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理財銷售工作計劃范文1
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是08年度個人工作總結報告：
一、09年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統，重點發展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶；
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜CRM系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大AFP資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過AFP系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加IT藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好IT藍圖新系統上線工作，做好2010年個人工作計劃。
理財銷售工作計劃范文2
工作時間
工作項目
要點提示
輔助工具
8:30—9:00
早會
記錄與本職工作相關的要點
《早會信息記錄表》
9:00—9:30
財經要聞閱讀及摘錄
對與產品相關的財經要聞進行核心摘要
《財經要聞摘錄表》
9:30-17:00
執行標準化銷售流程
電話邀約
1.
電話邀約前準備工作
2.
邀約標準化流程執行及異議處理
3.
邀約后客戶情況記錄
《電話邀約記錄表》
需求面談
1.
面談前準備
2.
面談中客戶關系的建立
3.
面談中需求挖掘
4.
面談后客戶情況分析記錄
《需求面談表》
成交面談
1.
面談前理財方案的制作
2.
面談中方案的展示及異議處理
3.
促成
《成交面談表》
售后服務
1．
客戶所購買產品的相關信息反饋
2．
客戶重要紀念日的祝賀
3．
重要節假日客戶問候
《客戶檔案表》
17:00-17:30
當日工作總結
1.
標準化銷售流程各步驟完成數量
2.
標準化銷售流程各步驟完成質量（成功與失敗的分析總結）
《每日工作計劃與總結表》
《客戶檔案表》
17:30-17:40
第二天工作計劃
1.
標準化銷售流程各環節指標的擬定
2.
標準化銷售流程各環節準備工作
《每日工作計劃與總結表》
《電話邀約記錄表》
早會信息記錄表
日期
早會信息要點：
財經要聞摘錄表
新聞日期
新聞標題
關鍵內容
匹配產品
使用說明：《早會信息記錄表》用于記錄早會中與自己工作密切相關的信息；
《財經要聞摘錄表》用于每天摘錄、提煉與自己所銷售產品或其他所辦理業務相關聯的財經要聞，使之成為輔助您銷售的有力工具。
電話邀約記錄表
日期：
通話時間：
：
-
：
邀約階段
相關事項
準備工作
1.
客戶基本情況
姓名：
性別：
年齡：
曾購買的產品：
2.
邀約話術的設計：
電話中
1.
邀約時間：
2.
邀約地點：
電話結束后
1.
本通電話的優點（打鉤或補充）：
l
準備充分
l
微笑、熱情
l
開場白
l
邀約成功
l
與客戶建立了良好的信任關系
l
異議處理
l
其他：
2.
本通電話有待改進之處：
3.
后續跟進：
使用說明：
每天結束營業后進行第二天工作計劃，此時便填寫《電話邀約記錄表》的準備工作部分；與客戶敲定面談的時間地點時即記錄在表中；電話結束后進行自我總結。
需求面談表
需求面談流程
相關事項
準備工作
1、
客戶資料分析：
2、依據客戶類型設計探尋客戶有效問題：
面談中
1、
寒暄贊美
2、
通過提問，探尋客戶需求
面談后總結
1、
客戶需求點總結：
2、
本次面談的優點（打鉤或補充）：
l
準備充分
l
寒暄贊美得當
l
提問循循善誘
l
客戶需求明確
l
其他：
3、
本次面談需改進進之處：
4、
后續跟進：
使用說明：
《需求面談表》用于幫助您在對客戶資料分析的基礎上，迅速拉近與客戶的關系，并挖掘出客戶的需求，為下一步的成交面談做好準備。
成交面談記錄表
成交面談流程
相關事項
準備工作
1、客戶需求要點回顧：
2、待推薦產品的FAB提煉
F:
A:
B：
面談中
1、
客戶需求回顧
2、
產品展示
3、
促成
面談后總結
1、
面談結果記錄：
2、
本次面談的優點（打鉤或補充）：
l
客戶需求的回顧
l
FAB的呈現
l
促成時堅持三次以上
l
異議處理
l
其他：
3、
本次面談需改進進之處：
4、
后續跟進：
使用說明：
成交面談的目的是為了滿足客戶的需求而呈現產品的利益，并最終成交。為此，準備工作應在成交面談之前完成。
每日工作計劃與總結表
日期：
有效電話數量
需求面談數量
成交面談數量
銷售產品及金額
售后服務數
計劃
實際
計劃
實際
計劃
實際
計劃
實際
計劃
實際
各環節成敗分析與總結：
使用說明：
理財銷售工作計劃范文3
述職報告是工作中一個很重要的部分，有助于了解自身的工作能力，有利于自己的職業發展。下面好范文小編為你帶來一些關于理財顧問的述職報告，希望對大家有所幫助
理財顧問述職報告1
尊敬的領導：
您好!
