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金融專員履職報告范文1
銀行業消費者權益保護監管和管理的反思
對銀行業務格式文本問題關注不多
消費者權益的事前預防性保護工作在全球沒有受到應有的重視。從境內外涉消費者權益保護監管和銀行內部管理架構發展來看，普遍重視消費者投訴問題的處理和執法監督，但是對于消費者權益保護的源頭領域，諸如對銀行涉消費者權益保護的制度、協議、憑證等格式化文件關注太少，實際上，對消費者構成普遍性的損害或不公正待遇的問題，往往來源于這些因素。
從銀行格式化合約或條款發展來看，尤其是國際大銀行的標準文本日益完善且內容越來越復雜，但是其內容的完善更多側重銀行權益的體現和自身風險的防控，對于更多的普通金融消費者而言這種趨勢可能發生更為復雜的信息不對稱，風險識別和預測的難度可能更困難。從我國境內銀行實踐來看，工商行政管理部門對銀行格式條款的質疑已經延續了多年，有的地區性工商行政管理部門，直接向個別銀行機構發出了針對個別格式條款公平問題質疑的專函，有的則采取了處罰措施。最為典型的是2012年河北滄州工商局就當地銀行機構格式條款開出了數十項質疑清單，并試圖采取執法行動。由于銀行業的相對專業性，工商行政管理部門對銀行格式條款的質疑存在這樣或那樣的合理性問題，從一定層面反映了執法機構對銀行格式合同存在問題的關注，也在一定程度上揭示了銀行格式合同存在的局限。但是我國銀行監管機構對此類問題還沒有給予過多的關注，更沒有上升到一般規范或監管指導層面來監督或引導銀行克服格式合同在消費者權益尊重或保護方面的不足。
對收費和定價的合理性問題重視不足
近年來，銀行收費問題在境內外均受到了社會各界和執法、司法機構的關注。在國內，實際上早在2003年《商業銀行服務價格管理暫行辦法》出臺前后，就受到人們關注，2004年中國農業銀行宣布收取借記卡年費事宜引發了全國性的轟動效應，司法機構、消費者保護機構紛紛卷入該事件。2011年中國銀監會、中國人民銀行、國家發展改革委了《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》。2011年7月中下旬，國家發展改革委會同地方價格主管部門對部分銀行業金融機構營業網點進行了暗訪和檢查。8月中旬國家發改委分別對中信銀行總行、興業銀行總行罰款200萬元，中國郵政儲蓄銀行總行罰款180萬元。這可能是我國銀行業機構首次因收費問題遭受執法機構罰款。隨后，國家發改委作為物價管理部門力推全行業的收費大檢查，但因各種原因現場檢查沒有推開，而是由銀監會主導推出了主要針對收費問題的整治不規范經營活動，并要求銀行機構將所有收費事項整理并公之于眾。這反映了我國執法機構和監管當局對銀行收費問題的高度關注。
盡管如此，銀行內部在管理收費方面的體制機制健全方面，尤其是促成定價和收費合理性方面的舉措還甚為有限，個別銀行開始從消費者與銀行利益平衡視角，在內部構筑具有制約性的價格審核機制。境外監管當局也很少對銀行收費問題給予實質性關注，尤其是在制約銀行定價合理方面還較少有規范性文件，但境外部分國家的法院或政府部門，對銀行部分服務或產品價格的合理性問題提出了質疑，消費者的群體性抗議表現在訴訟或者行政抗辯方面的舉動日益多起來。
消費者權益保護的內部機制建設與文化培育不足
