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一、服務營銷理論綜述
服務營銷理論是營銷學的分支理論,最早是由西方學者所提出。Rathmell(1966)認為服務思維應該受到營銷人的重視和學習,正如他在服務領域提出的想法、建議和他對于服務范式的定義,并且服務是一方向另一方提供的活動、支持,服務的特性是無形的,并不會產生所有權和認知上的問題。到了20世紀70年代末,Bateson、Shostack、Berry等學者歸納了確定了服務的五大特征:不可感知性、不可分離性、不可貯存性、差異性、缺乏所有權。到了八十年代,服務營銷理論的實踐探索逐漸增多和理論基礎也不斷夯實,大量的服務營銷相關的文章和學術成果開始出現。與服務營銷相關的關系營銷、服務系統設計、服務質量、服務接觸等領域,還包括內部營銷、全面質量管理、服務組織核心能力等領域。服務營銷理論在國內也有一定發展。楊博(2013)認為服務營銷的貫徹落實需要體現定制化思想,有必備的技術支持。王悅(2013)認為:現代企業的競爭優勢是建立標準化的服務標準及完善的服務體系,開展以無形服務替代有形商品形成差異化服務競爭。服務營銷的8P營銷組合策略由Lovelock(2010)提出,即在原來4P營銷組合產品、價格、渠道、宣傳上加入了服務傳遞要素,重新定義了服務營銷理論。這四個要素是:實體環境、流程、人員、生產效率和質量。這8P代表著在一個競爭的市場環境里為了滿足顧客的需求制定可盈利的持續性戰略所必備的要素。
二、投資顧問介紹
投資顧問業務是在證券公司內專門給投資者提供相關的證券投資建議,并從投資獲利中收取報酬的行業,投資顧問收入是證券公司尚未開發的油田。在我國,2011年證監會批準了投資顧問業務的注冊資格,改變了證券公司現有的收入模式,有效的降低了因經紀業務的“囚徒效應”而影響公司的收入問題,提高公司營收的穩定性。保證持續經營能力,改變傭金率下滑趨勢的有效手段。目前,證券公司的投資顧問業務的類型主要包括:證券交易的通道服務、企業的資產管理業務和投資咨詢服務等。證券公司率先實現投資顧問業務模式的創新,在證券市場中率先提出標準化的投資顧問服務,是決定公司在未來市場競爭中能否長久發展的關鍵因素。
三、投資顧問業務現狀分析
1.投資顧問業務收費渠道不明確證券公司目前推行的收費方式中,提高手續費及傭金收入、利息凈收入和其他業務收入是公司常用的手段。由于“傭金價格戰”仍很激烈,券商的金融理財產品與服務單一,證券市場行情持續低迷,提高傭金率和投資顧問服務費遭遇了非常大的考驗。
2.投資顧問服務內容相對局限。由于證券公司受經營政策的限制,未能開拓出豐富的、風險收益類型各異的產品與服務,未能提供具有行業高競爭性的金融產品,投資顧問的從業人員可選擇的服務內容較少,導致服務內容的局限性。
3.委托與投資建議的矛盾。依據《證券投資顧問業務暫行規定》,證券公司的投資顧問從業人員只能給客戶提供證券的投資建議服務,并不能替代客戶下單,也不能從事證券交易過程。因此,如果客戶未按照建議買賣證券,投資顧問從業人員就不能獲得業務收益,投資建議也很難轉化成經濟效益。
4.投資顧問團隊專業性較低。目前,在證券公司中投資顧問的從業人員,對簡單的通道交易較為熟悉,而缺乏銀行、保險、信托等其他金融領域的知識層級,不能將投資顧問知識很好的融會貫通。因此,優秀投資顧問人才的缺乏也是制約我國券商投資顧問業務發展的瓶頸之一。
四、服務營銷8P理論的改進策略