進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現在述職如下：
一、對證券行業有了初步了解
進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
二、業務開拓能力的提高
在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。
三、工作的責任心和事業心的加強
加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
四、不足之處
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。
此致
敬禮!
述職人：___
20__年_月_日
理財顧問述職報告2
尊敬的領導：
您好!
回顧走過的20__年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：
一、具體工作
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。
此致
敬禮!
述職人：___
20__年_月_日
理財顧問述職報告3
20__年，我擔任__證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。
下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來重點工作回顧
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)
第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業務的開展積累了豐富的經驗。
第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。
二、20__年取得的成績
20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。
三、20__年工作中存在的不足
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。
第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。
第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。
四、20__年工作計劃
如果06年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。
一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。
二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。
三、加快經紀人隊伍建設。
四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。
20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。
謝謝大家!
述職人：
20__年__月__日
理財顧問述職報告4
今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。
今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，2012年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。
一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
(四)存在的問題和不足。
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
述職人：
20__年__月__日
理財顧問述職報告5
尊敬的領導：
您好!
20__年已經過去，回首這一年，營業部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優化，更趨合理，業務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業部__服務部負責管理和客戶開發工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節約成本和開發客戶雙重下手，使服務站在這一年里發生了質地變化，在這一年里，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實現傭金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功于營業部_總、_總的正確領導，歸公于營業部其他各兄弟部門和員工的大力支持。
一、從嚴治內、嚴格要求自己
