計效率；企業產供銷供應鏈軟件管理系統若能與人員、資金、物資、信息、客戶資源等軟件管理系統有效整合，可促進企業資源優化和產業鏈的合理化，有效提高企業資源利用水平。
“研產供銷服”一體化管理軟件的集成吸收了在研發設計、生產制造、經營管理、市場影響等環節的深化應用，對創新研發手段，提升裝備智能化水平，優化管理流程，增強企業市場響應和客戶服務能力具有重要意義，可成為推動制造業發展方式轉變和結構優化升級的重要動力。
2. 物流服務與供應鏈管理軟件集成應用。實現物流服務與制造業供應鏈系統的一體化運營管理，將有力促進現代制造業與物流業有機融合、聯動發展。通過將企業的業務管理系統集成從訂單處理、運輸、倉儲、配送到庫存管理、流通加工、信息服務、客戶服務、退貨處理、代收貨款的端到端的一體化物流軟件管理系統，建立起完善的物流信息系統和電子商務系統，可為客戶提供實物流、信息流和資金流“三流合一”的供應鏈管理服務。
與此同時，應用軟件集成管理還可有效地消除企業內部與企業之間的重復管理和資源浪費，克服多余的生產要素浪費，不必要的移動，以及無效的庫存，真正按“鏈”的特性協調上下游的物流銜接，使之無縫連接。此外，這對于支持先進制造業企業實現集團化發展、連鎖化經營、網絡化管理，不斷提高物流服務的社會化、專業化、標準化、信息化服務水平具有重要意義。
3. 商務服務與業務管理軟件集成應用。通過將企業的業務管理軟件系統與外部的金融保險業、商務服務業等各類生產服務業軟件管理系統集成，建設研究設計、信息咨詢、產品測試等一系列綜合集成的軟件管理系統。對于引導制造企業管理軟件與金融保險、商務服務等各類生產服務業管理軟件集成應用具有十分積極的作用，可有效地促進中小制造企業與金融服務機構形成合作伙伴關系，提高企業與外部商務服務機構的產業鏈合作關系，以更好地促進企業與外部金融、商務等服務機構的合作，共同開展產品研發設計、生產制造、開拓市場、配套物流服務等工作，積極利用各個單位的優勢，促進產業知識交流與研究互動。
這樣做不但可以有效地提升企業技術和知識的應用水平，提升企業研發設計能力、管理咨詢水平等生產服務功能。而且還非常有益于促進企業提升創新機會，促進企業與服務機構共同努力，走向園區服務、集群發展的合作新道路。