1.產品服務營銷策略解決營業部投資顧問產品業務的核心方式是建立創新投資顧問產品的工作機制,建立以專戶管理人為核心的專戶工作組織體系,成立專業性的投資顧問團隊,加入專業的人員管理制度和業務制度。另外,負責設計產品的從業人員應注重于金融產品的質量,有效利用公司其他職能部門的資源,提升產品價值。最后,從業人員熟練自身業務,充分理解投資顧問業務能給公司帶來的深層次效益,為顧客選好股,賣好股,以客戶利益為重。
2.客戶策略投資顧問業務的服務營銷出發點是以客戶為中心,抓住客戶需求,分類管理客戶。證監會在《關于加強證券經紀業務管理的規定》中明確券商應對股民進行分類管理。依據資金量和投資量將客戶分類,明確每一個細分客戶群所需求的特點,采取對應的差異化服務,制訂出與特定細分客戶群相適應的證券產品和服務策略。全程追蹤式注重證券公司在全程不間斷的關注,尤其是客戶確定目標投資組合方式之后的關注和客戶信息收集,綜合收集到的信息用專業知識加以分析給客戶咨詢建議。
3.質量服務營銷策略投資顧問服務的考評指標應根據證券公司的經營績效指標評估。公司應注重提升客戶交易通道的傭金率、客戶的資產保值增值、降低客戶的流失率等。證券公司應秉持“以市場為導向,以客戶為中心,以效益為目標”的經營理念,提高證券公司應對股市行情的反應速度、改變單一的“通道型”服務模式,實現證券公司投資顧問業務的戰略轉型。
4.價格策略證券投資顧問業務的收費規定應該按照公平、合理、自愿的原則,客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排,可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用,也可以釆用差別傭金等其他方式收取服務費用。既有確定性又有靈活性,既有導向性又有禁止性。
5.促銷策略口碑人員推銷是建立購買者的偏好、信任和行動時最有效的工具。促銷過程中讓客戶介入制作或傳播你的產品或服務的過程之中,征求來自客戶的意見,對客戶講述真實的故事,為客戶提供最快的抱怨處理,開發核心客戶。
6.渠道策略證券市場目前已經進入了渠道為王的年代,多方面的人事資源能給公司帶來重要的終端效益。搜集開戶的客戶信息,分析客戶投資行為,把握客戶投資趨勢,改善投資顧
問業務的服務渠道。證券公司應加強關注于客戶接觸的投資顧問業務方式,合理、快速地為客戶解決投資中遇到的金融問題,把投資顧問業務打造呈標準化頭型服務,在證券行業建立起自己的服務品跑。 7.流程策略投資顧問業務模式以客戶需求為導向,以客戶為中心,滿足客戶多樣化需求的服務構架設計。大規模定制可為證券公司的特定類別的客戶提供相對標準化的服務。證券公司應該形成以在專業化營銷團隊提供精細化的公關營銷服務為主的導的咨詢業務前臺,以高水準的策劃和個性化理財為主導的研發后臺支持平臺,才能提升證券公司的服務專業程度、標準化程度、流程化程度與系統化程度。
8.環境策略證券公司正在積極建設投資顧問業務的系統環境,引入了相對成熟的系統環境,例如專用網站、呼叫中心、短信平臺、CRM系統,經紀人平臺等。系統的完善將提高公司開展投資顧問業務的綜合能力,其中包括:投資顧問人員的工作效率、客戶管理的規范性、服務產品及管理、業務合規合法等方面。在業務開展的各個環節提高工作效率,保證服務質量,更有效的發揮研究資源優勢,通過整合環境資源將有效產品和投資顧問有效結合,將兩者的效用最大限度的發揮出來。