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業務開發人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合__地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業部每項基本業務知識和業務流程的熟練。由于__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網上交易指導站，走的是公司銀證通業務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸__營業部，在這時候營業部派我接手__服務站，負責管理和客戶開發工作，在營業部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業部改建__服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統設備的重建、內網的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于__營業部，各個業務環節電子商務部跟營業部在流程上有很大的不同，基本業務知識相同，但業務環節和流程上跟營業部的業務流程基本脫鉤，這就要求業務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業余的時間加強業務知識和業務流程的學習，并不斷跟__營業部、電子商務部等業務風險聯系部門聯系溝通，同時嚴格規范了業務操作。業務規范是高昂代價換來的，我在公司規范各項業務的基礎上，結合了__地區的實際情況，在辦理各項業務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽
一個服務行業在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當地地方政府部門的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當地工商局、城建局等各個政府監管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發揮銀行工作人員在開發客戶上的積極主動性。
證券行業是一個新事物不斷涌現的行業、是一個競爭日趨激烈的行業。銳意創新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現了年初報本贏利的目的。
三、存在問題
__服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問題還是客戶人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
此致
敬禮!
述職人：___
20__年_月_日
理財銷售工作計劃范文4
早會內容講解要點：
一、開場白[公司口號激勵]
二、關于員工輪流主持早會的意義
三、帶著一些情緒的分享。
1.欣慰：對公司經理和老員工的好印象，同事之間的相處。淺談對新員工的激勵話語。
2.失望：對公司的工作氛圍，團隊的合作性，員工的主觀能動性，以及對公司業務指標的落實情況。
3.慚愧：對自己在公司的表現不是很滿意。
四：金融營銷涵義的詮釋，淺談與普通產品銷售的區別。
五：互動。提問目前員工是否有幫客戶制定理財規劃方案。
六：淺談理財規劃方案設計。通過不同類型客戶的舉例。
七：簡述如何幫客戶建立正確的投資理念。
八：結合自身的實戰經驗總結出在操盤中出現虧損的三個重要原因。
1.人性的弱點克服不了?？謶?，貪婪，猶豫，投資心理決定勝敗。
2.止損止盈沒設，人離開了單子還在。倉位過重，直接拉爆倉。
3.失去理智分析，頻繁亂操作。不合理的加倉鎖倉，導致資金逐漸縮水。
九：結束語[作為專業從事金融的理財人士，需要不斷去學習充電]。
早會發言內容：
很榮幸今天由我給大家主持這個早會，首先我們例行公事喊下公司口號。
各位**的同事們，大家早上好！
公司要求我們每位員工輪流主持早會，我覺得這個方式真的很不錯。一方面可以鍛煉員工的表達能力，培養我們的創新力，調動我們的積極性，另一方面公司也是希望借助這個平臺讓我們每個人展示一下。
來到公司差不多已經有半個多月啦，今天也是我第一次站在這里給大家開早會。之前我還在焦急的等待，我在想什么時候會輪到我啊。昨晚金哥還提醒我，我一看那邊名單，沒想到這么快就輪到我了。
可以說我今天是帶著一些情緒來給大家分享的，這其中有欣慰的情緒，也有失望的感覺，還有慚愧的情緒。
記得我是上個月17號來公司接受培訓的，那時是張經理給我進行了為期兩天的精彩培訓，另外看到公司的很多老員工都有了業績，包括他們與客戶的交流方式總體感覺也是挺好的，以及公司同事之間的相處也還算融洽，這些對我印象都比較深，我感到很欣慰。
這期間公司也來了好幾位新員工，當然新員工可能之前對電話銷售沒有接觸過，甚至有的連金融行業也沒有了解過的，走進一個新壞境多少需要一些時間來適應，因為每個人的適應能力和工作方式方法不太一樣，所以一個月，兩個月沒有業績也是比較正常的，只要你不是每天過來打醬油就行，我相信只要你做好每天的工作計劃，安排好開發客戶與回訪客戶的時間，把握好與客戶交流溝通的方式節奏，那么隨著意向客戶的積累，總有一天會有收獲的，俗話說量變產生質變，其實這個道理也一樣。
