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作者：劉曉妮 侯軍岐 單位：北京信息科技大學經濟管理學院
0引言
2011年國務院一號文件是中共中央國務院關于加快水利改革發展的決定?？梢娝?a href="http://www.www-68455.com/a/lunwenziliao/zirankexue/shuilisheshilunwen/2012/1119/17556.html" target="_blank">設施建設已經提高到國家戰略高度。近年來我國頻繁發生嚴重水旱災害，充分證明了加強水利設施建設的重要性和緊迫性。在加快水利發展過程中，農村基礎水利設施建設關系到國家的發展和穩定。農村水利設施可以分為大、中、小型三類（如表1）。近年來，國家高度重視農村水利基礎設施的建設，但是農村小型水利設施建設情況不容樂觀。主要的原因在于農村水利設施建設存在融資困難。分析和解決農村小型水利設施建設的現狀與融資問題，尋找擺脫融資困境的對策刻不容緩。
1農村小型水利設施融資現狀及困境
1.1農村小型水利設施融資現狀經過多年的探索和實踐，我國農村小型水利設施建設融資主要形成了以各級政府的財政撥款、銀行貸款、企事業單位的贊助以及農民自籌資金等途徑為主的融資模式。但是由于農村小型水利設施具有公益性和非盈利性的特點，銀行貸款模式的運用比較難。因此現階段，農村小型水利設施建設資金主要依靠各級政府的財政撥付、社會公益性捐助和農民自籌。
1.1.1地方政府財政撥款為主改革開放以前，我國的小型水利設施建設采用政府扶持農民出工投勞的做法，改革開放以后，投資形式發生了重大改變，我國政府對農村小型農田水利工程支出份額從1978年的56.0%下降到了1990年的24.6%，下降了約31個百分點。[1]而近年來，國家對水利設施建設的力度逐漸提高，但中央政府資金主要用于支持農村大型的水利設施建設和抵抗洪澇災害的水利設施的建設。由于農村小型水利設施建設工程規模小、工程級別低，建設項目很難爭取到上級的撥款或者財政補貼，所需資金大多只能依靠地方政府財政支出，因此地方政府的財政支持成為農村小型水利設施建設資金的主要來源。
1.1.2社會公益性捐助和農民自籌資金為輔地方政府的財政支持具有局限性，具有一定規模的水利設施建設獲得政府的財政補貼相對容易，但對于那些小規模的農村小型水利設施，如農民自用的機井、毛渠等很難得到地方政府的財政支持。農民為了用水方便，通常會以村或組為單位，自籌資金，進行小型水利設施的建設。近年來，社會各界投身到公益事業中的積極性不斷提高，社會的公益性捐助也逐漸成為農村建設小型水利設施資金的來源之一。在國家的各項政策的引導下，各級政府不斷引導公益性資金投入到貧困的農村和西部地區，公益事業涉及的領域在不斷擴大。農民自籌資金和公益性捐助在一定程度上緩解了政府財政的壓力，但是農民在建設小型水利設施方面還是面臨著融資難的局面。
1.2農村小型水利設施的融資困境綜合分析農村小型水利設施融資的現狀，當前農村小型水利設施融資面臨的困難除了有農民自籌資金額度小，構建的小型水利設施安全性差意外，主要還存在以下幾個方面：政府財政支持力度不足；融資渠道狹窄；社會性的公益性捐助的連續性不夠。