境內外監管當局在銀行機構系統化的消費者權益保護機制建設和文化培育方面缺乏有效的監管。首先，很少將消費者權益問題上升到公司治理層面，也極少有較為權威或系統的監管制度，將該項職能賦予給銀行董事會和高級管理層。即使世界銀行新近的《金融消費者保護的良好經驗建議》也沒有提及此要求。其次，即使為監管當局已經重視的投訴管理問題，也很少對銀行內部處理投訴機制建設方面提出較為系統的剛性要求。盡管投訴的解決在大多數國家的監管法規中都有所要求，甚至有的監管標準還涉及了投訴處理各環節的處理時限、流程和記錄要求，但是在處理平臺建設方面缺乏規制。投訴處理很大程度上依賴于前臺部門，各國監管當局很少對在獨立性、中立性和適當與業務部門分離性方面缺乏明確的要求。最后，從銀行內部來看，各種消費者權益保護職能非常分散，系統化的機制規劃和建設難于有效推動。在實務中以盈利和各項指標完成為根本目標的營銷部門承擔了消費者保護的大量職能，有的銀行在風險控制、合規、法律部門中設置了部分消費者保護職能，這些安排都在一定程度上存在角色上的沖突。從國際銀行業消費者保護實踐來看，較為普遍的現象是銀行機構依賴現有的前臺業務部門或法律合規部門來實施消費者保護相關監管要求，但實踐證明這些部門的實施效應并不理想，原因在于這些部門的根本目標在于維護和體現銀行利益，不便于承受消費者權益的代言人角色。這些因素使得銀行在內部文化方面難于培育較為完善的消費者權益保護機制和配套的文化。
涉金融消費者保護的執法評估和監督有欠缺
實際上，境內外有關金融消費者權益的各種監管要求，在各類業務的具體監管規章制度中，已經有大量的規范，但是這些規范是否執行以及執行如何均未得到足夠關注。正如世界銀行CGAP《金融可獲性報告2010》對各經濟體金融消費者保護架構的評論——大多數經濟體均已有成文的消費者保護要求，但缺乏執行機制，多數經濟體均有金融消費者保護方面的基本法律法規框架。外部監督推動內部相關機制健全的執法機制欠缺，突出表現在以下幾方面：其一，監管當局重視銀行機構履職方面的約束性規制，但是缺乏涉消費者權益保護執法檢查方面工作機制的規制。其監管立意在于通過規范來引導銀行機構自覺履行相關義務，但對于是否執行這些監管要求的監管評價、執法檢查和處罰機制尚未完善。其二，對銀行機構涉消費者權益保護的常態化評價機制沒有得到重視，也未系統地反映到對機構的綜合評價體系中去，甚至還沒有將涉消費者權益保護問題納入到對銀行機構的綜合評價指標中。至于如何設定評價指標，如何監測、分析以及通報甚至處罰的配套機制則更是缺漏。其三，監管傳統上，在消費者權益保護問題上側重消費者投訴的事后處理及消費者的教育問題，反映出監管機構還沒有充分提升該問題的重要性，前者是極端化的消費者保護出了故障，后者是相對虛空的消費者宣傳教育，沒有體現出消費者權益保護的剛性化監管要求，缺乏對消費者權益保護行為的實質性監管，以致消費者權益保護難于落到實處。其四，過度依賴銀行既有的合規體系來構建消費者權益內部保護體制，也是監管和內部體制機制建設難于取得實質性進展原因之一。從國際銀行業消費者保護實踐來看，消費者權益保護的內部機制要么依賴于法律合規部門，要么依賴于客戶支持部門（融入到業務條線），很少有借助相對獨立的機制從事前事中事后環節來構建一體化的有效的消費者保護架構。而監管當局則也未將消費者權益保護視為對銀行內部經營行為的過程問題來給予關注并進行相應的執法監督。
完善金融消費者權益保護監管和管理體系的建議
監管當局應將消費者權益保護問題上升到銀行公司治理和企業文化建設層面上來，并明確將其納入到董事會及高管層職責范疇。2012年3月20日中國銀監會的《關于完善銀行業金融機構客戶投訴處理機制，切實做好金融消費者保護工作的通知》明確規定：“銀行業金融機構應當牢固樹立公平對待金融消費者的觀念，并將其融入公司治理和企業文化建設當中，建立健全金融消費者保護機制。銀行業金融機構董事會應當將關注和維護金融消費者的合法權益作為重要職責之一，并確保高級管理層有效履行相應職責?！边@反映了我國監管當局已經認識到消費者權益保護的切實實施，必須將有關職能賦予給銀行的董事會和高級管理層，從公司治理層面要求銀行完善相關實施消費者權益保護機制，以確保相關要求落到實處。