之前公司高層反應說采取的是一種從香港引進的完全信任式的管理模式，經過這段時間的觀察，確實存在很多不足之處，至少目前來看不是很適合公司現在的發展。因為，大家也都在反應公司的工作氛圍不好，員工的主觀能動性不高，團隊的協作性不夠積極，這些方面做得都還不夠，包括新員工的工作如何開展，老員工也沒有很好的起到帶頭作用，包括員工之間其實也需要有一個配合的，比如在談客戶的時候，往往在一些關鍵性的環節，可能由于新員工的知識缺乏，業務水平的局限，我覺得這時候最好可以進行配合，可能效果會好很多。而這一些，我在公司很少看到有這樣的工作氣氛。當然為了緩解這樣的局面，公司也采取了一些舉措，比如要求每天的電話量等?？墒强傆X得實施起來效果不明顯，落實起來顯得不是很給力。所以我也產生了一些失望的情緒，這其中，當然也包括我自己在內，雖然說我之前有從事過倫敦金的工作經驗，也許做的時間久了，接觸的東西也就多了，反而會讓自己的工作激情降低，尤其是每天金哥一直要求我打200個電話量，可我已經欠了一屁股債了。所以我也摻雜了許多慚愧的情緒在心里面。
對于老員工，現在手頭上暫時有那么一兩個客戶，所以工作重心主要放在維護客戶方面。畢竟，我們做的是金融產品的營銷，有別于傳統意義上的商品銷售。金融銷售，不僅僅是要將我們的理財產品銷售給客戶，也是在幫客戶去做理財規劃，幫他們去建立一種正確的投資理念，服務才是最重要的。
我想請問一下目前公司有要求我們去幫客戶做理財方案嗎？或者有哪位同事幫助客戶制定理財規劃方案。
因為考慮到每位客戶的情況都是不一樣的，我們會遇到各式各樣的客戶。有年紀輕的，做投資的閑錢比較多的，承受風險能力比較強的，也有比較激進型的，這時候就可以去幫這樣的客戶布局一些短線操作的交易策略，因為白銀每天波動也比較活躍，占用保證金少，可以在白銀里面短線搏殺。也有歲數比較大一點的，閑置資金比較少的，承受風險能力相對比較弱的，也有可能比較穩健型的，這時候就需要幫助客戶制定一套做趨勢波段操作的中線布局方案。當然不同類型的客戶，要根據客戶的情況幫他們制定適合他們操作的方案。至于理財方案怎么做，我就不再贅述，私下大家可以去百度找些案例。也可以大家一起探討一下或者咨詢一下我們的劉軍師。
另外，做投資并不是一夜暴富的，這個道理大家都知道?？墒峭幸恍┩顿Y者，他們想著進入這個市場就想每天最好能把資金翻一番，可結果往往是虧的一塌糊涂，爆倉的我也親眼見過好多。并不是說這個市場不好，賺不到錢，也不是說他們自己笨，最主要原因我自己總結了有三點。
一：人性的弱點克服不了?？謶郑澙?，猶豫，這些投資的心理決定著勝敗的關鍵。
二：止損止盈沒設，人離開了單子還在。這種情況往往是發生在倉位過重的情況下。碰巧趕上一輪反向大行情，直接拉爆倉的。
理財銷售工作計劃范文5
系統采用獨立ACCESS數據庫，足以滿足100人以內的人員辦公，具有維護簡單易用的特點,可避免大型數據庫的架構投資大、維護復雜、安全難以保證的缺點，做到夠用實用為主，可布置于獨立WEB服務器或辦公場所的局域網內，同時為滿足個別的運行需求，系統預留ACCESS/SQLSERVER數據接口（此數據接口不向用戶開放），可方便地轉換數據庫源。
系統支持持續地在線升級服務，只需在客戶端執行升級任務即可修復使用過程中的錯誤，使系統的任何問題都得以在第一時間內解決。
注冊方法采用用戶名、密碼、注冊KEY文件結合的方法，保證了持續的售后服務，通過在線技術支持，可隨時和技術人員溝通。系統采用ASP//COM/ACCESS/SQLSERVER等成熟的WEB技術,保證了安全性。
系統功能
1.為企業決策者服務權限設置管理――用戶的權限根據實際使用人員的等級來確定，由企業最高管理者進行權限設置管理。根據不同的權限，每個用戶能看到的功能菜單也不同。
公告管理――向企業各部門、全體員工或有關部門和有關人員通知、公告，做到快捷、到位，減少了中間環節，節省了人力資源。工作計劃管理――掌握和了解企業各部門或個人的計劃安排，從而制定企業的整體規劃。
文檔管理――企業內部公文、會議紀要、公司章程以及預算、合同等重要資料的存檔記錄。
人力資源管理――記錄企業所有員工的個人檔案、工資、獎懲、職員變動等基本人事檔案。
管理規范――記錄企業各項管理制度、規章制度、員工守則等，從而了解企業管理狀況。
上述各項信息為決策者隨時隨地、方便安全地提供查詢，為決策者規劃企業的未來發展提供重要參考依據。
2.為企業管理層服務公告管理――快速、方便地信息，供決策者和有關部門及員工瀏覽，發揮上傳下達的作用。
工作計劃管理――上級可查詢下級的工作進度，便于制定本部門工作計劃。
文檔管理――保存重要資料，方便管理者查詢。
資源管理――對各部門共享的辦公資源，如車輛、會議室、復印機、打印機等進行預約登記，減少使用上的時間沖突。
員工通信錄――記錄員工的通信資料，便于聯系。3.為企業員工服務工作計劃管理――幫助員工制定個人工作計劃，并對重要日程安排進行提醒。
公告、管理規范――通過瀏覽和查詢，使員工更清楚地了解企業通告及各項規章制度，從而提高工作積極性，少犯錯誤。
理財銷售工作計劃范文6
現將2014年上半年工作總結如下：
1.立足基礎業務，工作有序開展。
在上半年工作中，我處在全體員工的共同努力之下，立足基礎業務內容，不斷拓展開展范圍，將各項工作有序展開。截至2014年6月30日，各項工作指標完成情況如下：
