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【內容摘要】
2014年11月25日，科技部批復，同意支持甘肅省開展蘭白科技創新改革試驗區建設試點。本文對金融支持蘭白科技創新改革試驗區建設的實踐進行介紹，分析存在的問題并提出相應對策。
【關鍵詞】
科技創新改革;金融支持;融資體系
一、基本情況
根據《蘭白科技創新改革試驗區發展規劃(2015～2020)》，蘭白科技創新改革試驗區以蘭州新區、蘭州高新技術產業開發區、白銀高新技術產業開發區(以下簡稱白銀高新區)、蘭州經濟技術開發區為核心區，規劃控制面積1394．31平方公里，核心區規劃面積817．31平方公里。其中白銀市納入蘭白科技創新改革試驗區的空間范圍為白銀高新區，總規劃面積達到356平方公里，覆蓋白銀區、平川區、靖遠縣、景泰縣、會寧縣“一區六園”，目前建成區面積53平方公里，2015年年末入駐企業達465家，其中高新技術企業26家，科技型小微企業達到91家，甘肅稀土新材料、白銀有色長通電纜、白銀中科宇能等3家企業入選甘肅省戰略新興產業骨干企業，全市研究與開發經費支出占GDP的1．7%，高新技術產業產值35億元，占規模以上工業增加值的18%，規模以上戰略性新興產業完成增加值28億元，占GDP的5．63%，科技進步對經濟增長的貢獻率達到51%。近年來，白銀市全力構建“3+4”產業集群，初步形成了科技創新改革試驗區以化工、裝備制造、生物醫藥、有色金屬(稀土)、建材陶瓷、資源綜合利用等為主導的產業支撐體系，傳統產業在“老中生新”，新興產業正在“無中生有”，試驗區產業鏈條正在逐步延伸。在科技創新方面，依托骨干企業聯合省內外高校、科研學院新建一批省級重點實驗室、工程(技術)研究中心和企業技術中心，已建成國家級、省級等技術中心6個，博士和碩士工作站4個，產業聯盟5個，各類技術研發和推廣機構506個，承擔和完成了12項國家“863”、“973”、“948”等高科技計劃項目，取得省級以上科技創新成果80多項，累計申請專利2，840件;白銀科技企業孵化器建成面積達到16．8萬平方米，入孵企業116家，開發項目220項，被認定為國家級孵化器。白銀現代農業科技示范園區被認定為國家級農業科技示范園區。白銀高新區被科技部認定為全國首批科技服務業試點園區。
二、融資體系建設及金融支持情況
(一)拓寬融資渠道。
1．加大政府資金注入。
2015年甘肅省設立由省級、蘭州市、白銀市、蘭州新區財政共同出資，總規模達20億元的蘭白試驗區技術創新驅動基金，通過財政資金注入、撬動，吸引金融領域、風險及創業投資及社會資金進入蘭白試驗區，白銀市也籌集3億元出資蘭白科技創新改革試驗區技術創新驅動基金。
2．積極引入社會資金。
采取銀行、企業、政府共同出資的方式，籌劃設立10億元的“白銀市創新發展產業基金”。甘肅股權交易中心于2015年白銀運營中心掛牌，支持白銀高新區加快孵化器建設，正式發行“匯銀昌建特定資產收益權”融資產品，募集社會資金6，000萬元。白銀科技企業孵化器公司設立了1，000萬元的資金風險池，為入孵項目解決融資難題。2016年初，白銀科技創新創業投資基金等4家基金的設立方案通過審定，其中甘肅省科技風險投資有限公司發起設立白銀科技創新創業投資基金總規模達6億元，重點關注白銀市科技企業發展以及科技孵化器建設，80%基金優先投資于白銀市內，主要投向符合國家產業政策及甘肅省重點支持的高新技術領域，以帶動區域經濟和產業發展。
3．積極發展直接融資。
培育指導菁茂農業、熙瑞生物、中科宇能等11家企業通過全國中小企業股權轉讓系統(即“新三板”)開展融資，2015年5月，菁茂農業通過“新三板”上市，融資金額5，500萬元。積極拓展融資渠道，開拓資本市場業務，全市共有233家企業在甘肅股權交易中心等區域性股權交易市場掛牌。2015年末，白銀市實現直接融資41．98億元，其中股權融資41．11億元，債權融資0．87億元。
(二)加大金融支持力度。
1．加大窗口指導力度。
2015年6月人行蘭州中心支行印發《中國人民銀行蘭州中心支行關于金融支持白銀市轉型跨越發展的指導意見》，明確了“著力加大對轉型升級和科技創新的信貸支持”的指導性要求，引導轄內機構著力加大對試驗區發展環境改善、傳統產業轉型升級和科技型小微企業發展等方面的信貸投入力度。
2．突出信貸投放重點領域。
重點從三個方面加大了對試驗區建設的信貸投入:一是以項目貸款、平臺融資等方式支持試驗區基礎設施建設、重大項目建設，工商銀行白銀分行向新能源、建材、化工等重點項目發放12億元的固定資產貸款;建設銀行、蘭州銀行白銀分行分別向試驗區硬件和基礎設施建設項目發放貸款2．4億元、12．8億元。二是加大對試驗區內有色、煤炭、電力、化工等傳統產業大中型企業技術改造的信貸投入，將信貸資源向清潔能源、精細化工和新興領域、綠色產業拓展，支持企業產業延鏈補鏈。2015年各銀行業金融機構累計向有色企業提供資金支持102．6億元，向煤炭企業投放信貸資金18．4億元，向電力企業發放貸款12．2億元，向化工及新材料企業投入貸款5．3億元。三是拓寬小微企業融資渠道，滿足試驗區內小微企業特別是科技型小微企業的信貸需求，開辦了“廠房貸”、“連貸通”、“租金貸”和無抵押擔保的商戶聯保類貸款等一批新產品、新業務，累計發放貸款107．78億元。