從境內外銀行公司治理的實踐來看，尚沒有大型銀行或金融集團在公司董事會層面上設立消費者保護委員會的架構。如果公司董事會缺乏消費者保護機制，則管理層很難在公司利益與客戶利益的沖突中構建理性的平衡機制。為此，監管機構有必要在較為權威的監管制度中強化消費者權益保護職責及其承載主體，甚至可以從法律法規層面提出此項要求。首先，各國監管當局應該在較為權威的監管制度中明確將消費者權益保護職責賦予給銀行的董事會和高級管理層，并逐步將其上升為健全銀行公司治理的重要原則。其次，國際銀行的涉消費者權益保護的一些示范性文件應積極倡導從公司治理層面來建立健全消費者權益保護長效體制機制。再次，各銀行機構應積極主動地結合銀行自身特點，將消費者權益保護事宜納入到銀行公司治理范疇，明確將其規定為董事會以及各級機構高級管理人員的職責，并在文化上推動這種理念的深入和普及。
完善涉消費者權益保護相關執法監督機制，強化銀行相關管理體系建設方面的評價、通報和問責機制。近年來，境內外日益重視消費者權益保護相關制度的完善，尤其是涉及知情權、隱私權、選擇權、商業秘密、賠償請求權等的規范越來越健全，但是相關監管執法亟待加強。首先，應強化監管機構中消費者保護專門化機構的執法監督與檢查職能及其實施。從國內銀監會和人民銀行消費者權益保護機構職責來看，執法及監督檢查問題沒有受到充分關注。2012年3月31日中央編辦《關于銀監會法規部加掛銀行業消費者保護局牌子的批復》確定的銀行業消費者保護局的主要職責是：研究制定銀行業消費者保護工作總體規劃，擬定銀行業消費者保護的規章制度和具體政策；調查處理銀行業消費者投訴；開展銀行業消費者公眾教育等。這里的執法職能僅僅限于“消費者投訴”范疇，但是銀監會官方網站上公布的該局職能則包括了：“組織開展銀行業金融機構消費者權益保護實施情況的監督檢查，依法糾正和處罰不當行為”。后者較為明確地肯定了執法監督檢查職能。由于機構初建，目前尚未反映到執法實務中，有待于加強此項工作，督促銀行機構認真落實涉消費者權益保護監管要求。其次，要加強對銀行業金融機構落實消費者權益保護的內部管理體系有效性的監測、評估、考核和通報。監管機構有必要逐步完善對銀行內部有關消費者保護管理架構、董事會和管理層權責明晰、監管法規執行、投訴處理體系建設、消費者宣傳教育等的常態化評估指標和相關機制，促使銀行通過體制機制健全來提升消費者權益保護意識。為了引導和督導銀行機構積極主動改進、完善消費者權益保護管理體系，監管機構有必要建立相關情況的監測、分析、考核和通報機制。最后，要強化銀行機構涉消費者權益保護執法問責機制建設。監管制度應完善涉消費者權益保護的違法違規責任的相關規定，同時強化執法監督檢查中對疏于履職的管理人員和業務人員給予相應的責任追究。
構筑銀行內部相對獨立的事前防范機制，培育業務文本涉消費者權益保護的審查機制。銀行與消費者的法律關系絕大多數是依賴銀行擬定的格式文本，在這些文本草擬階段即滲透消費者權益保護機制，是有效保障消費者合法權益的根本所在。因為銀行與消費者的關系畢竟是民商事法律關系，雙方的基本權利和義務需要依賴雙方簽署的合約來規范。涉及消費者權益的銀行內部制度與有關格式合同往往相輔相成，它們往往制約著銀行內部工作人員的經營和操作，直接影響著消費者權益的保障，有必要在草擬階段考慮消費者權益的滲透。具體而言，協議和制度的審查環節體現消費者權益的保護需要做好以下工作：其一，引導銀行建立相對獨立的涉消費者權益保護制度和合約的審查機制。由于銀行格式文本和制度的審核職能通常由法律部門承擔，但是法律部門強調合法性和銀行利益至上的定位，難于實現銀行與消費者權益的平衡職能，故而確立消費者權益保護職能部門來相對獨立地從銀行利益與消費者權益平衡角度審核并提出意見，會有助于促成理性的格式文本和制度的形成。