在大家的共同努力之下，圓滿完成了儲蓄存款時點、儲蓄存款時期、對公存款時點、對公存款時期、個人理財產品銷售額等多項主要運營指標，達到了管轄行提出的時間過半任務過半的目標，其中個人存款時點增長還在15個網點之中排名第9，對公存款時點時期均超額完成了任務。截至6月30日，我處現有個人存款余額24589.85萬元，對公存款余額731萬元。
2.加強隊伍建設，推促業務開展。
在上半年工作中，我處還切實注重隊伍建設工作的開展，在開展各項工作的同時始終堅持以人為本的理念，發掘員工的長處，充分調動員工的工作積極性，增強員工的組織歸屬感。不僅如此，我處還依據員工實際情況，定時、定期開展業務培訓，大大提高了銀行員工的業務素質水平，為支行各項工作的開展奠定了良好地基礎。
3.提高服務質量，鞏固發展客戶。
在上半年的工作中，在不斷提高工作人員業務素質能力和服務質量的同時，我處還注重客戶群體的建設工作，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭攬新客戶，企業網銀新增戶和賬戶擴面新增戶增長率都達到了60%以上，逐步擴大了客戶群體的陣容，初步形成了一定規模的客戶群，為支行完成2014全年目標提供了良好保障。同時，我處結合時代科技手段，通過短信的形式全面推動理財業務的快速提高，定期向客戶發送理財業務信息，使客戶能夠全面掌握理財業務的最新動態，通過這種方式，成功增加了中間業務收入份額，并帶動了存款的增長。
4.強化內控管理，堅持合規運營。
雖然在上半年工作中，我處一直秉持市場為導向的經營理念，但絲毫未放松內控管理工作的開展，結合上級領導的檢查工作，我處堅持定時、定期開展內控檢查工作，多次組織員工學習“學習廉政規定、規范從業行為”主題教育活動的學習文件及《員工違規行為處理規定》，并且每天召開晨會、每月召開一次月會，分析工作中的不足與缺點，并且切實提出改進措施，保證了各項業務開展的合理性、合法性，保障了我處全面工作的不斷拓展與推進。
通過以上數據來看，2014年上半年我支行指標完成不甚理想，尚有較大提升空間，結合上半年工作實際情況，現將下半年工作計劃制定如下：
1.圍繞重點，推促全面工作發展。
存款是我處發展壯大的源泉，總量就是實力，份額就是地位。因此，在下半年工作中，我處仍將會以兩項存款工作為重點，宣貫優惠政策，開展理財沙龍、投資理財講座等各種形式的活動，采取多種措施，不斷開拓儲源，加快增長速率，切實提升兩項存款總額。從組織資金工作方面下手，首先針對我縣的新形勢、新情況、新特點不斷提出新要求，在全縣開展廣造輿論，大力開展存款宣傳活動。通過電視廣播、海報宣傳報等宣傳方式，擴大了我處的知名度，調動廣大群眾踴躍存款的積極性，促進了存款余額月月升、年年增；與此同時，我處還將會從專項分期付款業務、個貸業務上、特約商戶等方面著力入手，提升中間業務收入，以助力支行全面工作的推進。其次充分發揮點多面廣、人熟地熟的優勢，進一步挖掘儲源，鞏固存款陣地。在當今存款市場競爭激烈的情況下，不但要穩定老客戶，更重的是要引進一批新客戶，使市場份額不斷攀升。在保證存款總量增長的前提下，還要注意提高低成本存款份額，從而不斷優化存款結構，主動上門與有關部門協調關系，加大攻關力度，擴大對公存款開戶面，從而降低了資金成本，提高了收益率。
2.學習先進，加強產品營銷力度。
因為上半年工作完成情況與其他先進網點仍然有較大距離，特別是個人證書客戶的新增較其他網點差距很大，所以在下一步工作當中，我處將會向其他先進網點學習經驗，彌補自身不足，加強柜員柜面穩存攬存工作管理力度，以進一步促升柜員服務意識水平和服務質量，樹立柜員的為自己干的意思，切實做好一體化整合營銷工作。以微笑、熱情、以高水平的服務質量吸引分流過來的優質客戶，并且盡可能的提升現有客戶的忠誠度。
并且我處將由被動向客戶解釋向主動宣傳轉變，在信用卡、個貸、專項分期付款、特約商戶營銷工作方面，我處將按照發展目標任務根據負責范圍的人口、戶數、經濟分布情況進行分配，落實到各客戶經理，按月考核，逗硬獎懲，調動了客戶經理的工作積極性，引導客戶轉變觀念。由過去只向有貸款需求的客戶營銷向全面營銷轉變，全面落實上級提出的營銷策略，客戶經理深到客戶家中、企業搞好客戶資金需求調查，做實做細為貸款營銷掌握第一手資料。同時對個體工商戶進行全面調查和評級授信，扎實的調查工作為營銷奠定了充分的基礎和保證。由過去的單純辦理業務向幫助客戶投資理財轉變，主動轉變作風，轉變觀念、主動服務，主動營銷，主動為客戶的發展建言獻策，拓寬客戶群體，提高資金使用效益，在下半年我處還擬定了詳細措施，將會充分利用節假日時間到周邊社區、商場、單位做好上門演示工作，爭取完成管轄行下達的任務。
3.嚴謹操作，加大業務培訓力度。
由于遠程授權系統及業務集中處理的投產，給柜面服務工作增加了較大壓力，加之新業務層出不窮，使得員工素質水平需亟待提高。因此在下半年的工作中，我處仍將會在每天晨會的業務培訓的基礎上，不定時、不定期開展各類培訓，以快速提升柜員業務能力。從提高服務質量抓起，有效改進服務方式，努力提高臨柜人員服務水平，加速網點改造、改善服務環境，增強我處吸儲能力和市場競爭能力。不僅如此，在柜員風險警示教育方面，我處還會切實加強監督審核力度，做好柜面業務的輔導工作，以省行的”8+1”風險點作為業務處理的指路燈，使我處各項業務的開展更加合理化、有效化、合規化。
4.統籌安排，了解客戶差別需求。