1.2.1地方財政支持力度不足由于地方政府的財政能力有限和資金管理體制方面存在缺陷，致使地方政府不能有效的將財政撥款用到農村小型水利設施建設過程中。雖然國家每年都會對農村水利設施項目投入大量資金，但需要省、市、縣匹配約50%的項目資金額度。[2]對于一些富裕的地區，地方政府可以承受，然而對于一些貧困地區，匹配額度通常是不能及時到位的，嚴重影響了農村小型水利設施的建設。地方政府財政支持不夠，農民生活水平又不高，自籌資金修建水利設施可能性更小，使得貧困地區面臨用水緊張和防汛抗旱的難度更大。在有些資金管理體制不完善的地區，?？畹貌坏綄Ｓ?，出現水利設施建設專項資金被挪用到了其他農村基礎設施的建設中，導致國家投入的農村水利設施建設資金不能落到實處，影響了農村水利設施的建設，打消了農民自籌資金修建水利設施的積極性。
1.2.2公益性捐助資金的連續性差近年來，在各級政府的號召下，參與到公益性事業特別是參與到貧困農村中的公益性事業的企業越來越多，聲勢也越來越浩大。但是由于公益事業是企業的自愿行為，因此公益性資金對農村小型水利設施建設只能起到緩解的作用。社會各界的公益性捐助具有一定的局限性，它不具有連續性和持久性。在農村小型水利設施建設過程中，除了前期的工程款以外，后續的維護支出和管理支出也需要大量的資金。但是公益性捐助的連續性不強，通常都是一次性行為，只能在一定程度上緩解農村小型水利設施建設資金不足的壓力。對于小型水利設施建成后的維護等各項后續支出，只能依靠村委會和農民自籌的資金。
1.2.3融資渠道單一農村小型水利設施的融資方式主要依靠政府補貼、農民自籌資金和社會公益性捐助，相對于盈利性企業的融資方式還是比較單一的。農村小型水利設施融資渠道單一的原因是由多種因素造成的，其中主要原因在于它的非營利性和自用性。融資機構在風險可控的范圍內，愿意給盈利性企業投資，因為營利性企業是以盈利為主要目的，能夠給融資機構帶來經濟上的收益，因此營利性企業采取銀行貸款、融資租賃、風險投資等途徑進行融資相對容易。然而，與企業不同的是農村小型水利設施并不具有盈利性，相反，它具有自用性、非營利性和公益性等特點，不能給投資者帶來經濟上的利益。農村水利設施的自用性和公益性的特點在很大程度上限制了融資渠道的多元化。
2農村小型水利設施融資困境成因
通過2011年國務院的一號文件，足以看出國務院對于大型水利設施的建設方面和建立健全基層水利服務體系方面的重視程度。但是，綜合農村發展狀況和農村小型水利設施建設的具體情況分析，我國農村小型水利設施建設融資困境的成因是多方面的。
2.1農村管理體制有待完善我國農村實行農民自治管理，在管理上存在一定的局限性。在農村小型水利設施籌建、使用和管理等環節的管理還有待完善。農村的小型水利設施大多數是公有資產，不出資或者少出資的農民同樣能夠享受到基礎設施帶來的所有好處。因此會出現農民“搭便車”的現象，導致農民自籌資金建設水利設施積極性不高，籌資數額低等現象出現。再加上農民在使用水利設施的過程中不注重保養和維護，導致公共設施管理費用和維護費用居高不下，使得農村小型水利設施建設資金短缺更加嚴重。地方政府對建設農村小型水利設施的重視程度也是影響融資困難的成因之一。農村小型水利設施不同于大江大河的治理等大型水利工程，它們具有規模小，受益范圍小的特點，因此很難爭取到國家的政策性撥款。即使國家提供政策性撥款用于農村建設，由于各級政府管理體制、發展的側重點和重視程度不同，資金很難落實到農民的小型水利設施建設方面。#p#分頁標題#e#
2.2農村小型水利設施特點限制融資多元化造成農村小型水利設施融資單一主要原因有兩方面。一是農村小型水利設施自身的特點，限制了融資渠道的多元化；二是融資機構逐漸向城市化轉型，決定了它投資的方向。農村小型水利設施具有規模小、受益范圍小、效益低、公益性等特點，很難獲得政策性支持和融資機構的資金支持，即使能夠獲得他們的資金支持，數額也相對較少，無法滿足農村小型水利設施建設所需資金。同時，我國國有銀行逐漸走向城市化和國際化，甚至以農業信貸和結算業務為主的農業銀行也將業務的重點向城鎮轉移，對農戶的貸款也越來越少。因此農村自建小型水利設施貸款就更加困難重重。