其二，銀行內部需要構建梳理既有制度和合約的常態化機制。對于既有制度或合約中遭受執法、監管機構或消費者普遍性投訴的內容，應有檢視機制，并應及時刪改有關條款。其三，監管當局對于銀行內部在管理制度和合約方面是否遵循涉消費者權益保護監管要求建立常態化的監督檢查機制。其四，文本審核要點應重點關注以下內容：一是文本總體結構設計應體現消費者和銀行之間權利義務的平衡和對等；二是監管法規對于消費者權益有特別安排的是否在有關文本中得到體現，文本內容是否與有關監管規定相抵觸；三是文本對客戶自主選擇某項業務的權利是否給予適當體現，是否存在強制搭售或捆綁銷售的情形；四是銷售產品的文本是否清晰準確地說明了產品的功能，購買和使用的渠道、條件及時間等產品信息；五是文本對產品和服務的風險是否給予了適當揭示，揭示形式要件和實質要件是否符合有關監管規定的要求；六是對客戶的隱私或商業秘密是否給予了適當保護；七是文本涉及服務收費、權利限制或風險揭示等內容的條款，是否按照相關監管要求使用粗體字等方式進行醒目提示。
推動銀行機構內部建立健全產品或服務定價管理體制機制，以確保定價的理性選擇。銀行定價雖然更多的是市場行為，但是基于銀行提品或服務的普遍性和影響的廣泛性，且境內外一些著名的銀行收費訴訟、執法或者爭議事件及其給銀行帶來的廣泛影響，表明銀行在收費問題需要更加理性。值得注意的是，中國銀監會在2012年2月了《關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》等，其重要目標即是為了整治收費的不規范問題。該通知非常明確地要求銀行業金融機構在收費問題上的嚴格規范，也表明了監管當局對銀行收費存在的一些局限和問題的治理態度。盡管如此，監管當局還應致力于推動銀行內部定價和收費管理體制機制的健全。第一，監管當局應在相關規章中對銀行機構內部定價管理體制機制完善做出明確要求，并有必要上升到銀行公司治理完善層面。境內外銀行管理實務來看，幾乎很少有銀行在定價方面有較高層次的治理機制，這在勢必難于制約業務部門規劃定價帶來的單方利益導向，監管機構有必要引導銀行完善內部定價治理，構建相對制約的定價機制。第二，監管機構應重視對于一些對消費者影響廣泛的普遍性收費或定價事宜構筑變更程序和機制的明確規范性要求（例如信用卡、借記卡有關費用的變更）。一方面防范銀行隨意調整費率，另一方面也避免銀行因為調整程序不明確而遭受消費者的普遍質疑。第三，推動銀行定價管理體制中有消費者權益保護專門或牽頭部門的剛性化參與，賦予其審查、評估和建議的職能。第四，對于一些影響極為廣泛且普通民眾依賴性極強的基礎性金融服務的收費定價，有必要完善其合理定價的內外部評估、論證機制。第五，進一步強化銀行定價收費的透明度和信息披露機制至為重要。尤其是一些較為復雜的收費結構，監管當局應促成銀行以通俗易懂的方式向消費者提供和披露有關信息。除以上幾點外，銀行收費管理體制還應該盡量體現市場法則，不宜過多的行政干預。目前，國家發改委會同銀監會、人民銀行推動《商業銀行服務收費管理辦法（征求意見稿）》及其配套的“定價目錄”的出臺。政府定價和指導價的范圍應嚴格控制，強化銀行內部定價管理體制機制建設和價格透明則是值得推行的。
金融專員履職報告范文2
述職報告必須以報告履行職責情況、報告德才能績為主，重點在于展示履行職責的思路、過程和能力，重點和范圍有確定性，僅限于職責的范圍之內，圍繞職責這個基點精選材料，職責范圍外的概不涉及。下面就讓小編帶你去看看業務經理人年度工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!
業務經理人述職報告1尊敬的各位領導、各位同事：
大家好!