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證券考試網權威2016證券投資顧問勝任能力考試時間(第5次)，更多2016證券投資顧問勝任能力考試時間(第5次)相關信息請訪問證券從業資格考試網。 2016年證券投資顧問勝任能力考試時間(第5次)：8月20日。
2016年8月證券投資顧問勝任能力考試考點包括：北京、廣州、南京、成都、武漢、濟南、西安、天津、合肥、福州、昆明、沈陽、太原、貴陽、海口、銀川、拉薩、廣州、南寧、吉林、廈門、大連、寧波、溫州等城市。
2016年證券投資顧問勝任能力考試具體考點詳見準考證。
取得證券分析師和證券投資顧問資格，需要先經過之前證券從業入門資格考試。入門資格考試合格后，可報考證券分析師和證券投資顧問勝任能力考試。
投資顧問范文3
大家好！今天，很高興能與各位共聚一堂，探討發展，共同謀劃橫瀝的美好明天。在此，我謹代表橫瀝鎮委、鎮政府對各位光臨參加這次座談會表示熱烈的歡迎！
年，我們在市委、市政府的正確領導下，全鎮上下共同努力，促進了橫瀝經濟和社會各項事業的全面發展。全年完成國內生產總值17.4億元，比上年增長21.96%；工業總產值34.9億元，比上年增長19.15%；可支配財政收入1.4億元，比上年增長11.31%。具體表現為四個加快：
一是園區建設速度加快，園區發展模式得到了市的肯定；
二是城市建設速度加快，城市形象提升，成功跨入了省衛生鎮行列；
三是民營經濟發展加快，民營投資的熱情高漲，成為我鎮經濟建設的生力軍；
四是各項社會事業發展加快，文化、教育、衛生、體育、治安、計生、工青婦等各方面的工作都有明顯進步。年全市城鎮綜合評比中，我鎮比2002年前進了三位，排名全市第十七位。
年，全鎮實際利用外資8129萬美元，比上年增長14.3%。園區建設的水平和檔次不斷提高，完善和開發了新城、神山、三江、西城、東興等工業園，通過優化環境、規范管理，使三江、西城等園區逐漸形成了良好的品牌效應。通過中介招商、以商引商、定向招商、會展招商等渠道，全年新引進項目63宗，增資20家，其中工業園區引進項目50多宗。在原有港資、臺資、韓資、日資、美資企業的基礎上，新引進了新加坡、瑞士、以色列、意大利等地的企業，在全鎮420家外資企業當中，投資超過1000萬美元的有7家。
各位來賓，各位朋友，過去一年是豐收的一年，我們取得的成績離不開在座各位的關心和支持，在此，我謹代表鎮委、鎮政府對在座各位表示衷心的感謝！并致以崇高的敬意。
年，是我鎮加快建設現代化新市鎮，提速增效的一年。我們面臨著國內穩定、經濟強勁發展、市場進一步開放的大好形勢；我們有優越的地理位置、完善的基礎設施和優美的生態環境。橫瀝地處東莞東部腹地，東莞火車站近在咫尺，僅5分鐘車程，1小時交通圈覆蓋廣州、深圳、香港等大都市，加緊建設中的東部快速路貫穿全鎮，鎮區內的水、電、路、網等基礎設施也不斷完善。又是市屬重點工程東部工業園所屬鎮區之一，輻射力不斷增強，吸引了海內外眾多投資者的注意力，商機無限。同時，我鎮十分注重環境保護工作，積極營造良好的創業環境和人居環境，以“一河兩岸”為亮點的城鎮中心區寬潔明綠，占地4000多畝的田饒步生態示范園是東莞市第一個省級生態示范園，園內風清水秀，四季常青；我們有初步積累的園區建設、城市建設的寶貴經驗；我們有多年激發起來的集體、民營、外商積極建設橫瀝的投資熱情；我們有全鎮上下團結一致，努力拼搏的精神風貌。所有這些都是橫瀝加快發展、率先發展、協調發展、全面發展的優勢所在。鎮委、鎮政府根據橫瀝的實際，在認真聽取社會各界意見和建議的基礎上，提出年為“集體經濟發展年”，以發展壯大集體經濟為核心任務，深化外向型發展戰略，提高園區建設水平，優化投資服務環境，推動招商引資工作邁上新臺階，力爭引進1億美元資金和100家外資企業。