3農村水利設施建設融資的對策
解決農村小型水利設施的融資難的問題，需要結合當代農村、農民的自身特點，努力做好以下幾方面：
3.1加強政府引導，提高社會共建力度現在農村小型水利設施的建設主要通過政府投資建設、農民自籌資金興建和以工代勞的方式建設，不僅加重了農民的經濟負擔，也造成了農村水利設施建設落后等現象。因此，政府應該制定相應政策，引導社會各界向農村投資，共同修建農村水利設施。以甘肅省為例，2005-2007年三年間，甘肅省采用多種渠道籌資20798萬元（如圖1），用于實施“民辦公助”小型農田水利項目94處，計劃新建水源工程198處，改造、新建泵站285座，襯砌渠道1282公里。[3]甘肅省充分利用社會各界的力量建設農村的小型水利設施，使當地農民人均收入增加190元。社會上的公益性組織也應該積極倡導社會各界向農村投資，完成農村水利設施建設，實現社會共建的目標。
3.2構建完善的農村小型水利設施管理體制農民自建水利設施積極性不高的主要原因是農村水利設施管理體制存在缺陷。要消除管理體制的缺陷，提高農民自建水利設施的積極性，可以采取政府與農民共建共管的管理機制。一方面，地方政府加強對小型水利設施的保養和維護；另一方面，對農村水利設施的使用者的“搭便車”行為，政府可以出臺引導性的“誰出資，誰使用，誰管理”管理體制，提高農民自建水利設施的積極性。我國的大學生村官政策為農村輸送了大量高學歷人才?；鶎诱梢詮闹羞x拔管理人才，由政府出資，組建農村基礎設施管理小組，實行農民與大學生村官共同管理基礎設施的機制，實現大學生與農民在基礎設施管理中的優勢互補，進一步提高農民的自我管理意識。
3.3發揮農村資源優勢，擴大融資渠道城市與農村相比，具有獲取信息便捷、經濟發達等優勢，但農村也有自身的資源優勢，如良好的生態環境、廣闊的土地等。既然農村小型水利設施建設由于自身的局限性，獲得融資機構的直接投資困難，可以在地方政府的幫助下，采用“捆綁”融資和銀行貸款補償機制兩種方式。①“捆綁”融資。“捆綁”融資主要是指政府把盈利項目和公益性非盈利性項目“捆綁”在一起，企業通過比較利益，進行自行開發和還款的項目。在新農村建設的過程中，一些大型的基礎設施不僅具有穩定的資金支持，而且有系統的規劃。地方政府可以將大型基礎設施建設和農村小型水利設施“捆綁”在一起進行設施建設。“捆綁”融資不僅解決了農村小型水利設施融資困難而且避免了農民自行建設小型水利設施存在的安全隱患。②構建銀行貸款補償機制。“補償”融資主要依靠政府的政策資金的支持，農村建設小型水利設施過程中，可以向融資機構進行融資，如果在預定期限內，無法償還或無法全額償還，地方政府可以代替借款方償還。
農村構建的小型水利設施盈利性低，償還期限長，償還風險大，因此向融資機構貸款成功率低，構建銀行貸款補償機制可以提高農村小型水利設施貸款的成功率。以江蘇省蘇州工業園區為例，園區為了鼓勵和引導銀行業金融機構加大對小企業的信貸支持力度，在園區內設立了銀行貸款增長風險補償獎勵資金。補償獎勵資金的設立鼓勵了融資機構對企業的貸款。雖然農村小型水利設施建設融資與企業融資不同，但在政府的支持下，構建銀行貸款補償機制，依然可以降低融資機構的貸款風險，緩解農村小型水利設施籌資的壓力。