20____年對于我來講是成長的一年、奮斗的一年;首先要感謝敦敦教誨的領導，感謝團結上進的同事幫助鼓勵，感謝在我沮喪時鼓勵我給我打氣相信我的同事，感謝那些給我微笑，接納我和激光設備的客戶，因為是他們的幫助、認可、信任、鼓勵才能使我更加樂衷于我的工作，更加熱愛我的工作。
上半年，我認真貫徹執行公司銷售目標和銷售政策，積極配合銷售總監做好本職工作，并和其他銷售員一道努力拼搏、積極開拓市場，努力完成下達的銷售目標?，F將個人工作述職如下：
1、市場任務完成情況。
我負責____等局部地區的銷售工作，該地區去年銷售簽約7臺，實際發貨6臺，與去年同期簽約持平。開發的新客戶銷售也基本穩定，對新客戶走訪量也有所突破。
2、重新捋順銷售客戶。
在原有的銷售客戶的基礎上，精耕細作。以各____市場為中心，從一個一個市場入手，和每個客戶細致溝通，耐心做工作，并配合售后、在相關領導的支持下，逐一解決售后服務等各項問題，讓客戶重拾產品的信心。
3、設備匯款情況。
做好____等局部地區各月市場銷售分析工作，落實回款進度并向公司領導匯報各月完成情況，有以下客戶因為其他原因，導致目前設備款回款比較困難：____，其他客戶回款正常。
雖然____等局部地區市場銷量與去年持平，但仍存在一些問題：
1、銷售工作做得不細、對市場的了解分析不到位，面對市場的激烈競爭反映不夠迅速，失去一部分銷量。
2、客戶售后與設備維護不到位。
導致多數客戶對我司設備不滿、信心下降，特別是鑫燕物質設備，一年多都處于調整階段，該司本準備有計劃上第二臺的，另該司的客戶群分布也比較廣泛，大多都是有一定年限的老客戶，并直接影響了該地區銷售量的下滑，就已經知道受其影響的達到了6家以上!感謝公司領導的及時支持，目前該情況有所改善，但仍需一段時間，來完善消除此次影響。
結合去年銷售工作取得的成績及存在的問題，并根據現有工作情況，打算從以下幾個方面來開展銷售工作：
在鞏固現有的市場份額基礎上，加強市場滲透，運用各種有效促銷方式或商務手段，確保市場的占有率;配合實施銷售展會活動。
2、健全營銷網絡。
完善老客戶回訪量、爭取從老客戶再新增臺數，配合售后協調與客戶工作、增加新客戶拜訪量。
3、服從大局，團結協作。
在日常工作中，做好銷售經理助理的本職工作，努力完成公司領導布置的各項工作，積極為其他同事的工作創造良好的氛圍和環境，互相尊重、互相配合。
同時，勇于開展批評和自我批評，對其他同事的缺點和錯誤及時地指出，并督促改正;對自己在工作上的失誤也能努力糾正、主動承擔責任。
20____年我仍會和所有銷售人員一道努力拼搏，力爭完成公司下達計劃銷售量，為實現突破目標銷售量的目標而奮斗。
業務經理人述職報告2尊敬的各位領導、各位同事：
大家上午好!
不知不覺在業務部經理這個崗位上已工作三年，在這三年的工作里我始終牢記一個宗旨，那就是認認真真履行職責，扎扎實實做好工作，以實為本，盡心盡力。
在公司領導的關心和指導下，在各位同事的熱情幫助下，三年來，圓滿的完成了公司交辦的各項工作任務，現將具體情況向各位作以下匯報。
一、努力學習，全面提高自身素質，嚴格履行業務部經理工作職責和要求
1.在總經理的領導下，全面計劃、安排、管理市場部工作，協助總經理制定公司總體發展計劃以及戰略目標。
2.協調與其他部門的溝通合作關系，協調公司各相關部門的資源，推動工程項目的實施。
3.制定業務部的工作規范、行為準則。
4.指導、檢查、控制本部門各項工作的實施。
5.了解客戶多方面信息，滿足客戶各種需求，接受并反映客戶反饋信息。
6.建立和完善市場及客戶信息收集、處理、交流及保密系統。
7.負責陪同主要客戶進行項目現場考察、驗收等工作。
8.指導及開展相應的公關及商務活動。
9.制定不同時期完成項目的廣告宣傳制作。
10.與合作方建立并保持正常穩定的關系，保證業務良好開展。
11.指導與擬寫部門日常內外工作往來函件，并給與決策。
12.對于突發事件的協調處理，解決客戶對于部門員工及工作的疑問與投訴。
13.階段性進行工作總結并完善部門工作制度，結合公司安排，提出年度市場銷售、出差及網點建設計劃。
14.指導部門配合其他各部門進行公司資料檔案的建立及整理。
15.在公司授權的范圍內進行業務洽談，完成報價部所涉及的各種表格、文件，并協助財務部作好催款等后續工作。
16.為公司提供準確的行業定位，及時提供市場信息反饋。