一是大力推進園區建設。按照“四集四新”（即：用地集中、開發集約、產業集聚、能量集合，以園區承接新增量、培育新產業、營造城鎮新布局、增創發展新優勢）的園區工作思路，全面優化西城科技園、三江工業園、東興工業園、水邊工業園等園區的建設質量，創建優良的引資平臺。
二是加快招商引資步伐。重點強化全方位招商。統一思想，統一步調，變被動招商為主動出擊，創新招商方式方法，多渠道全方位招商。在繼續搞好出國招商、以商引商和增資擴產的同時，重視園區招商、產業招商和規劃招商，采取委托招商、招商、上門推介招商以及建立招商網絡等新形式，精心組織好“借臺唱戲”和“搭臺唱戲”等工作。積極擴大與投資中介機構的聯系，積極參加各種類型的招商活動，進一步拓寬利用外資的領域，力爭引進一批大項目和優質項目。
三是不斷優化服務環境。服務環境是生產力，也是競爭力，我們將以服務創品牌。提高辦事效率和服務質量。定期總結外經工作，進行定量定性的分析以及督查活動，針對存在的問題，及時做好整改工作。定期召開不同類型的外商座談會，促進感情交流，增進相互了解，廣泛聽取外商的意見，及時改進服務。同時，積極做好現有外資企業的穩定工作，及時為企業員工釋疑解難，主動化解勞資糾紛，建立和完善勞務供給新渠道，制定勞務輸入和輸出的新舉措，全力為企業服務。并加強對企業中方人員的管理和培訓，使他們真正成為外商的得力助手。
各位來賓、各位朋友，橫瀝正以前所未有的良好勢頭迅速發展，優越的地理位置，完善的基礎設施，優美的生態環境，高水準的工業園區和優良的服務體系正使橫瀝成為外商投資的熱點，前景光明，商機無限。橫瀝人民誠摯希望能與在座各位通力合作，共同發展。在此，我想談幾點希望：
一是希望大家加強溝通，促進了解。歡迎大家經常到橫瀝來參觀指導，互相交流，讓大家進一步認識橫瀝，了解我們的發展情況，并把橫瀝優良的投資環境和良好的合作發展愿望等信息傳遞給廣大的外商朋友。同時，也歡迎大家為橫瀝的發展建設多提寶貴的意見和建議，使我們能夠不斷改進，不斷提高。
投資顧問范文4
要說我愛啃骨頭，要從那次媽媽買了10個雞爪說起，一回到家，媽媽馬上掏出雞爪，津津有味的吃了起來，我看媽媽吃的津津有味也順手拿了1個，說起那個好吃啊！啃骨頭要慢慢啃。
游泳就像啃骨頭。那次爸爸帶我去游泳，游著游著我的游泳圈掉了，這可怎么辦啊！我看見旁邊有漂浮求，馬上撲上去，靠著浮球順利拿到游泳圈。這次游泳圈又不聽話了，這次飄到沒浮球的地方，我連忙到浮球邊，我想如果我游出去，有可喝水，怎么辦，我決定撲出去，我撲出去了，喝了一肚的水，也真是這樣，我拿到了游泳圈，經過努力我學會了游泳。
學自行車就像啃骨頭，爸爸買了一輛自行車，決定教我騎自行車，我一上去就摔了一跤，好疼??！我決定不學了，買了個雞爪啃了起來，我想雞爪要慢慢啃，自行車也要慢慢學，我決定繼續學，經過無數次摔倒我學會了騎自行車。
投資顧問范文5
[關鍵詞]固定資產投資證券投資決策方法
投資是企業重要的財務活動之一，它通常是指企業將一定的財力和物力投入到一定的對象上，以期在未來獲取收益的經濟行為。投資活動可以按多種標準進行分類，其中按投資方式的不同可分為直接投資和間接投資，直接投資又稱為實物投資，是指直接用現金、固定資產、無形資產等進行投資，直接形成企業生產經營活動的能力。直接投資往往數額大，回收期長、與生產經營聯系緊密。