3．完善服務手段和服務功能。
國有大型銀行、城市商業銀行分支機構在內部單設面向小微企業的業務部門，為試驗區內小微企業提供專門金融服務和融資支持;同時，依托現代化支付體系，積極普及和推廣電子銀行、網上銀行、移動支付等新的服務方式和支付結算手段，優先在中小企業集中的科技園區配置自助銀行等服務設備，對試驗區的金融服務能力和企業網銀、電子銀行的普及覆蓋水平明顯提升。區域外銀行業金融機構(埠外銀行)也對試驗區建設、小微企業發展等提供了貸款支持、票據融資、結算等金融服務。建設銀行白銀分行在高新區周邊設立了高新支行，主要面向高新區客戶群體服務，配備了智慧柜員機，縮短了物理地域上的服務半徑。白銀區農村信用合作聯社新設立了高新信用社，相繼將開辦小微企業信貸業務。
三、試驗區存在的問題及金融支持面臨的困難
受客觀因素制約，白銀市蘭白科技創新改革試驗區建設的一些深層次矛盾和問題仍然阻礙創新發展，制約金融支持試驗區建設。一是傳統產業比重大、產業鏈條短、關聯度低，缺乏有特色、附加值高的差異化產品;高新技術產業集群化、規?；潭鹊?，企業創新意識、創新能力不高，經濟發展外向度不高;依靠科技進步發展振興的空間有限，限制了金融對企業創新領域的金融支持。二是技術引進力度不夠，科技研發投入總量不足、層次單一，科技成果轉化和產業化進程緩慢，戰略性新興產業和現代服務業亟待培育，銀行可以介入的科技創新項目較少。三是試驗區建設綜合服務體系不健全，沒有形成完整、有效的科技成果轉化模式，多元化服務、孵化轉化能力弱，金融介入存在后顧之憂。四是大部分科技型企業處于初創期，底子薄，規模小，自有資本偏小，基礎比較差，科技創新產業發展競爭力不強，特色優勢不明顯，輻射帶動能力低，難以吸引銀行的關注，很難獲得長期、穩定的融資支持。同時，從白銀這樣一個經濟發展水平和層次不高，金融創新相對滯后的欠發達地區而言，金融業特別是銀行業金融機構對于試驗區建設仍主要基于傳統的基礎設施、傳統產業、小微企業融資等方面以有形資產的抵質押信貸支持和基礎金融服務，創新的金融產品較少，創新的金融服務體系尚未形成。
四、金融支持蘭白科技創新改革試驗區建設的對策建議
(一)筑實發展基礎，加大對蘭白科技創新改革試驗區硬件環境、基礎設施和重大項目的信貸支持。
強化試驗區領導小組、相關組成單位、金融機構和科技企業之間的信息溝通，明確支持措施，建立和完善金融支持科技創新的信息交流共享機制，實現項目、政策與金融資源的有效對接。支持銀行業金融機構結合國家產業政策和宏觀調控政策，突出自身業務、資金優勢，加大對高新區建設、基礎設施、重大項目、優勢產業的融資支持，為高新區和產業化基地建設、戰略性新興產業的培育與發展以及重大科技項目提供長期、穩定的資金支持。
(二)抓住關鍵環節，進一步提升對科技型小微企業的金融服務水平。
鼓勵銀行業金融機構根據科技企業成長狀況，實施差異化的信貸支持政策和風險管理措施，完善科技型小微企業貸款審批機制，建立綠色通道，提高科技貸款審批效率;全面推動符合科技型企業特點的金融產品創新，探索開辦倉單、訂單、應收賬款、產業鏈融資以及股權質押貸款。對獲得蘭白試驗區技術創新驅動基金支持的企業或項目，要予以增信貸款支持。認真開展科技型中小企業培育，提升誠信意識和抗風險能力，協調相關單位、部門，指導科技型企業樹立品牌意識，提升無形資產價值，支持企業利用無形資產開展抵、質押融資，促進科技研發、產業化轉化與金融支持相結合。
(三)找準突破重點，進一步拓展科技領域融資渠道和融資方式。
促進科技創新領域“創業+孵化+產業”不同階段、科技型中小企業不同周期融資的需求和特點，以助推成果轉化和產業化發展為著力點，創新信貸模式，開發面向不同企業的多元化、多層次信貸產品。在有效防范風險的前提下，支持銀行業金融機構與保險、證券、信托等機構開展合作。充分發揮政策性金融功能，支持重大科技計劃成果的轉化落地和產業化發展，實現融資渠道由銀行信貸融資向多渠道投入轉變;加大多種融資工具的推廣力度，對接企業債券發行條件，努力提高企業等經濟主體的融資資質，支持科技企業通過發行債券、短期融資券、中期票據、中小企業集合票據等產品進行融資，促進融資方式由間接融資向直接、間接相結合轉變。
(四)強化內外契合，形成政策支持試驗區建設的合力。
發揮高新區先行先試的優勢，鼓勵金融組織、金融產品和服務方式的創新，構建完善科技金融服務體系。針對高新技術產業培育、高新科技企業發展等出臺財政扶持、稅收減免、土地供給等方面的傾斜政策，形成較為成熟、完善的政策支持體系。發揮政府資金杠桿作用，充分利用現有的創業投資基金，引導鼓勵更多社會資本進入創業投資領域。同時，整合各方面政策、資金合力，出臺和落實財政貼息、科技獎勵等措施，引導優勢資源流向科技創新領域，積極發展高新技術和戰略型新興產業，增強科技創新對地方經濟發展的推動作用。
作者：吳正鹍 羅忠沂 單位：中國人民銀行白銀市中心支行