17.指導組織部門人員接受__新業務知識與市場知識的相關培訓。
18.配合人力資源部對市場人員的培訓、考核、調配。
19.配合業務主管的各項工作。
20.每日部門員工報告的信息整理。
21.改善部門員工的形象及禮儀。
22.整理部門員工每日工作匯報，合理分配工作。
23、合理解決有關客戶投訴，熱情解答客戶提出的疑問，維護客戶關系，作好日常溝通工作。
24、業務開展期間，隨時過問客戶拜訪及合作情況，可不定時的召開業務溝通會議，討論解決相關問題業務部工作地位特殊、關系重大，所以對人員的自身要求也特別高，需要永無止境地更新知識和提高素質。
為達到這一要求，我不斷地加強學習。
我覺得業務部每位同事都是我的良師益友，他們中有業務骨干，有銷售能手，也有管理精英，正是不斷地相互學習和交流，我自身的素質和能力才得以不斷提高，工作才能順利開展。
二、盡心履職，全心全意做好自己部門的工作
下面向大家匯報一下今年上半年的業務部計劃和目標運行情況及相關經驗總結。
1、業務部目標的完成情況：(1-7月業務情況)
2、內部管理的執行情況：平時的工作中，業務部的每一分子對領導交辦的工作，從不討價還價，保質保量完成;
對自己分內的工作更是積極對待，努力完成，做到既不越位，又要到位，更不失職。工作協調上，做到真誠相待，互幫互學。
3、內部人力資源開況：
新策略從戰略的高度對待人力資源建立和完善適應市場經濟需要的人才流動機制，優化人力資源配置體系開發利用情況，真正使人力資源在企業中起到巨大的支持和推動作用。
深化了人事和勞動用工制度，營造吸引人才、人盡其才、人才輩出的良好環境，加大人才資本投資，認真實施人才工程，這一切開發活動極大地提高了業務員的才能;增強了每一個人的活力或積極性。
三、業務部存在的幾個問題。
問題1：對業務員隊伍的關注不夠;對業務員的管理過于粗放，溝通方式只是通過日報、周報等幾個溝通信息量相對較少的溝通方式，公司領導也很難及時了解到業務員的思想動態和想法。
解決辦法：加強對業務員的關注度，具體操作建議為
1.每周隨機給每位業務員打三到四個電話，及時溝通;
2、經理每天晚上及時與業務員溝通，解決其白天在走訪市場過程中遇到的問題;
問題2、對于業務員在日報和周報上反映的問題和意見建議領導很難做到及時予以答復，這樣間接影響到了業務員對市場問題反映的積極性，這是單方面的信息接收而不是雙向的信息溝通。
解決辦法：
1、對于在日報、周報、電話、郵件中反映過問題或提出過意見建議的業務員，請領導在郵件、電話中做出及時的肯定的答復，告訴其對于這方面問題、意見反饋，公司所作出的決定或對策。
這樣業務員更能感覺到自己的重要性而增加歸屬感
2.公司領導對意向客戶的及時跟進，可以以公司的名義邀請有意向的客戶參觀公司辦公區域讓客戶對公司有更直觀的了解而增加對公司的信心
問題3：公司經理無法及時掌握業務員的市場信息，無法有效掌握業務員的工作內容，業務策略與業務現狀的信息無法對稱。
問題分析：掌握和了解當前的市場信息是每個銷售經理的基本能力，是影響銷售策略的制定和執行的主要因素，如何應對信息不對稱、信息渠道不暢、信息內容不確知是企業首要解決的問題。
銷售經理在信息的獲知渠道上是多方面的，可以是來源于資料、客戶、賣場、經銷商、業務員、行業關系等等，同時，如何有效提煉和使用有價值信息也代表了一個銷售經理的水平和能力。
解決辦法：針對可控資源來講，業務員是管理者獲知市場信息的關鍵渠道，我們應該充分利用業務員的工作性質和一線環境優勢，結合業務總結收取有效信息。
設計合理和有效的工具表進行業務信息收集，將業務員每天的工作內容與市場狀況綜合的一個工具表中，既是對業務員當天的工作總結，也是對市場狀況的反饋，與業務員工作內容考核結合起來，是強化過程管理的重要手段。
可以不定期進行實地檢查，并與客戶溝通，了解業務員的工作狀況及市場信息，假如沒有監督環節，可能不超過一個月，所有業務員的信息都會變成假的。
四、關于下半年的工作計劃。(填寫業務目標、內部管理、人力開發相關內容)
1.個人工作計劃安排：
2.部門工作計劃安排：
總之，在過去的半年里，我雖然做了一定的工作，取得了一些小成績，但在某些方面，離公司的要求還是有很大差距，我一定要認真查找不足，積極完善，不斷探索新的工作方法，與時俱進，開拓創新，力爭使業務部工作再上一個新臺階。
謝謝大家!