間接投資一般也稱為證券投資，是指用現金、固定資產、無形資產等資產購買或取得其他單位的有價證券（股票、債券等）。
固定資產投資的規模大小和技術的先進程度、證券投資的規模大小和投資對象的合理性，在很大程度上決定了企業經營和發展的潛力，因此，對固定資產投資和證券投資決策方法的研究和使用對企業的生存和發展都具有十分重要的意義。
一、固定資產投資決策
1、固定資產投資決策方法。如前所述，固定資產投資直接影響企業的生產經營規模，由于它投資數額大、投資回收期長、一經決策和實施就難以改變，因此固定資產投資決策成敗與否后果深遠。實務中，企業在進行固定資產投資決策時，一般都要提出幾種投資方案，進行反復比較后從中選取最佳或最合理的方案，這就需要運用凈現值法、內含報酬率法、現值指數法、投資回收期法、平均報酬率法等投資決策方法，但現行財務管理理論和實踐對固定資產投資主要采用凈現值(簡稱NPV)法。所謂凈現值是指投資方案的未來現金流人量的現值和現金流出量的現值的差額。用公式可表達為：
NPV=∑CIt／(1+i)t—∑COt／(1+i)t
其中：CIt表示第t年的現金流入量；COt表示第t年的現金流出量；i表示預定的折現率。
凈現值法的決策規則是：在只有一個備選方案的采納與否決策中，凈現值為正者則采納，凈現值為負者不采納；在有多個備選方案的互斥選擇決策中，應選用凈現值是正值中的最大者。
2、對固定資產投資決策方法的說明。不難發現，凈現值法與其他方法相比具有以下優點：
(1)凈現值法考慮了資金的時間價值，能夠反映各種投資方案的凈收益，即以各種投資方案收益的大小作為投資決策的依據，因此是一種較好的方法。
(2)凈現值法與企業的財務管理目標相一致。投資方案的凈現值就是該方案能夠給企業增加的價值，因此要實現企業價值最大化這一目標，就必須在多種備選方案中選擇凈現值最大且不小于零的投資方案。
因此，現行企業財務管理工作中主要采用凈現值法進行固定資產的投資決策。
二、證券投資決策
1．證券投資決策方法。證券投資決策的目標就是將投資收益和投資風險風險聯系起來，對二者進行權衡后選擇最為合理的證券進行投資。因此，證券投資決策主要是討論如何在規避風險的基礎上最大限度地獲取證券投資收益，這就是著名的投資組合理論。投資組合理論最初由馬考維茨(HMarkowitz)于20世紀50
年代創立，后經威廉•夏普(WSharpe)等人發展，主要運用證券投資回報率的期望值E和系統風險系數β兩個指標表示一個證券(或證券組合)的投資價值，以此為基礎的分析被稱為“E—β”分析。
證券投資組合的風險可以分為兩種性質完全不同的風險，即系統風險和非系統風險。系統風險又稱為不可分散風險或市場風險，是由于一些會影響到所有公司的因素如戰爭、通貨膨脹、經濟衰退、金融危機、國際市場的變化引起的風險。這些因素對任何企業來說，都是不可避免的；非系統風險又稱為可分散風險或公是指發生于個別公司的因素如新產品開發失敗、失去一項重要合同、重大項目投標的失敗、競爭對手的出現、生產工藝技術的老化等所造成的風險，此類風險可以通過多元化的投資來分散或消除。
2．對證券投資決策方法的說明。資本市場理論和實踐研究表明，證券的回報率和系統風險之間存在著很高的相關性，即風險與收益對等，高風險可以用高回報來補償，而低風險則伴隨著低回報。在完全有效的資本市場中，證券的價格反映其價值，證券的價格在任何時刻都應與其價值相符，因此購買或出售證券只能獲得與該證券的系統風險相一致的回報率。也就是說，證券投資的凈現值等于零。因此證券投資決策不能用凈現值作為評價指標，而應采用“E—β”分析法。