業務經理人述職報告3尊敬的領導：
您好!
加入______公司已有將近半年的時間了，進入公司前兩個月擔任坤聯市場部市場專員一職。從8月份轉任為______市區業務經理。這期間在公司的正確領導下能認真執行上級下達的各項工作任務，始終堅持以公司的利益為中心，盡自己能力完成到。現將工作近半年以來的工作、學習、思想等做如下匯報。
一、市場管理規劃，終端建設以及導購員管理
首先是市場規劃管理，明確好百色市目標的顧客群體與公司產品的市場定位，保持好本區域內完善的價格體系，分析競品與我司產品的優、劣處，對每月的促銷活動進行規劃執行。
終端形象建設：終端要達到最顯眼，化美觀。每日巡場都必須檢查物料是否齊全或缺損，展柜是否出現缺樣、重復出樣、空柜、占柜的現象。老品機是否清理完畢。目前百色市區內各賣場的終端形象良好，無嚴重違反工廠標準情況發生。終端形象建設是每天都必須堅持的工作，只有好的形象才會有好的銷售。
導購員管理：導購員是我們公司的一線主力軍，銷售做得好，必須要具備有一批工作認真誠懇、熱情大方、誠實肯干的促銷團隊，所以我們要足夠重視導購員團隊。
每月底都會給各賣場導購員制定下月排班、加班計劃，不允許出現缺崗或上班期間從事其他無相關類工作，如特殊賣場只設一名，特別是旺季階段，一周內必須有3天加班，周六周末必要上全天行政班。每日巡場中，我都會給導購員培訓，平時自己多學習產品知識，多了解竟品，每天到賣場就分析一個賣點給導購員。同時還要加強賣場導購員的歸屬感，因為百色市屬于KA比較特殊的區域，導購員離南寧公司比較遠，一般一年也就回公司一到兩次，我都不斷的介紹公司的最新動態給他們聽，讓他們認識到他們并不僅僅是當地賣場的導購員，而是真真正正坤聯公司的一員。每月都會集中開會，加強各店賣場導購員相互之間的溝通。每一至兩個月都有激勵導購員，進行游玩或聚餐。每日巡場，都對導購員所遇到的問題進行匯總，第一時間向上反饋處理。
二、市場業務工作
對當月任務進行達成分解，對各賣場進行分析下達任務量，督促賣場對公司下達任務的完成進度，下達銷售政策。每晚規劃好次日要完成的工作項，每周對本周工作項做一個小結，每月上交工作總結。每月上交各店的上樣明細表、庫存報表，以便分析做出相應的促銷計劃、主推計劃。
三、財務工作
每日查看應收款情況表，針對有欠款的商家催款。尚有貨款的商家查看上樣是否完整，備有的貨源是否充足來引導商家進行訂貨。
每月1號與百色蘇寧平庫結算。
每月5號與百色電子商場協商排款。
每月25號前與百色波音商場進行拉單結算，25號制訂電子版結算明細上交財務。
每月底收集百色市區各賣場發貨清單(藍單)回寄公司財務核實。
每個月底查看各渠道商家應收，進行催款。
四、下一年度工作目標及展望。
目前工作還有諸多不足，爭取在下一年度中把工作做得更細，了解好家電行業的動態。同時懇請領導給予更多的引導和指正，我會珍惜好這個機會，在工作中自我要求更高，更快。帶領好百色市區的團隊，把產品的銷量和自身的價值再翻一翻。
業務經理人述職報告4領導和同志們：
大家好!
我于____年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。
我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。
兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。
2、做好推動。
業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。____年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的，最高的一場說明會達千萬元。____年九
9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的"非常行動"勞動競賽，60天保費收入億，當時超過了廣東和上海。
"鴻泰杯"企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。
3、搞好總結。
業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到"我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。"在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。
三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。____年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單
一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照"基本法"辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。
____年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的"基本法"，到____年底全拾基本法"達到了相對的統一，為實施新的"基本法"打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行"兩個規范"，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。
3、規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;
一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在____年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了"講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收"的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出"可以接收"，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。
4、親情管理。
兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。
5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。
四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。
兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是____年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。
五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。
二、信息通報工作。自____年8月創建了"營銷快訊"，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了"信息直通車"，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了人群眾組織。先后建立的人業務發展研究會，并于____年7月召開第一次年會;成立人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了人"愛心社"，使人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行"兩個規范"，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。
六、新基本法的試點工作的成功，為我省貫徹____版，為人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗
七、開好了兩個大會。
一是____年的"雙過半"和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。
八、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。
目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。
總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。
工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。
業務經理人述職報告5尊敬的各位領導，各位同事
大家好!
光陰似箭，時光如梭。轉眼間我擔任餐飲部經理一職到現在已迎接了兩個新年，在這段時間當中，我視賓館為自己的家一樣盡心盡力，無論大事小事都親歷親為。因為我必須做好每一件事，這樣才不辜負領導對我的信任。____年餐飲部成功接待了所有任務。這和員工的共同努力，各部門的大力協作是分不開的。所以說團隊的力量是無窮的。我們細細盤點豐收的碩果，高高仰望來年的滿樹銀花，每個人的臉上都應當掛第一起欣慰的笑容。
一艱難中求發展，穩定中求利潤。
(1)正所謂：鐵打的營牌，流水的兵。作為餐飲部而言，員工更新換代特別快，這也就增加了餐飲部的管理難度，所以在新老員工交替之時，我擬定新的培訓計劃，針對性培訓，服務現場親臨親為、以身示教傳教他們，用嚴格的規范操作服務程序來檢驗他們的服務意識和靈活應變能力，使員工自覺增加組織紀律性和集體榮譽感，強化他們的使命感和主人翁精神，規范服務操作流程,提高了服務質量，打造了一支過得硬的隊伍!使餐廳工作能夠正常運行。
(2)在飲食業不景氣的，生意難做的情況下，我通過市場調查的，經營分析，更新菜肴，調整價格，并通過各方渠道聯系會議婚宴，從而給賓館帶來更好的效益。
二艱難困苦，毅力不倒，永揚賓館美名。
在十一黃金周期間餐飲部不但接到牡丹園多功能廳廣博廳的婚宴外，在同一時間還接到了體育賓館400多人的會議用餐。任務之艱巨讓餐飲部每個人手中都捏了一把汗。在賓館各部門的大力協作下，特別是銷售部，我們擰成一股繩，加班加點，終于工夫不負苦心人，在成功完成婚宴的同時也成功準備了400多人的會議送餐。這其中賓館各人員上下一條心，艱巨的任務在我們手中迎刃而解。也使顧客對我們賓館有一個新的認識。
在接待婚宴過程中，服務員將桌椅在樓層之間調整，很是辛苦，我們有這樣一群以大局為重，不顧個人辛勞的員工，這就是我們酒店人最大的財富。講到這里我想到了全球排名第三的萬豪集團旗下的馬里奧特酒店的企業文化就是：“關照好你的員工，他們將關照好你的顧客”。同時他們也強調留住人才。人才是企業的支柱，這一點我們的領導在一接館就體現的淋漓盡至。我也謹尊這一原則。
三抓好管理，強化協調關系提高綜合接待能力。
(1)這一年我和楊經理完善了餐飲部的會議制度，包括年終總結季度總結每日服務員評估會每日檢討會每周例會班前會衛生檢查匯報會，由于制度的完善，會議質量的提高，上級的指令也得到了及時的落實并執行。
(2)加強協調關系，餐飲部服務員眾多，脾性各不相同，這就必須協調好他們之間的關系，強調協作性，交代領班在每周例會上必須反復強調合作的重要性，如出現錯誤，不得相互推卸責任，要敢于承認錯誤，并相互幫助改正。經常相互關心，多發現對方的優點，事實證明這種做法是正確的。
(3)提高綜合接待能力。餐飲部除接待正常散客圍桌用餐外，還接待大型會議自助用餐，盒飯婚宴壽宴等類型多樣的用餐形式。使賓客高興而來，滿意而歸。并且按口味及時更換菜譜，讓顧客吃的更舒心。
四展望____，我信心百倍。