綜上所述，對固定資產投資與證券投資決策方法的差異歸納為以下幾點：
(1)現行企業財務管理理論和實踐對固定資產投資決策主要采用凈現值(NPV)法，而對證券投資決策則采用回報率與風險(E—β)分析法。
(2)只有當固定資產投資方案的凈現值不小于零時，才有可能接受該方案，而證券投資方案的凈現值一般為零。
(3)由于證券市場的競爭性遠遠高于產品市場，使得證券市場能夠迅速達到競爭性均衡狀態，因此，證券投資的平均租金高于零；而產品市場或者因為存在壟斷和寡頭，或者因為某個或某些企業的創新而使得該行業調整到競爭性均衡狀態還需要一定的時間，所以固定資產投資可以賺取經濟租金。
三、原因分析
1．從資本資產定價模型的角度來看。上面的分析似乎表明固定資產決策和證券投資決策是兩種截然不同的決策類型，其實并非如此，兩者實際上都使用資本資產定價模型來量化風險。
威廉•夏普1964年開創的資本資產定價模型(CapitalAssetPricingModel，簡稱CAPM)被認為是財務管理學形成和發展中最重要的里程碑，它的出現第一次使人們能夠對風險進行定量分析。這一模型為：
Kj=Rf+βj(Km—Rf)。
式中：Kj表示第j種股票或第j種證券組合的必要報酬率；Rf代表無風險報酬率；βj表示第j種股票或第j種證券組合的β系數；Km表示所有股票或所有證券的平均報酬率。
可見，資本資產定價模型簡單、直觀地揭示了證券的期望報酬率與風險之間的關系。
例：當前的無風險報酬率為6％，市場平均報酬率為12％，A項目的預期股權現金流量風險大，其值β為1．5；B項目的預期股權現金流量風險小，其β值為0．75，則：
A項目的必要報酬率=6％+1．5×(12％—4％)=18％
B項目的必要報酬率=6％+0．75×(12％—4％)=12％
因此，資本資產定價模型是證券投資分析的直接工具，應用資本資產定價模型可以直接預測證券投資組合的期望報酬率；而在固定資產投資決策中，資本資產定價模型同樣發揮作用，即可以用于估計固定資產投資方案的機會成本，固定資產投資方案的風險越大，資金的機會成本也就越大。如果固定資產投資方案的凈現值大于零，就說明該固定資產投資方案的期望報酬率大于資金的機會成本。
因此，無論是固定資產投資決策還是證券投資，資本資產定價模型都是一個有效的工具，所不同的是，在證券投資決策中，資金的機會成本就是該證券投資的期望報酬率；在固定資產投資決策中，用估計的資金機會成本作為折現率對固定資產投資方案的預期現金流量進行折現，計算其凈現值，并根據計算結果的大小對投資方案作出取舍。
2．從經濟租金和有效資本市場假說的角度來看。
投資顧問范文6
寫到這里，估計很多不打板的朋友會懷疑了，看好的股票，為什么不底部買？為什么不5%買？這不賺更多嗎？其實，追漲比打板更難，風險更大，漲停買，為的是確實性草根。
昨天和某學員交流，她說5月跟一位老師每次漲三四個點就進去，經常漲停，但是六月每次都是虧，比如周五老師要求在24元布局的奧聯電子，收盤直接套了一塊錢，就是這種不確定性造成的，如果你等漲停再布局，就會有差價，這種追漲需要大勢配合，大勢好的時候才能用這種方法，大家一定注意看大盤環境。
超級短線里面追擊漲停的個股基本都是按照這個思路去設計的，但是我的老隊員們，他們敢于漲停布局，新隊員往往眼睛盯著價格，這是不成熟的表現。
